Судебный акт #1 (Определение) по делу № 11-62/2023 от 13.07.2023

мировой судья Подлевских О.В.

Дело № 11-62/2023

66MS0224-01-2022-005417-81

Мотивированное апелляционное определение изготовлено 24 августа 2023 года.

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

17 августа 2023 года                                                          пгт. Белоярский

Белоярский районный суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Соловьевой Т.А., при секретаре судебного заседания Чернышевой М.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материал по частной жалобе заинтересованного лица Ивановой Г. А. на определение мирового судьи судебного участка № 3 Белоярского судебного района Свердловской области                                                от 26 октября 2022 года по заявлению ООО «Экспресс-Кредит» об индексации денежных сумм, взысканных решением суда с Ивановой Г. А.,

    установил:

Заявитель ООО «Экспресс-Кредит» обратилось к мировому судье с заявлением о об индексации присужденных денежных сумм, в обоснование которого указано, что на основании судебного приказа мирового судьи судебного участка № 3 Заречного судебного района Свердловской области, исполняющей обязанности мирового судьи судебного участка № 1 Заречного судебного района Свердловской области, от 01.07.2019 в пользу ПАО Банк «ФК Открытие» с Ивановой Г.А. взыскана задолженность по кредитному договору, всего на сумму 180 062,65 руб.. 04.02.2022 года определением мирового судьи судебного участка № 3 Белоярского судебного района Свердловской области допущено правопреемство ПАО Банк «ФК Открытие» на ООО «Экспресс-Кредит». На 30.06.2022 решение суда не исполнено. В результате длительного неисполнения ответчиком решения суда денежные средства, определенные ко взысканию решением суда, обесценились. В связи с чем, заявитель ООО «Экспресс-Кредит» просил взыскать с Ивановой Г.А. индексированную сумму за период с 01.07.2019 по 30.06.2022 в размере           49 582,32 руб..

Определением мирового судьи судебного участка № 3 Белоярского судебного района Свердловской области от 26.10.2022 заявление ООО «Экспресс-Кредит» удовлетворено, с Ивановой Г.А. взыскана сумма индексации в размере 42 980,95 руб..

Не согласившись с данным определением мирового судьи, заинтересованным лицом Ивановой Г.А. подана частная жалоба, в которой заявитель просит определение мирового судьи отменить. Указывая, что мировым судьей при разрешении вопроса об индексации не истребованы материалы исполнительного производства. При этом, в рамках ИП № 137034/19/66019-ИП из пенсии заявителя производились удержания в размере 25 % ежемесячно с января 2020 года. Общий размер удержаний за период с января 2020 года по июнь 2022 года составил                         102 468,14 руб.. Размер процентов индексации в таком случае составит 27 817,14 руб..Поскольку указанные обстоятельства мировым судьей не учтены, определение суда является незаконным и влечет за собой взыскание с должника крупных необоснованным денежных сумм, что ставит последнего в крайне тяжелое материальное положение, а также нарушает баланс интересов сторон.

В соответствии с п. п. 1 и 2 ч. 1 ст. 331 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, в суд апелляционной инстанции обжалуются те определения суда первой инстанции, возможность обжалования которых предусмотрена Гражданским процессуальным кодексом Российской Федерации, а также те, которые исключают возможность дальнейшего движения дела.

    В соответствии с ч. 3 ст. 333 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации частная жалоба, представление прокурора на определение суда первой инстанции, за исключением определений о приостановлении производства по делу, о прекращении производства по делу, об оставлении заявления без рассмотрения, об удовлетворении или об отказе в удовлетворении заявления, представления о пересмотре судебных постановлений по вновь открывшимся или новым обстоятельствам рассматриваются без извещения лиц, участвующих в деле.

Лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела лица, участвующие в деле, извещались публично путем заблаговременного размещения в соответствии со статьями 14 и 16 Федерального закона от 22.12.2008 № 262-ФЗ "Об обеспечении доступа к информации о деятельности судов в Российской Федерации" информации на интернет-сайте Белоярского районного суда Свердловской области.

Проверив законность и обоснованность обжалуемого определения, исходя из доводов, изложенных в частной жалобе, суд приходит к следующему выводу.

В соответствии с ч.1 ст.208 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации по заявлению взыскателя или должника суд, рассмотревший дело, может произвести индексацию взысканных судом денежных сумм на день исполнения решения суда.

Если иное не предусмотрено федеральным законом, присужденные денежные суммы индексируются со дня вынесения решения суда или, если решением суда предусмотрена выплата присужденной денежной суммы в предстоящем периоде, с момента, когда такая выплата должна была быть произведена (ч.2 ст. 208 указанного кодекса Российской Федерации).

В силу ч.3 ст. 208 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено федеральным законом или договором, для индексации используется официальная статистическая информация об индексе потребительских цен (тарифов) на товары и услуги в Российской Федерации, размещаемая на официальном сайте федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по формированию официальной статистической информации о социальных, экономических, демографических, экологических и других общественных процессах в Российской Федерации, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Как неоднократно указывалось в определениях Конституционного Суда Российской Федерации, положение ч. 1 ст. 208 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, предусматривающее, что рассмотревший дело суд может по заявлению взыскателя или должника произвести индексацию взысканных денежных сумм на день исполнения решения суда, является процессуальной гарантией защиты имущественных интересов взыскателя и должника от инфляционных процессов в период с момента вынесения судебного решения и до его реального исполнения.

Индексация денежных сумм, подлежащих взысканию с ответчика, - это механизм приведения присужденной суммы в соответствие с уровнем цен и стоимостью жизни, сложившимися на день реального исполнения должником своего обязательства. Вина должника не является условием, при котором производится индексация суммы причиненного вреда, поскольку применение индексов роста цен направлено не на усиление экономических санкций в отношении должника, а на правильное определение размера реального и полного возмещения вреда при рассмотрении спора в суде.

Механизм индексации взысканных по судебному решению денежных сумм направлен на поддержание покупательской способности данных сумм, не является мерой гражданской или иной ответственности и применяется вне зависимости от вины лица, обязанного выплатить денежные средства, в задержке их выплаты. Единственным основанием для индексации взысканных сумм является их обесценивание на день фактического исполнения решения суда.

Моментом присуждения денежных сумм является день вынесения судебного акта, которым эти суммы были взысканы, поскольку процессуальные аспекты, связанные со вступлением решения суда в силу, лишь служат гарантией соблюдения его законности, не влияя при этом на права участников спора, в отношении которых был вынесен акт правосудия, подтвердивший на дату своего принятия существование соответствующего права.

Из материалов дела следует, а также установлено судом первой инстанции, 01.07.2019 мировым судьей судебного участка № 2 Заречного судебного района Свердловской области, временно исполняющего обязанности мирового судьи судебного участка № 1 Заречного судебного района Свердловской области, вынесен судебный приказ № 2-820/2019 о взыскании с                    Ивановой Г.А. задолженности по кредитному договору № 2145812-ДО-ЕКБ-15 от 22.01.2015 за период с 22 мая 2017 года по 11 апреля 2019 года в размере 177 685,65 руб., расходов по оплате государственной пошлины в размере 2377 руб., всего 180 062,65 руб., в пользу взыскателя ПАО Банк «ФК Открытие».

Определением мирового судьи судебного участка № 3 Белоярского судебного района Свердловской области от 04.02.2022 произведена замена взыскателя с ПАО Банк «ФК Открытие» на ООО «Экспресс-Кредит».

На основании вышеуказанного судебного приказа в отношении должника Ивановой Г.А. возбуждено исполнительное производство № 137034/19/66019-ИП от 07.10.2019.

В результате длительного неисполнения ответчиком решения суда денежные средства обесценились, в связи с чем заявитель обратился к мировому судье с заявлением о взыскании суммы индексации за период с 01.07.2019 по 30.06.2022 в размере 49 582,32 руб., указывая в обоснование заявленных требований, что погашение задолженности в указанный период должником не производилось.

Определением мирового судьи от 26.10.2022 заявление ООО «Экспресс-Кредит» удовлетворено, с должника Ивановой Г.А. взыскана заявленная сумма индексации.

Учитывая вышеуказанные обстоятельства, суд апелляционной инстанции соглашается с выводами мирового судьи о наличии правовых оснований для взыскания с должника                       Ивановой Г.А. сумы индексации в связи с длительным не исполнением решения суда, вместе с тем, суд находит доводы частной жалобы Ивановой Г.А. законными и обоснованными в части неверно произведенного расчета указанной индексации, поскольку мировым судьей не учтены внесенные должником платежи в счет погашения задолженности, что объективно следует из представленных материалов исполнительного производства.

Согласно правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Постановлении от 23 июля 2018 года № 35-П, впредь до внесения в действующее правовое регулирование изменений, вытекающих из настоящего Постановления, судам в целях реализации части 1 статьи 208 ГПК Российской Федерации надлежит использовать в качестве критерия осуществления предусмотренной ею индексации утверждаемый Федеральной службой государственной статистики индекс потребительских цен, являющийся официальной статистической информацией, характеризующей инфляционные процессы в стране и публикуемой на официальном сайте Федеральной службы государственной статистики в сети Интернет (разделы I и II приказа Росстата от 30 декабря 2014 года № 734).

Учитывая материалы исполнительного производства, расчет индексации будет следующим:

Информация об ИПЦ (м/м) по региону «Свердловская область»

янв	фев	мар	апр	май	июн	июл	авг	сен	окт	ноя	дек
2019	101,03	100,56	100,23	100,31	100,41	100,21	100,29	99,82	99,87	100,12	100,27	100,47
2020	100,07	100,22	100,41	100,88	100,15	100,10	100,41	99,97	100,02	100,39	100,72	100,82
2021	100,81	100,89	100,54	100,31	100,52	100,96	100,42	99,98	100,59	101,32	100,90	100,58
2022	100,89	101,06	107,66	101,70	100,09	99,65	99,68	99,54	99,91	100,16	100,35	100,79

Сумма	Период расчёта			ИПЦ (м/м)	Формула	Начисление
	с	по	дней
180 062,65	01.07.2019	Начальная задолженность 180 062,65 руб.
180 062,65	01.07.2019	31.07.2019	31	100,29	+0,29% ? 180 062,65	+ 522,18 р.
180 584,83	01.08.2019	31.08.2019	31	99,82	-0,18% ? 180 584,83	- 325,05 р.
180 259,78	01.09.2019	30.09.2019	30	99,87	-0,13% ? 180 259,78	- 234,34 р.
180 025,44	01.10.2019	31.10.2019	31	100,12	+0,12% ? 180 025,44	+ 216,03 р.
180 241,47	01.11.2019	30.11.2019	30	100,27	+0,27% ? 180 241,47	+ 486,65 р.
180 728,12	01.12.2019	31.12.2019	31	100,47	+0,47% ? 180 728,12	+ 849,42 р.
181 577,55	01.01.2020	17.01.2020	17	100,07	+0,07% ? (17 / 31) ? 181 577,55	+ 69,70 р.
180 565,26	17.01.2020	Погашение части долга: 181 647,25 - 1 081,99 = 180 565,26 руб.
180 565,26	18.01.2020	29.01.2020	12	100,07	+0,07% ? (12 / 31) ? 180 565,26	+ 48,93 р.
180 604,30	29.01.2020	Погашение части долга: 180 614,19 - 9,89 = 180 604,30 руб.
180 604,30	30.01.2020	31.01.2020	2	100,07	+0,07% ? (2 / 31) ? 180 604,30	+ 8,16 р.
180 612,45	01.02.2020	17.02.2020	17	100,22	+0,22% ? (17 / 29) ? 180 612,45	+ 232,93 р.
179 763,39	17.02.2020	Погашение части долга: 180 845,38 - 1 081,99 = 179 763,39 руб.
179 763,39	18.02.2020	29.02.2020	12	100,22	+0,22% ? (12 / 29) ? 179 763,39	+ 163,65 р.
179 927,04	01.03.2020	17.03.2020	17	100,41	+0,41% ? (17 / 31) ? 179 927,04	+ 404,55 р.
179 249,59	17.03.2020	Погашение части долга: 180 331,58 - 1 081,99 = 179 249,59 руб.
179 249,59	18.03.2020	31.03.2020	14	100,41	+0,41% ? (14 / 31) ? 179 249,59	+ 331,90 р.
179 581,49	01.04.2020	17.04.2020	17	100,88	+0,88% ? (17 / 30) ? 179 581,49	+ 895,51 р.
179 395,02	17.04.2020	Погашение части долга: 180 477,01 - 1 081,99 = 179 395,02 руб.
179 395,02	18.04.2020	30.04.2020	13	100,88	+0,88% ? (13 / 30) ? 179 395,02	+ 684,09 р.
180 079,11	01.05.2020	18.05.2020	18	100,15	+0,15% ? (18 / 31) ? 180 079,11	+ 156,84 р.
179 153,96	18.05.2020	Погашение части долга: 180 235,95 - 1 081,99 = 179 153,96 руб.
179 153,96	19.05.2020	31.05.2020	13	100,15	+0,15% ? (13 / 31) ? 179 153,96	+ 112,69 р.
179 266,66	01.06.2020	17.06.2020	17	100,10	+0,10% ? (17 / 30) ? 179 266,66	+ 101,58 р.
178 286,25	17.06.2020	Погашение части долга: 179 368,24 - 1 081,99 = 178 286,25 руб.
178 286,25	18.06.2020	30.06.2020	13	100,10	+0,10% ? (13 / 30) ? 178 286,25	+ 77,26 р.
178 363,51	01.07.2020	17.07.2020	17	100,41	+0,41% ? (17 / 31) ? 178 363,51	+ 401,03 р.
177 682,55	17.07.2020	Погашение части долга: 178 764,54 - 1 081,99 = 177 682,55 руб.
177 682,55	18.07.2020	31.07.2020	14	100,41	+0,41% ? (14 / 31) ? 177 682,55	+ 329,00 р.
178 011,55	01.08.2020	18.08.2020	18	99,97	-0,03% ? (18 / 31) ? 178 011,55	- 31,01 р.
176 898,55	18.08.2020	Погашение части долга: 177 980,54 - 1 081,99 = 176 898,55 руб.
176 898,55	19.08.2020	31.08.2020	13	99,97	-0,03% ? (13 / 31) ? 176 898,55	- 22,25 р.
176 876,29	01.09.2020	17.09.2020	17	100,02	+0,02% ? (17 / 30) ? 176 876,29	+ 20,05 р.
175 814,35	17.09.2020	Погашение части долга: 176 896,34 - 1 081,99 = 175 814,35 руб.
175 814,35	18.09.2020	30.09.2020	13	100,02	+0,02% ? (13 / 30) ? 175 814,35	+ 15,24 р.
175 829,59	01.10.2020	16.10.2020	16	100,39	+0,39% ? (16 / 31) ? 175 829,59	+ 353,93 р.
175 101,52	16.10.2020	Погашение части долга: 176 183,51 - 1 081,99 = 175 101,52 руб.
175 101,52	17.10.2020	31.10.2020	15	100,39	+0,39% ? (15 / 31) ? 175 101,52	+ 330,43 р.
175 431,96	01.11.2020	18.11.2020	18	100,72	+0,72% ? (18 / 30) ? 175 431,96	+ 757,87 р.
175 107,83	18.11.2020	Погашение части долга: 176 189,82 - 1 081,99 = 175 107,83 руб.
175 107,83	19.11.2020	30.11.2020	12	100,72	+0,72% ? (12 / 30) ? 175 107,83	+ 504,31 р.
175 612,14	01.12.2020	17.12.2020	17	100,82	+0,82% ? (17 / 31) ? 175 612,14	+ 789,69 р.
175 319,84	17.12.2020	Погашение части долга: 176 401,83 - 1 081,99 = 175 319,84 руб.
175 319,84	18.12.2020	31.12.2020	14	100,82	+0,82% ? (14 / 31) ? 175 319,84	+ 649,25 р.
175 969,09	01.01.2021	19.01.2021	19	100,81	+0,81% ? (19 / 31) ? 175 969,09	+ 873,60 р.
176 267,61	19.01.2021	Погашение части долга: 176 842,69 - 575,08 = 176 267,61 руб.
176 267,61	20.01.2021	31.01.2021	12	100,81	+0,81% ? (12 / 31) ? 176 267,61	+ 552,68 р.
176 820,30	01.02.2021	17.02.2021	17	100,89	+0,89% ? (17 / 28) ? 176 820,30	+ 955,46 р.
176 625,60	17.02.2021	Погашение части долга: 177 775,76 - 1 150,16 = 176 625,60 руб.
176 625,60	18.02.2021	28.02.2021	11	100,89	+0,89% ? (11 / 28) ? 176 625,60	+ 617,56 р.
177 243,16	01.03.2021	17.03.2021	17	100,54	+0,54% ? (17 / 31) ? 177 243,16	+ 524,87 р.
176 617,87	17.03.2021	Погашение части долга: 177 768,03 - 1 150,16 = 176 617,87 руб.
176 617,87	18.03.2021	31.03.2021	14	100,54	+0,54% ? (14 / 31) ? 176 617,87	+ 430,72 р.
177 048,59	01.04.2021	19.04.2021	19	100,31	+0,31% ? (19 / 30) ? 177 048,59	+ 347,61 р.
176 246,03	19.04.2021	Погашение части долга: 177 396,19 - 1 150,16 = 176 246,03 руб.
176 246,03	20.04.2021	30.04.2021	11	100,31	+0,31% ? (11 / 30) ? 176 246,03	+ 200,33 р.
176 446,36	01.05.2021	18.05.2021	18	100,52	+0,52% ? (18 / 31) ? 176 446,36	+ 532,75 р.
175 828,96	18.05.2021	Погашение части долга: 176 979,12 - 1 150,16 = 175 828,96 руб.
175 828,96	19.05.2021	31.05.2021	13	100,52	+0,52% ? (13 / 31) ? 175 828,96	+ 383,42 р.
176 212,38	01.06.2021	17.06.2021	17	100,96	+0,96% ? (17 / 30) ? 176 212,38	+ 958,60 р.
176 020,81	17.06.2021	Погашение части долга: 177 170,97 - 1 150,16 = 176 020,81 руб.
176 020,81	18.06.2021	30.06.2021	13	100,96	+0,96% ? (13 / 30) ? 176 020,81	+ 732,25 р.
176 753,06	01.07.2021	19.07.2021	19	100,42	+0,42% ? (19 / 31) ? 176 753,06	+ 455,00 р.
176 057,90	19.07.2021	Погашение части долга: 177 208,06 - 1 150,16 = 176 057,90 руб.
176 057,90	20.07.2021	31.07.2021	12	100,42	+0,42% ? (12 / 31) ? 176 057,90	+ 286,24 р.
176 344,13	01.08.2021	18.08.2021	18	99,98	-0,02% ? (18 / 31) ? 176 344,13	- 20,48 р.
175 173,49	18.08.2021	Погашение части долга: 176 323,65 - 1 150,16 = 175 173,49 руб.
175 173,49	19.08.2021	31.08.2021	13	99,98	-0,02% ? (13 / 31) ? 175 173,49	- 14,69 р.
175 158,80	01.09.2021	17.09.2021	17	100,59	+0,59% ? (17 / 30) ? 175 158,80	+ 585,61 р.
174 594,26	17.09.2021	Погашение части долга: 175 744,42 - 1 150,16 = 174 594,26 руб.
174 594,26	18.09.2021	30.09.2021	13	100,59	+0,59% ? (13 / 30) ? 174 594,26	+ 446,38 р.
175 040,64	01.10.2021	18.10.2021	18	101,32	+1,32% ? (18 / 31) ? 175 040,64	+ 1 341,60 р.
175 232,08	18.10.2021	Погашение части долга: 176 382,24 - 1 150,16 = 175 232,08 руб.
175 232,08	19.10.2021	31.10.2021	13	101,32	+1,32% ? (13 / 31) ? 175 232,08	+ 969,99 р.
176 202,07	01.11.2021	17.11.2021	17	100,90	+0,90% ? (17 / 30) ? 176 202,07	+ 898,63 р.
175 950,54	17.11.2021	Погашение части долга: 177 100,70 - 1 150,16 = 175 950,54 руб.
175 950,54	18.11.2021	30.11.2021	13	100,90	+0,90% ? (13 / 30) ? 175 950,54	+ 686,21 р.
176 636,75	01.12.2021	17.12.2021	17	100,58	+0,58% ? (17 / 31) ? 176 636,75	+ 561,82 р.
176 048,41	17.12.2021	Погашение части долга: 177 198,57 - 1 150,16 = 176 048,41 руб.
176 048,41	18.12.2021	31.12.2021	14	100,58	+0,58% ? (14 / 31) ? 176 048,41	+ 461,13 р.
176 509,54	01.01.2022	18.01.2022	18	100,89	+0,89% ? (18 / 31) ? 176 509,54	+ 912,16 р.
176 996,01	18.01.2022	Погашение части долга: 177 421,70 - 425,69 = 176 996,01 руб.
176 996,01	19.01.2022	31.01.2022	13	100,89	+0,89% ? (13 / 31) ? 176 996,01	+ 660,59 р.
177 656,60	01.02.2022	17.02.2022	17	101,06	+1,06% ? (17 / 28) ? 177 656,60	+ 1 143,35 р.
178 352,55	17.02.2022	Погашение части долга: 178 799,95 - 447,40 = 178 352,55 руб.
178 352,55	18.02.2022	28.02.2022	11	101,06	+1,06% ? (11 / 28) ? 178 352,55	+ 742,71 р.
179 095,26	01.03.2022	31.03.2022	31	107,66	+7,66% ? 179 095,26	+ 13 718,70 р.
192 813,96	01.04.2022	30.04.2022	30	101,70	+1,70% ? 192 813,96	+ 3 277,84 р.
196 091,80	01.05.2022	31.05.2022	31	100,09	+0,09% ? 196 091,80	+ 176,48 р.
196 268,28	01.06.2022	30.06.2022	30	99,65	-0,35% ? 196 268,28	- 686,94 р.
Сумма долга после индексации: 195 581,34 руб.
Из них проценты индексации: 42 612,39 руб.

Расчет, представленный заинтересованным лицом Ивановой Г.А. в соответствии с которым индексация составит 27 817,14 руб., судом апелляционной инстанции отклоняется, поскольку произведен Ивановой Г.А. исходя из внесенных платежей, которые были распределены в счет погашения задолженности по исполнительному производству № 137034/19/66019-ИП в пользу взыскателя ПАО Банк «ФК Корпорация Открытие» и № 18511/17/6/6019-ИП в пользу взыскателя ООО «ЭОС», который не является предметом настоящего заявления. Таким образом, при расчете индексации подлежат учету платежи, поступившие только в рамках ИП № 137034/19/66019-ИП.

На основании изложенного, суд считает, что мировым судьей при постановлении определения от 26.10.2022 неправильно определены обстоятельства, имеющие значение для дела, в связи с чем, в соответствии со ст. 330 Гражданского процессуального кодекса РФ, имеются основания для его изменения, вместе с тем, оснований для отмены оспариваемого акта не имеется.

Руководствуясь ст.ст. 330, 333, 334 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции,

определил:

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № 3 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 26.10.2022 ░░ ░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 42 612,39 ░░░..

░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                   ░.░. ░░░░░░░░░