Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-232/2022 от 07.02.2022

       УИД 78RS0009-01-2022-000924-40

       Дело № 5-232/2022

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

      22 февраля 2022 года                                                              Санкт-Петербург

Судья Красносельского районного суда Санкт-Петербурга Барильченко Н.В., рассмотрев в помещении № 408 Красносельского районного суда Санкт-Петербурга, расположенного по адресу: Санкт-Петербург, гор. Красное Село, ул. Суворова, дом 3,

поступившее по подведомственности на основании определения Кировского районного суда г. Перми от 19.01.2022 г.,

дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее по тексту – КоАП РФ) в отношении:

Общество с ограниченной ответственностью «Целевые Финансы» (далее – ООО «Целевые Финансы»), ОГРН 5187746032832, ИНН 9731021073, КПП 771901001, юридический адрес: 107023, г. Москва, МО Соколиная Гора, Семеновский пер., д.19, эт.1, оф.5, в течение срока, установленного ст. 4.6 КоАП РФ, за однородные правонарушения к административной ответственности не привлекавшегося,

в отсутствие юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу; потерпевших П М.С., П И.А.,

УСТАНОВИЛ:

в Красносельский районный суд Санкт-Петербурга поступило дело об административном правонарушении в отношении ООО «Целевые финансы», обвиняемого в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с протоколом по делу об административном правонарушении № 95/21/78000-АП от 19.04.2021 года ООО «Целевые финансы» вменяется совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ, а именно: в 10:58:19 час. 13.02.2021 г. по адресу нахождения потерпевшей П М.С.: Санкт-Петербург, Санкт-Петербург, <адрес>,- ООО «Целевые финансы», будучи кредитором П М.С., совершило незаконные действия, осуществляло непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров, направленное на возврат просроченной задолженности П М.С. по договору займа, по абонентскому номеру, принадлежащему П И.А.

Представитель юридического лица ООО «Целевые финансы», потерпевшие П М.С., П И.А. в судебное заседание не явились. Извещались судом надлежащим образом по правилам ст. 25.15 КоАП РФ. Об уважительных причинах неявки суд не уведомили, об отложении рассмотрения дела ходатайство не заявили.

Считая надлежащим извещение юридического лица ООО «Целевые финансы», потерпевших о рассмотрении дела по правилам ст. 25.15 КоАП РФ, в соответствии с ч.3 ст. 25.4, ч.3 ст. 25.2 КоАП РФ суд полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие надлежаще извещенного юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу, потерпевших, по имеющимся доказательствам, поскольку их неявка не препятствует всестороннему, полному и объективному разрешению дела в соответствии с законом.

В соответствии со ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежат: наличие события административного правонарушения; виновность лица в совершении правонарушения; обстоятельства, смягчающие и отягчающие административную ответственность; иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения.

Исследовав представленные материалы дела, суд приходит к следующему.

              В соответствии с п.2 ч.1, п.1 ч.1.1 ст. 29.9 КоАП РФ по результатам рассмотрения дела об административном правонарушении может быть вынесено постановление о прекращении производства по делу об административном правонарушении, в случае наличия хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных статьей 24.5 настоящего Кодекса;

       Из положений п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ следует, что производство по делу об административном правонарушении не может быть начато,    а начатое производство подлежит прекращению в случае истечение сроков давности привлечения к административной ответственности.

Частью 1 ст. 14.57 КоАП РФ установлена ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, что влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Согласно правовой позиции, изложенной в п. 13.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 № 5 (ред. от 19.12.2013) «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» в постановлении о прекращении производства по делу по названному основанию, исхода из положения, закрепленного в пункте 4 части 1 статьи 29.10 КоАП РФ, должны быть указаны все установленные по делу обстоятельства, а не только связанные с истечением срока давности привлечения к административной ответственности. В названном постановлении о прекращении производства по делу не могут содержаться выводы юрисдикционного органа о виновности лица, в отношении которого был составлен протокол об административном правонарушении.

Из материалов дела следует, что в Отдел ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности ГУФССП России по Санкт-Петербургу из Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Сибирском феделальном округе поступило обращение П М.С. (вх.№ 872/21/78000 от 12.01.2021) с жалобой на неправомерные действия, совершаемые ООО «Целевые финансы» с целью возврата ее просроченной задолженности и нарушающие требования Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный Закон № 230-ФЗ).

В соответствии с Федеральным законом № 230-ФЗ и Постановлением Правительства Российской Федерации от 19.12.2016 № 1402 ФССП России является уполномоченным органом осуществляющим контроль за исполнением законодательства Российской Федерации в сфере отношений, связанных с возвратом просроченной задолженности.

В целях проверки доводов, изложенных в обращении П М.С., должностным лицом Отдела Управления в ООО «Целевые финансы» направлен запрос о предоставлении информации.

Согласно сведениям, представленным ООО «Целевые финансы» установлено, что между П М.С. и ООО «Целевые финансы» 18.03.2020 г. заключен договор займа № 2481, по которому образовалась просроченная задолженность.

Взаимодействие с П М.С. осуществлялось по номерам телефонов, указанным П М.С. в договоре: +<№>; и в заявлении, как дополнительные контакты: +<№>, принадлежащий П И.А.; +<№>, принадлежащий Ф Д.Д.; +<№>, принадлежащий С О.В.

ООО «Целевые финансы» осуществляло непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров, направленное на возврат просроченной задолженности П М.С., по абонентскому номеру П М.С. (+<№>): 21.08.2020 в 16:26:52, продолжительность взаимодействия 00:00:55; 28.08.2020 в 18:15:01, продолжительность взаимодействия 00:00:57; 29.09.2020 в 09:33:53, продолжительность взаимодействия 00:00:56; 27.10.2020 в 17:30:07, продолжительность взаимодействия 00:00:58.

ООО «Целевые финансы» осуществляло непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру +<№> (П И.А.): 19.11.2020 в 15:39:14, продолжительность взаимодействия 00:00:51; 25.11.2020 в 19:28:48, продолжительность взаимодействия 00:01:10; 13.02.2021 в 10:58:19, продолжительность взаимодействия 00:02:17.

ООО «Целевые финансы» осуществляло непосредственное взаимодействие посредством телефонных переговоров по абонентскому номеру +<№> (С О.В.): 11.12.2020 в 14:07:58, продолжительность взаимодействия 00:01:30; 12.12.2020 в 18:18:24, продолжительность взаимодействия 00:00:58; 19.12.2020 в 17:29:02, продолжительность взаимодействия 00:01:21.

ООО «Целевые финансы» осуществляло непосредственное взаимодействие посредством телефонного разговора по абонентскому номеру +<№> (Ф Д.Д.): 11.11.2020 в 12:57:14, продолжительность взаимодействия 00:00:50.

В выписке ЕГРЮЛ в отношении ООО «Целевые финансы» от 19.04.2021 г. указан код и наименование вида деятельности 64.92.7 «деятельность микрофинансовая». Таким образом, деятельность, осуществляемая ООО «Целевые финансы», направлена на возврат просроченной задолженности, что также подтверждается текстом смс-сообщений, направленных Обществом на абонентский номер +<№>, указанный П М.С. в договоре как мобильный телефон.

Частью 5 статьи 4 ФЗ № 230-ФЗ направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с любыми третьими лицами, под которыми для целей настоящей статьи понимаются члены семьи должника, родственники, иные проживающие с должником лица, соседи и любые другие физические лица, по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, может осуществляться только при одновременном соблюдении следующих условий:

1) имеется согласие должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьим лицом;

2) имеется согласие третьего лица на осуществление с ним взаимодействия.

Частью 6 статьи 4 указанного ФЗ определено, что согласия, указанные в пунктах 1 и 2 части 5 настоящей статьи, содержащие в том числе согласие должника и (или) третьего лица на обработку его персональных данных, должны быть даны в письменной форме в виде отдельных документов.

В соответствии со ст. 2 Федерального закона № 230-ФЗ должник – физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство.

ООО «Целевые финансы» представлены сведения о подписании 18.03.2020 г. в день заключения договора займа между П М.С. и ООО «Целевые финансы» согласия на передачу информации третьим лицам. При подписании договора займа П М.С. не являлась должником по смыслу Федерального закона № 230-ФЗ. Положения ФЗ № 230-ФЗ предусматривают возможность заключения согласий и соглашений именно с должником, то есть после фактического возникновения задолженности.

В ходе проверки установлено, что согласие на взаимодействие с третьими лицами между ООО «Целевые финансы» и должником не заключалось, в связи с чем осуществление любого взаимодействия с третьими лицами в данном случае нарушает требования ч.5 ст. 4 Федерального закона № 230-ФЗ.

В соответствии с протоколом об административном правонарушении ООО «Целевые финансы» с целью возврата просроченной задолженности П М.С., осуществлено непосредственное взаимодействие с третьими лицами посредством телефонных переговоров по номеру: +<№> (П И.А.) с 19.11.2020 по 13.02.2021 в количестве 3 состоявшихся телефонных переговоров; по номеру +<№> (С О.В.) в период с 11.12.2020 по 19.12.2020 в количестве 3 состоявшихся телефонных переговоров; по номеру +<№> (Ф Д.Д.) 11.11.2020, без согласия должника на осуществление направленного на возврат его просроченной задолженности взаимодействия с третьими лицами, данного в письменной форме в виде отдельного документа.

В соответствии с ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, срок давности привлечения к административной ответственности по ст. 14.57 КоАП РФ составляет один год со дня совершения правонарушения.

Из представленного протокола об административном правонарушении следует, что вменяемое ООО «Целевые финансы» правонарушение имело место 13.02.2021 г. Таким образом, срок давности привлечения юридического лица к административной ответственности истек 13.02.2022 г.

Таким образом, на момент рассмотрения настоящего дела срок привлечения ООО «Целевые финансы» к административной ответственности, предусмотренный ч. 1 ст. 4.5 КоАП РФ, истек, что влечет прекращение производства по делу об административном правонарушении.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 14.57, 4.5, п. 6 ч. 1 ст. 24.5, 29.9-29.12 КоАП РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

производство по делу № 5-232/2022 об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Целевые финансы» прекратить на основании п. 6 ч. 1 ст. 24.5 КоАП РФ, - в связи истечением сроков давности привлечения к административной ответственности.

Постановление может быть обжаловано или опротестовано в Санкт-Петербургский городской суд в течение 10 суток со дня получения или вручения копии постановления.

СУДЬЯ: