Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-55/2023 от 28.02.2023

                       Дело № 1-55/2023

                                                                                                                           УИД 44RS0003-01-2023-000247-54

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

14 августа 2023 года                                                                                                        г. Шарья

Шарьинский районный суд Костромской области в составе: председательствующего судьи Удалова Р.В., при ведении протокола судебного заседания секретарями Бабкиной Е.А., Нестеровой И.В.,

с участием: государственных обвинителей: старшего помощника Шарьинского межрайонного прокурора Алиевой Н.В., заместителя Шарьинского межрайонного прокурора Попутникова И.С., помощника Шарьинского межрайонного прокурора Поляшовой М.Н., защитника адвоката Костромской областной коллегии адвокатов Савельевой Н.Н., представившей удостоверение №000 и ордер №000 (по назначению), подсудимого Цыпышева А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Цыпышева А.А., ДД.ММ. года рождения, место рождения: _________, зарегистрированного по адресу: _________, проживающего по адресу: _________, гражданина РФ, образование среднее специальное, холостого, иждивенцев не имеющего, не работающего, не военнообязанного, под стражей по настоящему уголовному делу не содержавшегося, не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Цыпышев А.А. дважды приобрел в целях сбыта, а затем сбыл электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Цыпышев А.А. в период с 01 по 19 марта 2020 года, находясь на территории р.п. Лотошино Московской области, действуя из корыстной заинтересованности, достиг договоренности с неустановленным лицом о внесении в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о нем, как о лице, осуществляющим предпринимательскую деятельность, при отсутствии у него целей систематического получения прибыли от коммерческой деятельности без образования юридического лица, об открытии в кредитной организации расчетных счетов, получении в кредитной организации электронных средств и электронных носителей информации, необходимых для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по этим расчетным счетам и о последующем сбыте данных электронных средств и электронных носителей информации неустановленному лицу.

Реализуя свой преступный умысел, Цыпышев А.А., предоставил свой паспорт гражданина РФ неустановленному лицу, которое, используя паспортные данные Цыпышева А.А., от его имени подготовил документы, необходимые для внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей сведений о Цыпышеве А.А., как об индивидуальном предпринимателе: заявление формы Р21001 «О государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, копию паспорта Цыпышева А.А., уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения и направил в Управление Федеральной налоговой службы по Костромской области в электронном виде с электронно-цифровой подписью Цыпышева А.А. На основании вышеназванных документов 24 марта 2020 года в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей внесены сведения о регистрации Цыпышева А.А. в качестве индивидуального предпринимателя.

После внесения в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей вышеуказанных сведений, Цыпышев А.А., продолжая реализовывать свой преступный умысел, являясь подставным лицом, лично обратился в территориальное подразделение дополнительного офиса «Красногорский» Банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Московская область, г. Красногорск, ул. Ленина, д. 38 «Б», где 26 марта 2020 года сообщил сотрудниками банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, являясь единственным владельцем расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе кредитного учреждения, получил в кредитном учреждении электронные средства и электронные носители информации, предназначенные в соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по открытым расчетным счетам, а именно: открыл спецкартсчет №000 и банковскую карту №000 к нему от имени Цыпышева А.А. как физического лица, и счета №000 и №000 от имени индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А., получил банковские карты, пин-коды к ним, а также присоединился к договору дистанционного банковского обслуживания, получил ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а также пин-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу, USB-ключ. В период времени с 26 марта 2020 года по 24 июня 2020 года, находясь в сквере около дома № 1 по ул. Горького пос. Ветлужский г. Шарьи Костромской области, Цыпышев А.А. сбыл неустановленному лицу вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету за вознаграждение в размере 50 000 руб. В результате указанных преступных действий Цыпышева А.А. неустановленными лицами в период с 16 июня 2020 года по 16 ноября 2020 года неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Он же, Цыпышев А.А., будучи зарегистрированным в качестве индивидуального предпринимателя, осведомленным о подставном характере данной регистрации и отсутствии намерения осуществлять реальную финансово-хозяйственную деятельность, в период с 01 по 28 августа 2020 года, находясь на территории р.п. Лотошино Московской области, действуя из корыстной заинтересованности, достиг договоренности с неустановленным лицом об использовании имеющейся регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя для открытия в интересах неустановленного лица расчетных счетов в кредитной организации, получения в кредитной организации электронных средств и электронных носителей информации, необходимых для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам от его имени, как индивидуального предпринимателя и как физического лица и о последующем сбыте данных электронных средств и электронных носителей информации неустановленному лицу.

Реализуя свой преступный умысел, имея государственную регистрацию в качестве индивидуального предпринимателя, являясь подставным лицом, Цыпышев А.А обратился в Дополнительный офис «На Ленина» в г. Красногорске Банка ВТБ (ПАО), в котором 28 августа 2020 года сообщил сотрудникам банка абонентский номер телефона, предназначенный для получения одноразовых кодов для управления счетом, являясь единственным владельцем расчетных счетов, обладающим правом единственной подписи платежных документов в корпоративной информационной системе кредитного учреждения, получил в кредитном учреждении электронные средства и электронные носители информации, предназначенные в соответствии с Федеральным законом №161-ФЗ от 27 июня 2011 года «О национальной платежной системе» для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по открытым от имени ИП Цыпышев А.А. расчетным счетам, а именно: открыл расчетный счет №000 и подключился к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в системе «ВТБ Бизнес Онлайн», указав секретное слово, получил пароль на указанный им абонентский номер телефона. Продолжая реализовывать свой преступный умысел 24 сентября 2020 года Цыпышев А.А. как физическое лицо к ранее открытому им для личных нужд счету №000 получил банковскую карту №000 и с использованием номера мобильного телефона установил к ней самостоятельно пароль. В период времени с 26 марта 2020 года по 24 июня 2020 года, находясь в сквере около дома № 1 по ул. Горького пос. Ветлужский г. Шарьи Костромской области, Цыпышев А.А. сбыл неустановленному лицу вышеуказанные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету за вознаграждение в размере 50 000 руб., передав конверт с полученными им банковскими картами, и пин-кодами к ним. В результате указанных преступных действий Цыпышева А.А. неустановленными лицами в период с 07 октября 2020 года по 23 марта 2021 года неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по вышеуказанным расчетным счетам, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В результате вышеописанных действий Цыпышева А.А. кредитные организации и уполномоченные государственные органы были лишены возможности надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, в связи с чем, неустановленными лицами неправомерно, в нарушение требований вышеуказанных нормативных актов неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетным счетам Цыпышева А.А. и ИП Цыпышева А.А. по усмотрению неустановленного лица для получения выгоды, не связанной с коммерческой деятельностью ИП Цыпышева А.А., что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимый Цыпышев А.А. в судебном заседании вину в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, признал в полном объеме в соответствии с обстоятельствами, изложенными в обвинении. От дачи показаний отказался на основании ст. 51 Конституции РФ.

    Из оглашенных в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК РФ показаний Цыпышева А.А., при допросе в качестве подозреваемого и обвиняемого следует, что марте 2020 года, он находился в Московской области на заработках, его познакомили с человеком по имени Никита или Михаил, точно не помнит, который предложил ему за денежное вознаграждение в размере 50 000 руб. зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. Для этого нужно было оформить необходимые для этого документы, а также оформить на имя Цыпышева А.А. банковские счета в БМ-Банке, и в дальнейшем передать Н средства доступа к данным счетам, чтобы он мог пользоваться данными банковскими счетами по своему усмотрению. Для этих целей Цыпышев передал свой паспорт гражданина РФ Н который пояснил, что зарегистрирует Цыпышева как индивидуального предпринимателя, но осуществлять какую-либо деятельность от имени ИП Цыпышеву будет не нужно. Примерно через неделю он в сопровождении Н Цыпышев А.А. оформлял какие-то документы и посещал какие-то организации г. Москва и г. Красногорск, в том числе БМ-Банк, где подписывал какие-то документы, чтобы получить ключ электронной подписи и банковские карты для Н. 26 марта 2020 года Цыпышев А.А. открыл спецкартсчет №000 и карту к нему №000, счет №000, спецкартсчет №000, к которому выпущена карта №000. Он понимал, что данные действия по подписанию документов и оформлению электронных ключей и карт в банке, он совершал, чтобы их мог использовать Н от имени Цыпышева А.А. для совершения операций по банковским счетам, то есть переводить деньги, получать их. Когда Цыпышев А.А. в Москве получил в АО «БМ-Банк» конверты с «ключами», «картами», документы (что именно было в конверте он не знает, так как конверт не вскрывал, только сложил все это в один конверт), он отказался передать их Н, пока тот не заплатит 50 000 руб., которые обещал. Н пояснил, что деньги у него появятся позже. Когда у Цыпышева А.А. закончилась вахта он вернулся в г. Шарья. Н с ним созвонился в начале июня 2020 года, не позднее 20 июня 2020 года приехал в г. Шарья и Цыпышев А.А. на лавочках в лесопарковой зоне около остановки ДСК рядом с домом №1 по ул. Горького пос. Ветлужский г. Шарьи Костромской области, передал Н конверт с картами и ключами доступа и документы, полученные им в АО «БМ-Банк». Н передал Цыпышеву А.А. денежные средства наличными в сумме 50 000 руб. Цыпышев А.А. никакой деятельностью от имени ИП не занимался, банковскими картами не пользовался. Чем занимался от его имени Н, ему не известно.

    В конце августа с ним по телефону снова связался Н и сообщил, что Цыпышеву А.А. необходимо переделать какие-то документы и оформить новую банковскую карту в банке, желательно к уже имеющемуся счету. Цыпышев А.А. сообщил Н, что у него имеется счет в банке ВТБ, Н сказал, что заплатит 50 000 руб., Цыпышев А.А.. согласился. В последующем Н неоднократно возил Цыпышева А.А. в Банк ВТБ в г. Красногорске Московской области, где Цыпышев А.А. открывал новые карты к своему счету ВТБ, а также открывал счета в банке ВТБ на имя ИП Цыпышев А.А., писал какие-то заявления, подписывал много документов. В последний раз банк Цыпышев А.А. посещал самостоятельно, при этом Н сказал, что найдет его сам, когда все будет готово. Все полученное в банке ВТБ Цыпышев А.А. складывал в конверт. Когда у него закончилась вахта, он приехал в г. Шарью, где уже с ним связался Н и сообщил, что необходимо встретиться. В вечернее время суток в конце сентября 2020 года Цыпышев А.А. на лавочках в парке за остановкой ДСК в пос. Ветлужский г. Шарьи Костромской области встретился с Н и передал ему конверт, в котором находились карты и пароли от карт и счетов банка ВТБ. Н передал ему 50 000 руб. Таким образом, счета в банке ВТБ и банковские карты Цыпышев А.А. в 2020 году открывал не для своего пользования, а чтобы в дальнейшем передать их за вознаграждение. Сам данными картами и счетами Цыпышев А.А. не пользовался. В содеянном раскаивается. Человек, которому он передавал банковские карты и ключи доступа, как от счетов в банке «Возрождение», так и от счетов в банке ВТБ — это один и тот же человек, зовут его Н или М. (т. 1 л.д. 38-41, 110-113, 143-146, т. 2 л.д. 35-38, 212-215, т. 3 л.д. 12-14, 24-26)

    Оглашенные показания подсудимый Цыпышев А.А. подтвердил в полном объеме.

Кроме полного признания Цыпышевым А.А. вины, суд считает, что вина подсудимого в совершении указанных в приговоре преступлений полностью установлена, подтверждается нижеприведенными доказательствами, исследованными в ходе судебного разбирательства.

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля К.Ю.Ю. (ведущий специалиста-эксперта отдела регистрации и учета налогоплательщиков УФНС России по Костромской области) из которых следует, что в ее служебные обязанности входит государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. 19 марта 2020 года в регистрирующий орган предоставлены в электронном виде с электронно-цифровой подписью Цыпышева А.А. документы: заявление формы Р21001, копия паспорта, уведомление УСН. По данному комплекту документов 24 марта 2020 года проведена государственная регистрация Цыпышева А.А. как индивидуального предпринимателя, о чем свидетельствует соответствующая запись в ЕГРИП за ОГРНИП №000. При регистрации указан основной вид экономической деятельности: 45.32 «торговля розничная автомобильными деталями (узлами и принадлежностями)». (т. 2 л.д. 197-199)

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля К.Н.Г. (начальник отдела камерального контроля специальных налоговых режимов Управления ФНС России по Костромской области) из которых следует, что в ее служебные обязанности входит контроль за соблюдением юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями налогового законодательства, в частности, применения специальных налоговых режимов. Цыпышев А.А. является индивидуальным предпринимателем с 24 марта 2020 года и с этой даты применяет упрощенную систему налогообложения с объектом налогообложения - доходы. Налоговая отчетность индивидуальным предпринимателем Цыпышевым А.А. не предоставлялась, в связи с чем, 10 июня 2022 года УФНС России по Костромской области принято решение о приостановлении движения денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. (т. 2 л.д. 189-191)

Протоколом осмотра предметов от 12 октября 2022 года, согласно которому осмотрен диск СD-R, предоставленный УФНС России по Костромской области. В ходе осмотра установлено, что на диске находятся копии документов: заявление о регистрации Цыпышева А.А. в качестве индивидуального предпринимателя; решение о государственной регистрации Цыпышева А.А. в качестве индивидуального предпринимателя от 24 марта 2020 года; информация и выписки по открытым банковским счетам и имуществе Цыпышева А.А.; уведомление от индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. о переходе на упрощенную систему налогообложения от 16 марта 2020 года; выписки ЕГРИП на индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А.; копия паспорта Цыпышева А.А. (т. 1 л.д. 217-248, 250)

Протоколом осмотра предметов (документов) от 08 августа 2022 года, согласно которому осмотрены документы, полученные из «БМ Банка»:

- сопроводительное письмо «БМ Банк» от 07 июля 2022 года, согласно которому на Цыпышева А.А., как на физическое лицо, 26 марта 2020 года открыт счет №000, к которому выпущена карта MastrCard №000; на индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. 26 марта 2020 года открыты счет №000 и счет №000, к которому выпущена карта MastrCard №000, открытая 06 апреля 2020 года;

- выписка по счету №000 Цыпышева А.А., согласно которой за период с 26 марта 2020 года по 23 ноября 2020 года по счету проводились операции на сумму дебету/кредиту 927 744,59 руб.;

- выписка по карте Цыпышева А.А. №000 за период с 26 марта 2020 года по 27 октября 2020 года, согласно которой с 24 июня 2020 года по 18 сентября 2020 года по карте производились расходные операции в г. Москве и населенных пунктах Московской области;

- ip-адреса по номеру телефона, указанному Цыпышевым А.А. в анкете, к которому подключен мобильный банк;

- справка о наличии счетов в отношении индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А., согласно которому в «БМ Банке» на него открыты: счет №000 и счет №000;

- выписка по операциям на счете №000 индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. банк «Возрождение» (ПАО), согласно которой за период с 26 марта 2020 года по 07 октября 2020 года произведены операции по пополнению и расходам денежных средств по счету на общую сумму 1 035 892,92 руб., среди прочих имелись перечисления на карту ИП, суммы и даты перечислений денежных средств согласуются суммам и датам поступлений на счет №000, открытому 26 марта 2020 года Цыпышевым А.А. как физическим лицом;

- выписка по операциям на счете №000 индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. банк «Возрождение» (ПАО), согласно которой за период с 26 марта 2020 года по 14 июня 2021 года от индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. поступило 200 руб., которые списаны в счет взыскания по исполнительному производству;

- выписка по счету №000 индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. ПАО банк «Возрождение», согласно которой за период с 15 июня 2021 года по 08 октября 2021 года движения денежных средств по счету отсутствуют;

- ip-адреса индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. за период с 23 июня 2020 года по 18 сентября 2020 года, в котором указаны ip-адреса, филиалы, точка ДО, клиент банка, атрибуты платежа, контрагент, ключ для связи с ИБСО. (т. 1 л.д. 81-105)

    Протоколом выемки от 29 сентября 2022 года, согласно которому из офиса АО «БМ-Банк» (до 15 июня 2021 года ПАО «Возрождение банк»), расположенного по адресу: Московская область, г. Мытищи, Новомытищинский проспект, 78, у руководителя направления ООББ УЗКИ СЭД ДОБ АО «БМ-Банк» К.А.А. изъяты досье клиента (юридическое дело) на Цыпышева А.А. уроженца г. Шарья Костромской области и досье клиента (юридическое дело) на индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. (ОГРНИП №000). (т. 1 л.д. 151-152)

    Протоколом осмотра предметов от 29 сентября 2022 года, согласно которому осмотрены:

1. Досье клиента (юридическое дело) на Цыпышева А.А., в котором содержатся документы, согласно которых Цыпышев А.А. обращался 26 марта 2020 года в ПАО банк «Возрождение» с заявлением на оформление банковской карты для физического лица, 07 мая 2020 года Цыпышев А.А. обращался с заявлением на изменение номера мобильного телефона в базе данных банка, обращался с заявлением (без даты) на изменение номера мобильного телефона в базе данных банка, уведомлен 22 июня 2020 года о получении им банковской карты с пин-кодом.

2. Досье клиента (юридическое дело) на индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А., в котором содержатся документы, подписанные Цыпышевым А.А. и сотрудником ПАО банк «Возрождение»:

- заявление в ПАО банк «Возрождение» на предоставление комплексного обслуживания индивидуальных предпринимателей от 25 марта 2020 года и анкета индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А.;

- заявление в ПАО банк «Возрождение» от 25 марта 2020 года на участие в акции «Быстрый старт»;

- заявление от 22 июня 2020 года на регистрацию пользователя удостоверяющего центра банка «Возрождение» и выпуск сертификата ключа проверки электронной подписи для использования в ЦС ДБО;

- заявление о присоединении от 22 июня 2020 года, согласно которого индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. присоединился к правилам пользования централизованной системой ДБО и проинформирован о мерах по обеспечению безопасности электронных подписей;

- заявление от 22 июня 2020 года на предоставление услуг, установку, настройку, восстановление системы ДБО, согласно которому индивидуальному предпринимателю Цыпышеву А.А. предоставлена услуга с использованием подсистемы Интернет-Клшиент с СКЗИ, установка которой будет произведена клиентом самостоятельно, тип НКИ – USB, адрес места установки системы ДБО – _________;

- заявление от 22 июня 2020 года на аннулирование ключа проверки электронной подписи, согласно которого индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. просит аннулировать в связи с компрометацией ключ проверки электронной подписи;

- заявление от 22 июня 2020 года об изменении номера сотового телефона с номера №000 на №000;

- акт № - №000 BSS-Correqts о передаче комплекта для подключения системы ДБО Correqts с СКЗИ от 22 июня 2020 года, согласно которому индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. получил PIN-конверт № №000, содержащий ключ простой ЭП - логин и пароль для доступа в систему ДБО, а так же PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП; информацию клиенту системы дистанционного банковского обслуживания ПАО банка «Возрождение»;

- список лиц, имеющих доступ к системе ДБО, где указан индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. и номера счетов №000 и №000;

- анкета о результатах выполнения клиентом требования руководства по обеспечению безопасности использования электронной подписи и средств электронной эксплуатации АРМ системы ДБО от 22 июня 2020 года, согласно которой индивидуальным предпринимателем Цыпышевым А.А. среди прочих требований по обеспечению информационной безопасности при эксплуатации Клиентом АРМ Системы ДБО должны быть выполнены требования о том, что НКИ и PIN-коды доступа к ним постоянно находятся исключительно у их владельцев, не оставляются ими без присмотра;

- карточка с образцами подписи с копией паспорта Цыпышева А.А.;

- акт № №000 Correqts о передаче комплекта для подключения для системы ДБО Correqts с PayControl от 25 марта 2020 года, согласно которому индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. получил: PIN-конверт № №000, содержащий логин и пароль для доступа в систему ДБО; информацию клиенту системы дистанционного банковского обслуживания ПАО банка «Возрождение»;

- заявление об ознакомлении с регламентом удостоверяющего центра от 16 марта 2020 года, согласно которому Цыпышев А.А. просит сформировать ключ электронной подписи, ключ проверки электронной продписи и изготовить сертификат ключа проверки электронной подписи в соответствии с указанными им данными;

- чек-лист индивидуального предпринимателя – лист визуального контроля, заполненный сотрудником банка Г.А.М., согласно которого ИП Цыпышевым А.А. пройдена проверка визуального контроля;

- акт оценки клиента по факторам риска от 25 марта 2020 года, согласно которого сотрудником банка факторов, препятствующих открытию расчетного счета, не обнаружено;

- заявление на закрытии счета от 06 октября 2020 года, согласно которому индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. просит закрыть счет №000 и перевести остаток денежных средств в размере 101 331,60 руб. на счет №000, открытый в банке «ВТБ»;

- заявление от 07 октября 2020 года о прекращении действия корпоративных банковских карт, в котором индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. просит закрыть СКС № №000;

- заявление о расторжении договора комплексного банковского обслуживания от 06 октября 2020 года, согласно которому индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. заявил о расторжении договора комплексного банковского обслуживания с ПАО банк «Возрождение». (т. 1 л.д. 153-199, 205)

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля К.А.А. (руководитель направления ООББ УЗКИ СЭБ ДОБ АО), из которых следует, что в должностные обязанности сотрудников входит подготовка комплектов подключения дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО), куда входят: PIN-конверт для уполномоченного лица Клиента – владельца сертификата ключа проверки электронной подписи (далее - СКП ЭП), содержащий ключ простой электронной подписи (далее - ЭП) – логин и пароль для доступа в систему ДБО, а также PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП; информация клиенту системы дистанционного банковского обслуживания. Также в его обязанности входит выпуск сертификатов ключа проверки электронной подписи клиентам системы ДБО. К.А.А. известно, что Цыпышев А.А. является клиентом АО «БМ-Банк» как физическое лицо и как индивидуальный предприниматель, в связи с чем в АО «БМ-Банк» имеются досье клиента банка как на физическое лицо и как на индивидуального предпринимателя. Указанные досье заведены в ПАО «Возрождение», которое 15 июня 2021 года было реорганизовано путем присоединения к АО «БМ-Банк», который стал правопреемником Банка «Возрождение». На основании имеющихся юридических дел (досье), следует, что 26 марта 2020 года Цыпышев А.А. лично обратился в территориальное подразделение дополнительный офис «Красногорский» Банка «Возрождение» (ПАО) по адресу: Московская область, г. Красногорск, ул. Ленина, д. 38 «Б», где по его заявлению была выпущена и выдана банковская карта №000 с пин-кодом, Цыпышевым А.А. указан номер мобильного телефона для базы данных банка, он уведомлен, что пин-код является секретной информацией, с правилами пользования банковской карты ознакомлен. 22 июня 2020 года при личном обращении в Банк Цыпышев А.А., являясь индивидуальным предпринимателем присоединился к Правилам пользования централизованной системой ДБО, по его заявлениям выпущен СКП ЭП для использования в централизованной системе ДБО, Цыпышевым А.А. получен комплект подключения для системы ДБО со средствами криптографической защиты информации (СКЗИ), который будет использоваться на компьютере клиента по адресу: _________. В списке лиц, имеющих доступ к системе ДБО, указан только Цыпышев А.А., которому разъяснялись правила обеспечения безопасности использования электронной подписи и средств электронной подписи при эксплуатации автоматизированного рабочего места, о том, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом. Цыпышевым А.А. были получены электронные электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для выдачи и перевода денежных средств: PIN-конверт, содержащий ключ простой ЭП – логин и пароль для доступа в систему ДБО, PIN-коды пользователя и администратора для доступа к USB-ключу; USB-ключ с предустановленными PIN-кодами пользователя и администратора, содержащий ключ ЭП и соответствующий ему технологический СКП ЭП информация клиенту системы дистанционного банковского обслуживания. (т. 1 л.д. 206-209)

Протоколом осмотра места происшествия от 25 августа 2022 года, в ходе которого с участием Цыпышева А.А. и его защитника осмотрено место регистрации Цыпышева А.А. по адресу: _________. Осмотром установлено, что по указанному адресе дом отсутствует, имеется остаток ленточного фундамента, заросший кустарником. (т. 1 л.д. 134-138)

Протоколом осмотра места происшествия от 22 июня 2022 года, согласно которому с участием Цыпышева А.А. осмотрен участок местности, расположенный по адресу: Костромская область, г. Шарья, пос. Ветлужский, ул. Горького, в районе дома № 1. В ходе осмотра Цыпышев А.А. указал на данное место, где он на лавке в парке передал мужчине по имени Н конверт с банковскими картами и паролями, открытыми на имя индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. в «БМ-Банке». (т. 1 л.д. 20-28)

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Ш.Р.В., согласно которым в один из дней конца мая – начала июня 2020 года, он со своими знакомыми Цыпышевым А.А. и Ш.А.В. распивал спиртные напитки на лавочке в ДСК в парке за ларьками по адресу: пос. Ветлужский, ул. Горького, в районе дома 1. Цыпышев А.А. сказал, что сегодня они будут гулять, так как ему обещали дать 50 000 руб., по документам является директором какой-то фирмы и предпринимателем, но на самом деле ничего не делает, а только получает деньги. Чтобы от его имени в банках «крутить» деньги, нужна его электронная подпись и банковские карты, которые он заказал и получил, но не передал, так как ему хотели заплатить меньше, чем обещали. Теперь ему готовы заплатить за эти банковские карты и пароли от них 50 000 руб. Цыпышев А.А. с кем-то созванивался, к ним подошел незнакомый мужчина среднего роста и среднего телосложения, который спросил Цыпышева А.А., сохранил ли он какой-то конверт из банка, на что Цыпышев А.А. ответил положительно и передал мужчине запакованный конверт, мужчина передал Цыпышеву А.А. 50 000 руб. (т. 1 л.д. 71-73)

Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Ш.А.В., из которых следует, что в июне 2020 года в вечернее время он в парке за ларьками по адресу: пос. Ветлужский, ул. Горького, распивал спиртные напитки со своими знакомыми Ш.Р.В. и Цыпышевым А.А.. Цыпышев А.А. похвастался, что он хорошо зарабатывает, не так давно вернулся из г. Москвы и что ему подвернулся «халявный заработок». Заа денежное вознаграждение он кому-то дал свой паспорт для регистрации директором какой-то фирмы и индивидуальным предпринимателем, при этом никакой коммерческой деятельности он не осуществлял. Цыпышев А.А. в тот день кого-то ждал, ему на телефон звонил мужчина. Цыпышев А.А. сообщил, что находится с друзьями на лавочке в ДСК в парке, в течение часа к ним приехал мужчина, спросил Цыпышева А.А., сохранил ли он какой-то конверт из банка, Цыпышев А.А. ответил, что да. Мужчина передал Цыпышеву А.А. 50 000 руб., Цыпышев А.А. отдал мужчине конверт. Ш.А.В. поинтересовался у Цыпышева А.А. про конверт, Цыпышев А.А. ответил, что в конверте находятся банковские карты, пароли, электронная подпись, открытые на Цыпышева А.А. как индивидуального предпринимателя,они нужны для того, чтобы тот мужчина мог без участия Цыпышева А.А. от его имени совершать банковские операции. (т. 1 л.д. 74-76)

    Протоколом осмотра предметов от 03 ноября 2022 года, согласно которому осмотрены документы с информацией, предоставленные УФНС России по Костромской области, ООО «Хоум кредит энд финанс банк», ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», ПАО «ВТБ». В ходе осмотра установлены банковские счета Цыпышева А.А. По счету Цыпышева А.А. №000, открытому в ПАО «ВТБ», за период 01 января 2017 года по 06 октября 2020 года установлено движение денежных средств на общую сумму 1 258 432,13 руб., по счету индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. №000, открытому в ПАО «ВТБ», установлено движение денежных средств в общей сумме 1 068 121,6 руб. (т. 2 л.д. 50-82, 84)

    Протоколом выемки от 13 января 2023 года, согласно которому из операционного офиса «ВТБ», расположенного по адресу: г. Кострома, ул. Советская, д. 49, у руководителя ГОБ в г. Костроме СОРБ УЭБ ДБ Банка «ВТБ» Я.Д.Н. изъято клиентское досье на индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. (т. 2 л.д. 193-195)

    Протоколом выемки от 31 января 2023 года, согласно которому из операционного офиса «ВТБ», расположенного по адресу: г. Кострома, ул. Советская, д. 49, у руководителя ГОБ в г. Костроме СОРБ УЭБ ДБ Банка «ВТБ» Я.Д.Н. изъяты клиентские досье физического лица Цыпышева А.А. (т. 2 л.д. 205-211)

    Протоколом осмотра предметов от 06 февраля 2023 года, согласно которому осмотрены:

    1. Клиентское досье на индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А., изъятое в ходе выемки в офисе банка «ВТБ» 13 января 2023 года. При анализе содержащихся в досье документов установлено, что 28 августа 2020 года индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. лично обратился с заявлением в дополнительный офис банка «ВТБ» в г. Красногорске об открытии расчетного счета, подключении к услуге ДБО, пакета услуг РКО, смс-информировании по расчетному счету с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн» с подтверждением операций одноразовым паролем, переданного посредством смс-информирования на номер телефона №000 с использованием секретного слова для входа в личный кабинет.

    2. Клиентские досье физического лица Цыпышева А.А., изъятые в ходе выемки в офисе «ВТБ» 31 января 2023 года. При анализе содержащихся в досье документов установлено, что Цыпышев А.А. обратился в офис банка «ВТБ» в г. Шарья с заявлением, по которому ему был открыт банковский счет №000, банковская карта №000, предоставлено комплексное обслуживание в «ВТБ 24», выдан УИК для входа в ВТБ-онлайн. 24 сентября 2020 года Цыпышев А.А. обратился в офис банка «ВТБ» в г. Красногорске, где по заявлениям изменил пакет услуг с «Базовый» на пакет «Мультикарта», изменил сведения о месте фактического проживания на адрес: _________, получил для своего банковского счета №000 новую банковскую карту №000. (т. 2 л.д. 216-247, 249-250)

    Протоколом осмотра предметов от 12 января 2023 года, согласно которому осмотрены документы:

- сопроводительное письмо ПАО «ВТБ» от 27 октября 2022 года №188665/422278 с приложением в виде диска, содержащего документы: выписку по операциям на счете ПАО «ВТБ» №000; акт о выполнении работ по плановой замене Сертификата «ВТБ Бизнес Онлайн»; заявление о предоставлении услуг банка от 28 августа 2020 года; карточка с образцами подписей и оттиска печати индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А.; вопросник для индивидуальных предпринимателей; дополнительные сведения о клиенте на двух листах, в котором указано, что Цыпышев А.А. не является налоговым резидентом иностранного государства; копия паспорта Цыпышева А.А.;

- сопроводительное письмо ПАО «ВТБ» от 16 декабря 2022 года №223423/422278 с копиями документов: выписками по операциям на счете (специальном банковском счете) ПАО «ВТБ» №000; заявлением о предоставлении услуг банка от 28 августа 2020 года, поданного в ДО банка ВТБ в г. Красногорске от имени индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А; карточки с образцами подписей и оттиска печати индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А.; вопросника для индивидуальных предпринимателей; дополнительные сведения о клиенте; копия паспорта Цыпышева А.А.;

    - клиентское досье на индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. в оригинальном экземпляре на 9 листах, в котором содержатся документы: титульный лист клиентского досье №№000; вопросник для индивидуальных предпринимателей; дополнительные сведения о клиенте; заявление о предоставлении услуг банка от 28 августа 2020 года. (т. 2 л.д. 123-180, 183)

    Оглашенными в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаниями свидетеля Т.Ж.В.(директор ОО «Шарьинский» филиала №3652 ПАО Банка «ВТБ»), из которых следует, что она допрошена по представленным ей следователем для обозрения документам клиентских досье на имя Цыпышева А.А., как физического лица и как индивидуального предпринимателя, изъятых в ходе выемок в офисе банка «ВТБ». Из содержания этих документов следует, что 13 сентября 2017 года Цыпышев А.А. лично обращался в операционный офис в г. Шарья подразделение Банка ВТБ (ПАО) (ранее ПАО «ВТБ 24»), где по его заявлению о предоставлении комплексного обслуживания ему открыт мастер-счет №000, для входа в ВТБ 24-Онлайн выдан уникальный номер клиента и пароль, он ознакомлен с правилами совершения операций по счетам физических лиц, ему выдана банковская карта №000 и конверт с пин-кодом. 28 августа 2020 года индивидуальный предприниматель Цыпышев А.А. обращался в офис банка ПАО «ВТБ» в г. Красногорске, где открыл расчетный счет №000 и подключился к услуге «Дистанционное банковское обслуживание». В соответствии с условиями дистанционного банковского обслуживания использование системы «ВТБ Бизнес Онлайн» происходит с посредством аутентификации и подтверждения операций в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» одноразовым паролем, переданным через смс-информирование на номер мобильного телефона +№000 и секретное слово для входа в личный кабинет. Корпоративная карта Цыпышевым А.А. не открывалась. При помощи секретного слова, пароля и абонентского номера телефона, на который направляются смс-сообщения, возможно осуществление любых операций по банковскому счету индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А. через систему «ВТБ-Бизнес-онлайн». 24 сентября 2020 года Цыпышев А.А. как физическое лицо обратился с заявлением в дополнительный офис банка в г. Красногорске, где изменил пакет услуг «Базовый» на пакет услуг «Мультикарта», изменил и предоставил новые сведения о месте своего проживания: _________, номер телефона №000, и адрес электронной почты ***** получил    перевыпущенную в связи с истечением срока действия банковскую карту №000 к счету №000, пароль к которой Цыпышевым А.А. был установлен самостоятельно. Используя номер банковской карты и абонентский номер телефона, на который направляются смс-сообщения, возможно осуществление любых операций по банковскому счету Цыпышева А.А. как физического лица через «ВТБ-онлайн». (т. 3 л.д. 5-7)

В ходе судебного разбирательства были всесторонне исследованы представленные доказательства, на основании которых установлены объективные обстоятельства совершения Цыпышевым А.А. указанных в приговоре преступлений.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при проведении предварительного следствия судом не установлено. Нарушений прав и законных интересов подсудимого, в том числе права на защиту, при производстве предварительного следствия допущено не было. Оснований для признания каких-либо вышеприведенных доказательств недопустимыми доказательствами судом не усматривается.

Оценивая приведенные доказательства, суд считает, что вина Цыпышева А.А. в совершении указанных в приговоре преступлений подтверждается показаниями подсудимого, который полностью признал вину, при допросе на предварительном следствии дал показания об обстоятельствах оформления по достигнутой заранее договоренности с неустановленным лицом в качестве индивидуального предпринимателя при отсутствии намерения ведения финансовой деятельности, после чего оформлял в различных банковских организациях расчетные счета и банковские карты, с оформлением электронных средств и электронных носителей информации, которыми являлись одноразовые коды, логины, пароли для управления личным кабинетом системы дистанционного банковского обслуживания, которые дважды передавал неустановленному лицу за денежное вознаграждение. Факт совершения каждого преступления установлен показаниями свидетелей – сотрудниками УФНС России по Костромской области К.Ю.Ю. и К.Н.Г., об обстоятельствах регистрации Цыпышева А.А. в качестве индивидуального предпринимателя и дальнейшем не предоставлении им налоговой отчетности; свидетелями К.А.А. и Т.Ж.В. – специалистами банков, которые по документам досье Цыпышева А.А., как физического лица и индивидуального предпринимателя пояснили, что Цыпышев А.А. обращался в банки для открытия счетов, ему разъяснялось наличие запретов, и недопустимость передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи иным лицам; протоколами выемок клиентских досье Цыпышева А.А., предоставленных выписок и информации банков и протоколами осмотров данных документов, которыми установлены даты обращения Цыпышева А.А. в банки для открытия счетов, получении банковских карт, электронных средств и электронных носителей информации; показаниями свидетелей Ш.Р.В. и Ш.А.В., которые являлись очевидцами передачи Цыпышевам А.А. конверта с электронными средствами и электронными носителями информации неустановленному лицу и получения Цыпышевым А.А. денежного вознаграждения в сумме 50 000 руб.

Сопоставив приведенные доказательства, суд приходит к выводу, что они согласуются между собой, признаются судом относящимися к настоящему уголовному делу, объективными, правдиво отражающими фактические обстоятельства совершения каждого из преступлений, достоверными, допустимыми, а в совокупности достаточными для принятия решения и установления вины Цыпышева А.А. в совершении каждого преступления.

Давая юридическую оценку действиям Цыпышева А.А. суд приходит к следующему. В судебном заседании установлено, что Цыпышев А.А., по каждому эпизоду преступлений, действуя умышленно и руководствуясь корыстными побуждениями, будучи подставным лицом, после предоставления документов для регистрации его в качестве индивидуального предпринимателя, дважды совершил неправомерный оборот средств платежей. После того, как Цыпышев А.А. был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, без намерения осуществлять финансовую деятельность, действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, предъявлял необходимые документы в банки от своего имени, как индивидуального предпринимателя, открывал счета и приобретал в целях сбыта (получая их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (логины, пароли, банковские карты, коды). После чего осуществлял их сбыт иному лицу, по просьбе которого изначально действовал. Кроме того, подсудимый также с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, имея открытый счет в банке на свое имя, как физического лица, приобретя в целях сбыта (получив их) электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые в дальнейшем также передал, т.е. осуществил сбыт иному лицу, по просьбе которого на возмездной основе действовал.

Об умысле подсудимого на неправомерный оборот средств платежей свидетельствует, что в каждом из банков, куда обращался для открытия счетов, ему разъяснялось под роспись в подписываемых им документах, с которыми знакомился, на наличие запретов, предусмотренных соответствующими договорами банковского обслуживания, федеральным законодательством в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов и о национальной платежной системе, и недопустимости передачи логинов, паролей, банковских карт, номеров абонентской сотовой связи, кодов иным лицам. Однако, подсудимый, изначально действуя с умыслом на неправомерный оборот средств платежей, игнорируя данные запреты, приобрел их в целях сбыта и в дальнейшем сбыл их. Подсудимый осознавал, что эти средства предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам, что, исходя из обстоятельств дела, будет осуществлять не он, Цыпышев А.А., а иные лица и подобное повлечет противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее Федеральный закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В силу с ч. 1 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

Согласно ч. 3 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ до заключения с клиентом договора об использовании электронного средства платежа оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента об условиях использования электронного средства платежа, в частности о любых ограничениях способов и мест использования, случаях повышенного риска использования электронного средства платежа.

На основании ч. 11 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

Согласно пункту 1 статьи 2 Федерального закона от 06 апреля 2011 года № 63-ФЗ «Об электронной подписи» электронная подпись - информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией и которая используется для определения лица, подписывающего информацию.

В соответствии с п. 7 ст. 2 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» под конфиденциальностью информации следует понимать обязательное для выполнения лицом, получившим доступ к определенной информации, требование не передавать такую информацию третьим лицам без согласия ее обладателя.

Согласно пункту 1.5 Положения Банка России «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием» от 24 декабря 2004 года № 266-П расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита – суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией – эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

По смыслу ч. 1 ст. 187 УК РФ неправомерным переводом денежных средств является такой их перевод, который противоречит закону или иному нормативному акту, следовательно, указанные в этой же норме закона электронные средства и электронные носители информации должны быть предназначены и обладать возможностью осуществлять перевод денежных средств в нарушение требований закона или иного нормативного акта.

Под электронным носителем информации понимается любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме. К ним относятся USB-флеш-накопители, карты памяти, электронные ключи и т.п. устройства, физическое присоединение которых к компьютеру позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, физическое лицо, организацию на совершение каких-либо финансовых операций или иных юридически значимых действий. Как следует из материалов уголовного дела, приобретенные в целях сбыта, и сбытые подсудимым средства (логины, пароли, карты), были предназначены для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания.

Государственный обвинитель в прениях сторон после исследования доказательств, не изменяя квалификации действий подсудимого Цыпышева А.А. изменил обвинение, предъявленное подсудимому по каждому преступлению, путем исключения из объема обвинения признаки объективной стороны преступления – незаконное хранение, транспортировка в целях сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Исходя из требований п. 1 ч. 8 ст. 246 УПК РФ государственный обвинитель до удаления суда в совещательную комнату для постановления приговора может изменить обвинение в сторону смягчения.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя, так как она в судебном процессе была мотивирована и обоснована, высказана в пределах компетенции государственного обвинителя в судебном процессе, не ухудшает положение подсудимого. В предъявленном Цыпышеву А.А. обвинении указанные признаки ни как не раскрыты (время, место, способ хранения и транспортировки), а, следовательно, фактически не вменены подсудимому. В указанном случае суд обязан смягчить обвинение подсудимому путем перехода на менее тяжкое обвинение, если об этом просит государственный обвинитель в судебном процессе.

Действия подсудимого Цыпышева А.А. суд квалифицирует:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (ПАО Банк «Возрождение» в период с 01 марта 2020 года по 24 июня 2020 года);

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (ПАО «ВТБ» в период с 01 августа 2020 года по 07 октября 2020 года).

Оснований для прекращения уголовного дела и уголовного преследования суд не усматривает.

Исходя из сведений о состоянии здоровья, имеющихся в материалах уголовного дела, подсудимый Цыпышев А.А. на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит. (т. 3 л.д.36, 38) Сомнений в психическом здоровье подсудимого не возникало. С учетом изложенного суд признает подсудимого вменяемым, подлежащим уголовной ответственности.

Назначая Цыпышеву А.А. наказание, руководствуясь принципами справедливости, гуманизма, суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, установленные в судебном заседании конкретные обстоятельства совершения каждого преступления, данные о личности подсудимого, в том числе наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние наказания на его исправление, на условия жизни его семьи и на достижение целей наказания.

Оценивая данные о личности подсудимого, суд принимает во внимание, что Цыпышев А.А. холост, иждивенцев не имеет, как личность по месту жительства органами внутренних дел характеризуется удовлетворительно, сведений о привлечении к административной ответственности на момент совершения преступления материалы дела не содержат, судимости не имеет. (т. 3 л.д. 33-34, 61, 64-78)

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого по каждому из совершенных преступлений суд учитывает:

явки с повинной, которыми суд признает добровольное сообщение Цыпышевым А.А. о совершенном преступлении в объяснении сотрудникам правоохранительных органов (эпизод ПАО Банк «Возрождение») и добровольное сообщение о совершенном преступлении по второму эпизоду (эпизод ПАО «ВТБ») при допросе в качестве подозреваемого по первому эпизоду преступной деятельности; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку в ходе предварительного расследования Цыпышев А.А. дал правдивые и полные показания, содержащие имеющую для дела информацию об обстоятельствах совершения преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание Цыпышева А.А., судом не установлено.

При назначении наказания суд руководствуется требованиями ч. 1 ст. 62 УК РФ в части назначения наказания при наличии смягчающих наказание обстоятельств.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершения преступлений и степень их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

С учетом вышеизложенного, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, установленных обстоятельств по делу, личности подсудимого, исходя из критериев назначения уголовного наказания, предусмотренных ст. 60 УК РФ, учитывая смягчающие наказание обстоятельства, отношение к содеянному, раскаяние и последующее поведение Цыпышева А.А. после совершения преступлений, суд приходит к выводу, что предусмотренные уголовным законом цели наказания в отношении подсудимого достижимы при назначении за совершение каждого из преступлений наказания не связанного с лишением свободы в виде исправительных работ. При этом совокупность указанных обстоятельств, в том числе смягчающих наказание обстоятельств, суд признает исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ преступлений, дающими основание для применения к Цыпышеву А.А. правил ст. 64 УК РФ в части назначения более мягкого вида наказания, чем предусмотрен санкцией статьи. Данный вид наказания полностью соответствует закрепленным в уголовном законодательстве принципам гуманизма и справедливости, отвечая принципам и задачам восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений.

Дополнительное наказание, предусмотренное санкцией статьи в виде штрафа, является обязательным при назначении наказания в виде лишения свободы, в связи с чем применению к назначаемому судом наказанию в виде исправительных работ не подлежит.

По совокупности совершенных преступлений наказание Цыпышеву А.А. следует назначить с учетом его личности и обстоятельств совершения преступлений по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний.

При этом суд считает, что цели наказания будут достигнуты при применении к Цыпышеву А.А. условного осуждения, так как его исправление может быть достигнуто без реального отбывания (исполнения) этого наказания. В связи с чем, к назначаемому подсудимому наказанию в виде исправительных работ суд применяет положения ст.73 УК РФ.

Избранная в отношении подсудимого Цыпышева А.А. мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении подлежит сохранению до вступления приговора в законную силу.

Судьбу вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

В соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки по уголовному делу следует возместить за счет средств федерального бюджета в виду имущественной несостоятельности Цыпышева А.А.

Руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Цыпышева А.А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187, ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ПАО Банк «Возрождение» в период с 01 марта 2020 года по 24 июня 2020 года) с применением ст. 64 УК РФ в виде 01 года исправительных работ с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства;

- по ч. 1 ст. 187 УК РФ (приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, ПАО «ВТБ» в период с 01 августа 2020 года по 07 октября 2020 года) с применением ст. 64 УК РФ в виде 01 года исправительных работ с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Цыпышеву А.А. наказание в виде 01 (одного) года 02 (двух) месяцев исправительных работ с удержанием 10 % из заработной платы в доход государства.

На основании ст. 73 УК РФ, назначенное наказание считать условным с испытательным сроком в 06 (шесть) месяцев, в период которого он должен доказать свое исправление.

Согласно ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Цыпышева А.А. исполнение обязанностей: не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного.

Меру пресечения Цыпышеву А.А. до вступления приговора в законную силу оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

- сопроводительное письмо «БМ Банк» с приложениями на 19 листах; диск СD-R с документами, предоставленным УФНС России по Костромской области; сопроводительное письмо УФНС России по Костромской области с приложениями, справки ООО «Хоум кредит энд финанс банк» с приложениями, письмо ПАО «Сбербанк», письмо ПАО «Совкомбанк», справки ПАО «Совкомбанк», сопроводительное письмо ПАО «ВТБ» с приложениями, письмо ПАО «ВТБ»; сопроводительное письмо ПАО «ВТБ» с диском, письмо ПАО «Совкомбанк» с диском, письмо ПАО «Росбанк», сопроводительное письмо ПАО «ВТБ» с приложениями, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела; (т. 1 л.д. 107, 250, т. 2 л.д. 84, 183)

- документы клиентского досье (юридического дела) из АО «БМ-банк» на физическое лицо Цыпышева А.А., документы клиентского досье (юридического дела) из АО «БМ-банк» на индивидуального предпринимателя Цыпышева А.А., выданные в период предварительного следствия представителю АО «БМ-банк» – оставить в АО «БМ-банк» по принадлежности; (т. 1 л.д. 205)

- клиентское досье на ИП Цыпышева А.А. в ПАО «ВТБ», выданное в период предварительного следствия представителю ПАО «ВТБ» – оставить в ПАО «ВТБ» по принадлежности. (т. 2 л.д. 192)

- клиентское досье на ИП Цыпышева А.А. в ПАО «ВТБ», клиентское досье на физическое лицо Цыпышева А.А. в ПАО «ВТБ», хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить в материалах уголовного дела. (т. 2 л.д. 249, 250)

Процессуальные издержки возместить за счет федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской областной суд путем подачи жалобы или внесения представления через Шарьинский районный суд Костромской области в течение 15 суток со дня его постановления.

Приговор вступил в законную силу 30 августа 2023 года судья:                                                                Р.В. Удалов