Судебный акт #1 (Решения) по делу № 2-3898/2022 от 18.03.2022

Дело №

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

    ДД.ММ.ГГГГ    <адрес>

Нижегородский районный суд г.Н.Новгорода в составе председательствующего судьи Калининой О.В.,

при секретаре Ниазовой А.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Студенова А. В. к ООО «<данные изъяты>», Угай А. К. о взыскании задолженности по договору займа, процентов, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Представитель истца по доверенности Рузанова Е.В.обратилась в Канавинский районный суд г.Н.Новгорода с иском в интересах Студенова А.В. к ООО «<данные изъяты>», Угай А. К. о взыскании задолженности по договору займа, процентов, судебных расходов, указав, что №. обратился к Студенову А.В. с целью получения займа.

В соответствии с п.2 ст. 808 ГК РФ договор займа был составлен в простой письменной форме и подписан.

Займ был выдан под поручительство ООО «<данные изъяты>», договор займа подписан также поручителем.

При заключении указанного договора займа Угай А.К. были переданы денежные средства в сумме 2 700 000 рублей, что подтверждается распиской в получении денежных средств, которые он обязан был вернуть в соответствии с п. 1.2 договора займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Однако, обязательства свои заемщик в установленный договором срок не исполнил, до настоящего времени долг истцу не возращен.

ДД.ММ.ГГГГ в адрес Ответчиков истец направил претензию, что подтверждается квитанцией об отправке заказного письма. Согласно данных ФГУП Почта России отчеты об отслеживании почтовых отправлений (№) и (№) письма Ответчиками не были получены.

Ответ на претензии Истцом не получен.

Согласно п.3.1 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ в случае просрочки исполнения Заемщиком обязательства в части возвращения суммы займа на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренном п.1 ст. 395 ГК РФ со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата Займодавцу.

Согласно расчету размер процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 49315,57 руб.

Согласно п.2.2. договора займа за пользование суммой займа Заемщик выплачивает Займодавцу проценты из расчета 12% годовых от суммы займа.

По состоянию ДД.ММ.ГГГГ сумма процентов составила 233957,15 руб.

В соответствии с п.3.2. договора займа в случае просрочки исполнения Заемщиком обязательства по уплате процентов в фиксированной сумме, в соответствии с п. 2.3. договора (25 000 рублей в месяц) Заемщик обязуется выплатить Займодавцу неустойку в размере 0,05% в день от фиксированной суммы процентов, установленной в п.2.3, начиная со дня просрочки исполнения обязательства по ее уплате до дня ее фактической уплаты Займодавцу.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма процентов составила 32 850 рублей.

Согласно раздела 4 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ Поручитель обязуется перед Кредитором отвечать за надлежащее и своевременное исполнение Должником его обязательства по данному договору.

В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Должником обязательства по возврату займа Поручитель и Должник несут перед Кредитором солидарную ответственность.

Кредитор вправе требовать исполнения обязательств от Должника и Поручителя как совместно, так и от любого из них в отдельности. Поручитель отвечает перед Кредитором в том же объеме, как и Заемщик.

Сумма долга, включая проценты, составляет 3016122,72 руб.

На основании изложенного истец просит суд взыскать с Угай А.К., ООО «<данные изъяты>» солидарно долг по договору займа в размере 2 700 000 рублей, проценты по договору 316 122,72 руб., возместить расходы по оплате государственной пошлины.

Определением Канавинского районного суда г.Н.Новгорода от ДД.ММ.ГГГГ указанное гражданское дело передано по подсудности в Нижегородский районный суд г.Н.Новгорода.

    Истец в судебное заседание не явился, о дне слушания дела извещался надлежащим образом.

Представитель истца в судебном заседании по доверенности Рузанова Е.В. поддержала исковые требования, также просила взыскать проценты в порядке ст.395 ГК РФ по день фактического исполнения обязательств. Не возражала против рассмотрения настоящего гражданского дела в отсутствие ответчика в порядке заочного производства

Ответчики Угай А.К., представитель ООО «<данные изъяты>» в судебное заседание не явились, о дне слушания дела извещались надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили.

Согласно ст. 167 ГПК РФ: «Лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин.

Суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Суд вправе рассмотреть дело в отсутствие ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, если он не сообщил суду об уважительных причинах неявки и не просил рассмотреть дело в его отсутствие».

Согласно части 2 ст. 35 ГПК РФ – «Лица, участвующие в деле, несут, процессуальные обязанности, установленные настоящим Кодексом, другими федеральными законами. При неисполнении процессуальных обязанностей наступают последствия, предусмотренные законодательством о гражданском судопроизводстве».

Учитывая принцип диспозитивности гражданского процесса, предоставляющий сторонам возможность самостоятельно по своему усмотрению распоряжаться своими процессуальными правами, а также требование эффективной судебной защиты в разумные сроки (ст.6 Европейской конвенции о защите прав человека и основных свобод), суд приходит к выводу, что неявка ответчика в судебное заседание - их волеизъявление, свидетельствующее об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве и иных процессуальных прав, поэтому не может быть препятствием для рассмотрения дела по существу. Суд считает неявку ответчиков в судебное заседание неуважительной и полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие, в порядке заочного производства.

Суд, считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства.

Суд, выслушав объяснения представителя истца, исследовав и оценив собранные по делу доказательства в их совокупности по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств, установив юридически значимые обстоятельства, приходит к следующему.

В силу ст. 1 Гражданского кодекса РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Пунктом 1 ст. 8 Гражданского кодекса РФ установлено, что гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В соответствии с этим гражданские права и обязанности возникают, в том числе, из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа).

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег.

В соответствии со статьей 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В силу статьи 309 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с положениями ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Если убытки, причиненные кредитору неправомерным пользованием его денежными средствами, превышают сумму процентов, причитающуюся ему на основании пункта 1 настоящей статьи, он вправе требовать от должника возмещения убытков в части, превышающей эту сумму.

Проценты за пользование чужими средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Кредитор не вправе требовать уплаты неустойки, если должник не несет ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Студеновым А.В., Угай А.К. и ООО «<данные изъяты>» в лице директора Угай И.А. был заключен договор займа, обеспеченный поручительством без номера,согласно которого Займодавец передал Заемщику денежные средства в размере 2 700 000 руб., а заемщик обязался возвратить займодавцу сумму займа и уплатить проценты за пользование займом в порядке и сроки, предусмотренные договором.

Займ предоставлен сроком до ДД.ММ.ГГГГ

Исполнение обязательств по договору обеспечено поручительством.

Согласно п.4.2 договора, Поручитель взял на себя обязательство солидарно с Должником отвечать перед Кредитором за исполнение Должником обязательств по данному договору от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии со ст. 361 ГК РФ: «По договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за неисполнение последним его обязательства полностью или в части».

Согласно ст. 363 ГК РФ: «При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства».

Из смысла данных норм закона следует, что обязательства поручителя перед кредитором состоят в том, что он должен нести ответственность за должника в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов.

При заключении указанного договора займа Угай А.К. были переданы денежные средства в сумме 2 700 000 рублей, что подтверждается распиской в получении денежных средств, которые он обязан был вернуть в соответствии с п. 1.2 договора займа в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.2.2. договора займа за пользование суммой займа Заемщик выплачивает Займодавцу проценты из расчета 12% годовых от суммы займа.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма процентов составила 233957,15 руб.

Согласно п.3.1 договора займа от ДД.ММ.ГГГГ в случае просрочки исполнения Заемщиком обязательства в части возвращения суммы займа на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренном п.1 ст. 395 ГК РФ со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата Займодавцу.

Согласно расчету размер процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.г. составляет 49315,57 руб.

В соответствии с п.3.2. договора займа в случае просрочки исполнения Заемщиком обязательства по уплате процентов в фиксированной сумме, в соответствии с п. 2.3. договора (25 000 рублей в месяц) Заемщик обязуется выплатить Займодавцу неустойку в размере 0,05% в день от фиксированной суммы процентов, установленной в п.2.3, начиная со дня просрочки исполнения обязательства по ее уплате до дня ее фактической уплаты Займодавцу.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма процентов составила 32 850 рублей.

Представитель истца представил расчет задолженности по договору займа.

Проверив данный расчет, суд полагает, что он произведен арифметически верно в соответствии с условиями договора.

Согласно п. 1 ст. 408 ГК РФ обязательство прекращается надлежащим исполнением.

Следовательно, при вынесении судом решения о взыскании основного долга по кредитному договору данный договор будет считаться исполненным в момент возврата денежных средств или поступления денежных средств на счет заимодавца. В случае неисполнения решения суда указанный договор нельзя считать исполненным, а обязательство по выплате указанных сумм - прекращенным.

Представителем истца в судебном заседании заявлены требования о взыскании суммы процентов начисленных по правилам ст.395 ГК РФ с ДД.ММ.ГГГГ и по дату фактического возврата суммы займа.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Кроме того, как разъяснили Верховный Суд Российской Федерации и Высший Арбитражный Суд Российской Федерации в совместном Постановлении Пленумов №/№ от ДД.ММ.ГГГГ «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в соответствии с пунктом 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В тех случаях, когда в договоре займа либо в кредитном договоре установлено увеличение размера процентов в связи с просрочкой уплаты долга, размер ставки, на которую увеличена плата за пользование займом, следует считать иным размером процентов, установленных договором в соответствии с пунктом 1 статьи 395 ГК РФ.

По смыслу вышеуказанных норм права, при вынесении судом решения о взыскании основного долга и процентов по кредитному договору, указанный обязательства будут считаться прекращенными в момент возврата ответчиком истцу денежных средств. В случае неисполнения решения суда кредитный договор нельзя считать исполненным, а обязательство прекращенным, поэтому на сумму займа подлежат начислению проценты до дня фактического исполнения решения суда (ст.809 п.1 ГК РФ).

Согласно п. 48 Постановления Пленума ВС РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", проценты за пользование чужими денежными средствами по требованию истца взимаются по день уплаты этих средств кредитору. Одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства (п. 3 ст. 395 ГК РФ).

Согласно разъяснений, содержащихся в п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса РФ об ответственности за нарушение обязательств", по смыслу статьи 330 ГК РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства (в частности, фактической уплаты кредитору денежных средств, передачи товара, завершения работ).

Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства.

Таким образом, требования о взыскании процентов в порядке ст.395 ГК РФ по день фактического исполнения обязательств обоснованы и подлежат удовлетворению.

Расчет процентов по правилам статьи 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ следующий:

Задолженность,руб.	Период просрочки			Процентнаяставка	Днейвгоду	Проценты,руб.
	c	по	дни
[1]	[2]	[3]	[4]	[5]	[6]	[1]?[4]?[5]/[6]
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	72	6%	366	31 868,85
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	56	5,50%	366	22 721,31
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	35	4,50%	366	11 618,85
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	158	4,25%	366	49 536,89
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	80	4,25%	365	25 150,68
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	35	4,50%	365	11 650,68
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	50	5%	365	18 493,15
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	41	5,50%	365	16 680,82
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	49	6,50%	365	23 560,27
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	42	6,75%	365	20 971,23
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	56	7,50%	365	31 068,49
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	56	8,50%	365	35 210,96
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	14	9,50%	365	9 838,36
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	42	20%	365	62 136,99
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	23	17%	365	28 923,29
2 700 000	ДД.ММ.ГГГГ	ДД.ММ.ГГГГ	13	14%	365	13 463,01
Итого:			822	6,80%	412 893,83

На основании вышеизложенного, учитывая, что ответчик в нарушение ст. 56 ГПК РФ не представил суду доказательств исполнения своего обязательства, а также в опровержение доводов истца, суд находит указанные в иске требования истца основанными на законе и подлежащими удовлетворению в полном объеме.

Таким образом, заемщик и поручитель должны нести ответственность по указанному договору займа солидарно, в связи с чем, установленная судом задолженность подлежит взысканию с ответчиков в пользу Студенова А.В. солидарно.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации «Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований».

В соответствии со статьей 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации «1. Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела».

Истец просит взыскать в свою пользу расходы по оплате госпошлины.

В силу выше приведенных норм закона с учетом удовлетворенных исковых требований в соответствии со ст. 98 ГПК РФ взысканию с каждого из ответчиков в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере по 2500 руб.

Поскольку на основании определения суда от ДД.ММ.ГГГГ истцу была предоставлена отсрочка в оплате госпошлины, с каждого из ответчиков подлежит взысканию в доход местного бюджета государственная пошлина в размере по 11074,80 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194 - 199, 233-237 ГПК РФ суд,

                                                        РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. ░., ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 700 000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 679700,98 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. ░., ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 700 000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2500 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2500 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12549,25 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░-░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12549,25 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                                                                                      ░.░. ░░░░░░░░