Судебный акт #1 (Не определен) по делу № 1-887/2023 от 07.04.2023

УИД 72RS0014-01-2023-003820-80

№ 1-887/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Тюмень                                                                                   13июня 2023 года

    Ленинский районный суд г. Тюмени Тюменской области в составе:

председательствующего судьи Павлова И.Г.,с участием:

государственного обвинителя – помощника прокурора Калининского АО г. Тюмени Войциховой Э.Р.,

подсудимого Фролова А.Н.,

защитника – адвоката Демченко О.В.,

при секретаре Сырьевой Н.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Фролов А.Н. , <данные изъяты>, ранее не судимого:

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, суд

                У С Т А Н О В И Л:

Фролов А.Н., 19.08.2022, действуя умышленно, из корыстных побуждений, получив предложение от Свидетель №1 об открытии счетов в банке и передачи электронных средств, предназначенных для доступа к данным счетам, которые согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» является средством и (или) способом, позволяющим клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно – коммуникационных технологий, то есть обеспечивающих доступ к расчетным счетам с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, согласился на данное предложение за денежное вознаграждение.

Так, Фролов А.Н., 19.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов на свое имя и предоставления третьему лицу электронного средства платежа, обеспечивает доступ к счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в отделении банка публичного акционерного общества «Росбанк» (далее по тексту – ПАО «Росбанк») по адресу: <адрес>, подал заявление на получение расчетной карты, то есть открытие картсчета.

Далее, Фролов А.Н., 19.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО «Росбанк» по адресу: г. Тюмень, ул. 50 лет Октября, д.34/1 предоставил сотруднику банка ПАО «Росбанк», документ, удостоверяющий его (Фролова А.Н.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Фролова А.Н., 31.12.2001 года рождения, серии 7122 номер 685120, выданный 14.05.2022 УМВД России по Тюменской области, а также пакет документов, в том числе заявление на получение банковской карты расчетного счета, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему Свидетель №1 При этом, Фролов А.Н. не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться банковской картой расчетного счета не будет, а также то, что передаст ее третьим для использования в личных целях.

19.08.2022 период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут сотрудники ПАО «Росбанк», не подозревая о преступных намерениях Фролова А.Н. открыли расчетный счет (картсчет) №40817810995150022196на Фролова А.Н., сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему Свидетель №1, а также ПИН-код и доступ к интернет банку через личный кабинет.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 19.08.2022, Фролов А.Н., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с условиями выпуска расчетной банковской карты ПАО «Росбанк», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом (картсчетом)                          № 40817810995150022196, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 19.08.2022, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: г. Тюмень, ул. 50 лет Октября, д. 34/1, по ранее достигнутой договорённости с Захаровым А.А., умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение электронное средство платежа, обеспечивающее доступ к картсчету №40817810995150022196, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, Фролов А.Н., 19.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов на свое имя и предоставления третьему лицу электронного средства платежа, обеспечивает доступ к счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в отделении банка публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие» (далее по тексту – ПАО «ФК Открытие», банк) по адресу: <адрес>.1, подал заявление на получение расчетной карты, то есть открытие карт счета.

Так, Фролов А.Н., 19.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь в отделении банка ПАО «ФК Открытие» по адресу: <адрес>.1 предоставил сотруднику банка ПАО «ФК Открытие», документ, удостоверяющий его (Фролова А.Н.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Фролова А.Н., 31.12.2001 года рождения, серии 7122 номер 685120, выданный 14.05.2022 УМВД России по Тюменской области, а также пакет документов, в том числе заявление на получение банковской карты расчетного счета, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему Свидетель №1 При этом, Фролов А.Н. не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться банковской картой расчетного счета не будет, а также то, что передаст ее третьим для использования в личных целях.

В период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.08.2022 сотрудники ПАО «ФК Открытие», не подозревая о преступных намерениях Фролова А.Н. открыли расчетный счет (картсчет) № 40817810178006633580на Фролова А.Н., сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему Свидетель №1, а также ПИН-код и доступ к интернет банку через личный кабинет.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.08.2022, Фролов А.Н., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с условиями выпуска расчетной банковской карты ПАО «ФК Открытие», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом (картсчетом)                          № 40817810178006633580, в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 19.08.2022, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>.1, по ранее достигнутой договорённости с Захаровым А.А., умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение электронное средство платежа, обеспечивающее доступ к картсчету № 40817810178006633580, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Продолжая свой преступный умысел, Фролов А.Н., 19.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, действуя умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счетов на свое имя и предоставления третьему лицу электронного средства платежа, обеспечивает доступ к счетам через личный кабинет дистанционного банковского обслуживания, с использованием которых могут быть совершены неправомерные финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, находясь в отделении банка публичного акционерного общества «ВТБ» (далее по тексту – ПАО «ВТБ») по адресу: <адрес>, подал заявление на получение расчетной карты, то есть открытие картсчета.

Так, Фролов А.Н. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 19.08.2022, находясь в отделении банка ПАО «ВТБ» по адресу: <адрес>, предоставил сотруднику банка ПАО «ВТБ», документ, удостоверяющий его (Фролова А.Н.) личность – паспорт гражданина Российской Федерации на имя Фролова А.Н., 31.12.2001 года рождения, серии 7122 номер 685120, выданный 14.05.2022 УМВД России по Тюменской области, а также пакет документов, в том числе заявление на получение банковской карты расчетного счета, указав в подтверждении о присоединении абонентский номер для получения СМС - сообщений, фактически не находящийся в его пользовании, ранее предоставленный ему Свидетель №1 При этом, Фролов А.Н. не сообщал сотрудникам банка, что фактически пользоваться банковской картой расчетного счета не будет, а также то, что передаст ее третьим для использования в личных целях.

19.08.2022 в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минутсотрудники ПАО «ВТБ», не подозревая о преступных намерениях Фролова А.Н. открыли расчетный счет (картсчет) №40817810025636016367 на Фролова А.Н., сформировали уведомления посредством СМС - сообщения на абонентский номер, ранее предоставленный ему Захаровым А.А., а также ПИН-код и доступ к интернет банку через личный кабинет.

Далее, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 19.08.2022, Фролов А.Н., будучи надлежащим образом ознакомленным и осведомлённым с условиями выпуска расчетной банковской карты ПАО «ВТБ», согласно которым, в соответствии с Федеральным законом от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», Федеральным законом от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ПИН-кода, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать Банк обо всех случаях компрометации смс-кода, а также иных случаях, незамедлительно извещать Банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом (картсчетом)                          №40817810025636016367, в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут 19.08.2022, находясь на участке местности вблизи банка по адресу: <адрес>, по ранее достигнутой договорённости с Свидетель №1, умышленно, незаконно сбыл ему за денежное вознаграждение электронное средство платежа, обеспечивающее доступ к картсчету №40817810025636016367, ПИН-код, которые в дальнейшем использовались для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

Таким образом, Фролов А.Н., 19.08.2022 в период времени с 08 часов 00 минут до 19 часов 00 минут, находясь на участках местности вблизи банков по адресам: <адрес>.1, <адрес>, действуя умышленно, незаконно, из корыстных побуждений, совершил сбыт электронных средств платежей, обеспечивающих доступ к счетам (картсчету) Фролова А.Н., предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, установленному следствием лицу за денежное вознаграждение.

Подсудимый Фролов А.Н. вину по предъявленному обвинению признал полностью, от дачи показаний на основании ст.51 Конституции Российской Федерации отказался.

По ходатайству государственного обвинителя, в соответствии с требованиями п.3 ч.1 ст.276 УПК Российской Федерации были оглашены показания подсудимого, данные им на стадии предварительного расследования по уголовному делу.

Допрошенный в качествеподозреваемогоФролов А.Н. показал, что в конце весны-начала лета 2022 года, он встретился со своим другом Абрамян Артуром, который сообщил ему, что есть возможность легким способом заработать денежные средства. Предложение Свидетель №2 его заинтересовало, и он согласился. Свидетель №2 позвонил своему знакомому Свидетель №1 (с которым на тот момент он знаком не был), и сообщил Свидетель №1, что есть человек, который хочет заработать денежные средства, а затем сообщил Свидетель №1 его абонентский номер. После этого, прошло несколько недель, ему на абонентский номер позвонил Свидетель №1, и предложил встретиться, на что он согласился, и, в этот же день, последний прибыл к нему на автомобиле марки «Киа Сид» серебристого цвета. В салоне указанного автомобиля Свидетель №1 сообщил ему, что раз он хочет заработать денежные средства, то от него требуется только лишь открыть банковские карты на его имя в разных отделениях банка <адрес>, и, в последующем, банковские карты передать Свидетель №1, за это он получит денежные средства в сумме от 1 000 до 3 000 рублей за одну банковскую карту (конкретное количество банковских карт он ему не сообщал). При этом Свидетель №1 в ходе разговора убедил его, что проблем у него в последующем не будет. Он посчитал, что раз ему нужны денежные средства, то он сможет так заработать, поэтому согласился на предложение Свидетель №1 Он также сообщил, что карты ему нужны чтобы выводить денежные средства с ИП (для офшоров). Так, ДД.ММ.ГГГГ, предварительно согласовав встречу, за ним заехал Свидетель №1 на своем автомобиле, и они совместно направились в банк, с целью открытия дебетовых карт. Они прибыли к офису банка ПАО «Банк ВТБ», который расположен неподалеку от железнодорожного вокзала <адрес>, точный адрес он уже не помнит. Перед тем как направится в банк, Свидетель №1 дал ему мобильный телефон с абонентским номером, который в настоящее время он не помнит, с сим-картой была активна. Затем в указанный банк он направился один, Свидетель №1 все это время ждал его в автомобиле. В банке, имея при себе свой паспорт, мобильный телефон, который ранее в автомобиле ему передал Свидетель №1, он заключил договор, заполнил анкету (в анкете он указывал свои анкетные данные, кодовое слово, которое он указывал не всегда), ознакомился с условиями открытия дебетовых карт, поставил свою подпись под условиями. После чего, он получил банковскую карту и договор. При оформлении банковской карты он указал абонентский номер, сим-карта которого была вставлена в телефон, который передал ему Свидетель №1 После того, как он вышел из банка, в салоне автомобиля «Киа Сид» мобильный телефон он возвратил обратно Свидетель №1 Кроме того, полученную банковскую карту ПАО «Банк ВТБ» он также передал Свидетель №1 возле здания банка в салоне его автомобиля, за что и получил денежные средства как вознаграждение в сумме 1 500 рублей. Кроме того, 18.08.2022 в ПАО «Открытие» (расположен по адресу- <адрес>, корпус 1), и ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк» (адрес точный назвать не может, так как не помнит), способ открытия дебетовых карт был аналогичным, а именно: на автомобиле марки «Киа Сид» серебристого цвета под управлением Свидетель №1 они подъезжали к банку, где находясь в салоне автомобиля Свидетель №1 передавал ему мобильный телефон с абонентским номером, в виду того, что они были всегда разные, назвать точные абонентские номера он не может, с активными сим-картами. Далее, он один направлялся в банки, где заключал договоры, заполнял анкеты, знакомился с условиями открытия дебетовых карт, ставил свою подпись под условиями. После, он получал банковскую карту с пин-кодом, а также сам договор. При оформлении банковских карт он указывал абонентские номера, сим-карта которого была вставлена в телефон, который передал ему Свидетель №1 Оформленную банковскую карту он всегда передавал Свидетель №1, а тот ему передавал как вознаграждение денежные средства в сумме 3 000 рублей - ПАО «Открытие», в сумме 1 000 рублей – ПАО «Росбанк». Банковскими картами оформленными за денежное вознаграждение на его имя пользоваться самостоятельно не собирался, цель оформления дебетовых банковских карт была их продажа для заработка денежных средств. То, что банковские карты могут использоваться для совершения неправомерных платежей, он предполагал, но, Свидетель №1 убедил его в том, что в его действиях нет ничего страшного, уверил его, что все будет нормально. Кроме того, он не интересовался у Свидетель №1 с какой целью ему нужны банковские карты, просто продавал их ему и все. По предъявленной ему следователем фотографии Свидетель №1 он его узнал. Также он помнит, что ДД.ММ.ГГГГ им было оформлено три карты в банках - ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Росбанк», ПАО «Открытие».

Допрошенный в качестве обвиняемого Фролов А.Н. вину в инкриминируемом ему деянии признал в полном объеме, ранее данные им показания в качестве подозреваемого от ДД.ММ.ГГГГ он поддержал в полном объеме. Сущность предъявленного обвинения ему разъяснена и понятна. Вину в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ признает в полном объеме, в содеянном раскаивается. (т.2 л.д.172-176,184-186)

Оглашённые показания Фролов А.Н. полностью подтвердил,раскаивается в содеянном.

             Кроме признания подсудимым своей вины в инкриминируемом деянии, его вину подтверждают исследованные в судебном заседании доказательства, показания свидетелей, доказательства, содержащиеся в материалах уголовного дела.

По ходатайству государственного обвинителя в соответствии с ч. 1 ст. 281 УПК РФ, с согласия стороны защиты, были оглашены показания, не явившихся в суд свидетелей Свидетель №7 иСвидетель №1 данные ими в ходе предварительного следствия.

Из показаний свидетеля Свидетель №7 от ДД.ММ.ГГГГ главного специалиста ПАО «Росбанк», следует, что ннтернет-банк - это система, позволяющая круглосуточно, без посещения офиса банка получать актуальную информацию по своим счетам и картам, совершать основные виды банковских операций. Пользователями интернет-банка могут стать только клиенты банка Уральского филиала ПАО РОСБАНК, у которых есть какой то активный продукт банка (текущий счет, вклад, кредит и др.). Для получения именной банковской карты необходимо подать заявку на выпуск карты, это можно сделать лично клиентом в офисе банка, с подписанием заявления на выпуск банковской карты или на горячей линии банка с выполнением требований для идентификации (назвать кодовое слово и/или паспортные данные к/или дату рождения). Именная банковская карта поступает в отделение через 7-14 дней после заказа, неименную карту клиент может получить без заказа в день обращения. Выдача карты производится лично клиенту в офисе банка при предъявлении оригинала документа удостоверяющего личность (ДУЛ). Сотрудник банка идентифицирует клиента и проводит операцию выдачи карты. Процедура выдачи именной карты включает подписание расписки в получении карты. Процедура выдачи неименной карты включает предварительное прикрепление карты к счету, данную операцию клиент подтверждает СМС-кодом, который приходит на телефон клиента, указанный в карточке, срок действия кода 30 сек., и дальнейшую выдачу карты с подписанием расписки в получении карты. Заявление на изменение параметров по банковской карте и расписку клиент может подписать на бумажном носителе, далее подписанные документы направляются в архивный хаб, без хранения в электронном виде в программном обеспечении банка либо, при подключении опции «безбумажный офис», документы на подпись отправляются электронно в мобильное приложение клиента, при нажатии клиентом кнопки «подписать» сохраняются в электронном виде мобильном приложении клиента и в программном обеспечении банка с электронной подписью клиента. Операция выдача карты не предусматривает фотографирование клиента и сканирование документа удостоверяющего личность. Для первого входа в интернет-банк (на сайте rosbank.ru) необходимо на соответствующей странице сайта банка ввести в поле логин и временный пароль (поступают в виде смс на телефон, указанный клиентом как основной). Далее клиенту предлагается ввести новый постоянный пароль и его повторить. Каждое действие в интернет-банке сопровождается подтверждение операции через СМС-коды. Для дальнейшего входа в интернет-банк требуется ввод логина, постоянного пароля и СМС-кода. Для первого входа в мобильное приложение необходимо с скачанном приложении ввести логин или номер действующей карты или номер открытого счета и подтвердить вход СМС-кодом. Для дальнейшего входа в мобильное приложение система предлагает вводить короткий PIN, установленный самим клиентом. Для получения банковской карты клиент физическое лицо лично обращается в отделение банка с ДУЛ. На основании данного документа сотрудник банка проводит идентификацию лица, обратившегося в банк, проверяет полноту и достоверность данных ДУЛ указанных в программном обеспечении банка, делает сканированные копии ДУЛ, если клиент новый, то сначала открывает клиенту текущий счет и далее выдает неименную карту или заказывает именную по желанию клиента. Во время процедуры открытия счета и выдачи карты сотрудник банка, при личном присутствии клиента из программного обеспечения формирует необходимые документы: заявление на комплексное банковское обслуживание, анкета КУС, заявления на вышуск карты, расписка в получении карты, заявление на изменение параметров по банковской карте. Клиент проверяет данные в сформированных документах и подписывает их собственноручно в присутствии сотрудника. Далее бумажные документы направляются на хранение в архивный хаб. При подключении услуги «безбумажный офис» все указанные документы формируются и поступают в мобильное приложении клиента в электронном виде. Клиент проверяет их содержание и нажимает кнопку «подписать». Далее подписанные документы с отметкой электронной подписи в электронном виде сохраняются в мобильном приложении клиента и в программном обеспечении банка, без хранения в бумажном виде.

На основании имеющихся в банке данных, 19.08.2022г. Фролов А.Н. обратился в отделение № <адрес> филиала ПАО РОСБАНК по адресу: <адрес> для получения банковской карты, предоставив свой паспорт гражданина РФ серии № УМВД России по Тюменской области 14.05.2022г. При личном присутствии Фролова А.Н. в офисе Банка, и на основании оригинала предоставленного документа, в ОО «Территориальный офис Тюменский» Уральского филиала ПАО РОСБАНК и был открыт карточный счет №, карта была получена 19.08.2022 г., факт чего клиент подтвердил своей подписью. Клиент подтвердил ознакомления с условиями вышуска (использования) банковской карты подписав заявление на предоставление услуг. Клиенту было сообщено, что в соответствии с п 3.1. Условий договора о комплексом банковском обслуживании физических лиц операции с использованием карты вправе осуществлять только её держатель, передача карты и ПИН-конверта третьим лицам недопустима.(т.2 л.д.121-122)

Из показаний свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ, следует, что ему на обозрение предоставляется фотография Фролова А.Н., он пояснил, что этого человека не помнит, но допускает тот факт, что он мог приобретать у него дебетовые банковские карты. Способ открытия дебетовых карт был следующий: они подъезжали к банку, там он передавал мобильный телефон с номером телефона, которые всегда были разные, поэтому назвать их в настоящее время не может, сим-карты в мобильных телефонах были активны. Физическое лицо со своим паспортом и мобильным телефоном, который заранее он передал, заходило в банк, где представитель банка заключал договор, также анкету. После того, как физическое лицо открывало карты, то возле банков передавало лично ему карты. По такой схеме открывались карты. За открытые дебетовые карты, было денежное вознаграждение, в районе 1000 рублей за карту. Ему на обозрение предоставляется протокол осмотра предметов от 09.02.2023, где осмотрены тетради под наименованием «Дебет выдачи № 9 1/2», «Дебет выдачи № 10». В ней имеются сведения о Фролове А.Н. и картах, которые он продал. На вопрос следователя: «Поясните, могли ли Вы у него приобретать эти дебетовые карты?» он пояснил, что допускает возможность того, что он мог приобретать карты банков ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Росбанк», ПАО «Открытие», про другие сказать точно не может. Про другие банки ничего пояснить не может, и не помнит. Как он уже сказал, вариант приобретения дебетовых карт у Фролова А.Н. допускает, но точно пояснить не сможет. Так как не помнит, ни адреса банков, ни примерное время их открытия. (т.2 л.д.153-155)

Рапортом об обнаружении признаков преступления от 04.02.2023,зарегистрированным в КРСоП следственного отдела по Калининскому АО г. Тюмень следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по <адрес> под № от 04.02.2023,согласно которому в период времени с 2019 по 2023 год Свидетель №3 в составе группы лиц по предварительному сговору с Свидетель №4 и Свидетель №1 умышленно, из корыстных побуждений организовали на территории <адрес> приобретение и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по банковским счетам Свидетель №5,    Свидетель №6 и иных неустановленных лиц.(т.1 л.д.12)

Рапортом об обнаружении признаков преступления от 28.03.2023, зарегистрированным в КРСоП следственного отдела по Калининскому АО г. Тюмень следственного управления Следственного комитета Российской Федерации по <адрес> под № от 28.03.2023,согласно которому в ходе предварительного следствия по уголовному делу № установлено, что в августе 2022 Фролов А.Н., действуя умышленно, из корыстных побуждений, находясь в достоверно неустановленном месте <адрес>, осуществил сбыт электронного средства, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по дебетовой карте – банковского счета № открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Росбанк», № открытого 19.08.2022 ПАО «ВТБ», № открытого 19.08.2022 в ПАО «ФК Открытие» Свидетель №1 (т.1 л.д.7)

Постановлением заместителя начальника-начальника полиции УМВД России по Тюменской области, о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности, сведений о физическом лице держателе дебетовой банковской карте, выписки о движении денежных средств, а также местах получения банковских карт из банка ПАО Банк «ФК Открытие» на физическом носителе CD-R /т.1 л.д.82/.

Протоколом осмотра CD-R диска с информацией по счетам ПАО Банк «ФК Открытие», что 19.08.2022 на Фролова А.Н. был открыт счет №. Дебетовая карта была выдана в ДО «На Максима Горького» в г.Тюмени. (т.2 л.д.107-110), который признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела /т.2 л.д. 111/.

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 29.03.2023 офис ПАО банк «ФК Открытие» расположен по адресу: <адрес>. Режим работы с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (т.2 л.д.117-118).

Протоколом осмотра места происшествия от 26.10.2022 г., по адресу: <адрес>, в ходе которого обнаружены и изъяты: банковские карты, 10 тетрадей с записями, 26 листов формата А 4 с рукописным текстом /т.1 л.д.65-68/

Протоколом осмотра 10 тетрадей, изъятых в ходе обыска 26.10.2022 по адресу: <адрес>, установлено, что в тетради «Дебет выдачи № 9» содержаться сведения об открытых на имя Фролова А.Н. счетов с дебетовыми картами, в том числе банках ПАО «Росбанк», ПАО «ФК Открытие», ПАО «ВТБ». (т.2 л.д.28-104), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела /т.2 л.д. 105/

Протоколом осмотра от 05.02.2023 установлено, что в коробке изъятой в ходе ОМП 26.10.2022 по адресу: <адрес> имеются рукописные сведения о проданных Фроловым А.Н. дебетовых картах банка «Открытие», «Росбанк». (т.1 л.д.170-240, т.2 л.д.1-5), которые признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.6-27)

Согласно сведениям, представленным ИФНС России по г.Тюмени №1, установлено что имеются сведения об открытых на Фролова А.Н. банковских счетах, в том числе ПАО «Росбанк» № открытого 19.08.2022, ПАО «ФК «Открытие» № открытого 19.08.2022, ПАО «ВТБ»№ открытого 19.08.2022 (т.2 л.д.195-201)

Согласно информации ПАО «Росбанк» на Фролова А.Н. установлено:

- заявление на выпуск банковской карты от 19.08.2022, согласно которому в указанную дату Фролов Адриан Николаевич, личность которого была удостоверена паспортом: серия № выданный 14.05.2022 УМВД России по Тюменской области, обратился о выдаче ему банковской карты и открытии счета №, с указанием мобильного телефона- 89174985574, имеется подпись Фролова А.Н. Заявление принято в территориальном офисе ПАО «Росбанк» Тюменский.

-заявление на предоставление услуг в рамках договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц от 19.08.2022, согласно которому, Фролову А.Н. открыт счет №, в рублях, имеется подпись последнего.

- согласие клиента от 19.08.2022, согласно которому, Фролову А.Н. подробно разъяснены правила использования и ограничения, связанные с запретом передачи указанной карты и счета третьим лицам, имеются подписи Фролова А.Н.

-уведомление об открытии счетов от 30.05.2022, согласно которому, на имя Фролова А.Н. открыт счет- № (текущий счет).

-расписка в получении банковской карты от 19.08.2022, согласно которой, Фролов А.Н. получил карту № срок действия карты 01/2025, дебетовая карта, вид карты- Visa. В которой имеется расписка Фролова А.Н. о том, что ему предоставлена полная информация об операциях, совершение которых возможно с использованием полученной им карты, порядок их совершения и требования к безопасному использованию карты, установленным Условиями договора о комплексном банковском обслуживании физических лиц, и он согласен с возможностью совершения таких операций. Имеется подпись Фролова А.Н. (т.2 л.д.203-206)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 29.03.2023 офис ПАО «Росбанк» расположен по адресу: <адрес>. Режим работы с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут.(т.2 л.д.115-116)

Согласно информации по счетам ПАО Банк «ВТБ», что 19.08.2022 на Фролова А.Н. был открыт счет №. Дебетовая карта была выдана в операционном офисе по адресу: <адрес>, на имя Фролова Адриана Николаевича, 31.12.2001 г.р.(т.2 л.д.208)

Согласно протоколу осмотра места происшествия от 22.02.2023 офис АО ПАО «ВТБ» расположен по адресу: <адрес>. Режим работы с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (т.2 л.д.119-120).

Оценив вышеприведенные доказательства с точки зрения их относимости, допустимости и достоверности, суд пришел к убеждению, что в совокупности они являются достаточными для вывода о виновности Фролова А.Н. в совершении данного преступления. Нарушений установленного уголовно-процессуальным законодательством порядка их собирания и закрепления, допущено не было, собирание и закрепление доказательств осуществлено надлежащим лицом.

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при допросе подсудимого и свидетелей в ходе предварительно расследования, суд не находит, в связи с чем, их показания могут быть взяты в основу приговора.

Причин для оговора подсудимого Фролова А.Н. со стороны свидетелей судом не установлено, доказательств этому не представлено.

Результаты проведенных оперативно – розыскных мероприятий получены и предоставлены следователю в соответствии с требованиями Федерального закона «Об оперативно – розыскной деятельности».

Провокации со стороны сотрудников правоохранительных органов не имеется.

При таких обстоятельствах, учитывая, что результаты оперативно – розыскной деятельности согласуются с иными исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами они признаются судом допустимыми доказательствами и берутся судом в основу приговора.

Квалификация действий подсудимого, предложенная органами предварительного расследования, является правильной.

Действия Фролова А.Н. квалифицируются судом по ч.1 ст.187 УК Российской Федерации – сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании достоверно установлено, что Фролов А.Н., действуя с корыстной целью, являясь подставным лицом, получив при этом электронное средство платежа, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыл его третьему лицу за денежное вознаграждение.

При этом Фролов А.Н. понимал, что фактически пользоваться полученными банковскими картами не будет, достоверно знал, что использоваться они в дальнейшем будут по усмотрению третьих лиц, для совершения финансовых операций с целью незаконного оборота денежных средств.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161 – ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» - электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно Положению Банка России от 24.12.2004 N 266-П (ред. от 28.09.2020) "Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием" - расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Суд к такому выводу пришел из показаний Фролова А.Н., данных им в ходе предварительного расследования по уголовному делу, в которых он не отрицал факт сбыта электронных средств, предназначенных для неправомерного оборота денежных средств, давая оценку которым суд считает их достоверными, они обстоятельны, подробны, содержат сведения, которые могли быть известны только лицу, совершившему преступление, они объективно согласуются с оглашенными показаниями свидетелей.

Вину Фролова А.Н. подтверждают проанализированные выше доказательства, которые суд находит достоверными, допустимыми и достаточными для разрешения настоящего уголовного дела.

Иные материалы уголовного дела, исследованные в ходе судебного следствия, суд не отражает в приговоре в связи с отсутствием юридической значимости.

При назначении наказания Фролову А.Н. суд учитывает требования, перечисленные в ст.ст.6, 43, 60 УК Российской Федерации, характер и степень общественной опасности содеянного им, смягчающие наказание обстоятельства, а также его влияние на исправление осужденного и его личность.

Подсудимый совершил преступление, относящееся в силу ст.15 УК Российской Федерации к категории тяжких.

Психическое состояние подсудимого у суда сомнения не вызывает исходя из ее поведения в суде и материалов уголовного дела, на учете у врача-психиатра он не состоял и не состоит. (т.2 л.д.191). Учитывая изложенное суд считает, что в отношении совершенного преступления Фролов А.Н. является вменяемым и подлежит уголовной ответственности.

Фролов А.Н. не судим, имеет постоянное место жительства, является студентом колледжа. Подсудимый работает менеджером в рекламной фирме <данные изъяты>, где характеризуется как грамотный, дисциплинированный специалист, умело применяющий имеющийся опыт и стремящийся к дальнейшему самоусовершенствованию. К своим должностным обязанностям относится с большой ответственностью, исполняет их добросовестно. Он соблюдает трудовую дисциплину и правила внутреннего распорядка. К решению не стандартных проблем подходит грамотно и всегда добивается эффективного решения. Указания руководства выполняет четко и своевременно. Трудолюбив, инициативен, принципиален в своём деле. Зарекомендовал себя как надёжный, ответственный работник. В коллективе пользуется уважением и хорошим отношением коллег, в конфликтных ситуациях не замечен. Согласно характеристики ст. УУП ОП-8 УМВД России по г. ТюмениФролов А.Н.зарекомендовал себя с посредственной стороны, жалоб на него не поступало, в употреблении спиртных и наркотических средств замечен не был, не судим, к административной ответственности не привлекался (т.2 л.д.193), На учете у нарколога подсудимый не состоит (т.2 л.д.190).

Смягчающими наказание обстоятельствами в отношении подсудимого в соответствии с ч.1, 2 ст.61 УК Российской Федерации суд признает: явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления,полное признание вины, раскаяние в содеянном, молодой возраст.

Отягчающих наказание обстоятельств, в соответствии со ст.63 УК Российской Федерации судом не установлено, в связи с чем при назначении наказания подсудимому суд учитывает требования ч.1 ст.62 УК Российской Федерации.

С учетом всех обстоятельств содеянного, данных о личности подсудимого, суд пришел к выводу, что цели наказания могут быть достигнуты при назначении Фролову А.Н. наказания, не связанного с изоляцией от общества, в виде условного осуждения, с применением положений ст.73 УК Российской Федерации, с возложением на него определенных обязанностей.

Данное наказание, по мнению суда, будет являться справедливым, способствовать исправлению подсудимого и предупреждению совершения им иных преступлений в дальнейшем.

Принимая во внимание данные о личности подсудимого Фролова А.Н., учитывая конкретные обстоятельства дела, наличие смягчающих наказание и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, а также поведение подсудимого после совершения преступления, суд приходит к выводу, что данные обстоятельства в своей совокупности являются исключительными, уменьшающими степень общественной опасности совершенного преступления, и полагает возможным назначить подсудимому наказание с применением ст.64 УК Российской Федерации, то есть без дополнительного наказания в виде штрафа.

При этом суд не находит правовых оснований для изменения категории совершенного подсудимым преступления на менее тяжкую в силу ч.6 ст.15 УК Российской Федерации, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности.

Вопрос о вещественных доказательства по делу подлежит разрешению в порядке ст.ст.81-82 УПК Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.296-299, 303-304, 307-310 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

                                ПРИГОВОРИЛ:

Фролов А.Н. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год, в соответствии с ч. 1 ст. 64 УК РФ не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа.

В соответствии со ст.73 УК Российской Федерации назначенное Фролову А.Н. наказание считать условным с испытательным сроком 1 (один) года.

Начало испытательного срока исчислять с момента вступления приговора в законную силу, при этом зачесть в испытательный срок время с момента провозглашения приговора до его вступления в законную силу.

Обязать Фролова А.Н. являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно - осужденного, в установленные дни, не менять постоянного места жительства без согласования с специализированного государственного органа, осуществляющим контроль за поведением условно - осужденного.

Меру пресечения Фролову А.Н. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить прежней, до вступления приговора суда в законную силу, после отменить.

Вещественные доказательства: тетрадь «Дебет выдачи № 1», тетрадь «Дебет выдачи № 2», тетрадь «Дебет выдачи № 3», тетрадь «Дебет выдачи № 4», тетрадь «Дебет выдачи № 5», тетрадь «Дебет выдачи № 7», тетрадь «Дебет выдачи № 8», тетрадь «Дебет выдачи № 9», тетрадь «Дебет выдачи № 9», тетрадь «Дебет выдачи № 10», тетрадь «ИП/000»; документы и предметы, обнаруженные в коробке, в том числе рукописные сведения на листах формата А4, хранящиеся при материалах уголовного дела № 12302710004000016-хранить при вышеуказанном деле;CD-Rдиск с информацией банка ПАО банк «ФК Открытие» хранящийся в материалах дела – хранить в материалах дела.

Исковых требований по делу не заявлено.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 15 суток в Тюменский областной суд с момента провозглашения, осужденным с момента получения, путем подачи жалобы в Ленинский районный суд г. Тюмени.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручать осуществление своей защиты избранному защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении нового защитника.

Председательствующий        подпись        И.Г. Павлов