Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-225/2024 от 31.01.2024

Дело № 1-225/2024 (12301320052001661)

УИД: 42RS0009-01-2024-000778-52

Приговор

Именем Российской Федерации

г. Кемерово 15 марта 2024 года

Центральный районный суд города Кемерово Кемеровской области

в составе председательствующего судьи Захватовой О.В.,

при секретаре судебного заседания Новиковой В.Э.,

государственного обвинителя – помощника прокурора г. Кемерово Меньщиковой А.Е.,

подсудимого Пьянкова В.В.,

защитника – Головичевой О.Н., адвоката ...

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

Пьянкова Валерия Викторовича, ......... ранее не судимого,

под стражей по данному уголовному делу не содержащегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

Установил:

Пьянков В.В. совершил преступления в г. Кемерово при следующих обстоятельствах.

В неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, в период с 06.09.2021 по 27.09.2021 Пьянков В.В. действуя умышленно во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», действуя умышленно, в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, обратился в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г..., где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «АРСЕНАЛ», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Пьянкова Валерия Викторовича, ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», на основании которого **.**.**** был открыт расчетный счет ###, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Банк-клиент» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. После чего в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент»,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ### без пин-конверта,

которые в последующем в период с 06.09.2021 по 27.09.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: ..., действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «...», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Пьянков В.В. продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», действуя умышленно, в период с **.**.**** по **.**.****, в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, не менее двух раз обратился в дополнительный офис «Кемеровский» Сибирский филиала ПАО «Росбанк», расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы ООО «...», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Пьянкова Валерия Викторовича, ... удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление – оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», на основании которого **.**.**** был открыт расчетный счет ###, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с 06.09.2021 по 12.10.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав абонентский номер +###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания,

которые в последующем в период с 06.09.2021 по 12.10.2021, в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, действуя умышленно, находясь около дополнительного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: ..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «...», тем самым совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Пьянков В.В. продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, обратился в операционный офис «Кузбасский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: г. Кемерово, ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «...», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Пьянкова Валерия Викторовича, ... удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, на основании которого **.**.**** были открыты расчетные счета №###, 40### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 22.09.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля, указав номер +###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал»,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты Mastercard Business ### без пин-конверта,

которые 22.09.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кузбасский» филиала «Сибирский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу ... действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «...», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Пьянков В.В. продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, обратился в операционный офис «Кемеровский» филиала ### ПАО «ВТБ», расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «...», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Пьянкова Валерия Викторовича, ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал, заявление о предоставление услуг Банка, в соответствии с которым **.**.**** были открыты расчетные счета №###, 40###, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ бизнес Онлайн» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. После чего в период с **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка:

который в последующем **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около операционного офиса «Кемеровский» филиала ### ПАО «ВТБ», расположенного по адресу: ... действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «...», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Пьянков В.В. продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», 22.09.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, обратился в Операционный офис АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: ..., где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «...», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Пьянкова Валерия Викторовича, ... удостоверяющий его личность, после чего подписал подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», на основании которых **.**.**** был открыт расчетный счет ### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Офис» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего 22.09.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка:

которые в последующем **.**.****, в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, действуя умышленно, находясь около Операционного офиса АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: ... передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «...», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Пьянков В.В. продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», действуя умышленно, в период с 23.09.2021 по 22.11.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, обратился в Операционный офис «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в ..., расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «...», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Пьянкова Валерия Викторовича, ..., удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в Публичном акционерном обществе «Банк Уралсиб», заявление №_ о выпуске бизнес-карты, на основании которых 23.09.2021 были открыты расчетные счета №###, 40### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес ONLINE» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получил от сотрудника банка:

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты MasterCard Standard ### без пин-конверта,

которые в последующем в период с 23.09.2021 по 22.11.2021 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около Операционного офиса «Кузбасский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» в ..., расположенного по адресу: г... действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «...», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Пьянков В.В. продолжая свои преступные намерения, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», действуя умышленно, **.**.****, в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь возле торгового центра «Я», расположенного по адресу: ... при встрече с выездным менеджером АО КБ «Модульбанк», на основании поданной в неустановленное время, неустановленным лицом заявки на сайте АО КБ «Модульбанк», где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы ООО «...», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Пьянкова Валерия Викторовича, ..., удостоверяющий его личность, после чего заполнил заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему от 03.03.2022, соглашение об использовании простой электронной подписи от 03.03.2022, на основании которых 03.03.2022 был открыт расчетный счет ###, **.**.**** был открыт расчетный счет ###, с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями, при условии единоличного осуществления банковских операций. После чего в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде логина и пароля указав абонентский номер ###, на который должны были поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средствам использования системы дистанционного банковского обслуживания,

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ### c пин-конвертом,

которые в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь возле торгового центра «Я», расположенного по адресу: г..., передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «...», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

После чего, Пьянков В.В. продолжая свои преступные действия, направленные на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», действуя умышленно, в период с 03.03.2022 по 21.03.2022 в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, не менее двух раз обратился в офис банка ДО «Кемеровский» ПАО «Зенит», расположенный по адресу: ... где предоставил сотруднику банка: правоустанавливающие документы на созданное ООО «...», паспорт гражданина Российской Федерации на имя Пьянкова Валерия Викторовича, ... удостоверяющий его личность, после чего подписал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных Клиентов ПАО Зенит, сертификат ключа проверки электронной подписи сотрудника клиента в системе «iBank» ПАО Банк Зенит, Заявление о порядке применения подписей, заявленных в Карточке, на основании которых **.**.**** были открыты расчетные счета №###, 40###, 40### с предоставлением услуг на обслуживание по системе дистанционного банковского обслуживания «Зенит Бизнес» для осуществления платежных операций по счетам при варианте защиты системы и подписания документов одноразовыми SMS-паролями. После чего в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, получил от сотрудника банка:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде ключа проверки электронной подписи 1### для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания,

которые в последующем в период с **.**.**** по **.**.**** в неустановленное в ходе предварительного следствия дневное время, находясь около офис банка ДО «Кемеровский» ПАО «Зенит», расположенный по адресу: ... действуя умышленно, передал за денежное вознаграждение неустановленному лицу, позволив третьим лицам распоряжаться счетами ООО «...», тем самым совершил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...», что повлекло неправомерный оборот средств платежей.

В судебном заседания подсудимый Пьянков В.В. в полном объеме признал себя виновным по вышеуказанному преступлению и пояснил, что в содеянном искренне раскаивается и очень сожалеет о произошедшем.

Виновность подсудимого Пьянкова В.В. в совершении преступления, подтверждается показаниями самого подсудимого, данных им на стадии предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон (т.3 л.д.74-80, 36-42), согласно в период с 2020 года по зимнее время 2021 года он проживал совместно с ЛИЦО_1, ### и ее дочерью ЛИЦО_30, те проживали в его доме. ЛИЦО_1 и Анастасия не работали, их источником дохода были случайные заработки. Ему известно о том, что с начала 2021 года ЛИЦО_1 зарегистрировала по своим документам юридическое лицо, где та являлась директором. Уточняет, что ее дочь также зарегистрировала юридическое лицо и являлась директором, те были фиктивными директорами, то есть сами те никогда не работали в зарегистрированных на них фирмах. ЛИЦО_1 рассказывала ему, что за фиктивное руководство фирмы ей платят 5000 рублей. Данную работу ей предложил мужчина по имени ЛИЦО_31. Он видел, как тот приезжал к ним домой и забирал ЛИЦО_9 из дома, и они ездили в г. Кемерово открывать счета фирм в банках и для посещения налоговой инспекции. Примерно в июле 2021 года ЛИЦО_9 сообщила ему, что ЛИЦО_32 ищет новых людей для регистрации юридических лиц, за что тот может ему также выплачивать по 5000 рублей. Тогда он попросил ЛИЦО_9 передать его номер телефона ЛИЦО_33. После этого тот ему позвонил, на тот период времени он использовал абонентский номер сим-карты оператора «Т2 Мобайл», но каких именно номером пользовался он не помнит, в настоящее время у него другой номер. Они созвонились с ЛИЦО_34, и он ему сообщил, что хочет у него работать, после этого тот сказал ему, что приедет к нему домой и они все обсудим. Через некоторое время к нему домой приехал ЛИЦО_35, причем в этот день тот забирал ЛИЦО_1 для поездки в г. Кемерово. При встрече тот рассказал, что ему нужен его паспорт, ИНН, СНИЛС для того, чтобы зарегистрировать ООО на его имя. Затем тот пояснил, что после этого они поедим в г. Кемерово для подписания всех необходимых документов и открытия счетов в банках. ЛИЦО_36 пояснил, что сам руководить фирмой он не будет, а будет являться фиктивным директором и, что руководить фирмой будут другие люди. Он согласился предоставить свои документы для регистрации фирмы и передал их ЛИЦО_37. Затем тот сфотографировал его документы и кому-то позвонил. Далее он, ЛИЦО_1 и ЛИЦО_38 поехали в г. Кемерово. Помнит, что у ЛИЦО_39 был автомобиль в кузове светлого цвета, отечественного производства. По пути следования в г. Кемерово ЛИЦО_40 рассказал, что вся деятельность фирмы, которая будет зарегистрирована на его имя будет законной, а также, что на него таким образом работает уже много людей. Он не сомневался в словах ЛИЦО_41, так как ему нужны были деньги, а ЛИЦО_42 обещал выплачивать по 5000 рублей. По приезде в г. Кемерово ЛИЦО_43 завез его в офис, расположенный по адресу: ... недалеко от торгового центра «Лапландия». ЛИЦО_44 пояснил, что ему необходимо зайти в офис, где на 1 этаже его встретит женщина и все объяснит. Он согласился. Находясь в офисе, его встретила женщина с темными волосами, внешность которой он не запомнил. В офисе кроме них находилась еще одна женщина, внешность которой он также не запомнил. Далее женщина попросила его передать ей его паспорт, затем та начала заполнять документы, при этом женщина ничего ему не разъясняла, вопросов не задавала. Женщина сфотографировала его с его паспортом в руках. Уточняет, что ни флеш - карту, ни оформленные документы женщина нем не передавала, лишь вернула ему паспорт. Затем ЛИЦО_45 отвез его обратно в пгт. Крапивинский. ЛИЦО_46 часто разговаривал по телефону, пока они ехали в автомобиле. Когда они приехал в пгт. Крапивинский, ЛИЦО_47 передал ему 5000 рублей и сфотографировал его с деньгами. Через несколько дней ЛИЦО_48 приехал за ним в пгт. Крапивино и сообщил, что необходимо ехать в налоговую инспекцию, которая расположена в г. Ленинск - Кузнецкий с целью подачи документов. Они поехали в налоговую инспекцию, причем по пути ЛИЦО_49 передал ему документы по деятельности юридической фирмы. Данные документы необходимо было отдать налоговому инспектору. ЛИЦО_50 проинструктировал его, как ему правильно отвечать на вопросы в налоговой. Когда он пришел в налоговую, то стал подавать документы, но их у него не приняли, так как он в тот момент он находился в состоянии алкогольного опьянения. Он успел расписаться в нескольких документах, затем ушел. Затем ЛИЦО_51, узнав о данном факте разозлился, после чего отвез его домой и сообщил, что через некоторое время они поедим в г. Кемерово, открывать счета в банках.

С его участием произведен осмотр документов, где ему в ходе осмотра предъявлялись на обозрение досье по расчетным счетам ООО «...», ИНН ### открытые, в АО «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Альфа-Банк», ПАО «Уралсиб», ПАО «Зенит», АО «Райффайзенбанк», ПАО «ВТБ», ПАО «Росбанк», АО «Модульбанк», ПАО «Промсвязьбанк». Исходя из осмотренных документов, он может сообщить о датах обращения в банк и получения карт, паролей. Исхода из выписки ЕГРЮЛ в отношении ООО «...» (ИНН ###) поясняет, что **.**.**** внесена запись о создании юридического лица ООО «...» (ИНН ###), после регистрации его знакомый ЛИЦО_52 сообщил, что ему необходимо открыть расчетные счета ООО «...», для какой цели ему нужно было открывать ООО «...» на свое имя, а затем открывать расчетные счета, он не спрашивал, так как ему это было не интересно, его интересовало лишь получение вознаграждение. В каких банках и какое количество расчетных счетов необходимо было открыть тот ему не говорил. Они с ним сразу договорились, что он будет открывать расчетные счета в тех банках, в которым тот ему укажет. Оплата за открытие расчетных счетов, регистрация Общества на его имя отдельно не предполагалась. Уточняет, что ЛИЦО_53 отвозил его в г. Кемерово, на автомобиле светлого цвета, марки отечественного производства, точно не помнит, при этом заранее он не знал, сколько счетов будет открыто. ЛИЦО_54 ему сказал, что необходимо будет открыть расчетные счета, получить банковские карты, пароли и их сразу передать ему, он себе оставлять карты, пароли и банковские документы не планировал, а просто хотел получить вознаграждение, которое обещал ему выплатить ЛИЦО_55. Каждый раз перед посещением банка ЛИЦО_56 ему передавал пакет документов о регистрации юридического лица ООО «...». Все документы хранились у него, а он после выхода из банка возвращал все полученные от него документы, а также он передавал ему выданные ему в банке документы на открытые расчетных счетов, пароли, банковские карты. Никакие операции он по расчетным счетам не производил и производить не собирался. Никакого отношения к деятельности ООО «...» он не имел. Перед обращением в банк кроме документов ЛИЦО_57 ему также сообщил номер телефона, этот номер телефон он должен был указывать при обращении в банк. Кроме того, при обращении в банк он говорил сотрудникам банка то, что они обговаривали с ЛИЦО_58 по поводу открытия ООО «...», а именно чем будет заниматься, в соответствии с листком инструкции, который ему передал ЛИЦО_59. В банк он заходила самостоятельно, а ЛИЦО_60 оставался его ждать у входа в банк, что отвечать сотрудникам банка, ЛИЦО_61 ему всегда объяснял. Во все банки они ездили в дневное время. Точное количество банков, которые будут посещать они с ЛИЦО_62 не обговаривали. Согласно досье по расчетному счету ООО «...», открытому в АО «Альфа - банк», поясняет, что **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_63 пришли в отделение АО «Альфа - банк», где именно располагалось отделение, он не помнит, но помнит, что в Центральном районе г. Кемерово. ЛИЦО_64 в банк не заходил, а остался ждать его у входа в автомобиле. По приходу, сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя и учредительные документы на имя ООО «...» далее сотрудником банка были заполнены документы, в ходе заполнения документов был указан также номер телефона ### данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. В отделении банка ему был выдан логин, все документы, которые он получил в банке, после выхода из отделения банка, он сразу передал ЛИЦО_65. Согласно досье по расчетному счету ООО «...» открытому в ПАО «ФК Открытие», поясняет, что **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_66 пришли в отделение ПАО «ФК Открытие», где именно располагалось отделение, он не помнит, но помнит, что в Центральном районе г. Кемерово. ЛИЦО_67 в банк не заходил, а остался ждать его у входа в автомобиле. По приходу, сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя и учредительные документы на имя ООО «...» далее сотрудником банка были заполнены документы, в ходе заполнения документов был указан также номер телефона ###, данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. В отделении банка ему был выдан логин, все документы, которые он получил в банке, после выхода из отделения банка, он сразу передал ЛИЦО_68. Согласно досье по расчетному счету ООО «...» открытому в АО «Райффайзенбанк», поясняет, что **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_69 пришли в отделение АО «Райффайзенбанк», где именно располагалось отделение, он не помнит, но помнит, что в Центральном районе г. Кемерово. ЛИЦО_70 в банк не заходил, а остался ждать его у входа в автомобиле. По приходу, сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя и учредительные документы на имя ООО «...» далее сотрудником банка были заполнены документы, в ходе заполнения документов был указан также номер телефона ###, данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. В отделении банка ему был выдан логин, все документы, которые он получил в банке, после выхода из отделения банка, он сразу передал ЛИЦО_71. Согласно досье по расчетному счету ООО «...» открытому в ПАО «Банк Уралсиб», поясняет, что **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_72 пришли в отделение ПАО «Банк Уралсиб», где именно располагалось отделение, он не помнит, но помнит, что в Центральном районе г. Кемерово. ЛИЦО_73 в банк не заходил, а остался ждать его у входа в автомобиле. По приходу, сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя и учредительные документы на имя ООО «...» далее сотрудником банка были заполнены документы, в ходе заполнения документов был указан также номер телефона ### данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. В отделении банка ему был выдан логин, все документы, которые он получил в банке, после выхода из отделения банка, он сразу передал ЛИЦО_74. Согласно досье по расчетному счету ООО «...» открытому в ПАО «Росбанк», поясняет, что **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_75 пришли в отделение ПАО «Росбанк», где именно располагалось отделение, он не помнит, но помнит, что в г. Кемерово. ЛИЦО_76 в банк не заходил, а остался ждать его у входа в автомобиле. По приходу, сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя и учредительные документы на имя ООО «...» далее сотрудником банка были заполнены документы, в ходе заполнения документов был указан также номер телефона ###, данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. В отделении банка ему был выдан логин, все документы, которые он получил в банке, после выхода из отделения банка, он сразу передал ЛИЦО_77. Согласно досье по расчетному счету ООО «...» открытому в ПАО «ВТБ», поясняет, что **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_78 пришли в отделение ПАО «ВТБ», где именно располагалось отделение, он не помнит, но помнит, что в г. Кемерово. ЛИЦО_79 в банк не заходил, а остался ждать его у входа в автомобиле. По приходу, сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя и учредительные документы на имя ООО «...» далее сотрудником банка были заполнены документы, в ходе заполнения документов был указан также номер телефона ###, данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. В отделении банка ему был выдан логин, все документы, которые он получил в банке, после выхода из отделения банка, он сразу передал ЛИЦО_80. Согласно досье по расчетному счету ООО «...» открытому в ПАО «Промсвязьбанк», поясняет, что **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_81 пришли в отделение ПАО «Промсвязьбанк», где именно располагалось отделение, он не помнит, но помнит, что в г. Кемерово. ЛИЦО_82 в банк не заходил, а остался ждать его у входа в автомобиле. По приходу, сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя и учредительные документы на имя ООО «...» далее сотрудником банка были заполнены документы, в ходе заполнения документов был указан также номер телефона ###, данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. В отделении банка ему был выдан логин, все документы, которые он получил в банке, после выхода из отделения банка, он сразу передал ЛИЦО_83. Уточняет, что в такие банки как ПАО «Зенит» и на встречи с выездным специалистом банка АО «Модульбанк» он ездил уже не с ЛИЦО_84, а с ЛИЦО_88. Точное количество банков, которые будут посещать они с ЛИЦО_89 также не обговаривали. Согласно досье по расчетному счету ООО «...» открытому в ПАО «Зенит», поясняет, что **.**.**** в дневное время они с ЛИЦО_90 пришли в отделение ПАО «Зенит», где именно располагалось отделение, он не помнит, но помнит, что в Центральном районе г. Кемерово. ЛИЦО_91 в банк не заходил, а остался ждать его у входа в автомобиле. По приходу, сотруднику банка он предоставил паспорт на свое имя и учредительные документы на имя ООО «...» далее сотрудником банка были заполнены документы, в ходе заполнения документов был указан также номер телефона ###, данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. В отделении банка ему был выдан логин, все документы, которые он получил в банке, после выхода из отделения банка, он сразу передал ЛИЦО_92. Согласно досье по расчетному счету ООО «...» открытому в АО «Модульбанк», поясняет, что **.**.**** в дневное время он встретился с выездным менеджером банка, точный адрес он не помнит, но помнит, что рядом с торговым центром «Я», который расположен недалеко от жд вокзала. Он предоставил все учредительные документы, в том числе свой паспорт. Совместно с менеджером банка они заполнили документы в которых был указан номер телефона ### данный абонентский номер ему не принадлежит, кому тот принадлежит, он не знает, во всех банковских документах стоят его подписи. Затем ему был выдан логин, все документы, которые он получил он сразу передал ЛИЦО_93. Уточнил, что все документы, которые он получил, после он сразу передал ЛИЦО_94. Совершать операции по открытым расчетным счетам он не собирался, никакого отношения к деятельности ООО «...» он не имел, вести финансово-хозяйственную деятельность он не намеревался. Никаких документов по финансово-хозяйственной деятельности ООО «...» и печатей у него нет и никогда не было. О том, что у ЛИЦО_85, а также ЛИЦО_95 имеется доступ к расчетным счетам, а также находились банковские карты, и учредительные документы на имя ООО «...» он в налоговый орган не сообщал, хотя он понимал, что имея данные документы на руках, а также банковские карты, ЛИЦО_86 и ЛИЦО_96 имеют доступ к расчетным счетам ООО «...». В банки он также не сообщал о том, что все документы по открытым счетам находятся у ЛИЦО_87 и ЛИЦО_97. Он осознает, что в банках все документы по открытым счетам на имя ООО «...» и электронные носители были оформлены на его имя, и он не имел права передавать их кому-либо, все заявления и иные документы в Банках он подписывал лично, также он понимал, что открытые им банковские счета могут быть использованы для перевода и другого оборота денежных средств иными лицами в своих целях.

После оглашения данных показаний, подсудимый в судебном заседании подтвердил их в полном объеме, сообщил о даче показаний добровольно.

Виновность подсудимого Пьянкова В.В. в совершении данного преступления, кроме признательных показаний подсудимого, также подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения и исследованных в судебном заседании доказательств.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_6, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.242-245), согласно которым она работает в должности начальника отдела продаж малого и среднего бизнеса ДО Кемеровский 42. **.**.**** в ДО Кемеровский 42 ПАО «Зенит» по адресу: ... к ней обратился директор ООО ««...» ИНН ... Пьянков В.В., с целью открытия расчетного счета, предоставив весь необходимый пакет документов. Было заполнено заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания корпоративных клиентов, согласно которому ООО «...», просит открыть расчетный счет ###, 40###, 40### в рублях РФ, обслуживаемый в рамках пакета услуг: «Бизнес », а также предоставить карту MasterCard ### предоставлен доступ к системе ДБО - «Зенит Бизнес» с вариантом защиты в виде одноразовых смс-паролей, телефон для отправки SMS-сообщений: ###.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_13, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.103-106), согласно которым она работает в должности управляющей ОО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Росбанк», единственный офис в г. Кемерово, который расположен по .... Относительно досье по расчетному счету ### ООО «...» ИНН ###, предъявленного ей на обозрение, поясняет, что в их банке был открыт один расчетный счет ###. На открытии расчетного счета **.**.**** обратился лично директор ООО «...» Пьянков Валерий Викторович, .... Пьянков В.В. собственноручно в присутствии сотрудника банка подписал, заполненные с его слов вопросник для клиентов - юридических лиц. После получения от клиента всех документов, те были направлены в службу безопасности банка. Решение пришло положительное. После этого **.**.**** Пьянковым В.В. были подписаны в присутствии сотрудника банка заявление о предоставлении согласия на обработку персональных данных, заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг в ПАО Росбанк, заявление на подключение услуги смс-информирование, вопросник для ИП/физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, заявление на выпуск/перевыпуск карты PRO, карточку с образцами подписей и оттиска печати. В заявлении Пьянков В.В. поставил отметку о том, что хочет, чтобы ему подключили систему дистанционного банковского обслуживания (Система PRO Online) и услугу смс-информирование на номер телефона ###. Согласно инструкции, клиент самостоятельно придумывает кодовое слово. После того, как клиент придумал кодовое слово, содержащее от 5 до 20 символов, данное кодовое слово используется им для получения при обращении в банк по телефонной связи информации по счету/счетам Клиента в объеме набора услуг. ЛИЦО_29 самостоятельно указал кодовое слово, содержащееся в заявлении. Из содержания юридического дела ООО «...» ИНН ###, что Пьянков В.В. никому кроме себя не доверял распоряжение расчетным счетом и был уведомлен о правилах безопасности пользования Системы «PRO ONLINE». **.**.**** при открытии расчетного счета на ООО «...» ИНН ###, Пьянковым В.В. лично были заполнены заявления на выпуск банковской карты «Карта PRO». К расчетному счету 40### была выпущена дебетовая банковская карта ### держателем карты являлся Пьянков В.В.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.227-230), согласно которым с 2021 года она работает в должности ведущего старшего менеджера по сопровождению и обслуживанию юридических лиц в операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: ..., а вообще в банке работает с 2017 года. По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов ООО «...» ИНН ###, а также исходя из данных информационной базы нашего банка, может пояснить, что **.**.**** поступила заявка на открытие счета от партнера ООО «Актуальный бизнес» ИНН ###. После проверки службы безопасности и финмониторинга **.**.**** клиент Пьянков Валерий Викторович, обратился в ДО «Кемеровский» филиала АО «Райффайзенбанк» по адресу: ..., с целью открытия расчетного счета и предоставил комплект документов. После проверки банком предоставленных документов было принято положительное решение и подписан комплект документов. Таким образом, Пьянковым В.В. было подписано заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета и подключение услуг, согласно которому ООО «...» ИНН ###, в лице директора Пьянкова В.В. просит открыть банковский счет в валюте РФ, а также осуществлять обслуживание счета в рамках пакета «Бизнес 24/7 оптимальная» с методом расчета комиссии «Стандартный», при условии распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, без использования Карточки с образцами подписей, а также предоставить доступ к Системе Банк-Клиент и зарегистрировать в качестве Пользователей уполномоченных лиц - Пьянкову Валерию Викторовичу, ..., зарегистрированный по адресу: ..., а также подключить услугу «SMS-OTR» на номер телефона: ###, адрес электронной почты: ###. **.**.**** открыт счет 407###, а **.**.**** Пьянковым В.В. получена банковская карта ### Уточнила, что при работе с клиентом сотрудник банка обязательно удостоверяется в личности клиента, а также проверяет документы, которые уполномочивают права клиента как ИП или как представителя/руководителя организации. Так Пьянковым В.В. были предоставлены: паспорта гражданина РФ и Решение Единственного учредителя ### ООО «...». Перечисленные документы были представлены в оригинальном виде, были ней откопированы и заверены. Доступ в личный кабинет ООО «...» дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» осуществлялся посредством системы «SMS-OTR» и временного пароля, который был направлен сообщение на абонентский ###. При первом входе в личный кабинет пользователь должен сменить временный пароль на постоянный. Все операции, совершаемые клиентом через систему ДБО подтверждается простой электронной цифровой подписью - одноразовые СМС- пароли, поступавшие на абонентский ###. Также хочет добавить, что клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам, к которым подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лиц имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_14оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.246-249), согласно которым она работает в должности ведущего менеджера по развитию отношений с партнерами с октября 2020 года в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: ..., ранее офис располагался по адресу: .... Из предоставленных ей на обозрение документов может пояснить: **.**.**** в дополнительный офис «Кемеровский» АО «Альфа-Банк» по адресу: ... к менеджеру ЛИЦО_21 обратился директор ООО «...» ИНН ### Пьянков В.В., с целью открытия расчетного счета. Директор Пьянов В.В. предоставил паспорт гражданина РФ, ... Личность Пьянкова В.В. была идентифицирована, путем сопоставления внешнего вида клиента с фотографией в его паспорте. Документы на открытие расчетного счета, были подписаны **.**.**** в отделение банка .... Собственноручно было подписано директором Подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте (далее ПОП к ЭДО). При ней имел оттиск печати ООО «...», который тот поставил в указанных документах. Остальные документы (карточка с образцами подписей, сведения о бенефициарном владельце, подтверждение и присоединении и подключении услуг) были подписаны клиентом по средством направленного ему смс с ссылкой (формируется системой после проверки документов на стороне банка). СМС направлялось по номеру указанному директором в ПОП к ЭДО ### Так же из предоставленных документов может пояснить, что директору была выдана неименная карта привязанная к счету. Данные карты нет возможности посмотреть, не в ее компетенции. Далее документы были направлены менеджеру привлечения данного клиента ЛИЦО_14 в .... После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения ООО «...» (ИНН ...) **.**.**** был открыт расчетный счет ###, на балансе отделения ДО "Кемеровский" по адресу: г. Кемерово, .... Заявка на открытие счета для ООО «...» поступила от партнера ООО «Актуальный бизнес». Клиент приходил в отделение банка для подписание документов на открытие счета. Клиент получает банковскую карту при подписании документов на открытии расчетного счета, данная карта является неименной, после открытия расчетного счета карта привязывается к компании. Варгина является директором и учредителем в ООО «Актуальный бизнес», который является официальным партнером Альфа-Банка. Отношения исключительно деловые, в рамках работы партнера и менеджера банка. С партнером Варгиной общались по телефону: ###, она пользуется ###, точный срок указать сложно, более 10 лет.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_16 оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.239-241), согласно которым она работает в должности операциониста обслуживания юридических лиц в ОО «Кузбасский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ» с **.**.****. Исходя их документов юридического дела ООО «...» ИНН ###, предъявленных ей на обозрение пояснила, что **.**.**** к в отделение банка, расположенного по адресу: ... обратился Пьянков Валерий Викторович, ... Заявка от этого клиента к ним поступила от агента Варгиной Анастасии, являющейся руководителем ООО «Актуальный бизнес», с ней был заключен агентский договор для привлечения клиентов на открытие счетов за вознаграждение. Пьянков В.В. при обращении предоставил паспорт на свое имя, была произведена идентификация его личности. Тот в присутствии сотрудника банка ЛИЦО_17, так как это является обязательным условием, подписал карточку с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской федерации порядке частной практикой в ПАО «Банк Уралсиб», в котором был указан номер телефона клиента ###. На данный номер телефона ему при открытии расчетного счета поступил пароль, на электронную почту ### поступил логин для первого входа и дальнейшей работы в системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес Online». Кроме того, Пьянковым В.В. были подписаны заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания, на основании которого ООО «...» было подключено к системе «Уралсиб-Бизнес Online». **.**.**** для юридического лица ООО «...» были открыты расчетные счета 40###, 40###. Кроме того, на основании заявление о выпуске бизнес-карты **.**.**** в 16:50 клиенту была выдана карта моментальной выдачи Mastercard Business ### без пин-конверта, о чем тот поставил в расписке свою подпись. Кроме того, поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право водить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы дистанционного банковского обслуживания прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой. С целью закрытия расчетного счета Пьянков В.В. не обращался, финансовые операции по счетам осуществлялись.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_18 оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.219-221), согласно которым она работает в указанной должности работает с мая 2019 года и по настоящее время в Дополнительном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк», в должности главного специалиста по контролю расчетно-кассовых операций. По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ООО «...» ИНН ### в ПАО «Промсвязьбанк», поясняет следующее: **.**.**** в ОО ### «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» в г. Кемерово по адресу: г. Кемерово, ... был открыт расчетный счет ООО «...» ИНН ###, который представлял директор Пьянков В.В., паспорт гражданина РФ, серия ###, зарегистрированный по адресу: .... Оформлял документы на открытие счета менеджер по продажам и обслуживанию юридических лиц ЛИЦО_3 Подписаны следующие документы: заявление о предоставлении комплексного банковского обслуживания и открытии банковского счета юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, согласно которого ООО «...» ИНН ###, в котором просит принять его на обслуживание в ### «Кемеровский» в рамках комплексного банковского обслуживания «Бизнес старт», а также открыть расчётные счета в рублях РФ ###, 40### и выпустить карту типа «Мгновенная» «Business», а также подключить дистанционное обслуживание, СМС-информирования на номер +###. Специалистом в обязательном порядке удостоверяется личность заявителя по паспорту. Согласно представленным клиентом документам, он являлся директором и учредителем данной организации, были предоставлены необходимые документы, подтверждающие должностное положение. Кроме того, при обращении были предоставлены оригиналы учредительных документов организации. Данные документы были проверены сотрудником банка на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими. На момент открытия счета сертификат ключа проверки электронной подписи был выпущен клиентом **.**.**** и предоставлен в банк. **.**.**** с Пьянковым В.В. заполнены анкеты на ООО «...» и на него, оформлена карточка подписей и оттиска печати, выдана банковская карта ###. Банковские счета ###, 40### открыты **.**.****. Сертификат ключа проверки электронной подписи ### активирован менеджером по продажам и обслуживанию юридических лиц ЛИЦО_3 **.**.**** после открытия счета.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_19, оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.231-234), согласно которым в должности начальника отдела обслуживания юридических лиц ДО «Кузнецкий проспект» состоит с 16.10.2023. Согласно представленным ей на обозрение документам юридического дела клиента банка «...» ИНН ###, может пояснить, что **.**.**** Пьянков Валерий Викторович, директор указанного юридического лица лично обратился в отделение банка по адресу: г. Кемерово, ..., к менеджеру для открытия счета для ООО «...», где им был заполнен вопросник для юридических лиц - резидентов РФ, и вопросник для физических лиц, согласно которым, Пьянков В.В. предоставивший паспорт гражданина РФ на имя Пьянков Валерий Викторович, ###, зарегистрированный по адресу: ... является единственным учредителем ООО «...» со 100 % долей управления, адрес юридического лица: ...А, помещ. ###, номер телефона: ###. Также, **.**.**** было заполнено заявление о предоставлении услуг Банка, согласно которому ООО «...», в лице директора Пьянкова В.В. просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить следующие услуги: Открытие и обслуживание банковского счета; Дистанционное банковское обслуживание; Пакет услуг Самое важное; Корпоративную карту; Начисление процентов на неснижаемые остатки; СМС-информирование по расчетному счету. Кроме того, подключить услугу «Дистанционное банковское обслуживание» по расчетному счету ###, с указанием номера: ###, а также с использованием версии системы «ВТБ бизнес Онлайн», подключить услугу предоставления одноразовых СМС-паролей на телефонный номер +### и предоставить карту «Visa Business Instant Issue», обслуживание которой должно осуществляться в рамках пакета услуг «Расчетный», «Депозитный», «Базовые события». Указанные документы были подписаны в присутствии сотрудника Банка. Также в рамках заявления об открытии счета (Счетов) для проведения и учета операций, совершаемых с использованием расчетных (корпоративных карт), предоставленных юридическим лицам, ООО «...» в лице директора Пьянкова В.В. просит открыть счет ### для учета операций, с использованием расчетных (корпоративных) карт в рублях РФ. Просит зарегистрировать Сертификат ключа проверки электронной подписи Уполномоченного лица. После проверки представленных документов, **.**.**** Пьянковым В.В. было подписано заявление на предоставление услуг банка, в соответствии с которым, ООО «...» просит предоставить универсальную карту типа: «Visa Business». Тем не менее Пьянков В.В. за банковской картой не явился, карту не получал. Также хочет добавить, что клиент несет персональную ответственность за утрату банковских карт, сертификатов ключей проверки электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам, к которым подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом банк, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент или уполномоченное лиц имеет право посещать и входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету банка.

Показаниями свидетеля ЛИЦО_20,оглашенными в судебном заседании, по ходатайству государственного обвинителя при согласии сторон (т.2 л.д.235-238), согласно которым в его обязанности входит расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. По предоставленным ему на обозрения документам, по факту открытия расчетного счета ООО «...» ИНН ### поясняет, что **.**.**** в операционный офис ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: г. ... обратился Пьянков Валерий Викторович, ... лице директора ООО «...». При обращении в банк по общему порядку им были предоставлены следующие документы: паспорт гражданина РФ, ###, зарегистрированный по адресу: ..., выписка из ЕГРИП выгружается сотрудником банка с сайта ФНС России. После проверки предоставленных документов, директору Пьянкову Валерию Викторовичу, **.**.**** был открыт расчетный счет ###, а также карточный счет 40###, на основании следующих заполненных документов: чек-листа к комплекту документов на открытие счета, заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, где директор Пьянков Валерий Викторович просил открыть расчетный счет в рублях РФ, осуществляя обслуживание в соответствии с пакетом услуг «Свой бизнес», а также осуществлять ДБО с использованием системы «Бизнес Портал», посредством единоличной электронной подписи, подтверждение которой должно осуществляться через одноразовые СМС - пароли на номер телефона: ### (указанный Пьянковым В.В., а также указана электронная почта .... После подписания документов на открытие расчетного счета, директору Пьянкову В.В. **.**.**** была выдана корпоративная карта моментальной выдачи .... После открытия расчетного счета, клиенту на номер сотового телефона ###, которая указала в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, приходит СМС с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения второго входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал». Далее клиент при первом входе меняет пароль на свой. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный Номер, указанный клиентом в качестве контактного в Заявлении о присоединении. Кроме того, поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона, и клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с Заявлением о присоединении, непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право водить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы ДБО Бизнес - портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания, с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте Банка. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системой.

Виновность подсудимого в совершении указанного преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом:

Протоколом осмотра предметов (документов) от **.**.**** и фототаблицей к нему, согласно которого осмотрены материалы результатов ОРД: Сопроводительное письмо о предоставлении материалов оперативно-розыскной деятельности в отношении Пьянкова В.В., по ч.1 ст. 187 УК РФ по факту незаконного оборота средств платежей.
Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд.
Рапортом об обнаружении признаков преступления,

- Сведениями по банковским счетам (депозитам), из которого следует, что на имя ООО «...» ИНН ### открыты следующие счета:

- в ПАО «Банк Уралсиб» номера счетов: 40###, 40###, дата открытия **.**.****, состояние открыт;

- в ПАО Банк «ВТБ» номера счетов: 40###, 40###, дата открытия **.**.****, состояние открыт;

- в ПАО «Промсвязьбанк» номера счетов: 40###, 40### дата открытия **.**.****, состояние открыт;

- в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» номера счетов: 40###, 40###, дата открытия **.**.****, состояние открыт;

- в АО «Райффайзенбанк» номер счета: 40###, дата открытия **.**.****, состояние закрыт;

- в ПАО «Росбанк» номер счета: 40###, дата открытия **.**.****, состояние открыт;

- в АО «Альфа-банк» номер счета: 40###, дата открытия **.**.****, дата закрытия **.**.****, состояние – закрыт;

- в ПАО «Банк Зенит» номера счетов: 40###, 40###, 40###, дата открытия **.**.****, состояние – открыт;

- в АО «Коммерческий Банк «Модульбанк» номера счетов: 40### дата открытия **.**.****, 40### дата открытия **.**.****, состояние – открыты.

Постановление о возбуждении ходатайства о проведении ОРМ «Наведение справок» от **.**.****,
Запрос в ПАО «Промсвязьбанк»,
Постановлением Заводского районного суда г. Кемерово от **.**.****,
Ответом ПАО «Промсвязьбанк» исх. ### от **.**.****, из которого следует, что ПАО «Промсвязьбанк» предоставляет информацию в отношении счетов ООО «...» ИНН ###, открытых в ДО «Кемеровский» Сибирского филиала ПАО «Промсвязьбанк» по адресу: г... К ответу прилагается:

- выписка по счетам ООО «...», открытых в ПАО «Промсвязьбанк», из которой следует, что по счетам ###, 40### операций не совершалось.

- сведения об IP соединениях, из которого следует, что ID – ..., начало **.**.**** – ..., окончание **.**.**** ..., фио – Пьянков Валерий Викторович;

- Заявление о предоставлении комплексного обслуживания и открытии банковского счета юридическим лицам от **.**.****, из которого следует, что ООО «...», в лице директора Пьянкова В.В. просит принять на обслуживание в ОО N31 «Кемеровский», по акции «Переход к лучшему», сроком на 1 месяц, с программой обслуживания «Бизнес Старт». Клиент просит выпустить и выдать карту по типу «Мгновенная» - «МИР», платежная система «Business». Информация о держателе карты: Пьянков Валерий Викторович, .... Клиент просит направить информацию по абонентскому номеру: ###. Под документом имеется подпись менеджера по продажам и обслуживанию юридических лиц ЛИЦО_3, **.**.**** получил конверт с пин-кодом и карту ###

- Карточка с образцами подписей и оттиска печати, из которой следует, что владелец счета ООО «...», место нахождения – ... тел ###. Дата удостоверения – **.**.****, - ЛИЦО_3, менеджер по продажам и обслуживанию юридических лиц удостоверяет подлинность подписи, которую проставил в ее присутствии Пьянков Валерий Викторович;

- Решение Единственного учредителя ### ООО «...» от **.**.**** из которого следует, что Пьянков Валерий Викторович, является единственным учредителем принял решение: Учредить ООО «...», утвердить полное название ООО «...»,

- Печатная форма сертификата ключа проверки электронной подписи, из которого следует, что сертификат ключа проверки электронной подписи ###, издатель сертификата ПАО «Промсвязьбанк», владелец сертификата Пьянков Валерия Викторович, срок действия сертификата с **.**.**** по **.**.****. Дата заполнения **.**.****;

- Устав ООО «...», из которого следует, что наименование Общества ООО «...», место нахождения общества: ..., уставный капитал – 100000 рублей, директор избирается сроком на 5 лет;

Запрос в АО «Альфа-банк»,
Ответ АО «Альфа-банк» исх. ### от **.**.****, из которого следует, что на имя клиента: ООО «...» открыт счет ###,

- Оптический CD - диск при открытии диска отображаются следующие файлы:

- выпиской по банковскому счету ### за период с **.**.**** по **.**.****, которая содержит операции по дебету/кредиту с движением денежных средств по банковской карте ###.

- Файл содержит в себе таблицу об IP соединениях.

- Файл содержит в себе скан «Карточка с образцами подписей и оттиска печати», из которой следует, что владелец счета ООО «...», место нахождения – ..., тел ###. Дата удостоверения – **.**.****;

- Файл содержит в себе скан «Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-банк», из которого следует, что право подписания электронных документов наделен Пьянков Валерий Викторович, дата заполнения **.**.****, сотрудник – ЛИЦО_21;

- Файл содержит в себе скан «Подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-банк», из которого следует, что ООО «...», номер телефона: ###, электронная почта организации: ###, количество операций не менее 100, тариф ПУ «Лучший старт» сроком на 1 месяц, доступ к системе предоставлен Пьянкову Валерию Викторовичу, с выдачей электронного ключа.

- Файл содержит в себе изображение Пьянкова В.В. с паспортом;

- Решение Единственного учредителя ### ООО «...» от **.**.**** из которого следует, что Пьянков Валерий Викторович, является единственным учредителем ООО «...»,

- Файл содержит в себе сканы платежных поручений, из которых следует, что имеются денежные операции по банковской карте ###.

Запрос в ПАО «Росбанк»,
Ответ ПАО «Росбанк» исх. ### от **.**.****,
оптический CD – диск, содержащий следующие файлы:

- Файл: «IP_адреса_ ООО ...» содержит в себе таблицу об IP соединениях.

- «Акт признания ключа проверки электронной подписи», из которого следует, что номер ключа ###.

- Файл «Выписка ООО ООО ... 24» содержит в себе выписку по операциям на счете ### за период с **.**.**** по **.**.****, из которой следует, что имеются денежные операции по дебету/кредиту по банковской карте ###.

- Выпиской из единого государственного реестра юридических лиц,, из которого следует, что дата **.**.****, № ЮЭ ###, название ООО «...», ОГРН ###, включен в Единый государственный реестр **.**.****, адрес юридического лица ... дата внесения в ЕГРЮЛ **.**.****, адрес электронной почты: ### сведения о лице имеющем право действовать без доверенности – Пьянков Валерий Викторович, ИНН ### должность – директор, пол – мужской, вид – уставной капитал – 100000 рублей, сведения о налоговом органе – Межрайонная инспекция ИФНС ### по ....

- Файл «Заявление-оферта на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «Росбанк», с подключением пакетного тарифа – «Серьезный подход», сроком на 3 месяца, вознаграждение за Пакетный тариф прошу списывать авансовым платежом за три месяца, заключить договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания и открыть расчетный счет в российских рублях, подключить к системе дистанционного банковского обслуживания в системе «PRO-Online», с оформлением банковской карты по типу «MasterCard Business», осуществлением СМС информирования, заявление предоставлено в территориальный офис «Кемеровский», дата документа **.**.****, сотрудник – ЛИЦО_13, уполномоченное лицо банка – ЛИЦО_22;

- Файл Заявление об определении сочетании подписей, из которого следует, что в требовании к составу подписей имеется отметка в графе «единоличная подпись одного из представителей Клиента».

- Решение Единственного учредителя ### ООО «...» от **.**.****, из которого следует, что Пьянков Валерий Викторович, является единственным учредителем;

- Уставом ООО «...», из которого следует, что наименование Общества ООО «...», место нахождения общества: ... уставный капитал – 100000 рублей, директор избирается сроком на 5 лет;

Запрос в ПАО «ФК Открытие» исх. ### от **.**.****,

- Диск CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно:

- Сведениями о юридическом лице, о бенефициарных владельцах, из которого следует, что генеральным директором ООО «...» является Пьянков Валерий Викторович, деловая репутация – положительная, доходы от основного вида деятельности, количество планируемых операций – 10, планируемые операции до 1000000 рублей.

- паспортом гр. РФ на имя Пьянкова В.В.;

- Уставом, из которого следует, что наименование Общества ООО «...», место нахождения общества: ... уставный капитал – 100000 рублей, директор избирается сроком на 5 лет;

- заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, из которого следует, что в качестве контактного номера ООО «...» ИНН ### указан ###, клиент просит открыть расчетный счет с пакетом услуг «Свой бизнес», сроком на 1 месяц, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания по системе «Бизнес Портал», заявление принято сотрудником банка – ЛИЦО_23, от **.**.****;

- Решение Единственного учредителя ### ООО «...» от **.**.****;

- Карточка с образцами подписей и печати, исходя из которого следует, что владелец счета ООО «...», место нахождения – ... тел ###. Дата удостоверения – **.**.****, - координатор дистанционного открытия счетов отдел развития малого бизнеса ЦМСБ ОО «Кузбасский» ф-ла «Сибирский» ЛИЦО_23

- Запрос в АО «Модульбанк»,

Ответ АО «Модульбанк» исх. ### от **.**.****, с приложенным диском CD-R, содержащим:

- выпиской по операциям на счете ### за период с **.**.**** по **.**.****, из которого следует, что по счету имеются денежные операции по дебету/кредиту;

- выпиской по операциям на счете ### за период с **.**.**** по **.**.**** из которого следует, что по счету имеются денежные операции по дебету/кредиту;

- Свидетельством о постановке на учет в налоговый орган, из которого следует, что ООО «...» ИНН ### поставлен на учет **.**.**** в налоговый орган по месту нахождения: Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы ### по ... (5008 Территориальный участок 5008 по ... инспекции Федеральной налоговой службы ### по ...);

- заявлением о выпуске неименной платежной корпоративной карты, из которого следует, что клиент просит выпустить банковскую карту ###, по типу карты «Visa Business» на имя держателя карты Пьянкова Валерия Витальевича, документ подписан электронной цифровой подписью № ### Пьянковым В.В., дата **.**.****;

- Заявлением о присоединении к ДКО 2, из которого следует, что в соответствие с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ООО «...» ИНН ### в лице директора Пьянкова Валерия Витальевича, указывает, что количество планируемых операция до 10, сумма планируемых операций до 600000 рублей, клиент просит открыть расчетный счет по тарифу «Оптимальный»

- Заявлением о присоединении к ДКО 1, из которого следует, что клиент согласен на осуществление услуг, документ подписан Пьянковым В.В.;

- Распиской в получении банковской карты, из которой следует, что Пьянков Валерий Витальевич получил от АО «Модульбанк» банковскую карту типа «Visa Business» № карты ###. Срок действия ### и запечатанный конверт с ПИН-кодом без внешних повреждений и следов вскрытия. Дата подписания документа **.**.****. Документ подписан электронной цифровой подписью «###

Запрос в ПАО «ВТБ»,
Ответ ПАО «ВТБ исх. ### от **.**.****,

- Решением Единственного учредителя ### ООО «...» от **.**.****, из которого следует, что Пьянков Валерий Викторович, является единственным учредителем;

- Заявлением о предоставлении услуг банка от **.**.****, из которого следует, что Пьянков Валерий Викторович, т. +### просит заключить договор комплексного банковского обслуживания, с подключением к системе «ВТБ Бизнес Онлайн», подключением к услуге «Дистанционное банковское обслуживание», выдачи банковской карты по типу «Visa Business». Дата документа **.**.****.

- Карточкой с образцами подписей и оттиска печати, из которой следует, что владелец счета ООО «...», место нахождения – ..., тел ###. Дата удостоверения – **.**.****, - главный специалист службы обслуживания юридических лиц операционного офиса «Кемеровский» в г. Кемерово Филиал ### Банка ВТБ в ... ЛИЦО_24;

- Заявлением о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и о возможном сочетании подписей указанных лиц;

- Выпиской по операциям на счете ###, за период с **.**.**** по **.**.****;

- Выпиской по операциям на счете ### за период с **.**.**** по **.**.****;

- Сведениями об IP соединениях.

- Протоколом дополнительного осмотра предметов (документов) от **.**.**** и фототаблицей к нему, согласно которого осмотрены материалы результатов ОРД: Сопроводительное письмо исх. ### от **.**.**** о предоставлении материалов оперативно-розыскной деятельности в отношении Пьянкова В.В., по ч.1 ст. 187 УК РФ по факту незаконного оборота средств платежей.

- Постановлением о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от 05.09.2023

- Рапортом об обнаружении признаков преступления,