Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-839/2023 от 19.07.2023

1-839/2023

ПРИГОВОР

ИФИО1

6 октября 2023 года                                                                            <адрес>

Советский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Махатиловой П.А., с участием государственного обвинителя - помощника прокурора <адрес> ФИО60, подсудимого ФИО2, защитника адвоката ФИО61, представившей удостоверение № и ордер № от 31.07.2023г., при секретаре ФИО62,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, зарегистрированного и проживающего по адресу: РД, <адрес>, гражданина РФ, со средним образованием, не женатого, военнообязанного, не судимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или специального разрешения, в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечение дохода в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В соответствии со ст. 2 «Банковская система Российской ФИО1 и правовое регулирование банковской деятельности» Федерального Закона (ФЗ) № от ДД.ММ.ГГГГ «О банках и банковской деятельности», Банковская система Российской Федерации включает в себя Банк России, кредитные организации, а также представительства иностранных банков.

Согласно ст. 1 ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «О банках и банковской деятельности», кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Центрального банка Российской Федерации (Банка России) имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Федеральным законом.

Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется в соответствии с Конституцией Российской Федерации, ФЗ «О банках и банковской деятельности» и другими Федеральными законами, нормативными актами Банка России.

Согласно ст. 12 (Государственная регистрация кредитных организаций и выдача им лицензий на осуществление банковских операций) ФЗ «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 31-ФЗ), кредитные организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с учетом установленного настоящим Федеральным законом специального порядка государственной регистрации кредитных организаций, (в ред. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 169-ФЗ).

Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России.

Согласно ст. 13 (Лицензирование банковских операций) ФЗ «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ (в ред. ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ № 140-ФЗ, от ДД.ММ.ГГГГ № 83-ФЗ, от ДД.ММ.ГГГГ № 8-ФЗ, от ДД.ММ.ГГГГ № 162-ФЗ), осуществление банковских операций производится только на основании лицензии, выдаваемой Банком России в порядке, установленном данным Федеральным законом, за исключением случаев, указанных в части девятой настоящей статьи Федерального закона.

Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.

Согласно ст. 5 (Банковские операции и другие сделки кредитной организации) ФЗ «О банках и банковской деятельности» № от ДД.ММ.ГГГГ к банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах:

7) привлечение драгоценных металлов физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов;

7.1) размещение указанных в пункте 7 настоящей части привлеченных драгоценных металлов от своего имени и за свой счет;

7.2) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лип в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов;

7.3) осуществление переводов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах;

(п. 7.3 введен Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 212-ФЗ) 9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

ФИО2, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в городе Махачкале, решил осуществлять банковскую деятельность без лицензии в целях извлечения дохода.

После чего, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точно время следствием не установлено разработал преступный план, согласно которому должен был осуществить приискание лиц, желающих обналичить денежные средства. Далее, согласно преступному плану, ФИО2 должен был организовать приискание лиц, желающих на возмездной основе передать ему свои банковские карты и возможность распоряжения лицевыми счетами, а также лиц, которые окажут ему содействие в обналичивании денежных средств.

После чего, достигнув договорённости с фактическим руководителем юридических лиц ООО «СВЛК-Логистика» ИНН 7810776073, зарегистрированного в МРИ ФНС России № по <адрес>, ООО «Техрегионстрой» ИНН 7807238117, зарегистрированного в МРИ ФНС России № по <адрес>, ООО «Альянс» ИНН 4632213113 в ИФНС по <адрес> и ООО «Медизип» в МРИ ФНС России № по <адрес> об обналичивании денежных средств и передачей их фактическому владельцу указанных юридических лиц с вознаграждением за указанную деятельность Омаева М-А.К. в 1 процент от суммы обналиченных и переданных денежных средств.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, ФИО2 привлёк для реализации своего преступного плана неосведомлённого о его преступном умысле Омаева М-А.К., обратившись к последнему с просьбой осуществить приискание лиц, желающих за материальное вознаграждение передать ему свои банковские карты и возможность распоряжения лицевыми счетами. Во исполнение просьбы Омаев М-А.К., будучи неосведомлённый о преступном умысле ФИО2, осуществил приискание лиц, желающих на возмездной основе передать свои банковские карты, а также возможность распоряжаться их счетами.

Далее, в указанный период ФИО2 во исполнение своего преступного умысла осуществил приискание лиц, которые должны были оказать ему содействие в обналичивании денежных средств с помощью терминалов с банковских карт, представленных Омаевым М-А.К.

После чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 после получения от Омаева М-А.К. банковских карт был организован процесс перечисления денежных средств со счёта ООО СВЛК-Логистика (ИНН 7810776073) № на сумму 83 883 357 рублей 41 копейка на счета следующих лиц: ФИО3 счёт №, ФИО43 счёт № и ФИО4 счёт №, открытые в ПАО «Сбербанк».

Далее в указанный период с трёх вышеуказанных счетов денежные средства перечислены на лицевые счета следующих лиц: ФИО5 счёт №, ФИО6 счёт №, ФИО7 счёт №, ФИО8 счёт №, ФИО9 счёт №, ФИО10 счёт №, ФИО11 40№, ФИО12 счёт №, ФИО13 40№, ФИО14 счёт № и ФИО15 счёт № и ФИО16 счёт №, которые в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО63, неосведомлённом о преступном умысле ФИО2, были обналичены отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, и переданы ФИО2 там же.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 было организовано перечисление с расчётного счёта ООО «МЕДИЗИП» № денежных средств на сумму 109 861 012 рублей 30 копеек, которые в последующем в указанный период были перечислены на лицевые счета следующих лиц: ФИО17 счёт №, ФИО18 счёт №, счёт № ФИО19 № и ФИО20 счёт №, открытые в ПАО «Сбербанк».

После чего с указанных четырёх счетов перечислены все вышеуказанные денежные средства на счета следуюецих лиц: ФИО21 счёт №, ФИО22 счёт №, ФИО23 счёт №, ФИО24 счёт №, ФИО25 счёт №, ФИО26 счёт №, ФИО27 счёт №, ФИО28 счёт №, ФИО29 счёт №, ФИО30 счёт №, ФИО8 счёт №, ФИО31 счёт №, ФИО32 счёт №, ФИО18 счёт №, ФИО33 счёт №, ФИО34 счёт №, ФИО35 счёт №, ФИО36 счёт №, ФИО37 счёт №, ФИО38 счёт №, ФИО39 счёт №, ФИО40 счёт №, ФИО41 счёт № и ФИО42 счёт №, которые в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО63, неосведомлённом о преступном умысле ФИО2, были обналичены в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, и переданы ФИО2 там же.

ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с расчётного счёта ООО «Альянс» № было организовано перечисление денежных средств на сумму 87 302 353,62 рубля, которые в указанный период с расчётного счёта ООО «Альянс» были перечислены на счета следующих лиц: ФИО43 №, ФИО44 № и ФИО45 №, открытые в ПАО «Сбербанк».

После чего в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО64, неосведомлённом о преступном умысле ФИО2, были обналичены в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, и переданы ФИО2 там же.

ФИО2 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчётный счёт ООО «Техрегионстрой» № было организовано начисление денежных средств на сумму 86 445 852, 63 рубля, которые в последующем указанный период были перечислены на лицевые счета следующих лиц: ФИО42 счёт №, ФИО46 счёт № и ФИО47 счёт №, открытые в ПАО «Сбербанк».

Далее с указанных 3 лицевых счетов вся указанная сумма денежных средств перечислена на счета следующих лиц: ФИО48 счёт №, ФИО49 счёт №, ФИО28 счёт №, ФИО50 счёт №, ФИО8 счёт №, ФИО32 счёт №, ФИО18 счёт №, ФИО51 счёт №, ФИО52 счёт №, ФИО41 счёт№, которые в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО65, неосведомлённом о преступном умысле ФИО2, были обналичены в отделении ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, и переданы ФИО2 там же.

Во всех случаях, в период совершения преступления с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 извлекал доход от суммы обналиченных денежных средств в 1 процент.

Предоставляя клиентам расчётные счёта вышеуказанных лиц, ведя учёт денежных средств клиентов, поступавших на вышеуказанный расчётный счёт. выполняя операции по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную, ФИО2 без регистрации кредитной организации и получения лицензии Центрального Банка России на осуществление банковской деятельности, фактически совершал действия, соответствующие банковским операциям, предусмотренным п.п. 3, 4. 9 ч. 1 ст. 5 Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности».

В результате осуществления ФИО2 незаконных банковских операций за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сумма обналиченных денежных средств составила 367 475 046 рублей 09 копеек, а сумма извлечённого им дохода составила 3 674 750 рублей 46 копеек, что образует крупный размер.

Подсудимый ФИО2 виновным себя в содеянном признал полностью, выразил согласие с предъявленным ему обвинением и поддержал заявленное им в ходе досудебного производства ходатайство о постановлении приговора в особом порядке без проведения судебного разбирательства.

При рассмотрении дела установлено, что подсудимый понимает существо обвинения, согласен с ним в полном объеме, осознает характер и последствия заявленного добровольно и после проведения консультаций с защитником при ознакомлении с делом в порядке ст. 217 УПК РФ ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, которое ею поддержано.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 172 УК РФ, отнесено законом к категории средней тяжести.

Предъявленное ФИО2 обвинение обоснованно и подтверждается собранными по делу доказательствами.

Основания для прекращения дела отсутствуют.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о том, что условия постановления приговора без проведения судебного разбирательства соблюдены, в связи с чем подлежит постановлению обвинительный приговор.

Давая юридическую оценку действиям подсудимого, суд находит установленным осуществление им банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или специального разрешения, в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженной с извлечение дохода в крупном размере, и квалифицирует содеянное по ч. 1 ст. 172 УК РФ.

Принимая во внимание поведение подсудимого в судебном заседании, содержание справки от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии информации о наличии у него психического расстройства, ФИО2 признается вменяемым во время совершения преступления и подлежащим уголовной ответственности за его совершение.

При назначении наказания в соответствии с требованиями ст. 6, 60 УК РФ суд учитывает совокупность всех обстоятельств, при которых совершено преступление; тяжесть, характер и степень общественной опасности содеянного подсудимого, данные о его личности, имущественном положении, смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого и условия жизни его семьи

Оценивая степень общественной опасности совершенного преступления, суд принимает во внимание конкретные обстоятельства содеянного ФИО2, способ совершения преступления, степень фактического участия подсудимого в нем.

ФИО2 вину в предъявленном обвинении признал, в содеянном раскаялся, на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, ранее не судим.

Указанные обстоятельства согласно ч. 2 ст. 61 УК РФ суд признает смягчающими наказание обстоятельствами.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в отношении подсудимого ФИО2 судом не установлены.

Оснований для постановления приговора без назначения подсудимой наказания или для освобождения его от наказания не имеется.

Принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отношение подсудимого к содеянному суд приходит к выводу о том, что исправление и перевоспитание ФИО2 возможно с назначением наказания в виде штрафа принимая во внимание его имущественное положение, а также возможность получения им заработной платы или иного дохода (часть 3 статьи 46 УК РФ) и его доводы о том, что он имеет возможность исполнить уголовное наказание в виде штрафа.

Вопрос о судьбе вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст. 81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. 304, 307, ч. 1 ст. 308, чч. 1 и 3 ст. 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ и назначить ему наказание в виде штрафа в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

Уголовный штраф оплатить по реквизитам: УФК по РД (МВД по РД л/с 04031420570), ИНН - 0541018037, КПП - 057201001. БИК -048209001, расчётный счёт №, банк получателя: Отделение НБ Республики Дагестан России <адрес> ОКТМО (Махачкала) 82701000, КБК 188 116 210 100 16 000 140.

Разъяснить ФИО2, что в случае злостной неуплаты штрафа, назначенного в качестве основного наказания штраф заменяется иным наказанием, за исключением лишения свободы (ч. 5 ст. 46 УК РФ, ст. 32 УИК РФ).

Меру пресечения в отношении ФИО2 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: 3 диска формата CD-R – хранить при уголовном деле после вступления приговора в законную силу.

Процессуальные издержки взысканию не подлежат в связи с рассмотрением уголовного дела в особом порядке.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда РД через Советский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения.

Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья                                                                                              П.А. Махатилова

Отпечатано в совещательной комнате