Судебный акт #1 (Решение) по делу № 12-137/2023 от 11.09.2023

УИД 11RS0001-01-2023-006344-57

Дело № 12-137/2023

РЕШЕНИЕ

16 октября 2023 года город Сыктывкар Республики Коми

Судья Эжвинского районного суда г. Сыктывкара Республики Коми Петрова М.В. при секретаре Баталовой В.Р., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ООО «Гарантированные финансы» на постановление Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми – главного судебного пристава Республики Коми №... от **.**.** о привлечении к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

установил:

Постановлением врио руководителя Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми – главного судебного пристава Республики Коми №... от **.**.** ООО «Гарантированные финансы» привлечено к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере 250000 руб.

Не согласившись с постановлением, ООО «Гарантированные финансы» принесло жалобу, в которой указано на процессуальные нарушения при его составлении, недоказанность вины общества в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях. В частности, что в постановлении событие полностью не раскрывается, конкретные лица, совершившие вменяемые действия не опрошены и отсутствуют доказательства принадлежности средств и способов совершения административного правонарушения, а также административным органом допущено нарушение принципа однократности наказания. Представитель ООО «Гарантированные финансы» надлежащим образом не был извещен о времени и месте рассмотрения дела об административном правонарушении, Ранее, постановлением УФССП по Республике Коми №... от **.**.** ООО «Гарантированные финансы» привлечено к административной ответственности по ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях по аналогичным обстоятельствам в отношении одного и того же потерпевшего. Жалоба содержит просьбу об отмене постановления в связи с недоказанностью обстоятельств, на основании которых было вынесено постановление, либо снижении наказания, с применением положения ст.2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях в виду его малозначительности.

В судебное заседание представители юридического лица - ООО «Гарантированные финансы» и административного органа - УФССП России по Республике Коми, а также потерпевший И не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежаще.

Учитывая наличие сведений о надлежащем извещении участвующих в деле лиц о месте и времени рассмотрения жалобы, в соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 30.6 Кодекса РФ об административных правонарушениях жалоба рассмотрена в их отсутствие.

Изучив доводы жалобы, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно части 1 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей.

Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).

Объективную сторону состава правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, образуют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, которые нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Субъектом правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, является кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03.06.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федеральный закон № 230-ФЗ).

В соответствии с ч.1 ст.1 Федерального закона № 230-ФЗ настоящий Федеральный закона в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

При этом недопустимо толкование правовых норм, в сторону ухудшающую положение подчиненной (слабой) стороны в публичном правоотношении, поскольку иное, означало бы нарушение общих принципов правового регулирования и правоприменения.

Согласно ч.1 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В силу ч.3 ст.6 Федерального закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с применением методов, опасных для жизни и здоровья людей;

Согласно пп. «а» п.2 ч.5 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником посредством телеграфных сообщений, текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известному кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах общим числом более двух раз в сутки.

На основании ч.6 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.

В соответствии с ч.9 ст.7 Федерального закона № 230-ФЗ кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.

Из представленных материалов дела и обжалуемого постановления следует, что **.**.** в 12 часов 15 минут на абонентский №... находящийся в пользовании И, указанный в анкете при оформлении займа как контактный номер телефона, для осуществления с ним взаимодействия, в случае образования просроченной задолженности в ООО МКК «Гарантированные финансы» с абонентского №... посредством мессенжера «WhatsApp» поступило три текстовых сообщения: «У ВАС ИМЕЕТСЯ ПРОСРОЧЕННАЯ КРЕДИТОРСКАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ!!! МФО «РОСДЕНЬГИ» тел: 88007007110 (звонок бесплатный)».

Как следует из материалов дела об административном правонарушении, **.**.** из ОП № 2 УМВД России по г. Сыктывкару в адрес УФССП по Республике Коми поступило обращение И, **.**.** года рождения, проживающего по адресу ...,от **.**.**, содержащее сведения о нарушении неизвестными лицами требований Федерального закона от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон № 230-ФЗ) при осуществлении деятельности по возврату его просроченной задолженности, образовавшейся в ООО «Гарантированные финансы».

Из объяснения И, имеющегося в материалах проверки по КУСП №... от **.**.** следует, что в период с **.**.** по **.**.** в его адрес, на его личный мобильный телефон начали поступать телефонные звонки от неизвестных лиц с неизвестных абонентских номеров. В ходе разговора неизвестные лица требовали от И погасить образовавшуюся у него просроченную задолженность в компании «РосДеньги», при этом неизвестные лица сообщили И, что в случае невыполнения их требований, они произведут изъятие недвижимости в счет погашения задолженности.

С целью возврата просроченной задолженности И неизвестными лицами было осуществлено взаимодействие с третьими лицами, посредством осуществления в их адрес телефонных звонков, сообщений в «WhatsApp». При осуществлении взаимодействия неизвестные лица высказывали в адрес третьих лиц оскорбления, выражались нецензурной бранью, требовали погасить имеющуюся у И просроченную задолженность в компанию «РосДеньги». В адрес УФССП по Республике Коми И были представлены скриншоты трех сообщений, поступивших в его адрес **.**.** посредством мессенжера «WhatsApp» с абонентского №... от неизвестного лица. В тексте поступивших сообщений от **.**.** содержались сведения о наличии у И просроченной кредиторской задолженности в МФО «РосДеньги».

Согласно сведениям Центрального Банка Российской Федерации ООО МКК «Гарантированные финансы» прекратило свою деятельность по выдаче микрозаймов, в связи с неоднократным нарушением требований Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и иных нормативных актов. Впоследствии полное наименование юридического лица было изменено с ООО МКК «Гарантированные финансы» на ООО «Гарантированные финансы», ИНН и ОГРН юридического лица остались прежними. При этом исключение ООО «Гарантированные финансы» из реестра микрофинансовых организаций Центрального Банка Российской Федерации не лишило ООО «Гарантированные финансы» права на возврат долговых обязательств, возникших у заемщиков в рамках займов, выданных ООО МКК «Гарантированные финансы», а также возврата денежных средств на основании переуступки прав требования до исключения Общества из реестра.

Согласно ответу ООО «Гарантированные финансы» И, **.**.** года рождения, является заемщиком Общества и имеет просроченную задолженность по договору микрозайма №... от **.**.**. Договор был заключен в простой письменной форме в офисе продаж.

Общество не переуступало права требования по невыполненным обязательствам, договор, подтверждающий переуступку права требования, в том числе агентский договор, договор цессии с третьими лицами не заключались.

Общество сообщило, что использовало в своей деятельности товарный знак «РосДеньги» на основании выданного согласия на использование товарного знака, общество предоставило копию письма, где Ф дает разрешение Обществу на использование товарного знака «РосДеньги» в целях осуществления своей уставной деятельности любым не противоречащим закону способом. Использование товарного знака «РосДеньги» Обществом, также подтверждается официальным письмом Центрального Банка Российской Федерации. Телефонный номер 88007007110 используется Обществом как информационно-консультационный центр, который отвечает за информирование заемщиков о возникновении просроченной задолженности, в целях исполнения долговых обязательств, при возникновении просроченной задолженности по договору займа. По номеру 88007007110 заемщики Общества могут узнать о размере задолженности, номере договора, адресах местонахождения офисов для произведения оплаты.

Согласно ответу оператора сотовой связи, абонентский №... Обществу не принадлежит, зарегистрирован на физическое лицо.

На основании полученных сведений и результатов проверки установлено нарушение действующего законодательства ООО «Гарантированные финансы», а именно **.**.**, 12 часов 15 минут в момент получения И третьего сообщения о наличии просроченной задолженности. Место совершения административного правонарушения: по адресу ...

Таким образом, в ходе проверки установлено, что неустановленное лицо при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности И действовало в интересах ООО «Гарантированные финансы» (РосДеньги), так как лицо, высказывающее требование о погашении долга обладало достоверной информацией о персональных данных должника, о факте заключения договора займа, номере телефона и адресе проживания заемщика.

Указанные обстоятельства послужили основанием для составления **.**.** в отношении ООО «Гарантированные финансы» протокола об административном правонарушении №... о нарушении требований, изложенных в ч.1 ст.6, ч.3 ст.6, пп. «а» п.2 ч.5 ст.7, ч.6 ст.7, ч.9 ст.7 ФЗ № 230-ФЗ, а, следовательно, наличия состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Приведенные выводы должностного лица соответствуют установленным обстоятельствам дела и имеющимся в материалах дела доказательствам.

Согласно ч.1 ст.2.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

При решении вопроса о виновности юридического лица в совершении административного правонарушения именно на него возлагается обязанность по доказыванию принятия всех зависящих от него мер по соблюдению правил и норм.

В материалах дела отсутствуют доказательства, подтверждающие, что ООО «Гарантированные финансы» приняты все зависящие от него меры по соблюдению положений действующего законодательства, а именно требований п.1 ст.6, ч.3 ст.6, пп. «а», п.2 ч.5 ст.7, ч.6 ст.7, ч.9 ст.7 ФЗ № 230-ФЗ.

Вопреки доводам жалобы постановление об административном правонарушении соответствует требованиям Кодекса РФ об административных правонарушениях, содержит подробное изложение события административного правонарушения, указание на субъективную и объективную сторону состава административного правонарушения, а также на нормы Закона № 230-ФЗ, нарушение которых вменяется, доказательства совершения правонарушения и вины привлекаемого лица. Сроки и порядок обжалования в постановлении указаны.

Деяние организации, имевшей возможность для соблюдения требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, но не принявшей все зависящие от нее меры по их соблюдению, образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Доводы жалобы о нарушении административным органом норм процессуального права, выразившееся в том, что ООО «Гарантированные финансы» было лишено права на защиту, ввиду не извещения о дате и времени рассмотрения дела об административном правонарушении, опровергаются представленными материалами дела.

Согласно ч.3 ст.25.15 Кодекса РФ об административных правонарушениях место нахождения юридического лица, его филиала или представительства определяется на основании выписки из единого государственного реестра юридических лиц. Если юридическое лицо, участвующее в производстве по делу об административном правонарушении, ведет дело через представителя, извещение также направляется по месту нахождения (месту жительства) представителя.

Из выписки из ЕГРЮЛ следует, что ООО «Гарантированные финансы» находится по адресу ...

О дате, времени и месте составлении протокола об административном правонарушении в соответствии с положениями ст.25.15 Кодекса РФ об административных правонарушениях ООО «Гарантированные финансы» извещено по адресу ... письмом от **.**.**, получено им **.**.**, что подтверждается отчетом об отслеживании почтового отправления №...

Факт направления ООО «Гарантированные финансы» протокола об административном правонарушении №..., а также извещения на рассмотрение дела подтверждается письмом от **.**.**, полученным **.**.** и отчетом об отслеживании почтового отправления №....

Таким образом, протокол об административном правонарушении и постановление по делу вынесены должностным лицом при наличии сведений о надлежащем извещении юридического лица, нарушения положений ст.ст. 25.4, 25.5 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в том числе права на защиту лица, привлекаемого к административной ответственности, должностным лицом при рассмотрении дела не допущено.

Доводы жалобы о привлечении ООО «Гарантированные финансы» к административной ответственности ранее по тем же обстоятельствам, за те же действия в отношении должника И опровергаются представленными протоколами и постановлениями УФССП России по Республике Коми:

Так, **.**.** составлен протокол №... о привлечении ООО «Гарантированные финансы» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях в связи с выявленными нарушениями положений ч.1 ст. 6, ч.3 ст. 6, пп. «а» п.2 ч. 5 ст.7, ч.6 ст.7,ч. 9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 в отношении И, дата и время совершения административного правонарушения - **.**.** в 09.54 час.

На основании данного протокола вынесено постановление №... от **.**.**.

**.**.** составлен протокол №... о привлечении ООО «Гарантированные финансы» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях в связи с выявленными нарушениями положений ч.1 ст. 6, ч.3 ст. 6, пп. «а» п.2 ч. 5 ст.7, ч.6 ст.7,ч. 9 ст.7 Федерального закона от 03.07.2016 №230-Ф3 в отношении И, дата и время совершения административного правонарушения - **.**.** в 12.15 час.

На основании данного протокола вынесено постановление №... от **.**.**.

Административные правонарушения, в связи с совершением которых УФССП по Республике Коми в отношении ООО «Гарантированные финансы» вынесены постановления о назначении административного наказания, предусмотренного ч.1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, образуют самостоятельные составы административных правонарушений, в связи с чем правонарушение в оспариваемом постановлении не является длящимся, поскольку в ст. 7 Федерального закона № 230-ФЗ ограничены календарные сроки и способы совершения административного правонарушения.

Таким образом, факт осуществления ООО «Гарантированные финансы» взаимодействия с должником И через неустановленное лицо, обладающее информацией не только о личности должника, наличии договора, сумме займа и задолженности, но и о месте его жительства, направленного на возврат просроченной задолженности по договору микрозайма, с нарушением требований указанных выше норм Закона №230-ФЗ, объективно подтвержден совокупностью перечисленных выше доказательств, свидетельствующих о том, что **.**.** посредством сообщений на должника было оказано психологическое давление с высказыванием угроз.

Основания для признания процессуальных документов, составленных по делу, в том числе тех, на которые ссылается податель жалобы, недопустимыми доказательствами отсутствуют, письменные доказательства соответствуют предъявляемым к ним требованиям, составлены уполномоченным лицом.

При назначении наказания административным органом учтено отсутствие смягчающих административную ответственность обстоятельств юридического лица, а также наличие отягчающего обстоятельства - повторное совершение привлекаемым лицом однородного административного правонарушения, поскольку копиями постановлений УФССП по ... №... от **.**.** и УФССП по ... №... от **.**.** подтверждается привлечение ООО «Гарантированные финансы» административной ответственности за совершение правонарушений, предусмотренных ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

По существу доводы жалобы ООО «Гарантированные финансы» сводятся к субъективной трактовке обстоятельств дела в свою пользу, переоценке доказательств, которые являлись предметом исследования должностного лица при вынесении постановления, не опровергают установленных обстоятельств и не влияют на законность обжалуемого постановления, мотивированы желанием уйти от административной ответственности за совершенное правонарушение.

Порядок и срок давности привлечения ООО «Гарантированные финансы» к административной ответственности соблюдены.

Административное наказание назначено в пределах санкции ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях.

Статья 2.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях не предписывает обязательность освобождения от административной ответственности за малозначительные правонарушения, а предоставляет только право суду принять такое решение.

В п.21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2005 № 5 «О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях» разъясняется, что малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.

По смыслу приведенных разъяснений оценка малозначительности деяния должна соотноситься с характером и степенью общественной опасности, причинением вреда либо с угрозой причинения вреда личности, обществу или государству. Категория малозначительности относится к числу оценочных, в связи с чем, определяется в каждом конкретном случае, исходя из обстоятельств совершенного правонарушения.

Совершенное заявителем правонарушение посягает на отношения в сфере кредитования потребителей, в связи с чем, нарушение требований законодательства, устанавливающего правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, влечет угрозу охраняемым законом общественным отношениям в указанной сфере.

Доказательств, подтверждающих отсутствие у юридического лица реальной возможности соблюдать требования вышеуказанного законодательства в целях предотвращения совершения административного правонарушения, в материалах дела не имеется и заявителем не представлено.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для прекращения производства по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении юридического лица ввиду малозначительности административного правонарушения, как о том просит податель жалобы.

Оснований для применения положений ч.1 ст.4.1.1 Кодекса РФ об административных правонарушениях в отношении ООО «Гарантированные финансы» также не имеется.

Нарушений норм материального и процессуального права, влекущих отмену или изменение обжалуемого постановления, в том числе по доводам жалобы, по делу не установлено, в связи с чем правовых оснований для удовлетворения жалобы не имеется.

Руководствуясь ст.30.7-30.9 Кодекса РФ об административных правонарушениях,

решил:

Постановление Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Коми – главного судебного пристава Республики Коми от **.**.** №... о привлечении ООО «Гарантированные финансы» к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.57 Кодекса РФ об административных правонарушениях, оставить без изменения, жалобу ООО «Гарантированные финансы» - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Верховный суд Республики Коми в течение десяти суток путем подачи жалобы через Эжвинский районный суд гор.Сыктывкара Республики Коми.

Судья М.В. Петрова