Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-607/2019 ~ М-54/2019 от 14.01.2019

Дело № 2-607/2019

64RS0044-01-2019-000083-40

Решение

Именем Российской Федерации

11 марта 2019 года город Саратов

Заводской районный суд города Саратова в составе:

председательствующего судьи Дарьиной Т.В.,

при секретаре Гиткис О.А.,

с участием представителя истца Бондякова М.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению акционерного общества «НВКбанк» к Ивановой А. А.ндровне о взыскании ущерба,

установил:

акционерное общество «НВКбанк» (далее – АО «НВКбанк») обратилось в суд с вышеуказанным иском, обосновывая требования тем, что в соответствии с приговором Волжского районного суда города Саратова от 16 января 2018 года с учетом апелляционного определения судебной коллегии по уголовным делам Саратовского областного суда от 17 апреля 2018 года Иванова А.А. была признана виновной в совершении уголовно-наказуемых деяний, а именно, мошенничество (ч. 3,4 ст. 159 УК) и присвоение и растрата (ч. 3 ст. 160 УК) с назначением ей наказания в виде лишения свободы на срок 6 лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Согласно приговору суда Иванова А.А. совершила преступления при исполнении ею служебных обязанностей в АО «НВКбанк». Иванова А.А. была принята на работу в отдел обслуживания частных клиентов Управления розничного обслуживания на должность бухгалтер-стажер с 04 мая 2012 года

На основании приказа № 48-лс от 07 марта 2012 года, а также дополнительного соглашения от 07 марта 2013 года к трудовому договору № 13/78-3/12 от 04 мая 2012 года Иванова А.А. была переведена на должность старшего бухгалтера дополнительного офиса «Первомайский».

02 июня 2014 года Иванова А.А. была принята на должность старшего бухгалтера в дополнительный офис «Первомайский по совместительству, с 16 июля 2015 года переведена на должность ведущего экономиста

Волжский районным судом было установлено и подтверждено представленными в суд документами, что Иванова А.А. в период времени с 02 июня 2014 года по16 июля 2015 года занимала должность старшего бухгалтера, а также выполняла обязанности ведущего экономиста.

В промежуток времени с 16 июля 2015 года по 07 ноября 2016 года Иванова А.А. исполняла обязанности ведущего экономиста, а также исполняла обязанности в должности старшего бухгалтера.

Согласно Приказу № 283 от 13 июля 2015 года Ивановой А.А. с 16 июля 2015 года было предоставлено право: второй подписи сводных платежных поручений и лент подсчета; изготовления и заверения в помещении ДО «Первомайский» копий документов, представленных с целью получения кредита; изготовления и заверения в помещении ДО «Первомайский» копий документов, представленных физическим лицом для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту); скреплять свою подпись печатью ДО «Первомайский» на заявлениях о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковских вкладов физических лиц; книжках денежных вкладов; завещательных распоряжениях по вкладам, соглашениям об обслуживании банковских счетов с использованием системы обмена электронными документами; договорах банковского счета с использованием пластиковой карты, завещательных распоряжениях по счетам.

Согласно должностной инструкции старшего бухгалтера ДО «Первомайский» старший бухгалтер обязан, в том числе: осуществлять операции по переводу денежных средств в валюте РФ и иностранной валюте по текущим счетам, счетам по вкладам, а также без открытия банковских счетов; открывать и закрывать счета по вкладам, текущие счета физическим лицам, производить пополнение или расход денежных средств со вклада, текущего счета; оформлять карточку с образцами подписей и оттисками печати в порядке, установленном п. 7.3 Инструкции № 28-И от 14 сентября 2006 года при открытии счетов по вкладам, текущих счетов физических лиц; оформлять доверенности, завещательные распоряжения по вкладам физических лиц, регистрировать их в соответствующих книгах; по распоряжению клиентов осуществлять перечисление средств со счетов физических лиц; контролировать правильность оформления кассовых документов, вести кассовые журналы по приходу и расходу по операциям клиентов.

Согласно должностной инструкции ведущего экономиста ДО «Первомайский», утвержденной 16 апреля 2015 года, старший бухгалтер обязан, в том числе: производить правильность, точность и полноту составления документов, необходимых для выдачи кредита; осуществлять операции по переводу денежных средств в валюте РФ и иностранной валюте по текущим счетам, счетам по вкладам, а также без открытия банковских счетов и по системам переводов Contact и Western Union; открывать и закрывать счета по вкладам, текущие счета физическим лицам, осуществлять выплату дохода по вкладу, производить пополнение или расход денежных средств со вклада, текущего счета; контролировать правильность составления доверенностей и завещательных распоряжений по счетам клиентов - физических лиц; осуществлять контроль за документарным оформлением операций и представлением первичных бухгалтерских документов в операционное управление головного офиса.

На основании решения Фрунзенского районного суда города Саратова от 10 июля 2018 года с учетом апелляционного определения судебной коллегии по гражданским делам Саратовского областного суда от 16 октября 2018 года с АО «НВКбанк» в пользу фио взысканы денежные средства в сумме 2 568959,30 руб., из которых: сумма вклада 1 394 389 руб., сумма процентов по договору банковского вклада в сумме 100412,69 руб., проценты за неправомерное удержание денежных средств за период в сумме 184503,99 руб., компенсация морального вреда - 5000 руб., штраф за несоблюдение добровольного порядка исполнения требований вкладчика - 837800, 62 руб., государственная пошлина - 16 853 руб., судебные расходы на оплаты услуг представителя - 30 000 руб.

Указанные денежные средства были полностью выплачены фио, что подтверждается платежным поручением № 198 от 29 ноября 2018 года, платежным поручением № 108 от 14 ноября 2018 года, платежным поручением № 196 от 07 ноября 2018 года, № 316 от 31 июля 2018 года.

Поскольку приговором Волжского районного суда города Саратова установлена вина Ивановой А.А., преступление совершено в связи с исполнением служебных обязанностей, с нее подлежит взысканию ущерб, причиненный работником третьим лицам, в связи с чем банк просит взыскать с Ивановой А.А. денежные средства в размере 2568959,30 руб., а также расходы на оплату государственной пошлины в размере 21045 руб.

В судебном заседании представитель истца настаивал на удовлетворении исковых требований.

Ответчик в судебное заседание не явился, отбывает наказание в местах лишения свободы.

На основании ст. 167 ГПК РФ суд определил рассмотреть дело в отсутствие ответчика.

Выслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к выводу о частичном удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно п. 1 ст. 1068 ГК РФ юридическое лицо либо гражданин возмещает вред, причиненный его работником при исполнении трудовых (служебных, должностных) обязанностей.

Применительно к правилам, предусмотренным настоящей главой, работниками признаются граждане, выполняющие работу на основании трудового договора (контракта), а также граждане, выполняющие работу по гражданско-правовому договору, если при этом они действовали или должны были действовать по заданию соответствующего юридического лица или гражданина и под его контролем за безопасным ведением работ.

Лицо, возместившее вред, причиненный другим лицом (работником при исполнении им служебных, должностных или иных трудовых обязанностей, лицом, управляющим транспортным средством, и т.п.), имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлен законом (п. 1 ст. 1081 ГК РФ).

В соответствии с ч. 4 ст. 61 ГПК РФ вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Судом установлено, что Иванова А.А. была принята на работу в отдел обслуживания частных клиентов Управления розничного обслуживания АО «НВКбанк» на должность бухгалтер-стажер с 04 мая 2012 года

На основании приказа № 48-лс от 07 марта 2012 года, а также дополнительного соглашения от 07 марта 2013 года к трудовому договору № 13/78-3/12 от 04 мая 2012 года Иванова А.А. была переведена на должность старшего бухгалтера дополнительного офиса «Первомайский».

02 июня 2014 года Иванова А.А. была принята на должность старшего бухгалтера в дополнительный офис «Первомайский по совместительству, с 16 июля 2015 года переведена на должность ведущего экономиста.

В соответствии с п. 7.1 трудового договора, заключенного между банком и Ивановой А.А., сторона трудового договора, причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с трудовым законодательством и иными федеральными законами.

Согласно должностной инструкции старшего бухгалтера ДО «Первомайский» старший бухгалтер обязан, в том числе: осуществлять операции по переводу денежных средств в валюте РФ и иностранной валюте по текущим счетам, счетам по вкладам, а также без открытия банковских счетов; открывать и закрывать счета по вкладам, текущие счета физическим лицам, производить пополнение или расход денежных средств со вклада, текущего счета; оформлять карточку с образцами подписей и оттисками печати в порядке, установленном п. 7.3 Инструкции № 28-И от 14 сентября 2006 года при открытии счетов по вкладам, текущих счетов физических лиц; оформлять доверенности, завещательные распоряжения по вкладам физических лиц, регистрировать их в соответствующих книгах; по распоряжению клиентов осуществлять перечисление средств со счетов физических лиц; контролировать правильность оформления кассовых документов, вести кассовые журналы по приходу и расходу по операциям клиентов.

Согласно должностной инструкции ведущего экономиста ДО «Первомайский», утвержденной 16 апреля 2015 года, старший бухгалтер обязан, в том числе: производить правильность, точность и полноту составления документов, необходимых для выдачи кредита; осуществлять операции по переводу денежных средств в валюте РФ и иностранной валюте по текущим счетам, счетам по вкладам, а также без открытия банковских счетов и по системам переводов Contact и Western Union; открывать и закрывать счета по вкладам, текущие счета физическим лицам, осуществлять выплату дохода по вкладу, производить пополнение или расход денежных средств со вклада, текущего счета; контролировать правильность составления доверенностей и завещательных распоряжений по счетам клиентов - физических лиц; осуществлять контроль за документарным оформлением операций и представлением первичных бухгалтерских документов в операционное управление головного офиса.

Приговором Волжского районного суда города Саратова от 16 января 2018 года Иванова А.А. признана виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3, 4 ст. 159, ч. 3 ст. 160 УК РФ, ей назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 6 лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Потерпевшей по данному делу были признаны физические лица –вкладчики, в том числе фио

Приговором суда установлено, что не позднее 14 января 2015 года у Ивановой А,А., имеющей в силу занимаемой должности доступ к сведениям, находящихся на счетах клиентов банка денежных средствах, из корыстной заинтересованности возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих Колпаковой Н.М. В период времени с 20 января 2015 года по 16 февраля 2015 года Иванова А.А., используя свое служебное положение, путем обмана похитила принадлежащие фио, находящиеся на счете в банке денежные средства в общей сумме 1370000 руб.

Решением Фрунзенского районного суда города Саратова от 10 июля 2018 года по делу № 2-969/2018 по иску фио к АО «НВКбанк» о взыскании денежных средств, процентов, компенсации морального вреда, штрафа, с учетом изменений, внесенных апелляционным определением судебной коллегии по гражданским делам Саратовского областного суда от 16 октября 2018 года, с АО «НВКбанк» в пользу фио взысканы денежные средства в сумме 2 568959,30 руб., из которых: сумма вклада 1 394 389 руб., сумма процентов по договору банковского вклада за период с 01 апреля 2015 года по 30 июня 2018 года в сумме 100412,69 руб., а с 01 июля 2018 года по день фактической выплаты денежных средств исходя из 0,1% годовых, начисленных на сумму вклада, проценты за неправомерное удержание денежных средств за период с 17 января 2017 года по 30 июня 2018 ода в размере 175917,99 руб., а с 01 июля 2018 года по день фактической выплаты денежных средств исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды, начисленных на сумму задолженности, компенсация морального вреда - 5000 руб., штраф за несоблюдение добровольного порядка исполнения требований вкладчика - 837800,62 руб., государственная пошлина - 16 853 руб.

Взысканные по решению суда денежные средства АО «НВКбанк» перечислены фио, что подтверждается платежными поручениями № 198 от 29 ноября 2018 года, № 108 от 14 ноября 2018 года, № 196 от 07 ноября 2018 года, № 316 от 31 июля 2018 года.

13 декабря 2018 года банк направил в адрес Ивановой А.А. претензию с требованием выплатить причиненный вред в размере 2568959,30 руб., в срок до 28 декабря 2018 года, претензия оставлена без удовлетворения.

Статья 233 ТК РФ предусматривает, что материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причиненный ею другой стороне этого договора в результате ее виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причиненного ей ущерба.

Согласно ст. 238 ТК РФ работник обязан возместить работодателю причиненный ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат.

Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причиненного работником третьим лицам.

В силу положений ст. 241 ГК РФ за причиненный ущерб работник несет материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом или иными федеральными законами.

Материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами (ст. 242 ТК РФ).

Согласно ст. 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причиненного ущерба возлагается на работника в случае причинения ущерба в результате преступных действий работника, установленных приговором суда.

Пунктом 4 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.11.2006 № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» установлено, что к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действия или бездействие) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причиненного ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

В соответствии со ст. 392 ТК РФ работодатель имеет право обратиться в суд по спорам о возмещении работником ущерба, причиненного работодателю, в течение одного года со дня обнаружения причиненного ущерба.

В п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 16.11.2006 № 52 «О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю» разъяснено, что под ущербом, причиненным работником третьим лицам, следует понимать все суммы, которые выплачены работодателем третьим лицам в счет возмещения ущерба. При этом необходимо иметь в виду, что работник может нести ответственность лишь в пределах этих сумм и при условии наличия причинно-следственной связи между виновными действиями (бездействием) работника и причинением ущерба третьим лицам.

В силу части второй ст. 392 ТК РФ работодатель вправе предъявить иск к работнику о взыскании сумм, выплаченных в счет возмещения ущерба третьим лицам, в течение одного года с момента выплаты работодателем данных сумм.

Оценив представленные доказательства в совокупности, суд приходит к выводу о взыскании с Ивановой А.А. в пользу АО «НВКбанк» ущерба в размере 1679305,68руб., поскольку ответчик находился с истцом в трудовых отношениях, ею при исполнении служебных обязанностей причинен вред третьим лицам, и работодателем произведена выплата в счет возмещения ущерба фио

Оснований для взыскания с Ивановой А.А. расходов на оплату государственной пошлины в размере 16853 руб., расходов на оплату юридических услуг в размере 30000 руб., суд не находит, поскольку данные денежные средства выплачены в соответствии с распределением судебных расходов, не относятся к ущербу, возникшему вследствие причинения вреда при исполнении трудовых обязанностей, которые могут быть взысканы с работника, не связаны напрямую с действиями ответчика, и не подлежат взысканию в порядке регресса с ответчика. Также не подлежат взысканию с ответчика и расходы на оплату банком штрафа в размере 837800,62 руб., компенсации морального вреда 5000 руб. На работника не может быть возложена обязанность по возмещению указанных судебных расходов, образовавшихся в результате отказа работодателя добровольно удовлетворить имущественный ущерб до обращения потерпевшего в суд и в результате отстаивания своей позиции работодателем в рамках гражданского судопроизводства.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ, поскольку исковые требования удовлетворены частично, с Ивановой А.А. в пользу АО «НВКбанк» подлежат взысканию частично расходы на оплату государственной пошлины в размере 13755,01 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░.░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1679305,68 ░░░. ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 13755,01 ░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 18 ░░░░░ 2019 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░