Решение по делу № 2-961/2016 от 11.01.2016

к делу № 2-961/16

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

город Сочи                              10 марта 2016 года

Центральный районный суд города Сочи Краснодарского края в составе:

председательствующего судьи Круглова Н.А.,

при секретаре судебного заседания (..),

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Центрального районного суда г.Сочи гражданское дело по исковому заявлению (..) к (..) (..) о взыскании суммы задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество и расторжении кредитного договора,

УСТАНОВИЛ:

(..) обратилось в Центральный районный суд города Сочи с исковым заявлением о расторжении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, взыскании с ответчиков солидарно суммы задолженности в размере 3 704 213,37 рублей, расходы по уплате госпошлины в сумме 38 721,07 рубль; обращении взыскания на имущество заложенное по договору залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, принадлежащее ООО «ТСК «Феникс», расположенное по адресу: <адрес> (..) в районе второго отделения (месторождение Раевская 2).

В обоснование исковых требований указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ним и ООО «ТСК «Феникс» заключен кредитный договор №, в соответствии с разделом 2 которого, кредитор обязался предоставить кредит в размере 3 500 000 рублей на приобретение производственного оборудования, а заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 14 % годовых, дата окончательного погашения кредита – ДД.ММ.ГГГГ. Для учета сумм задолженности по основному долгу по договору об открытии кредитной линии, указывает истец, открыт лицевой счет №/RUR. Однако, в нарушение взятых на себя обязательств, заемщиком и по настоящее время не выплачиваются платежи в погашение ссудной задолженности, предусмотренные графиком платежей, согласно п.2.2 договора об открытии кредитной линии, что подтверждается выпиской из лицевого счета.

Кредит был предоставлен заемщику ДД.ММ.ГГГГ путем разового зачисления денежных средств в размере 3 500 000 рублей на расчетный счет заемщика открытый в ОАО «Крайинвестбанк», что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ. В нарушение условий кредитного договора заемщиком с ДД.ММ.ГГГГ не вносятся платежи предусмотренные п. 2.2 кредитного договора, что подтверждается выпиской из лицевого счета №/RUR «Просроченная ссудная задолженность» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Истцом в адрес заемщика было отправлено уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, с требованием о возврате суммы задолженности и расторжении кредитного договора. По истечении установленного в уведомлении срока, ответчик действий направленных на разрешение спора во внесудебном порядке не предпринял, что определяет возможность, заявить данное требование в судебном порядке. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по Кредитному договору составляет 3 704 213,37 рублей, из которых: задолженность по погашению кредита - 3 200 349,16 рублей; задолженность по уплате процентов - 310 044,29 рубля; заложенность по уплате платы за обслуживание кредита 38 404,20 рубля; неустойка 155 415 рублей 72 копейки. Указывает, что в соответствии с п.5.1 договора залога, залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспечиваемых предметом залога обязательств и получить удовлетворение их стоимости предмета залога преимущественно перед другими кредиторами залогодателя (..)

В назначенное судебное заседание представитель истца (..) не явился, просил о рассмотрении дела в его отсутствие, на удовлетворении исковых требований настаивает.

В судебном заседании представитель ответчика (..) по доверенности (..) в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований. Суду заявила о несогласии о взыскании платы за выдачу и обслуживание кредита, и также возражала против по её мнению одновременно двух мер ответственности, это расторжение договора и взыскание неустойки.

В назначенное судебное заседание не явился представитель ответчика (..) о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, причину неявки суду не сообщил, о рассмотрении дела в его отсутствие не просил.

Пунктом 1 ст.167 ГПК РФ установлено, что лица, участвующие в деле, обязаны известить суд о причинах неявки и представить доказательства уважительности этих причин. Согласно ст.13 ГПК РФ вызовы и обращения судов являются обязательными для всех без исключения органов государственной власти, органов местного самоуправления, общественных объединений, должностных лиц, граждан, организаций и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории Российской Федерации. Учитывая изложенное, а также принимая во внимание разумность сроков рассмотрения гражданского дела, суд находит возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя (..)

Выслушав доводы участвующих в деле лиц, исследовав материалы дела, суд находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 819 Гражданского кодекса РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

На основании статьи 820 Гражданского кодекса Российской Федерации, кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Как следует из материалов дела и установлено в ходе судебного разбирательства, ДД.ММ.ГГГГ между ним и (..) заключен кредитный договор №, в соответствии с разделом 2 которого, кредитор обязался предоставить кредит в размере 3 500 000 рублей на приобретение производственного оборудования, а заемщик обязался возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 14 % годовых, дата окончательного погашения кредита – ДД.ММ.ГГГГ. Для учета сумм задолженности по основному долгу по договору об открытии кредитной линии, указывает истец, открыт лицевой счет №

Кредит предоставлен заемщику ДД.ММ.ГГГГ путем разового зачисления денежных средств в размере 3 500 000 рублей на расчетный счет заемщика открытый в ОАО «Крайинвестбанк», что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

Вместе с тем, как установлено судом, не представлено доказательств обратного, а кроме того, не оспаривается самим ответчиком, в нарушение условий договора заемщиком и по настоящее время не выплачиваются платежи в погашение ссудной задолженности, предусмотренные графиком платежей, согласно п.2.2 договора об открытии кредитной линии, что подтверждается выпиской из лицевого счета № «Просроченная ссудная задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ (..)

В соответствии с п.4.5 кредитного договора, кредитор имеет право потребовать от заемщика досрочного возврата суммы кредита, уплаты процентов и других платежей по договору, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств по погашению суммы кредита, уплате процентов, в том числе при нарушении заемщиком срока возврата очередной части кредита, если в соответствии с условиями настоящего договора его возврат производится по частям.

В соответствии с подпунктом 1 пункта 2 статьи 450 ГК РФ, по требованию одной из сторон договор, может быть, расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной. В пункте 2 статьи 452 ГК РФ указано, что требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

Истцом в адрес заемщика было отправлено уведомление № от ДД.ММ.ГГГГ, с требованием о возврате суммы задолженности и расторжении кредитного договора. По истечении установленного в уведомлении срока, ответчик действий направленных на разрешение спора во внесудебном порядке не предпринял, что определяет возможность, заявить данное требование в судебном порядке.

Исполнение обязательств заемщика обеспечено:

а) поручительством физического лица (..), на основании договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п.1 ст.361 ГК РФ и п.3.1 договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении ООО «ТСК «Феникс» обеспеченного поручительством обязательства поручитель несет перед истцом солидарную с заемщиком ответственность и отвечают перед ним принадлежащим им имуществом и денежными средствами.

В соответствии с п.2 ст.362 ГК РФ, поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Таким образом, в связи с ненадлежащим исполнением (..) обязательств по кредитному договору в части возврата суммы долга, уплаты процентов за пользование кредитом, у истца возникает право досрочного истребования задолженности, причитающихся процентов за пользование кредитом и других платежей (неустойки) по кредитному договору с соответчиков в солидарном порядке.

Пунктом 1.3 Договора залога, залоговая (ликвидационная стоимость) предмета залога определена равной рыночной.

2) залогом движимого имущества, принадлежащего заемщику на основании договора залога движимого имущества № от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с п.1.1 договора залога залогодатель передает залогодателю в залог следующее движимое имущество, именуемое в дальнейшем предмет залога: классификатор спиральный, 1КСН-15, инв. №, ДД.ММ.ГГГГ (1 200 000 рублей); конвейер 1=20 м Ь=650 мм на опорах с площадками обслуживания с левосторонним расположением привода на гибкой муфте № инв. №, ДД.ММ.ГГГГ (70 000 рублей); конвейер 1=20 м Ь=650 мм на опорах с площадками обслуживания с левосторонним расположением привода на гибкой муфте (КМ ЛС 0,65/20), инв. №, ДД.ММ.ГГГГ (70 000 рублей); грохот ГИС-53 (с ситами 50x50, 20x20, натяжным ситом 5x5), инв. №, 2013 г.в. (100 000 рублей); конвейер 1=15 м Ь=650 мм на опорах с площадками обслуживания с левосторонним расположением привода на гибкой муфте (КМ КЛ 0,65/15), инв. №, 2013 г.в. (70 000 рублей); рама грохота ГИС-53 с площадкой обслуживания, инв. №, ДД.ММ.ГГГГ (30 000 рублей); конвейер 1=20 м Ь=650 мм (без площадок обслуживания) (СМД-150А), инв. №, 2013 г.в. (70 000 рублей); конвейер 1=20 м Ь=650 мм (без площадок обслуживания) (СМД-150А), инв. №,ДД.ММ.ГГГГ (70 000 рублей); конвейер 1=20 м Ь=650 мм (без площадок обслуживания) (СМД-150А), инв. №, ДД.ММ.ГГГГ (70 000 рублей); агрегат мелкого дробления СМД-187, инв. №, ДД.ММ.ГГГГ (1 750 000 рублей)

В соответствии с п.5.1 договора залога, залогодержатель вправе обратить взыскание на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обеспечиваемых предметом залога обязательств и получить удовлетворение их стоимости предмета залога преимущественно перед другими кредиторами залогодателя.

В соответствии с п.1 ст.350.1 ГК РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по Кредитному договору составляет 3 704 213,37 рублей, из которых: задолженность по погашению кредита в размере 3 200 349,16 рублей; задолженность по уплате процентов в размере 310 044,29 рубля; заложенность по уплате платы за обслуживание кредита в размере 38 404,20 рубля; неустойка в размере 155 415,72 рублей.

На основании ч.2 ст.1 Гражданского кодекса РФ граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно ч.3 ст.420 Гражданского кодекса РФ к обязательствам, возникшим из договора, применяются общие положения об обязательствах (статьи 307 - 419), если иное не предусмотрено правилами настоящей главы и правилами об отдельных видах договоров, содержащимися в настоящем Кодексе.

Частью 1 ст.307 Гражданского кодекса РФ установлено, что в (..) обязательства одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как-то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги, либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.

Согласно ст.421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

В (..) требований статьи 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.310 Гражданского кодекса Российской Федерации, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В (..) части 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами. Такое требование о погашении всей ссудной задолженности обусловлено тем, чтобы не усугублять финансовое состояние ответчика, ввиду постоянного начисления штрафов, которые значительно увеличивают долг ответчика перед истцом.

Пунктом 1 статьи 329 ГК РФ предусмотрено, что исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

По смыслу п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Право истца на взыскание с ответчика неустойки определено также условием договора(п.6).

Статьей 431 Гражданского кодекса РФ установлено, что при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений.

В (..) ст.361 Гражданского кодекса РФ поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст.363 Гражданского кодекса РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, поручить отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником.

Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно, если иное не предусмотрено договором поручительства (п.3 ст.363 Гражданского кодекса РФ).

В соответствии с п.1 ст.350 Гражданского кодекса РФ, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

В (..) ст.450 Гражданского кодекса РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной или в иных случаях, предусмотренных Гражданским кодексом РФ, другими законами или договором. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Как указано в договоре и отмечалось ранее, кредит предоставлен заемщику путем разового зачисления денежных средств на расчетный счет заемщика открытый в ОАО «Крайинвестбанк» (п.2.5договора).

Для учета ссудной задолжности Заёмщика перед Кредитором был открыт ссудный счет (п.2.6 договора).

С заёмщика взимается ежемесячная плата за обслуживание кредита в размере 0,2% от остатка ссудной задолжности (п.2.8 договора).

В соответствии с п. 1 ст. 432 ГК РФ, договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение.

Частью 1 ст. 29 ФЗ "О банках и банковской деятельности" предусмотрено право кредитной организации устанавливать комиссионное вознаграждение по операциям по соглашению с клиентами, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Виды операций кредитной организации, за которые устанавливается комиссионное вознаграждение, ограничение на взимание комиссионного вознаграждения в отношениях с потребителем законодательными актами в данной сфере не установлены.

(..) в соответствии с требованиями ч. 7 ст. 30 ФЗ "О банках и банковской деятельности" была предоставлена информация о полной стоимости кредита, включая комиссию за выдачу кредита и его обслуживание. Кредитный договор подписан истцом без оговорок, следовательно, соглашение об уплате комиссионного вознаграждения было между сторонами достигнуто.

Обязательство по выдаче кредита банком исполнено, за что (..) уплатил ответчику единовременно комиссионное вознаграждение в соответствии с условиями договора (п.2.4).

Определяя виды операций, за которые кредитная организация устанавливает комиссионное вознаграждение, суд руководствуется 2.1. Порядка расчета и доведения кредитной организацией (далее - кредитор) до заемщика - физического лица (далее - заемщик) полной стоимости кредита (указание ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ №

В частности, в платежи заемщика по кредитному договору, связанные с заключением и исполнением кредитного договора, включаются:

сборы (комиссии) за рассмотрение заявки по кредиту (оформление кредитного договора),

комиссии за выдачу кредита,

комиссия за открытие, ведение (обслуживание) счетов заемщика (если их открытие и ведение обусловлено заключением кредитного договора),

комиссии за расчетное и операционное обслуживание,

комиссии за выпуск и годовое обслуживание кредитных и расчетных (дебетовых) карт (далее - банковские карты).

Разрешая настоящий спор, суд исходил из того, что действующее законодательство РФ не содержит запрета на включение в кредитный договор условий о взимании комиссии за выдачу кредита и за обслуживание и сопровождение кредита, с данными условиями заемщик был ознакомлен и согласился с ними, подписав договор и исполнив его.

При таких обстоятельствах суд пришел к выводу, что права (..) как потребителя истцом нарушены не были, в связи с чем, удовлетворяет исковые требования.

В соответствии с требованиями статьи 98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Уплаченная истцом госпошлина за подачу настоящего иска документально подтверждена, ее размер обоснован законом и степенью сложности данного дела, поэтому суд удовлетворяет иск также и в части взыскания судебных расходов.

На основании изложенного и руководствуясь ст.194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (..) ░ (..) (..) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ «<░░░░░>░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ (..)

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ (..) ░░░░░░» (░░░ № ░░░░ № ░░░ №) ░ (..), ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 704 213 ░░░░░░ 37 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 38 721 ░░░░░ 07 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 3 742 934 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 44 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> (..) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 2), ░ ░░░░░░:

- ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, 1░░░-15, ░░░. №, ░░.░░.░░░░

- ░░░░░░░░ 1=20 ░ ░=650 ░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ № ░░░. №, ░░.░░.░░░░

- ░░░░░░░░ 1=20 ░ ░=650 ░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ № ░░░. № ░░.░░.░░░░

- ░░░░░░ ░░░-53 (░ ░░░░░░ 50x50, 20x20, ░░░░░░░░ ░░░░░ 5x5), ░░░. №, ░░.░░.░░░░

- ░░░░░░░░ 1=15 ░ ░=650 ░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ № ░░░. №, ░░.░░.░░░░

- ░░░░ ░░░░░░░ ░░░-53 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░. №, 2013 ░.░.;

- ░░░░░░░░ 1=20 ░ ░=650 ░░ (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) (░░░-150░), ░░░. №, ░░.░░.░░░░

- ░░░░░░░░ 1=20 ░ ░=650 ░░ (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) (░░░-150░), ░░░. №,░░.░░.░░░░

- ░░░░░░░░ 1=20 ░ ░=650 ░░ (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) (░░░-150░), ░░░. №, ░░.░░.░░░░

- ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░░. №, ░░.░░.░░░░

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 500 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░» ░░░░░░» ░ (..) ░ ░░░░░░ (..) ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 38 721,07 ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░.░░.░░░░

░░░░░     ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░

«░░░░░░░░░░░»