Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-155/2023 от 30.01.2023

57RS0023-01-2023-000480-07

Дело № 1-155/2023

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 июля 2023 года г. Орел

Советский районный суд г. Орла в составе:

председательствующего - судьи Сухова Д.А.,

при ведении протокола секретарем судебного заседания Лапицкой Н.Е., помощником судьи Красильниковой И.А.,

с участием государственных обвинителей Никабадзе И.Н., Слободянник О.П.,

подсудимого Сотникова А.А., его защитника - адвоката Петрушина А.П.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении:

Сотников А.А., <данные изъяты> осужденного:

- ДД.ММ.ГГ приговором Заводского районного суда <...> по ч. 1 ст. 228 УК РФ к штрафу в размере 25 000 рублей; постановлением Заводского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГ штраф заменен на 6 месяцев исправительных работ с удержанием 10% заработка в доход государства, постановлением Заводского районного суда <...> от ДД.ММ.ГГ исправительные работы заменены на 1 месяц 28 дней лишения свободы в колонии-поселении, ДД.ММ.ГГ освободился по отбытии срока наказания,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

установил:

Сотников А.А., действуя единым умыслом из корыстных побуждений, с целью сбыта за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, которые намеревался получить в неограниченном числе банковских организаций, являясь подставным лицом – индивидуальным предпринимателем Сотников А.А. (далее по тексту ИП Сотников А.А.) и генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «Рубикон» (далее по тексту - ООО «Рубикон»), не намереваясь в последующем осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации и ИП, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления участникам организованной группы, занимающимся незаконной банковской деятельностью, а именно, Лицу № 1, которому предъявлено обвинение в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч. 2 ст. 173.1, ч. 2 ст. 187, п. «а», п. «б» ч. 2 ст. 172 УК РФ по уголовному делу № 12101540030000087, электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО) и электронных носителей информации, позволит участникам организованной группы самостоятельно и неправомерно осуществлять от его имени переводы денежных средств по счетам ИП Сотникова А.А. и ООО «Рубикон», и, желая наступления указанных последствий, в период с 09.06.2018 по 15.06.2018, на просьбу Лица № 1, дал согласие и в период времени с 15.06.2018 по 18.01.2019 открыл расчетные счета в банковских организациях для ИП Сотникова А.А.: АО «Российский Сельскохозяйственный банк», АО «Тинькофф Банк», КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «РОСБАНК», ПАО «Сбербанк», ПАО «Совкомбанк», АО «Райффайзенбанк», а также на просьбу Лица № 1, дал согласие и в период времени с 12.11.2018 по 18.01.2019 открыл и оформил на себя, как директора ООО «Рубикон», расчетные счета в банковских организациях для ООО «Рубикон»: КБ «ЛОКО-Банк» (АО), ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «БАНК УРАЛСИБ», ПАО «Сбербанк» и дал согласие, после чего получив электронные средства платежа и электронные носители информации, реализуя свой единый продолжаемый преступный умысел на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыл их Лицу № 1 при следующих обстоятельствах.

Сотников А.А., с целью реализации своего единого преступного умысла, направленного на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 15.06.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено), прибыл в дополнительный офис № 8595/017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых сотрудниками дополнительного офиса № 8595/017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24, 15.06.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. был открыт расчетный счет №*** и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская бизнес карта «MasterCard Business» (номер карты не установлен), являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 15.06.2018, с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 15.06.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ИП Сотникова А.А. и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую бизнес карту «MasterCard Business» (номер карты не установлен), являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 15.06.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено), прибыл в офис ОО «Орловский» АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых сотрудниками офиса ОО «Орловский» АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, 15.06.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. был открыт расчетный счет №*** и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская карта (номер карты не установлен), являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 15.06.2018, с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Райффайзенбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Райффайзенбанк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 15.06.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ИП Сотникова А.А. и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую бизнес карту (номер карты не установлен), являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 15.06.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), прибыл в операционный офис ПАО «Совкомбанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. 1-я Посадская, д. 15, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО и получения банковской бизнес карты, на основании которых сотрудниками операционного офиса ПАО «Совкомбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. 1-я Посадская, д. 15, 18.06.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. был открыт расчетный счет №*** и подключена система дистанционного банковского обслуживания «Чат-Банк» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская карта «MasterCard Unembossed» №***, являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 18.06.2018 с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Совкомбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Совкомбанк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 18.06.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ИП Сотникова А.А. и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Чат-Банк» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую бизнес карту «MasterCard Unembossed» №***, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 23.10.2018 (более точное время не установлено), дистанционно через информационно-телекоммуникационную сеть (включая сеть «Интернет»), на официальном сайте АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, строение 26, находясь на территории Орловской области, более точное место не установлено, лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО, получения банковской карты, изготовления и выдачи сертификата проверки электронной подписи – аналога личной подписи Сотникова А.А., на основании которых сотрудниками АО «Тинькофф Банк», расположенного по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, строение 26, 25.10.2018 (более точное время не установлено), ИП Сотникову А.А. был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, оформлена банковская корпоративная карта (номер карты не установлен), являющиеся электронным средством платежа, а также изготовлен и выдан ключевой носитель проверки электронной подписи с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи Сотникова А.А., предназначенной для доступа к системе ДБО, являющуюся электронным носителем информации, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 25.10.2018 (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Тинькофф Банк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Тинькофф Банк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 25.10.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д», Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ИП Сотникова А.А. и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую корпоративную карту (номер карты не установлен), являющиеся электронными средствами платежа, а также ключевой носитель проверки электронной подписи с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи Сотникова А.А., которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 24.10.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), прибыл в офис ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками офиса ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенного по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, 26.10.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. был открыт счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания Интернет-банка «Бинбанк Бизнес 2.0» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 26.10.2018 в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «БИНБАНК» (ПАО Банк «ФК Открытие»), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «БИНБАНК» (ПАО Банк «ФК Открытие»), и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 26.10.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ИП Сотникова А.А. и подключении системы дистанционного банковского обслуживания Интернет-банка «Бинбанк Бизнес 2.0» со средствами доступа к системе ДБО – персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 25.10.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), прибыл в операционный офис «Орловский» Московского филиала ПАО «РОСБАНК», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО и получения банковской корпоративной карты, на основании которых сотрудниками операционного офиса «Орловский» Московского филиала ПАО «РОСБАНК», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140, 26.10.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. были открыты расчетный счет №*** и расчетный счет №*** и подключена система дистанционного банковского обслуживания системы «Клиент-Банк» со средствами доступа в нее и управления – универсальное кодовое слово, а также оформлена банковская корпоративная карта «VISA Business» (номер карты не установлен), являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 26.10.2018, с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «РОСБАНК», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «РОСБАНК», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 26.10.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетных счетов ИП Сотникова А.А. и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» со средствами доступа к системе ДБО – универсальное кодовое слово, а также банковскую корпоративную карту «VISA Business» (номер карты не установлен), являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 30.10.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), прибыл в офис ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО и получения банковской корпоративной карты, на основании которых сотрудниками офиса ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенного по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, 30.10.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. были открыты расчетный счет №*** и расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания Интернет-банка «Бинбанк Бизнес 2.0» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, а также оформлена банковская карта «OWS Visa Business Platinum» №***, привязанная к расчетному счету №***, являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые в период времени с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут 08.11.2018 (более точное время не установлено) Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «БИНБАНК» (ПАО Банк «ФК Открытие»), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «БИНБАНК» (ПАО Банк «ФК Открытие»), и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 08.11.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетных счетов ООО «Рубикон» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания Интернет-банка «Бинбанк Бизнес 2.0» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а также банковскую бизнес карту «OWS Visa Business Platinum» №***, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 12.11.2018, в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А. прибыл в дополнительный офис № 8595/017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д.24, где лично подал документы, необходимые для предоставления доступа к системе ДБО по открытому 26.09.2018 расчетному счету №*** ООО «Рубикон», на основании которых сотрудниками дополнительного офиса № 8595/017 Орловского отделения № 8595 ПАО «Сбербанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д.24, 12.11.2018 в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено) Сотникову А.А., как генеральному директору ООО «Рубикон» по расчетному счету №***, открытому ООО «Рубикон», предоставлен доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа в нее и управления – персональные логин и пароль, являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 12.11.2018, с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «Сбербанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 12.11.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы о предоставлении Сотникову А.А. как генеральному директору ООО «Рубикон» доступа к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль по расчетному счету ООО «Рубикон», являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

После чего, 15.11.2018 в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А., продолжая осуществлять задуманное, прибыл в офис ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, где лично подал документы, необходимые для изготовления и выдачи сертификата проверки электронной подписи, на основании которых сотрудниками офиса ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), расположенный по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, 15.11.2018 в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) генеральному директору ООО «Рубикон» Сотникову А.А. выдан ключевой носитель проверки электронной подписи с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи Сотникова А.А., предназначенной для доступа к системе ДБО, являющуюся электронным носителем информации, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», который 15.11.2018 в рабочее время банка с 09 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) Сотников А.А. получил, и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета ПАО «БИНБАНК» (ПАО Банк «ФК Открытие»), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «БИНБАНК» (ПАО Банк «ФК Открытие»), и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 15.11.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл ключевой носитель проверки электронной подписи с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи Сотникова А.А., которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа и электронных носителей информации, 15.06.2018, в рабочее время банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), прибыл в операционный офис № 3349/10 Орловского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, лит. «а», где лично подал документы, необходимые для открытия расчетных счетов ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО и получения банковской корпоративной карты, на основании которых сотрудниками операционного офиса № 3349/10 Орловского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, лит. «а», 19.06.2018 в рабочее время банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. был открыт расчетный счет №***, ДД.ММ.ГГ в рабочее время банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. был открыт счет №*** и оформлена корпоративная банковская карта (номер карты не установлен), привязанная к данному счету, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Российский Сельскохозяйственный банк Онлайн» со средствами доступа в нее и управления - персональные логин и пароль, являющиеся электронными средствами платежа, которые 27.06.2018 в рабочее время банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) Сотников А.А. получил, и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Россельхозбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Россельхозбанк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 27.06.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым сбыл документы об открытии расчетного счета ИП Сотникова А.А., подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Российский Сельскохозяйственный банк Онлайн» со средствами доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, банковскую корпоративную карту (номер карты не установлен), являющиеся электронным средством платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1. После чего, 16.11.2018 в рабочее время банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А., продолжая осуществлять задуманное, прибыл в операционный офис № 3349/10 Орловского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, лит. «а», где принял электронный носитель информации для подключения к системе дистанционного банковского обслуживания. Затем Сотников А.А. 20.11.2018 в рабочее время банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено), Сотников А.А., продолжая осуществлять задуманное, прибыл в операционный офис № 3349/10 Орловского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, лит. «а», где лично подал документы, необходимые для изготовления и выдачи сертификата проверки электронной подписи, на основании которых сотрудниками операционного офиса № 3349/10 Орловского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, лит. «а», 20.11.2018 в рабочее время банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) ИП Сотникову А.А. выдан ключевой носитель проверки электронной подписи с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи Сотникова А.А., предназначенной для доступа к системе ДБО, являющуюся электронным носителем информации, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», который 20.11.2018 в рабочее время банка с 08 часов 30 минут до 19 часов 00 минут (более точное время не установлено) Сотников А.А. получил, и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета АО «Россельхозбанк», Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Россельхозбанк», и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 20.11.2018 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл ключевой носитель проверки электронной подписи с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи Сотникова А.А., которая является электронным носителем информации, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 09.01.2019 (более точное время не установлено), дистанционно через информационно-телекоммуникационную сеть (включая сеть «Интернет»), на официальном сайте КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенного по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, строение 80, находясь на территории Орловской области, более точное место не установлено, лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ИП Сотникова А.А., подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенного по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, строение 80, 09.01.2019, в рабочее время банка с 09 часов 30 минут до 18 часов 30 минут (более точное время не установлено), ИП Сотникову А.А. был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк» со средствами доступа в нее и управления – универсальное кодовое слово, являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 09.01.2019 (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 09.01.2019 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ИП Сотникова А.А. и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк» со средствами доступа к системе ДБО – универсальное кодовое слово, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Сотников А.А., продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на сбыт за денежное вознаграждение электронных средств платежа, 09.01.2019 (более точное время не установлено), дистанционно через информационно-телекоммуникационную сеть (включая сеть «Интернет»), на официальном сайте КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенного по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, строение 80, находясь на территории Орловской области, более точное место не установлено, лично подал документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Рубикон», подключения услуги системы ДБО, на основании которых сотрудниками КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенного по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, строение 80, 18.01.2019, в рабочее время банка с 09 часов 30 минут до 18 часов 30 минут (более точное время не установлено), ООО «Рубикон» был открыт расчетный счет №***, подключена система дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк» со средствами доступа в нее и управления – универсальное кодовое слово, являющиеся электронным средством платежа, в соответствии с Федеральным законом Российской Федерации № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе», которые 18.01.2019 (более точное время не установлено), Сотников А.А. получил и, будучи ознакомленным с Условиями открытия и обслуживания расчетного счета КБ «ЛОКО-Банк» (АО), Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), и предупрежденным о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, 18.01.2019 (более точное время не установлено), передал в помещении, расположенном по адресу: г. Орел, ул. М. Горького, д. 47ж, литера «д» Лицу № 1, тем самым, сбыл документы об открытии расчетного счета ООО «Рубикон» и подключении системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет банк» со средствами доступа к системе ДБО – универсальное кодовое слово, являющиеся электронными средствами платежа, с целью неправомерного осуществления перевода денежных средств участником организованной группы Лицом № 1.

Таким образом, Сотников А.А. в период времени с 15.06.2018 по 18.01.2019 осуществил сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ИП Сотникова А.А.: счету №***, открытому в дополнительном офисе №*** Орловского отделения №*** ПАО «Сбербанк», счету №***, открытому в офисе ОО «Орловский» АО «Райффайзенбанк», счету №***, открытому в операционном офисе ПАО «Совкомбанк», счету №***, открытому в АО «Тинькофф Банк», счету №***, открытому в офисе ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), счету №*** и счету №***, открытым в операционном офисе «Орловский» Московского филиала ПАО «РОСБАНК», счету №*** и счету №***, открытым в офисе ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в г. Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), счету №***, счету №***, открытым в операционном офисе №*** Орловского регионального филиала АО «Российский Сельскохозяйственный банк», счету №***, открытому в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), и по расчетным счетам ООО «Рубикон»: счету №***, открытому в дополнительном офисе №*** Орловского отделения №*** ПАО «Сбербанк», счету №***, счету №***, открытым в Операционном офисе «Орловский» ПАО «БАНК УРАЛСИБ», счету №***, счету №***, счету №***, открытым в офисе ОО «Гагаринский/57» ПАО «БИНБАНК» (операционный офис «Тургеневский» в Орле филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие»), счету №***, открытому в КБ «ЛОКО-Банк» (АО).

В судебном заседании подсудимый Сотников А.А. вину в содеянном признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, воспользовался ст. 51 Конституции РФ.

Из оглашенных на основании ст. 276 УПК РФ показаний подсудимого Сотников А.А., данных им на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого, следует, что примерно с 2015 года по 2018 годы он нигде не работал. Осенью 2018 года он познакомился с Лежепековым ФИО6, который пояснил ему, что нужно было открыть организацию на его (Сотников А.А.) имя и открыть в банках счета на эту организацию, и за это он ему заплатит 15 000 рублей. Также ФИО29 пояснил, что все учредительные и банковские документы организации он должен будет передать ему (ФИО29) и распечатал ему список документов, которые он должен был иметь при себе при регистрации этого юридического лица, а также дал кнопочный мобильный телефон с вставленной в него сим-картой, и на задней панели телефона был написан абонентский номер этого телефона, и сказал, что он должен был указать этот номер как свой при регистрации юридического лица и при открытии счетов в банках, а затем обратно вернуть этот телефон с сим-картой. Также ФИО29 передал ему пакет документов, которые он должен был передать в ФНС. Он (Сотников А.А.) согласился на предложение ФИО29, так как ему нужны были деньги. На следующий день он поехал в ФНС по адресу: <...>, и там подал документы, которые ему дал ФИО29, а также свои документы для удостоверения личности сотруднику ФНС для открытия организации. Примерно через неделю ему позвонил ФИО29 и сказал, что ему (Сотников А.А.) нужно съездить в ту же ФНС и получить документы и привезти их ему в тот же офис. Он поехал в ФНС, забрал там документы и увидел в них, что он открыл ИП Сотников А.А.. Затем он поехал в тот же офис к ФИО29 и передал ему все эти документы, которые получил в ФНС на открытие ИП Сотников А.А. В этот день Свидетель №7 не заплатил ему деньги за открытие ИП, а сказал, что ему еще нужно открыть счета в банках на это ИП, и он согласился на это. Через пару дней по звонку ФИО29, он подал документы на открытие счета в Россельхозбанке, который находился в районе гостиницы «Орел». Сотрудник банка открыл счет его ИП, и он указал в документах тот номер телефона, который ему дали. Также он подписал все документы на открытие счета и заказал чековую книжку по указанию ФИО30. После этого он вышел из банка и передал документы на открытие счета, то есть все, которые ему дали в банке, и отдал кнопочный телефон. После этого ФИО29 также не заплатил деньги, сказал, что нужно дождаться, пока начнут работать счета. Примерно через 2-3 дня он приехал в офис ФИО29 на <...>, где ФИО29 сказал, что есть возможность заработать быстрее и больше. Сказал, что ему, что нужно будет купить организацию, то есть переоформить ее на себя, впоследствии он (Сотников А.А.) стал директором и учредителем ООО «Рубикон». Чем эта организация должна была заниматься, он не вникал, так как ему ФИО29 изначально сказал, что он (Сотников А.А.) будет номинальным директором, ничего не будет делать, просто так же отдаст ему документы на эту организацию, откроет счета в банках. Сотников А.А. сам не вел никакой финансово-хозяйственной деятельности ни своего ИП Сотников А.А., ни ООО «Рубикон». В итоге ему ничего не заплатили. Все подписи в документах от имени Сотников А.А. (как ИП Сотников А.А. и как директора ООО «Рубикон») выполнены им (Сотников А.А.). Также им (Сотников А.А.) по просьбе ФИО29 были открыты расчетные счета от ИП Сотников А.А. и ООО «Рубикон» в различных банках и все документы по открытым счетам, в том числе карты, логины, пароли для входа в личный кабинет, доступа в систему дистанционного банковского обслуживания он в тот же день передавал ФИО29 Все банки и адреса указаны в обвинительном заключении верно. При открытии банковских счетов на ИП Сотников А.А. и ООО «Рубикон» он знал и понимал, что нельзя передавать третьим лица логины, пароли, банковские карты, средства доступа к банковским счетам (т. 5 л.д. 75-81, 127-130, 200-203, т. 6 л.д. 30-33).

Показания подсудимого Сотников А.А. суд расценивает как достоверные, поскольку они подробны, последовательны, подтверждены другими доказательствами, собранными по делу и исследованными в судебном заседании.

Помимо полного признания вины подсудимым его виновность подтверждается следующими доказательствами.

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля ФИО15 от 27.11.2021, от 30.11.2021, от 22.12.2021, от 23.09.2022, от 26.10.2022, согласно которым, он пользуется двумя абонентскими номерами, №***, которые зарегистрированы на его имя. ООО «Рубикон» никакой финансово-хозяйственной деятельности не вело и было подконтрольно лично ему. Доступ к банковским счетам этой организации он имел, мог ими пользоваться, так как эти счета по его просьбе в различных банках открывал номинальный директор Сотников А.А., и он же передал ему логины и пароли от этих счетов (от системы дистанционного банковского обслуживания). К какому-то из его телефонных номеров были привязаны счета этой организации («Сбербанк», «БинБанк» (сейчас банк «Открытие», может еще какие-то банки, не помнит точно). С 08.11.2018 по 30.07.2020 директором ООО «Рубикон» являлось подставное лицо Сотников А.А.. Адреса нахождения организации не достоверные, то есть фактически по юридическим адресам в г. Москве ее не было, она фактически находилась в г. Орле, в помещениях, которые он арендовал для этой организации. С Сотниковым А.А. он познакомился примерно в 2018 году и общался по мере необходимости, например, сходить в банк открыть счет, выпустить электронно-цифровую подпись. Вызов Сотникова А. стоил 1 000 рублей (то есть за каждый его приход для открытия счета, оформления ЭЦП, он платил ему 1000 рублей). Сотников А.А. передал ему логины и пароли от интернет-банков по открытым в банках счетам ООО «Рубикон» в офисе ООО «Рубикон» в г. Орле. Дата передачи паролей и логинов происходила в день открытия расчетного счета в банке, в дневное время, место передачи зависело от адреса офиса ООО «Рубикон». После того, как Сотников А.А. открывал счета в банках, он приходил в офис к нему (Свидетель №7), то есть он ему говорил адрес офиса, и там передавал логины и пароли от системы ДБО по счетам ООО «Рубикон», которые он открывал по просьбе ФИО15 как номинальный директор этой организации. С Сотниковым А.А. он связывался по телефону, который у него был и есть – №***. Адреса офисов постоянно менялись. Кроме логинов и паролей от системы дистанционного банковского обслуживания по счетам ООО «Рубикон», Сотников А.А. передал ему электронные цифровые подписи по всем открытым им счетам в банках ООО «Рубикон». Он ему давал эти ЭЦП, логины, пароли, в запечатанном виде, то есть он не знал логин и пароль, которые ему выдавали банки. Но он для большей безопасности, когда получал эти логины и пароли от Сотникова А.А., сразу входил в систему дистанционного банковского обслуживания при помощи этих логинов и паролей, и менял сразу пароли. Поэтому только он (Свидетель №7) пользовался системой ДБО по счетам ООО «Рубикон». Сотников А.А. не имел доступа к операциями по счетам ООО «Рубикон» в системе дистанционного банковского обслуживания. В документах на открытие банковских счетов Сотников А.А. указывал те номера телефонов, которые он ему говорил, то есть которые были в его пользовании (и те, которые он назвал, и другие, которые он ему говорил, оформленные на посторонних лиц, точно не помнит эти номера, он ему их на бумажке писал, отправлял смс, или диктовал в процессе телефонного разговора) (т. 1 л.д. 60-66, 67-71, 72-76; 209-212, 213-215).

Показаниями свидетеля Свидетель №8, данными в судебном заседании, согласно которым она работает территориальным менеджером по работе с партнерами в ПАО «Сбербанк». Чтобы открыть счет индивидуальный предприниматель или юридическое лицо обращается в «Сбербанк» с потребностью зарегистрировать ИП или ООО. Потенциальный предприниматель должен иметь при себе паспорт, быть гражданином РФ, на момент обращение должно быть не менее 18 лет, он должен иметь оригинал паспорта при себе. Если регистрируется юридическое лицо, то обязательное наличие гарантийного письма с юридическим адресом. Партнер в программе оформляет заявку, указывает те данные из документов которые перечислила ранее, далее заявка отправляется в налоговую инспекцию для регистрации бизнеса. Заявка отправляется через мобильное приложение, которое потенциальный предприниматель устанавливает себе на телефон, там формируется электронно-цифровая подпись которой он подписывает документы для отправки в налоговую инспекцию. После регистрации бизнеса в течении 3-5 дней предприниматель или юридическое лицо через это же приложение может открыть расчетный счет. Клиент может открыть расчетный счет в приложении, а может прийти в отделение банка и открыть уже непосредственно в банке». Электронные средства платежа «Сбербанк Бизнес Онлайн», это когда личный кабинет присваивается клиенту автоматически после того как он открывает расчетный счет. Логин клиенту предоставляется на электронную почту, а пароль в смс-уведомлении. Таким образом клиент получает доступ к личному кабинету.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными в судебном заседании, согласно которым она работает менеджером по работе с юридическими лицами в АО «Райффайзенбанк». Пояснила, что для того, чтобы открыть расчетный счет в банке, юридическое лицо или ИП должно посетить банк. Для ООО необходимо паспорт и учредительные документы ИП необходимо лишь указать номер ИНН. Далее анкета, отправляется на проверку, а после документы отправляются на юридическую проверку. Перед этим с клиентом подписывается заявление на открытие расчетного счета, с подписанием документов клиент соглашается на все условия договора банковского счета. После юридической проверки открывается расчетный счет, технический процесс 1-2 рабочих дня. После открытия счета, клиент получает на электронную почту сведения для доступа в личный кабинет, создает пароль и имеет доступ. Если счет открыли дистанционно, то все равно к клиенту выезжает курьер для проведения идентификации, снятия копий с необходимых документов. Но это появилось только с 2020-2021 года, ранее такого не было. Когда открывается расчетный счет, выдается бизнес карта, которая привязывается к расчетному счету, с нее можно как снимать, так и пополнять данный расчетный счет и совершать покупки для бизнеса. Также после открытия счета на почту клиента приходит ссылка для регистрации входа в личный кабинет. Чтобы пользоваться электронно-цифровой подписью на телефон приходит проверочный код. При открытии расчетного счета клиент предупреждается, что нельзя передавать информацию третьим лицам.

Показаниями свидетеля Свидетель №9, данными в судебном заседании, согласно которым она работает начальником отдела продаж и обслуживания юридических лиц АО «Россельхозбанк». Пояснила, что на текущий момент счет в АО «Россельхозбанк» открывается при предъявлении клиентом необходимых документов, если это ИП то, такие как паспорт, свидетельство ИНН, ОГРН, если юридическое лицо то все учредительные документы. Иногда могут потребоваться иные документы. Пакет документом предоставляется только при личном присутствии, так как проходит идентификация личности и подписываются документы. Если у клиента есть в потребность, то при открытии счета ему выдается корпоративная карта и электронно-цифровая подпись. Для подключения личного кабинета проверяются все документы, предоставленные клиентом для подключения к ДБО. Клиент предупреждается о том, что запрещено передавать сведения 3 лицам.

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №1 от 10.09.2021, согласно которым она состоит в должности главного государственного налогового инспектора МРИФНС России № 9 по Орловской области (г. Орёл, ул. Герцена, д. 20). Государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей осуществляется в соответствии с Законом № 129- ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» и Гражданским кодексом РФ. Документы о регистрации юридического лица поступают в ИФНС дистанционно по электронным каналам связи с использованием сети интернет, почтовой связью, либо подаются лично заявителем. Для создания юридического лица лично, необходимо подать документы по форме Р11001: заявление о создании ЮЛ по форме Р11001, Устав ЮЛ, Решение о создании ЮЛ.. Все документы юридического лица готовятся на основании ФЗ «Об ООО» (т. 1 л.д. 28-30).

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №5 от 04.03.2022, согласно которым он работает в банке АО «Тинькофф Банк». Для открытия расчетного счета клиент может подать заявку несколькими способами: через форму на сайте Тинькофф Бизнес (https://www.tinkoff.ru/business/), через мобильное приложение Тинькофф Бизнес -по телефону через сотрудника продаж - в чате или через почту, добавив еще одну компанию в своем личном кабинете Тинькофф Бизнес (если клиент действующий).

Чтобы оформить заявку, клиенту надо указать свои номер телефона и имя. Банком реализована модель Дистанционного обслуживания Клиентов при помощи современных каналов связи. Дистанционное обслуживание — формирование и исполнение распоряжений на совершение операций и/или обработка заявок Клиента с использованием Аутентификационных данных и/или Кодов доступа и/или предоставление информации по заключенным между Клиентом и Банком договорам через Банкомат, контактный центр Банка по телефону и/или сайт Банка в Интернет и/или Интернет-Банк и/или Мобильный Банк и/или другие каналы обслуживания в Интернет (включая электронную почту) и/или каналы сотовой связи, включая SMS-сообщения. Обслуживание в Банке осуществляется на основании Универсального договора заключенного между Банком и Клиентом, включающий в себя в качестве неотъемлемых составных частей Условия комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, Тарифы и Заявление о присоединении, а также может иметь в своей структуре приложения, регламенты и т.п., являющиеся его неотъемлемой частью, устанавливающие правила и порядок оказания Банком отдельных услуг и предоставления отдельных сервисов. Клиент присоединяется к условиям Универсального договора не иначе, как в целом. Для заключения Универсального договора Клиент предоставляет в Банк Заявку в составе Заявления о присоединении, подписанную уполномоченным лицом Клиента, и документы, необходимые для проведения идентификации Клиента в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и Банка. Универсальный договор заключается путем акцепта Банком оферты, содержащейся в Заявке в составе Заявления о присоединении. Акцептом оферты является открытие Клиенту Расчетного счета, если иное не будет установлено Универсальным договором. Подписывая Заявление о присоединении/Заявку, Клиент подтверждает, что ознакомлен с правилами, порядком, стоимостью обслуживания, полностью и безоговорочно принимает условия их оказания, а также подтверждает факт того, что Универсальный договор не содержат обременительных для Клиента условий. При заключении Универсального договора Клиенту был предоставляется доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиента в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Открыть расчетный счет ООО может единоличный исполнительный орган, обычно это генеральный директор. Исходя из положений Инструкции Банка России от 30.05.2014 № 153-И (ред. от 14.11.2016) «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством Российской Федерации, в банк представляются: а) учредительные документы юридического лица. Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством Российской Федерации; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы. Органы государственной власти Российской Федерации, органы государственной власти субъектов Российской Федерации, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном законодательством Российской Федерации порядке решения об их создании и правовом статусе; б) выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счет; в) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции); г) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи; д) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица. Электронным средством платежа является программное обеспечение, позволяющее воспользоваться сервисом Банка «Интернет-банк», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка https://sme.tinkoff.ru/. При этом программное обеспечение «Интернет-банк» не устанавливается на ЭВМ Клиента. После акцепта Банком Заявления о присоединении Банком, каждому Уполномоченному лицу на указанный в Заявлении о присоединении номер мобильного телефона приходит пароль для первого входа в Интернет-Банк. Клиент самостоятельно определяет количество Уполномоченных лиц, их полномочия, количество ЭП (Электронная подпись) — информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме (подписываемой информации) или иным образом связана с такой информацией, используемая для определения лица, подписывающего информацию., используемых для подписания электронных платежных документов). В соответствии с Условиями (УКБО), Клиент может предоставить доступ сотрудникам своей организации с правом просмотра и подготовки документов в Системе без права подписи. При оформлении заявления Клиент, Уполномоченные лица Клиента подтверждают свое согласие на работу в Системе путем проставления в Заявлении собственноручной подписи. Клиент, Уполномоченные лица Клиента, создающие и (или) использующие ключ простой электронной подписи, обязаны хранить конфиденциальность таких ключей. Полномочия лиц, имеющих право совершать от имени Клиента действия по распоряжению Расчетным счетом, в том числе, с использованием признанной Банком ЭП, равно как и продление таких полномочий, удостоверяются путем предоставления в Банк всех необходимых документов, подтверждающих полномочия (продление полномочий) таких лиц. При заключении договора, клиент присоединяется к Условиям. комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой (УКБО). Согласно п. 3.3.10. УКБО Клиент обязуется: Обеспечить безопасное хранение QR-кодов, Кодов доступа и Аутентификационных данных, обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать их использование третьими лицами, принимать меры, направленные на предотвращение получения доступа к Кодам доступа, Аутентификационным данным, ЭП. Незамедлительно уведомлять Банк о нарушении конфиденциальности. До получения уведомления от Клиента о нарушении конфиденциальности Банк не несет ответственности перед Клиентом за противоправные/мошеннические действия третьих лиц, прямой и/или косвенный ущерб, причиненный Клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь, за исполненные банком распоряжения по счету клиента, направленные в банк неуполномоченными лицами, неправомерно получившим доступ к кодам доступа, Аутентификационным данным, Электронным подписям, принятые банком к исполнению (т. 1 л.д. 48-53).

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №14 от 24.11.2022, согласно которым она работает главным менеджером по малому и среднему бизнесу. Правом на открытие расчетного счета обладают индивидуальные предприниматели, юридические лица и физические лица занимающиеся в установленном порядке коммерческой деятельностью. Офисы ПАО «Совкомбанк» расположены по адресам в г. Орле: ул. Московская, д. 23, ул. 1-я Посадская, д. 15. Чтобы открыть расчетный счет клиент – индивидуальный предприниматель лично должен прибыть в любой из офисов по указанным адресам в г. Орле, куда приносит только паспорт гражданина РФ. В 2018 году кроме паспорта необходимо было предоставить еще и лист ИНН. При обращении клиента к специалисту банка, специалист сверяет фотографию в паспорте с лицом гражданина, чтобы идентифицировать его, если фото в паспорте будет отличаться от гражданина, который обратился, то специалист банка сразу отказывает в предоставлении услуги и незамедлительно сообщаю в службу безопасности банка, их автоматизированная программа не допускает данных случаев. При открытии счета в банке в ФНС автоматически отправляется информация о его открытии, ИП не ограничено в возможности открытия счетов в других банках (и в их количестве). С 2018 года и в настоящее время клиенты могут звонить на телефоны сотрудникам ПАО «Совкомбанк», и прислать документы на электронную почту менеджеру для резервирования банковского счета, но для подписания документов по открытию банковского счета клиент в любом случае должен прибыть в банк к сотруднику с оригиналами документов для открытия счета. Если ИП (клиент) указывает в заявлении, что ему необходим доступ к системе дистанционного банковского обслуживания ДБО, то сотрудник банка в программе «Фронт ЮЛ» указывает, что необходим этот доступ. Клиент в этот же день, когда обратился в банк, подписывает составленный сотрудником банка договор на открытие счета, заполняет карточку с образцами подписей, соглашение на установку карточки с образцами подписей, заявление на активацию банковского счета и заполняет и подписывает анкету, где указывает свои данные. Также клиент сообщает сотруднику банка для указания в программе «Фронт ЮЛ» свой номер телефона. В 2019 году клиента еще фотографировали при открытии счета, а в 2018 году этого способа идентификации еще не было. Все эти документы клиент подписывает собственноручно, после чего сотрудник банка отправляет их юристам в электронном виде. Юристы проверяют эти документы в течение нескольких минут и дают ответ о возможности открыть счет (либо невозможности его открыть, при этом причина отказа не указывается, указывают, что Росфинмониторинг). В случае одобрения клиенту открытия счета, счет открывается в течение получаса, о чем сотрудник банка сообщает клиенту, который ждет. Клиенту на его номер телефона, указанный им сотруднику, приходит от банка смс, в котором указывается, что счет открыт. По просьбе клиента ему также может быть открыта корпоративная карта, зарплатная карта, которые привязываются к расчетному счету клиента. Для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания для корпоративных клиентов при открытии им банковских карт, клиент сам заходит на сайт ПАО «Совкомбанк» в сети Интернет, там вводит данные своей карты, а также сам придумывает логин и пароль для входа в личный кабинет. В том случае, если клиент не получает банковскую карту, отказывается от нее, то чтобы получить доступ в систему ДБО, клиент звонит на горячую линию ПАО «Совкомбанк», где просит выслать ему логин и пароль для входа в систему ДБО, и ему высылаются логин и пароль на тот номер телефона, который он указал при открытии счета. Если с этим логином и паролем клиент входит в свой личный кабинет банка, то ему на тот телефон, который он указал при открытии счета, приходит смс-сообщение, в котором указаны одноразовые логин и пароль. Клиент вводит эти логин и пароль и входит в личный кабинет. И в последующем при входе в личный кабинет на этот же телефон также приходят одноразовые логины и пароли. То есть эти логин и пароль являются средствами входа в систему дистанционного банковского обслуживания. Номер телефона, который указан при открытии счета клиентом, можно заменить на другой номер только при личном обращении клиента в офис банка. В личном кабинете также проводится идентификации клиента в том случае, если клиент хочет изменить какие-то данные (например, забыл логин и пароль), то банк запрашивает идентификацию клиента - фото клиента с паспортом, и только если клиента идентифицируется таким образом, то может поменять данные в личном кабинете. При оформлении документов на ДБО сотрудниками банка клиенту разъясняется о запрете передачи платежных карт и/или иные электронных средств платежа, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также данные системы ДБО. Весь порядок работы с ДБО клиенту рассказывается, все ограничения до клиента доводятся в устной форме. Отказы в открытии счетов как правило происходят в случае если организация или ИП входит в черный список ЦБ (данная информация содержится в программе), также, особое внимание обращается на подозрительных лиц – состояние алкогольного опьянения, не владение информацией об организации, о деятельности ИП. ИП Сотников А.А. открывал счет сотрудник банка, который в настоящее время уже в банке не работает – ФИО3. При работе с клиентами они, как сотрудники банка руководствуются положениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В соответствии с п. 19 ст. 3 ФЗ № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» к электронному средству платежа относятся – платежные карты национальной платежной системы, а также международных платежных систем, эмитированные на территории России, дистанционные системы обслуживания, включающие в себя: интернет-банки, приложения для мобильных телефонов, банкоматы, платежные терминалы и иные средства самообслуживания. Под «электронным носителем информации» понимается материальный носитель используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в сети-интернет, к которому относится ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента к электронным носителям информации, поскольку функциональный ключевой носитель как правило это USB накопитель, с записанной на нем файлом ключа электронной подписи клиента. Согласно ФЗ № 63 от 06.04.2011 «Об электронной подписи» ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи, а электронная подпись – это информация в электронной форме. Электронное средство платежа и электронный носитель информации, это разные вещи и они могут функционировать друг без друга, так как электронное средство платежа предназначено для совершения операций, в независимости от способа идентификации и авторизации пользователя. Электронный ключ – электронный носитель информации, является способом авторизации и идентификации пользователя. Расчетный счет ИП Сотникова А.А. ИНН №***, мог быть открыт по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 24, либо по ул. 1-я Посадская, д. 15. 18.06.2018 ИП Сотников А.А открыл в ПАО «Совкомбанк» 2 расчетных счета, которые 09.03.2021 были открыты на другой миграционной площадке (в связи с тем, что в ПАО «Совкомбанк» менялись реквизиты, была площадка «Бизнес», а стала «Корпоративный», эти расчетные счета поменяли номера, они стали: расчетный счет №*** и карточный счет №***. Расчетный счет №*** и карточный счет №*** ИП Сотникова А.А.. открыты ДД.ММ.ГГ, а 09.03.2021 они просто поменяли номера. Закрыты эти счета были 30.03.2021 (т. 1 л.д. 235-240).

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №15 от 27.10.2022, согласно которым, он работает главным специалистом группы безопасности ОО Орловский «ПАО Банк «УРАЛСИБ». В банке правом на открытие расчетного счета обладают индивидуальные предприниматели, юридические лица и физические лица занимающиеся в установленном порядке коммерческой деятельностью. Чтобы открыть расчетный счет клиент - юридическое лицо, в лице руководителя юридического лица, обращается в отделение банка, куда приносит комплект документов той организации, на которую будет открыт расчетный счет (обязательно наличие оригиналов данных документов. Сотрудник банка самостоятельно снимает ксерокопии с предоставленных ему клиентом документов и самостоятельно их заверяет, так как уполномочен на это). В комплект указанных документов входит: устав, паспорт, решение о назначении директора и печать организации, приказ о вступлении в должность руководителя и т.д. При обращении клиента к специалисту банка, специалист сверяет фотографию в паспорте с лицом гражданина, чтобы идентифицировать его, если фото в паспорте будет отличаться от гражданина, который обратился, то специалист банка сразу отказывает в предоставлении услуги и незамедлительно сообщают в службу безопасности банка, автоматизированная программа не допускает данных случаев. При открытии счета в ФНС автоматически отправляется информация о его открытии, юридическое лицо не ограничено в возможности открытия счетов в других банках (и в их количестве). Устав и решение могут быть поданы электронно, путем направления в банк в формате архива из ФНС, данная процедура введена с 2020 года. При подаче клиентом документов на открытие счета, мной формируется задача по открытию расчетного счета в программе «SRM». Данная программа самостоятельно производит анализ загруженной в нее информацию и предоставляет модель открытия расчетного счета, а также сами сведения о возможности (либо невозможности его открытия). В случае оформления клиентом доступа к ДБО, ему выпускается так называемый «Токинг» - электронный ключ для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания для корпоративных клиентов (сам ключ выглядит в виде флешки). Также при принятии положительного решения, при повторном посещении отделения банка клиенту выдается комплект документов, в том числе информационное письмо об открытии расчетного счета, которое выдается под подпись, при необходимости клиент оплачивает комиссию за открытие расчетного счета (в зависимости от пакета услуг), в зависимости от тарифного плана, так как расчетный счет может быть открыт бесплатно, например в случае акции в банке. В случае, когда клиенту неудобно подойти в тот же день, когда счет будет открыт, специалист банка совместно с ним назначают удобную для клиента дату. В общей сложности клиент посещает отделение нашего банка 2 раза. При открытии счета, помимо «Рутокен» клиентам по их запросу может быть оформлена корпоративная карта, которая позволяет клиентам в последующем совершать приходно-расходные операции и расплачиваться безналичным способом оплаты. Что касается номера мобильного телефона, то он необходим клиенту в том случае если он желает получать уведомления и работать по системе ДБО. От банка клиентам приходят пароли и логины для обслуживания ДБО. При оформлении документов на ДБО сотрудниками банка клиенту разъясняется о запрете передачи платежных карт и/или иные электронных средств платежа, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, а также данные системы ДБО. В процессе открытия расчетного счета сотрудниками банка по унифицированному анкетному бланку клиенту задается ряд вопросов, об ответе на которые делаются пометки в опросном листе (анкете). В данном документе имеется ряд вопросов, там указываются сведения, позволяющие идентифицировать организацию, количество проводимых операций по счету, численность сотрудников предприятия, фонд оплаты труда, планируемая выручка, контрагенты, контактные данные, об открытии расчетных счет в других банках и так далее. Отказы в открытии счетов как правило происходят в случае если организация входит в черный список ЦБ (данная информация содержится в нашей программе), также, особое внимание обращается на подозрительных лиц – состояние алкогольного опьянения, не владение информацией об организации. Так как в нашем банке достаточно большой поток клиентов, в связи с чем я не могу пояснить о том, кто именно и когда открывал в нашем банке расчетные счета. Сотников А.А., ДД.ММ.ГГ г.р. ему лично не знаком. При работе с клиентами сотрудники банка руководствуются положениями Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В банке, как и в других банках имеется финансовый мониторинг, если сотрудниками банка будут выявлены сомнительные операции, они осуществляют ряд действий, направленных на выяснение данных обстоятельств, ими нам направляется служебная записка. В том случае, когда клиент банка не отвечает на запрос службы мониторинга о сомнительных операциях в течении около 3-х суток, то банком делается отказ в проведении платежа. Если у банка возникнет подозрение, что операция по счету осуществляется в целях легализации, то расчетный счет может быть закрыт (данное предложение поступает от нашего банка). Остаток денежных средств, находящихся на счете, подлежащем закрытию по заявлению владельца счета переводится на указанный им счет другого банка. Данный расчетный счет не может принадлежать физическому лицу, денежные средства организации могут быть переведены только на расчетный счет той же организации в другом банке. В соответствии с п. 19 ст. 3 ФЗ № 161 от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» к электронному средству платежа относятся – платежные карты национальной платежной системы, а также международных платежных систем, эмитированные на территории России, дистанционные системы обслуживания, включающие в себя: интернет-банки, приложения для мобильных телефонов, банкоматы, платежные терминалы и иные средства самообслуживания. Под «электронным носителем информации» понимается материальный носитель используемый для записи, хранения и воспроизведения информации, обрабатываемой с помощью средств вычислительной техники, в том числе для использования в сети-интернет, к которому относится ключевой носитель с записанным на нем файлом электронной подписи, являющейся аналогом личной подписи клиента к электронным носителям информации, поскольку функциональный ключевой носитель как правило это USB накопитель, с записанной на нем файлом ключа электронной подписи клиента. Согласно ФЗ № 63 от 06.04.2011 «Об электронной подписи» ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи, а электронная подпись – это информация в электронной форме. В г. Орле работа по открытию расчетных счетов для юридических лиц и для физических лиц (в том числе ИП) ведется по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, 58 (т. 1 л.д. 243-247).

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №17 от 18.11.2022, согласно которым он работает начальником отдела СБ КБ «ЛОКО-Банк» (АО). Банк расположен по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, стр.80. Для того, чтобы открыть расчетный счет в банке удаленно необходимо разместить заявку на сайте банка или через партнеров (уполномоченные лица, которые оказывают услуги по подбору клиентов для банка), гражданин указывает в заявке ИНН, номер телефона, адрес электронной почты. Расчетный счет относительно ООО и ИП может открыть только руководитель ООО, ИП. При открытии счета необходимо личное присутствие. Для открытия расчетного счета для ЮЛ необходимо предоставить в банк устав организации, паспорт руководителя, а для ИП только паспорт. На встрече ЮЛ с клиентским менеджером ЮЛ предоставляет пакет документов, удостоверяется его личность, он фотографируется с открытым паспортом, все документы сканируются. После этого все электронные документы направляются в отдел верификации и открытия счетов для проведения проверки, также во время встречи клиент ознакамливается с правилами открытия и обслуживания банковского счета, и после этого он подписывает все необходимые документы. Также во время встречи с клиентом проводится беседа о роде деятельности организации. Система ДБО – приложение банка, устанавливаемое самостоятельно уполномоченным лицом клиента (мобильный телефон, смартфон, планшет и др.) и предоставляющее уполномоченному лицу клиента возможность получение исключительно посредством данной системы ДБО услуг, установленных правилами банковского обслуживания. Третье лицо не может получить электронное средство платежа в банке, передача ему ЭСП в банке не допускается. Клиент уведомляется о запрете передачи информации третьим лицам (т. 2 л.д. 23-27);

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №3 от 29.10.2021, согласно которым она работает в ПАО Банк ФК «Открытие» операционный офис «Тургеневский», в должности главного менеджера по обслуживанию юридических лиц с 19.02.2019. Для открытия расчетного счета требуется стандартный пакет документов, все документы предоставляются в оригиналах, мы с оригинальных документов снимает копии, сканируем документы: Устав общества, Решение о назначении на должность директора/учредителя общества, паспорт. Сотрудники банка заполняют заявку на открытие расчетного счета в программном обеспечении, далее распечатываются документы, это заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписей и оттиском печати и сведения о юридическом лице. После того, как клиентом подписаны документы, они отпускают клиента. Далее сотрудниками банка сканируются документы: паспорт, карточка с образцами подписей и печати, Решение о назначении на должность, Устав общества. Документы прикрепили к программному обеспечению. Далее она проводит заявку на службу безопасности, чтобы проверили (проверяют общество, чем занимается организация т.д.). Далее заявка переводится снова ей, и она переводит на отдел открытия счетов. Сотрудники отдела открытия счетов проверяют правильность оформления документов, если все в порядке, то открывают счет. Одновременно с открытием счета клиенту разъясняют о том, что автоматически формируется заявка на открытие корпоративной карты. В заявлении на присоединении о банковском облуживании юридическим лицом, лицом которое открывает расчетный счет указывается номер телефона, телефон, на который будет приходить смс-сообщение о приходно/расходных операциях, а также смс-сообщение с одноразовыми паролями. После открытия расчетного счета клиенту на данный телефон приходит сообщение с логином и паролем для доступа в систему «Бизнес портал». На электронную почту приходят ссылка на «бизнес портал» и реквизиты счета. При открытии расчетного счета сотрудниками банка разъясняется клиенту правила пользования расчетными счетами, что нельзя передавать банковские электронные документы третьим лицам. Клиент получает карту и ознакомливаеся с Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие» и приложениями к Правилам, и предупрежден о недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам. С помощью бизнес/корпоративной карты клиент может с помощью базы «Бизнес Портал» провести операцию по расчетному счету, а с помощью бизнес/корпоративной карты снять денежные средства. Отдел по работе с юридическими лицами работает с 9 часов до 17 часов (т. 1 л.д. 42-44).

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №4 от 09.09.2021, согласно которым она работает в ПАО «Сбербанк» с 2007 года в должности клиентского менеджера. Для открытия расчетного счета юридическому лицу/организации требуется стандартный пакет документов, свидетельство, ОГРН о постановке на учет, Устав организации, решение назначение на должность и паспорт. Все документы предоставляются оригинальные. Сотрудником банка делается скан предоставленных документов. Директор должен присутствовать лично в банке при открытии счета. Можно подать заявку на открытие счета дистанционно, клиент открывает расчетный счет на приходя в банк. После открытия ООО и получения документов в налоговом органе, через 3-5 дней можно воспользоваться услугой, дистанционного открытия счета, при наличии установленного приложения «dSign». После подачи документов клиентов, сотрудник банка вводит в программу талон, ИНН клиента, система автоматически запускает проверку, если успешно пройдена программа, то открывается расчетный счет и определяемся с тарифом, какой номер будет привязан для подключения программы «Сбер-бизнес» и номер электронной почты. После открытия счета спустя некоторое время, примерно час, то приходит логин на электронную почту и пароль на мобильный телефон, на номер, который указал клиент. При первом входе в систему клиент может поменять пароль, поскольку он «транспортный». В день открытия подписываются все документы, после чего сотрудником банка документы направляются в операционный центр для проверки документов. После проверки документов, спустя несколько часов, сотруднику банка приходит уведомление, которое перенаправляется клиенту. Уведомление о возможности проведения расходных операций. Если требуется клиенту открыть персональную карту, на организацию, то требуется несколько дней на ее изготовление, моментальная карта выдается клиенту незамедлительно. Директору организации выдается на руки корпоративная карта, для использования, с помощью которой можно распоряжаться денежными средствами, находящимися на расчетном счету. Карта выдается либо директору, либо доверенному лицу, на основании нотариальной доверенности. Клиент подписывает документы с помощью смс-оповещения, электронно-цифровая подпись не выдается клиенту. ПАО «Сбербанк» работает по ФЗ №115 Центрального Банка «Противодействие легализации (отмыванию доходов. Полученных преступным путем)». Отдел по работе с юридическими лицами работает с 9 часов до 18 часов, с понедельника по пятницу, суббота и воскресенье выходной. Отделение всегда открыто, перерыва нет (т. 1 л.д. 45-47).

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №6 от 21.10.2021, согласно которым с мая 2019 года она работает клиентским менеджером по обслуживанию юридических лиц ПАО «Росбанк». Для открытия расчетного счета юридическому лицу/организации требуется стандартный пакет документов, все документы предоставляются в оригинальном виде, с оригиналов сотрудник бака снимает светокопии. В пакет документов входят документы для открытия расчетного счета юридического лица, директору ООО: Устав, Решение о назначении на должность, паспорт, свидетельство, ОГРН о постановке на учет. Индивидуальный предприниматель предоставляет только: паспорт и свидетельство о постановке на учет. Клиент, должен присутствовать лично в банке при открытии счета. Можно подать заявку на открытие счета дистанционно, клиент подает заявку на открытие расчетного счета. Но в банк ему нужно все равно прийти для подачи оригинальных документов и подписания документов на открытие расчетного счета. Открыть расчетный счет можно с момента появления выписки о регистрации юридического лица, на сайте ИФНС. После снятия копий с оригинальных документов, сотрудник банка направляет документы в службу верификации (служба, которая занимается проверкой документов) для проверки клиента, для одобрения открытия расчетного счета или отказа в открытии расчетного счета. Отказ в открытии расчетного счета клиенту приходит под кодами, развернутого ответа нет. Клиенту не объясняем причину отказу, просто уведомляем клиента в отказе открытия расчетного счета. Если клиент прошел положительную проверку и одобрено открытие расчетного счета, то сотрудник банка связывается с клиентом посредством сотовой связи (в телефонном режиме) и договариваемся о встрече для подписания документов. Клиент приходит в банк с паспортом и печать, собственноручно подписывает все документы, после чего подписанные документы сканируются и загружаются в банковскую программу и отправляются на открытие расчетного счета. Расчетный счет можно открыть в течение одного дня, если первый визит клиента состоялся в утреннее время, если служба верификации одобрит открытие расчетного счета, и если клиент будет готов приехать в этот же день, и подписать документы. То фактически счет можно открыть за один день. Есть случаи, когда служба верификации проводит проверку более одного дня, и клиент может прийти в банк на подписание документов только через несколько дней, тогда расчетный счет открывается через несколько дней, в момент подписания документов. После подписания документов и открытия расчетного счета клиент может забрать реквизиты расчетного счета и заявление на открытие расчетного счета. Данные документы может забрать только клиент, лицо, которое открывало расчетный счет. Третье лицо не может забрать документы. Все платежи, операции проводятся дистанционно. На вопрос следователя, разъясняют ли сотрудники банка клиенту, что передача банковских документов третьему лицу запрещена, она ответила, что да, данное положение разъясняется сотрудником банка. ПАО «Росбанк» работает с 9.00 часов до 19 часов, с понедельника по пятницу. Суббота, воскресенье выходной. Отдел по работе с юридическими лицами работает с понедельника по четверг 9 часов до 18 часов, а в пятницу с 9.00 часов до 16.45 часов. Отделение работает без перерыва (т. 1 л.д. 54-56).

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №13 от 21.10.2021, согласно которым, с Сотниковым А.А. он познакомился примерно в 2017-2018 годах в офисе ФИО15, их познакомил Свидетель №7 (т. 1 л.д. 229-231).

Оглашенными и исследованными с согласия сторон в порядке ст. 281 УПК РФ данными в ходе предварительного следствия показаниями свидетеля Свидетель №12 от 15.11.2021, согласно которым, она проживает с Сотниковым А. с февраля 2022 года. Они познакомились в 2019 году и он рассказывал ей, что он оформил на себя ИП, а также стал директором ООО «Рубикон» по чьей-то просьбе. Также рассказывал, что открывал счета в банках на это ИП и на ООО «Рубикон» как директор и отдавал все эти документы по открытию счетов тому человеку, который просил его об этом. Сотников А.А. сам ни деятельностью ИП, ни деятельностью ООО не занимался. Также Сотников А.А. сказал ей, что ему за эти услуги кто-то платил деньги, но кто именно и сколько денег, она не спрашивала (т. 1 л.д. 222-224).

Приведенные в приговоре показания свидетелей обвинения, суд признает допустимыми и достоверными доказательствами по делу, так как оснований для оговора ими подсудимого или умышленного искажения фактических обстоятельств дела, судом не установлено, показания указанных лиц содержат исчерпывающие сведения относительно обстоятельств, подлежащих доказыванию по делу, последовательны, непротиворечивы, в деталях согласуются между собой и подтверждаются письменными доказательствами по делу, исследованными в судебном заседании, а именно:

- протоколом осмотра иного помещения от 08.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка ПАО «РОСБАНК», расположенное по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140, где подсудимым были открыты расчетные счета ИП Сотникова А.А. (т. 1 л.д. 103-108);

- протоколом осмотра иного помещения от 18.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка АО «Тинькофф Банк», расположенное по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26, где подсудимым был открыт расчетный счет ИП Сотникова А.А. (т. 1 л.д. 109-115);

- протоколом осмотра иного помещения от 18.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка КБ «ЛОКО-Банк» (АО), расположенное по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, строение 80, где подсудимым были открыты расчетные счета ИП Сотникова А.А., ООО «Рубикон» (т. 1 л.д. 116-120);

- протоколом осмотра иного помещения от 14.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка ПАО «Совкомбанк», расположенное по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 24, где размещены информация о времени работе банка, информационные мониторы и стенды с информацией (т. 1 л.д. 121-125);

- протоколом осмотра иного помещения от 14.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка ПАО «Совкомбанк», расположенное по адресу: г. Орел, ул. 1-я Посадская, д. 15, где подсудимым был открыт расчетный счет ИП Сотникова А.А. (т.1, л.д. 126-130);

- протоколом осмотра иного помещения от 07.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», расположенное по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18. где подсудимым были открыты расчетные счета ИП Сотникова А.А., ООО «Рубикон» (т. 1 л.д. 131-136);

- протоколом осмотра иного помещения от 07.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка ПАО «Банк Уралсиб», расположенное по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 58. 24. где подсудимым был открыт расчетный счет ООО «Рубикон» (т.1 л.д. 137-141)

- протоколом осмотра иного помещения от 07.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка АО «Россельхозбанк», расположенное по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, где подсудимым были открыты расчетные счета ИП Сотникова А.А. (т. 1 л.д. 142-146);

- протоколом осмотра иного помещения от 08.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка ПАО «Сбербанк», расположенное по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 24, где подсудимым были открыты расчетные счета ИП Сотникова А.А., ООО «Рубикон» (т. 1 л.д. 147-152);

- протоколом осмотра иного помещения от 08.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого, осмотрено помещение банка АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, где подсудимым был открыт расчетный счет ИП Сотникова А.А. (т. 1 л.д. 153-157);

- протоколом выемки от 22.11.2022, в ходе которой, в офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4 л.д. 41-45);

- протоколом выемки от 22.11.2022, в ходе которой в офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 17, изъято регистрационное банковское дело ООО «Рубикон» (т.4 л.д. 48-52);

- протокол выемки от 22.11.2022, в ходе которой в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, изъято регистрационное банковское дело ООО «Рубикон» (т. 4 л.д. 55-59);

- протоколом выемки от 21.11.2022, в ходе которой в ОО ПАО «РОСБАНК» по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А.(т.4 л.д. 62-66);

- протоколом выемки от 21.11.2022, в ходе которой в ОО ПАО «РОСБАНК» по адресу: г. Орел, ул. Комсомольская, д. 140, изъято регистрационное банковское дело ООО «Рубикон» (т.4 л.д. 69-73);

- протоколом выемки от 18.11.2022, в ходе которой в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, стр. 80, изъято регистрационное банковское дело ООО «Рубикон» (т.4, л.д. 78-81);

- протоколом выемки от 18.11.2022 в ходе которой в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) по адресу: г. Москва, Ленинградский проспект, д. 39, стр. 80, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4 л.д. 84-87);

- протоколом выемки от 18.11.2022 в ходе которой в АО «Тинькофф Банк» по адресу: г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д. 38А, стр. 26, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4 л.д. 90-94);

- протоколом выемки от 15.11.2022 в ходе которой в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4 л.д. 99-102);

- протоколом выемки от 08.11.2022 в ходе которой в АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31А, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4 л.д. 105-109);

- протоколом выемки от 27.10.2022 в ходе которой в ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Орел, ул. Октябрьская, д. 58, изъято регистрационное банковское дело ООО «Рубикон» (т.4 л.д. 117-121);

- протоколом выемки от 03.11.2022 в ходе которой в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4, л.д. 124-128);

- протоколом выемки от 03.11.2022 в ходе которой в ПАО Банк «ФК Открытие» по адресу: г. Орел, ул. Гагарина, д. 18, изъято регистрационное банковское дело ООО «Рубикон» (т. 4 л.д. 133-137);

- протоколом выемки от 07.11.2022 в ходе которой в ОО № 8595 ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Орел, ул. Брестская, д. 8, изъято регистрационное банковское дело ООО «Рубикон» (т. 4 л.д. 142-146);

- протокол выемки от 07.11.2022 в ходе которой в ОО № 8595 ПАО «Сбербанк России» по адресу: г. Орел, ул. Брестская, д. 8, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4 л.д. 153-157);

- протоколом выемки от 06.12.2022 в ходе которой в ПАО «Совкомбанк» по адресу: г. Орел, ул. Комсомльская, д. 65, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4 л.д. 160-164);

- протоколом выемки от 13.12.2022 в ходе которой в АО «Россельхозбанк» по адресу: г. Орел, ул. Московская, д. 31, изъято регистрационное банковское дело ИП Сотникова А.А. (т. 4 л.д. 169-172);

- протоколом осмотра предметов от 18.11.2022 с фототаблицей, в ходе которого осмотрены движения по следующим счетам: №*** ООО «Рубикон»; №*** ИП Сотникова А.А.; №*** ООО «Рубикон»; №*** ООО «Рубикон»; №*** ООО «Рубикон»; №*** ООО «Рубикон»; №*** ООО «Рубикон»; №*** ИП Сотникова А.А.; №*** ИП Сотникова А.А.; №*** ИП Сотникова А.А. и установлено, что по счетам ИП Сотникова А.А. и ООО «Рубикон» осуществлялись движения денежных средств (т. 3 л.д. 6-18);

- протоколом осмотра предметов от 01.12.2022 в ходе которого осмотрены: сведения ИНФС № 29 по г. Москве в отношении ООО «Рубикон», содержащие в том числе устав ООО «Рубикон», утвержденный решением №*** единственного учредителя ООО «Рубикон» от 11.01.2018 (на 5-ти листах); свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому, ООО «Рубикон» (ОГРН №***) постановлена на учет 17.01.2018, в налоговом органе по месту нахождения ИФНС № 29 по г. Москве и ей присвоен ИНН 9728230070 (на 1-и листе); Лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Рубикон», согласно которому, внесена запись о новом участнике Сотникове А.А. (на 2-х листах); заявление о внесении изменений в сведения о ЮЛ, содержащиеся в ЕГРЮЛ (Форма № Р14001) в отношении ООО «Рубикон», согласно которому, внесены сведения о прекращении полномочий генерального директора Сотникова А.А., и возложены полномочия генерального директора на ФИО12, заявитель – ФИО12 (на 8-ми листах); Решение №*** единственного участника ООО «Рубикон» от 22.07.2020 Сотникова А.А. об избрании на должность генерального директора ООО «Рубикон» ФИО12, с подписью в графе «От единственного участника ООО «Рубикон» Сотникова А.А.» (на 1-м листе); Лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Рубикон», согласно которому, внесена запись о прекращении полномочий генерального директора Сотникова А.А. и о возложении полномочий на генерального директора ФИО12, датировано 30.07.2020 (на 2-х листах); Заявление о внесении изменений в сведения о ЮЛ, содержащиеся в ЕГРЮЛ (Форма № Р14001) в отношении ООО «Рубикон», согласно которому, внесены сведения о прекращении участия Сотникова А.А., и внесены сведения о новом участнике ФИО12 (на 8-ми листах); Лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Рубикон», согласно которому, внесена запись о прекращении у участника Сотникова А.А. обязательственных прав в отношении ЮЛ и возникновении у участника ФИО12 обязательственных прав в отношении ЮЛ, датировано 03.08.2020 (на 2-х листах); Заявление о внесении изменений в сведения о ЮЛ, содержащиеся в ЕГРЮЛ (Форма № Р14001) в отношении ООО «Рубикон», согласно которому, внесены сведения о прекращении полномочий генерального директора ФИО13, внесены сведения о возложении полномочий на генерального директора Сотникова А.А. (на 9-ти листах); Нотариальное заверение подписи Сотникова А.А. от 31.10.2018 нотариусом ФИО14 (на 1-м листе); Лист записи ЕГРЮЛ в отношении ООО «Рубикон», согласно которому, в ЕГРЮЛ внесена запись о прекращении полномочий генерального директора ФИО13 и возложении полномочий на генерального директора Сотникова А.А. (на 2-х листах); согласно сведениям ФНС от 03.11.2022, на ООО «Рубикон» ИНН №*** открыты счета: 18.01.2019 открыт счет №*** в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), закрыт ДД.ММ.ГГ;ДД.ММ.ГГ открыт счет №*** (закрыт ДД.ММ.ГГ), ДД.ММ.ГГ открыт счет №***, ДД.ММ.ГГ открыт счет №*** (закрыт ДД.ММ.ГГ) в ПАО Банк «ФК Открытие»; ДД.ММ.ГГ открыт счет №*** и счет №*** (закрыт ДД.ММ.ГГ) в ПАО «БАНК УРАЛСИБ»; ДД.ММ.ГГ открыт счет №*** (закрыт ДД.ММ.ГГ) в АО «Райффайзенбанк»; ДД.ММ.ГГ открыт счет №*** (закрыт ДД.ММ.ГГ) и счет №*** в ПАО «РОСБАНК», ДД.ММ.ГГ открыт счет №*** (закрыт ДД.ММ.ГГ) в ПАО «Сбербанк России», Орловское отделение №*** (на 3-х листах). Сведения ФНС о сотрудниках ООО «Рубикон» за 2018 год и за 2019 год, согласно которым, в ООО «Рубикон» числилось 49 работников в том числе Сотников А.А. (на 2-х листах).

Кроме того, осмотрены: сведения о движении по счету №*** ООО «Рубикон» за период времени с 18.10.2018 по 20.09.2022, по счету №*** ООО «Рубикон» за период времени с 18.10.2018 по 23.08.2022; по счету №*** Сотникова А.А. за период времени с 28.02.2018 по 28.07.2020, по счету №*** Сотникова А.А. за период времени с 30.09.2019 по 20.09.2022, по счету №*** Сотникова А.А. за период времени с 30.09.2019 по 31.05.2021, предоставленные ПАО «БАНК УРАЛСИБ» и установлено движение денежных средств по счетам (т. 3 л.д. 36-148);

- протоколом осмотра предметов от 21.11.2022, в ходе которого осмотрены: детализации соединений по абонентским номерам в пользовании Сотникова А.А. и ФИО15 (т. 3 л.д. 186-232);

- протоколом осмотра предметов от 06.12.2022 в ходе которого осмотрены: банковские регистрационные дела - документы в отношении ИП Сотникова А.А. и ООО «Рубикон», изъятые в ходе выемок в банках. Указанные банковские регистрационные дела, в том числе содержат документы о подсудимом как о ИП Сотникове А.А. и генеральном директоре ООО «Рубикон», открытии им в банках расчетных счетов, получении электронных средств системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, а также движении денежных средств ИП Сотникова А.А. и ООО «Рубикон» (т. 4 л.д. 173-255);

- протоколом осмотра предметов от 14.12.2022 в ходе которого осмотрено банковское регистрационное дело – сшив документов в отношении ИП Сотникова А.А., изъятых в ходе выемки 13.12.2022 в АО «Российский сельскохозяйственный банк», содержащее следующие документы: копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, с которой указан образце подписи ИП Сотникова А.А., датировано 15.0.2018 (на 2-х листах); копия заявления о присоединении к условиям предоставления услуг АО «Россельхозбанк» в рамках тарифных планов ИП Сотникова А.А. с подписью от Сотникова А.А.; копия заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания ЮЛ и ИП в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/ «Интернет-Клиент» № 92623 от 19.11.2018 (на 3-х листах); копия заявления о присоединении к условиям открытия банковского счета для осуществления расчетов с использованием корпоративных карт АО «Россельхозбанк» с подписью от Сотникова А.А. (на 2-х листах); копия заявления на получение корпоративной карты АО «Россельхозбанк» ИП Сотникова А.А., с подписью от ИП Сотникова А.А. (т. 5 л.д. 6-18);

- протоколом проверки показаний на месте от 16.11.2022 с фототаблицей, согласно которому Сотников А.А. показал, что по адресу: г. Орел, ул. Горького, д. 47ж, литера «д», он передавал Свидетель №7 в 2018 году доступ к системе ДБО (логины, пароли, банковские документы по открытым им счетам ИП Сотникова А.А. и ООО «Рубикон») (т.5, л.д. 133-145);

- протоколами очных ставок между подозреваемым (обвиняемым) Сотников А.А. и свидетелем ФИО15 от 05.10.2022, от 01.11.2022, согласно которым, Сотников А.А. подтвердил данные ранее показания, свидетель Свидетель №7 пояснил, что по ООО «Рубикон» ему предоставил доступ к системе ДБО по банковским счетам руководитель этой организации – Сотников А.А.. Счета ООО «Рубикон» в банках Сотников открывал и переоформлял по его просьбе-рекомендации, и доступ к системе ДБО, то есть логины и пароли, он передавал ему, а он занимался операциями по счетам ООО «Рубикон» (т. 5 л.д. 103-107, 108-112);

- иными документами: документы УФНС России по Орловской области от 28.09.2022 в отношении ООО «Рубикон» (т. 2 л.д. 35-53);

- иными документами документы банков о счетах Сотникова А.А., ИП Сотникова А.А., ООО «Рубикон» за период времени с 01.01.2018 по 20.09.2022, выписки по счетам за указанный период времени (т. 2 л.д. 57-256, т. 3, л.д. 1-5);

- иными документами: документы ОРЧ (ГЗ) УМВД России по Орловской области от 01.10.2022, согласно которым, на Сотникова А.А. зарегистрированы абонентские номера: №***

- иными документами: документы ОАО «Вымпелком», ОАО «МТС», ПАО «Мегафон», ООО «Скартел», ООО «Т2 Мобайл» о соединениях абонента Сотникова А.А. по находившимся в его пользовании абонентским номерам (т. 3 л.д. 163-185).

Исследовав письменные доказательства, суд полагает, что они относимы и допустимы, нарушений норм УПК РФ, при их получении не допущено, в связи с чем, они могут быть положены в основу приговора.

Иные доказательства, исследованные в ходе судебного разбирательства, суд не приводит в приговоре, так как при их оценке руководствуется положениями ст. 87, 88 и 252 УПК РФ.

Оценивая вышеприведенные доказательства, признавая их относимыми и допустимыми, не противоречащими друг другу, суд приходит к выводу, что в совокупности они являются достаточными для привлечения Сотникова А.А. к уголовной ответственности за содеянное.

Давая правовую оценку действиям Сотникова А.А., суд находит установленным, что Сотников А.А., действуя умышленно, с корыстной целью, осознавая, что являясь подставным лицом – ИП Сотников А.А. и генеральным директором ООО «Рубикон», при открытии расчетных счетов в банках, получив электронные средства платежа, а так же электронные носители информации, сбыл их с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств лицу, уголовное преследование в отношении которого осуществляется в рамках отдельного производства.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия Сотникова А.А. по ч. 1 ст. 187 УК РФ как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания за содеянное подсудимому Сотникову А.А., суд в соответствии с ч. 3 ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновного, обстоятельства смягчающие наказание, обстоятельства, влияющие на назначение наказания, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

В соответствии со ст. 15 УК РФ совершенное подсудимым преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, относится к категории тяжких преступлений.

<данные изъяты>

Нарушений норм уголовно-процессуального закона при назначении и проведении судебно-психиатрической экспертизы не допущено. Компетентность экспертов сомнений не вызывает. Выводы экспертов по вопросу вменяемости Сотникова А.А. являются обоснованными и мотивированными.

Поэтому, с учетом выводов экспертов, материалов уголовного дела, касающихся личности Сотникова А.А., обстоятельств совершенного им преступления, а также принимая во внимание поведение подсудимого в ходе предварительного расследования и в судебном заседании, данных о его личности, суд считает необходимым признать Сотникова А.А. вменяемым в отношении инкриминируемого ему деяния.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому Сотникову А.А., суд признает в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку в ходе предварительного расследования Сотников А.А. добровольно дал изобличающие его показания, а также в ходе проверки показаний на месту указал адрес, где передавал доступ системе ДБО, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном.

Защитник Петрушин А.П. заявил о признании в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимому явку с повинной, ссылаясь на то, что при допросе в качестве свидетеля 10.03.2022 по выделенному уголовному делу, он подробно пояснял об обстоятельства совершенного преступления.

Однако суд не находит оснований для признания в качестве обстоятельства, смягчающего наказание подсудимому Сотникову А.А. явку с повинной, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, поскольку на момент допроса Сотникова А.А. 10.03.2022 правоохранительные органы располагали информацией о его причастности к совершению преступления.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Сотникову А.А., предусмотренных ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, предусмотренных ст. 64 УК РФ, а также оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ суд не усматривает.

Однако, имеются основания для применения судом при назначении наказания положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Принимая во внимание фактические обстоятельства совершенного преступления, характер и степень его общественной опасности, данные о личности подсудимого, суд считает, что цели уголовного наказания могут быть достигнуты только в условиях назначения наказания в виде лишения свободы при невозможности его замены на принудительные работы в соответствии со ст. 53.1 УК РФ с обязательным дополнительным наказанием в виде штрафа в пределах санкции статьи, но предоставив подсудимому возможность исправления без реальной изоляции подсудимого от общества, с применением положений ст. 73 УК РФ – условно с испытательным сроком, поскольку находит возможным исправление Сотникова А.А. в условиях без изоляции его от общества. При этом, суд считает, что будут достигнуты цели наказания, предусмотренные ст. 43 УК РФ.

Назначая условное осуждение, суд считает необходимым на основании ст. 73 УК РФ возложить на Сотникова А.А. обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться регулярно - ежемесячно в указанный орган для регистрации в день, определяемый специализированным органом.

Контроль за поведением Сотникова А.А. возложить на уполномоченный государственный орган.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок зачесть время, прошедшее со дня провозглашения приговора, то есть с 28.07.2023.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа подлежит самостоятельному исполнению.

Кроме того, суд учитывает, что Сотников А.А. осужден 22.07.2019 приговором Заводского районного суда г. Орла по ч. 1 ст. 228 УК РФ к штрафу в размере 25 000 рублей; постановлением Заводского районного суда г. Орла от 17.11.2020 штраф заменен на 6 месяцев исправительных работ с удержанием 10% заработка в доход государства, постановлением Заводского районного суда г. Орла от 18.03.2021 исправительные работы заменены на 1 месяц 28 дней лишения свободы в колонии-поселении, 11.06.2021 освободился по отбытии срока наказания.

Вместе с тем, поскольку Сотникову А.А. по настоящему делу судом назначено основное наказание в виде лишения свободы с применением положений ст. 73 УК РФ – условно с испытательным сроком, суд считает, что оснований для применения положений ч. 5 ст. 69 УК РФ не имеется.

При этом, поскольку Сотниковым А.А. полностью отбыто наказание по приговору Заводского районного суда г. Орла от 22.07.2019 по ч. 1 ст. 228 УК РФ, то оснований для указания о самостоятельном исполнении данного приговора не имеется.

Суд не находит оснований для изменения избранной в отношении подсудимого Сотникова А.А. меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу.

По делу имеются процессуальные издержки, связанные с оплатой труда адвоката Петрушина А.П. по назначению на предварительном следствии, в общей сумме 28 142 рубля (т. 5 л.д. 210-212, т. 6 л.д. 188-189).

В силу ч. 2 ст.131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся: суммы, выплачиваемые адвокату, участвующему в уголовном деле по назначению следователя или суда.

В соответствии с положениями ст. 132 УПК РФ суд вправе взыскать с осужденного процессуальные издержки, связанные с участием в деле защитника по назначению.

Учитывая трудоспособный возраст подсудимого, наличие у него возможности получать заработную плату, а также отсутствие сведений об имущественной несостоятельности, суд в соответствии со ст. 132 УПК РФ считает возможным возложить на Сотникова А.А. обязанность по возмещению процессуальных издержек, связанных с расходами по оплате труда адвоката Петрушина А.П. по назначению на предварительном следствии, в общей сумме 28 142 рублей.

Гражданский иск по делу не заявлен.

При разрешении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 296-304, 307-313 УПК РФ, суд

приговорил:

Сотников А.А. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 2 года со штрафом в размере 100 000 рублей.

В силу ст. 73 УК РФ назначенное Сотникову А.А. наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 2 года, в течение которого осужденный своим поведением должен доказать свое исправление.

Обязать Сотникова А.А. не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться регулярно - ежемесячно в указанный орган для регистрации в день, определяемый специализированным органом.

Контроль за поведением Сотникова А.А. возложить на уполномоченный государственный орган.

На основании ч. 3 ст. 73 УК РФ испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. В испытательный срок засчитать время, прошедшее со дня провозглашения приговора, то есть с 28.07.2023.

В соответствии с ч. 2 ст. 71 УК РФ наказание в виде штрафа исполнять самостоятельно.

Штраф подлежит уплате по следующим реквизитам: получатель: УФК по Орловской области (УМВД России по г. Орлу л/с 04541А21590), ИНН 5753050137, КПП 575301001, Банк-отделение Орел, г. Орел, БИК: 045402001, р/с 4010181010000001001, КБК:188 1162101001 6000 140.

Взыскать с Сотникова А.А. в доход федерального бюджета процессуальные издержки - расходы на оплату труда адвоката Петрушина А.П. на предварительном следствии в общей сумме 28 142 рубля.

Меру пресечения в отношении Сотникова А.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора суда в законную силу.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства по уголовному делу: сведения о движении по счетам Сотникова А.А., ООО «Рубикон», ИП Сотникова А.А.; детализации по абонентским номерам, находящимся в пользовании Сотникова А.А. за периоды с 13.10.2019 по 20.09.2020, 01.01.2018 по 20.09.2022, 03.11.2019 по 20.09.2022, 14.10.2019 по 20.09.2022 на оптических дисках CD-R; банковские регистрационные дела в отношении ИП Сотникова А.А. и ООО «Рубикон», хранящиеся при материалах уголовного дела, - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Орловского областного суда в течение 15 суток со дня провозглашения через Советский районный суд г. Орла.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Осужденный вправе ходатайствовать в тот же срок о своем участии в суде апелляционной инстанции в случае принесения апелляционного представления прокурора или апелляционной жалобы, затрагивающей его интересы, а также подать на них свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно.

Председательствующий Д.А. Сухов

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-155/2023 от 30.01.2023

1-155/2023

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица