Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-100/2022 от 25.08.2022

Дело №1-100/2022

Поступило 25.08.2022

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

05 декабря 2022 года                                                                                             р.п.Краснозерское

Краснозерский районный суд Новосибирской области в составе председательствующего – судьи Силантьевой Т.В.,

при секретаре Онищук А.И.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Краснозерского района Новосибирской области –Мисюка Р.В.,

подсудимой Скасырской К.Г.,

защитника – адвоката Шевкопляс С.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Скасырской Ксении Геннадьевны, ДД.ММ.ГГГГ годарождения, уроженки <адрес>а <адрес>, гражданки РФ, в браке не состоящей, имеющей на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка и одного малолетнего ребенка, с основным общим образованием, невоеннообязанной, работающей аппаратчиком обработки зерна АО «Половинновский элеватор», зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

- обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Скасырская К.Г. совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в <адрес> при следующих обстоятельствах.

В один из дней в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, к Скасырской К.Г., находящейся по адресу: <адрес>,Краснозёрский район,<адрес>, обратилась ФИО5 и предложила за денежное вознаграждение открыть в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее по тексту АО «Тинькофф Банк») расчётный счёт индивидуального предпринимателя с системой комплексного банковского обслуживания (далее по тексту КБО), включающего в себя дистанционное обслуживание и сбыть ФИО5 документы, электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе КБО, позволяющие третьим лицам в последующем осуществлять денежные переводы по расчётному счету индивидуального предпринимателя Скасырская К.Г. (далее по тексту ИПСкасырская К.Г.), то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчётному счёту, открытому на имя ИП Скасырская К.Г. После указанного предложения, в этот же день Скасырская К.Г. решила предоставить принадлежащие ей личные документы: паспорт гражданина Российской Федерации, ИНН и СНИЛС с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как оподставном лице, за денежное вознаграждение, а в будущем, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о ИП Скасырская К.Г., открыть расчётный счёт с системой КБО, позволяющей третьим лицам осуществлять денежные переводы по расчётному счету от имени ИП Скасырская К.Г., предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам от имени Скасырской К.Г.

В указанные дату, время и место, у Скасырской К.Г., из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приёма, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем, Скасырская К.Г. за денежное вознаграждение, дала свое согласиеФИО5, открыть в АО «Тинькофф Банк» расчётный счёт индивидуального предпринимателя с системой КБО и передать ей документы, электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе КБО, позволяющие третьим лицам осуществлять денежные переводы по расчётному счету от имени ИП Скасырская К.Г., предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётным счетам отимени ИП Скасырская К.Г. и посредством мессенджераWhatsApp (Ватсап) на абонентский № ФИО5, предоставила последней, принадлежащие ей личные документы: паспорт гражданина Российской Федерации, ИНН и СНИЛС, для внесения о ней в ЕГРЮЛ сведений, как об индивидуальном предпринимателе, позволяющим ей в последствии открыть расчётный счет с системой КБО в АО «Тинькофф Банк», и сбыть за денежное вознаграждениеприлагающиеся к нему электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе КБО, позволяющий третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств по расчётным счетам от имени Скасырской К.Г.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчётным счетам ИП Скасырская К.Г., Скасырская К.Г. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 270 метров в северо-западном направлении от здания № по <адрес>ёрского района <адрес>, встретилась с представителем АО «Тинькофф Банк» ФИО13, которой предоставила необходимые документы для открытия расчётного счета ИП Скасырская К.Г. и подключения услуг КБО. ДД.ММ.ГГГГ работниками МИФНС России №    по<адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, площадь Труда, <адрес>, были внесены сведения о том, что Скасырская Ксения Геннадьевна является индивидуальным предпринимателем ОГРНИП №.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на сбыт документов, электронных средств и электронных носителей, для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчётным счетам ИП Скасырская К.Г., Скасырская К.Г., являясь индивидуальным предпринимателем, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь на участке местности, расположенном на расстоянии 270 метров в северо-западном направлении от здания № по <адрес>ёрского района <адрес>, встретилась с представителем АО «Тинькофф Банк» ФИО13, не поставив последую в известность относительно фактического намерения в последующем осуществлять финасово-хозяйственную деятельность ИП Скасырская К.Г., и лично производить денежные переводы посредством дистанционного банковского обслуживания, на что представитель АО «Тинькофф Банк» ФИО13, будучи введённой в заблуждение Скасырской К.Г. относительно её намерений, подписала необходимые документы, согласно которых ИП Скасырская К.Г. был открыт расчётный счет № и подключена услуга КБО, включающая в себя дистанционное обслуживание, являющиеся электронным средством платежа, со средствами доступа в неё и управления ею - персональными логинами и паролем доступа, являющимися электронным средством доступа, предназначенным для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания.

После этого, в один из дней в период с 25 по ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время, Скасырская К.Г., находясь по адресу: <адрес>, Краснозёрский район, <адрес>, будучи надлежащим образом ознакомленной с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предприниматели и физических лиц, занимающихся частной практикой в АО «Тинькофф Банк» правилами дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет Банк», а также с недопустимостью передачи персональных данных, логина и пароля, предоставляющих доступ к системе дистанционного банковского обслуживания третьим лицам, действуя умышленно, из корыстных побуждений посредством мессенджера WhatsApp (Ватсап) на абонентский № ФИО5 осуществила сбыт персональных логина и пароля предназначенных для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, по открытому на ИП Скасырская К.Г. в АО «Тинькофф Банк» расчётному счёту №, являющегося электронным средством платежа, позволяющего клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичного расчета с использованием информационно-коммуникационных технологий, производить противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, получив за совершенное противоправное деяние денежное вознаграждение ДД.ММ.ГГГГ в размере 14000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в размере 2800 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в размере 39500 рублей, всего на общую сумму 56300 рублей.

В результате умышленных преступных действий, совершённых Скасырской К.Г., по расчётному счету №, открытому в АО «Тинькофф Банк» для ИП Скасырская К.Г., третьими лицами неправомерно осуществлялись прием и переводы денежных средств.

Подсудимая Скасырская К.Г. в судебном заседании вину в совершении преступления признала полностью, в судебном заседании подтвердила обстоятельства совершения преступления, указанные в обвинительном заключении. В содеянном раскаивается, подтвердила свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в качестве подозреваемой и обвиняемой (том 1, л.д.176-180, 207-212, том 2, л.д.149-150), от дачи показания в суде отказалась, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ. В соответствии с п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ судом были исследованы показания Скасырской К.Г., данные в ходе предварительного следствия.

Помимо полного признания своей вины подсудимой Скасырской К.Г., её виновность в совершенном ей преступлении, как оно изложено в описательной части приговора, подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.

Показаниями свидетеля Свидетель №1в судебном заседании о том, что она является главой Половинского сельсовета Краснозёрского района <адрес>, ей известно, что Скасырская К.Г. трудоустроена в АО «Половинновский элеватор». О том, что Скасырская К.Г. зарегистрирована в качестве ИП, где видом деятельности являлись пассажирские перевозки в <адрес>, ей ничего неизвестно. С вопросами, связанными с осуществлением какой-либо предпринимательской деятельности, в администрацию Половинского сельсовета Краснозёрского района <адрес> подсудимая не обращалась. Каких-либо сведений из ФНС в администрацию Половинского сельсовета Краснозёрского района <адрес> не поступало. Скасырская К.Г. имеетна иждивении двоих детей, находится в тяжелом материальном положении, которое не может позволить ей заниматься предпринимательской деятельностью, а именно обеспечить пассажирские перевозки в <адрес>.

Показаниями свидетеля ФИО14 в судебном заседании о том, что он является начальником АО «Половинновский элеватор», где трудоустроена Скасырская К.Г., она работает в должности аппаратчика зерна 4 разряда с 2017 года. Характеризует её, как добросовестного, ответственного сотрудника, должностные обязанности выполняет в полном объеме, прогулов не имеет. У нее установлен сменный режим рабочего времени, с 09 до 17 часов либо с 11 до 19 часов. О том, что Скасырская К.Г. была зарегистрирована в качестве ИП Скасырская К.Г., где видом деятельности являлись пассажирские перевозки в <адрес>, ему ничего неизвестно. Скасырская К.Г. имеет на иждивении двоих детей, находится в тяжелом материальном положении, которое не может позволить ей заниматься предпринимательской деятельностью, а именно обеспечить пассажирские перевозки в <адрес>.

Показаниями свидетеля ФИО15 в судебном заседании о том, что является сожителем подсудимой. О том, что Скасырская К.Г. была зарегистрирована в качестве ИП Скасырская К.Г., где видом деятельности являлись пассажирские перевозки в <адрес>, ему ничего неизвестно, подсудимая об этом ему ничего не рассказывала. Фамилии Костюк или ФИО5 ему незнакомы. В ходе допроса ДД.ММ.ГГГГ от сотрудников полиции ему стало известно, что в 2019 годуСкасырская К.Г. получила предложение от ФИО5 зарегистрироваться в качестве ИП, после чего за денежное вознаграждение передала последней электронные средства платежа АО «Тинькофф Банк». Ему известно, что Скасырская К.Г. трудоустроена в АО «Половинновский элеватор» в должности аппаратчика обработки зерна, у которой единственным источником дохода является заработная плата, которая не позволяет ей заниматься предпринимательской деятельностью, а именно осуществлять пассажирские перевозки в <адрес>.

Показаниями свидетеля ФИО13 в судебном заседании о том, что с ДД.ММ.ГГГГ она трудоустроена в АО «Тинькофф Банк», в настоящее время является руководителем сектора продаж по <адрес>. В её должностные обязанности входит: прямая доставка документов до клиента, оборот документации в регионе, распределение обязанностей среди исполнителей. В её рабочем телефоне имеется программа Magent, в которой отображаются заявки на доставку документов. В сентябре 2019 года, точную дату она не помнит, зайдя в программу Magent, отобразилась заявка на доставку документов в <адрес>ёрского района <адрес> и она осуществила выезд на принадлежащем ей личном автомобиле марки Nissan. В <адрес>ёрского района <адрес>, неподалеку от автобусной остановки Половинновского элеватора, она осуществила телефонный звонок Скасырской К.Г. и договорилась о встрече. При встречи, подсудимая представила ей паспорт гражданина РФ на свое имя и, убедившись в том, что перед нею Скасырская К.Г., она достала конверт, в котором находились документы: инкассационный счет, квалификационная электронная подпись и пояснила Скасырской К.Г., что на адрес её электронной почты придёт доступ к входу в основную программу Тинькофф Бизнес или электронная цифровая печать.Скасырская К.Г. сверила данные в инкассационном счете и поставила свою подпись. Она указала, что подсудимой необходимо зарегистрироваться в Тинькофф Бизнес, для повторного подписания идентичных документов, тем самым она подтверждает активацию банковских продуктов. На её вопрос, для чего было открыто ИП Скасырская К.Г., пояснила, что для дальнейшего трудоустройства в Половинском элеваторе ей необходимо подписать данный пакет документов. До назначения встречи с клиентом, персональный менеджер разъясняет клиенту, о том, что лицо, получившее документы, не имеет право передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, о чём Скасырская К.Г. должна была быть уведомлена. В документах о предоставлении электронной цифровой печати, так же имеется разъяснение о том, что гражданин, получивший к ней доступ, не имеет право передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, где Скасырская К.Г. под этим пунктом разъяснения поставила свою подпись. Весь пакет документов остаётся у неё и передаётся в банк. Скасырской К.Г. на почту только приходит электронный ключ. Логин и пароль, для входа в мобильное приложение «Тинькофф Бизнес» на телефон.

Показаниями свидетеля ФИО16, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ (том 1, л.д.222-223)о том, чтоДД.ММ.ГГГГ она присутствовала в качестве понятой при осмотре <адрес> в <адрес>ёрского района <адрес>, который проводился с участием подозреваемой Скасырской К.Г. и её защитника ФИО12 Участвующая в ходе осмотра подсудимая пояснила, что когда она находилась в кухонной комнате данного дома в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила её знакомая ФИО5, она посредством мессенджера Whatsapp(Ватсап) на абонентский номер ФИО5 отправила фото принадлежащих ей паспорта гражданина РФ, СНИЛС, ИНН для регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя и открытия расчётного счета в АО «Тинькофф Банк». Также в период с 25 по ДД.ММ.ГГГГ, она, находясь в кухонной комнате данного дома, в вечернее время, посредством мессенджера Whatsapp(Ватсап) на абонентский номер ФИО5 отправила персональные логин и пароль для входа в личный кабинет мобильного приложения АО «Тинькофф Банк», что позволило третьим лицам осуществлять операции по переводу денежных средств с принадлежащего ей расчётного счета путём дистанционного обслуживания. Также она пояснила, что в период с 2014 года по 2020 года, подсудимая проживала напротив её дома и они находились в хороших дружеских отношениях. Она с уверенностью может сказать, что в период с сентября 2019 года по май 2020 года Скасырская К.Г. какой-либо предпринимательской деятельностью не занималась, каких-либо магазинов в собственности или аренде нет, реализацией какого-либо товара она не занималась. О том, что подсудимая планировала заниматься предпринимательской деятельностью,никогда не говорила, она жила скромно, постоянно ссылалась на нехватку денежных средств.

Показаниями свидетеля ФИО17, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ (том 1, л.д.224-225) о том, что он участвовал в качестве понятого при осмотре участка местности, расположенного на расстоянии 270 метров в северо-западном направлении от здания № по <адрес> в <адрес>ёрского района <адрес>, в ходе которого участвующая в осмотре Скасырская К.Г. пояснила, что именно на данном участке местности находился автомобиль менеджера АО «Тинькофф Банк», когда она ДД.ММ.ГГГГ, а так же ДД.ММ.ГГГГ подписывала необходимые документы для открытия расчётного счета для ведения предпринимательской деятельности, который она открыла по просьбе своей знакомой ФИО5 Также он участвовал в качество понятого при осмотре <адрес> в <адрес>ёрского района <адрес>, который проводился с участием Скасырской К.Г. и её защитника ФИО12 Участвующая в ходе осмотра Скасырская К.Г. пояснила, что когда она находилась в кухонной комнате данного дома в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, ей позвонила её знакомая ФИО5, она посредством мессенджера Whatsapp (Ватсап) на абонентский номер ФИО5 отправила фото принадлежащих ей паспорта гражданина РФ, СНИЛС, ИНН для регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя и открытия расчётного счета в АО «Тинькофф Банк». Также в период с 25 по ДД.ММ.ГГГГ,подсудимая, находясь в кухонной комнате данного дома, в вечернее время, посредством мессенджера Whatsapp(Ватсап) на абонентский номер ФИО5 отправила персональные логин и пароль для входа в личный кабинет мобильного приложения АО «Тинькофф Банк», что позволило третьим лицам осуществлять операции по переводу денежных средств с принадлежащего ей расчётного счета путём дистанционного обслуживания.

Показаниями свидетеля ФИО18, оглашенными в судебном заседании с согласия сторон в соответствии с ч.3 ст.281 УПК РФ (том 1, л.д.245-246) о том, что она работает в должности главного специалиста эксперта МИФНС России № по <адрес>. В её должностные обязанности входит работа с налогоплательщиками. ДД.ММ.ГГГГ № входящий 26564А от заявителя Скасырской К.Г. поступила заявка-F01909177112433 для государственной регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, в котором были представлены следующие документы: заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, согласно форме Р21001, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, иной документ, в соответствии с законодательством РФ и уведомление о переходе на упрощённую систему налогообложения. Согласно поданному заявлению Скасырская К.Г., в качестве основного вида деятельности в качестве ИП указала код 47.26 «Торговля розничная табачными изделиями в специализированных магазинах», так же были указаны коды дополнительных видов деятельности: 47.11 «Торговля розничная преимущественно пищевыми продуктами, включая напитки, и табачными изделиями в неспециализированных магазинах», 47.21 «Торговля розничная овощами в специализированных магазинах», 47.22 «Торговля розничная мясом и мясными продуктами в специализированных магазинах», 47.23 «Торговля розничная рыбой, ракообразными и моллюсками в специализированных магазинах», 47.24 «Торговля розничная хлебом и хлебобулочными изделиями и кондитерскими изделиями в специализированных магазинах», 47.25 «Торговля розничная напитками в специализированных магазинах», 47.29 «Торговля розничная прочими пищевыми продуктами в специализированных магазинах». В качестве контактных данных был указан абонентский номер +7(983)3205057 и адрес электронной почты KSENIAY25SKASIRSKAY9254RUS@GMAIL.RU.Электронную цифровую подпись Скасырская К.Г. получала в ОА «Тинькофф банк» ДД.ММ.ГГГГ, кто подавал документы для получения электронной цифровой подписи в банк, ей не известно, данная информация в организацию не поступает. Результат государственной услуги ДД.ММ.ГГГГ был отправлен по адресу регистрации Скасырской К.Г. по почте.Каких-либо сведений сама ли Скасырская К.Г. либо кто-то от её имени направлял документы для регистрации в качестве ИП, она сказать не может, поскольку все документы поступают в электронном виде.

Рапортом об обнаружении признаков преступления от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что до ДД.ММ.ГГГГ Скасырская К.Г. получила предложение от ФИО5 зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, не намереваясь реально осуществлять предпринимательскую деятельность, не имея для этого производственных ресурсов и финансовой возможности, из корыстных побуждений, была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя в ИФНС № ипо просьбе ФИО5 ДД.ММ.ГГГГ в АО «Тинькофф Банк» заключила договор и открыла расчётный счет №, с возможностью дистанционного банковского обслуживания в системе «Интернет-банк» и, получив логин и пароль для дистанционного банковского обслуживания, для пользования данным счётом, передала его ФИО5, осуществив тем самым сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств    (том 1, л.д.55).

Протоколом явки с повинной Скасырской К.Г. от ДД.ММ.ГГГГ, в которой последняя, после разъяснения ей процессуальных прав (том 1, л.д.57), добровольно сообщила об обстоятельствахсовершения сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств (том 1, л.д.58).

После оглашения в судебном заседании протокола явки с повинной, подсудимаяСкасырская К.Г. подтвердила её, пояснила, что писала её добровольно, без оказания на неё какого-либо давления.

Распиской в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ входящий №А получены следующие документы: заявление о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, иной документ в соответствии с законодательством РФ и уведомление о переходе на упрощённую систему налогообложения, указанные документы направлены по каналам связи. Заявитель Скасырская Ксения Геннадьевна. Номер заявки F01909177112433 (том 1, л.д.19).

Заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, поданное в МФНС № <адрес>,из которого следует, что Скасырская Ксения Геннадьевна, ИНН 542705716928, дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, место рождения <адрес>ёрского р-на <адрес>, адрес места жительства: 632921, Краснозёрский р-н <адрес>.Малининская, <адрес>, документ удостоверяющий личность паспорт серии 50 11 № выдан ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в Краснозёрском районе, код подразделения 540-025, указаны коды экономической деятельности, код основного вида деятельности 47.26, коды дополнительной деятельности: 47.11, 47.21, 47.22, 47.23, 47.24, 47.25, 47.29. указаны контактные данные телефон: +7(983)3205057 и E-mailKSENIAY25SKASIRSKAY9254RUS@GMAIL.RU (том 1, л.д.20-23).

Заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему после оказания услуг по регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Тинькофф, из которого следует, что Скасырская Ксения Геннадьевна, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серия и номер паспорта: 5011 956072 выдан ДД.ММ.ГГГГ, для оказания Банком услуг и осуществления Дистанционного обслуживания использовать следующий номер телефона: +79833205057, СНИЛС: 14538861893, ИНН: 542705716928, E-mail: Kseniay25skasirskay9254rus@gmail.ru. Место регистрации: 632921 Новосибирская обл, р-н Краснозёрский, <адрес>. В тексте заявления изложены условия оказания услуг комплексного банковского обслуживания ИП, с которым клиент Скасырская К.Г. соглашается, внизу имеется подпись заявителя Скасырской К.Г. с расшифровкой и подпись с расшифровкой представителя Банка ФИО13, датированного ДД.ММ.ГГГГ    (том 2,    л.д.16).

Заявлением на регистрацию ФИО2 в АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи для индивидуального предпринимателя,из которого следует, что ИП Скасырская Ксения Геннадьевна, ОГРНИП: №, согласно которого Скасырская К.Г. просит зарегистрировать её в Реестре ФИО2 в АО «Тинькофф Банк», наделить полномочиями ФИО2 Банка и сформировать ключи подписи с изготовлением сертификата ключа проверки электронной подписи в соответствии с указанными в настоящем заявлении идентификационными данными (том 2, л.д.15).

Анкетой держателя корпоративной карты,в которой указаны данные документа, удостоверяющие личность держателя: Скасырская Ксения Геннадьевна, ДД.ММ.ГГГГ г.р. серия и номер паспорта: 5011 956072 выдан ДД.ММ.ГГГГ отделением УФМС России по <адрес> в Краснозёрском районе, согласно которой Скасырской К.Г. получена корпоративная карта №******77776, имеется личная подпись с расшифровкой Скасырской К.Г. и подпись с расшифровкой менеджера Банка ФИО13 Документ датирован ДД.ММ.ГГГГ (том 2, л.д.5).

Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой Тинькофф, в котором указаны условия комплексного банковского обслуживания клиентов банка (том 2, л.д. 21-98).

Анкетой (досье) клиента - индивидуального предпринимателя, в котором указаны данные ИП Скасырская Ксения Геннадьевна, ДД.ММ.ГГГГ г.р., основной вид деятельности 47.26 Торговля табачными изделиями в специализированных магазинах общепит и расписан характер отношений с банком (том 2, л.д.6-11).

Выпиской по расчётному счету клиента ИП Скасырская К.Г., из которого следует, что расчётный счет № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ИНН 542705716928, согласно которого: ДД.ММ.ГГГГ от отправителя ФИО3 ФИО7 КОМПАНИЯ//ИРЛАНДИЯ.ДУБЛИН1НОЗ,УОЛЛ КУЭЙ...//ИНН поступил платеж в размере 72327 рублей 23 копейки, назначение платежа V{020200}Taxify BV BoltBalancePayoutNo 34024630 НДС не облагается, затем ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ осуществлен вывод денежных средств получатель ФИО4, в размере 71000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ АО «Тинькофф Банк» за вывод средств на физическое лицо взымается комиссия в размере 1164 рубля. Остаток денежных средств на конец дня 163 рубля 23 копейки. На ДД.ММ.ГГГГ остаток на начало дня 163 рубля 23 копейки. ДД.ММ.ГГГГ взята плата за обслуживание счета в размере 163 рубля 23 копейки по РКО к Скасырская Ксения Геннадьевна, остаток на конец дня 0,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ от отправителя ФИО3 ФИО7 КОМПАНИЯ //ИРЛАНДИЯ.ДУБЛИН 1НОЗ, УОЛЛ КУЭЙ...//ИНН поступил платеж в размере 14464 рубля 65 копеек, назначение платежа V{020200}Taxify BV BoltBalancePayoutNo 34197538 НДС не облагается, затем ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ осуществлен вывод денежных средств получатель ФИО4, в размере 13700 рублей, и ДД.ММ.ГГГГ АО «Тинькофф Банк» за вывод средств на физическое лицо взымается комиссия в размере304 рубля 50 копеек. ДД.ММ.ГГГГ взята плата за обслуживание счета в размере 326 рублей 77 копеек по РКО к Скасырская Ксения Геннадьевна и ДД.ММ.ГГГГ со счета списаны денежные средства в размере 99 рублей плата за услугу оповещение об операциях, остаток денежных средств на конец дня 34 рубля 38 копеек. За ДД.ММ.ГГГГ остаток на начало дня 34 рубля 38 копеек. ДД.ММ.ГГГГ от отправителя ФИО3 ФИО7 КОМПАНИЯ //ИРЛАНДИЯ. ДУБЛИН 1НОЗ,УОЛЛ КУЭЙ... //ИНН поступил платеж в размере 201190 рублей 40 копеек, назначение платежа V{020200}Taxifi BV BoltBalancePayoutNo 34504613 НДС не облагается, затем ДД.ММ.ГГГГ на счет 40№ осуществлен вывод денежных средств получатель ФИО4, в размере 198000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ АО «Тинькофф Банк» за вывод средств на физическое лицо взымается комиссия в размере 3069 рублей, остаток денежных средств на конец дня 155 рублей 78 копеек. ДД.ММ.ГГГГ остаток на начало дня 15 рублей 78 копеек, взята плата за обслуживание счета в размере 155 рублей 78 копеек по РКО к Скасырская Ксения Геннадьевна, остаток на конец дня 0,00 руб. ДД.ММ.ГГГГ остаток на начало дня 0,00 рублей пополнение по карте №....7776 DBO TRANSFER MOSKOV RUS в размере 20 рублей получатель АО «Тинькофф Банк». ДД.ММ.ГГГГ взята плата за обслуживание счета в размере 20 рублей, просроченное требование по РКО к Скасырская Ксения Геннадьевна    (том 2, л.д.2-4).

Выпиской по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК». Владелец счета Скасырская Ксения Геннадьевна, дата открытия счёта ДД.ММ.ГГГГ. В выписке указаны, дата совершения операции, номер операции, содержание операции, счета, приход, расход и остаток денежных средств по счету. Согласно данной выписки ДД.ММ.ГГГГ имеется поступление денежных средств в размере 14000 рублей в виде On-line пополнения по карте *210488 28/10/19 14000RUR.TINKOFF BANK CARD2CARD.VISA DIRECT.RUS. ДД.ММ.ГГГГ имеется поступление денежных средств в размере 2800 рублей, в виде On-line пополнения по карте *210488 28/10/19 14000RUR.TINKOFF BANK CARD2CARD.VISA DIRECT.RUS и ДД.ММ.ГГГГ имеется поступление денежных средств в размере 39500 рублей, в виде On-line пополнения по карте *210488 28/10/19 14000RUR.TINKOFF BANK CARD2CARD.VISA DIRECT.RUS (том 1, л.д.31-37).

Сведениями о входе в ИБ юридических лиц, представленных АО «Тинькофф Банк», из которыхустановлено, что вход в личный кабинет ИП Скасырская Ксения Геннадьевна, осуществлялся с ip-адресов провайдера ОАО «Мобильные ТелеСистемы», ДД.ММ.ГГГГ в 6:06:12, 6:06:39, 6:06:44 с 213.87.127.76; ДД.ММ.ГГГГ в 9:35:50, 9:36:15, 9:36:25, 10:09:14, 10:10:31, 10:10:37, 10:10:41, 10:32:16, 10:32:24, 10:32:28, 10:32:37, 10:32:39, 10:33:12 с 213.87.225.57; ДД.ММ.ГГГГ в 10:27:04, 10:27:06, 10: 26: 42 с 77.111.247 185, ДД.ММ.ГГГГ в 2:33:38, 2:34:06, 2:34:13, 5:10:45, 5:11:10, 5:11:29, 6:48:51, 6:49:13, 6:49:28, 9:23:31,9:23:56,9:24:03, 11:16:12, 11:16:36, 11:16:48 с 213.87.127.105, ДД.ММ.ГГГГ в 6:46:19, 6:47:00, 6:47:12 с 213.87.127.166, ДД.ММ.ГГГГ в 8:13:50, 8:14:38 с 213.87.127.86, ДД.ММ.ГГГГ в 9:38:23, 9:38:55, 9:39:09 с 213.87.127.89; ДД.ММ.ГГГГ в 11:00:29, 11:00 30 с 213.87.225.47 и ДД.ММ.ГГГГ в 16:46:56, 16:47:21 с 213.87.225.13 и ip-адресов провайдера «Сибирские сети» ДД.ММ.ГГГГ в 09:39:28 с 5.44.168.29 Mozilla/(Windows NT 10.0$ Win 64x64 iv53/oiGecko/20100101 Firefox/53.0, ДД.ММ.ГГГГ 9:39:57 5.44.168.29 Mozilla/(Windows NT 10.0$ Win 64x64 iv53/oiGecko/20100101Firefox/53.0 и ДД.ММ.ГГГГ в 9:40:02 с 5.44.168.29 Mozilla/(Windows NT 10.0$ Win 64x64 iv53/oiGecko/20100101 Firefox/53.0. (том 1, л.д.44-49).

Сведениями ООО «Сибирские сети»,из которых следует, что ip-адрес 5.44.168.29 в промежуток времени ДД.ММ.ГГГГ в 09:39:28, ДД.ММ.ГГГГ 9:39:57 и ДД.ММ.ГГГГ в 9:40:02 обращался абонент ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт 5005 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, телефон: 79537980409, адрес регистрации: 630000, <адрес> (том1., л.д.50).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, из которого следует, что объектом осмотра являлся участок местности, расположенный на расстоянии 270 м в северо-западном направлении от здания № по <адрес>ёрского района <адрес>, в ходе которого участвующая в осмотре Скасырская К.Г. пояснила, что именно на данном участке местности находился автомобиль менеджера АО «Тинькофф Банк», когда она ДД.ММ.ГГГГ, а так же ДД.ММ.ГГГГ подписывала необходимые документы для открытия расчётного счета для ведения предпринимательской деятельности, который она открыла по просьбе своей знакомой ФИО5 (том 1, л.д.214-216)

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему,из которого следует, что объектом осмотра являлся <адрес>ёрского района <адрес>, в ходе которого участвующая в осмотре Скасырская К.Г. пояснила, что когда она находилась в кухонной комнате данного дома в период с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, ей позвонила её знакомая ФИО5, она посредством мессенджера WhatsApp (Ватсап) на абонентский номер ФИО5 отправила фото принадлежащих ей паспорта гражданина РФ, CHHИЛC, ИНН для регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя и открытия расчётного счета в АО «Тинькофф Банк». Также в период с 25 по ДД.ММ.ГГГГ она, находясь в кухонной комнате данного дома, в вечернее время, посредством мессенджераWhatsApp (Ватсап) на абонентский номер ФИО5 отправила персональные логин и пароль для входа в личный кабинет мобильного приложения АО «Тинькофф Банк», что позволило третьим лицам осуществлять операции по переводу денежных средств с принадлежащего ей расчётного счета путём дистанционного обслуживания (том 2, л.д.218-221).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что очная ставка проведена между подозреваемой Скасырской К.Г. и свидетелем ФИО5, в ходе которойСкасырской К.Г. излагает обстоятельства, при которых она совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для перевода денежных средств и какое участие при этом принимала ФИО5, подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что в начале сентября 2019 года, ей позвонила её знакомая ФИО5, которая попросила помочь ей, а именно открыть расчетный счет в АО «Тинькофф Банк», для чего нужен данный расчётный счёт она в подробности не вникала, и согласилась на её предложение. Она находясь в кухне <адрес>ёрского района <адрес>, сфотографировала принадлежащие ей документы, а именно ИНН, паспорт гражданина РФ, СНИЛС, которые посредством мессенджераWhatsApp (Ватсап) переслала ФИО5 Примерно через неделю, в <адрес>ёрского района <адрес>, она встретилась с менеджером банка и подписала необходимые документы, а спустя неделю встретилась с менеджером банка и подписала второй пакет документов, и ей были переданы две банковские карты «Тинькофф Банк». В конце сентября 2019 года, ей позвонила ФИО5, которая пояснила, что на её имя в АО «Тинькофф Банк» открыт расчетный счет и ей нужно сообщить ФИО5 пароль и логин для доступа в приложение «Тинькофф Банк», которые пришли на электронную почту. В этот же день она из дома, через мессенджер WhatsApp (Ватсап) переслала ФИО5 логин и пароль. ДД.ММ.ГГГГ у неё умерла мать и она ДД.ММ.ГГГГ поехала в <адрес>, повезла тело матери на кремацию, по дороге ей позвонила ФИО5, которой она рассказала о произошедшем, и ФИО5 перевела на принадлежащую ей банковскую карту «РоссельхозБанк» денежные средства в сумме 14000 рублей, пояснив, что данная сумма является вознаграждением за передачу ей в пользование расчетного счета и данных для входа в приложение АО «Тинькофф Банк». В ноябре 2019 ей также дважды поступали переводы, как она полагает от ФИО5, на банковскую карту «РоссельхозБанк», один на сумму 2800 рублей, второй на сумму около 39000 рублей. В декабре 2019 года ей пришёл исполнительный лист, согласно которого она должна была оплатить налог в размере 40000 рублей и когда она зашла в приложение «Тинькофф Банк», и прочитала информацию, то увидела, что имеются различные обороты денежных средств, а именно в октябре 2019 года на сумму около 72000 рублей, в ноябре на сумму около 14000 рублей и около 200000 рублей, которые впоследствии переводились на имя ФИО4. Расчётным счётом, открытом на свое имя в АО «Тинькофф Банк», она не пользовалась, через него никакие операции по переводу денежных средств не осуществляла, какой-либо предпринимательской деятельностью не занималась.На вопрос свидетелю ФИО5, согласна ли она с показаниями подозреваемой Скасырской К.Г., она ответила, что в 2019 году, когда точно она не помнит, она созванивалась со Скасырской К.Г., которая сказал ей, что она открыла ИП, при этом каких-либо подробностей Скасырская К.Г. не поясняла, никаких логинов и паролей от входа в личный кабинет АО «Тинькофф Банка» не предавала. Они так же созванивались в один из дней, когда Скасырская К.Г. ей говорила, что у неё умерла мать, но никаких денежных средств она ей не переводила ни до этого, ни после. Помнит только, что в телефонном разговоре Скасырская К.Г., пояснила, что она в качестве ИП предоставляет услуги такси. На вопрос к Скасырской К.Г. в редакции адвоката ФИО12, пояснить где и кем она работала в сентябре 2019 года, когда на неё был открыт расчётный счёт, то это было юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что в указанный период времени она работала в АО «Половинновский элеватор» в должности аппаратчика обработки зерна. В качестве кого на неё был открыт счёт, она ответить не может. На вопрос в редакции адвоката ФИО19 кСкасырской К.Г. по поводу того, видела ли она, заходя в свой личный кабинет, что за расчётный счет был открыт на её имя, подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что она видела, что на неё открыт расчетный счет в качестве индивидуального предпринимателя, но данным счётом она не пользовалась.Скасырской К.Г. адвокатом ФИО19 был задан вопрос: как и при каких обстоятельствах она была зарегистрирована в налоговом органе, на который подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что в налоговом органе она лично не регистрировалась. Затем адвокатом ФИО19 Скасырской К.Г. был задан вопрос: при встрече с менеджером банка «АО «Тинькофф Банк», какие именно документы она подписывала как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, изучала ли данные документы, на что подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что она лично встречалась с менеджером банка и подписывала в первом случае заявление, во втором случае договор, но документы не читала. После этого адвокатом ФИО19 был задан вопрос Скасырской К.Г., как она узнала о том, что у неё имеется налоговая задолженность, обращались ли по данному поводу к судебным приставам, функционирует ли исполнительное производство, открытое на её имя в настоящее время и какой промежуток времени оно существовало, на что подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что о налоговой задолженности она узнала из исполнительного листа, позвонила в службу судебных приставов, в подробности о причине её образования не вникала, в суд по данному поводу не обращалась. С целью закрытия ИП обратилась в МФЦ, где ей посоветовали обратиться к специалисту, и когда она обратилась к специалисту, то он ей пояснил, что ИП ей закрывать уже нет необходимости, так как оно уже закрыто, насколько она помнит ИП, открытое на её имя существовало с 2019 года, с какого месяца точно не помнит, по апрель 2021 года.На вопрос адвоката ФИО19 к Скасырской К.Г о том, лично от ФИО5 с её личного счёта или банковской карты деньги ей поступали, как она определила, что деньги, которые поступали на её банковскую карту от ФИО5, подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что переводов с банковской карты ФИО5 или её банковского счета на её банковскую карту не было, она считала, что данные переводы делала ФИО5, так как между ними была договорённость. После этого адвокат ФИО19 попросил подозреваемуюСкасырскую К.Г. описать каким образом ею осуществлялся вход в личный кабинет АО «Тинькофф Банка». На что подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что она вводила имеющийся у неё логин и пароль, ей приходило СМС сообщение с кодом, который она вводила и таким образом попадала в свой личный кабинет. На вопрос следователя к подозреваемой Скасырской К.Г. сколько раз она входила в свой личный кабинет, с чего осуществляли вход, где при этом находилась и выезжали ли в период, когда были зарегистрирована в качестве ИП за пределы <адрес>ёрского района <адрес>, подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что всего в свой личный кабинет она заходила 4 или 5 раз с принадлежащего ей мобильного телефона, находилась дома, из <адрес>ёрского района <адрес>, в период существования ИП один раз выезжала за его пределы для кремации матери. После этого подозреваемой Скасырской К.Г. был задан вопрос адвокатом ФИО12 если она не регистрировались в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе, то, как она считает, кто это мог сделать, подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что она лично в налоговую инспекцию каких-либо заявлений не подавала, лично не обращалась, считает, что это могла сделать ФИО5 (том 1, л.д.229-233).

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что очная ставка проведена между подозреваемой Скасырской К.Г. и свидетелем ФИО4, в ходе которой подозреваемая Скасырская К.Г. пояснила, что с ФИО4 она не знакома, видит его впервые. Свидетель ФИО4 пояснил, что со Скасырской К.Г. не знаком, видел он её ранее или нет, не помнит. На вопрос следователя к подозреваемой Скасырской К.Г. рассказать когда, кому и при каких обстоятельствах она совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для перевода денежных средств и какое участие при этом принимал ФИО4, она пояснила, что в начале сентября 2019 года, ей позвонила её знакомая ФИО5, которая попросила помочь ей, а именно открыть расчетный счет в АО «Тинькофф Банк» на своё имя, для чего нужен данный расчётный счёт она в подробности не вникала, и согласилась на её предложение. Она, находясь в кухне <адрес>ёрского района <адрес>, сфотографировала принадлежащие ей документы, а именно ИНН, паспорт гражданина РФ, СНИЛС, которые посредством мессенджера WhatsApp (Ватсап) переслала ФИО5 Примерно через неделю, она в <адрес>ёрского района НСО встретилась с менеджером банка и подписала необходимые документы, а спустя неделю встретилась с менеджером банка и подписала второй пакет документов, и ей были переданы две банковские карты «Тинькофф Банк». В конце сентября 2019 года, ей позвонила ФИО5, которая пояснила, что на её имя в АО «Тинькофф Банк» открыт расчетный счет и ей нужно сообщить ФИО5 пароль и логин для доступа в приложение «Тинькофф Банк», которые ей пришли на электронную почту. В этот же день она из дома, через мессенджер WhatsApp переслала ФИО5, логин и пароль. ДД.ММ.ГГГГ у неё умерла мать и она ДД.ММ.ГГГГ поехала в <адрес>, повезла тело матери на кремацию, по дороге ей позвонила ФИО5, которой она рассказала о произошедшем, и ФИО5, перевела на принадлежащую ей банковскую карту «РоссельхозБанк» денежные средства в сумме 14000 рублей, пояснив, что данная сумма является вознаграждением за передачу ей в пользование расчетного счета и данных для входа в приложение АО «Тинькофф Банк». В ноябре 2019 года ей также дважды поступали переводы, как она полагает от ФИО5, на банковскую карту «РоссельхозБанк», один на сумму 2800 рублей, второй на сумму около 39000 рублей. В декабре 2019 года ей пришёл исполнительный лист, согласно которого она должна была оплатить налог в размере 40000 рублей и когда она зашла в приложение «Тинькоф Банк», и прочитала информацию, то увидела, что имеются различные обороты денежных средств, а именно в октябре 2019 года на сумму около 72000 рублей, в ноябре на сумму около 14000 рублей и около 200000 рублей, которые впоследствии переводились на имя ФИО4. Расчётным счётом, открытом на свое в АО «ТинькоффБанк», она не пользовалась, через него никакие операции по переводу денежных средств не осуществляла, какой-либо предпринимательской деятельностью не занималась.На вопрос следователя к свидетелю ФИО4 подтверждает ли он, что ДД.ММ.ГГГГ ему с расчётного счета Скасырской К.Г., поступил денежный перевод на сумму 71000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 13700 рублей, а ДД.ММ.ГГГГ в сумме 198000 рублей, что это были за денежные средства и каким образом в последствии ими распорядился, на что свидетель ФИО4 пояснил, что от своей жены ФИО5 ему стало известно, что её знакомая Скасырская К.Г. осуществляет предпринимательскую деятельности, оказывает услуги такси, которой он стал оказывать помощь в поиске водителей. Вышеуказанные денежные средства, это деньги которые поступали за оказанные услуги водителей такси, то есть они поступали на счёт ИП Скасырской К.Г., которая затем данную сумму перечисляла ему, а уже он перечислял причитающуюся сумму водителям, а процент от прибыли, полученный Скасырской К.Г. перечислял ей, со своей банковской карты Тинькофф Банк.На вопрос следователя свидетелю ФИО4, заходил ли он в личный кабинет АО «Тинькофф Банк» Скасырской К.Г., и имелись ли у него для этого логин и пароль, свидетель ФИО4 пояснил, что в личный кабинет Скасырской К.Г. он не входил, он не помнит, чтобы Скасырская К.Г., передавала ему логины и пароли. На вопрос следователя свидетелю ФИО4, бывала ли у него в гостях Скасырская К.Г. и проживала ли в его доме, свидетель ФИО4 ответил, что возможно она приезжала к жене, он не помнит, того чтобы она проживала в их доме. На вопрос следователя к подозреваемой Скасырской К.Г., бывала ли она когда-нибудь в доме у ФИО4, ответила, что нет. На вопрос следователя к свидетелю ФИО4, как он решал вопросы со Скасырской К.Г., по поводу перечисления денежных средств, работы водителей, каким образом они поддерживали связь, ответил, что точно он не помнит, но вероятнее всего они созванивались по телефону. На вопрос следователя к подозреваемойФИО20, созванивались ли они с ФИО4 по телефону, ответила, что нет. На вопрос следователя к свидетелю ФИО4, как он может объяснить, что вход в систему «Интернет-банк», в котором открыт расчётный счет на Скасырскую К.Г. 40№, ДД.ММ.ГГГГ осуществлялся с принадлежащего ему IP адреса, расположенного по адресу: <адрес>, свидетель ФИО4, пояснил, что не может ответить на поставленный вопрос, прошло уже довольно много времени, возможноСкасырская К.Г. приезжала к ним домой. На вопрос следователя к подозреваемой Скасырской К.Г., выезжала ли она в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, она ответила, что последний раз она в <адрес> была 28 и ДД.ММ.ГГГГ когда для кремации увозила туда мать, больше в <адрес> она не выезжала и все дни пока не закончится уборка, даже в выходные дни она находилась на работе в АО «Половиновский элеватор», расположенный по адресу: <адрес>,Краснозёрский район,<адрес>, о чём можно получить сведения в отделе кадров предприятия(том 2,л.д. 236-239).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ и фототаблицей к нему, из которого следует, что объектом осмотра являлись документы: расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, заявления о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частнойпрактикой, и приложения к нему, заявления на регистрацию ФИО2 в АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи для индивидуального предпринимателя, анкеты держателя корпоративной карты, анкеты (досье) клиента - индивидуального предпринимателя, выписки по расчётному счету клиента ИП Скасырская К.Г., № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписки по счету №за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», сведении о входе в ИБ юридических лиц АО «Тинькофф Банк» и сведений ООО «Сибирские сети» об ip-адресе, находящихся в служебном кабинете № МО МВД России «Краснозерский» с участием подозреваемой Скасырской К.Г. и её защитника ФИО12 В ходе которого участвующая в осмотре подозреваемаяСкасырская К.Г. пояснила, что каких-либо документов, в том числе заявлений и копий паспорта гражданина РФ на её имя она лично или по каналам связи ДД.ММ.ГГГГ как и в другие даты в Межрайонную инспекцию Федеральной налоговой службы № по <адрес> никогда не направляла, в качестве индивидуального предпринимателя не регистрировалась и какую-либо предпринимательскую деятельностью не осуществляла. Она может только пояснить, что в один из дней с 01 по ДД.ММ.ГГГГ, более точную дату она не помнит, ей на принадлежащий ей мобильный телефон с абонентским номером №, которым она в то время пользовалась, позвонила её знакомая ФИО5, которая попросила её помочь ей, а именно открыть расчетный счет в АО «Тинькофф Банк» на своё имя, и в последствии передать ей необходимые данные для доступа к приложению банка. В беседе ФИО5 пояснила, что она будет заниматься законной предпринимательской деятельностью, а за то, что она предоставит возможность пользоваться открытым на её имя расчётным банковским счётом, ФИО5, пообещала в качестве благодарности перечислить ей денежное вознаграждение, сумму которого они сразу не оговаривали. Так как ФИО5 пояснила, что ничего противозаконного в таких действиях нет, она, доверяя ей, а так же в связи с тем, что у неё в тот момент времени было трудное материальное положение, а ФИО5, за возможность пользоваться открытым на её имя расчётным банковским счетом пообещала денежное вознаграждение, согласилась на её предложение и посредством мессенджера WhatsApp на абонентский номер, принадлежащий ФИО5, направила сфотографированные принадлежащие ей документы: ИНН, паспорт гражданина РФ на свое имя, СНИЛС, так как ФИО21 пояснила, что именно данные документы необходимы для регистрации её в качестве индивидуального предпринимателя. Где она будет зарегистрирована в качестве ИП, то есть в Банке или в налоговом органе ей было неизвестно, так как ранее она с этим никогда не сталкивалась. Какую именно предпринимательскую деятельность от её имени намерена была осуществлять ФИО5 последняя её в известность не ставила. ДД.ММ.ГГГГ она, находясь в <адрес>ёрского района <адрес>, действительно собственноручно подписала с менеджером Банка Тинькофф заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему (далее-Заявление о присоединении) после оказания услуг по регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Тинькофф. ДД.ММ.ГГГГона при встрече с менеджером Тинькофф Банк подписывала ряд документов, ей были переданы две банковские карты «Тинькофф Банк». Также её ознакомили с правилами пользования картами. В Анкете держателя корпоративной карты АО «Тинькофф Банк» стоит её собственноручная подпись, при встрече с менеджером ей были также представлены условия комплексного банковского обслуживания, и было разъяснено, что для дистанционного облуживания, то есть управления открытого на её имя расчётного счета ей будут предоставлены персональные логин и пароль, которые нельзя передавать третьим лицам.Она также пояснила, что действительно ДД.ММ.ГГГГ по просьбе ФИО5 ею был открыт расчётный счет в АО «Тинькофф Банк», логин и пароль для управления которым она передала ФИО5 По поводу движения денежных средств по открытому на её имя расчётному счету она может пояснить только то, что в конце декабря 2019 года она зашла вприложение «Тинькофф Банк», которое было у неё установлено на мобильном телефоне, и прочитала информацию, о том, что по её расчётному счету имеются обороты денежных средств, а именно ДД.ММ.ГГГГ на сумму 72327 рублей 23 копейки, отправитель ФИО3, так же имелись переводы на имя ФИО4 в размере 71000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ имелось поступление ФИО3 в размере 14464 рубля 65 копеек, которая в сумму 13700 рублей переведена на счёт ФИО4. ДД.ММ.ГГГГ так же было поступление ФИО3 суммы в размере 201190 рублей 40 копеек, а затем сумму в размере 198000 рублей переведена на ФИО4. Так как логин и пароль для дистанционного обслуживания в личный кабинет АО «Тинькофф Банк» она передала ФИО5, как поясняла последняя для осуществления ею законной предпринимательской деятельностью, то считает, что данные операции были совершены ею и как в настоящее время ей известно сожителем ФИО5 ФИО4, тем более по счету видно, что деньги при поступлении в этот же день перечислялись на его счет, она же за то, что передала ФИО5 логин и пароль дав тем самым возможность воспользоваться её расчётным счетом получала вознаграждение, операцию от ДД.ММ.ГГГГ совершила она, а именно пополнила свой расчётный счёт на сумму 20 рублей с принадлежащей ей банковской карты АО «Тинькофф Банк» При поступлении на её счет денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ в размере 14000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в размере 2800 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в размере 39500 рублей, она считала, что это деньги, перечисляемые ФИО5 за возможность пользования её расчётным счетом в АО «Тинькофф Банке», в ходе очной ставки ДД.ММ.ГГГГ, проводимой между нею и свидетелем ФИО4, ей стало известно, что перевод денежных средств осуществлял он, а никак она думала ФИО5, но сути это не меняет. Вход в свой личный кабинет она осуществляла только ДД.ММ.ГГГГ с принадлежащего ей телефона с абонентским номером №, находясь в <адрес>ёрского района <адрес>, каким при этом ip-адресом пользовалась она пояснить не может, телефон в последствии был утерян (том 2, л.д.101-105).

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств, в соответствии с которым к материалам дела в качестве вещественных доказательств приобщены: расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридическихлиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложения к нему, заявление на регистрацию ФИО2 в АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи для индивидуального предпринимателя, анкета держателя корпоративной карты, анкета (досье) клиента - индивидуального предпринимателя, выписка по расчётному счету клиента ИП Скасырская К.Г., № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», сведения о входе в ИБ юридических лиц АО «Тинькофф Банк» и сведения ООО «Сибирские сети» об ip-адресе (том 2, л.д.107).

Оценив каждое представленное суду доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности-достаточности для разрешения уголовного дела, суд приходит к выводу о доказанности вины подсудимой в совершении преступления, как оно изложено в описательной части приговора.Скасырская К.Г.сбыла электронные средства, электронный носитель информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Все исследованные в судебном заседании доказательства добыты в соответствии с действующим уголовно-процессуальным законодательством.

Суд квалифицирует действияСкасырской К.Г. по ч.1 ст.187 УК РФ – как сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено то обстоятельство, что Скасырская К.Г. за денежное вознаграждение, не имея намерений осуществлять предпринимательскую деятельность, предоставила принадлежащие ей личные документы с целью внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о ней, как о подставном лице, а позже, после внесения в ЕГРЮЛ сведений о ней, как о ИП Скасырская К.Г., открыла в Акционерном обществе «Тинькофф Банк» расчётныйсчёт индивидуального предпринимателя с системой комплексного банковского обслуживания, включающего в себя дистанционное обслуживание и осуществляла сбыть документов, электронных средств и электронных носителей информации, посредством которых осуществлялся доступ к системекомплексного банковского обслуживания, позволяющие третьим лицам осуществлять денежные переводы по расчётному счету индивидуального предпринимателя Скасырская К.Г., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчётному счёту, открытому на имя ИП Скасырская К.Г.

При назначении вида и размера наказания суд, в соответствии со ст.ст.6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое носит умышленный характер, законом отнесено к категории тяжких преступлений, данные о личности подсудимой Скасырской К.Г., которая не судима (том 2, л.д.116-121), по месту жительства и месту работы характеризуется положительно (том 2, л.д.123, 138), на учете у врача-психиатра, у врача-психиатра-нарколога не состоит (том 2, л.д.126,127), смягчающие наказание обстоятельства, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни её семьи, конкретные обстоятельства дела.

В качестве смягчающих наказание Скасырской К.Г. обстоятельств суд признает и учитывает явку с повинной, наличие на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка и одного малолетнего ребенка, полное признание вины и раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, дачу признательных показаний, тяжелое материальное положение подсудимой, вызванное нахождением у неё на иждивении двух детей, которых последняя воспитывает и содержит одна, состояние здоровья, как самой подсудимой, так и членов её семьи, положительную характеристику по месту работы.

Других обстоятельств, для признания их смягчающими наказание Скасырской К.Г., суд по делу не усматривает.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, по делу не установлено.

Вместе с тем, с учетом фактических обстоятельств совершенного Скасырской К.Г. преступления и степени его общественной опасности, цели и мотива его совершения, а также данные о личности подсудимой, наличия смягчающих наказание обстоятельств, при отсутствии отягчающих обстоятельств, суд считает возможным, применить положения ч.6 ст.15 УК РФ и изменить категорию совершенного Скасырской К.Г. преступления с тяжкого на преступление средней тяжести.

Учитывая обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, поведением Скасырской К.Г. после совершения преступления, а также наличие ряда обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, положительные характеристики, полное признание вины, раскаяние, влияние наказания на условия жизни её семьи и другие, установленные при рассмотрении дела обстоятельства, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, суд признает наличие исключительных обстоятельств, позволяющих назначить Скасырской К.Г. наказание с применением ст.64 УК РФ, то есть назначить наказание,не применяя дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

Вместе с тем совокупность смягчающих наказание обстоятельств, позволяет, по мнению суда, назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ, с установлением испытательного срока, в течение которого подсудимая должна будет доказать свое исправление.

Суд полагает, что данное наказание будет соответствовать целям восстановления социальной справедливости, исправлению осужденной и предупреждения совершения ей новых преступлений.

Согласно п.2 ч.1 ст.309 УПК РФ суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах и считает необходимым, после вступления приговора в законную силу, вещественные доказательства по делу – расписку в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживанияюридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложения к нему, заявление на регистрацию ФИО2 в АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи для индивидуального предпринимателя, анкета держателя корпоративной карты, анкета (досье) клиента - индивидуального предпринимателя, выписка по расчётному счету клиента ИП Скасырская К.Г., № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ АО «РОССЕЛЬХОЗБАНК», сведения о входе в ИБ юридических лиц АО «Тинькофф Банк» и сведения ООО «Сибирские сети» об ip-адресе – хранить в материалах уголовного дела.

Согласно материалов уголовного дела за осуществление защиты в ходе предварительного следствия обвиняемой Скасырской К.Г. адвокатуФИО12 выплачено вознаграждение в размере 9660 рублей (том 2, л.д.167), что является процессуальными издержками.

Поскольку адвокат участвовал в выполнении следственных и процессуальных действий по уголовному делу по назначению органа предварительного следствия, а также учитывая имущественную несостоятельность подсудимой, наличие на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка и одного малолетнего ребенка, суд приходит к выводу об освобождении подсудимой Скасырской К.Г. от взыскания процессуальных издержек полностью и отнесении их на счет федерального бюджета, что не противоречит положениям ч.6 ст.132 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.303, 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.187 ░░ ░░, ░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░.64 ░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 1 (░░░░░░) ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░.73 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 8 (░░░░░░) ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░/░░░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░) ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░ (░░░░░) ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., № ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ № ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ip-░░░░░░ – ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9660 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░12 ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 9660 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░>.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░