Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-167/2023 от 25.04.2023

Дело № 1-167/2023                                        КОПИЯ

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

15 мая 2023 года                               г. Пермь

Ленинский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего судьи Гонштейн Н.А.,

при секретаре судебного заседания Котельникове И.А.,

с участием государственного обвинителя прокуратуры Ленинского района г. Перми Литовченко А.В.,

подсудимого Долгих Л.В.,

защитника – адвоката Радченко С.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Долгих Л.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <Адрес>, гражданина РФ, <данные изъяты>., зарегистрированного по адресу: <Адрес>, проживающего по адресу: <Адрес>, учащегося <данные изъяты>, не судимого,

в порядке ст.ст. 91-92 УПК РФ не задерживался,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ДД.ММ.ГГГГ, к Долгих Л.В., имеющим намерение стать подставным лицом, номинальным индивидуальным предпринимателем ИНН №, ОГРНИП № (о чем ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №17 по Пермскому краю в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей были внесены сведения о государственной регистрации), не имеющий намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, находящемуся, по адресу: <Адрес> офис №, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту ДБО) на индивидуального предпринимателя Долгих Л.В., после чего сбыть неустановленному лицу электронные средства доступа к системе дистанционного банковского обслуживания — логины, пароли, позволяющие идентифицировать пользователя, как клиента банка для совершения финансовых операций или иных юридически значимых действий, и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам индивидуального предпринимателя Долгих Л.В., на что Долгих Л.В. согласился.

    Реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, Долгих Л.В., являясь подставным лицом, не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанного индивидуального предпринимателя, находясь по адресу: <Адрес>, офис №, получил от неустановленного лица, электронный носитель информации - мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №.

    Вопреки требованиям части 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» согласно которой, в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме, незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции; обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфедициальность) информацию, связанную с использованием Системы; обеспечить сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением, не передавать карту другому лицу, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Долгих Л.В., находясь в дополнительном офисе «Пермский» АО «Альфа-Банк», по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденный сотрудником о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил банковскому сотруднику АО «Альфа-Банк» сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом, Долгих Л.В., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени индивидуального предпринимателя Долгих Л.В. прием, выдачу и переводы денежных средств, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно Подтверждение (Заявление) о присоединении и подключений услуг с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», с указанием номера для подписания электронных документов 89822394928, находящегося в его пользовании, на которые будут направлены логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП) и идентифицирующего клиента посредством информационно -коммуникационной сети "Интернет", на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет индивидуального предпринимателя Долгих Л.В. № с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», открытый в дополнительном офисе «Пермский», расположенный по адресу: <Адрес> и выдана, в дневное время, ДД.ММ.ГГГГ, находящемуся в офисе АО «Альфа-Банк» Долгих Л.В., расположенном по адресу: <Адрес> банковская карта, являющаяся электронным носителем информации и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № в АО «Альфа-Банк».

После открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя Долгих Л.В. № с системой «Альфа-Бизнес Онлайн», сотрудником АО «Альфа-Банк» на указанный Долгих Л.В. в Подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона №, направлено смс-сообщение с логином и паролем для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн», для последующего управления банковским счетом индивидуального предпринимателя, открытом в АО «Альфа-Банк».

Продолжая свои преступные действия ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Долгих Л.В. в офисе по адресу: <Адрес>, офис № передал, то есть неправомерно сбыл неустановленному лицу электронные средства -логин, пароль и смс- сообщения с кодами, а также электронный носитель информации — банковскую карту, с целью неправомерного осуществления операций третьими лицами по расчетному счету АО «Альфа-Банк» № чем нарушил:

-п.4.2.14 Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», обязывающего в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаев утраты SIM-карты зарегистрированных номером телефонов, а также смены SIM-карты или их передаче третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомлять об этом банк; нести ответственность при нарушении Федерального закона, предусмотренную законодательством Российской Федерации, соблюдать конфиденциальность простой электронной подписи;

-ч.1 ст.24 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ, нести ответственность при нарушении Федерального закона, предусмотренную законодательством Российской Федерации;

-п.2 ч.2 ст.9 Федерального закона “Об электронной подписи” от 06.04.2011 №63-ФЗ, соблюдать конфиденциальность простой электронной подписи.

В результате указанных преступных действий Долгих Л.В., неустановленное следствием лицо получило доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Долгих Л.В. и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществило от имени индивидуального предпринимателя Долгих Л.В., прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету АО «Альфа-Банк» №.

В продолжении своего преступного умысла, Долгих Л.В. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, по просьбе неустановленного лица, находясь в офисе по адресу: <Адрес>, офис №, понимая, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем, вопреки требованиям части 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени индивидуального предпринимателя Долгих Л.В., будучи предупрежденный сотрудником о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, предоставил банковскому сотруднику ПАО Сбербанк и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» индивидуальным предпринимателем. При этом Долгих Л.В., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Долгих Л.В. прием, выдачу и переводы денежных средств, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, находящегося в пользовании неустановленного лица, и номера сотового телефона 89194768990, находящегося в его временном пользовании, на которые будут направлены логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, содержащие аналог его собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее по тексту АСП) и идентифицирующего клиента посредством информационно -коммуникационной сети "Интернет", на основании которого, ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет индивидуального предпринимателя Долгих Л.В. в ПАО Сбербанк № с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», привязанный к дополнительному офису по адресу: <Адрес>.

После открытия расчетного счета индивидуального предпринимателя № с системой «СбербанкБизнесОнлайн», сотрудником ПАО Сбербанка на указанный Долгих Л.В. в Заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, номер телефона 89194768990 направлено смс-сообщение с паролем, а на адрес электронной почты <данные изъяты>, логин, необходимые для входа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», для последующего управления банковским счетом индивидуального предпринимателя, открытым в ПАО Сбербанк.

ДД.ММ.ГГГГ, Долгих Л.В., будучи надлежащим образом, ознакомленным с правилами банковского обслуживания и условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, в нарушении:

-п.3.19.1, п.3.19.2. Приложения № к Условиям банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк, обязывающих хранить в недоступном для третьих лиц месте и не передавать другим лицам свои Логин (идентификатор пользователя), постоянный пароль и одноразовые пароли; при компрометации или подозрении на компрометацию постоянного пароля — незамедлительно провести смену постоянного пароля в «Сбербанк Онлайн»;

    -ч.1 ст.24 Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ, нести ответственность при нарушении Федерального закона, предусмотренную законодательством Российской Федерации;

-п.2 ч.2 ст.9 Федерального закона “Об электронной подписи” от 06.04.2011 №63-ФЗ, соблюдать конфиденциальность простой электронной подписи, находясь в офисе по адресу: <Адрес>, офис № передал неустановленному лицу, тем самым неправомерно сбыл электронный носитель информации – мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона №, с полученными электронными средствами доступа к системе дистанционного банковского обслуживания -логин, пароль и смс- сообщения с кодами, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по расчетному счету ПАО Сбербанк № с доступом к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», привязанному к дополнительному офису по адресу: <Адрес>.

В результате указанных преступных действий Долгих Л.В., неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Долгих Л.В. и ДД.ММ.ГГГГ имея доступ к системе дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» открыло от имени индивидуального предпринимателя Долгих Л.В. два расчетных счета №, № и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неправомерно осуществило от имени индивидуального предпринимателя Долгих Л.В., прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ПАО Сбербанк №, №.

Подсудимый Долгих Л.В. в судебном заседании вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ признал в полном объеме, в содеянном раскаялся, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ, от дачи показаний отказался.

    Из показаний Долгих Л.В. данный в ходе предварительного следствия следует, что в июле 2022 года к нему обратился его знакомый Е. с просьбой за денежное вознаграждение 30 000 – 40 000 рублей открыть ИП, поясняя при этом, что ИП поработает непродолжительное время, ему в нем работать не надо, после чего его закроют, на что он отказался. В конце августа 2022 года к нему вновь обратился Е. с аналогичным предложением, на что он согласился т.к. имел материальные трудности. По просьбе Е., он передал ему свой паспорт, СНИЛС, ИНН, Е. их сфотографировал и кому-то их отправил. ДД.ММ.ГГГГ по указанию Е. он приехал по адресу <Адрес>, где его встретил мужчина и провел в кабинет на цокольном этаже, где за одним из столов сидела девушка К., которая его спросила готов ли он зарегистрировать ИП и открыть расчетные счета, он передал ей свой паспорт, СНИЛС ИНН, она сняла с них копии, после чего К. что-то заполняла в компьютере и пояснила, что изначально надо зарегистрировать его в качестве индивидуального предпринимателя, после чего открыть на индивидуального предпринимателя расчетные счета в банках, он понимал, что К. направила его документы в налоговый орган для регистрации ИП и регистрирует на него адрес электронной почты. При оформлении документов он говорил К. номер своего телефона №. В заявлении также был указан адрес электронной почты: «<данные изъяты>», данный адрес электронной почты ему не принадлежит, его регистрировала К., в его пользовании данный электронный адрес не находился, он был в пользовании К.. К. ему дала телефон марки «Айфон», в котором была вставлена сим-карта с абонентским номером №, при этом пояснила, что в документах банка, а именно в заявлении необходимо будет указывать № и адрес электронной почты «<данные изъяты>», на которые будут приходить смс с банка и после того, как он оформит все в банках, телефон с сим-картой №, нужно будет отдавать ей обратно. К. обещала ему заплатить за его работу 30000 или 40000 рублей, в зависимости от того, сколько он откроет счетов в банках. Деньги обещала ему отдать, когда он откроет все счета. Ему не объясняли для чего необходимо зарегистрировать ИП и открыть расчетные счета, он понимал, что после открытия счетов и передачи К. логинов и паролей с банков, кто-то, но не он будет пользоваться счетами, он понимал, что счет необходим для транзакций с деньгами, т.к. на данных счетах не было его денег ему было все равно, что будет происходить со счетами, он хотел только заработать денег. В этот же день, он ходил в офис банка "Альфа Банк", перед этим К. его проинструктировала, что необходимо говорить в банке, как себя вести в банке и что отвечать на вопросы сотрудников банков, объясняла в каких местах в бланках банков ставить галочки. В банке, он предоставил свой паспорт, пояснил, что ему надо открыть расчетный счет для ИП с дистанционным банковским обслуживанием, заполнил подтверждение о присоединении и подключении услуг, где указал адрес электронной почты и номер телефона №, а в подтверждении о присоединении указал свой личный №, т.к. забыл, что надо было указать другой номер, об этом он сообщил К., и вроде бы заполнили еще заявление о присоединении с указанием его номера №, которое было направлено по сети Интернет. Допускает, что так как был указан его номер телефона, ему на его абонентский номер должно было поступить сообщение с логином или паролем банка для работы в системе, которые он передал К., в офисе, расположенном по адресу: <Адрес>. Он не помнит, чтобы писал заявление в банк о смене номера.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время в отделение банка он получил банковскую карту, и ему на телефон поступило сообщение с "Альфа-Банк", в котором имелся логин или пароль для доступа в систему банка. Логин и пароль, а также банковскую карту он передал в офисе К.. В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ в офис, приходили сотрудники различных банков, которые передавали ему документы на подписание. В данных документах указывался номер телефона №, и адрес электронной почты <данные изъяты>, он отвечал сотрудникам банков, как его инструктировала К.. Среди всех банков был представитель ПАО Сбербанк, который передал ему для подписания Заявление о присоединении. После того, как из офиса ушли все представители банков, он передал К. сотовый телефон с сим-картой №, на который приходили сообщения с банков с логинами и паролями для входов в систему банков, среди которых были и сообщения со Сбербанка. Сам он заявление в банк по сети интернет для открытия счетов не направлял, ДД.ММ.ГГГГ счета в ПАО Сбербанк не открывал, но понимает, что человек, имеющий доступ к счету, то есть логин и пароль который он открыл ДД.ММ.ГГГГ, через систему «Сбербанк Бизнес онлайн» открыл последующие счета. Он не помнит, но допускает, что при получении логинов и паролей в банках, либо сотрудники банков, ему разъясняли, что ключи доступа к системе, то есть логины и пароли передавать третьим лицам нельзя. Он не говорил сотрудникам банка, что планируете передать логин и пароль третьим лицам, в дальнейшем также не уведомлял банки о том, что передали полученные в банках логины и пароли третьим лицам.

ДД.ММ.ГГГГ, когда он прошел в офис, то он и К. были задержан сотрудниками полиции. В связи с тем, что К. была задержана сотрудниками полиции, то она ему никакие денежные средства, за открытие им ИП и банковских счетов, не заплатила. Он счетами, открытыми на ИП Д. не пользовался, ни какие денежные переводы не осуществлял. Кто мог от его имени распоряжаться его счетами, и создавать платежные поручения, он не знает. В последующем когда он понял, что его действия не правомерны он закрыл ИП и все счета в банках. (т. 2 л.д. 17-19, л.д. 125-126, т. 3 л.д. 65-66, л.д. 74-75, 85)

В ходе проверки показаний на месте Д.Л.В. указал на магазин «Пятерочка», расположенный по адресу: <Адрес>, возле которого в последних числах августа 2022 года Е. предложил ему открыть за денежное вознаграждение ИП, на что он согласился. Е. ему пояснил, что с личными документами необходимо ехать в офис по адресу: <Адрес>, где ему все объяснят. Далее Д.Л.В. указал на здание по адресу: <Адрес> и пояснил, что необходимо пройти на цокольный этаж к офису №. Пройдя на цокольный этаж к офису № Д.Л.В. пояснил, что в данном офисе он познакомился с девушкой по имени К., которой он передал по ее просьбе свои Паспорт, СНИЛС, ИННН, она их откопировала и пояснила, что необходимо открыть ИП и расчетные счета за денежное вознаграждение. В последующем он открыл на ИП Д. в банковских учреждения расчетные счета, среди которых был банк «Альфа Банк». Далее Д.Л.В. указал на отделение банка «Альфа Банк» по адресу: <Адрес> и пояснил, что в данном банке он открыл расчетный счет на ИП Д., где ему на телефон марки «Айфон», который ему дала К. с сим - картой пришел пароль и логин для доступа в Систему, вернувшись в офис он передал К. телефон. В офис приходили различены сотрудники банков, один из которых был ПАО Сбербанк, он подписывал документы банков, ему на телефон приходили логины и пароли для входа в систему, которые в последующем он вместе с телефоном передал К.. (т. 2 л.д. 142-143)

Вина Долгих Л.В. нашла свое подтверждение в судебном заседании и подтверждается следующими доказательствами:

Из показаний свидетеля Н.Е.А., данных в ходе предварительного следствия, следует, что она работает в должности государственного налогового инспектора Межрайонной ИФНС России № по <Адрес> ТОРМ № <Адрес> с 2021 года. Правовые основы государственного регулирования деятельности в области регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей определены Федеральным законом от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее - Закон № 129-ФЗ). ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде по каналам связи через сайт ФНС России в Инспекцию поступила заявка с пакетом документов, состоящим из заявления формы № Р21001 (регистрация индивидуального предпринимателя), копии паспорта гражданина РФ на имя Долгих Л.В., документы подписаны его электронной подписью. Данному заявлению в АИС (автоматизированная информационная система) «Налог-3», присвоен входящий №. В заявлении о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя Долгих Л.В. кроме личных данных также был указан адрес электронной почты №, код основанного вида деятельности заявленного при регистрации в качестве индивидуального предпринимателя - 41.20, (строительство жилых и нежилых зданий) номер контактного телефона +№. На основании вышесказанного заявления ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной ИФНС России № по <Адрес> принято решение №А о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя и внесении его в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей за основным государственным регистрационным номером индивидуальных предпринимателей – №. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ находился на общей системе налогообложения. Согласно Федеральному ресурсу данных налоговых органов индивидуальный предприниматель Д.Л.В. имеет 13 расчетных счетов в кредитных учреждениях: ПАО «Росбанк», АО «Тинькофф», ПАО «БанкСинара», КБ «ЛокоБанк», АО «Российский Сельскохозяйственный банк», ПАО «ВТБ», ПАО «Финансовая корпорация открытие», ПАО «Уральский банк реконструкций и развития», ПАО «МТС Банк», АО «Альфа Банк», ПАО «Сбербанк России». Согласно анализа движения денежных средств на счета (карты) налогоплательщика Д.Л.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступило 6 352 980 рублей, снято (перечислено) 6 351 980 рублей. Поступили денежные средства от ООО «Архимед». Денежные средства были перечислены Д.А.А. с назначением платежа – заработная плата, а также на карты Д.Л.В., 300 000 руб. были сняты с терминального устройства. (т.2 л.д.5-8)

Из показаний свидетеля О.К.С., данных в ходе предварительного следствия, следует, что она с 2018 года работает в должности менеджера направления Управления продаж малому бизнесу Пермского отделения № ПАО Сбербанк. Согласно документам имеющимся в Банке ДД.ММ.ГГГГ в отделение банка по адресу: <Адрес>, у ИП Долгих Л.В. ИНН № был открыт расчетный счет. Открытие счета осуществлялось по выездной схеме открытия счета, то есть встреча происходила на территории клиента. Для открытия расчетного счета Долгих Л.В. предоставил в банк полный и достаточный пакет документов. В заявлении о присоединении в разделе 3 п. 3 имеется отметка о том, что Долгих Л.В. просит подключить Пакет услуг «Только для ИП», на указанных Условиях ДБО и заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Согласно раздела 3 Заявления о присоединении доступ был предоставлен только Долгих Л.В. с вариантом защиты Системы и подписания документов одноразовыми SMS-пароли, которые должны направляться на телефон №. Логин для входа был направлен на электронный адрес, который был указан в заявлении: <данные изъяты>. Также Долгих Л.В. попросил выпустить дебетовую бизнес-карту МИР с пластиковым носителем, способ получения в офисе 6984/0278. При подписании в разделе 4 Заявления о присоединении Долгих Л.Д. подтверждает, что ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания и Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ (далее по тексту Условия), размещенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет. Согласно Условию на клиента возложены обязанности в том числе: - Клиент соглашается с тем, что подтверждение операций (электронных документов/поручений) в Системе ЭП Уполномоченных лиц Клиента является Аналогом собственноручной подписи, т.е. ЭД с ПЭП или УНЭП/УКЭП равнозначны бумажным документам/договорам, подписанным собственноручными подписями уполномоченных должностных лиц и заверенным оттисками печатей Сторон (при наличии); - Не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы, за исключением случаев, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящими Условиями. В ПАО Сбербанк у ИП Долгих Л.В. имеются расчетные счета: № открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, движение по счету отсутствует; №, открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, сумма по дебету счета 998 000 рублей, сумма по кредиту счета 998 000 рублей, остаток по счету 0.00 рублей; №, открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, сумма по дебету счета 814 120 рублей, сумма по кредиту счета 814 120 рублей, остаток по счету 0.00 рублей. Расчетные счета №, №, были открыт с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», где заявление о присоединении подписано электронно- цифровой подписью. (т.2 л.д.128-129)

Из показаний свидетеля Т.О.А. данных в ходе предварительного следствия следует, что является ведущим специалистом АО «Альфа-Банк». При открытии счета для индивидуального предпринимателя, в банк предоставляется паспорт, все представленные клиентом документы заносятся в базу банка. Вместе с предоставленными документами клиент сообщает сотруднику банка абонентский номер телефона, на который в последующем банк направляет клиенту пароль для доступа к системе управления банковским счетом, логин клиент придумывает самостоятельно, сотрудник Банка заносит его в базу, для последующей работы в интернет- банке. При открытии счета клиент уведомляется об ответственности согласно 115 ФЗ, так же клиент предупреждается, что в случае требования банка он должен предоставить документы, подтверждающие законность осуществления банковской операции. Клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. Открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «Альфа-Банк» <Адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ в банк обратился Долгих Л.В. с просьбой зарегистрировать его как индивидуального предпринимателя с последующим открытием расчетного счета в АльфаБанк, предоставил оригинал паспорта, подписал пакет документов включающий в себя: квалифицированный сертификат пользователя УЦ, заявление физического лица на изготовление квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи, а также подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте. ДД.ММ.ГГГГ ФНС подтвердила принятие документов по регистрации ИП в работу. ДД.ММ.ГГГГ ФНС зарегистрировала Долгих Л.В. в качестве индивидуального предпринимателя. ДД.ММ.ГГГГ Долгих Л.В. осуществил открытие расчетного счета при помощи смс подписания, на основании подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте подписанного при личной встрече ДД.ММ.ГГГГ. Долгих Л.В. был направлен пароль для доступа к управлению сервисом банковского счета. В случае если клиент открывает счет в банке, и полученные пароль и логин доступа к сервисам платежа передает третьим лицам, давая тем самым им возможность управлять денежными средствами, находящимися на банковском счете клиента, клиент полностью возлагает на себя ответственность за возможные неправомерные операции проведенные по его счету. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч. 1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. (т.2 л.д.135-137)

Из показаний свидетеля Д.Д.А. данных в ходе предварительного следствия следует, что Долгих Л.В. приходится ей мужем, он осуществляет трудовую деятельность в области перевозок, хозяйственную деятельность в качестве ИП никогда не выполнял, финансовыми вопросами по ИП не занимался, по факту открытия расчетных счетов в качестве ИП ее супругом, ей ничего не известно. (т.2 л.д.182-183)

Из показаний свидетеля Б.К.А., данных в ходе предварительного следствия следует, что в сентябре 2022 года работала в ИП С.М.Г. в должности специалиста, выполняла функции секретаря. Долгих Л.В. она не помнит, она ему не предлагала за денежное вознаграждение зарегистрироваться в качестве ИП и открыть расчетные счета в банках. Она не направляла посредствам сети интернет заявление Долгих Л.В. в ИФНС для регистрации его в качестве ИП. Она не проводила верификацию Долгих Л.В. для получения усиленной электронной цифровой подписи для осуществления регистрационных действий в ИФНС, она не регистрировала адрес электронной почты IP.DOLGIH12@MAIL.RU, заявления в банки об открытии расчетных счетов для ИП Долгих Л.В она не направляла, телефон с сим-картой с абонентским номером 79194768990 Долгих Л.В. не передавала, Долгих Л.В. в банк для открытия счетов не направлял. Она не помнит, чтобы Долгих Л.В. передавал ей расчетные счета, логины и пароли, ключи доступа к ним, а именно электронные средства, электронные носители информации, позволяющие осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени ИП Долгих Л.В. (т.2 л.д.187-189)

Из показаний свидетеля А.Е.В., данных в ходе предварительного следствия следует, что он знаком около 8 лет с Долгих Л.В. Ни Долгих Л.В., ни кому другому он не предлагал в августе 2022 года за денежное вознаграждение зарегистрировать себя в качестве ИП и открыть расчетные счета в банках. Б.К.А. ему не знакома, в офисе по адресу: <Адрес>, на цокольный этаж он никогда не был. (т.3 л.д.81-82)

Вина подсудимого Д.Л.В. также подтверждается следующими письменными доказательствами:

- ответом на запрос АО «Альфа-Банк», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ИП Долгих Л.В. был открыт расчетный счет № (т.1 л.д.20);

- ответом на запрос ПАО Сбербанк, согласно которому у ИП Долгих Л.В. ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, ДД.ММ.ГГГГ открыты расчетные счета №, № (т.1 л.д.171,172);

- постановлением о предоставлении результатов оперативно — розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ДД.ММ.ГГГГ в дежурной части Отдела МВД России по Нытвенскому городскому округу зарегистрирован материал проверки по поступивший по территориальности из ОМВД России по Лысьвенскому городскому округу, о том, что Долгих Л.В., предоставил свои документы неустановленному лицу, в результате чего в ЕГРИП внесены сведения о Долгих Л.В., как об индивидуальном предпринимателе. Долгих Л.В., открыл расчетные счета, которыми не распоряжался, а все документы и средства платежа так же передал неустановленному лицу.

В ходе работы по материалу проверки установлено, что Долгих Л.В. зарегистрирован в качестве ИП ДД.ММ.ГГГГ, основной вид деятельности – строительство жилых и нежилых зданий. Состоит на учете в МИФНС № по <Адрес>. В ходе рассмотрения материала проверки при проведении комплекса оперативно-розыскных мероприятий «наведение справок» установлено, что для осуществления финансово-хозяйственной деятельности Долгих Л.В., как индивидуальным предпринимателем, открыты расчетные счета в различных банках. (т.1 л.д.247-250);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, согласно которому были осмотрены документы, предоставленные ИФНС России № по <Адрес> в отношении Долгих Л.В. на электронном носителе - копия электронного регистрационного дела, выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, сведения об открытых расчетных счетах, а именно:

1. Заявление о государственной регистрации физического лица Долгих Л.В. в качестве индивидуального предпринимателя, в котором указано, кроме личных данных, адрес электронной почты <данные изъяты>, сведения о кодах видов деятельности, коды дополнительных видов деятельности, номер контактного телефона заявителя №.

2. Выписка из Единого государственного реестра ИП Д.Л.В. ОГРИП №, ГРН №, внесение в ЕГРИП ДД.ММ.ГГГГ, регистрирующий орган — межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <Адрес>, ИНН №, постановка на учет ДД.ММ.ГГГГ в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <Адрес>.

3. Расписка о получении документов, предоставленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя/крестьянского (фермерского) хозяйства, из которой следует, что Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <Адрес> ДД.ММ.ГГГГ получила документы: документ, удостоверяющий личность гражданина РФ, Р21001 Заявление о регистрации ФЛ в качестве ИП №. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является Долгих Л.В. Расписка сформирована с учетом сведений, содержащихся в заявке с документами, поданными в электронном виде через сайт Федеральной налоговой службы российской Федерации. Номер заявки F №. Дата выдачи регистрирующим органам документов, предусмотренных законодательством о государственной регистрации ДД.ММ.ГГГГ.

4. Копия паспорта на имя Долгих Л.В.

5. Сведения об открытых банковских счетах ИП Долгих Л.В., ИНН №, ОГРНИП: № в том числе:

- в АО «Альфа-Банк» ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №,

- в ПАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ открыт счет № (т.2 л.д.20-21, 22-69);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, согласно которому были осмотрены ответы на запросы с банков в том числе:

1. ответ на запрос ПАО Сбербанк № от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ИП Долгих Л.В. ИНН №, согласно которому операции по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ отсутствует.

2. ответ на запрос АО «Альфа Банк» в отношении ИП Долгих Л.В., ИНН №, согласно котором по № имеются следующее движение денежных средств:

ДД.ММ.ГГГГ перевод 244720 рублей ООО «Ахримед», оплата по счету № от ДД.ММ.ГГГГ по договору поставки.

ДД.ММ.ГГГГ перевод 239922 рублей ООО «Ахримед», доплата по счету №.

ДД.ММ.ГГГГ перевод 504 920 рублей ООО «Ахримед», оплата по счету №.

ДД.ММ.ГГГГ перевод 419 136 рублей ООО «Ахримед», оплата по счету №.

ДД.ММ.ГГГГ перевод 591302 рублей, ООО «Ахримед», доплата по счету №.

ДД.ММ.ГГГГ перевод 143860 рублей, ООО «Архимед», доплата по счету №.

3. ответ на запрос ПАО «Сбербанк» в отношении ИП Долгих Л.В., ИНН №, согласно которому были предоставлены и осмотрены:

- Заявление о присоединении на 5 листах, из которого следует, что ИП Долгих Л.В., почтовый адрес <Адрес>, контактный телефон №, адрес электронной почты <данные изъяты>, просит открыть банковский счет. Настоящим клиент в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса РФ присоединяется к Договору -конструктору (Правилам Банковского обслуживания) к действующей редакции Договора - конструктора и подтверждает, что ознакомился с Договором — конструктором (Правилами Банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять; настоящее Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора — конструктора. К условиям обслуживания просит подключить Пакет услуг «Только для ИП», также просит на указанных в Условиях ДБО заключить с ним Договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк. Подтверждает, что ознакомился с Тарифами, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять; также просит подключить Сервис «Проверка контрагентов» согласно Условия ДБО. Полномочия в системе — Долгих Л.В. единственная подпись, ограничения прав на работу в системе: без ограничений. Вариант защиты системы и подписания документов: одноразовые SMS пароли. Телефон для отправки сервисных сообщений: +№, адрес электронной почты уполномоченного лица для направления логина <данные изъяты>. Подпись лица о согласии на работу в системе (подпись Долгих Л.В.). Удостоверение личности на подписание документов в Сбербанк Бизнес Онлайн произведено при личной явке. Для Пакета услуг «Только для ИП» выпушена дебетовая бизнес карта МИР с пластиковым носителем, способ получения бизнес - карты в офисе банка 6984/0278. В разделе 4 подпись клиента ИП Долгих Л.В. выражает согласие на, что подписание настоящего Заявления является подтверждением того, что клиент ознакомлен, понимает и согласен с правилами банковского обслуживания, Условиями, действующими на дату подписания настоящего Заявления, ознакомлен с Тарифами банка, размешенными в региональной части официального сайта Банка в сети интернет. Согласно разделу 5 Отметки Банка, Банк подтверждает факт заключения Договора конструктора № ЕДБО № от ДД.ММ.ГГГГ, Договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытие банковского счета №,

- выписка по операциям на счете № движение денежных средств по счету отсутствует,

-выписка по операциям на счете №, по которому сумма по дебету и кредиту составляет 814120,00 рублей:

-ДД.ММ.ГГГГ перечисление 324500 рублей, на счет ИП Долгих Л.В. банка АО «Альфа- Банк»,

-ДД.ММ.ГГГГ перевод ООО «Архимед» 489620 рублей,

-ДД.ММ.ГГГГ перевод собственных средств при закрытии счета на карту Долгих Л.В. 804257 рублей 62 копейки;

-выписка по операциям на счете №, по которому сумма по дебету и кредиту составляет 998000 рублей:

-ДД.ММ.ГГГГ перераспределение 998000 на счет Долгих Л.В. банка «Альфа-Банк»,

-ДД.ММ.ГГГГ перевод собственных средств при закрытии счета, 985063,91 рубль на счет Долгих Л.В. банка ПАО «Банк УралСиб»;

4. ответ на запрос с АО «Альфа-банк» в отношении ИП Долгих Л.В., из которого следует, что у ИП Долгих Л.В. открыты счета:

- ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №,

- ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №,

- ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №,

- ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №,

подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг, из которого

следует, что ИП Долгих Л.В., ИНН №, номер контактного телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты> в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет банк о присоединении к Договору о расчетно- кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн и просит открыть счет в соответствии с Договором РКО, в отделении ОО Пермский, тариф «Специальный выбор». В разделе «Подключение к системе «Альфа-Бизнес Онлайн», имеется отметка о том, что предоставить доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» Долгих Л.В., руководитель, электронный ключ не выдавать, просит зарегистрировать в системе в качестве уполномоченного лица со следующими учетными данными: Долгих Л.В., серия №, логин <данные изъяты>, E-mail:.<данные изъяты>. В соответствии со статьей 428 ГК РФ, уведомляет банк о присоединении к Правилам взаимодействия участников системы «Альфа-Бизнес Онлайн». Подтверждает, что ознакомился с положениями Правил. Подтверждает свое согласие с правилами и обязуется их выполнять. Счет для расчетов по карте №, отдел доставки карты ОО Пермский. Подтверждение (Заявление) о присоединении не датировано и не подписано собственноручной подписью. В верхнем правом углу бланка имеется надпись: «ПИН Клиента: <данные изъяты> № заявки №,

подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг. Документ заполнен собственноручно. Из заявления следует, что Д.Л.В., ИНН №, номер контактного телефона +№, адрес электронной почты <данные изъяты> в соответствии со ст. 428 ГК РФ уведомляет банк о присоединении к Договору о расчетно- кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», к Договору на обслуживание по системе «Альфа-Бизнес Онлайн и просит открыть счет в соответствии с Договором РКО, в отделении ОО Пермский, тариф «Специальный выбор». Установит кодовое слово для передачи информации о состоянии банковских счетов по телефону «Долгих1». Предоставить доступ к системе «альфа-Бизнес Онлайн» Долгих Л.В., руководитель, электронный ключ выдавать. В соответствии с правилами просит установить следующие правила подписания электронных документов «Руководитель или бухгалтер», подключить сервис «Индикатор риска». Отделение доставки карты ДО «Пермский». Заявление датировано ДД.ММ.ГГГГ. Подписан собственноручно Долгих Л.В.

подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», из которого следует, что Долгих Л.В., ИНН №, в соответствии со ст.428 ГК РФ, уведомляет АО «Альфа-Банк» о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа- Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк». Подтверждает, что до заключения Соглашения и Договора ознакомились с положениями Соглашения и Договора через сайт Банка в сети «Интернет» по адресу www.alfabank.ru. Подтверждает свое согласие с условиями соглашения, Договора и Тарифами ВО «АльфаБанк» и обязуется выполнять их условия. При подписании доступа к Системе «Альфа- Офис», право подписания электронных документов в соответствии с соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу. Клиента: Долгих Л.В., мобильный телефон №. Клиент подтверждает Банку наличие у уполномоченного лица Клиента в течении срока действия Соглашения полномочий на подписание и передачу в Банк по системе ЭД Клиент, используя Электронную подпись согласно Соглашению. Подтверждение о присоединении датировано ДД.ММ.ГГГГ, подписано собственноручно Долгих Л.В.,

-копия паспорта на Долгих Л.В.,

-фотография с изображением Долгих Л.В. в руках которого находится его паспорт. На заднем фоне имеется дверь с табличкой: «офис 4» (Офис, по адресу: <Адрес>. (т.2 л.д.71-76, 77-120);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому был осмотрен ответ банка ПАО Сбербанк:

- Заявление о присоединении, из которого следует, что ИП Долгих Л.В., контактный телефон №, ИНН №, присоединился к Договору конструктору (Правилам банковского обслуживания). Настоящим клиент в соответствии со ст.428 ГК РФ присоединяется к действующей редакции Договора конструктора и подтверждает, что: ознакомился с Договором — конструктором (Правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять; настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора — Конструктора; уведомлен о возможности подписания с Банком двухсторонних договоров по всем видам услуг. К условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиент просит открыть расчетный счет в соответствии с действующим законодательством РФ и требованиями ПВО Сбербанк на основании данного Заявления, направленного в виде электронного сообщения, подписанного ЭП Клиента по системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», в валюте российский рубль. Клиент подтверждает, что ознакомился с действующими Условиями открытия и обслуживания расчетного счета; настоящее Заявление, оформленное в Системе «Сбербанк-Бизнес Онлайн» и подписанное Клиентом в установленном для данной системы порядке, является документом, подтверждающим факт заключения Договора банковского счета и имеет равную юридическую силу с Заявлением, оформленным на бумажном носителе. Клиент просит дистанционное банковское обслуживание с использованием Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» для дистанционного открываемого банковского счета: №. В Заявлении имеется отметка о том, что оно получено по системе «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» ДД.ММ.ГГГГ,

- Заявление о присоединении, из которого следует, что ИП Долгих Л.В., контактный телефон №, ИНН №, присоединился к Договору конструктору (Правилам банковского обслуживания). Настоящим клиент в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации присоединяется к действующей редакции Договора конструктора и подтверждает, что: ознакомился с Договором — конструктором (Правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять; настоящее заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора — Конструктора; уведомлен о возможности подписания с Банком двухсторонних договоров по всем видам услуг. К условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиент просит открыть расчетный счет в соответствии с действующим законодательством РФ и требованиями ПВО Сбербанк на основании данного Заявления, направленного в виде электронного сообщения, подписанного ЭП Клиента по системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», в валюте российский рубль. Клиент подтверждает, что ознакомился с действующими Условиями открытия и обслуживания расчетного счета; настоящее Заявление, оформленное в Системе «Сбербанк-Бизнес Онлайн» и подписанное Клиентом в установленном для данной системы порядке, является документом, подтверждающим факт заключения Договора банковского счета и имеет равную юридическую силу с Заявлением, оформленным на бумажном носителе. Клиент просит дистанционное банковское обслуживание с использованием Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» для дистанционного открываемого банковского счета: №. В Заявлении имеется отметка о том, что оно получено по системе «Сбербанк Бизнес ОнЛ@йн» ДД.ММ.ГГГГ. (т.2, л.д.138-139, 140, 130-134);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому был осмотрен офис по адресу: <Адрес>, расположенный на цокольном этаже здания, на дверях офиса имеется табличка «офис 4». (т.2 л.д.147-150);

-протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и приложением, согласно которому были осмотрены:

1. Договор конструктор (правила банковского обслуживания корпоративных клиентов на публичной основе) ПАО Сбербанк

Согласно п.1.1.Договор -конструктор представляет собой совокупность следующих документов: Правил банковского обслуживания и Заявление о присоединении к Договору -конструктору.

Согласно п.1.2 Договор -конструктор является договором присоединения к комплексу банковских услуг и его условия.

Согласно п.3.1 Заключение с клиентом Договора- конструктора осуществляется в соответствии со ст.428 ГК РФ путем присоединения к Договору -конструктору на основании подачи в Банк подписанного Клиентом Заявления о присоединении.

Согласно п.3.3 Заявление о присоединении к Договору- конструктору и/или Заявление о присоединении к услугам в рамках Договора -конструктора могут быть представлены в Банк:

-на бумажном носителе при личной явке;

-в электронном виде путем формирования и направления электронного сообщения;

-в электронном виде путем формирования и направления электронного сообщения на Официальном сайте Банка в сети интернет.

Согласно п.3.4 Копия Заявления о присоединении к Договору -Конструктору с отметками Банка о принятии передается клиенту и является документом, подтверждающим факт заключения Договора- конструктора. При использовании системы дистанционного банковского обслуживания Банк направляет клиенту электронное сообщение о заключении Договора.

Согласно п.3.5. стороны признают, что Заявление о присоединении к Договору- Конструктору и/или Заявление о присоединении к услугам в рамках Договора -конструктора, полученное стороной в виде электронного сообщения, защищенное с применением правил системы дистанционного банковского обслуживания, имеет равную юридическую силу с надлежаще оформленным и собственноручно подписанным уполномоченным лицом Клиента Заявлением на бумажном носителе, полученное стороной.

2. Условия банковского обслуживания физических лиц ПАО Сбербанк

Согласно п.2.2. аналогом собственноручной подписи является код, пароль и иной, указанный в Договоре аналог собственноручной подписи, используемый Клиентом для подтверждения волеизъявления Клиента на совершение операции или удостоверяющий факт составления и/или ознакомления, и/или подписания электронного сообщения, Электронного документа, в том числе договор в электронном виде заключаемого через Удаленные каналы обслуживания.

Согласно п.2.24 информационное сообщение- любое информационное сообщение Банка, отправляемое клиенту в виде SMS- сообщения на номер мобильного телефона, зарегистрированный клиентом для доступа к SMS-банку, или на номер мобильного телефона, указанный в Заявлении на банковское обслуживание/Заявлении об изменении информации о клиенте, или в виде Pysh- уведомления, включая одноразовые пароли (одноразовые коды), сообщения для подтверждения.

Согласно п.2.29 Код подтверждения -используемый в качестве аналога собственноручной подписи/простой электронной подписи Клиента цифровой код для подтверждения клиентом вида и параметров услуги/операции, осуществленной клиентом при его обращении в Контактный центр Банка либо при осуществлении Банком исходящего телефонного звонка Клиенту. Код подтверждения направляется Банком и SMS- на номер мобильного телефона клиента, зарегистрированный для доступа к SMS-банку.

Согласно п.2.33 Логин (идентификация пользователя)-последовательность символов, используемая для идентификации клиента при использовании Сбер ID, при регистрации/входе в «сбербанк Онлайн».

Согласно п.2.38 Одноразовый пароль (Одноразовый код) это пароль одноразового использования. Используется в целях Аутентификации Клиента при выполнении операции на официальном сайте Банка или для дополнительной Аутентификации клиента при использовании Сбер ID, при входе в систему «Сбербанк онлайн», для подтверждения совершения операции на Официальном сайте Банка/ в Системе «сбербанк Онлайн», а также операции в сети Интернет в качестве Аналога собственноручной подписи и/или в целях безопасности при совершении наиболее рискованных операции.

Согласно п.3.1.6 банк направляет клиенту через «Сбербанк онлайн» подтверждение открытие Счета (чек установленной Банком формы/ SMS сообщение) на согласованных условиях либо информацию об отказе в открытии счета. Заявление/договор, подтвержденные клиентом через «Сбербанк Онлайн» и чек/SMS сообщение об открытии счетам являются документами, подтверждающими заключение договора банковского счета.

Согласно п.6.4 Банк не несет ответственность в случае если информация о карте, ПИНе, контрольной информации клиента, Логине (Идентификаторе пользователя), постоянном пароле, Одноразовом пароле, коде безопасности станет известной иным лицам в результате недобросовестного выполнения Клиентом условий их хранения и использования.

Согласно п.6.10 Клиент несет ответственность за все операции, проводимые вне Подразделения банка с использованием мобильного рабочего места, в подразделениях Банка через Устройство самообслуживания, Систему «Сбербанк Онлайн», Официальный сайт банка, контактный центр Банка посредством SMS-банка, электронные терминалы у партнеров, с использованием предусмотренных Условиями банковского обслуживания средств его Идентификации и Аутентификации.

Согласно п.7.1 Клиент обязуется информировать банк об изменениях данных, указанных в Заявлении, в течении семи календарных дней с даты их изменения, а также предоставить в Банк документы, подтверждающие изменение фамилии, имени, отчества и паспортные данные.

    3. Приложение к Условиям банковского обслуживания — порядок предоставления ПАО сбербанк услуг через удаленные каналы обслуживания.

Согласно п.3. предоставление услуг через систему «сбербанк Онлайн» и проведение операции в чети интернет.

    Согласно п.3.7 операции в «Сбербанк онлайн» клиент подтверждает:

-одноразовым паролем, который вводится при совершении операции в «Сбербанк Онлайн». Одноразовый пароль клиент может получить в SMS- сообщении, отправленном на номер мобильного телефона, зарегистрированный для доступа к SMS-банку.

Согласно п.3.8 аналогом собственноручной подписи Клиента, используемым для целей подписания Электронных документов в «Сбербанк Онлайн», является Одноразовый пароль/нажатие кнопки «Подтверждаю» Простая электронная подпись клиента, используемая для целей подписания Электронных документов в «Сбербанк Онлайн», формируется в порядке и на условиях, предусмотренных Правилами электронного взаимодействия (Приложение 3 к Условиями банковского обслуживания).

Согласно п.3.19 клиент обязуется:

3.19.1Хранить в недоступном для третьих лиц месте и не передавать другим лицам свои Логин (идентификатор пользователя), постоянный пароль и одноразовые пароли.

3.19.2.При компрометации или подозрении на Компрометацию постоянного пароля — незамедлительно провести смену Постоянного пароля в «Сбербанк Онлайн».

4. Соглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис»

1. Аутентификация — проверка принадлежности Участника предъявленного им Пароля ()подтверждение подлинности, в том числе, с использованием, одноразового СМС-кода) для доступа в систему.

Пароль- идентификатор субъекта доступа в Систему, который является его секретом(конфиденциальная комбинация символов). Пароль к системе направляется Банком при входе и подписании документов Электронной подписью.

Согласно п.4.2. Клиент обязан:

-осуществлять Электронный документооборот в соответствии с порядком и условиями электронного документооборота, установленном Банком.

-предотвращать раскрытие или воспроизведение любой информации, связанной с работой системы и составляющей конфиденциальную информацию.

-не передавать зарегистрированный номер третьим лицам.

-не совершать действий, направленных на или способных привести к нарушению целостности Системы, а также незамедлительно сообщать Банку о ставших известными Клиенту попытках третьих лиц совершать действия, направленные на или способные привести к нарушению целостности Системы.

-в случае утери/передачи Зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM-карты, компрометация SMS-кода незамедлительно уведомить банк.

Согласно п.6. Порядок электронного документооборота: 6.1 Электронная подпись Участника электронного документооборота является равнозначной его собственноручной подписи. Ключом электронной подписи является SMS-код, направленный Банком Участнику.

5. Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк»

Согласно п.4.2.14. В случаях утери, кражи, пропажи и иных случаев утраты SIM-карты Зарегистрированных номером телефонов, а также смены SIM-карты или их передаче третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомлять об этом банк. (т.2 л.д. 191-193, 194, 195-250, т. 3 л.д. 1-54)

Проанализировав в совокупности все собранные и исследованные в судебном заседании доказательства, суд находит виновность подсудимого Долгих Л.В. в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, доказанной.

Суд принимает доказательства, представленные стороной обвинения, и оценивает их как достоверные и допустимые, поскольку они последовательны, полностью согласуются между собой.

Обвинение подсудимого Долгих Л.В. в совершении вышеуказанного преступления нашло подтверждение собранными по делу доказательствами, а именно признательными показаниями самого подсудимого Долгих Л.В., показаниями свидетелей, протоколами осмотра документов.

Так в судебном заседании достоверно установлено, что Долгих Л.В. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, являясь номинальным индивидуальным предпринимателем без намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, действуя по предложению неустановленного лица, открыл в ПАО Сбербанк, АО «Альфа-Банк» расчетные счета, получив логины, пароли, электронные средства платежей для осуществления и подтверждения банковских операций по расчетным счетам ИП Долгих Л.В. При этом, Долгих Л.В. при открытии всех расчетных счетов указывал абонентский номер и адрес электронной почты, которые ему не принадлежат, для обеспечения получения одноразовых паролей третьими лицами в целях осуществления банковских операций по расчетному счету ИП Долгих Л.В., после чего, передал неустановленному лицу документы об открытии расчетных счетов, а также логины, пароли, электронные средства. В дальнейшем неустановленное лицо, используя полученные от Долгих Л.В. электронные средства платежей, осуществляло по расчетным счетам ИП Долгих Л.В. банковские операции.

Анализ приведенных доказательств, позволяет сделать вывод, что действия Долгих Л.В. по открытию ИП Долгих Л.В., расчетных счетов в указанных банках, получению электронных средств платежа, логинов и паролей для доступа в систему дистанционного обслуживания, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств, с последующей их передачей неустановленному лицу, несмотря на разъяснение сотрудниками банка, запретов и ответственности о разглашении данной информации, были умышленными, направленными на приобретение в целях сбыта, сбыт электронных средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

С учетом изложенного, принимая во внимание, что предъявленное Долгих Л.В. обвинение обоснованно и подтверждается собранными по делу доказательствами, суд квалифицирует его действия по ч. 1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Совершенное Долгих Л.В. деяние относится к категории тяжких преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание Долгих Л.В. судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Долгих Л.В. суд признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении малолетнего ребенка, состояние здоровья, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, поскольку Долгих Л.В. на протяжении всего расследования дела давал подробные и последовательные показания, изобличающие его в совершении вмененного преступления, молодой возраст подсудимого.

Оснований для признания иных обстоятельств смягчающими наказание подсудимой в судебном заседании не установлено.

При назначении наказания Долгих Л.В. суд учитывает общественную опасность и характер совершенного деяния, а также обстоятельства его совершения, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, имущественное и семейное положение подсудимого, его состояние здоровья и состояние здоровья его родственников, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, данные о личности подсудимого Долгих Л.В., который ранее к уголовной ответственности не привлекался, имеет постоянное место жительства и регистрации, где характеризуется положительно, работает, является учащимся очного отделения, на учете у врача психиатра и нарколога не состоял, имеет семью.

С учетом вышеизложенного, в соответствии с задачами уголовного права – предупреждение преступлений, охрана прав и свобод человека (ст.2 УК РФ) с учетом принципа справедливости, в соответствии с положениями ст.ст. 6, 43 и 60 УК РФ, суд приходит к выводу, что Долгих Л.В. следует назначить наказание в виде лишения свободы, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ в связи с наличием смягчающего наказание обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств, с применением ст.73 УК РФ - условно, без реального отбывания наказания, исходя из личности подсудимого, фактических обстоятельств, характера и степени общественной опасности, совершенного им преступления, совершение преступления впервые, его молодой возраст, при наличии смягчающих и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, что будет соответствовать целям назначенного наказания и исправлению подсудимого.

На подсудимого подлежат возложению обязанности в соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ, подлежащие исполнению в течение испытательного срока.

В судебном заседании не установлено оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, также, как не установлено оснований, для применения положений ст. 53.1 УК РФ. Вместе с тем, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение подсудимого после совершения преступления суд признает исключительными, считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не применять дополнительное наказание в виде штрафа.

Вещественные доказательства: DVD диски, документы, предоставленные ИФНС России № по <Адрес>, банками, протоколы допросов подозреваемой Бордун К.А. от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела (т.1 л.д.9, 10, 171, 172, 208, 209, т.2 л.д.23-69, 78-120, 130-134, 162-175, 195-250, т.3 л.д.1-54), следует хранить в материалах уголовного дела весь срок хранения последнего.

Гражданский иск по уголовному делу не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Признать Долгих Л.В. виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1 года, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Долгих Л.В. наказание считать условным и установить ему испытательный срок продолжительностью 1 год.

Возложить на условно осужденного Долгих Л.В. исполнение обязанностей: с периодичностью один раза в месяц являться в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного, на регистрацию в дни, определяемые данным органом; не менять постоянного места жительства, без уведомления указанного органа.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении Долгих Л.В. оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: DVD диски, документы, предоставленные ИФНС России № по <Адрес>, банками, протоколы допросов подозреваемой Б.К.А. от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся в материалах уголовного дела -хранить в материалах уголовного дела весь срок хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный Долгих Л.В. вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении данного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий             /подпись/         Н.А. Гонштейн

Копия верна. Судья

Подлинный приговор находится в материалах уголовного дела

№1-167/2023 в Ленинском районном суде г. Перми