Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-586/2023 от 10.10.2023

Дело №

Поступило в суд: 10.10.2023

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

12 декабря 2023 года <адрес>

Судья Центрального районного суда <адрес> Хусиханова Е.В.,

с участием государственного обвинителя Бершанского Е.Г.,

подсудимой Повелициной Т.В.,

защитника - адвоката Фисенко А.В.,

при секретаре судебного заседания Стариковой Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

Повелициной Т. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, со средним образованием, замужней, имеющего одного несовершеннолетнего ребенка, официально неработающей, невоеннообязанной, ранее не судимой,

осужденной ДД.ММ.ГГГГ приговором мирового судьи 1-го судебного участка, и.о. мирового судьи 2-го судебного участка Центрального судебного района <адрес>, за совершение преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ, назначено наказание в виде обязательных работ на срок 180 часов,

в совершении одиннадцати преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Подсудимая Повелицина Т.В. совершила ряд умышленных тяжких преступлений на территории <адрес> при следующих обстоятельствах.

В соответствие с п. 19 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Согласно ч. 1 ст. 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства РФ.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации АО КБ «М.» расчетный счет для ООО «Р.» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту - ДБО), с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации АО КБ «М.» от своего имени расчетный счет ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО к представителю АО КБ «М.» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «М.» (...), в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников АО КБ «М.» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками АО КБ «М.», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» был открыт расчетный счет №....

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя АО КБ «М.» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту, привязанную к расчетному счету №..., которые после этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО АО КБ «М.», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации ПАО «Р.1» расчетный счет для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации ПАО «Р.1» от своего имени расчетный счет ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, реализуя возникший преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО к представителю ПАО «Р.1» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Р.1 Малый бизнес», в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников ПАО «Р.1» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками ПАО «Р.1», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» был открыт расчетный счет №..., а также изготовлена банковская карта, привязанная к расчетному счету №....

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя ПАО «Р.1» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту, привязанную к расчетному счету №..., которые после этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО ПАО «Р.1», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации «В», расчетные счета для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации «В» от своего имени расчетные счета ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетных счетов ООО «Р.», подключения услуг ДБО к представителю «В» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетных счетов с подключением услуг «В», в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников «В» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками «В», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» были открыты расчетные счета №№...,.. ., а также изготовлены банковские карты, привязанные к указанным банковским расчетным счетам.

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя «В» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронные носители информации - банковские карты, привязанные к указанным расчетным счетам, которые после этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО «В», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации ПАО «О» расчетные счета для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации ПАО «О» от своего имени расчетные счета ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО в офис ПАО «О» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Бизнес Портал», в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудника ПАО «О» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками ПАО «О», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» были открыты расчетные счета №№....

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя ПАО «О» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту, привязанную к указанному расчетному счету, которые после этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО ПАО «О», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации АО «Р.» расчетный счет для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации АО «Р.» от своего имени расчетный счет ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО в офис АО «Р.» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «Банк-Клиент», в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников АО «Р.» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками АО «Р.», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» был открыт расчетный счет №..., а также изготовлена банковская карта, привязанная к расчетному счету №....

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя АО «Р.» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту, привязанную к расчетному счету №..., которые после этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО АО «Р.», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации ПАО «С» расчетный счет для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации ПАО «С» от своего имени расчетный счет ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО в офис ПАО «С» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «ПАО С», в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудников ПАО «С» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками ПАО «С», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» был открыт расчетный счет №..., а также изготовлена банковская карта, привязанная к расчетному счету №....

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя ПАО «С» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту, привязанную к расчетному счету №..., которые после этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО ПАО «С», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации АО «А» расчетный счет для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации АО «А» от своего имени расчетный счет ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО в офис АО «А» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО «А», в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудника АО «А» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками АО «А», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» был открыт расчетный счет №....

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя АО «А» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту, привязанную к расчетному счету №..., которые в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО АО «А», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации ПАО «У» расчетные счета для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации ПАО «У» от своего имени расчетные счета ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО в офис ПАО «У» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетных счетов с подключением услуг ДБО «У», в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудника ПАО «У» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками ПАО «У», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» были открыты расчетные счета №№....

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя ПАО «У» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронные носители информации - банковские карты, привязанные к вышеуказанным расчетным счетам, которые после этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО ПАО «У», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации АО «Р.3» расчетные счета для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации АО «Р.3» от своего имени расчетные счета ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетных счетов ООО «Р.», подключения услуг ДБО в офис АО «Р.3» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетных счетов с подключением услуг ДБО, в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудника АО «Р.3» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками АО «Р.3», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» были открыты расчетные счета №№....

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя АО «Р.3» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронные носители информации - банковские карты, привязанные к вышеуказанным расчетным счетам, которые в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО АО «Р.3», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации АО «Т.» расчетный счет для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации АО «Т.» от своего имени расчетный счет ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО к представителю АО «Т.» по адресу: <адрес>, «адрес», где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО, в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудника АО «Т.» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками АО «Т.», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» был открыт расчетный счет №....

После этого ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя АО «Т.» по адресу: <адрес>, «адрес», электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, которые ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО АО «Т.», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

Преступление №

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, к Повелициной Т.В., находящейся на остановке общественного транспорта «Ц», а именно вблизи д. №.по ул. «адрес» <адрес>, обратилось неустановленное лицо и предложило после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем - директором ООО «Р.» (ИНН №.), открыть в банковской организации АО КБ «Л.» расчетный счет для ООО «Р.» с системой ДБО, с доступом к дистанционному обслуживанию данного расчетного счета посредством мобильного телефона с абонентским номером №., с получением электронных носителей информации - банковских карт и сбыть данному неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету от имени юридического лица ООО «Р.», в котором Повелицина Т.В. будет подставным руководителем, за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

После чего в указанное время и в указанном месте у Повелициной Т.В. из корыстной заинтересованности, в целях получения незаконного вознаграждения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств платежа - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронных носителей информации - банковских карт, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем Повелицина Т.В. дала свое согласие неустановленному лицу после того как сотрудниками МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», будут внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является учредителем и руководителем - директором ООО «Р.», открыть, будучи подставным руководителем ООО «Р.», в банковской организации АО КБ «Л.» от своего имени расчетный счет ООО «Р.» с системой ДБО и передать неустановленному лицу электронные средства платежа - средства доступа к системе ДБО - персональные логины и пароли, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации - банковские карты, позволяющие неустановленным третьим лицам в последующем осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «Р.», за незаконное вознаграждение, то есть неправомерно.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.», при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

После этого в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В. из корыстной заинтересованности, продолжая реализовывать свой преступленный умысел, направленный на сбыт средств платежа - электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Р.», являясь подставным директором и учредителем ООО «Р.», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств - средств доступа к системе ДБО - персональных логинов и паролей и электронных носителей информации - банковских карт, последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ООО «Р.», то есть неправомерно, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, обратилась для открытия расчетного счета ООО «Р.», подключения услуг ДБО в офис АО КБ «Л.» по адресу: <адрес>, Адрес, где подписала необходимые документы для открытия расчетного счета с подключением услуг ДБО, в которых указала абонентский номер №., используемый неустановленными третьими лицами, введя тем самым сотрудника АО КБ «Л.» в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Р.», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО, на что сотрудниками АО КБ «Л.», введенными Повелициной Т.В. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, для ООО «Р.» был открыт расчетный счет №.

После этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., продолжая реализацию своего преступленного умысла, получила от представителя АО КБ «Л.» по адресу: <адрес>, Адрес, электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею - персональные логин и пароль, а также электронный носитель информации - банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету, которые после этого в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время в ходе следствия не установлено, Повелицина Т.В., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО АО КБ «Л.», а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации, находясь у «адрес»<адрес>, передала неустановленному лицу, тем самым сбыв их, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств третьими лицами, за что получила незаконное вознаграждение.

В судебном заседании подсудимая Повелицина Т.В. виновной себя в инкриминируемых деяниях признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась, воспользовавшисьправом, предоставленным ст. 51 Конституции РФ.

Согласно исследованных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний Повелициной Т.В., данных ей в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой, ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», на нее как на подставное лицо - номинального руководителя было создано ООО «Р.» (ИНН №.), документы по открытию которой она сбыла неустановленному лицу, за что была осуждена. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точно уже не помнит, неизвестный по имени Роман предложил ей открыть банковские счета на ООО «Р.» в различных банках. Повелицина Т.В. согласилась. ДД.ММ.ГГГГ, когда она находилась в <адрес> около остановки общественного транспорта «Ц», а именно вблизи «адрес»<адрес>, ей позвонил Роман и предложил открывать банковские счета на ООО «Р.», она на это согласилась. ДД.ММ.ГГГГ она с паспортом подъехала к офисному зданию, которое расположено на ул. «адрес» <адрес>, где располагается много менеджеров различных банков, в том числе АО Коммерческий банк «М.»,. Повелицина Т.В. обратилась к сотруднику банка, передала сотруднику банка документы на ООО «Р.» (которые ранее ей передал Роман), свой паспорт, после чего Повелицина Т.В. сообщила, что желает открыть счет на ООО «Р.», после чего сотрудник банка представил ей документы, она их прочитала и подписала, из документов там было заявление о присоединении к банку, т.е. открытии счета, возможно, еще какие-то документы, после чего счет был открыт на ООО «Р.», сотрудник представил ей пакет документов и пояснил, что на ООО «Р.» открыт счет в АО Коммерческий банк «М.», Московский (...). После этого Повелицина Т.В. обратилась к сотруднику банка - ПАО «Р.1», Сибирский, который располагался за соседним столом, она передала последнему документы на ООО «Р.», свой паспорт, после чего она сообщила, что желает открыть счет на ООО «Р.», после чего сотрудник банка представил ей документы, она их прочитала и подписала, из документов там было заявление о присоединении к банку, т.е. открытии счета, возможно, еще какие-то документы, после чего счет был открыт на ООО «Р.», сотрудник представил ей пакет документов и пояснил, что на ООО «Р.» открыт счет в ПАО «Р.1», Сибирский (...). Далее Повелицина Т.В. обратилась к сотруднику «В», она передала последнему документы на ООО «Р.», свой паспорт, после чего Повелицина Т.В. сообщила, что желает открыть счета на ООО «Р.», после чего сотрудник банка представил ей документы, она их прочитала и подписала, из документов там было заявление о предоставлении услуг банка, т.е. открытии счета, возможно, еще какие-то документы, после чего 2 счета были открыты на ООО «Р.», сотрудник представил ей пакет документов и пояснил, что на ООО «Р.» будут открыты счета в «В», Центральный в <адрес> (...,.. .). После открытия счетов, они вышли из указанного офисного здания, где находясь возле здания на улице, Повелицина Т.В. передала Роману все пакеты документов на открытые счета, в том числе документы, подтверждающие, что счета открыты, содержащие сведения о входе на счет и иное, она отдала ему все, у нее ничего не оставалась. Это было ДД.ММ.ГГГГ. Роман в свою очередь обещал финансово ей помочь. Также Роман указал, что Повелициной Т.В. необходимо проследовать в офис ПАО Банк «О.» в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. «адрес», АО «Ро» по адресу: <адрес>, ул. «адрес», ПАО «С» по адресу: <адрес>, ул. «адрес», куда она согласилась поехать самостоятельно. Роман дал ей документы на ООО «Р.» и Повелицина Т.В. поехала по указанным адресам и банкам. ДД.ММ.ГГГГ Повелицина Т.В. поочередно прибыла в обозначенные банки, где аналогично вышеописанному она открыла счета на ООО «Р.» в ПАО Банк «О.» (...), в АО «Р.» (...), в ПАО «С» (...). Когда Повелицина Т.В. проехала все вышеуказанные банки, то по предварительной договоренности с Романом она приехала по адресу: <адрес>, «адрес», где возле указанного здания ее встретил Роман и в этот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ она передала из рук в руки Роману все документы на открытие вышеуказанных счетов в банках. Аналогично вышеописанному ДД.ММ.ГГГГ Повелицина Т.В. обратилась в АО «А.» по адресу: <адрес>, ул. «адрес», где открыла счет (...). После этого по предварительной договоренности с Романом Повелицина Т.В. приехала по адресу: <адрес>, «адрес», где возле указанного здания ее встретил Роман и в этот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ Повелицина Т.В. передала из рук в руки Роману все документы на открытие вышеуказанного счета в банке. Аналогично вышеуказанному Повелицина Т.В. ДД.ММ.ГГГГ обратилась в ПАО «У» по адресу: <адрес>, ул. «адрес», где открыла счета (...) и в АО «Р.3» по адресу: <адрес>, ул. «адрес», где открыла счета (…). После этого по предварительной договоренности с Романом Повелицина Т.В. приехала по адресу: <адрес>, «адрес», где возле указанного здания ее встретил Роман и в этот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ она передала из рук в руки Роману все документы на открытие вышеуказанного счета в банке. Аналогично вышеуказанному она обратилась в АО «Т.», где открыла счет (...) и в КБ «Л.», где открыла счет (…). После этого по предварительной договоренности с Романом Повелицина Т.В. приехала по адресу: <адрес>, «адрес», где возле указанного здания ее встретил Роман и в этот же день, т.е. ДД.ММ.ГГГГ, Повелицина Т.В. передала из рук в руки Роману все документы на открытие вышеуказанного счета в банке. Повелицина Т.В. может заблуждаться в датах, так как это было давно, даты называет на память, но может ошибаться, точно открытием счетов Повелицина Т.В. занималась в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Может указать, что у нее на руках не осталось ни одной бумажки о создании этой организации или же открытии на нее счетов, поскольку она все отдавала Роману, она не занималась банковской деятельностью, не знает логинов и паролей от входов на счета и иного, она этого ничего не знала. ООО «Р.» создана на нее, как на номинального руководителя, никакие функции в организации Повелицина Т.В. не выполняла, даже не знает, где она располагается, и не имела она доступа к счетам, так как все банковские документы Повелицина Т.В. передала Роману, никакие финансовые и банковские документы она не подписывала, не знает чем вообще занимались в организации. Более с Романом Повелицина Т.В. не встречалась, для чего ему нужна была организация и открытые на нее счетов она не знает. На представленных копиях регистрационных документов и банковских документов (при открытии счета) на ООО «Р.», следующих банков АО Коммерческий банк «М.»,, «В», АО «Т.», КБ «Л.», ПАО Банк «О.», АО «А», ПАО «С», АО «РСБ», ПАО «У», в том числе заявления об открытии счетов в графе директор, заявитель, под расшифровкой Повелицина Т.В. оставлена ее подпись, она подписывала данные документы при вышеуказанных обстоятельствах, там ее подпись и почерк и даты местами она ставила (т. 4 л.д. 131-140).

Согласно исследованных в порядке ст. 276 УПК РФ показаний Повелициной Т.В., данных ей в ходе предварительного следствия в качестве обвиняемой следует, что на нее как на фиктивного руководителя была создана ООО «Р., Роман, по предложению которого она открыла ООО «Р.», также предложил ей открыть банковские счета на ООО «Р.», в связи с чем с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по предложению Романа в банках Повелицина Т.В. открыла на ООО «Р.» банковские счета с подключением ДБО, с получением в последующем банковских карт, документы по открытию счета, банковские карты, ключи доступа к системе ДБО в виде логинов и паролей она передала Роману за оговоренное вознаграждение в виде помощи от последнего. Номер телефона, который она указывала при открытии счетов, также ей диктовал Роман, этот номер принадлежал ему, она к нему отношения никого не имела, не могла им пользоваться и распоряжаться чеками при помощи него, это все было у Романа. Повелицина Т.В. не имела ни доступа к счетам, ни возможности вести финансово-хозяйственную деятельность, поскольку этого и не планировалось, Повелицина Т.В. не планировала осуществлять банковскую деятельность, она просто открывала счета, чтобы передать их Роману за вознаграждение, она не заключала каких-либо договоров от имени указанной организации, не подписывала никакие банковские и финансово-хозяйственные документы, в этом плане она ничего не делала, и не планировала, она была номинальным руководителем, как и открывала счета номинально, просто чтобы доступ к ним передать, сама Повелицина Т.В. никакие операции по счету не проводила, были ли вообще такие операции и в связи с чем ей не известно. Указать точные даты обращения в банковские учреждения с заявлениями об открытии счета она не может, так как не помнит, когда ей выдавались документы на открытие счета с ДБО, банковские карты, она не помнит, но может указать, что все, что она забирала из банковских организаций, в том числе документы на открытие счетов с кодами-доступа к ДБО, банковские карты Повелицина Т.В. все отдала Роману. На представленных копиях регистрационных документов и банковских документов (при открытии счета) на ООО «Р.» следующих банков АО Коммерческий банк «М.»,., «В», АО «Т.», КБ «Л.», ПАО Банк «О.», АО «А», ПАО «С», АО «РСБ», ПАО «У», в том числе заявлениях об открытии счетов в графе директор, заявитель, под расшифровкой Повелицина Т.В. поставлена ее подпись, она подписывала данные документы при вышеуказанных обстоятельствах, там ее подпись и почерк и даты местами она ставила. Ранее в своих показаниях она указывала, что ездила на ул. «адрес», может уточнить, что она ошиблась, в ходе осмотра места происшествия она показала следователю указанный адрес, он находится по следующему адресу: <адрес>, «адрес», там на 2-ом этаже в кабинете 213 она открывала счета в банковских организациях, соответственно ранее Повелицина Т.В. ошибочно указала, что это в <адрес>. Просит это учесть и считать правильным, указанный ей адрес: <адрес>, «адрес». Также желает дополнить, что при открытии счетов в АО Коммерческий банк «М.», ПАО «Р.1», «В», АО «Т.», КБ «Л.», ПАО Банк «О.», АО «Р.», АО «А», ПАО «С», АО «РСБ», ПАО «У» сотрудниками банка ей неоднократно разъяснялось, что она не может передавать документы, предметы, в том числе абонентский номер, логины и пароли от входа в личный кабинет ДБО, а также документы на открытые счета, банковские карты и иное третьим лицам, ей разъяснялось, что за это существует ответственность, но Повелицина Т.В. все равно передала все по открытию счетов Роману, как с ним и было оговорено, в чем она искренне раскаялась (т. 4 л.д. 148-150, 216-220).

В судебном заседании Повелицина Т.В. ранее данные в ходе предварительного следствия показания и оглашенные в суде подтвердила в полном объеме.

Виновность Повелициной Т.В. в совершении преступлений подтверждается показаниями свидетелей, исследованными в судебном заседании письменными материалами дела.

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №9 (специалист по безопасности АО КБ «М.») следует, что АО КБ «М.» осуществляет обслуживание только юридических лиц и ИП. Договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе.. . и приложений к нему регламентируются отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, а также регламентируются правила безопасности их использования, права и обязанности клиента. Договор по направлениям правил и условий, согласно ст. 428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент (указаны выше), и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Указанные документы вместе с заявлением составляют Договор, в соответствии с которым осуществляется открытие и ведение текущего счета (счетов), выпуск и обслуживание банковской карты (карт). Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе - на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах. Следует учесть, что существенным нарушением условий любого из Договоров, включая, но не ограничиваясь, являются: непредоставление Клиентом при заключении Договора достоверной информации о месте нахождения Клиента и его адресе, сведений об изменении адреса места нахождения, фактического адреса, почтовых реквизитов, учредительных и регистрационных документов, документов о лицах, наделенных правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете. Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия Счета, и ведения по нему банковских операций. Банк не несет ответственность за последствия исполнения распоряжений, выданных неуполномоченными лицами Клиента, в тех случаях, когда Банк не имел возможности установить факт выдачи такого распоряжения неуполномоченными лицами. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: Система ДБО.. ./Система.. . - автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «...» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему. 1. Мобильное приложение «...» - компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций; 2. Система Интернет-Банк - компьютерная программа ДБО, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; 3. Банковская карта - электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: 1. Логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин - уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «...», чаще всего является номером телефона. Пароль - известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента; 2. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции - переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа. 3. Пин-код - уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. Согласно представленных Свидетель №9 документов юридического дела клиента и выписки о движении денежных средств по счету может пояснить, что в АО КБ «М.» ДД.ММ.ГГГГ на ООО «Р.» ИНН №. открыт расчетный счет №.... При открытии счета клиентом указан номер телефона №.. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени директора ООО «Р.» ИНН №. Повелициной Т.В. Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в нашем случае - как руководитель ООО «Р.» ИНН №., и как клиент банка самолично Повелицина Т.В., т.к. Повелицина Т.В. никого более не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, значит иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени данных организаций. В тоже время третье лицо, не уполномоченное лицо, при наличии достаточных средств управления счетом, например: логин, пароль, абонентский номер сотовой связи, обладает возможностью использовать полный функционал средств управления счетами, в т.ч. осуществлять незаконные переводы, прием, выдачу денежных средств по указанным счетам, отрытым на имя клиентов. Факт использования переданных Повелициной Т.В. инструментов для управления открытыми им счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. В свою очередь Повелицина Т.В., как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. По поводу того, какие конкретно электронные носители информации, электронные средства, компьютерные программы были выданы уполномоченному лицу ООО «Р.» ИНН №. Повелициной Т.В. как клиенту банка может сказать следующее. ДД.ММ.ГГГГ Повелицина Т.В. лично обратилась к представителю их банка, которому подала пакет документов (учредительные документы организации) для открытия расчетного счета, свой паспорт, счет был открыт ДД.ММ.ГГГГ для ООО «Р.» ИНН №., после чего Повелицина Т.В. начала иметь доступ к ДБО «...», предоставив свой номер мобильного телефона в качестве средства для входа в систему. После чего, Повелицина Т.В. получила логин и пароль, для доступа к расчетному счету по дистанционной системе обслуживания «...». Также Повелицина Т.В. на свой телефон скачивала приложение их банка, чтобы иметь доступ к управлению расчетным счетом (т. 4 л.д. 116-121).

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что он занимает должность главного менеджера по работе с партнерами в ПАО «Р.1» с 2019. В мае 2022 в ПАО Р.1 по ул. «адрес» обратилась Повелицина Т.В., которая являлась директором ООО «Р.», с целью открытия расчетного счета на организацию. От Повелициной Т.В. он получил паспорт, идентифицировал ее как личность, был составлен пакет документов (уставных) на открытие счета, датированные ДД.ММ.ГГГГ. Во всех банковских документах ставилась ею лично подпись. После прохождения всей процедуры открытия счета, ДД.ММ.ГГГГ после оформления карты Повелицина Т.В. явилась в офис банка, где ей была выдана банковская карта, привязанная к р./счету №..., принадлежащей ООО «Р.». Карта была подключена к ДБО. При оформлении карты Повелициной Т.В. разъяснялись правила о запрете передачи карты третьим лицам, и что это преследуется по закону (т. 4 л.д. 91-94);

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что она занимает должность руководителя группы обслуживания юридических лиц в «В» с февраля 2020. В ее обязанности входит выполнение поставленных задач, руководство группой обслуживания операционного отдела. Открытие счета ООО «Р.» в их банке осуществляется следующим образом. В мае-июне 2022 директор ООО «Р.» Повелицина Т.В. обратилась в их банк с целью открытия счета. Данного клиента обслуживал сотрудник банка, который в настоящее время в банке не работает. При встрече Повелицина Т.В. передала свой паспорт, она была идентифицирована как личность, был заполнен соответствующий пакет документов, в которых Повелицина Т.В. указывала свой номер: №., свою электронную почту, адрес регистрации, в документах Повелицина Т.В. лично ставила свою почту. После сбора и подписания пакета документов Повелициной Т.В. данный пакет был направлен в ее отдел, для открытия счета. После принятия пакета документов она его подписала, удостоверилась в полном заполнении. После открытия счета №... Повелициной Т.В. лично была выдана карта. Карта была привязана к системе ДБО. Также при открытии счета сотрудник банка Повелициной Т.В. разъяснял о том, что передача третьим лицам о выданной составляющих банковскую тайну запрещается. Была ли выдана карта Повелициной Т.В. Свидетель №8 не знает, так как лично карты клиентам не выдает. Вместе с тем указывает, что на ООО «Р.» в их банке было открыто 2 счета, вышеуказанный и №.... Повелицина Т.В. обращалась для открытия счета ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, ул. «адрес», где находился представитель банка. Повелицина Т.В. указала контактный номер телефона, привязанный к счету №.. В заявлении отражено о необходимости подключения ДБО и выдачи корпоративной карты (т. 4 л.д. 109-112).

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Я. следует, что она занимает должность главного менеджера в ПАО Банк ФК Открытие с февраля 2021. В ее обязанности входит открытие расчетных счетов, работа с клиентами их идентификация, техническое открытие счета. Когда именно не помнит, в банк поступило заявление об открытии счета от клиента на ООО «Р.». Далее банк созвонился с клиентом Повелициной Т.В., была назначена встреча. При встрече с клиентом банка была идентифицирована личность, был проверен паспорт Повелициной Т.В., далее был ее опрос, обсуждены тарифы банка, подписали заявление, фотографирование клиента и паспорта. Клиент подписывает заявление. После подписания сотрудник банка возвращается в офис. Также после подписания документов клиенту была выдана карта, через некоторое время операция по открытию счета. Данный счет, открытый на имя Повелициной Т.В. был подключен к системе ДБО. Карту получила лично Повелицина Т.В. О том, что Повелицина Т.В. является номинальным лицом ООО «Р.» ей известно не было. Вместе с тем при посещении банка Повелицина Т.В. директор ООО «Р.» предупреждена о том, что передавать третьим лицам электронные носители информации, документы для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по открытому в их банке счетах, запрещено (т. 4 л.д. 85-88).

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что в АО «Р.» она работает с 2013. В ее обязанности входит контроль выполнения плана продаж РКО. На ООО «Р.» открыт счет №..., данный счет открывался сотрудником банка. Что касается открытого вышеуказанного счета в ООО «Р.» ИНН №., то открытие счета осуществлялось в следующем порядке. ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «Р.» Повелицина Т.В. обратилась в их банк с целью открытия счета, прошла идентификация личности, то есть проверка паспортных данных, после был заполнен необходимый пакет документов, в которых Повелицина Т.В. лично ставила свою подпись. После открытия счета №... Повелициной Т.В. была выдана банковская карта лично ей. Также поясняет, что при открытии счета клиентам, в данном случае Повелициной Т.В. сообщалось, что передавать карту либо иную информацию третьим лицам категорически запрещено. Также Повелицина Т.В. при открытии счета указывала свой абонентский телефон. Выданная карта была привязана к системе ДБО (т. 4 л.д. 103-106).

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что она работает в ПАО «С» с 2021 по настоящее время в должности клиентский менеджер. В ее должностные обязанности входит привлечение клиентов, юридических лиц на обслуживание в ПАО «С». Для открытия счета руководитель организации приходит лично с паспортом и учредительными документами (печать, устав, протокол). Далее руководитель идентифицируется, проверяются учредительные документы с выпиской ЕГРЮЛ, вводятся данные в программу, идет консультация выбора их услуг. Открывается расчетный счет, после чего приходит код-подтверждение. Специалисту на почту поступает заявление об открытии расчетного счета, сверяется с клиентом и подписывается. Дополнительно указывает, что ДД.ММ.ГГГГ к представителю их банка обратилась Повелицина Т.В., которая собственноручно заполнила заявление о присоединении, указав, что лицом, осуществляющим деятельность от ООО «Р.», является только Повелицина Т.В., при заполнении заявления указала контактный телефон для привязки к счету (уведомление) мобильного ДБО тел. №., отразив как на просьбу выдать ей дебетовую бизнес-карту VISA с подключением карты к вышеуказанному мобильному номеру. Указать получила ли Повелицина Т.В. карту не может, так как не знает, вместе с тем дополняет, что Повелицина Т.В. была предупреждена о недопустимости разглашения и передаче третьим лицам документов с полной информацией, предназначенной для приема, передачи, выдачи денежных средств (т. 4 л.д. 79-82).

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что он работает в АО «А» с 2022 в должности менеджер по сопровождению клиентских сделок. В его должностные обязанности входит привлечение клиентов и юр. лиц на обслуживание в АО «А». Директор ООО «Р.» Повелицина Т.В. обратилась в банк, для открытия счета лично с паспортом и учредительными документами (паспорт, устав, прописка, снилс), прошла идентификацию проверки по налоговой базе, заполнила комплекс - лист на основание идентификации и со слов клиента, потом пакет документов проверяет СБ Банка. Если все подписано, открывают расчетный счет. На сотовый телефон приходит логин. При подписании клиенту выдается карта, пин код от которой клиент формирует в личном кабинете. Информируется о том, что передавать данные третьим лицам запрещено. Информируется об алгоритме действий работы с расчетным счетом. После чего процедура заканчивается(т. 4 л.д. 61-64).

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля П. следует, что она занимает должность менеджера в АО «А» с 2021. В ее обязанности входит обслуживание, привлечение юридических лиц, открытие расчетных счетов. Савнин Н.Ю. который открывал р/счет ООО «Р.» уволен и больше не работает в АО «А». Что касается счета …, принадлежащий ООО «Р.», то по предоставленным документам может пояснить, что для открытия счета в банк обратилась директор ООО «Р.» Повелицина Т.В., которую сотрудник банка идентифицировал по паспорту. При открытии счета был составлен пакет документов, которые Повелицина Т.В. лично подписала. ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет, и в этот же день Повелициной Т.В. была выдана карта, привязанная к системе ДБО. При открытии счета с выдачей карты Повелициной Т.В. было разъяснено о том, что передача третьим лицам карты запрещена (т. 4 л.д. 97-100).

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что она работает в ПАО «У» с 2022 по настоящее время в должности руководителя группы ОЮЛ. В ее должностные обязанности входит привлечение клиентов - юридических лиц на обслуживание в ПАО «У». Для открытия счета руководитель организации приходит лично, с паспортном и учредительными документами, руководитель организации идентифицируется, заводится карточка на клиента и заполняется опросный лист, на основании всего перечисленного формируется пакет документов, все подписывают, после чего происходит открытие расчетного счета, логин и пароль приходит на электронную почту, сотовый телефон, выдается карта по требованию, выдается инструкция на установление пин-кода на карту и подтверждение расчетного счета. Информируют о том, что передавать данные третьим лица запрещено. После чего процедура на открытие расчетного счета заканчивается (т. 4 л.д. 67-70).

Согласно исследованных в порядке ч. 1 ст. 281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что она работает в АО «Сельскохозяйственный банк» с 2020 по настоящее время в должности главного операционного. В ее должностные обязанности входит: привлечение клиентов юридических лиц на обслуживание в АО «Россельхозбанк». Повелицина Т.В., как руководитель организации ООО «Р.», приходило лично с паспортом и учредительными документами. Заводилась карточка клиента и заполнялся опросный лист, формировался пакет документов, все подписывалось, клиенту была выдана корпоративная карта, возвращены документы. Данные отправлены в Единый центр, после проверки документов был открыт расчетный счет. На телефон клиента отправлен логин (т. 4 л.д. 73-76).

Виновность Повелициной Т.В. подтверждается также исследованными материалами дела:

- протоколом явки с повинной Повелициной Т.В. согласно которому Повелицина Т.В. сообщила, что ДД.ММ.ГГГГ в МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес» на нее как на подставное лицо - номинального руководителя была создана ООО «Р.» (ИНН №.), документы по открытии которой она сбыла неустановленному лицу, за что была осуждена. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, точно уже не помнит, неизвестный по имени Роман предложил ей открыть банковские счета на ООО «Р.» в различных банках, на что Повелицина Т.В. согласилась. Далее в кредитных учреждения <адрес> Повелициной Т.В. по указанию Романа на ООО «Р.» были открыты банковские счета, все документы на открытие которых она передала из рук в руки Роману. В содеянном раскаялась. Явка с повинной дана без какого-либо давления на нее и добровольно (т. 1 л.д. 55-62);

- сведениями о банковских счетах ООО «Р.» (ИНН №.), представленные МИФНС России № по <адрес>, согласно которыму ООО «Р.» имелись следующие счета: №... в АО «Т.»; №… в Коммерческом банке «Л.» (АО); №№… в ПАО Банк «О.»; №... в АО «Р.»; №... в АО. «М.»; №.. в ПАО «Р.1»; №№...,.. . в. (ПАО); №... в АО «А»; №... в ПАО «С. »; №№..,.. в АО «Р.3»; №№... в ПАО «У» (т. 1 л.д. 111-113);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и CD-диском, согласно которомуосмотрен CD-диск, предоставленный ПАО «У», на котором содержится информация об ООО «Р.», выписка о движения денежных средств по счету №… за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами(т. 1 л.д. 120-166);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, предоставленные АО КБ «М.», в отношении ООО «Р.» (копия юр.дела), выписка по счету №... за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой операций по вышеуказанному счету не производилось (т. 1 л.д. 170-188);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, предоставленные ПАО «О.», в отношении ООО «Р.», сведения по операциям по счету №…, согласно которым были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами (т. 1 л.д. 192-214);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и CD-диском, согласно которомуосмотрены документы и CD-диск, предоставленные ПАО «С», с информацией об ООО «Р.», выписка по операциям на счете №..., согласно которой каких-либо денежных транзакций в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами обнаружено не было (т. 1 л.д. 219-269);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, предоставленные «В», с информацией об ООО «Р.», выписка по операциям на счете №… за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, при осмотре обнаружена операция по указанному счету за ДД.ММ.ГГГГ (пополнение счета на сумму 500 руб. 00 коп. от А.), выписка по операциям на счете №... за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой каких-либо денежных транзакций в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами обнаружено не было (т. 2 л.д. 4-19);

- протоколом осмотра предметов (документов) от 23.08.2023, согласно которомуосмотрены документы, предоставленные АО КБ «Л.», с информацией об ООО «Р.», выписка по л/с №… за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой каких-либо денежных транзакций в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами обнаружено не было (т. 2 л.д. 23-50);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрены документы, предоставленные ПАО «Р.1», с информацией об ООО «Р.», выписка по операциям на счете №... за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами (т. 2 л.д. 54-81);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы и CD-диск, предоставленные АО «Р.3», с информацией об ООО «Р.», выписки по счетам №№... за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами (т. 2 л.д. 85-190);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрены документы, предоставленные АО «Т.», с информацией об ООО «Р.», выписка по расчетному счету №... за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, снятия денежных средств с различными контрагентами (т. 2 л.д. 194-258, т. 3 л.д. 1-5);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотреныдокументы, предоставленные АО «Т.», с информацией об ООО «Р.», выписка по расчетному счету №... за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, снятия денежных средств с различными контрагентами (т. 3 л.д. 9-79);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрены банковское досье из АО «Т.» и документы с информацией об ООО «Р.», выписка по расчетному счету №... за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, снятия денежных средств с различными контрагентами (т. 3 л.д. 84-157);

- ответом на запрос из АО «Т.» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому между Банком и «ОООР.» был заключен договор банковского счета, в рамках которого банком ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет №.... На встрече с представителем банка Повелициной Т.В. была вручена корпоративная расчетная карта №…, открытая банком на ее имя(т. 3 л.д. 86);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, представленные АО «А.», а именно выписка по счету за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами (т. 3 л.д. 169-192);

- протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей и CD-диском, согласно которомуосмотреныдокументы и CD-диск, предоставленные АО «Р.», с информацией об ООО «Р.», выписка по счету.. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой были осуществлены денежные транзакции в виде пополнения счета, оплаты, перевода денежных средств с различными контрагентами (т. 3 л.д. 196-268);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрена остановка общественного транспорта (ООТ) «Ц», расположенная вблизи д. №.по «адрес» <адрес>. Повелицина Т.В. указала, что об указанном месте она говорила в своих показаниях, она находилась именно на этой остановке. Участок местности представляет собой ООТ «Ц», состоящую из металлической конструкции с лавочкой, от которой располагается проезжая часть обозначенной улицы, за которой располагаются строения (т. 4 л.д. 4-8);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрен ПАО «С», расположенный по адресу: <адрес>, «адрес», и прилегающая к нему территория. Повелицина Т.В. указала, что в указанный банк она обратилась для открытия счета на ООО «Р.» (т. 4 л.д. 9-13);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрен АО «А» по адресу: <адрес>, «адрес». В ходе осмотра Повелицина Т.В. указала, что банке она предоставляла сотруднику банка документы для открытия банковского счета на ООО «Р.» (т. 4 л.д. 14-18);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомубыл осмотрен АО «Р.», расположенный по адресу: <адрес>, «адрес». В ходе осмотра Повелицина Т.В. указала, что в указанном банке она открывала счета на ООО «Р.» (т. 4 л.д. 19-23);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрен «адрес» <адрес>, а именно осмотрены офисные помещения. Повелицина Т.В., указала, что на втором этаже имеется офисное помещение, где располагались представители различных банков, к которым по указанию неизвестного ей Романа, она обращалась для открытия банковских счетов в АО «КБ М.», ПАО «Р.1», «В», АО «Т.», КБ «Л.» (т. 4 л.д. 24-30);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомубыл осмотрен ПАО «О», расположенный по адресу: <адрес>, «адрес». В ходе осмотра Повелицина Т.В. указала, что в указанном банке она открывала счета по указанию Романа на ООО «Р.» (т. 4 л.д. 31-35);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрен ПАО БАНК «У.», расположенный по адресу: <адрес>, «адрес». В ходе осмотра Повелицина Т.В. указала, что по указанному адресу и в указанном банке она открывала банковские счета на ООО «Р.» (т. 4 л.д. 36-40);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрен АО «Р.3», расположенный по адресу: <адрес>, «адрес». В ходе осмотра Повелицина Т.В., указала, что в указанном банке, как она рассказывала в своих показаниях, она открывала счета на ООО «Р.» (т. 4 л.д. 41-45);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрена прилегающая к «адрес»<адрес> территория, представляющая из себя пешую тротуарную тропу, покрытую плиткой серого цвета, примыкающую к лестничному маршу, ведущему ко входу в обозначенное здание. В ходе осмотра Повелицина Т.В. указала, что находясь вблизи этого дома, т.е. у его крыльца она передавала все полученные в банковских организациях документы на открытые на ООО «Р.» банковские счета, неизвестному ей Роману (т. 4 л.д. 46-50);

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которомуосмотрен участок местности вблизи д. «адрес» <адрес>, где располагается КБ Л., в ходе осмотра Повелицина Т.В. указала, что в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет на ООО «Р.» (т. 4 л.д. 51-55);

- ответом на запрос из АО КБ «Л.» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ в 06:38 по МСК поступила электронная заявка на открытие счета от генерального директора ООО «Р.» Повелициной Т.В. Выездная встреча прошла ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительном офисе «Отделение в Новосибирске» КБ «Л.» (АО), по адресу: 630005, <адрес>, ул. «адрес». Клиентом были предоставлены документы. Банком клиенту выдана корпоративная банковская карта №…, данная карта не была активирована, счет не открывался. К ДБО клиент был подключен после открытия счета на основании «Заявления о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка». Клиент в заявлении указал номер телефона для+7 (951) 397-13-76, на который были направлены логин и пароль для входа в систему. ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №…, счет закрыт ДД.ММ.ГГГГ (т. 4 л.д. 128-129);

- копей приговора от ДД.ММ.ГГГГ мирового судьи 1-го судебного участка, и.о мирового судьи 2-го судебного участка Центрального судебного района <адрес>, которымПовелицина Т.В.признана виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 173.2 УК РФ (т. 4 л.д. 170-173).

Давая оценку изложенным доказательствам, суд приходит к выводу, что нарушений уголовно-процессуального закона при их сборе, а также проведении следственных и процессуальных действий, которые давали бы основания для признания их недопустимыми, не имеется.

Проанализировав каждое доказательство с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а все собранные доказательства в совокупности – достаточности для разрешения данного уголовного дела, суд приходит к выводу о виновности Повелициной Т.В. в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по всем 11-ти преступлениям.

Оценивая показания свидетелей Свидетель №9, Свидетель №5, Свидетель №8, Я., Свидетель №7, Свидетель №4, Свидетель №1, П., Свидетель №2, Свидетель №3, суд находит их достоверными, поскольку они последовательны, существенных противоречий, влияющих на выводы суда о виновности подсудимой в совершении инкриминируемых деяний не содержат. Свидетели предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, наличие личной неприязни к подсудимой, либо заинтересованности свидетелей в исходе дела судом не установлено. Кроме того показания данных лиц согласуются между собой, а также с иными письменными материалами дела, изложенными в приговоре.

Анализируя показания подсудимой Повелициной Т.В. относительно фактических обстоятельств совершенных преступлений, суд находит их достоверными, так как они согласуются с показаниями свидетелей, подтверждены письменными материалами уголовного дела, а также соответствуют фактическим обстоятельствам дела.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ сотрудником МИФНС по <адрес>, расположенной по адресу: <адрес>, «адрес», внесены сведения о том, что Повелицина Т.В. является руководителем и единственным участником (учредителем) ООО «Р.» (ИНН №.), при этом Повелицина Т.В. фактического руководства данной организацией не осуществляла и не намеревалась его осуществлять.

Свидетели Свидетель №9, Свидетель №5, Свидетель №8, Я., Свидетель №7, Свидетель №4, Свидетель №1, П., Свидетель №2, Свидетель №3 являющиеся сотрудниками кредитных учреждений, в своих показаниях пояснили о том, что Повелицина Т.В. обращалась в данные учреждения с целью открытия расчетных счетов и систем ДБО, а также получения банковских карт для ООО «Р.» и предоставляла для этого соответствующие документы общества.

Объективно факт обращения Повелициной Т.В. в кредитные учреждения подтверждается протоколами осмотров документов, поступивших из кредитных учреждений, в соответствии с которыми в АО «Т.», Коммерческий банк «Л.» (АО), ПАО Банк «О.», АО «Р.», АО. «М.», ПАО «Р.1», Банк В. (ПАО), АО «А», ПАО «С. », АО «Р.3», ПАО «У» обращалась Повелицина Т.В. в качестве директора ООО «Р.» с целью открытия расчетных счетов, получения банковских карт для общества и подключения системы ДБО к данным счетам.

Анализируя документы, изъятые в ходе предварительного расследования в кредитных учреждениях, в совокупности с показаниями свидетелей, являющихся сотрудниками банков, суд приходит к выводу, что данными доказательствами подтвержден факт обращения Повелициной Т.В. в АО «Т.», Коммерческий банк «Л.» (АО), ПАО Банк «О.», АО «Р.», АО. «М.», ПАО «Р.1», Банк В. (ПАО), АО «А», ПАО «С России», АО «Р.3», ПАО «У» с целью открытия расчетных счетов и подключения услуг ДБО, а также получения банковских карт. Повелицина Т.В. представила в указанные кредитные учреждения соответствующие документы ООО «Р.», необходимых для открытия расчетных счетов и подключения к системе ДБО. При этом Повелицина Т.В. выступала как единоличный исполнительный орган ООО «Р.», подписывала от лица Общества необходимые документы.

При рассмотрении уголовного дела достоверно установлено, что умыслом подсудимой охватывалась передача неустановленному лицу электронных средств и электронных носителей информации для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку согласно ее показаниям и иным материалам уголовного делаПовелицина Т.В.являлась номинальным руководителем ООО Р.», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств. При открытии расчетных счетовПовелицина Т.В. сообщала абонентский номер №., который заведомо для нее находился в пользовании третьих лиц и был предназначен для получения доступа к подключаемым по ее заявлениям услугам ДБО, позволяющим удаленно управлять расчетными счетами, в том числе совершать платежи.

В дальнейшемПовелицина Т.В., будучи ознакомленной с правилами обслуживания клиентов посредством системы ДБО, а также с требованиями о недопустимости передачи электронных средств платежа и электронных носителей информации третьим лицам, неправомерно передавала неустановленному лицу за денежное вознаграждение полученные электронные средства - средства доступа к системе ДБО и управления ею – персональные логин и пароль, а также электронные носители информации – банковские карты, привязанные к открытым расчетным счетам.

То обстоятельство, что полученные Повелициной Т.В. электронные средства и электронные носители информации были переданы за вознаграждение неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, подтверждается последовательными и непротиворечивыми показаниями Повелициной Т.В. в ходе предварительного следствия, оснований не доверять которым суд не находит.

Оснований для признания совершенныхПовелициной Т.В.преступлений единым продолжаемым преступлением не имеется, поскольку они совершены в разное время в разных местах, при этом в каждом случае их совершение охватывалось самостоятельным умыслом подсудимой и представляло собой отдельный комплекс юридически значимых действий.

Суд полагает необходимым исключить из предъявленного подсудимой обвинения по всем 11-ти преступлениям указание на сбыт документов по открытию расчетных счетов и документов о подключении к этим счетам систем ДБО, исходя из следующего.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

По смыслу закона предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст. 186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и т.п.).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы ДБО не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

При рассмотрении уголовного дела установлено и доказано применительно к каждому из 11-ти преступлений совершениеПовелициной Т.В.сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при этом не нашло подтверждения обвинение в части указания на совершениеПовелициной Т.В. сбыта документов, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При таких обстоятельствах суд квалифицирует действия Повелициной Т.В. по преступлениям №№ по ч. 1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Учитывая имеющиеся в уголовном деле сведения о личности подсудимой, которая на учетах у психиатра и нарколога не состоит, а также ее поведение, адекватное и соответствующее судебно-следственной ситуации на всем протяжении производства по уголовному делу, суд находит, что указанные выше преступления подсудимая совершила в состоянии вменяемости.

При назначении наказания подсудимой Повелициной Т.В. в силу ст. 60 УК РФ суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких, личность подсудимой, которая ранее не судима, на специализированных учетах не состоит, характеризуется удовлетворительно, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначаемого наказания на ее исправление и на условия жизни его семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой Повелициной Т.В., суд в соответствии с ч. 2 ст. 61УК РФ учитывает полное признание ею своей вины, раскаяние в содеянном, наличие на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка, неудовлетворительное состояние здоровья.

Повелицина Т.В. по всем 11-ти преступлениям дала явку с повинной, что является обстоятельством, смягчающим наказание обстоятельством в соответствии с п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ.

Отягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

Исходя из характера, общественной опасности совершенных преступлений, в целях восстановления социальной справедливости, достижения целей наказания и предупреждения совершения подсудимым новых преступлений, суд приходит к выводу о назначении Повелициной Т.В. наказания в виде лишения свободы.

При этом суд применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ, так как при отсутствии отягчающих обстоятельств установлено смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ.

Учитывая совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой Повелициной Т.В., суд приходит к выводу, что повышенной опасности для общества она не представляет и ее исправление возможно без реального отбывания наказания, в связи с чем назначает наказание с применением положений ст. 73 УК РФ с возложением на Повелицину Т.В. обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению.

Кроме того, совокупность данных о личности Повелициной Т.В., ее материальное положение, полное признание ею свой вины и раскаяние в содеянном, существенно уменьшает степень общественной опасности содеянного подсудимой, что дает суду основания для применения положений ст. 64 УК РФ и не назначать дополнительное наказание в виде штрафа, являющегося обязательным.

Оснований для применения к подсудимой положений ч. 6 ст. 15 УК РФ и изменения категории совершенных преступлений суд не усматривает. При этом учитывает, что категоризация преступлений проведена законодателем с учетом характера и степени общественной опасности деяния, а также формы вины. Преступления подсудимой совершены с прямым умыслом. Умышленный характер совершенных преступлений, степень реализации подсудимой своих преступных намерений, мотив, цель совершения преступных деяний, а также другие фактические обстоятельства преступлений не свидетельствуют о меньшей степени общественной опасности.

Согласно п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ к процессуальным издержкам относятся, в частности, суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению.

Процессуальные издержки по выплате вознаграждения адвокату Фисенко А.В., осуществлявшему защиту Повелициной Т.В. в ходе предварительного следствия и суде, составили в общей сумме 19540,8 руб.

В соответствии со ст. 132 УПК РФ процессуальные издержки взыскиваются с осужденного. Оснований для освобождения осужденной от выплаты процессуальных издержек не имеется. Данных об имущественной несостоятельности Повелициной Т.В., а также невозможности получения ею дохода материалы дела не содержат.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 81, 296, 297, 302, 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л:

Повелицину Т. В. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ (по 11-ми преступлениям), и назначить ей наказание за каждое преступление в виде лишения свободы сроком на 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Повелициной Т.В. наказание в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное Повелициной Т.В. наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 (два) года 6 (шесть) месяцев.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Повелицину Т.В. обязанность в период испытательного срока не менять постоянного места своего жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; периодически являться на регистрацию в указанный орган.

В соответствии с ч. 3 ст. 73 УК РФ испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Взыскать с Повелициной Т. В. в доход федерального бюджета процессуальные издержки, связанные с осуществлением ее защиты в ходе предварительного следствия и суде адвокатом Фисенко А.В., в размере 19540 руб. 80 коп.

По вступлению приговора в законную силу вещественные доказательства: банковские досье и выписки о движении денежных средств по счетам ООО «Р.» из банковских организаций ПАО Банк «О.», АО КБ «М.», ПАО «Р.1», «В», АО «Р.», ПАО «С», АО «А», ПАО «У», АО «Р.3», АО «Т.», АО КБ «Л.», в том числе 5 CD-дисков с содержанием указанных банковских досье и выписок, хранящиеся в материалах уголовного дела, - хранить при материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Новосибирской областной суд в течение 15 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии и участии адвоката в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья Е.В. Хусиханова