Судебный акт #1 (Постановления) по делу № 5-659/2021 от 15.10.2021

Дело № 5-659/2021                                           копия

УИД 33RS0015-01-2021-002743-30

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

о назначении административного наказания

        19 ноября 2021 года        город Петушки

        Судья Петушинского районного суда Владимирской области Перегудова О.П., с участием помощника прокурора Петушинского района Медведевой А.А., лица в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении Семенова А.О., рассмотрев постановление прокурора Петушинского района о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, в отношении индивидуального предпринимателя Семенова Андрея Олеговича, дата года рождения, зарегистрированного и проживающего по адресу: адрес                  ИНН 332102475910, ОГРНИП 305331601104422,

У С Т А Н О В И Л:

        Прокуратурой Петушинского района Владимирской области, в соответствии с поручением прокуратуры Владимирской области о проведении проверки в сфере нелегальной деятельности на финансовом рынке от дата, проведена проверка соблюдения требований федерального законодательства в области осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов в деятельности ИП Семенова А.О., осуществляющего деятельность по адресу: адрес. В ходе проверки установлено, что в помещении по указанному выше адресу ИП Семеновым А.О. осуществляется деятельность по выдаче займов населению под залог ювелирных изделий. На фасаде здания размещена реклама в виде бегущей строки: «Ломбард. Скупка. Золото. Ломбард. Здесь на первом этаже». Напротив входа в здание расположен стенд с рекламной надписью: «Скупка золота. Больше чем ломбард». Вместе с тем, в государственном реестре ломбардов по состоянию на 27.08.2021 сведения о регистрации ИП Семенова А.О. отсутствуют. Согласно выписке из ЕГРИП от 24.08.2021 основным видом деятельности ИП Семенова А.О. является розничная торговля телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами в специализированных магазинах. Деятельность, указанная в разделе 64.92 «Общероссийского классификатора видов экономической деятельности» по предоставлению денежного займа, предоставление услуг ломбардами в выписке из ЕГРИП у ИП Семенова А.О. отсутствует. Таким образом, ИП Семенов А.О. незаконно осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских кредитов (займов).

        В судебном заседании Семенов А.О. вину в совершении административного правонарушения не признал, пояснил, что осуществляет деятельность по скупке, продаже и хранению ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней, договоры займов с гражданами не заключает, займы гражданам под залог имущества не выдает, с клиентами заключает договор купли-продажи с правом обратного выкупа и выплачивает денежные средства за оцененный им товар. Считал, что в торговой деятельности которую он осуществляет, необходимость получения специальных разрешений по ведению микрофинансовой деятельности, отсутствует.

        Помощник прокурора Петушинского района Медведева А.А. в судебном заседании полагала установленным факт совершения ИП Семеновым А.О. административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, просила привлечь его к административной ответственности и назначить ему административное наказание, предусмотренное санкцией указанной статьи.

        Выслушав Семенова А.О., помощника прокурора Медведеву А.А., исследовав и оценив материалы дела, суд приходит к следующему.

        Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

        Согласно ст. 4 указанного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

        В соответствии с п.5 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

        В силу ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

        Как следует из материалов дела, прокуратурой Петушинского района Владимирской области, в соответствии с поручением прокуратуры Владимирской области о проведении проверки в сфере нелегальной деятельности на финансовом рынке от дата, была проведена проверка деятельности индивидуального предпринимателя Семенова Андрея Олеговича по адресу: адрес по вопросу соблюдения требований законодательства в области осуществления профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. В ходе проверки установлено, что в помещении павильона, расположенном на первом этаже адрес и принадлежащем ИП Семенову А.О. на праве собственности, организована деятельность по скупке, продаже и хранению ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней, а также деятельность по фактической выдаче займов под залог ювелирных изделий. При входе в здание размещена реклама в виде бегущей строки: «Ломбард. Скупка. Золото», так же у входа в здание расположен стенд с рекламной надписью: «Скупка золота. Больше чем ломбард». В отчетной документации хранится один договор купли-продажи № (продавец ФИО) с отрывным корешком. Семенов А.О. при проведении проверки пояснил, что договоры купли-продажи он сразу утилизирует после ухода клиентов. По результатам проверки прокурором было вынесено постановление о возбуждении в отношении индивидуального предпринимателя Семенова А.О. дела об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ.

        Факт совершения индивидуальным предпринимателем Семеновым А.О. административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 14.56 КоАП РФ, виновность в его совершении подтверждены совокупностью представленных доказательств.

        Так, из письменных объяснений Семенова А.О. от дата следует, что он (ИП Семенов А.О.) осуществляет деятельность по скупке, продаже и хранению ювелирных изделий из драгоценных металлов и камней с дата по адресу: адрес. Договоры займов с гражданами не заключает, займы гражданам под залог движимого имущества не выдает. Клиенту при продаже ювелирных изделий выдает только скупочную квитанцию. Наружная реклама осталась от прошлого ломбарда, а на стенде указана надпись «скупка золота», что не является ломбардом. В осуществлении деятельности по скупке, продаже и хранению ювелирных изделий ему на безвозмездной основе помогает его супруга Семенова И.В. С гражданами он заключает договор купли-продажи ювелирных изделий с правом обратного выкупа и хранения и выплачивает денежные средства за оцененный им товар. Лицензии на осуществление деятельности ломбарда не имеет. Займы под залог он не выдает. Пояснить откуда появились визитки с надписью «займы под залог» не может.

        Письменные объяснения Семенова А.О. от дата аналогичны по содержанию письменным объяснениям, данным им дата. Дополнительно Семенов А.О. указал, что в торговой деятельности которую он осуществляет, необходимость получения специальных разрешений по ведению микрофинансовой деятельности, отсутствует.

        Согласно письменных объяснений ФИО1 от дата следует, что она на безвозмездной основе помогает своему супругу - индивидуальному предпринимателю Семенову А.О. в деятельности по скупке, продаже и хранению ювелирных изделий. Пояснила, что она заключала с гражданами договоры купли-продажи ювелирных изделий на основании договора безвозмездного оказания услуг. Займы под залог и деятельность ломбарда ИП Семенов А.О. не осуществляет. Пояснить откуда появились визитки с надписью «займы под залог» не может.

        В силу ч.1 ст.2 Федерального закона от дата № 196-ФЗ «О ломбардах» (далее - Закон № 196-ФЗ) ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

        В соответствии ч. 1 ст. 7 Закона № 196-ФЗ по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога.

        В силу ч.ч. 2, 3 ст. 7 Закона № 196-ФЗ договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа.

        В соответствии с ч.ч. 1, 2 ст. 9 Закона № 196-ФЗ по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. Существенными условиями договора хранения являются наименование сданной на хранение вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со ст. 5 настоящего Федерального закона, срок ее хранения, размер вознаграждения за хранение и порядок его уплаты.

        Частью 1 статьи 2.6 Закона №196-ФЗ предусмотрено, что юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра.

        Судом установлено, что в государственном реестре ломбардов по состоянию на дата сведения о регистрации ИП Семенова А.О. отсутствуют.

        Кроме того, согласно выписки из ЕГРИП следует, что основным видом деятельности ИП Семенов А.О. является розничная торговля телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах. Деятельность, указанная в разделе 64.92 «Общероссийского классификатора видов экономической деятельности» по предоставлению денежного займа, предоставление услуг ломбардами в выписке из ЕГРИП у ИП Семенова А.О. отсутствует.

        Вместе с тем, судом установлено, что ИП Семеновым А.О. осуществляется деятельность по извлечению прибыли от размещения денежных средств среди населения под залог движимых вещей и последующего хранения этих вещей, поскольку бланк договора купли-продажи №, представленный Семеновым А.О., включает в себя: наименование и описание имущества, сумму его оценки, сроки хранения имущества, размер вознаграждения за хранение, порядок уплаты за возврат вещи ее владельцу в пределах установленного срока.

        Факт предоставления ИП Семеновым А.О. гражданам финансовой услуги по краткосрочному займу под залог имущества - ювелирных изделий из драгоценных металлов подтверждается, в том числе, объяснениями ФИО от дата из которых следует, что дата у него возникла финансовая необходимость, в связи с чем он обратился в ломбард по адресу: адрес. О существовании ломбарда он узнал из рекламного стенда, расположенного напротив входа в здание, где крупным шрифтом написано «Ломбард. Скупка Золота», также он обратил внимание на бегущую строку с аналогичной рекламой. Он зашел в здание к второму павильону справа, где никого не было. К нему подошла девушка из магазина «Мегафон» и он объяснил ей, что хочет заложить ювелирные изделия, проследовал за ней в клиентскую зону ломбарда. Девушка осмотрела ювелирные изделия и оценила их в 6000 рублей. Девушка сказала, что за хранение ювелирных изделий я должен буду оплатить 60 рублей за сутки. Они составили договор-квитанцию №, который выдали ему на руки. Отдельно скупочную квитанцию не оформляли. Затем ему выдали денежные средства в размере 6000 рублей. дата он решил вернуть свои ювелирные изделия и пришел в ломбард, предъявил сотруднице ломбарда свой паспорт и договор-квитанцию. После этого, он отдал денежные средства в размере 6120 рублей, расписался в договоре-квитанции и получил свои ювелирные изделия.

        Таким образом, указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что в данном случае при осуществлении покупки имущества между продавцом и покупателем возникают отношения, вытекающие из ломбардной деятельности.

        С учетом изложенного, деятельность ИП Семенова А.О. по выдаче займов образует признаки профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. При этом, индивидуальные предприниматель Семенов А.О. к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией не является, соответствующего разрешения на осуществление такого вида деятельности не имеет, сведения о регистрации ИП Семенова А.О. в государственном реестре ломбардов отсутствуют.

        Утверждение ИП Семенова А.О. об отсутствии в его действиях состава административного правонарушения является несостоятельным. Довод Семенова А.О. о том, что он как индивидуальный предприниматель имеет право на осуществление деятельности по предоставлению займов, основан на неправильном толковании заявителем норм действующего законодательства, поскольку организациями, имеющими право осуществлять деятельность по предоставлению займов в соответствии с законодательством РФ, являются: микрофинансовые организации (ст. 2.1 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (ст. 4 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации") ломбарды (ст. 1.1 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кооперативы (ст. 6 Федерального закона от 08.12.1995 N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации"). Таким образом, профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц.

        Все приведенные доказательства и установленные обстоятельства, позволяют сделать вывод о том, что событие вменяемого административного правонарушения имело место, в связи с чем, действия ИП Семенова А.О. образуют состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

        С учетом вышеуказанного, суд приходит к выводу, что ИП Семенов А.О. подлежит административной ответственности, его виновность в совершении данного административного правонарушения в судебном заседании полностью доказана и подтверждается материалами дела в их совокупности.

        Процедура и срок давности привлечения ИП Семенова А.О. к административной ответственности соблюдены.

        При рассмотрении дела суд учитывает конкретные обстоятельства дела, характер совершенного правонарушения.

        С учетом характера деяния и личности виновного, совершение административного правонарушения впервые, отсутствие отягчающих обстоятельств, суд считает возможным назначить ИП Семенову А.О. минимальное наказание в виде административного штрафа.

        При этом суд полагает, что такая мера государственного принуждения с наибольшим эффектом будет направлена на достижение целей восстановления социальной справедливости, исправления правонарушителя и предупреждения совершения им новых противоправных деяний, а также считает ее соразмерной в качестве единственно возможного способа достижения справедливого баланса публичных и частных интересов в рамках производства по делу об административном правонарушении.

        На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 3.5, 29.9 - 29.10 КоАП РФ,

П О С Т А Н О В И Л:

        ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ 332102475910, ░░░░░░ 305331601104422 ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.14.56 ░░░░ ░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30 000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

        ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60 ░░░░ ░ №

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░: /░░░░░░░/ ░.░.░░░░░░░░░░