Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-776/2023 от 26.07.2023

22RS0068-01-2023-005225-73

№1-776/2023

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

30 августа 2023 года г.Барнаул

Центральный районный суд г.Барнаула Алтайского края в составе:

председательствующего Чистеевой Л.И.,

при секретаре Мантлер А.В.,

с участием государственного обвинителя Баркановой Е.В.,

адвоката Кочкина А.Ю., по удостоверению №, ордеру №,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Чемеренко М.И., <данные изъяты> судимой ДД.ММ.ГГГГ .... по ч.1 ст.173.2 УК РФ к 180 часам обязательных работ (ДД.ММ.ГГГГ снята с учета по отбытии наказания),

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно п.12 ст.3 Закона №161-ФЗ перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика.

В соответствии со ст.5 указанного Закона, которой регламентирован порядок осуществления перевода денежных средств, оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств), оформленному в рамках применяемой формы безналичных расчетов (далее распоряжение клиента).

Согласно письму Центрального Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №141-Т «О рекомендациях по подходам кредитных организаций к выбору провайдеров и взаимодействию с ними при осуществлении дистанционного банковского обслуживания» система дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) – это совокупность установленных в кредитной организации (ее филиалах, представительствах и внутренних структурных подразделениях) аппаратно-программных средств, с помощью которых осуществляется ДБО. Функцией ДБО является предоставление банковских услуг в объеме, установленном договором на оказание услуг ДБО.

В соответствии с п.5 ст.2 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №63-ФЗ «Об электронной подписи» (далее Закон №63-ФЗ) ключ электронной подписи – это уникальная последовательность символов, предназначенная для создания электронной подписи.

В соответствии с ч.1 ст.6 Закона №63-ФЗ информация в электронной форме, подписанная квалифицированной электронной подписью, признается электронным документом, равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью, и может применяться в любых правоотношениях в соответствии с законодательством Российской Федерации, кроме случая, если федеральными законами или принимаемыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами установлено требование о необходимости составления документа исключительно на бумажном носителе.

В ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, неустановленное лицо предложило посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица) Чемеренко М.И. за денежное вознаграждение осуществить государственную регистрацию юридического лица в налоговом органе – ООО «<данные изъяты>» (далее Общество), на что Чемеренко М.И., преследуя цель незаконного обогащения, не имея намерений осуществлять деятельность от имени ООО «<данные изъяты>» и быть его руководителем, дала свое согласие.

На основании представленных Чемеренко М.И. документов, сотрудники Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы России № по .... (далее МИФНС РФ № по ....), ДД.ММ.ГГГГ внесли запись в Единый государственный реестр юридических лиц (далее ЕГРЮЛ) о государственной регистрации юридического лица - ООО «<данные изъяты>» ОГРН №, а также сведения о его учредителе и руководителе – подставном лице Чемеренко М.И.

После того, как в МИФНС РФ № по .... в ЕГРЮЛ были внесены сведения о том, что Чемеренко М.И. является директором и учредителем ООО «<данные изъяты>» неустановленное лицо предложило в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), находясь на территории ...., Чемеренко М.И. отрыть расчетные счета ООО «<данные изъяты>» в ООО «<данные изъяты> банк», ПАО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», ПАО <данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», КБ <данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО <данные изъяты>» с последующим подключением системы дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) с доступом к дистанционному обслуживанию данными расчетными счетами посредством находившихся в пользовании неустановленного лица мобильного телефона с абонентским номером № и сбыть неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, через которые осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам, созданного Чемеренко М.И. юридического лица – ООО «<данные изъяты>».

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории .... у Чемеренко М.И., не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи с чем последняя, будучи подставным директором и участником ООО «<данные изъяты>», дала свое добровольное согласие открыть от своего имени в вышеуказанных кредитных организациях расчетные счета ООО «<данные изъяты>» с системой ДБО и передать неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица) электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, позволяющие в последующем неустановленному лицу осуществлять переводы денежных средств по расчетным счетам от имени Общества.

Чемеренко М.И., не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе производить прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, руководствуясь корыстной целью, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершила неправомерный оборот средств платежей при следующих обстоятельствах.

1. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>», являясь подставным директором данного Общества, осознавая, что после открытия расчетного счета в ПАО «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в ПАО «<данные изъяты>» по ..... После составления документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО, где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного филиала, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем Чемеренко М.И., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ с 8 часов до 23 часов, находясь около здания по ...., передала неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

2. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале (дополнительном офисе) № Алтайского отделения № ПАО «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в филиале (дополнительном офисе) № Алтайского отделения № ПАО «<данные изъяты>» по ..... После составления документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы «<данные изъяты>», где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного филиала, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО «<данные изъяты>» с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «<данные изъяты>», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

3. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале АО <данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам Общества, лично встретилась с представителем банка АО <данные изъяты>» около здания по .... в .... и подала необходимые документы для открытия расчетных счетов ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в АО <данные изъяты>». После проверки документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетных счетов на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО, где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыты расчетные счета № и № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Артлайф» и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем Чемеренко М.И., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов с использованием системы ДБО в АО <данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ с 8 часов до 23 часов, находясь около здания по .... в ...., передала неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

4. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале ПАО «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично встретилась с представителем банка ПАО «<данные изъяты>» около здания по .... в .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в ПАО «<данные изъяты>». После проверки документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО, где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем Чемеренко М.И., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ с 8 часов до 23 часов, находясь около здания по .... в ...., передала неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

5. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале <данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично встретилась с представителем банка <данные изъяты>» около здания по .... в .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в <данные изъяты>». После проверки документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО, где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>» в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем Чемеренко М.И., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в <данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ с 8 часов до 23 часов, находясь около здания по .... в ...., передала неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

6. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале ООО «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично встретилась с представителем банка ООО «<данные изъяты>» около здания по .... в .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в ООО «<данные изъяты>». После проверки документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО, где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем Чемеренко М.И., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ООО «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ с 8 часов до 23 часов, находясь около здания по .... в ...., передала неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

7. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале ПАО Банк «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично встретилась с представителем банка ПАО Банк «<данные изъяты>» около здания по .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в ПАО Банк «<данные изъяты>». После проверки документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО, где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «Артлайф» и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем Чемеренко М.И., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО Банк «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ с 8 часов до 23 часов, находясь около здания по ...., передала неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

8. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в филиале АО «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично встретилась с представителем банка АО «<данные изъяты>» около здания по .... в .... и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в АО «<данные изъяты>». После проверки документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО, где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного банка, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО, в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, банковскую карту, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>».

Затем Чемеренко М.И., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в АО «<данные изъяты>», с недопустимостью передачи третьим лицам персональных данных, электронных средств, электронных носителей информации и одноразовых паролей, ДД.ММ.ГГГГ с 8 часов до 23 часов, находясь по .... в ...., передала неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), тем самым сбыла электронные средства – средства доступа и управления в системе ДБО – персональные логин и пароль, с целью неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, третьими лицами.

9. Так, ДД.ММ.ГГГГ в период с 8 часов до 23 часов Чемеренко М.И., реализуя свой вышеуказанный умысел, являясь подставным директором ООО «<данные изъяты>», осознавая, что после открытия расчетного счета в ПАО «<данные изъяты>» и предоставления неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица), в том числе электронных средств и электронных носителей информации – персонального логина и пароля, последнее самостоятельно может осуществлять от ее имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету Общества, лично обратилась и подала необходимые документы для открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО в ПАО «<данные изъяты>», расположенном по ..... После составления документов сотрудником банка, Чемеренко М.И. лично подписала документы по открытию расчетного счета на ООО «<данные изъяты>» с подключением системы ДБО, где указала абонентский номер телефона № (находящийся в пользовании неустановленного лица), введя тем самым сотрудника вышеуказанного отделения банка в заблуждение относительно фактического намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>», в том числе лично производить прием, выдачу, перевод денежных средств посредством системы ДБО. Сотрудником данного филиала, введенным Чемеренко М.И. в заблуждение, ДД.ММ.ГГГГ на имя ООО «<данные изъяты>» открыт расчетный счет № и подключена услуга системы ДБО с привязкой к вышеуказанному абонентскому номеру телефона, в тот же день Чемеренко М.И. получила от сотрудника банка документы по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>» и по подключению системы ДБО «<данные изъяты>», в том числе электронное средство – персональные логин и пароль, посредством которых осуществляется доступ и управление системы ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>». Затем Чемеренко М.И., надлежащим образом ознакомленная с условиями открытия и обслуживания расчетного счета с использованием системы ДБО в ПАО «<данные изъяты>», по вышеуказанному адресу ДД.ММ.ГГГГ активировала сертификат электронной подписи, предназначенный для доступа к ДБО.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Чемеренко М.И. осуществила сбыт неустановленному лицу посредством Г (неосведомленного о преступной деятельности Чемеренко М.И. и неустановленного лица) электронных средств и электронных носителей информации, полученных ею в кредитных организациях – <данные изъяты> предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В результате вышеуказанных преступных действий Чемеренко М.И., неустановленным лицом неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>».

В судебном заседании подсудимая Чемеренко М.И. вину в предъявленном обвинении признала в полном объеме, от дачи показаний отказалась на основании ст.51 Конституции РФ, в связи с чем были оглашены ее показания в ходе предварительного следствия, в т.ч. при проверке показаний на месте, согласно которым в начале ДД.ММ.ГГГГ по предложению Г за денежное вознаграждение предоставила свои документы для регистрации в качестве учредителя и директора ООО «<данные изъяты>», фактически не осуществляя управления данной организацией, оформила на свое имя усиленную электронную-цифровую подпись, ранее переданный ей Г кнопочный телефон с номером, который было необходимо указывать при оформлении всех документов, передала последнему. За открытие организации получила от Алексея через Г 15 000 рублей; в дальнейшем была осуждена за это. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по просьбе Г открыла в ПАО «<данные изъяты>» по ...., ПАО «<данные изъяты>» по ...., АО <данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», КБ АО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>» по ...., ПАО «<данные изъяты>» по пр-ту Ленина, 102 «в» в ...., ПАО «<данные изъяты>» по .... расчетные счета с системой дистанционного банковского обслуживания ООО «<данные изъяты>» с подключением варианта защиты подписания документов - одноразовый смс-пароль, пакет документов ей предоставил Г, указывала номер телефона №; полученный пакет документов от сотрудников банков по открытию расчетного счета ООО «<данные изъяты>», логины и пароли передала Г, которые тот передал Алексею. Какие в дальнейшем осуществлялись операции по расчетным счетам ей неизвестно. В каждом банке ей разъясняли, что передавать доступ к системе ДБО третьим лицам нельзя (т.1 л.д.148-155, 156-165, 180-182).

Вина подсудимой в инкриминируемом деянии, кроме ее признательной позиции, полностью подтверждается исследованными доказательствами:

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Г, пояснившего, что в ДД.ММ.ГГГГ по объявлению устроился работать водителем к Алексею, который просил подыскать еще сотрудницу для оформления ООО «<данные изъяты>» за денежное вознаграждение, на что согласилась родственница его супруги - Чемеренко М.И. ДД.ММ.ГГГГ по указанию Алексея возил Чемеренко М.И. в офис по ...., где та предоставила свой паспорт и подписывала необходимые документы для открытия ООО «<данные изъяты>», на следующий день там же была оформлена ЭЦП на Чемеренко М.И. После чего та отдала ему кнопочный телефон, который ранее дал Алексей для нее, с СМС-сообщениями с реквизитами электронной подписи, за что тот заплатил Чемеренко М.И. 15 000 рублей. Он в деятельности ООО «<данные изъяты>» каким-либо образом участия не принимал (т.1 л.д.23-27);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Г1, пояснившей, что в ДД.ММ.ГГГГ по просьбе своего супруга предложила своей родственнице Чемеренко М.И. работу; в ДД.ММ.ГГГГ последняя и ее муж неоднократно ездили по указанию Алексея в офисы для подписания документов ООО «<данные изъяты>», оформления ЭЦП, где Чемеренко М.И. предоставляла свой паспорт, подписывала документы (т.1 л.д.28-30);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Л, сотрудника налоговой службы, пояснившей об обстоятельствах регистрации ООО «<данные изъяты>», на основании поступивших ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде документов, заверенных электронной цифровой подписью – заявителя Чемеренко М.И. ООО «<данные изъяты>» было зарегистрировано и внесено в реестр ЕГРЮЛ ДД.ММ.ГГГГ, присвоен ОГРН. ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ были внесены сведения о недостоверности сведений о Чемеренко М.И. как об участнике и директоре данного общества (т.1 л.д.31-34);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Ш, заместителя начальника отдела камеральных проверок МИФНС по ...., пояснившей по факту розыска лиц, подпадающих под признаки номинальных руководителей юридических лиц, и допроса в качестве свидетеля Чемеренко М.И. В МИФНС был направлен пакет документов для внесения сведений в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений о Чемеренко М.И. (т.1 л.д.37-39);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля М, сотрудника банка <данные изъяты>», пояснившего, что заявки на открытие банковского счета подаются руководителем организации посредством сети Интернет в электронном виде, что подтверждается его электронной подписью, выдача карты производится сразу же после подачи заявления, путем личных встреч с клиентами на территории .....

Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления, в т.ч. электронными средствами, электронными носителями информации, компьютерными программами, предназначенными для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств, правила безопасности их использования, права и обязанности клиента регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «<данные изъяты>» и приложений к нему.

Договор по направлениям правил и условий, согласно ст.428 ГК РФ, состоят из совокупности документов, к которым присоединяется клиент и заявлением, и являются договором комплексного банковского обслуживания. Правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе – на официальном сайте Банка и доступны для скачивания. Отметка об ознакомлении с указанными документами содержится в заявлениях. Правила безопасности, обязательные к соблюдению клиентом, изложены в указанных выше банковских документах.

Клиент несет ответственность за достоверность предоставляемых документов и сведений для открытия счета, и ведения по нему банковских операций.

Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: система дистанционного банковского обслуживания Интернет банк «<данные изъяты>»; мобильное приложение «<данные изъяты>»; система Интернет-Банк; банковская карта.

Электронными средствами управления счетами клиента банка является: логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат.

При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента.

На основании представленных документов юридического дела ООО «<данные изъяты>» и выписок о движении денежных средств по счетам пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «<данные изъяты>» Чемеренко М.И. обратилась с целью открытия расчетного счета Общества, предоставила установленный пакет документов, после чего той была выдана банковская карта и открыты расчетные счета с подключением системы ДБО с доступом к дистанционному банковскому обслуживанию посредством указанного в заявлении абонентского номера №. Данный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, о чем Чемеренко М.И. была предупреждена. В свою очередь Чемеренко М.И., присоединившаяся к договору и иным документам банка, была обязана исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных.

Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте, указанное конечно же в обязательном порядке было разъяснено мною и Чемеренко М.И. в ходе личного общения при оформлении всех документов. При открытии счета Чемеренко М.И. присутствовала лично, так как им были проверены поданные документы, а также та собственноручно ставила в заявлении свои подписи (т.1 л.д.122-127);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Р, сотрудника банка ПАО «<данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета юридическому лицу в Банке, куда обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями - клиент может обратиться в банк лично либо с помощью агента. При оформлении заявления на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей; уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей, к которым относится система ДБО «<данные изъяты>». После ознакомления клиент подтверждает это, сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления, клиент проверяет правильность их заполнения, ставит свою подпись. Формирование карточки образцов подписи производится клиентом по желанию. Оригиналы документов на юридическое лицо могут быть представлены в банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Доступ к системе ДБО «<данные изъяты>» осуществляется только по логину и паролю. Для первичного входа в систему ДБО, банком для клиента формируются логин и пароль, которые в дальнейшем могут быть изменены клиентом самостоятельно. Также для доступа к указанной системе, применяется двухфакторная аутентификация, а именно, при входе в систему ДБО, а также для подтверждения любых операций, на сотовый номер клиента, указанный в заявлении, приходит одноразовый смс-пароль. После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «<данные изъяты>», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. На основании представленных документов юридического дела ООО «<данные изъяты>» ИНН №, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «<данные изъяты>» Чемеренко М.И. обратилась в отделение банка ПАО <данные изъяты> с целью открытия расчетного счета Общества, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность, после проверки которых и личности был открыт расчетный счет ООО «<данные изъяты>». В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные Чемеренко М.И., а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с логином и паролем для входа в систему ДБО «<данные изъяты>», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО. Чемеренко М.И. была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «<данные изъяты>». На активацию сертификата (ЭЦП для «<данные изъяты>») Чемеренко М.И. обратилась лично ДД.ММ.ГГГГ, активация произведена операционситом обслуживания юридических лиц, на основании заявления, подписанного клиентом. Кроме Чемеренко М.И., согласно заявлению, на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП (т.1 л.д.128-132);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля Ф, сотрудника банка ПАО Банк «<данные изъяты>», пояснившей о порядке открытия расчетного счета юридическому лицу в Банке, куда обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями - клиент может обратиться в банк лично либо с помощью агента. При оформлении заявления на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей; уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей, к которым относится система ДБО «<данные изъяты>». После ознакомления клиент подтверждает это, сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления, клиент проверяет правильность их заполнения, ставит свою подпись. Формирование карточки образцов подписи производится клиентом по желанию. Оригиналы документов на юридическое лицо могут быть представлены в банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. При наличии положительного результат проверки, с клиентом подписывается заявление на присоединение к правилам банковского обслуживания. Доступ к системе бизнес портал осуществляется через логин и пароль. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования ЭЦП. На основании представленных документов юридического дела ООО «<данные изъяты>» ИНН №, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в офис ПАО Банк «<данные изъяты>» по .... в .... поступила заявка на открытие расчетного счета, сотрудник банка С провела выездную встречу по с директором ООО «<данные изъяты>» Чемеренко М.И. по .... (ТЦ «<данные изъяты>»), последняя предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность, указан абонентский №, после проверки которых и личности, был открыт расчетный счет Общества, выдана банковская карта. Доступ к системе ДБО осуществлялось путем поступления СМС-сообщений с кодом на указанный клиентом абонентский номер. Чемеренко М.И. была предупреждена, что поступающие СМС коды из банка, нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО. Кроме Чемеренко М.И. согласно заявлению на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанным расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП возлагается на владельца ЭЦП (т.1 л.д.133-137);

- показаниями в ходе предварительного следствия свидетеля С1, сотрудника банка ПАО «<данные изъяты>», пояснившего о порядке открытия расчетного счета юридическому лицу в Банке, куда обращается лично руководитель организации, который обязан при себе иметь паспорт, устав организации, решение (приказ), печать организации. Если руководитель не является учредителем организации, то ему необходимо предоставить паспортные данные учредителя. Заявка на открытие расчетного счета может поступать в банк различными путями - клиент может обратиться в банк лично либо с помощью агента. При оформлении заявления на присоединение к правилам банковского обслуживания и иных сопутствующих документов для открытия счета, проверяется личность клиента, путем проверки паспортных данных и самого паспорта, а также клиенту задаются стандартные вопросы, направленные на уточнение информации об организации, с целью выявления лжепредпринимателей; уточняется, какие операции и на какую максимальную сумму клиент планирует проводить по счету, с целью подбора удобного тарифа и пакета услуг. Перед подписанием пакета документов, необходимого для открытия расчетного счета, разъясняются порядок пользования электронными средствами платежей, к которым относится система ДБО «<данные изъяты>». После ознакомления клиент подтверждает это, сотрудником Банка вносятся персональные данные клиента в заявления, клиент проверяет правильность их заполнения, ставит свою подпись. Формирование карточки образцов подписи производится клиентом по желанию. Оригиналы документов на юридическое лицо могут быть представлены в банк как в бумажном виде при личном обращении, так и путем направления по электронным каналам связи, заверенные квалифицированной ЭЦП. Доступ к системе ДБО «<данные изъяты>» осуществляется только по логину и паролю. Для первичного входа в систему ДБО, банком для клиента формируются логин и пароль, которые в дальнейшем могут быть изменены клиентом самостоятельно. Также для доступа к указанной системе, применяется двухфакторная аутентификация, а именно, при входе в систему ДБО, а также для подтверждения любых операций, на сотовый номер клиента, указанный в заявлении, приходит одноразовый смс-пароль. После проведения данной процедуры клиент получает доступ к дистанционному управлению счетом, смене тарифного плана и иным функциям ДБО. При оформлении и подписании документов на открытие расчетного счета в Банке, клиенту разъясняется право пользования логином и паролем, с помощью которого совершается вход в «Бизнес-портал», а именно, что только сам клиент имеет право осуществлять операции по счету Общества, и о том, что он не должен передавать пароль для пользования третьим лицам. На основании представленных документов юридического дела ООО «<данные изъяты>» ИНН №, пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «<данные изъяты>» Чемеренко М.И. обратилась в отделение банка ПАО «<данные изъяты>» по .... с целью открытия расчетного счета Общества, предоставила установленный пакет документов и документы, подтверждающие личность, после проверки которых и личности был открыт расчетный счет ООО «<данные изъяты>». В заявлении на присоединение к правилам банковского обслуживания указаны анкетные и паспортные данные Чемеренко М.И., а также номер телефона №, на который поступило смс-сообщение с логином и паролем для входа в систему ДБО «Бизнес-портал», а также в дальнейшем необходимые смс-коды для входа в систему ДБО. Чемеренко М.И. была предупреждена, что данные логина и пароля нельзя передавать третьим лицам, так как это является индивидуальным электронным ключом для работы с ДБО «<данные изъяты>». Кроме Чемеренко М.И., согласно заявлению, на присоединение к правилам банковского обслуживания, более никто не имел доступа к вышеуказанному расчетному счету. С целью обеспечения информационной безопасности, клиенту сообщается о недопустимости использования ЭЦП неуполномоченными лицами, а также о том, что в случае использования указанной подписи третьими лицами (в том числе с ведома владельца), ответственность за последствия использования ЭЦП, возлагается на владельца ЭЦП (т.1 л.д.138-142);

- копией протокола осмотра изъятого паспорта на имя Чемеренко М.И. (т.1 л.д.52-54, 55-69);

- протоколом осмотра предметов (документов), согласно которому осмотрены впоследствии признанные и приобщенные в качестве вещественных доказательств: оптические диски, содержащие сведения об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>», предоставленные <данные изъяты>; копия регистрационного дела ООО «<данные изъяты>» (т.1 л.д.187-198, т.2 л.д.94-96);

- сведениями о порядке открытия расчетного счета для юридических лиц и присоединения к ДБО, предоставленными <данные изъяты>»; об открытых расчетных счетах ООО «<данные изъяты>», предоставленными МИФНС (т.1 л.д.70-72, 81-101, 103-110, 112-117, 119).

Оценивая все представленные доказательства, суд приходит к выводу, что они собраны и проверены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона.

Представленная совокупность доказательств, исследованных в судебном заседании, является достаточной для признания подсудимой виновной в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах.

В основу приговора судом положены признательные показания подсудимой, данные в ходе предварительного следствия, которые подтверждаются показаниями свидетелей: Г и Г1, пояснивших об известных обстоятельствах по оформления ООО «<данные изъяты>» их родственницей Чемеренко М.И.; Л и Ш, сотрудников налоговой службы, - о регистрации ООО «<данные изъяты>» на имя Чемеренко М.И. и дальнейшем внесении изменений в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений о Чемеренко М.И.; М, Р, Ф, С1, сотрудников кредитных учреждений, - о порядке открытия банковских счетов юридическим лицам, о том, что Чемеренко М.И., предоставляя необходимый пакет документов, обращалась в данные учреждения с целью открытия расчетных счетов для ООО «<данные изъяты>», с системой дистанционного банковского обслуживания, с доступом к дистанционному обслуживанию данных расчетных счетов посредством мобильного телефона с абонентским номером; Чемеренко М.И. предупреждалась о том, что передача логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания третьим лицам запрещена, ответственность за этого возлагается на владельца ЭЦП; и иными исследованными доказательствами.

Оснований не доверять показаниям указанных свидетелей, а также для оговора ими подсудимой, как и самооговора подсудимой, не имеется, их показания последовательны и непротиворечивы, согласуются между собой, объективно подтверждаются иными добытыми по делу доказательствами.

Все исследованные и указанные выше доказательства взаимно дополняют друг друга, получены в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства Российской Федерации, основания для признания каких-либо из них недопустимыми отсутствуют, поэтому указанные доказательства в их совокупности суд принимает в основу обвинительного приговора.

Судом установлено, что Чемеренко М.И., зарегистрировав на свое имя ООО «<данные изъяты>», внеся в ЕГРЮЛ сведения о том, что является директором, не намеревалась в действительности управлять юридическим лицом, а также совершать какие-либо действия, связанные с деятельностью данной организации, вместе с тем, действуя от имени Общества из корыстных побуждений с целью личного незаконного обогащения, являясь номинальным руководителем Общества, открыла в вышеуказанных банковских учреждениях расчетные счета, сообщая при этом информацию об абонентском номере сотового телефона, не намереваясь использовать электронные средства платежей и носители информации, которые затем за ранее полученное денежное вознаграждение, передала (сбыла) неустановленному лицу. При этом подсудимая понимала, что использование иным лицом полученных ею в банках электронных средств платежей в любом случае будет неправомерным, поскольку передача названных средств иным лицам запрещена, о чем Чемеренко М.И. была предупреждена сотрудниками банков, что подтверждает наличие у нее умысла на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом достоверно установлено, что Чемеренко М.И. выступала как единоличный исполнительный орган ООО «<данные изъяты>», подписывала от лица общества необходимые документы, использовала печать организации при открытии расчетных счетов организации.

Также из исследованных в судебном заседании материалов уголовного дела установлено, что подсудимая, получила средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль, а в некоторых банках и банковские карты, позволяющие в последующем осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам от имени созданного на ее имя юридического лица ООО «<данные изъяты>». После получения средств платежей, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Чемеренко М.И., не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени Общества, передала их неустановленному лицу, осознавая при этом, что после открытия расчетного счета и предоставления иному лицу электронных средств платежей, последнее самостоятельно сможет осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и желала этого, так как, при обращении в банковские организации, в каждом случае, она была лично ознакомлена сотрудниками банков с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов и недопустимости передачи персональных данных, предоставляющих доступ к системе ДБО третьим лицам, тем самым умышленно, сбыла неустановленному лицу средства доступа к системе ДБО - персональные логин и пароль.

Правом доступа к электронным средствам платежа и электронным носителям информации для доступа к расчетным счетам Общества обладала только сама Чемеренко М.И.

Вместе с тем суд отмечает, что предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ являются платежные карты, распоряжения о переводе денежных средств, документы или средства оплаты (кроме предусмотренных ст.186 УК РФ), электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, компьютерные программы, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств.

Под документами оплаты понимаются документы на бумажных носителях или в электронном виде (кроме распоряжений о переводе денежных средств), оформляемые кредитной организацией при совершении операций по приему, выдаче или переводу денежных средств (приходный кассовый ордер, расходный кассовый ордер, денежный чек и тому подобное).

Не образует состава преступления неправомерный оборот документов, не дающих обладателю имущественных прав, не удостоверяющих требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Таким образом, сами по себе документы по открытию расчетных счетов и подключении системы дистанционного банковского обслуживания не могут являться предметом преступления, предусмотренного ст.187 УК РФ, поскольку не дают их обладателю имущественных прав, не удостоверяют требование, поручение или обязательство перечислить денежные средства.

Согласно предъявленному обвинению, умысел Чемеренко М.И. возник и был направлен лишь на сбыт (помимо документов) средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - персональных логина и пароля, а также электронного носителя информации - банковской карты.

Таким образом, суд считает, необходимым исключить из действий подсудимой указание на сбыт документов.

На основании вышеизложенного, действия Чемеренко М.И. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, личность подсудимой, которая по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется положительно, а также смягчающие наказание обстоятельства.

В качестве смягчающих обстоятельств суд признает и учитывает раскаяние в содеянном, признание вины, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче признательных показаний и объяснений признательного характера, в которых Чемеренко М.И., в т.ч. сообщила о преступных действиях неустановленного лица, а также участие в проверке показаний на месте, наличие на иждивении двоих малолетних детей, состояние здоровья подсудимой и ее близких родственников (в т.ч. ребенка и дедушки, являющихся инвалидами), оказание им помощи.

Иных обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, прямо предусмотренных ч.1 ст. 61 УК РФ, не имеется, в то же время признание в качестве таковых обстоятельств, не закрепленных данной нормой, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ является правом суда, а не его обязанностью. Суд, обсудив данный вопрос, не находит оснований для отнесения к смягчающим наказание обстоятельствам иных, кроме перечисленных выше.

Отягчающих обстоятельств по делу не установлено.

Учитывая указанные обстоятельства, характер совершенного преступления, данные о ее личности, принцип справедливости и гуманизма, семейного и материального положения, смягчающих вину обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление Чемеренко М.И. возможно без реальной изоляции от общества, и назначает наказание в виде лишения свободы с учетом требований ч.1 ст.62 УК РФ, с применением ст.73 УК РФ условно.

Также учитывается, что на момент совершения преступления Чемеренко М.И. была не судима; наказание по приговору от ДД.ММ.ГГГГ в настоящее время отбыто.

Оснований для назначения подсудимой наказания с применением ст.53.1 УК РФ, суд, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, степень его общественной опасности, не усматривает, как и не находит оснований для изменения категории преступления, в совершении которого обвиняется подсудимая, на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

В соответствии с п.59 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания», если закон, по которому квалифицировано совершенное преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания, то его неприменение судом допускается либо при наличии условий, предусмотренных ст.64 Уголовного кодекса Российской Федерации, либо в силу положений Общей части Уголовного кодекса Российской Федерации о неприменении соответствующего вида наказания.

Закон, по которому квалифицировано совершенное Чемеренко М.И. преступление, предусматривает обязательное назначение дополнительного наказания в виде штрафа. В данном случае, фактические обстоятельства совершенного преступления, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, поведение Чемеренко М.И. после совершения преступления, по мнению суда, существенно уменьшают степень общественной опасности преступления, поэтому судом они признаются исключительными, и, с применением ст.64 УК РФ, судом не назначается подсудимой дополнительное наказание в виде штрафа.

Судьба вещественных доказательств разрешается в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

С учетом семейного и материального положения подсудимой, осуществление ухода за ребенком-инвалидом, отсутствия у нее собственного источника дохода, суд считает возможным освободить подсудимую от взыскания процессуальных издержек по оплате услуг адвоката в ходе предварительного следствия и судебном заседании.

По данному уголовному делу Чемеренко М.И. в порядке ст.91 УПК РФ не задерживалась.

Руководствуясь ст.ст.299, 304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Чемеренко М.И. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы без дополнительного наказания в виде штрафа.

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 1 год; обязать осужденную не менять места постоянного жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного и являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц в дни, установленные данным органом.

Меру пресечения Чемеренко М.И. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении после вступления приговора в законную силу отменить.

Освободить Чемеренко М.И. от взыскания процессуальных издержек по оплате услуг адвоката.

Вещественные доказательства – оптические диски, документы, копии юридического дела, хранящиеся в материалах уголовного дела - хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Алтайский краевой суд через Центральный районный суд г. Барнаула в течение 15 суток со дня провозглашения.

Осужденная вправе участвовать при рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, где она может поручать осуществление своей защиты избранному ею защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья Л.И.Чистеева

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-776/2023 от 26.07.2023

1-776/2023

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица