Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-135/2022 ~ М-4/2022 от 10.01.2022

Дело №2-135/2022

74RS0019-01-2022-000004-42

З А О Ч Н О Е     Р Е Ш Е Н И Е

И м е н е м Р о с с и й с к о й Ф е д е р а ц и и

17 марта 2022 года          г.Касли

Каслинский городской суд Челябинской области в составе:

председательствующего судьи Тропыневой Н.М.,

при секретаре Михеевой Д.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества коммерческого банка «Пойдём!» к наследственному имуществу БЕН о взыскании ссудной задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л:

Представитель Акционерного общества коммерческого банка «Пойдём!» (далее, АО КБ «Пойдём! ») обратился в Каслинский городской суд с заявлением к наследственному имуществу БЕН о взыскании ссудной задолженности по кредитному договору, свое заявление мотивировал тем, что ДД.ММ.ГГГГ между АО КБ «Пойдём!» и БЕН был заключен кредитный договор №ф в размере 50 001 рубль, сроком на 24 месяца (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) на условиях уплаты, полная стоимость кредита составляет 19,283%. Проценты по основному долгу, сформированному при совершении в безналичном порядке оплаты кредитной картой товаров/работ/услуг за кредит начисляются по ставке 19,3% годовых. Погашение задолженности по кредиту осуществляется внесенным ежемесячного минимального платежа 8-го числа каждого месяца в размере 2 874 рубля 00 копеек. Каждый минимальный платеж включает в себя проценты. Начисленные за пользование кредитом по состоянию на дату платежа, а в оставшейся части - остаток основного долга по кредиту. В срок, указанный в уведомлении, задолженность погашена не была. В соответствии с п.12 Условий кредитного договора АО КБ «Пойдём!» по кредитованию физических лиц в случае нарушения срока вынесения очередного ежемесячного платежа начисляются пени на несвоевременно уплаченную сумму из расчета 20% ежемесячный платежей, годовых со дня возникновения просрочки до даты фактического исполнения обязательства по уплате соответствующего просроченного платежа. В ноябре истцу стало известно о смерти БЕН. Согласно сведений реестра федеральной нотариальной палаты заведено наследственное дело. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ задолженность Божко Е.Н. перед истцом составляет 11 342 рубля 92 копейки, в том числе: 8 990 рублей 93 копейки - основной долг, 509 рублей 75 копеек - проценты по основному долгу, 1 121 рубль 36 копеек - проценты за пользование просроченным основным долгом, 720 рублей 88 копеек - пени, в том числе пени по основному долгу - 679 рублей 61 копейка, пени по процентам на основной долг - 41 рубль 27 копеек. Кроме того, просит взыскать государственную пошлину в размере 453 рубля 72 копейки.

В судебное заседание представитель истца АО КБ «Пойдём!» не явился, о дате и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, просили без их участия, не возражали против вынесения решения в порядке заочного судопроизводства.

Ответчик БЕН умерла ДД.ММ.ГГГГ, что подтверждается, представленной в материалы дела, актовой записью о смерти № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ДД.ММ.ГГГГ отделом ЗАГС администрации <адрес>.

Судом в качестве соответчиков привлечены наследники умершей БЕН - сын Божко АН, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, сын - Божко ИН, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

Ответчики Божко А.Н., Божко И.Н. в судебное заседание не явились, о дате и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

В соответствии со ст.113 Гражданского процессуального кодекса РФ лица, участвующие в деле, извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

Согласно адресной справки от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ОВМ ОМВД России по Каслинскому району, ответчик Божко АН, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрирован по месту жительства по адресу: <адрес>.

Согласно адресной справки от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ОВМ ОМВД России по Каслинскому району, ответчик Божко ИН, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрирован по месту жительства по адресу: <адрес>.

Из материалов дела видно, что суд заблаговременно направил в адрес ответчиков извещения о времени и месте проведения судебного заседания, конверты с отметкой «истек срок хранения» вернулись в суд.

Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов судопроизводства. Поэтому неявка лиц, извещенных в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является их волеизъявлением, свидетельствующем об отказе от реализации своих прав на непосредственное участие в судебном разбирательстве и иных процессуальных правах.

С учетом положений ст.ст.167, 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившихся лиц в порядке заочного судопроизводства.

Исследовав материалы дела, оценив доказательства в их совокупности, суд считает, что исковые требования заявлены обоснованно и подлежат удовлетворению, по следующим основаниям.

В соответствии с пп.1,2 ст.421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора, стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами.

Как следует из ст.307 Гражданского кодекса РФ, и ст.819 Гражданского кодекса РФ, кредитный договор является обязательством, к нему применяются общие положения об обязательствах, и общие положения о договоре займа.

Статья 309 Гражданского кодекса РФ предусматривает, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. В силу ст.310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства не допустим.

На основании ч.1 ст.810 Гражданского кодекса РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с ч.2 ст.811 Гражданского кодекса РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа, вместе с причитающимися процентами.

Таким образом, обстоятельствами, имеющими юридическое значение для рассмотрения настоящего дела, являются заключение кредитного договора, реальная передача истцом ответчику денежных средств по кредитному договору, нарушение ответчиком графика платежей в погашение долга, размер процентов, определенный в договоре, размер и необходимость иных платежей по кредитному договору.

В соответствии со ст.819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В соответствии со ст.432 Гражданского кодекса РФ договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в подлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Договор заключается посредством направления оферты одной из сторон и её акцепта другой стороной.

В соответствии со ст.435 и ст.436 Гражданского кодекса РФ офертой признается адресованное одному или нескольким лицам предложение, которое достаточно определенно и выражает намерение лица, сделавшего предложение, считать себя заключившим договор с адресатом, которым будет принято предложение. Оферта должна содержать все существенные условия договора. Полученная адресатом оферта не может быть отозвана в течение срока, установленного для её акцепта, если иное не оговорено в самой оферте, либо вытекает из существа предложения или обстановки, в которой оно было сделано.

С учетом положений ст.433 и ст.440 Гражданского кодекса РФ договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта. Если в соответствии с законом для заключения договора необходима так же передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества. Когда в оферте определен срок для акцепта, договор считается заключенным, если акцепт получен лицом, направившим оферту в пределах указанного в ней срока.

В соответствии со ст.845 Гражданского кодекса РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В соответствии со ст.846 Гражданского кодекса РФ при заключении договора клиенту открывается счет в банке на условиях, согласованных сторонами.

В соответствии со ст.850 Гражданского кодекса РФ в случае, когда в соответствии с договором банковского счета банк осуществляет платежи со счета, несмотря на отсутствие денежных средств (кредитование счета), банк считается предоставившим клиенту кредит на соответствующую сумму со дня осуществления такого платежа.

В соответствии с п.2 ст.850 Гражданского кодекса РФ права и обязанности сторон, связанные с кредитованием счета, определяется правилами о займе и кредите. Кредит предоставляется на условиях возмезности и срочности - Должник обязан оплачивать задолженность по карте (в пределах лимита в сумме, не менее указанной в отчете), а также плату за пользование кредитом.

Судом установлено, что на основании заявления, между БЕН и истцом АО КБ «Пойдём!» ДД.ММ.ГГГГ между АО КБ «Пойдём!» и БЕН был заключен кредитный договор №ф в размере 50 001 рубль, сроком на 24 месяца (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) на условиях уплаты, полная стоимость кредита составляет 19,283%. Проценты по основному долгу, сформированному при совершении в безналичном порядке оплаты кредитной картой товаров/работ/услуг за кредит начисляются по ставке 19,3% годовых. Погашение задолженности по кредиту осуществляется внесенным ежемесячного минимального платежа 8-го числа каждого месяца в размере 2 874 рубля 00 копеек (л.д.13-20).

Своей подписью в заявлении БЕН подтвердила, что с условиями договора потребительского кредита и с Общими условиями договора потребительского кредита с лимитом кредитования (лимитом кредита) в АО КБ «Пойдём!» ознакомлен, согласна и обязалась их выполнять.

Банк свои обязательства выполнил надлежащим образом и в полном объеме, путем выдачи ответчику кредитной карты с лимитом кредита 50 001 рублей, что подтверждается представленной в материалы дела выпиской по счету.

Согласно п.2 Индивидуальных условий срок возврата кредита составляет 24 месяца (с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ). Срок действия договора потребительского кредита устанавливается со дня его заключения и до полного возврата суммы основного долга, а также получения кредитором всех причитающихся ему процентов за кредит, пени и иных расходов кредитора.

Согласно п.4 Индивидуальных условий кредитования по основному долгу, стороны договорились о предоставлении кредитом заемных денежных средств заемщику с обязательным использованием средства электронного платежа для оплат товаров/работ/услуг с процентной ставкой 19,3% годовых в безналичном порядке.

Согласно п.6 Индивидуальных условий заемщик обязан вносить платежи ежемесячно минимальными платежами 8 числа каждого месяца. В случае, если дата платежа в каком-либо месяце приходится на выходной или нерабочий праздничный день, то датой платежа считается ближайший следующий за ним рабочий день. Размер минимального платежа является фиксированным и составляет 2 874 рубля. Каждый минимальный платеж включает в себя проценты, начисленные за пользование кредитом по состоянию на дату платежа, а в оставшейся части - остаток основного долга по кредиту. В случае, если сумма процентов, начисленных по состоянию на дату платежа превышает установленный договором потребительского кредита размер минимального платежа, то минимальный платеж равен сумме процентов, начисленных на дату платежа, увеличенной на 10 рублей основного долга.

Согласно п.12 Индивидуальных условий при несвоевременном исполнении заемщиком обязательства по возврату кредита и (или) уплате процентов в скрои, предусмотренные для уплаты минимальных ежемесячных платежей, заемщик обязуется уплатить пени на несвоевременно уплаченную сумму из расчета 20% годовых за период со дня возникновения просрочки до даты фактического исполнения обязательства по уплате соответствующего просроченного платежа.

Судом установлено, что в период пользования кредитом ответчик БЕН неоднократно допускала неуплату (несвоевременную уплату) платежа по кредитному договору, в связи, с чем Банк направил ответчику требование об изменении срока возврата кредита и возврате задолженности по кредиту (л.д.25). Несмотря на принятые меры, задолженность по кредитному договору БЕН до настоящего времени не погашена.

Согласно расчету Банка задолженность по кредитному договору по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) задолженность БЕН перед истцом составляет 11 342 рубля 92 копейки, в том числе: 8 990 рублей 93 копейки - основной долг, 509 рублей 75 копеек - проценты по основному долгу, 1 121 рубль 36 копеек проценты за пользование просроченным основным долгом, 720 рублей 88 копеек - пени, в том числе пени по основному долгу - 679 рублей 61 копейка, пени по процентам на основной долг - 41 рубль 27 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ БЕН умерла, что подтверждается актовой записью № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ДД.ММ.ГГГГ отделом ЗАГС администрации <адрес>, свидетельством о смерти, выданным ДД.ММ.ГГГГ Отделом ЗАГС администрации Каслинского муниципального района.

Согласно, представленной в материалы дела, адресной справки от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ОВМ ОМВД России по Каслинском району, БЕН на момент смерти была зарегистрирована по адресу: <адрес>. Зарегистрированных лиц на момент смерти ДД.ММ.ГГГГ БЕН не значится.

Согласно, представленного в материалы дела, наследственного дела № БЕН, умершей ДД.ММ.ГГГГ, заведенного нотариусом нотариального округа Каслинского муниципального района Челябинской области Кранковой Е.В., наследниками по закону являются сыновья Божко АН и Божко ИН, КМ. С заявлением о выдаче свидетельства о праве на наследство по закону, открывшегося после смерти БЕН, умершей ДД.ММ.ГГГГ, обратился сын наследодателя Божко АН. Сын наследодателя Божко ИН с заявление о принятии наследства и выдачи свидетельства о праве на наследство к нотариусу не обращался, а также сын наследодателя Каёткин Михаил, место жительства последнего не известно, так как отношения с ним не поддерживают. Наследственное имущество состоит из: 1/3 доли в праве общей долевой собственности на квартиру, находящуюся по адресу: <адрес>, принадлежащей наследодателю на основании договора № на передачу (продажу) квартир (домов)в собственность, заключенного ДД.ММ.ГГГГ с зам.директора по быту Каслинского машиностроительного завода ХВВ и БЕН, Божко А.Н., Божко И.Н., договор зарегистрирован в БТИ <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Иного имущества наследником не заявлено. Свидетельства о праве на наследство не выдавались, наследственное дело производством не окончено.

Согласно ст.1110 Гражданского кодекса РФ при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент.

Согласно с.1111 Гражданского кодекса РФ наследование осуществляется по завещанию, по наследственному договору и по закону.

Наследование по закону имеет место, когда и поскольку оно не изменено завещанием, а также в иных случаях, установленных настоящим Кодексом.

В соответствии со ст.1112 Гражданского кодекса РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

В силу ч.2 ст.1152 Гражданского кодекса РФ принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно не находилось.

Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

В соответствии со ст.1175 Гражданского кодекса РФ наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

В соответствии с положениями действующего законодательства под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (статья 418 Гражданского кодекса РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п.58 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 г. № 9 "О судебной практике по делам о наследовании" под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имеющиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника, независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства.

Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 Гражданского кодекса РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Отказополучатели по долгам наследодателя не отвечают.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п.61 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 г. № 9 "О судебной практике по делам о наследовании" стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом (абз.1).

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда (абз.2).

Таким образом, установлено, что наследниками по закону после смерти БЕН, умершей ДД.ММ.ГГГГ, являются сыновья наследодателя Божко АН, Божко ИН, КМ. Однако, единственный обратившийся к нотариусу с заявлением о принятии наследства и выдаче свидетельства о праве на наследство сын наследодателя Божко АН

Нотариусом нотариального округа Каслинского муниципального района Кранковой Е.В. 15ДД.ММ.ГГГГ направлялось извещение Божко ИН о том, что он согласно заявления наследника, является наследником по закону после смерти БЕН, умершей ДД.ММ.ГГГГ. В случае, если от него не поступит заявление о принятии наследства в указанный срок, до ДД.ММ.ГГГГ, то он будет считаться отказавшимся от наследства и свидетельство о праве на наследство по закону будет выдано наследнику принявшему наследственное имущество.

При этом, местонахождения сына наследодателя Каёткина Михаила наследнику не известно, судом не установлено, к нотариусу с заявлением о вступлении в наследство не обращался.

Установлено, что Божко И.Н. документы, подтверждающие основания наследования по закону после смерти матери БЕН, умершей ДД.ММ.ГГГГ, нотариусу не представил.

Таким образом, ответчик Божко И.Н. фактически наследство после смерти БЕН, умершей ДД.ММ.ГГГГм, не принял. Следовательно, не является надлежащим ответчиком по делу.

Таким образом, единственным наследником, принявшим наследство, в том числе права и обязанности наследодателя БЕН, является Божко АН.

В силу п.1 ст.418 Гражданского кодекса РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

Принимая во внимание изложенное, суд находит, что наследником умершей БЕН, принявшим наследство, является Божко А.Н., который в силу положений ст.1112 Гражданского кодекса РФ и п.1 ст.1175 Гражданского кодекса РФ несет обязанность по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Представителем истца произведен расчет суммы задолженности по кредитному договору, которая по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) задолженность БЕН перед истцом составляет 11 342 рубля 92 копейки, в том числе: 8 990 рублей 93 копейки - основной долг, 509 рублей 75 копеек - проценты по основному долгу, 1 121 рубль 36 копеек - проценты за пользование просроченным основным долгом, 720 рублей 88 копеек - пени, в том числе пени по основному долгу - 679 рублей 61 копейка, пени по процентам на основной долг - 41 рубль 27 копеек. Судом проверен расчёт задолженности, представленный истцом. Расчёт соответствует условиям заключенного кредитного договора и нормам гражданского законодательства, суд находит указанный расчёт верным.

При этом, исполнение обязательств заемщика по кредитному договору по возврату кредитору полученной наследодателем денежной суммы и уплате процентов на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены условиями кредитования, наследником Божко А.Н. после принятия наследства не осуществлялось.

При таких обстоятельствах, суд считает, что в материалы дела представлено достаточно доказательств, являющихся основанием для удовлетворения исковых требований в части взыскания ссудной задолженности в размере 11 342 рубля 92 копейки с ответчика Божко А.Н., поскольку последний принял наследство после смерти наследодателя БЕН

В связи с чем, с ответчика Божко А.Н. как с наследника после смерти БЕН может быть взыскана задолженность по кредитному договору в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества, и соответственно судебных расходов.

Согласно ст.98 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Истцом заявлено требование о взыскании с ответчика в возмещение расходов по оплате государственной пошлины сумма в размере 453 рубля 72 копейки, что подтверждено платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.4), указанная сумма подлежит взысканию с ответчика Божко А.Н.

Руководствуясь ст.ст.233-235 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░!» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ (░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░), ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░ «░░░░░░!» ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░, ░ ░░░░░░░ 11 342 ░░░░░ 92 ░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: 8 990 ░░░░░░ 93 ░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░, 509 ░░░░░░ 75 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 1 121 ░░░░░ 36 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░, 720 ░░░░░░ 88 ░░░░░░ - ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - 679 ░░░░░░ 61 ░░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░ - 41 ░░░░░ 27 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ «░░░░░░!» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 453 ░░░░░ 72 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░░ ░.░.