Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-528/2016 ~ М-1/513/2016 от 23.06.2016

Дело <№>

З А О Ч Н О Е Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

<ДД.ММ.ГГГГ> г. Павловск

Павловский районный суд Воронежской области в составе:

председательствующего - судьи Гарбуза С.П.,

при секретаре Копытовой Ю.В.,

с участием представителя истца - адвоката Вардугиной О.П., действующей на основании ордера <№> от <ДД.ММ.ГГГГ> и представившей удостоверение <№> от <ДД.ММ.ГГГГ>,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Урусова <ФИО>1 к филиалу ПАО СК «Росгосстрах» в Воронежской области о взыскании страхового возмещения, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда,

УСТАНОВИЛ:

Урусов В.А. обратился в суд с иском к филиалу ПАО СК «Росгосстрах» в Воронежской области о взыскании страхового возмещения, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда.

Свои требования мотивирует тем, что он является собственником полуприцепа самосвал марки <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <№>, <ДД.ММ.ГГГГ> выпуска, который был им застрахован в ПАО СК «Росгосстрах», страховой полис <№> от <ДД.ММ.ГГГГ>.

Истец указывает, что 14.04.2016 в г. Павловск Воронежской области на ул. Восточная, дом 4Б, водитель Корогодин И.М., управляя автомобилем КАМАЗ <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <№>, в составе с полуприцепом МАЗ <данные изъяты> государственный регистрационный знак <№> при движении задним ходом не убедился в безопасности своего маневра, допустил наезд на стоящий сзади автомобиль Фрейтлайнер, государственный регистрационный знак <№> в составе с полуприцепом, государственный регистрационный знак <№>.

Как утверждает Урусов В.А., <ДД.ММ.ГГГГ> он обратился к ответчику с заявлением о выплате страхового возмещения, и <ДД.ММ.ГГГГ> ему в счет страхового возмещения было перечислена сумма в размере <данные изъяты>. Не согласившись с данным размером страхового возмещения, он обратился к независимому эксперту в ООО «Воронежский центр судебной экспертизы», и согласно экспертного заключения стоимость восстановительного ремонта транспортного средства с учетом износа запасных частей составила <данные изъяты>.

Истец поясняет, что <ДД.ММ.ГГГГ> им в адрес ответчика была направлена претензия о несогласии с размером выплаченной компенсации, на что <ДД.ММ.ГГГГ> ПАО СК «Росгосстрах» перечислило ему страховое возмещение в размере <данные изъяты>.

Утверждая, что до настоящего времени ответчик не выплатил ему оставшуюся сумму страхового возмещения в размере <данные изъяты>, а также понесенные им расходы по проведению экспертизы и диагностике в сумме <данные изъяты>, Урусов В.А. просит суд взыскать в его пользу указанные суммы, а также неустойку в размере <данные изъяты>, компенсацию морального вреда в размере <данные изъяты>, штраф, а также понесенные им судебные расходы по оплате юридических услуг в сумме <данные изъяты>

Истец Урусов В.А. в судебное заседание не явился, представив суду заявление о рассмотрении дела в его отсутствие с участием его представителя – адвоката Вардугиной О.П., исковые требования поддерживает в полном объеме.

Представитель истца – адвокат Вардугина О.П. в судебном заседании поддержала исковые требования своего доверителя в полном объеме, просила суд удовлетворить их, против рассмотрения дела в порядке заочного производства не возражала.

Представитель ответчика – филиала ПАО СК «Росгосстрах» в Воронежской области в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, ходатайств, возражений суду не представлено.

Суд, с учетом мнения представителя истца, полагает возможным рассмотреть настоящее гражданское дело в отсутствие не явившегося ответчика в порядке заочного производства.

Выслушав представителя истца, изучив материалы дела и, исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующему выводу.

Согласно ч. 1 ст. 927 Гражданского кодекса РФ страхование осуществляется на основании договоров имущественного или личного страхования, заключаемых гражданином или юридическим лицом (страхователем) со страховой организацией (страховщиком).

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 25.04.2002 года № 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" страховой случай - наступление гражданской ответственности владельца транспортного средства за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, влекущее за собой в соответствии с договором обязательного страхования обязанность страховщика осуществить страховую выплату

Из материалов дела следует, что согласно определения <№> об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении от 14.04.2016 14 апреля 2016 года в г. Павловске Воронежской области на ул. Восточная, д. 4Б, водитель Корогодин И.М., управляя автомобилем КАМАЗ <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <№>, в составе с полуприцепом МАЗ <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <№>, при движении задним ходом, не убедился в безопасности своего маневра, допустил наезд на стоящий сзади автомобиль Фрейтлайнер, государственный регистрационный знак <№> в составе с полуприцепом государственный регистрационный знак <№> (л.д. 13).

Согласно справки <№> о дорожно-транспортном происшествии от <ДД.ММ.ГГГГ> в результате ДТП транспортному средству - полуприцепу самосвал марки <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <№>, принадлежащему Урусову В.А., были причинены механические повреждения (л.д. 9).

Право собственности истца на транспортное средство - полуприцеп самосвал, <ДД.ММ.ГГГГ> выпуска, марки <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <№>, подтверждается паспортом транспортного средства <№> (л.д. 8).

Гражданская ответственность Урусова В.А. на транспортное средство Фрейтлайнер, государственный регистрационный знак <№>, в составе с полуприцепом, государственный регистрационный знак <№>, застрахована в филиале ПАО СК «Росгосстрах» в Воронежской области, что подтверждается страховым полисом <№> обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств от <ДД.ММ.ГГГГ> (л.д. 6).

В силу ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения условий и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Согласно ст. 929 Гражданского кодекса РФ по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Согласно ст. 931 Гражданского кодекса РФ, по договору страхования риска ответственности по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц, может быть застрахован риск ответственности самого страхователя или иного лица, на которое такая ответственность может быть возложена.

В соответствии с п. 15 ст. 12 Федерального закона от 25.04.2002 года № 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" возмещение вреда, причиненного транспортному средству потерпевшего, может осуществляться: путем организации и оплаты восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства потерпевшего на станции технического обслуживания, которая выбрана потерпевшим по согласованию со страховщиком в соответствии с правилами обязательного страхования и с которой у страховщика заключен договор (возмещение причиненного вреда в натуре) или путем выдачи суммы страховой выплаты потерпевшему (выгодоприобретателю) в кассе страховщика или перечисления суммы страховой выплаты на банковский счет потерпевшего (выгодоприобретателя) (наличный или безналичный расчет).

Согласно ст. 7 указанного Федерального закона, страховая сумма, в пределах которой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется возместить потерпевшим причиненный вред, составляет: в части возмещения вреда, причиненного имуществу каждого потерпевшего - 400 тысяч рублей.

В силу п. 1 ст. 12 Федерального закона от 25.04.2002 года № 40-ФЗ потерпевший вправе предъявить страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу при использовании транспортного средства, в пределах страховой суммы, установленной настоящим Федеральным законом, путем предъявления страховщику заявления о страховой выплате или прямом возмещении убытков и документов, предусмотренных правилами обязательного страхования

Пунктом 13 ст. 12 ФЗ от 25.04.2002 года № 40-ФЗ определено, если после проведенного страховщиком осмотра поврежденного имущества или его остатков страховщик и потерпевший не достигли согласия о размере страховой выплаты, страховщик обязан организовать независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку), а потерпевший - представить поврежденное имущество или его остатки для проведения независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки).

Если страховщик не осмотрел поврежденное имущество или его остатки и (или) не организовал независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку) поврежденного имущества или его остатков в установленный пунктом 11 настоящей статьи срок, потерпевший вправе обратиться самостоятельно за технической экспертизой или экспертизой (оценкой). В таком случае результаты самостоятельно организованной потерпевшим независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) принимаются страховщиком для определения размера страховой выплаты.

Согласно экспертного заключения ООО «Воронежский центр судебной экспертизы» <№> от <ДД.ММ.ГГГГ> стоимость восстановительного ремонта поврежденного транспортного средства <данные изъяты>, государственный регистрационный знак <№>, <ДД.ММ.ГГГГ> выпуска, с учетом износа запасных частей составила <данные изъяты> (л.д. 14-26).

При таких обстоятельствах, суд считает необходимым взыскать с филиала ПАО СК «Росгосстрах» в Воронежской области в пользу истца сумму страхового возмещения в размере <данные изъяты>

Отношения по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств регулируются нормами главы 48 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом от 25.04.2002 года № 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», а также Законом РФ от 07.02.1992 года № 2300-1 "О защите прав потребителей" в части, не урегулированной специальными законами.

В соответствии с ч. 1 ст. 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Пунктом 21 ст. 12 Федерального закона от 25.04.2002 года № 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" установлено, что в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховой выплате или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или выдать ему направление на ремонт транспортного средства с указанием срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховой выплате. При несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуре страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страховой выплаты по виду причиненного вреда каждому потерпевшему.

Согласно п. 55 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.01.2015 года № 2 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" размер неустойки за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуральной форме определяется в размере 1 процента за каждый день просрочки от суммы страхового возмещения, подлежащего выплате потерпевшему по конкретному страховому случаю, за вычетом сумм, выплаченных страховой компанией в добровольном порядке в сроки, установленные статьей 12 Закона об ОСАГО (абзац второй пункта 21 статьи 12 Закона об ОСАГО). Неустойка исчисляется со дня, следующего за днем, установленным для принятия решения о выплате страхового возмещения, и до дня фактического исполнения страховщиком обязательства по договору.

Как следует из материалов дела, Урусов В.А. обратился в филиал ПАО СК«Росгосстрах» в Воронежской области с заявлением о выплате страхового возмещения <ДД.ММ.ГГГГ>, с размером выплаченного ему страхового возмещения истец был не согласен, и таким образом, период взыскания неустойки за период с <ДД.ММ.ГГГГ> по <ДД.ММ.ГГГГ>, то есть со следующего дня после истечения 20-тидневного срока выплаты страхового возмещения по день частичной выплаты составил <данные изъяты> дней, следовательно, размер неустойки за указанный период составил <данные изъяты> период взыскания неустойки за период с <ДД.ММ.ГГГГ> по <ДД.ММ.ГГГГ>, то сеть со дня частичной выплаты страхового возмещения по день подачи иска составил <данные изъяты> дней, следовательно, размер неустойки за указанный период составил <данные изъяты>, а всего - <данные изъяты>.

В силу ст. 333 Гражданского кодекса РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Пунктом 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.01.2015 года № 2 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" разъяснено, что применение статьи 333 ГК РФ об уменьшении судом неустойки возможно лишь в исключительных случаях, когда подлежащие уплате неустойка, финансовая санкция и штраф явно несоразмерны последствиям нарушенного обязательства. Уменьшение неустойки, финансовой санкции и штрафа допускается только по заявлению ответчика.

Принимая во внимание указанные нормы и с учетом отсутствия заявления ответчика об уменьшении размера неустойки, суд не находит возможным снизить размер неустойки.

В силу ст. 12 Гражданского кодекса РФ одним из способов защиты гражданских прав является компенсация морального вреда.

Согласно ст. 15 Закона РФ от 07.02.1992 года № 2300-1 "О защите прав потребителей" моральный вред, причиненный потребителю вследствие нарушения изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером) прав потребителя, предусмотренных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отношения в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесенных потребителем убытков.

В соответствии со ст. 151 Гражданского кодекса РФ, если гражданину причинен моральный вред (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда. При определении размеров компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства. Суд должен также учитывать степень физических и нравственных страданий, связанных с индивидуальными особенностями гражданина, которому причинен вред.

Согласно ст. 1101 Гражданского кодекса РФ компенсация морального вреда осуществляется в денежной форме. Размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причинителя вреда в случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств, при которых был причинен моральный вред, и индивидуальных особенностей потерпевшего.

Согласно п. 8 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 20.12.1994 года № 10 "Некоторые вопросы применения законодательства о компенсации морального вреда" размер компенсации зависит от характера и объема причиненных истцу нравственных или физических страданий, степени вины ответчика в каждом конкретном случае, иных заслуживающих внимания обстоятельств, и не может быть поставлен в зависимость от размера удовлетворенного иска о возмещении материального вреда, убытков и других материальных требований. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Степень нравственных или физических страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств причинения морального вреда, индивидуальных особенностей потерпевшего и других конкретных обстоятельств, свидетельствующих о тяжести перенесенных им страданий.

Заявленный истцом размер компенсации морального вреда в сумме <данные изъяты> суд находит завышенным, и, с учетом характера и степени причиненных истцу нравственных страданий, руководствуясь требованиями разумности и справедливости, суд считает необходимым взыскать с филиала ПАО СК «Росгосстрах» в Воронежской области в пользу Урусова В.А. компенсацию морального вреда в размере <данные изъяты>.

В соответствии с п. 3 ст. 16.1 Федерального закона от 25.04.2002 года № 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

В силу п. 60 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.01.2015 года № 2 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" положения пункта 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО о штрафе за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего применяются, если страховой случай наступил 1 сентября 2014 года и позднее.

При удовлетворении судом требований потерпевшего суд одновременно взыскивает с ответчика штраф за неисполнение в добровольном порядке требований независимо от того, заявлялось ли такое требование суду. Штраф за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего исходя из положений абзаца пятого статьи 1 и пункта 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО взыскивается в пользу физического лица - потерпевшего. Размер штрафа за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего определяется в размере пятидесяти процентов от разницы между суммой страхового возмещения, подлежащего выплате потерпевшему по конкретному страховому случаю, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке. При этом суммы неустойки (пени), финансовой санкции, денежной компенсации морального вреда, а также иные суммы, не входящие в состав страховой выплаты, при исчислении размера штрафа не учитываются (пункт 3 статьи 16.1 Закона об ОСАГО). (п. п. 61, 62, 64 указанного Постановления Пленума ВС РФ).

Судом установлено, что истцом в адрес ответчика <ДД.ММ.ГГГГ> была направлена претензия о выплате страхового возмещения в добровольном порядке, которая была получена филиалом ПАО СК «Росгосстрах» в Воронежской области <ДД.ММ.ГГГГ> (л.д. 32), однако, до настоящего времени требования Урусова В.А. не удовлетворены.

Таким образом, взысканию с ответчика в пользу истца подлежит штраф в размере <данные изъяты> (50% от суммы невыплаченного страхового возмещения).

В соответствии со ст. 98 Гражданского процессуального РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно ст. 100 Гражданского процессуального кодекса РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В связи с разрешением спора в судебном порядке Урусовым В.А. понесены судебные расходы по оплате экспертного заключения ООО «Воронежский центр судебной экспертизы», что подтверждается квитанцией от <ДД.ММ.ГГГГ> на сумму <данные изъяты> (л.д. 31), по оплате услуг по проведению диагностики поврежденного транспортного средства, что подтверждается заказом-нарядом, актом об оказании услуг <№> от <ДД.ММ.ГГГГ> на сумму <данные изъяты> (л.д. 29, 29об), а также по оплате юридических услуг, что подтверждается квитанциями к приходному кассовому <№> от <ДД.ММ.ГГГГ> на сумму <данные изъяты>, <№> от <ДД.ММ.ГГГГ> на сумму <данные изъяты>, выданными адвокатом филиала ВОКА «Адвокатская консультация Павловского района» Вардугиной О.П. (л.д. 39,40).

Следовательно, указанные суммы подлежит взысканию с ответчика.

В соответствии с ч. 1 ст. 103 Гражданского процессуального кодекса РФ издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований. В этом случае взысканные суммы зачисляются в доход бюджета, за счет средств которого они были возмещены, а государственная пошлина - в соответствующий бюджет согласно нормативам отчислений, установленным бюджетным законодательством РФ.

Таким образом, с филиала ПАО СК «Росгосстрах» в Воронежской области в доход местного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере <данные изъяты>, поскольку истец на основании п. 4 ч. 2 ст. 333.36 Налогового кодекса РФ освобожден от ее уплаты.

Руководствуясь ст.ст. 98, 100, 103, 194-199, 233-235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░>1 ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░>1 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ <░░░>1 ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                       ░.░. ░░░░░░