Судебный акт #1 (Решение) по делу № 12-505/2021 от 30.09.2021

Судья Печинина Л.А.             Дело № 12-505/2021

(дело № 5-2905/2021)

РЕШЕНИЕ

13 октября 2021 года г. Сыктывкар

Судья Верховного Суда Республики Коми Пристром И.Г., при секретаре Сакеновой К.Ю., рассмотрев жалобу законного представителя ООО «Гарантированные финансы» генерального директора Мачихина И.В. на постановление судьи Сыктывкарского городского суда Республики Коми от 22 июля 2021 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, в отношении ООО «Гарантированные финансы»,

установил:

26 апреля 2021 года исполняющим обязанности начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Республике Коми Елфимова С.Л. в отношении юридического лица ООО «Гарантированные финансы» составлен протокол об административном правонарушении по признакам состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Материалы административного дела на основании части 3 статьи 23.1 КоАП РФ переданы на рассмотрение в Сыктывкарский городской суд Республики Коми.

Судьей Сыктывкарского городского суда Республики Коми от 22 июля 2021 года по итогам рассмотрения материалов дела об административном правонарушении принято постановление, которым ООО «Гарантированные финансы» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и ему назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Не согласившись с вынесенным постановлением судьи городского суда, законный представитель юридического лица ООО «Гарантированные финансы» – генеральный директор Мачихин И.В. обратился в Верховный Суд Республики Коми с жалобой, в которой просит постановление отменить, производство по делу прекратить за отсутствием в действиях Общества состава вмененного правонарушения. В обоснование жалобы приводит доводы и дает свою оценку обстоятельствам и доказательствам по делу.

Законный представитель ООО «Гарантированные финансы» Мачихин И.В. и (или) защитник указанного Общества; потерпевшая Политова Т.Ф. в судебное заседание Верховного Суда Республики Коми не явились, о времени, дате и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, ходатайств об отложении дела не заявлено, в связи с чем, жалоба на постановление судьи рассмотрена в отсутствие неявившихся лиц, явка которых обязательной не признается.

Заслушав должностное лицо, уполномоченное составлять протокол об административном правонарушении, Ложкина В.Н., изучив материалы дела об административном правонарушении, доводы жалобы, оснований для изменения или отмены постановления судьи не усматриваю.

Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ установлена административная ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Из материалов дела следует, что <Дата обезличена> года в подъезде дома по адресу проживания Политовой Т.Ф.: <Адрес обезличен>, ООО «Гарантированные финансы», осуществляя деятельность по возврату просроченной задолженности, образовавшейся по договору микрозайма № <Номер обезличен>, заключенного 26 июля 2019 года, через неустановленных лиц, в отношении Политовой Т.Ф., допустило нарушение положений Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ).

Так, в нарушение подпункта «а» пункта 5 части 2 статьи 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ в претензии содержалась информация об общей задолженности по состоянию на 15 февраля 2021 года в размере ... рублей (задолженность по займу (основной долг) ... рублей; сумма процентов за пользование займом – ... рублей; сумма штрафа – ... рублей), когда из ответа ООО «Гарантированные финансы» следует, что по договору микрозайма № <Номер обезличен> от 26 июля 2019 года сумма основного долга составляет ... рублей; полная сумма задолженности, в том числе и расчет процентов, определяется на дату погашения задолженности по договору.

В нарушение подпункта «б» пункта 5 части 2 статьи 6, Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, в полученной Политовой Т.Ф. претензии на погашение просроченной задолженности содержалась информация о направлении материалов по займу в правоохранительные и судебные органы, о возможном привлечении должника к уголовной ответственности, предусмотренной статьей 159 Уголовного кодекса РФ, о применении мер принудительного взыскания.

В нарушение части 7 статьи 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ в претензии отсутствовали на основной государственный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения, почтовый адрес, адрес электронной почты, реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Вместе с тем, материалами дела установлено, что определением Арбитражного Суда Республики Коми от 16 ноября 2020 года по делу № <Номер обезличен> признано обоснованным заявление Политовой Т.Ф. о признании несостоятельной (банкротом) и введена процедура реструктуризации ее долгов.

В подтверждение получения ООО «Гарантированные финансы» копии определения в материалы дела представлен отчет об отслеживании почтового отправления, направленного ООО МКК «Гарантированные финансы» финансовым управляющим ФИО9Н. и полученного адресатом 24 ноября 2020 года.

Из ответа ООО «Гарантированные финансы» от 15 марта 2021 года следует, что права требования Обществом не переуступались, подтвержден факт заключения 26 июля 2019 года ООО «Гарантированные финансы» и Политовой Т.Ф. договора займа № <Номер обезличен>, наличие задолженности у Политовой Т.Ф. перед Обществом в размере ... рублей.

Из ответа ООО ...» установлено, что Общество дало разрешение ООО МКК «Гарантированные финансы» на использование товарного знака «РосДеньги» в целях осуществления своей уставной деятельности любым не противоречащим закону способом.

25 марта 2020 года ООО МКК «Гарантированные финансы» прекратило свою деятельность по выдаче микрозаймов. Впоследствии полное наименование юридического лица было изменено с ООО МКК «Гарантированные финансы» на ООО «Гарантированные финансы»; при этом ИНН и ОГРН юридического лица остались прежними.

Фактические обстоятельства вменяемого административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств, а именно: протоколом об административном правонарушении № <Номер обезличен> от 26 апреля 2021 года; договором микрозайма № <Номер обезличен> от 26 июля 2019 года; заявлением-анкетой № <Номер обезличен> от 26 июля 2019 года; письмом ООО МКК ... о разрешении использования товарного знака «РосДеньги» ООО МКК «Гарантированные финансы»; жалобой Политовой Т.Ф., адресованной в УФССП России по Республике Коми; скриншотом смс-сообщения; повторной претензией РосДеньги, адресованной Политовой Т.Ф.; определением Арбитражного Суда Республики Коми по делу № <Номер обезличен> от 16 ноября 2020 года; выпиской из ЕГРЮЛ на ООО «Гарантированные финансы», а также другими письменными материалами дела, которым была дана оценка на предмет относимости, допустимости, достоверности и достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ.

В соответствии с требованиями статьи 24.1 КоАП РФ при рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые обстоятельства совершения административного правонарушения, предусмотренные статьей 26.1 данного Кодекса.

Совокупность установленных судьей городского суда фактических и правовых оснований позволяет прийти к выводу о том, что событие административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны на основании исследования представленных в материалы дела доказательств, являющихся достаточными и согласующимися между собой.

Протокол об административном правонарушении № <Номер обезличен> от 26 апреля 2021 года содержит информацию о дате, и месте совершенного юридическим лицом правонарушения, подробно и должным образом изложено событие административного правонарушения (детально описаны обстоятельства заключения договора микрозайма, взаимодействия по вопросу истребования образовавшейся задолженности), указаны нормы Закона, нарушение которых вменяется юридическому лицу, приведены доказательства, на основании которых юридическое лицо привлекается к административной ответственности. Все существенные данные, прямо предусмотренные требованиями статьи 28.2 КоАП РФ, протокол содержит.

Конкретное время совершения административного правонарушения должностным лицом административного органа не установлено, поскольку потерпевшая не помнит время обнаружения претензии от ООО «Гарантированные финансы», обнаруженной Политовой Т.Ф. возле своей квартиры. В настоящем деле установлено место совершения правонарушения и дата его совершения, что является достаточным.

Вопреки доводам жалобы, при установлении даты и места совершения административного правонарушения судьей не допущено нарушений процессуальных требований, установленных КоАП РФ, а также не является и существенным недостатком протокола об административном правонарушении, влекущим признание данного протокола недопустимым доказательством.

Материалами дела достоверно установлено, что лицо (лица), осуществившее указанное взаимодействие с должником Политовой Т.Ф., действовало от имени и в интересах ООО «Гарантированные финансы», выдавшего заемные средства и заинтересованного в их возврате.

Согласно объяснениям Политовой Т.Ф. в подъезде дома по адресу проживания около входной двери своей квартиры обнаружила претензию от компании РосДеньги в лице МКК «Гарантированные финансы», также к претензии на скобу от степлера был приколот лист формата А4 с личными персональными данными Политовой Т.Ф. (ее фотография, паспортные данные), а также персональные данные брата Политовой Т.Ф.

19 февраля 2021 года ею было получено смс-сообщение с угрозами.

Заключение 26 июля 2019 года договора микрозайма № <Номер обезличен>, передача персональных данных при заключении договора подтверждено договором, заявлением-анкетой; направление Политовой Т.Ф. определения Арбитражного суда Республики Коми о признании ее банкротом в адрес ООО «Гарантированные финансы» подтверждены, в том числе сведениями с официального сайта «Почта России».

Тот факт, что в ходе административного расследования не было установлено конкретное лицо (лица), оформившее и доставившее спорную претензию, не освобождает ООО «Гарантированные финансы» от административной ответственности по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Все отраженные в протоколе об административном правонарушении данные объективно подтверждаются совокупностью собранных по делу доказательств, полученных с соблюдением требований закона. Сведений, опровергающих или ставящих под сомнение доказательства по делу, вопреки доводам жалобы не имеется.

Совокупность установленных судьей городского суда фактических и правовых оснований позволяет прийти к выводу о том, что событие административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны на основании исследования перечисленных выше и иных представленных в материалы дела доказательств, являющихся достаточными и согласующимися между собой.

Постановление об административном правонарушении вынесено в строгом соответствии с правилами статьи 29.10 КоАП РФ, в нем отражены все сведения, прямо предусмотренные частью 1 данной статьи, дана оценка возражениям Общества, приведен анализ действующего законодательства, регулирующего спорные правоотношения. Все обстоятельства по делу в постановлении оценены и мотивированны.

Нарушений принципов презумпции невиновности и законности, закрепленных в статьях 1.5, 1.6 КоАП РФ, при рассмотрении дела не допущено.

В целом, приведенные в жалобе доводы отражают несогласие ООО «Гарантированные финансы» с оценкой имеющихся в деле доказательств и с толкованием судом норм КоАП РФ, которые не могут свидетельствовать о допущении судьей городского суда существенных нарушения названного Кодекса и (или) предусмотренных им процессуальных требований, не позволивших всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.

Каких-либо противоречий или неустранимых сомнений, влияющих на правильность выводов о доказанности вины ООО «Гарантированные финансы» в совершении вменяемого административного правонарушения, материалы дела не содержат. Нарушений норм материального и процессуального права не допущено. Срок давности соблюден, порядок и право на защиту не нарушены.

Административное наказание ООО «Гарантированные финансы» назначено в пределах санкции части 1 статьи 14.57 КоАП РФ, в соответствии с требованиями статей 3.1, 3.5, 4.1, 4.2, 4.3 КоАП РФ.

Обстоятельств, которые в силу пунктов 2-5 части 1 статьи 30.7 КоАП РФ могли бы повлечь отмену обжалуемого судебного акта, при рассмотрении настоящей жалобы не установлено.

С учетом изложенного и руководствуясь статьей 30.7 КоАП РФ, судья Верховного Суда Республики Коми

решил:

постановление судьи Сыктывкарского городского суда Республики Коми от 22 июля 2021 года оставить без изменения, жалобу генерального директора общества с ограниченной ответственностью «Гарантированные финансы» Мачихина И.В. - без удовлетворения.

Судья -      И.Г. Пристром