Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-138/2024 от 06.02.2024

    Дело № 1-138/2024     копия (УИД 59RS0007-01-2024-001118-71)

    ПРИГОВОР

    Именем Российской Федерации

22 марта 2024 года                                                                                                         г. Пермь

    Свердловский районный суд г. Перми в составе председательствующего Гузеевой Ю.А.,

    при секретаре судебного заседания Жениховой Ж.А.,

    с участием государственного обвинителя Демидова Е.В.,

    подсудимого Бажгина Д.С., его защитника Вдовиченко И.Г.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не женатого, детей не имеющего, имеющего основное общее образование не работающего, невоеннообязанного, судимого:

    - ДД.ММ.ГГГГ мировым судьей судебного участка № Мотовилихинского судебного района <адрес> по ч. 1 ст. 173.2 Уголовного кодекса Российской Федерации к 180 часам обязательных работ, неотбытый срок наказания составляет 34 часа,

    содержащегося под стражей с ДД.ММ.ГГГГ,

    обвиняемого в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации,

    установил:

ФИО1, являющийся подставным лицом, единственным учредителем и директором Общества с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» № (далее по тексту – ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», организация), о чем ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией федеральной налоговой службы № по <адрес> в Единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о государственной регистрации, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в указанном юридическом лице, возник корыстный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011                         № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее по тексту – Федеральный закон № 161-ФЗ) электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

В соответствии с частями 1, 11 ст. 9 Федерального закона № 161-ФЗ, использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее по тексту – Федеральный закон № 115-ФЗ), участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

1. В один из дней июля 2022 года, до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, возник корыстный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе лица, дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее лицо 1), осознавая, что является номинальным руководителем ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, получил от лица 1 мобильный телефон с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, после чего обратился в «Банк ВТБ» (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени директора ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1

Реализуя корыстный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в «Банке ВТБ» (ПАО) по адресу: <адрес>, будучи предупрежденным сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил сотруднику «Банк ВТБ» (ПАО) учредительные документы ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем указанного юридического лица, то есть не имеющим намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации, после чего заполнил необходимые для открытия расчетного счета организации документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно: вопросник для физических лиц – граждан РФ, заявление о предоставлении услуг Банка, заявление об использовании системы «ВТБ Бизнес Онлайн» (далее по тексту – ВТБ БО), заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, в которых указал не принадлежащий ему номер телефона 89194633476, на который из «Банк ВТБ» (ПАО) поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в системе «ВТБ Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», необходимыми для направления в «Банк ВТБ» (ПАО) поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1, необходимыми для входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн» «Банк ВТБ» (ПАО), а также карточку с образцами подписей и оттиска печати.

ДД.ММ.ГГГГ, открыв в «Банке ВТБ» (ПАО) расчетный счет организации №, ФИО1 получил от сотрудника банка посредством СМС-сообщения на номер телефона №, логин и пароль для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», а также электронную цифровую подпись на флеш-носителе, являющуюся аналогом его собственноручной подписи. При этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО1, являющийся номинальным руководителем ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: электронную цифровую подпись на флеш-носителе, являющуюся аналогом его собственноручной подписи, логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющих подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свой умысел, ДД.ММ.ГГГГ, находясь у «Банка ВТБ» (ПАО) по адресу: <адрес>, ФИО1, после открытия указанного расчетного счета и получения указанных предметов и документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «ВТБ Бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленный об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом 1, действуя из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, из рук в руки передал лицу 1 мобильный телефон с СИМ-картой с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона № электронную цифровую подпись на флеш-носителе, являющуюся аналогом его собственноручной подписи, в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

2. В один из дней июля 2022 года, до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, возник корыстный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

Так, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, действуя из корыстных побуждений, по просьбе лица 1, осознавая, что является номинальным руководителем ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, получил от лица 1 мобильный телефон с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, после чего обратился в дополнительный офис «Пермский» АО «Альфа-Банк», расположенный по адресу: <адрес>, с целью неправомерного приобретения в целях сбыта и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени директора ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1

Реализуя корыстный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в дополнительном офисе «Пермский» АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, будучи предупрежденный сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил сотруднику дополнительного офиса «Пермский» АО «Альфа-Банк» учредительные документы ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является номинальным руководителем указанного юридического лица, то есть не имеющим намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации, после чего заполнил необходимые для открытия расчетного счета организации документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом ФИО1, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно подтверждение (заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «Альфа-банк», в котором указал не принадлежащий ему номер телефона №, на который из АО «Альфа-Банк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в системе «Альфа-Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», необходимыми для направления в АО «Альфа-Банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1, необходимыми для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн» АО «Альфа-Банк», а также карточку с образцами подписей и оттиска печати.

ДД.ММ.ГГГГ в дополнительном офисе «Пермский» АО «Альфа-Банк» был открыт расчетный счет организации №, после чего ФИО1 получил доступ к системе «Альфа-Бизнес Онлайн» по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на номер телефона №, а также моментальную бизнес-карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету. При этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Альфа-бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту клиентского рабочего места от несанкционированного доступа, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО1, являющийся номинальным руководителем ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона № позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации, а также моментальную бизнес-карту, привязанную к расчетному счету.

Продолжая осуществлять возникший умысел, ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, ФИО1, после открытия указанного расчетного счета и получения указанных предметов и документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Альфа-Бизнес Онлайн», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленным об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом 1, действуя из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, из рук в руки передал последнему мобильный телефон с СИМ-картой с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн», моментальную бизнес-карту, привязанную к расчетному счету, банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Альфа-Бизнес Онлайн» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона № с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронные средства платежей.

3. В один из дней июля 2022 года, до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, возник корыстный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

ДД.ММ.ГГГГ, лицо 1, заинтересованное в незаконном приобретении средств платежей от имени ФИО1, то есть руководителя и учредителя организации, дистанционно, с использованием Интернет-сервиса филиала Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие», обратилось с заявлением об открытии расчётного счёта Организации в филиале Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие» с целью неправомерного приобретения в целях неправомерных использования или сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени директора ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1

Реализуя возникший корыстный умысел, ФИО1, получил от лица 1 мобильный телефон с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, после чего, ДД.ММ.ГГГГ около 12 часов 30 минут, по просьбе лица 1, осознавая, что является номинальным руководителем организации, не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, находясь по адресу: <адрес>, встретился с сотрудником филиала Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие», где, будучи предупрежденным о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил учредительные документы ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив информацию о том, что является номинальным руководителем указанного юридического лица, то есть не имеющим намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации, после чего заполнил необходимые для открытия расчетного счета организации документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этом ФИО1, действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания Клиентов – участников Информационной системы «Точка» и об открытии Счёта, вопросник по самосертификации, заявление о присоединении к Правилам дистанционного обслуживания Акционерного общества «Точка», в которых указал не принадлежащий ему номер телефона № на который из филиала Точка ПАО Банк «ФК Открытие» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему «Интернетбанк» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», необходимыми для направления в филиал Точка ПАО Банк «ФК Открытие» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1, необходимыми для входа в систему «Интернетбанк» филиала Точка ПАО Банк «ФК Открытие».

ДД.ММ.ГГГГ в филиале Точка ПАО Банк «ФК Открытие» был открыт расчетный счет организации №, после чего ФИО1 получил доступ к системе «Интернетбанк» по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернетбанк», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на номер телефона № а также банковскую карту, привязанную к вышеуказанному расчетному счету. При этом, ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Интернетбанк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1, обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернетбанк», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО1, являющийся номинальным руководителем ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона № позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации, а также банковскую карту, привязанную к расчетному счету.

Продолжая осуществлять свой умысел, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, ФИО1, после открытия указанного расчетного счета и получения указанных предметов и документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Интернетбанк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленный об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом 1, действуя из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, из рук в руки передал последнему мобильный телефон с СИМ-картой с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернетбанк», банковскую карту, привязанную к расчетному счету, банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернетбанк» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона № с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

4. В один из дней ноября 2022 года, до ДД.ММ.ГГГГ, у ФИО1, возник корыстный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей.

ДД.ММ.ГГГГ, лицо 1, заинтересованное в незаконном приобретении средств платежей, от имени ФИО1, то есть руководителя и учредителя организации, дистанционно, с использованием Интернет-сервиса ООО «Бланк банк», обратилось с заявлением об открытии расчётного счёта организации в ООО «Бланк банк» с целью неправомерного приобретения в целях неправомерного использования или неправомерного сбыта третьим лицам за денежное вознаграждение электронного средства платежа, позволяющего клиенту банка от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств от имени директора ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1

Реализуя свой корыстный умысел, ФИО1, получил от лица 1 мобильный телефон с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания, после чего, ДД.ММ.ГГГГ, по просьбе лица 1, осознавая, что является номинальным руководителем организации, не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе производить денежные переводы, находясь по адресу: <адрес>, встретился с клиентским менеджером Центра развития региональной сети и клиентского сервиса ООО «Бланк банк», где, будучи предупрежденным о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, в соответствии с Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ, предоставил учредительные документы ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», паспорт на свое имя и сообщил сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно утаив информацию о том, что является «номинальным» руководителем указанного юридического лица, то есть не имеющим намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в организации, после чего заполнил необходимые для открытия расчетного счета организации документы, а также документы с целью предоставления логина и пароля для авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания и генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи в качестве ключа для дистанционного подтверждения совершения банковских операций по перечислению денежных средств в безналичной форме. При этомФИО1, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, электронного носителя информации, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут от его имени составлять, удостоверять и передавать распоряжения банку в целях осуществления переводов денежных средств по расчетным счетам ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств организации в неконтролируемый государством оборот, заполнил и подписал необходимые документы, а именно заявление на присоединение к Правилам комплексного обслуживания юридических лиц в Системе «Бланк», заявление на присоединение к Правилам использования простой электронной подписи ООО «Бланк банк», в которых указал не принадлежащий ему номер телефона № на который из ООО «Бланк банк» поступили электронные средства – одноразовые СМС-сообщения с кодами, предназначенными для доступа в систему «Бланк» по обслуживанию открытых банковских счетов ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», необходимыми для направления в ООО «Бланк банк» поручений для проведения банковских операций по расчетным счетам ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1, необходимыми для входа в систему «Бланк» ООО «Бланк банк».

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Бланк банк» был открыт расчетный счет организации №, после чего ФИО1 получил доступ к системе «Бланк» по заранее созданному логину и одноразовым паролям в виде СМС-сообщения для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бланк», одноразовым СМС-сообщениям с кодами для генерации электронно-цифрового аналога его собственноручной подписи, поступающим на номер телефона 89024746163. При этом ФИО1 был надлежащим образом ознакомлен с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания «Бланк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», и осведомлен об условиях, порядке и рисках использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также о мерах, необходимых для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, из содержания которых следует, что клиент, то есть ФИО1 обязуется не предоставлять другим лицам, не являющимся владельцами ключей электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, возможность распоряжаться посредством данного электронного средства платежа денежными средствами, находящимися на расчетном счете организации, и использовать данное электронное средство платежа; обеспечить защиту от несанкционированного доступа клиентского рабочего места, защиту от несанкционированного доступа и сохранность логина и пароля для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бланк», защиту конфиденциальной информации. Таким образом, ФИО1, являющийся номинальным руководителем ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», приобрел в целях дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам указанное выше электронное средство платежа, а именно: логин и право на получение одноразовых паролей на платежное действие, поступающих на номер сотового телефона №, позволяющие подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств по расчетному счету указанной организации.

Продолжая осуществлять свой умысел, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, ФИО1, после открытия указанного расчетного счета и получения указанных предметов и документов, будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями предоставления и обслуживания системы «Бланк», Федеральным законом № 152-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных» и осведомленный об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом 1, действуя из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, из рук в руки передал последнему мобильный телефон с СИМ-картой с абонентским номером № для получения одноразовых СМС-сообщений для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бланк», банковские документы с логином для входа и авторизации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бланк» и генерации электронно-цифрового аналога собственноручной подписи при помощи одноразовых паролей в виде СМС-сообщений, поступающих на номер телефона № с целью составления, удостоверения и передачи распоряжений банку от имени ФИО1 в целях осуществления перевода денежных средств организации в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, тем самым неправомерно сбыл электронное средство платежей.

    Подсудимый ФИО1 в судебном заседании вину признал полностью, в содеянном раскаялся, отказался от дачи показаний в силу ст. 51 Конституции РФ.

    Из оглашенных показаний ФИО1, данных в ходе предварительного расследования, видно, что у него есть знакомые Воробьев Алексей и Сбоев Михаил, между ними приятельские отношения. В мае 2022 года Воробьев и Сбоев попросили его открыть фирму, то есть юридическое лицо на его имя за вознаграждение в размере 10 % от прибыли юридического лица. Он согласился. После предоставления своего паспорта и копии ИПП ФИО12, оформления ФИО12 необходимых документов для открытия юридического лица, и регистрации юридического лица ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» в налоговом органе, ФИО12 попросил открыть банковские счета. ДД.ММ.ГГГГ они с ФИО12 поехали в Банк ВТБ, куда они зашли вместе с ФИО12, последний объяснил ему, что надо говорить сотрудникам банка, чтобы открыть банковский счет на ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ». Он объяснил сотрудникам банка о том, что хочет открыть банковский счет, предоставив для этого свой паспорт и все документы на юридическое лицо, после чего сотрудниками банка были подготовлены документы на открытие счета – заявление, анкета. Во всех документах он указывал номер телефона и электронную почту, которые заранее ему сообщил Воробьев. Документы, подготовленные сотрудниками, он лично прочитал, их подписал, также сотрудники банка ему разъясняли, что передавать банковские документы, банковский карты и иные средства платежей посторонним лицам запрещается, всем этим может пользоваться только он, и только он может производить операции по своему банковскому счету. При открытии расчетного счета он по указанию ФИО12 подключил услугу Дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес-Онлайн». После открытия расчетного счета все документы по счету он передал Воробьеву по выходу из банка.

    После этого, ФИО12 в начале июня 2022 года позвонил ему, сообщил, что необходимо открыть еще один счет для ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ». ДД.ММ.ГГГГ Воробьев приехал за ним на своем автомобиле и повез его в «Альфа-банк», где ему все объяснил, что надо говорить сотрудникам. Затем он обратился с сотрудникам банка, объяснил, что ему надо открыть банковский счет, предоставив весь пакет документов на организацию и свой паспорт. Сотрудниками банка были подготовлены документы на открытие счета, он был ознакомлен с правилами и условиями обслуживания, предупрежден о запрете передачи банковских документов, банковских карт и иных средств платежей. В Альфа-банке им также при заполнении документов были указаны номер телефона и электронная почта Воробьева. Банковские документы и банковскую карту, переданные ему сотрудниками Альфа-банк после открытия банковского счета он передал Воробьеву сразу же после выхода из банка. Адреса банков, в которые его возил Воробьев, он не помнит.

    Летом 2022 года, после открытия счетов в «Банк ВТБ 24» (ПАО) и АО «Альфа-Банк». Позже, с Воробьевым ездил в ТРК «Семья», расположенный по адресу: <адрес>, где Воробьев ему пояснил, что сейчас у него произойдет встреча с сотрудником банка, в котором надо будет открыть расчетный счет ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ». Он согласился. О необходимости встречи с менеджером банка, Воробьев предупредил его заранее, примерно за несколько дней до поездки. В кафе была встреча с менеджером банка ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», которому он представился директором ООО «Доставка-Пермь». Менеджер банка проверил его документы, после чего объяснил ему как надо при помощи телефона, который ему за ранее дал Воробьев подписать документы для открытия расчетного счета. Ему было разъяснено, что запрещено передавать электронные средства платежей иным (другим) лицам, а также то, что за это предусмотрена уголовная ответственность, а также то, что передача данных влечет неправомерных оборот денежных средств. После формирования и подписания все документов, менеджер банка сообщил ему, что после открытия счета, на номер, который он указал в заявлении, поступит информация об открытии счета. Данный номер принадлежит не ему, ему его заранее дал Воробьев, и попросил указывать этот номер в документах. Также, от представителя данного банка он получил сувенирную продукцию, какую именно, уже не помнит.

    При таких же событиях он открыл расчетный счет в ООО «Бланк Банк». Зимой 2022 года, допускает, что это был ноябрь, поскольку был снег, и было холодно, они с Воробьевым приехали в ТРК «Семья», расположенный по вышеуказанному адресу, где он встретился с менеджером ООО «Бланк Банка». О необходимости поехать в ТРК «Семья» для встречи с менеджером банка, Воробьев предупредил его заранее, примерно за несколько дней до поездки, сказал, что надо сделать «как в прошлый раз», имея ввиду прошлую встречу с менеджером ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие». Встреча также происходила в кафе. Сотруднику банка он также представился директором организации, все делал, как ему говорил Воробьев, сотрудником банка были проверены его паспорт и документы на организацию. После этого, сотрудников были подготовлены документы, которые он подписывал при помощи телефона, предоставленного ему Воробьевым. Сотрудник банка его также предупреждал об ответственности за незаконную передачу средств платежей. Во всех документов он указал номер, который ему сказал указывать Воробьев.

    По просьбе ФИО12 он открыл расчетные счета в «Банк ВТБ 24» (ПАО) и АО «Альфа-Банк», ООО «Бланк Банк» и ПАО Банка «ФК Открытие», как директор ООО «Доставка-Пермь». При открытии расчетных счетов, он не сообщал сотрудникам банка, что является номинальным руководителем, поскольку понимал, что тогда расчетные счета в банках ему не откроют. Сотрудники обоих банков предупреждали его о персональной ответственности за достоверность предоставляемых им сведений, ознакомили с условиями предоставления и обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания в обоих банках, а также с условиями, порядком и рисками использования электронно-цифрового аналога собственноручной подписи, а также с мерами, необходимыми для обеспечения безопасности при использовании данного электронного средства платежа, ему было известно, что электронную цифровую подпись нельзя передавать никому, она его и должна храниться у него.

    Он понимал и осознавал, что данные счета нужны третьим лицам для осуществления незаконных финансовых операций от его имени, как директора ООО. Он понимал и сознавал, что после передачи электронных средств платежей, третьими лицами от его имени будут осуществляться незаконные банковские операции по переводу денежных средств с расчетных счетов ООО «Доставка-Пермь» от его имени, как директора данного общества, и с использованием его электронной цифровой подписи. Когда он передал электронные средства платежей, он осознавал и понимал, что с момента передачи у третьих лиц появилась возможность распоряжаться посредством данных электронных средств платежей денежными средствами, находящимися на расчетных счетах организации, и использовать данные электронные средства платежей для осуществления незаконных операций по расчетным счетам ООО «Доставка-Пермь». Это он сделал в целях получения денежного вознаграждения, обещанного ему за регистрацию юридического лица и банковских счетов. Вину признает полностью, в содеянном раскаивается

    Фактически он не управлял ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», со слов Воробьева и Сбоева ему известно, что данная организация занималась грузоперевозками. Навыков управления юридическим лицом у него нет. Как директор ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» доверенности на кого-либо с правом действовать от имени его организации, не выдавал. Он понимает, что он являлся подставным лицом, что сотрудники банков предупреждали его о том, что банковские документы и средства платежей нельзя было передавать посторонним лицам, он это сделал, чтобы получить обещанные ему денежные средства. Он осознает, что он незаконно передал средства платежей ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» постороннему лицу, которое в дальнейшем совершало банковские операции, используя полученные от него средства платежей (т. 2 л.д. 52-57) (т. 2 л.д. 106-112).

ФИО1 оглашенные показания подтвердил, отвечая на вопросы участников процесса, пояснил, что изначально Воробьев попросил его открыть один счет в ПАО «Банк ВТБ», он согласился. Находясь в банке, ему были разъяснены все положения законодательства под роспись, он подписал все документы, получил электронную цифровую подпись, которую совместно с телефоном, на сим-карту которого поступали пароли из банка, документы, передал Воробьеву. Через некоторое время, допускает, что в июне 2022 года, Воробьев вновь попросил его открыть счет в банке, на что он согласился. Приехав в АО «Альфа-Банк», где ему разъяснили все положения законодательства, за что он расписался, подписал все необходимые документы, получил банковскую карту, а также получил пароль, привязанный к сим-карте, находящейся в телефоне, которые ему дал Воробьев, для входа в онлайн банк. Телефон, карту, документы отдал сразу же Воробьеву. Затем в июле 2022 года Воробьев вновь обратился с просьбой открыть банковский счет, на что он согласился. Встреча с сотрудником ПАО Банка» Финансовая Корпорация Открытие» произошла в торговом центре. Сотрудник рассказал ему все нормы законодательства, правила пользования их услугами, он со всем согласился и подписал документы. Затем сотрудник передал ему банковскую карту и документы. На телефон, который ему передал Воробьев, были получены пароли от онлайн банка. Сразу же все документы, банковскую карту и телефон он передал Воробьеву. Затем, в ноябре 2022 года Воробьев позвонил и попросил открыть еще один счет, на что он согласился. Встреча с сотрудникам ООО «Бланк банк» произошла в торговом центре. Сотрудник банка разъяснил ему все требования законодательства, правила пользования их услугами, ознакомил с ними под роспись. Он все подписал. По итогу оформления документов, ему выдали банковские документы и доступ к онлайн банку через номер телефона, привязанный к телефону, который ему передал Воробьев.

    Указал, что изначально Воробьев просил его открыть один счет. В следующие разы, он обращался с новой просьбой открыть еще счет. Вознаграждение он не получал, хотя ему обещали 10 % от прибыли организации. Воробьев не говорил ему при первом предложении, что возможно еще необходимо будет открывать счета. Каждый раз просьба поступали вновь.

    Вина подсудимого в совершении преступлений кроме его показаний так же подтверждается исследованными в судебном заседании доказательствами, а именно:

    - оглашенными показаниями свидетеля ФИО5 специалиста-эксперта правового отдела № Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, о том, что согласно представленным для обозрения следователем документам по регистрации ООО «Доставка-Пермь» (№) видно, что ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде с помощью Интернет-сервиса, размещенного на сайте ФНС России в Инспекцию поступил контейнер U№ с пакетом документов, состоящим из заявления формы № P11001 (создание юридического лица), решения № единственного учредителя об учреждении юридического лица, устава ООО «Доставка- Пермь», ксерокопии паспорта гражданина Российской Федерации на имя ФИО1, согласия на регистрацию ООО по домашнему адресу от имени ФИО13 Заявителем по данной заявке являлся ФИО1 Документы были подписаны его квалифицированной электронной подписью. Данное заявление автоматически поступило в АИС «Налог-3», где ему ДД.ММ.ГГГГ присвоен входящий №А. После поступления на этап «Ввод данных входящего» специалистом отдела ведения реестров и обработки данных были введены данные по заявлению в АИС «Налог-3». После завершения ввода данных документ автоматически попадает на этап автоматической проверки данных. Далее сотрудниками правового отдела № принимается решение по представленным документам на государственную регистрацию о возможности регистрации создания юридического лица ООО «Доставка-Пермь» и внесении об этом записи в Единый государственный реестр юридических лиц. В соответствии со ст. 8 Закона № 129-ФЗ регистрирующий орган не позднее чем на 3-ый рабочий день со дня подачи заявления по установленной форме принимает решение о регистрации либо об отказе в таковой. Указанное решение принимается по результатам проверки, состоящей из следующих этапов: проверка соответствия поданного заявления требованиям к оформлению документов, предусмотренным приказом ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ № ЕД-7-14/617@, проверка автоматизированным протоколом предусмотренным специализированным программным обеспечением АИС «Налог-3» (наличие/отсутствие судебных и иных ограничений, соответствие паспортов и т.д.). В случае отсутствия препятствий к регистрации после прохождения обоих этапов проверки регистрирующим органом принимается решение о регистрации либо об отказе в регистрации, приостановлении регистрационных действий. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> на основании предоставленного ФИО1 заявления принято решение за №A о государственной регистрации ООО «Доставка-Пермь» и внесении его в единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером №. На этом государственная регистрация ООО «Доставка-Пермь» была завершена. Решение о государственной регистрации юридического лица выносится в электронном виде, в специализированной программе АИС «Налог-3» путем выбора «вид решения» в программном комплексе. Приказом ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ № ММВ-7-14/516@ отменена форма Решения о государственной регистрации, принимаемого налоговым органом. Таким образом, документом, подтверждающим внесение такой записи в ЕГРЮЛ является Лист записи ЕГРЮЛ. По результатам рассмотрения электронных документов, необходимых для государственной регистрации юридического лица, ФИО1 на указанный им в заявлении адрес электронной почты, в соответствии с п. 17 Порядка и п. 3 ст. 11 Федерального закона № 129-ФЗ в электронном виде через МИ ФНС России по ЦОД по каналам связи были направлены: лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, устав ООО «Доставка-Пермь» подписанные усиленной квалифицированной подписью должностного лица Инспекции (т. 1 л.д. 166-167);

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО6 специалиста-эксперта правового отдела № Межрайонной ИФНС России № по <адрес>, которая по факту внесения записи о недостоверности сведений в отношении ООО «Доставка-Пермь» (ИНН 5906173273) пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> в информационный ресурс в АИС «Налог-3» «Журнал работы с недостоверными сведениями» был выгружен протокол допроса ФИО1, в котором был зафиксирован факт его номинального учредительства (участия) в ООО «Доставка-Пермь». ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС России № по <адрес> было направлено учредителю и участнику данного юридического лица, самому юридическому лицу Уведомление о необходимости представления достоверных сведений № об учредителе (участнике) - физическом лице ФИО1, о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица - ФИО1, внесенных в ЕГРЮЛ. ООО «Доставка-Пермь» недостоверность сведений не исправило, то есть в адрес Инспекции не поступили ни документы, ни заявления об изменении сведений об учредителе (участнике) - физическом лице ФИО21, о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица – ФИО1 По истечении установленного в уведомлениях срока и при отсутствии представления в Инспекцию документов, подтверждающих или изменяющих сведения, внесенные в ЕГРЮЛ, ДД.ММ.ГГГГ в ЕГРЮЛ была внесена запись о недостоверности сведений о юридическом лице ООО «Доставка-Пермь» (т. 1 л.д. 168-169);

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО7 - начальника отдела обслуживания юридических лиц Банка ВТБ (ПАО) с 2018 года, который пояснил, что исходя из сведений, имеющихся в Банке и представленных документов, ей известно, что расчетный счет ООО «Доставка-Пермь» (№) № был открыт в Банке ВТБ (ПАО) в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Документы для открытия расчетного счета были предоставлены в Банк ВТБ (ПАО) по адресу <адрес>. Для открытия расчетного счета лично обратился ФИО1 по организации ООО «Доставка-Пермь» (№), о чем имеется информация в Заявлении об открытии счета. При открытии расчетного счета ФИО1 предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: Устав, решение о назначении на должность, паспорт гражданина РФ на ФИО1 и прочие документы по организации. После открытия расчетного счета ООО «Доставка-Пермь» (№) было выполнено подключение к системе ВТБ Бизнес онлайн. В заявлении на подключение, доступ был предоставлен только ФИО1, с помощью простой электронной подписи, которая подтверждается СМС-кодом и является аналогом собственноручной подписи клиента. Также в заявлении к подключению ВТБ Бизнес онлайн ФИО1 указал номер телефона №, для получения СМС-кодов для входа в Интернет-банк и отправки платежных поручений. При подписании документов на предоставление услуг банка, клиент ознакомлен и присоединяется к условиям и правилам использования банковских продуктов. При использовании Интернет-банка ФИО1 обязуется: не передавать логин и пароли, файлы третьим лицам; хранить их в тайне; не использовать ЭЦП, если у него появилась информация, что данные стали доступны третьим лицам. Заявлений от ФИО1 о блокировке ЭЦП (в связи с тем, что информация стала известна третьим лицам) в Банк не поступала (т. 1 л.д. 170-172);

- показания свидетеля ФИО8 - сотрудника в АО «Альфа-Банк», согласно которым до ДД.ММ.ГГГГ работала в должности ведущего менеджера. Исходя из сведений, имеющихся в Банке и представленных документов, ей известно, что расчетный счет ООО «Доставка-Пермь» (№) № был открыт в АО «Альфа-Банк» в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ. Документы для открытия расчетного счета были предоставлены в ДО АО «Альфа-Банк» по адресу <адрес>. Для открытия расчетного счета лично обратился ФИО1 по организации ООО «Доставка-Пермь» (№), о чем имеется информация в Заявлении об открытии счета. При открытии расчетного счета ФИО1 предоставил в Банк полный и достаточный пакет документов по организации: Устав, решение о назначении на должность, паспорт гражданина РФ на ФИО1 и прочие документы по организации и подписал подтверждение о присоединении к электронному документообороту. Также клиенту была выдана моментальная бизнес-карта, которая привязана к расчетному счету. После открытия расчетного счета ООО «Доставка-Пермь» (ИНН № было выполнено подключение к системе АЛБО. В заявлении на подключение, доступ был предоставлен только ФИО1, который привязан к его номеру телефона № вход в интернет банк с помощью логина и пароля. Логин клиент придумывает самостоятельно, временный пароль приходит ему в СМС-сообщении, при первом входе он его меняет на постоянный. Все документы клиент подписывает с помощью СМС-сообщений, которые приходят на его телефон. Клиент открыт на тарифе ПУ «Специальный выбор» в соответствии с внутренними нормативами и правилами открытия расчетных счет в АО «Альфа-Банк». Также при подписании подтверждения о присоединении к электронному документообороту клиент был проинформирован, что передача данных третьим лицам влечет административную и уголовную ответственность (т. 1 л.д. 179-182);

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО16 - специалиста Юридического Департамента в филиале Точка ПАО Банк «ФК Открытие». Процедура открытия расчетного счета в Банке включает в себя несколько этапов. Первоначально потенциальный клиент оставляет заявку на сайте Банка, где указывает номер телефона для обратной связи. После чего с потенциальным клиентом связывается менеджер и рассказывает про тарифы, бонусы, условия обслуживания, а также получает информацию для предварительной проверки клиента, по результатам которой автоматическая система банка принимает решение либо об отказе в назначении встречи, либо о ее назначении. В случае принятия решения о назначении встречи менеджер Банка выезжает на встречу к клиенту в согласованные время и место. Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ на сайт Банка, поступила заявка в электронном виде от имени директора ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» № ФИО1, в которой указан номер телефона для обратной связи +№. Далее менеджер банка связывается с клиентом по номеру телефона, который указан в заявке и договаривается о встрече для оформления документов. При этом обговаривается дата, время и место встречи. Встреча с директором ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1 состоялась ДД.ММ.ГГГГ. в 12-30 по адресу <адрес>, кафе «Семья». Менеджер банка встречается с клиентом только один раз, и дальнейшее взаимодействие клиента и банка происходит дистанционно. На встрече менеджер удостоверил личность руководителя организации по представленному документу, удостоверяющему личность (паспорт) и произвел его фотографирование с данным документом. Также при личной встрече директором клиента ФИО1 были предоставлены все необходимые документы: устав общества, от имени которого поступила заявка; решение, подтверждающее полномочия руководителя; сведения об участниках, у которых доля в уставном капитале более 25 процентов; сведения о бенефициарных владельцах. При встрече с клиентом, клиентский менеджер согласно ФЗ-115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и правилам внутреннего контроля банка опрашивает потенциального клиента с целью выяснения, обладает ли опрашиваемое лицо знаниями в области ведения бизнеса, имеет ли понимание о своих будущих контрагентах, какой оборот предполагается по открываемому счету, каким образом он будет платить заработную плату себе и своим сотрудникам, а также каким образом будут уплачиваться налоговые и иные обязательные платежи. При открытии расчётного счета от клиента требуется заполнение и подписания документов: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и вопросник по самосертификации. Согласно данным документам клиент подтверждает свое ознакомление, полное и безусловное присоединение к правилам банковского обслуживания и тарифам банка. После предоставления клиентом всех необходимых документов и сведений и его идентификации, Банк открывает клиенту счет и предоставляет доступ в систему интернет-банк. Директор ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1 подписал заявление о присоединении к вышеуказанным Правилам. В этом заявлении о присоединении клиентом указывается абонентский номер телефона, который будет использоваться при предоставлении доступа к дистанционному банковскому обслуживанию в банковской системе «Интернетбанк» и подписании электронных документов, связанных с открытием расчетного счета и оказания иных банковских услуг, в том числе по осуществленияприема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету. То есть в банковской системе «Интернетбанк» происходит электронное подписание электронных документов с защитой системы и подписанием документов с помощью смс-паролей, направляемых на указанный номер телефона. В случае с «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ФИО1, указан номер телефона +№.

Именно на этот номер телефона банком направлялись смс-сообщения с паролями для идентификации лица при дистанционном обслуживании банковского счета клиента в банковской системе «Интернетбанк» для входа в данную систему и подтверждения подписания электронных документов. То есть, при использовании системы дистанционного банковского обслуживания «Интернетбанк» по открытым расчетным счетам право подписи для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, подписания электронной подписью, подтверждения одноразовыми паролями и направления в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете, посредством системы дистанционного банковского обслуживания, предоставлено ФИО1 по номеру телефона +№. Об этом прямо указывается в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания. Таким образом, лицо, с использованием одноразовых смс-паролей, направляемых банком, может совершать вход в систему и операции по управлению счетом в банковской системе «Интернетбанк» дистанционно без собственной явки в банковское учреждение. После того как счет открыт, на номер телефона, указанный клиентом ранее в заявлении о присоединении, направляется сообщение с информацией о том, что счет открыт.

На основании поданного ДД.ММ.ГГГГ директором ФИО1 заявления о присоединении к Правилам банковского обслуживания, ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» № в Филиале Точка ПАО Банка «Финансовая Корпорация Открытие» открыт расчетный счет 40№.

Клиенту разъясняется порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания, в том числе запрет на передачу электронных средств платежей иным лицам и ответственность за передачу указанных средств третьим лицам. Клиенту также сообщается, что он обязан уведомлять Банк в случаях передачи третьим лицам средств платежей по управлению и распоряжению расчетным счетом. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняется, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Таким образом, никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем Банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Ознакомление с правилами пользования электронными средствами платежа клиент банка удостоверяет своей подписью в заявлении о присоединении к Правилам. Клиенту банка, открывающему счет, разъясняются правила пользования электронными средствами платежа, в том числе необходимость незамедлительного сообщения банку о случаях утраты доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. Для обеспечения безопасности проводимых операций по счету электронные средства доступа к счету используются совместно с абонентским номером, который клиент предоставляет в банк при открытии счета. При оформлении счетов юридическим лицам в Банке оформляются юридические дела, содержащие оригиналы оформляемых при открытии счета документов.

Она не обладает информацией, кто в действительности осуществлял управление расчетным счетом № открытым «ООО «Доставка-Пермь» вместе с тем отмечает, что от каких-либо лиц, в том числе ФИО1 в период момента открытия расчетного счета по настоящее время сведений о том, что этим расчетным счетом управляют неуполномоченные лица - не поступало (т. 1 л.д. 174-178);

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО9 - руководителя направления по экономической безопасности Службы Безопасности ООО «Бланк банк». Пояснила, что Банк предоставляет банковские услуги юридическим лицам и ИП, в том числе открытие и обслуживание расчетных счетов. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте ООО «Бланк банк».

В случае открытия расчетного счета юридического лица в Банк всегда обращается его руководитель, лично, предоставляя необходимые для открытия счета документы. В регионах РФ, где отсутствует отделение «Бланк Банка», встречи с потенциальными клиентами проводят клиентские менеджеры Банка, которые вправе проводить идентификацию клиентов, принимать заявления. Алгоритм взаимодействия с клиентами следующий: клиентский менеджер ООО «Бланк банк» проводит идентификащию клиента, сканирует предоставленные клиентом уставные и учредительные документы, и отправляет посредством электронной системы в Банк на дальнейшую проверку, удостоверив своей электронной подписью. Таким образом клиентский менеджер не принимает самостоятельного решения об открытии расчетного счета.

При открытии счета руководитель организации, подписывая заявление на присоединение к правилам комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Бланк» принимает условия оферты (правила, условия и другие документы банка, в т.ч. архивные, размещены в публичном доступе - и доступны для скачивания). Предоставляя в Банк Заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Бланк», Клиент подтверждает, что ознакомлен с Правилами, с Тарифами Банка, полностью и безоговорочно принимает их, а также подтверждает факт того, что они не содержат обременительных для Клиента условий.

Доступ к Системе дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО) осуществляется посредством подключения Клиента к личному кабинету в Системе ДБО на Сайте Банка и/ или через Мобильное приложение «Бланк». Моментом начала предоставления сервиса ДБО в Системе «Бланк» считается направление Банком уведомления Клиенту о подключении к Системе «Бланк».

Активация доступа в Мобильном приложении Банка происходит следующим образом: после запуска Мобильного приложения Банка на экране портативного устройства отобразится страница входа; клиент вводит номер телефона, который после идентификации клиента, станет использоваться в качестве авторизованного номера. Клиенту необходимо пройти проверку корректности введенного номера телефона путем ввода одноразового кода отправленного Банком на введенный клиентом авторизованный номер телефона. На основании корректно введенного номера телефона клиенту присваивается Идентификатор клиента; далее клиент самостоятельно задает пароль и цифровой код, который, по сути, является ключом простой электронной подписи. Пароль и цифровой код клиент обязан держать в секрете от третьих лиц, соблюдать его конфиденциальность.

Клиенту разъясняется порядок пользования системой дистанционного банковского обслуживания, в том числе запрет на передачу электронных средств платежей иным лицам и ответственность за передачу указанных средств третьим лицам. Клиенту также сообщается, что он обязан уведомлять Банк в случаях передачи третьим лицам средств платежей по управлению и распоряжению расчетным счетом. Также каждому клиенту согласно инструкции разъясняется, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты. Таким образом, никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем Банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте.

Ознакомление с правилами пользования электронными средствами платежа клиент банка удостоверяет своей подписью в заявлении и анкете. Клиенту банка, открывающему счет, разъясняются правила пользования электронными средствами платежа, в том числе необходимость незамедлительного сообщения банку о случаях утраты доступа к системе дистанционного банковского обслуживания. Для обеспечения безопасности проводимых операций по счету электронные средства доступа к счету используются совместно с абонентским номером, который клиент предоставляет в банк при открытии счета. При оформлении счетов юридическим лицам в Банке оформляются юридические дела, содержащие оригиналы оформляемых при открытии счета документов.

Согласно имеющемуся в банке юридическому делу, ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Бланк Банк» организацией ООО «ООО «Доствка-Пермь» № был открыт расчетный счет №, директором данного юридического лица, согласно ЕГРЮЛ, являлся ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> заявки по открытию расчетного счета ООО «ООО «Доставка-Пермь» в ООО «Бланк Банк» обрабатывали специалисты Банка. Непосредственную встречу с клиентом для его идентификации и приема заявления проводил клиентский менеджер Центра развития региональной сети и клиентского сервиса ФИО10 Встреча проводилась ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>. Согласно имеющимся у нее сведениям и документам, ФИО1 после подтверждения его личности и проверки полномочий было предложено заполнить анкету и заявление на присоединение к Правилам комплексного обслуживания юридических лиц и ИП в системе ДБО.

ФИО1 предоставил все подтверждающие документы о том, что является директором «ООО «Доставка-Пермь», учредительные документы на юридическое лицо, а также предоставил паспорт гражданина РФ на его имя. Заявление на открытие счета подписано простой электронной подписью (далее ПЭП). ПЭП для подписания выпускал сам клиент в приложении Банка. Правила дистанционного Банковского обслуживания в системе «Бланк» прописаны в ПКО (актуальная версия размещена на сайте Банка).

На основании принятых от ФИО1 документов ДД.ММ.ГГГГ в ООО «Бланк Банк» был открыт расчетный счет №. В этот же день по заявлению ФИО1 на указанный им абонентский номер +№ были отправлены одноразовые коды подтверждения для возможности работы в системе дистанционного банковского обслуживания.

Данный абонентский номер, указанный ФИО1, должен был использоваться для целей управления расчетным счетом только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в их случае от имени ФИО1 Таким образом, лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется Банком как клиент, в их случае - как руководитель «ООО «Доствка-Пермь», и как клиент Банка самолично ФИО1

Она не обладает информацией, кто в действительности осуществлял управление расчетным счетом № открытым «ООО «Доствка-Пермь», вместе с тем отмечает, что от каких-либо лиц, в том числе ФИО1 в период с момента открытия расчетного счета по настоящее время сведений о том, что этим расчетным счетом управляют неуполномоченные лица - не поступало (т. 2 л.д. 62-66);

- оглашенными показаниями свидетеля ФИО11, согласно которым весной 2022 года в ходе общения ФИО12 сказал, что ему нужно открыть организацию для работы. Поэтому ФИО12 предложил ФИО1 зарегистрировать на него организацию. Почему ФИО12 не захотел регистрировать организацию на себя ему не известно. Затем, ему стало известно, что ФИО1 по просьбе ФИО12 зарегистрировал на свое имя ООО «ДОСТАВКА- ПЕРМЬ» № которой он был номинальным руководителем. Также знает, что ФИО1 открывал расчетные счета, и все управление ими было передано ФИО12 Он точно помнит, что ФИО1 открывал расчетный счет в ООО «Бланк Банк», так как с данного расчетного счета на счет его ИП перечислялись денежные средства с ООО «Доставка - Пермь». А также ему известно, что расчетный счет ФИО1 был открыт в Банке «Точка», так как ФИО1 ему лично показывал сувениры от данного Банка, были ли карты от данного Банка, он не помнит. В каких еще Банках были открыты расчетные счета, он не помнит, управление всеми счетами было передано ФИО1 ФИО12 Пояснил, что на протяжении нескольких лет и до конца 2022 года он был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, состоял на учете в ИФНС №<адрес>. Деятельность заключалась в осуществлении грузовых перевозок. С ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» он как Индивидуальный предприниматель сотрудничал, оказывал автотранспортные услуги, за которые на свой расчетный счет получал денежные средства со счета данной организации. Все взаимоотношения на момент оказания автотранспортных услуг осенью-зимой 2022 года он осуществлял непосредственно с ФИО12 Все финансовые операции по расчетным счетам от ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» и имени директора ФИО1 осуществлял - ФИО12 (т. 1 л.д. 184-186);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены копии документов, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц в отношении ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» (№), предоставленных по запросу из Межрайонной ИФНС России № по <адрес> на 31 листе: опись документов, содержащихся в ЕГРЮЛ ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ»; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц на Общество с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» (ОГРН №), ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о создании юридического лица, адрес юридического лица: <адрес>8, уставный капитал: 25 000 рублей, учредитель: ФИО1, размер доли: 100 %, директор: ФИО1, основной вид деятельности: деятельность автомобильного грузового транспорта. Документы, представленные для внесения данной записи в ЕГРЮЛ: согласие от ДД.ММ.ГГГГ, устав юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о создании юридического лица от ДД.ММ.ГГГГ, решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством от ДД.ММ.ГГГГ, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ. Лист записи выдан Межрегиональной инспекцией Федеральной налоговой службы по централизованной обработке данных ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица: в отношении Общество с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» Межрайонная ИФНС № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ №А получил документы: иной докум. в соответствии с законодательством РФ, устав ЮЛ, Р11001 Заявление о создании ЮЛ, решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством, документ, удостоверяющий личность гражданина РФ. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является ФИО1 на 1 листе; заявление о государственной регистрации юридического лица при создании: Общество с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», адрес юридического лица: <адрес>8, уставный капитал: 25 000 рублей, учредитель: ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 5705 №, выдан ДД.ММ.ГГГГ Управлением внутренних дел <адрес>. Сведения о заявителе: ФИО1 на 12 страницах; решение единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; устав Общества с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», утвержден решением единственного учредителя № о создании ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» от ДД.ММ.ГГГГ на 3 листах; копия паспорта ФИО1 на 1 листе; согласие на регистрацию ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» по домашнему адресу, согласно которому ФИО13 дала согласие на регистрацию ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» по адресу принадлежащего ей на праве собственности жилого помещения на 1листе; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц на Общество с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» (№), ДД.ММ.ГГГГ внесена запись об изменении сведений о юридическом лице. Запись содержит сведения о видах экономической деятельности, которыми занимается ЮЛ – торговля оптовая металлами и металлическими рудами на 1 листе; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица: в отношении Общество с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» Межрайонная ИФНС № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ №А получил документы: Р13014 Заявление об изменении учр.документа и/или иных сведений о юридическом лице. Указанные документы направлены по каналам связи. Заявителем является ФИО1 на 1 листе; заявление о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительный документ ЮЛ, и (или) о внесении изменений в сведения о ЮЛ, содержащиеся в Едином государственном реестре юридических лиц по причине изменения сведений о ЮЛ, содержащихся в ЕГРЮЛ по заявлению ФИО1 на 4 страницах; лист записи Единого государственного реестра юридических лиц на Общество с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» (№), ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о недостоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о физическом лице – ФИО14, о недостоверности сведений о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ЮЛ – ФИО1 (заявление физического лица о недостоверности сведений о нем) на 1 листе; лист учета выдачи документов от ДД.ММ.ГГГГ №А/2023, согласно которому был выдан лист записи ЕГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе; расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации ЮЛ, о том, что в отношении ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» налоговый орган Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ №А получил заявление ФЛ о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ, протокол, направленные ФИО1 на 2 листе; заявление ФЛ о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ от ФИО1, в связи с недостоверностью любых сведений о ФЛ на 2 листах; копия протокола допроса свидетеля ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 5 листах, согласно которому ФИО1 пояснил, что является номинальным руководителем/учредителем ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», будучи номинальным руководителем открыл расчетные счета в банках – Альфа-банк, ВТБ, Открытие, Бланк банк, банковские карты и документы банков передал третьему лицу, финансовую и хозяйственную деятельность в организации не осуществлял; лист записи ЕГРЮЛ о внесении в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности сведений о ЮЛ (результаты проверки достоверности сведений о ЮЛ, содержащихся в ЕГРЮЛ) от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что в ЕГРЮЛ внесена запись о недостоверности сведений о ФЛ, участнике ЮЛ – ФИО1, о физическом лице, имеющем право без доверенности действовать от имени ЮЛ – ФИО1 на 1 листе (т. 1 л.д. 55-87, т. 1 л.д. 189-196);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрены документы, поступившее из Банка ВТБ (ПАО) в отношении ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» №: вопросник для физических лиц – граждан РФ, согласно которому клиент – ФИО1, от имени ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» обратился ДД.ММ.ГГГГ в банк, где подтвердил свои данные; заявление о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» № в лице ФИО1заполнил заявление об открытии и обслуживании банковского счета, дистанционного банковского обслуживания, пакеты услуг РКО, депозиты, начисление процентов на неснижаемые остатки. В заявлении указано, что ФИО1 просить использовать образцы подписей и оттиска печати предоставленные в Банк для совершения операций по счету. Для дистанционного банковского обслуживания подключен абонентский №, который также используется для входа в личный кабинет. На заявлении имеется подпись ФИО1; заявление об использовании системы ВТБ БО, согласно которому ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» ИНН № расчетный счет № подтверждает ввод системы ВТБ БО в эксплуатацию и проведении регистрации в системе ВТБ БО с правом подписи передаваемых в Банк электронных документов Уполномоченным лицом (ФИО1) Клиента с использованием простой ЭЦП. Документ подписан ФИО1; заявление о количестве собственноручных подписей лиц, указанных в карточке с образками подписей и оттиска печати, и возможном сочетании подписей указанных лиц от ДД.ММ.ГГГГ; карточка с образками подписей и оттиска печати ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому на документе имеется подпись ФИО1 и оттиск печати ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ»; заявление о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Клиент – ФИО1 просит расторгнуть Договор банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, документ подписан подписью ФИО1; копия решения единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» от ДД.ММ.ГГГГ; выписка по операциям по счету №, согласно которой за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершено операций на сумму 996809,20 руб.; список ip-адресов, с которых осуществлялся вход в систему дистанционного обслуживания банка (т. 1 л.д. 132-159, т. 2 л.д. 9-15);

- протоколом осмотра предметов с фототаблицей, согласно которому осмотрены: печать ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», изъятая ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у ФИО1 На корпусе печати имеется текст: «IDEAL by trodat 46042». На сменной крышке имеется текст: «№ Общество с ограниченной ответственностью ФИО20 ПЕРМЬ», в центре круга имеется надпись: «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», изображение грузового автомобиля; флеш-карта, изъятая ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки у ФИО1 в корпусе синего цвета. На передней части флеш-карты имеется текст: «ВТБ». На оборотной части флеш-карты имеется текст: «РУТОКЕН ЭЦП 2.0». На боковой части флеш-карты имеется текст следующего содержания: 2100 0122883818 SL (т. 1 л.д. 45-48);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрен CD-R диск, поступивший из АО «АЛЬФА-БАНК» в отношении ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» №, где имеется 7 файлов: архивный файл с названием «IPAddress», где находится информация по IP-адресам в системе «Альфа-Бизнес Онлайн»; архивный файл с названием «выписки по счетам», где указано, что в АО «АЛЬФА-БАНК» ДД.ММ.ГГГГ открыт банковский счет ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», номер расчетного счета – 40№, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. За указанный период оборот по дебету – 3 430 170,17 руб., по кредиту – 3 431 109,43 руб.; файл с названием «КБ 2.01 Банковская карточка» форма «pdf», в котором содержится карточка образцов подписей и оттиска печати клиента ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ; файл с названием «КБ 2.05 Договор банковского сч._Доп.Согл.к Договору банк.сч» формата «pdf»; файл с названием «КБ 2.14 Заявление на открытие счета» формата «pdf», в котором содержится заявление о присоединении и подключении услуг ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» № телефона организации №, электронная почта организации №, доступ предоставляется ФИО1, роль в системе – руководитель, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ; архивный файл «КБ 2.15 ДУЛ_ДУП_мигр.карта», где находятся три файла форма «pdf», с фотографиями страниц 4-5 паспорта № серии 683375, на данных страницах содержится штамп о регистрации – <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ, с фотографиями страницы паспорта № серии 683375, выданного ДД.ММ.ГГГГ Управлением Внутренних дел <адрес>, на имя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, с фотографией ФИО1 с его паспортом; файл с названием «КБ 2.20 Решение_Протокол ЮЛ» содержит фотокопию решения единственного учредителя № о создании общества с ограниченной ответственностью «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» от ДД.ММ.ГГГГ (т. 1 л.д. 98, т. 1 л.д. 230-235);

- протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которому осмотрены копии документов из банковского досье ООО «Доставка-Пермь» №, выписка по счету № ООО «Доставка-Пермь» и список IP адресов, с которых производился вход в систему дистанционного обслуживания по счету № ООО «Доставка-Пермь» с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета), поступивших из филиала Точка ПАО Банка «Финансовая корпорация Открытие» в ответ на запрос от ДД.ММ.ГГГГ №.

В вышеуказанном приложении содержатся следующие документы: выписка по счету № ООО «Доставка-Пермь» с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета) на 4 листах, в которой содержатся сведения о дате совершения операций, за весь период совершено операций на сумму 3 281 131,69 рублей; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания клиентов - участников информационной системы «Точка» и об открытии счета клиента ООО «Доставка-Пермь» в лице директора ФИО1 действующего на основании Устава, подписанное сотрудниками банка, представленные на 1 листе формата А4. На представленном документе содержатся данные клиента ООО «Доставка-Пермь» в лице ФИО1 Дата открытия счета: ДД.ММ.ГГГГ. Распоряжение денежными средствами осуществляется единолично ФИО1; согласие на обработку персональных данных содержащие сведения о клиенте: адрес электронной почты – alex7411@mail.ru; номер телефона- №; сведения о бенефициарном владельце - ФИО1; структуру и персональный состав органов управления ООО «Доставка-Пермь» - директор - ФИО1, общее собрание участников - ФИО1, размер доли 25 000 руб. (100%); опросник по самосертификации ООО «Доставка-Пермь» № подписанный электронной подписью ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о присоединении к правилам дистанционного обслуживания АО «Точка» от ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на 1 листе А4. Указан номер телефона +№ имеется электронная подпись ФИО1; копия паспорта ФИО1; свидетельство о постановке на учет в налоговый орган ООО «Доствка-Пермь» ОГРН № с присвоением № на 1 листе А4; решение № единственного учредителя ООО «Доставка-Пермь» от ДД.ММ.ГГГГ о создании коммерческой организации в форме ООО и об утверждении наименовании Общества в ООО «Доставка-Пермь», об утверждении адреса его местонахождения и уставного капитала; устав ООО «Доставка-Пермь» на 2 листах А4; заявление о закрытии расчетного счета в банке «Точка» от ДД.ММ.ГГГГ; лист записи о внесении сведений в Единый государственный реестр юридических лиц о создании ООО «Доставка-Пермь» ОГРН № на 2 листах формата А4. Согласно данному документу ДД.ММ.ГГГГ внесена запись о создании юридического лица ООО «Доставка-Пермь» №, учредитель и руководитель организации – ФИО1, вид деятельности – торговля оптовая твердым, жидким и газообразным топливом и подобными продуктами; выписка из ЕГРЮЛ № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Доставка –Пермь» №; выписка из ЕГРЮЛ № ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Доставка –Пермь» №; информация об IP-адресах, с которыми осуществлялся вход в электронную систему для управления расчетным счетом № ООО «Доставка-Пермь» с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета) (т. 1 л.д. 102-125, т. 2 л.д. 1-8);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ с фототаблицей, согласно которому осмотрен оптический диск, содержащий документы из банковского досье ООО «Доставка-Пермь», ИНН № выписку по расчетному счету № с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета) и список IP адресов, поступивший из «Бланк банк» (ООО). Согласно сопроводительного письма «Бланк банк» (ООО) (далее – Банк) исходящий №/ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №; распорядителем счета является директор ФИО1; абонентский номер телефона +№; выдача наличных денежных средств с расчетного счета № не производилась, чековая книжка не выдавалась; доверенности от ООО «Доставка-Пермь» на совершение действий, связанных с обслуживанием в Банке не предоставлялись; на оптическом диске содержатся документы из банковского досье ООО «Доставка-Пермь», ИНН № банковская выписка и список IP адресов. На диске содержатся файлы: файл с названием «IP ООО ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», где содержатся сведения об IP адресах, при помощи которых выполнялся вход в электронную банковскую систему с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; файл с названием «Документ удостоверяющий личность ФИО1», где содержится документ - копия паспорта ФИО1, серия 5705 №, выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ; файл с названием «Заявление на выпуск электронной подписи», где содержится заявление на присоединение к Правилам использования простой электронной подписи ООО «Бланк банк». Документ подписан электронной подписью ФИО1 ООО «Доставка-Пермь» ДД.ММ.ГГГГ; файл с названием «Заявление о присоединении к ДКО», где содержится документ – заявление на присоединение к Правилам комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Системе «Бланк» на 2 листах формата А4. Указан абонентский номер +№. Документ подписан электронной подписью ФИО1 ООО «Доставка-Пермь» ДД.ММ.ГГГГ; файл с названием «ООО ДОСТАВКА-ПЕРМЬ 40№», где содержится документ – выписка по расчетному счету № с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета). Выписка содержит данные о дате совершения операции, реквизитах документа, на основании которого была совершена операция по счету, плательщика/получателя денежных средств, суммах операций, назначении платежа на сумму списаний в размере 1 503 550 руб. 00 коп., поступлений в размере 1 503 891 руб. 70 коп. Остаток по счету составил 341 руб. 70 коп.; файл с названием «ООО ДОСТАВКА-ПЕРМЬ» содержит документ - Анкета клиента – юридического лица, ООО «ООО «Доставка-Пермь» № на 3 листах формата А4. Указан абонентский номер №; файл с названием «Решение или протокол о назначении ЕИО» содержится документ – Приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о вступлении на должность директора ООО «Доставка-Пермь» ФИО1 на 1 листе формата А4. Имеется рукописная подпись ФИО21ФИО15 документа заверена электронной подписью клиентского менеджера Банка ФИО10; файл с названием «Устав» содержит документ – Устав ООО «ООО Доставка-Пермь» на 3 листах формата А4 (т. 1 л.д. 197-208).

Суд считает полностью установленной и доказанной вину подсудимого в совершении инкриминируемых ему преступлениях, изложенных в описательной части приговора, совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

К такому выводу суд приходит на основании показаний подсудимого ФИО1, который указал, что умысел на приобретение и сбыт электронных средств платежа у него возникал каждый раз новый, договоренности с Воробьевым открывать периодически новые счета не было; а также показаний свидетелей ФИО5 о порядке регистрации юридических лиц, а также о том, что ФИО21 были поданы документы на регистрацию ООО «Доставка-Пермь», по которому принято положительное решение; ФИО6 о том, что зафиксирован факт номинальности ФИО1, была внесена запись о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ; ФИО7, ФИО16, ФИО8, ФИО17, являющихся сотрудниками банков, пояснивших о том, что ФИО1 обратился в их организации для открытия счетов для ООО «Доставка-Пермь», ему были разъяснены правила открытия счетов, разъяснена ответственность за передачу третьим лицам электронных средств платежа, выданы банковские карты, пароли для онлайн банков, документы об открытии счетов; ФИО11 о том, что ФИО21 по просьбе Воробьева открыл на свое имя ООО «Доставка-Пермь», а также ФИО21 по просьбе Воробьева открывал счета и передавал Воробьеву документы, позволяющие управлять счетами, а также письменными материалами дела, в том числе, протоколами осмотров документов, предоставленных налоговым органом и финансовыми организациями, об открытии юридического лица, об открытии счетов, о разъяснении порядка пользования системой дистанционного банковского облуживания.

Оснований не доверять вышеизложенным показаниям свидетелей у суда не имеется, поскольку они последовательны, не содержат противоречий, подтверждаются письменными документами, полученными с соблюдением установленной уголовно-процессуальным законом процедуры, являются достоверными и допустимыми доказательствами. Оснований для оговора подсудимого свидетелями, а также для самооговора, судом не установлено и стороной защиты не представлено.

Достоверно установлено, что ФИО1 умышленно, осознавая, что открыв счета в четырех банках в разное время и передавая каждый раз неустановленному лицу за вознаграждение полученные инструменты – логины, пароли, банковские карты для управления расчётными счетами, он обеспечит доступ неустановленного лица к расчетным счетам, которое с использованием электронных средств сможет совершать неправомерный оборот денежных средств.

Вопреки доводам защиты, оснований для квалификации действий ФИО1 одним (продолжаемым) составом преступления по ч. 1 ст. 187 УК РФ нет, поскольку ФИО1 совершил незаконные приобретения электронных средств в разные периоды времени, у разных лиц и при разных обстоятельствах, и затем после каждого приобретения передавал их заинтересованному лицу. И поскольку данные действия считаются оконченными с момента передачи каждого электронного средства, то они не могут рассматриваться как продолжаемое преступление. Тот факт, что счета в финансовых организациях открывались на одно юридическое лицо и размер вознаграждения не увеличивался, не свидетельствует об едином умысле, так как ФИО1 пояснил, что изначально договоренность имела места на открытие одного расчетного счета, и в последующем ему каждый раз поступали новые предложения об открытии других счетов, на что он соглашался. При этом, денежные средства ему ни разу переданы не были.

Согласно п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.         Уголовно наказуемым деянием является сбыт не любых электронных средств, а только тех, которые по своим свойствам (функционалу) позволяют неправомерно, то есть без ведома владельца счета (клиента банка) и (или) в обход используемых банком систем идентификации клиента и (или) защиты компьютерной информации осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств.

По смыслу закона это может быть любое электронное средство, которое позволяет клиенту банковской организации пользоваться своим банковским счетом дистанционно (удаленно) с использованием информационно-коммуникационных технологий составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств, СМС-пароли, банковская карта также относятся к электронным средствам. В данном случае переводы и распоряжение денежными средствами осуществлялись через онлайн банки с помощью электронно-цифровых подписей, банковских карт, которые относятся к электронным средствам, предназначенным для осуществления финансовых операций.

Необходимо исключить из обвинения ФИО1 по всем преступлениям квалифицирующие признаки «приобретение в целях сбыта и сбыт электронных носителей информации», а также «приобретения в целях сбыта и сбыт средств оплаты», поскольку данные квалифицирующие признаки в обвинении не приведены, фактически в данной части обвинение не предъявлено, объективная сторона не описана.

На основании вышеизложенного, суд квалифицирует действия ФИО1 по четырём преступлениям по ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого ФИО1 по каждому преступлению суд признает на основании ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, на основании ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации полное признание вины, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимого, оказание помощи близким родственникам.

Оснований для признания иных обстоятельств, смягчающими наказание подсудимого ФИО1, нет.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого ФИО1, нет.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенных ФИО1 тяжких преступлений, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, указанных в приговоре, и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимого, который на учете врача психиатра и врача нарколога не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется как лицо, жалобы на которое не поступали, состояние здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни его семьи.

При этом суд, принимая во внимание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступлений, поведением виновного во время или после совершения преступлений, учитывая установленные судом смягчающие обстоятельства, полагает, что это существенно уменьшает степень общественной опасности совершенных ФИО1 преступлений, и считает возможным признать данные обстоятельства исключительными и назначить ему наказание с применением положений ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации по каждому преступлению, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, в виде исправительных работ.

Оснований для применения положений ст. 73 УК РФ при назначении наказания не имеется, так как такое наказание не обеспечит цели исправления ФИО1, восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений.

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступлений, данные о личности подсудимого, оснований для изменения категории совершенных ФИО1 преступлений на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется.

Оснований для применения положений ст. ст. 53.1 УК РФ, суд не находит, поскольку какие-либо исключительные обстоятельства судом не установлены.

Гражданский иск не заявлен.

Вещественные доказательства: копии документов, содержащихся в регистрационном деле ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», копии банковского досье ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», выписки по расчетному счету и список IP-адресов, предоставленные ООО «Бланк Банк»; копии банковского досье ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», выписки по расчетному счету и список IP-адресов, предоставленные АО «АЛЬФА-БАНК»; банковское досье ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», выписку по расчетному счету и список IP-адресов, предоставленные филиалом Точка ПАО Банка «Финансовая корпорация Открытие»; банковское досье ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», выписку по расчетному счету и список IP-адресов, предоставленные Банком ВТБ (ПАО), диски - хранить при уголовном деле.

    Руководствуясь ст.ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

    приговорил:

признать Бажгина Дениса Сергеевича виновным в совершении четырех преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание за каждое преступление с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде исправительных работ на срок 9 месяцев, с удержанием 10 % заработной платы в доход государства ежемесячно.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний назначить ФИО1 наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев, с удержанием 10 % заработной платы в доход государства ежемесячно.

На основании ч. 5 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенного наказания с наказанием, назначенным ФИО1 приговором мирового судьи судебного участка № Мотовилихинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, окончательно назначить ФИО1 наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев 5 дней с удержанием 10 % заработной платы в доход государства ежемесячно.

Избранную в отношении ФИО1 меру пресечения в виде заключения под стражей до вступления настоящего приговора в законную силу изменить на подписку о невыезде и надлежащем поведении, освободив его из-под стражи в зале суда.

На основании ч. 3 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации, зачесть в срок назначенного ФИО1 наказания в виде исправительных работ время содержания его под стражей с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день содержания под стражей за три дня исправительных работ.

Зачесть в срок отбытия наказания в виде исправительных работ срок, отбытое по приговору мирового судьи судебного участка № Мотовилихинского судебного района <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ наказание в виде обязательных работ в размере 146 часов.

Вещественные доказательства: копии документов, содержащихся в регистрационном деле ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», копии банковского досье ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», выписки по расчетному счету и список IP-адресов, предоставленные ООО «Бланк Банк»; копии банковского досье ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», выписки по расчетному счету и список IP-адресов, предоставленные АО «АЛЬФА-БАНК»; банковское досье ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», выписку по расчетному счету и список IP-адресов, предоставленные филиалом Точка ПАО Банка «Финансовая корпорация Открытие»; банковское досье ООО «ДОСТАВКА-ПЕРМЬ», выписку по расчетному счету и список IP-адресов, предоставленные Банком ВТБ (ПАО), диски - хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15 суток со дня постановления приговора. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Суд также разъясняет, что ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания и его аудиозаписью подается сторонами в письменном виде в течение 3-х суток со дня окончания судебного заседания.

Судья (подпись)

Копия верна.

Судья                                                                                                                      Ю.А. Гузеева