Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-538/2024 (2-6785/2023;) от 22.09.2023

УИД 17RS0003-01-2023-000449-26

                                                                      К делу № 2-538/2024 (2-6785/2023;)

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

04 апреля 2024г. Первомайский районный суд г.Краснодара в составе:

председательствующего                           Гареевой С.Ю.

при секретаре                                            Овсянникове М.В.

с участием представителя ответчика ФИО5, действующего на основании доверенности,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску АО «МАКС» к М.у М. А. о взыскании в порядке регресса суммы ущерба, недоплаченной страховой премии и судебных расходов,

установил:

АО «МАКС» обратилось в суд с иском к М.у М.А. о взыскании в возмещение ущерба 102100 руб., недоплаченной страховой премии- 15822 руб. 02 коп., уплаченной госпошлины- 3558 руб.

В обоснование иска сослалось на то, что 09.06.2020г. произошло ДТП с участием автомобиля Renault Logan, г/н № и автомобиля Mersedes Benz С180, г/н №, в результате которого было повреждено транспортное средство Mersedes Benz. Гражданская ответственность ответчика была застрахована по договору ОСАГО в АО «МАКС». По обращению потерпевшего истцом было выплачено страховое возмещение в размере 102100 руб. Однако ответчиком были предоставлены недостоверные сведения при страховании, что привело к необоснованному уменьшению страховой премии. Согласно сведениям, представленным страхователем М.ым М.А. при заключении договора ОСАГО собственником автомобиля Renault Logan, г/н № является ООО «АВТОТРАСТ-ЮГ» с адресом регистрации в Республике Тыва. Однако на момент заключения договора юридическим адресом ООО «АВТОТРАСТ-ЮГ» являлся г.Краснодар, ул. Курортный Поселок,д. 57, оф. 3. В связи с чем должен быть применен территориальный коэффициент для г.Краснодара, который равен 1,8 и страховая премия должна была составить 23733 руб. 03 коп., сумма недоплаченной страховой премии составляет 15822 руб. 02 коп.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом судебной повесткой, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором, в просительной части иска содержится просьба о рассмотрении дела в его отсутствие. что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором

Ответчик М. М.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте слушания дела извещен надлежащим образом судебной повесткой, что подтверждается отчетом об отслеживании отправления с почтовым идентификатором. Доказательств уважительности причин неявки суду не представил, ходатайств об отложении слушания дела или о рассмотрении дела в его отсутствие не заявлял.

Представитель ответчика ФИО5, действующий на основании доверенности, в судебном заседании просил в удовлетворении исковых требований отказать.

Третьи лица ФИО6, ФИО7 в судебное заседание не явились, о времени и месте слушания дела извещены надлежащим образом судебными повестками, что подтверждается отчетами об отслеживании отправлений с почтовыми идентификаторами. Доказательств уважительности причин неявки суду не представили, ходатайств об отложении слушания дела или о рассмотрении дела в их отсутствие не заявляли.

При таких обстоятельствах, неявка представителя истца, ответчика, третьих лиц в силу ч.4,5 ст.167 ГПК РФ не является препятствием к слушанию дела.

Выслушав представителя ответчика, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

На основании ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии с положениями ст. 1081 ГК РФ лицо, возместившее вред, причинении, другим лицом (лицо, управлявшее транспортным средством), имеет право обратного требования (регресса) к этому лицу в размере выплаченного возмещения, если иной размер не установлю законом.

Согласно п.1 ст. 1079 ГК РФ юридические лица и граждане, деятельность которых связана с повышенной опасностью для окружающих (использование транспортных средств и др.), обязаны возместить вред, причиненный источником повышенной опасности, если не докажут, что вред возник вследствие непреодолимой силы или умысла потерпевшего. Владелец источника повышенной опасности может быть освобожден судом от ответственности полностью или частично также по основаниям, предусмотренным п. 2 и 3 ст. 1083 ГК РФ. Обязанность возмещения вреда возлагается на юридическое лицо или гражданина, которые владеют источником повышенной опасности на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления либо на ином законном основании (на праве аренды, по доверенности на право управления транспортным средством, в силу распоряжения соответствующего органа о передаче ему источника повышенной опасности и т.п.).

Из п. 1 и 2 ст. 15 ГК РФ следует, что лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Как следует из п. 73 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 08.11.2022 N 31 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" В случаях, предусмотренных пунктом 1 статьи 14 Закона об ОСАГО, к страховщику, осуществившему страховое возмещение, и в случаях, предусмотренных подпунктами "в" и "г" пункта 1 статьи 18 Закона об ОСАГО, к профессиональному объединению страховщиков, осуществившему компенсационную выплату, переходит право требования потерпевшего к лицу, причинившему вред, в размере выплаченного страхового возмещения или компенсационной выплаты.

Как было установлено в судебном заседании, подтверждается материалами дела, 09.06.2020г. водитель ФИО7, управляя автомобилем Renault Logan, г/н №, принадлежащим на праве собственности ООО «АВТОТРАСТ-ЮГ» двигался по ул.Сормовской от ул.Первомайской в сторону ул.Старокубанской на перекрестке с ул.Лизы Чайкиной, не уступил дорогу, не убедился в безопасности своего маневра, проехал на запрещающий красный сигнал светофора и допустил столкновение с автомобилем Mersedes Benz С180, г/н №, под управлением водителя ФИО6, который двигался по ул.Лизы Чайкиной на разрешающий зеленый сигнал светофора.

В результате указанного ДТП транспортному средству Mersedes Benz С180, г/н №, были причинены механические повреждения в результате виновных действий водителя ФИО7, что подтверждается административным материалом (л.д.8-10).

На момент совершения ДТП гражданская ответственность водителя ТС, виновного в ДТП, была застрахована в АО «МАКС» по договору ОСАГО, электронный страховой полис серии ХХХ № (л.д.6). Договор ОСАГО был заключен в отношении неограниченного количества лиц, допущенных к управлению ТС.

Гражданская ответственность потерпевшего ФИО6, управлявшего автомобилем Mersedes Benz С180, г/н № не была застрахована.

В связи с поступившим заявлением о наступлении страхового случая в соответствии с Федеральным законом № 40-ФЗ от 25.04.2002 «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» АО «МАКС» произвело потерпевшему ФИО6 выплату страхового возмещения в размере 102100 руб., что подтверждается платежным поручением № 98104 от 11.06.2020г. (л.д. 21).

Таким образом, размер страхового возмещения, выплаченного потерпевшему в ДТП составил 102100 руб., который истец просит взыскать с ответчика М.а М.А.

В исковом заявлении истец ссылается на ст. 14 Федеральным законом № 40-ФЗ от 25.04.2002 «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», в соответствии с которой у истца возникло право регрессного требования к ответчику в размере произведенной страховщиком страховой выплаты, так как ответчик при заключении договора страхования предоставил страховщику недостоверные сведения, что привело к необоснованному уменьшению размера страховой премии, а именно ответчик указал неверное место преимущественного использования транспортного средства- Республика Тыва, а не г.Краснодар, что привело к неверному применению коэффициента территории использования транспортного средства. Размер недоплаченной страховой премии составляет по расчетам истца сумму в размере 15822 руб. 02 коп.

В силу п. «к» ч.1 ст. 14 Закона об ОСАГО страховщик имеет право предъявить регрессное требование в размере произведенной страховщиком страховой выплаты, если владелец транспортного средства при заключении договора обязательного страхования предоставил страховщику недостоверные сведения, что привело к необоснованному уменьшению размера страховой премии.

Как следует из материалов дела, между истцом и ответчиком 21.04.2020г. был заключен договор обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства и выдан электронный страховой полис серия XXX номер 0118454310.

Собственником транспортного средства Renault Logan, г/н № на момент ДТП являлось ООО «АВТОТРАСТ-ЮГ», что подтверждается свидетельством о регистрации транспортного средства (л.д.107).

М. М.А. при заключении договора ОСАГО и в настоящее время является директором ООО «АВТОТРАСТ-ЮГ», что подтверждается выпиской из ЕГРЮЛ (л.д.99-104), и при заключении договора страхователь действовал от имени и в интересах собственника транспортного средства – юридического лица ООО «АВТОТРАСТ-ЮГ».

Страховая премия по указанному договору страхования была оплачена в соответствии с суммой, которая была рассчитана и определена истцом.

Договор страхования на момент ДТП являлся заключенным, действующим, не расторгнутым и не признанным недействительным.

Данный факт подтверждается самим истцом, так как по указанному договору страхования истцом была произведена страховая выплата потерпевшему в ДТП.

Истец, как страховщик, осуществляя профессиональную деятельность на рынке страховых услуг, более осведомлен в определении факторов риска, располагает необходимыми сведениями для проверки соответствия указанных страхователем в заявлении обстоятельств, вправе использовать любые допускаемые законом способы для восполнения недостаточности предоставленных страхователем сведений, проверки их достоверности (п. 14 информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 28.11.2003 N 75 "Обзор практики рассмотрения споров, связанных с исполнением договоров страхования").

Компания, осуществляющая профессиональную деятельность на рынке страховых услуг, обязана установить обстоятельства, влияющие на степень риска. В случае недостаточности представленных страхователем сведений, либо сомнений в их достоверности страховщик вправе сделать письменный запрос в адрес страхователя для их конкретизации. В случае, если представленные документы не содержат информации, необходимой для определения вероятности наступления страхового риска, а также не позволяют установить достоверности информации, сообщенной страхователем, провести идентификацию страхователя и выгодоприобретателя, страховщик имеет право запросить дополнительные документы, необходимые для заключения договора страхования, а также проводить экспертизу представленных документов.

Таким образом, на страховщика возложена обязанность по проверке представленных сведений на момент заключения договора, для чего ему предоставлена возможность осмотра транспортного средства и запроса дополнительных документов. Неисполнение указанной обязанности и не совершение названных действий расценивается как согласие страховщика с достаточностью и достоверностью представленных сведений.

В соответствии с абз. 8 (9) п. 7.2 ст.15 Закона об ОСАГО в случае, если при заключении договора обязательного страхования в виде электронного документа в соответствии с правилами обязательного страхования выявлена недостоверность представленных владельцем транспортного средства сведений, возможность уплаты страховой премии владельцу транспортного средства страховщиком на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" не предоставляется. Страховщик информирует владельца транспортного средства о необходимости корректировки представленных им при создании заявления о заключении договора обязательного страхования сведений с указанием их недостоверности.

Соответственно заключение договора в электронном виде не освобождает страховщика от обязанности по проверке предоставленных ему сведений.

Как следует из п. 10.1. ст. 15 Закона об ОСАГО при заключении договора обязательного страхования в целях расчета страховой премии и проверки данных о наличии или отсутствии случаев страхового возмещения, а также проверки факта прохождения технического осмотра информационной системе обязательного страхования, созданной в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона, и информацию, содержащуюся в единой автоматизированной информационной системе технического осмотра. Заключение договора обязательного страхования без внесения сведений о страховании в автоматизированную информационную систему обязательного страхования, созданную в соответствии со статьей 30 настоящего Федерального закона, и проверки соответствия представленных страхователем сведений содержащейся в автоматизированной информационной системе обязательного страхования и в единой автоматизированной информационной системе технического осмотра информации не допускается.

Согласно п.3 ст. 30 Закона об ОСАГО в целях информационного обеспечения возможности заключения договора обязательного страхования в виде электронного документа, осуществления компенсационных выплат, прямого возмещения убытков, применения коэффициента, входящего в состав страховых тарифов и предусмотренного подпунктом "б" пункта 2 статьи 9 настоящего Федерального закона, анализа экономической обоснованности страховых тарифов, взаимодействия со страховщиками, заключившими договоры страхования средств наземного транспорта с потерпевшими, контроля за осуществлением обязательного страхования, и реализации иных положений настоящего Федерального закона создается автоматизированная информационная система обязательного страхования, содержащая сведения о договорах обязательного страхования, страховых случаях, транспортных средствах и об их владельцах, статистические данные и иные необходимые сведения об обязательном страховании.

К информации, содержащейся в информационной системе, обеспечивается свободный доступ, за исключением информации ограниченного доступа. Информация ограниченного доступа предоставляется органам государственной власти. Банку России, страховщикам и их профессиональным объединениям, иным органам и организациям в соответствии с их компетенцией, определенной законодательством Российской Федерации, и в установленном для них порядке.

Состав органов государственной власти и организаций, подключаемых к информационной системе, перечни информации, предоставляемой в обязательном порядке органами государственной власти, страховщиками, иными лицами для включения в информационную систему, порядок предоставления пользователям содержащейся в ней информации, а также органы и организации, ответственные за сбор и обработку указанной информации, утверждаются Правительством Российской Федерации.

Оператором автоматизированной информационной системы обязательного страхования, организующим и (или) осуществляющим обработку формируемых в ней сведений, является профессиональное объединение страховщиков.

Согласно постановлению Правительства РФ от 14.09.2005 N 567 (в редакции от 27.09.2018, действующей на дату заключения Договора) "Об обмене информацией при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств" и утвержденного указанным постановлением Перечня информации, формируемой и предоставляемой в обязательном порядке органами государственной власти, страховщиками и иными организациями, в систему предоставляется следующая информация:

Информация об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств, предоставляемая пользователям из банка данных Министерства внутренних дел Российской Федерации (Государственной инспекции безопасности дорожного движения Министерства внутренних дел Российской Федерации) – информация о зарегистрированных транспортных средствах и прицепах к ним: а) тип транспортного средства; б) государственный регистрационный знак (при наличии); в) паспорт транспортного средства: серия; номер; дата выдачи; г) марка; д) модель; е) идентификационный номер (VIN, при наличии); ж) категория (А, В, BE, С, СЕ, D, DE, ТЬ, Tm, прицеп); з) год выпуска; и) номер шасси, рамы (при наличии); к) номер кузова, прицепа (при наличии); л) мощность двигателя (для легковых автомобилей): киловатт; лошадиных сил; м) разрешенная максимальная масса (для грузовых автомобилей); н) масса без нагрузки (для грузовых автомобилей); о) номер диагностической карты, дата окончания ее действия; п) дата прохождения технического осмотра; р) свидетельство о регистрации транспортного средства (серия, номер, дата выдачи).

Информация о владельцах транспортных средств и прицепов к ним: для физических лиц: фамилия; имя; отчество (при наличии); дата рождения; место рождения (при наличии); паспорт (серия, номер, дата и место выдачи); адрес.

В соответствии с п.1 ст. 9 Закона Об ОСАГО (в редакции действующей на дата заключения договора страхования) страховые тарифы состоят из базовых ставок и коэффициентов. Страховые премии по договорам обязательного страхования рассчитываются страховщиками как произведение базовых ставок и коэффициентов страховых тарифов в соответствии с порядком применения страховщиками страховых тарифов по обязательному страхованию при определении страховой премии по договору обязательного страхования, установленным Банком России в соответствии со статьей 8 настоящего Федерального закона.

Понятие «территории преимущественного использования транспортного средства» дано п.п. а ч.2 ст. 9 Закона Об ОСАГО (в редакции действующей на дата заключения договора страхования) согласно которого территории преимущественного использования транспортного средства определяется для физических лиц исходя из места жительства собственника транспортного средства, указанного в паспорте транспортного средства или свидетельстве о регистрации транспортного средства либо в паспорте гражданина., для юридических лиц, их филиалов или представительств - по месту нахождения юридического лица, его филиала или представительства, указанному в учредительном документе юридического лица.

При заключении договора страхования между истцом и ответчиком и выдачи истцом ответчику полиса страхования в электронном виде, ответчик предоставил истцу все необходимые документы подтверждающие место регистрации и, соответственно, территорию преимущественного использования транспортного средства – г.Краснодар Краснодарского края, а именно: свидетельство о регистрации юридического лица (ЕГРЮЛ) и данные ИНН; копию паспорта транспортного средства и его данные; свидетельство о регистрации транспортного средства и данные государственного регистрационного знака.

Судом установлено, что как собственник транспортного средства – ООО «Автотраст-Юг», так и М. М.А. с даты заключения договора ОСАГО и по настоящее время были зарегистрированы и остаются зарегистрированными в г.Краснодар Краснодарского края.

То есть ответчик при заключении договора предоставил истцу достоверные сведения и документы, подтверждающие место регистрации собственника транспортного средства и его регистрации.

В соответствии с п. 1.8 Положения Банка России от 19.09.2014 N 431-П "О правилах обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств" (зарегистрировано в Минюсте России 01.10.2014 N 34204), при заключении договора обязательного страхования страховщик проверяет соответствие представленных владельцем транспортного средства сведений о страховании и сведений, указанных в заявлении о заключении договора обязательного страхования, информации, содержащейся в автоматизированной информационной системе обязательного страхования и в единой автоматизированной информационной системе технического осмотра.

При выявлении несоответствия между представленными владельцем транспортного средства сведениями и информацией, содержащейся в автоматизированной информационной системе обязательного страхования и (или) в единой автоматизированной информационной системе технического осмотра, страховщик заключает договор обязательного страхования исходя из представленных владельцем транспортного средства сведений, за исключением случаев, предусмотренных п. 1.11 настоящих Правил.

Согласно п. 1.11. Правил № 431-П, договор обязательного страхования по выбору владельца транспортного средства может быть составлен (изменен, прекращен) в виде электронного документа путем обмена информацией (документами) с соблюдением требований настоящих Правил, а также Указания Банка России от 14 ноября 2016 года N 4190-У "О требованиях к использованию электронных документов и порядке обмена информацией в электронной форме при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств".

Недостоверность сведений, указанных владельцем транспортного средства в заявлении о заключении договора обязательного страхования в электронной форме, считается выявленной при получении страховщиком, в том числе с использованием финансовой платформы: отказа в подтверждении сведений в соответствии с пунктом 8 Указания Банка России от 14 ноября 2016 N 4190-У, основанного на информации, полученной от федеральных органов исполнительной власти и организаций (кроме профессионального объединения страховщиков и страховщиков, являющихся его членами), указанных в пункте 2 постановления Правительства Российской Федерации от 14 сентября 2005 N 567 "Об обмене информацией при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств".

Пунктом 8 Указания Банка России от 14.11.2016 N 4190-У "О требованиях к использованию электронных документов и порядке обмена информацией в электронной форме при осуществлении обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств" предусмотрено, что после направления владельцем транспортного средства заявления в соответствии с настоящим Указанием страховщик в срок не более пяти минут регистрирует его в своей информационной системе и направляет в автоматизированную информационную систему обязательного страхования, созданную в соответствии со статьей 30 Федерального закона от 25 апреля 2002 N 40-ФЗ «Об ОСАГО» (далее - АИС ОСАГО), запрос, необходимый для проверки всех содержащихся в нем сведений.

По результатам автоматизированной обработки запроса, направленного в соответствии с настоящим пунктом, АИС ОСАГО направляется страховщику соответствующее подтверждение сведений либо отказ в подтверждении сведений.

Таким образом, проверка содержащихся в заявлении о заключении договора страхования сведений на их достоверность является обязанностью, а не правом страховщика.

Соответственно, истец имел возможность и обязан был в соответствии с положениями Закона «Об ОСАГО» проверить предоставленную ответчиком при заключении договора страхования информацию, в том числе о месте регистрации собственника транспортного средства, с целью установить территорию преимущественного использования транспортного средства, необходимую для применения соответствующего коэффициента при расчете размера страховой премии. В противном случае, в соответствии согласно п. 10.1. ст.15 Закона об ОСАГО истец не должен был заключать договор ОСАГО.

Истец, являясь лицом, осуществляющим профессиональную деятельность на рынке страховых услуг и вследствие этого более сведущим в определении факторов риска, не выяснил обстоятельства, влияющие на степень риска, не предпринял действий по проверке достаточности сведений, указанных в заявлении о заключении договора страхования.

Кроме того, в случае недостаточности сообщенных страхователем существенных обстоятельств либо сомнений в их достоверности страховщик мог сделать запрос в адрес страхователя для их конкретизации. Однако страховщик такой запрос не направлял и не воспользовался своим правом проверить достаточность и достоверность представленных страхователем сведений.

При этом выдача страхового полиса страховщиком, а также отсутствие претензий по существу представленных страхователем во время заключения договора сведений до предъявления пострадавшими требований о выплате страхового возмещения фактически подтверждает согласие страховщика с достаточностью и достоверностью предоставленных ответчиком сведений.

При надлежащем исполнении возложенной на истца обязанности по проверке предоставленных ответчиком сведений, в том числе о месте нахождении (регистрации) собственника транспортного средства, истцом должен был быть применен коэффициент исходя из преимущественного использования транспортного средства в Краснодарском крае, по правилам п. 3 ст. 9 Закона об ОСАГО.

Таким образом, указание в электронном страховом полисе неверного коэффициента страхового тарифа места преимущественного использования транспортного средства, связано с неверным определением указанного коэффициента непосредственно самим истцом.

На основании ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Истцом не представлено доказательств того, что ответчик ввел его в заблуждение и предоставил недостоверные сведения при заключении договора обязательного страхования гражданской ответственности владельца транспортного средства.

При указанных обстоятельствах, оценив в совокупности, представленные по делу доказательства по правилам ст.67 ГПК РФ, суд приходит к выводу, что исковые требования о взыскании в порядке регресса суммы ущерба, недоплаченной страховой премии и госпошлины не подлежат удовлетворению.

Принимая решение, суд также руководствуется ст.ст. 12,56 ГПК РФ, ст.123 Конституции РФ, разъяснениями, содержащимися в п. 10 Постановления Пленума Верховного Суда РФ «О некоторых вопросах применения судами Конституции Российской Федерации при осуществлении правосудия» от 31.10.95 г., в соответствии с которыми, обеспечивая равенство прав участников судебного разбирательства по представлению и исследованию доказательств и заявлению ходатайств, при рассмотрении дела, исходит из представленных сторонами доказательств.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░» ░ ░.░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░                                             ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░: 11.04.2024░.