Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-333/2023 от 03.08.2023

Дело № 1-333/2023                                                                                                копия

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

07 сентября 2023 года                                                                                      г. Пермь

    Пермский районный суд Пермского края под председательством Бендовской Е.В.,

    при секретаре судебного заседания Уткиной А.С.,

    с участием государственных обвинителей прокуратуры Пермского района Пермского края Форсюка Р.А., Ширкина А.В.,

    подсудимой Банщиковой Е.А., защитника Четверикова В.С.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке в помещении Пермского районного суда Пермского края уголовное дело в отношении:

Банщиковой Елены Александровны, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей среднее специальное образование, не работающей, не замужней, имеющей несовершеннолетних детей, не военнообязанной, зарегистрированной по адресу: <адрес>, д. Груни, <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

в порядке ст.91 УПК РФ не задерживавшейся, под стражей по настоящему делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.173.2, ч.1 ст. 187 УК РФ,

    установил:

1) Банщикова Е.А. совершила незаконное использование документа для образования (создания) юридического лица, а именно предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице, при следующих обстоятельствах.

В один из дней в период с 20 ноября по 02 декабря 2021 года в дневное время Банщикова Е.А., находясь в квартире по <адрес> «а» - 35 в <адрес> края, действуя по просьбе неустановленного лица, предложившего денежное вознаграждение за оформление на ее имя юридического лица при условии, что фактическое руководство организацией она не будет осуществлять, то есть будет являться подставным лицом, умышленно передала неустановленному лицу путем направления по средствам сети Интернет в приложении «ВКонтакте» фотографии всех страниц паспорта гражданина Российской Федерации серии 5719 № 906352, выданного 09.10.2019 ГУ МВД России по Пермскому краю на имя Банщиковой Елены Александровны, с целью дальнейшего внесения в единый государственный реестр юридических лиц (далее - ЕГРЮЛ) сведений о том, что она является директором и учредителем организации - общества с ограниченной ответственностью (далее - ООО) «Элемент», то есть органом управления данного Общества, осознавая, что отношения к его созданию и деятельности фактически не имеет и в последующем не будет совершать действия, связанные с деятельностью данной организации.

Неустановленное лицо, осуществляя свои преступные действия, направленные на незаконное образование юридического лица через подставное лицо, заранее придумав создаваемому юридическому лицу название - ООО «Элемент» и используя данные паспорта гражданина Российской Федерации на имя Банщиковой Е.А., подготовило следующие документы, необходимые для государственной регистрации юридического лица ООО «Элемент»: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Элемент» по форме № Р11001; решение учредителя № 1 ООО «Элемент» от 02.12.2021; Устав ООО «Элемент», утверждённый решением № 1 единственного учредителя ООО «Элемент» от 02.12.2021, а также в период с 20 ноября по 02 декабря 2021 года, используя паспортные данные Банщиковой Е.А., оформило на ее имя электронную подпись. 02.12.2021 неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, продолжая свои преступные действия, используя электронную подпись, владельцем которой является Банщикова Е.А., с целью регистрации ООО «Элемент» направило в МИФНС России № 46 по г.Москва, расположенную по адресу: <адрес>, 3, стр.2, посредством сети «Интернет» через сайт ФНС следующие документы: заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Элемент» по форме № Р11001; решение учредителя № 1 ООО «Элемент» от 02.12.2021; Устав ООО «Элемент», утверждённый решением № 1 единственного учредителя ООО «Элемент» от 02.12.2021; копию паспорта на имя Банщиковой Е.А. серии 5719 № 906352, выданного 09.10.2019 ГУ МВД России по Пермскому краю; гарантийное письмо от имени ИП Баранниковой Е.В. Специалист МИФНС России № 46 по г. Москве, не зная и не подозревая о преступных намерениях Банщиковой Е.А. и неустановленного лица, все представленные документы ввел в ресурс Автоматизированной информационной системы ФНС России (АИС) «Налог-3» для внесения сведений в ЕГРЮЛ в отношении ООО «Элемент».

        07.12.2021 на основании вышеуказанных документов руководителем данной налоговой службы принято решение о государственной регистрации юридического лица – ООО «Элемент» и внесении записи в ЕГРЮЛ о создании ООО «Элемент» с присвоением юридическому лицу основного государственного регистрационного номера (ОГРН) 1217700594275, индивидуального номера налогоплательщика (ИНН) 9728052297, за государственным регистрационным номером (ГРН) 1217700594275, с кодом причины постановки на учет (КПП) 772801001. Таким образом, 07.12.2021 Банщикова Е.А. стала директором и единственным учредителем ООО «Элемент». Впоследствии в вечернее время 08.12.2021 неустановленное лицо уплатило Банщиковой Е.А. за оформление на себя указанного юридического лица денежное вознаграждение в размере 30 000 рублей.

                    Таким образом, в период с 20 ноября по 02 декабря 2021 года Банщикова Е.А., действуя из корыстных побуждений, не имея цели управления юридическим лицом - ООО «Элемент», являясь подставным лицом, предоставила документ, удостоверяющий личность – паспорт гражданина РФ серии 5719 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД ФИО10 по <адрес> на свое имя, вследствие чего 07.12.2021 в ЕГРЮЛ были внесены сведения о подставном лице.

2) Банщикова Е.А. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В один из дней в период с 02 по 08 декабря 2021 года в дневное время к                                             Банщиковой Е.А., пожелавшей стать подставным лицом, номинальным генеральным директором ООО «Элемент» ИНН 9728052297, ОГРН1217700594275, сведения о государственной регистрации которого внесены в единый государственный реестр юридических лиц Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве 07.12.2021, не имеющей намерений осуществлять финансово-хозяйственную деятельность, находящейся в г.Перми, обратилось неустановленное лицо с предложением за денежное вознаграждение в сумме 20000 рублей открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) для ООО «Элемент», после чего передать ему электронные средства доступа к системе ДБО - логины, пароли, позволяющие идентифицировать пользователя как клиента банка для совершения финансовых операций или иных юридически значимых действий, и предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «Элемент», на что Банщикова Е.А. согласилась.

    После этого Банщикова Е.А., имея умысел на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, являясь подставным лицом и не имея цели осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Элемент», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, в период с 00.00 часов до 03.30 часов 09.12.2021, находясь в здании Международного аэропорта г.Перми, расположенного в г.Пермь по шоссе Космонавтов, 455, получила от неустановленного лица электронный носитель информации - сим-карту с абонентским номером №, учредительные документы и печать на ООО «Элемент», после чего в утреннее время 09.12.2021 прибыла в г.Москва с целью открытия расчетных счетов ООО «Элемент», а также приобретения и неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «Элемент» Банщиковой Е.А.

    Действуя вопреки требованиям части 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым в случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме, незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции; обязан не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы; обеспечить сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением, не передавать карту другому лицу, Банщикова Е.А., осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Элемент», в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «Элемент», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние начнут неправомерно осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Элемент», с целью открытия расчетных счетов, а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «Элемент» Банщиковой Е.А., в дневное время 09.12.2021 прибыла в кафе «Бургер Кинг», расположенное в г.Москва по ул.1-я Останкинская д. 57, где, будучи предупрежденной сотрудником АО КБ «ЛОКО-Банк» о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставила сотруднику АО КБ «ЛОКО-Банк» сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно не сообщив ему информацию о том, что она является «номинальным» генеральным директором ООО «Элемент». При этом Банщикова Е.А., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с ее электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» Банщиковой Е.А. прием, выдачу и переводы денежных средств, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила и подписала необходимые документы, а именно Заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, не находящегося в ее пользовании и номера для подписания электронных документов №, временно находящегося в ее пользовании, на которые будут направлены логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, содержащие аналог ее собственноручной (электронной цифровой) подписи (далее - АСП) и идентифицирующего клиента посредством информационно - коммуникационной сети «Интернет», на основании которого 09.12.2021 в отделении «Центральный» КБ АО «Локо-банк», расположенном по адресу: г.Москва, Ленинградский проспект, д. 39 стр. 80, был открыт расчетный счет ООО «Элемент» № № с доступом к системе ДБО «ЛОКО Online».

После открытия указанного расчетного счета 09.12.2021 КБ АО «ЛОКО-Банк» направило на указанный Банщиковой Е.А. в Заявлении о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка от 09.12.2021 номер телефона № смс-сообщение с временным паролем для входа в систему «ЛОКО Online» с целью последующего управления банковским счетом ООО «Элемент», открытым в КБ АО «ЛОКО-Банк», тем самым Банщикова Е.А. приобрела электронные средства.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, Банщикова Е.А., действуя по просьбе неустановленного лица, находясь в кафе «Бургер Кинг», расположенном в г.Москва по ул.1-я Останкинская д. 57, в дневное время 09.12.2021, понимая, что является «номинальным» руководителем ООО «Элемент», вопреки требованиям части 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Элемент», в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «Элемент», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние начнут неправомерно осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Элемент», с целью открытия расчетных счетов, а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «Элемент», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставила сотруднику АО «Альфа Банк» учредительные документы ООО «Элемент» и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно не сообщив ему информацию о том, что является «номинальным» генеральным директором ООО «Элемент». При этом Банщикова Е.А., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» Банщиковой Е.А. прием, выдачу и переводы денежных средств, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила и подписала необходимые документы: Подтверждение о присоединении, Подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, не находящейся в ее пользовании и номер телефона №, для подписания электронных документов, находящегося в ее временном пользовании, на которые будут направлены логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, содержащие АСП и идентифицирующего клиента посредством информационно -коммуникационной сети "Интернет", на основании которого 10.12.2021 в отделении АО «Альфа-Банк», расположенного по адресу: г.Москва, ул.Каланчевская, 27, был открыт расчетный счет ООО «Элемент» № с доступом к системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн».

После открытия указанного расчетного счета 10.12.2021 АО «Альфа-Банк» направило на указанный Банщиковой Е.А. в Подтверждении о присоединении, Подтверждении (Заявлении) о присоединении и подключении услуг от 09.12.2021 номер телефона № смс-сообщение с логином и паролем для входа в систему «Альфа-Бизнес Онлайн» с целью последующего управления банковским счетом ООО «Элемент», открытым в АО «Альфа-Банк».

В дневное время 09.12.2021 Банщикова Е.А., находясь по адресу: г. Москва,                                 ул. 1-я Останкинская д. 57 получила банковскую карту, предназначенную для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № № в АО «Альфа-Банк», тем самым Банщикова Е.А. приобрела электронные средства.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, Банщикова Е.А., действуя по просьбе неустановленного лица, находясь в кафе «Бургер Кинг», расположенном в г.Москва по ул.1-я Останкинская д. 57, в дневное время 09.12.2021, понимая, что является «номинальным» руководителем ООО «Элемент», вопреки требованиям части 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Элемент», в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «Элемент», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние начнут неправомерно осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Элемент», с целью открытия расчетных счетов, а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «Элемент», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставила сотруднику ПАО «Банк Синара» учредительные документы ООО «Элемент» и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно не сообщив ему информацию о том, что является «номинальным» генеральным директором ООО «Элемент». При этом Банщикова Е.А., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» Банщиковой Е.А. прием, выдачу и переводы денежных средств, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила и подписала необходимые документы, а именно Заявление об открытии банковского счета, Заявление о присоединении к правилам комплексного обслуживания с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, не находящейся в ее пользовании и номер телефона №, для подписания электронных документов, находящегося в ее временном пользовании, на которые будут направлены логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, содержащие АСП и идентифицирующего клиента посредством информационно - коммуникационной сети «Интернет», на основании которого 09.12.2021 в отделении банка ПАО Банк «Синара» «Дело», расположенного в г.Екатеринбург по ул.Куйбышева, 58, был открыт расчетный счет ООО «Элемент» № № с доступом к системе ДБО «Синара Online».

После открытия указанного расчетного счета 09.12.2021 ПАО Банк «Синара» «Дело» направило на указанный Банщиковой Е.А. в Заявлении об открытии банковского счета, Заявлении о присоединении к правилам комплексного обслуживания от 09.12.2021 номер телефона № смс-сообщение с логином и паролем для входа в систему «Синара Online» с целью последующего управления банковским счетом ООО «Элемент», открытом в ПАО Банк «Синара» «Дело», тем самым Банщикова Е.А. приобрела электронные средства.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, Банщикова Е.А., действуя по просьбе неустановленного лица, находясь по адресу: г.Москва, ул. 2-Рощинская д.1 «а», в дневное время 09.12.2021, понимая, что является «номинальным» руководителем ООО «Элемент», вопреки требованиям части 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Элемент», в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «Элемент», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние начнут неправомерно осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Элемент», с целью открытия расчетных счетов, а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «Элемент», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставила сотруднику АО КБ «Модульбанк» учредительные документы ООО «Элемент» и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно не сообщив сотруднику банка информацию о том, что является «номинальным» генеральным директором ООО «Элемент». При этом Банщикова Е.А., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» Банщиковой Е.А. прием, выдачу и переводы денежных средств, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила и подписала необходимые документы, а именно Заявление о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц, Соглашение об использовании простой электронной подписи с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, находящегося в пользовании неустановленного лица, и номера сотового телефона №, находящегося в ее временном пользовании, на которые будут направлены логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, содержащие АСП и идентифицирующего клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», на основании которого 13.12.2021 АО КБ «Модульбанк»                                        в дополнительном офисе по адресу: г. Москва, ул. Новодмитровская д.2 корп. 1, был открыт расчетный счет ООО «Элемент» № с доступом к системе ДБО «Modulbank».

После открытия указанного расчетного счета 13.12.2021 АО КБ «Модульбанк» направило на указанный Банщиковой Е.А. в Заявлении о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания юридических лиц от 09.12.2021 номер телефона № смс-сообщение с логином, а на адрес электронной почты <данные изъяты>.ru временный пароль, необходимые для входа в систему «Modulbank» с целью последующего управления банковским счетом ООО «Элемент», открытым в АО КБ «Модульбанк», тем самым Банщикова Е.А. приобрела электронные средства.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, Банщикова Е.А., действуя по просьбе неустановленного лица, находясь в офисе банка ПАО «ВТБ Банк», расположенном по адресу: г.Москва, пр.Мира д.76 стр.1, в дневное время 09.12.2021, понимая, что является «номинальным» руководителем ООО «Элемент», вопреки требованиям части 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Элемент», в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «Элемент», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние начнут неправомерно осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Элемент», с целью открытия расчетных счетов, а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «Элемент», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставила сотруднику АО «Банк ВТБ» учредительные документы ООО «Элемент» и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, сознательно не сообщив ему информацию о том, что является «номинальным» генеральным директором ООО «Элемент». При этом Банщикова Е.А., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» Банщиковой Е.А. прием, выдачу и переводы денежных средств, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила и подписала необходимые документы, а именно Заявление о предоставлении услуг банка с указанием номера сотового телефона №, находящегося в ее временном пользовании, на который будет направлена ссылка ПАО Банк «ВТБ» для входа в личный кабинет и при переходе по ней, клиент, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО, являющихся составной частью удаленного банковского обслуживания, содержащие АСП и идентифицирующего клиента посредством информационно-коммуникационной сети «Интернет», на основании которого 09.12.2021 ПАО «Банк ВТБ» в дополнительном офисе по адресу: <адрес> стр. 1, был открыт расчетный счет ООО «Элемент» № с доступом к системе ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн».

После открытия указанного расчетного счета 09.12.2021 ПАО «Банк ВТБ» направило на указанный Банщиковой Е.А. в Заявлении о предоставлении услуг банка от 09.12.2021 номер телефона 89223869011 ссылку ПАО Банк «ВТБ» для входа в личный кабинет и создания самостоятельного логина и пароля для дальнейшего доступа к ДБО, необходимых для входа в систему «ВТБ Бизнес Онлайн» и последующего управления банковским счетом ООО «Элемент», открытым в ПАО «Банк ВТБ», тем самым Банщикова Е.А. приобрела электронные средства.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, Банщикова Е.А., действуя по просьбе неустановленного лица, находясь в отделении банка АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г.Москва, пр-т Андропова, д.18, корп.2, в дневное время 09.12.2021, понимая, что является «номинальным» руководителем ООО «Элемент», вопреки требованиям части 11 статьи 9 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», осознавая общественную опасность своих действий, из корыстных побуждений, за обещанное денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность в ООО «Элемент», в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам ООО «Элемент», осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, последние начнут неправомерно осуществлять от имени генерального директора ООО «Элемент» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Элемент», с целью открытия расчетных счетов, а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «Элемент», будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых сведений, предоставила сотруднику АО «Райффайзенбанк» учредительные документы ООО «Элемент» и сообщила сведения, необходимые для открытия расчетного счета, при этом сознательно не сообщив ему информацию о том, что она является «номинальным» руководителем ООО «Элемент». При этом Банщикова Е.А., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства платежа, а именно логина и пароля с его электронной цифровой подписью, эти лица самостоятельно смогут осуществлять от имени Банщиковой Е.А. прием, выдачу и переводы денежных средств, то есть неправомерно, и, желая наступления последствий в виде вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, заполнила и подписала необходимые документы, а именно Заявление на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк» с указанием адреса электронной почты <данные изъяты>, находящегося в пользовании неустановленного лица, и номера сотового телефона №, находящегося в ее временном пользовании, на которые будут направлены логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания и представляющие собой получение электронного сообщения и одноразового пароля, идентифицирующего клиента посредством информационно-коммуникационной сети "Интернет", на основании которого 10.12.2021 АО «Райффайзенбанк» в офисе по адресу: <адрес>, 28, был открыт расчетный счет ООО «Элемент» № с доступом к системе ДБО «Банк-клиент».

В дневное время 09.12.2021 Банщикова Е.А., находясь в отделении банка                                        АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, получила банковскую карту, предназначенную для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете № в АО «Райффайзенбанк», тем самым Банщикова Е.А. приобрела электронные средства.

После открытия указанного расчетного счета АО «Райффайзенбанк» направило на указанный Банщиковой Е.А. в Заявлении на заключение договора банковского счета, открытие расчетного счета и подключение услуг от 09.12.2021 адрес электронной почты <данные изъяты>.ru ссылку для первичного входа в личный кабинет, где самостоятельно создается логин и пароль для дальнейшего входа в систему «Банк-клиент» и управления банковским счетом Общества, открытым в АО «Райффайзенбанк», тем самым Банщикова Е.А. приобрела электронные средства.

После этого Банщикова Е.А., действуя по просьбе неустановленного лица, 10.12.2021 около 01 час. 30 мин. прибыла в г.Пермь, где находясь у здания Международного аэропорта г.Перми, расположенного по адресу: г.Пермь, ул.Ш.Космонавтов, 455, встретилась с неустановленным лицом и передала ему, тем самым неправомерно сбыла электронные носители информации - банковские карты                                              АО «Райффайзенбанк», АО «Альфа Банк», электронный носитель информации – сим-карту с абонентским номером телефона 89223869011 с электронными средствами доступа к системе дистанционного банковского обслуживания - логинами и паролями, позволяющими подтверждать и осуществлять прием, выдачу и перевод денежных средств с целью неправомерного осуществления указанных банковских операций третьими лицами по следующим расчетным счетам: № с доступом к системе ДБО «ЛОКО Online», открыт в отделении «Центральный» КБ АО «Локо-банк» по адресу: <адрес>, Ленинградский проспект, <адрес> стр. 80, № с доступом к системе ДБО «Альфа-Бизнес Онлайн», открыт в отделении АО «Альфа-Банк» по адресу: <адрес>, № с доступом к системе ДБО «Modulbank», открыт в дополнительном офисе АО КБ «Модульбанк» по адресу: <адрес>, № с доступом к системе ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн», открыт в дополнительном офисе ПАО «Банк ВТБ» по адресу: <адрес> стр. 1, № с доступом к системе ДБО «Банк-клиент», открыт в офисе АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, ул.<адрес>, 28, № с доступом к системе ДБО «Синара Online», открыт в отделении ПАО Банк «Синара» по адресу: <адрес>.

При этом Банщикова Е.А., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания и условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, нарушила:

- ч.1 ст.9 Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных», в соответствии с которой субъект персональных данных обязан информировать оператора персональных данных о передаче персональных данных через представителя;

- п.2 ч.2 ст.9 Федерального закона от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи», предусматривающий необходимость соблюдения конфиденциальности ключа простой электронной подписи лицом, его создающим и (или) использующим;

- пункты 1.17.6, 9.1 Условий предоставления банком ВТБ (ПАО) Услуги «Дистанционное банковское обслуживание», в соответствии с которыми при использовании абонентами Клиента ПЭП, информировать Банк о смене телефонного номера и сим-карты мобильного телефона, используемого для получения кодов, посредством которых формируется ПЭП; при выявлении одной из Сторон признаков компрометации ключа ЭП/ПЭП (в том числе несанкционированного Клиентом списания денежных средств с его счета или попытки несанкционированного Клиентом списания денежных средств с его счета), Сторона, выявившая признаки компрометации должна незамедлительно уведомить другую Сторону о данном факте;

- пункты 3.12.15, 3.12.24 Условий предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания АО «Райффайзенбанк», в соответствии с которыми в случае утраты мобильного телефона или прекращения использования Номера мобильного телефона для Одноразовых паролей, Клиент должен незамедлительно обратиться в Подразделение Банка, Информационный центр Банка или самостоятельно заблокировать указанный выше способ получения Одноразовых паролей в Системе О произведенной блокировке способа получения Одноразовых паролей Банк информирует Клиента в форме SMS-сообщения направленного на Номер мобильного телефона для Одноразовых паролей. В случае несвоевременного обращения Клиента в Банк для изменения Номера мобильного телефона для Одноразовых паролей, либо несвоевременного оповещения Клиентом Банка о необходимости заблокировать указанный выше способ получения Одноразовых паролей. Банк не несет ответственность за любые последствия использования Одноразовых паролей третьими лицами; - незамедлительно уведомлять Банк по телефону или в письменной форме о подозрении на компрометацию идентификаторов для использования Системы, указанных в п 3.12.2 (в том числе специальных идентификаторов, установленных Клиентом в соответствии с п 3.12.9 Условий ДО), утрате Мобильного устройства, о потере контроля над программным обеспечением и средствами формирования/получения Одноразового пароля (если применимо), а также об обнаружении попытки несанкционированного доступа к персональной информации Клиента в Системе и всех несанкционированных операциях в Системе; изменять логин и/или пароль в разделе «Настройки» на сервере Системы не реже, чем один раз в 30 календарных дней регулярно проверять информацию об операциях, совершенных с использованием Системы, - незамедлительно уведомлять Банк об изменении своих данных, в том числе места жительства, номера мобильного телефона (в том числе зарегистрированного в Банке для предоставления Сервиса «Уведомления об операциях»), адреса электронной почты и иных контактных данных;

- пункт 4.2.14 Договора о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», обязывающего в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаев утраты SIM-карты зарегистрированных номером телефонов, а также смены SIM-карты или их передаче третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомлять об этом банк; нести ответственность при нарушении Федерального закона, предусмотренного законодательством Российской Федерации, соблюдать конфиденциальность простой электронной подписи;

- пункты 5.3.1.6., 5.3.1.13, 5.3.1.15 Правил комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара, не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, Сертификаты, Логин, Пароль, ПИН-код, Кодовое слово, используемые при работе в системе ДБО; Обеспечить сохранность, неприкосновенность, тайну, недопустимость любым неуполномоченным лицам: ЭП, оборудования, используемого для работы в системах ДБО, Сертификатов, уникальной ключевой информации, невозможность получения доступа к ним со стороны любых неуполномоченных лиц, и невозможность совершения ими операций с использованием Системы ДБО; Обеспечить использование Системы ДБО, используемых в соответствии с Договором, только Клиентом или его уполномоченным лицам;

- пункты 6.2.3, 6.2.4 Правил обслуживания клиентов посредством системы дистанционного банковского обслуживания в КБ «ЛОКО-Банк» (АО) обязывающих немедленно информировать Банк, обратившись в контакт-центр Банка по телефону, об обстоятельствах, которые делают возможным использование Системы ДБО, не имеющими соответствующих полномочий, а также обо всех случаях компрометации Пароля, Временного пароля, Кодовое слова, Кодов подтверждения регистрации и Кодов подтверждения платежа; немедленно информировать Банк при обнаружении операции либо попыток проведения операции, совершенных без согласия и ведома Клиента, но не позднее 1 дня с даты совершения или отказа операции. При отсутствии возражения от Клиента надлежащее проведение операции считается подтвержденным Клиентом;

- пункты 5.2.7, 5.2.8, 5.2.11, 5.2.15 Договора комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank обязывающих незамедлительно сообщать Банку о невозможности получать доступ к устройству, посредством которого осуществляется использование системы Modulbank, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери. В случае несвоевременного уведомления Банка о таких обстоятельствах, Банк не несет ответственность перед клиентом за прямой или косвенный ущерб, причиненный Клиенту противоправными действиями / мошенническими действиями третьих лиц; незамедлительно сообщать Банк о смене SIM-карты (модуль идентификации абонента, применяемого в мобильной связи), в том числе, при сохранении номера мобильного телефона; обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих Клиенту ключей Электронных подписей третьим лицам, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьим лицам и к программно- аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи. Незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи в течении не более 1 (одного) рабочего дня со дня получения информации о таком нарушении. В случае нарушения Клиентом положений настоящего пункта, Банке не несет ответственность перед клиентом за противоправные /мошеннические действия третьих лиц, прямой или косвенный ущерб, причиненный клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь за исполненные Банком распоряжения по счету клиента, направленные в банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившими доступ к ключам Электронных подписей и принятые Банком к исполнению. Обеспечивать хранение информации о кодовом слове, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять Банк о его компрометации (хищении, утраты, подозрение) на несанкционированное копирование носителя информации, содержащего кодовое слово; доступ посторонних лиц к носителю информации, содержащему кодовое слово, либо подозрение, что такой доступ имел место и т.п. путем подачи в банк заявления.

Своими умышленными преступными действиями Банщикова Е.А. в период с 09 по 13 декабря 2021 года совершила неправомерный оборот средств платежей в целях неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «Элемент».

Подсудимая Банщикова Е.А. в судебном заседании вину в совершении преступлений признала, от дачи показаний отказалась на основании ст.51 Конституции РФ.

Из показаний Банщиковой Е.А., данных в ходе предварительного расследования и оглашенных на основании п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ, которые она подтвердила, следует, что в период с 20 ноября по 02 декабря 2021 года от неизвестного на тот момент лица ей поступило предложение о регистрации на свое имя общества с ограниченной ответственностью за денежное вознаграждение. Сначала с этим человеком она общалась в социальной сети «ВКонтакте», потом он ей позвонил. Ей сразу сказали, что работать в данной фирме она не будет. Ввиду трудного материального положения она согласилась и по указанию звонившего, находясь у себя дома в <адрес> а- 35, сделала для налогового органа фотографии всех страниц своего паспорта и СНИЛС и отправила их в приложении «Вконтакте» ему на страницу. Устав ООО «Элемент» она не утверждала, решение единственного учредителя не принимала и не подписывала, печать для ООО не делала, подписавшую представленное в налоговый орган гарантийное письмо ФИО4 не знает, по указанному в этом письме адресу в <адрес> она никогда не была. Указанный в заявлении о регистрации Общества номер телефона +№ и адрес электронной почты <данные изъяты> в ее пользовании не находились. Заявление для регистрации Общества в налоговый орган она не направляла, кто это сделал, не знает, но это было сделано с ее разрешения. В период с 02 по 08 декабря 2021 года к ней обратился молодой человек по имени Руслан и сказал, что ей надо будет лететь в г.Москва для открытия в банках счетов Общества. Она ответила, что полетит только после оплаты его открытия. Потом Руслан снова позвонил и сказал, что заплатит ей по приезду в г.Пермь. 08.12.2021 вечером Руслан привез ее из Нытвы в гостиницу г.Перми, где передал ей наличными 30 000 рублей. Ночью Руслан отвез ее в аэропорт г.Перми, где передал ей билет до г.Москва, пакет документов с печатью ООО «Элемент» и сим-карту, которую сказал вставить в телефон и быть с ней при встречах с сотрудниками банков. Руслан сказал, что в г.Москва ее встретит девушка по имени Яна, которой надо будет передать все документы на ООО «Элемент». Также Руслан дал ей 5000 рублей на личные расходы в г.Москва. 09.12.2021 в г.Москва она встретилась с Яной, которая привела ее в кафе, возможно "Бургер Кинг" по ул. 1-я Останкинская, 57. В кафе Яна передала шпаргалки с записями о том, как ей отвечать сотрудникам банка по условиям открытия счетов с дистанционным банковским обслуживанием, какие обороты, в рублях или в валюте, какой вид деятельности, количество операций в месяц, а также какой номер телефона и какой адрес электронной почты необходимо указывать в документах банков. После этого в кафе стали приходить сотрудники различных банков. При встречах с ними она собственноручно подписывала заявления, ставила на них оттиски печати ООО «Элемент», отвечала на их вопросы согласно данных Яной инструкций. В заявлениях банкам она указывала согласно данным ей инструкциям абонентский номер телефона переданной Русланом сим-карты - № и адрес электронной почты <данные изъяты>, которыми в действительности не пользовалась. Представители некоторых банков выдали ей при встрече банковские карты. Сотрудники банков сообщали ей, что на номер телефона и адрес электронной почты, которые указаны в заявлении, будут направлены логин и пароль, необходимые для входа в систему дистанционного банковского обслуживания. Возможно, что во время встречи ей на телефон приходили логины или пароли банков. Сотрудники банков ей говорили о том, что полученные логины и пароли нельзя передавать третьим лицам. Возможно, что некоторые счета она открывала непосредственно в офисах банков. После того, как она встретилась с сотрудниками банков, она приехала в аэропорт и вылетела обратно в г.Пермь. Прилетела 10.12.2021 в ночное время, ее встретил Руслан, которому возле здания аэропорта она вернула сим-карту, а также отдала банковские карты, документы банков и документы на ООО «Элемент», печать. Впоследствии за открытие счетов ООО «Элемент» она получила от незнакомого молодого человека 20 000 рублей. Соглашаясь на предложение об открытии Общества с ограниченной ответственностью, она понимала, что работать в данной организации не будет, что открывает фирмы - «однодневки» для отмывания денег. Открывая счета, она понимала, что по ним от ее имени будут проводиться банковские операции дистанционно, но была с этим согласна, так как нуждалась в деньгах. Ранее она никогда генеральным директором не работала, руководящие должности не занимала (т.2 л.д.206-208, 212-213, т.3 л.д.220-221, т. 4 л.д. 180-181, т. 5 л.д. 20-21).

В ходе проверки показаний на месте Банщикова Е.А. подтвердила свои показания и на местности указала, где происходили события (т.3 л.д.150-152).

Вина подсудимой объективно подтверждена в ходе судебного следствия.

Вина Банщиковой по обоим преступлениям подтверждается следующими доказательствами:

- справкой от 20.02.20236, с диском, согласно которым инспекцией ФНС России № 28 по г. Москва предоставлена информация в отношении ООО «Элемент» (т.2 л.д.25, 26);

- протоколом осмотра документов от 05.04.2023, с фототаблицей и приложением, из которых следует, что осмотрены поступившие из ИФНС России №28 по г.Москва сведения и документы в отношении ООО «Элемент» ИНН 9728052297:

1. лист учета выдачи документов вх.№512656А/2021 от 02.12.2021, основной государственный регистрационный номер 1217700594275, идентификационный номер налогоплательщика 9728052297, КПП 772801001. Сведения о выданных документах при государственной регистрации в отношении юридического лица: свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, номер документа 2217711260457, дата документа 07.12.2021; лист записи ЕГРЮЛ, номер документа 121770594275, дата документа 07.12.2021; информационное письмо, дата документа 07.12.2021; Устав ЮЛ.

2. выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении Общества с ограниченной ответственностью «Элемент», согласно которой 07.12.2021 в ЕГРЮЛ внесена запись 1217700594275, место нахождения юридического лица г.Москва, адрес юридического лица 119421, г.Москва, пр-кт Ленинский, д.111, к.1, этаж/помещ.3/26, офис 255. Способ образования - создание юридического лица. Регистрирующий орган по месту нахождения юридического лица - Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №46 по г.Москва, адрес регистрирующего органа 125373, г.Москва, Походный проезд, домовладение 3, стр.2. Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица - Банщикова Елена Александровна, ИНН 594204609790, 03.01.1978 года рождения, г.Нытва, Пермской области, сведения о документе, удостоверяющем личность - паспорт гражданина РФ 5719 906352, выдан 09.10.2019 ГУ МВД России по Пермскому краю, код подразделения 590031, должность - генеральный директор, адрес места жительства - Пермский край, Нытвенский район, д.Груни, ул.Центральная, д.8, кв.1. Уставной капитал 10000. Сведения об учете в налоговом органе 9728052297, КПП 772801001, инспекция Федеральной налоговой службы № 28 по г.Москва. Сведения об основном виде деятельности - 46.90 торговля оптовая неспециализированная. Сведения о дополнительных видах деятельности - 46.19 Деятельность агентов по оптовой торговле универсальным ассортиментом товаров, 47.64.1 Торговля розничная спортивная оборудованием и спортивными товарами в специализированных магазинах, 47.64.3. Торговля розничная туристическим снаряжением в специализированных магазинах, 47.99 торговля розничная прочая вне магазинов, палаток, рынков; 28.11.2022 внесены сведения о недостоверности о юридическом лице.

3. сведения о банковских счетах ООО «Элемент», ИНН 9728052297, ОГРН 1217700594275:

- Публичное акционерное общество Банк Синара, «Дело» №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. <адрес>

- Коммерческий банк «ЛОКО-Банк» (акционерное общество) №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ. <адрес>, Ленинградский проспект, <адрес>, строен.80.

- Банк ВТБ (публичное акционерное общество) «Центральный» в <адрес> №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ, <адрес> мост, <адрес>, стр.1.

- Акционерное общество «Райффайзенбанк» №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, <адрес>, Смоленская <адрес>.

- Акционерное общество Коммерческий Банк «Модульбанк», Московский                                                         №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. <адрес>.

- Акционерное общество «ФИО5-Банк» №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. <адрес>.

4. лист записи единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Элемент», основной государственный регистрационный номер (ОГРН)1217700594275, внесена запись о создании юридического лица 07ДД.ММ.ГГГГ за государственным регистрационным номером (ГРН)1217700594275. ИНН9728052297, КПП 772801001. Сведения о предоставленных для внесения данной записи в Единый государственный реестр юридических лиц: Р11001 Заявление о создании ЮЛ, Устав ЮЛ, решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ в электронном виде. Документ подписан главным государственным налоговым инспектором ФИО3.

5. гарантийное письмо от ДД.ММ.ГГГГ индивидуального предпринимателя ФИО4, ОГРИП: № в ФИО1 № по <адрес>, из которого следует, что нежилое помещение, по адресу: <адрес>, пр-кт Ленинский, <адрес>, этаж 3, пом.26, оф.255, принадлежит индивидуальному предпринимателю ФИО4 на основании выписки из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости, удостоверяющая проведенную государственную регистрацию права, номер и дата государственной регистрации права: № от ДД.ММ.ГГГГ, будет предоставлено для размещения исполнительного органа ООО «Элемент» (арендатор) на основании договора аренды;

6. заявление о государственной регистрации юридического лица при создании, из которого следует, что Общество с ограниченной ответственностью «Элемент», адрес юридического лица <адрес> Обручевский, пр-кт Ленинский, <адрес>, этаж/помещение 3/26, офис 255; размер уставного капитала -10000; сведения об учредителе - Банщикова Елена Александровна, ИНН №, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, место рождения <адрес>, паспорт №, выдан от ДД.ММ.ГГГГ ГУ МВД ФИО10 по <адрес>, должность - генеральный директор. В п.4 указано: Заявитель подтверждает, что ему известно, что в случае предоставления в органе, осуществляющий государственную регистрацию недостоверных сведений несет ответственность, установленную законодательством РФ об административных правонарушениях или уголовным законодательством РФ. Документы, связанные с предоставлением государственной услуги по государственной регистрации юридического лица, направить по адресу электронной почты <данные изъяты>, номер контактного телефона заявителя +№;

7. расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица, из которой следует, что 02.12.2021 МИФНС № 46 по г.Москва получены документы: Р1101 Заявление о создании ЮЛ, иной документ в соответствии с законодательством РФ, Устав ЮЛ, Решение о создании ЮЛ в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ, которые направлены по каналам связи заявителем Банщиковой Е.А.;

8. решение о государственной регистрации от ДД.ММ.ГГГГ №А, согласно которому ФИО8 № по <адрес> принято решение о государственной регистрации — создание юридического лица ООО «Элемент» на основании предоставленных для государственной регистрации документов, полученных регистрирующим органом ДД.ММ.ГГГГ вх №А;

9. свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения, согласно которому юридическое лицо – ООО «Элемент» ОГРН 1217700594275 поставлено на учет ДД.ММ.ГГГГ в налоговом органе по месту нахождения - Инспекция Федеральной налоговой службы № по <адрес>, присвоен ИНН9728052297, КПП 772801001. Документ подписан главным налоговым инспектором отдела формирования дел Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>;

10. решение учредителя № ООО «Элемент» от 02.12.2021, из которого следует, что Банщикова Е.А. приняла решение учредить ООО «Элемент», выступив единственным учредителем, утвердить Устав ООО «Элемент», наделить ООО уставным капиталом в размере 10000 рублей; утвердить единоличный исполнительный орган - генеральный директор Банщикова Е.А. со сроком полномочий пять лет и адрес места нахождения и хранения документов Общества - 119421, <адрес>, пр-кт Ленинский, <адрес>.1, этаж/помещ 3/26 офис 255. По данному адресу находится единоличный исполнительный орган. Документ подписан Банщиковой Е.А.;

11. устав ООО «Элемент», утвержден решением единственного учредителя Решение № от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.36-39, 40, 41-68).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что она работает старшим государственным налоговым инспектором Межрайонной ИФНС ФИО10 № по <адрес> с 2012 года. В ее должностные обязанности входит, в том числе рассмотрение документов, поданных для государственной регистрации индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ в электронном виде по каналам связи через сайт ФНС ФИО10 в Инспекцию поступила заявка от Банщиковой Е.А., подписанная электронной подписью, с пакетом документов, состоящим из заявления формы № Р11001 (создание юридического лица), устава ООО «Элемент», решения № от ДД.ММ.ГГГГ единственного учредителя общества о создании юридического лица, копии паспорта гражданина РФ на имя Банщиковой Е.А., гарантийного письма от имени ИП ФИО4 Данное заявление автоматически поступило в АИС (автоматизированная информационная система) «Налог-3». Затем эти документы проверены сотрудниками юридического отдела Инспекции для решения вопроса о возможности регистрации юридического лица при создании и внесении об этом записи в единый государственный реестр юридических лиц. ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной ИФНС ФИО10 № по <адрес> на основании предоставленного Банщиковой Е.А. заявления принято решение №А о государственной регистрации ООО «Элемент» и внесении его в единый государственный реестр юридических лиц за основным государственным регистрационным номером – 1217700594275. Банщикова Е.А. стала директором и единственным учредителем вновь создавшегося юридического лица. После завершения регистрации данного заявления Банщиковой Е.А. в соответствии с п. 3 ст. 11 Федерального закона № 129-ФЗ в электронном виде по каналам связи был направлен лист записи ЕГРЮЛ, свидетельство о постановке на учет российской организации в налоговом органе, устав ООО, подписанные усиленной квалифицированной подписью должностного лица Инспекции о том, что в ЕГРЮЛ внесена запись о создании юридического лица (т.3 л.д.164-168).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №3 следует, что он работает управляющим компании «Ивко — 2000», расположенной в <адрес>. По данному адресу ООО «Элемент» финансово-хозяйственную деятельность не осуществляло. Офис № принадлежит ФИО4, которая по указанному адресу никогда не появлялась, контактных данных ее не имеется, данная гражданка к ним в управляющую компанию не обращалась (т.3 л.д.174-176).

Кроме того, по факту неправомерного оборота средств платежей вина Банщиковой также подтверждается следующими доказательствами:

- сведениями базы данных «Сирена», согласно которым Банщикова Е.А. 09.12.2021 в 03.30 вылетела из аэропорта «Большое Савино» <адрес> в аэропорт «Шереметьево» <адрес>, куда прибыла ДД.ММ.ГГГГ в 05.45. Из <адрес> вылетела в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ в 23.25, в <адрес> прибыла ДД.ММ.ГГГГ в 01.30 (т.1 л.д.23);

- информацией ИПС «Следопыт» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «Элемент» открыты расчетные счета в АО КБ «МодульБанк»; ПАО «Банк ВТБ»; ПАО «Банк Синара»; АО «Райффайзенбанк»; АО «ФИО5 Банк»; КБ «ЛОКО Банк» (АО) (т.1 л.д.24-27);

- ответом ПАО «Банк Синара» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «Элемент» открыты два счета, в том числе ДД.ММ.ГГГГ №; прилагается информация на диске (т.1 л.д.61-62);

- ответом АО КБ «ЛОКО Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в отношении ООО «Элемент» представлено банковское досье и выписка о движении денежных средств по расчетному счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.186-209);

- ответом АО «ФИО5 Банк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в отношении ООО «Элемент» представлено юридическое дело и выписка по счету №, открытому ДД.ММ.ГГГГ; прилагается диск (т.1 л.д.212-213);

- ответом ПАО «Банк ВТБ» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлены документы в отношении ООО «Элемент» и выписка по расчетному счету №; прилагается диск (т.1 л.д.216-217);

    - ответом АО КБ «Модульбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена информация и документы в отношении ООО «Элемент», в том числе выписка по счету (т.1 л.д.241-249).

    - ответом АО «Райффайзенбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому предоставлена информация в отношении ООО «Элемент»; приложен диск (т.2 л.д.27-28);

- протоколом осмотра документов от 06-ДД.ММ.ГГГГ, с фототаблицей и приложением в виде распечатанных с дисков документов, согласно которым осмотрены сведения и документы в отношении ООО «Элемент» ИНН 9728052297, поступившие из банков, в том числе на дисках:

1. КБ «ЛОКО-Банк» (АО):

- выписка по счету № за период с 09.12.2021 по 03.02.2022, из которой следует, что в указанный период по счету проводились операции по оплате за поставку товара, оказание услуг и перевод денежных средств внутри организации;

- заявление об открытии и обслуживании банковского счета (Приложение №1.1 в правилам открытия и обслуживания банковского счета в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), из которого следует, что Общество с ограниченной ответственностью «Элемент» ИНН 9728052297 в лице генерального директора Банщиковой Елены Александровны, действующей на основании Устава, номер мобильного телефона +№, адрес электронной почты <данные изъяты>, просит открыть счет на условиях, изложенных в Правилах открытия и обслуживания банковского счета, тарифный план «Оптима». Принимать к исполнению Распоряжения клиента в электронном виде посредством дистанционного проведения операций по счету клиента с использованием системы Интернет банк/ Мобильный банк за аналогом собственноручной подписи лиц, наделенного правом распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете клиента. Подключить услугу «ЛОКО-СМС» на указанный номер по расчетным счетам об операциях зачисления и списания на сумму операций. Документ подписан аналогом собственноручной подписи Банщикова Елена Александровна 09.12.2021;

- заявление о присоединении к соглашению об организации электронного документооборота в системах Банка, из которого следует, что ООО «Элемент», ИНН 9728052297, генеральный директор Банщикова Елена Александровна, на основании Устава, номер телефона +№ (написано собственноручно), указанный номер телефона подтверждаю (подпись должностного лица), адрес электронной почты <данные изъяты> (написано собственноручно). Настоящим клиент/Участник подтверждает, что заявления и гарантии указанные в разделе 3 «согласия, гарантии и заявления» соответствуют действительности и клиент и Участник полностью с ними согласен. Заявление принято сотрудником ФИО13, подписано собственноручно (Банщикова Елена Александровна), датировано 09.12.2021;

- решение учредителя № ООО «Элемент», выполнено в виде фотографии;

- фотографии на трех листах паспорта на имя Банщиковой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, № выдан ГУ МВД ФИО10 по <адрес>. Фотография выполнена в помещении, похожем на кафе;

- копия Устава ООО «Элемент» на 14 листах, утвержден решением единственного учредителя Решение №1 от 02.12.2021 года.

2. АО «Альфа-Банк»:

    - подтверждение о присоединении к Соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» к Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк», из которого следует, что ООО «Элемент» при предоставлении доступа к Системе «Альфа-Офис», право подписания электронных документов в соответствии с Соглашением предоставлено следующему уполномоченному лицу Клиента: Банщикова Елена Александровна, мобильный телефон №. Документ подписан собственноручно ФИО2 Настоящее Соглашение об электронном документообороте по системе «ФИО5-Офис» и Договору о расчетно-кассовом обслуживании в АО «ФИО5-Банк» принято ФИО14;

    - подтверждение (Заявление) о присоединении и подключении услуг в АО «ФИО5 Банк», из которых следует, что ООО «Элемент» ИНН 9728042297, номер телефона №, адрес электронной почты <данные изъяты>.ru, номер телефона руководителя организации №. В соответствии со статьей 428 ГК РФ уведомляет банк о присоединении к Договору о расчетно- кассовом обслуживании в АО «ФИО5-Банк», к Договору на обслуживание по системе «ФИО5-ФИО5 Онлайн». Просит открыть счета на условиях в соответствии с Договором РКО в отделении ДО «Неглинная», тариф ПУ «Специальный выбор» 1 месяц. Подключение к системе «ФИО5-ФИО5 Онлайн» (Интернет-Банк) предоставлен ФИО2 - руководителю, электронный ключ не выдан. Просит зарегистрировать в системе качестве уполномоченного лица со следующими учетными данными: ФИО2, логин №, e-mail: <данные изъяты>.ru. В соответствии с Правилами просит установить правила подписания электронных документов «Руководитель и бухгалтер».     Данные держателя карты: ФИО2, ИНН <данные изъяты>, мобильный телефон держателя - №, электронная почта держателя - <данные изъяты>;

    - карточка с образцами подписей и оттиски печати ООО «Элемент» номер счета 40№, дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ;

           - выписка по счету № ООО «Элемент» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, оборот по дебету 1140757 рублей 20 копеек, оборот по кредиту 1140757 рублей 20 копеек; отражены операции оплаты товаров и снятия денежных средств;

- решение учредителя № ООО «Элемент» от ДД.ММ.ГГГГ;

- свидетельство о постановке на учет ООО «Элемент» в налоговом органе по месту ее нахождения;

- устав ООО «Элемент», утвержденный решением единственного учредителя Решение № от ДД.ММ.ГГГГ;

- лист записи единого государственного реестра юридических лиц в Единый государственный реестр юридических лиц в отношении ООО «Элемент»;

- фотографии на трех листах паспорта на имя Банщиковой Е.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, № выдан ГУ МВД ФИО10 по <адрес>. Фотография выполнена в помещении, похожем на кафе;

3. ПАО Банк ВТБ:

- заявление о предоставлении услуг банка от 09.12.2021, из которого следует, что ООО «Элемент», ИНН 9728052297, контактная информация для связи с клиентом 89223869011, местонахождение клиента г.Москва, Муниципальный округ Обручевский, пр - кт Ленинский, д.111, к.1, этаж/помещ. 3/26 офис 255, просит заключить договор комплексного обслуживания и предоставить услуги: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакет услуг РКО, корпоративная карта. Раздел 1. Открытие и обслуживание банковского счета - просит заключить договор банковского счета ии открыть следующие счета с Условиями открытия и ведения счетов юридических лиц-резидентов. Расчетный счет в евро. Для совершении операции по счету просит использовать образцы подписей и оттиски печати, в предоставленной в Банк карточке с образцами подписей и оттиски печати. Раздел 2. Дистанционное банковское обслуживание: просит подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «ВТБ Бизнес Онлайн», переданного посредством SMS- информирования на номер мобильного телефона, указанный в настоящем разделе заявления. Секретное слово для входа в личный кабинет: «ФИО237», телефон для входа в личный кабинет +№ Просить подключение к системе «ВТБ ФИО5 Онлайн» следующие счета - открытый в соответствии с настоящим Заявлением счета. Раздел 3. Пакет услуг РКО и тарифные планы. Просит применить пакет услуг для обслуживания всех расчетных счетов, открытых на основании настоящего заявления. Раздел 6. Корпоративная карта. Просит заключить Договор банковского счета юридического лица для проведения и учета операций с использованием универсальных карт, в соответствии с Условиями предоставления и обслуживания Универсальных карт Банка ВТБ и открыть расчетный счет в валюте РФ для проведения и учета операций, совершенных с использованием Универсальных карт. Просит выпустить Универсальную карту в количестве 1 штук к счету карты. Зачисление денежных средств осуществлять на расчетный счет, открытый в соответствии с настоящим заявлением. Указано, что подписывая настоящее заявление клиент в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса РФ присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания присоединяется к: Правилам комплексного банковского обслуживания. Условиям предоставления Банком услуг, указанных клиентом в настоящем Заявлении, размещенным на сайте Банка в сети Интернет по адресу: http://www.vtb.ru. Клиент ознакомился с правилами комплексного обслуживания, условиям предоставления Банком услуг. Клиент не возражает против права Банка в соответствии с п.1 ст.450 Гражданского кодекса РФ в одностороннем порядке вносить изменения в правила комплексного обслуживания, условия предоставления Банком услуг, указанных Клиентом в настоящем заявлении. Документ датирован 09.12.2021 и подписан собственноручно Банщиковой Е.А., заявление принял Руководитель группы Скотникова;

          - выписка по операциям на счете ООО «Элемент» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой отражены операции по оплате товаров и услуг и переводу денежных средств внутри организации;

- приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о вступлении в должность генерального директора Банщиковой Е.А. в соответствии с Решением № от ДД.ММ.ГГГГ единственного учредителя ООО «Элемент»; Документ подписан ФИО2

- решение учредителя № 01 ООО «Элемент» от 02.12.2021 об учреждении единственным учредителем Банщиковой Е.А. ООО «Элемент»;

4. ПАО Синара Банк:

-заявление об открытии банковского счета, из которого следует, что ООО «Элемент» в лице генерального директора Банщиковой Е.А. на основании Устава, просит открыть банковский счет в филиале «Дело», на условиях использования системы дистанционного банковского обслуживания оформление расчетных документов производится согласно требованиям используемой Системы ДБО. С правилами и Тарифами Банка ознакомлена Банщикова Е.А., документ датирован 09.12.2021; заявление принял сотрудник ФИО15;

- заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № 316418, из которого следует, что ООО «Элемент», действующий от имени генерального директора Банщиковой Е.А., на основании Устава, контактная информация мобильный телефон №, контактная информация адрес электронной почты <данные изъяты>.ru, заявляет о присоединении к указанным правилам в соответствии со ст.428 ГК РФ, условия правил Клиенту известны и понятны и принимает их, возражения против отсутствуют. Клиент принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами. Просит использовать адрес электронной почты, указанный в Заявлении для отправки уведомлений, предусмотренных Договором. В случае изменения адреса электронной почты, обязуется незамедлительно сообщить об этом банку. Просит использовать номер мобильного телефона, указанный в настоящем Заявлении для отправки мне SMS сообщений с информацией об операциях, совершенных по счету, в том числе с использованием карт, кодов безопасности, кодовых слов. Документ датирован 09.12.2021, подписан собственноручно Банщиковой Е.А., принят Матвеевой;

- Заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что ООО «Элемент», действующий от имени Банщиковой Е.А., на основании Устава, просит открыть банковский счет в филиале «Дело» «СКБ - Банк» на условиях и активировать к счету карту 510899******0143. Документ датирован 12.12.2021; подписан простой электронной подписью Банщиковой Е.А.;

- решение учредителя № 01 ООО «Элемент», приказ №1 от 07.12.2021 о вступлении в должность генерального директора Банщиковой Е.А;

- свидетельство о постановке на учет ООО «Элемент» в налоговом органе по месту ее нахождения;

- копия паспорта на Банщикову Е.А. на трех листах;

- выписка по счету №, из которой следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись операции по оплате товаров;

5. АО КБ «МодульБанк»:

- выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой осуществлялись операции по оплате работ;

- согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, в котором указаны сведения о лице, осуществляющим доступ в систему Modulbank ФИО - Банщикова Елена Александровна, адрес электронной почты -banshchikovay@internet.ru, номер телефона - №, из которого следует, что предоставляя АО КБ «Модульбанк» адрес электронной почты клиент подтверждает, что указанный почтовый ящик принадлежит ему и третьи лица не имеют доступ к нему. Документ подписан электронной подписью 17.01.2022;

- копия паспорта Банщиковой Е.А.

- заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, из которого следует, что ООО «Элемент» в лице руководителя Банщиковой Е.А., телефон №, на основании настоящего Заявления о присоединении просит открыть расчетный счет для осуществления расчетов с карты и выпустить цифровую корпоративную карту к нему, осуществлять расчетно-кассовое обслуживание, подключить систему Modulbank на условиях выбранного клиентом пакета и подтверждает, что ознакомлен и согласен с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями Договора комплексного банковского обслуживания. Документ подписан 09.12.2021 собственноручно Банщиковой Е.А.;

- решение учредителя № 01 от 02.12.2021;

- согласие об использовании простой электронной подписи, из которого следует, что соглашение означает, что между банком и физическим лицом заключено соглашение об использовании простой электронной подписи. Применение физическим лицом простой электронной подписи для подписания документов, возможно в рамках использования системы дистанционного банковского обслуживания Modulbank с целью подписания распоряжений на совершение различных операций. Для создания и направления электронного документа, подлежащего подписанию простой электронной подписью, физическое лицо проходит идентификацию в системе Modulbank. В целях генерации кода простой электронной подписи и подписания электронного документа Банк, посредством смс- push сообщения, направляет физическому лицу специальный одноразовый цифровой код подтверждения (ЦКП). ЦКП отправляется физическому лицу на номер мобильного телефона, которое указало физическое лицо Банку. Указанный код физическое лицо вводит в специальное диалоговое окно в системе Modulbank в целях генерации кода простой электронной подписи и подписания сформированного электронного документа направляемого в Банк. Лицо, создающее электронный документ в системе Modulbank и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью определяется, как лицо авторизированное и идентифицированное системой Modulbank и которому принадлежит номер мобильного телефона, указанный в настоящем соглашении/ номер мобильного телефона, используемый при идентификации в системе Modulbank. Физическое лицо несет ответственность за доступ третьих лиц к абонентскому устройству /SIM карте,с использованием которого осуществляется электронное взаимодействие с Банком, в том числе использование простой электронной подписи. Лицо создающее электронный документ и подписывающее такой электронный документ простой электронной подписью, обязано соблюдать конфедициальность паролей доступа в систему Modulbank, не допускать доступ третьих лиц к абонентскому устройству и SIM-карте. Документ подписан ДД.ММ.ГГГГ собственноручно Банщиковой Е.А.;

- устав ООО «Элемент»;

6. АО «Райффайзен Банк»:

- выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой осуществляись операции перевода денежных средств за поставку товаров, перевод денежных средств внутри организации и снятие наличных денежных средств;

- справка, из которой следует, что ООО «Элемент» ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №;

- анкета потенциального клиента - юридического лица, документ датирован ДД.ММ.ГГГГ, подписан электронной подписью.

- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО «Элемент»;

- решение учредителя № Общества с ограниченной ответственностью «Элемент» от ДД.ММ.ГГГГ;

- заявление о присоединении, из которого следует, что ООО «Элемент» ИНН 9728052297 (написано собственноручно), присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «Райффайзенбанк» и соглашения об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием Банк - клиент, подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, и выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Просит АО «Райффайзенбанк» открыть банковский счет. Предоставить доступ к Системе Банк- Клиент и зарегистрировать в качестве пользователя с уровнем подписант в системе банк - Клиент уполномоченного лица, являющегося единоличным исполнителем и подключить услугу «SMS- ОТР», с использованием номера мобильного телефона 89223869011, E-mail (адрес электронной почты) banshchikovay@internet.ru (заполнено собственноручно). Выпустить открываемому счету в рублях РФ и выдать неименную карту «ФИО5 24/7 Оптималь», держатель являющегося единоличным исполнительным органом Клиента либо клиентом. ID неименной карты 15650543, 4 последние цифры неименной карты 7187, кодовое слово клиента - Банщикова (заполнено собственноручно).

- карточка с образцами подписей и оттисков печати: ФИО Банщикова Елена Александровна (заполнено собственноручно), образец подписей (заполнено собственноручно). Дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. Образец оттиски печати — оттиск печати ООО «Элемент». Сотрудник банка - старший менеджер по привлечению юридических лиц на расчетно-кассовом обслуживании ФИО16;

- копия паспорта Банщиковой Е.А. (т.2 л.д.70-186);

- протоколом осмотра документов от 11.04.2023 с фототаблицей и приложением, из которых следует, что осмотрены находящиеся в свободном доступе на официальных страницах банков в сети Интернет (mail@alfabank.ru, info@vtb.ru, info@raiffeisen.ru, www.sinara.ru, www.lockobank.ru, info@modulbank.ru) документы, выполненные на бумажном носителе:

1. Соглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» на 17 листах, содержащее следующие положения: 1. Аутентификация — проверка принадлежности Участника предъявленного им Пароля (подтверждение подлинности, в том числе, с использованием, одноразового СМС-кода) для доступа в систему. Пароль-идентификатор субъекта доступа в Систему, который является его секретом (конфиденциальная комбинация символов). Пароль к системе направляется Банком при входе и подписании документов Электронной подписью.

Согласно п.4.2. Клиент обязан:

-осуществлять Электронный документооборот в соответствии с порядком и условиями электронного документооборота, установленном Банком.

-предотвращать раскрытие или воспроизведение любой информации, связанной с работой системы и составляющей конфиденциальную информацию.

-не передавать зарегистрированный номер третьим лицам.

-не совершать действий, направленных на или способных привести к нарушению целостности Системы, а также незамедлительно сообщать Банку о ставших известными Клиенту попытках третьих лиц совершать действия, направленные на или способные привести к нарушению целостности Системы.

-в случае утери/ передачи Зарегистрированного номера телефона неуполномоченным лицам, замены/утери SIM-карты, компрометация SMS-кода незамедлительно уведомить банк.

Согласно п.6. Порядок электронного документооборота: 6.1 Электронная подпись Участника электронного документооборота является равнозначной его собственноручной подписи. Ключом электронной подписи является SMS-код, направленный Банком Участнику.

2. Договор о расчетно-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» на 16 листах, в п.4.2.14 указано, что в случаях утери, кражи, пропажи и иных случаев утраты SIM-карты Зарегистрированных номером телефонов, а также смены SIM-карты или их передаче третьим лицам по любым основаниям, немедленно уведомлять об этом банк;

3. Условия предоставления банком ВТБ (ПАО) Услуги «Дистанционное банковское обслуживание» на 19 листах, содержащий следующие положения: п.1.2.16.Компрометация ключа ЭП (компрометация ЭП, компрометация)– событие, в результате которого возможно несанкционированное использование неуполномоченными лицами ЭП (в том числе несанкционированное списание или попытка списания денежных средств со счета Клиента).

К таким событиям относятся, включая, но не ограничиваясь, следующие:

-утрата или порча ключевого носителя системы ДБО;

-утрата ключевого носителя системы ДБО с последующим обнаружением;

-утрата ключей от сейфа (в том числе с последующим обнаружением) в момент нахождения в нем ключевого носителя системы ДБО;

-временный доступ посторонних лиц к ключевым носителям системы ДБО либо подозрение, что такой доступ имел место;

-иные обстоятельства, прямо или косвенно свидетельствующие о наличии возможности доступа посторонних лиц к ключевому носителю системы ДБО, обстоятельства, прямо или косвенно свидетельствующие о потере контроля над мобильным телефоном, используемым для ПЭП / к сим-карте мобильного телефона, о наличии вредоносного программного обеспечения на телефонном аппарате.

1.2.22.Логин - идентификатор учетной записи абонента в системе ДБО, который однозначно идентифицирует абонента. Абонент может иметь в системе ДБО несколько логинов.

1.2.30.Система дистанционного банковского обслуживания (система ДБО) – система ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн», представляющая собой совокупность программных средств, устанавливаемых в помещениях Сторон и согласованно эксплуатируемых Сторонами с целью предоставления Клиенту услуги «Дистанционное банковское обслуживание», обеспечивающая электронный документооборот между Банком и Клиентом через сайт Банка в сети Интернет по адресу https://vtbbo.ru. Настоящие Условия применяются только к системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн».

1.10.1.Абонент может использовать для подписания ЭД от имени Клиента следующие виды ЭП (допускается наличие у абонента одновременно обоих видов ЭП), при этом Банк самостоятельно определяет виды ЭП, которые может использовать Клиент в системе ДБО:

1.10.1.1.Усиленная квалифицированная электронная подпись (в значении, определенном Федеральным законом от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи»).

1.10.1.2.Усиленная неквалифицированная электронная подпись (в значении, определенном Федеральным законом от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи»).

1.10.1.3.Простая электронная подпись (в значении, определенном Федеральным законом от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи»).

1.10.2.Использование простой электронной подписи (ПЭП) осуществляется с учетом следующего:

1.10.2.1. ПЭП предоставляется при наличии технической возможности в системе ДБО. О наличии технической возможности использования ПЭП в системе ДБО можно узнать из Руководства пользователя системы ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн». В сервисе «Интеграционный Банк-Клиент» ПЭП не используется.

1.10.2.2.В качестве ПЭП используется электронная подпись, сформированная посредством одноразовых SMS-кодов, направляемых Банком на мобильные телефоны абонентов Клиента, указанные в Заявлении на подключение / Уведомлении об изменении параметров подключения / ранее предоставленном ином заявлении по форме Банка, и проставленных абонентами в системе ДБО при подписании ЭД.

1.10.2.3.Ключ ПЭП применяется в соответствии со следующими правилами определения лица, подписывающего электронный документ, по его ПЭП: Ключом ПЭП являются 2 (два) элемента: номер мобильного телефона абонента Клиента, идентифицирующий абонента Клиента, и одноразовый SMS-код, проставленный абонентом в системе ДБО при подписании ЭД и подтверждающий факт подписания ЭД данным абонентом. ЭД считается подписанным абонентом при соответствии одноразового SMS-кода, направленного Банком на номер мобильного телефона абонента, и проставленный абонентом в системе ДБО при подписании ЭД. В ЭД, воспроизводимом посредством системы ДБО, содержится информация, указывающая на лицо, от имени которого был создан и (или) отправлен электронный документ (данной информацией являются сведения об абоненте, подписавшем ЭД).

Лица, создающие и (или) использующие ключ ПЭП, обязаны соблюдать его конфиденциальность;

1.10.2.6. Использование ПЭП осуществляется в соответствии с правилами безопасности работы в системе «ВТБ Бизнес-онлайн» при использовании способа подписания документов простой электронной подписью и правилами защиты сим-карты и мобильного устройства, которые являются частью Рекомендаций по обеспечению информационной безопасности в системе ДБО «ВТБ Бизнес-онлайн», размещенных на сайте Банка в сети Интернет по адресу https://vtbbo.ru. Использование ПЭП осуществляется с соблюдением конфиденциальности.

1.10.2.7.ЭД, подписанный ПЭП, признается равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью.

1.10.3.ЭД, подписанный усиленной неквалифицированной электронной подписью (УНЭП), признается равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью и заверенному печатью (при её наличии), признание равнозначным ЭД, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью (УКЭП), документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью и заверенному печатью (при её наличии), определяется Федеральным законом от 06.04.2011 №63-ФЗ «Об электронной подписи».

1.17.6. При использовании абонентами Клиента ПЭП, информировать Банк о смене телефонного номера и сим-карты мобильного телефона, используемого для получения кодов, посредством которых формируется ПЭП.

9.1.При выявлении одной из Сторон признаков компрометации ключа ЭП / ПЭП (в том числе несанкционированного Клиентом списания денежных средств с его счета или попытки несанкционированного Клиентом списания денежных средств с его счета), Сторона, выявившая признаки компрометации должна незамедлительно уведомить другую Сторону о данном факте.

9.2.Решение о компрометации может быть принято абонентом Клиента либо единоличным исполнительным органом Клиента. Решение о компрометации абонента Клиента может быть принято Банком при наличии у Банка информации о событиях, относящихся к компрометации.

9.2.2. Работа в системе ДБО с использованием скомпрометированного ключа ЭП / ПЭП должна быть приостановлена немедленно после обнаружения факта компрометации.

9.2.3. В случае принятия решения о компрометации Клиентом, Клиент незамедлительно должен уведомить Банк по телефону или при личном обращении в офис Банка о факте компрометации. При этом Клиент должен сообщить следующую информацию: номер Договора, дату его заключения, ФИО абонента Клиента, серийный номер сертификата ключа проверки ЭП, номер мобильного телефона, используемого для ПЭП.

В случае принятия решения о компрометации Банком, Банк направляет Клиенту информацию о компрометации по системе ДБО. Клиент также может получить указанную информацию при обращении в офис Банка.

Получив от Клиента сообщение о компрометации в соответствии с настоящим подпунктом Условий / приняв решение о компрометации в соответствии с подпунктом Условий, Банк немедленно приостанавливает обработку ЭД, подписанных скомпрометированным ключом ЭП / ПЭП, до получения уведомления о компрометации в форме документа на бумажном носителе или в электронном виде.

9.2.4. В течение 5 (пяти) рабочих дней, следующих за датой сообщения Клиентом о компрометации (при принятии решения о компрометации Клиентом) / информирования Клиента о компрометации (при принятии решения о компрометации Банком), Клиент должен предоставить в офис Банка по месту обслуживания Уведомление о компрометации по форме приложения 9 к Условиям (далее – Уведомление о компрометации). В случае компрометации ПЭП и при отсутствии у абонента Клиента действующей не скомпрометированной УНЭП / УКЭП (отсутствует возможность подписать ЭП и направить по системе ДБО произвольный ЭД), абонент Клиента письменно подтверждает, что телефон, используемый для ПЭП, и сим-карта находятся в его пользовании, проставив собственноручную подпись в Уведомлении о компрометации или предоставив в Банк на бумажном носителе заявление в произвольной форме. В случае компрометации ПЭП и при наличии у абонента Клиента действующей не скомпрометированной УНЭП / УКЭП и полномочий подписывать и направлять по системе ДБО произвольные ЭД, абонент Клиента направляет в Банк указанное заявление в электронном виде в виде вложения в произвольный ЭД. Уведомление о компрометации направляется в Банк в порядке, аналогичном указанному в Условий (при направлении в электронном виде в поле «Тема» сообщения указывается «Уведомление о компрометации», уведомление направляется с использованием действующей (нескомпрометированной) ЭП, при наличии у Клиента). Клиенту по его запросу могут быть предоставлены копии Уведомления о компрометации и иных направленных в Банк документов.

9.2.5. После получения информации о компрометации, Банк отзывает сертификат скомпрометированного ключа проверки ЭП путем помещения его в список отозванных сертификатов / блокирует направление SMS-кодов на номер мобильного телефона, используемого для ПЭП, и направляет Клиенту информацию о произведённых действиях через систему ДБО.

9.2.6. При необходимости, в соответствии с разделом 4 Условий проводится выпуск нового ключа ЭП абонента Клиента, ключ ЭП которого был скомпрометирован. В случае компрометации ПЭП, после предоставления в Банк указанного в Условий Уведомления о компрометации с подписью абонента Клиента / заявления абонента, возобновляется направление SMS-кодов на данный номер мобильного телефона.

4. Условия предоставления услуг с использованием каналов дистанционного обслуживания АО «Райффайзенбанк» на 8 листах, содержит следующие положения:

-номер мобильного телефона для Одноразовых паролей -номер мобильного телефона, зарегистрированный в банке для цели получения Одноразовых паролей.

-одноразовый код подтверждения (Одноразовый код) — уникальная последовательность символов, направляемая Банком Клиенту в виде SMS-сообщения на Контактный номер мобильного телефона. Одноразовый код позволяет однозначно идентифицировать лицо, подписавшее Электронный документ на Сайте банка, подтверждает факт его формирования определенным лицом и используется в соответствиями ДО и иными документами.

-одноразовый пароль-уникальная последовательность символов, являющаяся простой электронной подписью в соответствии с Федеральным законом от 06.04.2011 № 63 ФЗ «Об электронной подписи», за исключением случаев, указанных ниже, направляемая Банком или иным лицом в виде SMS сообщения на номер мобильного телефона для Одноразовых паролей на мобильное устройство клиента, зарегистрированное в банке для целей получения Клиентом одноразовых паролей.

3.12.15. В случае утраты мобильного телефона или прекращения использования Номера мобильного телефона для Одноразовых паролей, Клиент должен незамедлительно обратиться в Подразделение Банка, Информационный центр Банка или самостоятельно заблокировать указанный выше способ получения Одноразовых паролей в Системе О произведенной блокировке способа получения Одноразовых паролей Банк информирует Клиента в форме SMS-сообщения направленного на Номер мобильного телефона для Одноразовых паролей. В случае несвоевременного обращения Клиента в Банк для изменения Номера мобильного телефона для Одноразовых паролей, либо несвоевременного оповещения Клиентом Банка о необходимости заблокировать указанный выше способ получения Одноразовых паролей. Банк не несет ответственность за любые последствия использования Одноразовых паролей третьими лицами.

3.12.17.При совершении перевода денежных средств в рублях в Системе (за исключением операций через сервис оплаты услуг) оформляется заявление на перевод и платежное поручение (если применимо), являющиеся связанными между собой Электронными документами (пакет Электронных документов), которые подписываются одним Одноразовым паролем, при этом каждый из указанных Электронных документов считается подписанным этим Одноразовым паролем.

3.12.18.Одноразовый пароль обладает следующими свойствами:

-Одноразовый пароль воспроизводим только лицом, владеющим необходимыми средствами его формирования подлинность

- Одноразового пароля может быть удостоверена,

-Одноразовый пароль неразрывно связан с подписываемым Электронным документом.

Электронный документ, подписанный Одноразовым паролем, признается равнозначным документу на бумажном носителе подписанному собственноручной подписью Клиента Клиент соглашается с тем, что Электронный документ, подписанный Одноразовым паролем, может служить доказательством в суде Операции, совершенные Банком на основании переданных Клиентом в Банк Электронных документов, подписанных Одноразовым паролем, не могут быть оспорены только на том основании что эти действия не подтверждаются документами, составленными на бумажном носителе

Одноразовый пароль содержится в самом Электронном документе.

3.12.24. При получении доступа к услугам Системы Клиент обязан соблюдать следующий порядок использования Системы использовать уникальный логин и пароль для входа в Систему:

-не допускать возникновения просроченной задолженности по Счетам и любой иной задолженности перед Банком соблюдать все условия Договора, Общих Условий, Тарифов,

-надлежащим образом исполнять все свои обязательства перед Банком, своевременно оплачивать или обеспечивать оплату всех комиссий, предусмотренных Тарифами Банка;

-не допускать совершения противозаконных операций с использованием Системы, не допускать использования Системы для совершения каких-либо мошеннических операций,

-своевременно отвечать на сообщения и обращения Банка, касающиеся исполнения обязательств Клиента перед Банком направленные по указанным Клиентом Банку контактным данным (Контактный номер мобильного телефона Клиента, электронная почта и др),

-предоставлять по запросу Банка в установленный Банком срок документы, подтверждающие совершаемые Клиентом посредством Системы операции по Счетам, в случаях, установленных законодательством РФ, а также в случаях, когда это необходимо для уточнения совершаемых операций и/или для обеспечения сохранности денежных средств Клиента не совершать по Счетам операций посредством Системы, нарушающих режим работы указанных счетов;

-незамедлительно уведомлять Банк по телефону или в письменной форме о подозрении на компрометацию идентификаторов для использования Системы, указанных в п 3.12.2 (в том числе специальных идентификаторов, установленных Клиентом в соответствии с п 3,12.9 Условий ДО), утрате Мобильного устройства, о потере контроля над программным обеспечением и средствами формирования/получения Одноразового пароля (если применимо), а также об обнаружении попытки несанкционированного доступа к персональной информации Клиента в Системе и всех несанкционированных операциях в Системе; изменять логин и/или пароль в разделе «Настройки» на сервере Системы не реже, чем один раз в 30 календарных дней регулярно проверять информацию об операциях, совершенных с использованием Системы,

-незамедлительно уведомлять Банк об изменении своих данных, в том числе места жительства, номера мобильного телефона (в том числе зарегистрированного в Банке для предоставления Сервиса «Уведомления об операциях»), адреса электронной почты и иных контактных данных.

5. Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в ПАО Банк Синара, содержащие следующие положения: Аутентификационные данные - логин, пароль, ПИН - код, Кодовое слово, а также другие данные, предусмотренные Договором, носящие конфиденциальный характер, используемый клиентом для доступа и удостоверения права совершения операций и сделок через Каналы дистанционного обслуживания. Совокупность логина и пароля признается аналогом собственноручной подписи; Система ДБО -специальное прикладное программное обеспечение, используемое для электронного взаимодействия между Банком и клиентом, обмена Электронными документами, и состоящая из подсистемы обработки, хранения, защиты и передачи Информации через глобальную информационно — телекоммуникационную сеть «Интернет» Является электронным средством платежа.

5.1.1 Подключение к системе ДБО производится на основании заключенного Договора комплексного банковского обслуживания безвозмездно.

5.1.2. Для начала обслуживания с использованием Системы ДБО и выпуска ЭП уполномоченным лицам Клиента, Клиенту выдается Логин и Пароль для входа в систему ДБО на номер телефона, указанного Клиентом в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, при отсутствии условий для отказа в заключении данного Договора.

5.1.3. Клиент самостоятельно осуществляет генерацию УНЭП в соответствии с руководством пользователя, размещенном в Системе ДБО.

5.1.4.Каждая сторона Договора вправе передавать другой стороне либо получать от нее электронные документы с использованием Системы ДБО.

5.3.1. Клиент обязуется:

5.3.1.3. Произвести установку Системы ДБО на своем оборудовании.

5.3.1.4. Осуществить генерацию уникальной ключевой информации, необходимой для создания ЭП.

5.3.1.6. Не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, Сертификаты, Логин, Пароль, ПИН-код, Кодовое слово, используемые при работе в системе ДБО.

5.3.1.13. Обеспечить сохранность, неприкосновенность, тайну, недопустимость любым неуполномоченным лицам: ЭП, оборудования, используемого для работы в системах ДБО, Сертификатов, уникальной ключевой информации, невозможность получения доступа к ним со стороны любых неуполномоченных лиц, и невозможность совершения ими операций с использованием Системы ДБО.

5.3.1.15. Обеспечить использование Системы ДБО, используемых в соответствии с Договором, только Клиентом или его уполномоченным лицам.

5.3.2.1. Клиент вправе изменить логин/пароль с использованием Системы ДБО, указав Кодовое слово и подтвердив операцию Кодом подтверждения.

6. Правила обслуживания клиентов посредством системы дистанционного банковского обслуживания в КБ «ЛОКО-Банк» (АО), содержащие следующие положения: Код подтверждения платежа (простая электронная подпись) - последовательность 5 (пяти) цифровых символов, сформированная специальными средствами системы ДБО, используемая однократно для Авторизации и являющаяся аналогом собственноручной подписи. Код подтверждения платежа доводится Банком для сведения Клиентов с использованием SMS сообщения. Направление кода подтверждения платежа возможно при наличии у Банка сведений об использования Клиентом телефоном номере системы сотовой связи.

Код подтверждения регистрации (простая электронная подпись) - последовательность 5 цифровых символов, сформированная специальными средствами системы ДБО, используемая однократно для самостоятельной регистрации Клиента в системе ДБО и являющаяся аналогом собственноручной подписи. Код подтверждения регистрации доводится Банком до сведения Клиента с использованием SMS-сообщения. Направление кода подтверждения регистрации возможно при наличии у Банка сведений об использованном Клиентом телефонном номере системой сотовой связи.

Логин - определенная и известная сторонами уникальная буквенно- цифровая последовательность символов, позволяющая однозначно идентифицировать Клиента при работе с Системой ДБО.

Пароль - определенная Клиентом и известная только буквенно-цифровая последовательность, используемая для многократной Аутентификации Клиента.

Простая электронная подпись (ПЭП) - аналог собственноручной подписи, сформированный посредством системы ДБО и подтверждающий волеизъявление Клиента на совершение операции и/или удостоверяющий факт составления и/или ознакомления и/или подписания электронного сообщения, электронного документа, в том числе договора в электронном виде. ПЭП позволяет подтвердить составление документа Клиентом, а также является средством защиты, обеспечивающим контроль целостности, подтверждение подлинности всех обязательных реквизитов документа в системе ДБО и неизменность их содержания. Документ в электронной форме, подписанный ПЭП Клиента, признается равнозначным документу на бумажном носителе, подписанному собственноручной подписью Клиента.

Система дистанционного банковского обслуживания - информационная система дистанционного банковского обслуживания, предоставляющая клиенту возможность осуществлять Операции и получения информации об Операциях по средствам сети «Интернет» или с использованием специального приложения мобильного устройства.

3.2. С использованием системы ДБО Клиент:

3.2.1.получает доступ к информации о наличии/или состоянии Счетов, Банковских картах, выданных Кредитах.

3.2.3. оформляет Распоряжения, в том числе о переводе денежных средств, а также выпуске или перевыпуске Банковской карты.

4.1. Доступ клиента в систему ДБО осуществляется через сервис «ЛОКО Online» или специальное приложение мобильное устройство «ЛОКО Мобайл», при условии его успешной Идентификации, в т.ч. без личного присутствия Клиента путем установления его личности и подтверждения достоверности сведений о нем с использованием ЕСИА и ЕБС и Аутентификации на основании Логина и Пароля.

4.3. Клиент самостоятельно удаленно регистрирует в сервисе «ЛОКО Online» Логин и Пароль на основании кода подтверждения регистрации.

6.2. Клиент обязуется:

6.2.3. немедленно информировать Банк, обратившись в контакт- центр Банка по телефону, об обстоятельствах, которые делают возможным использование Системы ДБО, не имеющими соответствующих полномочий, а также обо всех случаях компрометации Пароля, Временного пароля, Кодовое слова, Кодов подтверждения регистрации и Кодов подтверждения платежа;

6.2.4 немедленно информировать Банк при обнаружении операции либо попыток проведения операции, совершенных без согласия и ведома Клиента, но не позднее 1 дня с даты совершения или отказа операции. При отсутствии возражения от Клиента надлежащее проведение операции считается подтвержденным Клиентом.

7. Договор комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank, содержащий следующие положения: 1.22.Простая электронная подпись — электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей и иных средств подтверждает факт формирования электронной подписи определенным лицом.

1.25. Электронная подпись (ЭП) информация в электронной форме, которая присоединена к другой информации в электронной форме или иным образом связана с такой информацией, используемая для определения лица, подписывающая информацию, предназначенная для защиты подписываемой информации от подделки и искажения.

2.17. Документ, подписанный Электронной подписью Клиента:

2.17.1. Имеет такую же юридическую силу, как подписанный собственноручно документ на бумажном носителе, и влечет предусмотренные для указанного документа правовые последствия.

5.2.Клиент обязан:

5.2.7. незамедлительно сообщать Банку о невозможности получать доступ к устройству, посредством которого осуществляется использование системы Modulbank, в том числе, но не ограничиваясь, в случае кражи, утери. В случае несвоевременного уведомления Банка о таких обстоятельствах, Банк не несет ответственность перед клиентом за прямой или косвенный ущерб, причиненный Клиенту противоправными действиями/ мошенническими действиями третьих лиц;

5.2.8. незамедлительно сообщать Банку о смене SIM-карты (модуль идентификации абонента, применяемого в мобильной связи), в том числе, при сохранении номера мобильного телефона.

5.2.11. обеспечивать конфиденциальность ключей Электронных подписей, в частности не допускать использование принадлежащих Клиенту ключей Электронных подписей третьим лицам, принимать меры направленные на предотвращение получения доступа к ключам Электронных подписей третьим лицам и к программно- аппаратным средствам, содержащим ключи Электронных подписей и или с использованием которых генерируются ключи простой Электронной подписи. Незамедлительно уведомлять банк о нарушении конфиденциальности ключа электронной подписи в течении не более 1 (одного) рабочего дня со дня получения информации о таком нарушении. В случае нарушения Клиентом положений настоящего пункта, Банке не несет ответственность перед клиентом за противоправные /мошеннические действия третьих лиц, прямой или косвенный ущерб, причиненный клиенту такими действиями, в том числе, но не ограничиваясь за исполненные Банком распоряжения по счету клиента, направленные в банк не уполномоченными лицами, неправомерно получившими доступ к ключам Электронных подписей и принятые Банком к исполнению.

5.2.15.Обеспечивать хранение информации о кодовом слове способом, делающим кодовое слово недоступным третьим лицам, а также незамедлительно уведомлять Банк о его компрометации (хищении, утраты, подозрение) на несанкционированное копирование носителя информации, содержащего кодовое слово; доступ посторонних лиц к носителю информации, содержащему кодовое слово, либо подозрение, что такой доступ имел место и т.п. путем подачи в банк заявления (т.2 л.д.215-226, т.3 л.д.1-148);

- протоколом осмотра от 29.05.2023, с фототаблицей и приложением, согласно которым осмотрена предоставленная на диске ПАО «Мегафон» информация, где имеются сведения о владельце абонентского номера +79223869011, подключен к сети 30.11.2021, отключен 06.09.2022, а также детализация соединений абонента, содержащая сведения о следующих входящих СМС-сообщениях: 09.12.2021 в период с 10-24 час. до 13-59 час. из банков ПАО Синара Банк, Локо-Банк, ВТБ, а также 10.12.2021 в 12-11 час и 14-03 час. из Райффайзенбанк и АО Альфа-Банк и 13.12.2021 в 17-35 час. – из Модульбанк (т.4 л.д.113-173);

- протоколом осмотра от 29.05.2023, с фототаблицей, согласно которым сведения из ПАО «Мегафон» осмотрены с участием Банщиковой Е.А. и ее защитника (т.4 л.д.178-179).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что он работает в АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес> ведущим ФИО1 группы внутренней безопасности Отдела расследований и сохранности активов банка Управления экономической безопасности. ДД.ММ.ГГГГ в АО «Райффайзенбанк» ООО «Элемент» ИНН 9728052297 был открыт текущий расчетный счет №. Согласно имеющимся документам юридического дела с заявлением об открытии счета в банк обратился генеральный директор Общества Банщикова Е.А., предъявив учредительные документы и паспорт на свое имя. Одновременно с открытием счета Банщикова Е.А. получила доступ к системе ДБО и Системе Быстрых Платежей (далее – СБП) по этому счету. Для ДБО (услуга «мобильный банк» и СПБ) подключался на указанный ею номер +№. Счет открывался услугой «виртуальный бранч» (Москва). Конкретного физического адреса «виртуальный бранч» не имеет и не имеет территориального отношения к конкретному офису АО «Райффайзенбанк». Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка Райффайзенбанк. Для открытия счета клиент должен предоставить паспорт гражданина РФ, а также документы организации, для которой открывается расчетный счет: Устав организации, решение о создании организации и ее печать. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и идентифицировал представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета, предоставляется адрес электронной почты и абонентский номер телефона, которые указываются в заявлении на открытие расчетного счета. ДБО расчетными счетами клиента в АО «Райффайзенбанк» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую он указал. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «Райффайзенбанк» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО АО «Райффайзенбанк» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами. Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанный при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью клиента. В АО «Райффайзенбанк» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания которые запрещают представителю клиента в АО «Райффайзенбанк» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов, о чем ставит подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания. При открытии счета и получении электронных средств клиент гарантирует АО «Райффайзенбанк», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями. Директор организации, выступая представителем клиента банка, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи его электронной подписи и электронный носитель информации – пластиковую корпоративную карту, должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «Райффайзенбанк». Банщикова Е.А., как директор организации, получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, банковскую карту, не вправе передавать их третьим лицам (т.3 л.д.169-173).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №4 следует, что он работает директором дополнительного офиса ПАО банк «ВТБ». Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка ВТБ. Для открытия счета клиент должен предоставить паспорт гражданина РФ, а также документы организации, для которой открывается расчетный счет: Устав организации, решение о создании организации и ее печать. После того, как сотрудник проверил комплектность документов и идентифицировал представителя юридического лица, менеджер по продажам оформляет комплект документов на открытие счета. При открытии счета в банке руководителем организации подписывается только заявление на открытие расчетного счета, предоставляется адрес электронной почты и абонентский номер телефона, которые указываются в заявлении на открытие расчетного счета. ДБО расчетными счетами клиента в ПАО Банк «ВТБ» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве клиента. Регистрация доступа в личный кабинет клиента банка в системе ДБО производится следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на абонентский номер, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт ПАО Банк «ВТБ» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке, получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к ДБО. В дальнейшем представитель клиента при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему ДБО ПАО Банк «ВТБ» и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами. Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему ДБО, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в СМС-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанный при открытии счетов для получения одноразовых СМС-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы ДБО на защищенном носителе и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента. В ПАО Банк «ВТБ» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие /сопровождение/ закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в ПАО Банк «ВТБ», о чем ставит подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания. При открытии счета и получении электронных средств клиент гарантирует банку, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания. Подписав все необходимые заявления для открытия счетов в ПАО Банк «ВТБ» и подключении всех расчетных счетов к системе ДБО, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, директор организации не имеет права передавать третьим лицам электронные средства – сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации, обязан сохранять их конфиденциальный характер. Согласно имеющимся документам 09.12.2021 в банк лично с заявлением на заключение Договора банковского (расчетного счета и открытие банковского расчетного счета обратился генеральный директор ООО «ЭЛЕМЕНТ» Банщикова Е.А., предъявив учредительные документы и паспорт на свое имя, по результатам рассмотрения которого этой организации открыт расчетный счет №. Одновременно с открытием счета Банщикова Е.А. получила доступ к системе ДБО и СПБ по этому счету, для чего подключался указанный ею номер +№. Счет открыт по адресу: <адрес> стр. 1. Банщикова Е.А., получив всё необходимое для управления расчетным счетом, как директор организации, не имеет права передавать третьим лицам электронные средства (т.3 л.д.177-181).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №5 следует, что он работает ФИО1 службы комплексной безопасности АО Коммерческий банк «Модульбанк». Банк осуществляет обслуживание только юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Отношения между банком и клиентом по открытию счетов, пользованию средствами их управления регламентируются договором комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе Modulbank и приложений к нему. Для управления счетом клиента банка предусмотрены следующие инструменты: Система дистанционного банковского обслуживания Modulbank/Система Modulbank – автоматизированный сервисный продукт Банка, в удаленном доступе предоставляющий Клиенту возможность получить комплексное обслуживание в объеме, определенном в Заявлении о присоединении, посредством системы Интернет-банк/Мобильного приложения «Modulbank» в порядке и на условиях, установленных Договором комплексного обслуживания и приложениями к нему; мобильное приложение «Modulbank» – компьютерная программа для мобильных устройств, размещенная на официальных источниках для соответствующих мобильных операционных платформ, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и выполнения других функций. Система Интернет-Банк – компьютерная программа дистанционного банковского обслуживания, размещенная на официальном интернет-ресурсе Банка, доступ к которому возможен с любого устройства, в котором имеется доступ к интернету, и установлен браузер, предназначенная для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счетов клиента и других функций; банковская карта – электронный носитель информации, содержащий в себе сведения о счете клиента, иные сведения о нем, и сведения о ПИН-коде, предназначенный для осуществления перевода, снятия и приема денежных средств со счета клиента, к которому привязана карта, при помощи терминалов и банкоматов. Электронными средствами управления счетами клиента банка является: 1.логин и пароль, используемый для получения доступа к Мобильному приложению и веб-версии интернет-банка. Логин – уникальный идентификатор Клиента для доступа в Систему «Modulbank», чаще всего является номером телефона. Пароль – известная только Клиенту последовательность алфавитно-цифровых символов, связанная с авторизированным номером Клиента, входящая в комплекс Базовых аутентификационных данных, позволяющих однозначно произвести Аутентификацию Клиента; 2.номер абонентской сотовой связи, указанный клиентом в заявлении, с поступающими на него одноразовыми кодами подтверждения переводов, либо push-уведомления для мобильного приложения, предназначенные для подтверждения совершения финансовой операции – переводов денежных средств на счета, не принадлежащие клиенту в Банке. Номер абонентской сотовой связи однозначно позволяет идентифицировать Пользователя в Системе (в том числе, позволяют однозначно определить, что конкретное действие в Системе совершено определенным Пользователем) и обеспечивают доступ этого Пользователя в Систему с установленными правами доступа; 3.пин-код – уникальный набор символов, составляющий пароль, привязанный к конкретной карте, предназначенный для получения доступа к совершению операций при помощи банковской карты и подтверждения совершения операций по переводу, снятию и приему денежных средств по счету, к которому привязана карта, через терминал или банкомат. При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, уполномоченное в установленном банком порядке, как клиента. Факт использования переданных клиентом инструментов для управления открытыми на имя клиента счетами лишает кредитную организацию надлежащим образом выполнить функции обязательного и внутреннего контроля, выполнить требования законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения, а также в целях установления бенефициарных владельцев юридических лиц. Согласно имеющимся в банке документам в ходе выездной встречи работника банка по адресу: г. Москва, 2- Рощинская д.1а, с Банщиковой Е.А. последней были подписаны документы для открытия расчетного счета, привязанного в последующем к адресу: <адрес>, и ДД.ММ.ГГГГ был открыт счет №. При открытии счета клиентом указан номер телефона № и адрес электронной почты banshchikovay@internet.ru. Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени Банщиковой Е.А. Лицо, обладающее достаточной совокупностью средств управления счетами, идентифицируется банком как клиент, в данном случае – как руководитель «Элемент» ИНН 9728052297, и как клиент банка самолично Банщикова Е.А. Поскольку Банщикова Е.А. никого не уполномочивала на распоряжение средствами платежей в установленном банком порядке, иное лицо не уполномочено осуществлять какие-либо операции от имени организации и использовать средства управления расчетным счетом. Банщикова Е.А., как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Каждому клиенту банка разъясняются правила пользования средствами управления счетами. Банщиковой Е.А. дистанционно посредством почтовых отправлений была выдана (направлена) банковская карта, также выслан логин на контактный номер телефона и отправлен временный пароль, который был заменен для производства операций по счету. Указанные средства управления счетом должны быть защищены от компрометации, никто кроме уполномоченного лица клиента не имеет право знать и использовать их. Для совершения операций также направлялись одноразовые коды на номер телефона, который указан в заявлении и который должен находиться в пользовании только уполномоченного представителя клиента – Банщиковой Е.А., никто кроме нее не имеет право использовать его (т.3 л.д.182-187).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №6 следует, что он работает начальником отдела службы безопасности АО КБ «ЛОКО Банк». Банк осуществляет обслуживание юридических, физических лиц и индивидуальных предпринимателей. 09.12.2021 Банщиковой Е.А. при выездной встрече с работником банка по адресу: <адрес>, 1-я Останкинская <адрес>, были подписаны документы для открытия расчетного счета №, который был открыт ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, Ленинградский проспект, <адрес> стр. 80 (Отделение «Центральное» КБ АО «Локо-банк») и закрыт ДД.ММ.ГГГГ. Карточный счет не открывался. При открытии счетов указан номер телефона № и адрес электронной почты banshchikovay@internet.ru. Данный абонентский номер и адрес электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только Банщиковой Е.А., которая как клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязалась исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных (т.3 л.д.188-191).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №7 следует, что он работает ведущим специалистом АО «Альфа-Банк». При открытии счета клиент предупреждается, что он несет ответственность за возможные последствия, которые могут наступить при попадании логина и пароля доступа к системам управления счетом в пользовании третьих лиц, в связи с тем, что после того как банк направляет клиенту логин и пароль доступа к сервисам платежей он теряет возможность контролировать кто пользуется счетом, поэтому с целью избежать осуществления по счету клиента неправомерных банковских операций он сам должен обеспечивать конфиденциальность полученной от банка информации о доступе к системам управления счетом. То есть открытие банковского счета происходит после того как вся информация предоставляется клиентом, проверяется сотрудниками безопасности банка, абонентский номер подтвержден, путем направления на него первичного логина и пароля для активации счета в личном кабинете «интернет-банка», разрешение на открытие счета получено. Все документы на открытие расчетного счета по СЭП направляются в структурное подразделение АО «Альфа-Банк» г. Москва. 09.12.2021 в банк для открытия счета обратилась руководитель ООО «Элемент» (ИНН 9728052297) Банщикова Е.А. и предоставила уставные документы Общества, решение о назначении на должность директора и оригинал личного паспорта. Банщикова заполнила анкету, где была предупреждена об ответственности в соответствии Законом «О противодействии финансирования терроризма и легализации денежных средств, полученных преступным путем», в заявлении указала абонентский номер телефона № для направления СМС-паролей на подтверждение совершения операций по банковскому счету. В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. В соответствии с ч.ч. 1,3,11 ст. 9 указанного Федерального закона использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств. В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции. В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом. Заявление об открытии счета подано Банщиковой 09.12.2021, счет открыт 10.12.2021, также была оформлена карта «Альфа Бизнес Экспресс» (т.3 л.д.192-195).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №8 следует, что она являлась индивидуальным предпринимателем в период с 2021 года по 2022 год. Зарегистрировалась по просьбе неизвестных мужчины и женщины, которые летом 2021 года обратились к ней, предложив денежное вознаграждение в размере 10000 рублей. Она согласилась, ей рассказали, что необходимо делать и какие документы необходимы. После этого она оформила счета в банках и передала все документы, карты, сим - карты тому мужчине. За каждый открытый счет ей платили от 1000 до 2000 рублей. Финансово-хозяйственную деятельность как индивидуальный предприниматель она не вела, отношений с ООО «Элемент» у нее не было, Банщикову Е.А. не знает (т.3 л.д.196-197).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №9 следует, что она теряла свой паспорт, от сотрудников полиции узнала, что была зарегистрирована индивидуальным предпринимателем в период с сентября 2021 года по                                                             ноябрь 2022 года. Сама ИП не регистрировала, никаких отношений с ООО «Элемент» не имела, ФИО2 не знает (т.3 л.д.200-201).

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №10 следует, что работает главным экспертом отдела внутренних расследования ПАО «Банк Синара» филиал Дело. В ПАО «Синара Банк» филиал Дело действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие / сопровождение / закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в ПАО «Синара Банк» филиал Дело передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица. С указанными правилами представитель организации знакомится перед открытием счетов в ПАО «Синара Банк» филиал Дело, о чем ставит подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания. При открытии счета и получении электронных средств клиент гарантирует банку, что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой клиентом хозяйственной деятельности. Подписав все необходимые для открытия счета документы, получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, клиент не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту. Для открытия расчетного счета юридическому лицу необходимо предоставить следующие документы: паспорт директора либо паспорта учредителей, Устав организации, решение о назначении директора. Открытие расчетного счета может быть произведено как в офисе банка, так и путем выезда сотрудника банка к клиенту. ДБО расчетных счетов в ПАО «Синара Банк» филиал Дело осуществляется следующим образом: клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на указанную им электронную почту или телефон. Данное письмо содержит ссылку на сайт банка для входа в личный кабинет. Одновременно с этим клиенту приходит СМС на указанный им номер телефонас логином и временным паролем для входа в личный кабинет. В дальнейшем представитель клиента самостоятельно заходит в систему ПАО «Синара Банк» и, используя логин и одноразовый пароль, заходит в систему ДБО, где меняет пароль на постоянный и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами. Аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это СМС-сообщения, которые приходят на указанный клиентом номер мобильного телефон. В период до ДД.ММ.ГГГГ для открытия расчетного счета в ПАО «Синара Банк» филиал Дело дистанционно через сайт ПАО «Банк Синара» с заявкой обратился руководитель ООО «Элемент» Банщикова Е.А. 09.12.2021 выездной специалист по работе с юридическими лицами ПАО «Синара Банк» ФИО17 встретилась с Банщиковой Е.А. в г. Москва, где последней были заполнены и подписаны документы для открытия счета: заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, где ФИО2 указала номер телефона +№ и адрес электронной почты banshchikovay@internet.ru,, анкета – сведения о юридическом лице, заявление об открытии банковского счета. ФИО2 была выдана пластиковая карта ПАО «Синара Банк», которую можно активировать через систему ДБО. ДД.ММ.ГГГГ ООО «Элемент» банком дистанционно был открыт счет № в подразделении в <адрес>. Банщиковой Е.А. разъяснялась необходимость соблюдения конфиденциальности и секретности в отношении логина, пароля электронного носителя информации корпоративной банковской карты, о недопустимости передачи ее третьим лица (т.5 л.д.98-101).

Оценив в совокупности исследованные доказательства, проверив их путем сопоставления друг с другом, проанализировав на предмет относимости, допустимости и достоверности, а всю их совокупность с точки зрения достаточности для принятия решения, суд пришел к убеждению, что вина подсудимой Банщиковой Е.А. в совершении преступлений при обстоятельствах, изложенных в описательной части приговора, нашла свое подтверждение.

Исследованные судом доказательства устанавливают одни и те же обстоятельства по делу и полно раскрывают картину совершенных преступлений, изобличают подсудимую в их совершении, являются относимыми, допустимыми и достоверными.

Исследованными доказательствами установлено, что Банщикова, осознавая противоправный характер своих действий, предоставила свой паспорт гражданки Российской Федерации для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице - себе как директоре и единственном учредителе ООО «Элемент», не имея намерений участвовать в деятельности данного юридического лица и управлять им, и получила за эти действия денежное вознаграждение.

К такому выводу суд пришел, исходя из анализа показаний подсудимой Банщиковой, данных в ходе предварительного расследования, оглашенных показаний свидетелей Свидетель №1, Свидетель №3, которые подробны, последовательны, согласуются между собой и письменными доказательствами, в том числе протоколами следственных действий. Оснований не доверять показаниям свидетелей, а также причин для оговора подсудимой, самооговора судом не установлено

С учетом изложенного, по первому преступлению действия Банщиковой Е.А. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 173.2 УК РФ как незаконное использование документа для образования (создания) юридического лица, а именно предоставление документа, удостоверяющего личность, если эти действия совершены для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице.

Кроме того, Банщикова, осознавая противоправный характер своих действий, приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства и носители информации, предназначенные для доступа к расчетным счетам ООО «Элемент», открытым в АО «Альфа-Банк», АО КБ «Модульбанк», ПАО «Банк ВТБ», ПАО «Банк Синара», АО «Райффайзенбанк», АО КБ «ЛОКО Банк», и неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «Элемент».

К такому выводу суд пришел, исходя из анализа показаний подсудимой Банщиковой, данных в ходе предварительного расследования, оглашенных показаний свидетелей Свидетель №2, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, Свидетель №10, которые подробны, последовательны, согласуются между собой и письменными доказательствами, в том числе протоколами осмотра. Оснований не доверять показаниям свидетелей, а также причин для оговора подсудимой, самооговора судом не установлено.

С учетом изложенного, действия Банщиковой Е.А. по второму преступлению суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, данные о личности подсудимой, смягчающие наказание обстоятельства и отсутствие отягчающих, влияние назначенного наказания на исправление подсудимого и на условия жизни ее семьи.

Банщикова Е.А. не судима в силу ст. 86 УК РФ, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется удовлетворительно.

    Обстоятельствами, смягчающими наказание Банщиковой Е.А. по обоим преступлениям, суд признает на основании ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ – наличие малолетнего и несовершеннолетнего детей, активное способствование расследованию преступления, что выразилось в даче подробных признательных показаний об обстоятельствах совершения преступлений, участии в проверке показаний на месте; признание вины в совершении преступлений, раскаяние в содеянном, состояние здоровья подсудимой и ее малолетнего ребенка.

    Отягчающих наказание обстоятельств не имеется.

Учитывая, что Банщиковой совершены умышленные преступления, из которых одно относится к категории небольшой тяжести, второе является тяжким, характер и степень их общественной опасности, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд считает, что в целях восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений, ей необходимо назначить наказание: по ч. 1 ст.173.2 УК РФ – в виде обязательных работ, по ч.1 ст.187 УК РФ - в виде лишения свободы с учетом ч.1 ст.62 УК РФ и с применением ст.73 УК РФ, поскольку в настоящее время исправление Банщиковой возможно без реального отбывания наказания.

Кроме того, по преступлению, предусмотренному ч.1 ст.187 УК РФ, суд признает совокупность смягчающих обстоятельств исключительными, ввиду чего применяет при назначении наказания за данное преступление ст.64 УК РФ, не назначая предусмотренное санкцией статьи в качестве обязательного наказание в виде штрафа.

По преступлению, предусмотренному ч. 1 ст.173.2 УК РФ, оснований для применения ст.64 УК РФ суд не находит ввиду отсутствия каких-либо исключительных обстоятельств.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ, не имеется оснований для применения ч. 6 ст. 15 УК РФ и снижения его категории на менее тяжкую.

Вопрос о вещественных доказательствах подлежит разрешению в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 299, 302-304, 307-309 УПК РФ, суд

приговорил:

Признать Банщикову Елену Александровну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.173.2, ч.1 ст.187 УК РФ, и назначить ей наказание:

по ч.1 ст.173.2 УК РФ в виде обязательных работ сроком 200 часов;

по ч.1 ст.187 УК РФ с применением ст.64 УК РФ в виде лишения свободы сроком 2 года 6 месяцев.

В соответствии с ч.3 ст.69, ст.71 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Банщиковой Е.А. 2 года 6 месяцев 10 дней лишения свободы.

В силу ст.73 УК РФ назначенное наказание считать условным, установить осужденной испытательный срок 2 года и возложить на нее следующие обязанности: являться для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства, в установленное этим органом время, не менять постоянного места жительства без уведомления данного органа.

Меру пресечения Банщиковой Е.А. до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде.

                    Вещественные доказательства: информацию на бумажном носителе, диски, документы, указанные в постановлениях следователя о приобщении вещественных доказательств (т.2 л.д. 69, 187, т.3 л.д.149, т.4 л.д.174) – хранить в уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в Пермский краевой суд в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня провозглашения через Пермский районный суд Пермского края.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручать осуществление своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом апелляционной инстанции о назначении защитника.

Судья                                    подпись                                    Е.В.Бендовская

Копия верна:

Судья                                                                                                    Е.В.Бендовская

Подлинный документ подшит

в уголовном деле № 1-333/2023

Пермского районного суда Пермского края

УИД 59RS0№-31