Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-238/2022 от 08.08.2022

Дело №1-238\2022

УИД: № 59RS0004-01-2022-004922-38

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

13 октября 2022года                               г.Пермь

Ленинский районный суд г.Перми, в составе:

председательствующего судьи Корепановой О.А.,

при секретаре судебного заседания Хохряковой П.А.,

с участием государственного обвинителя Глазковой Н.И.,

подсудимой Петуховой Е.М.,

защитника – адвоката Филлипова М.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении Петуховой ФИО58, ДД.ММ.ГГГГ уроженки <Адрес>, гражданки РФ, <данные изъяты>, работающей ООО <данные изъяты>» продавцом, зарегистрированной по адресу <Адрес>, <Адрес>

- обвиняемой в совершении шести преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - это средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Согласно ч.ч.1,11 ст. 9 указанного Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ использование электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа, заключенного оператором по переводу денежных средств с клиентом, а также договоров, заключенных между операторами по переводу денежных средств.

В случае утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, клиент обязан направить соответствующее уведомление оператору по переводу денежных средств в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты электронного средства платежа и (или) его использования без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от оператора по переводу денежных средств уведомления о совершенной операции.

В соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля, СМС-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банк обо всех случаях компрометации правил взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банк обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Петухова Е.М., являясь подставным лицом, единственным учредителем и генеральным директором Общества с ограниченной ответственностью «КВИН» ИНН № (далее – ООО «<данные изъяты>») (о чем ДД.ММ.ГГГГ Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № № по <Адрес> в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о государственной регистрации), не имея намерения осуществлять финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица, находясь на территории <Адрес>, получила предложение от неустановленного лица за денежное вознаграждение в сумме 50 000 рублей открыть в банках <данные изъяты> от своего имени расчетные счета ООО «<данные изъяты>» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее - ДБО) и сбыть неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ею юридического лица ООО «<данные изъяты>».

Петухова Е.М., являясь подставным лицом, не имеющая намерений управлять созданным ею юридическим лицом ООО «<данные изъяты>», осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «<данные изъяты>» и осуществлять денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от её имени прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>»», то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности Общества, из корыстных побуждений на предложение неустановленного лица, согласилась.

Таким образом, у Петуховой Е.М., нуждающейся в денежных средствах, возник корыстный преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, за предложенное ей денежное вознаграждение.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, Петухова Е.М., являясь подставным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «<данные изъяты>», печать ООО «<данные изъяты>», мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером №, по просьбе последнего ДД.ММ.ГГГГ обратилась в дополнительный офис № Пермского отделения № <данные изъяты> расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетных счетов ООО «<данные изъяты>», а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

Петухова Е.М., находясь в дополнительном офисе № Пермского отделения № <данные изъяты> расположенном по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «<данные изъяты>» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты>». При этом Петухова Е.М., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Петуховой Е.М. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, подписала заявление о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого в <данные изъяты> был открыт расчетный счет юридического лица ООО «<данные изъяты>» №, к которому выдана банковская карта №, подключена система дистанционного банковского обслуживания и подключен канал «<данные изъяты>» с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовые sms-пароли, поступающие на номер телефона №, являющиеся аналогом собственной подписи представителя клиента юридического лица – ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

После открытия расчетного счета юридического лица ООО «<данные изъяты>» № с системой <данные изъяты>» сотрудником <данные изъяты> на указанный Петуховой Е.М. в заявлении о присоединении к договору-конструктору (правилам банковского обслуживания) от ДД.ММ.ГГГГ, на электронный почтовый адрес <данные изъяты> направлен логин для доступа в систему <данные изъяты> «<данные изъяты>» и на номер телефона № направлено смс-сообщение с паролем для входа в систему <данные изъяты>», для последующего управления банковским счетом Общества, открытом в <данные изъяты>».

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Петухова Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами банковского обслуживания и условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, памяткой держателя карт <данные изъяты> Федеральным законом от 27.07.2006 «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т.е. Петухова Е.М. обязана не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы; обеспечить сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением; не передавать карту другому лицу, находясь у дополнительного офиса № Пермского отделения № <данные изъяты>», расположенном по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла последнему электронный носитель информации – мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона №, и паролем для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты> а также электронное средство – банковскую карту №, выпущенную к расчетному счету №, с пин-кодом к ней, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» №.

В результате указанных преступных действий Петуховой Е.М. неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, Петухова Е.М., являясь подставным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «<данные изъяты>», печать ООО «<данные изъяты>», мобильный телефон с сим-картой №, по просьбе последнего ДД.ММ.ГГГГ обратилась в операционный офис «<данные изъяты> расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетных счетов ООО «<данные изъяты>», а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М..

Петухова Е.М., находясь в операционном офисе «<данные изъяты> расположенном по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «<данные изъяты>» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты>». При этом Петухова Е.М., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Петуховой Е.М. прием, выдачу и переводы денежных средств по счету ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого <данные изъяты> был открыты расчетные счета юридического лица ООО «<данные изъяты>» № и №, к которому выпущена банковская карта №, подключено дистанционного банковское обслуживание с использованием системы «<данные изъяты>», с использованием в качестве идентификатора для работы в системе электронного средства – смс-паролей, поступающих на номер телефона №, являющихся аналогом собственной подписи представителя клиента юридического лица – ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

После открытия расчетных счетов юридического лица ООО «<данные изъяты>» № №, № с системой <данные изъяты>» сотрудником ПАО <данные изъяты>» на указанный Петуховой Е.М. в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ на электронный почтовый адрес <данные изъяты> направлена <данные изъяты> для входа в личный кабинет «<данные изъяты>» и на номер телефона № направлено смс-сообщение с логином и паролем для входа в систему <данные изъяты>», для последующего управления банковским счетом Общества, открытым в <данные изъяты>

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Петухова Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, и приложениями к ним, в том числе условиями предоставления и обслуживания системы <данные изъяты> Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т.е. Петухова Е.М. обязана обеспечивать конфиденциальность логина, пароля/ключа ЭП, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также использование номера телефона и адреса электронной почты неуполномоченными лицами; не передавать третьим лицам сведения о применяемых на «<данные изъяты>» программных средствах и защите информации; обеспечивать защиту от несанкционированного доступа третьими лицами к мобильному устройству или иному устройству, с которого возможно осуществление входа на «<данные изъяты>», находясь у операционного офиса «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла последнему электронный носитель информации – мобильный телефон, с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона №, логином и паролем, а также электронное средство – банковскую карту № № №, выпущенную к расчетному счету № и пин-кодом к ней, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов ООО «<данные изъяты>» № №, 40№.

В результате указанных преступных действий Петуховой Е.М. неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» № №, №.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, Петухова Е.М., являясь подставным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «<данные изъяты>», печать ООО «<данные изъяты>», мобильный телефон с сим-картой №, по просьбе последнего ДД.ММ.ГГГГ обратилась в Филиал «<данные изъяты> расположенный по адресу: <Адрес> с целью открытия расчетных счетов ООО «<данные изъяты>», приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

Петухова Е.М., находясь в Филиале «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «<данные изъяты>» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты>». При этом Петухова Е.М., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Петуховой Е.М. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, подписала заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление об открытии банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых в <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет юридического лица ООО «<данные изъяты>» №, корпоративная банковская карта № с расчетным счетом №, подключена система <данные изъяты> и подключен канал «<данные изъяты>», с использованием в качестве идентификатора для работы в системе электронного средства – смс-паролей, поступающих на номер телефона №, являющихся аналогом собственной подписи представителя клиента юридического лица – ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

После открытия расчетных счетов юридического лица ООО «<данные изъяты>» № №, 40№ с системой <данные изъяты>» сотрудником <данные изъяты> на указанный Петуховой Е.М. в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключении услуг от ДД.ММ.ГГГГ на номер телефона № направлено смс-сообщение с логином и паролем для доступа в личный кабинет в систему <данные изъяты> для последующего управления банковскими счетами Общества, открытыми в <данные изъяты>

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Петухова Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, в <данные изъяты>», в том числе условиями эмиссии и обслуживания дебетовых банковских корпоративных карт, условиями подключения и эксплуатации систем дистанционного банковского обслуживания для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой, Федеральным законом от 27.07.2006 «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т.е. Петухова Е.М. обязана самостоятельно обеспечивать раздельное хранение карты и пин-кода, обеспечить полную сохранность, неприкосновенность, тайну и недоступность любым лицам, не являющимися держателями, карт, реквизитов карт, кодового слова, пин-кодов держателей, кодов, устройства, в памяти которого сохранены реквизиты карты, используемые в сервисах бесконтактной оплаты и паролей к указанным устройствам; не передавать не уполномоченным лицам программное обеспечение, документацию, носитель уникальной ключевой информации, а также оборудование, сертификаты, логин и пароль, пин-код, кодовое слово, используемы при работе в системе <данные изъяты>; обеспечить сохранность, неприкосновенность, тайну, недоступность любым неуполномоченным лицам: ЭП, оборудования, используемого для работы в системах <данные изъяты>, сертификатов, уникальной ключевой информации, невозможность получения доступа к ним со стороны любых неуполномоченных лиц, и невозможность совершения ими операций с использованием систем <данные изъяты>; обеспечить совершение операций с использованием системы <данные изъяты> только клиентов лично, либо лицами, уполномоченными клиентом на использованием системы <данные изъяты>; обеспечить использование системы <данные изъяты> только Клиентом или его уполномоченными лицами, находясь у Филиала <данные изъяты> расположенного по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла последнему электронный носитель информации – мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона №, логином и паролем, а также электронное средство – банковскую карту №, с расчетным счетом № и пин-код к ней, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетных счетов ООО «<данные изъяты>» №, №.

В результате указанных преступных действий Петуховой Е.М. неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №, №.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, Петухова Е.М., являясь подставным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, по просьбе неустановленного лица ДД.ММ.ГГГГ обратилась в операционный офис «Петропавловский» <данные изъяты> расположенный по адресу: <Адрес> с целью открытия расчетных счетов ООО «<данные изъяты>», а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронных средств, электронных носителей информации, позволяющих осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

Петухова Е.М., находясь в операционном офисе «<данные изъяты>» <данные изъяты> расположенном по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, заполнила от имени директора ООО «<данные изъяты>» опросный лист юридического лица, с целью открытия расчетных счетов ООО «<данные изъяты>» в <данные изъяты>», сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ Петухова Е.М., получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «<данные изъяты>», печать ООО «<данные изъяты>», мобильный телефон с сим-картой №, по просьбе последнего, вновь обратилась в операционный офис «<данные изъяты>» ПАО <данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, где подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в ПАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, заявление о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на подключение системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых в <данные изъяты>» ДД.ММ.ГГГГ были открыты расчетный счет юридического лица ООО «<данные изъяты>» № и счета для расчетов с использованием бизнес – карт №№, № в рублях, с использованием системы <данные изъяты>» и использованием в качестве подтверждения операции по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» одноразовых смс-паролей, поступающих на номер телефона №, являющихся аналогом собственной подписи представителя клиента юридического лица – ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

После открытия расчетного счета юридического лица ООО «<данные изъяты>» № и счетов для расчетов с использованием корпоративных банковских карт №, № с системой <данные изъяты> сотрудником <данные изъяты>» на указанные Петуховой Е.М. в заявлении на подключение системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ адрес электронной почты <данные изъяты> направлен логин для доступа в систему <данные изъяты>» (личный кабинет) и на номер телефона № направлено смс-сообщение с одноразовым паролем для доступа в личный кабинет в систему <данные изъяты> (личный кабинет), для последующего управления банковскими счетами Общества, открытыми в ПАО «<данные изъяты>», а также выданы бизнес-карты (моментальные) № с расчетным счетом № и № с расчетным счетом №.

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Петухова Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной с правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в <данные изъяты>»; условиями обслуживания клиентов с помощью системы <данные изъяты>», условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т.е. Петухова Е.М. обязуется <данные изъяты> находясь у операционного офиса «<данные изъяты> расположенного по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла последнему электронный носитель информации – мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона 89581432989, не принадлежащий ей, и электронное средство - бизнес-карты (моментальные) № с расчетным счетом № и № с расчетным счетом № и пин-коды к ним, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, с целью неправомерного осуществления банковских операций третьими лицами по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>».

В результате указанных преступных действий Петуховой Е.М. неустановленное лицо получило доступ к расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» №№, 0№, 40№.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, Петухова Е.М., являясь подставным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «<данные изъяты>», печать ООО «<данные изъяты>», мобильный телефон с сим-картой №, по просьбе последнего ДД.ММ.ГГГГ обратилась в операционный офис «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, с целью открытия расчетных счетов ООО «<данные изъяты>», а также приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М..

Петухова Е.М., находясь в операционном офисе «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «<данные изъяты>» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты>». При этом Петухова Е.М., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Петуховой Е.М. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, заполнила форму для идентификации налогового резиденства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица, заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых в <данные изъяты> был открыт расчетный счет юридического лица ООО «<данные изъяты>» №, к которому выпущена банковская карта №, предоставлен доступ к Системе Банк-Клиент, с использованием в качестве идентификатора для работы в системе электронного средства – смс-паролей, поступающих на номер телефона №, являющихся аналогом собственной подписи представителя клиента юридического лица – ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

После открытия расчетного счета юридического лица ООО «<данные изъяты>» № с системой <данные изъяты>» сотрудником <данные изъяты>» на указанный Петуховой Е.М. в заявлении на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в <данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ на электронный почтовый адрес <данные изъяты> направлена web-ссылка на сайт <данные изъяты> для прохождения регистрации пользователя в системе <данные изъяты> где Петухова Е.М., получив первичный доступ в личный кабинет, самостоятельно задала логин и пароль для дальнейшего доступа к системе <данные изъяты>, для последующего управления банковским счетом Общества, открытыми в <данные изъяты>».

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Петухова Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной с соглашением об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием системы банк-клиент, порядком выпуска и обслуживания дебетовых корпоративных карт; правилами использования дебетовых корпоративных карт, из содержания которых следует, что клиент, т.е. Петухова Е.М. обязана обеспечить конфиденциальность регистрационных данных и одноразовых кодов; обеспечить сохранность мобильных устройств с установленным мобильным приложением, а также мобильных устройств, номера которых зарегистрированы в Банке для целей получения пользователем одноразового кода; не передавать Карту или ее реквизиты третьим лицам, находясь у операционного офиса «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла последнему электронный носитель информации – мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона №, логином и паролем, а также электронное средство – банковскую карту №, выпущенную к расчетному счету № и пин-кодом к ней, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» №.

В результате указанных преступных действий Петуховой Е.М. неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №

В продолжение своего преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей, действуя из корыстных побуждений, Петухова Е.М., являясь подставным директором и учредителем ООО «<данные изъяты>», не имея цели осуществлять финансово – хозяйственную деятельность от имени указанной организации, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, получив от неустановленного лица учредительные документы на ООО «<данные изъяты>», печать ООО «<данные изъяты>», мобильный телефон с сим-картой № №, по просьбе последнего ДД.ММ.ГГГГ обратилась в операционный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> расположенный по адресу: <Адрес> с целью открытия расчетных счетов, приобретения и дальнейшего неправомерного сбыта третьим лицам за вознаграждение электронного средства, электронного носителя информации, позволяющего осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств от имени генерального директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

Петухова Е.М., находясь в операционном офисе «<данные изъяты> расположенном по адресу: <Адрес> будучи предупрежденной сотрудником банка о персональной ответственности за достоверность предоставляемых ею сведений, предоставила в банк необходимые учредительные документы ООО «<данные изъяты>» и сообщила сведения, необходимые при открытии расчетного счета, сознательно утаив от сотрудника банка информацию о том, что является «номинальным» руководителем ООО «<данные изъяты>». При этом Петухова Е.М., действуя из корыстных побуждений, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронного средства, электронного носителя информации, последние самостоятельно смогут осуществлять от имени Петуховой Е.М. прием, выдачу и переводы денежных средств по счетам ООО «<данные изъяты>», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, подписала заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета в <данные изъяты>) от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на установление (изменение) параметров проведения операций по счету клиента от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых АО КБ «Локо – Банк» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет юридического лица ООО «<данные изъяты>» № и предоставлен доступ к дистанционному проведению операций по счету ООО «<данные изъяты>» с использованием «<данные изъяты>» системы <данные изъяты> и использованием в качестве подтверждения операции по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» одноразовых смс-паролей, поступающих на номер телефона №, являющихся аналогом собственной подписи представителя клиента юридического лица – ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.

После открытия расчетного счета юридического лица ООО «<данные изъяты>» № с системой <данные изъяты>» сотрудником <данные изъяты> на указанный Петуховой Е.М. в заявлении на предоставление/изменение параметров/прекращение доступа к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ номер телефона № направлено смс-сообщение с логином и паролем для доступа в личный кабинет в систему <данные изъяты> для последующего управления банковским счетом Общества, открытыми в <данные изъяты>

После чего, в этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Петухова Е.М., будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами открытия и обслуживания банковского счета в <данные изъяты> Федеральным законом от 27.07.2006 «О персональных данных», из содержания которых следует, что клиент, т.е. Петухова Е.М. обязуется сохранять конфиденциальность ключей электронной подписи и обеспечивать их использование только уполномоченными лицами, в том числе лицами, имеющими право распоряжаться счетами Клиента, открытыми в Банке, находясь у операционного офиса «<данные изъяты> расположенном по адресу: <Адрес>, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, передала из рук в руки, тем самым неправомерно сбыла последнему электронный носитель информации – мобильный телефон с установленной в нем сим-картой с абонентским номером телефона №, логином и паролем, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» №.

В результате указанных преступных действий Петуховой Е.М. неустановленное лицо получило доступ к расчетному счету ООО «<данные изъяты>» №

В судебном заседании Петухова Е.М. вину в совершении преступлений признала полностью, по делу показала, что по объявлению в интернете на сайте <данные изъяты> нашла работу, позвонила, предложили поработать в офисе, приехала в район <Адрес> к зданию, вышел мужчина, рассказал, что нужно будет работать в офисе взял паспортные данные. Через некоторое время мужчина позвонил пояснил, что нужно подъехать, Петухова приехала, мужчина ей сказал, что нужно открыть на ее имя юридическое лицо ООО «<данные изъяты>», сказал, что противозаконного в ее действиях ничего не будет, за работы предложил 50000руб. Петухова Е.М. на предложение согласилась. Затем мужчина отвез Петухову в офис, расположенный в районе гипермаркета «<данные изъяты>», передав ей для оформления документы на юридическое лицо. В офисе она подписал документы и передала их сотрудникам. Затем мужчина сказал ей, что для работы организации необходимо открыть счета в банка, в течении месяца мужчина примерно три раза приезжал за Петуховой и возил ее по разным банкам, Петухова Е.М. ездила в банки, в которые ее указывали, с необходимыми документами, печатью организации ООО «<данные изъяты>», в банках говорила, то, что необходимо сказать сотрудникам банка, подписывала документы от ООО «<данные изъяты>». После того как получала необходимые документы в банке по открытию счета и средства платежей, передавала их рядом с банками, ожидающему ее мужчине. В каких-то банках расчетные счета открывали, где-то отказывали в открытии счета.

Из оглашенных в судебном заседании соответствии с п.1 ч.1 ст.276 УПК РФ показаний подсудимой Петуховой Е.М. следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она совершила неправомерный оборот средств платежей, а именно по просьбе неустановленного лица открыла в <данные изъяты> банковские счета на ООО «<данные изъяты>», получала логины и пароли на номер телефона для осуществления доступа в систему <данные изъяты>, а также банковские карты и пин-коды к ним, которые являлись электронными средствами платежей и электронных носителей информации, и передала их незнакомому ей мужчине по имени «Валерий» или «Владимир», пообещавшему денежное вознаграждение. Полученные в банках документы, мобильный телефон с логином, пароль и банковскую карту и пин-код к ней она передавала около офисов <данные изъяты>», в которых открывала счет. За совершение данных действий мужчина ей вознаграждение так и не выплатил.

Также поясняет, что финансово - хозяйственной деятельность от имени ООО «<данные изъяты>» никогда не занималась, цели управления данным Обществом не имела. Вместе с тем, она никогда финансовые операции по расчетным счетам Общества не проводила, так как доступ к расчетным счетам не имела. №

Вина подсудимой Петуховой Е.М. совершении преступления, по факту неправомерного оборота средств платежей ООО «<данные изъяты>», подтверждается следующими исследованными судом доказательствами.

Свидетель ФИО105 в судебном заседании показал, что к нему обратился его знакомы ФИО62, с вопросом не хочет ли он заработать, обещал, что заплатят 30000руб. Через соц.сеть <данные изъяты> <данные изъяты> отправил свой паспорт для работы. Необходимо было ездить по банкам, открывать счета и получать банковские карты, а затем передавать их определенным лицом. Антипов познакомил его с человеком, которого звали ФИО63, встречался с ним несколько раз, возле дома <данные изъяты>, чаще возле магазина «<данные изъяты>», ездили на автомобиле Шаха, тот пояснял, что необходимо оформить ИП, <данные изъяты> зарегистрировался в налоговом органе как индивидуальный предприниматель, перед этим ему предоставили необходимые документы для открытия ИП. В налоговый орган он ходил с ФИО65, затем <данные изъяты> обращался в банки ВТБ, <данные изъяты>, <данные изъяты> и другие, в общем около 10 банков, где он как индивидуальный предприниматель отрывал расчетные счета, получал средства платежей, в том числе банковские карты, все полученные документы и банковские карты он отдавал указанным лицам. Финансово-хозяйственную деятельность как ИП он не вел. Денежные средства за работу он не получал. ООО «<данные изъяты>» ему не известно, Петухова Е.М., ФИО66, ФИО67, ФИО50 ему также не известны.

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №7, следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ год работал в должности клиентского менеджера в ПАО «<данные изъяты>». В настоящее время работает в должности клиентского менеджера по ключевым клиентам.

До ДД.ММ.ГГГГ операционный офис ПАО «<данные изъяты>», где он работал в должности клиентского менеджера располагался по адресу: <Адрес>. В настоящее время офис располагается по адресу: <Адрес>.

В его должностные обязанности в качестве клиентского менеджера, в том числе, входило, обслуживание клиентов банка по открытию расчетных счетов, формирование документов для открытия расчетного счета, техническое открытие счета.

По существу процедуры открытия расчетного счета в ПАО «<данные изъяты>» для юридического лица поясняет, что клиент обращается в офис банка ПАО «<данные изъяты>»; получает электронный талон и в порядке электронной очереди обращается к сотруднику банка. При обращении клиента в Банк, у него на руках уже должны находиться оригиналы учредительных документов (устав, протокол (решение) о создании организации и о назначении на должность директора), печать (в случае, если её наличие указано в Уставе), а так же документ удостоверяющий личность (паспорт). Далее сотрудник Банка проверяет Клиента по программе «<данные изъяты>» на предмет его благонадежности. В случае, если Клиент не проходит проверку, то в открытии счета отказывается. Сотрудник Банка с вышеуказанного пакета документов снимает светокопии. В последующем оригиналы представленных Клиентом документов, а также паспорт, возвращаются ему. Далее открывается расчетный счет на Общество. При необходимости, по просьбе клиента могут открыться карточные счета (бизнес-карты), о чем Клиент пишет заявление. Также клиентом заполняется карточка образцов подписи и печати. Клиент не фотографируется. После открытия расчетных счетов Клиент заполняет заявление о присоединении к Договору - конструктору (правилам банковского обслуживания). В банке <данные изъяты> указанная система называется «<данные изъяты> Указанная система позволяет клиенту совершать операции по расчетному счету без обращения в Банк, то есть клиент сам создает, подписывает и направляет платежные документы. Система «<данные изъяты>» заключается в том, что после обработки заявки на подключение указанной системы Клиенту на его электронный почтовый адрес, указанный в заявлении приходит логин для доступа в личный кабинет, а на его номер телефона, который указан в заявлении приходит пароля для доступа в систему. Указанный пароль клиент должен изменить при первом входе в систему. Далее указанный пароль будет постоянным для доступа в личный кабинет. В последующем клиент, при желании логин и пароль, может самостоятельно сменить, на то, который желает.

Далее при совершении операций через личный кабинет Клиенту на его номер телефона будут приходить одноразовые пароли для подтверждения операции по расчетному счету. Клиент самостоятельно может изменить номер телефона, как в личном кабинете, так и обратиться в Банк. Также в личном кабинете возможно изменить сведения о юридическом лице (адрес места нахождения, <данные изъяты> и пр.).

Таким образом, между Клиентом и Банком осуществляется электронный документооборот, где в качестве аналога собственной подписи клиента выступает смс-пароль, поступающий на абонентский номер, указанный в заявлении.

По представленным Свидетель №7 документам по открытию счета ООО «<данные изъяты>» ИНН № показал, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис ПАО «<данные изъяты>» №, расположенный по адресу: <Адрес>, обратился лично директор ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М., с целью открытия расчетного счета на Общество.

При обращении, Петухова Е.М. предоставила свой паспорт гражданина РФ. Свидетель №7 удостоверил личность Петуховой Е.М., сличив последнюю с предъявленным ею паспортом. Петуховой Е.М. были представлены учредительные документы в отношении ООО «<данные изъяты>». Петухова Е.М. и ООО «<данные изъяты>» проверены по программе «<данные изъяты>», компрометирующей информации не выявлено. Далее с документов, предоставленных Петуховой Е.М. им были сделаны сканкопии. После чего документы были возвращены Петуховой Е.М. В последующем ООО «<данные изъяты>» был открыт расчетный счет. Далее Петухова Е.М. написала заявление о присоединении к договору- конструктору (правилам банковского обслуживания). На основании указанного заявления, клиент – ООО «<данные изъяты>» ИНН (Адрес (место нахождения), мобильный телефон №) в лице Петуховой Е.М., в рамках <данные изъяты>» по приложению 19 «Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского облуживания в ПАО «<данные изъяты>» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ» просит на указанных Условиях Банка осуществлять предоставление услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал «<данные изъяты>», в том числе, подключить информирование о поступлении/списании средств на счете. Вариантом защиты Системы и подписания документов Петуховой Е.М. выбрано - одноразовые SMS-пароли.

Согласно указанного заявления, телефон для отправки sms-сообщений и голосовой связи ДД.ММ.ГГГГ, адрес электронной почты для направления логина - kvinmoscow@yandex.ru. Лицо, уполномоченное на подписание документов в системе - Петухова Е.М. (единственная подпись), личность её была удостоверена при её личной явке.

Таким образом, в этот же день с клиентом (ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой Е.М.) был заключен договор конструктор № №, а также договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ и открытия банковского счета №, и на электронный адрес <данные изъяты>, указанный Петуховой Е.М. в Заявлении, направлен логин для доступа в систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», а на номер телефона - №, направлено смс-сообщения с паролем для доступа в систему.

Кроме того, также на основании указанного заявления ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой Е.М., выдана бизнес - карта на имя единоличного исполнительного органа Клиента - юридического лица, то есть на имя Петуховой Е.М.

Петуховой Е.М. разъяснялось, что передача логина и пароля, предназначенного для управления расчетным счетом, третьим лицам запрещена.

Также поясняет, что остальные счета Клиентом были открыты самостоятельно через личный кабинет (во вкладке счета/выписки, далее открыть счет). Личное присутствие клиента в Банке не обязательно. Подписание договора Клиентом осуществлено посредством аналога электронной подписи, то есть на номер телефона клиента пришел одноразовый пароль для подтверждения открытия счета. (т. 2 л.д. 179-183)

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО68., следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности главного операциониста в операционном офисе «<данные изъяты> <данные изъяты>», офис которого располагался по адресу: <Адрес>. В ее должностные обязанности входило открытие счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, привлечение клиентов, их обслуживание, продажа банковских продуктов, а также работа с текущими клиентами (расчетно-кассовое обслуживание). В настоящее время работает в должности менеджера прямых продаж в <данные изъяты> в операционном офисе, расположенном по адресу: <Адрес>.

По существу процедуры открытия расчетного счета для юридического лица поясняет, что процедура в <данные изъяты>» следующая: Клиент обращается в операционный офис банка. Далее проходит к операционисту за консультацией по открытию счета в банке, при этом на момент обращения в банк, у клиента на руках уже должны находиться оригиналы учредительных документов (устав, протокол (решение) о создании организации, приказ/решение о назначении на должность директора), а также документ удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ), либо клиент приходит уже с резервированным счетом, т.е. уже с одобренной заявкой, которую тот подает самостоятельно через сеть «<данные изъяты>». С указанного пакета документов операционист снимает светокопию. Пока операционист готовит вышеуказанный пакет документов, клиент находится у операциониста, заполняет анкету и интересуется иными продуктами банка, в случае если клиент обратился без резервированного счета. После процедуры снятия светокопии документов операционист возвращает их клиенту, а также заводит данные клиента в программу для дальнейшей проверки. Далее операционист вносит в базу данных «<данные изъяты> информацию с предоставленных оригиналов документов клиентом. От имени Клиента заполняется заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, в котором в том числе предусмотрено подключение системы <данные изъяты>. Указанная система позволяет совершать операции по расчетному счету без обращения в Банк, то есть клиент сам создает, подписывает и направляет платежные документы. Фактически это электронный документооборот между Банком и Клиентом. Система <данные изъяты>» заключается в том, что после открытия расчетного счета, клиенту на указанный им абонентский номер в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания отправляется смс-сообщение, в котором указывается логин и пароль, предназначенный для первого входа в систему «<данные изъяты>». Также на адрес электронной почты, указанный клиентом в заявлении отправляется web-ссылка для входа в личный кабинет «<данные изъяты>» посредством персонального компьютера, либо иного электронного устройства, позволяющего осуществить вход в систему «<данные изъяты>» посредством сети «Интернет». При этом клиенту необходимо изначально перейти по указанной web-ссылке и ввести логин и пароль, который ему направлялся на абонентский номер. Первый вход в личный кабинет «<данные изъяты>» без подтверждения электронного почтового адреса невозможно. Вместе с тем, указанный в Заявлении адрес электронной почты будет использоваться для направления сервисных сообщений системы «<данные изъяты> в том числе в целях восстановления Пароля.

Вместе с тем поясняет, что при первом входе в личный кабинет «<данные изъяты>» клиент вводит логин и пароль, при этом при входе на портал система просит изменить пароль для дальнейшего входа в личный кабинет. Таким образом, логин выдается Банком, а пароль устанавливается Клиентом, является постоянным.

Далее уже при совершении операции в личном кабинете «<данные изъяты>» Клиенту приходят на его абонентский номер одноразовые пароли для подтверждения операций по расчетному счету. В случае, если Клиенту необходимо изменить абонентский номер для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, то тот должен обратиться в Банк для подачи заявления, указав новый номер телефона. Клиенту в процессе оформления расчетного счета разъясняется, что передача логина и пароля третьим лицам запрещена, так как это может привести к мошенническим действиям. После открытия расчетного счета по просьбе клиента выдается корпоративные карты (бизнес-карта) к расчетному счету юридического лица.

Таким образом, одноразовые пароли, которые приходят на номер телефона Клиента, с точки зрения использования системы <данные изъяты>, являются аналогом подписи Клиента, так как система <данные изъяты> предусматривает электронный документооборот между Банком и Клиентом.

По представленным ФИО68 документам об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в операционный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> <данные изъяты>», расположенный по адресу: <Адрес>, в часы работы с 09:00 до 18:00, к ней, с целью открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>», обратился руководитель данной организации - Петухова Е.М. Петухова Е.М. предоставила свой паспорт гражданина РФ. Она удостоверила личность Петуховой Е.М., сличив последнюю с предъявленным ею паспортом. Петуховой Е.М. был представлены учредительные документы в отношении ООО «<данные изъяты>», с которых ею были сняты светокопии. Далее указанные документы были возвращены Петуховой Е.М. Далее от имени клиента ООО «<данные изъяты>» в лице директора Петуховой Е.М., действующей на основании Устава, было составлено заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому директор ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М., контактный телефон клиента - №, адрес электронной почты - <данные изъяты> присоединятся к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практике <данные изъяты>»; подтверждает, что ознакомлена с Правилами, приложениями к Правилам; выражает согласие с условиями (требованиями) Правил и обязуется их выполнять; согласна заключить Единый договор банковского обслуживания; просит открыть счет, вид счета - расчетный, валюта счета -рубли; осуществлять обслуживание в соответствии с Пакетом услуг «<данные изъяты>», с оплаченным периодом 1 месяц; осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «<данные изъяты>

Кроме того, согласно указанного заявления, при использовании системы <данные изъяты> Петуховой Е.М. предоставляется право подписи, и та наделяется полномочиями по доступу в систему <данные изъяты>, подписанию электронной подписью, подтверждению Одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете ООО «<данные изъяты>» посредством системы <данные изъяты>. В заявлении указан номер мобильного телефона для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями- №, адрес электронной почты: <данные изъяты>

Также согласно указанного заявления, Петуховой Е.М. предоставлена корпоративная карта <данные изъяты>Карта «моментальной» выдачи) и открыт специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт <данные изъяты>», выпущена карта на имя Петуховой Е.М., подключена услуга «<данные изъяты>» на номер телефона №, установлен расходный лимит по карте 2 000 000 руб. в календарный месяц.

Заявление со стороны Клиента подписано Петуховой Е.М., имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>». Также поясняет, что согласно указанного Заявления Клиенту на адрес электронной почты была направлена web-ссылка для входа в личный <данные изъяты> и на номер телефона были направлены логин и пароли для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>».

В ходе процедуры открытия расчетного счета на юридическое лицо – ООО «<данные изъяты>» генеральному директору данного Общества - Петуховой Е.М. и подключения к системе <данные изъяты> разъяснялось, что передача логина и пароля третьим лицам запрещена№

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО71., следует, что с ДД.ММ.ГГГГ работала в должности специалиста в <данные изъяты>», офис которого располагался по адресу: <Адрес> В ее должностные обязанности входило открытие счетов для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, привлечение клиентов, их обслуживание, продажа банковских продуктов. В настоящее время работает в должности ведущего специалиста в <данные изъяты> в операционном офисе, расположенном по адресу: <Адрес>

По поводу процедуры открытия расчетного счета для юридического лица поясняет, что процедура в <данные изъяты>» была следующая: Клиент обращается в офис банка <данные изъяты>». Далее Клиент проходит к клиентскому менеджеру за консультацией по открытию счета в банке, при этом на момент обращения в банк, у клиента на руках уже должны находиться оригиналы учредительных документов (устав, протокол (решение) о создании организации и о назначении на должность директора), а также документ удостоверяющий личность (паспорт гражданина РФ), либо клиент приходит уже с резервированным счетом, т.е. уже с одобренной заявкой, которую тот подает самостоятельно через сеть «<данные изъяты>». С указанного пакета документов клиентский менеджер снимает светокопии, либо фотографирует документы. Пока клиентский менеджер готовит вышеуказанный пакет документов, клиент находится у клиентского менеджера, заполняет анкету и интересуется иными продуктами банка, в случае если клиент обратился без резервированного счета. После процедуры снятия светокопий документов клиентский менеджер возвращает клиенту все документы для подписи, фотографирует клиента и возвращает оригиналы учредительных документов и паспорт, а также заводит данные клиента в программу для дальнейшей проверки. Далее клиентский менеджер сверяет в базе данных информацию с предоставленных документов, внесенных клиентом самостоятельно при резервировании счета. Клиенту при резервировании счета на абонентский номер приходит смс-уведомление, в котором Банк отправляет логин и пароль для временного управления счетом. При процедуре оформления расчетного счета в банке клиенту заменяется логин и пароль на постоянные.

В случае личного обращения в Банк, Клиент подает заявление об открытии банковского счета и заявление о присоединении к правилам комплексного банковского облуживания.

Вместе с тем по заявлению Клиента, тот может быть подключен к системе <данные изъяты>. Для подключения к указанной системе, Клиент должен подать заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг. Система <данные изъяты> позволяет Клиенту совершать операции по расчетному счету без обращения в Банк, то есть клиент сам создает, подписывает и направляет платежные документы. Фактически это электронный документооборот между Банком и Клиентом. В <данные изъяты>» доступ к указанной системе осуществляется через приложение «<данные изъяты>». Система <данные изъяты> заключается в том, что после открытия расчетного счета, клиенту на указанный им в Заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и подключения услуг на абонентский номер поступает смс-сообщение, в котором указывается логин и пароль, предназначенный для входа в систему <данные изъяты>. Далее уже при совершении операции в приложении «<данные изъяты>» Клиенту приходят на его абонентский номер одноразовые пароли для подтверждения операций по расчетному счету. В случае, если Клиенту необходимо изменить абонентский номер для получения смс-сообщений с одноразовыми паролями, то тот должен обратиться в Банк для подачи заявления, указав новый номер телефона. Клиенту в процессе оформления расчетного счета разъясняется, что передача логина и пароля третьим лицам запрещена, так как это может привести к мошенническим действиям. При необходимости Клиент самостоятельно в личном кабинете может сменить логин и пароль.

Таким образом, одноразовые пароли, которые приходят на номер телефона Клиента, с точки зрения использования системы <данные изъяты>, являются аналогом подписи Клиента, так как система <данные изъяты> предусматривает электронный документооборот между Банком и Клиентом.

Кроме того, при открытии расчетного счета Клиенту оформлялись и выдавались корпоративная карта и дебетовая банковская карта.

По представленным свидетелю Свидетель №4 документам об открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>», ознакомившись с которыми пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в отделение <данные изъяты>», расположенном по адресу: <Адрес>, в часы работы с 09:00 до 17:00, к ней, с целью открытия расчетного счета ООО «<данные изъяты>», обратилась руководитель данной организации - Петухова Е.М. Согласно копиям предоставленных документов из <данные изъяты>» в отношении ООО «<данные изъяты>», следует, что директор ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М., юридический адрес, контактный телефон клиента -№, адрес электронной почты - <данные изъяты>

При обращении, Петухова Е.М. предоставила свой паспорт гражданина РФ. ФИО71 удостоверила личность Петуховой Е.М., сличив последнюю с предъявленным ею паспортом. Петуховой Е.М. были представлены учредительные документы в отношении ООО «<данные изъяты>», которые Епанова Е.В. сфотографировала, также была сфотографирована Петухова Е.М. Далее указанные документы были возвращены Петуховой Е.М. В последующем от имени клиента ООО «<данные изъяты>» в лице директора Петуховой Е.М., действующей на основании Устава, было составлено заявление об открытии банковского счета № № На основании указанного заявления, клиенту - ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой Е.М., действующей на основании Устава, был открыт банковский счет в валюте российский рубль в филиале «Дело», тарифный план «<данные изъяты>».

В этот же день, ООО «<данные изъяты>» в лице директора Петуховой Е.М., действующей на основании Устава было подано заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания № №. На основании указанного заявления, клиент – ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой Е.М., действующей на основании Устава, в соответствии с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой присоединен к указанным правилам в целом, в соответствии со ст. 428 ГК РФ.

В соответствии с указанным заявлением, ООО «<данные изъяты>» в лице директора Петуховой Е.М., подключен к системе дистанционного банковского обслуживания и подключен канал «<данные изъяты> с использованием в качестве идентификатора для работы в системе электронного средства - sms-паролей.

В соответствии с указанным заявлением, Клиент принял на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником и считает себя заключившим с Банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от Банка доступа к Системе <данные изъяты>: логина и пароля на номер телефона, указанный в Заявлении при присоединении к Правилам, либо получением в системе <данные изъяты> уведомления о заключении Договора.

Согласно указанного заявления, директор ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М. просит использовать номер мобильного телефона, указанный в Заявлении -№ для отправки sms-сообщений с информацией об операциях, совершенных по Счету, в том числе с использованием Карт, о Кодах безопасности, Кодовых словах.

Таким образом, в этот же день на указанный номер телефона, в Заявлении посредством смс-сообщения был направлен логин и пароль для доступа в систему <данные изъяты>

Петуховой Е.М. разъяснялось, что передача логина и пароля, предназначенного для управления расчетным счетом, третьим лицам запрещена.

Кроме того, Петуховой Е.М. было подано заявление присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц <данные изъяты>», в целом, в соответствии со ст. 428 ГК РФ. В соответствии с указанным заявлением, Клиент (Петухова Е.М.) приняла на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником и считает себя заключившим с Банком договор на условиях, установленных Правилами, с момента получения экземпляра данного Заявления с подписью представителя Банка, с момента получения на номер мобильного телефона, указанный в Заявлении Логина и Пароля, используемых для входа в систему <данные изъяты>. Согласно Заявления, Петухова Е.М. гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей и третьими лицами не используется. Просит использовать данный номер в качестве уникального идентификатора, в том числе при обращении в Банк и для отправки SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских крат, о Логине, Пароле, для входа в Системы <данные изъяты> Банка, о Кодах безопасности, Сеансовых ключах, а также для получения в электронном виде голосовых распоряжений и заявление о предоставлении информации или о совершении операции по Счету.

Петуховой Е.М. разъяснялось, что передача логина и пароля, предназначенного для управления расчетным счетом по дебетовой банковской карте, третьим лицам запрещена№

Из оглашенных в соответствии ч.1 ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО21, следует, что ДД.ММ.ГГГГ был осужден по ст. 173.2 ч. 1 УК РФ мировым судом <Адрес> к 200 часам обязательных работ. В настоящее время наказание отбыл. Был осужден по данной статье, так как оформил на свое имя организацию «<данные изъяты>» за денежное вознаграждение, но руководить Обществом не собирался. Оформил организацию по просьбе третьих лиц. При оформлении <данные изъяты>», где он был номинальным руководителем и учредителем, им были открыты расчетные счета. Также был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя.

В ДД.ММ.ГГГГ ему в социальной сети «<данные изъяты>» написал ФИО73, который является его знакомым, и предложил подзаработать, а именно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя за вознаграждение в сумме 40 000 рублей. Грачев попросил выслать фотографии с его паспортными данными и СНИЛС. Он согласился, так как на тот момент нигде не работал, заработка не имел. В начале ДД.ММ.ГГГГ ему позвонил ФИО73, сказал, что нужно приехать в <Адрес> точный адрес не помнит, чтобы зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. ФИО73 для него вызвал автомобиль такси, которое приехало к его дома. Он сел в такси и приехал в г. Перми по указанному Грачевым адресу. На улице около дома его ждал ФИО73. Они зашли в квартиру, где находился ранее незнакомые ему лица. Позже ему стало известно, что их зовут ФИО75. До того дня он с ними знаком не был и не общался. В тот же день ФИО79 с ФИО75 и ФИО73 поехали на такси в отделение ПАО «<данные изъяты>», адрес не помнит, чтобы заплатить госпошлину за регистрацию ИП. В отделении <данные изъяты>» они встретился с неизвестным мужчиной, который представился ФИО77 ФИО82 оплатил госпошлину, передал чек, сотовый телефон (обычный кнопочный), марку телефона не помнит. В телефоне была установлена сим-карта оператора «<данные изъяты>», но точно не помнит. ФИО82 ему пояснил, что нужно будет привязывать банковские карты к данному номеру телефона. Номер телефона в настоящее время, не помнит, но скорее всего, который указан в документах при регистрации, а также передал документы для регистрации в качестве ИП, пояснив, что с документами нужно будет ехать в налоговую инспекцию. На следующий день, ДД.ММ.ГГГГ утром, около 10.00 часов, он с ФИО73, ФИО75, поехали в МИФНС России № 17 по Пермскому краю по <Адрес> где их ждал ФИО82. ФИО82 ему сказал, что нужно будет говорить в налоговой инспекции, если его будут спрашивать, для чего он регистрирует ИП. ФИО79 зашел в здание МИФНС один, все подготовленные документы он сдал для регистрации организации, предъявил свой паспорт. Сдал документы, через час он получил все документы о регистрации его в качестве ИП и передал их ФИО82. Ильиных вместе с ФИО106, ФИО107 и ФИО108 проживали в квартире, которую предоставил ФИО82.

Примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ они все находились в квартире. ФИО75 ему сказал, чтобы он вышел на улицу, забрал документы, которые привезут на такси. Через некоторое время подъехала машина такси, водитель ему передал пакет документов и печать <данные изъяты>». В этот же день они поехали на такси, куда точно, не помнит, но около автосалона «<данные изъяты>» встретились с мужчиной, который попросил передать пакет документов с печатью, ФИО79 передал. Спустя некоторое время мужчина подошел к нему, сказал, чтобы ФИО79 расписался на последней странице. Он расписался и передал пакет документов обратно мужчине. На следующий день, они вновь с ФИО75 поехали в банк «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и другие банки, названия не помнит. Также с ФИО75 ездил в офис по какому-то адресу, ФИО79 не помнит, так как в <Адрес> ориентируется плохо, где он оформил электронную подпись. Ему передали флешкарту, которую он в дальнейшем передал ФИО82. Через некоторое время, ФИО79 понял, что ему не заплатят, он собрался и уехал домой.

В ДД.ММ.ГГГГ, при его допросе сотрудниками налоговой инспекции, Ильиных стало известно, что по расчетным счетам <данные изъяты>» осуществлялись операции по перечислению крупных сумму денежных средств, в виду чего у <данные изъяты> сформировалась задолженность по налогам и сборам, в каком размере, он не знает, так как счетами организации не управлял. В последующем в налоговую инспекцию Ильиных было подано заявление о ликвидации ИП, а <данные изъяты>» сотрудники налоговой службы ликвидировали сами.

По какому адресу было зарегистрировано Общество, ФИО79 не известно, деятельность данной организации он не осуществлял. №

Из оглашенных в соответствии ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО22, следует, что её сын ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ г.р. находится на вахте в <Адрес>. О том, что её сын зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, ей ничего не известно. Какую-либо финансово-хозяйственную деятельность он не осуществлял, бизнесом не занимался. №

Из оглашенных в соответствии ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО100., следует, что ранее в отношении ней в ОРПОТ Свердловского района СУ Управления МВД России по г. Перми было возбуждено уголовное дело по факту незаконного образования <данные изъяты>» без цели на управление данным обществом. Уголовное дело было направлено в суд с ходатайством о его прекращении и применении в отношении неё меры уголовно – правового характера в виде судебного штрафа.

ДД.ММ.ГГГГ на основании постановления Мотовилихинского районного суда г. Перми уголовное дело было прекращено, в отношении неё назначена мера уголовно – правового характера в виде судебного штрафа. С Петуховой Е.М. она не знакома, поясняет, что женщина с указанными данными вместе с ней не проживала. Почему в ходе предварительного следствия, Петухова Е.М. указывала свой адрес места жительства – г. <Адрес> пояснить не может.

По ответу <данные изъяты> о том, что абонентский № оформлен на имя Свидетель №1, сообщает, что в её пользовании сим-карта с абонентским номером № никогда не находилась. Она указанный номер телефона ни по чьей просьбе не оформляла. Почему указанный абонентский номер оформлен на её имя, пояснить не может. ООО «<данные изъяты>» ей не знакомо. К данному Обществу она отношение не имеет№

Из оглашенных в соответствии ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №2 следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в операционном офисе «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <Адрес> в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц.

В ее должностные обязанности входит обслуживание клиентов банка по открытию расчетных счетов, формирование документов для открытия расчетного счета, техническое открытие счета.

По существу процедуры открытия расчетного счета для юридического лица поясняет, что указанная процедура в банке <данные изъяты>» следующая: клиент обращается в офис банка <данные изъяты>»; получает электронный талон и в порядке электронной очереди обращается к сотруднику банка (клиента может принять как операционист по обслуживанию юридических лиц, либо клиентский менеджер, либо руководитель направления). Вместе с тем, клиентский менеджер, руководитель направления может только принять заявление на открытие счета и снять светокопии с представленных документов, открытие расчетного счета это исключительно должностные обязанности операциониста.

Кроме того, клиент имеет право подать через официальный сайт банка, либо иные источники, заявку для резервирования счета. В данном случае, сотрудник банка, на которого расписана заявка, должен позвонить клиенту и согласовать с ним удобное время для личного обращения в Банк.

При обращении клиента в Банк, у него на руках уже должны находиться оригиналы учредительных документов (устав, свидетельство ИНН, ОГРН, протокол (решение) о создании организации и о назначении на должность директора), а так же документ удостоверяющий личность (паспорт). Далее клиенту предоставляется анкета для заполнения, а сотрудник банка с вышеуказанного пакета документов снимает светокопии. В последующем оригиналы представленных Клиентом документов, а также паспорт, возвращаются ему.

Далее открывается расчетный счет на Общество. При необходимости, по просьбе клиента могут открыться карточные счета (бизнес-карты). После открытия расчетных счетов Клиент заполняет заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в <данные изъяты>», в том числе заявления на выпуск банковских карт. После открытия счета, клиенту выдается подтверждение об открытии расчетного счета, в котором указывается номер расчетного счета, дата его открытия, а так же реквизиты Банка. Далее по заявлению клиента подключается система <данные изъяты>. В банке <данные изъяты> указанная система называется <данные изъяты> Указанная система позволяет совершать операции по расчетному счету без обращения в Банк, то есть клиент сам создает, подписывает и направляет платежные документы. Система «<данные изъяты> заключается в том, что после обработки заявки на подключение указанной системы Клиенту на его электронный почтовый адрес, указанный заявлении приходит логин для доступа в личный кабинет. В последующем клиент, при желании указанный логин, может самостоятельно сменить, на то, который желает. Также при подаче заявления на подключение системы ДБО, клиент указывает номер абонентского телефона, на который будут приходить смс-сообщения для входа в личный кабинет, а также для подтверждения операции по расчетному счету. Для того, чтобы изменить номер телефона для подключения к систему ДБО, клиенту вновь нужно обратиться в банк и написать соответствующее заявление.

Таким образом, при подключении к системе <данные изъяты>, Клиенту на электронный почтовый ящик приходит логин, а смс-сообщения будут приходить на указанный абонентский номер только при обращении Клиента в личный кабинет и при совершении операции по расчетному счету.

В соответствии с договором об использовании системы <данные изъяты> банк обязуется предоставить клиенту услугу по организации электронного документооборота между клиентом и Банком через <данные изъяты> путем формирования и дальнейшего использования <данные изъяты>. В электронном документообороте в качестве АСП (аналога собственной подписи) выступает смс-пароль, поступающий на абонентский номер, указанный в заявлении.

По представленным свидетелю ФИО23 документам по открытию счетов ООО «<данные изъяты>» показала, что операционный офис «<данные изъяты>» по дистанционным каналам поступила заявка директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М. на резервирование счета. После получения заявки сотрудник банка, кто именно не помнит, не исключает, что она позвонила клиенту (директору ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М.), с которой согласовали удобное место для личного обращения и выбора времени для консультации. Таким образом, с Петуховой Е.М. была согласована дата личного обращения - ДД.ММ.ГГГГ.

В назначенное время, то есть ДД.ММ.ГГГГ Петухова Е.М. лично обратилась в операционный офис «<данные изъяты> расположенный по адресу: <Адрес>. Приняла Петухову Е.М. клиентский менеджер ФИО24, которая сняла светокопии с документов, представленных Петуховой Е.М., а также приняла с той заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в <данные изъяты> Далее ФИО101. передала документы по клиенту ей, в том числе, перенаправила Петухову Е.М. ей, так как ФИО101. как клиентский менеджер не уполномочена открывать расчетные счета.

Представителем от ООО «<данные изъяты>» была директор Петухова Е.М., которая предоставила свой паспорт гражданина РФ. ФИО103 удостоверила личность Петуховой Е.М., сличив последнюю с предъявленным ею паспортом.

Далее ею было выяснено у Петуховой Е.М. необходимо ли открыть бизнес-карты, та сообщила, что нужны 2 бизнес-карты. Далее ею были открыты 3 (три) расчетных счета ООО «<данные изъяты>», 2 из которых являлись карточными счетами, о чем Петуховой Е.М. было предоставлено подтверждение об открытии счета, на втором экземпляре которого Петухова Е.М. поставила подпись в получении и дату получения ДД.ММ.ГГГГ

Далее Петуховой Е.М. было составлено 2 заявления о выпуске бизнес-карты; заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, Петуховой Е.М. была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати, заполнен опросный лист юридического лица.

Со стороны банка были составлены: анкета клиента - физического лица Петуховой Е.М.; анкета клиента - Петуховой Е.М.; анкета юридического лица - ООО «<данные изъяты>»; анкета клиента ООО «<данные изъяты>».

Относительно заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов в <данные изъяты>» показала, что ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М., действующей на основании Устава, было собственноручно заполнено указанное заявление. Согласно указанному заявлению, клиент - ООО «<данные изъяты>» в лице директора Петуховой Е.М., действующей на основании Устава, просит заключить Договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях, а также открыть счета для совершения операций с использованием бизнес-карт. Кроме того, согласно указанного заявления клиент - ООО «<данные изъяты>» в лице директора Петуховой Е.М., просит заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>».

Петухова Е.М. была ознакомлена с Правилами комплексного банковского обслуживания Клиентов в <данные изъяты> В том числе Петухова Е.М. была согласна на присоединение к указанным Правилам.

Кроме того, Петухова Е.М. была ознакомлена и согласна с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания Клиент-банк, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты> Условиями предоставления услуги SMS-информирования об операциях, совершенных по счету; Условиями размещения депозитов, Условиями начисления процентов на остатки денежных средств на банковских счетах; Условиями предоставления услуги Торговый эквайринг; Условиями предоставления услуги Интернет-эквайринг; а также с Тарифами, установленными Банком за предоставление указанный банковских продуктов/услуг. Данный факт подтверждается подписью Петуховой Е.М., имеющейся в указанном заявлении.

Вместе с тем, на основании указанного заявления на электронный почтовый адрес, указанный в заявлении <данные изъяты>, были направлены сведения о дате открытия и реквизитах открытых счетов.

Кроме того, на основании указанного заявления с ООО «<данные изъяты>» был заключен договор комплексного банковского обслуживания № от ДД.ММ.ГГГГ, договор об использовании системы ДБО № от ДД.ММ.ГГГГ. В том числе ДД.ММ.ГГГГ подключена услуга sms-информирования.

Согласно заявления на подключение (изменение данных) отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ поясняет, что ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М. как она и указывала выше, при обращении в офис банка, в том числе было подано данное заявление. Согласно указанному заявлению, директор ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М., полномочия которой основаны на Уставе Общества, просить подключить ко всем расчетным счетами Общества систему <данные изъяты>». В заявлении был указан номер телефона +№, для подключения к указанной системе <данные изъяты>. Электронная почта <данные изъяты>.

До передачи Петуховой Е.М. её экземпляров договора, она разъяснила ей, что в целях информационной безопасности, логин и пароли запрещено передавать третьим лицам. (т. 1 л.д.142-147)

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показания свидетеля ФИО25, следует, что в должности специалиста Отдела обслуживания и финансирования корпоративных клиентов АО «<данные изъяты>» она работает с ДД.ММ.ГГГГ, ранее с ДД.ММ.ГГГГ работала менеджером по обслуживанию юридических лиц, в данной должности в ее должностные обязанности входило, помимо прочего: открытие счетов юридических лиц и ИП.

При обращении клиента в банк Райффайзенбанк для открытия расчетного счета у него при ней должны быть паспорт гражданина РФ, а также документы на организацию, на которую тот собирается открывать расчетный счет, а именно: Устав организации, решение о создании организации и ее печать, если ее наличие предусмотрено Уставом Общества.

ДД.ММ.ГГГГ, генеральный директор организации ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М. предоставила вышеуказанные документы. При обращении указанного клиента она проверила все документы, сверила данные руководителя организации с паспортными данными обратившегося гражданина. Вся информация об условиях открытия счета размещена на официальном сайте банка АО «<данные изъяты>».

После того, как осуществлена проверка комплектности документов и после идентификации представителя юридического лица, она оформила комплект документов на открытие счета. При открытии расчетного счета руководитель предоставляет адрес электронной почты и абонентский номер телефона. Данная информация отображается в заявлении на открытие расчетного счета. При открытии расчетного счета ООО «<данные изъяты>», была подключена услуга ДБО.

Система <данные изъяты> Клиента в АО «<данные изъяты>» осуществляется посредством системы, доступной в сети Интернет или мобильного приложения на устройстве Клиента. Регистрация доступа в личный кабинет Клиента банка в системе <данные изъяты> производится следующим образом: Клиенту при открытии расчетного счета приходит ссылка на электронную почту, которую указывает Клиент. Данное письмо содержит ссылку на сайт АО «<данные изъяты>» для входа в личный кабинет. Клиент, перейдя по ссылке получает первичный доступ в личный кабинет, где самостоятельно задает логин и пароль для дальнейшего доступа к <данные изъяты>. В дальнейшем представитель клиента - юридического лица, Клиента, при помощи логина и пароля самостоятельно заходит в систему <данные изъяты> АО «<данные изъяты>», и свободно дистанционно управляет открытыми банковскими счетами в АО «<данные изъяты>». Платежные поручения направляются клиентом в банк через систему <данные изъяты>, заверенные электронной подписью. Сам аналог собственноручной подписи - электронная подпись представителя клиента юридического лица - это код в смс-сообщении, который приходит на зарегистрированный в банке номер мобильного телефона, указанного при открытии счетов для получения одноразовых смс-сообщений, или электронная подпись созданная клиентом посредством системы <данные изъяты> на защищенном носителе - еще его называют: USB-токен, и принятая банком путем направления в банк бланка сертификата электронной подписи, заверенного на бумаге печатью организации и подписью Клиента.

Диски, дискеты, флешки, жесткие диски, электронные кошельки, для работы с системой <данные изъяты> Клиентам не выдается, с указанными носителями информации система <данные изъяты> не работает.

В <данные изъяты>» действуют Правила банковского обслуживания при оказании услуги «Дистанционное открытие (сопровождение) закрытие банковского счета корпоративному клиенту», а также Правила банковского обслуживания, которые запрещают представителю клиента в <данные изъяты>» передавать третьим лицам электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для личного и дистанционного управления банковскими счетами юридического лица, с указанными правилами представитель организации ознакамливается перед открытием счетов в <данные изъяты>», о чем ставится подпись в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания, что сохраняется в материалах юридического дела организации в <данные изъяты>

При открытии счета и получении электронных средств (банковских карт) Клиент - его представитель гарантирует АО «<данные изъяты>», что все проводимые им операции по счетам соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе, с использованием системы ДБО), Условиями.

Таким образом, подписав все необходимые заявления для открытия счетов в АО «<данные изъяты>» и подключении всех расчетных счетов к системе <данные изъяты>, а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, Клиент, выступая представителем Клиента Банка не имеет права передавать третьим лицам электронные средства - сгенерированные ключи электронной подписи Клиента (руководителя организации) и электронный носитель информации - пластиковую корпоративную карту, а наоборот, выступая представителем Клиент - руководитель юридического лица должен самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по расчетным счетам, сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским расчетным счетом, открытыми в АО «<данные изъяты>». (№

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля ФИО27 следует, что ДД.ММ.ГГГГ вступила в брак с ФИО26, в связи с чем поменяла фамилию, ранее была фамилия Нечаева.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности менеджера по продажам в магазине «<данные изъяты>», расположенном в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <Адрес>. В период ее работы в магазин неоднократно приходил молодой человек по имени Шах, который приобретал телефоны («кнопочные») и сим-карты. Шах приобретал их в большом количестве, был постоянным клиентом. Они стали общаться. В виду того, что Шах покупал телефоны часто и в большом количестве, она спросила у него, для чего тот покупает столько телефонов, и какой род его деятельности. Шах ничего конкретного не сказал, сообщил, что скажет позже.

В первых числах ДД.ММ.ГГГГ (до ДД.ММ.ГГГГ) Шах сообщил ФИО27, что можно заработать деньги путем регистрации себя в качестве индивидуального предпринимателя и открытия счетов на ИП. Ее работа должна была заключаться в том, чтобы оформить ИП, далее открыть счета на ИП, документы на ИП и открытые счета передать ему. При этом ФИО109 сказал, что проблем никаких не будет, это не противозаконно. За регистрацию себя в качестве ИП и открытие счетов ФИО109 пообещал 15 000 рублей. ФИО27 засомневалась в предложении ФИО109. Тот сказал, чтобы она подумала и если решит, то сообщить ему. В последующем, так как ФИО27 нуждалась в денежных средствах, поверив ФИО109, что проблем не будет, на предложение ФИО109 согласилась. Далее по просьбе ФИО109 она ему передала свой паспорт, который тот сфотографировал на свой телефон. В налоговый орган ФИО27 лично для регистрации ИП не обращалась, но по просьбе ФИО109 ездила в налоговый орган, чтобы забрать готовые документы на ИП. В этот же день ФИО109 забрал готовые документы на ИП. Также по просьбе ФИО109 она обращалась в организацию «<данные изъяты>», где у нее были сняты копии с первичных документов на ИП. Указанное Общество якобы оказывало услуги по ведению бухгалтерского и налогового учета. Далее по просьбе ФИО109 ФИО27 ездила в различные банковские организации для открытия расчетных счетов на ИП, где - то нужно было забрать уже готовые банковские карты, предполагает, что ФИО109 сам делал заявки от имени ее ИП для открытия счетов и банковских карт. Также поясняет, что в некоторых банковских организациях, она обращалась к конкретному сотруднику банка, данные которого ей сообщал ФИО109, который оформлял банковские счета. Документы на открытые счета и банковские карты она передавала ФИО109. В общей сложности ФИО27 открыла порядка 4-5 счетов в следующих банковских организациях - <данные изъяты>».

Кроме того, по просьбе ФИО109 она оформляла электронно - цифровую подпись. Оформляла ей в бизнес - центр «<данные изъяты>». Оформленную ЭЦП, ФИО27 передала брату ФИО109. Его также зовут ФИО109. За открытие ИП и счетов на ИП ФИО109 ей заплатил 6 000 рублей.

ФИО27 финансово - хозяйственную деятельность от имени ИП не вела, зарегистрировалась в качестве ИП за денежное вознаграждение. ООО «<данные изъяты>» ей не знакомо. Петухову Е.М. не знает.

В настоящее время ей известно, что ИП прекратило свою деятельность, в связи с чем, пояснить не может. Она в налоговый орган по вопросу прекращения деятельности ИП не обращалась. ДД.ММ.ГГГГ ее маме позвонила женщина, данные свои не называла и никак не представлялась. Женщина звонила с мобильного телефона №. Женщина сообщила, что якобы на расчетный счет ИП ФИО27 были переведены денежные средства, и ей нужно поставить подписи в документах.

Также поясняет, что ФИО21, ФИО28, ФИО2, Свидетель №3, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37 ей не знакомы. №

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №3, следует, что официально он не трудоустроен, зарабатывает на жизнь путем выполнения работ по строительству кровли. В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он обучался в профессиональном училище «Оникс» по специальности штукатур-маляр. В это время у него постоянного заработка не было, так как Свидетель №3 был студентом. В начале марта 2020 года ему в социальной сети «<данные изъяты>» написал неизвестный человек, его имя в настоящее время, не помнит. Он предложил Свидетель №3 зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя, за это ему пообещал заплатить 70 000 рублей. Свидетель №3 на предложение согласился, так как нуждался в денежных средствах.

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №3 зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя в налоговом органе по адресу: <Адрес>. После регистрации все полученные документы он сфотографировал и отправил по электронной почте человеку, который писал ему ранее. Далее ему поступило указание открыть расчетные счета для ИП. Помнит, что открывал счета в <данные изъяты> и еще несколько банков. Полученные документы, пароли и логины для доступа к расчетным счетам банка, он также сфотографировал и отправил человеку. За данные действия он получил около 10 000 рублей. Все указанные действия Свидетель №3 выполнял сам лично, с человеком, предложившим зарегистрировать ИП, он ни разу не виделся. Примерно в конце октября 2020 года вышеуказанный человек попросил его закрыть ИП, что он и сделал. До этого момента вся связь с ним происходила через мессенджеры и социальные сети. Сотрудники налогового органа по поводу открытия ИП не звонили, на допрос не вызывали. Какие операции происходили по счетам ИП, он не знает. ИП зарегистрировал без цели ведения финансово – хозяйственной и предпринимательской деятельности. ООО «<данные изъяты>» Свидетель №3 не знакомо. Петухову Е.М., не знает. №

Из оглашенных в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ показаний свидетеля Свидетель №5, следует, что в №, точную дату не помнит, малознакомый по имени «ФИО15» предложил ему подзаработать. Свидетель №5 нужно было оформить на себя банковские карты, которые передать ФИО15. За оформление банковских крат ФИО15 обещал заплатить 3 000 рублей. В виду того, что он нуждался в денежных средствах, то на предложение ФИО15 согласился. Со слов ФИО15 Свидетель №5 было известно, что банковские карты ему нужны для личного пользования, о том, что на расчетные счета будут поступать незаконные денежные средства, он не знал. В последующем в банках <данные изъяты>» Свидетель №5 были оформлены банковские карты. Не вскрывая конверты с банковскими продуктами, он их передал ФИО15, за что тот передал Свидетель №5 3 000 рублей. Оформляя банковские карты, он не думал, что с помощью них будут обналичены денежные средства, считал, что ФИО15 банковские карты нужны для личного пользования. ООО «<данные изъяты>» ему не знакомо. Петухова Е.М., ему также не знакома. Фактически банковскими картами, открытыми по просьбе ФИО15, он не пользовался, они находились в пользовании ФИО15. (№

Вина Петуховой Е.М. в совершении указанного преступления подтверждается также следующими исследованными судом письменными доказательствами.

Выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ООО «<данные изъяты>» ИНН № зарегистрировано при создании ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» исключено из ЕГРЮЛ, в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности. (№

Ответом ПАО «<данные изъяты>» на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому абонентский № зарегистрирован на клиента – Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., <Адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ абонентский № в билинговой системе не зарегистрирован, входит в пул свободных номеров. №

сведения из ФНС: Сведения по банковским счетам (депозитам) ООО «<данные изъяты>», согласно которым ООО «<данные изъяты>» открыты расчетные счета в <данные изъяты>», <данные изъяты>», <данные изъяты>», ПАО «<данные изъяты>», АО «<данные изъяты>», <данные изъяты>» №

Ответом ПАО <данные изъяты> на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, содержащая сведения об открытых банковских счетах, выписки по счету, реестры 1р-адресов, корпией договора банковского обслуживания, банковскую карту, а также папка с файлами (№

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ ПАО <данные изъяты> на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, содержащий сведения об открытых банковских счетах, а также папка с файлами, при открытии указанной папки, установлено, что в ней находится 7 файлов:

В файле «№ осмотру представляется реестр ip-адресов ООО «<данные изъяты>» и данные о времени входа в систему.

В файле «image№ содержится заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Клиент – ООО «<данные изъяты>», в лице директора Петуховой Е.М., действующей на основании Устава, являющийся резидентом, просит открыть банковский счет в валюте РФ.

В соответствии с указанным заявлением Клиент присоединятся к договору конструктору (правилам банковского обслуживания) и подтверждает, что ознакомился с Договором - Конструктором (Правилами банковского обслуживания), понимает его текст, выражает свое согласие с ним и обязуется его выполнять; Заявление является документом, подтверждающим факт заключения Договора – конструктора.

Клиент просит на указанных Условиях Банка, с которыми ознакомился и согласен, заключить Договор банковского счета и открыть счет на основании настоящего Заявления.

К условиям обслуживания расчетного счета Клиента в валюте РФ в рамках пакета услуг»/по тарифам Банка просит осуществлять оказание услуг по расчетному счету в валюте РФ, указанном в разделе «<данные изъяты>», на условиях Пакета услуг «<данные изъяты>», с которыми ознакомлен и согласен.

В рамках «<данные изъяты>» по приложению 19 «Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского облуживания в ПАО «<данные изъяты>» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ» просит на указанных Условиях Банка осуществлять предоставление услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить канал «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Просит предоставить доступ уполномоченным работникам: Петуховой Е.М. единственная подпись, подключить информирование о поступлении/списании средств на счете, одноразовые sms-пароли (вариант защиты Системы и подписания документов).

Телефон для отправки sms-сообщений и голосовой связи №, адрес электронной почты <данные изъяты>

Удостоверение личности лица, уполномоченного на подписание документов в системе, произведено при личной явке.

Просит выдать бизнес-карту на имя Держателя – единственного исполнительного органа Клиента – юридического лица, представителя клиента – Петуховой Е.М., платежная система visa Business. Мобильный телефон Держателя для получения Сервисных сообщений – №, подключить услугу SMS-информирования, телефон для подключения SMS-информирования – №, контрольная информация – <данные изъяты>.

В файле №» содержится выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (дата закрытия счета), операции по счету не производилось. (приложение 3)

В файле №» содержится выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ операции по счету не производилось (приложение 4)

В файле №» содержится выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (приложение 5)

Согласно выписки по счету произведены следующие операции:

Сумма по дебету счета составляет 492129,06 руб. и кредиту счета - 492129,06 руб. произведены операции по обслуживанию счетом банком, получены денежные средства от юридических лиц и ИП, в том числе <данные изъяты>» (в сумме 254000руб.) ИП ФИО38, за поставленные товары и выполненные работы, также перечислено по договору Свидетель №5 480582, 06руб.

В файле №» содержится выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (приложение 6) сумма по дебету счета составляет 1717192,37 руб. и кредиту счета – 1717192,37руб. произведены операции по обслуживанию счета банком, операции с дебетовой картой, принадлежащей Петуховой (выдача и взнос наличных денежных средств, том числе выдача в размере 170000руб. каждый раз 10.03.2020г., ДД.ММ.ГГГГ а также 12.03.2020г, 13.03.2020г., 17.03.2020г., 18.03.2020г., ДД.ММ.ГГГГ (три раза) за поставленные товары и работы от юридических лиц и ИП, в том числе <данные изъяты>» в размере 528400руб, <данные изъяты>» - 298134,60руб. <данные изъяты>» - 450293руб<данные изъяты>»- 298400руб..

В файле №» содержится выписка по счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. (приложение 7) сумма по дебету счета составляет 239001, 86руб. и кредиту счета – 239001,86руб.

Согласно выписки, по счету произведены, оплаты от <данные изъяты> в сумме 67801,86руб. ИП ФИО39 в сумме 147000руб., и проведена оплата по договору ФИО40 в размере 234269, 17руб. (т.2 л.д.17-37)

Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания ПАО <данные изъяты> юридическим лицам, индивидуальным предпринимателем и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, памятка держателя карт ПАО <данные изъяты> (№

Ответом ПАО <данные изъяты>» о предоставлении сведений и документов, из которого следует, что ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ открыты и обслуживались в Операционном офисе «пермский» адрес отделения <Адрес>, сведения о телефонном номере, право распоряжаться счетами принадлежало директору Петуховой Е.М., к счету № выпущена банковская карта №, держатель Петухова Е.М., предоставлены полномочия по подписанию электронной подписью электронных документов осуществлялось на основании заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания (т.1 л.198)

протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ <данные изъяты> на запрос от ДД.ММ.ГГГГ,

К ответу приложен диск CD-R, оптический, на котором содержится 5 файлов:

При открытии файла «- № осмотру представляется счет-выписка по карте № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (приложение №). В ходе осмотра установлено, что карта оформлена на основании договора №. Держателем карты является Петухова Е.М. Согласно представленному счету – выписке по карте совершены следующие операции:

ДД.ММ.ГГГГ на счет карты поступили денежные средства в сумме 199 000 рублей с назначением платежа пополнение корпоративной карты ООО «<данные изъяты>». НДС»;

ДД.ММ.ГГГГ со счета карты списаны денежные средства в сумме 195 000 рублей, а также комиссия в сумме 2 880,50 рублей с назначением платежа «OO "<данные изъяты>»;

ДД.ММ.ГГГГ на счет карты поступили денежные средства в сумме 97 500 рублей с назначением платежа пополнение корпоративной карты ООО «<данные изъяты>». <данные изъяты>»;

ДД.ММ.ГГГГ со счета карты списаны денежные средства в сумме 96 600 рублей, а также комиссия в сумме 1 922,34 рубля с назначением платежа «OO "<данные изъяты>»;

В файле №» содержится выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (приложение №). Согласно выписке по операциям на счете (специальном банковском счете) дебет счета составляет 296500руб и кредит счета 296500руб, совершены указанные выше операции.

В файле №» содержится выписка по операциям на счете (специальном банковском счете) № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (приложение №). Согласно выписки по операциям на счете (специальном банковском счете) дебет счета составляет 296500руб и кредит счета 296500руб, совершены в том числе следующие операции:

Списание за услуги банка, оплата за товары, работы (услуги) отправитель <данные изъяты>» в сумме 298500руб., <данные изъяты>» в сумме 320600руб., <данные изъяты> в сумме 268860руб., списание со счета в целях пополнение корпоративной карты Петухова в суммах 199000руб от 16.03.2020г., 97500руб. -17.03.2020г.,

В файле «<данные изъяты> (приложение №), представлена информация об ip-адресах, с которых осуществлялось управление расчетным счетом ООО «<данные изъяты>».

В файле «<данные изъяты>» (приложение №), содержится заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице директора Петуховой Е.М., действующей на основании Устава:

присоединятся к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практике <данные изъяты>»;

подтверждает, что ознакомлена с Правилами, приложениями к Правилам;

выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять;

согласна заключить Единый договор банковского обслуживания;

просит открыть счет вид счета- расчетный, валюта счета –рубли;

осуществлять обслуживание в соответствии с Пакетом услуг <данные изъяты>», с оплаченным периодом 1 месяц;

осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал».

При использовании системы <данные изъяты> по открываемым счетам на основании заявления и/или ранее открытым счетам или при отсутствии счета в Банке, ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой Е.М. предоставляет право подписи/наделяет полномочиями по доступу в систему <данные изъяты>, подписанию электронной подписью, подтверждению Одноразовыми паролями и направлению в Банк электронных документов, в том числе, в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете (ах) посредством системы <данные изъяты> Уполномоченное (ых) лицо (лиц) – Петухова Е.М., подпись Петуховой Е.М. является единоличной.

Номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента (в т.ч. для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями).

Адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента: <данные изъяты>

Предоставить корпоративную карту <данные изъяты> (Карта «моментальной» выдачи)

Открыть специальный карточный счет в рублях РФ для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «<данные изъяты>» и выпустить Карту на имя Петуховой Е.М., ключевое слово для карты, подключить услуг «<данные изъяты>» на номер телефона №; расходный лимит по карте 2 000 000 руб. в календарный месяц.

услугу «СМС – информирование». (Уполномоченное лицо клиента – Петухова Е.М., абонентский номер.

Клиенту выдана карта №, срок действия №

Со стороны Клиента заявление подписано Петуховой Е.М., имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>», со стороны Банка главным операционистом ОО «<данные изъяты>» Филиал Приволжский ФИО128 Дата подачи заявления ДД.ММ.ГГГГ. (№

     Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «<данные изъяты> №

    Правилами банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой №)

Ответом <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на запрос об открытых ООО «<данные изъяты>» счетах в банке (№

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ <данные изъяты> на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому: расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ; расчетный счет № открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ, Номер телефона; Подразделение: Филиал «<данные изъяты>». Счет открыт дистанционно.

На диске приложенном к ответу, содержаться 7 файлов.

В файле №» содержится выписка по операциям на счете № (приложение №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра установлено, что по расчетному счету сумма по дебету – 377 750 руб.; сумма по кредиту – 377 750 руб.

Совершены следующие операции по выдаче наличных, в том числе: <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в сумме 100000руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 97500руб, 59 STORE ДД.ММ.ГГГГ - 72300руб., OO <данные изъяты> ДД.ММ.ГГГГ в сумме 97000руб., а также перевод собственных средств на счет ООО «<данные изъяты>».

В файле №» содержится выписка по операциям на счете № (приложение №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Сумма по дебету – 1 679 667,35руб., сумма по кредиту – 1 679 667,35 руб.

В ходе осмотра установлено, что по расчетному счету совершены следующие операции:

Оплата за оборудование ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 206490руб., ООО «Бригадный подряд» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 238096руб., ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 301250руб., от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 179850руб., ДД.ММ.ГГГГ в сумме 301254руб., ООО «ПГТ Сервис» ДД.ММ.ГГГГ в сумме 197810руб., ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 48280руб., а также получены денежные средства за оказанные ООО «<данные изъяты>» услуги и работы от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В файле«№ (приложение №) содержится информация об ip-адресах.

В файле № (приложение №) содержится заявление Петуховой Е.М. об открытии счета и активации корпоративной банковской карты № ДД.ММ.ГГГГ. Заявление представлено в формате «<данные изъяты>». Согласно заявления, клиент – ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой Е.М., просит открыть ООО «<данные изъяты>» банковский счет в валюте российский рубль в филиале «<данные изъяты>», активировать к счету карту: <данные изъяты>. Заявление предоставлено в виде электронного документа через систему <данные изъяты>.

В файле <данные изъяты> (приложение № 5) содержится заявление Петуховой Е.М. об открытии банковского счета №. Согласно заявления, клиент – ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой Е.М., просит открыть ООО «<данные изъяты>» банковский счет в валюте российский рубль в филиале «Дело», тарифный <данные изъяты> Имеется отметка об ознакомлении Петуховой Е.М. с Правилами и Тарифами Банка, о чем имеется подпись Петуховой Е.М., оттиск печати ООО «<данные изъяты>». Со стороны Банка заявление подписано специалистом по работе с юридическими лицами ФИО41 Дата приема заявления ДД.ММ.ГГГГ.

В файле <данные изъяты>» (приложение №) содержится заявление Петуховой Е.М. о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания №. Согласно заявления, клиент – ООО «<данные изъяты>», в лице Петуховой Е.М., действующей на основании Устава, просит в соответствии с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся в установленном порядке частной практикой Клиент (ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой Е.М., действующей на основании Устава) заявляет о присоединении к указанным правилам в целом, в соответствии со ст. 428 ГК РФ.

В соответствии с указанным заявлением, Клиент принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником и считает себя заключившим с Банком договор о комплексном банковском обслуживании с момента получения от Банка доступа к Системе ДБО: логина и пароля на номер телефона, указанный в Заявлении при присоединении к Правилам, либо получением в системе ДБО уведомления о заключении Договора.

Согласно указанного заявления, Петухова Е.М. просит использовать номер мобильного телефона, указанный в Заявлении для отправки sms-сообщений с информацией об операциях, совершенных по Счету, в том числе с использованием Карт, о Кодах безопасности, Кодовых словах.

Заявление подписано Петуховой Е.М., имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>». Со стороны банка подписано специалистом по работе с юридическими лицами Свидетель №4 Дата ДД.ММ.ГГГГ.

В файле «<данные изъяты>» (приложение №) содержится заявление Петуховой Е.М. о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания физических лиц <данные изъяты>», в целом, в соответствии со ст. 428 ГК РФ.

В соответствии с указанным заявлением, Клиент принимает на себя все права и обязанности, предусмотренные Правилами, Тарифным справочником и считает себя заключившим с Банком договор на условиях, установленных Правилами, с момента получения экземпляра данного Заявления с подписью представителя Банка/ с момента получения на номер мобильного телефона, указанный в Заявлении Логина и Пароля, используемых для входа в систему ДБО.

Далее представлена информация о клиенте: Петуховой Е.М. телефон №, почта <данные изъяты>

        Согласно Заявления Петухова Е.М. гарантирует, что номер мобильного телефона принадлежит лично ей и третьими лицами не используется. Просит использовать данный номер в качестве уникального идентификатора, в том числе, при обращении в Банк и для отправки SMS-сообщений с информацией об операциях с использованием банковских крат, о Логине, Пароле, для входа в Системы ДБО Банка, о Кодах безопасности, Сеансовых ключах, а также для получения в электронном виде голосовых распоряжений и заявление о предоставлении информации или о совершении операции по Счету. Заявление подписано Петуховой Е.М., дата ДД.ММ.ГГГГ. №

    Правила комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, лиц, занимающихся частной практикой в <данные изъяты>» (т№

Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ <данные изъяты>» на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ООО «<данные изъяты>» открыты расчетные счета

- № (карта № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, срок действия ДД.ММ.ГГГГ) дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ;

№ (карта № дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, срок действия ДД.ММ.ГГГГ) дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия ДД.ММ.ГГГГ;

№ дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, срок действия ДД.ММ.ГГГГ;

услуга мобильный банк подключена +№.

Расчетные счета открыты в Операционном офисе «Петропавловский» по адресу: <Адрес>. К ответу приложен CD-диск.

При открытии CD-диска в нем находится архивная папка «ООО <данные изъяты>», в которой содержится 5 файлов:

В файле <данные изъяты> содержится выписка по операциям на счете № (приложение №) за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В ходе осмотра установлено, что с расчетного счета совершены, в том числе следующие операции по списанию денежных средств: в счет оплаты услуг банка, переводы со счета на счет: 99000руб. от ДД.ММ.ГГГГ, 99500руб.- 12.03.2020г., 59020руб. -ДД.ММ.ГГГГ.

В файле «Выписка по карте» (приложение №), в которой представлена информация – операции по счету №, с которого совершено списание (снятие) денежных средств с использованием банковской карты *3329:

ДД.ММ.ГГГГ (дата списания) ДД.ММ.ГГГГ (дата снятия) денежных средств с банкомата в сумме 97 500 руб., 98 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ (дата списания), ДД.ММ.ГГГГ (дата снятия) - в сумме 59 100 руб.

В файле «Выписка по карте» (приложение №) содержится информация – об операциях по счету №. При осмотре выписке по операциям, значимой информации не получено.

В файле «Документ» (приложение №) содержаться следующие документы:

Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в <данные изъяты>». Заявление имеет бланкетную форму.

Согласно указанному заявлению, директор ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М. просит:

- заключить Договор банковского счета и открыть расчетный счет в российских рублях, осуществить обслуживание по счету в российских рублях, открытому в соответствии с Заявлением. Счет №, в рамках Пакета услуг «кассовый» с периодом использования 1 месяц;

- заключить Договор счета для совершения операций с использованием бизнес-карт и соответствующий счет в российских рублях. Зачисление наличных денежных средств, вносимых с использованием бизнес-карт через банкомат Банка/платежный терминал Банка производить на расчетный счет в российских рублях, открытый в соответствии с Заявлением;

- подключить к системе <данные изъяты>;

- заключить Договор об использовании системы дистанционного банковского обслуживания <данные изъяты>». Количество подписей на документе – ОДНА. Контактное лицо клиента по техническим вопросам – Петухова Е.М., номер телефона – №;

- подключить к сервису «проверка контрагентов»;

- подключить услугу sms-информирование об операциях, совершенных по счету: №. Номер телефона №. Условия подключения: всех операций по счету, с информированием о каждом изменении остатка на счете;

- присоединить к Условиям размещения депозитов;

Заявление подписано директором ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М., дата ДД.ММ.ГГГГ, имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>».

При этом Петухова Е.М. подписывая настоящее Заявление в соответствии со статьей 428 ГК РФ подтвердила, что ознакомлена, согласна и присоединяется к Правилам комплексного банковского обслуживания Клиентов - юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в Публичном акционерном общество <данные изъяты>» в части, указанной в настоящем Заявлении. Ознакомлена и согласна с Условиями открытия и обслуживания расчетных счетов, Условиями выпуска и обслуживания бизнес-карт, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания Клиент-Банк, Условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания «<данные изъяты>», Условиями предоставления услуги об операциях, совершенных по счету, Условиями размещения депозитов, Условиями начисления процентов на остатки денежных средств на банковских счетах, Условиями предоставления услуги Торговый эквайринг, Условиями предоставления услуги Интернет-эквайринг, а также с Тарифами, установленными Банком за предоставление указанных банковских продуктов/услуг.

Договор комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ №, № счета 40№.

Договоры счета для совершения операций с использованием бизнес-карт - №№ счетов: 40№, 40№.

Договоры об использовании системы ДБО заключен № от ДД.ММ.ГГГГ, сервис «Проверка контрагентов» подключен от ДД.ММ.ГГГГ.

Услуга sms - информирования подключена ДД.ММ.ГГГГ.

Подписано: управляющий, клиентский менеджер, клиент Петухова Е.М.

2. заявление о выпуске бизнес-карты. Заявление имеет бланкетную форму. Офис банка – операционный офис <данные изъяты>» в <Адрес>.

Согласно указанному заявлению, директор ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М. просит:

выпустить бизнес – карту <данные изъяты> (мгновенная карта). Информация о держателе: Петухова Е.М. резидент, паспортные данные, адрес места жительства (регистрации), телефон №, кодовое слово ;

предоставить услугу sms-информирования по бизнес – карте, открытой с настоящим заявлением по телефону №. Мгновенная карта №, пакет услуг «кассовый». Заявление подписано директором ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М., клиентский менеджер Свидетель №2. Дата ДД.ММ.ГГГГ.

3. заявление о выпуске бизнес-карты. Заявление имеет бланкетную форму.

Согласно указанному заявлению, директор ООО «<данные изъяты>» Петухова Е.М. просит:

выпустить бизнес – карту <данные изъяты> (мгновенная карта). Информация о держателе: Петухова Е.М. резидент, паспортные данные, адрес места жительства (регистрации), телефон №;

предоставить услугу sms-информирования по бизнес – карте, открытой с настоящим ФИО6 по телефону №.Мгновенная карта №, пакет услуг «кассовый». Заявление подписано директором ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М., клиентский менеджер Свидетель №2. Дата ДД.ММ.ГГГГ.

4. подтверждение об открытии счета, согласно которому <данные изъяты>» сообщает клиенту – ООО «<данные изъяты>» открыты счета:

расчетный счет в валюте РФ – №, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

карточный счет <данные изъяты> российские рубли – 40№, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ;

карточный счет <данные изъяты> российские рубли – 40№, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ.

<данные изъяты>» Операционный офис «<данные изъяты>» <Адрес>. Подтверждение получено ДД.ММ.ГГГГ Петуховой Е.М., о чем имеется рукописная запись и подпись Петуховой Е.М.

5. заявление на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ООО «<данные изъяты>» в лице единоличного исполнительного органа – директора Петуховой Е.М., основание полномочий – устав, просит подключить к системе «<данные изъяты>», к номеру телефона +№, роль клиента – единственная подпись, кодовое слово. Номер счетов, к которым предоставляется доступ – все; электронная подпись – <данные изъяты>. Далее подпись директора – Петуховой Е.М., оттиск печати ООО «<данные изъяты>», клиентский менеджер – ФИО130

6. карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>», клиента (владельца счета) Петуховой Е.М.;

7. анкета клиента – физического лица, согласно которой Петухова Е.М., гражданство – РФ, указаны паспортные данные, адрес места жительства (регистрации), тел. №, указала, что не является публичным должностным лицом (далее -<данные изъяты>) или ближайшим родственником <данные изъяты>. Подпись Петуховой Е.М.;

8. опросный лист юридического лица ООО «<данные изъяты>», в котором отражена информация об ООО «<данные изъяты>». Подписано директором ФИО6 Е.М., имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>», дата ДД.ММ.ГГГГ;

9. анкета клиента (заполняется банком) от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражены сведения в отношении ООО «<данные изъяты>»;

10. анкета юридического лица (заполняется банком) от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражены сведения в отношении ООО «<данные изъяты>»;

11. анкета клиента (заполняется банком) от ДД.ММ.ГГГГ, в котором отражены сведения в отношении ООО «<данные изъяты>».

Далее осмотру представляется файл «<данные изъяты>» (приложение №). При открытии файла установлено, что отражены сведения об операциях по карте. №

Протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ АО «<данные изъяты>» на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Договор банковского (расчетного) счета является офертой и размещен на сайте Банка. Клиент присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета путем подписания заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета и открытие банковского (расчетного) счета.

Счет № открыт в отделении ОО «<данные изъяты>» по адресу: <Адрес>. К ответу приложен диск СD-R, оптический,.

При открытии указанной папки на диск СD-R осмотру представляются 8 файлов:

В файле <данные изъяты>», содержится Форма для идентификации налогового резиденства клиента – юридического лица (включая финансовые институты), структуры без образования юридического лица (приложение 1), согласно которой отражены сведения в отношении ООО «<данные изъяты>» Форма подписана директором Петуховой Е.М., полномочия которой подтверждены Уставом.

В файле «***Заявление на открытие счета» содержится заявление на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «<данные изъяты>» (приложение 2), согласно которому Клиент - ООО «<данные изъяты>» офис обслуживания ОО «<данные изъяты>», присоединяется к действующей редакции Договора банковского (расчетного) счета в АО «<данные изъяты>» и Соглашения об общих правилах и условиях предоставления банковских услуг с использованием Системы Банк-Клиент, подтверждает, что ознакомился с данным Договором и Соглашением, понимает текс, выражает свое согласие с ним и обязуется их выполнять. Клиент ООО «<данные изъяты>» просит АО «<данные изъяты>» открыть банковский счет в Российских рублях и осуществлять оказание услуг по счету на условиях, указанных в пакете «оптимум»; Клиент просить АО «<данные изъяты>» предоставить доступ к системе Банк –Клиент и зарегистрировать в качества Пользователя с правом доступа в роли подписант в Системе Банк –Клиент уполномоченного лица, наделенного правом подписи, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати и подключить услугу «<данные изъяты>» следующему уполномоченному лицу – Петухова Е.М паспортные данные, адрес электронной почты, тел. № (<данные изъяты> подключить Мобильное приложение; подключить услугу <данные изъяты>» к открываемым счета на № и адрес электронной почты <данные изъяты>; выпустить к открываемому рублевому счету банковской карты на имя представителя Клиента типа «<данные изъяты>

Информация о держателе - Петухова Е.М.., кодовое слово. Способ доставки выпущенной карты - отделении ОО «<данные изъяты>». Заявление подписано ООО «<данные изъяты>» в лице Петуховой М.Е., имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>». Со стороны банка менеджером по обслуживания юридических лиц. Дата – ДД.ММ.ГГГГ.

В файле «№» содержится реестр ip – адресов ООО «<данные изъяты>» (№

В файле «<данные изъяты>.» содержится анкета потенциального клиента – юридического лица, резидента РФ (приложение 4), с общей информацией об ООО «<данные изъяты>»; информация об акционерах/учредителях/участниках ООО «<данные изъяты>»; информация о бенефициарных владельцах ООО «<данные изъяты>»; информация о единоличном исполнительном органе, о лицах, которые будут внесены в карточку с образцами подписей и оттиска печати Клиента и (или) будут действовать по доверенности; сведения о том, в чьих интересах отрывается счет. Анкета подписана Петуховой Е.М., имеется оттиск печати ООО «<данные изъяты>». Дата ДД.ММ.ГГГГ.

В файле «<данные изъяты>...» содержится карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ. (приложение 5)

В файле «<данные изъяты>..._1» содержится карточка с образцами подписей и оттиска печати ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ.(приложение 6)

В файле «<данные изъяты> содержится выписка по операция на счете ООО «<данные изъяты>» № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (приложение 7). ФИО6 выписки по операциям, по расчетному счету ООО «<данные изъяты>» сумма по дебету – 607 876 руб.; сумма по кредиту – 607 876 руб. совершены следующие операции:

Списаны денежные средства за услуги банка, оплата НДС,

ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 597 900 рублей от ООО «ФИО7» за поставленную продукцию

с расчетного счета списаны денежные средства с назначением платежа «снятие наличных денежных средств с карты в банкомате Банка, Петухова Е.М.

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 150 000 рублей, 100 000 рублей, 49 500 рублей Петухова Е.М.,

ДД.ММ.ГГГГ в сумме 150 000 рублей, 100 000 рублей, 48 400 рублей; и прочие снятия денежных средств.

В файле «ПАСПОРТ» осмотру представляется копия паспорта Петуховой М.Е. (приложение 8) (т. 1 л.д.231-257)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен ответ <данные изъяты>» на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому банк <данные изъяты> предоставил информацию в отношении ООО «<данные изъяты>»:

- расширенную выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ;

- расширенную выписку о движении денежных средств по расчетному счету №, открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ;

-заявление на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету.

Расчетные счета открыты в Операционном офисе «<данные изъяты> по адресу: <Адрес>.

Осмотрено приложение к ответу, а именно:

Выписка о движении денежных средств по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ., согласно которой по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по дебету – 466 600,60 руб.; по кредиту – 486 410 руб.

ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» (ИНН №) поступили денежные средства в сумме 468 410 рублей с назначением платежа «Оплата по договору поставки»;

ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ООО «<данные изъяты>» № на расчетные счета перечислены денежные средства

ИП ФИО42 -в сумме 99 875 рублей;

ИП ФИО28 -в сумме 99 836,60 рублей

ИП ФИО131 -в сумме 99 440,04 рублей;

ИП ФИО2 в сумме 99 070,12 рублей;

ИП Свидетель №3 в сумме 67 018,84 рублей;

А также комиссии за услуги банка, и другие платежи.

    выписка о движении денежных средств по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписки по расчетному счету установлено, что операции по счету не проводились.

    заявление директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой на предоставление доступа к дистанционному проведению операций по счету от ДД.ММ.ГГГГ согласно которому ООО «<данные изъяты>», в лице директора Петуховой Е.М., действующей на основании Устава просит предоставить доступ к дистанционному проведению операций по Счету Клиента с использованием <данные изъяты>, Клиент-Банк. ФИО сотрудника, доверенного лица- Петухова Е.М., номер мобильного телефона №. Идентификатор Ключа для системы <данные изъяты> по номеру счета Клиента – №. Далее подпись Петуховой Е.М., оттиск печати ООО «<данные изъяты>», подпись сотрудника Банк, фототаблица №

Ответом КБ «<данные изъяты>» (АО) на запрос от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что открытие счета производится Банком согласно требованиям законодательства РФ, Правил Банка, иных нормативных актов Банка. Основанием открытия счета является заключение договора счета:

- Типовые условия, на которых может быть заключен Договор счета между Банком и Клиентов, закрепляются Правилами открытия и обслуживания банковского счета КБ «Локо – Банк» (АО);

- заключение Договора счет производится порядком присоединения к Правилам открытия и обслуживания банковского счета <данные изъяты>» (АО):

1. подачи Клиентом письменного заявления о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета установленной формы и его акцепта Банком;

2. подачи электронного документа по установленной форме заявления о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета и его акцепта Банком, в случае, если с Клиентом заключено Соглашение об электронном документообороте.

Банк осуществляет проверку полноты представленных сведений и их достоверность в порядке, установленном действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и внутренними документами Банка.

Банк работает по следующим системам дистанционного обслуживания:

- Интернет – банк (Система <данные изъяты>) – электронное средство платежа, включающее коммуникационное оборудование Клиента и программное обеспечение Банка, которые служат для обмена стандартизированными платежными документами с целью предоставления Клиенту возможности получения услуг, предоставляемых Банком в соответствии с Правилами Банка и через систему <данные изъяты>;

- Доступ к системе <данные изъяты>: Интернет-Банк (Мобильный банк) Локо офис – предоставлением Банком уполномоченному /доверенному лицу Клиента временного пароля и Логина для входа в интернет-банк/Мобильный банк/Локо офис (-система <данные изъяты>)

ДД.ММ.ГГГГ дистанционно поступила заявка для открытия счета в Банке. Клиент встречался с представителем Банка ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «<данные изъяты>» по адресу: <Адрес> Клиентом ООО «<данные изъяты>» в лице директора Петуховой Е.М. предоставлены документы: устав, решение о назначении на должность, паспорт. С клиентом были оформлены заявление о присоединении к Правилам открытия и обслуживания банковского счета КБ <данные изъяты>»; заявление на установление (изменение) параметров на проведение операций по счету клиента; заявление на предоставление/изменение параметров/прекращения доступа к дистанционному проведению операций по счету. К дистанционному банковскому обслуживанию (Интернет-Банк) клиент ООО «<данные изъяты>» был подключен после открытия счета, на основании заявления предоставление/изменение параметров/прекращения доступа к дистанционному проведению операций по счету. USB-токен клиенту не выдавался. В заявлении Клиент указал номер телефона для доступа в систему – №. Правила безопасности при работе с ДБО являются открытыми и общедоступными. Все клиенты предупреждаются о применении мер безопасности при работе с системой. №)

Вину подсудимой Петуховой в совершении инкриминируемого преступления суд считает полностью установленной и доказанной с учетом совокупности исследованных в судебном заседании доказательств, а именно, показаний подсудимой Петуховой Е.М., показаний свидетелей об обстоятельствах открытия расчетных счетов указанной организации в банках, получение подсудимой в отделениях банков логинов и паролей, а также банковских карт, являющиеся электронными средствами платежей, которые в последующем Петухова Е.М. передавала незнакомым ей лицам за денежное вознаграждение, таким образом, совершая приобретение и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, Указанные доказательства, суд оценивает как достоверные и допустимые, поскольку они согласуются между собой и другими объективными доказательствами, а именно выписками по счетам, выписками из ЕГРЮЛ, протоколами осмотров документов, и получены без нарушения закона. Оснований для оговора подсудимой со стороны свидетелей не установлено, и суду не заявлено.

В силу п.19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Сформированные банками и выданные Петуховой Е.М. электронные носители информации являются электронным средством. При этом наличие указанного электронного средства позволяет владельцу осуществлять дистанционное управление расчетным счетом, в том числе прием, выдачу и перевод денежных средств, о чем пояснили свидетели по настоящему делу.

Государственный обвинитель считает, что действия Петуховой Е.М. подлежат переквалификации из шести преступлений в одно преступление по ч.1 ст.187 УК РФ, т.к. они имели продолжаемый характер и были объединены одним умыслом.

Поскольку заявленная государственным обвинителем переквалификация действий Петуховой Е.М. ее положения не ухудшает, суд приходит к выводу, что действия Петуховой по приобретению и сбыту электронных средств и электронных носителей информации <данные изъяты> образуют единое продолжаемое преступления, т.к. совершены указанные действия одним и тем же способом, в отношении одного юридического лица, связаны одной целью и мотивом и охватываются единым умыслом. Оснований для квалификации указанных действий Петуховой как самостоятельные преступления не имеется.

Суд считает необходимым исключить из обвинения как излишне вмененные квалифицирующие признаки –хранение, в целях сбыта, а равно сбыт технических устройств.

Действия Петуховой Е.М. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой, суд признает в соответствии с ч.1 ст.61 УК РФ - наличие малолетних детей, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, явку с повинной, с ч.2 ст.61 УК РФ – полное признание вины и раскаяние в содеянном.

Иных обстоятельств, предусмотренных ч. 1 ст. 61 УК РФ, и в обязательном порядке подлежащих признанию смягчающими наказание, не имеется. Оснований для признания смягчающим обстоятельством совершение Петуховой преступления в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств не имеется, поскольку материалы дела не содержат сведений о том, что она оказалась в тяжелой жизненной ситуации. При этом трудное материальное положение само по себе к таким обстоятельствам не относится и материалами дела не подтверждается.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не имеется.

При назначении наказания суд учитывает требования ст.6, 43 и 60 УК РФ, вышеуказанные обстоятельства, обстоятельства совершенного деяния, характер и степень его общественной опасности, совершено тяжкое преступление, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой, семейное и имущественное положение, условия жизни ее семьи, данные о личности подсудимой Петуховой Е.М., которая ранее не судима, на учете у врача психиатра и нарколога не состоит, имеет постоянное место жительства, регистрации и работы, по месту жительства участковым характеризуется удовлетворительно, по месту работы положительно, одна воспитывает двух малолетних детей.

Принимая во внимание характер и обстоятельства, совершенного преступления, его повышенную общественную опасность, имущественное положение подсудимого, суд приходит к выводу о невозможности назначении Петуховой Е.М. иного вида наказания кроме лишения свободы, с учетом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ, так как именно такой вид наказания будет способствовать ее исправлению, достижению целей наказания.

В то же время, назначая наказание подсудимой в виде лишения свободы, суд принимает во внимание ее отношение к содеянному, поведение после совершения преступления, а также конкретные обстоятельства дела, совокупность смягчающих наказание обстоятельств, полные данные о личности, и считает возможным применить в отношении Петуховой Е.М. положения ст. 73 УК РФ, поскольку исправление подсудимой возможно без изоляции от общества.

Принимая во внимание данные, характеризующие личность подсудимой и ее отношения к содеянному, обстоятельства совершения преступления, полное признание вины и раскаяние в совершении преступления, активное способствование расследованию преступления, наличие малолетних детей, суд признает данные обстоятельства исключительными, позволяющими применить ст.64 УК РФ и не применить дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления, степени его общественной опасности основания для применения ч. 6 ст.15 и ст.53.1 УК РФ отсутствуют.

Вещественные доказательства: диски СD-R, реестры Ip- адресов, выписки по движению денежных средств, заявления директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М., ответы банков, хранить в уголовном деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

Признать Петухову Е.М. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 187 УК РФ, с применением ст.64 УК РФ и назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 год, без штрафа.

На основании ст. 73 УК РФ наказание, назначенное Петуховой Е.М., в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком 1 год, возложить на Петухову Е.М. обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; 1 раз в месяц являться в указанный специализированный государственный орган на регистрацию.

Меру пресечения Петуховой Е.М. до вступления приговора суда в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: диски СD-R, реестры Ip- адресов, выписки по движению денежных средств, заявления директора ООО «<данные изъяты>» Петуховой Е.М., ответы банков, хранить в уголовном деле.

Приговор в течение 10 суток со дня постановления, а обвиняемым, содержащимся под стражей, - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, может быть обжалован в Пермский краевой суд через Ленинский районный суд города Перми в апелляционном порядке.

Осужденному разъясняется, что он вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должно быть указано в его апелляционной жалобе или в возражениях на жалобы, представления, принесенные другими участниками уголовного процесса.

Судья     /подпись/

Копия верна. Судья                                Корепанова О.А.