Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-626/2024 от 06.06.2024

1-626/2023

П Р И Г О В О Р

И М Е Н Е М Р ОС С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

21 июня 2024 года                          <адрес>

Советский районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Махатиловой П.А., с участием государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> ФИО12, подсудимой ФИО1, защитника адвоката ФИО13, представившего удостоверение № и ордер № от 20.06.2024г., при секретаре ФИО2,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> ДАССР, гражданки РФ, зарегистрированной по адресу: РД, <адрес>, проживающей по адресу: РД, <адрес>, с высшим образованием, замужней, не военнообязанной, не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2 и ч. 3 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

ФИО3 совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных субсидий, установленных законами и иными нормативными правовым актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Акционерное общество «ДОМ.РФ» (далее - АО «ДОМ.РФ») является финансовым институтом развития в жилищной сфере Российской Федерации. Создано на основании постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «Об Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию» для содействия проведению государственной жилищной политики. Сто процентов акций АО «ДОМ.РФ» принадлежит государству в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом.

Компания «ДОМ.РФ» является оператором ряда государственных программ поддержки, запущенных по поручению Президента Российской Федерации. Федеральным законом «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» от ДД.ММ.ГГГГ № 157-ФЗ, установлено, что заёмщики по ипотечным жилищным кредитам, при рождении у них в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ третьего или последующих детей, получают государственную поддержку для целей погашения задолженности по ипотечному кредиту в размере не более 450 000 рублей. Реализация данной программы возложена на АО «ДОМ.РФ».

ФИО1, занимавшаяся риелтерской деятельностью, зная, что вышеуказанными нормативными актами предусмотрена возможность получения субсидии, в целях хищения бюджетных денежных средств, путем оформления кредитов по фиктивным документам, подыскивала лиц, у которых имелось по трое детей.

Для реализации преступного умысла, примерно в июне 2021 года, точная дата не установлена, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в <адрес>, вступила в предварительный сговор с Лицом № (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), имеющим троих детей, для оформления в отношении последнего кредитного договора для приобретения квартиры, пообещав взамен выплатить Лицу № денежные средства в сумме 450 000 рублей за счет средств субсидии, предоставляемой для погашения кредита, а также пообещав, что оформленный кредит будет погашаться ею (ФИО1).

ФИО1, реализуя совместный с Лицом № преступный умысел, направленный на незаконное материальное обогащение за счет хищения бюджетных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ направила Лицу № в отделение банка для подписания документов.

Лицо №, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе № Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая, что он фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, умышленно, с целью хищения денежных средств, выплачиваемых в качестве субсидии, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ипотечного кредита на сумму 4 543 000 рублей для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, а также договор купли – продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, в которые были внесены ложные и недостоверные сведения о том, что Лицо № приобретает в собственность жилище с использованием кредитных средств.

При этом установлено, что фактически квартиры по указанному адресу не существует, сведения о ее регистрации в единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН) внесены на основании поддельных документов.

Денежные средства, полученные по кредитному договору Лица № по имевшейся договоренности, через третьих лиц поступили в распоряжение ФИО1, которая, примерно в июле 2021 года, точная дата не установлена, находясь в офисе по адресу: <адрес> «а», заранее зная, что в последующем она оформит и направит в АО «ДОМ.РФ» документы на получение субсидии и, что на основании направленных ею документов АО «ДОМ.РФ», будут снижены денежные обязательства по кредиту, из денежных средств, полученных по кредитному договору, через ФИО4, не осведомленного об их незаконных действиях, передала 450 000 рублей Лицу №, который в дальнейшем распорядился похищенными денежными средствами по своему усмотрению в своих личных корыстных целях.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе № Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая, что Лицо № фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, умышленно, с целью хищения денежных средств, выплачиваемых в качестве субсидии, привлекла не установленное в ходе расследования лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО1 и Лицо № для заполнения под диктовку ФИО1 заявления о перечислении субсидии для частичного погашения ипотечного кредита, а также заявления о согласии на обработку персональных данных от имени Лица №, которые ФИО1 в тот же день, через указанное отделение ПАО «Сбербанк», направила в АО «ДОМ.РФ».

В результате преступных действий ФИО1 Лица № платежным поручением АО «ДОМ.РФ» № от ДД.ММ.ГГГГ со счета №, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ» <адрес>, для частичного погашения задолженности Лица № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на счет № ПАО «Сбербанк России» зачислена сумма в размере 450 000 рублей, в результате чего произведено снижение денежных обязательств Лица № по основному долгу на указанную сумму.

Таким образом ФИО1 и Лицо № похитили денежные средства в сумме 450 000 рублей, чем причинили АО «ДОМ.РФ» ущерб в крупном размере.

Она же, ФИО3 совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных субсидий, установленных законами и иными нормативными правовым актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Акционерное общество «ДОМ.РФ» (далее - АО «ДОМ.РФ») является финансовым институтом развития в жилищной сфере Российской Федерации. Создано на основании постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «Об Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию» для содействия проведению государственной жилищной политики. Сто процентов акций АО «ДОМ.РФ» принадлежит государству в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом.

Компания «ДОМ.РФ» является оператором ряда государственных программ поддержки, запущенных по поручению Президента Российской Федерации. Федеральным законом «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» от ДД.ММ.ГГГГ № 157-ФЗ, установлено, что заёмщики по ипотечным жилищным кредитам, при рождении у них в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ третьего или последующих детей, получают государственную поддержку для целей погашения задолженности по ипотечному кредиту в размере не более 450 000 рублей. Реализация данной программы возложена на АО «ДОМ.РФ».

ФИО1, занимавшаяся риелтерской деятельностью, зная, что вышеуказанными нормативными актами предусмотрена возможность получения субсидии, в целях хищения бюджетных денежных средств, путем оформления кредитов по фиктивным документам, подыскивала лиц, у которых имелось по трое детей.

Для реализации преступного умысла, примерно в июле 2021 года, точная дата не установлена, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в <адрес>, вступила в предварительный сговор с Лицом № (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), имеющим троих детей, для оформления в отношении последнего кредитного договора для приобретения квартиры, пообещав взамен выплатить ФИО5 денежные средства в сумме 450 000 рублей за счет средств субсидии, предоставляемой для погашения кредита, а также пообещав, что оформленный кредит будет погашаться ею (ФИО1).

ФИО1, реализуя совместный с Лицом № преступный умысел, направленный на незаконное материальное обогащение за счет хищения бюджетных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ направила Лицо № в отделение банка для подписания документов.

Лицо №, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе № Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая, что он фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, умышленно, с целью хищения денежных средств, выплачиваемых в качестве субсидии, подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ипотечного кредита на сумму 4 466 000 рублей для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, а также договор купли – продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, в которые были внесены ложные и недостоверные сведения о том, что Лицо № приобретает в собственность жилище с использованием кредитных средств.

При этом установлено, что фактически квартиры по указанному адресу не существует, сведения о ее регистрации в единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН) внесены на основании поддельных документов.

Денежные средства, полученные по кредитному договору Лица № по имевшейся договоренности, через третьих лиц поступили в распоряжение ФИО1, которая, примерно в июле 2021 года, точная дата не установлена, находясь в офисе по адресу: <адрес> «а», заранее зная, что в последующем она оформит и направит в АО «ДОМ.РФ» документы на получение субсидии и, что на основании направленных ею документов АО «ДОМ.РФ», будут снижены денежные обязательства по кредиту, из денежных средств, полученных по кредитному договору, через ФИО4, не осведомленного об их незаконных действиях, передала 450 000 рублей ФИО5, который в дальнейшем распорядился похищенными денежными средствами по своему усмотрению в своих личных корыстных целях.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе № Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая, что Лицо № фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, умышленно, с целью хищения денежных средств, выплачиваемых в качестве субсидии, привлекла не установленное в ходе расследования лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО1 и Лица № для заполнения под диктовку ФИО1 заявления о перечислении субсидии для частичного погашения ипотечного кредита, а также заявления о согласии на обработку персональных данных от имени Лица №, которые ФИО1, через указанное отделение ПАО «Сбербанк», в тот же день направила в АО «ДОМ.РФ».

В результате преступных действий ФИО1 и Лица № платежным поручением АО «ДОМ.РФ» № от ДД.ММ.ГГГГ для частичного погашения задолженности Лица № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ со счета АО «ДОМ.РФ» №, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ» <адрес> на счет ПАО «Сбербанк России» № зачислена сумма в размере 450 000 рублей, в результате чего произведено снижение денежных обязательств Лица № по основному долгу на указанную сумму.

Таким образом ФИО1 и Лицо № похитили денежные средства в сумме 450 000 рублей, чем причинили АО «ДОМ.РФ» ущерб в крупном размере.

Она же, ФИО3 совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных субсидий, установленных законами и иными нормативными правовым актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Акционерное общество «ДОМ.РФ» (далее - АО «ДОМ.РФ») является финансовым институтом развития в жилищной сфере Российской Федерации. Создано на основании постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № "Об Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию" для содействия проведению государственной жилищной политики. Сто процентов акций АО «ДОМ.РФ» принадлежит государству в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом.

Компания «ДОМ.РФ» является оператором ряда государственных программ поддержки, запущенных по поручению Президента Российской Федерации. Федеральным законом «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» от ДД.ММ.ГГГГ № 157-ФЗ, установлено, что заёмщики по ипотечным жилищным кредитам, при рождении у них в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ третьего или последующих детей, получают государственную поддержку для целей погашения задолженности по ипотечному кредиту в размере не более 450 000 рублей. Реализация данной программы возложена на АО «ДОМ.РФ».

ФИО1, занимавшаяся риелтерской деятельностью, зная, что вышеуказанными нормативными актами предусмотрена возможность получения субсидии, в целях хищения бюджетных денежных средств, путем оформления кредитов по фиктивным документам, подыскивала лиц, у которых имелось по трое детей.

Для реализации преступного умысла, примерно в июле 2021 года, точная дата не установлена, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ ФИО1, находясь в <адрес>, вступила в предварительный сговор с Лицом № (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), имеющей троих детей, для оформления в отношении последней кредитного договора для приобретения квартиры, пообещав взамен выплатить Лица № денежные средства в сумме 450 000 рублей за счет средств субсидии, предоставляемой для погашения кредита, а также пообещав, что оформленный кредит будет погашаться ею (ФИО1).

ФИО1, реализуя совместный с Лицом № преступный умысел, направленный на незаконное материальное обогащение за счет хищения бюджетных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ направила Лицу № в отделение банка для подписания документов.

Лицо №, ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе № Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая, что она фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, умышленно, с целью хищения денежных средств, выплачиваемых в качестве субсидии, подписала кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ипотечного кредита на сумму 3 619 000 рублей для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, а также договор купли – продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, в которые были внесены ложные и недостоверные сведения о том, что Лицо № приобретает в собственность жилище с использованием кредитных средств.

При этом установлено, что фактически квартиры по указанному адресу не существует, сведения о ее регистрации в единый государственный реестр недвижимости (ЕГРН) внесены на основании поддельных документов.

Денежные средства, полученные по кредитному договору Лицом № по имевшейся договоренности, через третьих лиц поступили в распоряжение ФИО1, которая, примерно в июле 2021 года, точная дата не установлена, находясь в офисе по адресу: <адрес> «а», заранее зная, что в последующем она оформит и направит в АО «ДОМ.РФ» документы на получение субсидии и, что на основании направленных ею документов АО «ДОМ.РФ», будут снижены денежные обязательства по кредиту, через ФИО6, не осведомленного об их незаконных действиях, из денежных средств, полученных по кредитному договору передала 450 000 рублей Лицом №, которая распорядилась в дальнейшем похищенными денежными средствами по своему усмотрению в своих личных корыстных целях.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе № Дагестанского отделения № ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая, что Лицо № фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, умышленно, с целью хищения денежных средств, выплачиваемых в качестве субсидии, привлекла не установленное в ходе расследования лицо, не осведомленное о преступных намерениях ФИО1 и Лица № для заполнения под диктовку ФИО1 заявления о перечислении субсидии для частичного погашения ипотечного кредита, а также заявления о согласии на обработку персональных данных от имени Лицом №, которые ФИО1, через указанное отделение ПАО «Сбербанк», в тот же день направила в АО «ДОМ.РФ».

В результате преступных действий ФИО1 и Лица № платежным поручением АО «ДОМ.РФ» № от ДД.ММ.ГГГГ со счета №, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ» <адрес>, для частичного погашения задолженности Лицом № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк России» на счет № зачислена сумма в размере 450 000 рублей, в результате чего произведено снижение денежных обязательств Лицом № по основному долгу на указанную сумму.

Таким образом ФИО1 и Лицо № похитили денежные средства в сумме 450 000 рублей, чем причинили АО «ДОМ.РФ» ущерб в крупном размере.

Она же, ФИО3 совершила мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств при получении иных субсидий, установленных законами и иными нормативными правовым актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

Акционерное общество «ДОМ.РФ» (далее - АО «ДОМ.РФ») является финансовым институтом развития в жилищной сфере Российской Федерации. Создано на основании постановления Правительства РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «Об Агентстве по ипотечному жилищному кредитованию» для содействия проведению государственной жилищной политики. Сто процентов акций АО «ДОМ.РФ» принадлежит государству в лице Федерального агентства по управлению государственным имуществом.

Компания «ДОМ.РФ» является оператором ряда государственных программ поддержки, запущенных по поручению Президента Российской Федерации. Федеральным законом «О мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части погашения обязательств по ипотечным жилищным кредитам (займам) и о внесении изменений в статью 13.2 Федерального закона «Об актах гражданского состояния» от ДД.ММ.ГГГГ № 157-ФЗ, установлено, что заёмщики по ипотечным жилищным кредитам, при рождении у них в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ третьего или последующих детей, получают государственную поддержку для целей погашения задолженности по ипотечному кредиту в размере не более 450 000 рублей. Реализация данной программы возложена на АО «ДОМ.РФ».

Примерно в мае 2022 года, точная дата не установлена, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ у Лица № (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), имеющего троих детей, возник умысел на незаконное получение предусмотренной законом выплаты в виде субсидии, в связи с чем, он, находясь в <адрес>, обратился к риелтору ФИО1, с которой вступил в сговор на хищение денежных средств, выплачиваемых в качестве субсидии. ФИО1 для совершения преступления привлекла ранее ей знакомого Лица № (уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство), совместно с которым разработали план и распределили роли. Так, Лицо № должен был подыскать продающуюся квартиру для предоставления ее в залог банку, путем обмана оценщика добиться оценки указанной квартиры по завышенной стоимости, затем с использованием персонального компьютера и программы «Домклик» от имени Лица № подать в ПАО «Сбербанк» заявление о предоставлении ипотечного кредита, к которому приложить копии личных документов Лица №, в последующем с использованием доверенности от Лица № заключить в банке кредитный договор, а также договор купли-продажи недвижимого имущества от имени последнего, после чего направить в АО «ДОМ.РФ» документы на выплату субсидии ФИО7 и получить денежные средства, из которых 450 000 рублей через ФИО1 передать Лицу №.

ФИО1 должна была получить от Лица № копии его личных документов и передать их Лицу №, в последующем направить Лицо № к нотариусу для оформления от последнего доверенности на Лицо №, а также по получению денежных средств Лицом № передать денежные средства в размере 450 000 рублей Лицу №.

Лицо № должен был передать ФИО1 копии своих личных документов, а также выдать доверенность на Лицо № на право заключения кредитного договора.

Лицо №, совершая действия по незаконному оформлению и получении субсидии Лицом №, из корыстных побуждений намеревался в дальнейшем переоформить недвижимость с Лица № на другое лицо, в целях хищения кредитных денежных средств.

Лицо №, в мае 2022 года, точная дата не установлена, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ подыскал квартиру, представляющую собой каркас, без проведенных отделочных и ремонтных работ, расположенную по адресу: <адрес>, продававшуюся за 3 500 000 рублей, предоставил через ФИО8, не осведомленную об преступных действиях Лица № и других лиц, оценщику ФИО9 аккредитованной ПАО «Сбербанк», полученные при не установленных обстоятельствах фотографии не установленной квартиры с завершенными ремонтными работами, введя тем самым в заблуждение оценщика относительно объекта недвижимости.

Оценщик ФИО9 провела оценку объекта недвижимости удаленно, без выезда к месту расположения оцениваемого объекта недвижимости. Таким образом, Лицо № добился вынесения оценщиком отчета от ДД.ММ.ГГГГ № с заведомо завышенными сведениями по определению рыночной стоимости указанного объекта недвижимости в размере 7 210 613 рублей.

Затем, примерно в мае 2022 года, точная дата не установлена, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Лицо №, умышленно, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «ДОМ.РФ», действуя группой лиц по предварительному сговору с Лицом № и ФИО1, осознавая, что Лицо № фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, в целях хищения субсидии, предоставляемой АО «ДОМ.РФ», используя знания, полученные им за период работы в банке, с использованием персонального компьютера и программы «Домклик», находясь в <адрес>, создал профиль Лица №, к которому подгрузил копию паспорта Лица №, заявление от его имени о предоставлении ипотечного кредита, отчет от ДД.ММ.ГГГГ № об оценке квартиры, расположенной по адресу: <адрес> другие документы, которые через информационную-телекоммуникационную сеть «Интернет» направил в ПАО «Сбербанк».

Лицо №, реализуя совместный с ФИО1 и Лицом № преступный умысел, направленный на незаконное материальное обогащение за счет хищения бюджетных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ выдал доверенность Лицу № на право от его (Лица №.) имени заключить кредитный договор с банком и заключить договор купли-продажи квартиры.

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, Лицо №, находясь в дополнительном офисе отделения ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «ДОМ.РФ», действуя группой лиц по предварительному сговору с Лицом № и ФИО1, осознавая, что Лицо № фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, в целях хищения субсидии, предоставляемой АО «ДОМ.РФ» на основании доверенности от Лица № подписал кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ипотечного кредита на сумму 5 000 000 рублей для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, 100, а также договор купли – продажи квартиры от ДД.ММ.ГГГГ, в которые были внесены ложные и недостоверные сведения о том, что Лицо № приобретает в собственность жилище с использованием кредитных средств.

Примерно в июне 2022 года, точная дата не установлена, часть денежных средств, полученных по кредитному договору Лица № в размере 1 500 000 рублей, по имевшейся договоренности, поступили Лицу №, который из них передал часть денежных средств в размере 450 000 рублей ФИО1, которая в свою очередь, примерно в июне 2022 года, точная дата не установлена, в офисе по адресу: <адрес> «а», через ФИО6, не осведомленного об их незаконных действиях, передала 450 000 рублей Лицу №, который распорядился в дальнейшем похищенными денежными средствами по своему усмотрению в своих личных корыстных целях.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо № в период времени с 08 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, более точное время не установлено, находясь в дополнительном офисе отделения ПАО «Сбербанк», расположенном по адресу: <адрес> умышленно, осознавая общественную опасность и преступный характер своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба АО «ДОМ.РФ», действуя группой лиц по предварительному сговору с Лицом № и ФИО1, осознавая, что Лицо № фактически с использованием кредитных денежных средств недвижимость в собственность не приобретает, свои жилищные условия не улучшает и, соответственно, права на получение субсидии, установленной федеральным законодательством не имеет, привлек не установленное в ходе расследования лицо, не осведомленное о преступных намерениях Лица №, ФИО1 и Лица № для заполнения под диктовку Лица № заявления о перечислении субсидии для частичного погашения ипотечного кредита, а также заявления о согласии на обработку персональных данных от имени Лица №, которые Лицо № в тот же день направил в АО «ДОМ.РФ» через указанное отделение ПАО «Сбербанк».

В результате преступных действий Лица №, ФИО1 и Лица № платежным поручением АО «ДОМ.РФ» № от ДД.ММ.ГГГГ для частичного погашения задолженности Лица № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ со счета АО «ДОМ.РФ» №, открытого в АО «Банк ДОМ.РФ» <адрес> на счет ПАО «Сбербанк России» № зачислена сумма в размере 450 000 рублей, в результате чего произведено снижение денежных обязательств Лица № по основному долгу на указанную сумму.

Таким образом ФИО1, Лицо № и Лицо № похитили денежные средства в сумме 450 000 рублей, чем причинили АО «ДОМ.РФ» ущерб в крупном размере.

Подсудимая ФИО1, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, вину свою в совершении инкриминируемых ей деяний признала в полном объеме, в содеянном раскаялась, заявила ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке принятия судебного решения при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве и постановлении приговора в соответствии с главой 40-1 УПК РФ, пояснив суду, что характер и последствия заявленного ходатайства осознает, ходатайство заявлено добровольно, после консультации с защитником. Пояснила также, что на основании ее показаний возбуждены уголовные дела в отношении ФИО16, ФИО10 ФИО17, ФИО15. Во исполнение условий досудебного соглашения она полностью возместила ущерб, причиненный преступлением в сумме 2 500 000 рублей.

Заместителем Прокурора РД внесено представление об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении обвиняемой ФИО1, с которой ДД.ММ.ГГГГ заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, из которого усматривается, что в рамках исполнения обязательств по заключенному соглашению о сотрудничестве она обязуется дать подробные показания об известных ей обстоятельствах расследуемых преступлений, в том числе о своей причастности к ним и причастности иных лиц, по вине которых произошли указанные преступления.

В ходе судебного заседания государственный обвинитель подтвердил обстоятельства содействия подсудимой следствию и выполнения ею в полном объеме обязательств, принятых в соответствии с досудебным соглашением о сотрудничестве, которое выразилось в том, что подсудимая ФИО1 в ходе предварительного следствия дала показания, изобличающие в преступной деятельности членов организованной группы, соучастников преступлений, указала распределение ролей, раскрыла преступные схемы и в результате ее показаний возбуждены уголовные дела и привлечены к уголовной ответственности ФИО5, ФИО16, ФИО17 и ФИО18.

Судом установлено, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено ФИО1 добровольно и при участии защитника.

С учетом согласия государственного обвинителя, подтвердившего суду содействие подсудимой следствию, суд постановляет приговор в соответствии с порядком и требованиями, предусмотренными ст. 317.7 УПК РФ.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая ФИО1 полностью подтвердила обстоятельства совершения преступлений, указанных в предъявленном ей обвинении, и свои показания, данные на предварительном следствии, оглашенные в судебном заседании государственным обвинителем.

Указанные государственным обвинителем обстоятельства подтверждаются исследованными в ходе судебного заседания доказательствами, а именно:

- ходатайством ФИО1 от 14.07.2023г. о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве;

- постановлением от 17.07.2023г. об удовлетворении ходатайства ФИО1 о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве;

- досудебным соглашением от 21.07.2023г., заключенным с участием ФИО1 и ее защитника адвоката ФИО13;

- протоколом допроса обвиняемой ФИО1 от 25.07.2023г.;

- протоколом дополнительного допроса обвиняемой ФИО1 от 15.09..2023г.

- протоколом дополнительного допроса обвиняемой ФИО1 от 15.02.2024г.;

- протоколом дополнительного допроса обвиняемой ФИО1 от 01.03.2024г.

Исследовав представленные материалы и доказательства в соответствии с ч.4 ст. 317.7 УПК РФ, суд приходит к выводу о том, что ФИО1 совершены инкриминируемые ей преступления, ее виновность в совершении мошенничества при получении выплат, то есть хищении денежных средств при получении иных субсидий, установленных законами и иными нормативными правовым актами, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по четырем эпизодам установлена полностью.

Подсудимой соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве, поскольку из исследованных доказательств следует, что она оказала содействие следствию в раскрытии инкриминируемых ей преступлений, дала показания, изобличающие в преступной деятельности ее соучастников, указала распределение ролей, раскрыла преступные схемы, возместила ущерб, причиненный преступлением..

Действия ее суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2 и ч. 3 ст. 159.2УК РФ.

В соответствии с п. 5 ст. 317.7 УПК РФ, судья, удостоверившись, что подсудимым соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, постановляет обвинительный приговор и с учетом положений частей второй и четвертой статьи 62 УК РФ назначает подсудимому наказание.

Принимая во внимание поведение подсудимой в судебном заседании, содержание справки об отсутствии информации о наличии у нее психического расстройства, ФИО1 признается вменяемой во время совершения преступлений и подлежащей уголовной ответственности за их совершение.

В соответствии со ст.ст. 6, 43, 60-63, 67 УК РФ при назначении наказания суд учитывает требования закона о справедливости наказания, его соответствии характеру и степени общественной опасности преступлений, обстоятельствам совершения и личности виновного, необходимости назначения наказания в целях восстановления социальной справедливости, исправления подсудимой и предупреждения совершения ею новых преступлений, характер и степень ее участия в совершении преступлений в группе лиц по предварительному сговору, в организованной группе, обстоятельства смягчающие наказание, обстоятельства, отягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи.

ФИО1 вину признала полностью, в содеянном раскаялась, на учетах в психоневрологическом и наркологическом диспансерах не состоит, ранее не судима.

Данные обстоятельства в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ суд учитывает в качестве смягчающих наказание обстоятельств.

ФИО1 активно способствовала раскрытию преступлений, добровольно возместила причиненный преступлениями имущественный ущерб, что в соответствии с п.п. «и,к» ч. 1 ст. 61 УК РФ являются обстоятельствами, смягчающими наказание.

Принимая во внимание совокупность установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ч.1 и согласно ч.2 ст. 61 УК РФ, данные о личности подсудимой, ее роль в совершении преступлений, поведение в ходе предварительного следствия и судебного разбирательства, сведения о состоянии ее здоровья, суд признает, что достижение целей уголовного наказания возможно без изоляции ФИО1 от общества, с назначением наказания в виде штрафа, определяя его размер согласно ч. 3 ст. 46 УК РФ с учетом ее имущественного и семейного положения, принимая во внимание ее доводы о том, что она имеет возможность исполнить уголовное наказание в виде штрафа.

Согласно абз.2 п.2 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания" размер штрафа определяется судом с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденной и ее семьи, а также с учетом возможности получения осужденной заработной платы или иного дохода (часть 3 статьи 46 УК РФ). В этих целях следует выяснять наличие или отсутствие места работы у осужденной, размер ее заработной платы или иного дохода, возможность трудоустройства, наличие имущества, иждивенцев и т.п.

Судом не установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступлений, ролью и поведением виновной, существенно уменьшающих степень общественной опасности каждого преступления, дающих основания для применения правил, установленных ст. 64 УК РФ.

Обстоятельств нуждаемости подсудимой в прохождении лечения от наркомании или медицинской и социальной реабилитации, а также оснований для постановления приговора без назначения наказания, освобождения от наказания или применения отсрочки отбывания наказания, обстоятельств возможности или необходимости применения принудительных мер медицинского характера, судом не установлено.

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причинный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Представителем потерпевшего АО «ДОМ.РФ» ФИО14 заявлен гражданский иск на общую сумму 1 800 000 рублей.

В соответствии с требованиями ст. 73 УПК РФ при производстве по уголовному делу подлежит доказыванию характер и размер вреда, причиненного преступлением.

В ходе предварительного следствия ФИО1 полностью возместила ущерб, причиненный потерпевшему АО «ДОМ.РФ».

Вопрос о судьбе вещественных доказательств суд разрешает в соответствии с требованиями ст.81 УПК РФ.

Руководствуясь ст. ст. 303-304, 307-310, 316 и 317.7 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать ФИО1 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2, ч. 3 ст. 159.2 и ч. 3 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ – штраф в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ – штраф в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ – штраф в размере 100 000 (сто тысяч) рублей;

по ч. 3 ст. 159.2 УК РФ – штраф в размере 100 000 (сто тысяч) рублей.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить наказание в виде штрафа в размере 250 000 (двести пятьдесят тысяч) рублей.

Меру пресечения ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Уголовный штраф оплатить по следующим реквизитам: УФК по РД (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по <адрес>, л/с 04031А58650), ОКТМО 82701000; ИНН 0570004769; КПП 057201001; БИК 048209001; р/с 40№; КБК 41№, Отделение Национального банка по <адрес> главного управления Центрального банка РФ, УИН 41№.

Разъяснить ФИО1, что в случае неуплаты штрафа, назначенного в качестве основного наказания, суд по представлению судебного пристава-исполнителя в порядке, установленном ч. 5 ст. 46 УК РФ, заменяет штраф иным наказанием, за исключением лишения свободы (ч. 5 ст. 46 УК РФ, ст. 32 УИК РФ).

В удовлетворении гражданского иска представителя потерпевшего АО «ДОМ.РФ» - отказать.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда РД через Советский районный суд <адрес> в течение 15 суток со дня провозглашения.

Осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в заседании суда апелляционной инстанции в десятидневный срок со дня вручения копии приговора.

Судья П.А. Махатилова

Отпечатано в совещательной комнате