Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-228/2023 от 17.02.2023

Дело № 1-228/2023 (12202330002000296) (43RS0001-01-2023-001190-72)

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

06 апреля 2023 год                                г. Киров

Ленинский районный суд г. Кирова в составе:

председательствующего судьи Черкасовой Е.Н.,

при секретаре Кирилловой М.М.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Ленинского района г. Кирова Новикова А.П.,

подсудимой Кузнецовой Е.Д.,

защитника-адвоката Кимеева В.Б., представившего удостоверение № 484, ордер № 024880,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

КУЗНЕЦОВОЙ Елены Дмитриевны, { ... }, судимой:

1) 12.11.2020 года Верхнекамским районным судом Кировской области по ст. 264.1 УК РФ к 160 часам обязательных работ с лишением права управления транспортными средствами на 2 года,

2) 02.04.2021 года Ленинским районным судом г. Кирова по ч. 1 ст. 228 УК РФ с применением ст. 70 УК РФ к 6 месяцам исправительных работ с ежемесячным удержанием в доход государства 5% заработной платы с лишением права управления транспортными средствами на 1 год 7 месяцев 21 день,

3) 30.09.2021 года мировым судьей судебного участка № 61 Октябрьского судебного района г. Кирова по ч. 1 ст. 158 УК РФ с применением ст. 70 УК РФ к 1 году 4 месяцам ограничения свободы с лишением права управления транспортными средствами на 1 год 2 месяца 4 дня,

15.12.2022 года снятой с учета по отбытию срока наказания в виде лишения права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами;

25.02.2023 года снятой с учета по отбытию наказания в виде ограничения свободы,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Кузнецова Е.Д. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершила при следующих обстоятельствах.

В соответствии с п.п. 2, 3 ст. 861, п. 1 ст. 862, п. п. 1,2 ст. 863, п. 1 ст. 864 Гражданского кодекса РФ, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Безналичные расчеты осуществляются путем перевода денежных средств банками или иными кредитными организациями с открытием или без открытия банковских счетов в порядке, установленном законом и принимаемыми в соответствии с ним банковскими правилами и договором. Безналичные расчеты могут осуществляться в форме расчетов платежными поручениями, расчетов по аккредитиву, по инкассо, чеками, а также в иных формах, предусмотренных законом, банковскими правилами или применяемыми в банковской практике обычаями. При расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется по распоряжению плательщика перевести находящиеся на его банковском счете денежные средства на банковский счет получателя средств в этом или ином банке в сроки, предусмотренные законом, если более короткий срок не предусмотрен договором банковского счета либо не определен применяемыми в банковской практике обычаями. Порядок осуществления расчетов платежными поручениями регулируется законом, банковскими правилами, применимыми в банковской практике обычаями или договором. Содержание (реквизиты) платежного поручения и его форма должны соответствовать требованиям, предусмотренным законом и банковскими правилами.

В соответствии с п. 1.9 главы 1 Положения Банка России от 19.06.2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», перевод денежных средств осуществляется банками по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее - отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

В соответствии с ч. 3 ст. 16 Федерального закона от 27.07.2006 года № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»: обладатель информации, оператор информационной системы в случаях, установленных законодательством РФ, обязаны обеспечить предотвращение несанкционированного доступа к информации и (или) передачи ее лицам, не имеющим права на доступ к информации.

Согласно п. 19 ст. 3, ч. 4 ст. 9 Федерального закона от 27.06.2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств. Оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом.

В соответствии с Положением Центрального банка РФ от 24 декабря 2004 года № 266-П «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием», расчетная (дебетовая) карта как электронное средство платежа используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

В соответствии с п. 4 ст. 847 Гражданского кодекса РФ, договором может быть предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и иными способами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и других средств, подтверждающих, что распоряжение дано уполномоченным на это лицом.

В период времени с 01.01.2021 года по 13.01.2021 года, Кузнецова Е.Д. от ФИО7 получила предложение - за денежное вознаграждение зарегистрироваться в Инспекции Федеральной налоговой службы в качестве индивидуального предпринимателя, без дальнейшей цели осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, а также открыть расчетные счета в различных кредитных организациях на вновь зарегистрированного индивидуального предпринимателя, после чего передать за денежное вознаграждение, электронные средства платежа, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств Свидетель №4

На данное предложение ФИО7 Куцзнецова Е.Д. из корыстных побуждений ответила согласием, после чего, реализуя преступный умысел, в указанный выше период времени направила посредством сети «Интернет» Свидетель №4, фотокопии своих документов а именно: паспорта гражданина Российской Федерации и СНИЛСа, то есть предоставила документы, удостоверяющие ее личность, для подготовки документов, необходимых для внесения в ЕГРИП сведений о ней, как об ИП Кузнецовой Е.Д. После этого в период времени с 01.01.2021 года по 13.01.2021 года неустановленное лицо, в неустановленном месте по предоставленным Кузнецовой Е.Д. документам подготовило от ее имени заявление о регистрации физического лица в качестве Индивидуального предпринимателя и иные документы, для направления их в налоговый орган посредством электронного документооборота без непосредственного участия Кузнецовой Е.Д., которые в указанный период времени последняя подписала.

После подписания документов неустановленным лицом, находящимся в неустановленном месте, документы о регистрации физического лица в качестве Индивидуального предпринимателя от имени Кузнецовой Е.Д. 13.01.2021 года были направлены посредством электронного документооборота в {Адрес изъят}, в связи с чем 18.01.2021 года Кузнецова Е.Д. была зарегистрирована в качестве Индивидуального предпринимателя ({Адрес изъят}).

После этого, продолжая преступный умысел на передачу электронных средств платежей, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществляли приема, выдачи, перевода денежных средств, Кузнецова Е.Д., зарегистрированная в качестве индивидуального предпринимателя, из корыстных побуждений, не имея намерений осуществлять какую-либо финансово-хозяйственную деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, в том числе производить денежные переводы, осознавая, что после открытия банковского счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежей, электронных носителей информации, последние могут самостоятельно, то есть неправомерно, осуществлять от ее имени переводы денежных средств по счету ИП Кузнецовой Е.Д. и, желая наступления указанных последствий, в один из дней в период с 18.01.2021 года по 18.02.2021 года, открыла на имя ИП Кузнецовой Е.Д. расчетные счета и получила, то есть приобрела средство оплаты - электронные средства платежа, электронные носители информации, в том числе логин и пароль, а также банковские расчетные (дебетовые) карты моментальной выдачи, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по следующим счетам:

- { ... }

{ ... }

{ ... }

{ ... }

{ ... }

{ ... }

{ ... }

{ ... }

{ ... }

При открытии указанных расчетных счетов Кузнецова Е.Д., действуя по указанию ФИО7, получила от последнего сотовый телефон с установленной сим-картой с абонентским номером {Номер изъят}, который указала в качестве контактного номера телефона, и адрес электронной почты {Номер изъят}, на которые из указанных банков поступали смс- сообщения с уникальным логином и одноразовыми уникальными паролями, предназначенными для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания указанных банков, а также для осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий путем получения одноразовых уникальных паролей на контактный номер телефона, указанный ей при открытии счета, то есть электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После чего Кузнецова Е.Д. в продолжение реализации преступного умысла, в период с 18.01.2021 года по 18.02.2021 года, находясь около здания {Адрес изъят}, расположенного по адресу: {Адрес изъят}, действуя умышлено, из корыстных побуждений, осознавая противоправный характер своих действий, вернула Свидетель №4 ранее переданный ей сотовый телефон с установленной сим-картой с абонентским номером {Номер изъят}, с уникальным логином и одноразовыми уникальными паролями, предназначенными для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания указанных банков, осуществила сбыт Свидетель №4, банковских расчетных (дебетовых) карт моментальной выдачи, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являющих средством оплаты, а также электронным средством, электронным носителем, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи перевода денежных средств, за денежное вознаграждение в размере не менее 7 000 рублей.

В судебном заседании подсудимая Кузнецова Е.Д. вину в совершении указанного преступления признала в полном объеме по изложенным в обвинительном заключении обстоятельствам. От дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст. 51 Конституции РФ. Из показаний Кузнецовой Е.Д., данных ей в ходе предварительного расследования по делу в качестве подозреваемой и обвиняемой, оглашенных в соответствии со ст. 276 УПК РФ в т. 1 на л.д. 191-196, 208-210, установлено, что в период с 2020-2021 годы, она нигде не работала, источника дохода не имела, при этом имела ряд хронических заболеваний, поэтому нуждалась в денежных средствах. В один из дней в начале января 2021 года, находясь дома, по адресу: {Адрес изъят}, совместно со знакомыми Свидетель №2 и Свидетель №1, она попыталась занять у Свидетель №2 денежные средства в размере 7 000 рублей на лекарство, но тот ей отказал в связи с отсутствием денег. Тогда Свидетель №1 сообщил, что у него есть знакомый, который может заплатить денежные средства, если оформить на себя ИП и открыть на это ИП расчетные счета в банках. Так как она нуждалась в денежных средствах, то попросила Свидетель №1 позвонить данному знакомому, чтобы поговорить с ним. Свидетель №1 с кем-то созвонился и передал ей телефон для дальнейшего разговора. В ходе разговора абонент представился ФИО7, предложил ей зарегистрировать на свое имя ИП и открыть расчетные счета, за денежное вознаграждение, на что она согласилась. После этого по просьбе ФИО7 она отправила последнему посредством мессенджера «Ватсап» свои паспортные данные, данные СНИЛСа и номер своего телефона, а тот пообещал ей за все заплатить 7 000 рублей. Сама она заниматься предпринимательской деятельностью не собиралась и не планировала осуществлять какую либо хозяйственную деятельность как ИП. В налоговый орган, какие-либо документы о регистрации в качестве Индивидуального предпринимателя она не подавала, и ничего не получала, каких-либо документов у нее нет. Она по указанию ФИО7 только передавала ему свои документы, а также подписывала какие-то документы, когда он приезжал к ней в первый раз. Какие это были документы, она не вникала. Так при помощи ФИО7 она была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя без цели осуществления предпринимательской деятельности самостоятельно. После этого она со ФИО7 ездила по банковским учреждением, где на ее имя, как на индивидуального предпринимателя, были открыты расчетные счета. Точно помнит, что счета открывались в {Адрес изъят}. Перед тем как пойти в банк для открытия первого расчетного счета Свидетель №4 передал ей кнопочный сотовый телефон с наклейным сзади абонентским номером и адресом электронной почтой. Он же ее проинструктировал, что этот номер телефона и электронный адрес необходимо указывать в заявлениях в банках для привязки к расчетным счетам с целью возможности дальнейшего управления расчетным счетом дистанционно. Именно так она и делала. Какие именно документы она подписывала в банках она не помнит, в содержание не вникала, но к открытому счету необходимо было оформлять дистанционный доступ. При этом в банках ее уже ждали, то есть заявки на открытие счетов, уже были поданы заранее, а ей необходимо было только идентифицировать свою личность и заполнить заявления о привязке счета к дистанционному обслуживанию. В некоторых банках ей также оформлялись банковские (пластиковые) карты, а именно {Адрес изъят}. Ездили они по банкам только один раз, то есть одним днем объехали все банки, это было в конце января 2021 года. После этого как все счета были открыты и документы по счетам находились у нее на руках она по просьбе ФИО7 у него в машине на автомобильной парковке у {Адрес изъят} на {Адрес изъят}, все передала ему. Также вернула ему ранее переданный ей телефон. Свидетель №4 заплатил ей 7 000 рублей наличными, пообещал заплатить еще по 7 000 рублей за каждый открытый ею расчетный счет и ежемесячно выплачивать по 7 000 рублей, а также пояснил, что он планирует заниматься сельским хозяйством и управлять расчетными счетами, открытыми на ее имя. После этого Свидетель №4 пропал и более она его не видела. Какой-либо предпринимательской деятельностью в качестве индивидуального предпринимателя она заниматься не собиралась, тем более она не планировала осуществлять какие либо банковские операции по открытым на ее имя банковским счетам, но она понимала, что расчетными счетами впоследствии будет пользоваться Свидетель №4 или иные лица, и что у них будет дистанционный доступ к данным счетам, так как всю информацию, карточки и документы, она передала Свидетель №4 за денежное вознаграждение.

После оглашения показаний Кузнецова Е.Д. их подтвердила в полном объеме, пояснив, что давала показания добровольно, никто на нее давления не оказывал. В содеянном раскаивается.

Кроме признания подсудимой Кузнецовой Е.Д. своей вины, ее виновность в совершении данного преступления подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в ходе судебного заседания.

Так, из показаний свидетеля Свидетель №1, оглашенных с согласия сторон в суде в т. 1 на л.д. 52-55, установлено, что у него есть знакомый Свидетель №4, который ранее просил у него найти знакомых, которые за денежное вознаграждение согласятся зарегистрироваться в качестве Индивидуального предпринимателя и открыть банковские счета. Так как на тот период времени он проживал совместно с Кузнецовой Е.Д., то в один из дней января 2021 года, когда у них в гостях находился Свидетель №2, он предложил сожительнице зарегистрировать на себя ИП, открыть для ФИО7 счета в банках на ИП Кузнецову Е.Д. за денежное вознаграждение, на что та согласилась. С этой целью он позвонил Свидетель №4 и предал телефон для разговора Кузнецовой Е.Д. В ходе телефонного разговора между Кузнецовой Е.Д. и ФИО7, последний объяснил Кузнецовой Е.Д., что нужно будет предоставить паспорт и СНИЛС для регистрации ИП, на что Кузнецова Е.Д. согласилась. В последствии через какое-то время в январе 2021 года за Кузнецовой Е.Д. приезжал Свидетель №4 и Свидетель №3 и со слов самой Кузнецовой Е.Д. ему известно, что Свидетель №4 возил ее по банкам, где Кузнецова Е.Д. открывала счета на себя, как на ИП, а после открытия счетов все бумаги и платежные банковские карты передавала Свидетель №4 Сколько Свидетель №4 заплатил Кузнецовой Е.Д. он не знает.

Из показаний свидетеля Свидетель №2, оглашенных с согласия сторон в судебном заседании в т. 1 на л.д. 56-59, установлено, что в январе 2021 года, когда он находился в гостях у своих знакомых - Кузнецовой Е.Д. и Свидетель №1, последний рассказывал, что познакомился со ФИО7, который предложил за деньги зарегистрироваться в качестве Индивидуального предпринимателя и открыть банковский счет на имя ИП. При нем Свидетель №1 позвонил ФИО9, с которым разговаривала Кузнецова Е.Д. Они договорились, что последняя зарегистрирует на себя ИП. В последствии ему стало известно, что Кузнецова Е.Д. ездила вместе со ФИО7 по банкам, где на ее имя они открывали счета на нее, как на Индивидуального предпринимателя. Все банковские карты Кузнецова Е.Д. потом передала Свидетель №4

Из показаний свидетеля ФИО10, оглашенных с согласия сторон в судебном заседании в т. 1 на л.д. 60-63, установлено, что у нее имеется знакомый Свидетель №4 В январе - феврале 2021 года она ездила вместе со ФИО7 и его знакомой Кузнецовой Е.Д. по банкам {Адрес изъят}, где Кузнецова Е.Д. открывала какие-то счета по указанию ФИО7 После открытия счетов Кузнецова Е.Д. перед расставанием, передала все документы и банковские карты Свидетель №4

Из показаний свидетеля ФИО7, оглашенных с согласия сторон в судебном заседании в т. 1 на л.д. 64-68, судом установлено, что в один из дней по мессенджеру «Ватсап», ему позвонил неизвестный, который представился ФИО2 и предложил заработать, а именно: найти людей, которые смогут оформить на себя индивидуальное предпринимательство и открыть счета в банках. За каждый счет ФИО2 обещал заплатить ему по 10000 рублей. На данное предложение он согласился и стал подыскивать для этих целей людей. В декабре 2020 года он познакомился с Свидетель №1, которому предложил подзаработать, а именно: оформить на себя индивидуальное предпринимательство, открыть расчетные счета в банковских на ИП, либо найти людей, которые готовы это сделать за деньги. С этой целью они обменялись телефонами. Через некоторое время, в новогодние праздники 2021 года, ему позвонил Свидетель №1, сообщил, что нашел нужного человека и передал трубку Кузнецовой Е.Д. В ходе разговора он пояснил Кузнецовой Е.Д., что необходимо зарегистрировать на имя Кузнецовой Е.Д. индивидуальное предпринимательство, а потом открыть расчетные счета на вновь открытое ИП для ведения хозяйственной деятельности, которую будет осуществлять он, на что Кузнецова Е.Д. согласилась. Он попросил скинуть Кузнецову Е.Д. свои персональные данные – СНИЛС и паспорт, чтобы проверить Кузнецову Е.Д. по общедоступным сайтам, что та и сделала, скинув ему все необходимые документы фотографиями по мессенджеру «Ватсап». Он пообещал Кузнецовой Е.Д. заплатить за каждый открытый счет 7 000 рублей. Всю полученную от Кузнецовой Е.Д. информацию он по мессенджеру «Ватсап» перекинул ФИО2, который через некоторое время прислал заявление об открытии ИП на имя Кузнецовой Е.Д. После этого он встретился с Кузнецовой Е.Д., которая подписала документы, а он снова отправил их ФИО2. Далее на Кузнецову Е.Д. электронно в налоговый орган было подано заявление и в январе 2021 года было зарегистрировано индивидуальное предпринимательство. Об этом ему сообщил ФИО2, который также сказал, что они могут ехать с Кузнецовой Е.Д. по банкам и открывать расчетные счета, так как заявки уже поданы через сайты банков. После этого он созвонился с Кузнецовой Е.Д., встретился с ней и поехал с ней по банкам. В машине с ними в тот день находилась Свидетель №3, которая участия ни в чем не принимала, а просто ездила за компанию. Они точно были в Сбербанке, в Открытии, в ВТБ, в Хлынове и в Тинькофф через представителя. Перед тем как идти в первый банк он дал Кузнецовой Е.Д. кнопочный сотовый телефон, в который была вставлена сим-карта, а на самом телефоне был наклеен стикер с номером данного телефона и адресом электронной почты. Данный номер телефона и адрес электронной почты Кузнецова Е.Д. указывала в заявлении на открытие счета для того чтобы им можно было управлять дистанционно. Номер телефона и адрес электронной почты во всех банковских организациях Кузнецова Е.Д. указывала единый. Также Кузнецовой Е.Д. выдавались бумажные документы на открытие счета с его реквизитами. Такой же порядок открытия счета был и через представителя банка. Сколько всего на Кузнецову Е.Д. было открыто счетов он не помнит, но последний банк был {Адрес изъят}, где Кузнецова Е.Д. встретилась с представителем в его автомобиле и открыла очередной счет. Это происходило у {Адрес изъят} на {Адрес изъят}, на автомобильной стоянке. После этого Кузнецова Е.Д. в машине {Адрес изъят} передала ему все документы по открытым счетам, передала корпоративные карты, а также передала телефон с сим картой для дистанционного доступа к банковским счетам. Все банковские счета были привязаны на один номер телефона, и через него можно было дистанционно зайти в личный кабинет любого банка, где был открыт счет, и управлять счетами, так как на телефон приходил пароль и логин для доступа. После того, как Кузнецова Е.Д. отдала ему все документы по банковским счетам, и сотовый телефон, он отдал ей наличными 7 000 рублей из своих денег, а также пообещал в последующем еще выплатить, но более ничего не выплачивал. После того как все документы были у него на руках, он связался с ФИО2, сообщил данную информацию и через курьера передал все документы, карты и сотовый телефон последнему.

Из показаний свидетелей: Свидетель №5 - начальника операционного отдела {Адрес изъят}, Свидетель №6 - директора {Адрес изъят}, Свидетель №7 - руководителя группы массового сегмента {Адрес изъят}, Свидетель №8 – начальника сектора {Адрес изъят}, оглашенных с согласия сторон в судебном заседании в т. 1 на л.д. л.д. 71-74, 77-80, 81-84, 85-88, судом установлено, что процедура открытия банковского счета индивидуального предпринимателя во всех банковских организациях одинаковая, в соответствии с инструкцией ЦБ РФ Первый вид открытия - это личный прием лица зарегистрированного, как ИП в структурном подразделении банка, второй вид - онлайн заявка через сайт банка и третий - выездное открытие счета, при участии специалиста банка. Для открытия счета при личном посещении отделения банка ИП, предоставляет только паспорт. После чего сотрудник банка осуществляет проверки ИП, заполняет анкету ИП со слов лица и сверке с паспортными данными. При этом лицо, зарегистрированное как ИП, называет свой номер телефона и адрес электронной почты. После этого клиент заполняет заявление о предоставлении доступа сотруднику организации в систему {Адрес изъят} - это информационная система для работы клиента удаленно по своему расчетному счету, не посещая офис банка. В данном заявлении лицо указывает номер телефона для СМС - сообщений в виде пароля, которым лицо подтверждает платеж, работая в интернет банке, то есть дистанционно. Также указывается адрес электронной почты, куда приходит логин для входа в Интернет банк, где осуществляются операции. Также указывается кодовое слово, которое необходимо для смены пароля в Интернет банке, в случае если ИП забыл постоянный пароль. Данное заявление проверяется и подписывает лицом и сотрудником банка. Копия данного заявления отдается лицу (клиенту) зарегистрированному в качестве ИП. Также заполняется заявление о присоединении, где указывается тарифный план банка на обслуживание расчетного счета, номер телефона, куда приходят уведомления об открытии расчетного счета, услуги банка которые будут подключены к клиенту и общая информация по работе со счетом, в том числе предупреждения об ответственности клиента. Кроме того, заполняется карточка с образцами подписей и оттиска печати (при ее наличии). После открытия расчетного счета на электронную почту, указанную в заявлении на предоставление доступа, приходит логин, сформированный банковской системой. На телефон, указанный в заявлении о предоставлении доступа, приходит транспортный (временный) пароль, который действует в течении 5- ти рабочих дней, для входа в интернет банк дистанционно, для работы со счетом. Временный пароль в течении указанного времени необходимо поменять, на придуманный личный пароль, иначе произойдет блокировка входа Интернет-банк и разблокировка возможны только при личном присутствии. Таким образом, сим-карты с контактным номером телефона, указанным клиентом при открытии счета, являются средством, позволяющим клиенту входить в личный кабинет и составлять распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемой формы безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. А логин и пароли, направляемые на контактный номер телефона клиента, являются способом, позволяющим клиенту удостоверить и передать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемой формы безналичных расчетов с использованием информационно коммуникационных технологий. Сим-карта с контактным номером телефона, указанным клиентом при открытии счета, а также логин и пароли, присылаемые в виде смс-сообщений на указанный номер телефона, являются электронными средствами платежа, предназначенными для приема, выдачи, перевода денежных средств. Банковская карта, получаемая клиентом при открытии счета, является средством платежа только при наличии на счете банковской карты денежных средств и совершении операций данной банковской картой через терминалы и банкоматы, путем снятия наличных денежных средств, осуществления оплаты и переводов денежных средств. Зная логин и пароль, вход в Интернет-банк для дистанционного банковского обслуживания, возможен с любого технического устройства, где имеется доступ в Интернет. Если лицо, зарегистрированное как ИП, передает сведения, а именно логин, пароль другому лицу, то оно лишается возможности осуществлять доступ к счету и банковским операциям, а лицо, которому были переданы данные сведения обладает полным доступом к банковскому счету и банковским операциям.

Из показаний свидетеля Свидетель №9 - старшего менеджера {Адрес изъят}, оглашенных с согласия сторон в судебном заседании в т. 1 на л.д. 89-93, установлено, что согласно базе данных {Адрес изъят}, ИП Кузнецова Е.Д. является клиентом их банка. На имя ИП Кузнецовой Е.Д., {Дата изъята} в их банке была подана онлайн заявка на открытие счета, после чего ИП Кузнецова Е.Д. должна была лично явиться в офис, для идентификации личности, а также подачи заявки на дистанционное обслуживание счетом. При подаче заявления на дистанционный доступ, согласно базе данных АО «Альфа Банк», ИП Кузнецовой Е.Д. были предоставлены: номер телефона {Номер изъят}, электронная почта {Номер изъят}, кодовое слово «Работа 1». Датой открытия счета является дата обработки головным офисом заявки клиента, а также проверки клиента по различным инстанциям. Дата подачи заявки на открытие счета, дата идентификации клиента в отделении банка, а также дата открытия счета могут быть разные. Клиент может оформить в банке несколько счетов, при этом при открытии последующих счетов личное присутствие клиента не обязательно, так как в банке уже есть все сведения о нем. Логин и пароль - это электронные носители информации, средства платежа клиента, при осуществлении операций по счету. Логин необходим для входа в личный кабинет банка, а пароль для подтверждения операций по счету. Пароль - это как электронная подпись, который приходит клиенту на номер указанный в заявлении, он каждый раз разный, автоматически генерируется банковской системой. Банковская карта оформляется их банком обязательно при открытии счета и выдается клиенту. Карту клиент может использовать для снятия или внесения наличных на счет в офисах банка или терминалах.

Кроме того, виновность Кузнецовой Е.Д. в совершении данного преступления подтверждается письменными материалами уголовного дела, также исследованными в ходе судебного следствия.

Протоколом осмотра места происшествия от {Дата изъята}, согласно которому осмотрен участок местности, расположенный в 23 метрах в юго-восточном направлении от центрально входа в {Адрес изъят}, расположенного по адресу: {Адрес изъят}, где Кузнецова Е.Д. передала Свидетель №4 документы по открытым расчетным счетам, а также сотовый телефон с логинами и паролями являющиеся электронными средствами платежей, предназначенными для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания счетами.

т. 1 л.д. 48-51

Копией выписки из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, согласно которой Кузнецова Елена Дмитриевна, зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя 18.01.2021 года в {Адрес изъят} { ... }.

т. 1 л.д. 14-17

Копией протокола осмотра документов от 15.11.2022 года, согласно которому осмотрен пакет документов по ИП Кузнецовой Е.Д., предоставленных в результате оперативно-розыскной деятельности от 11.11.2022 года: расписка в получении документов, представленных при государственной регистрации индивидуального предпринимателя; уведомление о постановке на учет физического лица в налоговом органе от 18.01.2021 года; копия паспорта Кузнецовой Е.Д.; заявление о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя.

т. 1 л.д. 19-22

Копией протокола осмотра документов от 15.11.2022 года, согласно которому осмотрена информация из ИФНС об открытии расчетных счетов на ИП Кузнецову Е.Д. и движении денежных средств по открытым счетам, предоставленная в результате оперативно-розыскной деятельности от 11.11.2022 года. В ходе осмотра установлено, что на ИП Кузнецову Елену Дмитриевну, {Номер изъят} {Номер изъят}, открыты расчетные счета в 9 банковских организациях: {Номер изъят} от {Дата изъята}, {Номер изъят} от {Дата изъята} в {Адрес изъят}; {Номер изъят} от {Дата изъята}, {Номер изъят} от {Дата изъята}, {Номер изъят} от {Дата изъята} в {Адрес изъят}; {Номер изъят}, от {Дата изъята} в {Адрес изъят}; {Номер изъят}, от {Дата изъята} в {Адрес изъят}; {Номер изъят}, от {Дата изъята}, в {Адрес изъят}; {Номер изъят}, от {Дата изъята} в АО «Райффайзенбанк»; {Номер изъят}, от {Дата изъята} в АО Коммерческий банк «Хлынов»; {Номер изъят}, от {Дата изъята} в {Адрес изъят}; {Номер изъят}, от {Дата изъята}, в {Адрес изъят}. По расчетному счету {Номер изъят} в {Адрес изъят}, за период с февраля 2021 года по март 2021 года имеется движение денежных средств; по расчетному счету {Номер изъят} в {Адрес изъят} в феврале 2021 года имеется движение денежных средств; по расчетному счету {Номер изъят} в {Адрес изъят} в марте 2021 года имеется движение денежных средств; по расчетному счету {Номер изъят} в {Адрес изъят} в феврале 2021 года имеется движение денежных средств; по расчетному счету {Номер изъят} в {Адрес изъят} в марте 2021 года имеется движение денежных средств; по расчетному счету {Номер изъят} в ПАО «Банк Финансовая Корпорация Открытие» в феврале 2021 года имеется движение денежных средств; по расчетному счету {Номер изъят} в {Адрес изъят} за период с апреля 2021 года по июнь 2021 года имеется движение денежных средств; по расчетному счету {Номер изъят} в {Адрес изъят} в апреле 2021 года имеется движение денежных средств; по расчетному счету {Номер изъят} в АО «Райффайзенбанк» за период с апреля 2021 года по июнь 2021 года имеется движение денежных средств.

т. 1 л.д. 35-37

Протоколом осмотра документов от 21.01.2023 года, согласно которому осмотрен пакет документов, представленных по запросу {Адрес изъят} о движении денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой Е.Д. В ходе осмотра установлено, что на ИП Кузнецову Е.Д. в {Адрес изъят} 25.01.2021 года открыт расчетный счет {Номер изъят}, по которому движение денежных средств отсутствует.

т. 1 л.д. 98-99

Протоколом осмотра документов от 21.01.2023 года, согласно которому был осмотрен пакет документов представленных по запросу следственного органа из {Адрес изъят} о движении денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой Е.Д.. В ходе осмотра установлено, что на ИП Кузнецову Е.Д. в {Адрес изъят} был открыт расчетный счет {Номер изъят}, открытый {Дата изъята}, а также оформлена Корпоративная карта {Номер изъят} По расчетному счету ИП Кузнецовой Е.Д., какие либо движения денежных средств отсутствуют.

т. 1 л.д. 104-105

Протоколом осмотра документов от 21.01.2023 года, согласно которому осмотрен пакет документов, представленных по запросу из {Адрес изъят} о движении денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой Е.Д. В ходе осмотра установлено, что на ИП Кузнецову Е.Д. в {Адрес изъят} 18.02.2021 года был открыт расчетный счет {Номер изъят}, а также оформлена банковская карта {Номер изъят}, которая была выдана клиенту. Какие-либо движения денежных средств по расчетному счету отсутствуют.

т. 1 л.д. 109-113

Протоколом осмотра документов от 21.01.2023, согласно которому осмотрен пакет документов, представленных из {Адрес изъят} о движении денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой Е.Д. В ходе осмотра установлено, что на ИП Кузнецову Е.Д. в {Адрес изъят} 29.01.2021 года был открыт расчетный счет {Номер изъят}, указан номер телефона {Номер изъят}, адрес электронной почты {Номер изъят}. Какие-либо движения денежных средств по расчетному счету отсутствуют.

т. 1 л.д. 118-136

Протоколом осмотра документов от 21.01.2023 года, согласно которому осмотрен пакет документов, представленных по запросу из {Адрес изъят} о движении денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой Е.Д. В ходе осмотра установлено, что на ИП Кузнецову Е.Д. 27.01.2021 года в {Адрес изъят} были открыты расчетные счета {Номер изъят} и {Номер изъят}. По счету {Номер изъят} происходило движение денежных средств, по второму счету движения денежных средств не было.

т. 1 л.д. 139- 147

Протоколом осмотра документов от 21.01.2023, согласно которому осмотрен пакет документов, представленных по запросу из {Адрес изъят} о движении денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой Е.Д. В ходе осмотра установлено, что на ИП Кузнецову Е.Д. 28.01.2021 года в {Адрес изъят} был открыт расчетный счет {Номер изъят}, по которому происходило движение денежных средств.

т. 1 л.д. 146-147

Протоколом осмотра документов от 21.01.2023, согласно которому осмотрен пакет документов, представленных по запросу из {Адрес изъят} о движении денежных средств по расчетному счету ИП Кузнецовой Е.Д. В ходе осмотра установлено, что на ИП Кузнецову Е.Д. 20.01.2021 года в {Адрес изъят} был открыт расчетный счет {Номер изъят}, по которому осуществлялось движение денежных средств. Также была оформлена корпоративная банковская карта, привязанная к данному счету. ИП Кузнецовой Е.Д. была подана заявка о присоединении к дистанционному обслуживанию счетом (Онлайн), в которой был указан номер телефона {Адрес изъят} и адрес электронной почты {Адрес изъят}.

т. 1 л.д. 155-157

Переходя к оценке представленных и исследованных судом доказательств, учитывая их относимость и допустимость, суд приходит к выводу о том, что их достаточно для принятия решения по существу и находит вину Кузнецовой Е.Д. в совершении преступления установленной и доказанной в полном объеме.

Прежде всего, суд полагает необходимым положить в основу приговора признательные показания подсудимой Кузнецовой Е.Д., данные ей в ходе предварительного расследования по делу и оглашенные с согласия сторон в суде, из которых судом установлено, как, когда и при каких обстоятельствах она совершила преступление. У суда нет оснований не доверять показаниям подсудимой, так как они полны, последовательны, не противоречивы, получены с соблюдением норм УПК РФ и в полной мере согласуются с остальными доказательствами по делу, представленными стороной обвинения.

Так вина Кузнецовой Е.Д. в совершении данного преступления в полной мере подтверждается исследованными в судебном заседании показаниями свидетелей: Свидетель №1, Свидетель №2, ФИО10, ФИО7, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9, в полном объеме исследованными в судебном заседании.

У суда нет оснований не доверять показаниям всех указанных выше лиц, так как они полны, последовательны, не противоречивы, согласуются между собой и с показаниями подсудимой Кузнецовой Е.Д., дополняют друг друга, в связи с чем признаются судом достоверными и также кладутся в основу приговора.

По убеждению суда, вина Кузнецовой Е.Д. в совершении преступления нашла свое подтверждение и в исследованных судом письменных материалах уголовного дела в их совокупности. Противоречий при исследовании доказательств судом не установлено. Также судом не установлено каких-либо процессуальных нарушений при производстве предварительного следствия и сборе доказательств.

В судебном заседании государственный обвинитель Новиков А.П. на основании ч. 8 ст. 246 УПК РФ изменил предъявленный Кузнецовой Е.Д. объем обвинения в сторону смягчения, исключив из обвинения формулировки: «транспортировка» и «технических устройств», поскольку в ходе судебного следствия установлено, что Кузнецова Е.Д. самостоятельно транспортировку средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации не осуществляла, также как и не сбывала технические устройства.

Суд, разделяет позицию государственного обвинителя в данной части, в связи с чем ее действия квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт средств оплаты, а также электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Судом установлено, что Кузнецова Е.Д. действовала с прямым умыслом и осознавала противоправность своих действий.

Она действительно была зарегистрирована в качестве индивидуального предпринимателя, без цели осуществлять трудовую деятельность в данном качестве, после чего от сотрудников ряда банков при открытии расчетных счетов на имя ИП Кузнецовой Е.Д. получила электронные средства оплаты и электронные носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, которые хранила при себе и держала в руках до момента передачи Свидетель №4

Судом достоверно установлено, что Кузнецова Е.Д. совершила именно сбыт средств оплаты, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, поскольку все полученные ею документы, банковские расчетные карты моментальной выдачи и сотовый телефон с установленной в нем сим-картой, с уникальным логином и одноразовыми уникальными паролями, предназначенными для доступа к системе дистанционного банковского обслуживания, передала за денежное вознаграждение Свидетель №4 для дальнейшего использования другими лицами, то есть для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При решении вопроса о назначении наказания суд руководствуется требованиями ст.ст. 6, 60 УК РФ, а именно: законности, справедливости и соразмерности наказания содеянному, при этом принимает во внимание характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимой, смягчающие и отсутствие отягчающих ее наказание обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни его семьи.

Преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ, в соответствии со ст. 15 ч. 4 УК РФ, относится к категории тяжких. При этом с учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ категории совершенного подсудимой преступления на менее тяжкую.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Кузнецовой Е.Д., суд в соответствии со ст. 61 ч. 1 п.п. «г», «д», «и», ч. 2 УК РФ признает { ... } активное способствование расследованию преступления, выразившееся в добровольной даче последовательных, признательных показаний, относящихся к предмету доказывания; полное признание подсудимой своей вины; раскаяние в содеянном, { ... }.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой, судом не установлено.

Также при назначении наказания суд учитывает, что Кузнецова Е.Д. судима (т. 2 л.д. 3-6, 8-9, 11-13, 15-22), { ... }

{ ... }

{ ... }

С учетом конкретных обстоятельств дела и данных о личности подсудимой, суд считает необходимым назначить Кузнецовой Е.Д., наказание в виде лишения свободы.

Однако с учетом данных о личности подсудимой, ее поведения после совершения преступления, наличия ряда смягчающих ее наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих, суд полагает, что ее исправление и перевоспитание возможны без изоляции от общества, в условиях контроля над ней со стороны специализированного государственного органа, и считает возможным применить к наказанию Кузнецовой Е.Д., положения ст. 73 УК РФ, об условном осуждении.

С учетом обстоятельств совершенного преступления, его целей и мотивов, принимая во внимание характер и степень его общественной опасности, учитывая данные о личности подсудимой, которая в целом характеризуется удовлетворительно, учитывая также наличие ряда смягчающих ее наказание обстоятельств и отсутствие отягчающих, поведение Кузнецовой Е.Д. после совершения преступления, а также ее материальное и социальное положение, суд признает указанные выше обстоятельства, в их совокупности, исключительными и считает возможным назначить подсудимой наказание с учетом положений ст. 64 УК РФ, то есть не применять дополнительный вид наказания, предусмотренный в качестве обязательного.

Кроме того, при определении подсудимой размера основного наказания суд в полной мере учитывает положения ст. 62 ч. 1 УК РФ.

По убеждению суда назначение подсудимой наказания с учетом всего выше изложенного будет в полной мере способствовать ее исправлению, предупреждению совершения ею новых преступлений, а также восстановлению социальной справедливости, т.е. достижению целей наказания, указанных в ч. 2 ст. 43 УК РФ.

Учитывая материальное положение подсудимой, которая не работает, не имеет стабильного источника дохода, при этом страдает рядом хронических заболеваний, процессуальные издержки в виде выплаты вознаграждения адвокатам: Шихалдиной С.А. в сумме 4 103 рубля 20 копеек и Щегловой Я.Н. в сумме 2 051 рубль 60 копеек, участвовавшим в уголовном деле по назначению следователя, на основании ч. 6 ст. 132 УПК РФ, взысканию с Кузнецовой Е.Д. не подлежат.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308 и 309 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

КУЗНЕЦОВУ Елену Дмитриевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, и назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 1 года лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 1 год.

Обязать Кузнецову Е.Д. в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции по месту жительства; являться в уголовно-исполнительную инспекцию на регистрацию 1 раз в месяц.

Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении Кузнецовой Е.Д. оставить прежней – в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: пакет документов Индивидуального предпринимателя Кузнецовой Е.Д. на 9 листах, пакет документов по расчетным счетам ИП Кузнецовой Е.Д. на 4 листах, – на основании ст. 81 ч. 3 п. 5 УПК РФ, хранить при уголовном деле {Номер изъят};

- пакет документов по расчетному счету { ... } – на основании ст. 81 ч. 3 п. 5 УПК РФ, хранить при уголовном деле.

Гражданский иск не заявлен.

В соответствии с ч. 6 ст. 132 УПК РФ освободить Кузнецову Е.Д. от взыскания процессуальных издержек в виде выплаты вознаграждения адвокатам: Шихалдиной С.А. в сумме 4 103 (четыре тысячи сто три) рубля 20 копеек и Щегловой Я.Н. в сумме 2 051 (две тысячи пятьдесят один) рубль 60 копеек за оказание ими юридической помощи в ходе предварительного расследования по уголовному делу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кировский областной суд через Ленинский районный суд г. Кирова в течение 15 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. О своем желании участвовать в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции должно быть указано в апелляционной жалобе.

Председательствующий судья                    Е.Н. Черкасова