Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 5-262/2023 от 20.04.2023

     Дело №

УИД: 91MS0№-55

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

13 июня 2023 года                                                                         <адрес>

Судья Киевского районного суда <адрес> Республики Крым Камынина В.Ф., при участии помощника прокурора <адрес> г.ФИО3, рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении Индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ОГРНИП № ИНН 920451447800), зарегистрированной по адресу: РФ, <адрес>,

установил:

<адрес> проведена проверка исполнения ИП ФИО1 законодательства в сфере кредитно-банковской деятельности, в ходе которой выявлено осуществление ею профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества в комиссионных магазинах «Удача», расположенных по <адрес>, в <адрес> при отсутствие сведений об указанном субъекте хозяйствования в государственных реестрах Банка России.

По результатам проверки <адрес> в отношении ИП ФИО1 вынесено постановление о возбуждении дела об административном правонарушении по ч.1 ст.14.46 КоАП РФ.

В судебном заседании помощник прокурора <адрес> А.И. просил привлечь ИП ФИО1 к административной ответственности по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ и назначить ей наказание в соответствии с санкцией статьи.

ИП ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещалась надлежащим образом, причины неявки суду не известны.

Заслушав пояснения прокурора, исследовав материалы дела об административном правонарушении, суд приходит к следующему выводу.

Частью 1 статьи 1.6 КоАП РФ установлено, что лицо, привлекаемое к административной ответственности, не может быть подвергнуто административному наказанию иначе как на основании и в порядке, установленных законом.

Согласно статье 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Согласно ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток.

Как следует из материалов дела, в ходе проведенной проверки установлено, что по адресу: <адрес> феврале 2023 года ИП ФИО1 при осуществлении деятельности в комиссионном магазине «Удача» заключено с физическими лицами 5 договоров комиссии имущества.

В п.1.1 указанных договоров установлено, что Комиссионер обязуется по поручению Комитента за вознаграждение совершить от своего имени за счет комитента реализацию нового или бывшего в употреблении имущества, принадлежащего Комитенту на праве собственности.

В п.3.2 договоров комиссии установлено вознаграждение за хранение товара. Так, если в установленный в п.3.1 договора срок имущество, переданное Комитентом, не реализовано, то Комитент обязан забрать товар, в случае, если Товар продолжает находится у Комиссионера, он переходит на возмездное хранение Комиссионеру на срок 10 дней с выплатой Комитентом Комиссионеру вознаграждения в неустановленном размере в первый день хранения, а в последующем 3% либо 5% от цены товара, суммы комиссионного вознаграждения и вознаграждения за хранение товара за каждый день, до истечения срока хранения.

В соответствии с п.8.1 договора в случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента, Комитент обязан возместить Комиссионеру израсходованные им на исполнение комиссионного поручения денежных средства в указанной в договорах твердой денежной сумме, после Комиссионер возвращает имущество Комитенту. Указанное свидетельствует о наличии штрафных санкций в случае досрочного расторжения договора по инициативе Комитента.

Наличие в договорах комиссии условий о вознаграждении за хранение имущества в первый день хранения, а в последующем 3% либо 5% от цены товара за каждый день хранения, а также штрафа за досрочное расторжение договора комиссии свидетельствуют об установлении таким способом размера процентов за пользование денежными средствами, выданными при заключении договора (денежный заем).

Статьей 4 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

Право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, определенном Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", предоставлено микрофинансовым организациям и ломбардам в соответствии с Федеральным законом "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от ДД.ММ.ГГГГ N 151-ФЗ и Федеральным законом "О ломбардах" от ДД.ММ.ГГГГ N 196-ФЗ.

Согласно ч. 1 ст. 2 Федерального закона "О ломбардах", ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

В соответствии со ст. 7 Федерального закона "О ломбардах" по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенная в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Договор займа оформляется выдачей ломбардом заемщику залогового билета.

Характерным признаком деятельности ломбарда является обязательное заключение договора хранения имущества одновременно с договором займа и установление срока, в течение которого имущество может быть выкуплено.

Согласно ч. 1 ст. 9 Федерального закона "О ломбардах" по условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи.

В соответствии с п. 1 ст. 990 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору комиссии одна сторона обязуется по поручению другой стороны за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

В силу ст. 999 ГК РФ по исполнении поручения комиссионер обязан представить отчет комитенту и передать ему все полученное по договору комиссии.

В соответствии со ст. 992 ГК РФ принятое на себя поручение комиссионер обязан исполнить на наиболее выгодных для комитента условиях в соответствии с указаниями комитента, а при отсутствии в договоре комиссии таких указаний - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Условие п. 3.2 договора комиссии, предусматривающее комиссионное вознаграждение комиссионера в размере 3% либо 5% за каждый день хранения товара до истечения срока хранения, фактически устанавливает санкцию за несвоевременную реализацию магазином переданного ему товара, что противоречит смыслу комиссионных отношений, определенных ст. 992 ГК РФ.

Установленная п. 8.1 договора комиссии сумма, взымаемая сверх продажной стоимости товара в случае его досрочного расторжения по инициативе Комитента, также, свидетельствует о применении штрафной санкции со стороны Комиссионера. Данное условие договора закрепляет ответственность комитента перед комиссионером в сумме, состоящей из величины продажной стоимости товара и размера комиссионного вознаграждения, что свидетельствует об авансировании комиссионером комитента, т.е. передаче последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества.

Согласно правовой позиции, изложенной в информационном письме Президиума ВАС РФ от ДД.ММ.ГГГГ №, при отсутствии соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента перечисление первым последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке.

Действия ИП ФИО1 по передаче денежных средств в момент заключения договора до реализации имущества, хранение имущества в течение определенного в договоре срока, возможность выкупа имущества в течение этого срока до его реализации свидетельствуют о том, что между сторонами договора фактически возникали правоотношения по выдаче денежного займа (потребительского кредита) под залог имущества.

Заключение договоров на таких условиях свидетельствует о фактическом осуществлении ИП ФИО1 профессиональной деятельности по выдаче денежных займов (потребительских займов) под залог имущества.

При этом сведения об указанном субъекте хозяйствования отсутствуют в государственных реестрах Банка России, размещаемых на официальном сайте www.cbr.ru.

Таким образом, ИП ФИО1 осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства без права на ее осуществление.

ИП ФИО1 совершено административное правонарушение, предусмотренное ч. 1 ст. 14.56 КоАП, а именно осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства без права на ее осуществление.

Вина ИП ФИО1 подтверждается собранными по делу доказательствами: решением о проведении проверки от ДД.ММ.ГГГГ, Договором комиссии №Кие-0000000026649 от ДД.ММ.ГГГГ, соглашением об авансе от ДД.ММ.ГГГГ, Договором комиссии №Кие-0000000026131 от ДД.ММ.ГГГГ, соглашением об авансе от ДД.ММ.ГГГГ, Договором комиссии Кие-0000000026077 от ДД.ММ.ГГГГ, соглашением об авансе от ДД.ММ.ГГГГ, Договором комиссии №Кие-0000000026045 от ДД.ММ.ГГГГ, соглашением об авансе от ДД.ММ.ГГГГ, Договором комиссии №Кие-0000000025630 от ДД.ММ.ГГГГ, соглашением об авансе от ДД.ММ.ГГГГ, письменными Объяснениями ФИО4, от ДД.ММ.ГГГГ, письменными объяснениями ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, письмом ЦБ РФ Южное главное управление от ДД.ММ.ГГГГ, выпиской из ЕГРИП, и иными материалами, допустимость и достоверность которых не вызывает сомнений.

Обстоятельств, смягчающих либо отягчающих наказание, судом не установлено.

При таких обстоятельствах, учитывая характер совершенного лицом административного правонарушения, отсутствие обстоятельств, отягчающих административную ответственность, суд полагает необходимым и достаточным с целью дальнейшего недопущения нарушений действующего законодательства назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000,00 руб.

.На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 29.9-29.10 Кодекса РФ об административных правонарушениях, суд,-

п о с т а н о в и л:

    Признать Индивидуального предпринимателя ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (ОГРНИП № ИНН 920451447800), виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф подлежит оплате на следующие реквизиты: получатель УФК по <адрес> (УФССП России по <адрес>, л/с 04751А991420, ИНН 7702835613, КПП 910201001, ОКТМО 35701000, счет получателя 03№, корр.счет 40№, КБК 32№, Наименование банка получателя Отделение <адрес>//УФК по <адрес>, БИК банка получателя 013510002, УИН ФССП России 32№, назначение е платежа: оплата штрафа.

Разъяснить положения ст. 31.5 КоАП РФ, согласно которой возможно предоставление отсрочки исполнения постановления на срок до одного месяца либо предоставление рассрочки на срок до трех месяцев.

Разъяснить положение ст. 20.25 КоАП РФ, в соответствии с которой неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

    Постановление может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения копии постановления в Верховный Суд Республики Крым через Киевский районный суд <адрес>.

Судья                                                                    В.Ф. Камынина