Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-489/2023 ~ М-253/2023 от 17.02.2023

Дело № 2-489/2023

18RS0021-01-2023-000327-92

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Можга Удмуртская Республика                     04 мая 2023 года

Можгинский районный суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи Мартыновой И.В.,

при секретаре Хлебниковой М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Акционерного общества «Датабанк» к Решетникову Александру Вячеславовичу о взыскании задолженности по кредитному договору,

у с т а н о в и л:

Акционерное общество «Датабанк» (далее по тексту - АО «Датабанк») обратилось в суд с иском к Решетникову Александру Вячеславовичу о взыскании задолженности по кредитному договору.

Исковое заявление мотивировано тем, что 26 октября 2020 года между истцом и Р.Л.Б. был заключен кредитный договор №***, согласно которому истец предоставил заемщику кредит на неотложные нужды в размере 210000 рублей, на срок до 20 октября 2025 года, с уплатой процентов за пользование кредитом в размере <данные изъяты> годовых. Истцом устанавливается льготная процентная ставка по кредиту в размере <данные изъяты> годовых на период получения заемщиком заработной платы на банковский счет, открытый в АО «Датабанк». Согласно условиям кредитного договора, проценты за пользование кредитом начисляются со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день возврата кредита (включительно) на остаток задолженности по кредиту. Ежемесячные платежи по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом, кроме последнего, уплачиваются заемщиков в срок с 11 по 20 число календарного месяца, следующего за расчетным. В случае несвоевременной оплаты суммы кредита и суммы платы за пользование кредитом ответчик обязуется уплачивать истцу пеню в размере <данные изъяты> от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств по кредитному договору.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору №*** 26 октября 2020 года между истцом АО «Датабанк» и Решетниковым А.В. заключен договор поручительства №***. Поручитель обязался отвечать перед банком всем своим имуществом солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том же объеме, как и заемщик, включая, в случае неисполнения обязательств заемщиком, возврат суммы основного долга, процентов за пользование кредитом и уплату штрафных санкций, судебных издержек по взысканию долга и других расходов банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком по кредитному договору. Поручительство Решетниковым А.В. было дано на срок до 20 октября 2028 года (включительно) и прекращается, в случае если до истечения указанного срока банк не предъявит иска к поручителю, а также в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации. Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 26 октября 2022 года по делу №*** Р.Л.Б. была признана несостоятельной (банкротом), введена процедура реализации имущества должника. 09 ноября 2022 года АО «Датабанк» в Арбитражный суд Удмуртской Республики было подано заявление о включении в реестр требований кредиторов должника задолженности по кредитному договору №*** от 26 октября 2020 года в размере 140882,54 рублей. Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 22 декабря2022 года по делу №*** требования банка включены в реестр требований кредиторов в вышеуказанном размере. 27 октября 2022 года ответчику было направлено требование о досрочном возврате кредита и суммы платы процентов за пользование кредитом, до настоящего времени указанная в требовании сумма не выплачена. По состоянию на 08 февраля 2023 года задолженность по кредитному договору №*** от 26 октября 2020 года составила 140882,54 рублей, в том числе: задолженность по основному долгу – 134459 рублей; задолженность по уплате процентов – 5983,23 рублей; неустойка за непогашение кредита и процентов в срок – 440,31 рублей. Неисполнение обязательств по возврату кредита является существенным нарушением условий кредитного договора.

С учетом изложенного, на основании положений статей 309-310, 322, 809-811 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту – ГК РФ) истец просит взыскать с ответчика Решетникова А.В в свою пользу задолженность по кредитному договору в вышеуказанном размере, а также расходы по оплате государственной пошлины в размере 4017,65 рублей.

В судебное заседание представитель истца АО «Датабанк», ответчик Решетников А.В. не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

На основании статьи 167 ГПК РФ суд рассмотрел дело в отсутствие сторон.

Исследовав представленные доказательства, суд приходит к следующим выводам.

26 октября 2020 года между АО «Датабанк» и Р.Л.Б. был заключен кредитный договор №***, согласно которому банк предоставил заемщику кредит в сумме 210000,00 рублей на срок до 20 октября 2025 года, а заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить установленные договором проценты в размере <данные изъяты> годовых.

В обеспечение обязательств заемщика по вышеуказанному кредитному договору, 26 октября 2020 года между АО «Датабанк» и Решетниковым А.В. был заключен договор поручительства №***.

Решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 26 октября 2022 года по делу №*** заемщик Р.Л.Б. признана несостоятельной (банкротом), введена процедура реализации имущества гражданина, финансовым управляющим утвержден член <данные изъяты> К.А.Н..

Сообщение о введении в отношении должника процедуры реализации имущества гражданина опубликовано в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве 20 октября 2022 года, в газете «Коммерсантъ» - 29 октября 2022 года.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 22 декабря 2022 года по делу №*** требование АО «Датабанк» г. Ижевск в размере 140882,54 рублей (134459 рублей – основной долг; 5983,23 рублей – проценты; 440,31 рублей – неустойка) признано обоснованным и включено в реестр требований кредиторов Р.Л.Б. по третьей очереди удовлетворения.

Определением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 05 апреля 2023 года по делу №*** срок процедуры реализации имущества Р.Л.Б. продлен до 07 сентября 2023 года.

Указанные обстоятельства послужили поводом для обращения в суд с настоящим исковым заявлением о взыскании с поручителя заемщика – Решетникова А.В. задолженности по кредитному договору №*** от 26 октября 2020 года.

В соответствии со статьей 8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. Одним из оснований возникновения гражданских прав и обязанностей являются договоры.

В силу положений, предусмотренных статьей 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (часть 4 статьи 422 ГК РФ).

В соответствии со статьей 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (статья 310 ГК РФ).

Статьей 819 ГК РФ (в редакции, действующей на день возникновения гражданских правоотношений) по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 статьи 819 ГК РФ).

Согласно статье 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пунктом 1 статьи 809 ГК РФ предусмотрено, что, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

При отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно (пункт 3 статьи 809 ГК РФ).

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата (пункт 2 статьи 811 ГК РФ).

Исходя из положений пункта 2 Индивидуальных условий договора потребительского кредита №*** от 26 октября 2020 года договор вступает в силу со дня подписания настоящих Индивидуальных условий и действует до полного исполнения сторонами своих обязательств (в том числе возврата заемщиком кредита, уплаты процентов за пользование кредитом, и иных платежей, предусмотренных договором и/или в соответствии с законодательством, в том числе, связанные с предоставлением кредита).

В силу пунктов 4,6 Индивидуальных условий договора потребительского кредита №*** от 26 октября 2020 года процентная ставка по кредиту составляет <данные изъяты> годовых, количество и размер платежей заемщика указывается в графике платежей, приведенных в Приложении №*** к Индивидуальным условиям. Заемщик обязуется возвращать кредит по частям ежемесячно в сроки, указанные в графике платежей.

Ежемесячные платежи по возврату кредита и уплате процентов за пользование кредитом, кроме последнего, уплачиваются заемщиком в период с 11 по 20 число календарного месяца, следующего за расчетным. Последний платеж подлежит уплате не позднее полного погашения кредита.

Банком устанавливается льготная процентная ставка по кредиту в размере <данные изъяты> годовых на период получения заемщиком заработной платы на банковский счет, открытый в банке, в размере не менее <данные изъяты> МРОТ или ежемесячного платежа по кредиту (в зависимости от того, какая из этих сумм больше) либо на период получения заемщиком пенсии на банковский счет, открытый в банке (пункт 4.2 Индивидуальных условий договора потребительского кредита).

Как следует из расчета задолженности и выписки о произведенных платежах, заемщик Р.Л.Б. платежи по вышеуказанному кредитному договору вносила с нарушением сроков исполнения обязательств, в последующем в одностороннем порядке прекратила исполнение обязательств по возврату кредита и уплате процентов, последний платеж по кредитному договору был внесен 18 июля 2022 года, в том числе: в погашение основного долга – 3450 рублей; в погашение процентов за пользование кредитом – 1493,21 рублей.

По состоянию на 18 октября 2022 у Р.Л.Б. образовалась задолженность по основному долгу в размере 134459 рублей, по процентам за пользование кредитом в размере 5983,23 рублей.

Суд, проверив представленный расчет истца, считает его верным, соответствующим положениям статьи 319 ГК РФ, условиям договора и фактическим обстоятельствам дела.

В силу статей 329, 330 ГК РФ исполнение обязательства может обеспечиваться предусмотренной договором неустойкой, которой признается денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

Пунктом 12 Индивидуальных условий договора потребительского кредита предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по возврату кредита и (или) уплате процентов за пользование кредитом заемщик уплачивает банку неустойку в размере <данные изъяты> от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств. При этом проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются.

Данное условие договора займа не противоречит пункту 21 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Принимая во внимание, что заемщик своевременно не исполнял обязанность по возврату займа и уплате процентов, требование истца о взыскании неустойки предъявлено правомерно. Вместе с тем, при определении суммы неустойки, подлежащей взысканию, судом установлено, что в период начисления процентов за пользование кредитом по ставке, установленной кредитным договором, производилось начисление неустойки в размере, превышающем 20% (<данные изъяты>), что противоречит ограничению, установленному частью 21 статьи 5 Федерального закона от 21 декабря 2013 года №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», в связи с чем кредитор вправе требовать от заемщика уплаты неустойки в размере 241,27 рублей ((293,25 рублей+147,06 рублей ) х (<данные изъяты>)).

Статьей 333 ГК РФ установлено, что, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В пункте 75 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» разъяснено, что при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения, а также то, что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть более выгодным для должника, чем условия правомерного пользования (пункты 3, 4 статьи 1 ГК РФ).

Оснований для уменьшения в порядке статьи 333 ГК РФ указанной выше суммы неустойки суд не усматривает. С учетом размера задолженности, периода просрочки исполнения обязательств, заявленная истцом к взысканию сумма неустойки соразмерна последствиям нарушения обязательства.

Вместе с тем, согласно Постановлению Правительства Российской Федерации от 28 марта 2022 года № 497 «О введении моратория на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами» в соответствии с пунктом 1 статьи 9.1 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» с 01 апреля 2022 года введен мораторий на возбуждение дел о банкротстве по заявлениям, подаваемым кредиторами, в отношении юридических лиц и граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, сроком на шесть месяцев.

При этом мораторий не зависит ни от наличия просрочки исполнения обязательств, ни от доказанности факта нахождения ответчика в предбанкротном состоянии. Предоставление государством таких мер поддержки, прежде всего, обусловлено серьезным экономическим ущербом, причиненным сложившимися экономическими обстоятельствами, и направлено на недопущение еще большего ухудшения положения, в том числе, граждан.

На основании пункта 7 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 декабря 2020 года № 44 «О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» в период действия моратория проценты за пользование чужими денежными средствами (статья 395 ГК РФ), неустойка (статья 330 ГК РФ), пени за просрочку уплаты налога или сбора (статья 75 Налогового кодекса Российской Федерации), а также иные финансовые санкции не начисляются на требования, возникшие до введения моратория, к лицу, подпадающему под его действие (подпункт 2 пункта 3 статьи 9.1, абзац десятый пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве).

Таким образом, в период действия указанного моратория неустойка за несвоевременное или неполное погашение кредитной задолженности за период с 01 апреля 2022 года по день окончания моратория 01 октября 2022 года не подлежит начислению.

Учитывая вышеизложенное, судом произведен перерасчет размера неустойки:

- неустойка за непогашение кредита за период с 01 октября по 18 октября 2022 года будет составлять в размере 68,05 рублей (исходя из законодательного ограничения 20% годовых);

- неустойка за непогашение процентов за период с 01 октября по 18 октября 2022 года будет составлять в размере 34,04 рублей (исходя из законодательного ограничения 20% годовых).

Начисленная истцом неустойка за погашение кредита и процентов за его пользование за период с 21 мая по 31 сентября 2022 года взысканию не подлежит.

Таким образом, по спорному кредитному договору по состоянию на 18 октября 2022 года подлежит взысканию неустойка в размере 109,09 рублей.

Вместе с тем, как было указано ранее, решением Арбитражного суда Удмуртской Республики от 26 октября 2022 года по делу №*** заемщик Р.Л.Б. признана несостоятельной (банкротом), в отношении нее введена процедура реализации имущества.

В качестве своевременного исполнения обязательств по кредитному договору №*** от 26 октября 2020 года был заключен договор поручительства №*** с ответчиком Решетниковым А.В..

В соответствии с положениями статьи 329 ГК РФ поручительство является одним из способов обеспечения исполнения обязательства.

Пунктом 1 статьи 361 ГК РФ предусмотрено, что по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

В силу пунктом 1,2 статьи 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

Пунктами 1.2, 2.1 договора поручительства №*** от 26 октября 2020 года предусмотрено, что Решетников А.В. обязался отвечать перед банком АО «Датабанк» всем своим имуществом солидарно с заемщиком за исполнение обязательств по кредитному договору в том объеме, как и заемщик, включая, в случае неисполнения обязательств заемщиком, возврат суммы основного долга, процентов за пользование кредитом и уплату штрафных санкций, судебных издержек по взысканию долга и других расходов банка, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательств заемщиком по кредитному договору.

Основаниями ответственности поручителя являются: невозвращение заемщиком основного долга по кредиту в обусловленные кредитным договором сроки; неуплата заемщиком процентов за пользование кредитом в установленные сроки; нарушение заемщиком иных условий кредитного договора; иные основания, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации (пункты 2.2-2.2.4 договора поручительства №*** от 26 октября 2020 года).

Согласно пункту 6 статьи 213.27 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества гражданина, считаются погашенными, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

После завершения расчетов с кредиторами гражданин, признанный банкротом, освобождается от дальнейшего исполнения требований кредиторов, в том числе требований кредиторов, не заявленных при введении реструктуризации долгов гражданина или реализации имущества гражданина (пункт 3 статьи 213.28 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ).

Таким образом, исходя из изложенного, по общему правилу требования кредиторов, не удовлетворенные в ходе процедуры реализации имущества, в том числе и требования, не заявленные кредиторами в процедурах реструктуризации долгов и реализации имущества, признаются погашенными, а должник после завершения расчетов с кредиторами освобождается от их дальнейшего исполнения.

    Соответственно, при завершении в отношении должника процедуры реализации имущества и освобождении его от дальнейшего исполнения требований кредиторов - обязательство, вытекающее из кредитного договора, прекращается.

В соответствии с пунктом 1 статьи 367 ГК РФ поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства. Прекращение обеспеченного обязательства в связи с ликвидацией должника после того, как кредитор предъявил в суд или в ином установленном законом порядке требование к поручителю, не прекращает поручительство.

Поручительство прекращается также в следующих случаях (пункты 3-6 статьи 367 ГК РФ в редакции, действовавшей на момент возникновения спорных правоотношений):

- переводом на другое лицо долга по обеспеченному поручительством обязательству, если поручитель в разумный срок после направления ему уведомления о переводе долга не согласился отвечать за нового должника;

- если кредитор отказался принять надлежащее исполнение, предложенное должником или поручителем;

- по истечении указанного в договоре поручительства срока, на который оно дано. Если такой срок не установлен, оно прекращается при условии, что кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю. Когда срок исполнения основного обязательства не указан и не может быть определен или определен моментом востребования, поручительство прекращается, если кредитор не предъявит иск к поручителю в течение двух лет со дня заключения договора поручительства.

Из разъяснений, содержащихся в пункте 34 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 декабря 2020 года № 45 «О некоторых вопросах разрешения споров о поручительстве» следует, что принятие решения о признании должника банкротом не является основанием прекращения поручительства (статья 367 ГК РФ).

Пунктом 3.1 договора поручительства №*** от 26 октября 2020 года предусмотрено, что поручительство Решетниковым А.В. за исполнением заемщиком обязательств по кредитному договору №*** от 26 октября 2020 года дано на срок по 20 октября 2028 года (включительно) и прекращается в случае если до истечения указанного срока банк не предъявит иска к поручителю, а также в иных случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

Исходя из изложенного, суд приходит к выводу, что исковое заявление истцом АО «Датабанк» подано к поручителю Решетникову А.В. до прекращения обеспеченного поручительством обязательства, перечень оснований прекращения обязательства, установленный главой 26 ГК РФ, является исчерпывающим, признание должника несостоятельным (банкротом) в указанный перечень не входит, введение в отношении заемщика процедуры банкротства и реализации имущества, не освобождает поручителя Решетникова А.В. от ответственности перед кредитором по обеспеченному поручительством обязательству, не прекращает договор поручительства.

Таким образом, исковые требования АО «Датабанк» к Решетникову А.В. о взыскании задолженности по кредитному договору №*** 26 октября 2020 года подлежат частичному удовлетворению, с ответчика Решетникова А.В. в пользу истца подлежит взысканию задолженность по состоянию на 18 октября 2022 года в размере 140544,32 рублей, в том числе: задолженность по основному долгу в размере – 134459,00 рублей; задолженность по уплате процентов в размере – 5983,23 рублей, неустойка - 102,09 рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

Согласно статье 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Истцом при подаче искового заявления уплачена государственная пошлина в размере 4017,65 рублей, что подтверждается платежным поручением №*** от 14 февраля 2023 года.

Судом удовлетворены исковые требования истца частично, в связи с чем с ответчика подлежит взысканию в счет возмещения расходов по уплате государственной пошлины 4008,01 рублей пропорционально удовлетворенным требованиям (4017,65 рублей х 99,76%).

Руководствуясь статьями 194-199 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

Исковые требования акционерного общества «Датабанк» (<данные изъяты>) к Решетникову Александру Вячеславовичу (<данные изъяты>) о взыскании задолженности по кредитному договору - удовлетворить частично.

Взыскать с Решетникова Александра Вячеславовича в пользу Акционерного общества «Датабанк» задолженность по кредитному договору №*** от 26 октября 2020 года по состоянию на 18 октября 2022 года в размере 140544,32 рублей, в том числе:

- задолженность по основному долгу – 134459 рублей;

- задолженность по уплате процентов – 5983,23 рублей;

- неустойка за погашение кредита и процентов – 102,09 рублей.

Взыскать с Решетникова Александра Вячеславовича в пользу Акционерного общества «Датабанк» в счет возмещения расходов по оплате государственной пошлины 4008,01 рублей.

В остальной части исковые требования акционерного общества «Датабанк» к Решетникову Александру Вячеславовичу о взыскании задолженности по кредитному договору оставить без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение месяца со дня его вынесения через Можгинский районный суд Удмуртской Республики.

Мотивированное решение составлено 12 мая 2023 года.

Председательствующий судья             Мартынова И.В.