Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-23/2023 (1-293/2022;) от 31.08.2022

Дело № 1-23/2023 (1-293/2021)

УИД 66RS0012-01-2022-001881-26

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

город Каменск-Уральский

Свердловской области                                                               13 апреля 2023 года

Синарский районный суд города Каменска-Уральского Свердловской области в составе: председательствующего судьи Никитиной М.Н.

при ведении протокола судебного заседания секретарем Протасенко Е.В.

с участием государственного обвинителя Павлова Д.В.

потерпевшей Б.Л.

представителя гражданского истца Р.М.

подсудимой Смирновой Ю.А. и ее защитника адвоката Тен О.Б.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

СМИРНОВОЙ Ю.А., <*****> несудимой,

В порядке ст. ст. 91, 92 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации не задерживавшейся, мера пресечения в отношении которой избрана в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

Обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л:

    Смирнова Ю.А. дважды совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере.

Кроме того, Смирнова Ю.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, с использованием своего служебного положения.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

С 19 сентября 2012 года согласно приказу о приеме работника на работу № 4201-к 19.09.2012 и трудовому договору №1678/12 от 19.09.2012 Смирнова (в браке - Мухина) Ю.А. принята на должность кассира Дополнительного офиса «Каменский» ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» (ДО «Каменский» ОАО «УБРиР», далее по тексту Банк) (ИНН 6608008004), расположенного по адресу: Свердловская область, г. Каменск-Уральский, пр. Победы 81, основным видом деятельности которого является денежное посредничество.

С 24 февраля 2015 года на основании Протокола общего собрания акционеров Открытого акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (ОАО «УБРиР») № 2 от 26.09.2014, Приказа Президента ОАО УБРиР» № 255 от 20.02.2015 наименование Работодателя «Открытое Акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития» (ОАО) «УБРиР») изменено на «Публичное акционерное общество «Уральский банк реконструкции и развития» (ПАО КБ «УБРиР»)».

С 02 апреля 2019 года согласно приказу о переводе работника на другую работу №59/13-к Смирнова (Мухина) Ю.А. переведена на должность ведущего менеджера по продажам банковских услуг Дополнительного офиса «Каменский» Публичного акционерного    общества «Уральский банк реконструкции и развития» (ДО «Каменский» ПАО КБ «УБРиР»).

02 апреля 2019 года между ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (ПАО КБ «УБРиР») и Смирновой (Мухиной) Ю.А. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №73/19.

С 01 июля 2021 года согласно приказу о переводе работника на другую работу №118/49-к от 30.06.2021 Смирнова (Мухина) Ю.А. переведена на должность главного менеджера по продажам банковских услуг Дополнительного офиса «Каменский» Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития» (ПАО КБ «УБРиР»),

30 июня 2021 года между ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (ПАО КБ «УБРиР») и Смирновой (Мухиной) Ю.А. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности №726/21.

В соответствии с должностной инструкцией ведущего менеджера по продажам банковских услуг Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития», утвержденной Приказом №225 от 16.02.2015, и должностной инструкцией главного менеджера по продажам банковских услуг Публичного акционерного общества «Уральский банк реконструкции и развития», утвержденной Приказом Президента ПАО КБ «УБРиР» от 09.12.2020 №1291, в обязанности Смирновой (Мухиной) Ю.А. входит:

- Бережно относиться к имуществу работодателя, обеспечивать его надлежащее использование в соответствии с функциональным назначением только в целях исполнения своих должностных обязанностей, не допускать его порчу и утрату;

- Проводить переговоры с Розничными клиентами по вопросам, возникающим при предоставлении банковских услуг, непосредственно взаимодействовать с Розничными клиентами и их представителями, запрашивать и получать необходимую информацию;

- Принимать документы, необходимые для открытия счета, проверять надлежащее оформление документов, полноту предоставленных сведений и их достоверность в соответствии с действующим законодательством, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, внутрибанковскими нормативными документами, проводить оценку полученных сведений;

- Формировать юридические дела Розничных клиентов в соответствии с действующими внутрибанковскими нормативными документами, направлять юридические дела в ответственное подразделение Банка согласно установленному порядку;

- Принимать заявления на закрытие счета, оформлять документы со стороны Банка, необходимые при расторжении договора банковского счета и закрытии счета;

- Осуществлять обслуживание Розничных клиентов по банковским услугам. Обеспечивать качественное предоставление банковских услуг Розничным клиентам;

- Оформлять кассовые и мемориальные ордера, ордера по передаче ценностей в соответствии с действующим законодательством, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, внутрибанковскими нормативными документами;

- Оформлять договоры с Розничными клиентами по утвержденным Банкам формам;

- Рассчитывать, начислять и доначислять проценты по вкладам при расторжении договора, закрытии счета, на остатки по счету, на которые начислялись проценты (если предусмотрено начисление процентов по счету), удерживать налог на доходы физических лиц с процентов по вкладам;

- Осуществлять конверсионные операции по счетам Розничных клиентов в соответствии с утвержденным порядком, установленным распоряжением Банка;

- Переносить анкетные данные Розничного клиента с бумажного носителя в электронную базу данных для их обработки;

- Осуществлять обслуживание Розничных клиентов по карточным счетам в соответствии с действующим законодательством, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, внутрибанковскими нормативными документами;

- Осуществлять операции по эмиссии, учету, хранению, выдаче и уничтожению банковских карт в соответствии с действующим законодательством, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, внутрибанковскими нормативными документами;

- Проводить операции по вкладным счетам Розничных клиентов в соответствии с действующим законодательством, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, внутрибанковскими нормативными документами;

- Осуществлять переводы денежных средств в валюте Российской Федерации и иностранной валюте на основании заявлений Розничных клиентов в соответствии с действующим законодательством, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, внутрибанковскими нормативными документами;

- Осуществлять выпуск банковских карт мгновенного выпуска, их своевременный заказ и обеспечение дополнительного офиса/операционного офиса банковскими картами мгновенного выпуска в соответствии с порядком эмиссии и обслуживания банковских карт, установленным соответствующими внутрибанковскими нормативными документами;

- Контролировать прием и принимать документы, необходимые для открытия, изменения параметров и закрытия счета и проверять надлежащее оформление документов, полноту представленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных действующим законодательством, иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, внутрибанковскими нормативными документами, проводить оценку полученных сведений;

- Осуществлять учет, хранение и выдачу клиентам банковских карт и пин-конвертов при оформлении услуг, связанных с выпуском банковских карт.

Таким образом, в период с 07 декабря 2020 года по 06 декабря 2021 года Смирнова (Мухина) Ю.А., имея персональный логин и пароль для входа в автоматизированную банковскую систему «SAP», занимая с 02 апреля 2019 года должность ведущего менеджера по продажам банковских услуг, а с 30 июня 2021 года должность главного менеджера по продажам банковских услуг Дополнительного офиса «Каменский» ПАО КБ «УБРиР», являясь лицом, постоянно выполняющим административно - хозяйственные функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, умышленно совершила ряд мошенничеств со счетов банковских вкладов клиентов Дополнительного офиса «Каменский» ПАО КБ «УБРиР».

Так, не позднее 07 декабря 2020 года Смирнова (Мухина) Ю.А., являясь ведущим менеджером по продажам банковских услуг ДО «Каменский» ПАО КБ «УБРиР», имея доступ через автоматизированную банковскую систему «SAP» к информационным, техническим и технологическим ресурсам ПАО КБ «УБРиР» с базой данных клиентов банка, зная о том, что Б.Л. является с 11 февраля 2014 года «Вкладчиком» ПАО КБ «УБРиР», и на счету вклада №, открытого Б.Л. на основании анкеты - заявления №2003890619/01.5 от 23 сентября 2019 года с лицевым счетом № находятся денежные средства в сумме 1 489 115 рублей под процентами, сроком действия с 23.09.2019 по 16.03.2021, задумала по окончанию срока действия вклада, после того как клиент ПАО КБ «УБРиР» Б.Л. обратится в ДО «Каменский» ПАО КБ «УБРиР» для совершения операций по вкладу и откроет новый вклад, совершить хищение путем обмана и злоупотребления доверием с использованием своего служебного положения денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих клиенту ПАО КБ «УБРиР» Б.Л. со счета банковского вклада последней.

<*****>

<*****>

<*****>

<*****>

<*****>

Так, в период с 30 апреля 2021 года по 23 сентября 2021 года Смирнова (Мухина) Ю.А., используя основную банковскую карту №, привязанную к карточному счету № клиента ДО «Каменский» ПАО КБ «УБРиР» Б.Л., но находящуюся в пользовании у Смирновой (Мухиной) Ю.А., обналичила денежные средства в сумме 1 629 627 рублей 44 копейки в банкоматах г. Каменска-Уральского и г. Екатеринбурга Свердловской области, а также посредством удаленного доступа часть данных денежных средств перечислила на подконтрольные ей счета, а денежные средства в сумме 228 рублей 38 копеек оставила на карточном счете № клиента ПАО КБ «УБРиР» Б.Л.

Таким образом, за период с 07 декабря 2020 года по 23 сентября 2021 года Смирнова (Мухина) Ю.А., являясь с 02.04.2019 ведущим менеджером по продажам банковских услуг, а с 30.06.2021 главным менеджером по продажам банковских услуг Дополнительного офиса «Каменский» ПАО КБ «УБРиР», с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием, с целью незаконного личного обогащения похитила принадлежащие Б.Л. денежные средства в сумме 1 629 855,82 (1 630 000+435,82-580) рублей, причинив Б.Л. материальный ущерб на указанную сумму, который в соответствии с п. 4 Примечания к ст.158 УК РФ относится к особо крупному размеру.

Кроме того, не позднее 23 сентября 2021 года у Смирновой (Мухиной) Ю.А., осуществляющей указанную трудовую деятельность в должности главного менеджера по продажам банковских услуг Дополнительного офиса «Каменский» ПАО КБ «УБРиР», имеющей доступ через автоматизированную банковскую систему «SAP» к информационным, техническим и технологическим ресурсам ПАО КБ «УБРиР» с базой данных клиентов банка, возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищения денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере в сумме 50 000 долларов США (3 627 500 рублей), принадлежащих одному из «Вкладчиков» ПАО КБ «УБРиР» К.Г. и находящихся с мая 2020 года на лицевом счету «просроченные депозиты» №, куда были зачислены Банком по окончанию срока действия одного из вкладов клиента ПАО КБ «УБРиР» К.Г., не явившейся в ПАО КБ «УБРиР» в установленный Банком срок для переоформления вклада. Для реализации своего преступного умысла Смирнова (Мухина) Ю.А. задумала путем обмана предоставить Банку через автоматизированную банковскую систему «SAP» подложные документы от имени «Вкладчика» К.Г., не подозревающей о преступном умысле Смирновой (Мухиной) Ю.А., и оформить на имя К.Г. без её согласия вклад и карточный счет с привязанной к нему картой ПАО КБ «УБРиР», после чего обратить в свою пользу денежные средства К.Г., находящиеся на вкладе, путем перевода их на открытый на имя К.Г. карточный счет и распорядиться ими по своему усмотрению.

<*****>

<*****>

Таким образом, в период с 23 сентября 2021 года по 03 декабря 2021 года Смирнова (Мухина) Ю.А., являясь главным менеджером по продажам банковских услуг Дополнительного офиса «Каменский» ПАО КБ «УБРиР», с использованием своего служебного положения, действуя умышленно, путем обмана и злоупотребления доверием, с целью незаконного личного обогащения похитила принадлежащие К.Г. денежные средства в сумме 3 627 500 рублей, что в соответствии с п. 4 Примечания к ст. 158 УК РФ относится к особо крупному размеру.

Кроме того, не позднее 06 декабря 2021 года у Смирновой (Мухиной) Ю.А., осуществляющей указанную трудовую деятельность в должности главного менеджера по продажам банковских услуг Дополнительного офиса «Каменский» ПАО КБ «УБРиР», имеющей доступ через автоматизированную банковскую систему «SAP» к информационным, техническим и технологическим ресурсам ПАО КБ «УБРиР» с базой данных клиентов банка, возник корыстный преступный умысел, направленный на совершение мошенничества, то есть хищения денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения в сумме 50 000 рублей, принадлежащих «Вкладчику» ПАО КБ «УБРиР» К.Г. и находящихся с 23.09.2021 на вкладе «Удобный» №, номер счета вклада №. <*****>

<*****>

<*****>

<*****>, тем самым похитила принадлежащие К.Г. денежные средства в сумме 50 000 рублей, которыми распорядились по своему усмотрению, причинив К.Г. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая Смирнова Ю.А., выражая свое отношение к предъявленному обвинению, виновной себя признала полностью, пояснила, что с июня 2012 года по март 2022 года она работала в банке «УБРиР», в том числе старшим менеджером и главным менеджером, обслуживала физических лиц, в ее обязанности входило оформление кредитов, вкладов, денежных переводов. Из-за тяжелого материального положения, наличия кредитных обязательств решила похитить деньги клиентов, у которых вклады были открыты на длительный срок, в надежде успеть вернуть клиентам их деньги. Так, она (Смирнова), имея доступ к программе «Интернет-Банк» от имени Б.Л. выпустила дебетовую карту и договор, в котором расписалась за Б.Л., после чего с вклада Б.Л. перевела на карту денежные средства в сумме около 1 600 000 рублей. Кроме того, она (Смирнова) от имени Б.Л. подписала приходный кассовый ордер на сумму до 100 000 рублей, который подписали контролирующий работник банка С.Е. (Р.) Е.Э. и кассир К.А., не подозревавшие о ее преступных намерениях. Похищенные у Б.Л. денежные средства она (Смирнова) обналичила и потратила на личные нужды. Кроме того, она (Смирнова) конвертировала в рубли два вклада К.Г., открытых на сумму 50 000 долларов США каждый, подписала за клиента анкету-заявление и выпустила дебетовую карту, на которую перевела каждый раз по 50 000 долларов США. После чего похитила с одного вклада конвертированные 50 000 долларов США, со второго вклада 50 000 рублей. Похищенные у К.Г. деньги обналичила и потратила на личные нужды.

Помимо признательных показаний подсудимой Смирновой Ю.А., ее вина в совершении трех преступлений подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Так, из показаний потерпевшей Б.Л. в судебном заседании и данных ею при производстве предварительного расследования (том 1 л.д. 166-169, 171-174), которые были оглашены в порядке ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и которые потерпевшая подтвердила, устранив таким образом противоречия, следует, что в 2014 году она открыла в банке УБРиР, расположенном по пр. Победы 81 в г. Каменске-Уральском Свердловской области, вклад на сумму более 1 500 000 рублей, который переоформляла 30 марта 2021 года, получив дебетовую карту, которой не пользовалась. В начале марта 2022 года представитель банка УБРиР сообщил ей о хищении с ее вклада денежных средств в сумме 1 630 000 рублей, который в настоящее время возмещен банком УБРиР. Материальных претензий она (Б.Л.) не имеет. В представленных ею следователем анкете-заявлении от 07.10.2020 года на оформление вклада на 1 рубль, дополнительном соглашении к договору комплексного банковского обслуживания счета №, в приходном кассовом ордере № от 07.10.2020 года, расходном кассовом ордере № от 07.10.2020 года подписи ей (Б.Л.) не принадлежат, денежные средства в сумме 80000 рублей со счета № она (Б.Л.) не снимала, операций по пополнению лицевого счета № 16 октября 2020 года в терминале ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Каменск-Уральский, пр. Победы 81 в размере 15 000, 15 000, 15 000, 15 000, 15 000, 5000 рублей на общую сумму 80 000 рублей, перевод денежных средств в сумме 50 000 рублей и 50 000 рублей 07 декабря 2020 года с ее лицевого счета № на ее счет №, перевод денежных средств в сумме 100 001 рубль с ее счета № на счет С.С. № она (Б.Л.) не осуществляла, карточный счет № не оформляла, при каких обстоятельствах составлены анкета-заявление от 07 декабря 2020 года на оформление карточного счета и выдачу банковской карты, не знает. Согласно выписке по счету № от 30 марта 2021 года при оформлении вклада с ее лицевого счета № на счет № поступают денежные средства в сумме 1 530 151 рубль 94 копейки, в этот же день с помощью интернет-банка С.З. на счет № внесены 100 000 рублей. Данную операцию она (Б.Л.) не совершала.

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон показаний потерпевшей К.Г. явствует, что в апреле 2019 года в офисе ПАО КБ «Уральский Банк Реконструкции и Развития», расположенном по пр. Победы 81 г. Каменска-Уральского Свердловской области, она оформила два накопительных вклада № и № каждый на 50 000 долларов США. 09 декабря 2021 года ее доверенное лицо Д.О. обратилась в офис банка «УБРиР», расположенном в г. Краснодаре, для получения денежных средств в общей сумме 103 546,16 долларов США. Однако выяснилось, что 23 сентября 2021 года неизвестным лицом от ее (К.Г.) имени денежные средства в сумме 50 000 долларов США переведены на другой счет и обналичены, оставшиеся 53 546,16 долларов США были конвертированы в рубли на сумму 3 931 620 рублей 84 копейки. По второму вкладу было похищено 50 000 рублей. Всего было похищено 3 677 000 рублей (3 627 000 (50 000 долларов США на 23.09.2021 года) + 50 000 рублей). Причиненный ей материальный ущерб возмещен банком, материальных претензий она не имеет. Анкету-заявление от 23.09.2021 года на открытие счета по вкладу на сумму 53 546,16 долларов США, анкету-заявление от 23.09.2021 года на открытие счета по вкладу с целью конвертирования денежных средств в сумме 53 546,16 долларов США в российские рубли на общую сумму 3 627 500 рублей, дополнительное соглашение на комплексное банковское обслуживание от 23.09.2021 года, анкету-заявление от 23.09.2021 года на открытие карточного счета и корешок пин-конверта о получении карты, анкету-заявление от 06.12.2021 года на открытие вклада на 0 рублей она (К.Г.) не подписывала и не оформляла, поскольку находилась за пределами Российской Федерации (том 1 л.д. 193-197).

Допрошенный в судебном заседании представитель гражданского истца ПАО КБ «УБРиР» Р.М., действующий по доверенности, пояснил, что при проведении служебной проверки было установлено, что в 2019 году в дополнительном офисе банка «Каменский» К.Г. открыла два вклада каждый по 50 000 долларов США. Оформлением вкладов занималась Смирнова (Мухина) Ю.А. По истечению срока вклада и в связи с его невостребованностью клиентом в мае 2020 года счета были закрыты, деньги в сумме 103 470,33 долларов США переведены на просроченный депозит. 23 сентября 2021 года Смирнова Ю.А. без участия и ведома К.Г. оформила от ее имени вклад «Удобный» на сумму 55 546,16 долларов США. В тот же день открыла вклад «До востребования», на который перевела конвертированные в рубли 50 000 долларов или 3 627 500 рублей. 23 сентября 2021 года Смирнова Ю.А. оформила договор карточного счета, подделав подпись К.Г., указала свой номер телефона, расписалась за К.Г. в получении банковской карты. Деньги в сумме 3 627 500 рублей были обналичены в банкоматах либо картой оплачены покупки в г. Екатеринбурге. 06 декабря 2021 года Смирнова Ю.А. без ведома и участия К.Г. открыла вклад «До востребования», конвертировала доллары США в рубли. Кроме того, Смирнова Ю.А. сама рассказала о хищении денежных средств с вклада Б.Л. Так, было установлено, что 07 октября 2020 года Смирнова Ю.А. оформила карточный счет, подделала подпись Б.Л. в анкете-заявлении, указала свой номер телефона. Похищенные деньги обналичивала в терминалах, банкоматах г. Екатеринбурга, г. Каменска-Уральского, оплачивала покупки. В результате со счета Б.Л. было похищено 1 630 000 рублей. Причиненный потерпевшим К.Г. и Б.Л. ущерб возмещен банком в полном объеме. Исковые требования банка к подсудимой Смирновой Ю.А. он (Р.М.) поддерживает в части невозмещенного подсудимой ущерба.

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон показаний свидетеля Ш.Н., данных ею при производстве предварительного расследования, явствует, что она с 01 января 2022 года работает в должности начальника ДО «Каменский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», ранее занимала должность начальника ДО «Салют» в Красногорском районе г. Каменска-Уральского ПАО КБ «УБРиР». При проведении внутрибанковской проверки в отношении Смирновой Ю.А. ей (Ш.Н.) стало известно, что <*****> В результате Смирнова Ю.А. при вышеуказанных обстоятельствах без ведома Б.Л. похитила денежные средства последней на общую сумму 1 630 000 рублей (том 1 л.д. 245-250).

Согласно показаниям свидетеля С.Е. (добрачная фамилия Р.., оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, с февраля 2019 года она работает в должности кассира в ДО «Каменский» КБ «Уральский банк реконструкции и развития». Все операции с клиентами в кассе производятся при личном присутствии клиента, при наличии у него паспорта, который проверяется на подлинность. Она (Суткова) поддерживает дружеские отношения со Смирновой Ю.А. 07 октября 2020 года Смирнова Ю.А. попросила внести на счет клиента 1 рубль, чтобы открыть и пополнить счет, пояснила, что клиент находится в зале. Она (С.Е.) внесла 1 рубль на счет Б.Л. Смирнова Ю.А. передала ей 2 приходных кассовых ордера, в которых были подписи Б.Л. и подсудимой. Она (С.Е.) приняла у Смирновой Ю.А. 1 рубль и расписалась в приходном кассовом ордере. Расходный кассовый ордер № от 07.10.2020 года о снятии Б.Л. 80000 рублей подписывали она (С.Е.) и К.А. Обстоятельства выдачи денежных средств она (С.Е.) не помнит. В марте 2022 года от коллег узнала, что Смирнову Ю.А. уволили из банка за какое-то преступление. Подробностей она (С.Е.) не знает (том 2 л.д. 8-11).

По показаниям свидетеля К.А., данным ею при производстве предварительного расследования и оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, с 16 августа 2019 года по 07 декабря 2021 года она работала старшим менеджером, а также менеджером-кассиром в ДО «Каменский» ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития». С 2019 года знакома со Смирновой Ю.А., которая занимала должности старшего менеджера, затем ведущего менеджера и главного менеджера. В феврале-марте 2022 года от бывших коллег ей (К.А.) стало известно об увольнении Смирновой Ю.А. из банка за совершение ею преступления. Подробности она (К.А.) не знает. В представленной следователем анкете-заявлении № от 23.09.2019 года об оформлении Б.Л. вклада на сумму 1 489 115 рублей в качестве номера телефона клиента зарегистрирован номер телефона №, принадлежащий Смирновой Ю.А., который уже имелся в программе банка «SAP» как подтвержденный номер телефона Б.Л. Поэтому при переоформлении вклада данный номер телефона был внесен в анкету автоматически. Расходный кассовый ордер № от 07.10.2020 года о снятии Б.Л. 80 000 рублей со своего счета № подписан ею (К.А.), Смирновой Ю.А. и С.Е. (Р. Доверяя Смирновой Ю.А., она (К.А.) могла подписать расходный кассовый ордер, не проверив личность клиента, при отсутствии Б.Л. в банке. Помимо работы в банке у Смирновой Ю.А. имелся магазин одежды по ул. Мусоргского. Подсудимая сама закупала одежду на продажу, оплачивала арендную плату и платила сотрудникам заработную плату (том 2 л.д. 12-15).

    Свидетель С.С. в судебном заседании пояснила, что в 2018 году она оформляла дебетовую карту в банке «УБРиР», которой не пользовалась. Пользовалась ли данной картой ее дочь Смирнова Ю.А., она (С.С.) не знает. О хищении денежных средств клиентов банка ей (С.С.) рассказала дочь.

    По показаниям свидетеля С.З. – бабушки Смирновой Ю.А., оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, в банке «УБРиР» она открывала вклад, при этом оформляла карточный счет и получала банковскую карту, которыми никогда не пользовалась, карту отдала Смирновой Ю.А. (том 2 л.д. 16-21).

    Допрошенный при производстве предварительного расследования свидетель Т.В., показания которого оглашены в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, показал, что он является индивидуальным предпринимателем, арендует торговый отдел в магазине «Версаль», расположенном по ул. Мусоргского 2 г. Каменска-Уральского Свердловской области. С 2019 года Смирнова Ю.А. помогала ему продавать одежду, а также с его согласия выставила продавала сама одежду, которую закупала сама (том 1 л.д. 251-253).

Из оглашенных в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон показаний свидетеля Ш.А. явствует, что с марта 2021 года она работает продавцом в магазине у ИП Т.В., который познакомил ее со Смирновой Ю.А., которая стала продавать товар в магазине ИП Т.В. (том 1 л.д. 237-239).

По показаниям свидетеля О.П., оглашенным в порядке ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с согласия сторон, с декабря 2021 года он знаком со Смирновой Ю.А., которая работала в банке «УБРиР», а по выходным работала в магазине «Версаль» в отделе одежды. В марте 2022 года подсудимая попросила его посоветовать адвоката, рассказала, что похитила денежные средства в банке «УБРиР». Подробности не сообщала (том 1 л.д. 240-242).

Кроме того, виновность подсудимой Смирновой Ю.А. в совершении трех преступлений подтверждается письменными доказательствами, представленными в материалах уголовного дела, каковыми являются:

- заявление представителя потерпевшего ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» Р.М. с просьбой провести проверку и привлечь к ответственности Смирнову Ю.А. за хищение со счета клиента К.Г. денежных средств в сумме 50 000 долларов США (том 1 л.д. 35);

- заявление К.Г., адресованное председателю ПАО КБ «УБРиР» с просьбой провести служебную проверку по факту хищения с ее депозитных счетов денежных средств (том 1 л.д. 42-43, 68-70);

- заявления-анкеты об открытии К.Г. в ПАО КБ «УБРиР» двух накопительных вкладов каждый на сумму 50 000 долларов США (л.д. 46-50, 51);

- протокол осмотра места происшествия, фототаблица к нему, согласно которым осмотрено помещение ПАО КБ «УБРиР», расположенного по адресу: Свердловская область, г. Каменск-Уральский, пр. Победы 81, изъяты документы, подтверждающие факт трудоустройства Смирновой Ю.А., документы об открытии вкладов К.Г., банковская карта №, изъятые в офисе Банка при осмотре места происшествия (том 1 л.д. 56-67, 118);

- протокол осмотра изъятых документов (том 1 л.д. 122-124);

- протокол выемки в ПАО КБ «УБРиР» по адресу: г. Екатеринбург, ул. Сакко и Ванцетти 67 клиентских досье К.Г. и Б.Л. (том 2 л.д. 64-67);

- протокол осмотра клиентских досье, согласно которому в анкете-заявлении Б.Л. № от 23.09.2019 <*****> (том 2 л.д. 68-85, 87, 89-91, 93-96, 98-108, 110-115, 116-127, 129-133, 134, 135-136, 137, 138, 139, 140, 141-142, 144, 145, 146, 147, 148-149, 150, 151-153, 154-162, 163).

- выписки по счету К.Г., С.С., Б.Л. о движении денежных средств, их обналичивание (том 1 л.д. 71-88, том 3 л.д. 2-3);

- выписки по счету Смирновой Ю.А. за период с 01.01.2020 года по 03.03.2022 года, с 06.06.2019 года по 01.04.2022 года о движении денежных средств, сведения о наличии у нее банковских счетов (том 3 л.д. 8-114, 134-162, 171, 173);

- выписки по счету С.С. за период с 01.01.2020 года по 04.03.2022 года, с 01.01.2020 года по 24 февраля 2022 года о движении денежных средств (том 3 л.д. 119-131, 132);

- протокол обыска в жилище подсудимой Смирновой Ю.А. по адресу: <адрес>. В ходе обыска изъяты сотовый телефон, два ноутбука, правоустанавливающие документы на жилое помещение (том 2 л.д. 25-27);

- протокол осмотра изъятых в ходе обыска жилища предметов, фототаблица к нему, согласно которым в сотовом телефоне Смирновой Ю.А. содержится переписка с абонентом Паша: «Я боюсь, что я запутаюсь, и они поймут, что это выдуманная история наша вся. Мне еще надо какой-то фоторобот составлять, «Обыск у меня» (том 2 л.д. 39-51);

- приказы № 4201-к от 19.09.2012 года о приеме Смирновой (Мухиной) Ю.А. на должность кассира Дополнительного офиса «Каменский», № 59/13-к от 02.04.2019 года о переводе Смирновой (Мухиной) Ю.А. на должность старшего менеджера по продажам банковских услуг, № 118/49-к от 30.06.2021 года о переводе Смирновой (Мухиной) Ю.А. на должность ведущего менеджера по продажам банковских услуг (том 1 л.д. 89, 97, 108);

- трудовой договор № 1678 от 19 сентября 2012 года, заключенный ОАО «Уральский банк реконструкции и развития» и Смирновой (Мухиной) Ю.А., дополнительные соглашения к нему от 24.02.2015 года, 19.10.2015 года, 09.03.2016 года, 31.10.2016 года, 01.02.2018 года, 02.04.2019 года, 30.06.2021 года (том 1 л.д. 90-96, 107);

- договоры о полной индивидуальной материальной ответственности Смирновой (Мухиной) Ю.А. (том 1 л.д. 98, 109, 116);

- должностные инструкции ведущего менеджера по продажам банковских услуг, главного менеджера по продажам банковских услуг (том 1 л.д. 99-106, 110-114);

-    приказ № 43/7-к от 11.03.2022 года о расторжении со Смирновой Ю.А. трудового договора по соглашению сторон (том 1 л.д. 117);

- выписка из Единого государственного реестра юридических лиц ПАО «Уральский банк реконструкции и развития», генеральная лицензия на осуществление банковских операций (том 1 л.д. 129-147, 148);

- Устав ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» (том 1 л.д. 149-164);

Протокол осмотра автомобиля Фольксваген Пассат, государственный регистрационный номер Е999УУ196 (том 2 л.д. 54-55), собственником которого является Смирнова Ю.А., какого-либо доказательственного значения не имеет, поэтому не приводится в приговоре как доказательство.

Таким образом, суд, исследовав и оценив приведенные выше согласующиеся между собой доказательства, являющиеся относимыми, допустимыми и достоверными, находит их совокупность достаточной для вывода о виновности Смирновой Ю.А. в совершении трех преступлений. Действия Смирновой Ю.А. суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере; по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере; по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное лицом с использованием своего служебного положения. Поскольку в судебном заседании установлено, что в период с 07 декабря 2020 года по 06 декабря 2021 года Смирнова (Мухина) Ю.А., имея персональный логин и пароль для входа в автоматизированную банковскую систему «SAP», занимая с 02 апреля 2019 года должность ведущего менеджера по продажам банковских услуг, а с 30 июня 2021 года должность главного менеджера по продажам банковских услуг Дополнительного офиса «Каменский» ПАО КБ «УБРиР», являясь лицом, постоянно выполняющим административно - хозяйственные функции в коммерческой организации, используя свое служебное положение, действуя путем обмана и злоупотребления доверием, из корыстных побуждений, похитила денежные средства со счетов банковских вкладов клиентов Дополнительного офиса «Каменский» ПАО КБ «УБРиР», причинив потерпевшим материальный ущерб: К.Г. в сумме 3 627 500 рублей и 50 000 рублей, Б.Л. в сумме 1 629 855,82 рублей.

Оснований квалифицировать действия подсудимой Смирновой Ю.А. как единое продолжаемое преступление не имеется, с учетом фактических обстоятельств, свидетельствующих о том, что умысел у Смирновой Ю.А. каждый раз возникал на совершение мошенничества в разных суммах и в отношении различных потерпевших.

Размер хищения подтвержден представленными представителем потерпевшего документами. Стоимость похищенного у К.Г. (3 627 500 рублей) и Б.Л. (1 629 855,82 рублей) имущества как превышающая один миллион рублей согласно примечанию к ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации образует применительно к части четвертой ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации особо крупный размер.

Квалифицирующий признак причинения потерпевшей К.Г. значительного ущерба также нашел свое подтверждение, с учетом суммы похищенного и имущественного положения потерпевшей.

Корыстный мотив действий Смирновой Ю.А. подтверждается ее фактическими действиями по завладению денежными средствами потерпевших и распоряжению ими по своему усмотрению.

При назначении Смирновой Ю.А. вида и срока наказания за преступления суд, руководствуясь ст. ст. 6, 60, 43 Уголовного кодекса Российской Федерации, учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, личность виновной, в том числе обстоятельства, смягчающие ее наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи.

По характеру общественной опасности подсудимой Смирновой Ю.А. совершено три преступления, которые отнесены законом к категории тяжких преступлений, против собственности.

При оценке степени общественной опасности суд учитывает оконченный характер всех трех преступлений и их совершение подсудимой умышленно.

При оценке данных о личности Смирновой Ю.А. суд учитывает, что характеризуется она с положительной стороны, социально адаптирована, ранее не судима, впервые привлекается к уголовной ответственности, на учете врача нарколога и психиатра не состоит. Какие-либо отрицательные характеристики подсудимой в материалах дела отсутствуют, по месту работы о ней положительно отзываются, в быту жалобы и заявления на нее не поступали.

В качестве смягчающего наказание подсудимой обстоятельства по всем трем преступлениям судом признается на основании п. «г» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации наличие малолетнего ребенка у виновной.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Смирновой Ю.А. по всем трем преступлениям, судом признаются:

- на основании п. «и» части 1 статьи 61 Уголовного кодекса Российской Федерации явка с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, поскольку еще до возбуждения уголовного дела Смирнова Ю.А. в условиях неочевидности для других рассказала руководителю и сотрудникам службы безопасности банка об обстоятельствах хищения денежных средств не только К.Г., но и Б.Л., затем в протоколе явке с повинной изобличила себя в совершении преступлений, в ходе всего предварительного расследования давала подробные последовательные показания, рассказав об обстоятельствах хищения денежных средств клиентов, которые были положены в основу обвинения;

- на основании п. «к» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации принятие действий, направленных на заглаживание вреда, причиненных преступлениями, путем частичного погашения ущерба гражданскому истцу.

На основании ч. 2 ст. ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации смягчающим наказание обстоятельством по трем преступлениям суд учитывает полное признание вины, оказание подсудимой Смирновой Ю.А. помощи своим бабушкам.

Оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства совершение преступлений в силу стечения тяжелых жизненных обстоятельств суд не усматривает, поскольку каких-либо доказательств, подтверждающих наличие такой ситуации, суду не представлено, а испытываемые подсудимой материальные затруднения вызваны обычными бытовыми причинами и не могут расцениваться как совокупность негативных факторов, предусмотренных п. "д" ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Также при назначении наказания суд учитывает, что отягчающие наказание подсудимой обстоятельства, предусмотренные ст. 63 Уголовного кодекса Российской Федерации, отсутствуют.

В связи с наличием предусмотренных пунктами «и, к» ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации смягчающих наказание обстоятельств суд при назначении наказания по трем преступлениям применяет положения ч. 1 ст. 62 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Учитывая все смягчающие наказание обстоятельства, установленные на момент рассмотрения дела, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные о личности подсудимой, характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, принимая во внимание материальное положение подсудимой Смирновой Ю.А., конкретные обстоятельства дела, руководствуясь принципами справедливости и разумности, балансом интересов защиты общества от преступных посягательств, суд приходит к выводу, что справедливым и соразмерным совершенным Смирновой Ю.А. преступлениям будет предусмотренное санкцией статьи наказание в виде лишения свободы на определенный срок, но без его реального отбывания, с установлением подсудимой испытательного срока, в течение которого она должна своим поведением доказать свое исправление.

По мнению суда, такой вид наказания будет достаточным для восстановления социальной справедливости, а также послужит целям исправления осужденной и предупреждения совершения новых преступлений.

С учетом установленных фактических обстоятельств преступлений, их характера и степени общественной опасности, суд не усматривает обстоятельств, позволяющих при назначении наказания Смирновой Ю.А. применить положения ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации и изменить категорию совершенных преступлений на менее тяжкую категорию.

Оснований для применения при назначении наказания положений ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации суд также не усматривает. Поскольку по делу не установлено каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с поведением подсудимой во время и после совершения преступлений, и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений и личности виновной.

Представителем гражданского истца ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» заявлен гражданский иск на сумму 50 000 долларов США и 1 680 151 рубль 94 копейки (том 1 л.д. 232). После заявления исковых требований подсудимой Смирновой Ю.В. принимались меры к возмещению ущерба, сумма которого согласно сведениям ПАО «УБРиР» составляет 42 000 долларов США и 1 331 151 рубль 94 копейки. В связи с чем, заявленный гражданский иск следует удовлетворить в части невозмещенного ущерба.

В ходе расследования уголовного дела постановлением Синарского районного суда г. Каменска-Уральского Свердловской области от 29 марта 2022 года был наложен арест на принадлежащее Смирновой Ю.А. транспортное средство – ФОЛЬКСВАГЕН ПАССАТ, идентификационный номер №, 2011 года выпуска, черного цвета, государственный регистрационный знак №.

В целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска суд считает необходимым сохранить арест на указанное имущество.

Решая вопрос о вещественных доказательствах, суд руководствуется ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, полагает необходимым банковскую карту, копии документов, изъятых при осмотре места происшествия – помещения ПАО КБ «УБРиР» по пр. Победы 81, копию выписки из ЕГРН, копии договора купли-продажи, клиентского досье Б.Л., К.Г. оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего; 2 ноутбука с зарядными устройствами, 1 сотовый телефон оставить у Смирновой Ю.А.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 303-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

СМИРНОВУ Ю.А. признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 3 (ТРИ) года за каждое преступление,

- по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 2 (ДВА) года.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации путем частичного сложения наказаний по совокупности преступлений назначить Смирновой Юлии Андреевне окончательное наказание в виде лишения свободы на срок 4 (ЧЕТЫРЕ) года.

На основании ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 3 (ТРИ) года.

    Обязать Смирнову Ю.А. не менять постоянное место жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль над поведением условно осужденного, два раза в месяц являться на регистрацию в этот орган.

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении – оставить до вступления приговора в законную силу, после вступления приговора в законную силу отменить.

Гражданский иск ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» удовлетворить частично.

Взыскать со Смирновой Ю.А. в пользу ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» сумму ущерба, причиненного преступлением, в размере 42 000 долларов США, в рублях – по официальному курсу ЦБ РФ на день исполнения приговора суда.

Взыскать со Смирновой Ю.А. в пользу ПАО «Уральский банк реконструкции и развития» сумму ущерба, причиненного преступлением, в размере 1 331 151 (один миллион триста тридцать одна тысяча сто пятьдесят один) рубль 94 (девяносто четыре) копейки.

Вещественные доказательства: банковскую карту, копии документов, изъятых при осмотре места происшествия – помещения ПАО КБ «УБРиР» по пр. Победы 81, копию выписки из ЕГРН, копии договора купли-продажи, клиентского досье Б.Л., К.Г. оставить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего; 2 ноутбука с зарядными устройствами, 1 сотовый телефон оставить у Смирновой Ю.А.

Сохранить арест на принадлежащее Смирновой Ю.А. транспортное средство – ФОЛЬКСВАГЕН ПАССАТ, идентификационный номер №, 2011 года выпуска, черного цвета, государственный регистрационный знак №, до исполнения приговора в части гражданского иска.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд путем подачи апелляционной жалобы или апелляционного представления через Синарский районный суд в течение 15 суток со дня его провозглашения.

При подаче апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, отказаться от защитника, пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, ходатайствовать перед судом о назначении защитника, в том числе бесплатно в случаях, предусмотренных УПК РФ.

Приговор изготовлен в машинописном варианте в совещательной комнате и является подлинником.

Судья:                                           М.Н.Никитина