Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-646/2023 от 03.07.2023

№

П Р И Г О В О Р

именем Российской Федерации

<адрес> ДД.ММ.ГГ

Люберецкий городской суд Московской области в составе председательствующего судьи КВВ при секретаре ЕДА, с участием государственного обвинителя – помощника Люберецкого городского прокурора ЗАВ, подсудимого СОВ, адвоката МКВ рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело по обвинению

СОВ, ДД.ММ.ГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина РФ, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, с высшим образованием, разведенного, на иждивении имеющего двоих <...> детей, ИП «СОВ», ранее не судимого,

в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

СОВ совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт поддельных платежных карт, при следующих обстоятельствах.

Так, в период времени с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, точное время не установлено, СОВ, находясь по адресу: <адрес>, имея умысел на преступное обогащение, путем совершения тяжкого преступления, исходя из корыстных побуждений, являясь генеральным директором ООО «Эстетик-Авеню» ИНН 5040161540 на основании решения единственного учредителя № от ДД.ММ.ГГ, при неустановленных обстоятельствах, используя ранее приисканные от Н.Д.А. (дело в отношении которого выделено в отдельное производство) и Г.В.А. (дело в отношении которой выделено в отдельное производство) анкетные и паспортные данные физических лиц (клиентов) ООО «Страховая компания «Ренессанс жизнь» ИНН 7725520440 в лице ШЭШ, ЛВВ, КМА, ЛАА, МИГ, САН, неосведомленных о преступном характере действий, изготовил от якобы их имени доверенность от ДД.ММ.ГГ и доверенность от ДД.ММ.ГГ, содержащие заведомо ложную информацию, уполномочив себя как генерального директора ООО «Эстетик-Авеню», не ведущего реальной финансово-хозяйственной деятельности, получать в последующем в рамках реализации зарплатного проекта от имени ООО «Эстетик-Авеню», банковские карты с открытыми расчетными счетами в дополнительном офисе «Люберцы» АО «Альфа-Банк ИНН № по адресу: <адрес>, на якобы имя вышеуказанных физических лиц, заведомо зная, что физические лица (клиенты) ООО «Страховая компания «Ренессанс жизнь» в лице ШЭШ, ЛВВ, КМА, ЛАА, МИГ, САН, неосведомленные о преступном характере действий, не являются сотрудниками подконтрольной ему организации ООО «Эстетик-Авеню», не ведущей реальной финансово-хозяйственной деятельности.

После чего, в период времени с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, точное время не установлено, СОВ, продолжая реализацию умысла на преступное обогащение, путем совершения преступления, исходя из корыстных побуждений, являясь генеральным директором ООО «Эстетик-Авеню» ИНН 5040161540, находясь в офисе «Люберцы» АО «Альфа-Банк» по вышеуказанному адресу, используя ранее изготовленные доверенность от ДД.ММ.ГГ и доверенность от ДД.ММ.ГГ от якобы имени вышеперечисленных физических лиц (клиентов) ООО «Страховая компания «Ренессанс жизнь», получил на основании ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГ, акта приема-передачи банковских карт доверенному лицу от ДД.ММ.ГГ, ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГ, акта приема-передачи банковских карт доверенному лицу от ДД.ММ.ГГ (согласно заключению эксперта № от ДД.ММ.ГГ), в рамках реализации зарплатного проекта от имени ООО «Эстетик-Авеню» ИНН 5040161540, не ведущего реальной финансово-хозяйственной деятельности, следующие средства платежей в виде поддельных платежных карт:

- банковскую карту № на имя КМА с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе «<...>

- банковскую карту № на имя ЛВВ с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе <...>

- банковскую карту № на имя ЛВВ с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе «<...>

- банковскую карту № на имя ШЭШ с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе <...>

- банковскую карту № на имя ШЭШ с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе «<...>,

- банковскую карту № на имя ЛАА с открытым расчетным счетом № в дополнительном <...>

- банковскую карту № на имя ЛАА с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе «Люберцы» АО «Альфа-Банк ИНН 7728168971 по адресу: <...>

- банковскую карту № на имя САН с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе «Люберцы» АО «Альфа-Банк ИНН 7728168971 по адресу: <...>

- банковскую карту № на имя МИГ с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе «Люберцы» АО «Альфа-Банк ИНН 7728168971 по адресу: <...>

- банковскую карту № на имя МИГ с открытым расчетным счетом № в дополнительном офисе «Люберцы» АО «Альфа-Банк ИНН 7728168971 по адресу: <...> за денежное вознаграждение в неустановленных размерах, через неустановленных лиц, неосведомленных о его – СОВ преступном умысле, в период времени с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ, точное время не установлено, находясь по адресу: <адрес>.

Подсудимый в судебном заседании вину признал полностью, и сообщил суду, что изготавливал карты на законном основании, будучи генеральным директором компании, примерно в ДД.ММ.ГГ года с ним связался мужчина, который представился по имени А, он же – НДА с которым они договорились о встрече, на указанной встрече также присутствовала ГВА В ходе встречи ему сообщили, что занимаются консалтинговыми услугами в сфере страхования и кредитования, у них имеется штат сотрудников и им необходимо, чтобы он открыл зарплатный проект от имени ООО «Эстетик-Авеню» в АО «Альфа-Банк», который якобы подтверждал трудоустройство у него в организации ряда сотрудников. Также на указанной встрече они договорились, что за его услуги ему будут платить 50 000 рублей в месяц, его данные условия устроили, так как на тот момент он нуждался в денежных средствах. После договоренностей он лично приходил в отделение АО «Альфа-Банк», расположенное в <адрес> писал заявление на открытие зарплатного проекта на имя ООО «Эстетик-Авеню» и выпуск дебетовых карт на сотрудников его организации, которые там фактически никогда не работали, при этом предоставлял документы, подтверждающие его полномочия как генерального директора, учредительные документы организации, а также доверенности от ряда физических лиц, которые якобы являлись сотрудниками его организации и уполномочивали его на открытие расчетного счета на их имя и получение дебетовых карт, данные доверенности изготовил он, при этом НДА ему предоставлял анкетные данные лиц, от имени кого нужно сделать доверенности и присылал копии паспортов, после получения дебетовых карт он через курьера, который подъезжал в отделению банка АО «Альфа-Банк», расположенное в <адрес>, отправлял их НДА, куда он говорил. За это ему заплатили 50 000 рублей.

Вина СОВ в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ подтверждается добытыми по делу и исследованными в судебном заседании доказательствами: показаниями свидетелей, материалами уголовного дела.

- Из показаний свидетеля ПВВ, оглашенными с согласия всех участников процесса следует, что ДД.ММ.ГГ в ООО «Страховая компания «Ренессанс Жизнь» (далее Общество) с заявлением об отказе от договоров страхования жизни обратилась КЮП Согласно заявлению КЮП между ею и Обществом заключены договоры страхования №№. Кроме того, в своем заявлении Косарская сообщила о неправомерных действиях, совершенных в отношении неё бывшим сотрудником Общества ГВА и гражданином, представившимся сотрудником юридического отдела Общества КМВ В ходе беседы, проведенной с КЮП установлено, что в конце ДД.ММ.ГГ года ГВА позвонила КЮП по телефону и предложила с последней встретиться, а также сообщила ей, что по-прежнему является сотрудником ООО «СК «Ренессанс Жизнь», но у неё изменился номер телефона на +№. Через неделю после этого звонка КЮП позвонил юрист, представившийся КМВ, который предложил ей встретиться в офисе по адресу <адрес>. Целью встречи являлось якобы дальнейшее сопровождение договоров страхования. КМВ представился сотрудником юридического отдела ООО «СК «Ренессанс Жизнь». Со слов КЮП его также рекомендовала ГВА ДД.ММ.ГГ КМВ обманным путем похитил у КЮП денежные средства в сумме 600 000 рублей. Но для придания видимости законности своим действиям К выдал К два кассовых чека, каждый на сумму 300 000 рублей. Копии указанных кассовых чеков, КЮП предоставила в Общество. На основании заявления КЮП от ДД.ММ.ГГ ей выплачены причитающиеся денежные средства на основании платежных поручений от ДД.ММ.ГГ.

В ходе проведенной проверки службой безопасности Общества установлено:

- ГВА, работала в Обществе с ДД.ММ.ГГ года по ДД.ММ.ГГ в должности персонального менеджера в подразделении 3 ЦУП агентства ООО «Страховая Компания «Ренессанс Жизнь» в <адрес>;

- КМВ никогда не являлся сотрудником Общества;

- кассовые чеки, выданные КМВ КЮП об оплате денежных средств общей суммой 600 000 рублей, содержат реквизиты ООО «СК «Ренессанс Жизнь». Однако денежные средства в адрес Общества не поступали;

- Общество принимает денежные средства в качестве страховых премий от граждан только безналичным перечислением. Оборот наличных денежных средств в Обществе не предусмотрен;

ДД.ММ.ГГ в Компанию обратился ТСЭ, с сообщением что ДД.ММ.ГГ ему поступил звонок с абонентского номера +№. Звонивший представился МВ, менеджером ООО «Страховая Компания «Ренессанс Жизнь». Он сообщил ему о том, что между им и ООО «Страховая Компания «Ренессанс Жизнь» заключены два договора страхования и предложил встретиться для того, чтобы обговорить вопросы расторжения договоров в офисе по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГ ТСЭ приехал в офис по указанному адресу. В ходе беседы ему были сообщены все сведения по имеющимся договорам и предложено оплатить денежные средства в сумме 500 000 рублей для того, чтобы расторгнуть договоры страхования. Таск заполнил два заявления о расторжении договоров страхования и расписался в них после чего передал «МВ» в наличной форме денежные средства в сумме 500000 рублей, получив при этом приходный кассовый ордер. При общении с клиентом в офисе Компании ему показаны фотографии предполагаемого мошенника, в которых он опознал НДА бывшего сотрудника ООО «Страховая Компания «Ренессанс Жизнь», уволенного в ДД.ММ.ГГ году. В январе 2022 года в связи со сложившейся ситуацией в части неправомерных действий мошенников в отношении клиентов компании службой безопасности принято решение проводить проверки всех входящих заявлений о возврате денежных средств. ДД.ММ.ГГ в работу СБ поступило заявление от имени МИГ (Заявка № - Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ), а также аналогичное заявление (Подписано смс на № код смс № время подписи № (сама задача создавалась ДД.ММ.ГГ 16:00:28) о возврате ему денежных средств общей суммой 4 350 000 рублей: в одном заявлении сумма 1 450 000, в другом – 2 900 000 рублей.

Заявление вызвало подозрение по следующим причинам:

- данные паспорта, предоставленного одновременно с заявлением содержат фотографию, отличную от паспорта, имеющегося в системе Компании;

- телефон клиента отличен от того, который был указан клиентом в ранее подписанных им документах.

Связавшись с МИГ установлено с его слов, что заявления на возврат денежных средств он не писал. В связи с данным обстоятельством выплата заблокирована.

ДД.ММ.ГГ в работу СБ поступили задачи по проверке достоверности заявлений на возврат денежных средств от клиентов:

- ИВС, ДД.ММ.ГГ г.р. №

- ГОС, ДД.ММ.ГГ г.р. на сумму 600 000 рублей (заявка №, Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 14:57:43 (дата задачи ДД.ММ.ГГ 14:57:44));

- ПАА, ДД.ММ.ГГ г.р., на сумму 500 000 рублей (поступило в задаче № (договор №) Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 14:51:41 (Дата задачи ДД.ММ.ГГ 14:51:42));

- ТТИ, ДД.ММ.ГГ г.р., на сумму 500 000 рублей (поступило в задаче № (договор №) Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 14:55:57 (Дата задачи ДД.ММ.ГГ 14:55:58)).

Итого, злоумышленникам не удалось похитить денежные средства в сумме 6 530 000 рублей.

Заявления вызвали подозрения по следующим основаниям:

- телефон клиента отличен от того, который был указан клиентом в ранее подписанных им документах.

Связавшись со всеми клиентами, было установлено, что каких-либо заявлений в Компанию они не писали.

Было обращено внимание на тот факт, что во всех перечисленных случаях якобы клиенты указывали о необходимости перевести денежные средства на расчетный счет, открытый в АльфаБанке. При этом, номера счетов незначительно отличались друг от друга.

Были истребованы аналогичные платежи, которые осуществлялись на расчетный счет клиентов, открытый в Альфа-Банке.

Выяснилось, что в январе 2022 года на схожие реквизиты счета, открытому в Альфа-Банке и по схожим по стилю изготовления документов, Компанией были перечислены денежные средства следующим клиентам:

- МИГ, ДД.ММ.ГГ г.р., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГ на сумму 2 900 000 рублей и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГ на сумму 1 450 000 рублей (поступило в задаче 001599524 Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 19:34:02 (Дата задачи ДД.ММ.ГГ 19:34:03)); Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 15:59:43 (сама задача создалась ДД.ММ.ГГ 15:59:45));

- ЛВВ, ДД.ММ.ГГ г.р., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГ на сумму 400 000 рублей (поступило в задаче №, Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 16:54:58 (дата задачи ДД.ММ.ГГ 16:54:58));

- ШЭШ, ДД.ММ.ГГ г.р., платежное поручение № на сумму 400 000 рублей (поступило в задаче №, Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 16:46:59 (дата задачи ДД.ММ.ГГ 16:46:59));

- Селивёрстову АН, ДД.ММ.ГГ г.р., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГ на сумму 450 000 рублей и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГ на сумму 400 000 рублей (поступили в задачах № и №, Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 15:45:46 (дата задачи ДД.ММ.ГГ 15:45:47) и Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 15:48:06 (дата задачи ДД.ММ.ГГ 15:48:08));

- ЛАН, ДД.ММ.ГГ г.р., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГ на сумму 500 000 рублей и платежное поручение № от ДД.ММ.ГГ на сумму 500 000 рублей (поступили в задачах № (договор №) и № (договор №), Подписано смс на № код смс № время подписи № 15:54:14 (дата задачи ДД.ММ.ГГ 15:54:15) и Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 15:56:07 (дата задачи ДД.ММ.ГГ 15:56:08));

- КМА, ДД.ММ.ГГ г.р., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГ на сумму 400 000 рублей (поступило в задаче № Подписано смс на № код смс № время подписи ДД.ММ.ГГ 19:34:02 (Дата задачи ДД.ММ.ГГ 19:34:03)). Итого со счета Компании по поддельным документам похищено 7400000 рублей.

В ходе проверки установлено, что в Альфа-Банке открыт зарплатный проект от имени ОБЩЕСТВА С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "ЭСТЕТИК-АВЕНЮ", расположенного по адресу: <адрес>. Генеральный директор - СОВ (Отрасль Деятельность агентов по оптовой торговле мебелью, бытовыми товарами, скобяными, ножевыми и прочими металлическими изделиями). В этот зарплатный проект включены все вышеперечисленные лица, в т.ч. и сам генеральный директор ООО «Эстетик-Авеню». В ходе дальнейшей проверки установлено: По клиенту ШЭШ ДД.ММ.ГГ в 15:57 Неустановленное лицо с IP адреса № по московскому времени заходит в личный кабинет клиента используя в качестве логина телефон клиента ШЭШ (№). Почти сразу, около 16:00, происходит добавление в ЛК нового номера телефона №. Затем этот номер телефона делается основным, чтобы использовать его для входа в ЛК и подписания одноразовыми смс (простой электронной подписью) заявлений и других действий в ЛК. Подставной номер телефона № принадлежит бывшему сотруднику СК ГВА, работавшей в компании до ДД.ММ.ГГ и совершившей мошеннические действия в отношении КЮП

По клиенту МИГ ДД.ММ.ГГ в 13:34 неустановленное лицо с IP адреса № по московскому времени предпринимает 7 подряд неуспешных попыток зайти в личный кабинет клиента, используя в качестве логина телефон клиента МИГ (№). Около 14 часов поступил звонок в колл-центр СК от лица, который назвал себя именем данного клиента, затем прошел идентификацию, предоставив номер договора и паспортные данные. При общении с сотрудником колл-центра звонивший сообщил, что утратил доступ к номеру телефона и попросил добавить другой, сделав его основным (Прослушивание записи разговора позволило предположить, что голос принадлежит бывшему сотруднику Компании НДА, ДД.ММ.ГГ г.р., проживающему по адресу <адрес>; работавшего в должности персонального менеджера и уволенному ДД.ММ.ГГ). В 16:31 сотрудник СК добавляет телефон № по просьбе позвонившего и осуществляет деактивацию ЛК. В 18:27 с IP адреса № осуществляется регистрация учетной записи с подставным номером телефона №, после чего следует успешный вход в ЛК. В 20:09 в ЛК добавляется еще один номер телефона № (который будет затем использоваться для подписания документов), а в 20:13 удаляется предыдущий №, который был добавлен для входа в ЛК посредством звонка в колл-центр. Дальнейший анализ позволил предположить, что все IP-адреса, с которых осуществлялись входы в ЛК и подмены номеров телефона принадлежат одному лицу – НДА Была произведена выборка всех его активностей на сервере аутентификации (является единым для различных сервисов СК), которая показала, что во время работы в компании он использовал одного провайдера или VPN при работе в сети и в его адресе менялся лишь последний сегмент. Клиентам КЮП и ТСЭ предъявлены фото НДА, которые опознали его как лицо, представлявшееся юристом ООО «СК «Ренессанс Жизнь» МВ (К) и похитившее у них денежные средства в сумме 600 000 рублей и 500 000 рублей соответственно. Положения ст. 44 УПК РФ мне разъяснены и понятны, граждански иск будет заявлен позже. (т. 1 л.д. 64-70)

- Данные обстоятельства также подтверждаются заявлением ПВВ зарегистрированным в КУСП за № от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 88)

- Из показаний НДА, оглашенных с согласия всех участников процесса следует, что ему и ГВА требовались дебетовые карты и организация от имени которой они могли открыть зарплатный проект. Так, им и ГВА был найден для этих целей СОВ и организация ООО «Эстетик-Авеню», в которой он являлся генеральным директором. Так, в ходе общения со СОВ он представился по имени А, ГВА в свою очередь представилась по имени либо ГОС, либо И и сообщила, что она является бухгалтером. Они сообщили СОВ, что их компания занимается предоставлением юридических услуг и у них имеются сотрудники, которым необходимы карты, на которые будут перечисляться денежные средства от потенциальных клиентов за оказание юридических услуг. Также он и ГВА сообщили СОВ, что они ведут споры со страховыми компаниями, в том числе страховой компанией Ренессанс Жизнь по факту возврата денежных средств по договорам инвестиционного страхования, в том числе сообщив, что на карты, которые они хотели бы оформить в рамках зарплатного проекта будут приходить денежные средства от страховых компаний. СОВ в свою очередь первоначально сообщил им, что его интересует в первую очередь денежное вознаграждение за оказываемые им услуги и сразу предоставил им свой паспорт и учредительные документы на ООО «Эстетик-Авеню». В дальнейшем ГВА инструктировала его по факту взаимодействия с кредитными организациями, в том числе с АО «Альфа-Банк», он – НДА в свою очередь поддерживал с ним общение по срокам открытия карт и оплате его услуг. Ежемесячное денежное вознаграждение СОВ было в размере примерно 50 000 рублей, насколько он помнит за весь период их взаимодействия СОВ от меня и ГВА получил дважды месячное вознаграждение и какую-то сумму от 50 000 рублей в неполном объеме. Денежные средства СОВ перечислялись безналичным путем на карту ПАО «Сбербанк России», находящуюся в его пользовании. Также он и ГВА отправляли СОВ таблицы формата Excel, в которых были указаны уже данные лиц на кого нужно оформить карты, впоследствии данные указанных лиц использовались СОВ при изготовлении доверенностей на его имя как на генерального директора ООО «Эстетик-Авеню». Далее, изготовленный карты СОВ отправлял курьером, получал данные карты либо он – НДА, либо ГВА, в зависимости от их местонахождения. (т.6 л.д. 100-102)

- Свои показания НДА подтвердил в ходе очной ставки с обвиняемым СОВ протокол исследован в судебном заседании (Т. 6 л.д. 103-105, л.д. 334-336).

- Из показаний ГВА, оглашенных с согласия всех участников процесса следует, что ей и НДА требовались дебетовые карты и организация от имени которой они могли открыть зарплатный проект. Для этих целей в сети «Интернет» ими был найден СОВ и организация ООО «Эстетик-Авеню», в которой он являлся генеральным директором. Она присутствовала на первоначальной встрече со СОВ, где был также НДА, она представилась там в качестве бухгалтера и не своим именем, НДА представился в свою очередь по имени А. Она и НДА сообщили СОВ, что они занимаются предоставлением юридических услуг и у них есть сотрудники, которым необходят карты, на которые будут перечисляться денежные средства от потенциальных клиентов за оказание юридических услуг. Также она и НДА сообщили СОВ, что они подают жалобы и заявления в разные страховые компании, в том числе страховую компанию Ренессанс Жизнь в целях возврата денежных средств по договорам инвестиционного страхования, в том числе сообщив, что на карты, которые они хотели бы оформить в рамках зарплатного проекта будут приходить денежные средства от страховых компаний. Исходя из разговора со СОВ она поняла, что его интересует в первую очередь денежное вознаграждение и он готов предоставить им свою организацию и осуществлять действия по их указаниям для целей указанных выше. Так для открытия зарплатного проекта они выбрали кредитную организацию АО «Альфа-Банк», они с НДА инструктировали его по дальнейшим действиям и предоставляли данные физических лиц на чье имя в рамках зарплатного проекта ООО «Эстетик-Авеню» необходимо будет выпустить дебетовые карты, впоследствии СОВ используя отправляемые ими данные физических лиц изготавливал от их имени поддельные доверенности и предоставлял документы в АО «Альфа-Банк», где уже впоследствии и оформлялись необходимые им дебетовые карты. Ежемесячное денежное вознаграждение СОВ было в размере примерно 50 000 рублей, насколько она знает за весь период нашего взаимодействия СОВ от нее и НДА получил сумму в размере примерно 115 000 рублей. Денежные средства СОВ перечислялись безналичным путем на карту ПАО «Сбербанк России», находящуюся в его пользовании.Далее, изготовленный карты СОВ отправлял курьером, получал данные карты НДА, так как он со СОВ чаще всего общался по телефону. (т.6 л.д. 107-109).

- Свои показания ГВА подтвердила в ходе очной ставки с обвиняемым СОВ, протокол исследован в судебном заседании (Т. 6 л.д. 110-112).

- Из показаний свидетеля ЛАА, оглашенных с согласия всех участников процесса следует, что между им – ЛАА и ООО «Ренессанс Жизнь» были заключены два договора от ДД.ММ.ГГ № и №. В соответствии с данными договорами им через Сбербанк были перечислены по 1 000 000 рублей на каждый договор. Каких-либо заявлений о возврате излишне уплаченных денежных средств по договорам страхования, заключенными им, и ООО «Ренессанс Жизнь», он не подавал. Заявления, которые были поданы в ООО «Ренессанс Жизнь» от его имени подписаны не им. Организация ООО «Эстетик-Авеню» и их руководителя СОВ он не знает. Расчетные счета и дебетовые карты в АО «Альфа-Банк», он – ЛАА не открывал. Доверенности с правом открытия расчетных счетов он никому не выдавал. (т.5 л.д. 292-300).

- Из показаний свидетеля МИГ, оглашенных с согласия всех участников процесса следует, что им – МИГ и ООО «Ренессанс жизнь» были заключены два договора, № от ДД.ММ.ГГ и № от ДД.ММ.ГГ. В соответствии с данными договорами им – МИГ были внесены денежные средства 23 800 000 рублей и 12 000 000 рублей соответственно по каждому договору. Каких-либо заявлений о возврате излишне уплаченных денежных средств по договорам страхования, заключенными им, и ООО «Ренессанс Жизнь», он не подавал. В представленном ему на обозрении следователем заявления о возврате ошибочно-излишне уплаченных денежных средств по вышеуказанным договорам с его подписью пояснил, что подпись не его телефон и и банковские реквизиты, указанные в данных заявлениях ему неизвестны. Организация ООО «Эстетик-Авеню» и СОВ, а также НДА и ГВА, ему неизвестны. Какие-либо расчетные счета и дебетовые карты в АО «Альфа-Банк», для перечисленных денежных средств, он никогда не получал, разрешение на открытие счетов от своего имени никому не давал, доверенности от своего имени не выдавал. (т. 5 л.д. 301-306)

- Из показаний свидетеля ЛВВ, оглашенных с согласия всех участников процесса следует, что между ею – ЛВВ и ООО «Ренессанс жизнь» был заключен договора № от ДД.ММ.ГГ. В соответствии с данным договором ею были внесены денежные средства 1 000 000 рублей и 200 000 рублей внесла ДД.ММ.ГГ. Каких-либо заявлений о возврате излишне уплаченных денежных средств по договорам страхования, заключенными им, и ООО «Ренессанс Жизнь», он не подавал. В представленном ему на обозрении следователем заявления о возврате ошибочно-излишне уплаченных денежных средств по вышеуказанным договорам с его подписью пояснил, что подпись не его телефон и и банковские реквизиты, указанные в данных заявлениях ему неизвестны. Организация ООО «Эстетик-Авеню» и СОВ, а также НДА и ГВА, ей неизвестны. Какие-либо расчетные счета и дебетовые карты в АО «Альфа-Банк», для перечисленных денежных средств, она никогда не получала, разрешение на открытие счетов от своего имени никому не давала, доверенности от своего имени не выдавала. (т.5 л.д. 307-312).

- Копией заявления на возврат ошибочно/излишне перечисленных денежных средств от имени МИГ от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 111).

- Копией заявления на возврат ошибочно/излишне перечисленных денежных средств от имени МИГ от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 112)

- Платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГ; № от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 115-116)

- Копией заявления на возврат ошибочно/излишне перечисленных денежных средств от имени ЛВВ от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 132)

- Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 135)

- Копией заявления на возврат ошибочно/излишне перечисленных денежных средств от имени ШЭШ от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 149)

- Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 152)

- Копиями заявлений на возврат ошибочно/излишне перечисленных денежных средств от имени САН от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 166-167)

- Платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГ; № от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д.171- 172)

- Копиями заявлений на возврат ошибочно/излишне перечисленных денежных средств от имени ЛАА от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 190-191)

- Платежными поручениями № от ДД.ММ.ГГ; № от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 194-195)

- Копией заявления на возврат ошибочно/излишне перечисленных денежных средств от имени КМА от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 208)

- Платежным поручением № от ДД.ММ.ГГ; (т.1 л.д. 211)

- Протоколом выемки в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГ, согласно которому изъяты документы по деятельности ООО «Эстетик-Авеню» ИНН №; (т.5 л.д. 124-128)

- Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГ и фототаблицей к нему, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в АО «Альфа-Банк» по деятельности ООО «Эстетик-Авеню» ИНН №; (т.5 л.д. 244-248)

- Протоколом получения образцов для сравнительного исследования в виде образцов подписи и почерка СОВ от ДД.ММ.ГГ; (т.5 л.д. 198-206)

- Ответом из АО «Альфа-Банк», согласно которому предоставлены выписки движения денежных средств по расчетным счетам КМА, САН, МИГ, ШЭШ, ЛАА, ЛВВ; (т.5 л.д. 253-256)

- Письмом из ООО «СК «Ренессанс Жизнь» от ДД.ММ.ГГ, согласно которому указан адрес открытия расчетного счета данного Общества; (т.5 л.д. 337)

- Ответом из АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГ, согласно которому предоставлены копии доверенностей от имени КМА, ЛВВ, ШЭШ, ЛАА, МИГ, САН на имя СОВ; (т.5 л.д. 338-342)

- Протоколом обыска в жилище проведенного ДД.ММ.ГГ, из которого следует, что по адресу: <адрес>, были обнаружены и изъяты предметы и документы, имеющие значение для расследования уголовного дела; (т.3 л.д. 5-14)

- Протоколом осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГ и фототаблицей к нему, из которого следует, что осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обыска в жилище, расположенном по адресу: <адрес> от ДД.ММ.ГГ; (т.3 л.д. 21-434)

- Протоколом обыска проведенного ДД.ММ.ГГ, по адресу: <адрес> из которого следует, что были обнаружены и изъяты предметы и документы, имеющие значение для расследования уголовного дела; (т.4 л.д. 5 – 9)

-Протоколами осмотра предметов (документов) и фототаблицей к ним, согласно которым осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обыска в помещениях, расположенных по адресу: <адрес> (т. 4 л.д. 10 – 17, л.д. 18 – 32, л.д. 33 – 90, л.д. 91 – 95, л.д. 96 – 301, л.д. 302 – 421)

- Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГ почерковедческой судебной экспертизы, согласно выводам которого подписи от имени СОВ, расположенные:

- в графе «Руководитель» подтверждения о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетном-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГ;

- в графе «Образец подписи» обратной стороны карточки с образцами подписей и оттиска печати (страницы 2);

- в графе «От клиента» акта приема-передачи карт/ПИН-конвертов № от ДД.ММ.ГГ (страница 3);

- в графе «Доверенное лицо» акта приема-передачи банковских карт доверенному лицу от ДД.ММ.ГГ;

- в верхней графе «личная подпись» ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГ;

- в графе «Доверенное лицо» акта приема-передачи банковских карт доверенному лицу от ДД.ММ.ГГ;

- в нижней графе «личная подпись» ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГ;

- в графе «Доверенное лицо» акта приема-передачи банковских карт доверенному лицу от ДД.ММ.ГГ;

- в нижней графе «личная подпись» ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГ;

- в графе «Доверенное лицо» акта приема-передачи банковских карт доверенному лицу от ДД.ММ.ГГ;

- в нижней графе «личная подпись» ордера по передаче ценностей № от ДД.ММ.ГГ;

- в графе «Доверенное лицо» акта приема-передачи банковских карт доверенному лицу от ДД.ММ.ГГ – выполнены СОВ, образцы почерка и подписи которого представлены для сравнения. (т. 5 л.д. 212-227).

- Вещественными доказательствами:

- сшив документов на 32 листах, содержащий подтверждение о присоединении к соглашению об электронном документообороте по Системе «Альфа-Офис» и Договору о расчетном-кассовом обслуживании в АО «Альфа-Банк» от ДД.ММ.ГГ, карточку с образцами подписей и оттиска печати, акт приема-передачи карт/ПИН-конвертов № от ДД.ММ.ГГ,

- акт приема-передачи банковских карт доверенному лицу от ДД.ММ.ГГ, на 1 л.,