Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-752/2023 от 10.08.2023

Дело №1-752/2023                                         

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Махачкала                          14 сентября 2023 г.

Ленинский районный суд г. Махачкалы Республики Дагестан в составе:

председательствующего судьи Нурбалаева Р.Н.,

с участием государственного обвинителя в лице помощника прокурора Ленинского района г.Махачкалы Гасанбекова М.Т.,

подсудимого Мамаева ФИО13,

защитника Темирханова Э.Ш., представившего удостоверение № 1521, выданное Управлением Минюста России по РД 02.10.2013г., и ордер № 85 от 14.09.2023г.,

при помощнике судьи Султановой Э.С.,

рассмотрел в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Мамаева ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> Республики Дагестан, гражданина РФ, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: РД, <адрес>, ранее судим - приговором Буйнакского городского суда от 09.09.2022г. по ч. 1 ст. 228 УК РФ к штрафу в размере 10 000 рублей (штраф уплачен 26.09.2022 г.),

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного п. "б" ч.2 ст.172 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряжённую с извлечением дохода в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ФИО2, в 2022 году, более точная дата в ходе
следствия не установлена, руководствуясь корыстным мотивом, направленным на незаконное материальное обогащение, заведомо зная, что СКПК не является кредитной организацией, решение о государственной регистрации которых принимается Банком России, и для осуществления банковской деятельности и банковских операций необходимо получение специального разрешения - лицензии, выдаваемой банком России, осознавая, что его действия подрывают основы функционирования банковской системы Российской Федерации и направлены на вывод из-под финансового и налогового контроля государственных федеральных органов в
«теневую» экономику реальные активы в виде значительных оборотов денежных средств, с целью извлечения дохода от незаконной банковской деятельности в крупном размере, организовал систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов, из числа лиц которым в соответствии с Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» от 29.12.2006 года №256-ФЗ (далее по тексту Закон № 256) установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, под видом осуществления мнимых сделок о приобретении жилья в ЖСК «Мега-строй» и их размещение на расчетный счет подконтрольный ему СКПК с последующим выполнением распоряжений по их перечислению на расчётные счета разных физических и юридических лиц, без фактического осуществления какой-либо финансово-хозяйственной деятельности.

ФИО2 для использования в своих целях по систематическому привлечению денежных средств был установлен СКПК «Пчела Майя», с владельцем которого им была достигнута договоренность на возмездной основе о передаче ему всех учредительных и иных документов на указанную организацию, в том числе печатей, штампов, уставов, а также документов на расчетный счет (сим-карты, к которым привязан расчетный счет, пароли от расчетного счета и цифровые электронные подписи), необходимых ему для ведения запланированной им противоправной деятельности. Кроме того, ФИО2 в качестве документа, свидетельствующего о наделении его полномочиями по заключению договоров, соглашений, открытию расчетных счетов в банках России, принятию и выдаче денежных средств, совершению иных действий составлялись и передавались для подписания соответствующие доверенности от имени председателей указанных СКПК на его имя.

В дальнейшем, ФИО2 являясь согласно доверенности исполнительным председателем СКПК «Пчела Майя», имея право подписи во всех банковских и других документах указанных организаций, получил возможность привлекать денежные средства и осуществлять расчетно кассовые операции с наличными и безналичными денежными средствами, находящихся на расчетных счетах указанных СКПК.

Так, в период с 22.03.2022 по 19.10.2022 Мамаев М.К., находясь во временно занимаемом им офисном помещении, расположенном по адресу: <адрес> подыскав клиентов, из числа лиц, которым в соответствии с вышеуказанным законом № 256 установлены дополнительные меры государственной поддержки, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ним в сговоре и введенных им в заблуждение относительно законности его действий, под видом предоставления им займов одним из подконтрольных ему СКПК на оплату части стоимости квартир в несуществующих домах, строительство которых якобы ведется одним из также подконтрольных ему ЖСК, производил перечисление денежных средств с расчетного счета СКПК по реквизитам банка представленных клиентами в размерах, соответствующих либо превышающих суммы остатка средств МСК клиента, получая при их обналичивании клиентом в виде гонорара денежные средства в размере 3 % остатка размера средств МСК.

После чего, ведя учет денежных средств клиентов, поступающих на вышеуказанные расчетные счета подконтрольных ему СКПК, предоставляя клиентам вышеуказанные расчетные счета, фиктивные договора займа и договора вступления в ЖСК, а также сведения об остатке задолженности, якобы образовавшейся по договору займа, размер которого соответствовал остатку средств МСК клиента, направлял их в территориальные органы ГУ-ОПФ России ПО РД, с соответствующим заявлением по распоряжению средствами МСК на погашение их обращения с указанной задолженности.

На основании поступившего заявления о распоряжении средствами МСК от лиц, желающих обналичить средства материнского капитала, под видом погашения потребительского займа и представленных необходимых свидетельствующих о получении ими ранее указанного займа на приобретение документов, квартиры, а также документов, свидетельствующих о членстве лица в ЖСК, занимающегося строительством дома, о внесённой им сумме паевого взноса за жилое помещение и об оставшейся неуплаченной сумме паевого взноса, выписку из реестра членов ЖСК, копию устава ЖСК, реквизиты и расчетный счёт СКПК, сотрудниками ГУ-ОПФ России по РД, введенными в заблуждение относительно фактических целей использования указанных средств, принималось решение о направлении средств МСК на расчетные счета указанных СКПК, подконтрольных ФИО2, которые использовались последним при выдаче аналогичных займов новым клиентам.

ФИО2, выполняя по согласованию с клиентами транзитные операции по перечислению денежных средств с расчётных счетов подконтрольного ему СКПК «Пчела Майя» на их расчётные счета в виде выдачи потребительских займов, совершил действия, фактически соответствующие банковской операции открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, предусмотренной п. 3 ч. 1 ст. 5 вышеназванного Федерального закона РФ «О банках и банковской деятельности, а также осуществление расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, предусмотренной п. 4 ч. 1 ст. 5 этого же Федерального закона РФ.

Указанные действия ФИО2, согласно статьям 1, 5 и 13 федерального закона Российской Федерации «О банках и банковской деятельности» № 395-1 от02.12.1990 (в ред. ФЗ с изм., внесенными Постановлением Конституционного Суда РФ от 23.02.1999 № 4-П, Федеральными законами от 08.07.1999 № 144-ФЗ, от 27.10.2008№ 175-ФЗ), статьей 4 федерального закона Российской Федерации «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 № 86, Положением Центрального Банка Российской Федерации от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации, а также в соответствии с требованиями Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 2.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», являются привлечением денежных средств физических и юридических лиц во вклады, размещением привлеченных средств от своего имени и за свой счет, открытием и ведением банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением расчетов по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассацией денежных средств и кассовым обслуживанием физических и юридических лиц, то есть банковскими операциями, на осуществление которых необходима лицензия Центрального Банка России, которая ФИО2 получена не была.

Общая сумма денежных средств, поступивших на расчётный счет №40701810860320000332 СКПК «Пчела Майя» (ИНН 5817006425), открытый в ПАО «Сбербанк России» от ГУ ОПФ РФ по РД, в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 11.03.2022 по 17.04.2023, составляет 360 489 701,00 рублей. Сумма комиссионного вознаграждения, полученного от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового 3 % от суммы денежных средств, поступивших на расчетный счет №40701810860320000332СКПК «Пчела Майя» ( ИНН 5817006425), открытый в ПАО «Сбербанк России от ГУ ОПФ РФ по РД, в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 11.03.2022 по 17.04.2023, составляет 10 814 691,03 рублей.

В судебном заседании подсудимый ФИО2 вину свою в предъявленном обвинении признал полностью, в содеянном раскаялся, в соответствии со ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказался.

Помимо признания подсудимого ФИО2 своей вины, его вина в совершении инкриминируемого ему деяния, подтверждается также другими доказательствами, исследованными судом.

Показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что сельскохозяйственный кредитно-потребительский кооператив «Пчела Майя» был учрежден 11.08.2011 года. Основным заявленным видом деятельности СКПК является предоставление займов и прочих видов кредита. 09 марта 2022 года на общем собрании членов кооператива его избрали председателем КПК «Пчела Майя». В марте 2022 года к нему обратился ФИО2, с просьбой дать ему доверенность, чтоб тот мог представить интересы организации во всех государственных органах, так же в вопросах введения всей финансово-хозяйственной деятельности СКПК «Пчела Майя» с правом подписания всех документов, договора займа, справок и иных документов необходимых для деятельности организации и он согласилась дать на него доверенность. После чего он написал доверенность уполномочив ФИО2 в вопросах введения всей финансово-хозяйственной деятельности СКПК «Пчела Майя» с правом подписания всех документов, договора займа, справок и иных документов необходимых для деятельности организации и в целях выполнения возложенных обязанностей он передал факсимиле подписи, печать СКПК и все документы организации в том числе учредительные. Далее, на основании выданной ним доверенности всей финансово-хозяйственной деятельностью занимался ФИО2О том, что ФИО2 занимался незаконной банковской деятельностью, извлекая доход от обналичиваем средств материнского капитала, он не знал и об этом узнала от сотрудников полиции, когда его вызвали в отдел полиции. (том 3 л.д19-21)

Показаниями свидетеля Свидетель №2, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя в порядке ч.1 ст.281 УПК РФ, из которых следует, что работает в УЭБиПК МВД по РД в специальном звании майор полиции, им была получена информация в отношении исполнительного председателя сельскохозяйственный кредитно-потребительский кооператив «Пчела Майя» ФИО2, которым по предварительной информации была разработана преступная схема незаконного обналичивания денежных средств сертификата на материнский семейный капитал, выделенных ГУ-ОПФР по РД в рамках реализации Федерального закона. Далее, им было установлено, что ФИО2 без намерения осуществлять коммерческую деятельность, организовал систематическое привлечение денежных средств в безналичной форме от клиентов, из числа владельцев средств материнского (семейного) капитала, заинтересованных в проведении безналичных расчетов, не состоящих с ним в сговоре и веденных им в заблуждение относительно законности его действий, под видом предоставления им займов на оплату части стоимости квартир в несуществующих домах получая при их обналичивании денежные средства в виде 3 % от остатка размера средств МСК. Указанные нарушения нашли подтверждение в Справке №64/СИ- 2023 об исследовании документов специалиста-ревизора УЭБиПК МВД по РД, им было установлено, что общая сумма денежных средств, перечисленных на расчётный счет СКПК «Пчела Майя» в период с 01.01.2022 по 31.12.2022 составила 360 489 701 рублей, а извлеченный ФИО2 доход от осуществленной им незаконной банковской деятельности, исчисленный по ставке 3 % от указанной общей суммы переведенных денег, составила 10 814 691,03 рублей. По данному факту им был опрошен сам ФИО2, который в ходе опроса полностью признал свою вину в совершении при вышеуказанных обстоятельствах преступления. (том 3 л.д 16-18)

Помимо приведенных показаний свидетелей, виновность ФИО2 в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств:

- протокол осмотра предметов, согласно которому осмотрен СД-диск на которой имеются сведения о владельцах сертификатов, распорядившихся средствами материнского семейного капитала с использованием услуг СКПК «Пчела Майя». (том 2л.д76-157)

- протоколом осмотра предметов, согласно которому осмотрен СД-диск на которой имеются сведения о движении денежных средств по расчетному счету СКПК «Пчела Майя»№40701810860320000332 открытого в ПАО «Сбербанк России» (том 2л.д. 195-223);

- выпиской по расчетному счету СКПК «Пчела Майя» №40701810860320000332 открытый в ПАО «Сбербанк России» на СД-диске. (том 3л.д. 14);

- заключением эксперта №91/9 от 5 июня 2023 года, в соответствии с которым общая сумма денежных средств, поступивших на расчётный счет№40701810860320000332 СКПК «Пчела Майя» (ИНН 5817006425), открытый в ПАО «Сбербанк России» от ГУ ОПФ РФ по РД, в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 11.03.2022 по 17.04.2023, составляет 360 489 701,00 рублей.

Сумма комиссионного вознаграждения, полученного от совершения банковских операций, при условии исчисления в качестве такового 3 % от суммы денежных средств, поступивших на расчетный счет №40701810860320000332СКПК «Пчела Майя» ( ИНН 5817006425), открытый в ПАО «Сбербанк России от ГУ ОПФ РФ по РД, в качестве средств материнского семейного капитала (МСК), за период с 11.03.2022 по 17.04.2023, составляет 10 814 691,03 рублей. (том 3л.д. 3-13);

    Давая оценку иным исследованным в судебном заседании документам и доказательствам, суд не находит оснований для использования их как для выводов о виновности подсудимого в содеянном, так и о его невиновности в этом.

    С учетом требования ч.1 ст.73 УПК РФ о том, что доказательствами по уголовному делу являются любые сведения, на основе которых устанавливается наличие или отсутствие обстоятельств, подлежащих доказыванию при производстве по делу, а также иных обстоятельств, имеющих значение для уголовного дела, к числу доказательств суд не относит следующие процессуальные и иные документы:

- постановление о признании и приобщении в качестве вещественного доказательства к материалам уголовного дела оптического диска от 28.04.2023 г. (том 2 л.д. 224);

- постановление о признании и приобщении в качестве вещественного доказательства к материалам уголовного дела оптического диска от 01.04.2023 г. (том 2 л.д. 158);

    Таким образом, на основании приведенных выше доказательств, суд приходит к выводу о виновности ФИО2 в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательна, сопряжённой с извлечением дохода в особо крупном размере.

     Действия ФИО2 судом квалифицированы по п. "б" ч.2 ст.172 УК РФ.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного ФИО2 преступления, данные о личности подсудимого, а также влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

ФИО2, вину свою признал полностью, раскаялся, характеризуется положительно, на учете в НД и ПНД не состоит, имеет <данные изъяты>, что в соответствии с п. «г» ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ признается судом обстоятельствами, смягчающими наказание.

В ходе предварительного следствия ФИО2 дал подробные показания об обстоятельствах совершенного преступления, представил следствию информацию, которая содействовала расследованию преступления и способствовала соответствующей юридической оценке деяний подсудимого.

Принимая во внимание изложенное, суд полагает необходимым признать эти действия ФИО2 обстоятельством, смягчающим наказание, предусмотренным п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ – активное способствование раскрытию и расследованию преступления.

Принимая во внимание, что ФИО8 ранее судим по приговору Буйнакского городского суда от 09.09.2022г. по ч. 1 ст. 228 УК РФ, за преступление небольшой тяжести, суд руководствуясь п. «а» ч.4 ст.18 УК РФ не усматривает в его действиях рецидив преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО2, по делу не установлено.

В соответствии с ч.1 ст.62 УК РФ при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» части первой ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок и размер наказания не могут превышать двух третей максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

С учетом общественной опасности совершенного преступления, а также в целях предупреждения совершения новых преступлений, суд считает необходимым назначить ФИО2 наказание в виде лишения свободы.

В тоже время, принимая во внимание обстоятельства совершения преступления, личность подсудимого, наличие смягчающих и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, а также влияние назначенного наказания на условия жизни его семьи, суд считает возможным исправление ФИО2 без изоляции от общества в соответствии со ст.73 УК РФ и без назначения дополнительного наказания, предусмотренных санкцией ч.2 ст.172 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенного преступления, суд при назначении наказания, не находит оснований для применении правил, предусмотренных ч.6 ст.15 и ст.64 УК РФ, также не находит оснований для замены наказания в виде лишения свободы принудительными работами в порядке, установленном ст.53.1 УК РФ.

В соответствии с ч.3 ст.81 УПК РФ вещественные доказательства по делу: СД-диски содержащие сведения о владельцах сертификатов, распорядившихся средствами материнского семейного капитала с использованием услуг СКПК «Пчела Майя»;     СД-диск с выпиской по расчетному счету СКПК «Пчела Майя» №40701810860320000332 открытого в ПАО «Сбербанк России»; подлежат хранению при уголовном деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 296-300, 303,304,307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновным в совершении преступления, предусмотренного п. "б" ч.2 ст.172 УК РФ, и назначить ему наказание в виде двух лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное ФИО2 наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком один год.

Обязать ФИО2 в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Меру пресечения – подписку о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении ФИО2, оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Вещественные доказательства по делу: СД-диски содержащие сведения о владельцах сертификатов, распорядившихся средствами материнского семейного капитала с использованием услуг СКПК «Пчела Майя»;     СД-диск с выпиской по расчетному счету СКПК «Пчела Майя» №40701810860320000332 открытого в ПАО «Сбербанк России»; хранить при уголовном деле.

    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд Республики Дагестан в течение 15-ти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий Р.Н. Нурбалаев

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>