Судебный акт #1 (Постановление) по делу № 1-241/2022 от 14.02.2022

                Дело №

УИД 26RS0№

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

<адрес> ДД.ММ.ГГГГ

Пятигорский городской суд <адрес> в составе председательствующего судьи Ковалева В.Г.,

при секретаре Затонской К.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> ФИО75,

представителя потерпевшего АО «<данные изъяты>» – ФИО74, действующего на основании доверенности,

подсудимой Смелянец (Понедельниковой) Е.Г.,

её защитника – адвоката Пташкиной Н.Н., представившей удостоверение от ДД.ММ.ГГГГ № и ордер от ДД.ММ.ГГГГ № №,

подсудимой Доценко А.Г.

ее защитника – адвоката Ленкова А.А., представившего удостоверение от ДД.ММ.ГГГГ № и ордер от ДД.ММ.ГГГГ № №,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Смелянец (Понедельниковой) Е. Г., <данные изъяты> несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 (25 эпизодов) УК РФ,

Доценко А. Г., <данные изъяты>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 (7 эпизодов) УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Органами предварительного следствия Смелянец (Понедельникова) Е.Г. обвиняется в мошенничестве, то есть в хищении чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, в 23-х мошенничествах, то есть в хищениях чужого имущества путем обмана, совершенных лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, в 2-х мошенничествах, то есть в хищениях чужого имущества путем обмана, совершенных лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой.

Органами предварительного следствия Доценко А.Г. обвиняется в 7-ми мошенничествах, то есть в хищениях чужого имущества путем обмана, совершенных лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

    Так, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. на основании приказа №-к от ДД.ММ.ГГГГ являлась главным специалистом сектора розничного бизнеса дополнительного офиса <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, и, в соответствии с должностной инструкцией осуществляла продажу спектра кредитных продуктов; выявление клиентов, потенциально заинтересованных в тех или иных розничных кредитных продуктах, предоставляемых банком; ввод данных о Заемщике в систему АБС «<данные изъяты>» и дополнительных комментариев о Заемщике, в силу занимаемой должности имела доступ к системе «<данные изъяты>» и обладала сведениями о поступлении денежных средств на открытые в дополнительном офисе <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>» расчетные счета физических лиц для погашения имеющихся задолженностей по заключенным кредитным договорам.

    Примерно в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., действуя с единым прямым умыслом, из корыстных побуждений, решила совершать хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>» путем обмана, посредством составления фиктивных заявлений от имени физических лиц, являющихся клиентами банка, на разовое перечисление денежных средств с их расчетных счетов на счета банковских карт, находящихся в распоряжении Смелянец (Понедельникова) Е.Г.

    Во исполнение своего единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО «<данные изъяты>», Смелянец (Понедельникова) Е.Г., действуя умышленно, руководствуясь личными корыстными мотивами, используя свое служебное положение, находясь на своём рабочем месте в помещении дополнительного офиса <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, неустановленным способом получила в распоряжение банковскую карту №, оформленную и выданную в установленном банком порядке на имя ФИО3 и возвращенную в банк последним по миновании надобности, а также не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точная дата следствием не установлена, неустановленным способом получила в распоряжение банковскую карту №, оформленную в установленном банком порядке на имя ФИО4, которая последним, в связи с отсутствием необходимости получена не была.

    Продолжая реализацию своего единого преступного умысла, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, находясь на своём рабочем месте в помещении дополнительного офиса <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>» по вышеуказанному адресу и имея доступ к системе «<данные изъяты>», обладая сведениями о поступлении денежных средств на открытые в дополнительном офисе <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>» расчетные счета физических лиц для погашения имеющихся задолженностей по заключенным кредитным договорам, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя компьютерную технику, изготовила на бумажном носителе заведомо для себя фиктивные заявления на разовое перечисление денежных средств от имени физических лиц и в дальнейшем, на основании данных подложных заявлений, в указанный период времени, безналичным путем были перечислены денежные средства:

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета Свидетель №14 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО5 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО6 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО7 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО8 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО9 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО10 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО11 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО12 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО13 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО14 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО4;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО15 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО4;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО16 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО4;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО17 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО4;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета Свидетель №13 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО18 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО4;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО19 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО20 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО4;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО21 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО4;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО22 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО4;

    - ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета ФИО23 № в сумме <данные изъяты> рублей на карту № на имя ФИО3.

    Всего, Смелянец (до ДД.ММ.ГГГГ Понедельникова) Е.Г. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на банковские карты ФИО52 и ФИО4 необоснованно были перечислены денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рублей.

В последующем, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., имея в распоряжении банковские карты № на имя ФИО4 и № на имя ФИО3, посредством банкоматов, расположенных в <адрес> по адресам: <адрес> и <адрес> сняла с указанных карт денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, причинив ОАО «Банк Москвы» (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб на указанную сумму.

    Она же, в начале ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, являясь сотрудником ОАО «<данные изъяты>», действуя умышленно, из корыстных побуждений, с умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, решила совершать преступления, связанные с хищением денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) путем обмана, а именно путем оформления кредитов на третьих лиц посредством внесения их анкетных данных с использованием компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующих лояльных клиентов с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков, достоверно зная о невозможности исполнения кредитных обязательств лицами по заключенным кредитным договорам. Для совершения данных преступлений Смелянец (Понедельникова) Е.Г. решила привлечь иных лиц, в том числе, из числа своих знакомых и работников АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и создать устойчивую преступную группу, заранее распределив роли между её участниками.

            Далее, в начале ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., находясь на территории <адрес> края, реализуя вышеуказанный преступный умысел, разработала преступный план, в соответствии с которым она как организатор преступной группы, взяла на себя обязательства по подысканию лиц и введению их в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, с целью оформления на них кредитов, а также являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя своё служебное положение, взяла на себя обязательства по оформлению кредитов на имя участников организованной группы и третьих лиц, привлекаемых ею и участниками организованной группы, путем внесения анкетных данных потенциальных заемщиков посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующих лояльных клиентов с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков, достоверно зная о невозможности исполнения кредитных обязательств лицами по заключенным кредитным договорам. Кроме того, указанным способом, согласно преступному плану, с целью придания видимости заключения гражданско-правовых договоров, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. решила предоставлять кредиты физическим лицам, заведомо не имеющим реальной финансовой возможности исполнять условия кредитных договоров, а участники организованной группы за свои неправомерные действия по выдаче кредита должны были получать до 30% от общей суммы предоставленного кредита. Участники организованной группы, согласно преступному плану Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и отведенным им ролям, обязаны были подыскивать лиц из числа своих знакомых и родственников, вводить указанных лиц в заблуждение с целью дальнейшего оформления на их имя кредитов, а полученную часть денежных средств от суммы кредита передавать Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в сумме не менее 15% от общей стоимости выданного кредита.

    После чего, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., реализуя свой вышеуказанный преступный умысел, в начале ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес>, заведомо зная, что ранее ей знакомая Григорян И.С., длительное время проживает на территории <адрес> края, зарегистрирована и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, имеет знакомых среди жителей указанного населенного пункта и большое количество родственников, осведомила последнюю о своих преступных планах и предложила ей принять участие в хищении денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, посредством внесения анкетных данных потенциальных заемщиков, с использованием компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующих лояльных клиентов с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков. При этом, Григорян И.С. должна была подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа своих знакомых и родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних о преступных планах и намерениях организованной группы. При этом, Григорян И.С., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованной в незаконном получении ею прибыли от реализации указанных преступных планов, в этот же день согласилась с предложением Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

    Далее, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, в конце ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, заведомо зная, что ранее ей знакомый Губин С.В., с которым последняя состояла в близких отношениях, является сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в силу занимаемой должности осведомлен о порядке выдачи кредитов, осуществляет работу с просроченной задолженностью физических клиентов банка, имеет знакомых из числа клиентов указанного банка, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, посредством внесения анкетных данных потенциальных заемщиков, с использованием компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующих лояльных клиентов с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков. При этом, Губин С.В. должен был, не раскрывая личность Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., как организатора преступной группы, вовлечь в деятельность организованной группы лиц из числа его знакомых с целью увеличения размера совершаемых хищений и привлечению дополнительных лиц в качестве потенциальных заемщиков, получать от участников организованной группы для последующей передачи Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. похищенные денежные средства. Губин С.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации преступных планов организованной группы, в этот же день согласился с предложением Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

    В связи с чем, Губин С.В., реализуя задуманное, действуя согласованно с Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., в конце ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, не раскрывая личность Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., предложил ранее ему знакомому Билей Д.В., принять участие в хищении денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом Губин С.В. достоверно знал, что Билей Д.В. является директором ООО ПСК «<данные изъяты>», проживает на территории <адрес> края, имеет много знакомых среди жителей указанного населенного пункта, большое количество родственников, в том числе из числа осуществляющих трудовую деятельность в возглавляемой им организации, которых может привлечь в качестве потенциальных заемщиков, для оформления на имя последних кредитов в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО). При этом, Билей Д.В. должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних о преступных планах и намерениях организованной группы. Билей Д.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации преступных планов организованной группы, в этот же день согласился с предложением Губина С.В. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

    Таким образом, в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес> края Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., при вышеуказанных обстоятельствах была создана организованная группа, в которую вошли Григорян И.С., Губин С.В. и Билей Д.В., заранее объединившиеся для совершения ряда преступлений, связанных с хищением денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) вышеописанным способом.

    Для достижения преступного умысла, Губин С.В., действуя согласованно с Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., в начале ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, не раскрывая личность Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., предложил ранее ему знакомому Бонус А.П., принять участие в хищении денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом Губин С.В. достоверно знал, что Бонус А.П. является учредителем ООО ПСК «<данные изъяты>», проживает на территории <адрес> края, имеет много знакомых среди жителей указанного населенного пункта, большое количество родственников, в том числе из числа осуществляющих трудовую деятельность в его организации, которых может привлечь в качестве потенциальных заемщиков, для оформления на имя последних кредитов в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО). При этом, Бонус А.П. должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних о преступных планах и намерениях организованной группы. Бонус А.П., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации преступных планов организованной группы, в этот же день согласился с предложением Губина С.В. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

    Для достижения преступного умысла Смелянец (Понедельникова) Е.Г., в начале ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, заведомо зная, что ранее ей знакомая Доценко А.Г., длительное время проживает на территории <адрес> края, имеет знакомых среди жителей указанного населенного пункта, осведомила последнюю о своих преступных планах и предложила ей принять участие в хищении денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, посредством внесения анкетных данных потенциальных заемщиков, с использованием компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующих лояльных клиентов с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков. При этом, Доценко А.Г., не раскрывая личность Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., должна была подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа её знакомых и родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях, а также, не раскрывая личность Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., как организатора преступной группы, вовлечь в деятельность организованной группы лиц из числа её знакомых с целью увеличения размера совершаемых хищений и привлечению дополнительных лиц в качестве потенциальных заемщиков. Доценко А.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованной в незаконном получении ею прибыли от реализации преступных планов организованной группы, в этот же день согласилась с предложением Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Доценко А.Г., реализуя задуманное, действуя согласованно с Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., в начале ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, не раскрывая личность Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., предложила ранее ей знакомой ФИО53, принять участие в хищении денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков, а также с целью придания видимости заключения гражданско-правовых договоров, подыскивать физических лиц для предоставления кредита, заведомо не имеющих реальной финансовой возможности исполнять условия кредитных договоров, получая за свои неправомерные действия до 30% от общей суммы предоставленного кредита. При этом Доценко А.Г. достоверно знала, что ФИО53, проживает на территории <адрес> края и имеет много знакомых как среди жителей указанного населенного пункта, так и среди жителей <адрес>, которых может привлечь в качестве потенциальных заемщиков, для оформления на имя последних кредитов в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО). Согласно отведенной ей роли ФИО53 должна была подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа её знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних о преступных планах и намерениях организованной группы. ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованной в незаконном получении ею прибыли от реализации преступных планов, в этот же день согласилась с предложением Доценко А.Г. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

    Во исполнение преступного умысла и согласно отведенной ей роли Доценко А.Г. в конце ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, не раскрывая личность Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., предложила ранее ей знакомому ФИО54, принять участие в хищении денежных средств АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков, а также с целью придания видимости заключения гражданско-правовых договоров, подыскивать физических лиц для предоставления кредита, заведомо не имеющих реальной финансовой возможности исполнять условия кредитных договоров, получая за свои неправомерные действия до 30% от общей суммы предоставленного кредита. При этом Доценко А.Г. достоверно знала, что ФИО54 осуществляет коммерческую деятельность на территории <адрес> края и имеет много знакомых, как среди жителей указанного населенного пункта, так и среди жителей региона <адрес>, которых может привлечь в качестве потенциальных заемщиков, для оформления на имя последних кредитов в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО). Согласно отведенной ему роли, ФИО54 должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях. ФИО54, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации преступных планов, в этот же день согласился с предложением Доценко А.Г. принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

            Созданная Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. группа обладала следующими признаками, свидетельствующими об её организованности:

            - наличием в ее составе организатора – Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., инициировавшей совершение преступлений и привлечение в состав организованной группы иных лиц, определившей схему совершения преступления и роли каждого из участников организованной группы;

            - устойчивостью, выразившейся в согласованности действий, стабильности состава участников группы при совершении преступлений, длительностью их знакомства. Так, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. и Губин С.В. являлись коллегами по работе – сотрудниками дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) с ДД.ММ.ГГГГ, а также состояли в близких отношениях с ДД.ММ.ГГГГ года; Смелянец (Понедельникова) Е.Г. и Григорян И.С. были знакомы с ДД.ММ.ГГГГ; Смелянец (Понедельникова) Е.Г. и Доценко А.Г. были знакомы с ДД.ММ.ГГГГ года; Доценко А.Г. и ФИО53 знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ Доценко А.Г. и ФИО54 знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ; Губин С.В. и Билей Д.В. знакомы с ДД.ММ.ГГГГ; Губин С.В. и Бонус А.П. знакомы примерно с ДД.ММ.ГГГГ;

            - планированием и подготовкой каждого преступления, а также четким распределением организатором ролей между её участниками при подготовке к совершению преступлений и при непосредственном их совершении;

            - осознанием участниками преступной группы общности целей – совершения преступлений, связанных с хищением денежных средств АКБ «Банк Москвы» (ОАО);

            - постоянством форм и методов преступной деятельности, заключавшемся в совершении преступлений одним способом, согласно которому Смелянец (Понедельникова) Е.Г., Григорян И.С., Губин С.В., Билей Д.В., Доценко А.Г., ФИО53 и ФИО54 подыскивали физических лиц, вводили их в заблуждение и путем обмана убеждали выступить в роли заемщиков в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя потенциальных заемщиков об отсутствии необходимости исполнения кредитных обязательств, либо о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров, при необходимости лично выступали в качестве заемщиков, а также с целью придания видимости заключения гражданско-правовых договоров, подыскивали физических лиц для предоставления кредита, заведомо не имеющих реальной финансовой возможности исполнять условия кредитных договоров, получая за свои неправомерные действия до 30% от общей суммы предоставленного кредита. Получив согласие лиц выступить в качестве заемщиков, их паспортные данные передавались Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., которая, как организатор группы, используя своё служебное положение, вносила анкетные данные потенциальных заемщиков, с использованием компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующих лояльных клиентов с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков. В последующем, введенные в заблуждение потенциальные заемщики обращались в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) лично к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., которая действуя от имени банка заключала кредитные договоры. При этом, участники организованной группы регулярно выезжали с привлеченными ими потенциальными заемщиками по месту нахождения дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для осуществления контроля и координации действий указанных лиц, либо, в зависимости от способа хищения, для получения денежных средств не менее 30% от суммы полученной третьими лицами в качестве кредита. Полученные в результате совершения преступлений денежные средства распределялись в соответствии со степенью участия участника организованной группы в каждом совершенном хищении, а вознаграждение зависело от размера похищенного имущества.

            С целью увеличения преступного дохода, завуалирования своей преступной деятельности, создания у потенциальных заемщиков и должностных лиц АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), не осведомленных о преступных действиях и намерениях организованной группы, видимости их добропорядочности, добросовестности и платежеспособности, а также избежания ответственности, участники организованной группы заранее договорились частично исполнять обязательства по заключенным кредитным договорам, путем производства текущих платежей, а затем прекращать выплаты, имитируя неплатёжеспособность заемщика.

            Роли и обязанности между участниками организованной преступной группы при подготовке к совершению преступлений и в момент их совершения были распредЕ. Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. следующим образом.

Смелянец (Понедельникова) Е.Г., будучи организатором и руководителем созданной ею организованной группы, осуществляла общее руководство её деятельностью; разработала план совершения преступлений; обеспечивала целенаправленную и слаженную работу участников организованной группы; а также подыскивала физических лиц, вводила их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждала выступить в роли заемщиков в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних об отсутствии необходимости исполнения кредитных обязательств, либо о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; распределяла между участниками преступной группы добытые преступным путем денежные средства. Кроме этого, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. возложила на себя обязанность по оформлению кредитов на имя третьих лиц, привлекаемых ею и участниками организованной группы, путем внесения анкетных данных потенциальных заемщиков, с использованием компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующих лояльных клиентов с указанием заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков.

Григорян И.С., согласно отведенной ей роли подыскивала физических лиц, вводила их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждала выступить в роли заемщиков в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних об отсутствии необходимости исполнения кредитных обязательств, либо о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров, при необходимости лично выступала в качестве заемщика; по указанию организатора преступной группы контролировала и координировала действия потенциальных заемщиков при оформлении кредитов; получала от участников организованной группы часть похищенных денежных средств, для последующей передачи их организатору группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. В зависимости от степени участия Григорян И.С. в каждом совершенном преступлении организованной группой получала денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

Губин С.В., согласно отведенной ему роли, не раскрывая личность Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., как организатора преступной группы, вовлекал в деятельность организованной группы лиц из числа его знакомых с целью увеличения размера совершаемых хищений и привлечения дополнительных лиц в качестве потенциальных заемщиков; по указанию организатора преступной группы контролировал и координировал действия остальных участников организованной группы и потенциальных заемщиков при оформлении кредитов; получал от участников организованной группы часть похищенных денежных средств, для последующей передачи их организатору группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. В зависимости от степени участия в каждом совершенном преступлении организованной группой, Губин С.В. получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

Билей Д.В., согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; получал от потенциальных заемщиков похищенные денежные средства часть из которых передавал участнику организованной группы Губину С.В. для последующей передачи организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. В зависимости от степени участия в каждом совершенном преступлении организованной группой Билей Д.В. получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

Бонус А.П., согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; получал от потенциальных заемщиков похищенные денежные средства часть из которых передавал участнику организованной группы Губину С.В. для последующей передачи организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. В зависимости от степени участия в каждом совершенном преступлении организованной группой Бонус А.П. получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

Доценко А.Г., согласно отведенной ей роли подыскивала физических лиц, вводила их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждала выступить в роли заемщиков в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних об отсутствии необходимости исполнения кредитных обязательств, либо о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров, при необходимости лично выступала в качестве заемщика; с целью придания видимости заключения гражданско-правовых договоров, подыскивала физических лиц для предоставления кредита, заведомо не имеющих реальной финансовой возможности исполнять условия кредитных договоров, получая за свои неправомерные действия до 30% от общей суммы предоставленного кредита; вовлекала в деятельность организованной группы лиц из числа её знакомых с целью увеличения размера совершаемых хищений и привлечения дополнительных лиц в качестве потенциальных заемщиков; по указанию организатора преступной группы контролировала и координировала действия остальных участников организованной группы и потенциальных заемщиков при оформлении кредитов; получала от участников организованной группы часть похищенных денежных средств, для последующей передачи их организатору группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. В зависимости от степени участия в каждом совершенном преступлении организованной группой, Доценко А.Г. получала денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

ФИО53, согласно отведенной ей роли подыскивала физических лиц, вводила их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждала выступить в роли заемщиков в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних об отсутствии необходимости исполнения кредитных обязательств, либо о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; с целью придания видимости заключения гражданско-правовых договоров, подыскивала физических лиц для предоставления кредита, заведомо не имеющих реальной финансовой возможности исполнять условия кредитных договоров, получая за свои неправомерные действия до 30% от общей суммы предоставленного кредита; по указанию участника организованной группы Доценко А.Г. контролировала и координировала действия потенциальных заемщиков при оформлении кредитов; получала от потенциальных заемщиков часть похищенных денежных средств, для последующей передачи их участнику организованной группы Доценко А.Г. и организатору преступной группы. В зависимости от степени участия в каждом совершенном преступлении организованной группой ФИО53 получала денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

ФИО54, согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних об отсутствии необходимости исполнения кредитных обязательств, либо о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; с целью придания видимости заключения гражданско-правовых договоров, подыскивал физических лиц для предоставления кредита, заведомо не имеющих реальной финансовой возможности исполнять условия кредитных договоров, получая за свои неправомерные действия до 30% от общей суммы предоставленного кредита; по указанию участника организованной группы Доценко А.Г. контролировал и координировал действия потенциальных заемщиков при оформлении кредитов; получал от потенциальных заемщиков часть похищенных денежных средств, для последующей передачи их участнику организованной группы Доценко А.Г. В зависимости от степени участия в каждом совершенном преступлении организованной группой ФИО54 получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

            Так, Смелянец (Понедельникова) Е.Г.

            Так, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной группы Григорян И.С., о том, что та должна выступить в качестве заемщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) при получении потребительского кредита и с целью подготовки необходимых документов передать ей копию паспорта на своё имя.

            Реализуя преступный умысел организованной группы, Григорян И.С., в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по указанию организатора преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. передала той копию своего паспорта с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных Григорян И.С., посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные Григорян И.С., изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода Григорян И.С. и её супруга, которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом участнику организованной группы Григорян И.С., проинформировав ту при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Григорян И.С. необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день, Григорян И.С., прибыла в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, и войдя в помещение банка, обратилась к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от Григорян И.С. её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода Григорян И.С. и её супруга и передала их для подписи Григорян И.С., выступающей в качестве заемщика. Григорян И.С., действуя умышленно, согласно отведенной ей роли подписала переданные ей Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Григорян И.С. (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, Григорян И.С. во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые совместно с организатором преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

            Кроме того, Григорян И.С., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение своего родственника ФИО55 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО55 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО55, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал Григорян И.С. копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, о чем Григорян И.С. в этот же день проинформировала организатора преступной группы Смелянец (Понедельникову) Е.Г.

            Во исполнение преступного умысла, Григорян И.С., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО55 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО55 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты> вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО55, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о размере дохода ФИО55, а также о месте работы и размере дохода его супруги, которые существенно улучшали финансовое положение ФИО55 Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО55, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом участнику организованной группы Григорян И.С., проинформировав ту при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО55 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем Григорян И.С. посредством телефонной связи в этот же день сообщила ФИО55

ДД.ММ.ГГГГ ФИО55, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы совместно с Григорян И.С., прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где Григорян И.С. как участник преступной группы, проинструктировала ФИО55 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО55, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям Григорян И.С., обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО55 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о размере дохода ФИО55, а также о месте работы и размере дохода его супруги и передала их для подписи ФИО55, выступающему в качестве заемщика. ФИО55, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО55 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО55 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал Григорян И.С. После чего, Григорян И.С. совместно с организатором преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от ФИО55 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Билей Д.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, действуя умышленно, из корыстных побуждений для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО56, являющегося сотрудником ООО ПСК «<данные изъяты>», относительно своих истинных намерений, и путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО56 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО56, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал Билей Д.В. копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, который в этот же день передал данную копию участнику организованной группы Губину С.В. Получив копию паспорта ФИО56, Губин С.В. в этот же день, находясь на территории <адрес> края, передал её организатору преступной группы с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО56 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «Теле<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО56, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО56 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а также о размере дохода его супруги, которые существенно улучшали финансовое положение ФИО56 Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО56, С. сообщила об этом участнику организованной группы Губину С.В., проинформировав того при этом о сумме предоставляемого кредита. Также, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО56 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

В этот же день, Губин С.В., находясь на территории <адрес> края, сообщил участнику организованной группы Билей Д.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО56 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя ФИО56 кредита, о чем Билей Д.В. сообщил ФИО56

ДД.ММ.ГГГГ ФИО56, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы, прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где Билей Д.В. как участник организованной группы, в присутствии Губина С.В., контролирующего и координирующего преступные действия остальных участников организованной группы, проинструктировал ФИО56 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО56, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям Билей Д.В., обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО56 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО56 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а также о размере дохода его супруги и передала их на подпись ФИО56, выступающему в качестве заемщика. ФИО56, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов был заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО56 (заемщиком), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО56 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, являющейся особо крупным размером, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал Билей Д.В. После чего, Билей Д.В. совместно с организатором преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и участником группы Губиным С.В. полученные от ФИО56 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Григорян И.С., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую Свидетель №8 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за Свидетель №8 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенная в заблуждение Свидетель №8, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передала Григорян И.С. копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, о чем Григорян И.С. в этот же день проинформировала организатора преступной группы Смелянец (Понедельникову) Е.Г.

            Во исполнение преступного умысла, Григорян И.С., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя Свидетель №8 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных Свидетель №8 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные Свидетель №8, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода Свидетель №8, которые существенно улучшали финансовое положение последней. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя Свидетель №8, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом участнику организованной группы Григорян И.С., проинформировав ту при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №8 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем Григорян И.С. посредством телефонной связи в этот же день сообщила Свидетель №8, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы, а также проинструктировала последнюю о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №8, не осведомленная об истинных намерениях участников организованной группы, прибыла в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, и войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям Григорян И.С., обратилась к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от Свидетель №8 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода Свидетель №8 и передала их для подписи последней, выступающей в качестве заемщика. Свидетель №8, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Свидетель №8 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, Свидетель №8 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые в дальнейшем, находясь в помещении продуктового магазина, расположенного по адресу: <адрес>, совместно с документами по кредиту передала Григорян И.С. После чего, Григорян И.С. совместно с организатором преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от Свидетель №8 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Бонус А.П., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы и согласно отведенной ему роли, с умыслом, направленным на хищение чужого имущества путем обмана, ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО57, являющегося сотрудником ООО ПСК «<данные изъяты>» относительно своих истинных намерений и убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО57 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО57, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал Бонус А.П. копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, который в этот же день передал такую копию участнику организованной группы Губину С.В. Получив копию паспорта ФИО57, Губин С.В. в этот же день, находясь на территории <адрес> края, передал такую копию организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО57 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО57, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о семейном положении, месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО57 к ОАО «<данные изъяты>», а также о размере дохода его супруги, которые существенно улучшали финансовое положение ФИО57 Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО57, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. сообщила об этом участнику организованной группы Губину С.В., проинформировав того при этом о сумме предоставляемого кредита. Также, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО57 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день Губин С.В. находясь на территории <адрес> края, сообщил участнику организованной группы Бонус А.П. о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО57 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем Бонус А.П. сообщил ФИО57, а также проинструктировал последнего о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО57, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы, прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, и, неукоснительно следуя инструкциям Бонус А.П., обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО57 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО57 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а также о размере дохода его супруги и передала их для подписи ФИО57, выступающему в качестве заемщика. ФИО57, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО57 (заемщиком), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО57 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, являющейся крупным размером, которые в дальнейшем, находясь в помещении ООО ПСК «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, совместно с документами по кредиту передал для Бонус А.П. После чего, Бонус А.П. совместно с организатором преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и участником группы Губиным С.В. полученные от ФИО57 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

            Она же, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, с целью придания видимости заключения гражданско-правового договора, ввела в заблуждение ранее ей незнакомого ФИО24 относительно своих истинных намерений и путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а якобы в качестве благодарности за помощь при его оформлении передать Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. 10 % от суммы полученного кредитного продукта, заведомо зная об отсутствии у ФИО24 реальной финансовой возможности исполнить кредитные обязательства в полном объеме.

            Введенный в заблуждение ФИО24, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию своего паспорта для подготовки необходимых документов.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, без осуществления какой либо проверки финансового положения ФИО24, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО24 и изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода и клиентской принадлежности ФИО24 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), которые существенно улучшали финансовое положение ФИО24 Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. сообщила об этом ФИО24 и пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ему необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО24, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> и войдя в помещение банка, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, заведомо зная о невозможности исполнения ФИО24 условий кредитного договора, ввиду отсутствия финансовой возможности, получив от последнего его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода и клиентской принадлежности ФИО24 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), которые существенно улучшали финансовое положение ФИО24 и передала их последнему для подписи. ФИО24, выступающий в качестве заемщика, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные им Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО24 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО24 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет крупный размер, и находясь там же на основании ранее достигнутой устной договоренности передал их Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. После чего, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. полученные от ФИО24 денежные средства похитила путем обмана, распорядилась ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Григорян И.С., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение своего родственника ФИО58 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО58 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО58, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал Григорян И.С. копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, о чем Григорян И.С. в этот же день проинформировала организатора преступной группы Смелянец (Понедельникову) Е.Г.

            Во исполнение преступного умысла, Григорян И.С., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО58 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО58 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО58, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО58 к ОАО «<данные изъяты>», а также о размере дохода его супруги, которые существенно улучшали финансовое положение ФИО58 Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО58, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом участнику организованной группы Григорян И.С., проинформировав ту при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО58 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем Григорян И.С. посредством телефонной связи в этот же день сообщила ФИО58, а также проинструктировала последнего о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО58, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы, прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, и войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям Григорян И.С., обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО58 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО58 к ОАО «<данные изъяты>», а также о размере дохода его супруги и передала их для подписи ФИО58, выступающему в качестве заемщика. ФИО58, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО58 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 17,5% годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО58 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал Григорян И.С. После чего, Григорян И.С. совместно с организатором преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от ФИО58 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

    Она же, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являлась и участником созданной ФИО59 организованной группы, совершая преступления и в составе данной организованной группы.

    Так, в начале ДД.ММ.ГГГГ года на территории <адрес> края, ФИО59, руководствуясь корыстными мотивами, с целью материального обогащения, заведомо зная о механизме оформления кредитов, и, имея знакомых из числа сотрудников кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, решила совершать преступления, связанные с хищением денежных средств указанных кредитных организаций путем обмана, а именно путем оформления кредитов с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков, достоверно зная о невозможности исполнения кредитных обязательств по заключенным кредитным договорам. Для совершения данных преступлений ФИО59 в то же время решила привлечь иных лиц, в том числе, из числа своих родственников и знакомых и создать устойчивую преступную группу, заранее распределив роли между её участниками.

ФИО59, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение своего преступного умысла, в начале ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, осведомила своего супруга ФИО60 о своих преступных намерениях и предложила ему принять участие в разработке преступного плана и дальнейшем хищении денежных средств вышеуказанных кредитных организаций путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

ФИО61, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от хищения чужого имущества, в этот же день согласился с предложением ФИО59 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

    Впоследствии, в начале ДД.ММ.ГГГГ года на территории <адрес> края, ФИО61 совместно с ФИО59, разработали преступный план, в соответствии с которым ФИО59 как организатор преступной группы, взяла на себя обязательства по подысканию лиц и введению их в заблуждение относительно своих истинных намерений участников организованной группы, с целью оформления на них кредитов в кредитных учреждениях; изготовлению документов, содержащих заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков; привлечению в деятельность преступной группы лиц из числа её близких знакомых с целью увеличения размера совершаемых хищений и привлечению дополнительных лиц в качестве потенциальных заемщиков; вовлечению лиц из числа работников кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, осведомленных о механизме оформления и выдачи кредитов, с целью использования служебного положения последних для упрощения хищения имущества указанных кредитных учреждений. ФИО61, согласно отведенной ему роли, обязан был подыскивать лиц из числа своих знакомых, вводить указанных лиц в заблуждение с целью дальнейшего оформления на их имя кредитов; по указанию организатора преступной группы контролировать и координировать действия остальных участников организованной группы, с использованием транспортных средств осуществлять перевозку организатора, участников организованной группы и лиц, выступающих в качестве заемщиков к месту нахождения кредитных учреждений, для совершения преступлений.

ФИО59, действуя умышленно из корыстных побуждений, во исполнение своего преступного умысла, в начале ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, заведомо зная, что ранее ей знакомый ФИО62, длительное время проживает на территории <адрес>, зарегистрирован и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, имеет знакомых среди жителей указанного населенного пункта, в том числе из числа осуществляющих у него трудовую деятельность, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом, ФИО62 должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях.

ФИО62, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО59 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

    Далее ФИО59, продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, в начале ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, заведомо зная, что ранее ей знакомый ФИО10 длительное время проживает на территории <адрес> края, имеет знакомых среди жителей указанного населенного пункта и большое количество родственников, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом ФИО10 должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях.

ФИО10, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО59 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

ФИО61, реализуя задуманное, действуя согласованно с ФИО59, в конце ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, предложил ранее ему знакомому ФИО63, являющемуся директором ООО «<данные изъяты>», принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом ФИО61 достоверно знал, что ФИО63 является директором ООО «<данные изъяты>», основным видом деятельности которой является изготовление печатей и штампов, а также осуществление типографических услуг, и в силу занимаемой должности имеет возможность изготовить фиктивные печати и штампы различных учреждений и организаций, необходимых для подготовки указанных подложных документов при оформлении кредитов.

ФИО63, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО60 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем.

    Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ года на территории <адрес> края ФИО59 создана организованная группа, в которую вошли ФИО61, ФИО62, ФИО10, ФИО63, заранее объединившиеся для совершения ряда преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных организаций посредством оформления кредитов, в том числе с предоставлением документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы размере дохода заемщиков.

    Для достижения преступного умысла ФИО59 в ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, заведомо зная, что ранее ей знакомый ФИО64 работает ведущим специалистом службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «<данные изъяты>» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет проверку лиц, выступающих в качестве заемщиков с использованием информационных ресурсов банка на предмет положительной кредитной истории, проводит работу с проблемными кредитами, сообщила последнему о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств ОАО Банк «<данные изъяты>» в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

ФИО64, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО59 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

    Для достижения преступного умысла ФИО59 в ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, заведомо зная, что ранее ей знакомый ФИО65 работает экспертом группы проверки заемщиков операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка <данные изъяты> (ЗАО) (в настоящее время Банк <данные изъяты> (ПАО) и в силу занимаемой должности осуществляет проверку лиц, выступающих в качестве заемщиков с использованием информационных ресурсов банка на предмет положительной кредитной истории, проводит работу с проблемными кредитами, сообщила последнему о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств Банка <данные изъяты> (ЗАО) в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

ФИО65, действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении им прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО59 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

    Для достижения преступного умысла ФИО59 в ДД.ММ.ГГГГ года, находясь на территории <адрес> края, заведомо зная, что ранее ей знакомая Смелянец (Понедельникова) Е.Г. работает ведущим специалистом группы продаж и обслуживания Дополнительного офиса Ставропольского филиала ОАО «<данные изъяты>» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет прием от физических лиц документов, на основании которых составляет заявки на выдачу кредитов, заключает кредитные договора от имени банка, осуществляет иные функции по кредитованию физических лиц, сообщила последней о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников организованной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

Смелянец (Понедельникова) Е.Г., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованной в незаконном получении ею прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласилась с предложением ФИО59 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

            Согласно преступному плану, разработанному ФИО59 и ФИО60, полученные в результате совершения преступлений денежные средства распределялись в соответствии со степенью участия члена преступной группы в каждом совершенном хищении, а вознаграждение зависело от размера похищенного имущества. Так, участники преступной группы ФИО62 и ФИО10, получали часть похищенных денежных средств в случае непосредственного участия в совершении преступлений путем вовлечения лиц выступающих в качестве заемщиков, либо непосредственном оформлении кредитов на свое имя. ФИО63 получал денежное вознаграждение, в случаи изготовления и представления организатору и участникам преступной группы заведомо фиктивных печатей учреждений и организаций, которые использовались при изготовлении фиктивных документов, представляемых в кредитные учреждения при получении денежных средств в качестве кредитов. Сотрудники кредитных учреждений, являющиеся участниками преступной группы, получали денежное вознаграждение, в случае когда привлекались ФИО59 для совершения хищения денежных средств того кредитного учреждения в котором они работали либо имели знакомых из числа сотрудников иного кредитного учреждения, а именно: Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником Дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>» принимала участие и совершала хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих ОАО «<данные изъяты>»; ФИО65, являясь сотрудником операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка <данные изъяты> (ЗАО) принимал участие и совершал хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих Банку <данные изъяты> (ЗАО); ФИО64, являясь сотрудником дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты> в <адрес> принимал участие и совершал хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих ОАО «<данные изъяты>», а также ОАО «<данные изъяты>», в котором имел знакомых из числа сотрудников указанного банка, не осведомленных о его преступных действиях и намерениях.

            Созданная ФИО59 группа обладала следующими признаками, свидетельствующими об её организованности:

            - наличием в ее составе организатора – ФИО59, инициировавшей совершение преступлений и привлечение в состав организованной группы иных лиц, определившей схему совершения преступления и роли каждого из участников организованной группы;

            - устойчивостью, выразившейся в согласованности действий, стабильности состава участников группы при совершении преступлений, длительностью их знакомства. Так, ФИО59 и ФИО61 являлись супругами и состояли в браке с ДД.ММ.ГГГГ; ФИО62, ФИО10 и ФИО59 были знакомы и поддерживали дружеские отношения со школы; ФИО62 и ФИО10 являлись родными братьями; ФИО59, ФИО61 и ФИО63 были знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ; ФИО59 и Смелянец (Понедельникова) Е.Г. были знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ; ФИО59, ФИО61 и ФИО64 были знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ; ФИО59 и ФИО65 были знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ;

            - планированием и подготовкой каждого преступления, а также четким распределением организатором ролей между её участниками при подготовке к совершению преступлений и при непосредственном их совершении;

            - осознанием членами преступной группы общности целей – совершения преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных учреждений;

            - региональным характером совершения преступлений, выражающийся в хищении денежных средств посредством получения кредитов в кредитных учреждениях, расположенных на территории <адрес>, либо в головных офисах указанных учреждений, расположенных на территории <адрес>;

            - постоянством форм и методов преступной деятельности, заключавшемся в совершении преступлений одним способом, согласно которому ФИО59, ФИО61, ФИО62, ФИО10 подыскивали физических лиц, вводили их в заблуждение и путем обмана убеждали выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров, при необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения, лично выступали в качестве заемщиков, поручителей, либо залогодателей. Сотрудники кредитных учреждений ФИО65 и ФИО64, осуществляли проверку по базе данных банка на возможность выдачи кредита в тех кредитных учреждениях, в которых осуществляли трудовую деятельность, а также предоставляли необходимые сведения при совершении хищений: о возможности оформления кредита на конкретное лицо, о стадиях прохождения поданных заявок, а также о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщиков. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., вносила заведомо ложные сведения в заявки при оформлении кредитов без предоставления подтверждающих документов, а также заключала кредитные договора от имени банка. ФИО63 при необходимости, а также в зависимости от вида кредитования и требований кредитного учреждения, по указанию ФИО60 и ФИО59 изготавливал подложные печати учреждений и организаций, которые впоследствии передавал ФИО59 для использования при изготовлении фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, которые в дальнейшем ФИО59 или ФИО60 передавались потенциальным заемщикам для представления в кредитные учреждения с целью получения кредитов. В последующем введенные в заблуждение потенциальные заемщики обращались с фиктивными документами, полученными от ФИО59 в кредитные организации для оформления кредитов. При этом, ФИО59 и ФИО61 регулярно выезжали с потенциальными заемщиками по месту нахождения кредитной организации для осуществления контроля и координации действий участников организованной группы.

            С целью увеличения преступного дохода, завуалирования своей преступной деятельности, создания у потенциальных заемщиков и должностных лиц кредитных учреждений, не осведомленных о преступных действиях и намерениях преступной группы, видимости их добропорядочности, добросовестности и платежеспособности, а также избежания ответственности, участники организованной группы заранее договорились частично исполнять обязательства по заключенным кредитным договорам, путем производства текущих платежей, а затем прекращать выплаты, имитируя неплатёжеспособность заемщика.

            Роли и обязанности между членами организованной преступной группы при подготовке к совершению преступлений и в момент их совершения были распределены ФИО59 следующим образом.

ФИО59, будучи организатором и руководителем созданной ею организованной группы, осуществляла общее руководство её деятельностью; разработала план совершения преступлений; обеспечивала целенаправленную и слаженную работу участников организованной группы; а также подыскивала физических лиц, вводила их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждала выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; по мере необходимости и для достижения преступных целей подыскивала и вовлекала в деятельность преступной группы лиц из числа её близких знакомых, а также лиц из числа работников банковских структур, осведомленных о механизме оформления кредитов, с целью использования служебного положения последних для упрощения хищения имущества кредитных учреждений; распределяла между участниками преступной группы добытые преступным путем денежные средства. Кроме этого, ФИО59, возложила на себя обязанность по изготовлению фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, для последующей передачи указанных фиктивных документов участникам организованной группы, используя для этого печати различных учреждений и организаций, предоставленные ФИО63 С целью увеличения преступного дохода, в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должна была выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов, при этом, самостоятельно предоставляя фактически принадлежащее ей имущество, документально оформленное на третьих лиц и привлекая лиц, способных предоставить объекты недвижимого имущества в качестве фиктивного залога или цели кредитования.

ФИО61 согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; совместно с ФИО59 изготавливал фиктивные документы от имени индивидуального предпринимателя ФИО60, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости приискивал иных лиц, способных изготовить для заемщиков фиктивные документы; передавал заемщикам полученные от ФИО59 и изготовленные ею указанные фиктивные документы; по указанию организатора преступной группы контролировать и координировать действия остальных участников организованной группы; с использованием транспортных средств осуществлять перевозку организатора, участников организованной группы и лиц, выступающих в качестве заемщиков к месту нахождения кредитных учреждений, для совершения преступлений. Кроме этого, ФИО61 в случае возникновения преступной необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов, при этом привлекая лиц, способных предоставить объекты недвижимого имущества в качестве фиктивного залога либо цели кредитования, при этом, состоя в браке с организатором преступной группы - ФИО59, получал денежное вознаграждение вне зависимости от степени его участия в совершении преступлений.

ФИО62, согласно отведенной ему роли, подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; совместно с ФИО59 от имени индивидуального предпринимателя ФИО62 и ООО «<данные изъяты>», в которой являлся учредителем, изготавливал фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; а также иным образом активно способствовал ФИО59 при планировании, подготовке и совершении преступлений. Кроме этого, ФИО62 в случае возникновения необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов. В зависимости от степени участия ФИО62 в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

ФИО10 согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров. Кроме этого, ФИО10 в случае возникновения необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов. В зависимости от степени участия ФИО10 в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

ФИО63 согласно отведенной ему роли, предоставлял ФИО59 и ФИО61, заранее изготовленные им печати различных учреждений и организаций для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости изготавливал совместно с ФИО59 указанные фиктивные документы от имени возглавляемой им организации ООО «<данные изъяты>». В зависимости от степени участия ФИО63 в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение.

ФИО64, являясь сотрудником ОАО Банк «<данные изъяты>», используя свое служебное положение, согласно отведенной ему роли, при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «<данные изъяты>» и ОАО «<данные изъяты>», осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал организатора преступной группы ФИО66 о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика, о перечне проверяемых вопросов; в случае если заявка не одобрялась, выяснял в чем причина и сообщал данную информацию ФИО59 с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом ФИО59, для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Получал денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств ОАО Банк «<данные изъяты>».

ФИО65, являясь сотрудником Банка <данные изъяты> (ЗАО), используя свое служебное положение, согласно отведенной ему роли при совершении хищений денежных средств, принадлежащих Банку <данные изъяты> (ЗАО), осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал организатора преступной группы ФИО66 о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщиков, о перечне проверяемых вопросов, формально осуществлял проверку залогового имущества и наличия действующего бизнеса; в случае если заявка не одобрялась, выяснял в чем причина и сообщал данную информацию организатору ФИО59 с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом ФИО59, для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Получал денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств Банка <данные изъяты> (ЗАО).

Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником ОАО «<данные изъяты>», используя свое служебное положение, согласно отведенной ей роли при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО «<данные изъяты>», принимала у лиц, выступавших в качестве заемщиков заведомо для неё фиктивные документы, на основании которых составляла заявки либо в зависимости от вида кредитования вносила заведомо фиктивные сведения при оформлении заявок без предоставления подтверждающих документов; определяла сумму денежных средств, возможных к получению в качестве кредита, подписывала от имени банка документы на предоставление кредита; в случае если заявка не одобрялась, выясняла в чем причина и сообщала данную информацию организатору ФИО59 с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщала об этом ФИО59, для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств, а также осведомляла организатора преступной группы о действии в банке акций и программ предоставления кредитов, с целью оперативной разработки преступных планов для хищения денежных средств. Получала денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств ОАО АКБ «<данные изъяты>».

ФИО61, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого Свидетель №4 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за Свидетель №4 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение Свидетель №4, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и разрешил ФИО61 использовать ранее переданную ему копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, о чем ФИО61, в этот же день проинформировал организатора преступной группы ФИО66

            Во исполнение преступного умысла, ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя Свидетель №4 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных Свидетель №4 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные Свидетель №4, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности Свидетель №4 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя Свидетель №4, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №4 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день ФИО59, находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы ФИО61 о том, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №4 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО61 посредством телефонной связи в этот же день сообщил Свидетель №4, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №4 совместно с ФИО59 и ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала Свидетель №4 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

Свидетель №4, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от Свидетель №4 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности Свидетель №4 к ОАО «<данные изъяты>», а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи Свидетель №4, выступающему в качестве заемщика. Свидетель №4, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Свидетель №4 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, Свидетель №4 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от Свидетель №4 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО61, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО25 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего оформить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) на его знакомую ФИО26, и в дальнейшем передать денежные средства ФИО61, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО67 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО25, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, убедил ранее ему знакомую ФИО67 выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а денежные средства полученные в качестве кредита передать ФИО61 для развития его бизнеса.

ФИО67, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь с ФИО25 в доверительных отношениях, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передала ФИО25 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, который в этот же день передал её ФИО61 Получив копию паспорта ФИО67, ФИО61 в этот же день передал её ФИО59 с целью последующей передачи участнику организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

ФИО59 в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО67 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО67, посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные                    ФИО67, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО67 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО67, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО67 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>. для оформления кредита.

            В этот же день ФИО59 находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы ФИО61 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО67 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО61 посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО67, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО67, ФИО25, совместно с ФИО59 и ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО67 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО67, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратилась к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО67 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО67 к ОАО «<данные изъяты>» и передала их для подписи ФИО67, выступающей в качестве заемщика. ФИО67, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО67 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО67 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передала ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от ФИО67 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО59, в конце ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую Свидетель №1 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за Свидетель №1 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенная в заблуждение Свидетель №1, в конце ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передала ФИО59 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

            Во исполнение преступного умысла ФИО59, в конце ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя Свидетель №5 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных Свидетель №5 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные Свидетель №5, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности Свидетель №5 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя Свидетель №5, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №5 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем ФИО59 посредством телефонной связи в этот же день сообщила Свидетель №5, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №1 совместно с водителем ИП «ФИО61» ФИО35, действующему по указанию ФИО59 и ФИО60, не осведомленному о преступных действиях участников организованной группы, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59, как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, посредством телефонной связи проинструктировала Свидетель №1 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

Свидетель №1, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратилась к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от Свидетель №5 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности Свидетель №5 к ОАО «<данные изъяты>» и передала их для подписи Свидетель №5, выступающей в качестве заемщика. Свидетель №1, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Свидетель №5 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, Свидетель №1 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер.

            Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ по прибытии в <адрес> края, Свидетель №1, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь по адресу: <адрес> передала указанные денежные средства и документы по кредиту ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от Свидетель №5 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО62, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО28 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ФИО59, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что ФИО59 самостоятельно и ежемесячно оплачивать за ФИО28 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что ФИО59 не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО68, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и в присутствии ФИО62 передал копию своего паспорта ФИО59 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

            Во исполнение преступного умысла ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельникова) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО28 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО28, посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО28, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО28 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО28, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО28 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день ФИО59 находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы ФИО62 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО28 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО62 посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО28, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО68 совместно с ФИО59 и ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО68 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО68, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО28 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО28 к ОАО «<данные изъяты>» и передала их для подписи ФИО28, выступающему в качестве заемщика. ФИО68, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО28 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО68 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60, ФИО62 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от ФИО28 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Доценко А.Г., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, с целью придания видимости заключения гражданско-правового договора, ввела в заблуждение ранее ей незнакомого ФИО29 относительно своих истинных намерений и путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а якобы в качестве благодарности за помощь при его оформлении передать Доценко А.Г. 15 % от суммы полученного кредитного продукта, заведомо зная об отсутствии у ФИО29 реальной финансовой возможности исполнить кредитные обязательства в полном объеме, при этом ФИО29 был введен в заблуждение относительно необходимости исполнения обязательств по кредитному договору.

            Введенный в заблуждение ФИО29, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал Доценко А.Г. копию своего паспорта для подготовки документов.

            Во исполнение преступного умысла, Доценко А.Г., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, на территории <адрес> края, точные даты и время следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО29 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО29 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, без осуществления какой либо проверки финансового положения ФИО29, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО29 и изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о семейном положении, месте работы, размере дохода и клиентской принадлежности ФИО29 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а также о месте работы и размере дохода супруги последнего, которые существенно улучшали финансовое положение ФИО29 Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО29, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. сообщила об этом участнику организованной группы Доценко А.Г., проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО29 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем Доценко А.Г. посредством телефонной связи в этот же день сообщила ФИО29, а также проинструктировала последнего о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО29, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес> и войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям Доценко А.И., обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, заведомо зная о невозможности исполнения ФИО29 условий кредитного договора, ввиду отсутствия финансовой возможности, получив от последнего его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, месте работы, размере дохода и клиентской принадлежности ФИО29 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а также о месте работы и размере дохода супруги последнего и передала их ФИО29 для подписи. ФИО29, выступающий в качестве заемщика, не подозревая об истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО29 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО29 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, и в дальнейшем, находясь на <адрес> края на основании ранее достигнутой устной договоренности передал их Доценко А.Г. После чего, Доценко А.Г. совместно с организатором преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. указанные денежные средства похитили путем обмана, распорядились ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО61, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомую ФИО30 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнюю получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО30 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей, выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенная в заблуждение ФИО30, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передала ФИО61 свои паспортные данные с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив паспортные данные ФИО30, ФИО61 в этот же день передал их ФИО59 с целью последующей передачи участнику организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

            Во исполнение преступного умысла ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной группы – Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. паспортные данные ФИО30 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО30 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО30, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО30 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО30, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО30 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита.

            В этот же день ФИО59, находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы ФИО61 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО30 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последней кредита, о чем ФИО61 посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО30, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО30 совместно с ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, где ФИО61, действуя по указанию ФИО59, как участник преступной группы, контролирующий и координирующий преступные действия остальных участников организованной группы, проинструктировал ФИО30 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО30, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО60, обратилась к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО30 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО30 к ОАО «<данные изъяты>» и передала их для подписи ФИО30, выступающей в качестве заемщика. ФИО30, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО30 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО30 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передала ФИО61 По прибытии в <адрес> края ФИО61, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли передал ФИО59, ранее полученные от ФИО30 денежные средства и документы по кредиту. После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО61, в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО31 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО31 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО31, в конце ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал ФИО61 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копию паспорта ФИО31, ФИО61 в этот же день передал её ФИО59 с целью последующей передачи участнику организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

ФИО59 в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы – Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО31 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО31 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО31, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО31 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО31, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО31 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита.

            В этот же день ФИО59, находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы ФИО61 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО31 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО61 посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО31, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО31 совместно с ФИО59 и ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО31 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО31, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратился к Смелянец (Понедельникова) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО31 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО31 к ОАО «<данные изъяты>» и передала их для подписи ФИО31, выступающему в качестве заемщика. ФИО31, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО31 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО31 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от ФИО31 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

            Она же, Смелянец (Понедельникова) Е.Г., в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы Доценко А.Г., о том, что она должна выступить в качестве заемщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) при получении потребительского кредита и с целью подготовки необходимых документов передать ей копию паспорта на своё имя.

            Реализуя преступный умысел организованной группы, Доценко А.Г., в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, по указанию организатора преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. передала ей копию своего паспорта с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных Доценко А.Г., посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о размере дохода Доценко А.Г., которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом участнику организованной группы Доценко А.Г., проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Доценко А.Г. необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, Доценко А.Г., прибыла в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, и войдя в помещение банка, обратилась к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от Доценко А.Г. её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о размере дохода Доценко А.Г. и передала их для подписи Доценко А.Г., выступающей в качестве заемщика. Доценко А.Г., действуя умышленно, согласно отведенной ей роли подписала переданные ей Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Доценко А.Г. (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, Доценко А.Г. во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые совместно с организатором преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО54, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, с целью придания видимости заключения гражданско-правового договора, ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО32 относительно своих истинных намерений и путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а якобы в качестве благодарности за помощь при его оформлении передать ФИО54 30 % от суммы полученного кредитного продукта, заведомо зная об отсутствии у ФИО32 реальной финансовой возможности исполнить кредитные обязательства в полном объеме, при этом ФИО32 был введен в заблуждение относительно необходимости исполнения обязательств по кредитному договору.

            Введенный в заблуждение ФИО32, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал ФИО54 копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО32, ФИО54 в этот же день, находясь на территории <адрес> края, точные даты и время следствием не установлены, передал её участнику организованной группы Доценко А.Г. с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита.

            Во исполнение преступного умысла, Доценко А.Г., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, на территории <адрес> края, точные даты и время следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО32 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО32 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, без осуществления какой либо проверки финансового положения ФИО32, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО32 и изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о наличии высшего образования, месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО32 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), наличии действующих кредитов, а также о месте работы и размере дохода его супруги, которые существенно улучшали финансовое положение ФИО32 Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО32, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. сообщила об этом участнику организованной группы Доценко А.Г., проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО70 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день Доценко А.Г. находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, посредством смс-сообщений сообщила участнику организованной группы ФИО54 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО70 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО54 посредством телефонной связи сообщил ФИО70

ДД.ММ.ГГГГ ФИО32, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы, совместно с ФИО54 прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО54, по указанию Доценко А.Г., как участник преступной группы, контролирующий и координирующий действия потенциальных заемщиков при оформлении кредитов, проинструктировал ФИО32 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО32, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО54, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, заведомо зная о невозможности исполнения ФИО32 условий кредитного договора, ввиду отсутствия финансовой возможности, получив от последнего его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, размере дохода и клиентской принадлежности ФИО32 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передала их последнему для подписи. ФИО32, выступающий в качестве заемщика, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО32 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО32 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, и находясь там же на основании ранее достигнутой устной договоренности передал их ФИО54 После чего, ФИО54, совместно с участником преступной группы Доценко А.Г. и организатором Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. указанные денежные средства похитили путем обмана, распорядились ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы ФИО62, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) при получении потребительского кредита, и передать ей копию паспорта на его имя, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

            Реализуя преступный умысел организованной группы, ФИО62, в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО59, передал последней копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

            Во исполнение преступного умысла ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО62 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО62, посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО62, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о размере дохода ФИО62 и его супруги, клиентской принадлежности ФИО62 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО62, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО62 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем ФИО59 посредством телефонной связи в этот же день сообщила ФИО62

ДД.ММ.ГГГГ ФИО62 совместно с ФИО59 и ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО62 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО62, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО62 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о размере дохода ФИО62 и его супруги, клиентской принадлежности ФИО62 к ОАО «<данные изъяты>» и передала их для подписи ФИО62, выступающему в качестве заемщика. ФИО62, действуя умышленно, согласно отведенной ему роли подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО62 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО62 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60, ФИО62 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО53, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, с целью придания видимости заключения гражданско-правового договора, при помощи третьих лиц, не осведомленных о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, ввела в заблуждение ранее ей незнакомого Свидетель №6 относительно своих истинных намерений и путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а якобы в качестве благодарности за помощь при его оформлении передать ФИО53 23 % от суммы полученного кредитного продукта, заведомо зная об отсутствии у Свидетель №6 реальной финансовой возможности исполнить кредитные обязательства в полном объеме.

            Введенный в заблуждение Свидетель №6, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал ФИО53 копию своего паспорта.

            В дальнейшем, ФИО53, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, с целью придания видимости заключения гражданско-правового договора, при помощи третьих лиц, не осведомленных о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, ввела в заблуждение ранее ей незнакомую Свидетель №2 относительно своих истинных намерений и путем обмана убедила последнюю получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а якобы в качестве благодарности за помощь при его оформлении передать ФИО53 23 % от суммы полученного кредитного продукта, заведомо зная об отсутствии у Свидетель №2 реальной финансовой возможности исполнить кредитные обязательства в полном объеме.

            Введенная в заблуждение Свидетель №2, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и через третьих лиц, не осведомленных о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передала ФИО53 копию своего паспорта.

            В дальнейшем, ФИО53, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, с целью придания видимости заключения гражданско-правового договора, при помощи третьих лиц, не осведомленных о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, ввела в заблуждение ранее ей не знакомого ФИО34 относительно своих истинных намерений и путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а якобы в качестве благодарности за помощь при его оформлении передать ФИО53 23 % от суммы полученного кредитного продукта, заведомо зная об отсутствии у ФИО34 реальной финансовой возможности исполнить кредитные обязательства в полном объеме.

            Введенный в заблуждение ФИО34, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и через третьих лиц, не осведомленных о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передал ФИО53 копию своего паспорта

            Во исполнение преступного умысла, ФИО53, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспортов Свидетель №2, ФИО34 и ФИО71 точные даты и время следствием не установлены, находясь на территории <адрес> края, передала их участнику организованной группы Доценко А.Г. с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита.

            Во исполнение преступного умысла, Доценко А.Г., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, точные даты и время следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копии паспортов Свидетель №2, ФИО34 и ФИО71 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредитов, путем внесения анкетных данных Свидетель №2, ФИО34 и ФИО71 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, без осуществления какой либо проверки финансового положения Свидетель №2, ДД.ММ.ГГГГ находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные Свидетель №2 и изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о семейном положении, месте работы, размере дохода и клиентской принадлежности Свидетель №2 к ОАО «<данные изъяты>» (ОАО), которые существенно улучшали финансовое положение последней. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя Свидетель №2, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. сообщила об этом участнику организованной группы Доценко А.Г., проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день Доценко А.Г. находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, посредством смс-сообщений сообщила участнику организованной группы ФИО53 о том, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последней кредита, о чем ФИО53, через третьих лиц, сообщила Свидетель №2, а также Доценко А.Г. посредством телефонной связи проинструктировала ФИО53 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, и её внешность.

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №2, не осведомленная об истинных намерениях участников организованной группы, прибыла в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО53, по указанию Доценко А.Г., как участник преступной группы, контролирующая и координирующая действия потенциальных заемщиков при оформлении кредитов, проинструктировала Свидетель №2 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

Свидетель №2, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратилась к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, заведомо зная о невозможности исполнения Свидетель №2 условий кредитного договора, ввиду отсутствия финансовой возможности, получив от последней её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, месте работы, размере дохода и клиентской принадлежности Свидетель №2 к ОАО «<данные изъяты>» (ОАО) и передала их последней для подписи. Свидетель №2, выступающая в качестве заемщика, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Свидетель №2 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, Свидетель №2 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, и находясь там же на основании ранее достигнутой устной договоренности передала их ФИО53 После чего, ФИО53, совместно с участником преступной группы Доценко А.Г. и организатором Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. указанные денежные средства похитили путем обмана, распорядились ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО61, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО35, являющегося водителем ИП «ФИО61», относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО35 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО35, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и в присутствии ФИО60 передал ФИО59 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

ФИО59 в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО35 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО35 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО31, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО35 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также данные о семейном положении последнего и социальном статусе супруги. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО35, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день ФИО59, находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы ФИО61 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО61 посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО35, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО35 совместно с ФИО59 и ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО35 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО35, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО35 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО35 к ОАО «<данные изъяты>», а также данные о семейном положении последнего и социальном статусе супруги, и передала их для подписи ФИО35, выступающему в качестве заемщика. ФИО35, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО31 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО35 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от ФИО35 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, имея в распоряжении копию паспорта на имя ФИО34, ранее ей переданную участником организованной группы Доценко А.Г., без осуществления какой либо проверки финансового положения указанного лица, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО34 и изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о семейном положении, месте работы, размере дохода и клиентской принадлежности ФИО34 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), которые существенно улучшали финансовое положение последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО34, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. сообщила об этом участнику организованной группы Доценко А.Г., проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО34 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день Доценко А.Г. находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, посредством смс-сообщений сообщила участнику организованной группы ФИО53 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО34 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО53, посредством третьих лиц, сообщила ФИО34

ДД.ММ.ГГГГ ФИО34, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы, совместно с ФИО53 прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО53, по указанию Доценко А.Г., как участник преступной группы, контролирующая и координирующая действия потенциальных заемщиков при оформлении кредитов, проинструктировала ФИО34 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО34, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, заведомо зная о невозможности исполнения ФИО34 условий кредитного договора, ввиду отсутствия финансовой возможности, получив от последнего его паспорт, распечатал на своём служебном компьютере заранее подготовленные им документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, размере дохода и клиентской принадлежности ФИО34 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передала их последнему для подписи. ФИО34, выступающий в качестве заемщика, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные им Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО34 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 19 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО34 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, и находясь там же на основании ранее достигнутой устной договоренности передал их ФИО53 После чего, ФИО53, совместно с участником преступной группы Доценко А.Г. и организатором Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. указанные денежные средства похитили путем обмана, распорядились ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО36 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО36 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО36, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал ФИО59 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

            Во исполнение преступного умысла ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО36 с целью подготовки фиктиных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО36 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО36, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО36 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также фиктивные сведения о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО36, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО36 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем ФИО59 посредством телефонной связи сообщила ФИО36, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы

ДД.ММ.ГГГГ ФИО36 совместно с ФИО59 и ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО36 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО36, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО36 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО36 к ОАО «<данные изъяты>», а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи ФИО36, выступающему в качестве заемщика. ФИО36, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО36 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО36 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от ФИО36 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

Смелянец (Понедельникова) Е.Г. являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, имея в распоряжении копию паспорта на имя Свидетель №6, ранее ей переданную участником организованной группы Доценко А.Г., без осуществления какой либо проверки финансового положения указанного лица, ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные Свидетель №6 и изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о семейном положении, размере дохода и клиентской принадлежности Свидетель №6 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), которые существенно улучшали финансовое положение последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя Свидетель №6, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. сообщила об этом участнику организованной группы Доценко А.Г., проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №6 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день Доценко А.Г. находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, посредством смс-сообщений сообщила участнику организованной группы ФИО53 о том, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №6 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО53, посредством третьих лиц, сообщила Свидетель №6

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №6, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы, прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО53, по указанию Доценко А.Г., как участник преступной группы, контролирующая и координирующая действия потенциальных заемщиков при оформлении кредитов, проинструктировала Свидетель №6 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

Свидетель №6, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, заведомо зная о невозможности исполнения Свидетель №6 условий кредитного договора, ввиду отсутствия финансовой возможности, получив от последнего его паспорт, распечатал на своём служебном компьютере заранее подготовленные им документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, размере дохода и клиентской принадлежности Свидетель №6 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передала их последнему для подписи. Свидетель №6, выступающий в качестве заемщика, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные им Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Свидетель №6 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 19 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, Свидетель №6 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, и находясь там же на основании ранее достигнутой устной договоренности передал их ФИО53 После чего, ФИО53, совместно с участником преступной группы Доценко А.Г. и организатором Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. указанные денежные средства похитили путем обмана, распорядились ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО61, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО37 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО37 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО37, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал ФИО61 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копию паспорта ФИО37, ФИО61 в этот же день передал её ФИО59 с целью последующей передачи участнику организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

ФИО59 в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО37 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО37, посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО37, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО37 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО37, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>. для оформления кредита.

            В этот же день ФИО59 находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы ФИО61 о том, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО37 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО61 посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО37, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО37, совместно с ФИО59 и ФИО60, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО37 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО37, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО37 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО37 к ОАО «<данные изъяты>» и передала их для подписи ФИО37, выступающему в качестве заемщика. ФИО37, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты> (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО37 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО37 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные от ФИО37 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО38 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО38 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

            Введенный в заблуждение ФИО38, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал ФИО59 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

            Во исполнение преступного умысла ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя ФИО38 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО38 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО38, изготовила анкету-заявление №, указав в ней фиктивные сведения о семейном положении, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО38 к ОАО «<данные изъяты>», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО38, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО59, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита, о чем ФИО59 посредством телефонной связи сообщила ФИО38, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО38 совместно с водителем ИП «ФИО61» ФИО35, действующему по указанию ФИО59 и ФИО60, не осведомленному о преступных действиях участников организованной группы, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО59, как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, посредством телефонной связи проинструктировала ФИО38 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО38, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО59, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО38 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО38 к ОАО «<данные изъяты>», а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи ФИО38, выступающему в качестве заемщика. ФИО38, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО38 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, ФИО38 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передал ФИО35, для последующей передаче ФИО59

            Впоследствии, по прибытии в <адрес> края, ФИО35, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передал ранее полученные от ФИО38 денежные средства и документы по кредиту ФИО59 После чего, ФИО59 совместно с участниками организованной группы ФИО60 и Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. полученные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

ФИО54, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, с целью придания видимости заключения гражданско-правового договора, ввел в заблуждение ранее ему знакомого Свидетель №9 относительно своих истинных намерений и путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), а якобы в качестве благодарности за помощь при его оформлении передать ФИО54 30 % от суммы полученного кредитного продукта, заведомо зная об отсутствии у Свидетель №9 реальной финансовой возможности исполнить кредитные обязательства в полном объеме, при этом Свидетель №9 был введен в заблуждение относительно необходимости исполнения обязательств по кредитному договору.

            Введенный в заблуждение Свидетель №9, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передал ФИО54 копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО72, ФИО54 в этот же день, находясь на территории <адрес> края, точные даты и время следствием не установлены, передал её участнику организованной группы Доценко А.Г. с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита.

            Во исполнение преступного умысла, Доценко А.Г., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, на территории <адрес> края, точные даты и время следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала организатору преступной группы Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. копию паспорта на имя Свидетель №9 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных Свидетель №9 посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ Смелянец (Понедельникова) Е.Г., являясь сотрудником АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, без осуществления какой либо проверки финансового положения Свидетель №9, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «<данные изъяты>» изменения в систему предоставления кредитов «<данные изъяты>», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО32 и изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности Свидетель №9 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), которые существенно улучшали финансовое положение Свидетель №9 Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя Свидетель №9, Смелянец (Понедельникова) Е.Г. сообщила об этом участнику организованной группы Доценко А.Г., проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также Смелянец (Понедельникова) Е.Г. пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №9 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

            В этот же день Доценко А.Г. находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, посредством смс-сообщений сообщила участнику организованной группы ФИО54 о том, что ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №9 необходимо прибыть к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем ФИО54 посредством телефонной связи сообщил Свидетель №9, а также Доценко А.Г. посредством телефонной связи проинструктировала ФИО54 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, и её внешность.

ДД.ММ.ГГГГ Свидетель №9, не осведомленный об истинных намерениях участников организованной группы, совместно с ФИО54 прибыл в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО54, по указанию Доценко А.Г., как участник преступной группы, контролирующий и координирующий действия потенциальных заемщиков при оформлении кредитов, проинструктировал Свидетель №9 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка Смелянец (Понедельниковой) Е.Г., описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

Свидетель №9, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО54, обратился к Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. Смелянец (Понедельникова) Е.Г., продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, заведомо зная о невозможности исполнения ФИО73 условий кредитного договора, ввиду отсутствия финансовой возможности, получив от последнего его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «<данные изъяты>», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности Свидетель №9 к АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) и передала их последнему для подписи. Свидетель №9, выступающий в качестве заемщика, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные им Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и ФИО73 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

            В этот же день, в дневное время, Свидетель №9 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «<данные изъяты>» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, что составляет особо крупный размер, и находясь там же на основании ранее достигнутой устной договоренности передал их ФИО54 После чего, ФИО54, совместно с участником преступной группы Доценко А.Г. и организатором Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. указанные денежные средства похитили путем обмана, распорядились ими по своему усмотрению, причинив АКБ «<данные изъяты>» (ОАО) (с ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>») материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей.

При рассмотрении уголовного дела в суде от подсудимой Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и её защитника – адвоката Пташкиной Н.Н., а также от подсудимой Доценко А.Г. и ее защитника – адвоката Ленкова А.А. поступили ходатайства о прекращении уголовного дела в отношении Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Доценко А.Г. в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Представитель потерпевшего АО «<данные изъяты>» - ФИО74 полагался на усмотрение суда.

Государственный обвинитель ФИО75 не возражала против прекращения уголовного дела в отношении подсудимых Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Доценко А.Г. по основанию п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ.

Выслушав мнения участников судебного заседания, суд считает возможным освободить подсудимых Смелянец (Понедельникову) Е.Г. и Доценко А.Г. от уголовной ответственности и прекратить в отношении них уголовное дело по следующим основаниям.

Органами предварительного расследования действия подсудимой Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, по 23-м преступлениям, предусмотренным ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере, по 2-м преступлениям, предусмотренным ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой.

Органами предварительного расследования действия подсудимой Доценко А.Г. квалифицированы по 7-ми преступления, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере

На основании ч. 4 ст. 15 УК РФ все данные преступления относятся к категории тяжких преступлений.

В соответствии с п. «в» ч. 1 ст. 78 УК РФ, лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения тяжкого преступления истекло 10 лет.

Согласно п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело подлежит прекращению в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

В соответствии с ч. 2 ст. 27 УПК РФ, прекращение уголовного преследования по основанию, указанному в п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ, не допускается, если подозреваемый или обвиняемый против этого возражает. В таком случае производство по уголовному делу продолжается в обычном порядке.

Как видно из обвинительного заключения по уголовному делу Смелянец (Понедельникова) Е.Г. обвиняется в совершении 26-ти тяжких преступлений, последнее из которых совершено ДД.ММ.ГГГГ, а Доценко А.Г. обвиняется в совершении 7-ми тяжких преступлений, последнее из которых совершено ДД.ММ.ГГГГ. То есть с моментов совершения всех указанных преступлений прошло более десяти лет.

Против прекращения уголовного дела по основанию п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ Смелянец (Понедельникова) Е.Г. и Доценко А.Г. не возражают и согласны с таким прекращением.

Фактов уклонения Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Доценко А.Г. от участия в уголовном деле либо нахождения их в розыске, не установлено.

В связи с чем, суд считает возможным удовлетворить ходатайства обеих подсудимых и их защитников, освободить Смелянец (Понедельникову) Е.Г. и Доценко А.Г. от уголовной ответственности и прекратить уголовное дело в отношении Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Доценко А.Г. в связи с истечением сроков давности их уголовного преследования.

Кроме того, уголовно-процессуальный закон при прекращении уголовного дела в связи с истечением сроков давности уголовного преследования не требует признания обвиняемым либо подсудимым своей вины, а лишь содержит требования о согласии обвиняемого (подсудимого) на такое прекращение, которое и получено в ходе судебного разбирательства уголовного дела.

Избранные в отношении Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Доценко А.Г. меры пресечения в виде подписок о невыезде и надлежащем поведении подлежат отмене.

Разрешая заявленный представителем потерпевшего АО «<данные изъяты>» ФИО74 гражданский иск о взыскании в пользу АО «<данные изъяты>» с Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Доценко А.Г. причиненного материального ущерба в размере <данные изъяты> рублей 48 копеек, состоящего из суммы основного долга в размере <данные изъяты> рублей и процентов в размере <данные изъяты> рублей, суд считает необходимым оставить данные исковые требования без рассмотрения по следующим основаниям.

Так, в ходе судебного разбирательства установлено, что по настоящему уголовному делу ущерб причинен потерпевшему не только в результате действий Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и Доценко А.Г., но и в результате действий иных 4-х лиц, уголовное дело в отношении которых прекращено ранее по нереабилитирующим основаниям. При этом, представителем потерпевшего не указано, почему вся сумма ущерба должна быть взыскана только с Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. и с Доценко А.Г., а не с иных лиц в том числе, а суммы, подлежащие взысканию со всех 6-ти лиц, изначально являющихся подсудимыми по уголовному делу, представителем потерпевшего не конкретизированы и суду не представлены.

Кроме того, в ходе судебного разбирательства уголовного дела установлено, что часть причиненного АО «<данные изъяты>» ущерба уже взыскана ранее в гражданском порядке, а часть долгов клиентов банка, составляющих также часть причиненного ущерба, продана банком коллекторским агентствам. При этом, точных сумм, уже взысканных к настоящему времени в пользу АО «<данные изъяты>», представителем потерпевшего суду также не представлено.

Более того, как указано выше, заявленные представителем потерпевшего исковые требования состоят не только из суммы основного долга по кредитам, но и из процентов по такому долгу.

Однако, в соответствии с п. 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О практике рассмотрения судами гражданского иска по уголовному делу», по смыслу ч. 1 ст. 44 УПК РФ требования имущественного характера, хотя и связанные с преступлением, но относящиеся, в частности, к последующему восстановлению нарушенных прав потерпевшего (например, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами, о признании гражданско-правового договора недействительным, о возмещении вреда в случае смерти кормильца) подлежат разрешению в порядке гражданского судопроизводства. В этой части гражданский иск по уголовному делу суд оставляет без рассмотрения.

В связи с чем, исковые требования представителя потерпевшего АО «<данные изъяты>» ФИО74 суд оставляет без рассмотрения,    сохраняя за потерпевшим право на его обращение в суд с аналогичным исковым заявлением в порядке гражданского судопроизводства, поскольку необходимо произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданским иском, требующие отложения судебного разбирательства.

Судьба вещественных доказательств по уголовному делу подлежит разрешению в соответствии с ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

Арест, наложенный на имущество по настоящему уголовному делу, а также иные обеспечительные меры, подлежат снятию, ввиду прекращения уголовного дела и уголовного преследования в отношении всех подсудимых, а также ввиду оставления гражданского иска представителя потерпевшего без рассмотрения.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 78 УК РФ, ст.ст. 24, 27, 239, 255, 256 УПК РФ, суд

ПОСТАНОВИЛ:

Уголовное дело в отношении Смелянец (Понедельниковой) Е. Г., обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, прекратить согласно п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, освободив её от уголовной ответственности на основании ст. 78 УК РФ.

Меру пресечения в отношении Смелянец (Понедельниковой) Е.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

Уголовное дело в отношении Доценко А. Г., обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ, прекратить согласно п. 3 ч. 1 ст. 24 УПК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования, освободив её от уголовной ответственности на основании ст. 78 УК РФ.

Меру пресечения в отношении Доценко А.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении – отменить.

Исковые требования представителя АО «<данные изъяты>» ФИО74 – оставить без рассмотрения, признав за потерпевшим право на его обращение в суд с аналогичным исковым заявлением в порядке гражданского судопроизводства.

Снять арест, наложенный на следующее имущество по уголовному делу:

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

<данные изъяты>

Постановление суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Ставропольского краевого суда через Пятигорский городской суд в течение 10 суток со дня его вынесения.

Председательствующий                                                                В.Г. Ковалев