Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-850/2023 ~ М-383/2023 от 13.02.2023

Дело №      64RS0№-78

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

ДД.ММ.ГГГГ город Балаково

Балаковский районный суд Саратовской области в составе

председательствующего судьи Токаревой Т.В.,

при секретаре судебного заседания Кормилкиной Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по Карповой Т. П. к Ложкиной О. В. о взыскании суммы долга по договору займа, процентов, судебных расходов,

установил:

истец Карпова Т.Ю. обратилась в суд с иском к Карповой Т.П. о взыскании суммы долга по договору займа, процентов, судебных расходов и просит взыскать с Ложкиной О.В. в свою пользу задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 138321 рубля 92 копеек, из которых 25 000 рублей – сумма основного долга, 113 321 рубль 92 копейки – сумма процентов за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; а также проценты за пользование суммой займа, начисленные на сумму займа в размере 25 000 рублей, исходя из 30% в месяц, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день возврата займа; проценты за нарушение сроков возврата суммы займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 164 рублей 38 копеек; проценты за нарушение сроков возврата суммы займа в размере 25 000 рублей, исходя из ключевой ставки Банка России с ДД.ММ.ГГГГ по день возврата суммы займа.

В обоснование требований указано, что ДД.ММ.ГГГГ между Карповой Т.П., выступавшей в качестве займодавца, и Ложкиной О.В., выступавшей в качестве заемщика, был заключен договор займа, в соответствии с условиями которого Карповой Т.П. в качестве займа была передана Ложкиной О.В. денежная сумма в размере 25 000 рублей под 30 % в месяц. Денежная сумма в размере 25 000 рублей была передана Карповой Т.П. ответчику в полном объеме ДД.ММ.ГГГГ, факт передачи средств и условия займа подтверждаются распиской, которая была передана Ложкиной Л.В. ДД.ММ.ГГГГ ответчик выплатил истцу Карповой Т.П. сумму процентов в размере 7 500 рублей. В последующем ответчик от уплаты процентов стал уклоняться, мотивируя скорейшим возвратом суммы займа и всех причитающихся процентов. ДД.ММ.ГГГГ истцом Карповой Т.П. в адрес ответчика была направлена претензия о возврате суммы займа и уплате процентов. Данная претензия была доставлена по месту жительства ответчика и впоследствии возвращена истцу в связи с неполучением адресатом. В соответствии со статьей 165.1 ГК РФ ответчик считается получившим претензию. Срок возврата суммы займа по требование (претензии) от ДД.ММ.ГГГГ наступил ДД.ММ.ГГГГ. Сумма займа ответчиком не возвращена до настоящего времени. Сумма процентов за нарушение сроков возврата суммы займа по расписке от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет 164 рубля 38 копеек.

Истец Карпова Т.П., извещенная о рассмотрении дела, в судебное заседание не явилась, представила заявление о рассмотрении дела в свое отсутствие, указав, что исковые требования поддерживает в полном объеме.

Ответчик Ложкина О.В. в судебное заседание не явилась, извещалась о времени и месте рассмотрения дела заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу места жительства, заказное письмо не получено адресатом и возвращено в суд в связи с истечением срока хранения.

В силу части 1 статьи 113 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) лица, участвующие в деле, а также свидетели, эксперты, специалисты и переводчики извещаются или вызываются в суд заказным письмом с уведомлением о вручении, судебной повесткой с уведомлением о вручении, телефонограммой или телеграммой, по факсимильной связи либо с использованием иных средств связи и доставки, обеспечивающих фиксирование судебного извещения или вызова и его вручение адресату.

В соответствии с частью 1 статьи 117 ГПК РФ лица, участвующие в деле, и другие участники процесса считаются извещенными надлежащим образом, если к началу судебного заседания, совершения отдельного процессуального действия суд располагает сведениями о получении адресатом судебного извещения или иными доказательствами заблаговременного получения лицами, участвующими в деле, информации о начавшемся судебном процессе.

Согласно части 2 статьи 117 ГПК РФ лица, участвующие в деле, и другие участники процесса также считаются извещенными надлежащим образом судом, если: 1) адресат отказался от получения судебного извещения и этот отказ зафиксирован организацией почтовой связи или судом; 2) судебное извещение вручено уполномоченному лицу филиала или представительства юридического лица; 3) судебное извещение вручено представителю лица, участвующего в деле; 4) имеются доказательства вручения судебного извещения в порядке, установленном статьями 113, 115 и 116 настоящего Кодекса; 5) имеются доказательства доставки судебного извещения посредством системы электронного документооборота участника процесса с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия; 6) имеются доказательства доставки судебного извещения посредством единого портала государственных и муниципальных услуг участнику процесса, давшему согласие на едином портале государственных и муниципальных услуг на уведомление посредством единого портала государственных и муниципальных услуг.

Пунктом 1 статьи 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) юридически значимое сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Согласно разъяснениям, изложенным в абзаце 2 пункта 67 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», извещение будет считаться доставленным адресату, если он не получил его по своей вине в связи с уклонением адресата от получения корреспонденции, в частности, если оно было возвращено по истечении срока хранения в отделении связи.

Применительно к правилам части 2 статьи 117 ГПК РФ, отказ адресата от получения судебного извещения, о чем свидетельствует отметка на почтовом конверте о возвращении судебной корреспонденции в связи с истечением срока хранения, следует считать судебное извещение доставленным адресату Ложкиной О.В., поскольку письмо поступило лицу, которому она направлено, однако адресатом не было получено.

При таких обстоятельствах, ответчик Ложкина О.В. считается надлежащим образом извещенной о времени и месте рассмотрения дела.

В соответствии со статьёй 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее – ГПК РФ) суд рассмотрел дело в отсутствие не явившихся лиц, участвующих в деле.

Исследовав представленные в материалах дела доказательства, суд приходит к следующему.

В соответствии с частью 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации, статьями 12, 56 ГПК РФ правосудие по гражданским делам осуществляется на основе состязательности и равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Согласно положениям статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и односторонне изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа).

В соответствии со статьёй 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии со статьёй 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В случаях, когда срок возврата договором не установлен или определен моментом востребования, сумма займа должна быть возвращена заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления займодавцем требования об этом, если иное не предусмотрено договором.

В силу положений пункту 1 статьи 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. Проценты, предусмотренные статьи 809 ГК РФ, являются платой за пользование денежными средствами и не могут быть снижены судом.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом Карповой Т.П. и ответчиком Ложкиной О.В. был заключен договор займа денежных средств, в соответствии с которым истец Карпова Т.П. передала ответчику Ложкиной О.В. в долг денежные средства в размере 25 000 рублей под 30% в месяц, что подтверждается копией расписки (лист дела 8). Согласно расписки о получении денежных средств ответчиком Ложкиной О.В. срок возврата займа не был установлен.

ДД.ММ.ГГГГ ответчик выплатил истцу сумму процентов за пользование займом в размере 7 500 рублей, что не оспорено ответчиком.

ДД.ММ.ГГГГ истец Карпова Т.П. направила в адрес ответчика Ложкиной О.В. требование заказным письмом с уведомлением о вручении (почтовый идентификатор 41386477005852), согласно которому просила вернуть денежные средства в размере 120 815 рублей 07 копеек, из которых 25 000 рублей - сумма основного долга, 95 815 рублей 07 копеек – сумма процентов за пользование займом в течение тридцати дней со дня получения претензии (лист дела 9-10,11).

Согласно отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором 41386477005852 заказное письмо, в котором в адрес ответчика была направлена указанная претензия истца, не было получено ответчиком Ложкиной О.В. и ДД.ММ.ГГГГ возвращено отправителю Карповой Т.П. в связи с истечением срока хранения.

В силу 1 статьи 165.1 ГК РФ претензия считается полученной ответчиком Ложкиной О.В.

Тридцатидневный срок со дня возвращения неполученного ответчиком заказного письма с претензией о возврате суммы займа истек ДД.ММ.ГГГГ

В установленный срок до ДД.ММ.ГГГГ требование истца о возврате долга ответчиком не исполнено.

В ходе рассмотрения дела доказательств возврата суммы займа ответчиком Ложкиной О.В. истцу Карповой Т.П. не представлено.

Ответчик Ложкина О.В. факт заключения указанного договора займа не оспорила, не представила суду доказательства, подтверждающие надлежащее исполнение своих обязательств по договору займа.

При таких обстоятельствах, требования истца о взыскании с ответчика суммы долга и процентов за пользование займом являются обоснованными.

Согласно расчету, представленному истцом, истец Карпова Т.П. просит взыскать с ответчика Ложкиной О.В. свою пользу задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 138 321 рубля 92 копеек, из которых 25 000 рублей – сумма основного долга, 113 321 рубль 92 копейки – сумма процентов за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ

Истцом представлен расчет процентов за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (листы дела 8, 9).

Представленный расчет процентов за пользование займом суд считает неверным и считает необходимым самостоятельно произвести расчет процентов за пользование займом за период за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ включительно.

Истцом указано, что за первый месяц пользования займом (за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) ответчик ДД.ММ.ГГГГ выплатил истцу сумму процентов в размере 7 500 рублей.

Таким образом, проценты за пользования займом подлежат начислению за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, исходя из следующего расчета:

период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 15 месяцев, период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 дня, следовательно, проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, исходя из 30% в месяц от суммы займа в размере 25 000 рублей, составили:

25 000 рублей (сумма займа) : 100 х 30 = 7 500 рублей – сумма процентов за месяц,

7 500 рублей х 15 месяцев (период пользования займом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) = 112 500 рублей,

7 500 рублей : 28 день (количество дней в феврале 2023 года) = 267 рублей 86 копеек – сумма процентов за один день пользования займом в феврале 2023 года,

267 рублей 86 копеек х 2 дня (период пользования займом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ) = 535 рублей 72 копейки.

Следовательно, проценты за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составили: 112 500 рублей + 535 рублей 72 копейки = 113 035 рублей 72 копейки.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 113 035 рублей 72 копейки.

Истец также просит взыскать с ответчика проценты за пользование займом за период с ДД.ММ.ГГГГ по день возврата суммы займа.

Пунктом 3 статьи 809 ГК РФ предусмотрено, что при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Учитывая, что сумма займа ответчиком истцу не возвращена, в силу пункта 3 статьи 809 ГК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование займом, начина с ДД.ММ.ГГГГ до дня возврата займа включительно.

В силу части 3 статьи 196 ГПК РФ суд принимает решение по заявленным истцом требованиям.

Истец просит взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами в порядке пункта 1 статьи 395 ГК РФ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 164 рублей 38 копеек, а также начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день возврата суммы займа.

Согласно пункту 1 статьи 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

    В пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации N 13, Пленума Высшего Арбитражногол Суда Российской Федерации N 14 от ДД.ММ.ГГГГ «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» указано, что при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, а также с исполнением заемщиком обязанностей по возврату банковского кредита, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Кодекса, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге. В соответствии с пунктом 1 статьи 811 Кодекса в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в порядке и размере, предусмотренных пунктом 1 статьи 395 Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата заимодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 Кодекса.

В период с ДД.ММ.ГГГГ размер ключевой ставки Банка России составляет 7,5%.

Следовательно, проценты за пользование чужими денежными средствами за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляют 164 рубля 38 копеек, исходя из следующего расчета: 25 000 рублей (сумма займа) х 32 х 7,5 : 100 : 365 = 16 рублей 368 копеек. Указанные проценты за пользование чужими денежными средствами подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Кроме того, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию проценты за пользование чужими денежными средствами, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день возврата суммы займа в размере 25 000 рублей, а в случае частичного погашения указанной суммы основного долга на остаток суммы основного долга.

Анализируя представленные доказательства, суд считает, что исковые требования истца Карповой Т.П. подлежат частичному удовлетворению и считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца:

задолженность по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ в размере 138 035 рублей 72 копейки, из которых 25 000 рублей – сумма основного долга, 113 321 рубль 92 копейки – сумма процентов за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также проценты за пользование суммой займа за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 113 035 рублей 72 копейки;

проценты за пользование суммой займа в размере 25 000 рублей, начиная с ДД.ММ.ГГГГ, по день фактического исполнения обязательства по возврату основного долга в сумме 25 000 рублей, а в случае частичного погашения указанной суммы основного долга на остаток суммы основного долга;

проценты за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в размере 164 рублей 38 копеек,

проценты за пользование чужими денежными средствами, исходя из ключевой ставки Банка России, действующей в соответствующие периоды, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день возврата суммы займа в размере 25 000 рублей, а в случае частичного погашения указанной суммы основного долга на остаток суммы основного долга.

В соответствии с частью 1 статьи 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику - пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Согласно части 1 статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В силу статьи 94 ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, расходы на оплату услуг представителей; другие признанные судом необходимыми расходы.

Поскольку исковые требования Карповой Т.П. удовлетворены частично на сумму 138 200 рублей 10 копеек, с учетом положений части 1 статьи 98 ГПК РФ, абзаца 4 подпункта 1 части 1 статьи 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации, с ответчика Ложкиной О.В. в пользу истца Карповой Т.П. подлежат взысканию расходы по оплате юридических услуг пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 3 961 рубля 66 копеек, исходя из следующего расчета:

истцом понесены расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 970 рублей (лист дела 4).

Таким образом, 138 200 рублей 10 копеек (удовлетворено требований) х 100 : 138 486 рублей 30 копеек (заявлено требований) = 99,79% (удовлетворено требований).

3 970 рублей (расходы по оплате государственной пошлины) х 99,79% (удовлетворено требований) : 100 = 3 961 рубль 66 копеек.

На основании изложенного и руководствуясь статьями 194-199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░, <░░░░░>, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░░░ <░░░░░>, ░░░░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░, <░░░░░>, <░░░░░>,

░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 138 035 ░░░░░░ 72 ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ 25 000 ░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, 113 321 ░░░░░ 92 ░░░░░░░ – ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 113 035 ░░░░░░ 72 ░░░░░░░;

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25 000 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 25 000 ░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░;

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 164 ░░░░░░ 38 ░░░░░░,

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25 000 ░░░░░░, ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░,

░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 3 961 ░░░░░ 66 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░         ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░         ░.░. ░░░░░░░░