Судебный акт #1 (Решения) по делу № 2-1202/2023 ~ М-263/2023 от 30.01.2023

Дело № 2-1202/2023                                     

УИД 33RS0002-01-2023-000401-17

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

г.Владимир                                21 марта 2023 года

    Октябрьский районный суд г. Владимира в составе:

председательствующего судьи Осиповой Т.А.,

при секретаре Муравьевой А.Е.,

с участием представителя ответчика адвоката Лебедева А.А.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании в г. Владимире гражданское дело по иску ООО «ГНК-Инвест» к Петровой С. В. о взыскании задолженности по кредитному договору,

УСТАНОВИЛ:

ООО «ГНК - Инвест» обратилось в суд с исковым заявлением к Петровой С.В. о взыскании задолженности по кредитному договору.

В обоснование искового заявления указано, что между ПАО «Промсвязьбанк» и Петровой С.В. 31.10.2012 был заключен кредитный договор ### (далее - Договор), в соответствии с которым заемщику были предоставлены денежные средства в размере 450 000,00 руб. 00 коп. под 19,6 % годовых.

Сумма займа перечислена заемщику в полном объеме. Займодавец в полной мере исполнил свои обязательства по кредитному договору, в то время как Заемщик от возврата задолженности уклоняется.

Между ПАО «Промсвязьбанк» и ООО «ГНК-Инвест» было заключено соглашение уступки права требования ### от «25» октября 2021 г., в соответствии с которым задолженность Должника была уступлена ООО «ГНК-Инвест».

По настоящий момент задолженность не выплачена.

Таким образом, по состоянию на 17.11.2021 у должника имеется задолженность по Договору займа в размере 460 727 руб. 67 коп., из которых: просроченная задолженность по процентам за период с 21.05.2015 по 02.04.2018 в сумме 165 748 руб. 76 коп., просроченный основной долг за период с 21.05.2015 по 02.04.2018 в сумме 294 978 руб. 91 коп.

Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец просит взыскать с ответчика сумму задолженности по кредитному договору ### от 31.10.2012 в размере 460 727 руб. 67 коп., из которой: просроченная задолженность по процентам за период с 21.05.2015 по 02.04.2018 в сумме 165 748 руб. 76 коп., просроченный основной долг за период с 21.05.2015 по 02.04.2018 в сумме 294 978 руб. 91 коп., а также судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме 7 807 руб. 28 коп.

Представитель ответчика Петровой С.В. – адвокат Лебедев А.А, действующий на основании ордера (л.д. 54), в судебном заседании исковые требования не признал, заявил о пропуске истцом срока исковой давности 21.05.2018.

    Представитель истца ООО «ГНК - Инвест» в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом (л.д. 74). В исковом заявлении просил о рассмотрении дела в свое отсутствие (л.д. 5).

    Ответчик Петрова С.В. в судебное заседание не явилась, извещалась судом надлежащим образом (л.д. 63, 73).

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлеченного к участию в деле протокольным определением от 21.02.2023, ПАО «Промсвязьбанк» в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом (л.д. 55, 76).

На основании ч. 3 ст. 167 ГПК РФ судом вынесено определение о рассмотрении дела в отсутствие неявившихся участников процесса.

Изучив материалы дела, заслушав представителя ответчика, суд приходит к следующему.

    Как следует из положений статей 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

На основании ст.ст.420, 421 ГК РФ, договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей; граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Стороны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами (смешанный договор). К отношениям сторон по смешанному договору применяются в соответствующих частях правила о договорах, элементы которого содержатся в смешанном договоре, если иное не вытекает из соглашения сторон или существа смешанного договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

    В соответствии со статьей 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

    Пунктом 1 статьи 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет (п.3 ст.810 ГК РФ).

    Согласно ст.811 ГК РФ предусмотрено, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса (п.1). Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

    Из определения, данного в пункте 1 статьи 819 ГК РФ следует, что под кредитным договором понимается договор, по которому банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

    В силу положений пункта 2 статьи 819 ГК РФ, к отношениям по кредитному договору, если иное не предусмотрено правилами параграфа 2 главы 42 ГК РФ и не вытекает из существа кредитного договора, применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 «Заем и кредит» (ст.ст.807-819 ГК РФ).

    Статьей 820 ГК РФ установлена письменная форма кредитного договора, которая считается соблюденной не только посредством составления одного документа, подписанного сторонами, но и путем обмена документами способом, позволяющим достоверно установить происхождение документа от стороны по договору, а также, если письменное предложение заключить договор принято в соответствии с п. 3 ст. 438 ГК РФ - посредством совершения лицом, получившим оферту (предложение), в срок, установленный для ее акцепта (ответа), действий по выполнению указанных в ней условий договора (и с этого момента договор признается заключенным, согласно п.1 ст.433 ГК РФ).

    В ходе судебного заседания установлено, что 31.10.2012 между ОАО «Промсвязьбанк» и Петровой С.В. заключен кредитный договор ### на потребительские цели в сумме 450 000 руб. в срок до 31.10.2017 с процентной ставкой 19,6 % годовых на срок до 31.10.2017 (л.д. 33-35).

Из п. 1.2 кредитного договора следует, что кредит предоставляется единовременно не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договора, путем перечисления суммы кредита на текущий счет заемщика ###. Датой фактического предоставления кредита, является дата зачисления кредита на счет.

Пунктом 2.1 кредитного договора предусмотрено, что начиная с месяца, следующего за календарным месяцем предоставления Кредита и заканчивая календарным месяцем, предшествующим месяцу, в котором подлежит уплате Последний платеж / Последний платеж при наличии Отсрочки, предусмотренный п.2.3 Договора, погашение Текущей задолженности по Кредиту, срок исполнения
обязательств по возврату которого не наступил либо наступил, но не истек) и/или Задолженности по процентам, начисленным на Текущую задолженность по Кредиту, осуществляется Заемщиком путем уплаты ежемесячных платежей.

Датой уплаты Ежемесячного платежа является 20 число каждого месяца, а в случае, если указанная дата совпадает с официально установленным выходным и/или нерабочим праздничным днем в Российской Федерации, то - первый следующий за указанной датой рабочий день.

Согласно п. 2.5 кредитного договора в целях информирования Заемщика о платежах, подлежащих уплате по Договору, и достижения однозначного понимания приведенных в пункте 2.2 Договора формул и производимых на их основании расчетов Кредитор обязуется предоставить Заемщику график погашения (информационный расчет) в день заключения Договора, при заключении соглашения об изменении условий кредитования, при предоставлении Заемщику Отсрочки в соответствии с условиями Договора, в день обращения Заемщика в уполномоченное подразделение Кредитора с просьбой о предоставлении графика погашения (информационного расчета), в том числе после осуществления Заемщиком досрочного частичного погашения Текущей
задолженности по Кредиту. Кредитор вправе дополнительно направить Заемщику график погашения (информационный расчет) в любой день но выбору Кредитора.

Согласно представленному графику погашения дата последнего платежа 31.10.2017, размер ежемесячного платежа оставляет 13 245 руб. 99 коп., за исключением первого и второго платежа – 1305 руб. и 6 124 руб. соответственно, и последнего платежа – 11 734 руб. 86 коп. (л.д. 37).

Согласно п. 2.4 кредитного договора предусмотрено, что заемщик обязуется уплачивать Кредитору проценты по ставке, определенной п. 1.1 Договора, в следующем порядке: п. 2.4.1. Проценты за пользование Кредитом начисляются на остаток Задолженности по Основному долгу, включая не погашенную в срок, предусмотренный Договором, Задолженность по Основному долгу, учитываемому на соответствующем счете на начало операционного дня, из расчета процентной ставки, установленной в п. 1.1 Договора, и действительного числа календарных дней в году (365 / 366 дней, соответственно). Проценты за пользование Кредитом начисляются за период со дня, следующего за днем предоставления Кредита, по дату фактического погашения задолженности по Договору, под которой понимается дата списания денежных средств в погашение Задолженности по Договору со счетов Заемщика в сумме, достаточной для полного погашения Задолженности (в случае погашения Задолженности путем списания денежных средств со счетов Заемщика, открытых у Кредитора) либо дата зачисления на счет Кредитора денежных средств в сумме, достаточной для полного погашения Задолженности (в случае погашения Задолженности путем перечисления денежных средств на счет Кредитора), в полном объеме, но в любом случае не позднее Даты окончания срока кредитования, определенной в соответствии п. 1.1 Договора, а в случае полного досрочного истребования Кредитором Задолженности по Договору в соответствии с разделом 4 Договора, - по Дату фактического погашения Задолженности по Договору, но не позднее последнего дня срока исполнения Заемщиком требования Кредитора о полном досрочном погашении Задолженности, указанного в п.4.2 Договора. В случае если Дата окончания срока кредитования и/или Дата погашения Задолженности в случае ее досрочного истребования, совпадают с официально установленным выходным и/или нерабочим праздничным днем в Российской Федерации, то проценты начисляются по первый, следующий за указанными датами, рабочий день (включительно).

Проценты за пользование Кредитом, начиная с даты, следующей за Датой окончания срока кредитования, а в случае полного досрочного истребования Кредитором Задолженности по Договору, - за Датой погашения Задолженности в случае ее досрочного истребования, не начисляются. В случае если указанные даты совпадают с официально установленным выходным и/или нерабочим праздничным днем в Российской Федерации, то проценты не начисляются с календарного дня, следующего за первым рабочим днем, следующим за указанными датами (включительно).

Первый Процентный период начинается со дня, следующего за датой фактического предоставления Кредита, и заканчивается "20" числа календарного месяца, следующего за календарным месяцем, в котором предоставлен Кредит (обе даты включительно).

Продолжительность каждого последующего Процентного периода (за исключением последнего Процентного периода) начинается с "21" числа каждого предыдущего календарного месяца и оканчивается "20" числа текущего календарного месяца (обе даты включительно) (п. 2.4.2 индивидуальных условий).

Погашение задолженности по договору осуществляется в соответствии с п. 2.6, согласно которому погашение задолженности по договору осуществляется путем списания без распоряжения Заемщика денежных средств со счетов Заемщика, открытых у Кредитора, включая случаи досрочного истребования Задолженности по Договору.Заемщик обязуется не позднее 14 часов 00 минут по московскому времени в Дату Ежемесячного платежа каждого календарного месяца, а также не позднее 14 часов 00 минут по московскому времени в Дату окончания срока кредитования, и не позднее 14 часов 00 минут по московскому времени даты, указанной в направленном Кредитором в соответствии с п. 4.2 Договора требовании, при досрочном истребовании Задолженности, обеспечить наличие на Счете денежных средств в размере, достаточном для исполнения обязательств по Договору.

Согласно п. 2.8 кредитного договора, сумма денежных средств, направленная на погашение обязательств Заемщика по Договору и недостаточная для полного исполнения денежного обязательства по Договору, направляется: в первую очередь - на расходы Кредитора по возврату Задолженности по Договору, в т.ч. судебные издержки; во вторую очередь - на погашение задолженности по уплате процентов за пользование Кредитом, не погашенной в срок, предусмотренный Договором (по тексту Договора - "Просроченная задолженность по процентам"); в третью очередь - на погашение Просроченной задолженности по Основному долгу; в четвертую очередь - на уплату процентов за пользование Кредитом, срок уплаты которых наступил, но не истек; в пятую очередь - на погашение Текущей задолженности по Кредиту.

Своей подписью в кредитном договоре ### от 31.10.2012, а также в уведомлении о полной стоимости кредита ответчик Петрова С.В. подтвердила, что понимает и согласна с условиями кредитного договора, порядком его расчета (л.д. 33-39 оборотная сторона).

Банк исполнил свои обязательства, предоставив заемщику кредит в указанной сумме, что не оспорено ответчиком.

В силу п. 2.9.1 кредитного договора, заемщик вправе обратиться к Кредитору за предоставлением ему Отсрочки по Ежемесячным платежам либо Отсрочки по Основному долгу, а Кредитор обязан в порядке, предусмотренном п. 2.9.3 Договора, предоставить Заемщику Отсрочку выбранного Заемщиком вида на условиях, предусмотренных п. 2.9.4 Договора, при условии соблюдения требований для предоставления Отсрочки, предусмотренных п. 2.9.2 Договора и уплаты Заемщиком комиссионного вознаграждения, предусмотренного п. 2.9.5 Договора. Под Отсрочкой в рамках Договора понимается предоставляемая в порядке и на условиях подраздела 2.9 Договора отсрочка погашения Задолженности по Договору в виде Отсрочки по Основному долгу либо Отсрочки по Ежемесячным платежам.

Согласно п. 2.9.5 кредитного договора, за предоставление Кредитором Заемщику Отсрочки Заемщик уплачивает Кредитору комиссию в
размере, устанавливаемом в соглашении Сторон о размере комиссии, заключаемом путем оформляемого Заявлением акцепта Заемщиком условия о
размере Комиссии, предусмотренного Тарифами Кредитора, действующими на дату подачи Заемщиком Заявления.

17.12.2014 ответчик Петрова С.В. обратилась к кредитору с заявлением о предоставлении отсрочки погашения задолженности по кредитному договору ### от 31.10.2012, согласно которому стороны пришли к заключению новых условий договора, а именно: по состоянию на 17.12.2014 полная стоимость кредита составляет 21,999 % годовых, в которую включены платежи заемщика по погашению основного долга в сумме 450 000 руб., уплате процентов за пользование кредитом в сумме 262 792 руб. 98 коп., из расчета 19,6 % годовых – 147 008 руб. 66 коп., из расчета 18,6 % годовых – 115 784 руб. 32 коп. (л.д. 38 оборотная сторона).

На основании вышеуказанного заявления, сторонами договора внесены изменения в график погашения задолженности, согласно которому датой последнего платежа является 01.01.2018, ежемесячный платеж – 12 059 руб. 19 коп., за исключением первого и второго платежа - по 1 305 руб. 00 коп., последний платеж – 11 722 руб. 43 коп. (л.д. 38).

Таким образом, суд считает кредитный договор ### от 31.10.2012 между сторонами заключенным, все существенные условия кредитного договора между сторонами согласованными. Подписав договор, ответчик принял на себя все права и обязанности, определенные договором, изложенные как в тексте заявления, так и в графике, который является неотъемлемой частью договора.

В нарушение условий договора погашение задолженности ответчиком своевременно не осуществлялось, что не опровергнуто ответчиком.

Согласно представленному истцом расчету задолженность ответчика по кредитному договору ### от 31.10.2012 по состоянию на 17.11.2021 составляет 460 727 руб. 67 коп., из которых: просроченная задолженность по процентам – 165 748 руб. 76 коп. (с 21.05.2015 по 02.04.2018), основной долг – 294 978 руб. 91 коп. (с 21.05.2015 по 02.04.2018).

В ст. 382 ГК РФ указано, что право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласия должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

В силу п. 1 ст. 384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В соответствии с п. 1 ст. 388 ГК РФ, уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

Согласно п. 2 ст. 388 ГК РФ не допускается без согласия должника уступка требования по обязательству, в котором личность кредитора имеет существенное значение для должника.

Установлено, что 25.10.2021 между ПАО «Промсвязьбанк» (до изменения организационно-правовой формы ОАО «Промсвязьбанк») и ООО «ГНК-Инвест» заключен договор 41384-10-21-13 уступки прав требований, согласно которому банк передал, а общество приняло права требования в том числе, по кредитному договору ### от 31.10.2012 в отношении должника Петровой в общей сумме 460 727 руб. 67 коп./п/н 452 Приложения № 1 к договору/ (л.д. 30-оборотная сторона, л.д. 23-25).

Подписав заявление на получение кредита, заемщик выразил согласие на уступку банком (полностью или частично) своих прав (требований) по кредиту третьим лицам (п. 8.8 кредитного договора).

При указанных обстоятельствах, суд полагает, что права требования, вытекающие из кредитного договора ### от 31.10.2012 перешли к ООО «ГНК-Инвест».

Вместе с тем, заслуживают внимание доводы представителя ответчика о пропуске истцом срока исковой давности по требованию о взыскании задолженности по кредитному договору.

В соответствии со статьей 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности устанавливается в три года.

Пунктом 1 статьи 200 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

К искам о взыскании неосновательного обогащения также применяется общий трехгодичный срок исковой давности, установленный статьей 196 ГК РФ, который в силу пункта 1 статьи 200 ГК РФ начинает течь со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права.

Как следует из разъяснений Пленума Верховного Суда Российской Федерации, приведенных в абзаце 2 пункта 1 Постановления от 29 сентября 2015 г. N 43 "О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности", если иное не установлено законом, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо, право которого нарушено, узнало или должно было узнать о совокупности следующих обстоятельств: о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (пункт 1 статьи 200 ГК РФ).

Указанные правила применительно к настоящему спору подразумевают обязанность суда установить начальный момент течения срока исковой давности, то есть день, когда истец узнал или должен был узнать об отсутствии у ответчика права распоряжения предоставленными ей денежными средствами.

При исчислении сроков исковой давности по требованиям о взыскании просроченной задолженности по кредитному обязательству, предусматривающему исполнение в виде периодических платежей, применяется общий срок исковой давности, который исчисляется отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

Как разъяснено в пункте 26 данного постановления, согласно п. 1 ст. 207 ГК РФ с истечением срока исковой давности по главному требованию считается истекшим срок исковой давности и по дополнительным требованиям (проценты, неустойка, залог, поручительство, требование о возмещении неполученных доходов при истечении срока исковой давности по требованию о возвращении неосновательного обогащения и т.п.), в том числе возникшим после начала течения срока исковой давности по главному требованию.

По общему правилу обязательство подлежит исполнению в день или период времени, согласованный сторонами договора (пункт 1 статьи 314 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Признаки и форма выражения кредитных правоотношений определены в статьях 819, 820 Гражданского кодекса Российской Федерации. В силу приведенных норм, кредитный договор должен быть заключен в письменной форме, соответственно, соглашение о сроке возврата суммы кредита также должно быть выражено в письменной форме.

В соответствии со статьей 12 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судопроизводство в Российской Федерации осуществляется на основе принципа состязательности и равноправия сторон, при этом, в силу статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Из представленного в материалы дела графика погашения с учетом предоставленной отсрочки, следует, что дата последнего платежа согласована сторонами 01.01.2018, в связи с чем срок исковой давности истек 02.01.2021.

В силу положений статьи 204 Гражданского кодекса Российской Федерации, с учетом разъяснений Верховного Суда Российской Федерации, содержащихся в пунктах 17, 18 постановления Пленума от 29 сентября 2015 года № 43 «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности», срок исковой давности не течет с момента обращения за судебной защитой, в т.ч. со дня подачи заявления о вынесении судебного приказа, если такое заявление было принято к производству; в случае отмены судебного приказа, если неистекшая часть срока исковой давности составляет менее шести месяцев, она удлиняется до шести месяцев (п.1 ст.6, п.3 ст.204 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Установлено, что 09.02.2022 ООО «ГНК - Инвест» обратилось к мировому судье судебного участка № 4 Октябрьского района г. Владимира о выдаче судебного приказа о взыскании задолженности по кредитному договору ### от 31.10.2012 в отношении Петровой С.В. в общей сумме 460 727 руб. 67 коп., судебных расходов по оплате государственной пошлины в сумме 3 903 руб. 64 коп. (л.д. 67, 66).

Определением мирового судьи судебного участка № 4 Октябрьского района г. Владимира судебный приказ № 2-495/2022-4 от 02.03.2022 на основании возражений должника отменен (л.д. 68, 69, 70).

26.09.2022 судебным приставом – исполнителем ОСП г. Мурома и Муромского района исполнительное производство ### от 01.08.2022 прекращено, в связи с отменой вышеуказанного судебного приказа (л.д. 64).

Таким образом, обращение к мировому судье за выдачей судебного приказа и с настоящим иском (30.01.2023) в суд имело место за пределами трехлетнего срока исковой давности с того момента, когда взыскатель узнал или должен был узнать о нарушении его права (с 01.01.2018).

При вышеизложенных обстоятельствах, суд считает, что исковые требования ООО «ГНК-Инвест» к Петровой С. В. удовлетворению не подлежат.

В связи с отказом в удовлетворении основных требований, оснований для взыскания с ответчика в пользу истца судебных расходов по уплате государственной пошлины не имеется.

Руководствуясь ст.ст.194 -199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░-░░░░░░» (░░░ 1841013546) ░ ░░░░░░░░ ░. ░. (<...>) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ### ░░ 31.10.2012 ░ ░░░░░ 460 727 ░░░. 67 ░░░. ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 807 ░░░. 28 ░░░. – ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░                   ░.░. ░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░          28.03.2023 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░              ░.░. ░░░░░░░