Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-5882/2019 ~ М-3960/2019 от 10.07.2019

Дело №2-5882/2019

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССЙИСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

(извлечение для размещения на Интернет-сайте суда)

14 октября 2019 года Санкт-Петербург

Калининский районный суд города Санкт-Петербурга в составе:

председательствующего судьи Смирновой О.А.,

при секретаре Закатовой К.Э.,

с участием представителя истца Быковича А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Кузнецова М.В. к Захарову Я.А. о взыскании задолженности по договору займа, процентов, штрафа, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Кузнецов М.В., Мишустин С.Г. обратились в Калининский районный суд города Санкт-Петербурга с иском к Захарову Я.А. о взыскании задолженности по договору займа, процентов за пользование денежными средствами, штрафа за нарушение срока выплаты процентов, процентов за пользование денежными средствами по день полного погашения обязательств по договору займа, штрафа за нарушение срока возврата займа и оплаты процентов за пользование суммой займа, обращении взыскания на заложенное имущество. Свои требования мотивировали тем, что 04.04.2019 между истцами и ответчиком был заключен договор займа с одновременным залогом недвижимого имущества. Из п. 1. договора следует, что заимодавцы передают в собственность заемщику денежные средства в сумме 580000 рублей, а заемщик обязуется возвратить заимодавцам денежную сумму в срок до 04.04.2020. Из вышеуказанной суммы денежные средства в размере 348000 руб. переданы Кузнецовым М.В., а денежные средства в размере 232000 руб. переданы Мишустиным С.Г. На основании п. 3 договора, подписывая настоящий договор, заемщик подтверждает факт передачи ему денежных средств, указанных в п. 1 настоящего договора. Также факт передачи денежных средств подтверждается актом приема-передачи денежных средств по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019. Как следует из п. 4 договора, за пользование суммой займа заемщик уплачивает заимодавцам 3.5% от суммы займа за каждый месяц пользования денежными средствами. Проценты за пользование суммой займа начисляются со дня подписания договора и до дня возврата суммы займа в полном объеме. В п. 5 договора указано, что уплата процентов за пользование суммой займа производится ежемесячно 04 числа каждого месяца срока действия настоящего договора. К тому же, в п. 7 договора прописано, что в случае нарушения сроков выплаты основного долга или процентов более чем на пять дней, заемщик выплачивает штраф в размере 2000 руб. за каждый день просрочки. При этом займодавцы вправе требовать выплаты неустойки по день фактического исполнения обязательств заемщиком. В п. 10 договора указано, что по соглашению сторон, в обеспечение своевременного исполнения вышеуказанного обязательства залогодатель передает в залог залогодержателям недвижимое имущество, именуемое - квартиру, расположенную по адресу: Х. Квартира расположена ХХ. Указанная квартира принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи квартиры от 20 ноября 2012 года. Договор купли-продажи зарегистрирован Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Санкт-Петербургу. Из п. 9 договора, следует, что в случае нарушения заемщиком срока, установленного для выплаты процентов за пользование денежными средствами более чем на 15 календарных дней, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами. Истцами в адрес ответчика была направлена телеграмма посредством Почты России с требованием возвратить сумму займа по договору вместе с причитающимися процентами и штрафом в срок до 08.07.2019. Но до настоящего момента денежные средства истцам возвращены не были. На момент подачи иска у ответчика образовалась задолженность. В связи с этим, просят взыскать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. часть суммы займа по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 в размере 348000 руб.; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. проценты за пользование денежными средствами по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 за период с 04.05.2019 по 04.06.2019, с 04.06.2019 по 04.07.2019 в размере 24360 руб.; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. штраф за нарушение сроков выплаты процентов по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 за период с 10.06.2019 по 09.07.2019 в размере 34800 руб.; начиная с 04.07.2019 и по день полного погашения обязательств по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 взыскивать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. проценты за пользование денежными средствами в размере 3,5% от части суммы займа, составляющей 348000 руб. в месяц; начиная с 10.07.2019 и по день полного погашения обязательств по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 взыскивать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В., штраф за нарушение сроков возврата займа и оплаты процентов за пользование суммой займа в размере 1200 руб. за каждый день просрочки; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Мишустина С.Г. часть суммы займа по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 в размере 232000 руб.; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Мишустина С.Г. проценты за пользование денежными средствами по Договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 за период с 04.05.2019 по 04.06.2019, с 04.06.2019 по 04.07.2019 в размере 16240 руб.; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Мишустина С.Г. штраф за нарушение сроков выплаты процентов по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019, за период с 10.06.2019 по 09.07.2019 в размере 23200 руб.; начиная с 04.07.2019 и по день полного погашения обязательств по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 взыскивать с Захарова Я.А. в пользу Мишустина С.Г. проценты за пользование денежными средствами в размере 3,5% от части суммы займа, составляющей 232000 руб. в месяц; начиная с 10.07.2019 и по день полного погашения обязательств по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 взыскивать с Захарова Я.А. в пользу Мишустина С.Г. штраф за нарушение сроков возврата займа и оплаты процентов за пользование суммой займа в размере 800 руб. за каждый день просрочки; в соответствии с заключенным договором займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 обратить взыскание на предмет залога - квартиру, расположенную по адресу: Х, посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 4270000 руб. для уплаты из стоимости предмета ипотеки суммы задолженности Захарова Я.А. перед Кузнецовым М.В., Мишустиным С.Г.; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. расходы на оплату государственной пошлины в размере 6892 руб.; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Мишустина С.Г. расходы на оплату государственной пошлины в размере 4595 руб.

На основании определения Калининского районного суда города Санкт-Петербурга от 20.08.2019 производство по гражданскому делу по иску Кузнецова М.В., Мишустина С.Г. к Захарову Я.А. о взыскании задолженности по договору займа, процентов, штрафа, обращении взыскания на заложенное имущество прекращено в части требований Мишустина С.Г. в связи с отказом Мишустина С.Г. от иска. Требования Кузнецовым М.В. уточнены, истец просит взыскать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. сумму займа по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019, в размере 580000 руб.; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. проценты за пользование денежными средствами по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 за период с 04.05.2019 по 04.06.2019, с 04.06.2019 по 04.07.2019, с 04.07.2019 по 04.08.2019, в размере 60900 руб.; взыскать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. штраф за нарушение сроков выплаты процентов по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 за период с 10.06.2019 по 19.08.2019 в размере 140000 руб.; начиная с 04.08.2019 и по день полного погашения обязательств по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 взыскивать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. проценты за пользование денежными средствами в размере 3,5% от суммы займа в месяц; начиная с 20.08.2019 и по день полного погашения обязательств по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 взыскивать с Захарова Я.А. в пользу Кузнецова М.В. штраф за нарушение сроков возврата займа и оплаты процентов за пользование суммой займа в размере 2000 руб. за каждый день просрочки; в соответствии с заключенным договором займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019 обратить взыскание на квартиру, расположенную но адресу: Х, посредством продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 4270000 руб. для уплаты из стоимости предмета ипотеки суммы задолженности Захарова Я.А. перед Кузнецовым М.В., а также взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 11487 руб.

В судебное заседание истец не явился, о времени и месте судебного заседания извещен.

Представитель истца в судебном заседании требования поддержал в полном объеме по мотивам, указанным в исковом заявлении, с учетом уточнения, указав, что уточнение связано с тем, что 22.07.2019 между Кузнецовым М.В. и Мишустиным С.Г. заключен договор уступки права требования, в соответствии с которым Мишустиным С.Г. передано Кузнецову М.В. право требования по договору займа, заключенному с Захаровым Я.А.

Ответчик в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещался.

В силу ст. ст. 167, 233 Гражданского процессуального кодекса РФ, ст. 165.1 Гражданского кодекса РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие ответчика в порядке заочного судопроизводства, о чем представитель истца не возражает.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

Согласно ст. 421 Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст. 422). В случаях, когда условие договора предусмотрено нормой, которая применяется постольку, поскольку соглашением сторон не установлено иное (диспозитивная норма), стороны могут своим соглашением исключить ее применение либо установить условие, отличное от предусмотренного в ней.

При отсутствии такого соглашения условие договора определяется диспозитивной нормой.

Пунктом 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В соответствии с п. 2 ст. 808 настоящего Кодекса в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Таким образом, для возникновения обязательства по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику предмета займа - денег или других вещей, при этом допускается оформление займа путем выдачи расписки, а также иных письменных документов, удостоверяющих передачу заемщику денег или других вещей.

Заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа (п. 1 ст. 810 Гражданского кодекса РФ).

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором (п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ).

При этом на основании ст. 811 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 настоящего Кодекса.

Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Общим нормативным правилом исполнения обязательств является надлежащее исполнение, то есть в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом (ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ).

Взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает (ст. 348 Гражданского кодекса РФ).

В силу ст. 50 Федерального закона от 16 июля 1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в статьях 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Как установлено судом и следует из материалов дела, 04.04.2019 между Кузнецовым М.В., Мишустиным С.Г. и Захаровым Я.А. заключен договор займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки).

Согласно п. 1. договора следует, займодавцы передают в собственность заемщика денежные средства в сумме 580000 руб., а заемщик обязуется возвратить займодавцам денежную сумму в срок до 04.04.2020. Из вышеуказанной суммы денежные средства в размере 348000 руб. переданы Кузнецовым М.В., а денежные средства в размере 232000 руб. переданы Мишустиным С.Г.

На основании п. 3 договора, подписывая настоящий договор, заемщик подтверждает факт передачи ему денежных средств, указанных в п. 1 настоящего договора. Также факт передачи денежных средств подтверждается актом приема-передачи денежных средств по договору займа с одновременным залогом недвижимого имущества (ипотеки) от 04.04.2019.

Как следует из п. 4 договора, за пользование суммой займа заемщик уплачивает займодавцам 3,5% от суммы займа за каждый месяц пользования денежными средствами. Проценты за пользование суммой займа начисляются со дня подписания договора и до дня возврата суммы займа в полном объеме.

Из п. 5 договора усматривается, что уплата процентов за пользование суммой займа производится ежемесячно 04 числа каждого месяца срока действия настоящего договора.

Согласно п. 7 договора в случае нарушения сроков выплаты основного долга или процентов более чем на пять дней, заемщик выплачивает штраф в размере 2000 руб. за каждый день просрочки. При этом займодавцы вправе требовать выплаты неустойки по день фактического исполнения обязательств заемщиком.

В соответствии с п. 10 договора по соглашению сторон, в обеспечение своевременного исполнения вышеуказанного обязательства залогодатель передаст в залог залогодержателям квартиру, расположенную по адресу: Х.

Указанная квартира расположена ХХ.

Квартира принадлежит залогодателю на праве собственности на основании договора купли-продажи квартиры от 20 ноября 2012 года.

Ипотека на указанную квартиру зарегистрирована Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Санкт-Петербургу 18 апреля 2019 года.

Из п. 9 договора следует, что в случае нарушения заемщиком срока, установленного для выплаты процентов за пользование денежными средствами более чем на 1 5 календарных дней, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Истцами в адрес ответчика была направлена телеграмма посредством почты России с требованием возвратить сумму займа по договору вместе с причитающимися процентами и штрафом в срок до 08.07.2019. Однако данное требование не было выполнено.

22.07.2019 между Кузнецовым М.В. и Мишустиным С.Г. заключен договор уступки прав требования, согласно которому право требования Мишустина С.Г. в полном объеме перешло к Кузнецову М.В.

Таким образом, у Захарова Я.А. образовалась следующая задолженность по договору займа:

580000 рублей - сумма займа;

60900 рублей - проценты за пользование суммой займа за период с 04.05.2019 по 04.06.2019, с 05.06.2019 по 04.07.2019, с 05.07.2019 по 04.08.2019 (3 месяца).

Притом, проценты за один. месяц пользования денежными средствами (п. 4 Договора) составляют 580000 х 3,5%/100% = 20300 руб.

проценты за три месяца составляют 20300 руб. х 3 месяца = 60900 руб.

140000 рублей - штраф за нарушение сроков выплаты процентов, за период с 10.06.2019 по 19.08.2019 (70 дней).

Штраф за один день просрочки (п. 7 договора) = 2000 руб.

Штраф за 70 дней просрочки = 70 дней х 2000руб. – 140000 руб.

Поскольку условия договора займа позволяют определить конкретную сумму, на которую могут быть начислены проценты за пользование займом, а также применяемую при расчете процентную ставку, истец праве требовать с ответчика уплаты установленных договором процентов за пользование заемными денежными средствами.

Аналогичным образом разрешается требование о взыскании штрафа, в связи с чем данное требование подлежит удовлетворению.

Притом, согласно разъяснениям, содержащимся в п. 65 Постановления Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7, по смыслу ст. 330 Гражданского кодекса РФ, истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства. Присуждая неустойку, суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает сумму неустойки, исчисленную на дату вынесения решения и подлежащую взысканию, а также то, что такое взыскание производится до момента фактического исполнения обязательства. Расчет суммы неустойки, начисляемой после вынесения решения, осуществляется в процессе исполнения судебного акта судебным приставом-исполнителем, а в случаях, установленных законом, - иными органами, организациями, в том числе органами казначейства, банками и иными кредитными организациями, должностными лицами и гражданами. В случае неясности судебный пристав-исполнитель, иные лица, исполняющие судебный акт, вправе обратиться в суд за разъяснением его исполнения, в том числе по вопросу о том, какая именно сумма подлежит взысканию с должника (в порядке, предусмотренном ст. 202 ГПК РФ). При этом день фактического исполнения нарушенного обязательства, в частности, день уплаты задолженности кредитору, включается в период расчета неустойки.

Также истец просил обратить взыскание на предмет залога –квартиру, расположенную по адресу: Х, путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 4270000 руб.

В силу п. 1 ст. 348 Гражданского кодекса РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Пунктом 1 ст. 349 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Вопросы, разрешаемые судом при рассмотрении дела об обращении взыскания на заложенное имущество, определены ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 №102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Так, подпунктом 4 пункта 2 указанной статьи предусмотрено, что, принимая решение об обращении взыскания на заложенное по договору об ипотеке имущество, суд должен определить и указать в нем в том числе начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации.

Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной 80% рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Таким образом, обязанность суда при обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, указать его начальную продажную цену прямо предусмотрена действующим законодательством.

Определяя начальную продажную цену заложенного недвижимого имущества в размере 4270000 руб., суд исходит из условий договора, предусматривающих данную стоимость, а потому данное требование подлежит удовлетворению.

В силу ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 11487 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-199, 233 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ 04.04.2019 ░ ░░░░░░░ 580000 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ 04.04.2019 ░░ ░░░░░░ ░ 04.05.2019 ░░ 04.06.2019, ░ 05.06.2019 ░░ 04.07.2019, ░ 05.07.2019 ░░ 04.08.2019, ░ ░░░░░░░ 60900 ░░░., ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ 04.04.2019 ░░ ░░░░░░ ░ 10.06.2019 ░░ 19.08.2019 ░ ░░░░░░░ 140000 ░░░..

░░░░░░░ ░ 04.08.2019 ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ 04.04.2019 ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3,5% ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ 20.08.2019 ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░ 04.04.2019 ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2000 ░░░. ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 4270000 ░░░. ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 11487 ░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░