Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1432/2023 ~ М-1309/2023 от 29.08.2023

УИД 71RS0001-01-2023-001608-58

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

14 ноября 2023 года г. Алексин Тульской области

Алексинский межрайонный суд Тульской области в составе:

председательствующего Солдатовой М.С.,

при секретаре судебного заседания Лапшиной Е.В.,

рассмотрев в помещении Алексинского межрайонного суда Тульской области в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1432/2023 по иску ПАО «Совкомбанк» к Ильиной Д.А., действующей в интересах ФИО1, о взыскании задолженности по кредитному договору,

установил:

ПАО «Совкомбанк» обратилось в суд с иском первично к наследственному имуществу ФИО2, в обоснование заявленных требований указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Восточный экспресс банк» и ФИО2 заключен кредитный договор №, по условиям которого банк предоставил заемщику кредит в размере 55000 руб. под 29,9% годовых, на срок – до востребования.

Истец заявил, что ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Восточный экспресс банк» реорганизован в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк», что подтверждается внесением записи в ЕГРЮЛ о прекращении деятельности за государственным регистрационным номером № от ДД.ММ.ГГГГ, а также решением № о присоединении.

Указал, что в настоящее время задолженность ФИО2 перед Банком составляет 101416,14 руб. ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 умер. Поскольку информацию о круге наследников умершего Банк не может самостоятельно получить, истец просит оказать содействие суд в истребовании доказательств: об определении круга наследников после умершего и о составе наследственного имущества.

На основании вышеизложенного, истец просил взыскать в его пользу с наследников ФИО2 задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 101416,14 руб., судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме 3228,32 руб.

Определениями суда к участию в деле в качестве ответчиков, в порядке ст. 40 ГПК РФ, привлечены: Межрегиональное территориальное управление Росимущества в Тульской, Рязанской и Орловской областях (Росимущество), администрация МО г. Алексин, Харьковская А.Д., Ильина Д.А., действующая в интересах ФИО1

В судебном заседании ДД.ММ.ГГГГ определен круг лиц, участвующих в деле: истец ПАО «Совкомбанк», ответчик Ильина Д.А., действующая в интересах ФИО1, третьи лица: Межрегиональное территориальное управление Росимущества в Тульской, Рязанской и Орловской областях, администрация МО г.Алексин, Харьковская А.Д.

Из представленных документов ПАО «Совкомбанк» усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Восточный экспресс банк» реорганизован в форме присоединения к ПАО «Совкомбанк», что подтверждается внесением записи в ЕГРЮЛ о прекращении деятельности за государственным регистрационным номером № от ДД.ММ.ГГГГ, а также решением № от ДД.ММ.ГГГГ единственного акционера ПАО «Восточный экспресс банк».

В судебное заседание представитель истца по доверенности Ушаева Л.А. не явилась, о дате, времени и месте его проведения извещена надлежащим образом, в просительной части иска содержится ходатайство, в котором просила рассмотреть дело без ее участия, о рассмотрении дела в порядке заочного производства не возражала.

Ответчик Ильина Д.А., действующая в интересах ФИО1 в судебное заседание не явилась, о дате, месте и времени его проведения извещена в установленном законом порядке, о причинах неявки суду не сообщила.

Представитель третьего лица Межрегионального территориального управления Росимущества в Тульской, Рязанской и Орловской областях в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте его проведения извещён надлежащим образом, в письменных возражениях на исковое заявление руководитель Суворов А.А. в удовлетворении заявленных исковых требований ПАО «Совкомбанк» просила отказать в полном объеме, рассмотреть дело в отсутствие представителя.

Представитель третьего лица администрации МО г. Алексин в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте его проведения извещён надлежащим образом, в письменном заявлении представитель по доверенности Басникова Ю.А. указала, что в связи с установлением в ходе судебного разбирательства наследников умершего ФИО2 данный спор не затрагивает права и законные интересы администрации МО г.Алексин, заявив, что решение по настоящему делу оставляет на усмотрение суда, в соответствии с действующим законодательством.

Третье лицо Харьковская А.Д. в судебное заседание не явилась, о дате, месте и времени его проведения извещена в установленном законом порядке, о причинах неявки суду не сообщила.

Суд, руководствуясь ст.ст.167, 233 Гражданского процессуального кодекса РФ, счел возможным рассмотреть настоящее гражданское дело в отсутствие неявившихся участвующих в деле лиц, их представителей, в отсутствие ответчика – в порядке заочного производства.

Исследовав имеющиеся по делу письменные доказательства, материалы гражданских дел №, №, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с ч.3 ст.434 ГК РФ письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном п.3 ст.438 Гражданского кодекса Российской Федерации, то есть путем совершения лицом, получившим оферту (предложение заключить договор), в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора (отгрузка товаров, предоставление услуг, выполнение работ, уплата соответствующей суммы и т.п.).

Согласно ч.1 ст.809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

В соответствии с ч.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с ч.2 ст.811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу п.1 ст.845 ГК РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно ст.850 ГК РФ, в случаях, когда в соответствии с договором банковского счета банк осуществляет платежи со счета несмотря на отсутствие денежных средств (кредитование счета), банк считается предоставившим клиенту кредит на соответствующую сумму со дня осуществления такого платежа. Права и обязанности сторон, связанные с кредитованием счета, определяются правилами о займе и кредите (глава 42), если договором банковского счета не предусмотрено иное.

Согласно статье 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в том числе в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку.

Как усматривается из материалов дела и установлено судом, между ПАО «Восточный экспресс банк» и ФИО2 ДД.ММ.ГГГГ заключен кредитный договор №, по условиям которого банк предоставил ФИО2 кредит на сумму 55000 руб., по ставке 29,9% годовых, на срок – до востребования.

Таким образом, между сторонами возникли обязательственные правоотношения, вытекающие из вышеуказанного кредитного договора, с условиями которого ФИО2 согласился, что подтверждается его подписью.

Свои обязательства по предоставлению кредита истец выполнил надлежащим образом, что подтверждается выпиской по счету №.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ сумма задолженности по договору № от ДД.ММ.ГГГГ составляет 101416,14 руб.

Данный расчёт задолженности является правильным, проверен судом, стороной ответчика не оспорен.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО2 умер, что подтверждается свидетельством о смерти №, выданным ДД.ММ.ГГГГ отделом ЗАГС администрации МО г. Алексин.

В соответствии со ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежащие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Учитывая, что в силу закона наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества (ст. 1175 ГК Российской Федерации), при отсутствии или нехватке наследственного имущества кредитное обязательство прекращается невозможностью исполнения полностью или в недостающей части наследственного имущества (п. 1 ст. 416 ГК РФ).

Аналогичные положения содержатся в Обзоре законодательства и судебной практики Верховного Суда Российской Федерации за первый квартал 2008 года (утв. Постановлением Президиума Верховного Суда РФ от 28.05.2008), а именно, поскольку в силу закона наследник отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества (ст.1175 Гражданского кодекса РФ), то при отсутствии или недостаточности наследственного имущества кредитное обязательство прекращается невозможностью исполнения соответственно полностью или в недостающей части наследственного имущества (п.1 ст.416 Гражданского кодекса РФ).

Для приобретения наследства наследник должен его принять (п.1 ст. 1152 ГК РФ).

Принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство (п. 1 ст. 1153 ГК РФ).

Признается, пока не доказано иное, что наследник принял наследство, если он совершил действия, свидетельствующие о фактическом принятии наследства, в частности если наследник: вступил во владение или в управление наследственным имуществом; принял меры по сохранению наследственного имущества, защите его от посягательств или притязаний третьих лиц; произвел за свой счет расходы на содержание наследственного имущества; оплатил за свой счет долги наследодателя или получил от третьих лиц причитавшиеся наследодателю денежные средства

Согласно ст.1110 Гражданского кодекса РФ при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

В соответствии со ст.1112 Гражданского кодекса РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

В силу п.1 ст.1175 Гражданского кодекса РФ каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Согласно п.п. 58 - 61 постановления Пленума Верховного суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» под долгами наследодателя, по которым отвечают наследники, следует понимать все имевшиеся у наследодателя к моменту открытия наследства обязательства, не прекращающиеся смертью должника (ст. 418 ГК РФ), независимо от наступления срока их исполнения, а равно от времени их выявления и осведомленности о них наследников при принятии наследства. Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники независимо от основания наследования и способа принятия наследства. Принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (ст.323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Смерть должника не является обстоятельством, влекущим досрочное исполнение его обязательств наследниками.

Например, наследник должника по кредитному договору обязан возвратить кредитору полученную наследодателем денежную сумму и уплатить проценты на нее в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства.

В п.34 названного Постановления разъяснено, что наследник, принявший наследство, независимо от времени и способа его принятия считается собственником наследственного имущества, носителем имущественных прав и обязанностей со дня открытия наследства вне зависимости от факта государственной регистрации прав на наследственное имущество и ее момента (если такая регистрация предусмотрена законом).

В соответствии с пунктом 36 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании» в качестве действий по фактическому принятию наследства может выступать совместное с наследодателем проживание наследника в жилом помещении на день открытия наследства.

Вступившим в законную силу решением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ установлен факт отцовства ФИО2 в отношении ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ родившейся у Ильиной Д.А., одновременно указано и на внесение соответствующих изменений в актовую запись о рождении ФИО1

Решением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, по гражданскому делу № по иску ПАО «Совкомбанк» к администрации МО г. Алексин, ФИО1, в лице законного представителя Ильиной Д.А., Харьковской А.Д о признании имущества выморочным, взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, исковые требования ПАО «Совкомбанк» удовлетворены частично.

Суд признал ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ рождения, в лице ее законного представителя Ильиной Д.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, наследником, фактически принявшим наследство после смерти ФИО2 умершего ДД.ММ.ГГГГ.

Также суд взыскал с ФИО1 в лице законного представителя Ильиной Д.А., в пользу ПАО «Совкомбанк» задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, в пределах и за счет стоимости перешедшего наследственного имущества, в общей сумме 2230000 руб., судебные расходы по уплате государственной пошлины в размере 25350 руб.

Суд обратил взыскание на заложенное имущество - квартиру с кадастровым №, расположенную по адресу: <адрес>, путем реализации с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 2492800 руб.

Суд расторг кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № заключенный между ПАО «Совкомбанк» и ФИО2

В удовлетворении остальной части заявленных исковых требований ПАО «Совкомбанк» отказано.

Согласно ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных данным кодексом.

По смыслу приведенной нормы права, обстоятельства, установленные вступившим в силу судебным постановлением по другому делу, обязательны для лица, если оно участвовало в том деле и имело возможность представить доказательства либо возразить против утверждений других участвующих в этом деле лиц.

Так, решением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, суд установил следующее.

Определяя круг наследников умершего ФИО2 суд установил, что у наследодателя имеются наследники первой очереди Харьковская А.Д. – дочь, что подтверждается свидетельством о рождении №, а также дочь - ФИО1 отцовство ФИО2 в отношении которой установлено на основании решения <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, вступившее в законную силу ДД.ММ.ГГГГ.

Мать ФИО2 – ФИО3 умерла ДД.ММ.ГГГГ. Сведений об отце не имеется. В брачных отношениях с Ильиной Д.А., ФИО2 не состоял.

Иных наследников к имуществу ФИО2 судом не установлено.

Суд нашёл обоснованными доводы Харьковской А.Д., о том, что она каких-либо действий, направленных на принятие наследства после смерти своего отца в шестимесячный срок после открытия наследства, не совершала.

Судом установлено, что Харьковская А.Д. не является лицом, принявшим наследство.

Кроме того, судом установлено, что на день смерти ФИО2 ему на праве собственности принадлежал автомобиль <данные изъяты>.

Судом также в решении от ДД.ММ.ГГГГ, вступившем в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, по гражданскому делу №, проанализированы обстоятельства, связанные с <данные изъяты>: установить, имеется ли на данный момент автомобиль в наличии (в натуре) и в каком техническом состоянии, не представляется возможным.

В нарушение статьи 56 Гражданского процессуального кодекса РФ истцом суду не представлено доказательств, подтверждающих факт существования транспортного средства, его местонахождение, техническое состояние, рыночная стоимость на дату смерти наследодателя, в связи с чем оно не подлежит включению в наследственную массу.

Соответственно, условием удовлетворения иска о возложении на наследника ответственности по долгам наследодателя является фактическое существование наследственного имущества, без чего право собственности не может считаться перешедшим к наследнику.

Наличие регистрации на имя ФИО2 указанного транспортного средства не является доказательством наличия наследственного имущества, оставшегося после его смерти, поскольку местонахождение указанного транспортного средства неизвестно, истцом не представлено доказательств, что автомобиль до настоящего времени существует.

Помимо того, объем ответственности наследника по закону ограничивается стоимостью перешедшего к нему наследственного имущества. Между тем, отсутствие доказательств фактического наличия указанного транспортного средства не позволяет определить пределы ответственности наследника по обязательству заемщика, поскольку фактическая его оценка не осуществлялась.

Иного имущества, оставшегося после смерти ФИО2 судом при рассмотрении гражданского дела № не установлено.

Таким образом, стоимость перешедшего к наследнику ФИО1 наследственного имущества установлена судом по делу № в размере 2230000 рублей.

Однако из материалов настоящего дела № усматривается, что у ФИО2 имелись также счета в банках, а на данных счетах на момент его смерт наличествовали денежные средства.

Так, из сообщения <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, на имя ФИО2. открыт счет с остатком средств по состоянию на день смерти ФИО2 – ДД.ММ.ГГГГ - в размере 15,22 руб.

Также судом установлено наличие по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ на счёте ФИО2 денежных средств в размере 5160,41 руб., открытом в <данные изъяты>», что подтверждается сообщением <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ.

С учетом изложенного, принимая во внимание наличие вступивших по гражданским делам №, № решений суда, фактические обстоятельства ими установленные, в том числе произведенное взыскание по иному кредитному обязательству ФИО2 в рамках стоимости наследственного имущества- вышеуказанной квартиры, в размере 2230000 руб., а также то обстоятельство, что сумма задолженности наследодателя по кредитному договору № в размере 101416,14 руб. превышает стоимость перешедшего наследственного имущества – денежных средств на банковских счетах на общую сумму 5175,63 руб., установленных судом при рассмотрении данного дела (№), а на момент рассмотрения дела задолженность по указанному кредитному договору не погашена, заявленные исковые требования ПАО «Совкомбанк» о взыскании задолженности по названному кредитному договору обоснованы и подлежат частичному удовлетворению в пределах стоимости наследственного имущества на момент смерти наследодателя, которая в данном случае будет составлять 5175,63 руб.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, которые в силу ст. 88 Гражданского процессуального кодекса РФ состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

При подаче искового заявления ПАО «Совкомбанк» уплачена, согласно платежному поручению от ДД.ММ.ГГГГ №, государственная пошлина в размере 3228,32 руб.

Поскольку заявленные ПАО «Совкомбанк» исковые требования удовлетворены частично, с учетом положений п.1 ч.1 ст.333.19 Налогового кодекса РФ, суд полагает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 400 руб.

Руководствуясь ст. ст. 194-199, 233 Гражданского процессуального кодекса РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» (░░░ №) ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1, ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░.░., ░░.░░.░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░ №), ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░1, ░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ 5175 ░░░░░░ 63 ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 5575 ░░░░░░ 73 ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 16.11.2023.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░