Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-16/2023 (2-259/2022;) ~ М-254/2022 от 22.12.2022

Дело № 2-16/2023

УИД 89RS0009-01-2022-000339-65

    ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

    Именем Российской Федерации

    25 января 2023 года                                                                           с. Красноселькуп

    Красноселькупский районный суд Ямало-Ненецкого автономного округа в составе: председательствующего судьи Аликиной Н.А.,

    при секретаре судебного заседания Патраваеве Н.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению П. к Р. о взыскании задолженности в порядке регресса, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

П. обратилась в суд с исковыми требованиями в порядке регресса к Р. о взыскании суммы долга погашенного истцом по договору займа, процентов за пользование чужими денежным средствами, а также судебных расходов. В обоснование исковых требований указала, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Запсибкомбанк» (ранее «Запсибкомбанк» ОАО) и ответчиком Р. был заключён договор кредитования, согласно которому банк предоставил заёмщику Р. кредит в сумме 4 000 000,00 рублей. В качестве обеспечения обязательств заёмщика по кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ заключены договоры поручительства, согласно которым, поручители несут солидарную ответственность перед банком за неисполнение заёмщиком обязательств по договору кредитования, в полном объёме, в том числе за возврат суммы основного долга, уплату процентов и неустойки. Р., как заёмщик, неоднократно допускала просрочку по уплате кредита и процентов, банк обратился в суд с иском к Р. и всем поручителям, включая П., о взыскании задолженности по договору кредитования. Решением Красноселькупского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ исковые требования банка удовлетворены, задолженность взыскана солидарно с Р., Г., З., М. и истца. На основании решения суда, был вынесен исполнительный лист, возбуждено исполнительное производство по взысканию задолженности по кредитным платежам, а так же вынесено постановление о взыскании исполнительского сбора на сумму 178 142,11 рубля. До настоящего времени, исполнительное производство не окончено, с истца взыскано 284 495,17 рублей.

    В связи с тем, что ею, как поручителем, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ исполнено за заёмщика Р. обязательство в объёме 284 495,17 рублей истец полагает необходимым требовать от Р. возврата ей указанной суммы, процентов за пользование чужими денежными средствами и возмещения иных убытков. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Р. незаконно удерживала её денежные средства. Размер процентов за пользование чужими денежными средствами за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил 48 542,56 рубля. Дополнительно, ей были понесены судебные расходы состоящие из оплаты государственной пошлины за подачу настоящего искового заявления в размере 6 530,00 рублей и иные судебные издержки, состоящие из оплаты услуг адвоката П2. в размере 5 000,00 рублей, почтовые расходы на направление Р. досудебной претензии в размере 176,00 рублей, общий размер судебных расходов составил 11 706,00 рублей. П. просит взыскать с ответчика сумму долга в размере 284 495,17 рублей, сумму процентов за пользование чужими денежными средствами в размере 48 542,56 рубля, сумму расходов по уплате государственной пошлины в размере 6 530,00 рублей, сумму судебных расходов в размере 5 176,00 рублей.

    Истец П. в судебное заседание не явилась, о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом, просила о рассмотрении дела в её отсутствие, на заявленных требованиях настаивала.

    Ответчик Р., о времени и месте рассмотрения дела извещена надлежащим образом по последнему известному адресу места проживания, о причинах неявки суду не сообщила, от получения корреспонденции отказалась, возражений не представила.

Часть 1 ст. 233 ГПК РФ предусматривает, что в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие, дело может быть рассмотрено в порядке заочного производства.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ответчик о дне, времени и месте судебного заседания извещалась надлежащим образом, об уважительных причинах неявки не сообщила, суд считает возможным рассмотреть дело в ее отсутствие в порядке заочного производства.

Представители третьих лиц «БМ-БАНК», Отдела службы судебных приставов по Красноселькупскому району и третьи лица Г., З., М., в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщили, мнение по иску не представили.

    Исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

    Как следует из материалов дела вступившим в законную силу решением Красноселькупского районного суда ЯНАО от ДД.ММ.ГГГГ, исковые требования ПАО «Запсибкомбанк» к Р., Г., З., М. и П. удовлетворены, взыскана солидарно задолженность по договору кредитования от ДД.ММ.ГГГГ в размере 2 524 066,94 рублей, из них: основной долг – 1 703 898,36 рублей; проценты за пользование кредитом за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ – 185 856,35 рублей; проценты за период реструктуризации с июля 2015 года по декабрь 2015 года и с января 2017 года по август 2017 года – 634 312,23 рублей, а также компенсацию расходов по оплате государственной пошлины в сумме 20 820,33 рублей, а всего взыскано 2 544 887,27 рублей (л.д.18-21).

ДД.ММ.ГГГГ в отношении П. возбуждено исполнительное производство №-ИП на общую сумму в размере 2 544 887,27 рублей (л.д.22-24).

    Согласно справки о движении денежных средств по депозитному счёту по исполнительному производству №-ИП по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ с П. взыскано 284 495,17 рублей (25-31).

    Из сообщения ОСП по Красноселькупскому району от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в связи с реорганизацией в форме присоединения ПАО Западно-Сибирский Коммерческий Банк» был присоединён к АО «БМ-БАНК» (л.д. 32), что также подтверждается ЕГРЮЛ (л.д. 33-35, 36-38).

    В силу ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

    Согласно п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

    В силу п. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

    На основании ст. 365 ГК РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству и права, принадлежавшие кредитору как залогодержателю, в том объёме, в котором поручитель удовлетворил требование кредитора. Поручитель также вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную кредитору, и возмещения иных убытков, понесённых в связи с ответственностью за должника. По исполнении поручителем обязательства кредитор обязан вручить поручителю документы, удостоверяющие требование к должнику, и передать права, обеспечивающие это требование. Данные правила применяются, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или договором поручителя с должником и не вытекает из отношений между ними.

    Пунктом 1 ст. 384 ГК РФ установлено, что, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объёме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права.

    В соответствии с пп. 3 п. 1 ст. 387 ГК РФ права кредитора по обязательству переходят к другому лицу на основании закона вследствие исполнения обязательства поручителем должника.

    Анализ приведённых выше положений материального закона, фактических обстоятельств дела и имеющихся в деле доказательств позволяет суду сделать вывод о том, что к истцу, исполнившему обязательство ответчика, как заёмщика по кредитному договору, перешло право требования уплаты последним суммы в пределах исполненных обязательств, поскольку взыскатель АО «БМ-БАНК» (через службу судебных приставов) принял от него исполнение обязательства в части.

    Из буквального толкования положений ч. 1 ст. 365 ГК РФ не следует, что взыскание сумм в порядке регресса возможно только после полного погашения задолженности по договору займа. Напротив, законодатель указывает на то, что объем переходящих поручителю прав кредитора определяется объёмом исполненных им требований кредитора. Данное обстоятельство в совокупности с тем, что законом не запрещено исполнение обязательства частями, даёт основание считать, что обязательства могут быть исполнены поручителем как полностью, так и в части, и что любое исполнение даёт право требовать от должника исполнения обязательства ему в исполненном им объёме.

    Из положений ст. 387 ГК РФ не следует, что для предъявления регрессного требования необходимо полное погашение долга.

    Норма, регулирующая сходные отношения, содержится в ч. 5 ст. 313 ГК РФ, предусматривающей возможность исполнения обязательства третьим лицом. Так, к третьему лицу, исполнившему обязательство должника, переходят права кредитора по обязательству в соответствии со ст. 387 ГК РФ. При этом законодатель прямо указывает на возможность перехода прав кредитора по обязательству к третьему лицу в части. Однако в таком случае эти права не могут быть использованы в ущерб кредитору, в частности такие права не имеют преимуществ при их удовлетворении за счёт обеспечивающего обязательства или при недостаточности у должника средств для удовлетворения требования в полном объёме.

    Аналогичная позиция изложена в Определении Верховного Суда Российской Федерации от 19 июля 2016 года N 51-КГ16-8 и в п. 30 постановления Пленума Высшего Арбитражного суда Российской Федерации от 12 июля 2012 года № 42, которым разъяснено, что согласно п. 1 ст. 365 ГК РФ к поручителю, исполнившему обязательство, переходят права кредитора по этому обязательству, в том числе, если поручитель произвёл исполнение обязательства за должника лишь в части.

    Поскольку П. удовлетворила требования АО «БМ-Банк» на сумму 284 495,17 рублей, исполнив обязательства должника по договору займа Р. в этой части, то в силу положений ст. 365 ГК РФ к ней перешли права кредитора на эту сумму.

    Далее, в соответствии с положениями п. 1 ст. 395 Гражданского кодекса РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

    Согласно п. 18 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ N 14 от 08.10.1998 г. "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" в соответствии с пунктом 1 статьи 365 Кодекса поручитель, исполнивший обязательство, вправе требовать от должника уплаты процентов на сумму, выплаченную им кредитору, и возмещения иных убытков, понесённых в связи с ответственностью за должника. В этом случае проценты на основании статьи 395 Кодекса начисляются на всю выплаченную поручителем за должника сумму, включая убытки, неустойки, уплаченные кредитору проценты и так далее, за исключением предусмотренных договором поручительства сумм санкций, уплаченных поручителем в связи с собственной просрочкой.

    Как было отмечено ранее, поручитель вправе обратиться к должнику с регрессным требованием после исполнения поручителем обязательства должника. В данном случае, исполнив обязательство, поручитель - истец по делу, обратился в суд с регрессными требованиями, в связи с чем, право требования процентов за пользование чужими денежными средствами правомочно, в связи с чем с ответчика подлежат взысканию проценты, исчисленные на следующий день после каждого произведённого платежа, начиная с ДД.ММ.ГГГГ.

    Согласно представленному истцом уточнённому расчёту за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ проценты за пользование чужими денежными средствами составили 48 542,56 рублей.

    Согласно расчёту суда размер процентов за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ с учётом увеличения долга составляет:

- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (30 дн.): 6 852,90 x 30 x 6,50% / 365 = 36,61 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (3 дн.): 13 705,80 x 3 x 6,50% / 365 = 7,32 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (11 дн.): 13 705,80 x 11 x 6,25% / 365 = 25,82 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (5 дн.): 21 463,50 x 5 x 6,25% / 365 = 18,38 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (40 дн.): 21 463,50 x 40 x 6,25% / 366 = 146,61 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (3 дн.): 21 463,50 x 3 x 6% / 366 = 10,56 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (29 дн.): 28 768,80 x 29 x 6% / 366 = 136,77 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (27 дн.): 36 074,10 x 27 x 6% / 366 = 159,67 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (18 дн.): 43 379,40 x 18 x 6% / 366 = 128 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (16 дн.): 43 379,40 x 16 x 5,50% / 366 = 104,30 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (29 дн.): 50 684,70 x 29 x 5,50% / 366 = 220,88 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (11 дн.): 57 990 x 11 x 5,50% / 366 = 95,86 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (21 дн.): 57 990 x 21 x 4,50% / 366 = 149,73 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (14 дн.): 65 341,75 x 14 x 4,50% / 366 = 112,47 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (32 дн.): 65 341,75 x 32 x 4,25% / 366 = 242,80 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (17 дн.): 72 693,50 x 17 x 4,25% / 366 = 143,50 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (30 дн.): 80 045,25 x 30 x 4,25% / 366 = 278,85 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (30 дн.): 87 397 x 30 x 4,25% / 366 = 304,46 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (31 дн.): 94 748,75 x 31 x 4,25% / 366 = 341,07 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (18 дн.): 102 100,50 x 18 x 4,25% / 366 = 213,41 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (14 дн.): 102 100,50 x 14 x 4,25% / 365 = 166,44 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (28 дн.): 109 915,46 x 28 x 4,25% / 365 = 358,35 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (28 дн.): 117 730,42 x 28 x 4,25% / 365 = 383,83 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (10 дн.): 125 545,38 x 10 x 4,25% / 365 = 146,18 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (22 дн.): 125 545,38 x 22 x 4,50% / 365 = 340,52 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (13 дн.): 133 360,34 x 13 x 4,50% / 365 = 213,74 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (17 дн.): 133 360,34 x 17 x 5% / 365 = 310,57 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (29 дн.): 141 175,30 x 29 x 5% / 365 = 560,83 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (4 дн.): 148 990,26 x 4 x 5% / 365 = 81,64 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (28 дн.): 148 990,26 x 28 x 5,50% / 365 = 628,62 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (13 дн.): 156 805,22 x 13 x 5,50% / 365 = 307,17 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (18 дн.): 156 805,22 x 18 x 6,50% / 365 = 502,64 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (31 дн.): 164 620,18 x 31 x 6,50% / 365 = 908,79 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (30 дн.): 172 435,14 x 30 x 6,75% / 365 = 956,66 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (12 дн.): 180 250,10 x 12 x 6,75% / 365 = 400,01 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (18 дн.): 180 250,10 x 18 x 7,50% / 365 = 666,68 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (31 дн.): 188 065,06 x 31 x 7,50% / 365 = 1 197,95 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (7 дн.): 196 340,96 x 7 x 7,50% / 365 = 282,41 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (8 дн.): 196 340,96 x 8 x 8,50% / 365 = 365,79 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (45 дн.): 205 038,96 x 45 x 8,50% / 365 = 2 148,70 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (3 дн.): 213 525,91 x 3 x 8,50% / 365 = 149,18 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (14 дн.): 213 525,91 x 14 x 9,50% / 365 = 778,05 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (11 дн.): 213 525,91 x 11 x 20% / 365 = 1 287,01 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (31 дн.): 222 012,86 x 31 x 20% / 365 = 3 771,18 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (2 дн.): 222 012,86 x 2 x 17% / 365 = 206,81 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (21 дн.): 230 499,81 x 21 x 17% / 365 = 2 254,48 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (9 дн.): 230 499,81 x 9 x 14% / 365 = 795,70 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (14 дн.): 239 855,66 x 14 x 14% / 365 = 1 287,99 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (18 дн.): 239 855,66 x 18 x 11% / 365 = 1 301,13 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (29 дн.): 249 191,51 x 29 x 9,50% / 365 = 1 880,88 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (12 дн.): 258 527,36 x 12 x 9,50% / 365 = 807,46 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (18 дн.): 258 527,36 x 18 x 8% / 365 = 1 019,94 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (32 дн.): 267 014,31 x 32 x 8% / 365 = 1 872,76 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (6 дн.): 276 350,26 x 6 x 8% / 365 = 363,42 руб.- с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (25 дн.): 276 350,26 x 25 x 7,50% / 365 = 1 419,61 руб.

Итого: 33 000,19 руб.

Таким образом, требования о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами подлежат удовлетворению частично, а именно в размере 33 000,19 рублей.

    В соответствии с ч. 1 ст. 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесённые по делу судебные расходы.

    Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ч. 1 ст. 88 ГПК РФ).

    Статьёй 94 ГПК РФ предусмотрено, что к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в числе прочих, расходы на оплату услуг представителей, другие признанные судом необходимыми расходы.

    В соответствии с ч. 1 ст. 100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по её письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

    Из материалов гражданского дела следует, что за оказанием юридической помощи, в связи с производством по гражданскому делу сторона истца обратилась к П2., что подтверждается договором на оказание юридических услуг от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительным соглашением к договору оказания юридических услуг от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п. 2.1 договора и п. 1 дополнительного соглашения, размер вознаграждения по соглашению составляет 5 000,00 рублей, за составление досудебной претензии и искового заявления (л.д. 46-48).

    Оказание П2. юридических услуг П., в соответствии с условиями договора и в связи с производством по настоящему делу подтверждается материалами дела, в том числе исковым заявлением (л.д. 4-9), претензией от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 39-40), ордером адвоката № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 69), ходатайством о приобщении к материалам дела ордера от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 70).

    Оплата юридических услуг истцом подтверждается приходно-кассовым ордером № от ДД.ММ.ГГГГ и квитанцией к приходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 45).

    Суд считает, что расходы на оплату юридических услуг в размере 5000 рублей произведены истцом в разумных пределах, с учётом сложности дела, объёма оказанных представителем услуг, времени, необходимого на подготовку процессуальных документов, продолжительности рассмотрения дела, в связи с чем, находит заявление обоснованным и подлежащим удовлетворению.

    Также истцом понесены почтовые расходы за направление ответчику досудебной претензии в размере 176 рублей, что подтверждается кассовыми чеками от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 42).

    Таким образом, с истца в пользу ответчика подлежат взысканию понесённые по делу судебные расходы в размере 5 176 рублей.

    На основании ст. 103 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежит взысканию госпошлина, учитывая, что исковые требования подлежат к удовлетворению частично, требования о взыскании государственной пошлины также подлежат к удовлетворению частично, пропорционально размеру удовлетворенных требований, в размере 6 426,71 рублей.

     Руководствуясь ст. ст. 194 -198, 233 ГПК РФ, суд

    РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░ ░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░. ░ ░░░░░░ ░. ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ 284 495 ░░░░░░ 17 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 33 000 ░░░░░░ 19 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 5 176 ░░░░░░ 00 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 6 426 ░░░░░░ 71 ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ 329 098 ░░░░░ 07 ░░░░░░.

    ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░-░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

    ░░░░░                                        /░░░░░░░/                                               ░.░. ░░░░░░░

    ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░ -