Решение по делу № 5-60/2023 от 22.06.2023

66RS0025-01-2022-001808-41                                 дело № 5-60/2023

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Верхняя Салда 12 июля 2023 года

Судья Верхнесалдинского районного суда Свердловской области
Бельков В.А.,

с участием прокурора – старшего помощника прокурора г. Нижней Салды Катковой Т.А.,

лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, Докучаевой Т.С.,

    рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, в отношении

    индивидуального предпринимателя Докучаевой Татьяны Сергеевны
(<....>, ранее не привлеченной к административной ответственности по гл. 14 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

Индивидуальный предприниматель Докучаева Т.С., являясь лицом, не имеющим право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, в магазине «Tarantino» в <адрес>, в нарушение Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», Федерального закона от 19 июля 2007 года № 196-ФЗ «О ломбардах», постоянно, более 4 раз в год, предоставляла потребительские займы, что было выявлено в ходе проверки прокуратурой г. Нижней Салды 12.10.2022.

Лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, – Докучаева Т.С. признала вину в административном правонарушении, не оспаривала обстоятельства, указанные в постановлении о возбуждении дела об административном правонарушении. Сообщила, что уже не осуществляет свою деятельность в указанном магазине. Отметила, что в другом ее магазине, где имелись такие же нарушения, они были устранены.

Прокурор Каткова Т.А. полагала, что вина Докучаевой Т.С. в совершении административного правонарушения доказана, просила назначить Докучаевой Т.С. административный штраф в минимальном размере. Сообщила, что 12.10.2022 при проверке в магазине «Tarantino» в <адрес>, от продавца магазина получила копии договоров, скрин-шот сведений из программы.

Выслушав прокурора Каткову Т.А., Докучаеву Т.С., исследовав материалы дела об административном правонарушении, прихожу к следующим выводам.

На основании ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, влечет наложение на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, административного штрафа от 30 000 до 50 000 рублей, или административное приостановление деятельности на срок до 15 суток.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)», профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов – деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее, чем 4 раз в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом). В ст. 4 данного Федерального закона указано, что что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

На основании п. 1 ст. 358 ГК РФ, принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями – ломбардами.

Ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. Юридическое лицо приобретает статус ломбарда со дня внесения сведений о нем в государственный реестр ломбардов и утрачивает статус ломбарда со дня исключения сведений о нем из указанного реестра (ч. 1 ст. 2, ч. 1 ст. 2.6 Федерального закона «О ломбардах»).

По условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) – заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. По условиям договора хранения гражданин (физическое лицо) - поклажедатель сдает ломбарду на хранение принадлежащую ему вещь, а ломбард обязуется осуществить на возмездной основе хранение принятой вещи. (ч. 1 ст. 7, ч. 1 ст. 9 Федерального закона «О ломбардах»).

Как следует из материалов дела, Докучаева Т.С. является индивидуальным предпринимателем № ....), отнесена к субъектам малого и среднего предпринимательства – микропредприятию, не имеет статуса ломбарда (л.д. 35-44, 55-58).

В прокуратуру Свердловской области из Уральского ГУ Банка России поступила информация о рекламе услуг индивидуального предпринимателя Докучаевой Т.С., которая не имеет статус ломбард, но осуществляет профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в магазине «Tarantino» в <адрес>. К информации приложены иллюстрации, на которых 02 сентября 2022 года зафиксировано, что на фасаде данного магазина размещена следующая информация: «Комиссионный магазин Tarantino. Пожалуй, самый низкий процент в городе! Скупка. Продажа. Залог»; скрин-шот страницы (№ ....) сайта «В Контакте», где указано, что в комиссионном магазине «Tarantino» можно взять деньги под залог техники (л.д. 8-33).

12.10.2022 прокурором г. Нижней Салды принято решение № 29 о проведении с 12.10.2022 по 10.11.2022 в отношении индивидуального предпринимателя Докучаевой Т.С. проверки в связи с приведенной информацией Уральского ГУ Банка России, поручением прокуратуры Свердловской области от 28.09.2022 (основания проверки) с предметом проверки – соблюдение индивидуальным предпринимателем, в том числе Федеральных законов «О потребительском кредите (займе)», «О ломбардах». Проведение проверки поручено старшему помощнику прокурора г. Нижней Салды Катковой Т.А. (л.д. 34).

Из объяснения ФИО4 следует, что он работает в магазине «Tarantino» в <адрес>, принадлежащем Докучаевой Т.С., оформляет договоры купли-продажи с правом выкупа, используя программу «Smart Lombard», после подписания договора с индивидуальным предпринимателем выдает гражданину деньги, в течение недели последний может выкупить имущество обратно (л.д. 45-46).

В материалах дела имеются копии договоров, заключенных индивидуальным предпринимателем Докучаевой Т.С. с ФИО5, ФИО6, ФИО9, ФИО10, ФИО7, ФИО8 о купле-продаже имущества с правом выкупа от 17.01.2023, 27.02.2023, 14.09.2022, 09.08.2022, 08.06.2022, 20.07.2022 (л.д. 47-52); скрин-шот из программы «Комиссионка онлайн» со сведениями об оформлении на ФИО9, ФИО10 залоговых билетов (л.д. 53-54).

Выявленные нарушения в деятельности индивидуального предпринимателя Докучаевой Т.С. послужили основанием для составления 14.10.2022 прокурором <адрес> в отношении нее постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, предусмотренном
ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ. Данное постановление вынесено уполномоченным должностным лицом в присутствии Докучаевой Т.С., соответствует требованиям
ст.ст. 28.4, 28.2 КоАП РФ (л.д. 73-79). В данном постановлении, своем объяснении (л.д. 7-8) Докучаева Т.С. сообщила, что с нарушением согласна.

Вышеуказанные доказательства были получены в соответствии с требованиями действующего законодательства, каких-либо процессуальных нарушений закона при их получении и фиксации допущено не было. Порядок проведения прокурором проверки, регламентированный в ст. 21 Федерального закона от 17.01.1992 № 2202-1 «О прокуратуре РФ», не нарушен.

Из собранных по делу доказательств следует, что индивидуальный предприниматель Докучаева Т.С., являясь лицом, не имеющим право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, с нарушением требований закона, постоянно, более 4 раз в год, предоставляла потребительские займы, что следует из содержания вышеприведенных договоров купли-продажи, сведений о формировании залоговых билетов.

Оценивая собранные по делу доказательства по правилам
ст. 26.11 КоАП РФ, нахожу вину индивидуального предпринимателя Докучаевой Т.С. установленной, ее действия квалифицирую
по ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, как осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, индивидуальным предпринимателем, не имеющим права на ее осуществление.

При назначении административного наказания учитываю характер совершенного административного правонарушения, конкретные обстоятельства его совершения, имущественное положение Докучаевой Т.С.

Докучаева Т.С. совершила административное правонарушение в области предпринимательской деятельности и деятельности саморегулируемых организаций. Она ранее не привлекалась к административной ответственности по гл. 14 КоАП РФ, является индивидуальным предпринимателем, с ее слов, получает доход в 30 000-40 000 рублей в месяц, имеет кредитные обязательства, на иждивении малолетнего ребенка.

В качестве смягчающих административную ответственность обстоятельств, на основании п. 10 ч. 1, ч. 2 ст. 4.2 КоАП РФ, учитываю совершение административного правонарушения женщиной, имеющей малолетнего ребенка, признание Докучаевой Т.С. вины в административном правонарушении.

Оснований для признания в качестве смягчающего наказание обстоятельства (п. 2 ч. 1 ст. 4.2 КоАП РФ) добровольного прекращения противоправного поведения Докучаевой Т.С., совершившей административное правонарушение, не имеется, поскольку в материалах дела нет объективных сведений о прекращении ею такого поведения.

Отягчающих административную ответственность обстоятельств по делу не установлено.

Исходя из оценки фактических обстоятельств дела, а также характера противоправного деяния, оснований для признания его малозначительным и освобождения Докучаевой Т.С. от административной ответственности на основании ст. 2.9 КоАП РФ, не имеется.

Оснований для назначения Докучаевой Т.С. административного наказания в виде административного приостановления деятельности не имеется. В данном случае, исходя из конкретных обстоятельств дела, полагаю необходимым назначить Докучаевой Т.С., как лицу, осуществляющему предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, наказание в виде административного штрафа в минимальном размере в пределах санкции, предусмотренной ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ.

По делу отсутствуют основания для применения в отношении Докучаевой Т.С. положений ч. 1 ст. 4.1.1 КоАП РФ, поскольку административное правонарушение не было выявлено в ходе осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Индивидуального предпринимателя Докучаеву Татьяну Сергеевну признать виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.56 КоАП РФ, и назначить ей административное наказание в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Административный штраф перечислить на расчетный счет УФК по Свердловской области (ГУФССП по Свердловской области, лицевой счет 04621785600), ИНН: 6670073012, КПП: 667001001, БИК: 016577551,
счет № 40102810645370000054, номер счета получателя платежа 03100643000000016200 в Уральское ГУ Банка России/УФК по Свердловской области г. Екатеринбург.

Разъяснить Докучаеву Т.С., что она имеет право на отсрочку и рассрочку исполнения постановления о назначении административного наказания.

Разъяснить Докучаеву Т.С., что административный штраф должен быть уплачен не позднее 60 дней со дня вступления постановления в законную силу.

Постановление может быть обжаловано непосредственно в Свердловский областной суд или через Верхнесалдинский районный суд Свердловской области в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления.

Судья:                  В.А. Бельков