Решение по делу № 1-514/2020 от 09.07.2020

Дело №1-514/2020                                         

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

г. Махачкала 4 сентября 2020 г.

Ленинский районный суд г. Махачкалы Республики Дагестан в составе:

председательствующего- судьи Исаева Р.А.,

с участием государственного обвинителя в лице старшего помощника прокурора Ленинского района г.Махачкалы Гасанова Э.А.,

подсудимого Исаева ФИО21,

защитника Колова А.М., представившего ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

представителя потерпевшего ФИО2,

при секретаре Щутуновой Л.К.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

Исаева ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> РД, гражданина РФ, <данные изъяты>, ранее не судимого, зарегистрированного: РД, <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ (9 преступлений) и ч.4 ст.327 УК РФ (9 преступлений),

Установил:

    Органами предварительного следствия Исаев М.Н. обвиняется в совершении 9 преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, и 9 преступлений, предусмотренных ч.4 ст.327 УК РФ, при следующих обстоятельствах.

    Согласно приказа № 4348/39/к от 01.08.2019 Исаев М.Н., являясь кредитным представителем ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит», 09 ноября 2019 года умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ к базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, необходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно: паспортные данные и фотографию бывшего клиента Свидетель №6, которая ранее оформляла кредит в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последней, от её имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 10», а после одобрения указанной заявки составил заявление от имени Абдулкагировой 3.К. на получение потребительского кредита, в котором учинил поддельную подпись последней.

Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, изготовил поддельный кредитный договор за № 61756195324 от 09 ноября 2019 года на сумму 60 240 руб. между Свидетель №6 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи Свидетель №6 и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 10», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М.Н. причинил материальный ущерб на сумму 60 240 руб. коммерческому банку «Ренессанс Кредит».

Он же, согласно приказа № 4348/39/к от 01.08.2019, являясь кредитным представителем ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит», ДД.ММ.ГГГГ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ к базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, необходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно: паспортные данные и фотографию бывшего клиента Свидетель №2, которая ранее оформляла кредит в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последней, от её имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», в котором учинил подпись от имени клиента Свидетель №2 Данная заявка была одобрена вышеуказанным кредитно-финансовым учреждением.

Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, получил кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 83 881 руб., между Свидетель №2 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи клиента и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М.Н. причинил материальный ущерб на сумму 83 881 руб. коммерческому банку «Ренессанс Кредит».

Он же, согласно приказа № 4348/39/к от 01.08.2019 г., являясь кредитным представителем ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит», 30 ноября 2019 года умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ к базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, необходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно: паспортные данные и фотографию бывшего клиента Свидетель №4, который ранее оформлял кредит в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последнего, от его имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», в котором учинил подпись от имени клиента Свидетель №4 Данная заявка была одобрена вышеуказанным кредитно-финансовым учреждением.

Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, получил кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 79 949 руб. между Свидетель №4 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи клиента и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М.Н. причинил материальный ущерб на сумму 83 881 руб. коммерческому банку «Ренессанс Кредит».

Он же, согласно приказа №/к от ДД.ММ.ГГГГ, являясь кредитным представителем ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит», ДД.ММ.ГГГГ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, обходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно: паспортные данные и фотографию бывшего клиента ФИО4, которая ранее оформляла кредит в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последней, от ее имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 11», в котором учинил подпись от имени клиента Свидетель №8 Данная заявка была одобрена вышеуказанным кредитно-финансовым учреждением.

Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, получил кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 70 859 руб. между Свидетель №8 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи клиента и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 11», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М.Н. причинил материальный ущерб на сумму 70 859 рублей коммерческому банку «Ренессанс Кредит».

Он же, согласно приказа №/к от ДД.ММ.ГГГГ, являясь кредитным представителем ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит», ДД.ММ.ГГГГ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ к базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, необходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно: паспортные данные и фотографию бывшего клиента Свидетель №3, которая ранее оформляла кредит в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последней, от ее имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 11», в котором учинил подпись от имени клиента Свидетель №3 Данная заявка была одобрена вышеуказанным кредитно-финансовым учреждением.

Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, получил кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 80 180 руб. между Свидетель №3 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи клиента и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 11», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М.Н. причинил материальный ущерб на сумму 80 180 рублей коммерческому банку «Ренессанс Кредит».

Он же, согласно приказа №/к от ДД.ММ.ГГГГ, являясь кредитным представителем ООО коммерческий банк «Ренессанс Кредит», ДД.ММ.ГГГГ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ к базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, необходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно: паспортные данные и фотографию бывшего клиента Свидетель №1, который ранее оформлял кредит в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последнего, от его имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», в котором учинил подпись от имени клиента Свидетель №1 Данная заявка была одобрена вышеуказанным кредитно-финансовым учреждением.

    Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, получил кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 93 928 руб. между Свидетель №1 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи клиента и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М.Н. причинил материальный ущерб на сумму 93 928 <данные изъяты>

Он же, согласно приказа №/к от ДД.ММ.ГГГГ, являясь кредитным представителем ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит», ДД.ММ.ГГГГ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ к базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, необходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно: паспортные данные и фотографию бывшего клиента Свидетель №10, который ранее обращался за оформлением кредита в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последнего, от его имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», в котором учинил подпись от имени клиента Свидетель №10 Данная заявка была одобрена вышеуказанным кредитно-финансовым учреждением.

Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, получил кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 78 822 руб. между Свидетель №10 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи клиента и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М. Н. причинил материальный ущерб на сумму 78 822 руб. коммерческому банку «Ренессанс Кредит».

Он же, согласно приказа №/к от ДД.ММ.ГГГГ, являясь кредитным представителем ООО Коммерческий банк «Ренессанс Кредит», ДД.ММ.ГГГГ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ к базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, необходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно паспортные данные и фотографию бывшего клиента Свидетель №7, который ранее оформлял кредит в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последнего, от его имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», в котором учинил подпись от имени клиента Свидетель №7 Данная заявка была одобрена вышеуказанным кредитно-финансовым учреждением.

Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, получил кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 60 340 руб. между Свидетель №7 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи клиента и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М.Н. причинил материальный ущерб на сумму 60 340 руб. коммерческому банку «Ренессанс Кредит».

Он же, согласно приказа №/к от ДД.ММ.ГГГГ, являясь кредитным представителем ООО коммерческий банк «Ренессанс Кредит», ДД.ММ.ГГГГ умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, используя служебное положение, находясь в торговой точке «Real 2» по адресу: <адрес>, имея доступ к базе архива КБ «Ренессанс Кредит», выгрузил персональные данные, необходимые для заведения заявки на оформление кредитного договора, а именно: паспортные данные и фотографию бывшего клиента ФИО5, которая ранее оформляла кредит в КБ «Ренессанс Кредит».

В этот же день, вписав анкетные данные последней, от ее имени составил заявку на получение кредита для приобретения товара, а именно: мобильного телефона фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», в котором учинил подпись от имени клиента ФИО5 Данная заявка была одобрена вышеуказанным кредитно-финансовым учреждением.

Далее, Исаев М.Н., реализуя свой преступный умысел на хищение чужого имущества, получил кредитный договор за № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 93 168 руб. между ФИО5 и КБ «Ренессанс Кредит» о предоставлении потребительского кредита. В указанном кредитном договоре в графах «Служебные отметки Банка» и «Подпись клиента» сам учинил подписи с подражанием росписи клиента и распечатал спецификацию, на основании которой в магазине «Real 2» путём обмана завладел мобильным телефоном фирмы «Apple» модели «IPhone 11 Pro», которым распорядился по своему усмотрению. Своими преступными действиями Исаев М.Н. причинил материальный ущерб на сумму 93 168 руб. коммерческому банку «Ренессанс Кредит».

Допросив подсудимого, представителя потерпевшего, исследовав письменные доказательства по делу, суд считает, что дело подлежит возвращению прокурору по следующим основаниям.

Допрошенный в судебном заседании Исаев М.Н. вину свою признал и показал, что фиктивные потребительские кредиты оформлял, так как его семья нуждалась в деньгах для покрытия долга, образовавшегося в результате дорогостоящего лечения сестры, попавшей в дорожно-транспортное происшествие. Намеревался вернуть все деньги, полученные в результате оформления фиктивных договоров, и поэтому по графику платежей до возбуждения уголовного дела перечислял их банку от имени людей, на которых были оформлены кредиты. Всего им было оформлено 9-ть кредитов на общую сумму примерно 730 тыс. рублей.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО6 просил признать коммерческий банк «Ренессанс Кредит» гражданским истцом и взыскать с подсудимого причиненный банку ущерб в размере 730 160,74 рублей.

Свидетели Свидетель №1, Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №8, Свидетель №9 и ФИО16 подтвердили фиктивность указанных в обвинительном заключении кредитных договоров.

В судебном заседании были исследованы и письменные доказательства, приведенные в обвинительном заключении, а именно: заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, протокол осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, рапорт об обнаружении признаков преступления оперуполномоченного Раджабова, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №8, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №3, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №4, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №2, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №7, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №5, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №1, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №6 и кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с Свидетель №10

В соответствии с п.6 ч.1 ст.237 УПК РФ судья по ходатайству стороны или по собственной инициативе возвращает уголовное дело прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом в случаях, если фактические обстоятельства, изложенные в обвинительном заключении, свидетельствуют о наличии оснований для квалификации действий обвиняемого, как более тяжкого преступления, либо в ходе судебного разбирательства установлены фактические обстоятельства, указывающие на наличие оснований для квалификации действий указанного лица как более тяжкого преступления.

Органами предварительного следствия действия Исаева М.Н. оценены как самостоятельные преступления и квалифицированы по ч.3 ст.159 УК РФ, как мошенничество с использованием своего служебного положения (9 преступлений) и ч.4 ст.327 УК РФ, как подделка официального документа, предоставляющего право или освобождающего от обязанностей, совершенная с целью скрыть другое преступление или облегчить его совершение (9 преступлений), однако фактические обстоятельства, установленные судом, а именно: совершение Исаевым М.Н. одинаковых действий, с одинаковыми целями, в отношении одного потерпевшего, в короткий промежуток времени свидетельствуют о его едином умысле совершить хищение в крупном размере, что является основанием для квалификации действий Исаева М.Н. как единого более тяжкого продолжаемого преступления.

Данный вывод согласуется с понятием продолжаемого деяния, сформулированным в пункте 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о краже, грабеже и разбое», в котором продолжаемое хищение трактуется как "хищение, состоящее из ряда тождественных преступных действий, совершаемых путем изъятия чужого имущества из одного источника, объединенных единым умыслом и составляющих в своей совокупности единое преступление".

В соответствии с п.20 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № "О судебном приговоре" судам следует исходить из того, что более тяжким считается обвинение, когда: применяется другая норма уголовного закона (статья, часть статьи или пункт), санкция которой предусматривает более строгое наказание; в обвинение включаются дополнительные, не вмененные обвиняемому факты (эпизоды), влекущие изменение квалификации преступления на закон, предусматривающий более строгое наказание, либо увеличивающие фактический объем обвинения, хотя и не изменяющие юридической оценки содеянного.

Существенно отличающимся обвинением от первоначального по фактическим обстоятельствам следует считать всякое иное изменение формулировки обвинения (вменение других деяний вместо ранее предъявленных или преступления, отличающегося от предъявленного по объекту посягательства, форме вины и т.д.), если при этом нарушается право подсудимого на защиту.

Учитывая изложенное, уголовное дело в соответствии с требованиями п.6 ч.1 ст.237 УПК РФ подлежит возвращению прокурору Ленинского района г.Махачкалы для устранения препятствий его рассмотрения судом.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 255 и 256 УПК РФ, суд

Постановил:

Уголовное дело по обвинению Исаева ФИО23 в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ (9 преступлений) и ч.4 ст.327 УК РФ (9 преступлений), возвратить прокурору Ленинского района г. Махачкалы для устранения препятствий его рассмотрения.

Меру пресечения - подписку о невыезде и надлежащем поведении, избранную в отношении Исаева М.Н., оставить без изменения.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд РД в течение 10 дней со дня его вынесения.

Судья              Р.А.Исаев