Решение от 15.11.2023 по делу № 2-7362/2023 от 06.07.2023

Дело № 2-7362/2023

УИД № 23RS0047-01-2023-006562-60

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Краснодар                               15 ноября 2023 года

Советский районный суд г. Краснодара в составе:

судьи Кантимира И.Н.,

при секретаре Черкашиной И.В.,

с участием представителя истца    Касьяновой Е.С. – Гусеиной Е.С. (доверенность 23АВ3964283 от 15.06.2023 года),

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Касьяновой Е. С. к Ермаковой И. М. о расторжении договора займа, взыскании суммы задолженности, процентов и пени по нему, обращении взыскания на заложенное имущество и компенсации судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Касьянова Е.С. обратился в суд с иском к Ермаковой И.М. о расторжении договора займа, взыскании суммы задолженности, процентов и пени по нему, обращении взыскания на заложенное имущество и компенсации судебных расходов. Свои требования мотивировала тем, что 19.12.2022 между Касьяновой Е.С. (заимодавец) и Ермаковой И.М. (заемщик) был заключен договор займа под залог недвижимости на сумму в размере 5 200 000 рублей, под 3,5% ежемесячно, что составляет сумму в размере 182 000 рублей, сроком возврата до 19.12.2023. Заемные денежные средства были переданы заимодавцем заемщику до подписания указанного договора. 19.12.2022 между Касьяновой Е.С. (залогодержатель) и Ермакова И.М. (залогодатель) был заключен договор залога (ипотеки), согласно которого ответчик передал в залог истцу следующие объекты: нежилое помещение, площадь: 110.2 кв.м., к/н: №, адрес: <адрес> жилое помещение, площадь: 108.8 кв.м., к/н: №, адрес: <адрес> земельный участок, площадь: 300 кв.м., к/н: № адрес: <адрес>, который зарегистрированы в установленном законом порядке. Однако, с даты получения ответчиком заемных денежных средств, последний ни разу не произвел уплату ежемесячных процентов за пользование заемными денежными средствами. Истец обращался к ответчику письменно с требованием о возврате суммы займа и уплате процентов и пени, однако данные требования оставлены Ермаковой И.М. без ответа и удовлетворения. Истец с учетом представленного расчета исковых требований, просит суд расторгнуть договор займа под залог недвижимости от 19.12.2022, заключенный между Касьяновой Е.С. и налогоплательщиком налога на профессиональный доход Ермаковой И.М.; взыскать с ответчика основную сумму займа в размере 5 200 000 рублей; сумму процентов за пользование заемными денежными средствами из расчета по 182 000 рублей за каждый месяц пользования заемными денежными средствами, начиная расчет с января месяца 2023 года по дату фактического исполнения ответчиком своих обязательств; сумму штрафа, установленного п. 4.2. договора займа, из расчета 3% от суммы ежемесячного платежа за каждый день просрочки, начиная расчет с 19.01.2023 (даты нарушения обязательства) по дату вынесения судом решения; сумму неустойки в виде пени, установленную п. 4.3. договора займа, из расчета 1% от суммы займа за каждый день просрочки исполнения обязательства, начиная расчет с 26.06.2023 (даты получения требования) по дату вынесения судом решения; обратить взыскание на следующие объекты: нежилое помещение, площадь: 110.2 кв.м., к/н: №, адрес: <адрес>; жилое помещение, площадь: 108.8 кв.м., к/н: №, адрес: <адрес> земельный участок, площадь: 300 кв.м., к/н: №, адрес: <адрес>, определив способ и порядок его реализации - путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 10 000 000 рублей; взыскать с ответчика сумму судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 34 200 рублей, по оплате услуг представителя в размере 55 000 рублей.

Представитель истца Касьяновой Е.С. – Гусеина Е.С., в судебном заседании требования искового заявления поддержала, на их удовлетворении в полном объеме настаивала.

Ответчик Ермакова И.М. о дате, времени и месте судебного разбирательства была уведомлена надлежащим образом - посредствам судебных повесток и судебных телеграммы с уведомлением. Согласно отчету об отслеживании почтового отправления РПО № 35001582005564, 28.10.2023 ответчику вручено извещение. Однако, ответчик в судебное заседание не явилась, причины своей неявки суду не сообщила, доказательств уважительности своей неявки суду не представила, ходатайств об отложении судебного разбирательства не заявила.

В соответствии со ст. 165.1 Гражданского Кодекса РФ, сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

Исходя из содержания нормы ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процесса. Поэтому лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами по усмотрению лица является один из основополагающих принципов судопроизводства. Неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующем об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве дела и иных процессуальных прав, поэтому не является преградой для рассмотрения дела по существу. Согласно чт. 35 ГПК РФ, лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами.

Суд признает, что нежелание сторон лично являться в суд (или направить своего представителя) для участия в состязательном процессе, не должно отражаться на правах других лиц на доступ к правосудию.

В связи с чем, исходя из положений ст. 167 ГПК РФ, суд приходит к выводу о рассмотрении дела в отсутствие не явившегося ответчика.

Суд, выслушав доводы представителя истца, изучив материалы гражданского дела, оценив относимость, допустимость и достоверность каждого из доказательств в отдельности, а также их взаимную связь и достаточность в совокупности, находит иск обоснованным и подлежащим удовлетворению по следующим основаниям.

Судом установлено, что 19.12.2022 между Касьяновой Е.С. (заимодавец) и налогоплательщиком налога на профессиональный доход Ермаковой И.М. (заемщик) (номер регистрации: 2347702392, ИНН: 231201363089) был заключен договор займа под залог недвижимости на сумму в размере 5 200 000 рублей, под 3,5% ежемесячно, что составляет сумму в размере 182 000 рублей, сроком возврата до 19.12.2023. Заемные денежные средства были переданы заимодавцем заемщику до подписания указанного договора, что подтверждается условиями договора и собственноручной составленной ответчиком распиской.

Таким образом, суд приходит к выводу, что договор займа, заключенный между истцом и ответчиком, заключен в надлежащей форме с учетом требований действующего законодательства и был исполнен заимодавцем.

В соответствии с п. 2.2. договора займа, за пользование заемными денежными средствами заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 3,5% в месяц от суммы займа, что составляет сумму в размере 182 000 рублей, по день фактического исполнения Заемщиком своих обязательств по настоящему договору. Проценты определены на уровне среднерыночных процентных ставок за пользование заемными денежными средствами на рынке внебанковского кредитования. Проценты за пользование заемными денежными средствами начисляются на фактический остаток суммы долга, существующий на дату начисления процентов.

Согласно п. 2.3. договора займа, сумма займа предоставляется заемщиком сроком на 12 месяцев. Дата возврата займа - 19 декабря 2023 года.

В силу п. 2.4. договора займа, возврат суммы займа и выплата процентов за пользование заемными денежными средствами производится заемщиком путем передачи наличных денежных средств, либо путем безналичного перечисления денежных средств на расчетный счет заимодавца по реквизитам, заранее согласованным с заимодавцем.

В соответствии с п. 2.5. договора займа, возврат займа и уплата процентов за пользование займом осуществляется заемщиком посредством уплаты ежемесячных платежей, и возврата всей суммы займа.

В силу п. 2.6. договора займа, заемщик получает отсрочку по внесению ежемесячных платежей до 19.06.2023 включительно. Заемщик имеет право погасить начисленные проценты за период с 19.12.2022 по 19.06.2023 любыми суммами и в любые сроки без начисления штрафных санкций, предусмотренных п. 4.2 договора займа, но не позднее 19.06.2023. В случае отсутствия полной или частичной оплаты процентов за указанный период после 19.06.2023 к заемщику применяются штрафные санкции, предусмотренные п. 4.2. договора займа, в том числе за период с 19.12.2022 по 19.06.2023, что установлено указанным пунктом договора займа.

Однако, с даты получения ответчиком заемных денежных средств, Ермаковой И.М. ни разу не произведена уплата ежемесячных процентов за пользование заемными денежными средствами.

Истцом в адрес ответчика было направлено требование о возврате заемных денежных средств, процентов за пользование заемными денежными средствами, штрафа и неустойки в виде пени, которое оставлено ответчиком без удовлетворения. По настоящее время суммы займа, процентов, штрафа и неустойки в виде пени истцу не возвращены и не уплачены.

В соответствии с п. 5.2. договора займа, заимодавец вправе в одностороннем порядке потребовать досрочного возврата всей суммы займа с начисленными процентами за пользование денежными средствами, в том числе, в случае просрочки выплаты процентов за пользование заемными денежным средствами более чем на 2 (два) месяца.

В силу ст. 309, 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями; односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

В соответствии со ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

В силу ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа заемщику или указанному им лицу.

Согласно ст. 808 ГК РФ, договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей

В силу ч. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии с ч. 1, 3 ст. 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно п. 4 совместного постановления Пленумов ВС РФ и ВАС РФ от 08.10.1998 N 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" проценты, предусмотренные п. 1 ст. 395 Кодекса, по своей правовой природе отличаются от процентов, подлежащих уплате за пользование денежными средствами, предоставленными по договору займа (ст. 809 ГК РФ), кредитному договору (ст. 819 ГК РФ) либо в качестве коммерческого кредита (ст. 823 ГК РФ). Поэтому при разрешении споров о взыскании процентов годовых суд должен определить, требует ли истец уплаты процентов за пользование денежными средствами, предоставленными в качестве займа или коммерческого кредита, либо существо требования составляет применение ответственности за неисполнение или просрочку исполнения денежного обязательства (ст. 395 ГК РФ).

Согласно представленному истцом расчету задолженности, по состоянию на 15.11.2023 сумма задолженности ответчика перед истцом составляет 23 540 400 рублей, из которых: 5 200 000 рублей - сумма задолженности по основной сумме займа; 2 002 000 рублей - сумма задолженности процентов за пользование заемными денежными средствами; 8 954 400 рублей - сумма штрафа по пункту 4.2. договора займа; 7 384 000 рублей - сумма неустойки в виде пени по пункту 4.3. договора займа. Представленный истцом расчет задолженности судом проверен, расчет составлен верно, в соответствии с условиями договора займа.

Учитывая, что материалами дела подтвержден факт передачи истцом ответчику заемных денежных средств в качестве суммы займа, никем из сторон не оспорен период просрочки исполнения ответчиками своих обязательств, суд считает требования истца о взыскании с ответчика суммы основного займа в размере 5 200 000 рублей, процентов за пользование заемными денежными средствами из расчета по 182 000 рублей за каждый месяц пользования заемными денежными средствами, начиная расчет с января месяца 2023 года по дату вынесения судом решения, законными и обоснованными, подлежащими удовлетворению.

Пунктом 4.2. договора займа установлено, что в случае просрочки заемщиком уплаты процентов за пользование заемными денежными средствами (очередного ежемесячного платежа) на срок более 1-го дня, заемщик уплачивает заимодавцу штраф в размере 3% от суммы ежемесячного платежа за каждый день просрочки, но не менее 10 000 рублей. По состоянию на дату вынесения судом решения сумма пени составляет 8 954 400 рублей.

Пунктом 4.3 договора займа установлено, что в случае просрочки возврата заемных денежных средств, на сумму займа, начисляется неустойка в виде пени в размере 1% от суммы займа за каждый день просрочки исполнения обязательства. По состоянию на дату вынесения судом решения сумма пени составляет 7 384 000 рублей.

Согласно ст. 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в том числе в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку. Таким образом, суд приходит к выводу о законности и обоснованности указанных заявленных истцом требований.

Соответственно, суммами, подлежащими взысканию с ответчика в пользу истца являются: 5 200 000 рублей - сумма основного займа; 2 002 000 рублей - сумма процентов за пользование заемными денежными средствами; 8 954 400 рублей - сумма штрафа по пункту 4.2. договора займа; 7 384 000 рублей - сумма пени по пункту 4.3. договора займа, что в общей сумме составляет 23 540 400 рублей.

Руководствуясь ч. 2 ст. 450 ГК РФ, предусматривающим основания расторжения договора судом по требованию одной из сторон, и установив, что ответчики существенно нарушили условия договора займа, суд приходит к выводу о необходимости расторжения договора займа, заключенного между Касьяновой Е.С. и налогоплательщиком налога на профессиональный доход Ермаковой И.М., по требованию Истца.

Также судом установлено, что в обеспечение исполнения принятых на себя Ермаковой И.М. обязательств, 19.12.2022 между Касьяновой Е.С. (залогодержатель) и Ермаковой И.М (залогодатели) был заключен договор залога (ипотеки), по условиям которого залогодатель передал в залог залогодержателю следующие объекты недвижимости:

помещение, назначение: нежилое, наименование: нежилые помещения, площадь: 110.2 кв.м., этаж: № 1, кадастровый №, адрес (местоположение): Россия, <адрес>;

помещение, назначение: жилое, наименование: помещения 6-13, площадь: 108.8 кв.м., этаж: мансарда № б/н, кадастровый №, адрес (местоположение): Россия, <адрес>

земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, вид разрешенного использования: для индивидуального жилищного строительства, площадь: 300 кв.м., кадастровый №, адрес (местоположение): Россия, <адрес>.

Залог зарегистрирован в установленном законом порядке, что подтверждается регистрационным делом, представленным в материалы гражданского дела управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии Краснодарского края, а также выписками из ЕГРН.

В соответствии с п. 3.4. договора залога, стороны договорились, что в случае неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по данному договору, заимодавец удовлетворяет свои требования к заемщику в полном объеме, какие они имеются к моменту удовлетворения, за счет предмета залога, служащего обеспечением обязательств заемщика, путем его реализации в порядке, установленном действующим Законодательством РФ. Залог предмета залога обеспечивает требования заимодавца в полном объеме, в том числе, проценты за пользование займом, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, и возмещение расходов заимодавца, понесенных последним при реализации предмета залога.

Пунктом 3.5. договора залога установлено, что денежная сумма, полученная от реализации предмета залога, поступает в погашение задолженности по договору в следующем порядке: на возмещение издержек займодавца по получению исполнения, в том числе на судебные расходы; на уплату просроченных начисленных процентов за пользование займом; на уплату просроченной суммы займа (части займа); на уплату штрафа, неустойки в виде пени за нарушение срока возврата займа (части займа).

В соответствии с ч. 1 ст. 334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

Согласно ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В силу ч. 1 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Частью 1 ст. 349 ГК РФ установлено, что обращение взыскания на заложенное имущество осуществляется по решению суда, если соглашением залогодателя и залогодержателя не предусмотрен внесудебный порядок обращения взыскания на заложенное имущество.

Реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном ГК РФ и процессуальным законодательством, что следует из норм ч. 1 ст. 50 ГК РФ.

Федеральным Законом от 16.07.1998 № 102-ФЗ “Об ипотеке (залоге недвижимости)” (далее - Закон об ипотеке) предусмотрено, что залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в ст. 3 и 4 настоящего Федерального закона требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное (ч. 1 ст. 50).

В силу ст. 2 Закона об ипотеке, ипотека может быть установлена в обеспечение обязательства по кредитному договору, по договору займа или иного обязательства, в том числе обязательства, основанного на купле-продаже, аренде, подряде, другом договоре, причинении вреда, если иное не предусмотрено федеральным законом.

По договору об ипотеке может быть заложено недвижимое имущество, указанное в ч. 1 ст. 130 ГК РФ, права на которое зарегистрированы в порядке, установленном для государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, что установлено ч. 1 ст. 5 Закона об ипотеке.

Согласно ч. 1 и 2 ст. 6 Закона об ипотеке, ипотека может быть установлена на указанное в ст. 5 настоящего Федерального закона имущество, которое принадлежит залогодателю на праве собственности.

Оснований для отказа в удовлетворении требований об обращении взыскания на заложенное имущество, предусмотренных требованиями ч. 1 ст. 54.1 Закона об ипотеке, судом не установлено.

Согласно п. 4 ч. 2 ст. 54 Закона об ипотеке, принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать в нем начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчета оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определенной в отчете оценщика.

Из п. 3.1. договора залога следует, что на момент заключения настоящего договора оценка предмета залога установлена по соглашению сторон и составляет 10 000 000 рублей.

Согласно ст. 3 Закона об ипотеке, ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке. Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами).

Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему: 1) в возмещение убытков и/или в качестве неустойки (штрафа, пени) вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства; 2) в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом; 3) в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество; 4) в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, руководствуясь ст. ст. 334, 334.1, 337, 340, 348, 349, 350 ГК РФ, ст. ст. 2, 3, 50, 54.1, 54 Закона об ипотеке, суд пришел к выводу об их обоснованности, поскольку в силу закона залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору ипотеки (залога недвижимости), для удовлетворения за счет этого имущества требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного залогом обязательства.

В силу статей 98, 100 ГПК РФ, суд полагает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца сумму судебных расходов по оплате государственной пошлины в размере 34 200 рублей, по оплате услуг представителя в размере 55 000 рублей. В подтверждение понесенных истцом судебных расходов в материалах дела имеются договор об оказании юридических услуг и расписка к нему, квитанция об оплате государственной пошлины и услуг экспертизы.

Также, суд установил, что с ответчика в доход государства подлежит взысканию сумма государственной пошлины в размере 25 800 рублей.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

    ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

    ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 19.12.2022, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░ ░. ░..

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ 19.12.2022, ░ ░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 200 000 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 002 000 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. 4.2. ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ 8 954 400 ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░. 4.3. ░░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░░░░░ 7 384 000 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 23 540 400 (░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░:

░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░: 110.2 ░░.░., ░░░░: № 1, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░): ░░░░░░, <░░░░░>;

░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░: ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░ 6-13, ░░░░░░░: 108.8 ░░.░., ░░░░: ░░░░░░░░ № ░/░, ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░): ░░░░░░, <░░░░░>

░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░: 300 ░░.░., ░░░░░░░░░░░ №, ░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░): ░░░░░░, <░░░░░>,

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 000 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 34 200 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 55 000 ░░░░░░.

    ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 25 800 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░                       ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 22 ░░░░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░░░                       ░.░. ░░░░░░░░