Решение по делу № 33-8206/2021 от 31.08.2021

Судья Семенцов А.О. Дело № 2-8206/2021 (2-2374/2020)

УИД 25RS0004-01-2020-003730-67

А П Е Л Л Я Ц И О Н Н О Е О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

08 октября 2021 года г. Владивосток

Судебная коллегия по гражданским делам Приморского краевого суда

в составе:

председательствующего судьи Веригиной И.Н.,

судей Коржева М.В., Рябенко Е.М.,

при секретаре Якушевской Е.Н.,

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску

ПАО КБ «Восточный» к Голеневу К.Э., АО СК «Резерв» о взыскании задолженности по кредитным договорам, судебных расходов

по апелляционной жалобе ответчика на решение Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, которым исковые требования удовлетворены

заслушав доклад судьи Коржева М.В., судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

истец обратился в суд с иском к Голеневу К.Э.о взыскании задолженности по кредитным договорам, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Восточный экспресс банк» иГоленева М.В. был заключен договор кредитования №, согласно которомуГоленева М.В.был предоставлен кредит в сумме ... руб. сроком на 24 месяца. ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Восточный экспресс банк» и Голенева М.В.заключен договор кредитования №, согласно которому ответчику был предоставлен кредит в сумме ... руб. сроком на 36 месяцев. Также между истцом иГоленева М.В.был заключен договор кредитования от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму ... руб. сроком до востребования, указанный договор является кросс продуктом, оформленным дополнительно к основному договору №. Заявление клиента на кредитование по договору № содержится в основном договоре №, начиная с первой страницы. В соответствии с условиями кредита, заемщик приняла на себя обязательство по погашению задолженности путем выплаты ежемесячных платежей, включающих в себя сумму процентов за пользование кредитом, в течение процентного периода, сумму комиссий (при наличии), которые согласно договору погашаются в составе ежемесячных платежей, часть суммы основного долга, возвращаемую в каждый процентный период. Банк выполнил принятые на себя обязательства по договорам, в то время как заемщик в нарушение условий договоров не исполнила свои обязательства. ДД.ММ.ГГГГ Голенева М.В.умерла. Наследником заемщика является Голеневу К.Э.. В настоящее время задолженность по договору кредитования № составляет ... руб., в том числе: сумма основного долга - ... руб., проценты - ... руб.. Задолженность по договору кредитования № составляет ... руб., в том числе: сумма основного долга - ... руб., проценты - ... руб.. Задолженность по договору кредитования № составляет ... руб., в том числе: сумма основного долга - ... руб., проценты - ... руб.. До обращения в суд истец неоднократно обращался к ответчику для решения вопроса о погашении задолженности по договору, однако до настоящего времени задолженность не погашена. Просил суд взыскать сГоленеву К.Э.вышеуказанную задолженность, а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме ... руб..

Дело судом первой инстанции в силу ст. 167 ГПК РФ рассмотрено в отсутствие сторон, извещенных о времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, в том числе в силу положений ст. 165.1 ГК РФ, с учетом удовлетворения ходатайства представителя истца о рассмотрении дела в его отсутствие.

Решением Советского районного суда <адрес> исковые требования удовлетворены, с Голеневу К.Э.в пользу ПАО КБ «Восточный» взыскана задолженность по договору кредитования от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме ... руб., по договору кредитования от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме ... руб., по договору кредитования от ДД.ММ.ГГГГ № в сумме ... руб., а также судебные расходы по оплате государственной пошлины в сумме ... руб..

С решением суда не согласился ответчик, им подана апелляционная жалоба с просьбой отменить решение суда. В обоснование апелляционной жалобы ответчик указал, что ДД.ММ.ГГГГ умерла его супруга Голенева М.В., после смерти которой он как наследник первой очереди вступил в права наследования в течение 6 месяцев, ДД.ММ.ГГГГ получил свидетельство о праве на наследство, ДД.ММ.ГГГГ зарегистрировал право собственности на недвижимое имущество в Управлении Росреестра по <адрес>. Платежи по кредитным договорам перестали поступать с ДД.ММ.ГГГГ года, исковое заявление в суд подано истцом в ... года, в связи с чем ссылаясь на ст.ст. 196, 199, 200, 207 ГК РФ, п. 6 Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ № «О некоторых вопросах, связанных с применением норм Гражданского кодекса Российской Федерации об исковой давности» (с изменениями и дополнениями на ДД.ММ.ГГГГ), полагал, что банк обратился в суд с пропуском срока исковой давности, поскольку кредитные договора между истцом и его супругой были заключены: ДД.ММ.ГГГГ сроком на 24 месяца, т.е. до ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ сроком на 36 месяцев до ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем течение срока исковой давности исчисляется с ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ и на момент обращения в суд с иском срок пропущен. Считает, что банк мог истребовать выписку из ЕГРН о переходе права собственности на недвижимое имущество и обратиться своевременно с указанным исковым заявлением в суд, при этом в отсутствие платежей по кредитным договором, с ДД.ММ.ГГГГ года, истец бездействовал и лишь начислял проценты, увеличивая тем самым размер задолженности. О том, что у его супруги имеются кредитные договора с ПАО КБ «Восточный», он не знал, банк к нему не обращался с требованием о предоставлении справки и причины смерти, в то время как каждый кредитный договор застрахован. Просил решение отменить, в иске отказать.

Возражения на апелляционную жалобу не поступили.

Определением Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ Голеневу К.Э. восстановлен пропущенный процессуальный срок на подачу апелляционной жалобы.

Судебная коллегия находит довод апелляционной жалобы о непривлечении к участию в деле страховой компании заслуживающим внимания.

В силу пп. 4 п. 1 ст. 150 ГПК РФ при подготовке дела к судебному разбирательству судья разрешает вопрос о вступлении в дело соистцов, соответчиков и третьих лиц без самостоятельных требований относительно предмета спора.

В нарушение данной нормы процессуального закона, суд первой инстанции не разрешил вопрос о составе лиц, участвующих в деле, не привлек участию в деле АО СК «Резерв».

В соответствии с п. 4 ч. 1 ст. 330 ГПК РФ основанием для отмены решения суда первой инстанции является нарушение или неправильное применение норм материального права или норм процессуального права; в любом случае основанием для отмены решения суда первой инстанции является принятие судом решения о правах и об обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле (ч. 4 ст. 330 ГПК РФ).

При наличии оснований, предусмотренных частью четвертой настоящей статьи, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных настоящей главой (ч. 5).

Учитывая, что обжалуемое решение суда принято без привлечения к участию АО СК «Резерв», с учетом указанного судебная коллегия ДД.ММ.ГГГГ на основании ч. 5 ст. 330 ГПК РФ перешла к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции и привлекла к участию в деле по настоящему иску ЗАО СК «Резерв» в качестве соответчика, в связи с чем решение Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ подлежит отмене.

Стороны, извещенные надлежащим образом о дате, времени и месте рассмотрения дела надлежащим образом, в судебное заседание суда апелляционной инстанции не явились, извещены надлежащим образом, в том числе согласно сведениям с сайта «Почта России», об уважительности причин неявки суду не сообщили, об отложении дела слушанием не просили. От представителя АО СК «Резерв» поступил отзыв на иск, просили в удовлетворении иска отказать. Судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело по правилам первой инстанции при имеющейся явке.

Исследовав материалы дела, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Согласно ст. ст. 309, 310 ГК РФ (в ред., действующей на даты заключения договоров) обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается.

В соответствии с ч. 1 ст. 819 ГК РФ банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Кредитор, согласно договору кредита, свои обязательства выполнил перед заемщиком, передав ему денежные средства предусмотренные договором.

Положениями ст. 810 ГК РФ установлена обязанность заемщика возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как предусмотрено ч. 1 ст. 809 и ч. 1 ст. 819 ГК РФ, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Положениями п. 1 ст. 408 ГК РФ установлено, что обязательство прекращается надлежащим исполнением.

Кредитор обязан принять исполнение, предложенное за должника третьим лицом, если исполнение обязательства возложено должником на указанное третье лицо /п. 1 ст. 313 ГК РФ/.

Согласно ч. 1 ст. 934 ГК РФ по договору личного страхования одна сторона /страховщик/ обязуется за обусловленную договором плату /страховую премию/, уплачиваемую другой стороной /страхователем/, выплатить единовременно или выплачивать периодически обусловленную договором сумму /страховую сумму/ в случае причинения вреда жизни или здоровью самого страхователя или другого названного в договоре гражданина /застрахованного лица/, достижения им определенного возраста или наступления в его жизни иного предусмотренного договором события /страхового случая/.

Право на получение страховой суммы принадлежит лицу, в пользу которого заключен договор.

В соответствии с п. 2 ст. 942 ГК РФ при заключении договора личного страхования между страхователем и страховщиком должно быть достигнуто соглашение: о застрахованном лице; о характере события, на случай наступления которого в жизни застрахованного лица осуществляется страхование /страхового случая/; о размере страховой суммы; о сроке действия договора.

Как предусмотрено п. 2 ст. 9 Закона РФ «Об организации страхового дела в РФ», страховым случаем является совершившееся событие, предусмотренное договором страхования или законом, с наступлением которого возникает обязанность страховщика произвести страховую выплату страхователю, застрахованному лицу, выгодоприобретателю или иным третьим лицам.

По делу установлено, что на основании заявления междуГоленева М.В.и ПАО «Восточный экспресс банк» (в настоящее время ПАО КБ «Восточный») ДД.ММ.ГГГГ заключен договор кредитования №, в соответствии с которым заемщику был предоставлен кредит в сумме ... рублей под 30% годовых сроком на 24 месяца.

ДД.ММ.ГГГГ междуГоленева М.В.и ПАО «Восточный экспресс банк» (в настоящее время ПАО КБ «Восточный») заключен договор кредитования №, в соответствии с которым заемщику был предоставлен кредит в сумме ... рублей под 29,5% годовых сроком на 36 месяцев.

Дополнительно к договору № между ПАО «Восточный экспресс банк» (в настоящее время ПАО КБ «Восточный») иГоленева М.В.ДД.ММ.ГГГГ был заключен кредитный договор № (кросс продукт), в соответствии с которымГоленева М.В.предоставлен кредит в сумме ... рублей, из текста договора следует, что он заключен до востребования.

Согласно Типовым условиям кредитования, заемщик приняла на себя обязательства по погашению задолженности путем выплаты ежемесячных платежей, включающих в себя сумму процентов за пользование кредитом в течение процентного периода, сумму комиссий (при наличии), которые согласно договорам погашаются в составе ежемесячных платежей, часть суммы основного долга, возвращаемую в каждый процентный период.

Пунктом 4.2.4 Типовых условий предусмотрено, что в случае смерти клиента проценты за пользование кредитом начисляются по день открытия наследства включительно, а затем – со дня, следующего за днем принятия наследства наследником клиента.

Голенева М.В. умерла ДД.ММ.ГГГГ, причина смерти – острая коронарная недостаточность, т.е. заболевание сердца, банку о смерти сообщил наследник, Голеневу К.Э., ДД.ММ.ГГГГ, что следует из ответа банка на запрос апелляционной инстанции.

Материалами дела подтверждается, что после смертиГоленева М.В.остались неисполненными обязательства по договору кредитования № в сумме ... рублей, в т.ч. ... рублей основного долга, ... рублей процентов; по договору кредитования № в сумме ... рублей, в т.ч. ... рублей основного долга, ... рублей процентов; по договору кредитования № в сумме ... рублей, в т.ч. ... рублей основного долга, ... рублей процентов. Данный расчет подтверждается представленными в материалы дела документами, никем не оспорен, доказательств погашения задолженности не представлено.

Наследником имущества, открывшегося после смерти Голенева М.В., является супруг, Голеневу К.Э., что следует из имеющегося в материалах дела наследственного дела. Иные наследники, Иванова А.М. и Голенев Н.К. отказались от причитающимся им долям наследственного имущества по всем основаниям в пользу Голеневу К.Э., Голенев М.К. подал заявление о том, что он не принял наследство, обращаться в суд с иском о восстановлении пропущенного срока для принятия наследства и признании его принявшим наследство не желает.

Ответственность Голенева М.В. по всем договорам была застрахована. Так, при заключении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ она одновременно присоединилась к программе «Страхования жизни и трудоспособности заемщика кредитов и держателей кредитных карт ПАО КБ «Восточный», она являлась застрахованной по данной программе и на нее распространялись условия Договора страхования от несчастных случаев и болезней» № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и АО СК «Резерв», страховая сумма по договору ... руб., страховая премия перечислена страхователем – ПАО КБ «Восточный» страховщику за периоды страхования с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за иные периоды страховая премия не поступала. При заключении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ одновременно имело место присоединение к программе «Страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ПАО КБ «Восточный», она являлась застрахованной по данной программе и на нее распространялись условия Договора страхования от несчастных случаев и болезней» № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и АО СК «Резерв», страховая сумма ... руб., страховая премия перечислена за периоды страхования с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, за иные периоды страховая премия не поступала. Также ДД.ММ.ГГГГ между АО СК «Резерв» и Голенева М.В. был заключен договор страхования от несчастных случаев и болезней (страховой полис) серия № № на основании Полисных условий страхования заемщиков кредита от несчастных случаев и болезней ЗАО «СК «Резерв» от ДД.ММ.ГГГГ к Правилам комплексного страхования заемщиков кредитов ЗАО «СК «Резерв» от ДД.ММ.ГГГГ, страховая сумма ... руб., страховая премия ... руб., оплачивалась единовременно путем безналичного перечисления, срок страхования с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

Оснований сомневаться в данных обстоятельствах, изложенных в письменном отзыве АО СК «Резерв», у судебной коллегии не имеется, эти обстоятельства подтверждены и ответом банка на запрос судебной коллегии, из которого следует, что поскольку кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ был заключен на 24 месяца до ДД.ММ.ГГГГ, то на дату смерти клиента срок страхования истек.

Поскольку срок страхования по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ истек, страховая компания не может являться надлежащим ответчиком по данному требованию, в иске к ней в указанной части необходимо отказать.

Обсуждая вопрос о возможности взыскания задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с наследника, судебная коллегия учитывает, что последний в апелляционной жалобе заявил о пропуске срока исковой давности по всем требованиям, заявленным к нему.

В силу ст. 196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

Согласно ст. 200 ГК РФ, если законом не установлено иное, течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права.

Вместе с тем течение срока давности по требованию о взыскании задолженности по кредитному договору начинается со дня невнесения заемщиком очередного платежа и исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

В соответствии с п. 59 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О судебной практике по делам о наследовании» сроки исковой давности по требованиям кредиторов наследодателя продолжают течь в том же порядке, что и до момента открытия наследства (открытие наследства не прерывает, не пресекает и не приостанавливает их течения). Требования кредиторов могут быть предъявлены в течение оставшейся части срока исковой давности, если этот срок начал течь до момента открытия наследства. По требованиям кредиторов об исполнении обязательств наследодателя, срок исполнения которых наступил после открытия наследства, сроки исковой давности исчисляются в общем порядке. К срокам исковой давности по требованиям кредиторов наследодателя правила о перерыве, приостановлении и восстановлении исковой давности не применяются; требование кредитора, предъявленное по истечении срока исковой давности, удовлетворению не подлежит.

Поскольку кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ был заключен на 24 месяца, последний платеж по кредиту поступил ДД.ММ.ГГГГ, о смерти заемщика банку стало известно ДД.ММ.ГГГГ, с иском банк обратился ДД.ММ.ГГГГ, т.е. с пропуском срока исковой давности, в связи с чем в иске к наследнику в данной части необходимо отказать.

Обсуждая вопрос о взыскании задолженностей по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ № и №, судебная коллегия приходит к следующему.

При заключении кредитного договора № Голенева М.В. ДД.ММ.ГГГГ с АО СК «Резерв» заключила договор страхования от несчастных случаев и болезней (страховой полис) серия № № на основании Полисных условий страхования заемщиков кредита от несчастных случаев и болезней ЗАО «СК «Резерв» от ДД.ММ.ГГГГ к Правилам комплексного страхования заемщиков кредитов ЗАО «СК «Резерв» от ДД.ММ.ГГГГ, страховая сумма ... руб.. Голенева М.В. была застрахована на случай смерти в результате болезни, произошедшей в период действия договора страхования, при этом согласно п. 8 договора в при наступлении данного страхового случая страховщик производит страховую выплату в размере 100% от страховой суммы, страховая сумму составляет ... руб..

Также при заключении кредитного договора № Голенева М.В. присоединилась к программе «Страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт ПАО КБ «Восточный», на момент смерти она являлась застрахованной по данной программе и на нее распространялись условия Договора страхования от несчастных случаев и болезней» № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Банком и АО СК «Резерв». Голенева М.В. была застрахована на случай смерти в результате болезни, произошедшей в период действия договора страхования, при этом согласно п.5.3 договора в редакции допсоглашения при наступлении данного страхового случая страховщик производит страховую выплату в размере 100% от страховой суммы, страховая сумму составляет ... руб..

Поскольку доказательств того, что страховое событие произошло вследствие болезни, развившийся и /или/ диагностированной у застрахованного лица до вступления в действие в отношении него договоров страхования в материалах дела не имеется, судебная коллегия полагает возможным исковые требования в части взыскания задолженности по данным кредитным договорам удовлетворить частично к ответчику АО СК «Резерв», взыскать с АО СК «Резерв» в пользу ПАО КБ «Восточный» страховые выплаты по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере ... руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме ... руб., в остальной части иска к АО СК «Резерв» отказать.

Согласно статье 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Пропорционально размеру удовлетворенных исковых требований в пользу ПАО КБ «Восточный» в возмещение судебных расходов по уплате государственной пошлины подлежит взысканию с АО СК «Резерв» ... руб..

Учитывая, что страховые выплаты не покрывают в полном объеме задолженность по кредитным договорам, остаток задолженности по кредитному договору № составляет ... коп., по кредитному договору № № - ... коп., судебная коллегия полагает необходимым указать следующее. Данные суммы могли быть взысканы с Голеневу К.Э. как с наследника, однако последний как уже указано выше, заявил о пропуске срока исковой давности. Без дополнительного приведения норм ГК об исковой давности, судебная коллегия приходит к следующему. Поскольку по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ срок действия договора 36 месяцев, последний платеж произведен ДД.ММ.ГГГГ, с учетом обращения в суд ДД.ММ.ГГГГ, срок исковой давности пропущен, в связи с чем в данной части иска к Голеневу К.Э. также необходимо отказать.

Судебная коллегия также не находит оснований для взыскания с Голеневу К.Э. оставшейся задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. В иске истец указывает, что данный договор является договором до востребования, однако судебная коллегия не может согласиться с этим доводом. Из заявления клиента о заключении договора кредитования №, составной частью которого является договор №, следует, что при лимите кредитования ... руб. ежемесячный платеж составляет не менее ... руб..

Таким образом, условия кредита предусматривали исполнение обязательства по частям (статья 311 ГК РФ).

Поскольку по рассматриваемому договору предусмотрено исполнение заемщиком своих обязательств по частям (путем внесения ежемесячных платежей, включающих ежемесячное минимальное погашение кредита), что согласуется с положениями статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, то исковая давность подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права. Предусмотренные сторонами условия кредитования не предполагают согласования между сторонами графика платежей с указанием конкретных сумм по каждому месяцу, вместе с тем они однозначно определяют обязанность заемщика осуществить возврат кредита путем периодических (ежемесячных минимальных) платежей. Следовательно, такое обязательство не подпадает под категорию обязательства, срок исполнения которого не определен либо определен моментом востребования. В данном случае исковая давность подлежит исчислению отдельно по каждому платежу со дня, когда кредитор узнал или должен был узнать о нарушении своего права.

Учитывая, что последний платеж был осуществлен ответчицей в ДД.ММ.ГГГГ, то ДД.ММ.ГГГГ истец должен был узнать о нарушении своего права по первому платежу. Поскольку срок договора фактически составлял 13 месяцев (учитывая минимальный ежемесячный платеж ... руб.), последний платеж по кредиту с учетом его выдачи ДД.ММ.ГГГГ, должен был быть осуществлен не позднее ДД.ММ.ГГГГ, постольку на ДД.ММ.ГГГГ срок исковой давности истек.

С учетом изложенного, оснований для удовлетворения требований к Голеневу К.Э., не имеется, т.о. ПАО КБ «Восточный» в остальной части иска к АО СК «Резерв», в иске к Голеневу К.Э. необходимо отказать.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 ГПК РФ, судебная коллегия

определила:

Решение Советского районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ отменить, принять по делу новое решение.

Исковые требования ПАО КБ «Восточный» к АО СК «Резерв» о взыскании суммы удовлетворить частично.

Взыскать с АО СК « Резерв» в пользу ПАО КБ «Восточный» страховые выплаты по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ в размере ... руб., № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме ... руб., государственную пошлину ...., всего ... руб..

ПАО КБ «Восточный» в остальной части иска к АО СК « Резерв», в иске к Голеневу К.Э. отказать.

Мотивированный текст апелляционного определения изготовлен ДД.ММ.ГГГГ.

Председательствующий

Судьи