Решение от 05.12.2018 по делу № 33-7302/2018 от 19.10.2018

Судья Кузнецов А.А. стр.203 г.; г.п.-150 руб.

Докладчик Гаркавенко И.В. Дело № 33- 7302/2018 05 декабря 2018 года

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

Судебная коллегия по гражданским делам Архангельского областного суда в составе:

председательствующего Гаркавенко И.В.,

судей Мананниковой Т.А., Романовой Н.В.,

при секретаре судебного заседания Орловой А.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании в городе Архангельске дело по апелляционным жалобам ответчиков Шестаковой Н.М., Шестакова А.С., на решение Онежского городского суда Архангельской области от 15 мая 2018 года, которым постановлено:

«иск публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала – Архангельское отделение № 8637 к Шестаковой Наталье Михайловне, Шестакову Александру Сергеевичу, Захаровой Светлане Юрьевне, Картеновичу Александру Александровичу, Власовой Надежде Яковлевне о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору, судебных расходов, об обращении взыскания на заложенное имущество – удовлетворить.

Расторгнуть кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между акционерным коммерческим Сберегательным банком Российской Федерации и Шестаковой Натальей Михайловной, Шестаковым Александром Сергеевичем.

Взыскать с Шестаковой Натальи Михайловны, Шестакова Александра Сергеевича, Захаровой Светланы Юрьевны, Картеновича Александра Александровича, Власовой Надежды Яковлевны в солидарном порядке в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала – Архангельское отделение № задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 650 110 рублей 52 копейки, в том числе: неустойку за просроченные проценты – 8 888 рублей 13 копеек; неустойку за просроченный основной долг – 28 007 рублей 54 копейки; просроченный основной долг – 613 214 рублей 85 копеек.

Обратить взыскание в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала - Архангельское отделение № на недвижимое имущество: здание магазина, общей площадью <данные изъяты> кв. м, находящееся по адресу: <адрес>, кадастровый №, в том числе с предоставлением в залог права аренды земельного участка общей площадью <данные изъяты> кв.м, кадастровый №, с установлением начальной продажной цены заложенного имущества, с которой начнутся торги, в размере 1 258 400 руб., определив способ реализации с публичных торгов.

Взыскать с Шестаковой Натальи Михайловны, Шестакова Александра Сергеевича, Захаровой Светланы Юрьевны, Картеновича Александра Александровича, Власовой Надежды Яковлевны в солидарном порядке в пользу публичного акционерного общества «Сбербанк России» в лице филиала – Архангельское отделение № в возмещение расходов по уплате государственной пошлины 17 451 рубль 11 копеек.

Взыскать в пользу общества с ограниченной ответственностью «Респект» с Власовой Надежды Яковлевны расходы по оплате услуг экспертизы в сумме 16 000 рублей».

Заслушав доклад судьи Гаркавенко И.В. судебная коллегия

у с т а н о в и л а:

публичное акционерное общество «Сбербанк России» в лице филиала Архангельского отделения № (далее ПАО «Сбербанк России», истец) обратилось в суд с иском, с учетом уменьшения и уточнения исковых требований к Шестаковой Н.М., Шестакову А.С., Захаровой С.Ю., Картеновичу А.А., Власовой Н.Я. о расторжении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, взыскании солидарно задолженности по кредитному договору в сумме 650 110,52 руб., судебных расходов по оплате государственной пошлины в сумме 17 451,11 руб., об обращении взыскания на заложенное имущество – здание магазина, общей площадью 125,6 кв.м, находящегося по адресу: <адрес>, кадастровый №, в том числе с предоставлением в залог права аренды земельного участка общей площадью <данные изъяты> кв.м, кадастровый №, общая залоговая стоимость предмета залога составляет 1 272 600 руб.

В обоснование исковых требований ПАО «Сбербанк России» указано, что в соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ ПАО «Сбербанк России» является кредитором, а Шестакова Н.М., Шестаков А.С. – созаемщиками по кредиту на строительство индивидуального жилого дома на сумму 2 000 000 руб. В обеспечение своевременного и полного исполнения обязательства по договору № от ДД.ММ.ГГГГ были заключены: договоры поручительства с Захаровой С.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ, Картенович А.А. № от ДД.ММ.ГГГГ, Власовой Н.Я. № от ДД.ММ.ГГГГ; залог по ипотеке: здание магазина, общей площадью <данные изъяты> кв.м., находящегося по адресу: <адрес>, кадастровый №, в том числе с предоставлением в залог права аренды земельного участка общей площадью 304 кв.м, кадастровый №. Кредит выдавался на строительство индивидуального жилого дома по адресу: <адрес> на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 15,50 % годовых. Заемщик обязался производить погашение кредита согласно п. 4.1 кредитного договора и графику платежей к нему. В течение срока действия договора ответчик нарушал условия договора. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность составляет 825 110,52 руб. ДД.ММ.ГГГГ созаемщикам были направлены письма с требованием возвратить банку всю сумму кредита, а также о расторжении договора. Данное требование до настоящего момента не выполнено.

Представитель истца ПАО «Сбербанк России» в судебном заседании не участвовал, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом. В дополнительно представленном в суд заявлении указано, что Банк не имеет намерения заключить мировое соглашение с Шестаковой Н.М., Шестаковым А.С. на стадии судебного разбирательства. Денежные средства в размере 100 000 руб. в Банк поступили ДД.ММ.ГГГГ, просроченная ссудная задолженность после погашения составляет 613 214 руб. 85 коп.

Ответчики Захарова С.Ю., Власова Н.Я. в судебном заседании не участвовали, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом.

Ответчики Шестакова Н.М., Шестаков А.С., Картенович А.А. в судебном заседании не участвовали, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, направленная в адрес ответчиков корреспонденция возвращена в суд с отметкой истек срок хранения. В удовлетворении ходатайства Шестаковой Н.М. об отложении судебного заседания отказано, о чем вынесено протокольное определение.

В возражениях на иск, поступивших от ответчика Шестаковой Н.М., последняя просит применить положения ст. 333 ГК РФ и уменьшить сумму заявленных к взысканию штрафных санкций до 1500 рублей, поскольку неустойка в размере 0,5% от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки несоразмерна последствиям нарушения обязательства. Размер неустойки 0,5% в день или 182,5% в год (0,5*365) более чем в 25 раз превышает текущий размер ключевой ставки банка России (7,25% годовых). Размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Полагает, что имеются основания для утверждения мирового соглашения.

По определению суда дело рассмотрено при имеющейся явке.

Суд постановил вышеуказанное решение, с которым в части размера взысканных судом штрафных санкций (неустойки) не согласилась ответчик Шестакова Н.М., в поданной апелляционной жалобе просит решение отменить в указанной части.

В обоснование доводов апелляционной жалобы указала, что суд неправомерно не снизил размер неустойки за просроченные проценты и размер неустойки за просроченный основной долг на основании ст. 333 ГК РФ, о чем ходатайствовала ответчик. Полагает, что взысканный судом размер штрафных санкций не соответствует последствиям нарушения обязательств ответчиками.

Также с постановленным решением не согласился ответчик Шестаков А.С., в поданной апелляционной жалобе просит его отменить.

В обоснование доводов апелляционной жалобы отказал, что не был извещен надлежащим образом о дате и времени судебного заседания, в связи с чем, не смог представить возражения по заявленным требованиям и заявить ходатайство о проведении повторной экспертизы и ходатайствовать о снижении размера неустойки.

Апеллянт считает, что размер взысканной судом неустойки нарушает баланс интересов сторон, не соответствует последствиям нарушения обязательств и подлежит снижению в соответствии со ст. 333 ГК РФ.

Изучив материалы дела, обсудив доводы апелляционных жалоб, судебная коллегия приходит к следующему.

Из положений ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) следует, что обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательств не допускается.

В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

В силу п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Согласно п. 2 ст. 450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть расторгнут по решению суда при существенном нарушении договора другой стороной.

В силу ст. 361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

На основании п.1 ст.348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Судом первой инстанции установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ПАО «Сбербанк России» и Шестаковой Н.М., Шестаковым А.С. был заключен кредитный договор №, согласно которому Шестаковой Н.М. и Шестакову А.С. был предоставлен кредит в сумме 2 000 000 руб. для строительства индивидуального жилого дома по ДД.ММ.ГГГГ под 15,5 процентов годовых, в порядке и на условиях, определенных кредитным договором. Созаемщики обязались своевременно возвратить полученный кредит, уплатить проценты за его пользование и исполнить иные обязательства по договору. ПАО «Сбербанк России» надлежащим образом исполнило свои обязательства по кредитному договору, перечислив согласно п. 3 кредитного договора денежные средства на расчетный счет Шестаковой Н.М. (п. 3.2 кредитного договора).

Согласно кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ заемщики обязались производить ежемесячную уплату процентов не позднее 10 числа месяца, следующего за платежным, а также одновременно с погашением кредита, в том числе окончательным. Заемщики обязались уплачивать проценты за пользование кредитом по ставке 15,5% годовых (п. 1.1 кредитного договора). При несвоевременном внесении (перечислении) платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом созаемщики уплачивают кредитору неустойку в размере двухкратной процентной ставки по договору, действующей на дату возникновения просроченной задолженности по договору (с учетом возможного изменения процентной ставки за пользование кредитом), с суммы просроченного платежа за период просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно). Неустойка за несвоевременное перечисление платежа в погашение кредита, уплату процентов за пользование кредитом вносится созаемщиками в валюте кредита (п. 4.4 кредитного договора).

ДД.ММ.ГГГГ между кредитором и созаемщиками заключено дополнительное соглашение к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, на период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлен льготный период погашения кредита: кредитором предоставлена отсрочка в погашении основного долга; по соглашению сторон срок пользования созаемщиками кредитом увеличен на 36 месяцев и установлен общий срок кредитования с учетом реструктуризации 144 месяца по ДД.ММ.ГГГГ; начисленные, но не уплаченные просроченные (текущие) проценты равномерно распределяются по месяцам, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и подлежат ежемесячной уплате созаемщиками согласно срочному обязательству № от ДД.ММ.ГГГГ; погашение кредита производится созаемщиками ежемесячными дифференцированными платежами в соответствии с новым срочным обязательством № от ДД.ММ.ГГГГ.

В обеспечение надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору ДД.ММ.ГГГГ были заключены договоры поручительства с учетом дополнительных соглашений от ДД.ММ.ГГГГ: с Захаровой С.Ю. № от ДД.ММ.ГГГГ, с Картенович А.А. - № от ДД.ММ.ГГГГ, с Власовой Н.Я. - № от ДД.ММ.ГГГГ.

По условиям договора поручительства (пункты 1.1, 1.2) ответчики Захарова С.Ю., Картенович А.А., Власова Н.Я. приняли на себя обязательство нести солидарную ответственность с созаемщиками и отвечать перед банком за полное исполнение обязательств по возврату данного кредита в том же объеме, что и созаемщики.

В целях обеспечения надлежащего исполнения обязательств по указанному кредитному договору с Банком был заключен договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ. Предметом договора является передача залогодателем Шестаковым А.С. в залог залогодержателю принадлежащего залогодателю на праве собственности недвижимого имущества и права аренды земельного участка: на здание магазина, общей площадью <данные изъяты> кв. м., назначение объекта: торговое; по адресу: <адрес>, кадастровый №, принадлежащей залогодателю на праве собственности; право аренды земельного участка, общей площадью <данные изъяты> кв.м, назначение объекта: для торговой деятельности (магазин); аренда по ДД.ММ.ГГГГ. Адрес земельного участка, функционально обеспечивающего находящийся на нем закладываемый объект недвижимости: <адрес>, кадастровый №.

Пункт 2.1 договора ипотеки предусматривает, что залогом обеспечивается исполнение обязательств Шестаковой Н.М. и Шестаковым А.С., возникших на основании кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ.

Кредитный договор, договоры поручительства, договор ипотеки, а также отдельные условия указанных договоров ответчиками не оспорены и недействительными не признаны.

Согласно договорам поручительства, поручители обязались отвечать перед Банком за исполнение Шестаковой Н.М. и Шестаковым А.С. всех обязательств по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ.

Шестакова Н.М. и Шестаков А.С. неоднократно нарушали условия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, не исполняли свои обязательства в размере и сроки, предусмотренные данным кредитным договором, в связи с чем образовалась просроченная задолженность, которая по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в связи с частичной уплатой долга, составляет 650 110,52 руб., в том числе: неустойка за просроченные проценты – 8888,13 руб.; неустойка за просроченный основной долг – 28007,54 руб.; просроченный основной долг – 613 214,85 руб.

Указанные обстоятельства подтверждаются материалами дела и сторонами не оспариваются.

Разрешая спор, суд первой инстанции, установив, что ответчики принятые на себя обязательства по кредитному договору и договору поручительства в нарушение их условий и требований закона не исполняют, пришел к обоснованному выводу о взыскании с ответчиков образовавшейся задолженности по кредитному договору в солидарном порядке и обращении взыскания на заложенное имущество.

Судебная коллегия с данными выводами суда соглашается, поскольку они основаны на нормах материального права и соответствует обстоятельствам дела.

В соответствии с ч. 1 ст. 327.1 ГПК РФ суд апелляционной инстанции рассматривает дело в пределах доводов, изложенных в апелляционной жалобе.

Относительно доводов апеллянтов о необходимости снижения размера штрафных санкций (неустойки за просроченные проценты и неустойки за просроченный основной долг) судебная коллегия приходит к следующему.

Обязанность ответчиков уплатить штрафные санкции на просроченные проценты и основной долг (неустойку), начисляемые за ненадлежащее исполнение обязательств, предусмотрена п. 4.4 кредитного договора (том 1, л.д.7), с которыми ответчики ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 333 ░░ ░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░-░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░ <░░░░░> (░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░> ( ░░░ 1, ░.░. 73).

░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ (░.░.241 ░.1, ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░ "░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░" (░░░ 1, ░.░. 244). ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░. 2 ░. 1 ░░. 165.1 ░░ ░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░), ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ 68 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 23 ░░░░ 2015 ░░░░ N 25 "░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ I ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░", ░░░░░░ 165.1 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ (░.░. 63 ░.1), ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 35 ░░░ ░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 167 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ "░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░" ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 12 ░░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 35 ░░░ ░░, ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░ ░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 15 ░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░. - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░

     ░.░. ░░░░░░░░