Решение по делу № 5-61/2019 от 26.06.2019

Дело № 5 – 61/2019

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о назначении административного наказания

п. Сернур                                 01 августа 2019 года

Судья Сернурского районного суда Республики Марий Эл Попова Д.Г., рассмотрев дело об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях в отношении

юридического лица – общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас», зарегистрированного Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы № 15 по Санкт-Петербургу 19 февраля 2016 года, регистрационный номер №, ИНН №, КПП №, юридический адрес: <адрес>,

УСТАНОВИЛ:

18 марта 2018 года между ООО МКК «Финансовый компас» и Ивановым Д.Н. был заключен договор займа №, в целях возврата просроченной задолженности по которому ООО МКК «Финансовый компас» (марка, под которой осуществляется деятельность - «Деньги в Руки») направило по месту жительства заемщика Иванова Д.Н. по адресу: <адрес> письмо. В нарушение пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее – Федеральный закон от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ) в указанном письме (уведомлении о выезде судебных приставов) содержалась информация о планируемом выезде специалистов компании «Деньги в Руки» совместно с Федеральной службой судебных приставов по адресу проживания Иванова Д.Н. с целью составления акта описи и ареста имущества и дальнейшей реализации имущества на открытых торгах в счет погашения задолженности в размере 24000 рублей по договору займа № от 18 марта 2018 года, сообщалось о необходимости находиться дома по адресу проживания и обеспечить доступ в дом, имелась ссылка на то, что наличие задолженности препятствует Иванову Д.Н. на выезд за пределы Российской Федерации, также содержалась информация о привлечении к административной ответственности по ст. 17.8 КоАП РФ, к уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ и ст. 159.1 УК РФ, тем самым ООО МКК «Финансовый компас» ввело Иванова Д.Н. в заблуждение относительно последствий неисполнения обязательства для должника, возможности применения к должнику мер уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования, злоупотребило правом при осуществлении действий по возврату задолженности. Кроме того, ООО МКК «Финансовый компас» допустило нарушение ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, выразившееся в том, что в полученном Ивановым Д.Н. уведомлении отсутствует указание на основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика юридического лица, адрес электронной почты, фамилия, имя, отчество и должность лица, подписавшего данное уведомление.

Представитель ООО МКК «Финансовый компас», надлежащим образом извещенный о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явился, о причинах неявки не сообщил и не просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Потерпевший Иванов Д.Н. в судебное заседание не явился, о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, просит рассмотреть дело в его отсутствие.

Представитель административного органа – Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл о времени и месте судебного заседания извещен надлежащим образом, в судебное заседание не явился.

При наличии данных о надлежащем извещении представителя юридического лица, потерпевшего и представителя административного органа, суд счел возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Свидетель Свидетель №1 суду показала, что является <данные изъяты> потерпевшего Иванова Д.Н. 09 апреля 2019 года в своем почтовом ящике обнаружила письмо от компании «Деньги в Руки» на имя <данные изъяты> Иванова Д.Н., в котором содержалась информация о том, что сын имеет задолженность в размере 24000 рублей перед указанной компанией, об их намерении приехать вместе с судебными приставами для наложения ареста на имущество, в связи с чем необходимо находиться дома, также имелась информация о том, что сын может быть привлечен к уголовной ответственности. Испугалась и позвонила по указанному в письме номеру, ей ответили, что задолженность уже увеличилась до 52000 рублей, к вечеру, если ее не погасят, увеличится до 70000 рублей. После приезда <данные изъяты> домой передала ему полученное письмо. Знает, что Иванов Д.Н. заключил договор займа на сумму 6000 рублей, не смог своевременно погасить долг в связи с тем, что подолгу находится в плаванье.

Выслушав показания свидетеля, исследовав представленные с протоколом об административном правонарушении материалы, судья приходит к выводу о наличии в действиях ООО МКК «Финансовый компас» состава административного правонарушения, ответственность за которое установлена ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ.

В соответствии с ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц – от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

Субъектом данного административного правонарушения являются кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ, в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливающим правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В силу ч. 1 ст. 4 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

Согласно пп. «б» п. 5 ч. 2 ст. 6 вышеуказанного федерального закона не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

В соответствии с ч. 7 ст. 7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются:

1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах:

а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя);

б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона;

в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах;

2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение;

3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику;

4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования);

5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Факт совершения юридическим лицом административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, подтверждается:

- протоколом об административном правонарушении № от 07 июня 2019 года, в котором изложены обстоятельства правонарушения;

- письмом (уведомлением о выезде судебных приставов), в котором содержится информация о планируемом выезде специалистов компании «Деньги в Руки» совместно с Федеральной службой судебных приставов по адресу проживания Иванова Д.Н. с целью составления акта описи и ареста имущества и дальнейшей реализации имущества на открытых торгах в счет погашения задолженности в размере 24000 рублей по договору займа № от 18 марта 2018 года, в нем также сообщалось о необходимости находиться с 06 часов до 22 часов по адресу проживания и обеспечить для судебных приставов-исполнителей доступ для входа в дом/квартиру, имелась ссылка о том, что наличие задолженности препятствует Иванову Д.Н. на выезд за пределы Российской Федерации, Иванов Д.Н. также предупреждался о возможности привлечения его к административной ответственности по ст. 17.8 КоАП РФ и уголовной ответственности по ст. 177, 159.1 УК РФ;

- конвертом о направлении уведомления;

- письменными объяснениями потерпевшего Иванова Д.Н., предупрежденного об административной ответственности по ст. 17.9 КоАП РФ, от 17 мая 2019 года, в соответствии с которыми 18 марта 2018 года заключил договор займа с ООО МКК «Финансовый Компас» (Деньги в Руки), от Ивановой И.В. поступила информация, что на его адрес пришло письмо от ООО МКК «Финансовый компас» (Деньги в Руки), в котором содержится информация о наличии у него задолженности перед ООО МКК «Финансовый компас» (Деньги в Руки) и сотрудники данной компании совместно с Федеральной службой судебных приставов планируют выход по адресу его проживания: <адрес>, для составления акта описи и ареста имущества; кроме того, в уведомлении содержалась информация о том, что он может быть привлечен к уголовной ответственности по ст. 177, ст. 159.1 УК РФ, по приезду домой 01 мая 2019 года данной письмо им было также изучено, прочитано; с него в судебном порядке задолженность не взыскивалась и исполнительное производство в пользу ООО МКК «Финансовый компас» (Деньги в Руки) не возбуждалось, они вводят его в заблуждение и оказывают на него психологическое воздействие;

- письменными объяснениями свидетеля Свидетель №1 от 20 мая 2019 года, из которых следует, что 09 апреля 2019 года в почтовом ящике обнаружила письмо на имя <данные изъяты> Иванова Д.Н., в котором содержалась информация о том, что <данные изъяты> имеет задолженность перед компанией «Деньги в Руки» и сотрудники данной организации совместно с сотрудниками Федеральной службы судебных приставов планируют выход по адресу его проживания: <адрес>, для составления акта описи и ареста имущества, также содержалась информация о том, что сын может быть привлечен к уголовной ответственности по ст. 177, 159.1 УК РФ, она испугалась и позвонила по телефону справочного центра №, указанного в уведомлении, где ей сообщили, что <данные изъяты> имеет задолженность перед ООО МКК «Финансовый компас» (Деньги в Руки), после приезда <данные изъяты> домой передала ему письмо, полученное от «Деньги в Руки» (л.д. 28-29);

- заявлением Свидетель №1 от 10 апреля 2019 года;

- справкой от 18 апреля 2019 года, составленной старшим участковым уполномоченным полиции МО МВД России «Сернурский», согласно которой осуществлен телефонный звонок на абонентский номер №, в ходе телефонного разговора оператор информационного агентства «ФСВ» ФИО2 пояснила, что 18 марта 2018 года Иванов Д.Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, в <адрес> в микрофинансовой организации «Деньги в Руки», расположенный по адресу: <адрес>, оформил договор займа № на сумму 6000 рублей, до настоящего времени Иванов Д.Н. задолженность не погасил, сумма задолженности на 19 апреля 2019 года составляет 53760 рублей, местонахождение Иванова Д.Н. ей не известно, связь с ним отсутствует;

- информацией об условиях предоставления, использования и возврата потребительского микрозайма, из которой следует, что кредитором является ООО МКК «Финансовый компас», зарегистрированный знак обслуживания «Деньги в Руки»;

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц в отношении ООО МКК «Финансовый компас» и другими материалами дела.

Письменные материалы дела отвечают требованиям закона, установленным ст. 26.7 КоАП РФ, и признаются допустимыми доказательствами.

Согласно ч. 2 ст. 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.

Исследовав и оценив представленные в материалы дела доказательства, касающиеся установления вины в действиях юридического лица, и учитывая, что ООО МКК «Финансовый компас» не представило в материалы дела доказательства, подтверждающие отсутствие у общества возможности для исполнения требований действующего законодательства и принятие им всех зависящих от него мер для их исполнения, суд приходит к выводу о доказанности вины ООО МКК «Финансовый компас» во вменяемом ему правонарушении.

Оценив представленные доказательства в их совокупности всесторонне, полно, объективно, в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ, судья считает установленным нарушение юридическим лицом действующего законодательства РФ о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, что образует состав административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ – совершение кредитором действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных ч. 2 настоящей статьи.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении (ст. 24.5 КоАП РФ), свидетельствующих о малозначительности совершенного правонарушения (ст. 2.9 КоАП РФ), судьей не установлено.

В соответствии с ч. 1 ст. 3.1 КоАП РФ административное наказание является установленной государством мерой ответственности за совершение административного правонарушения и применяется в целях предупреждения совершения новых правонарушений, как самим нарушителем, так и другими лицами.

При назначении административного наказания юридическому лицу учитываются обстоятельства дела, характер совершенного административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность, судьей не установлено.

С учетом изложенного, принимая во внимание то, что действия ООО МКК «Финансовый компас» посягают на общественные отношения, складывающиеся в процессе защиты прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, в целях повышения предотвращения злоупотреблений, с учетом важности охраняемых государством общественных отношений, судья считает необходимым назначить ООО МКК «Финансовый компас» наказание в виде административного штрафа.

Руководствуясь ст. ст. 23.1, 29.9, 29.10 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

ПОСТАНОВИЛ:

Признать юридическое лицо – общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, и назначить административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей.

Административный штраф перечислить на имя получателя платежа: УФК по Республике Марий Эл (Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Марий Эл), код бюджетной классификации №, банк получателя Отделение – НБ Республика Марий Эл, БИК №, счет получателя №, ИНН получателя №, КПП получателя №, ОКТМО №.

Согласно ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных ст. 31.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

В соответствии со ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный данным Кодексом, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей.

В случае неуплаты административного штрафа в указанный срок постановление будет направлено судебному приставу-исполнителю для принудительного исполнения.

Постановление может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Марий Эл в течение десяти суток со дня его вручения или получения копии постановления.

Судья                                  Д.Г. Попова