Решение от 02.07.2019 по делу № 33-5101/2019 от 30.05.2019

Судья Луст О.В.

Судья-докладчик Скубиева И.В.              по делу № 33-5101/2019

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

2 июля 2019 года г. Иркутск

Судебная коллегия по гражданским делам Иркутского областного суда в составе:

председательствующего Скубиевой И.В.,

судей Гуревской Л.С., Алсыковой Т.Д.,

при секретаре Зерзевой О.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Колесниковой Светланы Павловны к «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) о признании договора купли-продажи простых векселей недействительным, применении последствий недействительности сделки: взыскании денежных средств, процентов за пользование чужими денежными средствами

по апелляционной жалобе «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичного акционерного общества) на решение Кировского районного суда г.Иркутска от 11 апреля 2019 года,

УСТАНОВИЛА:

в обоснование исковых требований истец указал, что 30.03.2018 между Колесниковой С.П. (покупатель) и ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» (продавец) заключен договор купли-продажи простых векселей Номер изъят, по условиям которого Колесникова Н.В. обязалась принять и оплатить простой вексель Номер изъят векселедателя ООО «ФТК» стоимостью 1 246 800 руб., сроком платежа - по предъявлению, но не ранее 28.09.2018, вексельная сумма 1 312 077,67 руб.

В этот же день Колесниковой С.П. произведена оплата векселя, что подтверждается платежным поручением Номер изъят.

Согласно акту приема-передачи ценных бумаг от 30.03.2018 Колесникова С.П. приняла, а банк передал указанный простой вексель. Однако фактически указанный вексель не передавался, 30.03.2018 между Колесниковой С.П. и ПАО «Азиатско-Тихоокеанский банк» заключен договор хранения Номер изъят, по условиям которого банк обязался принять и хранить указанный вексель и возвратить его в сохранности по истечении срока действия договора.

По наступлении срока платежа по векселю денежные средства выплачены истцу не были, в связи с чем, 22.10.2018 Колесникова С.П. обратилась к ответчику с заявлением о разъяснении возникшей ситуации, на которое ей направлено уведомление о невозможности совершения платежа, и разъяснено, что банк не является лицом, обязанным по векселю и ей предложено обратиться к нотариусу по месту нахождения ООО «ФТК» за составлением протеста векселя в неплатеже. Кроме того, 01.11.2018 письмом № ВА-0111/01 ответчик потребовал у истца принять предмет хранения - вексель обратно.

Фактически истец обратилась в банк для осуществления вклада. Именно сотрудниками банка ей было предложено вложить денежные средства в покупку векселя ввиду извлечения более высокого процента. Таким образом, подписывая документы о купле-продаже векселя, она полагала, что осуществляет документальное оформление вклада, который сотрудники банка называли более выгодным и высокопроцентным банковским продуктом. В пункте 2.4 договора купли-продажи векселей установлено, что вексель передается покупателю по акту приема-передачи. Вместе с тем, как следует из материалов дела, ответчик ПАО «АТБ» оригинал векселя ей не передавал, заключив с ней договор хранения векселя от 30.03.2018, со сроком хранения до 28.09.2018.

Анализ предоставленного векселя указывает на физическую невозможность такого владения при условии его изготовления в Москве 30.03.2018 в день заключения договора в <адрес изъят>, что с очевидностью указывает на отсутствие предмета сделки - векселя, на момент её оформления.

Как следует из условий заключенного с Колесниковой С.П. договора купли-продажи, продавец ПАО «АТБ» действует от своего имени, а не от имени либо по поручению ООО «ФТК», заявляя и гарантируя, что является юридическим лицом, имеет право владения активами (векселями) и ведет коммерческую деятельность, для чего обладает необходимыми разрешениями и лицензиями, исполнение обязательств не противоречит учредительным документам, законам и соглашениям.

Вместе с тем, при заключении договора о наличии каких-либо соглашений между ПАО «АТБ» и ООО «ФТК» истец в известность не поставлена.

Представитель банка скрыл и не довел до истца информацию о том, что платеж по векселю напрямую зависит от исполнения перед банком своих обязанностей ООО «Финансово-торговая компанией» и за счет средств ООО «ФТК».

Таким образом, при отсутствии у истца информации о вышеперечисленных обстоятельствах в момент заключения оспариваемой сделки свидетельствует о том, что договор купли-продажи простых векселей Номер изъят от 30.03.2018 заключен под влиянием обмана. При этом, о том, что ответчик изначально не имел намерения исполнять обязательства по возврату денежных средств, истец узнала лишь в ноябре 2018 года, получив ответ о том, что единственным обязанным перед покупателем векселя лицом является ООО «ФТК».

В акте проверки ЦБ РФ per. № А4КИ25-17/1/75ДСП от 11.05.18, место составления г.Благовещенск, в томе №1 отражены нарушения выявленные банком АТБ по операциям с ценными бумагами, а именно с векселями ООО «ФТК». Сведения о выявленных нарушениях были переданы Банком России в правоохранительные органы. Постановлением следователя отдела СЧ ГСУ ГУ МВД России по Иркутской области от 19.11.2018 Колесникова С.П. была признана потерпевшим по уголовному делу № 11801250025000473, возбужденному в отношении неустановленного круга лиц, событием преступления по которому явилось хищение денежных средств граждан обманным с причинением ущерба в особо крупном размере.

17 декабря 2018 года на официальном сайте Банка России опубликована информация о создании закрытого паевого инвестиционного фонда под управлением общества с ограниченной ответственностью «Управляющая Компания Фонда Консолидации Банковского Сектора», согласно которой имущество этого фонда будет использоваться на выкуп векселей ООО «ФТК» у векселедержателей или требований банка в случае признания судом сделок купли-продажи векселей недействительными. В связи с тем, что в соответствии с п.1 ст.167 Гражданского кодекса РФ недействительная сделка недействительна с момента ее совершения, истец полагает, что на сумму перечисленных ответчику денежных средств подлежат начислению проценты, предусмотренные статьей 395 Гражданского кодекса РФ.

Истец просила суд признать договор купли-продажи простых векселей Номер изъят от 30.03.2018, заключенный между «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) и Колесниковой Светланой Павловной недействительным; применить последствия недействительности сделки: взыскать с Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) в пользу Колесниковой Светланы Павловны денежные средства, уплаченные по договору купли-продажи простых векселей Номер изъят от 30.03.2018 в размере 1 246 800 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 86 567,20 руб.

Решением Кировского районного суда г.Иркутска от 11 апреля 2019 года договор купли-продажи простых векселей Номер изъят от 30.03.2018, заключенный между Колесниковой С.П. и «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО), признан недействительным; с «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) в пользу Колесниковой С.П. взысканы денежные средства, уплаченные по договору купли-продажи простых векселей Номер изъят от 30.03.2018 в размере 1 246 800 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 86 567,20 руб.; с «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) в бюджет города Иркутска взыскана государственная пошлина в размере 14 866,84 руб.

В апелляционной жалобе представитель ответчика Коновалов А.В. просит решение суда отменить, принять по делу новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований. В обоснование жалобы указывает на несоответствие обстоятельствам дела выводов суда о неразъяснении истцу при заключении договора купли-продажи о том, что лицом, обязанным оплатить вексельный долг при наступлении срока платежа, является компания ООО «ФТК», поскольку в п.1.1. договора векселедателем указана данная организация, перед совершением оспариваемой сделки истец был ознакомлен и согласен с рисками вложения денежных средств в ценные бумаги, о чем истцом была подписана соответствующая декларация о рисках, в которой указано, что ответчик не отвечает за исполнение обязательств перед векселедержателем по векселю, что опровергает вывод суда об отсутствии у истца возможности оценить степень риска вложения денежных средств в ценные бумаги.

Ссылается на то, что согласно законодательству именно векселедатель признается плательщиком вексельного долга, а не продавец ценной бумаги. При заключении договора ответчик не создавал у истца ложного представления об ответственном по векселю, а, напротив, в полном объеме ознакомил со всеми возможными рисками приобретения ценных бумаг. Обстоятельства заблуждения истца ничем не подтверждены, в решении суда отсутствуют ссылки на соответствующие доказательства. Указывает, что оспариваемый договор купли-продажи полностью соответствует законодательству, обстоятельства, на которые ссылается истец как на обманные действия со стороны банка – отсутствие ИННН, ОГРН о векселедателе ООО «ФТК», не передача векселя на бумажном носителе, не были определены и оценены судом с точки зрения существенности для заключения оспариваемого договора купли-продажи векселя. Истец не обращался в банк с заявлением о выдаче ему оригинала векселя до истечения срока его хранения, не представил доказательства такого обращения и отказа банка в выдаче векселя.

Выражает несогласие с выводами суда о том, что фактически вексель не существовал на дату заключения сделки, что опровергается представленными в материалы дела доказательствами.

Указывает на то, что векселедатель ООО «ФТК» добровольно не оплатил истцу векселедержателю вексельный долг, не ограничивает права истца на получение оплаты по векселю в принудительном порядке путем подачи соответствующего иска к ООО «ФТК», до настоящего времени истец остается законным векселедержателем и не утратил права на получение оплаты от векселедателя ООО «ФТК».

В письменных возражениях относительно доводов апелляционной жалобы Колесникова С.П. просит решение суда оставить без изменения.

Заслушав доклад по делу, изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность оспариваемого решения в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия приходит к следующим выводам.

Как разъяснено в постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 33, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 14 от 04 декабря 2000 года «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» при рассмотрении споров необходимо иметь в виду, что вексельные сделки регулируются нормами специального вексельного законодательства. Вместе с тем данные сделки регулируются также и общими нормами гражданского законодательства о сделках и обязательствах (статья 153 - 181, 307 - 419 Гражданского кодекса Российской Федерации). Исходя из этого, в случаях отсутствия специальных норм в вексельном законодательстве судам следует применять общие нормы Кодекса к вексельным сделкам с учетом их особенностей (пункт 1).

Согласно статье 4 Федерального закона от 11 марта 1997 года № 48-ФЗ «О переводном и простом векселе» переводной и простой вексель должен быть составлен только на бумаге (бумажном носителе).

В пункте 36 постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 33, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 14 от 04 декабря 2000 года "О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей" разъяснено, что в тех случаях, когда одна из сторон обязуется передать вексель, а другая сторона обязуется уплатить за него определенную денежную сумму (цену), к отношениям сторон применяются нормы о купле-продаже, если законом не установлены специальные правила (пункт 2 статьи 454 ГК РФ).

В соответствии с п. 1 ст. 395 ГК РФ в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

При разрешении возникшего спора установлено, что 30.03.2018 между Колесниковой С.П. (покупатель) и «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) (продавец) заключен договор Номер изъят купли-продажи простых векселей, место заключения договора - <адрес изъят>.

Согласно п. 1.1 договора продавец обязуется передать в собственность покупателю, а покупатель – принять и оплатить следующие простые векселя: серия ФТК, Номер изъят, вексельная сумма (в рублях) 1 312 077,67 руб., стоимость векселя в рублях 1 246 800 руб., векселедатель ООО «ФТК», срок платежа: по предъявлении, но не ранее 28.09.2018.

Денежные средства в размере 1 246 800 руб. по договору купли-продажи простых векселей Номер изъят от 30.03.2018 Колесниковой С.П. оплачены путем зачисления на счет «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО), что подтверждается платежным поручением Номер изъят от 30.03.2018.

Из акта приема-передачи от 30.03.2018 следует, что «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) передает, а Колесникова С.П. принимает простой вексель серия ФТК, Номер изъят.

30 марта 2018 года между «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) «хранитель» и Колесниковой С.П. «поклажедатель» заключен договор хранения Номер изъят, по условиям которого хранитель обязуется на условиях, установленных договором принимать и хранить передаваемое ему поклажедателем имущество и возвратить его в сохранности по истечении срока действия договора. Предметом хранения является вексель со следующими реквизитами: векселедатель ООО «ФТК», серия ФТК, Номер изъят, вексельная сумма 1 312 077,67 руб., дата составления 30.03.2018, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.09.2018, место составления <адрес изъят>.

Из акта приема-передачи к договору хранения Номер изъят от 30.03.2018 следует, что «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) принимает, а Колесникова С.В. передает простой вексель: векселедатель ООО «ФТК», серия ФТК, Номер изъят, вексельная сумма 1 312 077,67 руб., дата составления 30.03.2018, срок платежа по предъявлении, но не ранее 28.09.2018, место составления: <адрес изъят>.

28 сентября 2018 года Колесникова С.П. обратилась в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (публичное акционерное общество) с заявлением на погашение векселя серии ФТК Номер изъят от 30.03.2018 на сумму 1 312 077,67 руб., в заявлении просила денежные средства перечислить на её счет в «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) по представленным реквизитам.

1 октября 2018 года Колесникова С.П. получила от АТБ (ПАО) уведомление из которого следует, что совершение платежа невозможно, поскольку лицо, обязанное по векселю (плательщик) – векселедатель Общество с ограниченной ответственностью «ФТК» не исполнило в установленный срок своей обязанности по перечислению денежных средств, предназ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░) ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░), ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░».

22 ░░░░░░░ 2018 ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░ ░ «░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░ ░░░.

9 ░░░░░░ 2018 ░░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░), ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░░░░░░), ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░) ░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░. 1.3 ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░». ░ ░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░», ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░.░. ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ – ░░░ «░░░». ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – ░░░ «░░░». ░░░ «░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░, ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 395 ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░. 67 ░░░ ░░.

░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

                 ░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░░ ░░ 11 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                         ░.░.░░░░░░░░

░░░░░                                     ░.░.░░░░░░░░░

                                        ░.░.░░░░░░░░