Решение от 11.08.2022 по делу № 33-6304/2022 от 07.07.2022

Судья Борзина К.Н.                             УИД 38RS0031-01-2021-006031-57

Судья-докладчик Гуревская Л.С.                    по делу № 33-6304/2022

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

11 августа 2022 года                                                                     г. Иркутск

Резолютивная часть апелляционного определения объявлена 11 августа 2022 года.

Мотивированное апелляционное определение изготовлено 18 августа 2022 года.

Судебная коллегия по гражданским делам Иркутского областного суда в составе:

председательствующего судьи Давыдовой О. Ф.

судей Гуревской Л.С., Егоровой О. В.

при секретаре Васильевой Н.О.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело УИД 38RS0031-01-2021-006031-57 (№ 2-1100/2022) по иску Трифонова Андрея Викторовича к ООО "Дороги Сибири" о взыскании задолженности по договору займа, процентов, неустойки, расходов по уплате государственной пошлины

по апелляционной жалобе представителя Трифонова А.В. Суслова А.А.

на решение Иркутского районного суда Иркутской области от 18 апреля 2022 года.

Заслушав доклад судьи Иркутского областного суда Гуревской Л.С., объяснения представителя Трифонова А.В. Суслова А.А., поддержавшего доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Иркутского областного суда,

Установила:

Трифонов А. В. обратился с иском к ООО «ДОРОГИ СИБИРИ» о взыскании основной суммы займа в размере 16 000 000 рублей, процентов за пользование займом в сумме 3 870 684,93 рублей за период с 28.03.2020 по 27.08.2021, процентов за период с 28.08.2021 по день фактического возврата суммы займа; неустойки по договору в сумме 3 904 000,00 рублей за период с 21.12.2020 по 27.08.2021, неустойки за период с 28.08.2021 по день фактического возврата суммы займа; расходов по уплате государственной пошлины в размере 60 000 руб.

Определением суда Иркутского районного суда Иркутской области от 10 января 2022 года к участию в деле в качестве третьего лица привлечено ООО «Аспект права».

Определение Иркутского районного суда Иркутской области от 10 февраля 2022 года к участию в деле в качестве третьих лиц привлечены: МРУ Росфинмониторинга по СФО, ООО «РУСЬСТРОЙ» в лице конкурсного управляющего Ведерова В.А., Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы № 12 по Омской области.

Определением суда Иркутского районного суда Иркутской области от 02 марта 2022 года к участию в деле в качестве третьего лица привлечена Межрайонная инспекция ФНС России № 16 по Иркутской области.

Решением Иркутского районного суда Иркутской области от 18 апреля 2022 года в иске отказано.

В апелляционной жалобе представителя Трифонова А.В. Суслова А.А. поставлен вопрос об отмене решения по мотивам его незаконности и необоснованности, принятии нового решения об удовлетворении иска.

Лица, участвующие в деле, своевременно и надлежащим образом извещены о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы.

Информация о движении дела размещена на официальном сайте Иркутского областного суда oblsud.irk@sudrf.ru.

Суд апелляционной инстанции рассмотрел гражданское дело в соответствии с частью 1 статьи 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.

Изучив материалы дела, исследовав доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия по гражданским делам Иркутского областного суда приходит к выводу о том, что решение суда первой инстанции подлежит отмене.

Из материалов дела следует и судом первой инстанции установлено, что 27.03.2019 между ООО «АСПЕКТ ПРАВА» и ООО «Дорога Сибири» заключен договор Займа.

В соответствии с пунктом 1.1. указанного договора ООО «АСПЕКТ ПРАВА» принял на себя обязательство передать ООО «Дороги Сибири» денежные средства в сумме 16 000 000 рублей, а ООО «Дороги Сибири» принял на себя обязательство возвратить денежные средства в обусловленный установленный договором срок и уплатить проценты за пользование займом.

Между ООО «АСПЕКТ ПРАВА» (цедент) и Трифоновым А.В. (цессионарий) заключен договор уступки прав (требований) от 18.08.2020, по условиям которого цедент передает, а цессионарий принимает права (требования) по договору займа к должнику.

Согласно пункту 1.2 договора цессии общая сумма прав (требований) на дату заключения соглашения составляет 16 000 000 рублей, включая проценты на сумму займа.

В соответствии с пунктом 2.1 договора цессии стоимость уступаемых прав составляет 100 000 рублей, уплачиваемых в течение 4-х дней с момента заключения договора цессии, 30% от суммы денежных средств фактически полученных от должника, превышающих сумму 100 000 рублей не позднее 3-х дней с момента поступления денежных средств от должника.

01.09.2021 истец направил ответчику претензию с требованием об уплате долга, которая ответчиком оставлена без удовлетворения. (не получен ответ).

Ссылаясь на наличие долга, Трифонов А.А. обратился в суд с соответствующими требованиями.

Отказывая в удовлетворении иска, суд первой инстанции, руководствуясь 1, 8, 807, 808, 810 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - Гражданский кодекс), исходил из того, что в нарушение положений статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации ООО «Аспект Права» не представлены выписки по банковским счетам за период с марта 2018 года по март 2019 года, доказательства, подтверждающие финансовое положение займодавца, позволяющее предоставить заемщику денежные средства в размере 16 000 000 рублей, сведения об отражении в налоговой декларации, подаваемой в соответствующем периоде, сумм, равных размеру займа или превышающих его; ООО «Дороги Сибири» не представлены сведения о том, как были истрачены заемщиком денежные средства в размере 16 000 000 рублей, полученные по договору займа от 27.03.2019 года заключенного между ООО "АСПЕКТ ПРАВА" и ООО «Дороги Сибири».

Суд пришел к выводу, что истцом не предоставлено доказательств, подтверждающих существование задолженности, а также доказательств перечисления денежных средств.

Указанный вывод суда не соответствует требованиям законодательства, фактическим обстоятельствам, доказательствам.

В силу абзаца первого пункта 2 статьи 1 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

Согласно статье 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В частности, гражданские права и обязанности возникают из договоров и иных сделок, предусмотренных законом, а также из договоров и иных сделок, хотя и не предусмотренных законом, но не противоречащих ему.

В силу пункта 1 статьи 420 Гражданского кодекса Российской Федерации договором признается соглашение двух или более сторон о возникновении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

Пунктом 1 статьи 432 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что договор считается заключенным, если между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу положений статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает десять тысяч рублей, а в случае, когда заимодавцем является юридическое лицо, - независимо от суммы. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей (статья 808 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Поскольку для возникновения обязательств по договору займа требуется фактическая передача кредитором должнику денежных средств (или других вещей, определенных родовыми признаками) именно на условиях договора займа, то в случае спора на кредиторе лежит обязанность доказать факт передачи должнику предмета займа и то, что между сторонами возникли отношения, регулируемые главой 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, а на заемщике - факт надлежащего исполнения обязательств по возврату займа либо безденежность займа (Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 3 (2015), утвержденный Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 25.11.2015; далее - Обзор N 3).

В подтверждение факта передачи денежных средств Трифонов А.В. к исковому заявлению, поданному в суд, приложил платежное поручение № 6 от 27.03.2019, выписку по банковскому счету ООО "АСПЕКТ ПРАВА" ПАО Сбербанк, согласно которой 27.03.2019 со счета ООО "АСПЕКТ ПРАВА" на счет должника перечислено 16 000 000 рублей, в графе "назначение платежа" указано: предоставление процентного займа по договору от 27.03.2019

Согласно выписке по банковскому счету ООО "Дороги Сибири»" ПАО Сбербанк 27.03.2019 на счет должника со счета ООО "АСПЕКТ ПРАВА" " перечислено 16 000 000 рублей, в графе "назначение платежа" указано: предоставление процентного займа по договору от 27.03.2019.

Ответчиком возражений против иска не заявлено, доказательств исполнения обязательства по договору займа от 27.03.2019 по возвращению долга 16 000 000 рублей и уплате процентов за пользование займом не представлено.

Если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права (часть 1 статьи 384 Гражданского кодекса Российской Федерации).

В соответствии с пунктом 1 статьи 388 Гражданского кодекса Российской Федерации уступка требования кредитором (цедентом) другому лицу (цессионарию) допускается, если она не противоречит закону.

При указанных обстоятельствах, рассматривая заявленные требования, судебная коллегия, руководствуясь положениями вышеназванных норм, оценив представленные доказательства, установив факт получения ответчиком от ООО "АСПЕКТ ПРАВА" 16 000 000 рублей по платежному поручению № 6 от 27.03.2019, уступки 18.08.2020 ООО "АСПЕКТ ПРАВА" Трифонову А. В. требования о возврате перечисленных ответчику денежных средств, признает доказанным наличие заемных отношений между ООО "АСПЕКТ ПРАВА" и ООО "Дороги Сибири»", уступку прав требований истцу, в отсутствие доказательств возврата ответчиком ООО "Дороги Сибири»" денежных средств в размере 16 000 000 рублей по договору займа, приходит к выводу о том, что требования Трифонова А. В. о взыскании задолженности по договору займа обоснованы, и определяет ко взысканию задолженность по основному долгу 16 000 000 рублей

По правилу пункта 3 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

          В силу пункта 3 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации если иное не предусмотрено законом или договором займа, заем считается возвращенным в момент передачи его займодавцу, в том числе в момент поступления соответствующей суммы денежных средств в банк, в котором открыт банковский счет займодавца.

В силу указанных норм права под датой ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ (░░ 27.03.2020), ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 28.03.2020 ░░ 27.08.2021 ░ ░░░░░ 3 870 684,93 ░░░░░░ (10% ░░░░░░░), ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 28.08.2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ (10% ░░░░░░░).

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 28.03.2020 ░░ 27.08.2021 ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 27.03.2019 ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ 4.2 ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 27.03.2019 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 0,1% ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░░░░ ░░░░░) ░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░.

░ ░░░░ ░. 65 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 24.03.2016 N 7 "░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░" ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ 330 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ (░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░).

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 904 000,00 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 21.12.2020 ░░ 27.08.2021, ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░ 88, 94, 100 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60 000 ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 328 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░,

░░░░░░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ 18 ░░░░░░ 2022 ░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ "░░░░░░ ░░░░░░" (░░░░░░ ░░░░░░) ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 16 000 000 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ 3 870 684,93 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 28.03.2020 ░░ 27.08.2021, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 28.08.2021 ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3 904 000,00 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 21.12.2020 ░░░░ ░░ 27.08.2021 ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 28.08.2021 ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60 000 ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                      ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░                                                                                      ░.░. ░░░░░░░

                                                                                            ░.░. ░░░░░░░░░