Решение по делу № 02-1539/2020 от 27.01.2020

Дело № 2-1539/20

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

07 октября 2020 года город Москва

Таганский районный суд г.Москвы в составе председательствующего судьи Шайдуллиной М.Н. при секретаре Мизиеве М.М., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Шипнягова АВ к ООО «ТД РОЛИН», Глазунову ДВ, Белому АН, ООО «Медирол», ООО «НПО «САДР» о взыскании задолженности по договорам займа,

установил:

Истец Шипнягов А.В. обратился в суд с указанным иском к ответчикам ООО «ТД РОЛИН», Глазунову Д.В., Белому А.Н., мотивируя тем, что между Афанасьевым А.Е., Боциевой О.В., Валуйских Е.Г., Гнатейко Д.В., Деревищевым А.В., Ефановой Е.Н., Ивановой И.И., Казаковым И.А., Капитоновым Г.Н., Каракаш С.В., Киселевым В.В., Кощеевым Е.М., Кудиновым С.А., Малых К.В., Марах М.А., Матвеевым В.О., Николаевым О.Ю., Ониковым Н.В., Павловским Е.Б., Пузыня А.А., Рудницким А.Ф., Самойличенко Л.С., Санниковым М.А., Сидоровым В.В.. Сизовым О.С., Смирновым Д.С., Томиным Д.Н., Черноусовой Л.Н., Шмелевой Ж.А. и ООО «ТД РОЛИН» заключены Договоры целевого денежного займа, в соответствии с которыми предоставлены заемщику (ООО «ТД РОЛИН) денежные средства под проценты. Обязательства заемщика обеспечены поручительством Глазунова Д.В. и Белым А.Н. Поскольку обязательства по договорам исполнялись ненадлежащим образом, образовалась задолженность. Между займодавцами и Шипняговым А.В. заключены договоры уступки прав требований, согласно которым все права требования к ООО «ТД РОЛИН» по договорам целевого денежного займа займодавцев перешли к Шипнягову А.В. ООО «ТД РОЛИН» направил в адрес истца уведомление с просьбой не обращаться в суд, поскольку признает долг и готов его погасить, при этом необходимо заключить дополнительное соглашение о рассрочке платежа. Впоследствии между Шипняговым А.В. и ООО «ТД РОЛИН» было заключено дополнительное соглашение о рассрочке платежа на сумму задолженности в размере 3 354 162,12 руб., которая с учетом списании и уменьшении неустойки должна быть погашена шестью платежами вплоть до 16.12.2019 года включительно. Однако условия дополнительного соглашения ответчиками не исполнено. 29.10.2019 года между Шипняговым А.В. и ООО «МЕДИРОЛ», ООО «САДР» в лице Глазунова Д.В. были заключены договоры поручительства за исполнение обязательств ООО «ТД РОЛИН». Требование истца о возврате займов, уплате процентов и неустойки оставлено ответчиками без удовлетворения. Поскольку 20.02.2020 и 24.07.2020 года ответчиком ООО «МЕДИРОЛ» была частично произведена выплата в счет суммы основного долга по договорам займа на общую сумму в размере 600 000 руб., истец уточнил свои требования и просит солидарно взыскать с ответчиков общую сумму задолженности по договорам займа в размере 2 683 329,75 руб., неустойку по п.6.1 Договора в размере 1 407 396,48 руб., неустойку по п. 6.3 в размере 4 377 576,69 руб. и расходы по уплате государственной пошлины – 50 541,51 руб.

Истец Шипнягов А.В. явился, заявленные требования с учетом их уточнений в части неустойки поддержал в полном объеме, просил их удовлетворить. Также пояснил, что лишая его возможности взыскать неустойку в полном объеме снижает обеспечение по договорам, условия по которым были поддержаны сторонами в полном объеме, впоследствии нарушены ответчиками. При этом, просил обратить внимание на отзыв ответчика, который фактически признал исковые требования.

Представитель ответчика ООО «МЕДИРОЛ» по доверенности - Кашинский Д.А. явился, поддержал доводы письменных возражений в полном объеме. В ходе судебного разбирательства пояснил, что ООО «МЕДИРОЛ» как поручитель готов рассмотреть вопрос о погашении суммы основного долга. При этом, просил применить ст. 333 ГК РФ к неустойкам, предусмотренным в п.п. 6.1. и 6.3. каждого договора займа, поскольку считает, что заявленные к взысканию неустойки в несколько раз превышает сумму основного долга, что является со стороны истца злоупотреблением правом и может привести к неосновательному обогащению и к банкротству должника. Кроме того указал, что у истца отсутствуют правовые основания для предъявления требований в части неустойки по п. 6.3 договоров займа, поскольку истцом не представлено доказательств о направлении в ООО «ТД РОЛИН» письменных запросов с просьбой предоставить информацию о целевом использовании денежных средств с указанием конкретного договора. Вместе с тем, просил обратить внимание на п. 1.1.1. Договоров цессии, согласно которому установлена задолженность, которую должник должен был первоначальному кредитору на дату заключения настоящего договора в размере, установленном договором займа. Ввиду чего, считает начисление неустоек и их взыскание после заключения договоров цессии необоснованным и незаконным.

Представители ответчиков ООО НПО «САДР» и ООО «ТД Ролин», а также ответчики Глазунов Д.В. и Белый А.Н. не явились, извещались надлежащим образом телеграммами, об отложении слушания дела не просили, об уважительности причин неявки не сообщили.

Суд, выслушав истца и представителя ответчика ООО «МЕДИРОЛ», изучив доводы иска, исследовав письменные материалы дела, находит требования подлежащими частичному удовлетворению, на основании нижеследующего.

В соответствии со ст. 807 ГК РФ, по договору займа одна сторона передает в собственность другой стороне деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Статьей 808 ГК РФ установлено, что договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимального размера оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика.

Обязанность заемщика возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа установлена ст. 810 ГК РФ.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В силу ч.1 ст.329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В соответствии с ч.1 ст.330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Оценивая условия договора, суд руководствуется требованиями ст. 431 ГК РФ, согласно которой судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условий договора в случае его неясности устанавливаются путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом. Должна быть выяснена действительная воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи делового оборота, последующее поведение сторон.

Как установлено в судебном заседании,

Ø 06.06.2018 между Афанасьевым А.Е. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа №CL1812799, в соответствии с которым Афанасьев А.Е. предоставил заемщику денежные средства в размере 200 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 31.07.2018 года между Боциевой О.В. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1813420, в соответствии с которым Боциева О.В. предоставила заемщику денежные средства в размере 400 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 21.07.2018 года между Валуйских Е.Г. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1813247, в соответствии с которым Валуйских Е.Г. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 09.07.2018 года между Гнатейко Д.В. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1813110, в соответствии с которым Гнатейко Д.В. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 07.05.2018 года между Деревищевым А.В. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812512, в соответствии с которым Деревищев А.В. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 30.04.2018 года между Ефановой Е.Н. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812494, в соответствии с которым Ефанова Е.Н. предоставила заемщику денежные средства в размере 120 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 24.04.2018 года между Ивановой И.И. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812456, в соответствии с которым Иванова И.И. предоставила заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 27.04.2018 года между Казаковым И.А. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812484, в соответствии с которым Казаков И.А. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 04.06.2018 года между Капитоновым Г.Н. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812776, в соответствии с которым Капитонов Г.Н. предоставил заемщику денежные средства в размере 200 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 02.08.2018 года между Каракаш С.В. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1813469, в соответствии с которым Каракаш С.В. предоставила заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 23.05.2018 года между Киселевым В.В. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812665, в соответствии с которым Киселев В.В. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 21.06.2018 года между Кощеевым Е.М. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812935, в соответствии с которым Кощеев Е.М. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 24.05.2018 года между Кудиновым С.А. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812669, в соответствии с которым Кудинов С.А. предоставил заемщику денежные средства в размере 200 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 12.04.2018 года между Малых К.В. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812328, в соответствии с которым Малых К.В. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 22.04.2018 года между Марах М.А. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812436, в соответствии с которым Марах М.А. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 13.06.2018 года между Матвеевым В.О. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812846, в соответствии с которым Матвеев В.О. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 15.06.2018 года между Николаевым О.Ю. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812872, в соответствии с которым Николаев О.Ю. предоставил заемщику денежные средства в размере 120 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 12.04.2018 года и 18.05.2018 года между Ониковым Н.В. и ООО «ТД РОЛИН» заключены Договора целевого денежного займа №CL1812334 и № CL1812600, в соответствии с которыми Оников Н.В. предоставил заемщику по каждому договору денежные средства в размере 500 000 руб. и 200 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 10.06.2018 года между Павловским Е.Б. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812834, в соответствии с которым Павловский Е.Б. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 01.08.2018 года между Пузыня А.А. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1813441, в соответствии с которым Пузыня А.А. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 18.04.2018 года между Рудницким А.Ф. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812385, в соответствии с которым Рудницкий А.Ф. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 17.04.2018 года между Самойличенко Л.С. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812375, в соответствии с которым Самойличенко Л.С. предоставила заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 12.04.2018 года между Санниковым М.А. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812329, в соответствии с которым Санников М.А. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 11.05.2018 года между Сидоровым В.В. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812534, в соответствии с которым Сидоров В.В. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 15.04.2018 года между Сизовым О.С. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812352, в соответствии с которым Сизов О.С. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 02.05.2018 года между Смирновым Д.С. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812497, в соответствии с которым Смирнов Д.С. предоставил заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 02.05.2018 года между Томиным Д.Н. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812332, в соответствии с которым Томин Д.М. предоставил заемщику денежные средства в размере 200 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 26.07.2018 года между Черноусовой Л.Н. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1813332, в соответствии с которым Черноусова Л.Н. предоставила заемщику денежные средства в размере 100 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Ø 19.06.2018 года между Шмелевой Ж.А. и ООО «ТД РОЛИН» заключен Договор целевого денежного займа № №CL1812892, в соответствии с которым Шмелева Ж.А. предоставила заемщику денежные средства в размере 200 000 руб., сроком на 360 календарных дней, под 22% годовых.

Согласно условиям договоров займов указанные проценты (22 % годовых) начисляются из расчета, что месяц равен 30 дням, ежемесячно, не позднее первого рабочего дня, следующего за каждым 30-ти дневным периодом Периода пользования суммой займа, начиная с даты вступления настоящего договора в силу. Проценты, начисленные за последний период пользования суммой займа (ее частью), уплачиваются одновременно с возвратом в полном объеме суммы займа.

На основании п.2.6 Договоров предоставление займодавцем суммы займа осуществляется в безналичном порядке платежными поручениями на счет заемщика либо иного лица, действующего от имени заемщика (агента заемщика).

Суммы займа в полном объеме перечислены займодавцами агенту заемщика (ООО «Старттрек»), что подтверждается платежными поручениями:

Ø по Договору займа № CL1812799 – 06.06.2018 г. № 45860;

Ø по Договору займа № CL1813420 – 31.07.2018 г. № 33;

Ø по Договору займа № CL1813247 – 23.07.2018 г. № 274;

Ø по Договору займа № CL1813110 – 11.07.2018 г. № 500563;

Ø по Договору займа № CL1812512 – 07.05.2018 г. № 99291;

Ø по Договору займа № CL1812494 – 03.05.2018 г. № 686955;

Ø по Договору займа № CL1812456 – 24.04.2018 г. № 4841;

Ø по Договору займа № CL1812484 – 28.04.2018 г. № 461674

Ø по Договору займа № CL1812776 – 04.06.2018 г. № 55;

Ø по Договору займа № CL1813469 – 02.08.2018 г. № 3;

Ø по Договору займа № CL1812665 – 24.05.2018 г. № 922018;

Ø по Договору займа № CL1812935 – 22.06.2018 г. № 203953;

Ø по Договору займа № CL1812669 – 25.05.2018 г. № 83;

Ø по Договору займа № CL1812328 – 16.04.2018 г. №138;

Ø по Договору займа № CL1812436 – 24.04.2018 г. № 383415;

Ø по Договору займа № CL1812846 – 13.06.2018 г. № 156568;

Ø по Договору займа № CL1812872 – 18.06.2018 г. № 90148;

Ø по Договору займа № CL1812334 – 12.04.2018 г. № 17;

Ø по Договору займа № CL1812600 – 18.05.2018 г. № 884;

Ø по Договору займа № CL1812834 – 13.06.2018 г. № 454326;

Ø по Договору займа № CL1813441 – 02.08.2018 г. № 949;

Ø по Договору займа № CL1812385 – 19.04.2018 г. № 678276;

Ø по Договору займа № CL1812375 – 17.04.2018 г. № 712447;

Ø по Договору займа № CL1812329 – 13.04.2018 г. № 48;

Ø по Договору займа № CL1812534 – 14.05.2018 г. № 346325;

Ø по Договору займа № CL1812352 – 16.04.2018 г. № 421196;

Ø по Договору займа № CL1812497 – 03.05.2018 г. № 111;

Ø по Договору займа № CL1812332 – 15.04.2018 г. № 907;

Ø по Договору займа № CL1813332 – 27.07.2018 г. № 497053;

Ø по Договору займа № CL1812892 – 19.06.2018 г. № 91526,

для последующего перечисления агентом (ООО «Старттрек») непосредственно заемщику (ООО «ТД РОЛИН»), что подтверждается платежными поручениями:

Ø по Договору займа № CL1812799 – 06.06.2018 г. № 1067;

Ø по Договору займа № CL1813420 – 31.07.2018 г. № 1508;

Ø по Договору займа № CL1813247 – 23.07.2018 г. № 1399;

Ø по Договору займа № CL1813110 – 11.07.2018 г. № 1322;

Ø по Договору займа № CL1812512 – 07.05.2018 г. № 813;

Ø по Договору займа № CL1812494 – 03.05.2018 г. № 801;

Ø по Договору займа № CL1812456 – 24.04.2018 г. № 757;

Ø по Договору займа № CL1812484 – 28.04.2018 г. № 794

Ø по Договору займа № CL1812776 – 04.06.2018 г. № 1036;

Ø по Договору займа № CL1813469 – 02.08.2018 г. № 1523;

Ø по Договору займа № CL1812665 – 24.05.2018 г. № 942;

Ø по Договору займа № CL1812935 – 22.06.2018 г. № 1178;

Ø по Договору займа № CL1812669 – 25.05.2018 г. № 952;

Ø по Договору займа № CL1812328 – 16.04.2018 г. № 654;

Ø по Договору займа № CL1812436 – 24.04.2018 г. № 746;

Ø по Договору займа № CL1812846 – 13.06.2018 г. № 1112;

Ø по Договору займа № CL1812872 – 18.06.2018 г. № 1133;

Ø по Договору займа № CL1812334 – 13.04.2018 г. № 646;

Ø по Договору займа № CL1812600 – 18.05.2018 г. № 191;

Ø по Договору займа № CL1812834 – 13.06.2018 г. № 1107;

Ø по Договору займа № CL1813441 – 02.08.2018 г. № 1527;

Ø по Договору займа № CL1812385 – 19.04.2018 г. № 701;

Ø по Договору займа № CL1812375 – 18.04.2018 г. № 680;

Ø по Договору займа № CL1812329 – 13.04.2018 г. № 647;

Ø по Договору займа № CL1812534 – 14.05.2018 г. № 835;

Ø по Договору займа № CL1812352 – 16.04.2018 г. № 661;

Ø по Договору займа № CL1812497 – 03.05.2018 г. № 800;

Ø по Договору займа № CL1812332 – 16.04.2018 г. № 659;

Ø по Договору займа № CL1813332 – 27.07.2018 г. № 1469;

Ø по Договору займа № CL1812892 – 19.06.2018 г. № 1149.

ООО «ТД РОЛИН» является налоговым агентом по НДФЛ и обязано начислять и удерживать налог с физических лиц – получателей доходов в размере 13%.

Пунктом 4.1 Договоров определено, что возврат суммы займа Заемщиком Займодавцу осуществляется посредством уплаты равных ежемесячных аннуитетных платежей, в составе которых уплачиваются часть суммы займа и проценты за пользование суммой займа (соответствующей частью) в течение 30-дневного периода (месяца) пользования суммой займа. Указанные равные ежемесячные аннуитетные платежи подлежат уплате Заемщиком Займодавцу ежемесячно в первый рабочий день, следующий за каждым таким 30-ти дневным периодом (месяцем) пользования суммой займа (её частью). Указанные 30-тидневные периоды (месяцы) пользования суммой займа (её частью) отсчитываются последовательно, начиная с даты истечения первых 90 или 180 календарных дней с даты вступления в силу Договора и до даты истечения 360 календарных дней с даты вступления в силу Договора. Размер указанного ежемесячного аннуитетного платежа рассчитывается по установленной формуле.

Пунктом 6.1 Договоров установлено, что в случае нарушения заемщиком сроков возврата суммы займа и/или уплаты процентов, заемщик обязан выплатить займодавцу неустойку из расчета 0,1% в день на всю сумму задолженности (невыплаченные сумму займа и проценты). Неустойка должна быть выплачена заемщиком одновременно с возвратом суммы задолженности на счет займодавца. Взыскание неустойки не освобождает заемщика от исполнения обязательств в натуре, в том числе, от уплаты процентов на сумму займа в соответствии с п. п. 3.1 – 3.4 договора. В случае, если просрочка уплаты процентов на сумму займа составит более 10 (десяти) рабочих дней, займодавец вправе, помимо неустойки, потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов на сумму займа за весь период займа, указанный в п. 4.1 договора.

Также п.2.3 Договоров займа предусмотрено, что заемщик обязан обеспечивать займодавцу возможность контроля за целевым использованием суммы займа путем предоставления информации через личный кабинет заемщика на сайте либо по электронной почте на адрес займодавца, указанный займодавцем, по запросу займодавца, не чаще одного раза в месяц в объеме, указанном в Приложении № 1 к Договору, за подписью генерального директора заемщика.

Согласно приложению № 1 к Договорам по запросу займодавца предоставляется следующая информация:

1. Сведения об изменении состава команды заемщика, участвующего в реализации проекта;

2. Сведения об изменении адреса/размера уставного капитала/директора/состава участников заемщика, осуществляющего проект (с предоставлением электронной выписки ЕГРЮЛ);

3. Сведения о новых займах (не через площадку)/банковских кредитах, полученных заемщиком с указанием основных условий;

4. Сведения об изменении банковских счетов (открытии/закрытии) заемщика;

5. Сведения о заключении от имени заемщика обеспечительных сделок в пользу третьих лиц (гарантии, поручительства, залоги и т.п.);

6. Данные о хозяйственных операциях заемщика, отражаемые на счетах бухгалтерского учета, на основании которых составлена финансовая отчетность общества, а именно:

a) оборотные ведомости в разрезе контрагентов по 60, 62, 76, 90 счетам,

b) оборотные ведомости по 51 и 52 счетам в разрезе банковских счетов отправителей и получателей платежей,

c) оборотная ведомость по 50 счету (по кассе);

7. Сведения обо всех разрешенных или возбужденных административных, или арбитражных судебных делах с участием заемщика;

8. Сведения о неисполнении заемщиком, либо иным лицом, реализующим проект, обязательств перед третьими лицами (работниками, партнёрами, контрагентами, органами социального обеспечения, налоговыми и иными органами), просроченными более чем на 3 месяца с указанием срока исполнения обязательств и суммы задолженности;

9. Сведения об имеющихся (либо угрозе из возбуждения) судебных разбирательств по делам о несостоятельности или угроза таковых в отношении заемщика, либо юридического лица или физического лица – основателя проекта (участника заемщика);

10. Информация об изменении состава активов заемщика в части интеллектуальной собственности, принадлежащих заемщику (изменение статуса имеющихся объектов, создания или регистрации новых объектов) – если были изменения и/или если применимо.

Пунктом 6.3 Договоров установлено, что в случае нарушения заемщиком условий п. 2.3 договора о предоставлении возможности контроля за целевым использованием суммы займа и предоставлении информации о целевом использовании суммы займа (в том числе в случае предоставления недостоверной информации) займодавец вправе потребовать от заемщика выплаты неустойки в размере 0,5% от суммы займа в день за каждый день просрочки предоставления документом. В случае если просрочка предоставления документов составит более 14 календарных дней с даты получения запроса о предоставлении документом любым из способов, установленных п.2.3 Договора, заимодавец вправе, помимо неустойки, потребовать досрочного возврата суммы займа и уплаты причитающихся процентов на сумму займа за весь период займа, указанный в п.4.1 Договора.

Обязательства заемщика по Договорам целевого денежного займа обеспечены Договорами поручительства между первоначальными кредиторами Афанасьевым А.Е., Боциевой О.В., Валуйских Е.Г., Гнатейко Д.В., Деревищевым А.В., Ефановой Е.Н., Ивановой И.И., Казаковым И.А., Капитоновым Г.Н., Каракаш С.В., Киселевым В.В., Кощеевым Е.М., Кудиновым С.А., Малых К.В., Марах М.А., Матвеевым В.О., Николаевым О.Ю., Ониковым Н.В., Павловским Е.Б., Пузыня А.А., Рудницким А.Ф., Самойличенко Л.С., Санниковым М.А., Сидоровым В.В.. Сизовым О.С., Смирновым Д.С., Томиным Д.Н., Черноусовой Л.Н., Шмелевой Ж.А. (с каждым по отдельности) и Глазуновым Д.В., а также Договорами поручительства между первоначальными кредиторами Афанасьевым А.Е., Боциевой О.В., Валуйских Е.Г., Гнатейко Д.В., Деревищевым А.В., Ефановой Е.Н., Ивановой И.И., Казаковым И.А., Капитоновым Г.Н., Каракаш С.В., Киселевым В.В., Кощеевым Е.М., Кудиновым С.А., Малых К.В., Марах М.А., Матвеевым В.О., Николаевым О.Ю., Ониковым Н.В., Павловским Е.Б., Пузыня А.А., Рудницким А.Ф., Самойличенко Л.С., Санниковым М.А., Сидоровым В.В.. Сизовым О.С., Смирновым Д.С., Томиным Д.Н., Черноусовой Л.Н., Шмелевой Ж.А. (с каждым по отдельности) и Белым А.Н., в соответствии с которыми поручители приняли на себя обязанности нести ответственность за исполнение заемщиком Договоров целевого денежного займа, что соответствует положениям п.1 ст.361, п.п. 1 и 2 ст.363 ГК РФ.

На основании ч.1 ст.382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Согласно ч.1 ст.384 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

Между Шипняговым А.В. (Цессионарий) и первоначальными кредиторами (Цеденты) заключены договоры уступки требования (цессии) для целей взыскания задолженности:

Ø от 01.09.2019 года с Афанасьевым А.Е.;

Ø от 06.09.2019 года с Боциевой О.В.;

Ø от 09.09.2019 года с Валуйских Е.Г.;

Ø от 10.09.2019 года с Гнатейко Д.В.;

Ø от 09.09.2019 года с Деревищевым А.В.;

Ø от 10.09.2019 года с Ефановой Е.Н.;

Ø от 10.09.2019 года с Ивановой И.И.;

Ø от 09.09.2019 года с Казаковым И.А.;

Ø от 09.09.2019 года с Капитоновым Г.Н.;

Ø от 28.08.2019 года с Каракаш С.В.;

Ø от 06.09.2019 года с Киселевым В.В.;

Ø от 10.09.2019 года с Кощеевым Е.М.;

Ø от 06.09.2019 года с Кудиновым С.А.;

Ø от 08.09.2019 года с Малых К.В.;

Ø от 10.09.2019 года с Марах М.А.;

Ø от 29.08.2019 года с Матвеевым В.О.;

Ø от 04.09.2019 года с Николаевым О.Ю.;

Ø от 06.09.2019 года с Ониковым Н.В.;

Ø от 10.09.2019 года с Павловской Е.Б.;

Ø от 08.09.2019 года с Пузыня А.А.;

Ø от 10.09.2019 года с Рудницким А.Ф.;

Ø от 10.09.2019 года с Самойличенко Л.С.;

Ø от 08.09.2019 года с Санниковым М.А.;

Ø от 09.09.2019 года с Сидоровым В.В.;

Ø от 05.09.2019 года с Сизовым О.С.;

Ø от 28.08.2019 года со Смирновым Д.С.;

Ø от 04.09.2019 года с Томиным Д.Н.;

Ø от 02.09.2019 года с Черноусовой Л.Н.;

Ø от 06.09.2019 года со Шмелевой Ж.А.,

согласно которым первоначальные кредиторы (Цеденты) уступили Шипнягову А.В. в полном объеме все права требования к ООО «ТД РОЛИН» по указанным выше договорам целевого денежного займа, включая права требования возврата суммы основного долга, права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты и применение штрафных санкций (неустойка).

16.09.2019 года ответчики ООО «ТД РОЛИН», Глазунов Д.В. и Белый А.Н. получили лично требование об уступке прав требования по договорам займа, заключенных через Инвестиционную платформу ООО «Страттрек», с указанием общей суммы задолженности и срока возврата указанной суммы задолженности (л.д.153-158, том 2).

18.09.2019 года на указанное уведомление, генеральным директором ООО «ТД РОЛИН» - Глазуновым Д.В. и поручителем Белым А.Н. в адрес Шипнягова А.В. был направлен ответ, в котором общество просило не подавать судебный иск, предложив график погашения образовавшейся задолженности до конца 2019 года в течение 3 месяцев шестью траншами при снижении размера неустойки до 670 832,42 руб. (л.д.159, том 2).

18.09.2019 года между новым кредитором Шипняговым А.В., должником ООО «ТД РОЛИН» и поручителями Глазуновым Д.В., Белым А.Н. заключено соглашение о рассрочке платежа, списании и уменьшении неустойки в порядке досудебного урегулирования спора (л.д.160-163, том 2), по условиям которого должник и поручители удостоверились в законности перехода права требования к Новому кредитору, подтвердили свои обязательства Новому кредитору и признают требования Нового кредитора, основанные на договорах займа, перечисленных в п.п.1.1 настоящего соглашения и значащиеся в уведомлении-требовании об уступке в полном объеме в части невыплаченного долга – 2 683 329,70 руб., в части неустойки 4 435 484,17 руб., а всего на сумму 7 118 813,87 руб. (п.2.1 Соглашения).

Также п.п. 2.2-2.3 Соглашения, стороны договорились, что в случае возврата Должником долга с соблюдением графика и срока, установленном сторонами п. 2.3 настоящего соглашения до 16.12.2019 года, Новый кредитор согласен на уменьшение размера неустойки до размера 670 832,42 руб.

Согласно представленному графику в Соглашении первый транш должники должны были внести на счет Нового кредитора 01.10.2019 года.

Поскольку по состоянию на 11.10.2019 года ответчики не исполнили надлежащим образом условия соглашения, в их адрес была направлена претензия с уведомлением о расторжении соглашения и обращении Нового кредитора в суд. Данное уведомление было лично получено Глазуновым Д.В. – 12.10.2019 года.

Однако обязательства по соглашению ответчиками надлежащим образом не исполнены.

29.10.2019 года между Шипняговым А.В. и поручителями ООО «МЕДИРОЛ», ООО НПО «САДР» заключены договоры поручительства №1/10/2019 и №2/10/2019, по условиям которых Поручители обязуются отвечать перед Новым кредитором (Шипняговым А.В.) в полном объеме за исполнение ООО «ТД РОЛИН» обязательств, возникших из Договоров целевого денежного займа, заключенных между Заемщиками и Займодавцами, передавшими права требования Новому кредитору (п.1.1).

Согласно п. 1.4 Договоров поручительства № 1/10/2019 и № 2/10/2019 от 29.10.2019 года отвечает перед новым кредитором в том же объеме, как и заемщик включая возврат суммы займа, уплату процентов за пользование суммой займа, неустойку за просрочку обязательств по уплате процентов и суммы займа, неустойку в случае нарушения условий договора займа, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков нового кредитора, вызванных неисполнением заемщиком своих обязательств по договору займа.

Пунктом 1.5 Договоров поручительства от 29.10.2019 года установлено, что при неисполнении или ненадлежащим исполнении заемщиком обязательства, указанного в п.1.1 настоящего договора Новый кредитор вправе требовать исполнения обеспеченного обязательства как от заемщика и поручителя совместно, так и от любого их них в отдельности.

Обязанности, установленные договорами займа, соглашением и договорами поручительства ответчиками исполнялись ненадлежащим образом.

Согласно платежным поручениям № 137 от 20.02.2020 года и № 437 от 24.07.2020 года ООО «МЕДИРОЛ» осуществил возврат денежных средств по договорам займа поручителей по договору поручительства № 1/10/2019 от 29.10.2019 года на общую сумму в размере 600 000 руб.

Однако сумма задолженности основного долга, уплаты начисленных процентов и неустойка в полном объеме по настоящее время не погашена.

Согласно представленному истцом расчету, с учетом уточнений, общая сумма задолженности за период с 01.10.2019 по 06.10.2020 составила – 8 468 302, 92 руб., из них:

- основной долг – 2 683 329,70 руб.,

- проценты за пользование суммой займа – 1 407 396,48 руб.,

- неустойка, начисленная из расчета 0,5% на сумму невыплаченного основного долга за просрочку предоставления информации о целевом использовании суммы займа (п.6.3) – 4 377 576,69 руб.

Данный расчет произведен в соответствии с условиями договоров и с учетом произведенных заемщиком выплат, является арифметически верным и может быть положен в основу решения суда.

Представитель ответчика ООО «МЕДИРОЛ» в судебном заседании возражал против представленного истцом расчета, указав, что заявленная истцом неустойка не соответствует последствиям нарушения договоров и несоразмерна с суммой основного долга, которая на момент составления иска составляет 2 083 329,70 руб. В связи с чем представил свой расчет по неустойке (п. 6.1) по каждому договору денежного займа и с учетом ст. 333 ГК РФ просит применить расчет неустойки с учетом процентной ставки 0,01% за день.

Также представителем ответчика представлен расчет неустойки (п.6.3) по каждому договору денежного займа и с учетом ст. 333 ГК РФ просит применить расчет неустойки с учетом процентной ставки 0,01% за день.

Таким образом, согласно представленному ответчиком расчету, общая сумма неустойки п.6.1. по каждому договору займа по состоянию на 06.10.2020 года составила – 229 646,23 руб., а также общая сумма неустойки по п.6.3 каждого договора денежного займа по состоянию на 06.10.2020 года составила 99 551,54 руб. (л.д.241-275 том 2).

В судебном заседании истец возражал против применения представленного представителем ответчика расчета неустойки, поскольку обязательства по договорам займа, соглашению и договорам поручительства не исполнялись надлежащим образом, а также ответчиком были нарушены все установленные сроки по выплате задолженности. Кроме того, просил обратить внимание, что ответчик ООО «ТД РОЛИН» в своем отзыве фактически признал исковые требования.

Разрешая заявленные истцом требования о взыскании с ответчиков суммы долга, процентов, суд исходит из условий заключенных между истцом и Афанасьевым А.Е., другими лицами, Договоров уступки права требования.

В соответствии с п.1.1. Договоров уступки права требования указано о передаче истцу прав требования кредитора в объеме, определенном в п.1.1.1. Договора, существующем к моменту перехода права, на получение денежных средств.

Пунктом 1.1.1. Договора с Афанасьевым А.Е. предусмотрено, что Цедент уступает Цессионарию Права требования на получение денежных средств с Должника по договору займа в размере основного долга, а также процентов пеней и штрафов, которые Должник должен был уплатить Цеденту на дату заключения настоящего Договора в размере, установленном указанным Договором займа.

Аналогичные условия содержатся в остальных представленных истцом договорах уступки прав требования.

Таким образом, стороны определили объем прав, которые переходят к истцу по договору уступки права требования, и ограничили объем уступаемых прав суммой долга, процентами и штрафами на дату заключения Договора уступки права требования.

При таких обстоятельствах, оснований для взыскания в пользу истца суммы процентов после даты заключения договоров цессии у суда не имеется, поскольку данные права требования истцу не передавались.

По заключенному между Шипнягиным А.В. и ООО «ТД РОЛИН», Глазуновым Д.В., Белым А.Н. соглашению (в порядке досудебного урегулирования спора) (л.д.160-163, том 2), стороны удостоверились в законности перехода права требования к Новому кредитору, в том числе в части невыплаченного тела займа в размере 2 683 329,70 руб.

Данный расчет задолженности суммы основного долга сторонами не оспорен, подтвержден представленными условиями заключенного Соглашения, в связи с чем, суд приходит к выводу о взыскании суммы основного долга в общем размере 2 683 329,70 руб.

Согласно приобщенного представителем ответчика расчета неустойки по заключенным договорам займа на даты заключения договоров уступки прав с истцом (л.д.263-275, том 2), общий размер переданных истцу прав требования в отношении взыскания неустойки составляет 229 646,23 руб.

Данный расчет суд признает арифметически верным, истцом не оспорен, в связи с чем суд приходит к выводу о взыскании солидарно с ответчиков в пользу истца неустойки в размере 229 646,23 руб.

Оснований для взыскания неустойки в большем размере у суда не имеется.

Доводы истца о наличии у него права требования взыскания неустойки по заключенным договорам займа вплоть до момента исполнения обязательства, опровергаются условиями заключенных Договоров уступки прав.

Анализируя изложенное и оценивая представленные доказательства в их совокупности, в соответствие со ст.ст.67,68 ГПК РФ, учитывая положения ст.ст. 309-310 ГК РФ, согласие представителя ответчика погасить сумму основного долга, а также принимая во внимание расчет ответчика, суд приходит к выводу о том, что с ответчиков в пользу истца подлежит солидарному взысканию задолженность по договорам в размере 2 683 329,75 руб. и неустойка по п.6.1 Договоров по дату заключения договоров цессии в размере 229 646,23 руб.

Разрешая требование истца о взыскании с ответчиков в его пользу неустойки в связи с нарушением срока предоставления запрашиваемой информации в размере 99 967,57 руб., суд находит их не подлежащими удовлетворению, поскольку первоначальными кредиторами по договорам займа не была запрошена конкретная информация о целевом использовании суммы займа в соответствии с Приложением №1 к Договору, а также из направленного истцом требования в адрес ответчиков от 16.09.2019 года не следует, по каким именно договорам займа он просит предоставить информацию о целевом использовании денежные средств. Кроме того, согласно договору цессии, истцу были переданы права требования в объеме, зафиксированном на дату заключения договора уступки.

При этом, со сведениями о текущих расходах ООО «ТД РОЛИН» истец имел возможность ознакомиться на сайте ООО «Старттрек», что не противоречит положениями п.2.3 Договора займа. Вместе с тем, факт целевого использования денежных средств не стоит в прямой зависимости с обязанностью заемщика исполнять условия договора по возврату суммы займа, уплате процентов и неустоек.

В силу п.1 ст.98 ГПК РФ с ответчиков в пользу истца подлежат солидарному взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере 22 764,88 руб. = (2 683 329,75 + 229 646,23) – 1 000 000) х 0,5% +13 200.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

Иск Шипнягова АВ к ООО «ТД РОЛИН», Глазунову ДВ, Белому АН, ООО «Медирол», ООО «НПО «САДР» о взыскании задолженности по договорам займа – удовлетворить частично.

Взыскать солидарно с ООО «ТД РОЛИН», Глазунова ДВ, Белого АН, ООО «Медирол», ООО «НПО «САДР» в пользу Шипнягова АВ сумму основного долга по договорам целевого денежного займа – 2 683 329,75 руб., неустойку по п.6.1 Договоров в сумме 229 646,23 руб., расходы по уплате государственной пошлины – 22 764,88 руб., а всего – 2 935 740 (два миллиона девятьсот тридцать пять тысяч семьсот сорок) руб. 86 коп.

В удовлетворении остальной части требований – отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Таганский районный суд г. Москвы в течение месяца.

Судья М.Н. Шайдуллина

12