Решение от 28.10.2021 по делу № 2-2837/2021 от 07.07.2021

Дело № 2-2837/2021(59RS0002-01-2021-004242-34)

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 октября 2021 года

Индустриальный районный суд города Перми

в составе председательствующего Судаковой Н.Г.,

при секретаре Пономаревой Г.В.,

рассмотрел в открытом судебном заседании в г. Перми 28 октября 2021 года

гражданское дело по иску публичного акционерного общества «Сбербанк России» к Башиевой М. С., Новоселовой Л. П., Новоселову И. А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору с наследников умершего заемщика,

установил:

ПАО «Сбербанк России» обратилось в Индустриальный районный суд г. Перми с иском к Башиевой М.С., Новоселовой Л.П., Новоселову И.А., о расторжении кредитного договора № от 06.04.2016г., заключенного с Новоселовым А. Ю., взыскании с Башиевой М.С., Новоселовой Л.П., Новоселова И.А., солидарно в пределах стоимости наследственного имущества задолженности по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. по состоянию на 17.06.2021г. включительно в размере 189 179,71 руб., в том числе основной долг – 118 369,56 руб., проценты – 70 729,59 руб., неустойка в размере 80,56 рублей, а также расходов по уплате государственной пошлины в размере 4 983,59 руб.

В обоснование заявленных требований указаны следующие обстоятельства – 06.04.2016г. между ПАО «Сбербанк России» и Новоселовым А.Ю., заключен кредитный договор №, по которому банк обязался предоставить заемщику потребительский кредит в сумме 164 609,05 руб. под 18,5 % годовых на срок по 06.04.2021г. Начиная с 07.04.2018г. гашение кредита прекратилось, впоследствии кредитору стало известно, что заемщик умер 12.05.2018г. Предполагаемым наследником умершего заемщика являются Башиева М.С., Новоселова Л.П., Новоселов И.А. Согласно расчету по состоянию на 17.06.2021г. включительно сумма задолженности по кредитному договору составляет 189 179,71 руб. Взыскиваемая задолженность образовалась за период с 07.04.2018г по 17.06.2021г.

Представитель истца в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом, просит рассмотреть дело в свое отсутствие.

Ответчики Башиева М.С., Новоселова Л.П., Новоселов И.А. в судебное заседание не явились, о дате рассмотрения дела извещены надлежащим образом.

Учитывая надлежащее извещение сторон о дате судебного заседания, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца, ответчиков, по имеющимся в деле документам.

Суд, исследовав материалы настоящего дела, материалы наследственного дела к имуществу Новоселова А.Ю. №, приходит к следующему.

В соответствии со статьями 309-310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом и односторонний отказ от исполнения обязательств недопустим.

Согласно ч. 1 ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк обязуется предоставить денежные средства заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

На основании ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу положений ст. 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 1 ст. 1112 Гражданского кодекса Российской Федерации в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

В соответствии с п.1 ст. 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации наследники, принявшие наследство, отвечают по долгам наследодателя солидарно (статья 323). Каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества.

Согласно п. 3 ст. 1175 Гражданского кодекса Российской Федерации кредиторы наследодателя вправе предъявить свои требования к принявшим наследство наследникам в пределах сроков исковой давности, установленных для соответствующих требований.

Судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ. между ОАО «Сбербанк России» и Новоселовым А.Ю. заключен кредитный договор №, по условиям которого кредитор обязуется предоставить заемщику потребительский кредит в сумме 164 609,05 руб. под 18,5 % годовых на срок 60 месяцев, считая с даты его фактического предоставления.

В соответствии с кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ. кредитор обязуется предоставить, а заемщик обязуется возвратить кредит в соответствии с настоящими Индивидуальными условиями кредитования, а также в соответствии с "Общими условиями предоставления, обслуживания и погашения кредитов для физических лиц". Согласно п. 14 Индивидуальных условий кредитования заемщик подтвердил, что он ознакомлен и согласен с Условиями кредитования.

Стороны пришли к соглашению, что погашение кредита заемщик осуществляет ежемесячными аннуитетными платежами, размер которых определяется по формуле, указанной в п.3.1.1 Общих условий кредитования (п.6 Индивидуальных условий кредитования). Размер ежемесячного аннуитетного платежа, рассчитанный по данной формуле на дату фактического предоставления кредита, указывается в графике платежей, предоставляемом Кредитором Заемщику на адрес электронной почты, указанный в Заявлении-анкете, и/или в подразделении Кредитора по месту получения кредита при личном обращении Заемщика.

Уплата процентов за пользование Кредитом производится Заемщиком в платежные даты в составе ежемесячного аннуитетного платежа, а также при досрочном погашении Кредита или его части (п.3.2. Общих условий кредитования). Проценты за пользование кредитом начисляются на сумму остатка задолженности по кредиту со следующего дня после даты зачисления суммы кредита на счет кредитования по дату окончательного погашения задолженности по кредиту (включительно) (п.3.2.1 Общих условия кредитования).

В соответствии с п. 3.3 Общих условий кредитования при несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и/или уплату процентов за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере, указанном в Индивидуальных условиях кредитования.

Порядок предоставления кредита определен разделом 2 Общих условий кредитования и п. 17 Индивидуальных условий кредитования, в соответствии с которыми Банк зачислил Заемщику сумму кредита на счет, исполнив, таким образом, обязательство по предоставлению кредита.

Условия кредитования и погашения задолженности подтверждаются Общими условиями кредитования (л.д. 26-29), Индивидуальными условиями кредитования (л.д. 30-32), графиком платежей (л.д. 25).

Обязательства банка по предоставлению суммы кредита исполнены в полном объеме, денежные средства в размере 164 609,05 руб. перечислены на счет Новоселова А.Ю., что подтверждается выпиской по лицевому счету (л.д. 7-14). Согласно сведениям, содержащимся в выписке, начиная с ДД.ММ.ГГГГ. платежи в счет погашения задолженности прекратились.

ДД.ММ.ГГГГ. Новоселов А.Ю. умер, что подтверждается свидетельством о смерти серия III-ВГ № от ДД.ММ.ГГГГг. (л.д. 18,44).

По состоянию на 17.06.2021г. включительно сумма задолженности по кредитному договору составляет 189 179,71 руб., в том числе основной долг – 118 369,56 руб., проценты – 70 729,59 руб., неустойка в размере 80,56 рублей Взыскиваемая задолженность образовалась за период с 07.04.2018г по 17.06.2021г.

Согласно ответу Управления МВД России по г.Перми (регистрационно-экзаменационный отдел ГИБДД) от 19.08.2021г № в информационной базе данных ФИС ГИБДД-М по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг на имя Новоселова А. Ю., ДД.ММ.ГГГГ года рождения транспортные средства не зарегистрированы (л.д.75).

Согласно ответу Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии от ДД.ММ.ГГГГ № в отношении Новоселова А. Ю., ДД.ММ.ГГГГ года рождения зарегистрировано право собственности на ? долю в праве на садовый дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> (л.д. 78).

Согласно информации предоставленной кредитными учреждениями: АО КБ «Уральский финансовый дом» от ДД.ММ.ГГГГ. № (л.д. 64), банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д.76), АО «Альфа-банк» от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.73) Новоселов А. Ю., ДД.ММ.ГГГГ года рождения не является клиентом указанных банков, открытые лицевые счета на его имя отсутствуют.

Согласно данных Индустриального отдела управления записи актов гражданского состояния администрации города Перми от ДД.ММ.ГГГГг № (л.д. 62) и от ДД.ММ.ГГГГ № (л.д.63) Новоселов А. Ю., ДД.ММ.ГГГГ года рождения состоял в зарегистрированном браке с Санниковой Е. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, брак зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ году (запись акта о заключении брак №), брак расторгнут 10.08.1992г (запись акта о расторжении брака №), а также с Лихачевой Е. В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, брак зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ году (запись акта о заключении брак №), брак расторгнут 18.09.1995г (запись акта о расторжении брака №).

Наследниками Новоселова А.Ю.. по закону в силу ст. 1142 Гражданского кодекса Российской Федерации являются его мать Новоселова Л. П., ДД.ММ.ГГГГ года рождения и сын - Новоселов И. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

17.05.2021г. в адрес Башиевой М.С., Новоселовой Л.П., Новоселова И.А как потенциальных наследников Новоселова А.Ю., банком направлено требование о досрочном возврате суммы кредита, процентов за пользование кредитом и уплате неустойки (л.д. 15, 16, 17).

Из материалов наследственного дела Новоселова А.Ю. №, умершего ДД.ММ.ГГГГг. (л.д. 43-46) следует, что наследниками являются Новоселова Л. П., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, Новоселов И. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, которые отказались от наследственного имущества после смерти Новоселова А.Ю., что подтверждается соответствующими заявлениями (л.д. 44, 45), таким образом, наследство, оставшееся после смерти Новоселова А.Ю., в установленном законом порядке наследниками заемщика Новоселова А. Ю. не принято.

Согласно сведениям отдела адресно-справочной работы УВМ ГУ МВД России по Пермскому краю на 16.07.2021г. Башиева М. С., ДД.ММ.ГГГГ года рождения в качестве зарегистрированной не значится (л.д. 47).

Сведений о том, что Башиева М.С. приняла наследство после смерти Новоселова А.Ю. стороной истца не представлено и не установлено судом в ходе рассмотрения дела. Из материалов наследственного дела не усматривается, что Башиева М. С. является наследником Новоселова А. Ю.

На основании изложенного, оценив представленные доказательства в совокупности, суд полагает, что исковые требования ПАО «Сбербанк России» к Башиевой М. С., Новоселовой Л. П., Новоселову И. А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному договору удовлетворению не подлежат, поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее).

Согласно положений действующего законодательства обстоятельствами, имеющими существенное значение для правильного разрешения указанного спора, а соответственно предметом судебной проверки являются установление у умершего заемщика наследственного имущества и наследников, а также принятие наследниками наследства.

Так, согласно ч. 1 ст. 1152 Гражданского кодекса Российской Федерации для приобретения наследства наследник должен его принять.

В соответствии с положениями ч. 1 ░░. 1153 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░. 407 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░. 408 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░ ░. 1 ░░. 418 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60, 61 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 29.05.2012░. N 9 «░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░ 323 ░░ ░░) ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░, ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░).

░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░. 1175 ░░ ░░), ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ (░. 1 ░░. 416 ░░ ░░).

░░░░░ ░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░ ░. 3 ░░. 1175 ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░. 56 ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4983,59 ░░░. ░░ ░░░░░░ ░░. 98 ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░.░░. 194-199 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░

░░░░░

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░., ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 17.06.2021░. ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 189 179,71 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ – 118 369,56 ░░░., ░░░░░░░░ – 70 729,59 ░░░., ░░░░░░░░░ 80,56 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 983,59 ░░░. ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (11.11.2021░.).

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░