Решение от 28.10.2016 по делу № 2-8575/2016 от 29.08.2016

Дело №2-8575/2016

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 октября 2016 года                         г. Абакан

Абаканский городской суд Республики Хакасия

в составе председательствующего судьи Берш А.Н.,

при секретаре Пилюгиной Е.С.,

с участием истца Горожанкина В.С., действующего на основании доверенности,

представителя ответчика Тучкова Н.Н., действующего на основании Устава,

    рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Горожанкин ВС к Кредитному потребительскому кооперативу «Капитал Финанс» о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений,

УСТАНОВИЛ:

Горожанкин ВС обратился в суд с иском к Кредитному потребительскому кооперативу «Капитал Финанс» (далее по тексту – КПК «Капитал Финанс», Общество ) о взыскании денежных средств по договору передачи личных сбережений пайщика № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 3 317 250 руб., процентов по договору за вычетом членского взноса в размере 492 224 руб. 04 коп., процентов за пользование чужими денежными средствами, предусмотренным п.2.9 договора за несвоевременный возврат личных сбережений по окончании срока, в размере 412 547 руб. 70 коп., судебных расходов на оплату государственной пошлины в общей сумме 29 370 руб.

Требования мотивировал тем, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и КПК «Капитал Финанс» заключен договор сбережений №. В соответствии с договором, истцом были внесены денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, на срок 180 дней. По ставке 30% годовых Согласно дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ истцом внесены дополнительные денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей по ставке 30% годовых. Согласно п.1.1. договора пайщик передает в Кооператив личные сбережений по программе личных сбережений «Инвестор» на срок 180 дней по ставке 30 % годовых путем внесения денежных средств в кассу или на расчетный счет кооператива для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива, путем формирования и использования в Фонде финансовой взаимопомощи. Ответчик обязан уплатить на сумму сбережений проценты и возвратить сбережения и начисленные проценты по заявлению вкладчика, либо по окончании срока договора. Однако ответчик обязательства по выплате процентов не исполняет, более того, в устном порядке отрицает о наличии спора в отношении внесенных денежных средств в кассу кооператива. На этом основании Горожанкин ВС просит взыскать с ответчика денежные средства по договору передачи личных сбережений пайщика № от ДД.ММ.ГГГГ в общем размере 4 222 021 руб. 74 коп., а также расходы по уплате государственной пошлины.

В судебном заседании истец Горожанкин ВС заявленные требования поддержал, просил удовлетворить требования, ссылаясь на доводы иска.

Дополнительно суду пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ в связи с трудным финансовым положением КПК «Капитал Финанс», им совместно с председателем правления Общества Тучковым Н.Н. был принято решение о переводе внесенных денежных средств по договору от ДД.ММ.ГГГГ в ПО «Держава» путем заключения нового договора передачи личных сбережений пайщика №, при этом совершение операции по возврату сбережений и выплате процентов по договору в размере 3 694 руб. 012 руб. 30 коп. согласно расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ не оспаривал, пояснив, что денежные средства на руки он не получал, поскольку они были финансовой операцией от ДД.ММ.ГГГГ внесены в ПО «Держава». В связи с изложенными выше обстоятельствами на удовлетворении заявленных исковых требований настаивал.

В прениях поддержал требования о взыскании денежных средств, кроме процентов за пользование денежными средствами в период с ДД.ММ.ГГГГ, поскольку средства с указанного времени находились в ПК «Держава», пользование со стороны КПК «Капитал Финанс» деньгами не осуществлялось.

Представитель ответчика Тучков Н.Н., действующий на основании Устава, в судебном заседании исковые требования признал частично, пояснил, что денежные средства по договору передачи личных сбережений пайщика № от ДД.ММ.ГГГГ по согласованию с истцом были переведены в ПО «Держава», председателем правления которого он также является в связи с трудным финансовым положением КПК «Капитал Финанс» и невозможностью выплатить денежные средства пайщику. В настоящее время происходит процесс реорганизации указанных юридических лиц в одно. В связи с заключением договора от ДД.ММ.ГГГГ с ПК «Держава», у Горожанкин ВС возникло право требования денежных средств от ПО «Держава». И в случае удовлетворения требований к КПК «Капитал Финанс» на основании договора от ДД.ММ.ГГГГ, у Горожанкин ВС сохранится право требования к ПО «Держава», хотя фактически это одни и те же денежные средства, документально выведенные из КПК «Капитал Финанс» с одновременным вложением их в ПО «Держава» по безналичному расчету.

В силу подп. 1 п. 3 ст. 50 ГК РФ юридические лица, являющиеся некоммерческими организациями, могут создаваться в организационно-правовых формах потребительских кооперативов, к которым относятся, в том числе общества взаимного страхования.

В соответствии со ст. 123.2 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) потребительским кооперативом признается основанное на членстве добровольное объединение граждан или граждан и юридических лиц в целях удовлетворения их материальных и иных потребностей, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

Как установлено в судебном заседании, Кредитный потребительский кооператив «Капитал Финанс» является кредитным потребительским кооперативом, что следует из выписки из ЕГРЮЛ.

Из положений ст. 3 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (далее – Федеральный закон № 190-ФЗ) следует, что деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством: объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива; размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.

В соответствии с ч. 1 ст. 11 Федерального закона № 190-ФЗ членами кредитного кооператива (пайщиками) могут быть физические лица, достигшие возраста 16 лет, и (или) юридические лица.

Ст. 30 Федерального закона № 190-ФЗ устанавливает, что для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений. По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности. Условия договора передачи личных сбережений определяются положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), принятым общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) в предусмотренном настоящим Федеральным законом порядке. Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) должно содержать единые для всех членов кредитного кооператива (пайщиков) условия о размере и порядке платы за использование денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), привлеченных на основании договоров передачи личных сбережений. Договор передачи личных сбережений независимо от его суммы заключается в письменной форме. Несоблюдение письменной формы договора влечет его недействительность. Такой договор является ничтожным. Договор передачи личных сбережений должен содержать условия о сумме передаваемых денежных средств, о размере и порядке платы за их использование, о сроке и порядке их возврата. В договор передачи личных сбережений должно быть включено условие о досрочном возврате денежных средств в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 настоящего Федерального закона, при прекращении членства физического лица в кредитном кооперативе.

В соответствии п. 1 ч.1 ст. 14 Федерального закона № 190-ФЗ членство в кредитном кооперативе прекращается в случае выхода из кредитного кооператива.

Частью 4 ст. 14 Федерального закона № 190-ФЗ при прекращении членства в кредитном кооперативе в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 3 части 1 настоящей статьи, члену кредитного кооператива (пайщику) выплачивается сумма его паенакопления (пая), включающая сумму паевых взносов и присоединенных начислений на паевые взносы, возвращаются денежные средства, привлеченные от члена кредитного кооператива (пайщика), и выполняются иные обязательства, предусмотренные договорами, на основании которых кредитный кооператив осуществил привлечение денежных средств члена кредитного кооператива (пайщика). Указанные суммы выплачиваются не позднее чем через три месяца со дня подачи заявления о выходе из кредитного кооператива, либо со дня принятия решения о ликвидации или реорганизации, предусматривающей прекращение юридического лица - члена кредитного кооператива (пайщика), либо со дня принятия решения об исключении его из членов кредитного кооператива (пайщиков).В ходе судебного разбирательства установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между истцом и КПК «Капитал Финанс» заключен договор сбережений №. В соответствии с договором, истцом были внесены денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, на срок 180 дней по ставке 30 %.

Согласно дополнительному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ, которое является неотъемлемой частью договора № от ДД.ММ.ГГГГ, Горожанкин ВС внесены дополнительные денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей по аналогичной ставке 30 % годовых, т.е. на условиях договора от ДД.ММ.ГГГГ.

Пунктом 2.5 договора № от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что за использование личных сбережений пайщика, кооператив начисляет и выплачивает пайщику компенсацию по ставке 30 % годовых с условием ежемесячной капитализации.

В случае несвоевременного возврата личных сбережений по окончании срока договора, либо задержке исполнения о досрочном возврате сбережений, кооператив несет ответственность, предусмотренную ст. 395 ГК РФ (п.2.9).

Кроме того, требование о досрочном возврате сбережений пайщику удовлетворяется кооперативом в течение 30 дней, в этом случае пайщику выплачивается сумма, переданная им кооперативу личных сбережений совместно с компенсацией, начисленной по ставке 0,01 % годовых.

Горожанкин ВС принятые по договору № от ДД.ММ.ГГГГ обязательства исполнил в полном объеме, передав КПК «Капитал Финанс» паевой взнос в размере 2 617 250 руб., что подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, а также обязательства по дополнительному соглашению, что следует из представленной в материалы гражданского дела квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ.

Обращаясь с иском в суд, истец указал, что до настоящего времени внесенные им в КПК «Капитал Финанс» денежные средства в размере 3 217 250 руб. ответчиком не возвращены.

В соответствии со ст. ст. 56, 57 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, при этом, обязанность представить в суд соответствующие доказательства законом возложена на стороны и лиц, участвующих в деле.

В материалы дела истцом представлено заявление от ДД.ММ.ГГГГ, в котором истец настаивает на возврате денежных средств в связи с истечением срока передачи личных сбережений по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, а также просит перечислить причитающуюся компенсацию согласно условий договора. Указанное заявление получено лично председателем правления Общества Тучковым Н.Н. ДД.ММ.ГГГГ, что в судебном заседании представителем ответчика не оспорено. Вместе с тем, требования истца, изложенные в указанных выше претензии, заявлении оставлены ответчиком без рассмотрения.

Анализируя все представленные в материалы дела сторонами доказательства в соответствии с правилами ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения исковых требований, исходя из следующих обстоятельств.

Из положений ст. 46 Конституции РФ и требований ч. 1 ст. 3 ГПК РФ следует, что судебная защита прав заинтересованного лица возможна только в случае реального нарушения его прав, свобод или законных интересов, а способ защиты права должен соответствовать по содержанию нарушенного права и характеру нарушения.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции РФ и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющими принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В материалы дела стороной ответчика предоставлена электронная копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому была осуществлена финансовая операция по выдаче Горожанкин ВС сбережений и выплат процентов по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере <данные изъяты>. Не смотря на то обстоятельство, что оригинал расходного кассового ордера в материалы дела не представлен ввиду его изъятия сотрудниками УЭБ МВД по <адрес> в рамках уголовного дела № в отношении Тучкова Н.Н., обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, истец Горожанкин ВС в судебном заседании не оспаривал наличие указанного финансового документа.

Из пояснений истца и представителя ответчика Тучкова Н.Н. в судебном заседании следует, что денежные средства по предварительному согласованию сторон в размере, указанном в расходном кассовом ордере от ДД.ММ.ГГГГ №, были внесены в ПО «Держава» ввиду финансовой несостоятельности КПК «Капитал Финанс». Истец настаивал, что в настоящее время денежные средства и предусмотренная компенсация по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в настоящее время выведены из оборота КПК «Капитал Финанс» в иное потребительское общество «Держава», председателем правления которого является также Тучков Н.Н.

Обстоятельства передачи денежных средств в сумме <данные изъяты> руб. Горожанкин ВС, а в последующем – в ПО «Держава», подтверждаются представленным в материалы гражданского дела договором передачи личных сбережений пайщика от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенным между Горожанкин ВС и председателем правления Тучковым Н.Н., действующим на основании Устава, а также представленными квитанциями к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении в Общество денежных средств в размере <данные изъяты> руб. и № от ДД.ММ.ГГГГ об оплате минимального паевого взноса в сумме <данные изъяты> руб.

Кроме того, фактическое отсутствие денежных средств, переданных истцом в КПК «Капитал Финанс» по договору № от ДД.ММ.ГГГГ подтверждается постановлением следователя СЧ СУ МВД по РХ ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Горожанкин ВС признан потерпевшим по уголовному делу № в отношении Тучкова Н.Н., обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ. Так, из указанного постановления следует, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Тучков Н.Н., находясь в офисе КПК «Капитал Финанс» и ПО «Держава» под видом осуществления деятельности обществ, вводил в заблуждение относительно своих преступных намерений граждан, заключая с ними от имени КПК «Капитал Финанс» и ПО «Держава» договоры передачи личных сбережений пайщиков в целях обеспечения организуемой взаимопомощи, похитив денежные средства, переданные ему по договорам, в том числе от истца Горожанкин ВС в размере <данные изъяты> руб.

Изучив собранные по делу доказательства, суд приходит к выводу, что ответчик КПК «Капитал Финанс» как юридическое лицо не несет денежных обязательств перед истцом Горожанкин ВС по договору передачи личных сбережений пайщика № от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительному к нему соглашению №, поскольку денежные средства были возращены Горожанкин ВС согласно расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ, и в последующем переданы в ПО «Держава» по договору от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, Горожанкин ВС распорядился принадлежавшими ему денежными средствами, находившимися в КПК «Капитал Финанс» в заявленной ко взысканию сумме, при этом совершил действия, направленные на прекращение ответственности КПК «Капитал Финанс» перед ним с одновременным возникновением права требования к ПО «Держава».

Определяя причины совершения указанных действий, Горожанкин ВС указал на то, что данные финансовые операции были совершены им с намерением сохранить возможность получения денежных средств от ПО «Держава», так как в КПК «Капитал Финанс» оборотные средства фактически отсутствуют, что угрожало Горожанкин ВС неполучением не только прибыли, но и принадлежавших ему денежных средств, внесенных в КПК «Капитал Финанс».

При таких обстоятельствах оснований для удовлетворения исковых требований не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ «░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░: 02.11.2016.

░░░░░                     ░.░. ░░░░