Судья Козлова Л.В. дело № 33-12549/2019
АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ
23 июля 2019 г. г. Ростов-на-Дону
Судебная коллегия по гражданским делам Ростовского областного суда в составе председательствующего Сидоренко О.В.
судей Пискловой Ю.Н., Простовой Ю.Н.
при секретаре Закаряне С.А.
рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО «Совкомбанк» к Мазановой Анне Анатольевне о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, по апелляционной жалобе Мазановой Анны Анатольевны на решение Ленинского районного суда г.Ростова-на-Дону от 23 апреля 2019 года. Заслушав доклад судьи Сидоренко О.В., судебная коллегия,
установила:
ПАО "Совкомбанк" обратилось в суд с иском к Мазановой А.А. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество, указав, что 30.10.2013 года между ОАО «Нордеа Банк» и Мазановой А.А. заключен кредитный договор № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН по условиям которого ответчику был предоставлен кредит в сумме 5 600 000 рублей на срок по 30.09.2036 года, с уплатой процентов в соответствии с условиями договора. В обеспечение исполнения кредитного договора между сторонами заключен договор залога имущества - жилое помещение, расположенное по адресу: АДРЕС ОБЕЗЛИЧЕН.
В нарушение условий договора заемщиком платежи в счет погашения кредита осуществлялись ненадлежащим образом, в связи, с чем образовалась задолженность в размере 5 109 397,89 руб., из которых – 4 805 088,72 руб. - сумма кредита; 262 324,98 руб. – проценты; 15 133,11 руб. - неустойка за несвоевременный возврат кредита; 26 851,07 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом.
10 января 2017 года в соответствии с договором купли продажи закладных все права (требования) по договору № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 30.10.2013 года, заключенному между Мазановой А.А. и АО "Нордеа Банк" были уступлены ПАО "Совкомбанк". Согласно пункту 1.2. договора купли- продажи закладных от 10.01.2017 г. датой перехода прав является - 20 января 2017г. Требование банка о досрочном возврате кредита ответчиком не исполнены. Ссылаясь на указанные обстоятельства, истец просил суд взыскать с ответчика в свою пользу задолженность по кредитному договору № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН в размере 5 109 397,89 руб., из которых – 4 805 088,72 руб. - сумма кредита; 262 324,98 руб. – проценты; 15 133,11 руб. - неустойка за несвоевременный возврат кредита; 26 851,07 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом, госпошлина в размере 39 746,99 руб., а так же проценты за пользование кредитом с 14.09.2018 по день их фактического исполнения по ставке 20,5% годовых; взыскать денежные средства в счет неустойки за нарушение условий кредитного договора по оплате основного долга и процентов с 14.09.2018 по день их фактического исполнения, исходя из ключевой ставки установленной ЦБ РФ и обратить взыскание на заложенное имущество жилое помещение, расположенное по адресу: АДРЕС ОБЕЗЛИЧЕН.
Решением Ленинского районного суда г.Ростова-на-Дону от 23 апреля 2019 года исковые требования ПАО «Совкомбанк» удовлетворены. Суд взыскал с Мазановой А.А. в пользу ПАО «Совкомбанк» задолженность по кредитному договору № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН в размере 5 109 397 рублей 89 копеек, расходы по оплате госпошлины в сумме 39 746 рублей 99 копеек, проценты за пользование кредитом с 14.09.2018 по день их фактического исполнения по ставке 20,5% годовых, денежные средства в счет неустойки за нарушение условий кредитного договора по оплате основного долга и процентов с 14.09.2018 по день их фактического исполнения, исходя из ключевой ставки установленной ЦБ РФ. Обратил взыскание на недвижимое имущество, находящееся по адресу: АДРЕС ОБЕЗЛИЧЕН, условный номер НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, принадлежащее на праве собственности Мазановой А.А., путем продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену в размере 7 006 000 рублей.
Мазанова А.А. в апелляционной жалобе просит решение суда первой инстанции отменить, ссылаясь на то, что суд первой инстанции неправильно исчисли проценты по договору, не учел, что по условиям договора кредит предоставлен заемщику с процентной ставкой -13,5 % годовых, судом допущено нарушение положений ст. 395 ГК РФ.
В заседание суда апелляционной инстанции ответчик не явилась, согласно отчету об отслеживании почтовой корреспонденции по идентификатору имеет место неудачная попутка вручения адресату почтовой корреспонденции, извещение возвращено отправителю (в адрес суда). Письмо в адрес представителя ответчика также возвращено за истечением срока хранения (л.д. 236). В связи с изложенным, дело рассмотрено судебной коллегии в отношении ответной стороны по правилам ст. 165.1 ГК РФ.
Рассмотрев материалы дела, выслушав представителя истца, обсудив доводы апелляционной жалобы, судебная коллегия, проверяя оспариваемое судебное решение в пределах доводов апелляционной жалобы, не находит оснований для отмены или изменения решения суда в апелляционном порядке.
Как установлено судом и следует из материалов дела, 30.10.2013 года между ОАО «Нордеа Банк» и Мазановой А.А. заключен кредитный договор № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН, по условиям которого ответчику был предоставлен кредит в сумме 5 600 000 рублей на срок по 30.09.2036 года, а ответчик обязалась возвратить сумму займа и оплатить проценты путем внесения ежемесячных платежей в порядке и размере, предусмотренном графиком платежей. Банк исполнил свои обязательства надлежащим образом, предоставил заемщику кредит в сумме 5 600 000 руб., что подтверждается выпиской по счету. В обеспечение исполнения кредитного договора между сторонами заключен договор залога имущества - жилое помещение, расположенное по адресу: АДРЕС ОБЕЗЛИЧЕН.
В силу пункта 2.2. Кредитного договора погашение кредита осуществляется Ответчиками в валюте кредита ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем выдачи кредита, в 28 календарное число каждого месяца.
Согласно пункту 2.4. Кредитного договора за пользование кредитом ответчики уплачивают истцу проценты в валюте кредита: 2.4.1. в течение 60 месяцев с даты представления кредита в размере 13,5 процентов годовых. Срок окончания действия фиксированной ставки истекает в соответствующее календарное число, в которое ответчикам был предоставлен кредит, последнего месяца срока, определенного в подпункте 2.4.1 Кредитного договора; 2.4.2. начиная с даты, следующей за датой окончания срока действия фиксированной ставки, определенной в соответствии с п. п. 2.4.1. Кредитного договора, в размере ставки MosPrimeRate, увеличенной на 7 процентных пунктов.
На основании пункта 2.5. Кредитного договора начисление процентов производится на тактическую сумму ссудной задолженности по кредиту, начиная с даты, следующей за датой счисления денежных средств на счет, и заканчивая датой окончательного погашения кредита. При этом в случае просрочки ответчиками в осуществлении платежа (в том числе очередного) в счет погашения задолженности по сумме кредита, проценты за пользование кредитом на сумму задолженности, срок погашения которой наступил, не начисляются со дня, следующего за датой истечения срока погашения соответствующего платежа.
В соответствии с пунктом 5.1. Кредитного договора в случае просрочки в осуществлении какого-либо платежа по Кредитному договору ответчики уплачивают истцу неустойку в размере 36,5 процента годовых, начисляемую на неуплаченную в срок сумму, начиная с даты, следующей за датой, когда в соответствии с условиями Кредитного договора задолженность ответчиков должна была быть погашена, до даты окончательного погашения ответчиками указанной задолженности (включительно).
На основании п. п. а) п. 3.2.3. Кредитного договора в случае нарушения ответчиками срока, установленного кредитным договором, для возврата очередной части кредита, истец вправе потребовать от ответчиков досрочного погашения суммы кредита, уплаты процентов за фактический срок пользования кредитом и иных сумм, причитающихся истцу по Кредитному договору.
В связи с нарушением заемщиком своих обязательств и неоднократными просрочками платежей у ответчика образовалась задолженность перед истцом по кредитному договору, которая по состоянию на 13.09.2018г., составляет 5 109 397,89 руб., из которых – 4 805 088,72 руб. - сумма кредита; 262 324,98 руб. – проценты; 15 133,11 руб. - неустойка за несвоевременный возврат кредита; 26 851,07 руб. - неустойка за несвоевременную уплату процентов за пользование кредитом.
10 января 2017 года в соответствии с Договором купли продажи закладных все права (требования) по договору № НОМЕР ОБЕЗЛИЧЕН от 30.10.2013 года, заключенному между Мазановой А.А. и АО "Нордеа Банк" были уступлены ПАО "Совкомбанк". Согласно пункта 1.2. Договора купли продажи закладных от 10.01.2017 г дата перехода прав - 20 января 2017г.
При этом претензия банка от 18.07.2018 г. о досрочном возврате задолженности по кредитному договору ответчиком не удовлетворена.
Разрешая заявленные исковые требования, суд первой инстанции правомерно руководствовался положениями статей 309, 334, 348, 349, 350, 395, 807 - 811, 819 Гражданского кодекса Российской Федерации, исходил из того, что в связи с ненадлежащим исполнением заемщиком своих обязательств, у банка возникло право на досрочное взыскание задолженности, расчет которой проверен и признан арифметически правильным, соответствующим условиям кредитного договора, ответчиком не оспорен, в связи с чем взыскал с Мазановой А.А. сумму задолженности 5 109 397,89 руб. и проценты за пользование кредитом с 14.09.2018 по день их фактического исполнения по ставке 20,5% годовых, денежные средства в счет неустойки за нарушение условий кредитного договора по оплате основного долга, а так же проценты с 14.09.2018 по день их фактического исполнения, исходя из ключевой ставки установленной ЦБ РФ.
Обращая взыскания на принадлежащий ответчику предмет залога и определяя его стоимость, суд исходил из того, что неисполнение заемщиком обязанности по погашению кредита носит систематический характер, в связи, с чем требование об обращении взыскания на заложенное имущество признал правомерным и подлежащим удовлетворению.
Определяя размер начальной продажной стоимости заложенного имущества в сумме 7 006 000 руб., суд исходил из стоимости, согласованной сторонами в договоре залога от 30 октября 2013 года, которая ответчиком не оспаривалась.
С указанными выводами суда первой инстанции судебная коллегия полагает возможным согласиться.
Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.
В силу положений ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.
В соответствии со ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.
Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа заимодавец передает в собственность заемщику деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа). Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.
В силу ст. 808 ГК РФ договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда.
Согласно ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
В соответствии с п. 1 ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа.
В силу п. 1 ст. 811 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 395 ░░ ░░, ░░ ░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 809 ░░ ░░.
░░░░░░░░ ░░. 819 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░) ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░.
░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.
░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.
░ ░░░░ ░. 1 ░░. 9 ░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░.
░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 421 ░░ ░░, ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░.
░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░.
░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░. ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░ 14.09.2018 ░. ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 20,5% ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░.2.4.2 ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 13,5% ░░░░░░░, ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ 7%,. ░.░. ░░░░░░░░░░ 20,5% (░.░. 14,15); ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ 14.09.2018 ░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░. 395 ░░ ░░.
░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 385 ░░ ░░. ░░░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░. ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.
░ ░░░░ ░. 3 ░░. 382 ░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░-░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 329 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░
░░░░░░░░░░:
░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░░░░░░░-░░-░░░░ ░░ 23 ░░░░░░ 2019 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ - ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.
░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░
░░░░░
░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 29.07.2019 ░░░░.