Решение по делу № 1-281/2022 от 02.02.2022

дело № 1-281/2022

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

<адрес>                                                                              11 мая 2022 года

Центральный районный суд <адрес> в составе:

председательствующего – судьи Романова С.В.,

при секретаре Вишнякове А.С.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> Ващенко О.М.,

подсудимой Крестьянниковой Е.Ю.,

ее защитника – адвоката <данные изъяты> Перминова А.В., действующего на основании ордера № от ДД.ММ.ГГГГ, представившего удостоверение №, выданное ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело № 1-281/2022 в отношении:

Крестьянниковой Е.Ю., <данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ),

У С Т А Н О В И Л:

Крестьянникова Е.Ю. совершила сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление ею совершено в городе <адрес> при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минуты до 17 часов 00 минут Крестьянникова Е.Ю., находясь в офисе Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, выступая от имени индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. (ИНН №), зарегистрированной в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей ДД.ММ.ГГГГ, а фактически являясь подставным лицом, не осуществляющим в качестве индивидуального предпринимателя какую-либо финансово-хозяйственную деятельность, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью неправомерного оборота средств платежей путем сбыта электронных средств доступа к расчетным счетам индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю., являющимся в силу ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ от 27.06.2011 «О национальной платежной системе» средствами, позволяющими клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно - коммуникационных технологий, осознавая, что она в качестве индивидуального предпринимателя не будет осуществлять финансовые операции по правомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, а после открытия счета на имя индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предоставления ею третьим лицам указанного электронного средства будет обеспечена возможность доступа последних к указанному расчетному счету, в том числе посредствам использования личного кабинета дистанционного банковского обслуживания, логина и пароля к нему, с использованием которых могут быть совершены финансовые операции по неправомерному приему, выдаче, переводу денежных средств, предоставив неосведомленному о ее преступных намерениях сотруднику банка документ, удостоверяющий ее (Крестьянниковой Е.Ю.) личность, а также заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания, получила услугу по открытию расчетного счета № на имя индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю., а также сформированные банком логин и пароль, обеспечивающие доступ к указанному расчетному счету № и предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания счета с использованием Интернет-технологий.

Далее Крестьянникова Е.Ю. в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи ознакомленной и осведомленной сотрудником банка с Правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет-технологий, которыми на клиента банка возложены обязанности по соблюдению конфиденциальности и секретности в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, по неразглашению их третьим лицам, немедленному информированию Банка обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, а также по незамедлительному извещению Банка обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, осознавая общественную опасность своих действий, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла установленному следствием лицу (материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство) за денежное вознаграждение электронные средства – логин и пароль к личному кабинету дистанционного банковского обслуживания, обеспечивающие доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, Крестьянникова Е.Ю. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минуты до 19 часов 00 минут, находясь в офисе Акционерного общества «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетным счетам индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным лицом, выступая от имени индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю., предоставив неосведомленному о ее преступных намерениях сотруднику банка документ, удостоверяющий ее (Крестьянниковой Е.Ю.) личность, а также заявление о присоединении к договору банковского (расчетного) счета, к соглашению об использовании Интернет-технологий, получила услугу по открытию расчетного счета № на индивидуального предпринимателя Крестьянникову Е.Ю., а также сформированные банком логин и пароль, обеспечивающие доступ к указанному расчетному счету №, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания счета с использованием Интернет-технологий.

Далее Крестьянникова Е.Ю. в период времени с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, <адрес>, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетным счетам индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи ознакомленной и осведомленной сотрудником банка с Правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет-технологий, которыми на клиента банка возложены обязанности по соблюдению конфиденциальности и секретности в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, по неразглашению их третьим лицам, немедленному информированию Банка обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, а также по незамедлительному извещению Банка обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, осознавая общественную опасность своих действий, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла вышеуказанному установленному следствием лицу за денежное вознаграждение электронные средства – логин и пароль к личному кабинету дистанционного банковского обслуживания, обеспечивающие доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, Крестьянникова Е.Ю. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 10 часов 00 минуты до 18 часов 00 минут, находясь в достоверно неустановленном следствием месте <адрес>, в отделении Акционерного общества Коммерческий банк «Модульбанк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным лицом, выступая от имени индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю., предоставив неосведомленному о ее преступных намерениях сотруднику банка документ, удостоверяющий ее (Крестьянниковой Е.Ю.) личность, а также заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания индивидуального предпринимателя и приложений к нему, получила услугу по открытию расчетного счета № на индивидуального предпринимателя Крестьянникову Е.Ю., а также сформированные банком логин и пароль, обеспечивающие доступ к указанному расчетному счету №, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания счета с использованием Интернет-технологий.

Далее Крестьянникова Е.Ю. в период времени с 10 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь в достоверно неустановленном следствием месте <адрес>, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетным счетам индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи ознакомленной и осведомленной сотрудником банка с Правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет-технологий, которыми на клиента банка возложены обязанности по соблюдению конфиденциальности и секретности в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, по неразглашению их третьим лицам, немедленному информированию Банка обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, а также по незамедлительному извещению Банка обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, осознавая общественную опасность своих действий, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла вышеуказанному установленному следствием лицу за денежное вознаграждение электронные средства – логин и пароль к личному кабинету дистанционного банковского обслуживания, обеспечивающие доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, Крестьянникова Е.Ю. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, находясь в офисе Публичного акционерного общества «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным лицом, выступая от имени индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю., предоставив неосведомленному о ее преступных намерениях сотруднику банка документ, удостоверяющий ее (Крестьянниковой Е.Ю.) личность, а также заявление о присоединении к договору конструктору и к условиям открытия и обслуживания расчетного счета клиента ПАО «Сбербанк России», получила услугу по открытию расчетного счета № на индивидуального предпринимателя Крестьянникову Е.Ю., а также сформированные банком логин и пароль, обеспечивающие доступ к указанному расчетному счету №, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания счета с использованием Интернет-технологий.

Далее Крестьянникова Е.Ю. в период времени с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи ознакомленной и осведомленной сотрудником банка с Правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет-технологий, которыми на клиента банка возложены обязанности по соблюдению конфиденциальности и секретности в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, по неразглашению их третьим лицам, немедленному информированию Банка обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, а также по незамедлительному извещению Банка обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, осознавая общественную опасность своих действий, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла вышеуказанному установленному следствием лицу за денежное вознаграждение электронные средства – логин и пароль к личному кабинету дистанционного банковского обслуживания, обеспечивающие доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

После этого, Крестьянникова Е.Ю. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут, находясь в офисе Публичного акционерного общества Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, являясь подставным лицом, выступая от имени индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю., предоставив неосведомленному о ее преступных намерениях сотруднику банка документ, удостоверяющий ее (Крестьянниковой Е.Ю.) личность, а также соответствующее заявление на заключение договора банковского обслуживания, открытие расчетного счета и подключение услуг в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» для индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю., получила услугу по открытию расчетного счета № на индивидуального предпринимателя Крестьянникову Е.Ю., а также сформированные банком логин и пароль, обеспечивающие доступ к указанному расчетному счету №, предназначенные для осуществления дистанционного банковского обслуживания счета с использованием Интернет-технологий.

Далее Крестьянникова Е.Ю. в период времени с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресу: <адрес>, продолжая реализацию своего указанного преступного умысла, направленного на неправомерный оборот средств платежей путем сбыта электронных средств, позволяющих осуществлять доступ к расчетным счетам индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. и предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи ознакомленной и осведомленной сотрудником банка с Правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания с использованием Интернет-технологий, которыми на клиента банка возложены обязанности по соблюдению конфиденциальности и секретности в отношении логина, пароля, смс-кодов, кодового слова и ключа электронной подписи уполномоченного лица, обеспечивающих доступ к электронному средству платежа, по неразглашению их третьим лицам, немедленному информированию Банка обо всех случаях компрометации смс-кода, ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания для Интернет-Банка, а также по незамедлительному извещению Банка обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом №, осознавая общественную опасность своих действий, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сбыла вышеуказанному установленному следствием лицу за денежное вознаграждение электронные средства – логин и пароль к личному кабинету дистанционного банковского обслуживания, обеспечивающие доступ к расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

В судебном заседании подсудимая Крестьянникова Е.Ю. виновной себя в совершении преступления, изложенного в описательной части приговора, признала полностью, и об обстоятельствах совершения преступления дала суду показания.

Суд, проверив и оценив представленные по делу доказательства, в их совокупности, пришел к выводу, что вина подсудимой полностью доказана показаниями подсудимой, свидетелей, а также другими исследованными в судебном заседании материалами дела.

Так, вина Крестьянниковой Е.Ю. в сбыте электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, подтверждается совокупностью следующих исследованных судом доказательств:

Показаниями подсудимой Крестьянниковой Е.Ю., согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ она познакомилась с ФИО1. Совместно с последней в период с ДД.ММ.ГГГГ она (Крестьянникова Е.Ю.) ездила в налоговую инспекцию, где зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя. После они ездили по банкам, таким как ПАО «Сбербанк России», АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», АО Коммерческий банк «Модульбанк». В указанных банках ею (Крестьянниковой Е.Ю.) были открыты расчетные счета на индивидуального предпринимателя Крестьянникову Е.Ю., документы по которым за денежное вознаграждение в размере 5 000 рублей ею были переданы ФИО1 Для открытия счетов, ею (Крестьянниковой Е.Ю.) в банках представлялись документы, которые ей передавала ФИО1, а также паспорт на ее (Крестьянниковой Е.Ю.) имя и соответствующие заявления об открытии расчетных счетов. Сама она (Крестьянникова Е.Ю.) расчетными счетами никогда не пользовалась и фактически индивидуальным предпринимателем не являлась. Она лишь открывала их в банках, получала всю необходимую документацию и передавала ее ФИО1 Указанные действия она совершала по той причине, что нуждалась в денежных средствах, понимая при этом, что открытые ею расчетные счета не будут в дальнейшем использованы по их назначению. В ходе предварительного следствия она (Крестьянникова Е.Ю.) сотрудничала, изобличила ФИО1

Из показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что она состоит в должности начальника Операционного отдела Отделения по <адрес> Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации. Согласно Инструкции от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой. Расчетные счета открываются для совершения операций, связанных с достижением тех целей, для которых некоммерческие организации созданы. Для открытия расчетного счета в банк представляются: учредительные документы; лицензии (разрешения); карточка с образцами рукописных подписей лиц, уполномоченных распоряжаться расчетным счетом и оттиском печати; документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете. Кроме того, при предоставлении документов, согласно вышеуказанному перечню, уполномоченное лицо в обязательном порядке предоставляет сотруднику банка документ, удостоверяющий его личность. При открытии расчетного счета клиенту банка выдается договор банковского счета, а также могут быть выданы платежные карты, электронные средства платежа, технические устройства, носители информации, что определяется непосредственно самой кредитной организацией в соответствии с ее внутренними правилами.

Как следует из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации (далее – УПК РФ), показаний свидетеля Свидетель №2, она состоит в должности клиентского менеджера ПАО «Сбербанк России». Согласно информации, имеющейся в автоматизированных системах банка, ДД.ММ.ГГГГ в офисе ПАО Сбербанк был открыт расчетный счет для индивидуального предпринимателя Крестьяниковойа Е.Ю. (ИНН №). В автоматизированной системе банка имеются следующие документы: паспорт гражданина Российской Федерации на имя Крестьяниковой Е.Ю.; лист записи; информационные сведения клиента, в которых содержатся все сведения о лице; заявление о присоединении, в котором указаны сведения о выбранном расчетно-кассовом обслуживании, данные о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО Сбербанк; карточка с образцами подписей и оттиска печати (т. 1 л.д. 115-120).

Из оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в порядке, установленном ч. 1 ст. 281 УПК РФ, показаний свидетеля свидетель №3 следует, что она состоит в должности главного специалиста по экономической безопасности ПАО Банк «ФК «Открытие». Согласно сведениям из программы банка, сотрудником банка были отсканированы документы, представленные Крестьянниковой Е.Ю. в отделении банка, расположенном по адресу: <адрес>, а именно: паспорт гражданина Российской Федерации на имя Крестьяниковой Е.Ю., выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей, заявление на открытие расчетного счета, карточка счета, анкета индивидуального предпринимателя Крестьяниковой Е.Ю., карточка образцов подписей, подписанная Крестьяниковой Е.Ю. Для индивидуального предпринимателя Крестьяниковой Е.Ю. (ИНН №) были открыты расчетные счета. Согласно установленных банком процедур, для использования расчетного счета создается учетная запись, формируются логин и пароль. Сведения о логине предоставляются на бумажном носителе (т. 1 л.д. 100-101).

    Согласно протоколу осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена информация, представленная по счетам индивидуального предпринимателя Крестьянникова Е.Ю., открытым в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие», АО «Райффазенбанк», ПАО «Сбербанк России» и АО КБ «Модульбанк». В ходе осмотра установлено, что у индивидуального предпринимателя Крестьяниковой Е.Ю. (ИНН №) в ПАО Банк «Финансовая Корпорация Открытие» ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №, ДД.ММ.ГГГГ открыт счет №. Право распоряжаться указанными счетами, в том числе по системе дистанционного банковского обслуживания, принадлежало лицу, указанному в карточке с образцами подписей и оттиска печати – Крестьяниковой Е.Ю. Все документы на открытие счетов, на подключение к системе дистанционного банковского обслуживания, были предоставлены и оформлены за подписью Крестьяниковой Е.Ю. При открытии счетов Крестьянниковой Е.Ю. представлены: сведения об индивидуальном предпринимателе от ДД.ММ.ГГГГ на 8 листах; заявление о присоединении к Правилам банковского обслуживания индивидуального предпринимателя Крестьяниковой Е.Ю. на 5 листах. При этом, согласно данного заявления, индивидуальный предприниматель Крестьяникова Е.Ю. присоединяется в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой; подтверждает, что ознакомилась с Правилами, приложениями к Правилам; понимает их текст и содержание; выражает согласие с условиями/требованиями Правил и обязуется их выполнять; согласна заключить единый договор комплексного банковского обслуживания; подтверждает, что ознакомлена и согласна на обслуживание в соответствии с тарифами, утвержденными в Банке; просит открыть расчетный счет; осуществлять обслуживание в соответствии с Пакетом услуг «Первый шаг»; осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес Портал». Осмотром также установлено, что в АО «Райффайзенбанк» на индивидуального предпринимателя Крестьянникову Е.Ю. открыт расчетный счет №, а в АО Коммерческий банк «Модульбанк» открыт расчетный счет №. В банковском досье АО «Райффайзенбанк» по расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. № имеются: проверочный лист; анкета потенциального клиента – индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. с указанием контактной информации; заявление на выпуск карты; заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к договору банковского счета; копия паспорта на имя Крестьянниковой Е.Ю. В банковском досье АО Коммерческий банк «Модульбанк» по расчетному счету индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. № имеются: заявление от ДД.ММ.ГГГГ о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания индивидуальных предпринимателей; копия паспорта на имя Крестьянниковой Е.Ю. Из ответа ПАО «Сбербанк России» следует, что на имя индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. в указанном банке ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет №. В числе документов при открытии счета Крестьянниковой Е.Ю. представлены: заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ; карточки с образцами подписей и оттиска печатей; сведения о клиенте; свидетельство о постановке на учет; копия паспорта на имя Крестьянниковой Е.Ю. (т. 1 л.д. 128-180). Указанные документы признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (т. 1 л.д. 181-182).

Из протокола предъявления для опознания по фотографии от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Крестьяникова Е.Ю. опознала в лице, изображенном на фотографии ФИО1, которая предложила ей (Крестьянниковой Е.Ю.) за денежное вознаграждение в сумме 5 000 рублей зарегистрироваться на свое имя в качестве индивидуального предпринимателя (т. 1 л.д. 43-44).

    Как следует из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрено здание, в котором располагается отделение ПАО Банк «ФК «Открытие» по адресу: <адрес>, и прилегающая к нему территория. В ходе осмотра установлены часы работы банка с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 17 часов 00 минут (т. 1 л.д. 186-192).

    Согласно протоколу осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрено здание, в котором располагается офис АО «Райффайзенбанк» по адресу: <адрес>, и прилегающая к нему территория. В ходе осмотра установлены часы работы банка с понедельника по пятницу с 10 часов 00 минут до 19 часов 00 минут (т. 1 л.д. 193-198).

    Из протокола осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ следует, что осмотрено здание, в котором располагается офис ПАО «Сбербанк России» по адресу: <адрес>, и прилегающая к нему территория. В ходе осмотра установлены часы работы банка с понедельника по пятницу с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут (т. 1 л.д. 199-204).

Оценив, исследованные доказательства в их совокупности, суд считает их достоверными, а виновность подсудимой Крестьянниковой Е.Ю. в содеянном, установленной.

В основу приговора положены вышеприведенные показания подсудимой и свидетелей, которые согласуются, как между собой, так и с другими исследованными материалами дела.

Не доверять показаниям подсудимой и свидетелей, у суда оснований нет, поскольку их показания последовательны, непротиворечивы и подтверждаются исследованными в судебном заседании материалами дела.

Обстоятельность показаний подсудимой и свидетелей, отсутствие причин для оговора и согласованность показаний с другими доказательствами свидетельствуют о правдивости их показаний.

Осуществляя сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, действовала Крестьянникова Е.Ю. умышленно, поскольку осознавая, что является подставным лицом, фактически индивидуальным предпринимателем Крестьянниковой Е.Ю. не является, а потому законных оснований для приема, выдачи, перевода денежных средств с использованием расчетных счетов индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. не имеет, с целью дальнейшего неправомерного оборота средств платежей, путем сбыта электронных средств доступа к расчетным счетам индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю. получила в офисах АО «Райффайзенбанк», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», ПАО «Сбербанк России» и АО КБ «Модульбанк» электронные средства – логины и пароли к личным кабинетам дистанционного банковского обслуживания, обеспечивающие доступ к расчетным счетам индивидуального предпринимателя Крестьянниковой Е.Ю., позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, предназначенные и использовавшиеся в дальнейшем для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами, которые в последующем с целью наживы сбыла установленному следствием лицу за денежное вознаграждение.

Действия подсудимой Крестьянниковой Е.Ю. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ – как сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания, определении вида и меры наказания подсудимой, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ относится к категории тяжких, личность подсудимой, которая имеет постоянное место жительства и регистрации в городе <адрес> (т. 1 л.д. 247), по месту жительства участковым уполномоченным полиции характеризуется <данные изъяты> (т. 2 л.д. 2), <данные изъяты> (т. 1 л.д. 248), в <данные изъяты>, <данные изъяты>, на учетах у врача психиатра и врача нарколога не состоит (т. 1 л.д. 249, 250), здорова.

Обстоятельствами, смягчающими наказание Крестьянниковой Е.Ю., согласно п.п. «г», «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ суд признает <данные изъяты>; активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления; а в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ – полное признание ею вины, раскаяние в содеянном, а также тяжелое материальное положение подсудимой.

Обстоятельств, отягчающих наказание Крестьянниковой Е.Ю., согласно ст. 63 УК РФ, не установлено.

С учётом всех обстоятельств по делу, влияния назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, учитывая тяжесть и характер совершенного преступления, обстоятельства его совершения, а также сведения о личности подсудимой, которой в силу ч. 7 ст. 53.1 УК РФ не могут быть назначены принудительные работы, в силу своего внутреннего убеждения, а также с целью восстановления социальной справедливости, суд полагает необходимым назначить подсудимой Крестьянниковой Е.Ю. наказание в виде лишения свободы, которое будет способствовать исправлению осуждённой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Имеющуюся совокупность смягчающих наказание обстоятельств, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, личность подсудимой, ее поведение во время и после совершения преступления, материальное и семейное положение, обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершенного преступления, суд в соответствии с требованиями ст. 64 УК РФ признает исключительными и полагает возможным при назначении подсудимой наказания не применять дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

При определении срока наказания, суд руководствуется требованиями ч. 1 ст. 62 УК РФ, так как имеется смягчающее наказание обстоятельство, предусмотренное п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, и отсутствуют отягчающие наказание обстоятельства.

При этом, с учетом характера и степени общественной опасности совершенного преступления, вышеуказанных сведений о личности подсудимой, с учетом наличия совокупности смягчающих наказание обстоятельств и отсутствия отягчающих наказание обстоятельств, суд приходит к выводу о возможности исправления подсудимой без реального отбывания наказания в местах лишения свободы.

Суд считает, что исправление подсудимой может быть достигнуто при назначении ей наказания условно, в соответствии со ст. 73 УК РФ, с установлением испытательного срока, в течение которого Крестьянникова Е.Ю. своим поведением должна доказать исправление и возложением обязанностей, которые будут способствовать ее исправлению.

Учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления, относящегося к категории тяжких, степень его общественной опасности, суд считает невозможным изменить категорию преступления на менее тяжкую, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ, поскольку изменение категории преступления на более мягкую не будет отвечать принципу справедливости уголовного наказания, противореча положениям статьи 6 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Решая вопрос о процессуальных издержках, суд пришел к следующим выводам.

В судебном заседании защиту подсудимой Крестьянниковой Е.Ю. по назначению суда на основании ордера № от ДД.ММ.ГГГГ и удостоверения №, выданного ДД.ММ.ГГГГ, осуществлял адвокат <данные изъяты> Перминов А.В.

Уголовное дело в отношении Крестьянниковой Е.Ю. рассмотрено в общем порядке судебного разбирательства.

В соответствии с ч. 5 ст. 50 УПК РФ расходы на оплату труда адвоката, участвующего в судебном разбирательстве по назначению суда компенсируются за счет средств федерального бюджета.

В соответствии с п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ суммы, выплачиваемые адвокату за оказание им юридической помощи в случае участия адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению, относятся к процессуальным издержкам, которые в силу ч. 1 ст. 132 УПК РФ взыскиваются с осужденного или возмещаются за счет средств федерального бюджета.

По смыслу статьи 131 УПК РФ процессуальные издержки представляют собой необходимые и оправданные расходы, связанные с производством по уголовному делу.

Подсудимая Крестьянникова Е.Ю. в судебном заседании просила освободить ее от взыскания процессуальных издержек, ссылаясь на имущественную несостоятельность, <данные изъяты>.

По смыслу положений части 1 статьи 131 и частей 1, 2, 4, 6 статьи 132 УПК РФ в их взаимосвязи, решение о возмещении процессуальных издержек за счет средств федерального бюджета может быть принято, если в судебном заседании будут установлены имущественная несостоятельность лица, с которого они должны быть взысканы, либо основания для освобождения осужденного от их уплаты. При этом, суд вправе освободить осужденного полностью или частично от уплаты процессуальных издержек, если это может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении осужденного.

Как установлено в судебном заседании подсудимая Крестьянникова Е.Ю. в судебном заседании от услуг защитника Перминова А.В. не отказывалась.

В то же время, подсудимая Крестьянникова Е.Ю. <данные изъяты>, <данные изъяты>, <данные изъяты>

Указанные обстоятельства свидетельствуют о том, что уплата процессуальных издержек может существенно отразиться на материальном положении лиц, которые находятся на иждивении подсудимой Крестьянниковой Е.Ю.

С учетом изложенного, суд полагает необходимым освободить подсудимую Крестьянникову Е.Ю. от уплаты процессуальных издержек, отнеся процессуальные издержки в виде сумм, подлежащих выплате адвокату Перминову А.В. за участие в процессе по рассмотрению уголовного дела по назначению суда, в размере 1 725 рублей, за счет средств федерального бюджета.

    Вопрос о вещественных доказательствах по делу подлежит разрешению в порядке, установленном п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 303-304, 307-309 УПК РФ, суд –

П Р И Г О В О Р И Л:

Крестьянникову Е.Ю. признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 Уголовного кодекса Российской Федерации и с применением ст. 64 УК РФ назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч.ч. 1, 3 ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Крестьянникову Е.Ю. обязанности: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно-осужденной; являться на регистрацию в этот орган в указанные им дни.

Меру пресечения Крестьянниковой Е.Ю. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора суда в законную силу, оставить без изменения, после отменить.

Вещественные доказательства по делу после вступления приговора в законную силу: <данные изъяты>

Процессуальные издержки в виде сумм, подлежащих выплате адвокату Перминову А.В. за участие в процессе по рассмотрению уголовного дела по назначению суда, в размере 1 725 (одна тысяча семьсот двадцать пять) рублей 00 копеек, отнести за счет средств федерального бюджета.

Приговор может быть обжалован в течение 10 суток со дня его провозглашения в Судебную коллегию по уголовным делам <данные изъяты> областного суда, путём подачи апелляционной жалобы, представления через Центральный районный суд <данные изъяты>.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённая вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём она должна указать в своей жалобе.

Председательствующий                                        С.В. Романов