Решение по делу № 1-27/2023 (1-663/2022;) от 10.11.2022

Дело № 1-27/2023 (1-663/2022)

(УИД 59RS0007-01-2022-008478-75)

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

06 февраля 2023 года г. Пермь

Свердловский районный суд г. Перми в составе:

председательствующего Томилиной И.А.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Свердловского района г. Перми Новоселовой Е.М.,

подсудимого Сергеева К.Б., его защитника - адвоката Струкова А.В.,

подсудимого Черняева А.В., его защитника - адвоката Колясниковой Л.В.,

подсудимой Шеиной А.С., ее защитника - адвоката Ждановой Л.В.,

представителя потерпевшего Банк ВТБ (ПАО) - Аликиной Т.Ю.,

представителя потерпевшего ПАО Сбербанк – Захваткина С.Г.,

при секретаре судебного заседания Шарович Д.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в общем порядке уголовное дело в отношении:

Сергеева Константина Борисовича, <данные изъяты>

<данные изъяты>

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Шеиной (до брака - Фадеевой) Анастасии Сергеевны, <данные изъяты>,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Черняева Андрея Васильевича, <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,

УСТАНОВИЛ:

1. С декабря 2020 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Сергеев К.Б., Шеина (до брака Федеева) А.С. и Лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство (далее – Лицо 1), действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления в Банк ВТБ (Публичное Акционерное Общество) (далее по тексту Банк ВТБ (ПАО)) заведомо ложных и недостоверных сведений, при следующих обстоятельствах:

У Сергеева К.Б., имеющего опыт работы в сфере кредитования, знающего правила потребительского кредитования, согласно которым кредит может быть предоставлен гражданину Российской Федерации, постоянно проживающему на территории Российской Федерации и имеющему постоянный доход, с целью совершения мошенничества в сфере кредитования, разработал план своих действий, согласно которому он решил создать преступную группу, в которую, с целью облегчения совершения преступления, вовлечь сотрудника банка, в должностные обязанности которого входит оформление и продажа продуктов и услуг Банка, в том числе оформление и выдача потребительских кредитов физическим лицам, выдача дебетовой/кредитной расчетной пластиковой карты, организация работы по обслуживанию банковских карт, осуществление операций по банковским вкладам и счетам для физических лиц, а также с целью сокрытия своей роли при совершении преступления, вовлечь лицо способное выступить в качестве заемщика, нуждающееся в денежных средствах, обещая последним прибыль.

Реализуя свой корыстный умысел, Сергеев К.Б. с декабря 2020 г. по ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно разработанному плану, встретился с ранее знакомой Шеиной (до брака Федеевой) А.С., которая работала в операционном офисе «Первый» в г. Перми филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> в должности главного финансового консультанта и в связи с занимаемой должностью обладала полномочиями по потребительскому кредитованию физических лиц, которой предложил совершить хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем представления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, где выступить в качестве сотрудника кредитного учреждения, наделенного полномочиями по потребительскому кредитованию физических лиц, на что Шеина (до брака - Фадеева) А.С. согласилась, вступив тем самым в предварительный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, а именно хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем представления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, с использованием служебного положения.

Согласно отведенной роли в составе группы лиц по предварительному сговору, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., на основании приказа о переводе работника на другую работу №лс от ДД.ММ.ГГГГ, наделенная полномочиями главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО), в обязанности которой согласно должностной инструкции, приложенной к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе входило: оформление и продажа продуктов и услуг Банка, а именно осуществление визуальной проверки соответствия внешности клиента фотографии в документах, идентифицирующих личность клиента; проведение идентификации клиента; получение согласие клиента на обработку персональных данных; проведение проверки комплектности и правильности заполнения документов по продукту; осуществление копирования, сканирования, привязку документов в программное обеспечение Банка (далее по тексту ПО Банка) и заведение документов клиента, необходимых для формирования досье клиента; введение информации по заявке клиента в автоматизированную банковскую систему Банка; введение информации по заявке в воронку продаж/OCRM на базе фронтальной системы ВТБ Фронт; формирование пакета документов клиента по продуктам, в том числе осуществление оформления кредитной документации; фотографирование клиента и привязывание фотографии клиента в ПО Банка к карточке клиента; введение в автоматизированную банковскую систему Банка сведения о клиенте, в том числе информацию о бизнесе, а также параметров заявки на оформления продукта; оформление описи документов клиента, формирование документов по продукту в клиентское досье, передача досье на хранение в ответственное подразделение Банка в соответствии с регламентами Банка; оформление кредитного договора в соответствии с представленными полномочиями; выдача клиенту дебетовой/кредитной расчетной пластиковой карты для погашения кредита и ПИН-конверт; произведение индивидуализации («привязки» к конкретному клиенту) пластиковой карты в автоматизированной банковской системе; информирование клиента о способах активации пластиковой карты и получения ПИН-кода автоматизированным способом; распечатывание, подписание у клиента и передача для помещения в досье в соответствии с установленным в Банке порядком расписки в получении дебетовой/кредитной карты клиентом; формирование, распечатывание из автоматизированной банковской системы и передача клиенту на подпись Уведомления о полной стоимости кредита; организация работы по обслуживанию карты, а именно осуществление приема пакета документов от клиента для выпуска/перевыпуска/прекращения действий платежной карты и счетов к ней, а также заявлений об утрате платежной карты и другое; осуществление выдачи клиенту карты и ПИН-конвертов (при необходимости) и информирование клиента о способах активации пластиковой карты и получения ПИН-кода автоматизированным способом; контролирование правильности заполнения клиентом - физическим лицом пакета документов на выпуск пластиковой карты; осуществление приема карт и ПИН-конвертов от служб доставки; осуществление операций по банковским вкладам и счетам для физических лиц, а именно внесение в системы Банка сведений о клиенте (представителе клиента); оформление образца подписи клиента (представителя клиента) в системах Банка; осуществление приема пакета документов от клиентов для открытия/закрытия счетов (в том числе подключения к системе ВТБ-Онлайн), а также документов, подтверждающих внесение изменений в документы клиента; осуществление безналичных операций с платежными картами; оформление/переоформление договоров банковского счета/вклада и открытие/закрытие счета в ним, а также оформление иных договоров об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; формирование и своевременная передача досье на оперативное хранение в установленные сроки; размещение электронных образцов документов в автоматизированной банковской системе; изменение и дополнение сведений о клиенте, заявленных при открытии счета (вклада), должна была выполнить следующие функции: отыскать в программе «ВТБ Фронт» онлайн-заявку, поданную посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) Сергеевым К.Б. от имени клиента; в отсутствие клиента и необходимых для получения кредита документов и сведений, а именно паспорта, справки о доходах с места работы, копии трудовой книжки, удостоверенной подписью работодателя, внести в заявку сведения о сумме кредита и сроке действия кредита, которые сообщит Сергеев К.Б.; открыть расчетный счет в Банке на имя клиента для перечисления суммы кредита; после одобрения суммы кредита сообщить об этом Сергееву К.Б.; принять в офисе Банка ВТБ (ПАО) приведенного Сергеевым К.Б. клиента, не смотря на то, что последний является «номинальным» заемщиком и отвечать по кредитным обязательствам, с учетом своего материального положения не сможет; подписать с клиентом необходимые документы для выдачи кредита и выдать клиенту документы по оформленному кредиту и банковскую карту, позволяющую осуществить доступ к кредитным денежным средствам, перечисленным на расчетный счет заемщика.

Сергеев К.Б., продолжая реализовывать свой корыстный умысел, с декабря 2020 г. по ДД.ММ.ГГГГ, более точную дату установить в ходе следствия не представилось возможным, действуя согласно разработанному плану в составе группы лиц по предварительному сговору, преследуя цель незаконного обогащения, находясь на территории г. Березники Пермского края, встретился с Лицом 1, которому предложил совершить мошенничество в сфере кредитования, выступив в качестве заемщика, рассказав ему план совершения преступления, достоверно зная, что последний в связи с имеющимся тяжелым заболеванием нигде не работает, заранее совместно не намереваясь исполнять кредитные обязательства, не имея на это финансовой возможности.

Лицо 1, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, понимая и осознавая, что отвечать по кредитным обязательствам, с учетом своего материального положения он не сможет, и что будет предоставлять сотруднику кредитного учреждения заведомо ложные и недостоверные сведения о себе, на предложение Сергеева К.Б. согласился, тем самым вступил в сговор с Сергеевым К.Б. и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. на совершение преступления – мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, путем предоставления сотруднику кредитного учреждения заведомо ложных и недостоверных сведений, с использованием служебного положения.

Согласно отведенной роли в составе группы лиц по предварительному сговору, Лицо 1 должен был выполнить следующие функции: предоставить свой паспорт гражданина Российской Федерации; запомнить предоставленные ему Сергеевым К.Б., заведомо ложные и недостоверные сведения относительно якобы его места работы и получаемом доходе; обратиться в офис Банка ВТБ (ПАО), выбранный Сергеевым К.Б., где подписать предоставленные главным финансовым консультантом Банка ВТБ (ПАО) документы на получение кредита, после одобрения кредита передать Сергееву К.Б. документы по оформленному кредиту и банковскую карту, к которой привязан расчетный счет, на который зачислены кредитные денежные средства, для их последующего снятия.

Во исполнение задуманного, с декабря 2020 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 1, действуя согласно разработанному плану, в группе лиц по предварительному сговору, преследуя цель незаконного обогащения, находясь на территории г. Березники, Пермского края, согласно отведенной ему роли, передал Сергееву К.Б. свой паспорт гражданина Российской Федерации, серии 5712 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС России по Пермскому краю в г. Березники, который Сергеев К.Б. сфотографировал на свой телефон.

После чего, Сергеев К.Б. с декабря 2020 г. по ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать совместный с Шеиной (Фадеевой) А.С. и Лицом 1 умысел, действуя согласно разработанному плану, в составе группы лиц по предварительному сговору, приобрел в целях использования справку для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя Лица 1, являющуюся иным официальным документом, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и ежемесячном доходе Лица 1, а именно о том, что Лицо 1 работает в должности технолога в ООО Научно-производственная корпорация «ЭкоБокс», ИНН №, ежемесячная заработная плата составляет от 90 531 руб., а также выписку из трудовой книжки TK-VI № на имя Лица 1, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, а именно что последний работает в должности технолога вышеназванной организации. Затем, Сергеев К.Б., действуя согласно разработанному плану, в составе группы лиц по предварительному сговору, посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) подал от имени Лица 1 онлайн-заявку на получение кредита, в которой указал заведомо ложные и недостоверные сведения о Лице 1 относительно его места работы и ежемесячном доходе, а именно что последний работает в должности инженера в ООО Научно-производственная корпорация «ЭкоБокс» и его ежемесячная заработная плата составляет от 87 560 руб.

С декабря 2020 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Сергеев К.Б., продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, находясь в неустановленном месте, направил Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. посредством мессенджера «WhatsАppMessenger» фотоизображение паспорта Лица 1, фотоизображение справки для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя Лица 1, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и ежемесячном доходе Лица 1, фотоизображение выписки из трудовой книжки TK-VI № на имя Лица 1, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы Лица 1, с целью оформления кредита на Лицо 1.

С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Шеина (до брака – Фадеева) А.С., продолжая реализовывать свои корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, согласно отведённой ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», осознавая, что Лицо 1 является «номинальным» заемщиком и вносимые им сведения являются подложными, и он фактически не намеревается исполнять обязательства по погашению кредита, поскольку не имеет на это финансовой возможности, умышленно, с целью гарантированной выдачи кредита Банком, внесла сведения в универсальную заявку о сумме кредита 999 999 руб., сроке его предоставления - на 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ на основании универсальной заявки Лица 1, поданной от его имени Сергеевым К.Б. и скорректированной Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., в программе «ВТБ Фронт» автоматически создана анкета-заявление на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в г. Перми, согласно которому Лицо 1 просит выдать кредит на сумму 999 999 руб., сроком на 60 месяцев.

В этот же день, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., продолжая реализовывать свои корыстный умысел, действуя согласно отведённой ей роли в составе группы лиц по предварительному сговору, сообщила Сергееву К.Б. о том, что кредит Иванову И.Е. одобрен.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Лицо 1, согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Сергеевым К.Б. и Шеиной (до брака - Фадеевой) А.С., в группе лиц по предварительному сговору, под сопровождением Сергеева К.Б., обратился в офис ОО «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, где обратился к сотруднику Банка ВТБ (ПАО) Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., будучи осведомленной об умысле Лица 1, действующего совместно и согласованного с ней и Сергеевым К.Б., в составе группы лиц по предварительному сговору.

Шеина (до брака – Фадеева) А.С., являясь главным финансовым консультанта Банка ВТБ (ПАО), действуя согласно отведенной ей роли, с целью создания видимости соблюдения требований своей должностной инструкции, приложенной к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой обязана осуществлять визуальную проверку соответствия внешности клиента фотографии в документах, идентифицирующих личность клиента; проводить идентификации клиента; получать согласие клиента на обработку персональных данных; проводить проверку комплектности и правильности заполнения документов по продукту; осуществлять копирование, сканирование, привязку документов в ПО Банка и заведение документов клиента, необходимых для формирования досье клиента; формировать пакет документов клиента по продуктам, в том числе осуществление оформления кредитной документации; фотографировать клиента и привязывать фотографию клиента в ПО Банка к карточке клиента; вводить в автоматизированную банковскую систему Банка сведения о клиенте, в том числе информацию о бизнесе, а также параметров заявки на оформление продукта, осознавая и понимая, что в офисе ОО «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> ведется видеонаблюдение и действия сотрудников Банка контролируются и проверяются службой безопасности Банка, попросила Лицо 1 предоставить паспорт, с целью удостоверения его личности. Затем Шеина (до брака – Фадеева) А.С. сфотографировала Лицо 1 при помощи технических средств Банка ВТБ (ПАО) и загрузила фотографию последнего в карточку клиента Банка ВТБ (ПАО) в программе «ВТБ Фронт».

Продолжая реализовывать совместный с Сергеевым К.Б. и Лицом 1 корыстный умысел, действуя согласно отведенной роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя свое служебное положение, в силу которого имела доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», в нарушение требований должностной инструкции, инструкции о порядке заключения, расторжения и сопровождения договоров комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) № (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), правил установления личности клиентов Банка ВТБ (ПАО) при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций (приложение к Приказу Банк ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции о порядке подключения и обслуживания физических лиц в системе ВТБ - онлайн № (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции по работе с платежными картами в Банке ВТБ (ПАО) (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в присутствии клиента Лица 1 и Сергеева К.Б. зашла в программе «ВТБ Фронт» в анкету-заявление Лица 1 на получение кредита, отсканировала страницы паспорта Лица 1, оформила на имя последнего заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, в рамках которого открыла расчетный счет № и подключила услугу дистанционного банковского обслуживания к системе «ВТБ-Онлайн» с использованием абонентского номера 89194865142, находящегося в пользовании Сергеева К.Б., а также оформила от имени Лица 1 расписку в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО), в рамках которой Банк ВТБ (ПАО) выдал Лицу 1 неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому на имя последнего. После чего, Шеина (до брака – Фадеева) А.С. распечатала заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ и расписку в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ и передала на подпись Лицу 1.

ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, действуя согласно разработанному плану, в составе группы лиц по предварительному сговору с Сергеевым К.Б. и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., согласно отведенной ему роли, находясь в офисе ОО «Первый» в г. Перми филиала № Банка ВТБ (ПАО) по адресу: <адрес>, подписал предоставленные Шеиной А.С. (до брака – Фадеевой) А.С. документы, после чего передал их последней.

Продолжая реализовывать совместный с Сергеевым К.Б. и Лицом 1 корыстный умысел, действуя согласно отведенной роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя свое служебное положение, имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», в присутствии Лица 1 и Сергеева К.Б., в программе «ВТБ Фронт» на основании скорректированной ею анкеты–заявления от имени Лица 1 на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес>, в нарушении требований должностной инструкции и инструкции по предоставлению потребительских кредитов в Банке ВТБ (ПАО) № (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Лицу 1 предоставлен кредит на сумму 999 999 руб. сроком на 60 месяцев, график платежей по кредитному договору, заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от имени Лица 1, согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ от имени Лица 1.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя программу «ВТБ Фронт» посредством электронных каналов связи направила в личный кабинет «ВТБ-Онлайн», зарегистрированный на имя Лица 1, доступ к которому осуществляется посредством абонентского номера 89194865142, находящегося в пользовании Сергеева К.Б., на подписание следующие документы: анкету-заявление на получение Кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Лицо 1 просить выдать кредит на сумму 999 999 руб., сроком на 60 месяцев; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Банк ВТБ (ПАО), выступающий в качестве кредитора обязался предоставить Лицу 1, выступающему в качестве заемщика кредит в сумме 999 999 руб., под 17,596 % годовых на срок по ДД.ММ.ГГГГ, с размером ежемесячного платежа в сумме 25 176,31 руб., а Лицо 1 обязался осуществить своевременный возврат суммы основного долга и уплатить проценты за пользование кредитом; график платежей по кредитному договору; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №; согласие на взаимодействия с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Сергеев К.Б., находясь в офисе ОО «Первый» в г. Перми филиала № Банка ВТБ (ПАО) в г. Самаре по адресу: <адрес>, действуя совместно и согласованно с Лицом 1, Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., группой лиц по предварительному сговору, добиваясь наступления результата, имея доступ к личному кабинету «ВТБ-Онлайн», зарегистрированного на имя Лица 1, подключенного к абонентскому номеру 89194865142, находящемуся в его пользовании, посредством электронной подписи подписал направленные Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. вышеуказанные документы.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., согласно отведенной ей роли, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору совместно и согласованно с Сергеевым К.Б. и Лицом 1, добиваясь наступления результата, в программе «ВТБ Фронт», во исполнение принятых на себя обязательств, зачислила денежные средства в сумме 999 999 руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на Лицо 1, после чего, находясь в офисе ОО «Первый» в г. Перми филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, передала Лиц 1 неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, на который зачислены кредитные денежные средства в сумме 999 999 руб., с ПИН-конвертом, которые Лицо 1 передал Сергееву К.Б.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Сергеев К.Б., находясь в операционном офисе «Первый» в г. Перми филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. и Лицом 1, группой лиц по предварительному сговору, добиваясь наступления результата, используя неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, на который зачислены денежные средства, полученные по кредиту, в сумме 999 999 руб., находясь у банкомата, с расчетного счета №:

- 50 000 руб. перевел на расчетный счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на Шеина И.А. (являющегося супругом Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., с обоснованием операции «СБП»,

- снял денежные средства в сумме 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 149 900 руб.

Всего на общую сумму 999 900 руб., из которых 949 900 руб. Сергеев К.Б. распорядился по своему усмотрению, 50 000 руб. Шеина (до брака – Фадеева) А.С. распорядилась по своему усмотрению.

Таким образом, с декабря 2020 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Сергеев К.Б., Шеина (до брака – Фадеева) А.С., Лицо 1, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, совершили хищение чужого имущества – денежных средств в размере 999 999 руб., принадлежащих Банку ВТБ (ПАО), заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредитных обязательств, денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив своими действиями Банку ВТБ (ПАО) имущественный вред.

2. ДД.ММ.ГГГГ Сергеев К.Б и Шеина (до брака – Фадеева) А.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, совершили мошенничество, то есть хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО), путем обмана, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ, у Сергеева К.Б., преследующего цель незаконного обогащения, обладающего познаниями об оценке кредитоспособности физических лиц, используемой кредитными учреждениями при получении потребительских кредитов, возник умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана.

Для реализации своего умысла Сергеев К.Б., имея опыт работы в сфере кредитования, достоверно зная правила потребительского кредитования, согласно которым кредит может быть предоставлен гражданину Российской Федерации, не ограниченному в дееспособности, постоянно проживающему на территории Российской Федерации и имеющему постоянный доход, с целью совершения мошенничества, разработал план своих действий, согласно которому он решил создать преступную группу, в которую, с целью облегчения совершения преступления, вовлечь сотрудника банка, в должностные обязанности которого входит оформление и продажа продуктов и услуг Банка, в том числе оформление и выдача потребительских кредитов физическим лицам, выдача дебетовой/кредитной расчетной пластиковой карты, организация работы по обслуживанию банковских карт, осуществление операций по банковским вкладам и счетам для физических лиц, обещая последнему прибыль.

ДД.ММ.ГГГГ, реализуя свой корыстный умысел, Сергеев К.Б., действуя согласно разработанному плану, преследуя цель незаконного обогащения, обратился к ранее знакомой Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., которая работала в операционном офисе «Первый» в г. Перми филиала № Банка ВТБ (ПАО) в г. Самаре в должности главного финансового консультанта и в связи с занимаемой должностью обладала полномочиями по потребительскому кредитованию физических лиц, которой предложил совершить мошенничество, а именно хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем обмана, где выступить в качестве сотрудника кредитного учреждения, наделенного полномочиями по потребительскому кредитованию физических лиц, обещая Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. денежное вознаграждение, на что та согласилась, вступив тем самым в предварительный сговор с Сергеевым К.Б., направленный на мошенничество, а именно хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем обмана, с использованием служебного положения.

Согласно отведенной роли в составе группы лиц по предварительному сговору, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., на основании приказа о переводе работника на другую работу №лс от ДД.ММ.ГГГГ, наделенная полномочиями главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО), в обязанности которой согласно должностной инструкции, приложенной к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе входило: оформление и продажа продуктов и услуг Банка, а именно осуществление визуальной проверки соответствия внешности клиента фотографии в документах, идентифицирующих личность клиента; проведение идентификации клиента; получение согласие клиента на обработку персональных данных; проведение проверки комплектности и правильности заполнения документов по продукту; осуществление копирования, сканирования, привязку документов в ПО Банка и заведение документов клиента, необходимых для формирования досье клиента; введение информации по заявке клиента в автоматизированную банковскую систему Банка; введение информации по заявке в воронку продаж/OCRM на базе фронтальной системы ВТБ Фронт; формирование пакета документов клиента по продуктам, в том числе осуществление оформления кредитной документации; фотографирование клиента и привязывание фотографии клиента в ПО Банка к карточке клиента; введение в автоматизированную банковскую систему Банка сведения о клиенте, в том числе информацию о бизнесе, а также параметров заявки на оформления продукта; оформление описи документов клиента, формирование документов по продукту в клиентское досье, передача досье на хранение в ответственное подразделение Банка в соответствии с регламентами Банка; оформление кредитного договора в соответствии с представленными полномочиями; выдача клиенту дебетовой/кредитной расчетной пластиковой карты для погашения кредита и ПИН-конверт; произведение индивидуализации («привязки» к конкретному клиенту) пластиковой карты в автоматизированной банковской системе; информирование клиента о способах активации пластиковой карты и получения ПИН-кода автоматизированным способом; распечатывание, подписание у клиента и передача для помещения в досье в соответствии с установленным в Банке порядком расписки в получении дебетовой/кредитной карты клиентом; формирование, распечатывание из автоматизированной банковской системы и передача клиенту на подпись Уведомления о полной стоимости кредита; организация работы по обслуживанию карты, а именно осуществление приема пакета документов от клиента для выпуска/перевыпуска/прекращения действий платежной карты и счетов к ней, а также заявлений об утрате платежной карты и другое; осуществление выдачи клиенту карты и ПИН-конвертов (при необходимости) и информирование клиента о способах активации пластиковой карты и получения ПИН-кода автоматизированным способом; контролирование правильности заполнения клиентом - физическим лицом пакета документов на выпуск пластиковой карты; осуществление приема карт и ПИН-конвертов от служб доставки; осуществление операций по банковским вкладам и счетам для физических лиц, а именно внесение в системы Банка сведений о клиенте (представителе клиента); оформление образца подписи клиента (представителя клиента) в системах Банка; осуществление приема пакета документов от клиентов для открытия/закрытия счетов (в том числе подключения к системе ВТБ-Онлайн), а также документов, подтверждающих внесение изменений в документы клиента; осуществление безналичных операций с платежными картами; оформление/переоформление договоров банковского счета/вклада и открытие/закрытие счета в ним, а также оформление иных договоров об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; формирование и своевременная передача досье на оперативное хранение в установленные сроки; размещение электронных образцов документов в автоматизированной банковской системе; изменение и дополнение сведений о клиенте, заявленных при открытии счета (вклада), должна была выполнить следующие функции: отыскать в программе «ВТБ Фронт» онлайн-заявку, поданную посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) Сергеевым К.Б. от имени клиента, в отсутствие клиента и необходимых для получения кредита документов и сведений, а именно паспорта, справки о доходах с места работы, копии трудовой книжки, удостоверенной подписью работодателя, внести в заявку сведения о сумме кредита и сроке действия кредита, которые сообщит Сергеев К.Б., после одобрения суммы кредита сообщить об этом Сергееву К.Б., после чего в офисе Банка ВТБ (ПАО) подготовить необходимые документы для выдачи кредита, затем используя программу «ВТБ Фронт» посредством электронных каналов связи направить указанные документы в личный кабинет «ВТБ-Онлайн» клиента, доступ к которому имеет только Сергеев К.Б., после подписания Сергеевым К.Б. от имени клиента в личном кабинет «ВТБ-Онлайн» документов по выдаче кредита, осуществить перевод денежных средств на расчетный счет клиента, доступ к которому имеет только Сергеев К.Б.

ДД.ММ.ГГГГ Сергеев К.Б., действуя согласно разработанному плану, в составе группы лиц по предварительному сговору, посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) подал от имени Иванова И.Е., не осведомленного об умысле Сергеева К.Б. и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., онлайн-заявку на получение кредита, в которой указал заведомо ложные и недостоверные сведения о Иванове И.Е., относительно его места работы и ежемесячном доходе, а именно что последний работает в должности технолога в ООО Научно-производственная корпорация «ЭкоБокс», ИНН 7610094450, и его ежемесячная заработная плата составляет от 90 531 руб.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Шеина (до брака – Фадеева) А.С., действуя согласно разработанному Сергеевым К.Б. плану, реализуя их совместный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и согласно отведённой ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», отыскала в программе «ВТБ Фронт» клиента Иванова И.Е. и открыла его универсальную заявку со статусом «одобрено», поданную Сергеевым К.Б. от имени Иванова И.Е. посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО), тем самым приняла универсальную заявку в свою работу.

ДД.ММ.ГГГГ Шеина (до брака – Фадеева) А.С., продолжая реализовывать свои корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и действуя согласно отведённой ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», понимая и осознавая, что заявка на получение кредита от имени Иванова И.Е. подана Сергеевым К.Б. и последний не намеревается исполнять обязательства по погашению кредита за Иванова И.Е., с целью гарантированной выдачи кредита Банком, внесла сведения в универсальную заявку о сумме кредита 1 000 000 руб., сроке его предоставления - на 48 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ на основании универсальной заявки Иванова И.Е., поданной от его имени Сергеевым К.Б. и скорректированной Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., в программе «ВТБ Фронт» автоматически создана анкета-заявления на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в г. Перми, согласно которому Иванов И.Е. просит выдать кредит на сумму 1 000 000 руб. сроком на 48 месяцев.

Далее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать совместный с Сергеевым К.Б. корыстный умысел, действуя согласно отведенной роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя свое служебного положения главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», в отсутствие клиента Иванова И.Е., в нарушение требований должностной инструкции, правил установления личности клиентов Банка ВТБ (ПАО) при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций (приложение к Приказу Банк ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции о порядке подключения и обслуживания физических лиц в системе ВТБ - онлайн № (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции по работе с платежными картами в Банке ВТБ (ПАО) (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), зашла в программе «ВТБ Фронт» в анкету-заявление Иванова И.Е. на получение кредита и привязала отсканированные страницы паспорта Иванова И.Е., взятые из архива от ДД.ММ.ГГГГ Затем Шеина (до брака – Фадеева) А.С. загрузила фотографию Иванова И.Е., взятую из архива от ДД.ММ.ГГГГ, в карточку клиента Банка ВТБ (ПАО) в программе «ВТБ Фронт».

Затем, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, действуя согласно отведенной роли, используя свое служебного положения главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и имея в силу занимаемой должности доступ к программе «ВТБ Фронт», посредством электронных каналов связи через программу «ВТБ Фронт» направила в личный кабинет «ВТБ-Онлайн», зарегистрированный на имя Иванова И.Е., доступ к которому осуществляется посредством абонентского номера 89194865142, находящегося в пользовании Сергеева К.Б., на подписание следующие документы: анкету-заявление на получение Кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Иванов И.Е. просить выдать кредит на сумму 1 000 000 руб., сроком на 48 месяцев; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Банк ВТБ (ПАО), выступающий в качестве кредитора обязался предоставить Иванову И.Е., выступающему в качестве заемщика кредит в сумме 1 000 000 руб., под 16,198 % годовых на срок по ДД.ММ.ГГГГ, с размером ежемесячного платежа в сумме 28 442,82 руб., а Иванов И.Е. обязался осуществить своевременный возврат суммы основного долга и уплатить проценты за пользование кредитом; график платежей по кредитному договору; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору; согласие на взаимодействия с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Сергеев К.Б., действуя совместно и согласованно с Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., группой лиц по предварительному сговору, имея доступ к личному кабинету «ВТБ-Онлайн», зарегистрированному на имя Иванова И.Е., подключенному к абонентскому номеру 89194865142, находящемуся в его пользовании, посредством электронной подписи подписал направленные Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. вышеуказанные документы.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., действуя совместно и согласованно с Сергеевым К.Б., группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», посредством указанной программы, во исполнение принятых на себя обязательств по предоставлению кредита Иванову И.Е. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ., зачислила денежные средства в сумме 1 000 000 руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на Иванова И.Е., доступ к которому имеет только Сергеев К.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Сергеев К.Б., находясь в офисе ОО «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., группой лиц по предварительному сговору, используя неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому в Банке ВТБ (ПАО) на имя Иванова И.Е., на который зачислены денежные средства, полученные по кредиту, в сумме 1 000 000 руб., находясь у банкомата, установленного в офисе Банка ВТБ (ПАО) по адресу <адрес>, снял с расчетного счета № денежные средства, а именно: в сумме 100 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 100 000 руб., всего на общую сумму 1 000 000 руб., часть из которых – 100 000 руб. передал Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., оставшуюся часть 900 000 руб. оставил себе.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Сергеев К.Б. и Шеина (до брака – Фадеева) А.С., в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, путем обмана Банка ВТБ (ПАО), совершили хищение чужого имущества – денежных средств в размере 1 000 000 руб., принадлежащих Банку ВТБ (ПАО), денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив своими действиями Банку ВТБ (ПАО) имущественный вред в крупном размере.

3. С февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Сергеев К.Б. совместно с Шеиной (до брака Фадеевой) А.С. и Черняевым А.В., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, совершили мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления в Банк ВТБ (ПАО)) заведомо ложных и недостоверных сведений, в крупном размере, при следующих обстоятельствах:

С февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, у Сергеева К.Б., обладающего познаниями об оценке кредитоспособности физических лиц, используемой кредитными учреждениями при получении потребительских кредитов, возник корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества. Способом совершения преступления Сергеев К.Б. избрал мошенничество в сфере кредитования, путем предоставления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Для реализации своего умысла Сергеев К.Б., имея опыт работы в сфере кредитования, достоверно зная правила потребительского кредитования, согласно которым кредит может быть предоставлен гражданину Российской Федерации, не ограниченному в дееспособности, постоянно проживающему на территории Российской Федерации и имеющему постоянный доход, с целью совершения мошенничества в сфере кредитования, разработал план своих действий, согласно которому он решил создать группу, в которую, с целью облегчения совершения преступления, вовлечь сотрудника банка, в должностные обязанности которого входит оформление и продажа продуктов и услуг Банка, в том числе оформление и выдача потребительских кредитов физическим лицам, выдача дебетовой/кредитной расчетной пластиковой карты, организация работы по обслуживанию банковских карт, осуществление операций по банковским вкладам и счетам для физических лиц, а также с целью сокрытия своей роли при совершении преступления, вовлечь лицо способное выступить в качестве заемщика, нуждающееся в денежных средствах, обещая последним прибыль.

Реализуя свой корыстный умысел, Сергеев К.Б. с февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно разработанному плану, преследуя цель незаконного обогащения, встретился с ранее знакомой Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., которая работала в операционном офисе «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> в должности главного финансового консультанта и в связи с занимаемой должностью обладала полномочиями по потребительскому кредитованию физических лиц, которой предложил совершить мошенничество в сфере кредитования, а именно хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем представления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, где выступить в качестве сотрудника кредитного учреждения, наделенного полномочиями по потребительскому кредитованию физических лиц, рассказав ей план совершения преступления, отличающийся тщательной подготовкой, распределением ролей и согласованностью действий, обещая Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. при этом денежное вознаграждение, на что последняя согласилась с предложением Сергеева К.Б., с целью незаконного обогащения и получения дохода за счет средств, добытых путем, вступив с Сергеевым К.Б. в предварительный сговор, направленный на мошенничество в сфере кредитования, а именно хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем представления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, с использованием служебного положения.

Вступив в предварительный сговор, Сергеев К.Б. определил Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. роль в составе группы лиц по предварительному сговору. Согласно отведенной роли в составе группы лиц по предварительному сговору, Шеина А.С. (до брака – Фадеева) А.С., на основании приказа о переводе работника на другую работу № лс от ДД.ММ.ГГГГ, наделенная полномочиями главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО), в обязанности которой согласно должностной инструкции, приложенной к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе входило: оформление и продажа продуктов и услуг Банка, а именно осуществление визуальной проверки соответствия внешности клиента фотографии в документах, идентифицирующих личность клиента; проведение идентификации клиента; получение согласие клиента на обработку персональных данных; проведение проверки комплектности и правильности заполнения документов по продукту; осуществление копирования, сканирования, привязку документов в программное обеспечение Банка (далее по тексту ПО Банка) и заведение документов клиента, необходимых для формирования досье клиента; введение информации по заявке клиента в автоматизированную банковскую систему Банка; введение информации по заявке в воронку продаж/OCRM на базе фронтальной системы ВТБ Фронт; формирование пакета документов клиента по продуктам, в том числе осуществление оформления кредитной документации; фотографирование клиента и привязывание фотографии клиента в ПО Банка к карточке клиента; введение в автоматизированную банковскую систему Банка сведения о клиенте, в том числе информацию о бизнесе, а также параметров заявки на оформления продукта; оформление описи документов клиента, формирование документов по продукту в клиентское досье, передача досье на хранение в ответственное подразделение Банка в соответствии с регламентами Банка; оформление кредитного договора в соответствии с представленными полномочиями; выдача клиенту дебетовой/кредитной расчетной пластиковой карты для погашения кредита и ПИН-конверт; произведение индивидуализации («привязки» к конкретному клиенту) пластиковой карты в автоматизированной банковской системе; информирование клиента о способах активации пластиковой карты и получения ПИН-кода автоматизированным способом; распечатывание, подписание у клиента и передача для помещения в досье в соответствии с установленным в Банке порядком расписки в получении дебетовой/кредитной карты клиентом; формирование, распечатывание из автоматизированной банковской системы и передача клиенту на подпись Уведомления о полной стоимости кредита; организация работы по обслуживанию карты, а именно осуществление приема пакета документов от клиента для выпуска/перевыпуска/прекращения действий платежной карты и счетов к ней, а также заявлений об утрате платежной карты и другое; осуществление выдачи клиенту карты и ПИН-конвертов (при необходимости) и информирование клиента о способах активации пластиковой карты и получения ПИН-кода автоматизированным способом; контролирование правильности заполнения клиентом - физическим лицом пакета документов на выпуск пластиковой карты; осуществление приема карт и ПИН-конвертов от служб доставки; осуществление операций по банковским вкладам и счетам для физических лиц, а именно внесение в системы Банка сведений о клиенте (представителе клиента); оформление образца подписи клиента (представителя клиента) в системах Банка; осуществление приема пакета документов от клиентов для открытия/закрытия счетов (в том числе подключения к системе ВТБ-Онлайн), а также документов, подтверждающих внесение изменений в документы клиента; осуществление безналичных операций с платежными картами; оформление/переоформление договоров банковского счета/вклада и открытие/закрытие счета в ним, а также оформление иных договоров об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; формирование и своевременная передача досье на оперативное хранение в установленные сроки; размещение электронных образцов документов в автоматизированной банковской системе; изменение и дополнение сведений о клиенте, заявленных при открытии счета (вклада), должна была выполнить следующие функции: отыскать в программе «ВТБ Фронт» онлайн-заявку, поданную посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) Сергеевым К.Б. от имени клиента; в отсутствие клиента и необходимых для получения кредита документов и сведений, а именно паспорта, справки о доходах с места работы, копии трудовой книжки, удостоверенной подписью работодателя, внести в заявку сведения о сумме кредита и сроке действия кредита, которые сообщит Сергеев К.Б.; открыть расчетный счет в Банке на имя клиента для перечисления суммы кредита; после одобрения суммы кредита сообщить об этом Сергееву К.Б.; принять в офисе Банка ВТБ (ПАО) приведенного Сергеевым К.Б. клиента, не смотря на то, что последний является «номинальным» заемщиком и отвечать по кредитным обязательствам, с учетом своего материального положения не сможет; подписать с клиентом необходимые документы для выдачи кредита и выдать клиенту документы по оформленному кредиту и банковскую карту, позволяющую осуществить доступ к кредитным денежным средствам, перечисленным на расчетный счет заемщика.

Сергеев К.Б., продолжая реализовывать свой корыстный умысел, с февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно разработанному плану в составе группы лиц по предварительному сговору, преследуя цель незаконного обогащения, находясь на территории п. Нижний Лух Добрянского района Пермского края, встретился с ранее незнакомым Черняевым А.В., которому предложил совершить мошенничество в сфере кредитования, где выступить в качестве заемщика, рассказав ему план совершения преступления, отличающийся подготовкой, распределением ролей и согласованностью действий, достоверно зная, что последний ведёт асоциальный образ жизни, нигде не работает, заранее совместно не намереваясь исполнять кредитные обязательства, не имея на это финансовой возможности. Полученными денежными средствами Сергеев К.Б., предложил в последующем распорядиться по своему усмотрению.

Черняев А.В., из корыстных побуждений, имея умысел на хищение денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, понимая и осознавая, что отвечать по кредитным обязательствам, с учетом своего материального положения он не сможет, и что будет предоставлять сотруднику кредитного учреждения заведомо ложные и недостоверные сведения о себе, на предложение Сергеева К.Б. согласился, тем самым вступил в сговор с Сергеевым К.Б. и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. на совершение преступления – мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств, принадлежащих кредитному учреждению, путем предоставления сотруднику кредитного учреждения заведомо ложных и недостоверных сведений, с использованием служебного положения.

Согласно отведенной роли в составе группы лиц по предварительному сговору, Черняев А.В. должен был выполнить следующие функции: предоставить свой паспорт гражданина Российской Федерации; запомнить предоставленные ему Сергеевым К.Б., заведомо ложные и недостоверные сведения относительно якобы его места работы и получаемом доходе; обратиться в офис Банка ВТБ (ПАО), выбранный Сергеевым К.Б., где подписать предоставленные главным финансовым консультантом Банка ВТБ (ПАО) документы на получение кредита; после одобрения кредита передать Сергееву К.Б. документы по оформленному кредиту и банковскую карту, к которой привязан расчетный счет, на который зачислены кредитные денежные средства, для их последующего снятия, после чего Черняев А.В. передал Сергееву К.Б. свой паспорт гражданина Российской Федерации серии 5716 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по Пермскому краю в гор. Добрянка, который Сергеев К.Б. сфотографировал на свой телефон.

После чего, Сергеев К.Б., с февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать совместный с Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. и Черняевым А.В. умысел, действуя согласно разработанному плану, в составе группы лиц по предварительному сговору, приобрел в целях использования справку для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя Черняева А.В., являющуюся иным официальным документом, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и ежемесячном доходе, а именно, что Черняев А.В. работает в должности инженера в АО «Русская телефонная компания», ИНН №, ежемесячная заработная плата составляет от 121 000 руб., а также выписку из трудовой книжки TK-VI № на имя Черняева А.В., содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы. Затем, Сергеев К.Б., действуя согласно разработанному плану, в составе группы лиц по предварительному сговору, посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) подал от имени Черняева А.В. онлайн-заявку на получение кредита, в которой указал заведомо ложные и недостоверные сведения о Черняеве А.В., относительно его места работы и ежемесячном доходе, а именно что последний работает в должности инженера в АО «Русская телефонная компания» и его ежемесячная заработная плата составляет от 89 700 руб.

ДД.ММ.ГГГГ Сергеев К.Б., продолжая реализовывать свой умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, направил Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. посредством мессенджера «WhatsАppMessenger» фотоизображение паспорта Черняева А.В., фотоизображение справки для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ на имя Черняева А.В., фотоизображение выписки из трудовой книжки TK-VI № на имя Черняева А.В., содержаще заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и ежемесячном доходе Черняева А.В., с целью оформления кредита на Черняева А.В.

ДД.ММ.ГГГГ Шеина (до брака – Фадеева) А.С., действуя согласно разработанному Сергеевым К.Б. плану, реализуя их совместный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и согласно отведённой ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», отыскала в программе «ВТБ Фронт» клиента Черняева А.В. и открыла его универсальную заявку со статусом «одобрено», поданную Сергеевым К.Б. посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) от имени Черняева А.В., тем самым приняла универсальную заявку в свою работу, и с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, с целью гарантированной выдачи кредита Банком, внесла сведения в универсальную заявку о сумме кредита 2 242 152 руб., сроке его предоставления - на 60 месяцев, а также сведения о дополнительных банковских продуктах, а именно предоставление клиенту неименной кредитной банковской карты с лимитом 10 000 руб., и страховой полис «Финансовый резерв» (версия 3.0).

ДД.ММ.ГГГГ а основании универсальной заявки Черняева А.В., скорректированной Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., в программе «ВТБ Фронт» автоматически созданы анкета-заявление на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в г. Перми, согласно которому Черняев А.В. просит выдать кредит на сумму 2 242 152 руб., сроком на 60 месяцев, и анкета-заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в г. Перми, согласно которому Черняев А.В. просит выдать кредит на сумму 10 000 руб.

Далее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать совместный с Сергеевым К.Б. и Черняевым А.В. корыстный умысел, действуя согласно отведенной роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя свое служебное положения главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», в отсутствие клиента Черняева А.В., в нарушение требований должностной инструкции, инструкции о порядке заключения, расторжения и сопровождения договоров комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) № (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), правил установления личности клиентов Банка ВТБ (ПАО) при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций (приложение к Приказу Банк ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции о порядке подключения и обслуживания физических лиц в системе ВТБ - онлайн № (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции по работе с платежными картами в Банке ВТБ (ПАО) (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), зашла в программе «ВТБ Фронт» в анкеты-заявления Черняева А.В. на получение кредита и получение банковской карты, и отсканировала пустые листы бумаги, имитировав тем самым сканирование паспорта Черняева А.В., далее оформила от имени Черняева А.В. согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, в рамках которого открыла расчетный счет Черняеву А.В. № и подключила услугу дистанционного банковского обслуживания к системе «ВТБ-Онлайн» с использованием абонентского номера 89194853084, находящегося в пользовании Сергеева К.Б., а также оформила от имени Черняева А.В. расписку в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО), в рамках которой Банк ВТБ (ПАО) выдал Черняеву А.В. неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому на имя последнего.

Далее, продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и действуя согласно отведенной роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя свое служебного положения главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и имея в силу занимаемой должности доступ к программе «ВТБ Фронт», посредством программы «ВТБ Фронт», на основании сформированной ею анкеты – заявления от имени Черняева А.В. на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес>, в нарушении требований должностной инструкции и инструкции по предоставлению потребительских кредитов в Банке ВТБ (ПАО) № (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции по предоставлению физическим лицам кредитных карты, сопровождению кредитных карт и продукта «Возобновляемая кредитная линия» в Банке ВТБ (ПАО) № (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №) оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Черняеву А.В. предоставлен кредит на сумму 2 242 152 руб., сроком на 60 месяцев, график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, страховой полис «Финансовый резерв» (версия 3.0)№ FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление страховой премии от имени Черняева А.В., заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № от имени Черняева А.В., согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ от имени Черняева А.В., а также на основании сформированной ею анкеты-заявления от имени Черняева А.В. на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес> оформила условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) к договору о предоставлении и использовании банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-№, согласно которому Черняеву А.В. предоставлен кредит на сумму 10 000 руб., заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-№ от имени Черняева А.В., согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ от имени Черняева А.В.

ДД.ММ.ГГГГ Шеина (до брака – Фадеева) А.С., продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, действуя согласно отведенной роли, получив от контролера Банка ВТБ (ПАО) Гилишевой А.О. неименную банковскую карту №, имея доступ к программе «ВТБ Фронт», привязала к заемщику Черняеву А.В. указанную банковскую карту оформила расписку о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ от имени Черняева А.В., после чего сообщила Сергееву К.Б. о том, что кредит Черняеву А.В. одобрен.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Черняев А.В., согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Сергеевым К.Б. и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., в группе лиц по предварительному сговору, под сопровождением Сергеева К.Б., обратился в офис ОО «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, где обратился к сотруднику Банка ВТБ (ПАО) Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., будучи осведомленной об умысле Черняева А.В., действующего совместно и согласованного с ней и Сергеевым К.Б., в составе группы лиц по предварительному сговору.

Шеина (до брака – Фадеева) А.С., являясь главным финансовым консультанта Банка ВТБ (ПАО), действуя согласно отведенной ей роли, с целью создания видимости соблюдения требований своей должностной инструкции, приложенной к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой она обязана осуществлять визуальную проверку соответствия внешности клиента фотографии в документах, идентифицирующих личность клиента; проводить идентификации клиента; получать согласие клиента на обработку персональных данных; проводить проверку комплектности и правильности заполнения документов по продукту; осуществлять копирование, сканирование, привязку документов в ПО Банка и заведение документов клиента, необходимых для формирования досье клиента; формировать пакет документов клиента по продуктам, в том числе осуществление оформления кредитной документации; фотографировать клиента и привязывать фотографию клиента в ПО Банка к карточке клиента; вводить в автоматизированную банковскую систему Банка сведения о клиенте, в том числе информацию о бизнесе, а также параметров заявки на оформления продукта, осознавая и понимая, что в офисе ОО «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> ведется видеонаблюдение и действия сотрудников Банка контролируются и проверяются службой безопасности Банка, попросила Черняева А.В. предоставить паспорт, с целью удостоверения его личности. Затем Шеина (до брака – Фадеева) А.С. сфотографировала Черняева А.В. при помощи технических средств Банка ВТБ (ПАО) и загрузила фотографию последнего в карточку клиента Банка ВТБ (ПАО) в программе «ВТБ Фронт», после чего распечатала согласие на обработку персональных данных от ДД.ММ.ГГГГ, заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ и расписку в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, которые передала на подпись Черняеву А.В., которые последний подписал, после чего передал их Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО), используя программу «ВТБ Фронт» посредством электронных каналов связи направила в личный кабинет «ВТБ-Онлайн», зарегистрированный на имя Черняева А.В., доступ к которому осуществляется посредством абонентского номера №, находящегося в пользовании Сергеева К.Б., на подписание следующие документы: анкету-заявление на получение Кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в г. Перми от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Черняев А.В. просить выдать кредит на сумму 2 242 152 руб., сроком на 60 месяцев; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Банк ВТБ (ПАО), выступающий в качестве кредитора обязался предоставить Черняеву А.В., выступающему в качестве заемщика кредит в сумме 2 242 152 руб., под 10,9 % годовых на срок по ДД.ММ.ГГГГ, с размером ежемесячного платежа в сумме 48 638,07 руб., а Черняев А.В. обязался осуществить своевременный возврат суммы основного долга и уплатить проценты за пользование кредитом; график платежей по кредитному договору; страховой полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на перечисление страховой премии от Черняева А.В.; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №; согласие на взаимодействия с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ; анкету-заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в г. Перми, согласно которому Черняев А.В. просить выдать кредит на сумму 10 000 руб.; условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) к договору предоставления и использования банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-№, согласно которому Банк ВТБ (ПАО), выступающий в качестве кредитора обязался предоставить Черняеву А.В., выступающему в качестве заемщика кредит с лимитом кредитования в сумме 10 000 руб., на срок по ДД.ММ.ГГГГ, а Черняев А.В. обязался осуществить своевременный возврат суммы основного долга; расписку о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО), согласно которой номер карты №2663; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № КК-№; согласие на взаимодействия с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Сергеев К.Б., находясь в офисе ОО «Первый» в г. Перми филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, действуя совместно и согласованно с Черняевым А.В., Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., группой лиц по предварительному сговору, имея доступ к личному кабинету «ВТБ-Онлайн», зарегистрированному на имя Черняева А.В., подключенному к абонентскому номеру №, находящемуся в его пользовании, посредством электронной подписи подписал направленные Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. вышеуказанные документы.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., действуя совместно и согласованно с Сергеевым К.Б., Черняевым А.В., группой лиц по предварительному сговору, согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», посредством указанной программы, во исполнение принятых на себя обязательств по предоставлению кредита Черняеву А.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, зачислила денежные средства в сумме 2 242 152 руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на Черняева А.В. После чего, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., находясь в офисе ОО «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, передала Черняеву А.В. неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому в Банке ВТБ (ПАО) на Черняева А.В., на который зачислены денежные средства, полученные по кредиту, в сумме 2 242 152 руб., с ПИН-конвертом, а также неименную кредитную банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому в Банке ВТБ (ПАО) на Черняева А.В., с доступным лимитом 10 000 руб. с ПИН-конвертом, которые Черняев А.В. передал Сергееву К.Б.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Сергеев К.Б., находясь в офисе ОО «Комсомольский проспект» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., Черняевым А.В., группой лиц по предварительному сговору, добиваясь наступления результата, используя неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, находясь у банкомата, снял с расчетного счета № денежные средства, а именно: в сумме 300 000 руб., 300 000 руб., 300 000 руб., 300 000 руб., 100 000 руб., 300 000 руб., 400 000 руб., всего на общую сумму 2 000 000 руб., которые распределил между участниками группы, а именно 300 000 руб. передал Шеиной (до брака – Фадеевой) А.В., 100 000 руб. – Черняеву А.В., я денежные средства в сумме 242 152 руб. были перечислены на расчетный счет банка в качестве оплаты страховой премии за продукт «Финансовый резерв ОПТИМА» по договору № FRVTB№ от 2021-02-12, оставшимися денежными средствами в сумме 1 600 000 руб. Сергеев К.Б. распорядился по своему усмотрению.

В последующем с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Сергеев К.Б., имея в пользовании неименную кредитную банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому в Банке ВТБ (ПАО) на Черняева А.В., с доступным лимитом 10 000 руб., распорядился денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, с февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Сергеев К.Б., Шеина А.С. (до брака – Фадеева) А.С., Черняев А.В., путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, совершили хищение чужого имущества – денежных средств в размере 2 252 152 руб., принадлежащих Банку ВТБ (ПАО), заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредитных обязательств. Денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив своими действиями Банку ВТБ (ПАО) имущественный вред в крупном размере.

4. С февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ Сергеев К.Б. совместно с Черняевым А.В., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, совершил мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления в Публичное Акционерное Общество «Сбербанк» (далее по тексту ПАО «Сбербанк») заведомо ложных и недостоверных сведений, при следующих обстоятельствах:

С февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, точную дату и время в ходе следствия установить не представилось возможным, у Сергеева К.Б., преследующего цель незаконного обогащения от преступной деятельности, обладающего познаниями об оценке кредитоспособности физических лиц, используемой кредитными учреждениями при получении потребительских кредитов, возник корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества. Способом совершения преступления Сергеев К.Б. избрал мошенничество в сфере кредитования, путем предоставления в Банк заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору.

Реализуя свой корыстный умысел, Сергеев К.Б. с февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, действуя согласно разработанному плану, преследуя цель незаконного обогащения, находясь на территории п. Нижний Лух Добрянского района Пермского края, встретился с ранее незнакомым Черняевым А.В., которому предложил совершить мошенничество в сфере кредитования, где выступить в качестве заемщика, рассказав ему план совершения преступления, отличающийся тщательной подготовкой, распределением ролей и согласованностью действий, достоверно зная, что последний ведёт асоциальный образ жизни, нигде не работает, заранее совместно не намереваясь исполнять кредитные обязательства, не имея на это финансовой возможности. Полученными денежными средствами Сергеев К.Б. предложил в последующем распорядиться по своему усмотрению, на что Черняев А.В., понимая и осознавая, что отвечать по кредитным обязательствам, с учетом своего материального положения он не сможет, и что будет предоставлять сотруднику кредитного учреждения заведомо ложные и недостоверные сведения о себе согласился, тем самым вступил в сговор с Сергеевым К.Б.

Согласно отведенной роли в составе группы лиц по предварительному сговору, Черняев А.В. должен был выполнить следующие функции: предоставить свой паспорт гражданина Российской Федерации; запомнить предоставленные ему Сергеевым К.Б., заведомо ложные и недостоверные сведения относительно якобы его места работы и получаемом доходе; обратиться в офис ПАО «Сбербанк», выбранный Сергеевым К.Б., где подписать предоставленные сотрудником ПАО «Сбербанк» документы на получение банковской карты; после получения банковской карты, к которой привязан расчетный счет, на который будут зачислены денежные средства, полученные по кредиту, передать её Сергееву К.Б. для последующего снятия кредитных денежных средств.

Во исполнение задуманного, с февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Черняев А.В., действуя согласно разработанному плану, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, преследуя цель незаконного обогащения, находясь на территории п. Нижний Лух Добрянского района Пермского края, передал Сергееву К.Б. свой паспорт гражданина Российской Федерации серии 5716 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ Отделом УФМС России по Пермскому краю в гор. Добрянка, который Сергеев К.Б. сфотографировал на свой телефон.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, Черняев А.В., согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Сергеевым К.Б. в группе лиц по предварительному сговору, под сопровождением Сергеева К.Б., обратился в офис внутреннего структурного подразделения № Пермского отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, где обратился к сотруднику банка ПАО «Сбербанк» Мирзиной В.Р., не подозревающей о намерениях последних, и сообщил последней, что желает открыть неименную дебетовую карту ПАО «Сбербанк», предав для этого Мирзиной В.Р. свой паспорт, после чего последняя отсканировала его и на основании данных указанных в паспорте, оформила заявление на получение карты от ДД.ММ.ГГГГ, в рамках которого Черняев А.В. просит выдать ему дебетовую кредитную карту ПАО «Сбербанк» и открыть счет карты №, а также оформила от имени Черняева А.В. заявление об изменении информации о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Черняев А.В. просит внести сведения об изменении номера телефона с 895195164ДД.ММ.ГГГГ9241292, находящийся в пользовании Сергеева К.Б.; заявление на предоставление доступа к SMS-Банку (мобильному банку) от ДД.ММ.ГГГГ, после чего, Мирзина В.Р. предала Черняеву А.В. оформленные документы на подпись, которые Черняев А.В., подписал.

После чего, сотрудник ПАО «Сбербанк» Мирзина В.Р., не подозревающая о намерениях Сергеева К.Б. и Черняева А.В., передала последнему неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк» на Черняева А.В., которую тот передал Сергееву К.Б.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время Сергеев К.Б., продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя согласно разработанному преступному плану, в составе группы лиц по предварительному сговору совместно с Черняевым А.В., находясь в офисе внутреннего структурного подразделения № Пермского отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, через систему «Сбербанк - Онлайн» с использованием абонентского номера 89809241292, к которому привязана неименная дебетовая банковская карта № с доступом к расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк» на Черняева А.В., подал от имени Черняева А.В. заявление-анкету на получение кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, в которой указал заведомо ложные и недостоверные сведения о Черняеве А.В., относительно его ежемесячного дохода, а именно что ежемесячная заработная плата последнего составляет 123 000 руб., и запрашиваемую сумму кредита 290 000 руб., после чего автоматизированной системой ПАО «Сбербанк», принято решение о предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ и одновременно принято решение о предоставлении кредитной карты с максимальной суммой лимита 150 000 руб.

После чего, на основании принятого решения о предоставлении кредита физическому лицу по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ, поданной Сергеевым К.Б. от имени Черняева А.В., автоматизированной системой ПАО «Сбербанк» Черняеву А.В. был направлен по автоматизированной системе «Сбербанк - Онлайн» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ПАО «Сбербанк», выступающий в качестве кредитора, обязался предоставить Черняеву А.В., выступающему в качестве заемщика, кредит в сумме 290 000 руб., под 19,9 % годовых, на срок 60 месяцев, с размером ежемесячного аннуитетных платежей в сумме 7 667,10 руб., а Черняев А.В. обязался осуществить своевременный возврат суммы основного долга и уплатить проценты за пользование кредитом, которые Сергеев К.Б., имея доступ к личному кабинету «Сбербанк - Онлайн», зарегистрированному на имя Черняева А.В., подключенному к абонентскому номеру 89809241292, находящемуся в его пользовании, посредством электронной подписи подписал.

После чего, автоматизированной системой ПАО «Сбербанк» были зачислены денежные средства в сумме 290 000 руб. на расчетный счет №, открытый в ПАО «Сбербанк» на Черняева А.В.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, продолжая реализовывать свой корыстный умысел, Черняев А.В., согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Сергеевым К.Б. в группе лиц по предварительному сговору, находясь в офисе внутреннего структурного подразделения № Пермского отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, под сопровождением Сергеева К.Б. обратился к сотруднику банка ПАО «Сбербанк» Мирзиной В.Р., не подозревающей о намерениях последних, и сообщил последней, что желает получить кредитную карту ПАО «Сбербанк» с доступным лимитом 150 000 руб., решение о предоставлении которой одобрено ПАО «Сбербанк». На что Мирзина В.Р., не подозревающая о намерениях Сергеева К.Б. и Черняева А.В., оформила заявление-анкету на получение кредитной карты ПАО «Сбербанк» от имени Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; индивидуальные условия выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО «Сбербанк» от имени Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Черняеву А.В. ПАО «Сбербанк» предоставляет кредитную карту с лимитом 150 000 руб.; заявление на участие в Программе страхования жизни и здоровья с риском «Диагностирование особо опасного заболевания» для владельцев кредитных карт от имени Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ, предала Черняеву А.В. на подпись, а также передала Черняеву А.В. кредитную карту №, открытую в ПАО «Сбербанк» на Черняева А.В. с доступным лимитом 150 000 руб., которые Черняев А.В. подписал и передал их Мирзиной В.Р.

Сразу после этого Черняев А.В. передал Сергееву К.Б. кредитную карту №, открытую в ПАО «Сбербанк» на имя Черняева А.В., с доступным лимитом 150 000 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, Сергеев К.Б., находясь в офисе внутреннего структурного подразделения № Пермского отделения ПАО «Сбербанк» по адресу: <адрес>, согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Черняевым А.В., группой лиц по предварительному сговору, добиваясь наступления преступного результата, используя неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому в ПАО «Сбербанк» на Черняева А.В., на который зачислены денежные средства, полученные по кредиту в сумме 290 000 руб., находясь у банкомата, установленного в офисе внутреннего структурного подразделения № Пермского отделения ПАО «Сбербанк», по адресу: <адрес>, снял с расчетного счета № денежные средства, а именно: денежные средства в сумме 100 000 руб., 50 000 руб., 90 000 руб., 50 000,00 руб., всего на общую сумму 290 000 руб., которыми Сергеев К.Б. распорядился по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время, Черняев А.В. в соответствии с имеющейся договоренностью получил от Сергеева К.Б., кредитную карту №, открытую в ПАО «Сбербанк» на имя Черняева А.В., с доступным лимитом 150 000 руб., в качестве вознаграждение за совершение действий, направленных на оформление кредита на свое имя. В последующем с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Черняев А.В., имея в пользовании кредитную карту №, открытую в ПАО «Сбербанк» на его имя, с доступным лимитом 150 000 руб., распорядился денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, с февраля 2021 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Сергеев К.Б. и Черняев А.В., в составе группы лиц по предварительному сговору, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершили хищение чужого имущества – денежных средств в размере 440 000 руб., принадлежащих ПАО «Сбербанк», заведомо не намереваясь исполнять обязательства по погашению кредитных обязательств. Денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив своими действиями ПАО «Сбербанк» имущественный вред.

5. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Сергеев К.Б. и Шеина (до брака – Фадеева) А.С., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, совершили мошенничество, то есть хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО), путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ у Сергеева К.Б., преследующего цель незаконного обогащения от преступной деятельности, обладающего познаниями об оценке кредитоспособности физических лиц, используемой кредитными учреждениями при получении потребительских кредитов, возник корыстный умысел, направленный на хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, для чего Сергеев К.Б., имея опыт работы в сфере кредитования, достоверно зная правила потребительского кредитования, согласно которым кредит может быть предоставлен гражданину Российской Федерации, не ограниченному в дееспособности, постоянно проживающему на территории Российской Федерации и имеющему постоянный доход, с целью совершения мошенничества, разработал план своих действий, согласно которому он решил создать преступную группу, в которую, с целью облегчения совершения преступления, вовлечь сотрудника банка, в должностные обязанности которого входит оформление и продажа продуктов и услуг Банка, в том числе оформление и выдача потребительских кредитов физическим лицам, выдача дебетовой/кредитной расчетной пластиковой карты, организация работы по обслуживанию банковских карт, осуществление операций по банковским вкладам и счетам для физических лиц, обещая последнему прибыль.

ДД.ММ.ГГГГ реализуя свой корыстный умысел, Сергеев К.Б., действуя согласно разработанному плану, преследуя цель незаконного обогащения, обратился к ранее знакомой Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., которая работала в ОО «Первый» филиала Банка ВТБ (ПАО)) в должности главного финансового консультанта и в связи с занимаемой должностью обладала полномочиями по потребительскому кредитованию физических лиц, которой предложил совершить мошенничество, а именно хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО) путем обмана и злоупотребления доверием, где выступить в качестве сотрудника кредитного учреждения, наделенного полномочиями по потребительскому кредитованию физических лиц, рассказав ей план совершения преступления, отличающийся тщательной подготовкой, распределением ролей и согласованностью действий, обещая Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. при этом денежное вознаграждение, на что последняя согласилась, вступив тем самым в предварительный сговор, направленный на хищение денежных средств Банка ВТБ (ПАО).

Согласно отведенной роли в составе группы лиц по предварительному сговору, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., на основании приказа о переводе работника на другую работу № лс от ДД.ММ.ГГГГ, наделенная полномочиями главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО), в обязанности которой согласно должностной инструкции, приложенной к трудовому договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в том числе входило: оформление и продажа продуктов и услуг Банка, а именно осуществление визуальной проверки соответствия внешности клиента фотографии в документах, идентифицирующих личность клиента; проведение идентификации клиента; получение согласие клиента на обработку персональных данных; проведение проверки комплектности и правильности заполнения документов по продукту; осуществление копирования, сканирования, привязку документов в программное обеспечение Банка (далее по тексту ПО Банка) и заведение документов клиента, необходимых для формирования досье клиента; введение информации по заявке клиента в автоматизированную банковскую систему Банка; введение информации по заявке в воронку продаж/OCRM на базе фронтальной системы ВТБ Фронт; формирование пакета документов клиента по продуктам, в том числе осуществление оформления кредитной документации; фотографирование клиента и привязывание фотографии клиента в ПО Банка к карточке клиента; введение в автоматизированную банковскую систему Банка сведения о клиенте, в том числе информацию о бизнесе, а также параметров заявки на оформления продукта; оформление описи документов клиента, формирование документов по продукту в клиентское досье, передача досье на хранение в ответственное подразделение Банка в соответствии с регламентами Банка; оформление кредитного договора в соответствии с представленными полномочиями; выдача клиенту дебетовой/кредитной расчетной пластиковой карты для погашения кредита и ПИН-конверт; произведение индивидуализации («привязки» к конкретному клиенту) пластиковой карты в автоматизированной банковской системе; информирование клиента о способах активации пластиковой карты и получения ПИН-кода автоматизированным способом; распечатывание, подписание у клиента и передача для помещения в досье в соответствии с установленным в Банке порядком расписки в получении дебетовой/кредитной карты клиентом; формирование, распечатывание из автоматизированной банковской системы и передача клиенту на подпись Уведомления о полной стоимости кредита; организация работы по обслуживанию карты, а именно осуществление приема пакета документов от клиента для выпуска/перевыпуска/прекращения действий платежной карты и счетов к ней, а также заявлений об утрате платежной карты и другое; осуществление выдачи клиенту карты и ПИН-конвертов (при необходимости) и информирование клиента о способах активации пластиковой карты и получения ПИН-кода автоматизированным способом; контролирование правильности заполнения клиентом - физическим лицом пакета документов на выпуск пластиковой карты; осуществление приема карт и ПИН-конвертов от служб доставки; осуществление операций по банковским вкладам и счетам для физических лиц, а именно внесение в системы Банка сведений о клиенте (представителе клиента); оформление образца подписи клиента (представителя клиента) в системах Банка; осуществление приема пакета документов от клиентов для открытия/закрытия счетов (в том числе подключения к системе ВТБ-Онлайн), а также документов, подтверждающих внесение изменений в документы клиента; осуществление безналичных операций с платежными картами; оформление/переоформление договоров банковского счета/вклада и открытие/закрытие счета в ним, а также оформление иных договоров об оказании банковских услуг в соответствии с представленными полномочиями; формирование и своевременная передача досье на оперативное хранение в установленные сроки; размещение электронных образцов документов в автоматизированной банковской системе; изменение и дополнение сведений о клиенте, заявленных при открытии счета (вклада), должна была выполнить следующие функции: отыскать в программе «ВТБ Фронт» онлайн-заявку, поданную посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) Сергеевым К.Б. от имени клиента, в отсутствие клиента и необходимых для получения кредита документов и сведений, а именно паспорта, справки о доходах с места работы, копии трудовой книжки, удостоверенной подписью работодателя, внести в заявку сведения о сумме кредита и сроке действия кредита, которые сообщит Сергеев К.Б., после одобрения суммы кредита сообщить об этом Сергееву К.Б., после чего в офисе Банка ВТБ (ПАО) подготовить необходимые документы для выдачи кредита, затем используя программу «ВТБ Фронт» посредством электронных каналов связи направить указанные документы в личный кабинет «ВТБ-Онлайн» клиента, доступ к которому имеет только Сергеев К.Б., после подписания Сергеевым К.Б. от имени клиента в личном кабинет «ВТБ-Онлайн» документов по выдаче кредита, осуществить перевод денежных средств на расчетный счет клиента, доступ к которому имеет только Сергеев К.Б.

ДД.ММ.ГГГГ Сергеев К.Б., действуя согласно разработанному плану, в составе группы лиц по предварительному сговору, посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО) подал от имени Черняева А.В., не осведомленного об умысле Сергеева К.Б. и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., онлайн-заявку на получение кредита, в которой указал заведомо ложные и недостоверные сведения о Черняеве А.В., относительно его места работы и ежемесячном доходе, а именно что последний работает в должности инженера в АО «Русская телефонная компания» и его ежемесячная заработная плата составляет от 89 700 руб.

В этот же день, ДД.ММ.ГГГГ Шеина (до брака – Фадеева) А.С., действуя согласно разработанному Сергеевым К.Б., плану, реализуя их совместный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и согласно отведённой ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», отыскала в программе «ВТБ Фронт» клиента Черняева А.В. и открыла его универсальную заявку со статусом «одобрено», поданную Сергеевым К.Б. от имени Черняева А.В. посредством сети «Интернет» на официальном сайте Банка ВТБ (ПАО), тем самым приняла универсальную заявку в свою работу.

С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Шеина (до брака – Фадеева) А.С., продолжая реализовывать свои корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и действуя согласно отведённой ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», понимая и осознавая, что заявка на получение кредита от имени Черняева А.В. подана Сергеевым К.Б. и последний не намеревается исполнять обязательства по погашению кредита за Черняева А.В., с целью гарантированной выдачи кредита Банком, внесла сведения в универсальную заявку о сумме кредита 1 695 298 руб., сроке его предоставления - на 60 месяцев, а также сведения о дополнительных банковских продуктах, а именно предоставление клиенту неименной кредитной банковской карты с лимитом 10 000 руб., и страховой полис «Финансовый резерв» (версия 3.0).

ДД.ММ.ГГГГ на основании универсальной заявки Черняева А.В., поданной от его имени Сергеевым К.Б. и скорректированной Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., в программе «ВТБ Фронт» автоматически созданы анкета-заявление на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес>, согласно которому Черняев А.В. просит выдать кредит на сумму 1 695 298 руб., сроком на 60 месяцев, и анкета-заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес>, согласно которому Черняев А.В. просить выдать кредит на сумму 10 000 руб.

Далее ДД.ММ.ГГГГ, продолжая реализовывать совместный с Сергеевым К.Б. корыстный умысел, действуя согласно отведенной роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя свое служебного положения главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», в отсутствие клиента Черняева А.В., в нарушение требований должностной инструкции, инструкции о порядке заключения, расторжения и сопровождения договоров комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) № (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), правил установления личности клиентов Банка ВТБ (ПАО) при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций (приложение к Приказу Банк ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции о порядке подключения и обслуживания физических лиц в системе ВТБ - онлайн № (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции по работе с платежными картами в Банке ВТБ (ПАО) (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), зашла в программе «ВТБ Фронт» в анкеты-заявления Черняева А.В. на получение кредита и получение банковской карты, привязала отсканированные страницы паспорта Черняева А.В., взятые из архива от ДД.ММ.ГГГГ Затем Шеина (до брака – Фадеева) А.С. загрузила фотографию Черняева А.В., взятую из архива от ДД.ММ.ГГГГ, в карточку клиента Банка ВТБ (ПАО) в программе «ВТБ Фронт».

Далее, продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору и действуя согласно отведенной роли, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., используя свое служебного положения главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и имея в силу занимаемой должности доступ к программе «ВТБ Фронт», посредством программы «ВТБ Фронт», на основании сформированной ею анкеты – заявления от имени Черняева А.В. на получение кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес>, в нарушении требований должностной инструкции и инструкции по предоставлению потребительских кредитов в Банке ВТБ (ПАО) № (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №), инструкции по предоставлению физическим лицам кредитных карты, сопровождению кредитных карт и продукта «Возобновляемая кредитная линия» в Банке ВТБ (ПАО) № (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №) оформила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Черняеву А.В. предоставлен кредит на сумму 1 695 298 руб. сроком на 60 месяцев, график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, страховой полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на перечисление страховой премии от имени Черняева А.В., заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № от имени Черняева А.В., согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ от имени Черняева А.В., а также на основании сформированной ею анкеты-заявления от имени Черняева А.В. на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес> оформила условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) к договору о предоставлении и использовании банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066714529, согласно которому Черняеву А.В. предоставлен кредит на сумму 10 000 руб., заявления о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066714529 от имени Черняева А.В., согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ от имени Черняева А.В.

После чего, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., обратилась к контролеру Банка ВТБ (ПАО) Гилишевой А.О., с целью получения неименной кредитной банковской карты. Контролер Банка ВТБ (ПАО) Гилишева А.О., не подозревая об умысле Сергеева К.Б. и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., доверяя последней, поскольку последняя в силу занимаемой должности обладала полномочиями по потребительскому кредитованию, оформлению и выдаче банковских карт клиентам Банка, выдала последней неименную банковскую карту №, после чего ДД.ММ.ГГГГ Шеина (до брака – Фадеева) А.С., продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, действуя согласно отведенной роли, имея доступ к программе «ВТБ Фронт», привязала к заемщику Черняеву А.В. указанную банковскую карту оформила расписку о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ от имени Черняева А.В., после чего сообщила Сергееву К.Б. о том, что кредит Черняеву А.В. одобрен.

После чего, Шеина (до брака - Фадеева А.С.), продолжая реализовывать свой корыстный умысел, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору, действуя согласно отведенной роли, используя свое служебного положения главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и имея в силу занимаемой должности доступ к программе «ВТБ Фронт», посредством электронных каналов связи через программу «ВТБ Фронт» направила в личный кабинет «ВТБ-Онлайн», зарегистрированный на имя Черняева А.В., доступ к которому осуществляется посредством абонентского номера 89194853084, находящегося в пользовании Сергеева К.Б., на подписание следующие документы: анкету-заявление на получение Кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Черняев А.В. просить выдать кредит на сумму 1 695 298 руб. сроком на 60 месяцев; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Банк ВТБ (ПАО), выступающий в качестве кредитора обязался предоставить Черняеву А.В., выступающему в качестве заемщика кредит в сумме 1 695 298 руб. под 11,995 % годовых на срок по ДД.ММ.ГГГГ, с размером ежемесячного платежа в сумме 36 775,40 руб., а Черняев А.В. обязался осуществить своевременный возврат суммы основного долга и уплатить проценты за пользование кредитом; график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; страховой полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на перечисление страховой премии от Черняева А.В.; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №; согласие на взаимодействия с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ; анкету-заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в ОО «Первый» в <адрес>, согласно которому Черняев А.В. просить выдать кредит на сумму 10 000 руб.; условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) к договору предоставления и использования банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066714529, согласно которому Банк ВТБ (ПАО), выступающий в качестве кредитора обязался предоставить Черняеву А.В., выступающему в качестве заемщика кредит с лимитом кредитования в сумме 10 000 руб., на срок по ДД.ММ.ГГГГ, а Черняев А.В. обязался осуществить своевременный возврат суммы основного долга; расписку о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО), согласно которой номер карты №7119; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066714529; согласие на взаимодействия с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Сергеев К.Б., действуя совместно и согласованно с Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., группой лиц по предварительному сговору, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного ущерба Банку ВТБ (ПАО) и желая их наступления, добиваясь наступления преступного результата, имея доступ к личному кабинету «ВТБ-Онлайн», зарегистрированному на имя Черняева А.В., подключенному к абонентскому номеру 89194853084, находящемуся в его пользовании, посредством электронной подписи подписал направленные Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. вышеуказанные документы.

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, Шеина (до брака – Фадеева) А.С., действуя совместно и согласованно с Сергеевым К.Б., группой лиц по предварительному сговору, добиваясь наступления преступного результата, согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение главного финансового консультанта Банка ВТБ (ПАО) и в силу занимаемой должности имея доступ к банковской программе «ВТБ Фронт», посредством указанной программы, во исполнение принятых на себя обязательств по предоставлению кредита Черняеву А.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, зачислила денежные средства в сумме 1 695 298 руб. на расчетный счет №, открытый в Банке ВТБ (ПАО) на Черняева А.В., доступ к которому имеет только Сергеев К.Б., после чего, находясь в офисе ОО «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, передала Сергееву К.Б. неименную кредитную банковскую карту № с ПИН-конвертом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Сергеев К.Б., находясь в офисе ОО «Первый» в <адрес> филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> по адресу: <адрес>, согласно отведенной ему роли, действуя совместно и согласованно с Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., группой лиц по предварительному сговору, используя неименную дебетовую банковскую карту № с доступом к расчетному счету №, открытому в Банке ВТБ (ПАО) на Черняева А.В., находясь у банкомата, снял с расчетного счета № денежные средства, а именно: 200 000 руб., 200 000 руб., 100 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., всего на общую сумму 1 500 000 руб., которые распределил между собой и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., передав ей 300 000 руб., оставив себе 1 200 000 руб., оставшиеся денежные средства в сумме 195 298 руб. были перечислены на расчетный счет банка в качестве оплаты страховой премии за продукт «Финансовый резерв ОПТИМА» по договору № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ

Полученными денежными средствами Шеина (до брака – Фадеева) А.С. и Сергеев К.Б. распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Сергеев К.Б. и Шеина (до брака – Фадеева) А.С., в составе группы лиц по предварительному сговору, с использованием служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием Банка ВТБ (ПАО), совершили хищение чужого имущества – денежных средств в размере 1 705 298 руб., принадлежащих Банку ВТБ (ПАО), денежными средствами распорядились по своему усмотрению, причинив своими действиями Банку ВТБ (ПАО) имущественный вред в особо крупном размере.

Подсудимый Сергеев К.Б. в судебном заседании свою вину в совершении преступлений признал частично, пояснил, что он познакомился с Шеиной А.С., поскольку они являлись клиентами банков, в которых работали. В один из дней, он встретил Будкова В.С., с которым ранее отбывал наказание, Будков В.С. рассказал ему, что у него трудное материальное положение. Тогда он решил ему помочь. Затем его перевели работать в г. Москва, когда он работал в Москве, ему позвонил Будков В.С. и сказал, что его задержали с наркотиками, что ему нужно денег для того, чтобы откупиться. Он перевел Будкову В.С. деньги. Через некоторое время Будков В.С. и его жена приехали у нему в г. Москва, они жили у него, он их содержал. Будков В.С. хотел взять кредит, для чего приехал к нему в офис, где сотрудница офиса сказала, что у Будкова В.С. плохая кредитная история и денег ему не дадут. В декабре 2020 г. он, Ронжин Ю., Будков В.С. и его жена поехали в г. Пермь на машине. По пути Будко В.С. спрашивал его как можно взять кредит на его папу – Иванова И.Е., пояснив, что папа нигде не работает, но на него можно сделать справку о доходах с места работы, тогда он ответил, что у него есть знакомая – Наста (Шеина А.С.) которая может помочь взять кредит за денежное вознаграждение. Далее они приехали к Иванову И.Е., находясь дома у которого Будков В.С. сам заводил заявку в интернете, далее он сказал, что ему пришла смс о том, что заявка одобрена. Тогда он сказал Будкову В.С. о том, что в банке работает его знакомая Анастасия и она поможет с кредитом, за свою консультацию он попросил 30 % от суммы, на что Будков В.С. согласился. Он созвонился с Шеиной А.С., она посмотрела, заявка действительно была оформлена. После этого они снова приехали с Ронжиным в г. Березники, где их встретил Будков В.С., с его отцом и мамой, последняя была против кредита. Она сказала, что согласиться лишь в том случае, если Будков В.С. перепишет все имущество на отца. Тогда Будков В.С. поехал к нотариусу оформить все свое имущество на отца, после нотариуса они поехали в г. Пермь в банк ВТБ. У Будкова В.С. уже были документы с места работы на имя Иванова И.Е., он проверил эти документы, они были без ошибок, он полагает, что Будков В.С. приобрел эти документы в г. Москва. Он, Ронжин и Иванов И.Е. поехали в банк ВТБ по адресу: <адрес>, где их ждала Шеина А.И., Будков В.С. ждал в кафе. Они втроем зашли в банк, он и Иванов И.Е. подошли к Шеиной А.С., та их уже ждала, но у нее не работал программа. Он предложил Шеиной А.С. выдать им кредит без страховки, за что предлагал ей 50 000 руб., та согласилась. В этот момент Иванов И.Е. сказал, что ему плохо и вышел на улицу. Он получил карты, все подписал, после чего он пошел в банкомат, у банкомата Иванов И.Е. попросил его снять деньги, пояснив, что гон не умеет это делать. В банкомате он перевел Шеиной А.С. или ее мужу за услугу 50 000 руб., потом он снял остальные деньги, забрал свой 30 %, которые составляли 300 000 руб., остальные деньги отдал Будкову В.С. в кафе. Как он понял, деньги нужны были именно Будкову В.С., а не Иванову И.Е. Затем они разъехались. На следующий день ему позвонил Будков В.С., сказал, что он снова завел заявку и ему ее одобрили. Тогда он зашел к Шеиной А.С., спросил действительно ли Иванову И.Е. одобрили заявку, она подтвердила, тогда он сказал, что Иванов И.Е. уже в г. Березники и спросил Шеину А.С. нужно ли его везти снова в г. Пермь, на что Шеина А.С. ответила, что можно получить кредит он-лайн. Он сообщил Будкову В.С. о том, что необхощдимо снова привезти отца, на что тот ответил, что его мать будет ругаться, тогда было принято решение Иванова И.Е. в г. Пермь не возить. Ему неизвестно, знал ли Иванов И.Е. о том, что на него оформляют второй кредит. Также он спросил у Шеиной А.С. каким образом ее можно отблагодарить за то, чтобы Иванова И.Е. не было в банке, но кредит был выдан, та ответила, что 100 000 руб. ей хватит, он передал ей эти деньги. От полученного кредита Будков В.С. также передал ему %. Затем они все уехали в г. Москва. Тогда он стал замечать, что Будков В.С. живет не по средствам, хорошо одевается, живет в дорогих гостиницах. Он напоминал Будкову В.С. о том, что необходимо вносить платежи, поскольку у Будкова В.С. были арестованы счета, тот давал ему деньги, чтобы он (Сергеев К.Б.) внес за него платежи. Он вносил платежи с карты жены. В январе – феврале 2021 г. Будков В.С. позвонил ему и сказал, что хочет открыть бизнес, попросил помочь взять кредит, он ответил, что его услуги стоят 30% от суммы кредита. Тот согласился и сообщил, что у него есть друг – Медведев В.Г., на которого можно взять кредит. Тогда они полетели в г. Пермь, где встретились с Медведевым В.Г., у которого была плохая кредитная история, тогда Медведев В.Г. в качестве заемщика предложил свою маму. Тогда они поехали в п. Нижний Лух, где он также посмотрел кредитную историю матери Медведева В.Г., выяснилось, что у нее были просрочки по кредитам и плохая кредитная история. Тогда мать Медведева В.Г. сказала, что кредит можно оформить на Черняева А.В., при этом, как он понял, деньги нужны были Будкову В.С. Медведев В.Г. сходил к Черняеву А.В., уговорил его взять кредит, тот согласился. Тогда он приехал к Черняеву А.В., тот был выпивший, выглядел неопрятно. Когда Чернев А.В. сел к нему в машину, он сфотографировал его, также он попросил у того паспорт, но паспорт был заложен, тогда он дал Черняеву А.В. деньги, чтобы тот выкупил паспорт. После чего они поехали в г. Пермь, Черняев А.В. остался в п. Нижний Лух. Когда он приехал в г. Пермь, он отправил заявку на кредит, после позвонил Шеиной А.С., которая сказала, что заявка одобрена. На следующий день они поехали за Черняевым А.В., у последнего не было нормальной одежды, тогда Будков В.С. дал ему свою куртку. Документы на Черняева А.В. уже были у Букова В.С. В машине ехали он, Черняев А.В., Медведев В.Г. и Будков В.С. Он довез Черняева А.В. до банка, предупредил Шеину А.В., чтобы она его встретила и все оформила, в результате кредит зачислили. Шеина А.В. карточки выдала Черняеву А.В., который отдал их ему, также они ходили в соседний офис для оформления дебетовой карты, но им отказали в обслуживании. Далее они поехали в офис к Мирзиной, попросили ее открыть карту, она выдала им дебетовую карту, тогда он зашел а СбербанкОнлайн и подал заявку от имени Черняева А.В., Будков В.С. просил как можно больше денег, говорил, что чем больше дадут кредит – тем лучше. Ему одобрили кредит, потом карту заблокировали, они снова подошли к Мирзиной, она перевыпустила карту. Черняеву А.В. пришло предложение на 150 000 руб. Он спросил у Черняева А.В. нужна ли ему карта на 150 000 руб., он ответил положительно, также Черняеву А.В. оформили страховку и сим-карту. Черняев А.В. забрал сим-карту, он снял деньги и они поехали к Будкову В.С. и Медведеву В.Г. Он отсчитал свой процент, забрал себе, а остальные деньги отдал Будкову В.С. Он также посоветовал им платить кредит или оформить банкротство. Он завел Черняева А.В. в кафе, забрал курточку Будкова В.С. у Чернева А.В. и купил ему куртку другую. Медведев В.Г. попросил Черняева А.В. отдать его матери деньги, вызвал такси Черняеву А.В. и отправил его. За оформление кредита на имя Черняева А.В. он передал Шеиной А.С. 300 000 руб. Медведев В.Г. интересовался у него как открыть ячейку в банке. Давление на Черняева А.В. он не оказывал, наоборот, он нанял ему адвоката и снял квартиру. Документы о трудоустройстве и справки о доходах Иванова И.Е. и Черняева А.В. он не приобретал, их каждый раз уже имел на руках Будков В.С. Лично он оформил лишь одну заявку на Черняева А.В. в СбербанкОнлайн. Денежные средства банка он не похищал, в предварительный сговор ни с кем не вступал, он лишь помог Будкову В.С. взять кредиты. И Черняева А.В. и Иванова И.Е. в качестве заемщиков предложил Будков В.С. О том, что кредит, взятый на имя Иванова И.Е. не будет платиться – он не знал, он думал, что этот кредит будет платить Будков В.С. с прибыли от бизнеса, о том, что Черняев А.В. не будет платить кредит – он догадывался, поскольку при оформлении этих кредитов его спрашивали о банкротстве. О том, что кредит будут невозвратными, он Шеиной А.С. не говорил. Он сам в деньгах не нуждался, работал он официально. Гражданский иск признает частично, в сумме, которую ему передали за его услуги. Будков В.С. его оговаривает чтобы самому не быть привлеченным к уголовной ответственности. Всего Шеиной А.С. он передал 750 000 руб.: 50 000 руб. за оформление кредита без страховки, 100 000 руб. за оформление кредита в отсутствие Иванова И.Е., 300 000 руб. за оформление кредита Черняеву А.В., поскольку другие сотрудники Черняеву А.В. кредит бы не выдали, он выглядел как сомнительный клиент, и 300 000 руб. за выдачу кредита в отсутствие Черняева А.В.

Подсудимая Шеина (Фадеева) А.С. в судебном заседании свою вину не признала, пояснила, что она работала в банке ВТБ с июля 2018 г. по ДД.ММ.ГГГГ в должности ведущего финансового консультанта и главного финансового консультанта. В ее обязанности входило: продажа и оформление продуктов банка, выдача депозитных и кредитных карт, выдача наличных, открытие договоров комплексного обслуживания. ДД.ММ.ГГГГ в обеденное время, когда она находилась в офисе, в обеденную комнату зашла женщина, не представилась и позвала ее куда-то, она думала, что это клиент, она попросила женщину подождать пока она доест, но женщина сказала, что у нее сейчас пропадет аппетит. Она пошла с этой женщиной, их ждал Белянушкин А.В., женщина оказалась Аликиной Т.Ю. Белянушкин А.В. потребовал от не проехать с ними, при этом собрал все вещи. На машине Белянушкина А.В. они приехали в офис на ул. 1-ая Красноармейская, где у нее забрали телефон, отвели в какую-то комнату, где оказывали эмоциональное давление. У них заранее были заготовлены документы, просили их подписать, показывали фото Сергеева К.Б., спрашивали знает ли она его, она рассказала, что знает его, ее держали там 4 часа. Потом ее заставили написать заявление об уходе по собственному желанию. С Сергеевым К.Б. она познакомилась в 2017 г., он был клиентом ее банка. В конце осени 2020 г. Сергеев К.Б. попал к ней на обсаживание, они узнали друг друга, разговаривались о жизни. Сергеев К.Б. сказал ей, что он работает в г. Москвав Сбербанке. Они обменялись телефонами. В декабре 2020 г. Сергеев К.Б. стал звонить ей, спрашивать как дела, чем она занята. Она не всегда отвечала на его звонки. В один из дней по телефону он сказал ей, что его родственнику в ее банке одобрили кредит, спросил может ли она помочь им. Она согласилась, поскольку ей надо было выполнить план. Через несколько дней ей позвонил Сергеев К.. и сказалЮ что приедет, также сказал, что его родственник ранее не являлся клиентом банка, попросил посмотреть есть ли у него предодобренные предложения. Она ответила, что не сможет сделать это без заявки. Сергеев К.Б. приехал к ней с заемщиком – Ивановым И.Е., Сергеев К.Б. передал ей пакет документов, где находилась справка по форме банка и копия трудовой книжки. Она все проверила, сфотографировала, привязала скан-образ паспорта, они подписали согласие и она зашла в программу посмотреть заявку. Иванову И.Е. была одобрена заявка онлайн, ей нужно было в заявку добавить лишь сведения о доходе за каждый месяц. Клиент должен был работать не меньше полугода. Сергеев К.Б. и Иванов И.Е. общались дружески, поэтому сомнений у нее не возникло. Сергеев К.Б. попросил выдать кредит без страховки, она зашла к директору, спросила у него можно ли это сделать, ей ответили утвердительно. Они начали формировать документы, потом подписали их электронно в личном кабинете. Во время оформления кредита, Иванову И.Е. стало плохо и он отпросился выйти и попросил отдать все документы Сергееву К.Б. Она завершила выдачу кредита и Сергеев К.Б. ушел. Через несколько минут к ней подошла коллега и сказала, что ее клиент зовет ее, она подошла к банкомату, там ее ждал Сергее К.Б., который спросил может ли он снять всю сумму сразу или есть ограничения, она ответила ему, что снимать можно только по 200 000 руб., потом он спросил про бонусные категории, она ответила ему. Затем она ушла. На следующий день ей позвонили, звонивший представился Ивановым И.Е., она идентифицировала его по фамилии, имени, отчеству и дате рождения. Звонивший сказал, что завел повторную заявку на кредит и ему ее одобрили, он спрашивал об условиях получения кредита. Она зашла в заявку, согласно которой кредит был одобрено окончательно, проверен всеми службами банка. Также звонивший спросил как можно получить кредит, не посещая офис. Поскольку ранее она уже видела Иванова И.Е., она решила подписать договор он-лайн, но ей нужны были документы, подтверждающие его доход, на что звонивший ответил, что завтра Сергеев К.Б. привезет ей справку. Все документы они подписали онлайн. Затем ей позвонил Сергеев К.Б. и сказал ей, что Иванов И.. попросил его довезти ей справку. В конце рабочей смены, когда банк закрылся, Сергеев К.Б. привез ей справку. Затем, Сергеев К.Б. периодически звонил ей, спрашивал как дела. В феврале 2021 г. он снова позвонил ей, сказал, что он со знакомым оформляет кредит и просил может ли она заняться оформлением кредита. Она согласилась, попросила Сергеева К.Б. передать знакомому ее контакты, чтобы они договорились о встрече. Через некоторое время ей позвонили, представились Черняевым А.В., звонивший сказал, что не является клиентом банка, но ему одобрили кредит, спрашивал когда он может подойти. Они договорились о встрече. За несколько минут ей позвонил Черняев А.В., сказал, что заходит в офис, она пошла ко входу банка, встретила там человека, уточнила действительно ли это Андрей Васильевич и они прошли к ее рабочему месту. Она попросила паспорт, он сказал, что забыл его в машине, сходил за ним, затем она его сфотографировала, далее они подписали согласие на обработку персональных данных, после чего она зашла в его заявку, она также была одобрена всеми сотрудниками банка. Она озвучила Черняеву А.В. условия кредита, он был добрый дружелюбный, сказал, что деньги нужны на строительство дома. Она стала формировать документы, призвала дебетовую карту. Также вместе с кредитом ему была одобрена кредитная карта на 100 000 руб., Черняев А.В. отказывался от нее, но она убедила его взять ее, поскольку ей надо было выполнить план, при этом она установила лимит карты в 10 000 руб. Все документы они подписали в его личном кабинете. В этот день ей позвонил Сергеев К.Б. и уточнил, выдала ли она кредит, она ответила, что все выдала. О суммах он ее не спрашивал. На следующий день ей поступил звонок от Чернева А.В., она идентифицировала его по фамилии, имени, отчеству и дате рождения, сказал, что ему не хватает денег и что он снова отправил заявку на кредит, она уточнила у него сможет ли он платить, т.к. у него образуется большая финансовая нагрузка, он сказал, что сможет. Он попросил ее посмотреть условия кредита по заявке, поскольку Черняев А.В. являлся клиентом банка, она могла посмотреть эту заявку. Звонивший попросил выдать ему кредит без страховки, она отказалась, но сказала, что от страховки можно отказаться. Она отправила он-лайн заявку, Черняев А.В,. все подписал в личном кабинете электронно. Сергееву К.Б. она давала в долг 50 000 руб., он вернул их ей в конце осени - начале зимы путем зачисления на счет мужа – Шеина И. В феврале 2021. 300 000 руб. она получила на свой счет от супруга, деньги были с продажи машины и возвращенные ее братом деньги, вторые 300 000 руб. – это сумма, которую она накопила наличными, потом положила на свой счет. Сергеев К.Б. и Зубенко С.А. ее оговаривают. Она при устройстве на работу подписывала должностную инструкцию и документы по банковской тайне, более ничего она не подписывала. Она не может повлиять на одобрение кредита, кредиты одобряют другие службы. Деньги банка она не похищала, в сговор ни с кем не вступала, о том, что кредиты не будут возвращены – она не знала.

Подсудимый Черняев А.В. в судебном заседании свою вину признал полностью, пояснил, что в начале февраля 2021 г. к нему пришел его племянник - Медведев В.Г. и стал уговаривать его взять кредит. Он сообщил ему, что уже 5 лет не работает и кредит ему не дадут, тогда Медведев В.Г. сказал ему, что у него есть знакомый, которой поможет, он отказался. Через 1-2 дня ко нему снова зашел Медведев В.Г., но уже с молодым человеком, которого звали Костя. Они зашли с бутылкой, они посидели, выпили. Во время распития Сергеев К.Б. позвал его в сторону и начал уговаривать взять кредит, убеждал, что кредит дадут. При этом Сергеев К.Б. сказал ему, что если он возьмет 1 000 000 руб., то 100 000 руб. будут его, также уверял, что кредит он будет платить сам. Также Сергеев К.Б. сказал, что он будет оплачивать кредит 7-8 месяцев, а потом подаст на банкротство. Он согласился. Сергеев К.Б. попросил у него документы и пригласил его в автомобиль. Они сели в машину, там находился еще один человек, Сергеев К.Б. их познакомил, того звали Вадик. Сергеев К.Б. достал телефон и сфотографировал его. Он спросил, зачем тому фото, он ответил, что на компьютере что-то подделают. Также они передал тому паспорт, он его сфотографировал. Потом Сергеев К.Б. и Медведев В.Г. куда-то уехали. Через1-2 дня ко нему приехал Сергеев К.Б. и велел собираться в г. Пермь, он взял паспорт, сел в машину, там снова был Вадик, потом они поехали за Медведевым В.Г. Он сказал Сергееву К.Б., что он с похмелья, но Сергеев К.Б. уверил, что все будет нормально. Дома у Медведева В.Г. он выпил и они поехали в г. Пермь, по пути он еще выпил. В пути Сергеев К.Б. повернулся к нему и сказал: «Теперь ты главный инженер, и зарплата у тебя 135 000 руб.» По пути они пересели в другую машину. В г. Пермь он и Сергеев К.Б. пошли в банк, какой именно, он не знает. В банке они подошли к одной молодой девушке, Сергеев К.Б. с ней поговорил, потом он сказал девушке, что хочет взять кредит, он передал ей паспорт, она что-то поделала в компьютере, потом спросила сумму, он ответил, что ему нужен 1 000 000 руб. Потом девушка начала выдавать документы, он их подписывал не читая, он был без очков. Он подписал документы и они вышли из банка. Сергеев К.Б. сказал, что они заедут еще в один банк, он вызвал такси и они поехали в другой банк. В другом банке они тоже подошли к девушке, сели рядом, Сергеев К.Б. с ней разговаривал, они улыбались друг другу, он подумал, что они знакомы. Девушка задавала какие-то вопросы, потом он подписывал документы. Девушка выдала ему 2 карточки и сим-карту. Он спросил у Сергеева К.Б., зачем ему сим-карта, если у него нет телефона, на что Сергеев К.Б. обещал подарить свой телефон. Девушка отлучилась куда-то, Сергеев К.Б. взял симку и вставил в свой телефон. Пока ждали девушку, Сергеев К.Б. несколько раз отлучался к банкоматам. Девушка пришла, они сели к ней и она выдала какие-то документы, он хотел прочитать документы дома, но Сергеев К.Б. их забрал. Он спросил у Сергеева К.Б., зачем ему эти документы, тот ответил, что если с ним (Черняевым А.В.) что-то случиться, чтобы не было претензий к родственникам. Затем они вышли из банка, зашли в кафе, заказал ему и снова вышел, отсутствовал минут 20. Когда он вернулся, они принес ему новую куртку, дал ему 1 000 руб. на еду и ушел. Через минут 40 вернулся Сергеев К.Б., сказал, что все хорошо, что все одобрено. Они на такси поехали в банк, на крыльце которого стоял Медведев В.Г., в руках у него были деньги, которые он передал ему со словами, что тут 100 000 руб. Он попросил вызвать ему такси и поехал домой, в такси он пересчитал деньги, сумма была около 100 000 руб., по пути он купил домой продукты. Также по просьбе Медведева В.Г. он передал матери последней 5 000 руб. После всего случившегося, к нему приезжал Сергеев К.Б., увозил его куда-то, обещал найти ему работу, когда он самовольно ушел с того места, куда его привез Сергеев К.Б., последний нашел его, угрожал ему, в том числе пистолетом. Ему пришлось снова поехать с Сергеевым К.Б., который привез его в гостиницу, затем, когда его стали искать, Сергеев К.Б. вернул его домой. Потом он узнал о том, что на него взяли кредитов на сумму около 4 000 000 руб., тогда он сообщил в правоохранительные органы о том, что он взял кредит. Также дополняет, что они посещали еще один банк, но там он не смог назвать женщине свое место работы и она выгнала их. После посещения банка у него остались две банковские карточки, которые он решил проверить, на одной были дденьги в сумме примерно 114 000 руб., их он потратил на сигареты, продукты и одежду, на второй карте денег не было. Сим-карта, которую ему дали в банке, осталась у Сергеева К.Б., он ее ему не возвращал. Также, после того, как его увезли из дома, Сергеев К.Б. и еще один мужчина, приезжали к его сожительнице, говорили ей, что на нее одобрен кредит и уговаривали ее взять его, но она отказалась. Также Сергеев К.Б. возил еще одного его друга в банк, но кредит тому не дали. Исковые требования признает частично. Также ему приходило письмо из банка о том, что по кредиту есть долг. Он обратился к Медведеву В.Г., спросил его почему кредит не платиться, на что тот оправил его к Сергееву К.Б. и сказал, что кредит должен был платить именно он.

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 276 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний обвиняемого Черняева А.В. следует, что с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее нигде не работает, иногда занимается шабашками в своем п. Нижний Лух, колет дрова. Примерно, лет шесть назад работал в ООО «УралЭнергетикаСервис», убирали высоковольтные линии, косили траву, кусты. Заработная плата была разная, примерно, от 20 000 – 40 000 руб. Он никогда не работал в АО «Русская Телефонная Компания». По приезду в г. Пермь они стали ездить по банкам, помнит, что ездили в Сбербанк, ВТБ. Когда приехали в офис банка «ВТБ», он взял паспорт, и они пошли в банк. Когда они зашли в банк они сразу же обратились к одной из сотрудниц банка. Он отдал сотруднице банка свой паспорт, давал ли Костя какие-либо документы ей, он не помнит. Сотрудница банка спросила у него: «на какую сумму он хочет оформить кредит», он сказал 1 000 000 руб., больше ни о чем она его не спрашивала. Сотрудница банка его не фотографировала. Так же поясняет, что он никакие интеренет-заявки о выдаче кредитов не заполнял. Он сидел вместе с Константином и сотрудницей банка, пока она заполняла различные документы, он заметил, что они (Костя и сотрудница банка) переглядываются и улыбаются. Так же ему Костя сказал, что он раньше здесь работал. Через какое-то время сотрудница банка дала ему документы, в которых он поставил свою подпись. Что это были за документы он не знает, он указанные документы не рассматривал и не читал их содержание. Все документы и карточки сотрудница банка передала ему, но после того как они с Костей вышли из банка, тот их сразу же забрал себе, и сказал, что они ему не понадобятся. Затем они поехали в другой банк, насколько он помнит «Сбербанк», по какому адресу располагался банк, он не знает. Они так же с Костей зашли в банк, обратились к сотруднице банка, которая взяла у него паспорт, и стала заполнять какие-то документы. В это же время Костя оформил на него сим-карту. Он спросил у Кости, зачем тот это сделал, у него все равно нет телефона, на что Костя сказал, что тот отдаст ему свой. После всего этого сотрудница банка дала ему документы, в которых он поставил свою подпись, также она передала ему банковские карты. Все эти документы и карты забрал себе Константин. Пока они сидели у сотрудницы банка. Константин брал сим-карту, которую оформил и куда-то постоянно с ней ходил. Он также как и в первом банке заметил, что сотрудница банка и Константин знают друг друга. После этого они пошли в кафе, которое находится рядом с банком, Костя купил ему чай и пирожок, а сам куда-то ушел. Через какое-то время Костя приехал и дал ему курточку, которую тот купил, так как его увезли из поселка без верхней одежды, так же Костя оставил ему 1 000 руб. и сказал, что он может себе что-то купить, пока тот ездить по делам. После этого он ждал Костю, примерно, 40-60 минут, а когда тот приехал, то сказал, что кредит одобрили они встали и поехали к банку. Когда приехали к банку у дверей их уже ждал Медведев В.Г., который держал в руках денежные средства, тот отсчитал 100 000 руб. и передал их ему, он положил денежные средства в карман. В тот момент он подумал, как они получили денежные средства, если он сам за ними не ходил и не предъявлял паспорт. Затем Костя вызвал ему такси до поселка, чтоб он мог уехать домой. Когда он уехал, у него с собой осталась кредитная карта, которую ему выдали в банке. Данной кредитной картой, он расплачивался в магазине несколько раз, после этого он пытался ей оплатить еще раз покупки, но она уже была заблокирована. Поясняет, что он никакие документы для выдачи кредитов не подготавливал. Константин никакие документы ему не передавал. Никакие интернет заявки он не оформлял, никакие номера телефонов не указывал, так как их у него не было. В банках с ним присутствовал всегда Константин. Все документы, денежные средства получил Константин. Также поясняет, что в г. Пермь он ездил один раз, о том, что на него был оформлен третий кредит, он узнал от сотрудников правоохранительных органов. Может предположить, что данный кредит оформил Константин без его ведома. Полученными от Константина денежными средствами в размере 100 000 руб., распорядился по своему усмотрению, а именно купил две машины дров, набор кастрюль, лопату для снега.

Черняеву А.В. на обозрение была представлена видеозапись от ДД.ММ.ГГГГ с камер видеонаблюдения в помещении ОО «Первый» в г. Перми банка ВТБ (ПАО). Людей на данной видеозаписи он не узнает. Черняеву А.В. на обозрение была предоставлена копия справки для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, опия трудовой книжки на имя Черняева А.В. Указанные справку и копию трудовой книжки он видит в первый раз, сведения о его месте работы, доходе, которые содержаться в данных документах, не достоверные. Он никогда не работал в АО «Русские Телефонные компании». Данную справку и копию трудовой книжки он не изготавливал и не предоставлял в банк. Кто ее изготовил ему не известно. Черняеву А.В. на обозрение была предоставлена справка на обработку персональных данных в Банке ВТБ на имя Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ и анкета-заявление на получение кредита в Банке ВТБ на имя Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ Подпись в справке стоит его, но ему не известно, чей абонентский номер «9194853084» указан в данной справке, у него нет телефона на протяжении 5-6 лет. Черняеву А.В. на обозрение было предоставлено кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ № Банка ВТБ на заемщика Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ Денежные средства по данному кредиту на сумму 2 242 152 руб. он не получал, кто их получил, он не знает. Чей расчетный счет указан ему также не известно. Он не знает, кто снимал денежные средства ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № с обоснованием операции «снятие в банкомате, карта ****3066 VB24, терминал место нахождения 33 пр-кт Комсомольский», возможно Сергеев К.Б. Черняеву А.В. на обозрение была предоставлена анкет-заявление на получение кредита в ПАО «Сбербанк» на имя Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ с указанными номерами телефона «79809241292», «79022652836», ему не известно, чьи это номера, он не пользуется телефоном на протяжении 5-6 лет. Черняеву А.В. на обозрение была предоставлена анкет-заявление на получение кредита в ПАО «Сбербанк» на имя Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ с указанным в ней номером телефона «79124982851», ему не известно, чей номер указан в данном документе. Черняеву А.В. на обозрение было предоставлено кредитное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ Банка «Сбербанк» на заемщика Черняева А.В., денежные средства по данному кредиту на сумму 290 000 руб. он не получал, кому принадлежит счет №, он не знает. Допускает, что денежные средства по кредиту были получены Сергеевым К.Б., так как тот все время был с ним в банках. Кредитную карту с лимитом 150 000 руб. возможно ему передал Сергеев К.Б., он точно не помнит, поскольку не помнит с какой кредитной карты он совершал покупки в п. Нижний Лух (том №, л.д. 12-16, 91-100, том №, л.д. 51-54).

Представитель потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) - Аликина Т.Ю. в судебном заседании пояснила, что она работает в Банке ВТБ (ПАО) в должности главного специалиста отдела безопасности. В конце июля 2021 г. от руководителя ей поступил «проблемный» актив по клиенту Черняеву А.В., она проводила проверку и установила, что на счета менеджера, который выдавал кредит – Шеиной (Фадеевой) А.С. в день выдачи проблемного кредита - ДД.ММ.ГГГГ были внесены денежные средства в сумме 300 000 руб. Шеина (Фадеева) А.С. работала главным финансовым консультантом, в ее обязанности входило оформление продуктов банка, выдача кредитов и кредитных карт. Вместе со специалистом Белянушкиным А.В. они проехали к месту работы Шеиной (Фадеевой) А.С., без участия последней, но с разрешения ее руководителя, они осмотрели ее рабочее место, собрали все ее вещи в коробку, после чего приехала Шеина (Фадеева) А.С., Аликина Т.Ю. спросила ту понимает ли она, в связи с чем служба безопасности приехала к ней, на что она сказала, что все поняла, так как руководитель до этого просила объяснение о просрочке кредита по договору Черняева А.В. Потом они все вместе поехали в службу безопасности, которая располагалась на <адрес>. В кабинете Белянушкин А.В. попросил Шеину (Фадееву) А.С. предоставить телефон, чтобы осмотреть его на наличие информации по кредиту Черняева А.С. Шеина (Фадеева) А.С. разблокировала телефон и из своих рук показывала информацию, информации, касающейся кредита Черняева А.В. там не было, но была информация от Сергеева К.Б. по юридическим лицам. Со слов Шеиной (Фадеевой) А.С. она напечатала протокол объяснения, Шеина (Фадеева) А.С. рассказала, что в январе или феврале к ней обратился Сергеев К.Б, который за деньги предложил ей помочь оформить кредиты на номинальных лиц, она согласилась. ДД.ММ.ГГГГ Сергеев К.Б. отправил в «WhatApp» информацию о заявке Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ в офис приехали Сергеев К.Б. и Черняев А.В. Это соотносится с видеозаписью, которую она просматривала, на записи в офис сначала зашел Сергеев К.Б, пообщался с Шеиной (Фадеевой) А.С., потом пришел Черняев А.В., на видео видно, что он был без паспорта. Шеина (Фадеева) А.С. оформила кредитный договор, а Сергеев К.Б. снял деньги по карте Черняева А.В., при этом в момент снятия денег в офисе на <адрес>, Шеина (Фадеева) А.С. находилась вместе с Сергеевым К.Б. Также Шеина (Фадеева) А.С. пояснила, что за данную услугу она получила 300 000 руб. через своего молодого человека, данные средства были внесены на счет Шеиной (Фадеевой) А.С., которая пояснила, что на следующий день ей позвонил Сергеев К.Б. и сказал, что у Черняева А.В. снова сделана заявка и оформлен еще один кредит. В первый раз был выдан кредит на сумму 2 249 152 руб. и кредитная карта на 10 000 руб. Во второй раз, ДД.ММ.ГГГГ был выдан кредит 1 695 298 руб. и кредитная карты на 10 000 руб. Кредитные карты Шеина (Фадеева) А.С. сама активировала в офисе банка на <адрес>. По видео видно, что она достала карту из сумочки и активировала. По кредиту от ДД.ММ.ГГГГ она лично получила от Сергеева К.Б. 300 000 руб. и внесла их на счет Шеина И.А. По поводу эпизода с Ивановым И.Е. она ничего не рассказала. После Шеина (Фадеева) А.С. все рассказала еще раз на видео. По счету Шеина И.А. была проведена проверка, было обнаружено поступление денег в декабре, таким образом, выявился еще один невозвратный кредит - по Иванову И.Е. В дальнейшем сотрудники ФСБ ездили к Иванову И.Е. и опрашивали его. Он рассказал сотрудникам об обстоятельствах оформления на него кредитов, сказал, что у его пасынка есть знакомый по фамилии Сергеев К.Б., который работает в «Сбербанке» и который за деньги помог оформить на него кредиты. Была поддельная трудовая книжка и справка о заработной плате, по месту работы Иванова И.Е. в «Экобоксе». Сам Иванов И.Е. поясняет, что он там никогда не работал, показал свою настоящую трудовую книжку, где указано, что его трудовая деятельность закончена еще в 2000 каком-то году, на данный момент у него инвалидность в связи с онкологическим заболеванием. Иванов И.Е. пояснил, что согласился оформить на него кредит, чтобы помочь жене и детям, так как знает, что ему недолго осталось жить. Совместно с Сергеевым К.Б и еще каким-то мужчиной он ездил в <адрес> в офис банка на <адрес>, где Шеина (Фадеева) А.С. оформила на него кредитный договор на сумму 999 999 руб. О том, что ДД.ММ.ГГГГ на него был оформлен еще один кредитный договор, он не знал. На исковых требованиях она настаивает, поясняет, что после возбуждения уголовного дела Сергеев К.Б вносил денежные средства через свою супругу.

Представителя потерпевшего ПАО Сбербанк – Захваткин С.Г. указал, что в его обязанности входит проверка невозратных кредитов. При проверке обстоятельств получения кредитов Черняевым А.В., установлено, что ДД.ММ.ГГГГ Черняев А.В. обратился во внутреннее структурное подразделение № Пермского отделения ПАО Сбербанк по адресу: <адрес>, к сотруднику Мирзиной В.Р., у которой лично и в «Сбербанк-онлайн» оформил 4 заявки на получение потребительских кредитов без обеспечения: на сумму 300 000 руб. с приложением анкеты, в которой Черняев А.В. указал свой ежемесячный доход 123 000 руб. При этом, приложением 7, примечанием 1 предусмотрено, что «если Заемщик не имеет в Банке действующую Зарплатную карту/вклад и не получает доходы пенсионного характера через Банк, документ, подтверждающий финансовое состояние, не предоставляется при оформлении «Потребительского кредита без обеспечения» или «Потребительского кредита на рефинансирование кредитов» в сумме не более 299 999,99 руб. Указывать место работы при этом являлось необязательным. На основании представленных документов и с учетом дохода автоматизированной системой Банка было принято решение об отказе в выдаче кредита, но возможности оформления кредитной карты с лимитом 150 000 руб. Также через «Сбербанк-онлайн» выдан кредит на сумму 290 000 руб. Черняеву А.В. по АС «Сбербанк-онлайн» были направлены заявление-анкета и кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ с условием ежемесячного возврата в сумме 7 667 руб. В подтверждение согласия с этими условиями, указанные документы были подписаны Черняевым А.В. с использованием электронной подписи. После чего ему ДД.ММ.ГГГГ на счет №****1875 банковской карты № были переведены денежные средства в сумме 290 000 руб. Указанные кредитные средства Черняев А.В. в этот же день снял наличными деньгами в банкоматах №, №, № ВСП № по адресу <адрес>. После чего, в этот же день, пользуясь решением о выдаче кредитной карты, Черняев А.В. оформил у сотрудника Мирзиной В.Р. заявление на получение кредитной карты с лимитом 150 000 руб. К заявлению приложил копию своего паспорта 5716 № и анкету с указанием своего ежемесячного дохода за последние 6 месяцев уже в размере только 30 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ему была также выдана кредитная карта №. Тут же Черняев А.В. оформил через АС «Сбербанк-онлайн» еще одну заявку на получение потребительского кредита без обеспечения в сумме 290 000 руб., к заявке приложил анкету, в которой указал свой ежемесячный доход 123 000 руб. Автоматизированной системой Банка было принято решение об отказе в выдаче кредита. Получив кредитные средства, Черняев А.В. не произвел ни одного возврата денежных средств. На сегодняшний день долг по кредитному договору № составляет 290 000 руб., по кредитной карте – 149 991 руб., без учета пени и процентов. Общая задолженность по указанным кредитным договорам составляет 439 991 руб. В ходе проверки установлено, что факт получения каких либо доходов Черняевым А.В. не нашел подтверждения. ДД.ММ.ГГГГ Черняев А.В. для получения кредитных средств открыл счет №*****1875 и получил банковскую карту к нему. В заявлении указал место работы - ООО «УралЭнергетикаСервис» (ИНН 5904184512), где фактически уже не работал. В анкетах–заявлениях одновременно указывал доход в размере 123 000 руб. и 30 000 руб. (кредитная карта). Ущерб банку составляет 439 991 руб. Исковые требования он поддерживает в полном объеме. С момента получения кредита были списаны денежные средства со счета кредитного договора на Черняева А.В., вероятно, они ушли на погашение процентов.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в части противоречий показаний Иванова И.Е. следует, что он является инвалидом 2 группы, женат на Будковой О.Н. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он нигде не работал, так как он получил статус инвалида, стал получать пенсию. Он никогда не зарабатывал 90 000 – 95 000 руб., он никогда не работал в ООО НПК «Экобокс». Будков В.С. является ему пасынком, отношения у них обычные семейные, конфликтов не было. В декабре 2020 г. Будков В.С. приезжал к нему в г. Березники, он был со своим знакомым «Константином», он его опознать сможет. Будков В.С. попросил его помочь Косте взять кредит, он понял, что это Сергеев К.Б. Также к нему подходил Будков В.С., который говорил, что Сергееву можно верить и что тот Сергееву доверяет. Об обстоятельствах оформления кредита в Банке ВТБ (ПАО) № от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что инициатором оформления кредита был Сергеев К.Б., когда в 2020 г. в декабре, когда к нему приезжал Сергеев К.Б. и Будков В.С., Сергеев К.Б. попросил его взять кредит в банке, по которому будет платить Сергеев К.Б. Так как он поверил ему и также его пасынок Будков В.С. доверял Сергееву К.Б., он согласился взять на своё имя кредит для Сергеева К.Б. Для того, чтобы ему дали кредит в банке Сергеев К.Б. и Будков В.С. повезли его в г. Пермь. Для чего необходимо было ехать в г. Пермь, он не знает, так как все решал Сергеев К.Б., он также сам выбрал Банк. Когда они приехали в г. Пермь, он и Сергеев К.Б. пошли в какой-то банк, где он говорил свои паспортные данные. После чего сотрудник банка - девушка, её опознать не сможет, так как не запомнил её внешность, передала какие-то документы, в которых он проверил только свои данные - фамилию, имя, отчество, дату рождения, остальную информацию в документах не читал, просто поставил свою подпись. Что это были за документы, он не знает, но скорее всего связанные с кредитом. В банке всё время с ним был Сергеев К.Б. После того, как он подписал документы, он ушёл из Банка покурить, а Сергеев К.Б. остался там. После этого он в банк не заходил, в какой-то момент уже вышел Сергеев К.Б., отдал ему паспорт и сказал, что всё нормально. Поясняет, что никакие документы, банковские карты он не получал, ни от сотрудницы банка, ни от Сергеева К.Б. После этого Сергеев К.Б. поехал куда-то, а он с Будковым В.С. поехал домой в г. Березники. После этого дня он не был в банке в г.Перми и Сергеева К.Б. он больше не видел. Никакие заявка на выдачу кредита он не оформлял и не подавал. Он думает, что всё это сделал Сергеев К.Б. Иванову И.Е. для ознакомления была предъявлена анкета-заявление на получение кредита в Банке ВТБ на Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «мобильный телефон» указан номер «919-486-51-42», кому принадлежит указанный номер телефона, он не знает, он указанным номером телефона не пользовался никогда. Согласно детализации по абонентскому номеру 79194865142, который Иванов И.Е. указал в анкете заявление от ДД.ММ.ГГГГ, установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ и по ДД.ММ.ГГГГ между абонентом «79194865142» и ВТБ имеются сообщения, однако по данному факту ему ничего не известно. Он никогда по телефону с Сергеевым К.Б. не общался, каким абонентским номером телефона он пользуется, ему не известно. Согласно детализации по абонентскому номеру 791994865142, установлено, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ между абонентом «79194865142» и Сергеевым К.Б. (с аб. №) имеются звонки, однако по данному поводу ему ничего не известно. Кому принадлежат указанные номера телефонов, он не знает. ДД.ММ.ГГГГ, то есть в день оформления на его имя кредита для Сергеева К.Б. в г. Перми в банке он присутствовал лично. При этом с ним всё время был Сергеев К.Б. В какой-то момент он вышел из банка покурить, а Сергеев К.Б. остался там. Кто, когда и при каких обстоятельствах подготовил справку о доходе и трудовую книжку на его имя, кто и где взял печать ООО «ЭКО БОКС», он не знает, данные документы он видит в первый раз, он указанные документы не изготавливал, так как он никогда не работал в «Эко бокс». Ему неизвестно, кто передавал данные документы в банк. Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на заёмщика Иванова И.Е. на сумму 999 999 руб., подписанный электронно через приложение «ВТБ-онлайн», подписывал не он, в то время у него был кнопочный телефон и он вообще не умеет пользоваться телефоном и приложением. На какой расчётный счет были зачислены денежные средства, полученные в качестве кредита, оформленного на его имя в сумме 999 999 руб., кто имел к нему доступ, ему не известно, все документы оставались у Сергеева К.Б., он забрал у него только паспорт. Кто снял денежные средства, полученные по кредиту Иванова И.Е. в сумме 999 999 руб., он не знает, но кроме Сергеева К.Б. никто их не мог снять. Он денежные средства никакие не получал и не снимал. По факту снятия ДД.ММ.ГГГГ с расчётного счёта №, открытого на Иванова И.Е., денежных средств в сумме 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 149 900 руб. с обоснованием операции «снятие в банкомате, карта **** 4821 VB24, терминал место нахождения <адрес>», ему ничего не известно, он к банкомату вообще не подходил, все документы были у Сергеева К.Б. Он не осуществляет погашение, взятого кредита в ПАО ВТБ, так как он кредит взял по просьбе Сергеева К.Б. и для него, и он ему обещал, что он сам будет всё оплачивать. Когда он оформлял кредит в банке ВТБ (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ, он не мел финансовую возможность исполнять взятые вами кредитные обязательства по погашению кредита, так как он инвалид, у него пенсия 6 000 руб. и при этом ещё у него 4 дочери, которых нужно содержать, одевать, кормить. За оформление кредита в банке ВТБ Сергеев К.Б. никакие денежные средства ему не предлагал. Он оформлял кредит, так как хотел тому помочь, и Сергеев К.Б. его убедил, что тот будет сам оплачивать. Кому принадлежит расчётный счёт №, открытый в банке ВТБ (ПАО), кто имеет к нему доступ и кто им пользуется ему неизвестно. Сергеева А.А. ему не знакома. О переводах ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ на расчётный счёт №, открытого на Иванова И.Е., денежных средств в сумме 54 200 руб. (каждый из переводов), с расчётного счёта №, открытого на Сергееву А.А., с обоснованием операции «перевод от клиента ВТБ Анна С.», ему ничего не известно. Он пользуется абонентским номером «79197171424» уже примерно лет 10. Он не знает кому принадлежит абонентский номер «79127848818». На аудиозаписи «22F91142» зафиксирован разговор между абонентом «79127848818» (Будков В.С.) и абонентом «791971714224» Иванов И.Е. Дата записи: 28_12_2021, речь в разговоре идет по поводу кредитов, взятых на его имя. Поясняет, что на аудиозаписи чётко слышно, что он никакие денежные средства не брал, кредит оформил по просьбе Сергеева К.Б. и тот с ним был в банке и говорил всё за него Сергеев к.Б. Дополняет, что из-за болезни у него провалы в памяти, поэтому события декабря 2020 г. помнит не точно, но саму суть он рассказал. Вину по предъявленному ему обвинению не признает. Ни с кем в предварительный сговор не вступал. Денежные средства, принадлежащие Банку ВТБ (ПАО), он не похищал. Никакие денежные средства, банковские карты он не получал (том №, л.д. 224-249, том №, л.д. 13-16).

Свидетель Белянушкин А.В. в судебном заседании пояснил, что он является сотрудником службы безопасности Банка ВТБ (ПАО), Шеина (Фадеева) А.С., являющаяся сотрудником данного банка, за денежное вознаграждение выдавала невозвратные кредиты. В ходе проверки были установлены заемщики, которые не вернули кредиты, они были опрошены, установлено, что они брали кредиты по просьбе третьих лиц, которые направляли их для получения кредита к Шеиной (Фадеевой) А.С. Он лично общался с заемщиками, они говорили о том, что лица, по чьей просьбе они брали кредит, направляли их к Шеиной (Фадеевой) А.С., указывали место расположения ее стола. Эти обстоятельства были подтверждены просмотром видеозаписи из помещения банка, где видно, что Шеина (Фадеева) А.С. выдает кредит. Для дачи объяснений она была приглашена в здание банка по адресу: <адрес>, где она подтвердила, что по просьбе молодого человека она выдавала кредиты за денежное вознаграждение, также с согласия Шеиной (Фадеевой) А.С. был осмотрен ее сотовый телефон, где были обнаружены электронные письма о том, что кто-то просит ее помощи в выдаче кредита. За свои действия она получила денежные средства двумя платежами – один платеж лично она, другой – ее молодому человеку. Она давала объяснения добровольно, что было записано на камеру. Один из заёмщиков – Черняев А.В., к которому он лично ездил, который подтвердил, что он пришел получать кредит именно к Шеиной (Фадеевой) А.С., что он был без паспорта. При приеме на работу все сотрудники банка проходят обучение, тестируются, подписывают согласия, каждому выдаются логин и пароль, каждый работает под своей учетной записью.

Свидетель Першина О.С. в судебном заседании пояснила, что на момент рассматриваемых событий она не работала в офисе, пояснила, что заявка на получение кредита может быть подана как через интернет, так и лично в банке. Заявка через интернет может быть подана только клиентом, который ранее проходил идентификацию в банке, получал ранее кредиты или имеет зарплатный проект в банке. Для получения кредита необходимы паспорт, если кредит более 500 000 руб., то могут потребовать копию трудовой книжки и справку о доходах. Сотрудник банка при обращении к нему клиента для выдачи кредита должен идентифицировать клиента, то есть сверить его личность с паспортом, сверить данные, имеющиеся в программе банка, проверить их актуальность, сделать фото клиента, заполнить со слов клиента анкету. Если заявка подается через интернет лицом, не являющимся ранее клиентом банка, то сотрудник банка обязан проверить уже заполненные данные. Затем заявка отправляется на рассмотрение, иногда заявка одобряется сразу, иногда необходимо ждать. После одобрения заявки с клиентом подписываются договора, заявления на выдачу кредита. Иногда клиенты приходят для получения предодобренного кредита, то деньги могут выдать сразу, при этом не требуется справка о доходах и копия трудовой книжки. Также при заведении заявки клиента, в базе может появиться информация, что клиенту одобрена кредитная карта. При этом, когда менеджер заводит заявку, то он визуально оценивает клиента, о чем проставляет в программе отметку, при этом там есть пункты: клиент пришел с третьим лицом, его доход не соответствует внешнему виду или он плохо говорит по-русски. К этим параметрам необходимо подходить внимательно, а не просто формально. При устройстве на работу сотрудники проходят обучение, получает доступ ко всем программам, получает логин и пароль, пароль он меняет 1 раз в 3 месяца, логин может быть известен руководителю, но пароль никому передавать нельзя. Когда был выдан кредит Иванову И.Е., она не работала, перед допросом она посмотрела в программе как работали с клиентом, сейчас подробностей она не помнит, их банк уже не работает с этой программой. Справку о доходах сотрудник банка может оценить только визуально. Если заявка заводиться на сайте банка, то подписание договора происходит путем введения кода, который пришел в смс-сообщении.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в части противоречий показаний свидетеля Першиной О.С. следует, что касается бывшей сотрудницы банка ВТБ (ПАО) Фадеевой Анастасии Сергеевны и выдачей ею невозвратных кредитов Иванову И.Е. и Черняеву А.В. может пояснить следующее. Согласно программе «ВТБ-Фронт», в 08:34 час. ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка через Интернет от «неподтвержденного клиента» Иванова И.Е. Затем в 09:53 час. ДД.ММ.ГГГГ заявку в работу берет сотрудница банка Фадеева А.С. ДД.ММ.ГГГГ создание дочерних заявок, привязка согласия на обработку персональных данных, паспорта и фотографии Иванова И.Е. В 13:15 час. в этот день открытие ДКО, после чего ДД.ММ.ГГГГ выдача кредита на сумму 999 999 руб., сроком на 5 лет, без страховки, документы были подписаны электронно. Проверял или нет данный кредит руководитель, ей не известно. ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка через Интернет от клиента Иванова И.Е. Затем заявку в работу берет сотрудница банка Фадеева А.С., привязывает к ней фотографию из архива, ту же самую, что и ДД.ММ.ГГГГ После чего в 16:30 час. ДД.ММ.ГГГГ выдача кредита на сумму 1 000 000 руб., сроком 5 лет, без страховки, документы были подписаны электронно. Проверял или нет данный кредит руководитель, ей не известно. Оглашенные показания подтвердила в полном объеме, противоречия пояснила давностью событий.

Согласно программе «ВТБ-Фронт», в 15:43 час. ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка через Интернет от «неподтвержденного клиента» Черняева А.В. Затем в 18:02 час. ДД.ММ.ГГГГ заявку в работу берет сотрудница банка Фадеева А.С. ДД.ММ.ГГГГ создание дочерних заявок, привязка согласия на обработку персональных данных, паспорта (пустые страницы) и фотография Черняева А.В. В 09:48 час. в этот день открытие ДКО, в 09:55 час. выдача неименной дебетовой карты. После чего ДД.ММ.ГГГГ выдача кредита на сумму 2 242 152 руб., сроком на 5 лет, со страховкой, выдача кредитной карты с лимитом на 10 000 руб., документы были подписаны электронно. Трудовая книжка, справка по форме банка отправлена в архив досылкой ДД.ММ.ГГГГ В 15:11 час. ДД.ММ.ГГГГ поступила заявка через Интернет от клиента Черняева А.В. Затем ДД.ММ.ГГГГ заявку в работу берет сотрудница банка Фадеева А.С. ДД.ММ.ГГГГ создание дочерних заявок, привязка фотографии Черняева А.В. (из архива, фотография от ДД.ММ.ГГГГ), паспорта Черняева А.В. После чего ДД.ММ.ГГГГ выдача кредита на сумму 1 695 298 руб., сроком на 5 лет, со страховкой, выдача кредитной карты с лимитом на 10 000 руб., документы были подписаны электронно (том №, л.д. 40-47).

Свидетель Кучинская К.М. в судебном заседании пояснила, что Фадеева А.С. является сестрой ее мужа, она и Фадеева А.С. работали в банке ВТБ 24. Какой был доход у Фадеевой А.С. она не знает, вопросы выдачи кредита они не обсуждали. Всю информацию она узнала только со слов службы безопасности. В настоящий момент Фадеева А.С. живет на ул. Лебедева г. Перми со своим молодым человеком Шеиным Иваном, где та работает, она не знает. Иванова И.Е., Черняева А.В. и Сергеева К.Б. она не знает. О материальном положении Фадеевой А.С, в 2020-2021 г.г. она ничего не знает. Следователь включал ей запись разговора между тремя лицами, там разговаривали ее муж, Фадеева А.С. и еще женщина, предположительно, женщина ее мужа.

Свидетель Черняева М.А. в судебном заседании пояснил, что Черняев А.В. является братом ее покойного мужа. Ей известно, что Черняева А.В. возили в банк для оформления кредита. Следователь вызывал ее к себе, показывал видео, на котором она опознала Черняева А.В., который пришел в банк, сел за стол и расписался в документах. Когда происходили эти события, она с ним не общалась. Чем он занимался, где работал – она не знает. Охарактеризовать Черняева А.В. может с положительной стороны, он, добрый, трудолюбивый. Ей известно, что у Черняева А.В. нет своих квартиры, дома или машины. В последний раз, когда она видела Черняева А.В. - в мае или в апреле 2022 г., а также в октябре 2021 г. у Черняева А.В. даже не было своего телефона. В 2020-2021 г.г., насколько она помнит, у Черняева А.В. были временные заработки.

Свидетель Кучинский Е.А. в судебном заседании пояснил, что Шеина А.С. приходится ему сестрой, она работала в Банке ВТБ в должности менеджера, работала в офисе по адресу: <адрес>. В ее обязанности входит консультация клиентов, других ее обязанностей он не знает. На момент описанных событий, он пользовался абонентским номером №, его супруга пользовалась номером №. Также он знаком с Сергеевым К.Б., их познакомила Шеина А.С., которая дала Сергееву К.Б. его номер телефона для консультации. Он оказал Сергееву К.Б. услугу – отполировал машину и сделал химчистку. При этом Шеина А.С. говорила ему, что Сергеев К.Б. приходил к ней на работу. Как-то Шеина А.С. попросила его позвонить Сергееву К.Б. и что-то передать ему, но что именно, он не помнит. Следователь давал ему прослушать видеозапись, на которой он узнал себя, сестру, свою гражданскую жену - Перфильеву Н.А. и Сергеева К.Б. Также у Шеиной А.С. был автомобиль «Лада Гранта», который весной 2020 г. он подготовил к продаже, после чего он попросил своего клиента Зубенко С., который является перекупом, помочь продать данную машину. Машину он продал за 300 000 руб., деньги за это отдал, но не все, большую часть, сумму долга он не знает, но знает, что деньги он не вернул, поскольку попросил дать эти деньги в долг под проценты. Шеину А.С. может охарактеризовать с положительной стороны. В 2020-2021 г.г. Шеина А.С. проживала со своим будущим мужем – Шеиным И., у них были кредиты, но какие именно – не знает. Также весной 2020 г. он давал Шеиной А.С. в долг 60 000 руб.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в части противоречий показаний свидетеля Кучинского Е.А. следует, что Фадееву А.С. может охарактеризовать как человека очень доброго, отзывчивого, не конфликтного. Когда Фадеева А.С. родилась, он был для нее как отец, всегда ухаживал и заботился о ней, она была девушкой тихой и спокойной, домоседка, никогда не общалась с плохой компанией, всегда старалась всем помочь. Также во время допроса Кучинскому Е.А. для прослушивания представлена аудиозапись «7BE038ED», на которой зафиксирован разговор от ДД.ММ.ГГГГ между абонентом «№» - Фадеева А.С. и абонентом — № после прослушивания аудиозаписи он пояснил, что мужской голос принадлежит ему, женский голос, который звонил, просил дать трубку, принадлежит Фадеевой А.С. Женский голос, который взял трубку, принадлежит его девушке Наталье. Кучинскому Е.А. для прослушивания представлена аудиозапись «7С1359В6» зафиксирован разговор от ДД.ММ.ГГГГ между абонентом «№» - Фадеева А.С.(Ф) и абонентом — №. После прослушивания аудиозаписи поясняет, что мужской голос принадлежит ему, женский голос, принадлежит Фадеевой А.С.. Он позвонил Фадеевой А.С. и сказал, ей что Сергеев К.Б. все что нужно скинет (том №, л.д. 16-21).

Свидетель Сущенкова (до брака - Гребцова) Е.Е. в судебном заседании пояснила, что в 2020 г. она работала в Банке ВТБ в должности финансового консультанта. В ее обязанности входило: прием физических лиц, кассовые операции, документооборот и выдача карт. Для того, чтобы оформить кредиты, необходимо предоставить справки с места работы и трудовую книжку. Могло быть такое, что кредит одобряли без подтверждения дохода. Она, как финансовый консультант, создавала заявку на кредит, отправляла ее, при этом она не знала, одобрят ее или нет, повлиять на одобрение кредита он не может, но, если клиент похож на неблагополучного человека, она задавала ему больше вопросов, также ставила отметку, если ей внешне не нравился человек, если он не был уверен в себе, мешкался или если было подозрение, что он находится под влиянием 3 лиц. В этом случае заявка на начальном этапе уходила в «отказ». Заявка также может быть одобрена или предварительно одобрена, если она одобрена, то ее ничем подтверждать не надо, в таком случае они передавали директору офиса паспорт и СНИЛС, он смотрел документы, сверял их, затем она выдавала кредит, когда заявка предварительно одобрена, у клиента запрашиваются дополнительные документы – справка 2-НДФЛ или справка о доходах по форме банка, заверенная копия трудовой книжки. Когда клиент приходит к ним, они делали скан паспорта и фото клиента. На стадии одобрения заявки, менеджер проверяет соответствие документов тем данным, которые указаны клиентом в анкете, смотрит наличие печатей на справках. Онлайн заявки могут отправлять те клиенты, которые ранее были идентифицированы в офисе, у которых есть доступ в онлайн-банк, в таком случае выдача денег происходит дистанционно, они зачисляются сразу на счет клиента, в этой процедуре менеджер не участвует, также клиент, ранее не идентифицированный в банке, может завести заявку на кредит в интернете, в таком случае клиенту все равно необходимо явиться в банк, где он проходит все вышеописанные процедуры. Когда она устраивалась на работу, она подписывала инструкцию, проходила обучение, в дальнейшем в личный кабинет работника приходит сообщение об изменениях или новых инструкциях, с которыми она знакомилась. Также инструкции распечатывали одну на всех и они с ней по очереди знакомились и расписывались, в электронном виде они были у каждого в личном кабинете.

Свидетель Шеин И.А. в судебном заседании пояснил, что Шеина А.С. является его супругой, с 2016 г. В 2020 по 2021 г.г. он работал курьером и в магазине «Красное и белое», его доход был около 60 000 - 80 000 руб. в месяц. Шеина А.С. с 2017 г. работала в Банке ВТБ в должности консультанта, потом ее перевели на должность главного ведущего консультанта. Ее офис находился по адресу: <адрес>. Доход ее составлял 70 000 – 75 000 руб. У них был совместный бюджет. Также им помогали бабушка с дедушкой, ежемесячно переводили по 20 000 – 25 000 руб. на карту. ДД.ММ.ГГГГ Шеину А.С. заставили написать заявление на увольнение по собственному желанию. Он знаком с Сергеевым К.Б., видел его в «Сбербанке», где тот работал. В тот период он пользовался абонентским номером 89194840175, его супруга пользовалась номером 89523248683. По поводу кредитов на имя Черняева А.В, и Иванова И.Е. ему ничего не известно. В феврале 2021 г. к нему приехал Зубенко С.А. и передал ему деньги, в районе 260 000 руб., за машину, которая принадлежала Шеиной А.С., которую тот продал. Деньги, полученные от Зубенко С.А., он положил на свою карту банка ВТБ. Медведев В.Г. и Будков В.С. ему не знакомы, от Сергеева К.Б. он никаких денег не получал. После оглашения показаний пояснил, что на видеозаписи, которую им показывал следователь, запечатлен момент, когда он и Шеина А.С. клали на счет деньги, полученные от Зубенко С.А. ДД.ММ.ГГГГ Фадеева А.С. не зачислила ему денежные средства на карту в размере 50 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ ему зачислись денежные средства в размере 100 000 руб. – это был подарок отца.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в части противоречий показаний свидетеля Шеина И.А. следует, что когда они с Фадеевой А.С. жили по адресу: <адрес>, то часто ходили в офис ПАО «Сбербанка», который располагался по адресу <адрес>, с целью оплаты коммунальных услуг в банкоматах банка. Летом-осенью 2018 г. они пошли в ПАО «Сбербанк» для оплаты коммунальных услуг. При оплате у них возникли проблемы, и, к ним подошел консультант Банка, с целью оказания помощи. Консультант им помог. На бейджике у консультанта было написано имя «Константин», позже он узнал, что его зовут Сергеев Константин. Со слов Фадеевой А.С. Сергеев К.Б. приходил к ней в офис банк в ПАО ВТБ примерно в декабре 2020 г. с целью перевыпуска карты. И потом о данном лице слышал, только когда из-за Сергеева К.Б. Фадеева А.С. уволилась из банка. Никогда ни он, ни Фадеева А.С. с Сергеевым К.Б не общались и контакт не поддерживали. Номера телефона Сергеева К.Б. у него никогда не было. У Фадеевой А.С. был номер телефона Сергеева К.Б., который она узнавала после того как уволилась из банка. Ему неизвестно, звонил или нет Сергеев К.Б. Фадеевой А.С. В феврале 2021 г. он получал для Фадеевой А.С. денежные средства в сумме 260 000 - 270 000 руб. от Зубенко С. в счет возврата долга. Также брат Фадеевой А.С. - Кучинский Е. вернул долг в сумме 35 000 — 40 000 руб. Все эти денежные средства в общей сумме примерно 300 000 руб., он положил на свою банковскую карту, потом они с Фадеевой А.С. досрочно погасили кредит. ДД.ММ.ГГГГ со своего расчетного счета №, он перевел денежные средства в сумме 300 000 руб. на счет №, открытый на Фадееву А.С., с обоснованием операции «перевод от клиента ВТБ Иван Ш. На подарок», деньги перевел для того чтобы Фадеева А.С. погасила кредит, что она и сделала (том №, л.д. 55-58; том №, л.д. 139-147).

Свидетель Мирзина В.Р. в судебном заседании пояснила, что она работала вместе с Сергеевым К.Б. в «Сбербанке», офис находился по адресу: <адрес>, потом Сергеев К.Б. перевелся работать в г. Москва. В ее обязанности входило выдача кредитов и ипотек. В какой-то день к ней пришел Сергеев К.Б., спросил, нужен ли ей клиент для того, чтобы сделать УП - удельный вес продуктов, то есть план. Сергеев К.Б. привел знакомого, сказал, что ему надо открыть моментальную карту, она согласилась. Сергеев К.Б. и мужчина подождали, когда она освободиться, поле чего она сделала карту знакомому Сергеева К.Б., также она посмотрела, есть ли у клиента какие-то предложения от банка, ничего не было. У клиента не было сим-карты и она предложила ее оформить, он согласился, они сходили, заплатили за нее. После чего они сели на диван и пытались активировать карту, но карту заблокировали. Они повторно подошли к ней, попросили перевыпустить карту, так как она не работает. Она стала перевыпускать карту и еще раз проверила предложения от банка, выяснилось, что клиенту предодобрена кредитная карта на 100 000 руб. Она выдала им кредитную карту и сказала, что ее надо активировать, совершить какую-нибудь покупку. После чего они ушли. В феврале или в марте 2021 г. к ней пришел Сергеев К.Б. с мужчиной, у него были темные волосы, чистая одежда, был одет в джинсах куртке и шапке, ему было около 40 лет. Они хотели оформить кредитную карту с минимальным лимитом. Мужчина сказал, что он нигде не работает официально. Она создала заявку, была одобрена кредитная карта с суммой больше минимального лимита. По получению кредитов в «Сбербанке» пояснила, что кредит может быть выдан в онлайн-банке или в офисе банка. Если у клиента есть карта банка, то кредит можно получить онлайн, если нет - необходимо было прийти в офис, открыть счет. Потребительский кредит выдавался от 30 000 до 300 000 руб. без подтверждения дохода. Если есть предодобренное предложение, то сумма без подтверждения может быть выше. Если у клиента хорошая кредитная история, то могут без подтверждения выдать и 500 000 руб. Если клиент является зарплатным, документов для подтверждения не надо, для остальных клиентов необходимо предоставление справки 2-НДФЛ и копии трудовой книжки. Для оформления кредитного продукта клиент должен подписать заявление, индивидуальный договор, а так же чек о том, что ему выдана карта. Мужчина, который был с Сергеевым К.Б., сам подписал все документы, выдача карт происходила после подтверждения выдачи заместителем или руководителем электронным ключом, при этом те проверяют паспорт клиента. Свидетель указала на Черняева А.В. как на лицо, похожее на того, кто приходил с Сергеевым К.Б. Оглашенные показания подтвердила в полном объеме.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в части противоречий показаний свидетеля Мирзиной В.Р. следует, что в феврале 2021 г. к ней обратился сотрудник ПАО «Сбербанк» Сергеев К.Б., спросил у нее нужно ли ей повысить продажи, так как премии зависят от выполнения продаж продуктов, и она согласилась. Сергеев К.Б. сказал, что его знакомому из деревни, который в этот момент был с ним, нужна карта «моменталка», то есть неименная дебетовая банковская карта, которая выдается сразу при предъявлении паспорта. Она согласилась. Они подошли к ней, мужчина из деревни выглядел опрятно, одет в куртку темного цвета, шапку, джинсы, запаха алкоголя она не чувствовала. Мужчина дал ей свой паспорт, который был выдан на имя Черняева А.В., сказал, что нужна банковская карта. Сергеев К.Б. в это время был рядом. Заполнила в программу, в которой выдаются банковские карты, паспортные данные Черняева А.В. Также помнит, что Черняев А.В. говорил о том, что живет в деревне и именная карта ему не нужна. Оформила заявление на выдачу банковской карты, в рамках которого открыла расчетный счет, затем распечатала заявление и передала его на подпись Черняеву А.В., где он поставил свою подпись. Она ему отдала неименную дебетовую карту, Черняев А.В. лично установил на нее пин-код, и сказала или написала на бумажке кодовое слово. Она спросила у Черняева А.В. есть, ли у него телефон, на который будут приходить смс, на что Черняев А.В. ответил, что сим-карту он потерял, тогда она предложила ему оформить сим-карту, Сергеев К.Б. в это момент ему стал говорить: «оформляй чего думать, все равно она тебе пригодится, потом будешь ею пользоваться», на что Черняев А.В. согласился. Она выдала ему сим-карту, для ее выдачи необходимо было электронно расписаться у них в рабочем планшете, что и сделал Черняев А.В. Сергеев К.Б. и Черняев А.В. ушли к банкомату, чтобы оплатить сим-карту, то есть внести на нее денежные средства, после чего они вернулись и активировали сим-карту путем прозвона. После этого Черняев А.В. и Сергеев К.Б. отошли от ее рабочего стола и сели на диван в офисе банке, о чем-то разговаривали, потом они куда-то ушли. Через какое-то время они вернулись к ней и сказали, что карту заблокировали и попросили перевыпустить карту. Так как ситуация о блокировке с такими банковскими картами в Банке «Сбербанк» была очень часто, она перевыпустила Черняеву А.В. карту, а в приложении к открытому расчетному счету привязала другую пластиковую карту, а Черняев А.В. снова ввел пин-код. После этого она проверила предложения о наличии кредитной карты, и увидела, что у Черняева А.В. есть предложение о выдаче кредитной карты, она предложила ему кредитную карту. Лимит по кредитной карте устанавливает сама программа банка автоматически, но они, как сотрудники банка, имеют право это лимит уменьшить. Насколько она помнит, лимит по карте Черняева А.В. был большой - более 100 000 руб. и она хотела уменьшить его до 10 000-15000 руб., но исправила ли она лимит в программе - не помнит. Так же она попросила Черняева А.В. активировать кредитную карту, совершить какую-либо покупку от 300 руб. Они подписали необходимые документы по кредитной карте, а именно условия по кредитной карте, страховку, Черняев А.В. установил пин-код. Также разрешение на выдачу кредитной карты подписывает электронный подписью руководитель банка либо заместитель, насколько она помнит, в тот день документ подписала заместитель руководителя Кузнецова Т.И. После чего Сергеев К.Б. и Черняев А.В. ушли. Дополняет что, она также отсканировала паспорт Черняева А.В., приложила в пакет документов по кредитной карте. Про то, что Черняев А.В. оформил и получил кредит ей ничего не было известно, скорее всего он это сделал через «Сбербанк-Онлайн», она никакой кредит ему не выдавала. Дополняет что, на сколько она помнит, у Черняева А.В. когда-то была старая зарплатная карта Сбербанк, к который был привязан номер телефона, который со слов Черняева А.В. он потерял, поэтому он подписал заявление о смене номера телефона, со старого на новый, по сим-карте, которую она ему оформила. Также она оформила заявление для того, чтобы Черняева А.В. подключить к «Мобильному банку», в нем указан номер телефона «989241592», который она ему выдала (сим-карта), в нем стоит ее и его подпись (том №, л.д. 93-98).

Свидетель Сергеева А.А. в судебном заседании пояснила, что Сергеев К.Б. является ее мужем, у них двое совместных детей, которого она может охарактеризовать только с положительной стороны, он хорошо относится к детям, гуляет с ними, часто с ними остается, когда она в командировке. Он участвует в воспитании детей, финансово помогает. Дети его всегда папой называют, любят его. Также Сергеев К.Б. часто общается с мамой, приезжает к ней. Маму зовут Анна Константиновна, проживает по адресу: <адрес>.

Из оглашенных на основании ч. 4 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Сергеевой А.А. следует, что Сергеев К.Б. является ее супругом, у них имеется 2 несовершеннолетних детей, имеет доход примерно 200 000 руб., так как занимается дрессировкой собак. Пользуется абонентским номером №. Шеину (Фадееву) А.С., Иванова И.Е. и Черняева А.В. она не знает. Каких-либо переводов на счет Иванова И.Е. она не осуществляла, но может предположить, что этим занимался ее муж, так как банковская карта ПАО «ВТБ» выпущенная на ее имя, находилась у него в пользовании. На представленных фрагментах видеозаписей с камер видеонаблюдения ОО «Первый» Банка ПАО «ВТБ» за ДД.ММ.ГГГГ с 14:06:29 по 14:07:19, с 15:37:09 по 15:32:09, за ДД.ММ.ГГГГ с 18:21:06 по 18:21:51, 18:48:37 по 18:49:32 она опознает своего мужа Сергеева К.Б. по лицу, прическе, одежде (том №, л.д. 131-134).

Свидетель Мисайлова С.Н. в судебном заседании пояснила, что на протяжении последних 10 лет она сожительствует с Черняевым А.В. К ним в деревню приезжал Вася Рогов (Медведев) с двумя мужчинами, один из них высокий, они уговаривали ее взять на ее имя кредит, но она сказала, что кредит ей не дадут, поскольку у нее уже есть кредит и паспорт находится у дочери. Они поясняли, что есть возможность взять кредит, что они уже договорились на 3 000 000 руб. или 5 000 000 руб. После этого они начали уговаривать Черняева А.В. взять кредит. Черняев А.В. попросил совета у нее, она сказала чтобы он сам принимал решение. Также в ее присутствии мужчины говорили Черняеву А.В. о том, что кредит они возьмут ему, им достанутся проценты и что первые 3 месяца они сами будут платить кредит. Паспорт Черняева А.В. был заложен в магазине, эти мужчины дали Черняеву А.В. деньги и тот выкупил паспорт. После чего высокий мужчина, который приходил с Медведевым В.Г., и еще один мужчина маленького роста увезли Черняева А.В. После Черняев А.В. сказал ей, что не знал на какую сумму он берет кредит, поскольку ему просто подсовывали на подпись документы, он их не читал, поскольку не взял очки с собой. Из г. Пермь Черняев А.В. вернулся с деньгами, сказал, что взял кредит и деньги есть на карте, никаких документов у него при себе не было. При этом он сказал, что тот, кто его возил в банк, сам будет платить кредит первые месяцы, потом его устроят на работу. Потом ему стали приходить сообщения, что кто-то снимает деньги с карты, после чего он сломал данную карту. Черняева А.В. можете охарактеризовать положительно, он добрый, ведомый, безотказный, остро в деньгах их семья не нуждалась. Паршина З.М. живет с ними в поселке, ни у нее, ни у Черняева А.В. долгов перед той не было. Также после оформления кредитов к ним приезжал Медведев В.Г. и спрашивал у Черняева А.В, зачем то снимает деньги, сказал, что его ищут. После за Черняевым А.В. приехали люди, забрали его, где-то держали, не давали ему уйти.

Свидетель Зубенко С.А. в судебном заседании пояснил, что он знаком с Шеиной А.В., познакомились в связи с тем, что та обратилась к нему с просьбой продать ее автомобиль «Лада Гранта», также ей подобрали другой автомобиль - «Форд Куга». За свои услуги он брал 5 000 – 10 000 руб. Он выставил объявление о продаже на «Авито», затем нашел покупателя, которому продал автомобиль за 250 000 руб., при этом он договорился с Шеиной А.С. о том, что деньги он той вернет не сразу, он хотел инвестировать их, обещал добавить к этой сумме еще 20 000 – 30 000 руб. Это было около 2 лет назад. Он возвращал ей деньги поэтапно, примерно тремя частями – переводил на карту ВТБ со своей карты банка «Тинькофф» и наличными, при этом какую-то часть, около 70 000 – 80 000 руб., он остался должен. Он переводил на карту сумму около 40 000 руб., Шеину Ивану отдавал 40 000 – 50 000 руб. Информацию о переводах он передал следователю. Автомобиль «Форд Куга» Шеина А.С. купила до продажи автомобиля «Лада Гранта». Единовременно 200 000 - 300 000 руб. Шеиным он не передавал и не переводил. Также Шеина А.С. звонила ему и просила его изменить показания, сказать, что деньги за автомобиль он передал Шеину Ивану, просила назвать конкретную сумму, которая была больше той, что в действительности была передана. Оглашенные показания подтвердил в полном объеме.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в части противоречий показаний свидетеля Зубенко С.А. следует, что в начале июня 2020 г. он продал машину «Лада-Гранда», принадлежащую Фадеевой А. за 260 000 руб. Денежные средства он отдавал частями. Первую часть долга, он отдал примерно конец лета — начало осени 2020 г., путем перевода с его банковской карты Тинькофф № по номеру телефона Анастасии Фадеевой №, насколько он помнит у нее карта Банка ВТБ, сумма первого перевода была 40 000 руб. Второй раз он отдал долг в сумме 50 000 руб. также путем перевода с его карты Тинькофф на банковскую карту Фадеевой А. Когда был осуществлен второй перевод, он точно сказать не может, примерно 1,5-2 месяца спустя после первого перевода. ДД.ММ.ГГГГ он позвонил Ивану Шеину и сказал, что он готов передать наличными денежными средствами часть долга, который он у них занимал летом 2020 года. Они встретились с Шеином Иваном, по адресу его проживания на <адрес>, и он передал ему в наличной форме примерно 35 000 руб. Возможно, в марте 2021 г. он погасил еще часть долга, но какая сумма была, не помнит, но точно не больше 50 000 руб. Скорее всего эту сумму он передал также Шеину И. наличкой, так как если смотреть по его телефонной книжке, он ДД.ММ.ГГГГ он созванивался с Шеином И., его телефон №. ДД.ММ.ГГГГ путем перевода с его банковской карты Тинькофф № по номеру телефона Фадеевой А. №, насколько он помнит, у нее банковская карта Банка ВТБ, он отдал еще часть долга в сумме 25 000 руб. На сегодняшний день у него остался долг перед Фадеевой А. в сумме 70 000 руб. Никакие денежные средства в сумме 300 000 руб. в феврале 2021 г. Фадеевой А. не передавал. Таким образом, долг, который он брал у Фадеевой А.С., он возвращал частями, начиная с осени 2020 г., заканчивая ДД.ММ.ГГГГ, на сегодняшний день оставшаяся сумма долга составляет 70 000 руб. (том №, л.д. 122-126)

Свидетель Медведев В.Г. в судебном заседании пояснил, что Черняев А.В. является ему сводным дядей, Сергеев К.Б. – знакомый его приятеля Будкова В.С., они вместе отбывал наказание. Будков В.С, характеризовал Сергеева К.Б. как хорошего, надежного человека. После освобождения он увиделся с Сергеевым К.Б. и Ивановым И.Е. в кафе в г. Перми, они разговаривали о кредитах, Сергеев К.Б. на тот момент работал в «Сбербанке». Он сказал, что его мама пробовала взять кредит, у нее не получилось, тогда он спросил Сергеева К.Б., может ли он поспособствовать взять кредит. Сергеев К.Б. заинтересовался и предложил ему оформить все официально и легально, только нужно было отправить ему паспортные данные. Так как мама живет в деревне и не могла отправить паспортные данные, они предложили съездить к ней в деревню. Через 2-3 дня Сергеев К.Б. заехал за ним в г. Перми и они поехали в пос. Нижний Лух. Когда они туда приехали, Сергеев К.Б. поговорил с мамой, взял у нее паспортные данные и сказал, что не получится оформить кредит, что будет отказ. После чего Сергеев К.Б предложил оформить кредит на других родственников или знакомых, Сергеев К.Б. сказал, что его знакомый открывает бизнес и нужны деньги. Тогда он познакомил Сергеева К.Б. с Черняевым А.В. Сергеев К.Б. поговорил с Черняевы А.В. и они уехали в г. Пермь. Через пару дней Сергеев К.Б. сказал, что нужно съездить в деревню и поговорить с Черняевы А.В. На следующий день они поехали в деревню, он домой, а Сергеев К.Б к Черняеву А.В., на обратном пути в г. Пермь они взяли с собой Черняева А.В., который в машине спросил у него, хорошо ли он знает этих ребят, он сказал, что ничего плохого про них не слышал. Перед выездом Черняев А.В. выпил водки. После того как они приехали в г. Пермь, он уехал по своим делам, а Сергеев К.Б. с Черняевым А.В. пересели в другую машину и куда-то поехали. Вечером Сергеев К.Б сообщил, что у них получилось взять кредит, попросил его приехать в кафе и вызвать такси Черняеву А.В. до дома. Сергеев К.Б дал Чернеяву А.В. деньги в пакете, он посадил его в такси и тот уехал. Как он понял, Сергеев К.Б кредит брал для себя, сказал, что ему надо для бизнеса. Как он понял, деньги нужны были Сергееву К.Б. Он говорил Сергееву К.Б., что Черняев А.В. - его дядя, просил не подводить его, на что тот ответил, что все серьезно. Черняев А.В., будучи в алкогольном опьянении, сказал, что они ездили в банк, там он подписал какие-то бумаги, все происходило быстро, он ничего не помнит. Деньги от Сергеева К.Б. за то, что познакомил их с Черняевым А.В. не получал. При нем никто новую одежду Черняеву А.В. не покупал, но утром из деревни Черняев А.В. выехал в одной куртке, возвращался он уже в другой куртке. Также после оформления кредита, его маме – Халиулиной Т.З. перевели деньги. В день получения кредита он в банк не ходил, не видел, как снимали деньги.

Свидетель Некрасова (до брака – Гилишева) А.О. в судебном заседании пояснила, что она узнала о том, что в феврале 2021 г. было совершено мошенничество в банке ВТБ. Ей показывали записи с камер видеонаблюдения, где сотрудник банка – клиентский менеджер - Шеина А.С. оформляла карту без клиента. Она была в тот день контролером, поэтому была наказана за то, что клиента не было, но она не убедилась в наличии клиента и подтвердила выдачу карты, после чего был выдан кредит. По этому поводу ее вызывали в службу безопасности. Она должна была взять карту, подойти к клиенту, убедиться, что клиент есть, после чего выдать менеджеру карту. На записях с камер видеонаблюдения видно, что клиента не было, но документы были распечатаны, и если сверять время в программе, то оно совпало. Шеина А.В. взяла карту, вернулась на свое рабочее место, занесла информацию в компьютер и распечатала документы, которые были похожи на договор комплексного обслуживания для открытия карты. Они с Шеиной А.В. находились в разных залах, но в одном офисе по адресу: <адрес>. Также ей показывали записи с камер видеонаблюдения, на ней был запечатлен молодой человек, который сейчас находится в зале судебного заседания – Сергеев К.Б., он на видео разговаривал с Шеиной А.В. Если человек не является зарплатным клиентом банка, он должен предоставлять сведения о доходах и месте работы, но, если у клиента есть предложение от банка, то сведения не нужны. Если клиент не был клиентом банка, то документы необходимо предоставить в обязательном порядке. Если клиент новый, он может отправить заявку через интернет, но получить кредит может только в офисе банка. Если заявка оформлена на сайте Банка ВТБ, они приглашают клиента в офис, он выбирает офис, какой ему удобно и приходит. Клиенту приходит СМС, где указано, что с собой необходимо взять справку о доходах. Если сумма кредита свыше 500 000 руб., то необходима копия трудовой книжки. Когда клиент приходит в офис, менеджер сверяет его данные и заносит в программу. С клиента отбирается согласие на обработку персональных данных. После того, как все данные сверили, заявка отправляется на окончательное решение. Окончательное решение об одобрении кредита принимают риск-менеджеры от суток до трех дней. Самый быстрый ответ может прийти в течении часа. Риск-менеджеры проверяют все данные, если клиент новый, могут запросить дополнительные сведения, позвонить клиенту или работодателю, могут написать менеджерам. После одобрения они приглашают клиента на выдачу. Когда клиент приходит в офис банка, его еще раз фотографируют, далее распечатывается кредитный договор, график платежей, если была страховка, то страховой полис. Если клиент новый, ему открывается договор комплексного обслуживания. Когда все документы подписаны, менеджеры нажимают на кнопку выдача кредита и сумма поступает клиенту на счет. В 2021 г. документы подписывали вручную, возможно, тогда уже можно было подписать документы электронно. Если документы подписывали электронно, договор комплексного обслуживания все равно распечатывался. После подписания договора деньги зачисляются клиенту на счет, на дебетовую карту. Клиенту выдается кредитный договор, страховой полис, график платежей и карта дебетовая или кредитная. Их постоянно ознакамливают с внутренними инструкциями банка, они часто меняются, подпись требуется только на должностной инструкции, остальные инструкции они не подписывают, они есть в компьютере. Онлайн получить кредит можно только в случае, если у клиента в банке зарплатный проект или если есть предодобренное предложения банка. Клиент заполняет заявку в личном кабинете, заносит данные по заявке и отправляет для принятия решения. Сначала проверяется кредитная история, потом клиенту выдается информация, на каких условиях предоставляется кредит. После того как клиент выбрал условия, ему на электронную почту отправляется кредитный договор и подписывается электронной подписью. После проверки приходят документы, клиент нажимает, что согласен с заключением договора, после чего происходит зачисление кредитных денег на счет.

Свидетель Будков В.С. в судебном заседании пояснил, что Сергеев К.Б. ему знаком, они вместе отбывали наказание. Медведев В.Г. – его друг. После освобождения Сергеев К.Б. помогал ему финансово и морально. Он познакомил Сергеева К.Б. с его отчимом - Ивановым И.Е. От сотрудников полиции н узнал, что Иванов И.Е. взял кредит с помощью Сергеева К.Б. и не платит его. Обстоятельства получения Ивановым И.Е. и Черняевым А.В. кредитов, ему не известны. Также Иванов И.Е. рассказал ей, что между банком и Ивановым И.Е. состоялась кредитная сделка, сумма не известна, какой был банк, он тоже не знает, но он видел документы банка ВТБ. Черняев А.В. ему не знаком, он является знакомым Медведева В.Г., допускает, что видел его ранее, но лично они не общались. К нотариусу он ходил не для того, чтобы переписать имущество на отца, а для личных целей. Оглашенные показания он подтверждает, настаивает на том, что у Сергеева К.Б. был доступ в онлайн-кабинет, поскольку тот говорит, что он все контролирует. Именно Сергеев К.Б. заполнял он-лайн заявку на получения кредита Иванова И.Е., поскольку видел это.

Из оглашенных на основании ч. 3 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации в части противоречий показаний свидетеля Будкова В.С. следует, что с Сергеевым К.Б вместе отбывали наказание. Сергеев К.Б. предлагал оформить на него кредит, но это было очень давно, и в связи с чем было связано такое предложение, он не помнит. Кредит на себя он взять отказался. В декабре 2020 г. к нему обратился Сергеев К.Б. с просьбой помочь найти человека, на которого можно будет оформить кредит. Со слов Сергеева К.Б. ему нужны были денежные средства для бизнеса, но на себя Сергеев К.Б. не мог взять кредит, по каким причинам, ему не известно. Так как в тот момент у них с Сергеевым К.Б. были приятельские отношения, и он хотел помочь Сергееву К.Б., Сергеев К.Б. также пояснил, что будет платить по кредиту сам, он предложил тому поговорить с его отчимом Ивановым И.Е. На что Сергеев К.Б. ответил, что такой вариант его устраивает. Поэтому в декабре 2020 г. он с Сергеевым К.Б. поехал в г. Березники, чтобы тот поговорил с Ивановым И.Е. Когда они приехали в г. Березники, он позвал Иванова И.Е. в машину, на которой они приехали, чтобы он обсудил с Сергеевым К.Б. вопрос по поводу кредита. Когда Сергеев К.Б. и Иванов И.Е. общались между собой, его не было рядом. Ему известно, что его отчим Иванов И.Е. согласился помощь Сергееву К.Б, так как считал, что по кредиту будет платить Сергеев К.Б. и никаких проблем у Иванова И.Е. не будет. Так как Иванов И.Е. согласился взять для Сергеева К.Б. кредит на свое имя, они поехали в г. Пермь, где Сергеев К.Б. и его отчим Иванов И.Е. пошли в банк ВТБ. Где располагался банк, он не помнит, он был все это время в машине. Примерно через час - полтора вернулся в машину Иванов И.Е., а Сергеев К.Б. был в это время в банке. Когда Сергеев К.Б. вышел из банка и сел в машину, сказал, что кредит одобрили и уже зачислили денежные средства на счет, он спросил у Сергеева К.Б.: «Где документы по кредиту?», на что тот ответил, что у него. Он так же спросил у Сергеева К.Б.: «Как осуществляется вход в ВТБ-онлайн?», на что Сергеев К.Б. ответил, что вход в личный кабинет у Сергеева К.Б., потому что ему нужно отслеживать платежи по кредиту, и кредитные документы он оставит себе, так как именно он будет платить по кредиту. После этого, в тот же день он и Иванов И.Е. уехали в г. Березники, и его отчим больше в Пермь не приезжал. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Иванов И.Е. официально нигде не работал, занимался шабашками. Иванов И.Е. никогда не работал в ООО «ЭкоБокс», он об этой организации услышал от Сергеева К.Б. Ему неизвестно, кто изготовил справку о доходе и трудовую книжку на Иванова И.Е., Иванов И.Е. указанные документы изготовить не мог. Ему известно, что Иванов И.Е. оформил кредит в ПАО ВТБ в г. Перми в декабре 2020 г. по просьбе Сергеева К.Б. Насколько он знает, сумма по кредиту была около 1 000 000 руб. и все денежные средства получил Сергеев К.Б., так как у того был вход в ВТБ-Онлайн, и также у Сергеева К.Б. осталась дебетовая карта, именно поэтому денежные средства в сумме 999 999 руб. по кредиту, оформленному на Иванова И.Е. ДД.ММ.ГГГГ мог получить только Сергеев К.Б. Его отчим Иванов И.Е. никакие денежные средства не получал. Будкову В.С. для ознакомления была предъявлена видеозапись ОО «Первый» Банка ВТБ (ПАО) за ДД.ММ.ГГГГ с 12:30:12 по 16:24:29, человек, который зашел в кабинет банка ВТБ - время на видеозаписи 14:05:00, - Сергеев К.Б., опознал его по пуховику синего цвета. Человек, который пришел в кабинет Банка ВТБ, с Сергеевым К.Б. (время на видеозаписи 14:21:15) - его отчим Иванов И.Е. Это было в тот день, когда они все вместе (он, Иванов И.Е., Сергеев К.Б.) приехали в г. Пермь для того, чтобы его отчим взял на себя кредит для Сергеева К.Б. В этот момент, он находился в машине, ждал Иванова И.Е. и Сергеева К.Б. Кредитный договор Иванов И.Е. подписать электронно не мог, так как у того в пользовании имеется сотовый телефон без выхода в Интернет и соответственно тот не может осуществить вход в «ВТБ Онлайн». Просмотра видеозаписи он может предположить, что кредит электронно подписал Сергеев К.Б., так как на видео видно, что тот совершает какие-то действия в телефоне совместно с сотрудницей банка. На протяжении примерно 10 лет Иванов И.Ею пользуется абонентским номером №, кому принадлежит номер «№42», ему не известно, но данным абонентским номером Иванов И.Е. никогда не пользовался. Абонентским номером № пользовался Сергеев К.Б. Сам он примерно года два он пользуется абонентским номером №. В январе-феврале 2022 г. он писал Фадеевой А.С. сообщение по просьбе Сергеева К.Б. следующего содержания: «надо встретиться». Абонентским номером № пользуется его мама Будкова О.Н. Будкову В.С. для ознакомления была предъявлена аудиозапись «17E21207», зафиксирован разговор между абонентом «№» (Будков В.С.) и абонентом «№». Дата записи: 27_12_2021. Согласно данной аудиозаписи он говорит: «Если что для показаний папа брал, собирается платить, пока денег нет», это он говорил по просьбе Сергеева К.Б. Никакие денежные средства за помощь в оформлении кредита от ДД.ММ.ГГГГ на Иванова И.Е. он не получал. Как он уже говорил ранее, он просто познакомил Сергеева К.Б. с Ивановым И.Е., так как Сергееву К.Б. нужны были денежные средства для какого-то бизнеса, он ему доверял, поэтому решил помочь. Сергеев К.Б. убедил его в том, что все обязательства по оплате кредита будет исполнять сам. Про второй кредит, который был оформлен ДД.ММ.ГГГГ на его отчима Иванова И.Е. он не знал. Он не знал, что Сергеев К.Б. будет подавать в банк недостоверные сведения о его отчиме, также он был не в курсе о том, что у Сергеева К.Б. есть знакомая сотрудница банка, которая тому помогла оформить кредиты на его отца. Они с Сергеевым ездили в п. Нижний Лух к их знакомому Медведеву В.Г., где тот вместе с Сергеевым К.Б. ходил к какому-то мужчине. Он так понимает, что это был тот Черняев А.В. С какой целью они с ним общались, он не знает (том №, л.д. 173-180, том №, л.д. 48-50).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Будковой О.Н. следует, что Иванов И.Е. является её мужем с ноября 2020 г., проживает по адресу: <адрес>46. Иванов И.Е. проживает отдельно от неё. Ей неизвестно, работал ли Иванов И.Е. в «Экобокс», так как они с ним практически не общались, женились только из-за маленьких детей. Обычно он ходил по шабашкам, где-то подрабатывал, до своей болезни часто употреблял алкоголь, поэтому она подала на алименты, так как он больше половины заработных средств пропивал. Будков В.С. является её сыном, где он проживает, ей не известно, знает, что в <адрес>. В 2020 г. в декабре Будков В.С. приехал к ней, как она знает он приезжал с Константином, который был сотрудником банка, как ей сказал Будков В.С., но в квартиру Константин не поднимался. Сидел Будков В.С. у неё минут 30, после чего сказал, что ему надо навестить Иванова И.Е. и тот уехал. Больше в тот день Будков В.С. к ней не приезжал. Будков В.С. приезжал к ней последний раз в декабре 2021 г. перед новым годом, был у неё проездом, для каких целей приезжал, ей неизвестно. Фактически Будков В.С. является пасынком Иванову И.Е., но тот официально его не усыновил. Они находятся в хороших отношениях. Будков В.С. приезжал к ней в декабре 2020 г., тогда она видела, что возле дома стоял молодой человек, у него были тёмные волосы, на вид 25 лет. После этого по телефону у Будкова В.С. она спросила «Кто с ним приезжал?», на что он ей ответил, что это был Константин из Сбербанка. О том, что на Иванова И.Е. был оформлен кредит в ПАО ВТБ она узнала только летом 2021 г. от сотрудников правоохранительных органов, поэтому обстоятельства оформления кредита, ей не известны. Иванов И.Е. ничего ей не рассказывал по этому поводу. Обстоятельства оформления кредита ей не известны. Личного автомобиля у Иванова И.Е. нет. Кредит, насколько ей известно, Иванов И.Е. не оплачивал. Летом 2021 г. Иванов И.Е. рассказал, что ему звонили из банка ПАО ВТБ и сказали, что на него оформлены кредиты. После того, как к ней приезжали из правоохранительных органов, летом 2021 г. она позвонила Будкову В.С. и рассказала об этом. Он стал её успокаивать, что всё оплачено, вроде бы он сказал, что платит «Костя». Со слов Будкова В.С. ей известно, что он весной 2021 г. он ездил в г. Москву на заработки, после чего он перечислил ей денежные средства в сумме 100 000 руб., которые она потратила на семейные нужды. После просмотра видеозаписи из помещения Банка «ВТБ» пояснила, что на видеозаписи (время 14:22:12, дата ДД.ММ.ГГГГ) опознает своего мужа Иванова И.Е. по одежде, а именно по черной куртке, по стрижке и седым волосам, по черным лохматым бровям, по очкам, которые он надел в процессе общения с сотрудницей банка (том №, л.д. 219-225, том №, л.д. 6-9)

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Паршиной З.М. следует, что на момент допроса чувствует себя хорошо, показания давать может и желает. У нее есть сын Полежаев В.М., который пользуется ее дебетовой банковской картой Сбербанк №, которая оформлена на ее имя. Она женщина пожилая по магазинам не ходит, поэтому финансовой частью занимается ее сын. Какие он совершает операции с помощью ее банковской карты, ей не известно. Вход в «Сбербанк Онлайн» находится у ее сына в его телефоне, она ему полностью доверяет (том №, л.д. 81-84).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Полежаева В.М. следует, что в середине февраля 2021 г. ему позвонила сожительница Черняева А.В. – Светлана, которая рассказала, что у Черняева А.В. есть банковская карта, на которой есть денежные средства, но Черняев А.В. их снять не может. Поэтому попросил приехать к тому домой и помочь. Он приехал к Черняеву А.В. домой, на <адрес>, пос. Нижний Лух. Черняев А.В. объяснил ему, что на него оформили кредит и дали кредитную карту, но он не умеет пользоваться «Сбербанк Онлайн». Он сказал Черняеву А.В., что если у того нет входа в «Сбербанк Онлайн», то он не сможет зайти в личный кабинет Черняева А.В., так как к кабинету должен быть привязан номер телефона. На что Черняев А.В. ответил, что у того есть сим-карта, к которой можно привязать «Сбербанк Онлайн». Он согласился помочь Черняеву А.В., для этого они на такси или на автобусе поехали в <адрес>, где Черняев А.В. со своей банковской картой и сим-картой обратился к сотруднице банка, которая привязала эту сим-карту, то есть номер телефона к входу в личный кабинет «Сбербанк Онлайн». После этого они с Черняевым А.В. зашли в кафе в доме быта в <адрес>, где он зашел у себя на телефоне в «Сбербанк Онлайн» Черняева А.В. При этом, Черняеву А.В. пришел код подтверждения. После чего он с карты Черняева А.В. стал перечислять на карту Сбербанка, оформленную на его мать Паршину З.М. (№ карты №), которой пользуется он. Денежные средства в сумме более 100 000 руб., точную сумму он не помнит, но помнит, что была большая комиссия за перевод. Но первый раз перевод не прошел, поэтому Черняеву А.В. стала звонить служба безопасности, Черняев А.В. по телефону подтвердил свои паспортные данные, и вроде бы сказал какое-то кодовое слово. После чего он снова пробовал перевести на карту матери Паршиной З.М. денежные средства в сумме более 100 000 руб., сумма была 119 000 руб. одной операцией и после еще одна операция на сумму 20 000 руб. Все денежные средства он перечислял по просьбе Черняева А.В., так как к кредитной карты нельзя снимать наличные. После чего в банкомате Сбербанка в <адрес>, либо в самом банке, либо в ТЦ «Подсолнух» он снял часть денежных средств, сколько снимал, не помнит, но все что он снял, передал тут же у банкомата Черняеву А.В. После этого в тот же день или позже, Черняев А.В. совершал покупки, при этом тот был с ним, и покупки оплачивал со своей банковской карты, то есть с карты Паршиной З.М. Затем он и Черняев А.В. поехали в <адрес>, где они купили Черняеву А.В. какое-то оборудование, вроде бы машинку для стрижки волос, обогреватель, так же брали цветы, камуфляжный костюм. Снимали ли потом еще денежные средства с карты Паршиной З.М., он не помнит, так как прошло много времени, но помнит, после первого снятия наличных денежных средств Черняев А.В. сам сказал, чтобы остальные деньги оставались у него на карте, для сохранности, чтобы Черняев А.В. не все пропил. Возможно, было не только две операции по перечислению денежных средств с карты Черняева А.В. на карту Паршиной З.М. но так как прошло много времени, он точно сказать как это было не может. Черняев А.В. за то, что он тому помог, оставил ему 5 000 руб. на карте Паршиной З.М. Поясняет, что никакие денежные средства без ведома Черняева А.В. он не перечислял и не снимал. Все операции совершал исключительно по просьбе Черняева А.В., за которые тот ему заплатил 5 000 руб. После ознакомления с выпиской с банковской карты (р/с) 40№, открытой на Черняева А.В. в ПАО «Сбербанк», ДД.ММ.ГГГГ на карту Паршиной З.М. № перечислены денежные средства: 3 594 руб., 119 800 руб., 600 руб., 20 000 руб. - это те перечисления, которые он совершал с карты Черняева А.В. по просьбе последнего. Какой номер телефона был привязан к кабинету в «Сбербанк Онлайн» у Черняева А.В. он не знает. Из этих денег часть денежных средств он снял и отдал Черняеву А.В., часть денежных средств ушли на покупки Черняева А.В. и 5 000 руб. он оставил за то, что он помог Черняеву А.В. снять денежные средства (том №, л.д. 68-73).

Из оглашенных на основании ч. 1 ст. 281 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации показаний свидетеля Халиулиной Т.З. следует, что в феврале 2021 г. к ней домой в п. Нижний Лух приехал знакомый её сына Медведева В.Г. - «Костя». Медведев В.Г. сказал ей, что «Костя» работает в банке и если ей нужен кредит, то тот может ей помочь в получении кредита. Она Медведеву В.Г. сказала, что она готова взять кредит, но не большую сумму, чтобы ей хватило на ремонт окон в доме на дрова. Для того, чтобы ей выдали кредит «Костя» сфотографировал её паспорт и СНИЛС, и сказал, что попробует узнать выдадут ли ей кредит. После этого разговора Костя уехал. Через какое-то время «Костя» сам позвонил ей на её номер телефона № и сказал, что ей в кредите отказано. «Костя» звонил ей с номера телефона №. После этого момента Костя к ней домой больше не приезжал, она только как-то видела его, когда, насколько она помнит, тот приезжал к Черняеву А.В. В середине февраля 2021 г. Медведев В.Г. рассказал ей, что на их родственника Черняева А.В. «Костя» оформил кредит. «Костя» ей не предлагал оформить кредит за денежное вознаграждение. Она хотела сама взять небольшую сумму в банке на ремонт, но ей было отказано (том №, л.д. 64-67).

Свидетель Сергеева А.К. в судебном заседании пояснила, что Сергеев К.Б. является ее сыном, которого она может охарактеризовать только с положительной стороны. Он очень добрый, всегда очень хорошо ко всем относился, внимательный, помогает людям, которые находятся в трудном положении, он закончил церковно-приходскую школу. Был болезнен, в 15 лет получил черепно-мозговую травму, упал с каната, после травмы у него было 2-3 припадка эпилепсии. Он помогает ей, заботиться о детях. У нее имеются хронические заболевания.

Вина подсудимых Сергеева К.Б., Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С., Черняева А.В. в совершении преступлений подтверждается также:

- заявлением представителя Банка ВТБ (ПАО) Аликиной Т.Ю., в котором она сообщает о совершенных в отношении Банка ВТБ (ПАО) преступлениях, которыми Банку ВТБ (ПАО) причинен материальный ущерб (том №, л.д. 12-13);

- протоколом осмотра предметов с фототаблицей, в ходе которого осмотрен DVD-RW диск с названием «ВТБ_видео_Иванов». Диск содержит 1 папку «Видео Иванов». В папке имеются 3 папки: «2422020 Видео банкомат Фадеева и Шеин»; «25122020 Видео_банкомат ОО Первый начало»; «Видео ДД.ММ.ГГГГ и 25122020 кредитное мошенничество Иванов», также имеются две видеозаписи: «24 декабря вход»; «24 декабря ОО Первый» (том №, л.д. 45-54);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей и приложениями, в ходе которого осмотрен ответ ПАО «ВТБ» (исх. № от ДД.ММ.ГГГГ) на запрос, к ответу на запрос приложен диск CD, который имеет пояснительную надпись «Рег № от 22.03.2022экз № н/с ОП-6». В ходе осмотра диск помещён в дисковод системного блока компьютер «PHILIPS», в нем находится файл: «776013_1421». При открытии файла «776013_1421», в котором находятся 45 файлов в формате «Excel», с информацией о счетах и движении денежных средств (том №, л.д. 79-121);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей и приложениями, в ходе которого осмотрен ответ ПАО «Сбербанк» исх. SD0183227253 от ДД.ММ.ГГГГ Файл «Шеин Иван Андреевич 40№.xls» содержит выписка по расчетному счету №, открытого на Шеина И.А. в ПАО «Сбербанк». С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на дату оформления кредитов на заемщика Иванова И.Е. в Банке ВТБ (ПАО) по расчетному счету № совершены следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № поступили денежные средства в сумме 50 000 руб., с обоснованием операции «перевод средств с МБК на вклад» (том №, л.д. 66-71);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей с приложениями, в ходе которого осмотрен ответ ПАО «Сбербанк» исх. SD0191410645 от ДД.ММ.ГГГГ, файл«40817810174000074325_Шеин_Иван_Андреевич_15.09.1999_5719877385_18_1.xlsх» содержит выписку по расчетному счету №, открытого на Шеина И.А. в ПАО «Сбербанк». С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на дату оформления кредитов на заемщика Иванова И.Е. в Банке ВТБ (ПАО) по расчетному счету № совершены следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № поступили денежные средства в сумме 50 000 руб., с обоснованием операции «зачисление на БК Н/Д внесенных в данном филиале с карты 427674******8550»; ДД.ММ.ГГГГ с расчётного счета № списаны денежные средства в сумме 50 000 руб. с обоснованием операции «списание по выписке со счета БК, перевод с карты на счет клиента через Интернет, карта 427674******8550» (том №, л.д. 57-63);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, в ходе которого осмотрен ответ АО «Почта Банк» исх. 06-040844 от ДД.ММ.ГГГГ, а именно копия выписки по расчетному счету №, открытого в АО «Почта Банк» на Фадееву А.С. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ совершены следующие операции: ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет поступили денежные средства в сумме 42 860 руб., с обоснованием операции «предоставление кредита по кредитному договору № от 13/12/2020 Фадеева А.С.»; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета переведены денежные средства в сумме 42 860 руб. на расчетный счет №, с обоснованием операции «перевод денежных средств по договору № от ДД.ММ.ГГГГ Фадеева А.С. для проведения зачета с ООО «МВМ»; ДД.ММ.ГГГГ поступили денежные средства в сумме 44 610 руб. с расчетного счета №, открытого на Шеина И.А. в банке ВТБ (ПАО), с обоснованием операции «перевод в пополнения счета, договор № от 13.12.2020»; ДД.ММ.ГГГГ с расчетного счета № переведены денежные средства в сумме 42 493,05 руб., с обоснованием операции «погашения основного долга со счета заемщика по договору № от ДД.ММ.ГГГГ Фадеева А.С.» (том №, л.д. 44-45);

- протоколом обыска в жилище по адресу: <адрес>, протоколом осмотра документов с фототаблицей, согласно которым у свидетеля Шеина И.А. изъят бумажный лист, осмотрен, на нем имеется рукописный текст «Сергеев Константин Борисович ДД.ММ.ГГГГ, №, факт: Фрезеровщиков 86 <адрес>, пост: Льва Толстого 17 <адрес>» (том №, л.д. 158-161, 162-165);

- протоколом обыска в жилище по адресу: <адрес>19, протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, в ходе которых у свидетеля Будковой О.Н. изъяты и осмотрены кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 1 000 000 руб., выписка ВТБ по счету №, документ, содержащий расчет кредита. Согласно документам, Иванов И.Е. оформил кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 999 999 руб.; ДД.ММ.ГГГГ на счет поступила сумму 999 999 руб., с обоснованием операции выдача кредита по договору 625/0018-1482916. дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, заемщик Иванов И.Е.; ДД.ММ.ГГГГ со счета снята сумма 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 200 000 руб., 149 900 руб., с обоснованием операции снятие в банкомате; ДД.ММ.ГГГГ со счета перечислена сумма 50 000 руб., получатель Иван Андреевич Ш.; ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет 54 200 руб., от Сергеевой А.А.; ДД.ММ.ГГГГ со счет списали 25 176,31 руб., с обоснованием операции погашение кредита 625/0018-1482916; ДД.ММ.ГГГГ со счет списали 28 442,82 руб., с обоснованием операции погашение кредита 625/0018-1484138; ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет 54 242 руб., от Сергеевой А.А.; ДД.ММ.ГГГГ со счет списали 25 176,31 руб., с обоснованием операции погашение кредита 625/0018-1482916; ДД.ММ.ГГГГ со счет списали 28 442,82 руб., с обоснованием операции погашение кредита 625/0018-1484138; ДД.ММ.ГГГГ перевод на счет 54 242 руб., от Сергеевой А.А.; ДД.ММ.ГГГГ со счет списали 25 176,31 руб., с обоснованием операции погашение кредита 625/0018-1482916; ДД.ММ.ГГГГ со счет списали 28 442,82 руб., с обоснованием операции погашение кредита 625/0018-1484138; ДД.ММ.ГГГГ со счет списали 1 933,61 руб., с обоснованием операции погашение кредита 625/0018-1482916 (том №, л.д. 210-222, 223-225);

- протоколами выемки и осмотра предметов и документов с фототаблицей, в ходе которой у представителя потерпевшего Аликиной Т.Ю. изъяты и осмотрены: справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО), согласно которой стоит дата от ДД.ММ.ГГГГ дана гр. Иванову И.Е., о том что он постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности технолога в ООО «Научно-производственная корпорация Экобокс». Имеется оттиск круглой печати ООО «Эко-Бокс», выполненный красящим веществом синего цвета; копия трудовой книжки TK-VI № на Иванова И.Е., согласно которой Иванов И.Е. ДД.ММ.ГГГГ принят на технолога в ООО «Научно-производственная корпорация Экобокс». Имеется оттиск круглой печати ООО «Эко-Бокс»; диск, на котором имеется пояснительная надпись: «1.Иванов И.Е. договор 625/0018-1484138 от ДД.ММ.ГГГГ, договор 625/0018-1482916 от ДД.ММ.ГГГГ, 2. Черняев А.В. договор КК-651066675874 от ДД.ММ.ГГГГ, договор 625/0018-1514134 от ДД.ММ.ГГГГ), диск помещен в дисковод компьютера, на диске имеется папка (Пермь) в котором находится 52 файла формата pdf. Файл 3.pdf содержит следующий документ: ксерокопия паспорта гражданина РФ серия 5712 № выданного Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя Иванова Игоря Егоровича, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; файл 4 pdf содержит следующий документ: единая Форма согласия ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ от Иванова И.Е., ответственный работник банка Леонтьева О.В.; файл 5 pdf содержит следующий документ: список № (партия 5401) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице; список № (партия 5400) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице; список № (партия 5399) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице, согласно которой строке № клиент Иванов И.Е.., адрес <адрес>99; файл 7.pdf содержит следующий документ: служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ, направленная начальнику ОРПА РОО «Пермский» филиала № ВТБ (ПАО) Катан О.В. от главного специалиста ОРБ в <адрес> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО) Аликиной Т.Ю. Имеется оттиск прямоугольной печати «копия верна», выполненный красящим веществом синего цвета ; файл 8.pdf содержит следующий документ: уведомление о долгосрочном истребовании задолженности, от ДД.ММ.ГГГГ №, направленное Иванову И.Е., в рамках кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ; файл 40.PDF содержит следующие документы: график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщик: Иванов Игорь Егорович, сумма кредита: 999 999 руб., срок кредита: 60 месяцев, процентная ставка по кредиту 17.6 процента годовых. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, дата: 24.12.2020»; анкета-Заявление на получения кредита, сумма кредита 999 999 руб., ФИО: Иванов Игорь Егорович, дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, место рождения <адрес>, паспорт РФ: серия 5712 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон №, рабочий телефон №, название рабочей организации: ООО НПК «ЭКО-БОКС, доход по месту работы: 89 000 руб. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, заемщик Иванов И.Е., сумма кредита 1 000 000 руб., срок действия договора 48 месяцев, дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ, дата возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка 17.6, количество платежей 60, размер платежей 25 176,31 руб., Банковский счет 40№. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ 625/0018-1482916 от Иванова И.Е. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности от Иванова И.Е. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; файл 41.PDF содержит следующие документы: график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщик: Иванов Игорь Егорович, сумма кредита: 999 999 руб., срок кредита: 60 месяцев, процентная ставка по кредиту 17.6 процента годовых. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, дата: 24.12.2020»; анкета-Заявление на получения кредита, сумма кредита 999 999 руб., ФИО: Иванов Игорь Егорович, дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, место рождения <адрес>, паспорт РФ: серия 5712 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон №, рабочий телефон №, название рабочей организации: ООО НПК «ЭКО-БОКС, доход по месту работы: 89 000.00 руб. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, заемщик Иванов И.Е., сумма кредита 1000000 руб., срок действия договора 48 месяцев, дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ, дата возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка 17.6, количество платежей 60, размер платежей 25 176,31 руб., Банковский счет 40№. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ 625/0018-1482916 от Иванова И.Е. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от Иванова И.Е. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; файл 42 PDF содержит следующие документы: график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому заемщик: Иванов Игорь Егорович, сумма кредита: 999 999 руб., срок кредита: 60 месяцев, процентная ставка по кредиту 17.6 процента годовых. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, дата: 24.12.2020»; анкета-Заявление на получение кредита, сумма кредита 999 999 руб., ФИО: Иванов Игорь Егорович, дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, место рождения <адрес>, паспорт РФ: серия 5712 №, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон №, рабочий телефон №, название рабочей организации: ООО НПК «ЭКО-БОКС, доход по месту работы: 89000.00 руб. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, заемщик Иванов И.Е., сумма кредита 1 000 000 руб., срок действия договора 48 месяцев, дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ, дата возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка 17.6, количество платежей 60, размер платежей 25 176,31 руб., Банковский счет 40№. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ 625/0018-1482916 от Иванова И.Е. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от Иванова И.Е. Имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна, Дата: 24.12.2020», «Подписано простой электронной подписью Иванов Игорь Егорович, Дата: 24.12.2020»; файл 43.PDF содержит следующие документы: титульный лист досье Иванов Игорь Егорович, дата формирования ДД.ММ.ГГГГ, номер документа 625/0017-1482916/01, Ответственное лицо Фадеева Анастасия Сергеевна; справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Иванов И.Е. работает в ООО "Научно-производственная корпорация Экобокс»; копия трудовой книжки TK-VI № на Иванова И.Е. со сведениями о работе в ООО "Научно-производственная корпорация Экобокс»; файл 44.PDF содержит следующий документ: ксерокопия паспорта гражданина РФ серия 5712 № выданного Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя Иванова Игоря Егоровича, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; файл 45.PDF содержит следующий документ: ксерокопия паспорта гражданина РФ серия 5712 № выданного Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя Иванова Игоря Егоровича, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; файл 46.PDF содержит следующий документ: единая Форма согласия ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ от Иванова И.Е., ответственный работник банка Леонтьева О.В.; файл 47.PDF содержит следующий документ: единая Форма согласия ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ от Иванова И.Е., ответственный работник банка Леонтьева О.В.; файл 49.PDF содержит следующий документ: решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО: Иванов Игорь Егорович, номер договора 625/0018-1482916 от ДД.ММ.ГГГГ, Имеется оттиск прямоугольной печати «копия верна», выполненная красящим веществом синего цвета. ФИО Заемщика Иванов Игорь Егорович; файл 50.PDF содержит следующий документ: служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ, направленная начальнику ОРПА РОО «Пермский» филиала № ВТБ (ПАО) Катан О.В. от главного специалиста ОРБ в <адрес> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО) Аликиной Т.Ю. Имеется оттиск прямоугольной печати «копия верна», выполненный красящим веществом синего цвета; файл 51 PDF содержит следующий документ: служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ, направленная начальнику ОРПА РОО «Пермский» филиала № ВТБ (ПАО) Катан О.В. от главного специалиста ОРБ в <адрес> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО) Аликиной Т.Ю. Имеется оттиск прямоугольной печати «копия верна», выполненный красящим веществом синего цвета; файл 52 PDF содержит следующий документ: уведомление о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, направленное Иванову И.Е., в рамках кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (том №, л.д. 15-43, 92-95, 96-102,);

- протоколами выемки и осмотра предметов и документов с фототаблицей, в ходе которой у представителя потерпевшего Аликиной Т.Ю. изъяты и осмотрены: заявление анкета на предоставления комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Черняеву А.В. открывается расчетный счет №. В документе в графах «банк» и «клиент» имеются подписи, выполненные красящим веществом синего цвета; расписка в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Черняев А.В. получил банковскую карту № с доступом к расчетному счету №. В документе в графах «банк» и «клиент» имеются подписи, выполненные красящим веществом синего цвета; заявление анкета на предоставления комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Иванову И.Е. открывается расчетный счет №, к которому привязана банковская карта №. В документе в графах «банк» и «клиент» имеются подписи, выполненные красящим веществом синего цвета; расписка в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Иванов И.Е. получил банковскую карту №. В документе в графах «банк» и «клиент» имеются подписи, выполненные красящим веществом синего цвета; заявление о прекращении действий карты от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Иванов И.Е. просить прекратить действие банковской карты № (том №, л.д. 163-168, 170-172);

- протоколом осмотра предметов и документов с приложениями и фототаблицей, согласно которому осмотрены: ответ ПАО «МТС» из которого следует, что абонентские номера № оформлен на Иванова И.Е., № оформлен на Будкову И.А., № оформлен на Сергеева К.Б., № оформлен на Мусарину К.С., № оформлен на Фадееву А.С.; ответ ПАО «МТС» с приложенным диском CD-R, на котором содержится информация о вызовах (входящих, исходящих), в том числе смс-сообщениях, абонентских номеров №, №. Установлено, что абонентский № Черняев А.В. указал в анкете-заявлении ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ, абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ оформлен на Сергеева К.Б., абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время оформлен на Шеина А.А.; абонентский № Черняев А.В. указал в анкете-заявлении ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ; абонентский № с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время оформлен на Фадееву А.С. Осмотрен диск CD-R, установлено, соединение по абонентскому номеру № (Шеин А.А.) зафиксированы с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Согласно представленной информации установлено, что на дату оформления кредита в ПАО «ВТБ», ПАО «Сбербанк» на заемщика Черняева А.В. - с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ абонент № (согласно материалам уголовного дела данный абонентский номер Черняев А.В. указал в анкете-заявлении ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ) находился в зоне действия базовых станций <адрес>. Абонентский № неоднократно созванивался с абонентским номером № (Сергеев К.Б.). Также согласно детализации с абонентского неоднократно установлена связь с ВТБ. Согласно представленной информации установлено, что на дату оформления кредита в ПАО «ВТБ» на Черняева А.В. - с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ абонент № (Фадеева А.С.) находился в зоне действия базовых станций <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также ДД.ММ.ГГГГ абонентский № (Фадеева А.С.) неоднократно созванивался с абонентским номером 79194444952 (Сергеев К.Б.). Установлено, абонентский № (данный абонентский номер Черняев А.В. указал в анкете-заявлении ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ) в период совершения преступления не обслуживался. Согласно представленной информации установлено, что на дату оформления кредита в ПАО «ВТБ», ПАО «Сбребанк» на заемщика Чернева А.В. - с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ абонент № (Сергеев К.Б.) находился в зоне действия базовых станций <адрес>. С ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ абонентский № неоднократно созванивался с абонентским номером № (Сергеев К.Б.), абонентский № (Сергеев К.Б.) неоднократно созванивался с абонентским номером № (Фадеева А.С.) (том №, л.д. 82-143);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы с фототаблицей, согласно которого осмотрен диск DVD-R, с имеющейся на нем информацией и прослушана запись телефонных переговоров Фадеевой А.С., Шеина И.А., Будкова В.С. и Иванова И.Е. В ходе разговора участники обсуждают перспективу доказательств их вины, содержание показаний, договариваются о том, что именно они будут говорить следствию, в частности о происхождении поступивших на счета Шеина А.С и ее супруга денежных средств, обсуждают удаление из телефона всех переписок, обсуждают роль какого в инкриминируемых им деяниях (том №, л.д. 188-202);

- протоколом осмотра и прослушивания фонограммы с фототаблицей, согласно которого был осмотрен диск DVD-R, с имеющейся в ней информацией и прослушана запись телефонных переговоров Фадеевой А.С., которая, в частности обсуждается необходимость встречи для согласования позиции (том №, л.д. 90-101);

- справкой Банка ВТБ (ПАО), согласно которой задолженность клиента Иванова И.Е. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 172 686,25 руб. (том №, л.д. 184);

- ответом Банка ВТБ (ПАО), согласно которому предоставлены следующие документы: копия трудового договора, заключенного между Банком ВТБ (ПАО), в лице управляющего регионального операционного офиса «Центральный в <адрес>» Щегловой С.Е., действующего на основании доверенности, именуемый в дальнейшем работодатель, и Фадеевой А.С., именуемая в дальнейшем работник; копия должностной инструкции финансового консультанта (старшего, ведущего, главного) Отдела продаж и обслуживания территориального подразделения Банка ВТБ (ПАО); копия приказа о приеме работник на работу, согласно которому Банк ВТБ (ПАО) принял на работу Фадееву А.С. в операционный офис «Первый» в <адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> на должность ведущего финансового консультанта на основании трудового договора; копия приказа (распоряжение) о переводе работника на другую работу, согласно которому Банк ВТБ (ПАО) перевел на другую работу Фадееву А.С. с должности ведущего финансового консультанта операционного офиса «Первый» в <адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> на должность главного финансового консультанта операционного офиса «Первый» в <адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> на основании изменения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору; копия приказа (распоряжение) о переводе работника на другую работу, согласно которому Банк ВТБ (ПАО) перевел на другую работу Фадееву А.С. с должности главного финансового консультанта операционного офиса «Первый» в <адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> на должность главного финансового консультанта операционного офиса «Сибирский тракт» в <адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> на основании изменения от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору; копия приказа (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником, согласно которому Банк ВТБ (ПАО) прекратил действие трудового договора и уволил с ДД.ММ.ГГГГ Фадееву А.С. с должности главного финансового консультанта операционного офиса «Сибирский тракт» в <адрес> № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> на основании личного заявления Фадеевой А.С. (том №, л.д. 55-80);

- ответом Банка ВТБ (ПАО), в котором представлены сведения о том, что Фадеева А.С. при оформлении договора комплексного обслуживания ДД.ММ.ГГГГ клиенту Иванову И.Е. нарушила: инструкцию о порядке заключения, расторжения и сопровождения договоров комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО) № (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №); правила установления личности клиентов Банка ВТБ (ПАО) при предоставлении банковских продуктов и совершении банковских операций (приложение к Приказу Банка ВТБ (ПАО) от 20.11.2018г. №); правила дистанционного банковского обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО); инструкцию о порядке подключения и обслуживания физических лиц в системе ВТБ-онлайн № (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №); инструкцию по работе с платежными картами в Банке ВТБ (ПАО) (Приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №). Также, при оформлении Иванову И.Е. кредитного договора ПЖ 625/0018- 1484138 от ДД.ММ.ГГГГ Фадеева А.С. нарушила: инструкцию по предоставлению потребительских кредитов в Банке ВТБ (ПАО) № (приложение к приказу Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №, в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №); методические указания о порядке предоставления потребительских кредитов № М211-1 к Инструкции по предоставлению потребительских кредитов в Банке ВТБ (ПАО) №, введенной в действие приказом Банка от ДД.ММ.ГГГГ № (дата ДД.ММ.ГГГГ № М-30/457000), (в редакции методического указания от ДД.ММ.ГГГГ № М-19/457000, в редакции методического указания от ДД.ММ.ГГГГ № M-3/462000); инструкцию по предоставлению физическим лицам кредитных карт, сопровождению кредитных карт и продукта «Возобновляемая кредитная линия» в Банке ВТБ (ПАО) № (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №); методическое указание о порядке предоставления и обслуживания кредитных карт № М124-1 к Инструкции по предоставлению физическим лицам кредитных карт, сопровождению кредитных карт и продукта «Возобновляемая кредитная линия» в Банке ВТБ (ПАО) №, введенной в действие приказом Банка от ДД.ММ.ГГГГ № (в редакции методического указания от ДД.ММ.ГГГГ № М-14/462000); положение «Об организации обработки персональных данных в Банке ВТБ (ПАО)» (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №); положение о порядке работы в Банке ВТБ (ПАО) со сведениями, составляющими банковскую тайну (в редакции приказа Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ №); этический кодекс Банка ВТБ (ПАО) (Нормативный акт, утвержденный Наблюдательным советом от ДД.ММ.ГГГГ № Протокол 2, пункт 3); политику по противодействию коррупции Банка ВТБ (ПАО) (в редакции Изменений и дополнений №, утвержденных решением Правления Банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, Протокол №). Указанные инструкции были также предоставлены представителем потерпевшего в судебное заседание, исследованы (том №, л.д. 192-199);

- справкой Банка ВТБ (ПАО), согласно которой задолженность клиента Иванова И.Е. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 150 900,62 руб. (том №, л.д. 183);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, согласно которому осмотрен диск, который содержит 2 папки. В одной папке с названием «Компрос 70 видео» находится 3 файла видеозаписи: файл №1 «Клиент доносит паспорт.ехе»: На протяжении всей видеозаписи в левом верхнем углу присутствует надпись «САМ4», дата «2021-02-12» и ведется отсчёт времени, начинающийся с 20:24:42 по 20:28:47. Видеозапись ведется с камеры видеонаблюдения в помещении, где находится банкомат, стол, стулья. В отчётное время 20:24:58 в данное помещение заходит молодой человек, одетый в темно-синюю куртку, джинсы, на голове темно-синяя шапка-с белой надписью. Молодой человек проходи к банкомату, достает из правого наружного кармана своей куртки кошелек, из которого вынимает наличные денежные средства, банковскую карту, после чего вставляет банковскую карту в банкомат, вводит пин-код, убирает кошелек в правый наружный карман свой куртки, наличные денежные средства при этом остаются у молодого человека в руках, он отсчитывает несколько купюр и вставляет в специальный отсек в банкомате, после пересчитывает оставшиеся купюры, нажимает на экран банкомата, отсчитывает купюру и вставляет ее в специальный отсек в банкомате, далее банкомат ведёт чек, данный молодой человек, чек забирает. В 20:27:50 в помещение заходит девушка, одетая в светлую длинную куртку, штаны, кроссовки, на голове находилась шапка темного цвета, с темной сумкой на право плече, в правой руке держит пакет. Данная девушка подходит к молодому человеку, они разговаривают. В 20:28:15 девушка и молодой человек уходят из данного помещения; Файл №2 «Клиент.ехе»: На протяжении всей видеозаписи в левом верхнем углу присутствует надпись «САМ6», дата «2021-02-12» и ведется отсчёт времени, начинающийся с 14:42:21 по 14:54:10. Видеозапись ведется с камеры видеонаблюдения в офисном помещении, где находится 2 стола, оборудованные компьютерами, 5 стульев. За одним сидит девушка, со светлыми волосами, одетая в черную кофту, на шее имеется повязка синего цвета. В 14:44:47 девушка выходит из помещения. 14:45:41 девушка возвращается в помещение с мужчиной, одетого в куртку темного цвета, синие джинсы, ботинки темного цвета, на голове шапка черного цвета. Мужчина присаживается возле стола, за которым сидит девушка. После чего девушка начинает работать на компьютере, параллельно беседуя с мужчиной. Девушка достает из выдвижного ящика, расположенного под столом, камеру, на которую фотографирует мужчину, после убирает ее обратно. Далее из данного ящика девушка достает документы, которые передает мужчине для подписания. Мужчина подписывает документы, в тех местах, в которых указывает ему девушка. Далее девушка забирает себе подписанные мужчиной экземпляры документов, а мужчине вручает иные документы. Мужчина забирает выданные девушкой документы и в 14:48:25 покидает офисное помещение. 14:50:16 мужчина вернулся в офисное помещение и сразу предоставил паспорт девушке, после она снимает копии с паспорта и передает его обратно мужчине. 14:53:57 мужчина покидает офисное помещение; файл №3 «Подписание документов без клиента.ехе»: На протяжении всей видеозаписи а левом верхнем углу присутствует надпись «САМ6», дата «2021-02-12» и ведется отсчет времени, начинающийся с 11:54:11 по 12:03:15. Видеозапись ведется с камеры видеонаблюдения в офисном помещении, где находится 2 стола, оборудованные компьютерами 5 стульев. За одним из столов сидит девушка, со светлыми волосами, одетая в черную кофту, на шее имеется повязка синего цвета. На протяжении всей видеозаписи, видно, как девушка заполняет документы, ставит на них печать. Вносит данные в компьютер. Во второй папке с названием «Компрос 70 видео 2» находится 2 файла видеозаписи: файл №1 «10 февраля.ехе»: На протяжении всей видеозаписи в левом верхнем углу присутствует надпись «САМ6», дата «2021-02-10» и ведется отсчёт времени, начинающийся с 17:48:17 по 17:57:18. Видеозапись ведется с камеры видеонаблюдения в офисном помещении, где находится 2 стола оборудованные компьютерами, 5 стульев. За одним из столов сипит девушка, со светлыми волосами, одетая в черную кофту, на шее имеется повязка синего цвета Рядом с девушкой на стуле сидит женщина в куртке зеленого цвета, в штанах красного цвета, они беседуют, после чего, в 17:48:56 женщина выходит из помещения. 17:54:19 в помещение заходит женщина, одетая в куртку белого цвета, синих джинсах, сумкой черного цвета, и присаживается на стул рядом с девушкой, из своей сумки достает паспорт и передает его девушке. Далее девушка снимает копии с паспорта и заносит данные с компьютер, после чего передает паспорт обратно женщине. Девушка продолжает вносить данные в компьютер, далее из тумбочки, которая расположена под столом, девушка достаёт печати, со своего стола девушка берет документ и начинает его заполнять и ставить печати, данные документы девушка передала рядом сидящей женщине. 17:57:04 Женщина выходит из помещения; файл №2 «12 февраля.ехе»: На протяжении всей видеозаписи в левом верхнем углу присутствует надпись «САМ6», дата «2021-02-12» и ведется отсчёт времени, начинающийся с 12:30:17 по 14:35:19. Видеозапись ведется с камеры видеонаблюдения в офисном помещении, где находится 2 стола оборудованные компьютерами, 5 стульев. За одним из столов сидит девушка, со светлыми волосами, одетая в черную кофту, на шее имеется повязка синего цвета. 12:34:57 в помещение заходит женщина, одетая в шубу темного цвета, шарф светлого цвета, на голове светлая шапка, сумкой черного цвета, и присаживается на стул рядом с девушкой, из своей сумки достает паспорт и передает его девушке. Далее девушка снимает копии с паспорта и заносит данные в компьютер, при этом так же женщина достала свой мобильный телефон, разблокировала его, положила на стол и давала его девушке, которая вносила в него определенные данные. 12:38:48 женщина выходи из помещения. 12:53:06 в помещение заходит мужчина, одетый в куртку темного цвета, светлые джинсы, ботинки, и присаживается на стул рядом с девушкой, из своей сумки достает паспорт и передает его девушке. Далее девушка снимает копии с паспорта и заносит данные в компьютер, после возвращает паспорт обратно мужчине. 12:56:31 девушка выходит из помещения. 13:00:00 девушка заходит в помещение. Начинает заполнять документы, передает их мужчине, он их подписывает, передает девушке. 13:01:40 мужчина выходит из помещения. 13:07:21 в помещение заходит женщина одетая в куртку голубого цвета, с сумкой. не голове шапка черного цвета, и присаживается на стул рядом с девушкой, из своей сумки достает паспорт и передает его девушке. Далее девушка снимает копии с паспорта и заносит данные в компьютер, после чего передает паспорт обратно женщине. 13:09:50 девушка выходит из помещения. 13:11:52 девушка заходит в помещение и передает женщине пластиковую карту. Женщина убирает ее к себе в кошелек. Девушка так же передает ей документы. 13:16:29 женщина выходит из помещения. 13:40:39 в помещение заходит женщина, одетая в пальто темного цвета, с сумкой серого цвета, и присаживается на стул рядом с девушкой, из своей сумки достает паспорт и передут его девушке. Далее они беседуют. После девушка достает из выдвижного ящика, расположенного под столом, камеру, на которую фотографирует женщину, после убирает ее обратно, вносит данные в компьютер. 13:53:05 девушка выходит из помещения. 13:54:42 девушка заходит в помещение, с документами в руках, вносит данные в компьютер. После передает документы женщине. Так же девушка помогает женщине вносить данные в ее сотовый телефон. 14:23:30 женщина и девушка выходят вместе из помещения. 14:23:34 девушка заходит в помещение. Начинает заполнять документы, посте убирает их в ящик стола (том №, л.д. 229-235);

- протоколом выемки с фототаблицей, протоколом осмотром предметов и документов с фототаблицами, согласно которых у представителя потерпевшего Аликиной Т.Ю. изъяты и осмотрены: титульный лист досье, согласно которому клиент Черняев А.В., номер документа КК-651066675874/01, ответственное лицо Фадеева Анастасия Сергеевна; титульный лист досье, согласно которому клиент Черняев Андрей Васильевич, номер документа 625/0018-1514134/01, ответственное лицо Фадеева Анастасия Сергеевна; справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО), согласно которой стоит дата от ДД.ММ.ГГГГ, дана гр. Черняеву А.В., о том что он постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водитель инженера в АО «Русская Телефонная компания». Имеется оттиск круглой печати «АО «Русская Телефонная компания», выполненный красящим веществом синего цвета; копия справки для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО), согласно которой стоит дата от ДД.ММ.ГГГГ, дана гр. Черняеву А.В., о том что он постоянно работает с ДД.ММ.ГГГГ в должности водитель инженера в АО «Русская Телефонная компания». Имеется оттиск круглой печати «АО «Русская Телефонная компания»; копия трудовой книжки TK-VI № на Черняева А.В., согласно которой Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ принят на должность инженера в «АО «Русская Телефонная компания». Имеется рукописный текст, выполненный красящим веществом черного цвета: «Верю. Работает по настоящее время подлинник документа находится в отделе кадров «АО РТК МТС» в деле № ДД.ММ.ГГГГ Инспектор по кадрам ДД.ММ.ГГГГ Попова», также имеется оттиск круглой печати «АО «Русская Телефонная компания», выполненный красящим веществом синего цвета; диск белого цвета, на котором имеется пояснительная надпись, выполненная красящем, веществом синего цвета: «1.Иванов И.Е. договор 625/0018-1484138 от ДД.ММ.ГГГГ, договор 625/0018-1482916 от ДД.ММ.ГГГГ, 2. Черняев А.В. договор КК-651066675874 от ДД.ММ.ГГГГ, договор 625/0018-1514134 от ДД.ММ.ГГГГ), так же на конверте имеются оттиск круглой печати «Банка ВТБ( ПАО). Для документов №», оттиск прямоугольной печати филиал «№ Банка ВТБ(ПАО)», оттиск прямоугольной печати «копия верна», выполненные красящим веществом синего цвета. Диск помещен в дисковод компьютера, на диске имеется папка (Пермь) в котором находится 52 файла формата pdf. Файл 9.pdf содержит следующий документ: расчет Задолженности за период с 2021-02-12 по 2021-08-03 с учетом штрафных санкций, заёмщик: Черняев А.В., кредитный договор 625/0018-1514134 от 2021-02-12; сумма договора 2242152.00 руб.; файл 10.pdf содержит следующий документ: памятка по полису «Финансовый резерв» (версия 3.0), Полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ, страхователь: Черняев Андрей Васильевич, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, паспорт РФ 5716 543160, отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, 570-022; файл 11.pdf содержит следующие документы: заявление на перечисление страховой премии в Банк ВТБ (ПАО) от Черняев Андрей Васильевич, паспорт 5716 543160, выданный ОТДЕЛОМ УФМС РОССИИ ПО ПЕРМСКОМУ КРАЮ В ГОР. ДОБРЯНКА ДД.ММ.ГГГГ, 590-022 ИНН, проживающего по адресу 618717, Добрянка, Нижний Лух, Лесная, 12. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в. г Перми 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев А.В. 12.02.2021»; заявление на страховую выплату от Черняева А.В.; график погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, заемщика: Черняев А.В., сумма кредита: 2 242 152 руб., срок кредита: 60 месяцев, процентная ставка по кредиту 10.9 процента годовых, общая сумма погашения: 2,932,115,87 руб. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева А.С. Банк ВТБ(ПАО) 2142 ОО «Первый» в. г Перми 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ; анкета-Заявление на получение кредита в банке ВТБ (ПАО), согласно которому ФИО: Черняев А.В., дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, паспорт РФ: серия 5716 № выдач от ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон №, рабочий телефон №, название рабочей организации: АО «РТК», доход по месту работы: 89 700 руб. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в. г Перми 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев А.В. 12.02.2021»; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент Черняев А.А., дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, сумма кредита 2242152 руб., срок действия договора 60 месяцев, дата предоставления кредита ДД.ММ.ГГГГ, дата возврата кредита ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка 10.9, количество платежей 60, размер платежей 48.638.07 руб. Банковский счет №. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, от Черняева А.В. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; файл 13.pdf содержит следующий документ: согласие клиента, предоставленное Банку ВТБ (ПАО) на взаимодействие с бюро кредитных историй и на обработку данных ПАО «ВЫМПЕЛКОМ», от Черняев Андрей Васильевич. В графе подпись клиента, имеется подпись и расшифровка выполненные рукописным текстом: «Черняев А.В.», дата ДД.ММ.ГГГГ. В графе отместка банка, имеется подпись, выполненная рукописным текстом, ФИО ответственного работника банка Фадеева А.С., дата ДД.ММ.ГГГГ.; файл 14.pdf содержит следующий документ: согласие клиента, предоставленное Банку ВТБ (ПАО) на взаимодействие с бюро кредитных историй и на обработку данных ПАО «ВЫМПЕЛКОМ», от Черняев Андрей Васильевич. В графе подпись клиента, имеется подпись и расшифровка выполненные рукописным текстом: «Черняев А.В.», дата ДД.ММ.ГГГГ В графе отместка банка, имеется подпись, выполненная рукописным текстом, ФИО ответственного работника банка Фадеева А.С., дата ДД.ММ.ГГГГ; файл 15.pdf содержит следующий документ: скан паспорта выданного на имя Черняева Андрея Васильевича, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, с серии 5716 номером 543160, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, код 570-022; файл 16.pdf содержит следующий документ: скан паспорта выданного на имя Черняева А.В., дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, с серии 5716 номером 543160, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, код 570-022; Файл 17.pdf содержит следующие документы: список № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице, согласно которой строке № клиент Черняев А.В., адрес <адрес>, пос. Нижний Лух, <адрес>; список № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице; список № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице; файл 18.pdf содержит следующие документы: решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО: Черняев Андрей Васильевич, номер договора 625/0018-1514134 от ДД.ММ.ГГГГ, Имеется оттиск прямоугольной печати «копия верна», выполненная красящим веществом синего цвета; файл 19.pdf содержит следующие документы: служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ, направленная начальнику ОРПА РОО «Пермский» филиала № ВТБ (ПАО) Катан О.В. от главного специалиста ОРБ в <адрес> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО) Аликиной Т.Ю. Имеется оттиск прямоугольной печати «копия верна», выполненный красящим веществом синего цвета; файл 20. pdf содержит следующий документ: уведомление о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, направленное Черняеву А.В., в рамках кредитного договора 625/0018-1514134 от ДД.ММ.ГГГГ, размер задолженности на ДД.ММ.ГГГГ — 2 315 701,91 руб.; файл 21. pdf содержит следующий документ: уловия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в договору предоставления и использования банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066675874, согласно которым, клиент: Черняев Андрей Васильевич, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, счет №, сумма кредита 10 000 руб. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев А.В., 12.02.2021»; расписка о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО), согласно которой номер карты №2663, клиент Черняев А.В. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева А.С. Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066675874, от Черняева А.В. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева А.С. Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев А.В., 12.02.2021»; согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева А.С. Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; анкета-Заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО), согласно которому ФИО: Черняев Андрей Васильевич, дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, паспорт РФ: серия 5716 № выдач от ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон №, рабочий телефон №, название рабочей организации: АО «РТК», доход по месту работы: 89700.00 руб. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ(ПАО) 2142 ОО «Первый» в. г Перми 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев А.В. 12.02.2021»; файл 23. PDF содержит следующий документ: согласие клиента на взаимодействие с бюро кредитных историй; Согласие на обработку данных/согласие клиента на получение банком информации от операторов связи, поставщиков информации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, номер телефона 9194853084, паспорт РФ Серия 5716 № Дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ Выдан Отделом УФМС России по пермскому краю в <адрес>. В графе подпись клиента, имеется подпись и расшифровка выполненные рукописным текстом: «Черняев А.В.», дата ДД.ММ.ГГГГ. В графе отместка банка, имеется подпись, выполненная рукописным текстом, ФИО ответственного работника банка Фадеева А.С., дата ДД.ММ.ГГГГ; файл 24. PDF содержит следующий документ: согласие клиента на взаимодействие с бюро кредитных историй; Согласие на обработку данных/согласие клиента на получение банком информации от операторов связи, поставщиков информации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, номер телефона 9194853084, паспорт РФ Серия 5716 № Дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ Выдан Отделом УФМС России по пермскому краю в <адрес>. В графе подпись клиента, имеется подпись и расшифровка выполненные рукописным текстом: «Черняев А.В.», дата ДД.ММ.ГГГГ. В графе отместка банка, имеется подпись, выполненная рукописным текстом, ФИО ответственного работника банка Фадеева А.С., дата ДД.ММ.ГГГГ; файл 25.pdf содержит следующий документ: скан паспорта выданного на имя Черняева Андрея Васильевича, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, с серии 5716 номером 543160, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, код 570-022.; файл 26.pdf содержит следующий документ: скан паспорта выданного на имя Черняева Андрея Васильевича, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, с серии 5716 номером 543160, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, код 570-022; файл 27. PDF содержит следующие документы: условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в договору предоставления и использования банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066675874, согласно которым, клиент: Черняев Андрей Васильевич, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, счет №, сумма кредита 10 000 руб. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; расписка о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО), согласно которой номер карты №2663, клиент Черняев А.В. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева А.С. Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066675874, от Черняева А.В. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ (ПАО) 2142 ОО «Первый» в <адрес> 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев Андрей Васильевич, 12.02.2021»; анкета-заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО), согласно которому ФИО: Черняев Андрей Васильевич, дата рождения: ДД.ММ.ГГГГ, паспорт РФ: серия 5716 № выдач от ДД.ММ.ГГГГ, мобильный телефон №, рабочий телефон №, название рабочей организации: АО «РТК», доход по месту работы: 89700.00 руб. В документе имеются отметки: «Сформировано Фадеева Анастасия Сергеевна Банк ВТБ(ПАО) 2142 ОО «Первый» в. г Перми 12.02.2021», «подписано простой электронной подписью Черняев А.В. 12.02.2021»; файл 32.PDF содержит следующие документы: согласие клиента на взаимодействие с бюро кредитных историй; Согласие на обработку данных/согласие клиента на получение банком информации от операторов связи, поставщиков информации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, номер телефона 9194853084, паспорт РФ Серия 5716 № Дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ Выдан Отделом УФМС России по пермскому краю в <адрес>. В графе подпись клиента, имеется подпись и расшифровка выполненные рукописным текстом: «Черняев А.В.», дата ДД.ММ.ГГГГ. В графе отместка банка, имеется подпись, выполненная рукописным текстом, ФИО ответственного работника банка Фадеева А.С., дата ДД.ММ.ГГГГ; файл 33.PDF содержит следующие документы: согласие клиента на взаимодействие с бюро кредитных историй; Согласие на обработку данных/согласие клиента на получение банком информации от операторов связи, поставщиков информации от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому клиент Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ года рождения, номер телефона 9194853084, паспорт РФ Серия 5716 № Дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ Выдан Отделом УФМС России по пермскому краю в <адрес>. В графе подпись клиента, имеется подпись и расшифровка выполненные рукописным текстом: «Черняев А.В.», дата ДД.ММ.ГГГГ. В графе отместка банка, имеется подпись, выполненная рукописным текстом, ФИО ответственного работника банка Фадеева А.С., дата ДД.ММ.ГГГГ; файл 34.pdf содержит следующий документ: скан паспорта выданного на имя Черняева Андрея Васильевича, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, с серии 5716 номером 543160, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, код 570-022; файл 35.pdf содержит следующий документ: скан паспорта выданного на имя Черняева Андрея Васильевича, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, с серии 5716 номером 543160, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, код 570-022; файл 36.PDF содержит следующие документ: список № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице, согласно которой строке № клиент Черняев А.В., адрес <адрес>, пос. Нижний Лух, <адрес>; список № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице; список № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ, Отправитель: Банк ВТБ (ПАО), информация представлена в таблице; файл 38.pdf содержит следующие документы: служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ, направленная начальнику ОРПА РОО «Пермский» филиала № ВТБ (ПАО) Катан О.В. от главного специалиста ОРБ в <адрес> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО) Аликиной Т.Ю. Имеется оттиск прямоугольной печати «копия верна», выполненный красящим веществом синего цвета; файл 39.pdf содержит следующий документ: уведомление о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, направленное Черняеву А.В., в рамках кредитного договора 625/0018-1514134 от ДД.ММ.ГГГГ, размер задолженности на ДД.ММ.ГГГГ — 2 315 701, 91 руб. кредитного договора 625/0018-1514771 от ДД.ММ.ГГГГ, размер задолженности на ДД.ММ.ГГГГ — 1 750 383, 28 руб., кредитного договора КК- 651066714529 от ДД.ММ.ГГГГ, размер задолженности на ДД.ММ.ГГГГ — 2 310,12 руб., кредитного договора КК-651066675874 от ДД.ММ.ГГГГ, размер задолженности на ДД.ММ.ГГГГ — 2 215,23 руб. (том №, л.д. 196-200, 201-221);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, согласно которого осмотрен ответ ООО «Сбербанк – Телеком» из которого следует, что абонентские номера 89809241292 оформлен на Черняева А.В., 89800800881 оформлен на Сергеева К.Б., 89809246538 оформлен на Мирзину В.Р., 89809241907 оформлен на Бухавец Е.В., осмотрен приложенный CD-диск, на котором содержится детализация соединений по номерам 89809241292, 89800800881, 89809241907, соединений по номеру 89809246538 не зафиксировано. ДД.ММ.ГГГГ абонент 79809241292 (Черняев А.В.) находился в зоне действия базовых станций <адрес> (том №, л.д. 44-51);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, согласно которого осмотрен ответ ООО «Т2 Мобайл» из которого следует, что абонентские номера № принадлежит Будкову В.С., № принадлежит Богдановой Н.Ю., № принадлежит Медведеву В.Г., № принадлежит Черняеву А.В., осмотрен приложенный CD-R диск, на котором содержится детализация соединений по номерам №. Согласно представленной информации установлено, что на дату оформления кредитов в ПАО «ВТБ» на заемщика Черняева А.В. - с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ абонент № (Медведев В.Г.) находился в зоне действия базовых станций <адрес> (том №, л.д. 56-65);

- справками Банка ВТБ (ПАО), согласно которым задолженность клиента Черняева А.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на ДД.ММ.ГГГГ составляет 2 338 536,36 руб.; оборот денежных средств по банковской карте № клиента Черняева А.В. с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 9 408,47 руб. (т. 8 л.д.188, 189);

- заявлением о преступлении представителя потерпевшего ПАО «Сбербанк» Захваткина С.Г. о том, что Черняев А.В., своими действиями нанес ущерб Банку на сумму 439 991 руб., пытался завладеть денежными средствами банка на общую сумму 590 000 руб. (том №, л.д. 10-11);

- протоколами выемки и осмотра предметов и документов с фототаблицами, в ходе которых у старшего специалиста ОЭБ УБ Пермского отделения № ПАО «Сбербанк» Механошиной С.Г. изъяты и осмотрены: копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) №. Заявление-анкета заключена между Черняевым А.В. и банком ПАО «Сбербанк», на первом листе имеется оттиск круглой печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета. На втором листе документ подписан простой электронной подписью клиента: Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ, 15:44:40, номер мобильного телефона 7980***1292, также имеет оттиск круглой печати ПАО Сбербанк и рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; протокол проверки подписи. Результат: ЭП верна, время подписи: ДД.ММ.ГГГГ, 12:44:40. Имеется оттиск печати ПАО «Сбербанк» и рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) №. Заявление-анкета заключена между Черняевым А.В. и банком ПАО «Сбербанк», на первом листе имеется оттиск круглой печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета. На втором листе документ подписан простой электронной подписью клиента: Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ, 16:31:21, номер мобильного телефона 7980***1292, также имеет оттиск круглой печати ПАО Сбербанк и рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; протокол проверки подписи. Результат: ЭП верна, время подписи : ДД.ММ.ГГГГ, 13:31:21. Имеется оттиск печати ПАО «Сбербанк» и рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) №, заявление-анкета заключена между Черняевым А.В. и банком ПАО «Сбербанк», на первом листе имеется оттиск круглой печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета. На втором листе документ подписан простой электронной подписью клиента: Черняев А.В. ДД.ММ.ГГГГ, 15:51:59, номер мобильного телефона 7980***1292, также имеет оттиск круглой печати ПАО Сбербанк и рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; протокол проверки подписи. Результат: ЭП верна, время подписи : ДД.ММ.ГГГГ, 12:51:59. Имеется оттиск печати ПАО «Сбербанк» и рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; копия сопроводительного листа, согласно которому наименования документа: паспорт гражданина РФ, клиент: Черняев А.В., дата формирования: ДД.ММ.ГГГГ, сформировал: Мирзина В.Р.; копия паспорта гражданина РФ, выданного на имя Черняев Андрея Васильевича, ДД.ММ.ГГГГ г.р, серия 57 16, № выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. Имеются оттиск печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; копия потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк», согласно которой, заемщик: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, мобильный телефон: №. Сумма кредита 290 000 руб., процентная ставка 19,90% годовых; счёт кредитования №. Документ подписан электронной подписью: Черняев А.В., дата и время ДД.ММ.ГГГГ, 16:01:10; Имеются оттиск печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; протокол проверки подписи. Результат: ЭП верна, время подписи ДД.ММ.ГГГГ, 13:01:10. Имеются оттиск печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; копия заявления на участие в программе страхования жизни и здоровья с риском «Диагностирования особо опасного заболевания» для владельцев кредитных карт от ДД.ММ.ГГГГ, застрахованное лицо: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Имеется подпись застрахованного лица с расшифровкой Черняева А.В., выполненная красящим веществом, имеются оттиск печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета. Дата подписания заявления ДД.ММ.ГГГГ; копия заявления об изменении информации о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ от Черняева А.В., согласно которому просит внести изменение в его анкетные данные: старые данные мобильный телефона: 9519516422, новые данные мобильного телефона: 9809241292. Заявление приняла: Мирзина Валерия Рашидовна, дата: ДД.ММ.ГГГГ Имеется оттиск печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись; копия заявления на получение карты от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспорт: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Получена дебетовая карта и открыт расчетный счет: №. Место получения карты: <адрес>, имеются оттиск печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета; копия индивидуальных условий выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО клиента: Черняев А.В. Для проведения операций по карте банк предоставляет клиенту возобновляемый лимит кредита в размере: 150 000 руб. Работника банка Мирзина Валерия Рашидовна, имеются оттиск печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета, а также имеется подпись клиента выполненная красящим веществом; копия заявления на предоставление доступа к SMS-банку (мобильному банку) ПАО «Сбербанк». Клиент Черняев А.В. Номер карты: 5336********7015. Номер мобильного телефона: 9809241292. Имеется подпись клиента Черняева А.В., ФИО и должность работника банка: Мирзина Валерия Рашидовна, дата ДД.ММ.ГГГГ. Имеются оттиск печати ПАО «Сбербанк», а также рукописная подпись, выполненная красящим веществом синего цвета (том №, л.д. 150-154, 183-186);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, в ходе которого осмотрены документы, приложенные представителем потерпевшего ПАО «Сбербанк» Захваткиным С.Г. к своему заявлению о преступлении от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, а именно: копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) №, среднемесячный доход семьи 123 000 руб., запрашиваемая сумма кредита 290 000 руб. Подписано в электронному виде 12:02:2021 в 16:31:22; копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) №; копия решения о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, заемщику Черняеву А.В. в предоставлении кредита на сумму 290 000 руб. отказано; копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) 79022652836, среднемесячный доход семьи 123 000 руб., запрашиваемая сумма кредита 300 000 руб.; копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: 79809241292, дополнительный телефон (рабочий) №; решение о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, заемщику Черняеву А.В. в предоставлении кредита на сумму 300 000 руб. отказано; копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) №, среднемесячный доход семьи 123 000 руб., запрашиваемая сумма кредита 290 000 руб. Подписано в электронному виде 12:02:2021 в 15:52:01; копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) 79022652836, решение о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, принято решение о предоставлении кредита заемщику Черняеву А.В. на сумму 290 000 руб., а также предоставить кредитную карту с максимальной суммой лимита 150 000 руб.; копия заявление-анкета на получение карты в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) №, среднемесячный доход 30 000 руб., запрашиваемая сумма кредита 150 000 руб.; копия заявление-анкета на получение кредитной карты в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, клиент: Черняев А.В., ДД.ММ.ГГГГ г.р., паспортные данные: серия 57 16, №, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>. Мобильный телефон: №, дополнительный телефон (рабочий) № (том №, л.д. 40-42);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, согласно которого осмотрена копия выписки по расчетному счету №, открытого в ПАО «Сбербанк» на Черняева А.В., из которой следует, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетной счет №, открытый на Черняева А.В., поступили денежные средства в сумме 290 000 руб., с обоснованием операции «выдача кредита», после чего указанные денежные средства были выданы наличными, 4 операциями по 100 000 руб., 50 000 руб., 90 000 руб. и 50 000 руб., на общую сумму 290 000 руб. (том №, л.д. 47-48);

- справкой о причиненном материальном ущербе, согласно которой в результате неправомерных действий Черняева А.В. по предоставлению недостоверных данных о размере дохода при заключении кредитного договора и договора на получение кредитной карты между Черняевым А.В. и ПАО «Сбербанк» Пермскому отделению № ПАО «Сбербанк» причинен ущерб в размере 439 991 руб. (том №, л.д. 51);

- ответом из Пенсионного Фонда России по <адрес>, согласно которому в региональной базе данных на застрахованное лицо — Черняев А.В., за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ нет сведений, составляющих пенсионные права (том №, л.д. 144);

- заявлением о преступлении представителя Банка ВТБ (ПАО) Дубровина Е.В., в котором она сообщает о совершенном в отношении банка преступлении, в результате чего, банку причинен материальный ущерб на общую сумму 3 917 739 руб. (том №, л.д. 121-122);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, согласно которого осмотрены видеозаписи с банкоматной зоны в ОО «Гагаринский» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся на компакт–диске, который приложен к ответу Банка ВТБ (ПАО), из которой следует, что в помещение банкомата ВТБ зашли мужчина, одетый в черную куртку, черную кофту с капюшоном, и девушка, одетая в серую шапку, серебристую куртку, при себе имелся черный рюкзак подходят к банкомату и мужчина выполняет с помощью него какие-то операции, после чего они выходят из помещения (том №, л.д. 110-111);

- справками Банка ВТБ (ПАО), согласно которых задолженность клиента Черняева А.В. по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на ДД.ММ.ГГГГ составляет 1 769 923,29 руб., оборот денежных средств по банковской карте № клиента Черняева А.В. за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составляет 9495,00 руб. (том №, л.д. 187, 190);

- протоколами осмотра предметов и документов с фототаблицами, согласно которых осмотрены предметы и документы, изъятые в ходе обыска в жилище по адресу <адрес>: визитная карта на имя Шеиной (Фадеевой) А.С., изменение от ДД.ММ.ГГГГ к трудовому договору, заключенному между банком ВТБ и Шеиной (Фадеевой) А.С., согласно которым Шеина (Фадеева) А.С. является сотрудником банка ВТБ в должности главного финансового консультанта; правила кредитования ВТБ, в котором изложены используемые термины и сокращения, условия кредитования, права и обязанности Банка и Заемщика по договору, ответственность; копии доверенностей от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым Банк ВТБ уполномочивает Шеину (Фадееву) А.С. совершать от имени банка действия по кредитованию клиентов и оформление других банковских операций; договор потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым у Шеиной (Фадеевой) А.С. имеются финансовые обязательства; договор купли-продажи автомобиля ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Шеина (Фадеева) А.С. приобрела автомобиль Лада Гранта 210010, стоимостью 270 000 руб.; анкета-заявление от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой Шеина (Фадеева) А.С. приобрела абонентский номер +№ у оператора ООО «ВТБ Мобайл», и на основании заявления осуществлен перенос номера +№; договор кредитования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ответственным работником в отметке банка является Шеина (Фадеева) А.С.; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ заключенный между Банком ВТБ (ПАО) и Шеиной (Фадеевой) А.С., согласно которому последняя трудоустроена в операционный офис «Первый» в <адрес> на должность ведущего финансового консультанта; банковская карта ВТБ Мультикарта, чек МВидео на сумму 42 860 руб., заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банк ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, банковская карта, согласие на получение и обработку персональных данных Фадеевой А.С., согласие на передачу персональных данных Фадеевой А.С., договор о полной материальной ответственности (том №, л.д. 125-181, том №, л.д. 167-170, 171-173);

- протоколом осмотра предметов и документов с фототаблицей, согласно которого осмотрены предметы, изъятые в ходе обыска в жилище по адресу <адрес>:сотовый телефон «Айфон 11» согласно осмотра которого установлено, что Шеина (Фадеева) А.С. вела переписку о продаже автомобиля (том №, л.д. 176-196);

- протоколом осмотра предметов и документов в соответствии в которым осмотрен оптический диск с результатами оперативно-розыскной деятельности, согласно с которым (том №, л.д. 81-90);

- ответом из Банк ВТБ (ПАО) с приложениями: приказ о приеме, трудовой договор, должностная инструкция, приказ об увольнении, справки 2-НДФЛ, согласно которым Шеина (Фадеева) А.С. принята на работу ДД.ММ.ГГГГ на должность ведущий финансовый консультант, уволена ДД.ММ.ГГГГ по инициативе работника (том №, л.д. 73-102);

- информацией из налогового органа и пенсионного фонда относительно налоговых отчислений Иванова И.Е., Сергеева К.Б. и Шаиной А.С.(том №, л.д. 65-74, 210-219, 227-228, том №, л.д. 2-3, том №, л.д. 197-200, 204);

- сведениями об имеющихся в ПАО «Сбербанк» продуктов кредитования (том №, л.д. 238-252)

- протоколом очной ставки между свидетелем Будковым В.С. и подозреваемым Сергеевым К.Б., согласно которому Будков В.С. подтвердил данные им ранее показания, Сергеев К.Б. отказался от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации (том №, л.д. 211-217);

- протоколом очной ставки между подозреваемым Ивановым И.Е. и подозреваемым Сергеевым К.Б., согласно которому Иванов И.Е. подтвердил данные им ранее показания, Сергеев К.Б. отказался от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации (том №, л.д. 10-23);

- протоколом очной ставки между подозреваемой Шеиной (Фадеевой) А.С. и подозреваемым Черняевым А.В., согласно которому каждый из них подтвердил данные им ранее показания (том №, л.д. 120-128);

- протоколом очной ставки между подозреваемым Черняевым А.В. и свидетелем Медведевым В.Г., согласно которому каждый из них подтвердил данные им ранее показания (том №, л.д. 129-134);

- протоколом очной ставки между подозреваемым Черняевым А.В. и подозреваемым Сергеевым К.Б., согласно которому Черняев А.В. подтвердил данные им ранее показания, Сергеев К.Б. отказался от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции Российской Федерации (том №, л.д. 108-115).

Таким образом, суд квалифицирует действия Сергеева К.Б. по факту хищения имущества Банка ВТБ (ПАО) на суммы 999 999 руб. и 2 252 152 руб. по ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (2 преступления), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку и иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, по факту хищения имущества Банка ВТБ (ПАО) на сумму 1 000 000 руб. по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, по факту хищения имущества ПАО «Сбербанк» на сумму 440 000 руб. по ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку и иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, по факту хищения имущества Банка ВТБ (ПАО) на сумму 1 705 298 руб. по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, и считает полностью установленной и доказанной вину подсудимого Сергеева К.Б. в совершении инкриминируемых ему преступлений, изложенных в описательной части приговора, совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Суд квалифицирует действия Шеиной (Фадеевой) А.С. по факту хищения имущества Банка ВТБ (ПАО) на суммы 999 999 руб. и 2 252 152 руб. по ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации (2 преступления), как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку и иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, по факту хищения имущества Банка ВТБ (ПАО) на сумму 1 000 000 руб. по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, по факту хищения имущества Банка ВТБ (ПАО) на сумму 1 705 298 руб. по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества, путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, и считает полностью установленной и доказанной вину подсудимой Шеиной (Фадеевой) А.С. в совершении инкриминируемых ей преступлений, изложенных в описательной части приговора, совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Суд квалифицирует действия Черняева А.В. по факту хищения имущества Банка ВТБ (ПАО) на суммы 2 252 152 руб. по ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку и иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, по факту хищения имущества ПАО «Сбербанк» на сумму 440 000 руб. по ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку и иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору, и считает полностью установленной и доказанной вину подсудимого Черняева А.В. в совершении инкриминируемых ему преступлений, изложенных в описательной части приговора, совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

Вина подсудимых в совершении всех инкриминируемых им преступлений подтверждается показаниями Черняева А.В., Сергеева К.Б., представителя потерпевшего Банк ВТБ (ПАО) - Аликиной Т.Ю., ПАО Сбербанк – Захваткина С.Г., которые указали на обстоятельства выдачи кредитов Иванову И.Е. и Черняеву А.В., а также свидетелей Белянушкина А.В., Некрасовой (Гилишевой) А.О., Сущенковой (Гребцовой) Е.Е., Мирзиной В.Р., Першиной З.М., являющихся сотрудниками банка, указавшими на порядок выдачи кредитов, действий менеджера при выдаче кредитов, ознакомления с работников банка с инструкциями, свидетелей Иванова И.Е., Будкова В.С., Будковой О.Н., Медведева В.Г., Мисайловой С.Н., Паршиной З.М., Полежаева В.М., Халиуллиной Т.З., Черняевой М.А., указавших на известные им обстоятельства получения кредита Ивановым И.Е. и Черняевым А.В., также подтвердившие факт, что материальное положение последних не позволило бы им оплатить кредит; Зубенко С.А., указавшего на то, что он не передавал Шеиной А.С. или ее супругу единовременно сумму около 300 000 руб., Кучинской К.М., Кучинского Е.А. и Сергеевой А.А., указавших на обстоятельства записанного между Шеиной А.С. и Сергеевым К.Б. разговора.

Оснований не доверять показаниям представителей потерпевших и свидетелей не имеется. Данные показания согласуются между собой и другими исследованными судом доказательствами, дополняют их, противоречий по обстоятельствам, имеющим значение для дела, не содержат. Какой-либо заинтересованности в исходе дела и мотивов для оговора ими подсудимых не усматривается, названные подсудимыми Сергеевым К.Б. и Шеиной А.И. основания для оговора суд не может принять во внимание, поскольку они надуманы.

Имеющиеся в показаниях потерпевшего и указанных свидетелей противоречия относительно событий происходящего, а именно хронологии, обстоятельств передачи куртки Черняву А.В., обстоятельств получения кредита, суд, не признает существенными и не принимает во внимание, поскольку в моментах, имеющих значение для определения обстоятельств дела, показания представителей потерпевших, свидетелей и подсудимого Черняева А.В., согласуются между собой. При этом очевидно, что данные расхождения связаны не с ложностью указанных показаний, а с субъективным восприятием происходящих событий, с давностью данных событий.

Также вина Сергеева К.Б., Шеиной А.С. и Черняева А.В. подтверждается иными письменными доказательствами, а именно заявлениями о притуплении, ответами на запрос, протоколами выемок, протоколами осмотра предметов и документов, согласно которых из банков были изъяты и осмотрены кредитные досье Черняева А.В. и Иванова И.Е., выписки по банковским счетам, установлена сумма взятых денежных средств и способ их снятия, из ответов на запрос из пенсионных фонов и налогового органа следует, что Черняева А.В. и Иванова И.Е. не работали в местах, которые они указали при заполнении заявок на кредит, а также протоколами осмотра видеозаписей, на которых запечатлен факт сопровождения Сереевым К.Б. Иванова И.Е. и Черняева А.В, и иными исследованными в судебном заседании, описанными выше доказательствами.

Все вышеназванные доказательства проверены и оценены судом в соответствии с требованиями ст. ст. 87, 88 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности, а в совокупности - достаточности для разрешения уголовного дела по существу, оснований для исключения каких-либо доказательств у суда не имеется, все доказательства добыты с соблюдением требований процессуального законодательства.

Обман при совершении всех преступлений выражался в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, о месте работы и размере заработка заёмщиков, в умолчании о том, что денежные средства возвращены не будут, злоупотребление доверием, нарду с обманом, имело место быть при совершении преступления в отношении Банка ВТБ (ПАО) по факту хищения денежных средств в размере 2 252 152 руб. и 1 705 298 руб., поскольку, в данном случае сотрудник банка – Гилишева А.О. вводилась Шеиной А.С., действующей в группе лиц, в заблуждение относительно физического присутствия клиента в офисе банка, а также о его истинных намерениях, при хищении денежных средств Банка ВТБ (ПАО) в размере 1 000 000 руб., злоупотребления чьим-то доверием не имело место быть, поэтому данный квалифицирующий признак суд исключает из объема предъявленного Сергееву К.Б. и Шеиной А.В. обвинения.

При этом суд критически относится к показаниям подсудимого Сергеева К.Б. о том, что он инициатором получения кредитов не был, никаких противоправных действий, в том числе подысканием недостоверных справок и копий трудовых книжек, не занимался, кредиты без ведома Иванова И.Е и Черняева А.В. не получал, выступал лишь посредником, консультантом, помогал получить кредит, поскольку его позиция опровергается показаниями Черняева А.В., Иванова И.Е., Будкова В.С., Медведева В.Г., Мисайловой С.Н., указавших, что именно Сергеев К.Б. являлся инициатором действий по получению кредитов, именно он убеждал заемщиков взять кредит, а также протоколами осмотра дисков с аудиозаписью, согласно которым в момент проверки сообщений о преступлении, а также в период предварительного следствия Сергеев К.Б. и Шеина А.С. обсуждают случившееся и роль каждого.

Также суд критически относится к показаниям подсудимой Шеиной А.С. о том, что она не знала о том, что кредиты будут невозвратными, денежное вознаграждение за свои действия она не получала, одобрение кредитов зависело не от нее, на этот процесс она повлиять не могла, поскольку ее показания опровергаются показаниями представителя потерпевшего Банка ВТБ (ПАО) – Аликиной Т.Ю., свидетелей Белянушкина А.В., Некрасовой (Гилишевой) А.О., Сущенковой (Гребцовой) Е.Е., Першиной З.М., указавших на то, что главный финансовый консультант, коим являлась Шеина А.С.. может приостановить выдачу кредита, если усомниться в платёжеспособности клиента или в достоверности предоставленной им сведений, а также от оценки главным финансовым консультантом внешности клиента, а также его поведения, также зависит выдача кредита, показаниями Черняева А.В и Сергеева К.Б., показаниями свидетеля Зубенко С.А., который отрицал происхождение поступившей на счет Шеина И.А. суммы денег от него, а также протоколами осмотра дисков с видеозаписью, на которых видно, что при получении кредитов клиент не всегда присутствует в отделении банка, с аудиозаписью, согласно которым в момент проверки сообщений о преступлении, а также в период предварительного следствия Сергеев К.Б. и Шеина А.С. обсуждают случившееся и роль каждого. При таких обстоятельствах суд критически относится к показаниям свидетеля Шеина И.А. о том, что поступившие на его счет денежные средства ему передал Зубенко С.А.

Квалифицирующий признак «с использованием служебного положения», по мнению суда, также нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку Шеина (Фадеева) А.С., являясь главным финансовым консультантом в операционном офисе «Первый» в г. Перми филиала № Банка ВТБ (ПАО) в <адрес> использовала для совершения хищения имущества свои служебные полномочия, включающие административно-хозяйственные функции, поскольку, несмотря на то, что решение о выдаче кредита принималось не лично Шеиной А.В., она могла повлиять на решение о выдаче кредита, именно она определяла внешние признаки платежеспособности клиента, она в силу вышеназванных должностных инструкций и приказов, обязана была проверить соответствию все данные о клиенте, в том числе и место его работы, чего она не сделала, и делать не намеревалась, а также не имела права выдавать кредит в отсутствие клиента. При этом все участники группы понимали и осознавали, что в их число входит работник банка – Шеина А.С., без наличия у которой определенных функций, достижение общего преступного результата невозможно, таким образом, по мнению суда, Шеина А.С. для совершения хищений использовала свое служебное положение, о чем были осведомлены все участники преступлений.

Квалифицирующий признак «в особо крупном размере» «в крупном размере» по мнению суда, также нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку сумма ущерба, причиненного потерпевшему Банку ВТБ (ПАО) по преступлению, предусмотренному ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации составляет 1 000 000 руб., по преступлению, предусмотренному ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации составляет 2 252 152 руб., что является крупным размером, по преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации составляет 1 705 298 руб., что является особо крупным размером.

Квалифицирующий признак «группой лиц по предварительному сговору», по мнению суда, также нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку, как было установлено исследованными в судебном заседании вышеописанными доказательствами, Сергеев К.Б., Шеина А.С. и Черняев А.В. действовал единым умыслом, в том числе с Лицом 1 (при совершении хищения денежных средств Банка ВТБ (ПАО) в сумме 999 999 руб.), для достижения одной цели – хищения денежных средств банка, каждый выполнял отведенную ему роль, каждый из них осознавал, что действуют в составе группы лиц по предварительному сговору, включающую в себя несколько соучастников с чётким распределением ролей.

Иные исследованные в судебном заседании доказательства, в том числе, протоколы обысков, осмотра, ответы на запросы, протоколы осмотра аудиозаписей (том №, л.д. 233-236, 245-246, том №, л.д. 5, 15-18, том №, л.д. 32-35, 36-44, том №, л.д. 107-159, 175-189, 247-248, том №, л.д. 2, 3, 6-13, 48-52, 54-63) не подтверждают и не опровергают виновность подсудимых в совершении инкриминируемых им деяний, поскольку при обысках по адресам: <адрес>46, <адрес> пос. Нижний Лух, <адрес>1, <адрес> пос. Нижний Лух, <адрес>, предметов и документов, имеющих значение для уголовного дела не обнаружено, ответы на запрос также не устанавливают обстоятельства, подлежащие доказыванию, второй собеседник Сергеева К.Б. на аудиозаписи не установлен.

Обстоятельством, смягчающим наказание подсудимому Сергееву К.Б. на основании ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает по всем преступлениям наличие малолетнего ребенка у виновного, на основании ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает по всем преступлениям частичное признание вины, раскаяние в содеянном, по преступлениям, в отношении Банка ВТБ (ПАО) по факту хищения денежных средств в сумме 999 999 руб. и 2 252 125 руб. частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимому Сергееву К.Б., суд признает рецидив преступлений.

Обстоятельств смягчающих и отягчающих наказание подсудимой Шеиной (до брака - Фадеевой) А.С. судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому Черняеву А.В. на основании ч. 1 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает по всем преступлениям явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, на основании ч. 2 ст. 61 Уголовного кодекса Российской Федерации суд признает по всем преступлениям полное признание вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимому Черняеву А.В., судом не установлено.

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступлений, данные о личности подсудимого Сергеева К.Б., наличие в его действиях отягчающего обстоятельства, суд не находит правовых оснований для изменения категории совершенных ими преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Учитывая фактические обстоятельства совершения преступлений, данные о личности подсудимых Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. и Черняева А.В., суд не находит оснований для изменения категории совершенных ими преступлений на менее тяжкие в соответствии с ч. 6 ст. 15 Уголовного кодекса Российской Федерации.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенных Сергеевым К.Б. четырех тяжких преступлений и одного преступления средней тяжести, совокупность смягчающих и отягчающего наказание обстоятельства, указанных в приговоре, данные о личности подсудимого, который по месту жительства, супругой и мамой характеризуется положительно, состояние его здоровья и состояние здоровья его матери, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, и назначает ему наказание за каждое из преступлений, связанное с изоляцией от общества, в виде лишения свободы.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных Сергеевым К.Б. преступлений и личности виновного, суд не усматривает каких-либо исключительных обстоятельств, в связи с чем оснований для применения ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации

При этом суд назначает подсудимому Сергееву К.Б. наказание по всем преступлениям по правилу, предусмотренному ч. 2 ст. 68 Уголовного кодекса Российской Федерации и не находит оснований для назначения наказания по правилам, предусмотренным ч. 3 ст. 68 Уголовного кодекса Российской Федерации.

С учетом наличия в действиях подсудимого опасного рецидива преступлений, суд не находит правовых оснований для применения при назначении наказания правил, предусмотренных ст. ст. 53.1, 73 Уголовного кодекса Российской федерации.

Кроме того, учитывая корыстный мотив преступлений, суд также считает необходимым назначить подсудимому Сергееву К.Б. за преступления, предусмотренные ч. 4 ст. 159, ч. 3 ст. 159 и ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации дополнительное наказание в виде штрафа, определяя его размер с учетом тяжести преступления, имущественного положения подсудимого и его семьи, принимая во внимание, что подсудимый является трудоспособным, не имеет хронических заболеваний, препятствующих отбыванию штрафа, полагая, что данное наказание будет отвечать целям наказания и способствовать его исправлению.

Дополнительное наказание в виде ограничения свободы суд считает необходимым Сергееву К.Б. не назначать, полагая достаточным назначения основного виде наказания и дополнительного наказания в виде штрафа.

При определении вида исправительного учреждения, суд учитывает, что в действиях Сергеева К.Б. усматривается опасный рецидив преступлений, ранее он отбывал лишение свободы, в связи с чем, на основании п. «в» ч. 1 ст. 58 Уголовного кодекса Российской Федерации, назначает ей отбывание наказания в исправительной колонии строгого режима.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенных Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. четырех тяжких преступлений, отсутствие смягчающих и отягчающих наказание обстоятельства, данные о личности подсудимой, которая по месту жительства, супругом, братом, по месту работы характеризуется положительно, состояние ее здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни его семьи, и назначает ей наказание в виде лишения свободы.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. преступлений, обстоятельств их совершения и личности виновной, суд не усматривает каких-либо исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, в связи с чем оснований для применения ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, по мнению суда, не имеется.

Вместе с тем, суд считает возможным назначить подсудимой Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. наказание с применением ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, поскольку ее исправление возможно без реального отбывания наказания, но с возложением обязанностей, способствующих ее исправлению.

Кроме того, учитывая корыстный мотив преступлений, суд также считает необходимым назначить подсудимой Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. за все преступления дополнительное наказание в виде штрафа, определяя его размер с учетом тяжести преступления, имущественного положения подсудимой и ее семьи, принимая во внимание, что подсудимая является трудоспособной, не имеет хронических заболеваний, препятствующих отбыванию штрафа, полагая, что данное наказание будет отвечать целям наказания и способствовать ее исправлению.

Дополнительное наказание в виде ограничения свободы суд считает необходимым Шеиной (до брака - Фадеевой) А.С. не назначать, полагая достаточным назначения основного виде наказания и дополнительного наказания в виде штрафа.

При определении вида и размера наказания суд учитывает характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенных Черняевым А.В. тяжкого преступления и преступления средней тяжести, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающего наказание обстоятельства, указанных в приговоре, данные о личности подсудимого, который по месту жительства и сожительницей характеризуется положительно, состояние его здоровья и состояние здоровья его сожительницы, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи и назначает ему наказание за преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде исправительных работ.

Также суд, принимая во внимание обстоятельства, связанные с целями и мотивами преступления, поведением виновного во время или после совершения преступления, учитывая установленные судом смягчающие обстоятельства, полагает что это существенно уменьшает степень общественной опасности совершенного Черняевым А.В. преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации преступления, и считает возможным признать данные обстоятельства исключительными и назначить ему наказание за данное преступление с применением положений ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, то есть более мягкий вид наказания, чем предусмотрен этой статьей, в виде исправительных работ.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных Черняевым А.В. преступлений, обстоятельств его совершения и личности виновной, суд не приходит к выводу о возможности исправления осужденной без реального отбывания наказания, в связи с чем оснований для применения ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации, по мнению суда, не имеется.

Гражданские иски представителя Банк ВТБ (ПАО) и ПАО Сбербанк подлежат частичному удовлетворению и взысканию с подсудимых солидарно на основании ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации, поскольку материальный ущерб причинен потерпевшим преступными действиями подсудимых. В частности с Сергеева К.Б. и Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. солидарно в пользу ПАО ВТБ (24) подлежит взысканию 3 477 527 руб. (835 307 руб. + 954 039 руб. + 1 678 773 руб. + 9 408 руб.), с Сергеева К.Б., Шеиной (до брака – Фадеевой) А.С. и Черняева А.В. солидарно в пользу ПАО ВТБ (24) подлежит взысканию 2 230 461 руб. (9 495 руб. + 2 220 966 руб.), с Сергеева К.Б. и Черняева А.В. солидарно в пользу ПАО Сбербанк - 439 745,55 руб. (289 754,55 руб. + 149 991 руб.).

Разрешая вопрос о судьбе имущества, на которое постановлением судьи Свердловского районного суда г. Перми от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест, а именно автомобиля, принадлежащего Сергееву К.Б., марки «KIA RIO», VIN №, г.н. M 558 PO 159 регион, суд учитывает, что судом были удовлетворены исковые требования потерпевших, и, исходя из суммы удовлетворенных исковых требований, учитывая стоимость арестованного имущества, соразмерность исковых требований, полагает необходимым арест на данное имущество сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска.

Вещественные доказательства: видеозаписи «24 декабря вход»; «24 декабря ОО Первый»; «2422020 Шеин и Фадеева у банкомата, Шеин вносит дс на свою карту»; «20210816»; «24122020 ОО Первый Иванов (плюс Сергеев)»; «24 декабря ОО Первый»; «24122020 ОО Первый лестница»«24122020 Фадеева и Сергеев у банкомата»; «25122020 ОО Первый Сергеев вместо Иванова»; «25122020 снятие по карте Иванова Сергеевым», находящиеся на DVD-диске, титульный лист досье Иванова И.Е. на 1 л.; Справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от 18.12 2020 на Иванова И.Е.; Копия трудовой книжки TK-VI № на Иванова И.Е., Диск белого цвета, который упакован в бумажный конверт, на котором хранятся следующие документы: График погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Анкета-Заявление на получение кредита от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № от Иванова И.Е.; Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Титульный лист досье Иванов Игорь Егорович, дата формирования ДД.ММ.ГГГГ, номер документа 625/0018-1484138/01; Справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах; Копия трудовой книжки TK-VI № на Иванова И.Е. (в 2 экземплярах); Ксерокопия паспорта гражданина РФ серия 5712 № выданного Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя Иванова Игоря Егоровича, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (в 3 экземплярах), Единая Форма согласия ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ от Иванова И.Е., ответственный работник банка Леонтьева О.В.; (в 3 экземплярах), Список № (партия 5401) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах); Список № (партия 5400) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах); Список № (партия 5399) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах); Решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО: Иванов Игорь Егорович, номер договора 625/0018-1484138 от ДД.ММ.ГГГГ; Служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ, направленная начальнику ОРПА РОО «Пермский» филиала № ВТБ (ПАО) Катан О.В. от главного специалиста ОРБ в <адрес> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО) Аликиной Т.Ю. (в 3 экземплярах); Уведомление о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, направленное Иванову И.Е., в рамках кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах); График погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (в 3 экземплярах); Анкета-Заявление на получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ от Иванова И.Е. (в 3 экземплярах); Индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в 3 экземплярах); Заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ 625/0018-1482916 от Иванова И.Е. (в 3 экземплярах); Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ (в 3 экземплярах); Титульный лист досье Иванов Игорь Егорович, дата формирования ДД.ММ.ГГГГ, номер документа 625/0017-1482916/01; Решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО: Иванов Игорь Егорович, номер договора 625/0018-1482916 от ДД.ММ.ГГГГ, копия объяснения Фадеевой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А4, приложенную к заявлению от представителя Банка ВТБ (ПАО) Дубровина Е.В от ДД.ММ.ГГГГ, видеозаписи по снятию наличных денежных средств со счетов Черняева А.В., по оформлению кредитных продуктов на Черняева А.В, хранящиеся на компакт-диске, копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия решения о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ; Решение о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ; Решение о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ Копия заявление-анкета на получение карты в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №; Копия заявление-анкета на получение кредитной карты в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки по расчетному счету №, открытого в ПАО «Сбербанк» на Черняева А.В., бумажный лист с рукописным текстом «Сергеев Константин Борисович», кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 1 000 000,00 руб., кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 999 999,00 руб., выписка ВТБ по счету №, документ, содержащий расчет кредита, детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленного на Черняева А.В., находящаяся на СD-диске, детализации соединений по абонентским номерам: №, находящаяся на диск СD-R, детализации соединений по абонентским номерам: №, находящиеся на диск СD-R, телефонные переговоры по абонентским номерам: № (Сергеев К.Б.), № (Шеин И.А.), № (Фадеева А.С.) № (Иванов И.Е.), № (Будков В.С.), находящиеся на DVD-R диске, на котором имеется пояснительная надпись, выполненная красящим веществом черного цвета: «Несекретно экз 1 подпись №/DVD-R от 24.03.2022», телефонные переговоры по абонентскому номеру № (Фадеева А.С.), находящиеся на DVD-R диске, на котором имеется пояснительная надпись, выполненная красящим веществом черного цвета: «Несекретно экз 1 подпись №/DVD-R от 03.03.2022», телефонные переговоры по абонентским номерам № (Сергеев К.Б.), № (Будков В.С.), № (Иванов И.Е.) находящиеся на DVD-R диске, на котором имеется пояснительная надпись: «Несекретно экз 1 подпись №/DVD-R от 03.03.2022», по абонентским номерам № (Сергеев К.Б.), № (Будков В.С.), № (Вожаков И.А) находящиеся на DVD-R диске, на котором имеется пояснительная надпись: «Несекретно экз 1 подпись №/DVD-R от 03.03.2022», детализации соединений по абонентскому номеру: №, находящиеся на диск СD-R; копия выписки по расчетному счету №, открытому на Фадееву А.С. в АО «Почта Банк», копию выписки по расчетному счету №, открытого в ПАО «Сбербанк» на Шеина И.А. находящиеся на диске, копии выписок по расчетным счетам Иванова И.Е., Фадеевой А.С., Черняева А.В., Шеина И.А., открытых в Банке ВТБ (ПАО), хранящиеся на СD-диске в уголовном деле, копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол проверки подписи, копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол проверки подписи, копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол проверки подписи, копия сопроводительного листа на документ на 1 листе формата А4, копия паспорта гражданина РФ на 2 листах формата А4, выданного на имя Черняев А.В., копия потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол проверки подписи, копия заявления на участие в программе страхования жизни и здоровья с риском «Диагностирования особо опасного заболевания» для владельцев кредитных карт от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления об изменении информации о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления на получение карты от ДД.ММ.ГГГГ, копия индивидуальных условий выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления на предоставление доступа к SMS-банку (мобильному банку) ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, титульный лист досье документа КК-651066675874/01; Титульный лист досье документа 625/0018-1514134/01; Справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, дана гр. Черняеву А.В.; Копия справки для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, дана гр. Черняеву А.В.; Копия трудовой книжки TK-VI № на Черняева А.В., диск белого цвета, который упакован в бумажный конверт, на котором хранятся следующие документы: Расчет Задолженности за период с 2021-02-12 по 2021-08-03, заёмщик: Черняев Андрей Васильевич, кредитный договор 625/0018-1514134 от 2021-02-12; Памятка по полису «Финансовый резерв» (версия 3.0), Полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на перечисление страховой премии в Банк ВТБ (ПАО) от Черняев Андрей Васильевич; Заявление на страховую выплату от Черняева А.В. (на 1 листе); График погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Анкета-Заявление на получение кредита в банке ВТБ (ПАО), клиент Черняев А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Черняев Андрей Васильевич; Заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, от Черняева А.В.; Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В.; Титульный лист досье Черняев Андрей Васильевич, номер документа 625/0018-1514134/01; Копия справки для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, дана гр. Черняеву А.В. (в трех экземплярах); Копия трудовой книжки TK-VI № на Черняева А.В. (в двух экземплярах); Согласие клиента, предоставленное Банку ВТБ (ПАО) на взаимодействие с бюро кредитных историй и на обработку данных ПАО «ВЫМПЕЛКОМ», от Черняев А.В. (в двух экземплярах); Скан паспорта выданного на имя Черняева Андрея Васильевича, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, с серии 5716 номером 543160, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, код 570-022.( в шести экземплярах); Список № внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ (в двух экземплярах); Решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ (в двух экземплярах); Служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ (в двух экземплярах); Уведомление о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, направленное Черняеву А.В. (в двух экземплярах); Условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в договору предоставления и использования банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066675874, клиент: Черняев Андрей Васильевич. (в двух экземплярах); Расписка о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Черняев А.В. (в двух экземплярах); Заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066675874 (в двух экземплярах); Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ (в двух экземплярах); Анкета-Заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ от Черняев Андрей Васильевич; Титульный лист досье, заемщик Черняев Андрей Васильевич, номер документа КК-651066675874/01; Согласие клиента на взаимодействие с бюро кредитных историй; Согласие на обработку данных/согласие клиента на получение банком информации от операторов связи, поставщиков информации от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Черняев А.В. (в четырех экземплярах); Анкета-Заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО), от Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ; Расчет задолженности за период с 2021-02-13 по 2021-08-03 с учётом штрафных санкций, по кредитному договору: 625/0018-1514771 от 2021-02-13; Памятка по полису «Финансовый резерв» (версия 3.0), Полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ.; Заявление на перечисление страховой премии в Банк ВТБ (ПАО) от Черняева А.В.; Заявление в АО «Согаз» от Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ; График погашения кредита и уплаты процентов в ОО "Первый" в <адрес> 2142 к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Анкета-Заявление на получение Кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО "Первый" в <адрес>, Клиент ФИО89, Дата ДД.ММ.ГГГГ; Кредитный договор ДД.ММ.ГГГГ №, клиент Черняев Андрей Васильевич; Заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, от Черняева А.В.; Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ; Титульный лист досье Черняев Андрей Васильевич, документа: 625/0018-151477/01; Решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, номер договора 625/0018-1514771 от ДД.ММ.ГГГГ, видеозаписи объяснения бывшей сотрудницы Фадеевой А.С. по поводу оформленных ею кредитов на заемщика Черняева А.В., находящаяся на DVD-R диске, видеозапись с банкоматной зоны в ОО «Гагаринский» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся на компакт–диске, копии выписок ПАО «Сбербанк» по расчетному счету №, открытого на Шеина И.А., по расчетному счету №, открытого на Паршину З.М., находящиеся на компакт-диске, копия выписки по расчетному счету №, открытому на Сергееву Анну Константиновну в Банке ВТБ (ПАО), заявление-анкета на предоставления комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Расписку в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о прекращении действий карты от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление анкета на предоставления комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; Расписку в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в договору предоставления и использования банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066714529 от Черняева А.В.; расписку о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066714529, от Черняева А.В.; согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; Анкета-Заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся при уголовном деле, которые служит средством для установления обстоятельств уголовного дела, на основании п. 5 ч. 3 ст. 81 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации необходимо хранить при деле.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Сергеева Константина Борисовича виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание:

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 3 года 4 месяца со штрафом в размере 150 000 рублей;

- по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 50 000 рублей;

- по ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 50 000 рублей за каждое из двух преступлений;

- по ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 1 год 4 месяца.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Сергееву К.Б. наказание в виде лишения свободы на срок 5 лет с отбыванием в исправительной колонии строгого режима со штрафом в размере 200 000 рублей.

Меру пресечения Сергееву К.Б. оставить прежней – в виде содержания под стражей.

Срок наказания в виде лишения свободы Сергееву К.Б исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу.

В соответствии с п. «а» ч. 3.1 ст. 72 Уголовного кодекса Российской Федерации зачесть Сергееву К.Б. в срок лишения свободы время содержания его под стражей с ДД.ММ.ГГГГ до вступления настоящего приговора в законную силу из расчета 1 день содержания под стражей за 1 день отбывания наказания в исправительной колонии строгого режима.

Признать Шеину (до брака - Фадееву) Анастасию Сергеевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и двух преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание:

- по ч. 4 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 2 года 6 месяцев со штрафом в размере 100 000 рублей;

- по ч. 3 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 30 000 рублей;

- по ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде лишения свободы на срок 2 года со штрафом в размере 30 000 рублей за каждое из двух преступлений.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Шеиной (до брака - Фадеевой) А.С. наказание в виде лишения свободы на срок 3 года 6 месяцев со штрафом в размере 150 000 рублей.

В соответствии со ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации назначенное Шеиной (до брака - Фадеевой) А.С. наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок 3 года.

На основании с ч. 5 ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации возложить на Шеину (до брака – Фадеевой) А.С. обязанность: в период испытательного срока не менять постоянного места жительства и работы без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного.

Испытательный срок Шеиной (до брака - Фадеевой) А.С. исчислять со дня вступления настоящего приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок время, прошедшее со дня провозглашения приговора, то есть с ДД.ММ.ГГГГ по дату вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Шеиной (до брака - Фадеевой) А.С. до вступления приговора в законную силу оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Признать Черняева Андрея Васильевича виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации и ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание:

- по ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации в виде исправительных работ на срок 1 год с удержанием в доход государства 5 % из заработной платы, ежемесячно;

- по ч. 3 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, с применением ст. 64 Уголовного кодекса Российской Федерации, в виде исправительных работ на срок 1 год 2 месяца с удержанием в доход государства 5 % из заработной платы, ежемесячно.

На основании ч. 3 ст. 69 Уголовного кодекса Российской Федерации, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Черняеву А.В. наказание в виде исправительных работ на срок 1 год 6 месяцев с удержанием в доход государства 5 % из заработной платы, ежемесячно.

Меру пресечения Черняеву А.В. до вступления приговора в законную силу оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Дополнительное наказание в виде штрафа подлежит уплате по следующим реквизитам: <данные изъяты>

Гражданские иски протерпевших Банк ВТБ (ПАО) и ПАО Сбербанк удовлетворить частично, взыскать солидарно с Сергеева Константина Борисовича и Шеиной (до брака – Фадеевой) Анастасии Сергеевны в пользу ПАО ВТБ (24) 3 477 527 рублей; солидарно с Сергеева Константина Борисовича, Шеиной (до брака – Фадеевой) Анастасии Сергеевны и Черняева Андрея Васильевича в пользу ПАО ВТБ (24) 2 230 461 рублей, солидарно с Сергеева Константина Борисовича и Черняева Андрея Васильевича в пользу ПАО Сбербанк 439 745,55 рублей.

Арест на автомобиль, принадлежащий Сергееву К.Б. автомобиль марки «KIA RIO», VIN №, сохранить до исполнения приговора в части гражданского иска.

Вещественные доказательства: видеозаписи «24 декабря вход»; «24 декабря ОО Первый»; «2422020 Шеин и Фадеева у банкомата, Шеин вносит дс на свою карту»; «20210816»; «24122020 ОО Первый Иванов (плюс Сергеев)»; «24 декабря ОО Первый»; «24122020 ОО Первый лестница»«24122020 Фадеева и Сергеев у банкомата»; «25122020 ОО Первый Сергеев вместо Иванова»; «25122020 снятие по карте Иванова Сергеевым», находящиеся на DVD-диске, титульный лист досье Иванова И.Е. на 1 л.; Справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от 18.12 2020 на Иванова И.Е.; Копия трудовой книжки TK-VI № на Иванова И.Е., диск белого цвета, который упакован в бумажный конверт, на котором хранятся следующие документы: График погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Анкета-Заявление на получение кредита от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № от Иванова И.Е.; Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Титульный лист досье Иванов Игорь Егорович, дата формирования ДД.ММ.ГГГГ, номер документа 625/0018-1484138/01; Справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах; Копия трудовой книжки TK-VI № на Иванова И.Е. (в 2 экземплярах); Ксерокопия паспорта гражданина РФ серия 5712 № выданного Отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя Иванова Игоря Егоровича, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (в 3 экземплярах), Единая Форма согласия ВТБ от ДД.ММ.ГГГГ от Иванова И.Е., ответственный работник банка Леонтьева О.В.; (в 3 экземплярах), Список № (партия 5401) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах); Список № (партия 5400) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах); Список № (партия 5399) внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах); Решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО: Иванов Игорь Егорович, номер договора 625/0018-1484138 от ДД.ММ.ГГГГ; Служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ, направленная начальнику ОРПА РОО «Пермский» филиала № ВТБ (ПАО) Катан О.В. от главного специалиста ОРБ в <адрес> СОРБ УЭБ ДБ Банка ВТБ (ПАО) Аликиной Т.Ю. (в 3 экземплярах); Уведомление о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, направленное Иванову И.Е., в рамках кредитных договоров № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ (в 2 экземплярах); График погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (в 3 экземплярах); Анкета-Заявление на получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ от Иванова И.Е. (в 3 экземплярах); Индивидуальные условия Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (в 3 экземплярах); Заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО), предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ 625/0018-1482916 от Иванова И.Е. (в 3 экземплярах); Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ (в 3 экземплярах); Титульный лист досье Иванов Игорь Егорович, дата формирования ДД.ММ.ГГГГ, номер документа 625/0017-1482916/01; Решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО: Иванов Игорь Егорович, номер договора 625/0018-1482916 от ДД.ММ.ГГГГ, копия объяснения Фадеевой А.С. от ДД.ММ.ГГГГ на 4 л. формата А4, приложенную к заявлению от представителя Банка ВТБ (ПАО) Дубровина Е.В от ДД.ММ.ГГГГ, видеозаписи по снятию наличных денежных средств со счетов Черняева А.В., по оформлению кредитных продуктов на Черняева А.В, хранящиеся на компакт-диске, копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ; Копия решения о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ; Решение о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №; Копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ; Решение о предоставлении кредита/ об отказе в предоставлении кредита физическому лице по кредитной заявке № от ДД.ММ.ГГГГ Копия заявление-анкета на получение карты в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, регистрационный №; Копия заявление-анкета на получение кредитной карты в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, копия выписки по расчетному счету №, открытого в ПАО «Сбербанк» на Черняева А.В., бумажный лист с рукописным текстом «Сергеев Константин Борисович», кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 1 000 000,00 руб., кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ № на сумму 999 999,00 руб., выписка ВТБ по счету №, документ, содержащий расчет кредита, Детализация соединений по абонентскому номеру №, оформленного на Черняева А.В., находящаяся на СD-диске, детализации соединений по абонентским номерам: №, находящаяся на диск СD-R, детализации соединений по абонентским номерам: №, №, находящиеся на диск СD-R, телефонные переговоры по абонентским номерам: № (Сергеев К.Б.), № (Шеин И.А.), № (Фадеева А.С.) № (Иванов И.Е.), № (Будков В.С.), находящиеся на DVD-R диске, на котором имеется пояснительная надпись, выполненная красящим веществом черного цвета: «Несекретно экз 1 подпись №/DVD-R от 24.03.2022», телефонные переговоры по абонентскому номеру № (Фадеева А.С.), находящиеся на DVD-R диске, на котором имеется пояснительная надпись, выполненная красящим веществом черного цвета: «Несекретно экз 1 подпись №/DVD-R от 03.03.2022», телефонные переговоры по абонентским номерам № (Сергеев К.Б.), № (Будков В.С.), № (Иванов И.Е.) находящиеся на DVD-R диске, на котором имеется пояснительная надпись: «Несекретно экз 1 подпись №/DVD-R от 03.03.2022», по абонентским номерам № (Сергеев К.Б.), № (Будков В.С.), № (Вожаков И.А) находящиеся на DVD-R диске, на котором имеется пояснительная надпись: «Несекретно экз 1 подпись №/DVD-R от 03.03.2022», детализации соединений по абонентскому номеру: №, находящиеся на диск СD-R, копия выписки по расчетному счету №, открытому на Фадееву А.С. в АО «Почта Банк», копию выписки по расчетному счету №, открытого в ПАО «Сбербанк» на Шеина И.А. находящиеся на диске; копии выписок по расчетным счетам Иванова И.Е., Фадеевой А.С., Черняева А.В., Шеина И.А., открытых в Банке ВТБ (ПАО), хранящиеся на СD-диске, копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол проверки подписи, копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол проверки подписи, копия заявление-анкета на получение потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол проверки подписи, копия сопроводительного листа на документ на 1 листе формата А4, копия паспорта гражданина РФ на 2 листах формата А4, выданного на имя Черняев А.В., копия потребительского кредита в банке ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, протокол проверки подписи, копия заявления на участие в программе страхования жизни и здоровья с риском «Диагностирования особо опасного заболевания» для владельцев кредитных карт от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления об изменении информации о клиенте от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления на получение карты от ДД.ММ.ГГГГ, копия индивидуальных условий выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, копия заявления на предоставление доступа к SMS-банку (мобильному банку) ПАО «Сбербанк» от ДД.ММ.ГГГГ, титульный лист досье документа КК-651066675874/01; Титульный лист досье документа 625/0018-1514134/01; Справка для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, дана гр. Черняеву А.В.; Копия справки для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, дана гр. Черняеву А.В.; Копия трудовой книжки TK-VI № на Черняева А.В., диск белого цвета, который упакован в бумажный конверт, на котором хранятся следующие документы: Расчет Задолженности за период с 2021-02-12 по 2021-08-03, заёмщик: Черняев Андрей Васильевич, кредитный договор 625/0018-1514134 от 2021-02-12; Памятка по полису «Финансовый резерв» (версия 3.0), Полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление на перечисление страховой премии в Банк ВТБ (ПАО) от Черняев Андрей Васильевич; Заявление на страховую выплату от Черняева А.В. (на 1 листе); График погашения кредита и уплаты процентов к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Анкета-Заявление на получение кредита в банке ВТБ (ПАО), клиент Черняев А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; Кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Черняев Андрей Васильевич; Заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, от Черняева А.В.; Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В.; Титульный лист досье Черняев Андрей Васильевич, номер документа 625/0018-1514134/01; Копия справки для получения кредита в Банке ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, дана гр. Черняеву А.В. (в трех экземплярах); Копия трудовой книжки TK-VI № на Черняева А.В. (в двух экземплярах); Согласие клиента, предоставленное Банку ВТБ (ПАО) на взаимодействие с бюро кредитных историй и на обработку данных ПАО «ВЫМПЕЛКОМ», от Черняев А.В. (в двух экземплярах); Скан паспорта выданного на имя Черняева Андрея Васильевича, дата рождения ДД.ММ.ГГГГ, с серии 5716 номером 543160, выдан отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, код 570-022.( в шести экземплярах); Список № 1 внутренних почтовых отправлений от ДД.ММ.ГГГГ (в двух экземплярах); Решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ (в двух экземплярах); Служебная записка от ДД.ММ.ГГГГ (в двух экземплярах); Уведомление о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ №, направленное Черняеву А.В. (в двух экземплярах); Условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в договору предоставления и использования банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066675874, клиент: Черняев Андрей Васильевич. (в двух экземплярах); Расписка о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Черняев А.В. (в двух экземплярах); Заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066675874 (в двух экземплярах); Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ ( в двух экземплярах); Анкета-Заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) ДД.ММ.ГГГГ от Черняев Андрей Васильевич; Титульный лист досье, заемщик Черняев Андрей Васильевич, номер документа КК-651066675874/01; Согласие клиента на взаимодействие с бюро кредитных историй; Согласие на обработку данных/согласие клиента на получение банком информации от операторов связи, поставщиков информации от ДД.ММ.ГГГГ, клиент Черняев А.В. (в четырех экземплярах); Анкета-Заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО), от Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ; Расчет задолженности за период с 2021-02-13 по 2021-08-03 с учётом штрафных санкций, по кредитному договору: 625/0018-1514771 от 2021-02-13; Памятка по полису «Финансовый резерв» (версия 3.0), Полис «Финансовый резерв» (версия 3.0) № FRVTB№ от ДД.ММ.ГГГГ.; Заявление на перечисление страховой премии в Банк ВТБ (ПАО) от Черняева А.В.; Заявление в АО «Согаз» от Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ; График погашения кредита и уплаты процентов в ОО "Первый" в <адрес> 2142 к Кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ; Анкета-Заявление на получение Кредита в Банке ВТБ (ПАО) в ОО "Первый" в <адрес>, Клиент Черняев Андрей Васильевич, Дата ДД.ММ.ГГГГ; Кредитный договор ДД.ММ.ГГГГ №, клиент Черняев Андрей Васильевич; Заявление о заранее данном акцепте ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ №, от Черняева А.В.; Согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. ДД.ММ.ГГГГ; Титульный лист досье Черняев Андрей Васильевич, документа: 625/0018-151477/01; Решение о долгосрочном истребовании задолженности от ДД.ММ.ГГГГ, номер договора 625/0018-1514771 от ДД.ММ.ГГГГ, видеозаписи объяснения бывшей сотрудницы Фадеевой А.С. по поводу оформленных ею кредитов на заемщика Черняева А.В., находящаяся на DVD-R диске, видеозапись с банкоматной зоны в ОО «Гагаринский» <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся на компакт–диске, копии выписок ПАО «Сбербанк» по расчетному счету №, открытого на Шеина И.А., по расчетному счету №, открытого на Паршину З.М., находящиеся на компакт-диске; копия выписки по расчетному счету №, открытому на ФИО89 в Банке ВТБ (ПАО), заявление-анкета на предоставления комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Расписку в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление о прекращении действий карты от Иванова И.Е. от ДД.ММ.ГГГГ; Заявление анкета на предоставления комплексного обслуживания в Банке ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; Расписку в получении банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; условия предоставления и использования банковской карты Банка ВТБ (ПАО) в договору предоставления и использования банковских карт банка ВТБ (ПАО) от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066714529 от Черняева А.В.; расписку о получении банковской карты банка ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; заявление о заранее данном акцепте на исполнение распоряжений банка ВТБ (ПАО) предъявляемых по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № КК-651066714529, от Черняева А.В.; согласие на взаимодействие с третьими лицами и передачу данных третьим лицам при осуществлению деятельности по возврату просроченной задолженности, от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ; Анкета-Заявление на получение банковской карты Банка ВТБ (ПАО) от Черняева А.В. от ДД.ММ.ГГГГ – хранить при уголовном деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Свердловский районный суд г. Перми в течение 15-ти суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции. Суд разъясняет, что дополнительные апелляционные жалобы и представления подлежат рассмотрению, если они поступили в суд апелляционной инстанции не позднее, чем за 5 суток до начала судебного заседания. Суд также разъясняет, что ходатайство об ознакомлении с протоколом судебного заседания и аудиозаписью судебного заседания подается сторонами в письменном виде в течение 3-х суток со дня окончания судебного заседания.

Судья: И.А. Томилина

Решение по делу № 1-27/2023 (1-663/2022;) от 10.11.2022

1-27/2023 (1-663/2022;)

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица